Solución Planes De Pago.docx

ANÁLISIS CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

PRESENTADO POR: JORGE JURADO OLIVELLA

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA SOFÍA PLUS SANTA MARTA 2018

EVIDENCIA: Análisis de caso “planes de inversión” Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa entre varias que le están ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero aun año. Las opciones son las siguientes:

a) b) c) d)

El 27% anual trimestre vencido El 25% anual trimestre anticipado El 27.5% semestre vencido 29% efectivo anual

SOLUCIÓN

a) 27% anual trimestre vencido IP= 0.27/4= 0.0675 I EFECTIVO= (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual b) 25% anual trimestre anticipado IP= 0.25/4= 0.625 I EFECTIVO= (1-0.625)-360/90 -1= 0.2945*100= 29.45% Anual c) 27.5 anual semestre vencido IP= 0.275/2= 0.1375 I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360 -1= 0.2939*100= 29.39% Anual d) 29 % efectivo anual IP= 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO= (1+0.29)360/360-1= 0.29*100= 29.00% Anual

Modalidad propuesta 27% anual trimestre vencido 25% anual trimestre anticipado 27.5% anual semestre vencido 29% efectivo anual

Interés efectivo 29.85% 29.45% 29.39% 29.00%

Se le puede aconsejar a paula Sofía que la mejor opción a elegir es la del 27% anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta comparándola con las otras opciones. El plan de inversión es un modelo acoplado aun sistema el cual tiene criterios establecidos a seguir con fines específicos como son, guiar la inversión por el mejor camino seguro. El plan de inversión nos ayuda a reducir los riesgos a la hora de invertir en una entidad.

Definir objetivos: establecer objetivos que se quieren obtener en dicha inversión ¿para qué vamos a invertir? Recursos de inversión: se debe calcular la inversión entre gasto e ingreso y establecer qué valor se va invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar. Elegir una estrategia: saber lo positivo y negativo de la propuesta que se va tomar, se debe analizar el riesgo que puede suceder, pero también el beneficio que puede generar. Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias. Analizar los resultados: en esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existen momentos en los cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a veces se involucran situaciones personales a los cuales se debe ajustar las inversiones.