Bu Didi3.xlsx

NO.

KETERANGAN

ANGGOTA AKTIF

NON AKTIF

108

4

1

ANGGOTA TH 2017

2

ANGGOTA KELUAR TH 2018

-2

-3

3

ANGGOTA BARU

20

0

126

1

JUMLAH

TH 2018

NGGOTA JUMLAH 112 -5 20 127

Jumlah Penerimaan, Pengambilan dan Saldo Simpanan Tahun 2018 No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Januari Februari Maret April Mei Juni Juli Agustus September Oktober Nopember Desember Total

Simpanan Pokok Penerimaan Pengambilan 100,000 (170,000) 100,000 250,000 50,000 (50,000) 100,000 150,000 100,000 50,000 50,000 50,000 (50,000) 1,000,000 (270,000) Rata-rata/bulan

Simpanan Wajib Penerimaan 5,450,000 5,050,000 6,250,000 5,400,000 5,150,000 5,150,000 6,150,000 5,500,000 5,500,000 6,700,000 5,050,000 6,950,000 68,300,000 5,019,167

lan dan Saldo Simpanan 18 Simpanan Wajib Pengambilan (2,950,000) (3,060,000) (2,060,000) (8,070,000)

Simpanan Sukarela Penerimaan Pengambilan 7,716,000 (12,296,200) 7,915,300 (1,500,000) 6,421,000 (11,037,000) 9,783,500 (6,797,500) 9,326,000 (9,050,000) 7,283,500 (2,862,600) 12,522,500 (5,435,500) 8,557,000 (8,685,500) 5,502,000 (5,250,000) 15,670,000 (4,500,000) 7,130,000 (3,251,000) 10,321,000 (5,048,000) 108,147,800 (75,713,300) 2,702,875 Saldo Simpanan Tahun 2017 212,723,300 Mutasi Simpanan Tahun 2018 93,394,500 Saldo Simpanan Tahun 2018 306,117,800

31 DESEMBER 2018 DAN 31 DESEMBER 2017 ( Dalam Rupiah ) NO

NAMA PERKIRAAN

TAHUN 2018

ASET 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8 1.9 1.10 1.11

KAS SIMPANAN PADA BANK SIMPANAN PADA KOP. SEKUNDER PIUTANG MULTIGUNA PIUTANG PENDIDIKAN PIUTANG PENYERTAAN PIUTANG TOKO SEMBAKO PIUTANG TOKO PULSA PIUTANG LAIN-LAIN INVENTARIS AKUMULASI PENYUSUTAN JUMLAH AKTIVA

102,988,930 10,000,000 158,057,500 48,625,000 71,000,000 10,300,000 1,126,000 1,682,000 1,015,625 633,865 405,428,920

PASIVA 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 3.1 4.1 5.1

SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA SIMPANAN DANA KESEJAHTERAAN CADANGAN DANA OPERASIONAL HUTANG PADA PIHAK LAIN CADANGAN UMUM SHU JUMLAH PASIVA

5,260,000 186,282,000 114,575,800 5,700,000 2,812,000 37,928,970 52,870,150 405,428,920

Depok, 23 Februari 2019

Pengurus Koperasi Bunda Sejahtera Ketua

Sekertaris

Bendahara

( Cahyani K )

( Rita Wahyuti )

( Metty Juniaty )

AKTIVA 1 2

3

4 5 6 7 8 9 10 11 12 13

Saldo awal Pinjaman Anggota : - Pinjaman Multiguna - Pinjaman Pendidikan - Pinjaman Penyertaan - Pinjaman Pulsa - Pinjaman Toko - Pinjaman Lain-2 Pendapatan : - Jasa Pinj. Multiguna - Jasa Pinj. Pendidikan - Jasa Pinj. Penyertaan - Jasa Pinj. Pulsa - Jasa Pinj. Toko - Jasa Pinj. Lain-2 - Fee dari penjualan barang - Setoran Biaya Pendaftaran anggota baru Biaya Pokok anggota baru Iuran Wajib Iuran Sukarela Dana Kesejahteraan Administrasi Pinjaman Sisa Modal Pulsa bulan lalu Sisa Modal Toko bulan lalu Setoran Sisa Uang Pajak Pengembalian uang pokok Koperasi Sekunder Materai

73,193,330 779,385,000 275,320,000 72,475,000 297,300,000 10,062,000 118,030,000 6,198,000 68,052,100 40,228,500 5,842,500 17,831,000 223,300 2,448,000 328,800 200,000 950,000 1,000,000 68,300,000 108,147,800 5,700,000 12,462,000 1,809,000 1,800,000 117,800 6,200,000 426,000 TOTAL AKTIVA

1,126,593,030

PASIVA......

