Laporan Ojt Cab Mangga Besar.docx

BAB I PENDAHULUAN 1.1 Latar belakang Pengertian bank menurut UU No. 7 Tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan UU No. 10 Tahun 1998 : Bank merupakan badan usaha yang menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan, dan menyalurkannya kepada masyarakat dalam bentuk kredit dan atau bentukbentuk lainnya dalam rangka meningkatkan taraf hidup masyarakat banyak. Definisi bank di atas memberi tekanan bahwa bank dalam melakukan usahanya terutama menghimpun dana dalam bentuk simpanan yang merupakan sumber dana bank. Demikian pula dari segi penyaluran dananya, hendaknya bank tidak semata-mata memperoleh keuntungan yang sebesar-besarnya bagi pemilik tapi juga kegiatannya itu harus pula diarahkan pada peningkatan taraf hidup masyarakat, Definisi tersebut merupakan komitmen bagi setiap bank yang menjalankan usahanya di Indonesia. Sejalan dengan keinginan Bank Mandiri menjadi Regional Champion Bank, Bank Mandiri mempunyai penajaman visi menuju tahun 2015 dengan memposisikan diri sebagai Financial Institution (lembaga keuangan), yang dikagumi dan selalu berkompetisi secara profesional sehingga dapat menjadi lembaga keuangan terkemuka dan membanggakan di Indonesia (To Be Indonesia’s Most Admired and Progressive Financial Institution), yang mampu memberikan standar pelayanan serta produk jasa keuangan yang prima dan kompetitif. Persaingan yang semakin kompetitif di dunia perbankan Indonesia, regenerasi pegawai serta perluasan jaringan usaha baru di Bank Mandiri, membuat Bank Mandiri harus mempersiapkan kader-kader baru untuk mengisi posisi-posisi yang dibutuhkan. Kader-kader tersebut dipersiapkan secara khusus oleh Bank Mandiri agar dapat memiliki kemampuan dan pengetahuan perbankan yang komprehensif, baik secara teknis maupun manajerial. Untuk memenuhi kebutuhan tenaga kerja tersebut khususnya tenaga manajerial/pimpinan, Bank Mandiri telah melaksanakan program perekrutan calon pegawai pimpinan yang salah satunya melalui Officer Development program (ODP). Program ini dirancang secara terpadu antara pemberian teori di kelas (in class) dan diikuti dengan praktek kerja lapangan (On The Job Training/OJT) di berbagai unit kerja Bank Mandiri antara lain di unit kerja Cabang. Salah satu unit kerja Cabang yang ditetapkan sebagai tempat pelaksanaan OJT bagi peserta ODP Regional Angkatan 26 adalah Cabang Jakarta Kyai Tapa yang berada dibawah Area Kyai Tapa. Laporan ini disusun sebagai hasil pelaksanaan OJT selama 15 (lima belas) hari kerja terhitung dari tanggal 22 April – 13 Mei 2014 di Cabang Jakarta Kyai Tapa, yang bertujuan memberikan wawasan dan pemahaman mendasar mengenai operasional cabang Bank Mandiri, agar kemudian dapat berguna dalam pelaksanaan tugas sebenarnya.

1.2 Rumusan Masalah Rumusan masalah dalam On The Job Training (OJT) ini adalah: 1. Bagaimana alur kerja yang terjadi dalam unit-unit kerja yang dipelajari? 2. Apa critical point yang terjadi pada kegiatan unit kerja tersebut? 3. Bagaimana cara memaksimalkan penjualan produk di cabang?

1.3 Tujuan Tujuan dari kegiatan On the Job Training ini adalah untuk memberikan pemahaman mengenai: 1. Memahami Job Description dan ketentuan pedoman kerja (SE, SOP, dan SOM) di unit-unit kerja yang terdapat di Cabang Jakarta Mangga besar. 2. Memahami operasional harian di Cabang Jakarta Mangga besar. 3. Mengidentifikasi produk dan layanan yang diberikan oleh Cabang Jakarta Mangga besar.serta critical point dalam alur proses transaksi yang berkaitan dengan produk dan layanan tersebut. 4. Kegiatan bisnis, culture, leadership, control, dan service di Cabang Jakarta Mangga besar. 5. Mengimplementasikan ilmu yang didapat selama in class training dengan kondisi di cabang.

