Grupo _72_trabajo Final.docx

Introducción a la Ingeniería de sistemas

Jonathan Hernando Meza Liseth Carolina Luna Bastidas Margoth Solbey Ortiz Willian Fernando Andrade

Modelado de análisis y diseño de software Propuesta de software para el sector financiero: Oferta de servicios ofrecidos por un banco

Directora y tutora de curso: Hilda Yaneth Flechas B. Grupo 72

San Juan de Pasto Universidad Nacional Abierta y a Distancia Mayo de 2015

1

Contenido 1.

Introducción ............................................................................................................................. 3

2.

Delimitación de la propuesta ................................................................................................... 4

3.

Requisitos ................................................................................................................................ 5

4.

Diagramas de casos de uso ...................................................................................................... 6

5.

Casos de uso ............................................................................................................................ 7 5.1.

Promover la cultura del ahorro en niños .......................................................................... 7

5.2.

Explicar cuenta de ahorro programado .......................................................................... 10

5.3.

Incentivar uso de tarjeta débito ...................................................................................... 13

5.4.

Explicar funcionamiento tarjeta crédito ......................................................................... 15

6.

Cronograma de actividades ................................................................................................... 19

7.

Recursos................................................................................................................................. 20

2

1. Introducción

El presente proyecto propone el modelado de análisis y diseño para el desarrollo de software para el sector financiero, específicamente para los bancos buscando satisfacer la necesidad de oferta y motivación antes sus clientes para acceder a sus portafolios de servicios bancarios a través de estrategias más llamativas. Se nos ha solicitado modelar un software que permita acceder a la información de manera sencilla y fácil, que sea accesible a toda la población y que se realice aplicando las tecnologías de la información. En base al portafolio común de servicios ofrecidos por las entidades bancarias se propone realizar la oferta de estos a través de juegos donde se busca en general: Promover la cultura del ahorro en niños, el uso de una cuenta de ahorro programado, incentivar el uso del dinero plástico (tarjetas débito) y brindar un test para el buen uso y claridad en el funcionamiento de las tarjetas de crédito, lo anterior debido a que al aplicar una estrategia multimedia, que sea didáctica como lo es un juego, se hace más atractivo el servicio para el cliente. Para este caso en donde previamente se nos ha entregado unos requisitos, a partir de los cuales hemos basado nuestro proyecto, colocando en práctica los conocimientos adquiridos en clase, complementando con material de consulta, y otras fuentes. Este es el resultado de los aportes individuales y grupales de los estudiantes del grupo 72 de Introducción a la Ingeniería de Sistemas.

3

2. Delimitación de la propuesta El sector bancario presta una serie de servicio a sus clientes, entre ellos de manera común se encuentran las Cuentas de ahorros, Cuenta de ahorros para niños, Cuenta de ahorro programado, Tarjetas débito y Tarjetas de crédito. Para dar a conocer estos servicios de una manera didáctica y aprovechando ls tecnologías de la información, incentivando a los clientes a conocer sobre estos servicios y a solicitar y usar estos productos, se propone el desarrollo de un software de fácil acceso, disponible en la web sin mayores complicaciones, que permita dar a conocer los productos, promocionar estos servicios e incentivar a su utilización de una forma fácil, didáctica sin el tedio de ir al banco a consultar que opciones tiene, sino que permita visualizar y dar una idea al cliente de lo que quiere de su banco a través de juegos, promociones y premios. El software a desarrollar debe permitir a los clientes recibir la información del banco necesaria para comprender y decidir qué servicio del banco necesita. La entidad bancaria podrá determinar mediante el sistema que servicios les darán premios, rotar el sistema de estímulos al cliente e incluso definir nuevos incentivos. La entidad bancaria podrá consultar la cantidad de clientes potenciales que podrá tener y acceder a su información para brindarle una mejor oferta y asesoría. El sistema no permitirá la apertura de cuentas y servicios al cliente ya que esto debe realizarse de manera presencial, sin embargo permitirá obtener una cita para que sea atendido con agilidad y en el momento oportuno para el cliente en el banco, y soporte de chat para aclarar dudas.

4

3. Requisitos Actores  Cliente: Es la persona que se acerca al Banco para solicitar información sobre los servicios que esta entidad presta a la comunidad.  Banco - Gerente comercial entidad bancaria: Es la entidad financiera que brinda los servicios que solicita el cliente.  Administrador (*): La persona encargada del manejo del software, cambio de ofertas, consulta de información, etc.