NO

URAIAN

TOTAL

PASIVA 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26

Pinjaman Multiguna Pinjaman Pendidikan Pinjaman Penyertaan Pinjaman toko sembako Pinjaman toko pulsa Pinjaman lain2 Pengambilan iuran pokok Pengambilan iuran wajib Pengambilan iuran sukarela Biaya operasional kantor : - Sewa kantor 3,000,000 - Pembayaran Listrik kantor 350,000 - Insentif Kasir 6,300,000 ATK/Fotocopy Cetak kartu/buku tabungan/form Pengeluaran untuk RAT VI Biaya2 untuk Dinas & Dekopinda Peralatan kantor Biaya Peresmian Kantor Biaya transportasi pengurus/anggota Biaya pendidikan dan pelatihan pengurus/anggota Sumbangan2 lingkungan kantor (RT/RW/KELURAHAN) Sumbangan kedukaan Pembayaran pajak Biaya lain2 Inventaris (Lemari Arsip) Deposito SHU Anggota + Pengurus Materai TOTAL PASIVA

307,500,000 105,000,000 325,500,000 123,150,000 12,195,000 4,380,000 270,000 8,070,000 75,713,300 9,650,000

1,963,000 760,000 3,095,000 2,070,000 2,378,000 2,469,500 305,000 334,500 250,000 750,000 840,000 165,000 1,250,000 10,000,000 25,050,000 495,800

1,023,604,100 102,988,930

SURPLUS

Depok, 23 Februari 2019 Pengurus Koperasi Bunda Sejahtera Ketua

Sekertaris

Bendahara

( Cahyani K )

( Rita Wahyuti )

( Metty Juniaty )

JANGAN DIHAPUSSSS

SELISIH HASIL USAHA SHU ANGGOTA SHU PENGURUS CADANGAN UMUM

52,870,150

26,430,000 5,280,000 21,160,150

KOPERASI BUNDA SEJAHTERA LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS PER 31 DESEMBER 2018 ( Dalam Rupiah )

POS-POS EKUITAS

31 DES 2018

EKUITAS AWAL PERIODE A. SETORAN

199,882,000

1 2

Simpanan Pokok Simpanan Wajib

B

PENARIKAN

1 2

Simpanan Pokok Simpanan Wajib

5,530,000 194,352,000 8,340,000 270,000 8,070,000

EKUITAS AKHIR PERIODE

191,542,000

Depok, 23 Februari 2019 Pengurus Koperasi Bunda Sejahtera Ketua

Sekertaris

( Cahyani K )

( Rita Wahyuti )

Bendahara

( Metty Juniaty )

KOPERASI BUNDA SEJAHTERA PERHITUNGAN HASIL USAHA 31 DESEMBER 2018 DAN 31 DESEMBER 2017 ( Dalam Rupiah ) NO I

URAIAN

TAHUN 2018

PENDAPATAN OPERSIONAL DAN NON OPERASIONAL

68,202,150

A. 1 2 3 4 5 6 7

67,102,100 40,228,500 5,842,500 17,831,000 223,300 2,448,000 328,800 200,000

PENDAPATAN OPERASIONAL Jasa Pinj. Multiguna Jasa Pinj. Pendidikan Jasa Pinj. Penyertaan Jasa Pinj. Pulsa Jasa Pinj. Toko Jasa Pinj. Lain-2 Fee dari penjualan barang

B. PENDAPATAN NON OPERASIONAL 1 Pendapatan/jasa deposito berjangka 2 Administrasi Pendaftaran anggota baru II

1,100,050 150,050 950,000

BIAYA OPERASIONAL DAN NON OPERASIONAL

15,332,000

A. BIAYA OPERASIONAL 1 Pembelian ATK/Fotocopy 2 Cetak kartu/buku tabungan 3 Peralatan kantor 4 Materai

III

5,170,800 1,963,000 760,000 2,378,000 69,800

B. BIAYA NON OPERASIONAL 1 Pengeluaran untuk RAT VI 2 Biaya2 untuk Dinas & Dekopinda : 3 Biaya Peresmian Kantor 4 Sumbangan kedukaan 5 Biaya transportasi pengurus/anggota 6 Pembayaran pajak 7 Biaya pendidikan dan pelatihan pengurus/anggota 8 Sumbangan2 lingkungan kantor 9 Biaya lain2

10,161,200 3,095,000 2,070,000 2,469,500 750,000 305,000 722,200 334,500 250,000 165,000