1.4 Ruang lingkup Ruang lingkup dalam kegiatan On the Job Training di Cabang Jakarta Mangga besar adalah: 1. Kegiatan On the Job Training ini dilakukan di Area Jakarta Kota selama 20 hari kerja, dimulai sejak 14 Maret - 11 April 2019. 2. Pengenalan mengenai kegiatan transaksi yang terjadi baik di front office (teller dan Customer Service Representative) maupun back office (Customer Service Administrative dan Verificator). 3. Pembahasan mengenai struktur organisasi cabang, job description, tanggung jawab/peran, kegiatan operasional harian cabang, jenis-jenis produk, alur kerja/transaksi, operasional transaksi, dan critical point.

1.5 Metodologi 1. Studi literatur terhadap Surat Edaran, Standard Operating Manual (SOM), Standard Operating Procudures (SOP), buku panduan produk (Marketing Tool Kit), dan dokumen terkait lainnya. 2. Diskusi dan tanya jawab dengan pegawai pimpinan dan pegawai pelaksana unit kerja terkait di cabang mengenai kegiatan operasional. 3. Observasi langsung terhadap kegiatan operasional yang terjadi baik di front office maupun back office.

Aktivitas akhir hari :

Aktivitas akhir hari merupakan aktivitas cabang untuk menutup seluruh aktivitas transaksional maupun aktivitas administrative Cabang, meliputi : 1. Melakukan cash opname atas fisik uang tunai di khasanah dan dibuatkan Berita Acara pemeriksaan. 2. Memastikan semua transaksi Cabang telah dilakukan dengan benar dan apabila terdapat selisih uang kas harus diselesaikan di hari yang sama. 3. Melakukan proses akhir hari pengelolaan uang tunai. 4. Memastikan pencatatan transaksi dan administrasi telah dilakukan secara akurat, serta melakukan monitoring atas pending transaksi, misalnya pending RTGS/SKN/TT. 5. Mengembalikan persediaan surat berharga yaitu Customer Service kepada Head Teller/Teller Supervisor/Teller Coordinator untuk disimpan ke dalam khazanah/lemari besi tahan api. Dilakukan pencocokan stok antara fisik dan sistem sebelum dilakukan pengembalian. 6. Menutup sistem (End of day) 7. Melakukan backup data transaksi harian di server BDS Cabang setelah proses tutup cabang dengan mengacu pada ketentuan PTO aktifitas Operasional Cabang. 8. Memastikan seluruh computer dan perangkat elektronik lainnya telah dimatikan.

Profil Cabang Bank Mandiri Cabang Mangga Besar berada di dalam area Jakarta Kota

Struktur Organisasi

BAB II GAMBARAN UMUM BANK MANDIRI CABANG MANGGA BESAR 2.1 Profil Cabang 2.2 Struktur Organisasi 2.3 Deskripsi Pekerjaan 2.3.1. Area Manager Fungsi dari Area Manager adalah sebagai berikut: 1.

Memimpin, mengelola, mengawasi dan mengembangkan kegiatan, serta mendayagunakan sarana organisasi Area serta cabang-cabang di bawah area untuk mencapai tingkat serta volume operasional yang optimal, efektif dan efisien sesuai dengan target yang telah ditentukan ditentukan bersama antara Regional Manager dan Area Manager.

2.

Mewakili Kepala Wilayah untuk beberapa urusan internal dan eksternal yang berkaitan dengan Area.

Wewenang dan tanggung jawab dari Area Manager adalah sebagai berikut: 1. Terlaksananya Service standard pada Cabang-cabang di Area sesuai dengan standar yang telah ditentukan Bank Mandiri 2.

Terlaksananya kegiatan operasi Area serta Cabang-cabang di Area sesuai ketentuan yang berlaku dalam mencapai target yang telah ditentukan bersama antara Regional Manager dan Area Manager.

3.

Terlaksananya kegiatan bisnis di semua Cabang dalam Area.

4.

Bertanggung jawab atas rugi-laba dan neraca di Area.