Requisitos Funcionales        

Presentar al cliente una idea clara del servicio bancario que se le está ofreciendo Incentivar en los clientes el uso de los servicios bancarios El software sea de fácil acceso y funcione de manera sencilla y oportuna. Obtener mediante el software información de contacto de posibles clientes Debe presentar los servicios bancarios a través de interfaz gráfica que sean dinámicas. Agenda de citas para asesoría Debe permitir al Banco cambiar u ofrecer incentivos diferentes a los usuarios del juego. Servicio de chat para aclarar dudas

Requisitos No Funcionales  Apertura de cuentas o servicios  Movimientos bancarios Requisitos de Información  Clientes: Nombre, teléfono, dirección, correo electrónico  Banco: Nombre, teléfono, dirección, correo electrónico, página web, premios u ofertas a conceder a los clientes, servicios y mecanismos para acceder a los servicios bancarios.

5

4. Diagramas de casos de uso SERVICIOS BANCARIOS Promover la cultura del ahorro en niños

Banco

Explicar cuenta de ahorro programado

Brindar información

Incentivar uso de tarjeta débito

Explicar funcionamiento tarjeta crédito

Solicita información

Adulto

6

Niño

Cliente

5. Casos de uso 5.1. Promover la cultura del ahorro en niños Caso de uso Actores Tipo Propósito Resumen

Flujo principal.

Excepciones

7

Promover la cultura del ahorro en niños En este proceso interviene el banco como fuente de ahorro y los niños que en el depositan su dinero. Básico Motivar a los niños a que tomen el ahorro como parte de su vida y cultura. Sirve para las necesidades inmediatas, permite no recurrir a un préstamo. 1. El cliente (niño) solicita información al Banco 2. El banco brinda información buscando promover la cultura del ahorro en niños 3. El cliente solicita la cuenta de ahorro. 4. El banco apertura la cuenta de ahorros. 5. El cliente deposita la cuota inicial 6. El Banco inscribe al cliente en un programa de premios 7. El cliente hace un depósito mensual. 8. El cliente cumple con las reglas del programa de premios 9. El banco guarda el dinero por determinado tiempo 3.1 El cliente no solicita apertura de cuenta de ahorro 7.1 El cliente no hace un depósito mensual.  Pierde el premio. 8.1 El cliente gana premio

Estrategia del programa de premios Para empezar tu ahorro debes hacer que juan llegue a la meta y pueda obtener el balón del mundial 2014 con la firma de los jugadores de la selección, así que cada mes lleva al banco de ahorros 10.000 pesos e intenta no retirar nada de tu dinero porque si retiras el banco te cobrara 1.000 pesos y aras que juan n no alcance el balón, solo son 5 meses y juan alcanzara la meta. Vamos ayuda a Juan a llegar a la meta tu puedes. Cálculos necesarios: Para poder ayudarte en tu ahorro tienes que llenar esta tabla y vas a ver cómo llegar a la meta.

8

Tiempo de ahorro.

Lo que debes hacer. (Tu visión)

Suma de cada mes

Mes 1

10.000

10.000

Mes 2

10.000

20.000

Mes 3

10.000

Mes 4

10.000

Mes 5

10.000

Meta:

50.000

9

5.2. Explicar cuenta de ahorro programado

CASO DE USO Actores Tipo Propósito Resumen Flujo Principal

Excepciones

10

Explicar cuenta de ahorro programado Cliente - banco Básico Explicar al cliente los beneficios de una cuenta de ahorros programado Programar un ahorro para la realización de una actividad 1. El cliente solicita información al Banco 2. El banco brinda información buscando explicar en qué consiste una cuenta de ahorro programado 3. El cliente solicita la cuenta de ahorro y autoriza la apertura por escrito 4. El banco apertura la cuenta de ahorros. 5. El cliente deposita la cuota inicial 6. El cliente hace un depósito mensual. 7. El banco guarda el dinero por determinado tiempo 8. El cliente cumple con el ahorro programado 9. El cliente puede retirar el dinero y destinarlo al objetivo planteado 3.1 Si no hay autorización no se tomara en cuenta la apertura 6.1 si no paga mensualmente el valor se incrementa para el próximo mes 7.1 El cliente solicita el retiro prematuro al cumplimiento de su objetivo