SELISIH HASIL USAHA

52,870,150 Depok, 23 Februari 2019 Pengurus Koperasi Bunda Sejahtera

Ketua

( Cahyani K )

Sekertaris

( Rita Wahyuti )

Bendahara

( Metty Juniaty )

017

TAHUN 2017 47,725,666 46,256,900 27,178,500 2,220,000 14,400,000 137,400 2,252,000 69,000

1,468,766 118,766 1,350,000 5,914,600 434,000 74,000 360,000 5,480,600 2,684,100 1,365,000 500,000 125,000 600,000 206,500 41,811,066

k, 23 Februari 2019

Bendahara

( Metty Juniaty )

NO

PERHITUNGAN RASIO

RASIO ( % )

KETERANGAN

PENJELASAN POS-POS NERACA U R A I A N

TAHUN 2018

ASET LANCAR 1.

Kas Jumlah tersebut merupakan saldo Kas per 31 Desember 2018

2.

Bank Jumlah tersebut merupakan saldo Deposito bank per 31 Desember 2018 Simpanan pada Kop. Sekunder Jumlah tersebut merupakan saldo Simpanan di Kop Sekunder per 31 Desember 2018

3.

4.

5.

102,988,930

10,000,000

-

Piutang Jumlah tersebut merupakan saldo Piutang per 31 Desember 2018

290,790,500

-

158,057,500 48,625,000 10,300,000 71,000,000 1,126,000 1,682,000

Piutang Multiguna Piutang Pendidikan Piutang Sembako Piutang Penyertaan/Usaha Piutang Pulsa Piutang Lain lain

Peralatan Kantor Jumlah tersebut merupakan saldo Peralatan Kantor per 31 Desember 2018

2,378,000

ASET TETAP 6.

Aktiva Tetap Jumlah tersebut merupakan saldo Aktiva Tetap per 31 Desember 2018 a. Nilai Perolehan Inventaris b. Akumulasi Penyusutan Inventaris

1,649,490 633,865

c. Nilai buku Inventaris

U R A I A N

1,015,625

TAHUN 2018

HUTANG HUTANG JANGKA PENDEK Tabungan anggota

114,575,800

Jumlah tersebut merupakan saldo hutang per 31 Desember 2018

MODAL/ EKUITAS 7.

Simpanan Pokok Jumlah tersebut merupakan saldo Simpanan Pokok per 31 Desember 2018

5,260,000

8.

Simpanan Wajib Jumlah tersebut merupakan saldo Simpanan Wajib per 31 Desember 2018

186,282,000

9.

Cadangan Umum Jumlah tersebut merupakan saldo Cadangan Umum per 31 Desember 2018

37,928,970

10.

SHU Tahun Berjalan Jumlah tersebut merupakan saldo SHU per 31 Desember 2018

52,870,150

POS-POS PERHITUNGAN HASIL USAHA U R A I A N 1.

Pendapatan Anggota Jumlah tsb merupakan total pendapatan transaksi dgn anggota selama tahun berjalan

2.

Pendapatan Non Anggota (deposito)

TAHUN 2018 67,102,100

1,100,050

Jumlah tsb merupakan total pendapatan transaksi dgn non anggota selama tahun berjalan 3

Harga Pokok Penjualan Jumlah tsb merupakan total Harga Pokok Penjualan dgn anggota dan non anggota selama tahun berjalan

4.

Biaya Usaha Jumlah tsb merupakan total biaya administrasi dan biaya umum selama tahun berjalan

5,170,800

5.

Biaya Perkoperasian merupakan total biaya perkoperasian selama tahun berjalan

8,439,000

6.

SHU sebelum bunga dan pajak Merupakan SHU sebelum dipotong bunga dan pajak tahun berjalan

53,592,350

7.

Biaya bunga Merupakan biaya bunga selama tahun berjalan

0

8.

SHU sebelum pajak Merupakan total biaya pajak selama tahun berjalan

53,592,350

9.

Biaya pajak Merupakan total biaya pajak selama tahun berjalan

722,200

10. SHU setelah pajak Merupakan SHU bersih setelah potong bunga dan pajak pada tahun berjalan

1,070,175,500

52,870,150

A TAHUN 2017

73,193,330

0

6,200,000

201,275,500

127,202,500 17,575,000 9,050,000 42,800,000 1,248,000 3,400,000 -

532,660 133,170

399,490

TAHUN 2017

80,525,800

4,450,000

127,912,000

26,635,794

41,811,066

SAHA TAHUN 2017 47,606,900

118,766

801,922,000

1,059,000

4,255,600

42,411,066

0

42,411,066

600,000

41,811,066