5.

Mengusulkan Branch in Area Manager dan/atau Operation Manager atau salah satu Branch Manager/Community Manager ke Regional Manager sebagai pengganti apabila Area Manager berhalangan/cuti dengan wewenang dan tanggung jawab penuh sebagai Area Manager.

6.

Melakukan verifikasi serta memutuskan atas aplikasi kredit (Cash Collateral) yang diajukan oleh Cabang-cabang di area-area, sesuai batas kewenangan yang diberikan.

7.

Mempertahankan dan mengembangkan posisi volume transaksi, keuntungan dan nama baik cabang-cabang di Area.

8.

Pembinaan sumber daya manusia, pengelolaan dan pendayagunaan sarana organisasi secara efisien dan efektif

9.

Keamanan dan keutuhan asset Area serta Cabang-cabang di Area.

10. Pengambilan kebijakan diluar ketentuan setelah memperoleh persetujuan dari Kantor Wilayah atau Group terkait di Kantor Pusat. 11. Melaksanakan tugas-tugas khusus yang diberikanoleh Direksi Regional Manager maupun Kantor Pusat 12. Memberikan kebijakan dalam penanganan pelayanan kepada nasabah pada Cabang di Area agar tetap sesuai standar yang ditentukan. 13. Memberikan kebijakan atas kurs transaksi kepada nasabah tertentu sesuai dengan kewenangan yang ditentukan oleh Kantor Pusat. 14. Memutuskan permohonan Kredit dan kredit kecil lainnya (Consumer Loan sampai dengan batas wewenangnya. 15. Mengusulkan rencana pengembangan jaringan cabang berupa Community, Branch maupun cash outlet atas dasar studi kelayakan. 16. Mewakili Bank Mandiri dalam berhubungan dengan pihak ketiga. 17. Mengusulkan kepada Regional Manager dalam hal penerimaan, pengangkatan, penempatan, pemberian penghargaan/ hukuman, pemberhentian pegawai di Area serta di Cabang-cabang di Area - Area sesuai pedoman, SE dan ketentuan lainnya yang berlaku. 18. Memutuskan kebijaksanaan terhadap SDM untuk mencapai tujuan organisasi sesuai ketentuan yang berlaku. 19. Mendayagunakan seluruh asset Area untuk tercapainya target yang telah ditentukan. 20. Menandatangani/mengesahkan nota jurnal atau pembukuan lainnya yang berhubungan dengan transaksi di Cabang. 21. Menindaklanjuti hasil audit dari auditor intern/ekstern

2.3.2. Branch Manager Fungsi Branch Manager: 1. Memimpin, mengelola, mengawasi dan mengembangkan kegiatan serta mendayagunakan sarana organisasi cabang untuk mencapai hasil sesuai dengan target yang telah ditentukan bersama antara Hub Manager dengan Kepala Cabang. 2.

Mewakili Direksi ke luar dan ke dalam organisasi yang berhubungan langsung dengan cabang-nya.

3.

Mewakili Hub/Kantor Wilayah/Kantor Pusat di daerahnya.

Wewenang dan tanggung jawab Branch Manager: 1. Mewakili Bank Mandiri di area kerja cabangnya untuk berhubungan dengan stakeholder (antara lain Pemerintah Daerah, Otoritas dan Assosiasi Perbankan Daerah, Serikat Pekerja, Anak Perusahaan dan Dana Pensiun).

2. Mengusulkan pembebanan biaya seluruh SBU terkait, biaya pengelolaan relationship nasabah SBU dan biaya pengelolaan asset/aktiva di areanya. 3. Memelihara dan meningkatkan citra perusahaan (corporate image). 4. Mengupayakan agar cabang yang dikelola menjadi market leader di daerah. 5. Memacu percepatan penjualan dan pencapaian target bisnis dan market share. 6. Memastikan tingkat pelayanan di Cabang telah sesuai standar pelayanan yang ditentukan Bank Mandiri. 7. Memastikan pemenuhan Service Level Agreement (SLA). 8. Melaksanakan kegiatan sesuai dengan ketentuan dan Standar Prosedur Operasional (SPO) yang telah ditetapkan dan mengefektifkan fungsi internal control di cabang. 9. Meningkatkan product holding dalam rangka customer retention. 10. Meningkatkan produktifitas pegawai, dengan menegakkan disiplin dan meningkatkan dedikasi pegawai dengan memberikan contoh yang baik di segala bidang (role model). 11. Mengelola dan mengembangkan personel cabang secara optimal dengan melakukan penilaian kerja, pembinaan pegawainya