11

Estrategia Para iniciar una cuenta de ahorros programados debe pagar una inscripción de ingreso y establecer con la entidad la apertura o monto inicial, el tiempo que desea estar con la entidad. Se debe realizar aportes a la cuenta mensualmente. Ejemplo: María realiza una carta de ingreso al ahorro programado de su empresa o entidad, en el cual especifica la apertura por valor de 500.000 y el tiempo que estará será de 2 años realizando el ahorro mensualmente, el interés lo establecerá el banco en este caso será del 2% en caso de solicitar préstamos o por concepto de mora será del 1% y el interés 1% María quiere comprar un carro automático por valor de 12.000.000 para ello realiza un ahorro programado con la apertura de 500.000 y un tiempo límite de 2 años, el aporte lo realiza mensualmente. Si maría no hace ningún crédito obtendrá más ingresos pasivos y podrá cumplir su objetivo

Cálculos necesarios

tiempo apertura interes del2% total primer mes 500000 10000 510000 segundo mes 500000 10000 520000 tercer mes 500000 10000 530000 cuarto mes 500000 10000 540000 quinto mes 500000 10000 550000 sexto mes 500000 10000 560000 septimo mes 500000 10000 570000 octavo mes 500000 10000 580000 noveno mes 500000 10000 590000 decimo mes 500000 10000 600000 onceabo mes 500000 10000 610000 doceabo mes 500000 10000 620000 en 1 año 620000 total en 2 años 1240000

12

5.3. Incentivar uso de tarjeta débito

CASO DE USO Actores Tipo Propósito Resumen Flujo Principal

Excepciones

13

Incentivar uso de tarjeta débito Cliente – establecimiento - banco Básico Incentivar el ujup0’so de tarjeta debito atreves de premios Uso de tarjeta debito en establecimientos, de esta forma acumular puntos 1. El cliente solicita información al Banco 2. El banco brinda información incentivando el uso de la tarjeta débito 3. El cliente realiza compras pagando con su tarjeta debito 4. El banco acumula puntos al cliente por sus compras y pagos 5. El banco publica los nombres de la personas ganadoras de cada mes 3.1 el cliente no acumula puntos necesarios para participar en el sorteo 5.1 el cliente gana uno de los premios

Estrategia Por la utilización de la Tarjeta Débito en establecimientos comerciales se sorteará 3 viajes con todo pagado acorde con la utilización de la Tarjeta Débito y de los puntos que acumule, así: Destinos: 1. Si el cliente acumula entre 400 y 500 puntos entrará al sorteo de un viaje para 2 personas en las playas de Cartagena durante 5 días 4 noches con todos los gastos pagos. 2. Entre 550 y 600 puntos entrará al sorteo de un viaje para 2 personas en las ruinas de Machu Picchu (Perú), durante 5 días 4 noches con todos los gastos pagos. 3. Si el cliente acumula entre 650 a más puntos entrará al sorteo de un viaje para dos personas a Walt Disney World durante 5 días 4 noches con todos los gastos pagos. Reglas: 

Cada 1000 pesos equivale a 1 punto.



El sorteo se hará el 30 de cada mes, aplican los puntos acumulados entre 1 y 29 de cada mes.



La acumulación de puntos se reinicia cada mes.



El concurso estará vigente por 3 meses CALCULOS DE PUNTOS NECESARIOS

PUNTOS ACUMULADOS MES

VALOR DE PUNTOS EN PESOS

650 - A más 550 – 600 400 – 500

$ 650.000 a Más $ 550.000 - $ 600.000 $ 400.000 - $ 500.000

14

DESTINO A PARTICIPAR WALT DISNEY WORLD MACHU PICCHU CARTAGENA

5.4. Explicar funcionamiento tarjeta crédito CASO DE USO Actores Tipo Propósito Resumen Flujo Principal

Excepciones

15

Explicar funcionamiento tarjeta crédito Cliente – Banco - Datafono Básico Explicar al cliente cómo funciona una tarjeta de crédito Interacción del cliente para una transacción con tarjeta de crédito 1. Cliente solicita una transacción (Compra, Avance o pago) 2. El datafono lee la tarjeta 3. El banco verifica la Identidad del cliente 4. El banco verifica el cupo y saldo disponible 5. El datafono solicita clave al cliente y No. de cuotas 6. El cliente suministra clave y No. de cuotas 7. El banco aprueba la transacción 8. El datafono genera el voucher 9. El banco entrega el estado de cuenta de su tarjeta al cliente 10. El cliente realiza el pago de su extracto bancario mensual 3.1 El cliente no existe (Se cancela la transacción) 4.1 El cupo o saldo no es suficiente (Se cancela la transacción)