2.3.3 Branch Operation Manager (BOM) 2.3.4 Customer Service Officer (CSO) Fungsi Customer Service Officer: 1. Melaksanakan standar pelayanan di front office sesuai dengan standar yang ditentukan Bank Mandiri. 2. Memberikan penjelasan kepada nasabah dan menyelesaikan keluhan nasabah. 3. Melaksanakan fungsi pemasaran/promosi produk dana dan jasa Bank Mandiri antara lain produk tabungan, giro, deposito, payment point dan produk/jasa lainnya. 4. Memberikan otorisasi dan verifikasi transaksi yang dilaksanakan Customer Service Representative/Greeter. 5. Melaksanakan pelayanan rekening dana. 6. Melaksanakan tugas-tugas administrasi customer service. Wewenang dan tanggung jawab Customer Service Officer: 1. Memberi masukan perbaikan layanan kepada Customer Service Representative, Teller dan Security di Cabang. 2. Mewakili Branch Manager dalam berhubungan dengan pihak ketiga. 3. Melaksanakan operasional sesuai dengan limit kewenangan pada buku Instruksi Internal dan Instruksi Operasional unit kerja

4. Memberikan usulan penyempurnaan buku pedoman, SE dan ketentuan lainnya ke Kantor Pusat. 5. Mengusulkan special rate untuk nasabah tertentu. 6. Melaksanakan aktivitas marketing produk dan jasa-jasa perbankan, investasi dan bank assurance kepada nasabah/calon nasabah potensial sesuai dengan ketentuan yang berlaku. 7. Melaksanakan Cross Selling atas produk-produk Bank Mandiri kepada nasabah dalam meningkatkan product holding nasabah. 8. Mengelola dan memperbaharui CIF sebagai alat bantu dalam pengembangan bisnis perbankan. 9. Memastikan dan melaksanakan pelayanan cabang telah sesuai dengan Standar Service Excellence. 10. Melaksanakan prinsip-prinsip KYC dan internal control. 11. Melaksanakan dan mengoptimalkan CRM sebagai alat cross selling dan handling complain. 12. Meningkatkan dana Low Cost Deposit dan perolehan Fee Based Income melalui retail transaction dengan fokus kepada pedagang dan pebisnis. 13. Menjaga kerahasiaan password milik sendiri dan tidak melakukan sharing password dengan pegawai lainnya. 14. Melaksanakan action plan yang efektif sesuai dengan strategi yang telah ditetapkan. 15. Menindaklanjuti program aliansi a.l. dengan cara melakukan pendekatan terhadap pemilik dan pengurus perusahaan, rekanan atau debitur untuk meningkatkan dana Low Cost Fund. 16. Meningkatkan aktifitas transaksi nasabah melalui e-Channel Mandiri. 17. Memastikan terlaksananya kontinuitas kerja dan operasional Cabang dengan baik sesuai dengan SLA dan SOM. 18. Menindaklanjuti hasil Audit. 19. Melakukan pengembangan pegawai dengan cara memberikan coaching, penilaian, rencana cuti dan training kepada pegawai yang berada di bawah koordinasi langsung. 20. Melaksanakan tugas-tugas khusus dari Branch Manager.

Customer Service Representative (CSR) Fungsi : 1. Melaksanakan standar pelayanan di front office sesuai standar yang ditentukan Bank Mandiri. 2. Melaksanakan fungsi pemasaran dan promosi produk dan jasa Bank Mandiri. 3. Memberikan penjelasan dan menangani keluhan nasabah. 4. Melaksanakan pelayanan rekening.

5. Melaksanakan tugas-tugas administrasi customer service. 6. Merupakan contact point trade services di Branch. Wewenang dan Tanggung Jawab : 1. Menerima permohonan pem

2. Pembukaan dan penutupan rekening Tabungan, Deposito, Giro, ATM, serta jasa-jasa Bank Mandiri lainnya

3. Memberikan informasi dan penjelasan kepada nasabah sesuai dengan kewenangan dan ketentuan yang berlaku

4. Meneruskan permohonan nasabah ke CSO. 5. Kebenaran membuat dan memasukkan data ke dalam komputer. 6. Menjaga kerahasiaan password milik sendiri dan tidak melakukan sharing password dengan pegawai lainnya.

7. Menjaga nama baik dan reputasi Bank Mandiri. 8. Mengadministrasikan dan mengelola surat-surat berharga dengan baik dan sesuai ketentuan 9. Melaksanakan tugas-tugas khusus yang diberikan oleh CSO. 10. Melakukan Hubungan baik dengan Bills Processing Center dan Kantor Pusat. 11. Terlaksananya layanan prima dan advis bidang trade finance and services kepada nasabah Branch.

12. Dilakukannya proses dokumen ekspor dan impor nasabah dengan di Branch sesuai standar prosedur dan kualitas yang telah ditetapkan.

13. Melaksanakan transaksi trade services di Branch sesuai standar prosedur dan kualitas yang ditetapkan.

14. Mengadministrasikan/membukukan seluruh transaksi trade services sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Kegiatan Pokok : 1. Melaksanakan kegiatan-kegiatan Operasional Cabang sesuai dengan Standar Operasional Manual (SOM) dan ketentuan yang telah ditetapkan. 2. Melaksanakan pelayanan kepada nasabah sesuai standar pelayanan yang ditentukan Bank Mandiri. 3. Melaksanakan pemasaran dan promosi produk dan jasa Bank Mandiri. 4. Melakukan pengamanan, pemeliharaan dan pengelolaan surat-surat berharga dengan baik sesuai dengan ketentuan. 5. Memberikan pelayanan rekening.

6. Menganjurkan nasabah/calon nasabah potensial untuk memanfaatkan fasilitas perbankan langsung/elektronik. 7. Menerima dan membantu menyelesaikan keluhan nasabah. 8. Melaksanakan tugas-tugas administrasi customer service. 9. Menyiapkan formulir-formulir transaksi di counter. 10. Melayani permintaan rekening koran nasabah. 11. Membuat laporan ke Cabang Area, Kantor Wilayah, Kantor Pusat, Bank Indonesia, dan institusi lain yang membutuhkan. 12. Melaksanakan kegiatan administrasi lainnya. 13. Memelihara dan menggunakan komputer serta perangkat keras lainnya dengan baik. 14. Melaksanakan tugas-tugas lainnya yang diminta oleh CSO/ Branch Manager. 15. Menyiapkan dokumen ekspor dari nasabah yang akan diteruskan ke BPC setelah memeriksa kelengkapannya. 16. Mengadministrasikan dokumen ekspor. 17. Menginventarisasi dan membantu menyelesaikan permasalahan discrepancy dokumen nasabah. 18. Menindaklanjuti keputusan pembukaan L/C dengan fasilitas dari Credit Operation ke BPC untuk penerbitan L/C. 19. Menindaklanjuti keputusan pembukaan L/C dengan setoran jaminan dari Branch Manager, membuat nota jurnal penerbitan L/C impor serta mengadministrasikan dengan baik. 20. Mengadministrasikan dokumen impor dari BPC serta mengecek kelengkapannya dan menginformasikan kepada nasabah, setelah ada konfirmasi pembayaran dari Credit Operations (sight) atau akseptasi dari nasabah (usance). 21. Membuat laporan-laporan yang diperlukan.