16

Estrategia

Para los clientes que solicitan por primera vez una tarjeta de crédito al banco y les ha sido otorgada, se les explica con casos de uso el FUNCIONAMIENTO DE LA TARJETA, especialmente sobre los costos de la tarjeta de crédito. Después de esto se les hace un test de 12 preguntas para evaluar los conocimientos sobre el funcionamiento y buen uso de la tarjeta. Por cada respuesta correcta como beneficio se los exonera un mes del cobro de cuota de manejo, y si tiene las 12 respuestas correctas no se le cobra cuota de manejo por 1 año y adicionalmente se les da un 10% de descuento en su primera compra la cual máximo puede ser de 1 millón de pesos. (Este 10% de la compra será asumido por el banco) Test sobre el funcionamiento y buen uso de la Tarjeta de Crédito (Respuesta correcta subrayada)

No. Pregunta 1. ¿Qué transacciones puede realizar con su tarjeta de crédito? 2.

¿Puede hacer una transacción por un cupo mayor al asignado por el banco?

3.

¿Por tener el servicio de tarjeta de crédito el banco cobra mensual o trimestralmente __________? ¿El banco aplica una tasa de interés a la cantidad de dinero utilizado del cupo de la tarjeta, esto se aplica de manera _________? ¿El banco cobra por igual la transacción al realizar una compra, pago y/o avance?

4.

5.

17

Opciones 1. Pagos de servicios 2. Pagos, compras y retiros de dinero en efectivo 3. Únicamente retiros 1. Si, el banco adiciona el cupo automáticamente 2. No, solo puedo hacer uso del cupo asignado por el banco 3. Si, el cupo es ilimitado 1. Interés 2. Interés por mora 3. Cuta de manejo 1. Mensual 2. Bimensual 3. Anual

1. Si 2. No

6.

¿Una tarjeta de crédito es mucho más segura que el dinero en efectivo? ¿Una tarjeta de crédito sirve para comprar cosas por internet? ¿Una sugerencia para un buen uso de la tarjeta de crédito es:?

7. 8.

9.

¿Si quiere ahorrar en el pago de intereses usted debe:?

10.

¿Una buena práctica en el pago de su estado de cuenta de la tarjeta de crédito es:? ¿Que implica un retraso en las fechas de pago?

11.

12.

¿Al retirar dinero en un cajero la transacción es gratis?

1. Si 2. No 1. 2. 1. 2. 3. 1. 2. 3. 1. 2. 3. 1. 2. 3. a) b)

Si No Comprar productos en oferta Utilizar la tarjeta para emergencias o para compras programadas y muy necesarias. Sacar avances para pagar deudas Diferir los pagos en el menor número de cuotas posibles Solicitar avances y comprar en efectivo Solicitar avances y pagar en efectivo Pagar más del pago mínimo Pagar solo lo mínimo Pagar mensualmente Se cancela un monto adicional por intereses de mora Se termina pagando mucho más dinero 1 y 2 son correctas Si. No, por avances en efectivo cobran la transacción y la cargan al extracto mensual del cliente

El juego requiere que se realice una verificación de la repuesta dada por el cliente y la respuesta correcta y un conteo de repuestas para emitir el resultado y notificar al sistema sobre los meses que el cliente quedaría exento de cobro. ¿Qué transacciones puede realizar con su tarjeta de crédito?

a) b) c)

Pagos de servicios Pagos, compras y retiros de dinero en efectivo Únicamente retiros SIGUIENTE PREGUNTA

18

6. Cronograma de actividades El proyecto de realizar 4 juegos requiere de aproximadamente 1.000 líneas de código por cada uno, siendo así un total de 4.000 líneas de código. Aplicando la fórmula COCOMO para este proyecto de tipo orgánico entonces tenemos que: El esfuerzo será de: 2.4 × 41.05 = 10 hombres – mes La duración será de: 2.5 × 100.38 = 5.99 meses Para la programación entonces se requerirían 10/5.99 = 2 personas CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES MES MES MES 1 2 3