2

Customer Service Administration (CSA) Fungsi : 1. Melaksanakan standar pelayanan di front office sesuai standar yang ditentukan Bank Mandiri. 2. Melaksanakan tugas-tugas administrasi Customer Service. 3. Memberikan penjelasan kepada nasabah dan menangani keluhan nasabah. 4. Melaksanakan fungsi pemasaran dan promosi produk dan jasa Bank Mandiri. 5. Merupakan contact point Trade Service di Area Outlet. Wewenang dan Tanggung Jawab :

1. Memberikan informasi dan penjelasan kepada nasabah sesuai dengan kewenangan dan ketentuan yang berlaku. 2. Meneruskan permohonan nasabah ke CSO. 3. Kebenaran membuat dan memasukkan data ke dalam komputer. 4. Menjaga kerahasiaan password. 5. Menjaga nama baik dan reputasi Bank Mandiri. 6. Mengadministrasikan dan mengelola surat-surat berharga dengan baik dan sesuai ketentuan. 7. Melaksanakan tugas-tugas khusus yang diberikan oleh CSO. 8. Melakukan hubungan baik dengan Bills Processing Center dan kantor pusat.

9. Terlaksananya layanan prima dan advis bidang Trade Finance and Services kepada nasabah.

Kegiatan Pokok : 1. Melakukan input data tambahan CIF (additional data). 2. Melakukan arsip dokumen pembukaan rekening (tabungan, giro, dan deposito). 3. Penerbitan buku cek dan bilyet giro. 4. Melakukan completion TT, outgoing transfer B2B, dan bank draft. 5. Pencetakan SPKU (Surat Perintah Kiriman Uang). 6. Menginput payroll service/ JPP (Jasa Payroll Package). 7. Pengiriman konfirmasi rekening reksadana ke nasabah. 8. Melakukan proses awal bank garansi, cash collateral dan bank reference. 9. Mengelola surat-menyurat ke nasabah. 10. Administrasi sewa (ruang kantor, kendaraan dinas, dll). 11. Merencanakan dan monitoring realisasi biaya logistik. 12. Membuat perhitungan biaya amortisasi atas aktiva tetap, investasi, dll. 13. Administrasi dan mengurus asuransi. 14. Pengadaan logistik cabang. 15. Administrasi cuti dan absensi. 16. Mengelola petty cash (laporan pengeluaran) cabang dan reimbursement pengobatan pegawai. 17. Mengelola dokumen (SE, surat-surat, arsip, dll).

3

Head Teller/Teller Coordinator Fungsi Head Teller/Teller Coordinator:

1.

Mengkoordinasikan, mengarahkan dan mengawasi aktivitas teller dan memberikan persetujuan pembayaran untuk jumlah penarikan di atas wewenang teller serta menandatangani slip pemindahan kas untuk penyetoran/pengambilan uang kas ke/dari vault/kluis/khasanah, maupun ke/dari Spoke Koordinator atau spoke lainnya.

2.

Mengelola kas dan surat berharga, serta melakukan verifikasi atas kebenaran transaksi yang dilakukan teller.

Wewenang dan tanggung jawab Head Teller/Teller Coordinator: 1.

Melaksanakan kegiatan-kegiatan sesuai dengan ketentuan dan SOM

yang telah

ditetapkan. 2.

Memberikan persetujuan pembayaran untuk jumlah penarikan di atas wewenang teller.

3.

Melaksanakan pengambilan/penyetoran uang (termasuk penukaran uang lusuh) ke Cabang Koordinator/Pooling cash/Bank Indonesia.

4.

Memeriksa dan melegalisasi penjualan/ pembelian bank notes dari/ ke Cabang Koordinator (Pooling Cash) atau Kantor Pusat

5.

Memeriksa dan melegalisasi pengantaran/pengambilan uang ke/dari nasabah (cash collection).

6.

Menyediakan uang tunai pada ATM yang berada di bawah kelolaan Outlet.

7.

Meyakini keaslian dan keabsahan specimen tanda tangan nasabah pada warkat bank dan form transaksi penarikan antar cabang.

8.

Menjaga keamanan dan kerahasiaan kartu specimen tanda tangan nasabah.

9.

Memeriksa identitas nasabah dengan benar.

10. Meyakini kebenaran dan keaslian uang tunai/bank notes dan warkat berharga. 11. Melaksanakan pembukaan dan penutupan vault/kluis/khasanah setiap pagi dan sore hari (termasuk pembukaan sistem cabang). 12. Memeriksa dan melegalisasi permintaan persediaan Surat-Surat Berharga (Traveller Cheque/TC, Bilyet Giro, Blanko Cek/BG, Sertifikat Deposito) 13. Melakukan cash opname setiap hari atau sewaktu-waktu bila dianggap perlu. 14. Melaksanakan penutupan asuransi cash in transit serta pembuatan laporan penutupan asuransi kas. 15. Meyakini kesesuaian jumlah fisik uang dengan warkat transaksi. 16. Melakukan verifikasi antara voucher dengan validasi dan laporan transaksi teller. 17. Memberikan keterangan/informasi dalam rangka review/audit ataupun keperluan pengembangan lainnya. 18. Mengelola likuiditas kas sesuai dengan cash in branch yang telah ditentukan. 19. Menjamin keamanan fisik uang dan surat-surat berharga di dalam khasanah.

20. Menjamin kerahasiaan password milik sendiri dan tidak melakukan sharing password dengan pegawai lainnya. 21. Menjaga keamanan, kebersihan dan ketertiban pemakaian terminal computer di unit kerja teller. 4

Teller Fungsi Teller:

Melayani kegiatan penyetoran dan penarikan uang tunai (Rupiah dan valuta asing), pengambilan/penyetoran non tunai dan surat-surat berharga dari/ke Cabang Area serta kegiatan kas lainnya. Wewenang dan tanggung jawab Teller: 1.

Melaksanakan kegiatan-kegiatan sesuai dengan ketentuan dan SOM yang telah ditetapkan.

2.

Memproses/melaksanakan transaksi tunai dan non tunai termasuk warkat-warkat sesuai batas wewenangnya.

3.

Meyakini kebenaran dan keaslian uang tunai/bank notes dan warkat berharga

4.

Meyakini kesesuaian jumlah fisik uang dengan warkat transaksi.

5.

Melaksanakan pembukuan dan validasi dengan benar.

6.

Menjamin kerahasiaan password milik sendiri dan tidak melakukan sharing password dengan pegawai lainnya.

7.

Menjaga keamanan, kebersihan dan ketertiban pemakaian terminal komputer.

8.

Melaksanakan penukaran uang lusuh ke Cabang Koordinator/Pooling cash/Bank Indonesia.

9.

Menjaga keamanan dan kerahasiaan kartu specimen tanda tangan nasabah.

10. Menjaga kerapihan dan kebersihan counter Teller. 11. Menyediakan uang tunai pada ATM yang berada di bawah kelolaan Outlet. 12. Melakukan verifikasi antara voucher dengan validasi dan laporan transaksi teller. 13. Meyakini keaslian dan keabsahan specimen tanda tangan nasabah pada warkat bank dan form transaksi penarikan antar cabang. 14. Memeriksa identitas nasabah dengan benar. 15. Menjamin keamanan boks Teller dan kewenangan memegang kunci boks. 16. Melakukan verifikasi dan menandatangani warkat transaksi. 17. Melaksanakan pengambilan dan pengantaran uang ke Cabang Koordinator / Pooling cash atau nasabah. 18. Melaksanakan tugas lainnya yang ditetapkan atasan sesuai dengan fungsi jabatannya.

5

Verifikator

Fungsi verifikator adalah: Melapor kepada Area Manager dan melaksanakan berbagai kegiatan/tugas verifikasi, pelaporan, rekonsiliasi, dan komputer. Wewenang dan tanggung jawab verifikator: 1. Bertanggung jawab atas terlaksananya verifikasi transaksi-transaksi di branch sesuai dengan ketentuan SOM yang telah ditetapkan 2. Memantau, merekonsiliasi, dan mengklarifikasikan rekening antar kantor, rekening-rekening perantara (rekening sementara) 3. Melaporkan dan memantau posisi likuiditas harian 4. Membuat, memproses dan mencetak laporan-laporan internal dan eksternal yang dibutuhkan oleh branch 5. Mengoperasikan, melaporkan, memelihara dan memperbaiki sistem komputer serta perangkat pendukung lainnya sesuai dengan kewenangan 6. Melaksanakan penyusunan laporan kepada pihak eksternal 7. Melaksanakan pengelolaan sistem komputer 8. Melaksanakan tugas-tugas khusus yang diberikan oleh Area Manager