ACTIVIDAD Análisis Definir objetivos y alcance del proyecto Entrevistas con funcionarios de los bancos y usuarios Elaboración de Matriz Requerimientos Definir Marco Metodológico Planificación del Proyecto y Recursos Diseño Selección de Herramientas Desarrollo Modelaje de Datos Elaboración Prototipo Desarrollo Programación del software Diseño Gráfico Configuración del Sistema en la Web Implementación Realización de pruebas Estabilización Correcciones Puesta en marcha Documentación Entrega producto final

19

MES MES MES 4 5 6

7. Recursos

Gerente del proyecto: Encargado de coordinar todos los recursos y acciones del proyecto: análisis de las necesidades, diseño de las líneas generales, presupuestos, responsables, etapas y tiempos, gestión de calidad, supervisión de cumplimiento etc. Es responsable de la planificación del proyecto, de mantener el proyecto dentro del presupuesto, y de la solución de problemas. Analista: responsable de escuchar y entender las necesidades del cliente, y asegurarse de que la solución que está siendo desarrollada se ajusta a esas necesidades, informando al equipo de trabajo los requerimientos planteados para satisfacer estas necesidades. Se encarga de elaborar el documento de requisitos funcionales y no funcionales, a partir de reuniones con clientes y usuarios finales de software. Desarrollador: los desarrolladores del equipo se encargaran de programar los 4 juegos requeridos por el banco, y los requerimientos para implementarlos en la web. Diseñador (gráfico): Encargado del diseño completo de la interfaz de usuario, realizar las sugerencias al equipo para que sea atractivo al cliente. Documentador: Crea el manual del usuario, se encargar de la clasificación de la información que está utilizando, realiza manuales, guías rápidas, descripción de módulos que describan el software para los usuarios finales del sistema o programa.

20

Recurso

Tipo de costo Fijo/ Variable/ General

Arriendo

Fijo

Sueldos

Fijo

Servicios Públicos

Fijo

Papelería

Fijo

Mantenimiento y Reparaciones Honorarios por asesoría contable y Tributaria Impuesto de Renta y Complementarios

Variable

Unidad Valor Mensual Valor mensual Valor mensual Valor mensual Esporádico

Valor Unitario

Cantidad

Valor total

$ 600.000

6

$ 1.200.000

$ 21.170.000

6

$ 127.020.000

$ 400.000

6

$ 2.400.000

$ 200.000

6

$ 1.200.000

$ 2.000.000

1

$ 1.200.000

$ 4.000.000

1

$ 4.000.000

$ 38.000.000

1

$ 38.000.000

Esporádico Variable

General

Valor del Periodo TOTAL

Cargos Gerente de Proyecto Analista Desarrollador Diseñador (Gráfico) Documentador TOTAL

21

Valor mes $ 8.000.000 $ 4.000.000 $ 3.000.000 $ 1.170.000 $ 2.000.000 $ 21.170.000

$ 175.020.000

Tiempo dedicación días 180 180 150 90 180

Cantidad 1 1 2 1 1

ANEXO C – COEVALUACION Nombre de quien diligencia : Carolina Luna Bastidas Demostró compromiso Entregó Fecha de Fecha de con el Nombre producto inicio aporte final desarrollo Individual aportes de la actividad No aplica, 1 Jonathan Hernando fue trabajo 24 de mayo 25 de mayo 4 Meza. colaborativo No aplica, 2 Marghot Solbey fue trabajo 24 de mayo 25 de mayo 4 Ortiz. colaborativo 3 Liseth Carolina Luna 4 William Fernando Andrade.

No aplica, fue trabajo colaborativo No aplica, fue trabajo colaborativo

18 de mayo

22 de mayo

Los aportes realizados fueron de calidad

Su comunicación fue fluida favoreciendo el desarrollo del trabajo

5

5

5

5

25 de mayo

5

5

5

25 de mayo

5

5

5

* Criterios de desempeño: (5) Totalmente de acuerdo (4) De acuerdo (3 ) Neutral (2 ) En desacuerdo ( 1) Totalmente en desacuerdo

22