Cpa 10 - Questionário Iv
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Supondo um fundo de renda fixa com títulos prefixados, (marcado a mercado) a queda das taxas de juros provocaria uma: a) Queda na rentabilidade de fundo. b) Queda na quantidade de cotas do fundo. c) Alta na rentabilidade do fundo. d) Alta na quantidade de cotas do fundo.
Supondo um fundo de renda fixa com títulos prefixados, (marcado a mercado) a queda das taxas de juros provocaria uma: a) Queda na rentabilidade de fundo. b) Queda na quantidade de cotas do fundo. c) Alta na rentabilidade do fundo. d) Alta na quantidade de cotas do fundo.
A separação entre as áreas de gestão de recursos de terceiros e gestão de recursos próprios da instituição:
a) É obrigatória, definida através de Resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil. b) É recomendada pela C.V.M., devendo ser adotada por critério da instituição financeira. c) Não é obrigatória e não constitui uma prática comum de mercado. d) Só é obrigatória, de acordo com Resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil, para instituições financeiras de grande porte.
A separação entre as áreas de gestão de recursos de terceiros e gestão de recursos próprios da instituição:
a) É obrigatória, definida através de Resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil. b) É recomendada pela C.V.M., devendo ser adotada por critério da instituição financeira. c) Não é obrigatória e não constitui uma prática comum de mercado. d) Só é obrigatória, de acordo com Resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil, para instituições financeiras de
Com relação ao Fundo de Investimento Financeiro (FIF), o imposto sobre operações financeiras (IOF):
a) Não incide sobre aplicações inferiores a R$100,00. b) Incide sobre o todo montante resgatado, quando esse teve um prazo de aplicação inferior a um mês. c) Isenta o investidor de pagamento de imposto de renda ao final de cada mês.
Com relação ao Fundo de Investimento Financeiro (FIF), o imposto sobre operações financeiras (IOF):
a) Não incide sobre aplicações inferiores a R$100,00. b) Incide sobre o todo montante resgatado, quando esse teve um prazo de aplicação inferior a um mês. c) Isenta o investidor de pagamento de imposto de renda ao final de cada mês.
Um Fundo de Investimentos em Títulos e Valores Mobiliários não pode manter seu patrimônio aplicado em:
a) Ações de emissão de companhias com registro na CVM. b) CDB’s ou RDB’s. c) Títulos públicos de emissão do Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil. d) Cheques pré-datados de emissão
Um Fundo de Investimentos em Títulos e Valores Mobiliários não pode manter seu patrimônio aplicado em:
a) Ações de emissão de companhias com registro na CVM. b) CDB’s ou RDB’s. c) Títulos públicos de emissão do Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil. d) Cheques pré-datados de emissão de comerciantes ou industriais.
Em relação aos Fundos de Investimento Financeiro (FIF) - Não Referenciados, assinale a alternativa correta:
a) Um FIF que invista em títulos préfixados não possui risco de redução do valor da cota caso ocorra uma alta inesperada da taxa de juros. b) As perdas que ocorram por inadimplência (default) do emissor de um título pertencente à carteira do fundo são de responsabilidade do administrador desse fundo, não gerando qualquer perda aos cotistas. c) Podem operar com derivativos, como swaps. d) Todas as alternativas anteriores estão
Em relação aos Fundos de Investimento Financeiro (FIF) - Não Referenciados, assinale a alternativa correta:
a) Um FIF que invista em títulos préfixados não possui risco de redução do valor da cota caso ocorra uma alta inesperada da taxa de juros. b) As perdas que ocorram por inadimplência (default) do emissor de um título pertencente à carteira do fundo são de responsabilidade do administrador desse fundo, não gerando qualquer perda aos cotistas. c) Podem operar com derivativos, como swaps.
Quando uma instituição tem um único administrador para gerir a carteira dos fundos de investimento de terceiros e para gerir a carteira de recursos próprios, caracteriza-se:
a) Um crime de sonegação de informações. b) Um crime contra os direitos do consumidor. c) Um conflito de interesses. d) Nenhuma das anteriores
Quando uma instituição tem um único administrador para gerir a carteira dos fundos de investimento de terceiros e para gerir a carteira de recursos próprios, caracteriza-se:
a) Um crime de sonegação de informações. b) Um crime contra os direitos do consumidor. c) Um conflito de interesses. d) Nenhuma das anteriores
Os fundos de renda variável não atuam em qual dos seguintes mercados:
a) Mercado de títulos públicos. b) Mercado futuro da BM&F. c) Mercado de balcão organizado. d) Nenhuma das respostas acima.
Os fundos de renda variável não atuam em qual dos seguintes mercados:
a) Mercado de títulos públicos. b) Mercado futuro da BM&F. c) Mercado de balcão organizado. d) Nenhuma das respostas acima.
O Fundo de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários pode:
a) Ser classificado como de curto ou de lon b) Ser referenciado ou não referenciado. c) Ser constituído somente sob a forma de d) Ter ou não prazo de carência para
O Fundo de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários pode:
a) Ser classificado como de curto ou de lon b) Ser referenciado ou não referenciado. c) Ser constituído somente sob a forma de d) Ter ou não prazo de carência para
Os Fundos Multimercados são aqueles que:
Podem aplicar em ativos no mercado doméstico e internacional. Podem aplicar em todos os mercados, inclusive no exterior e podem ser alavancados ou não alavancados. Podem aplicar somente em Renda fixa. Podem aplicar em Renda Fixa e Renda Variável.
Os Fundos Multimercados são aqueles que:
Podem aplicar em ativos no mercado doméstico e internacional. Podem aplicar em todos os mercados, inclusive no exterior e podem ser alavancados ou não alavancados. Podem aplicar somente em Renda fixa. Podem aplicar em Renda Fixa e Renda Variável.
O que são fundos indexados?
Fundos indexados são fundos que seguem determinado índice de referência como benchmark. São fundos que procuram bater um determinado benchmark estabelecido, utilizando estratégias de investimento com exposição maior a riscos de mercado. São fundos alavancados, e que aplicam em quaisquer ativos disponíveis no mercado. São fundos agressivos que podem provocar perda de capital e aporte dos cotistas para cobrir prejuízos.
O que são fundos indexados? Fundos indexados são fundos que seguem determinado índice de referência como benchmark. São fundos que procuram bater um determinado benchmark estabelecido, utilizando estratégias de investimento com exposição maior a riscos de mercado. São fundos alavancados, e que aplicam em quaisquer ativos disponíveis no mercado. São fundos agressivos que podem provocar perda de capital e aporte dos cotistas para cobrir prejuízos.
Se um fundo de investimento referenciado ao DI tem grande parte de seus recursos investidos em LFT com prazo de 1 ano e, durante este período este ativo sofre uma desvalorização, é correto dizer que:
As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão uma depreciação se for feita a marcação de mercado. As cotas do fundo referenciado ao DI nada sofrerão. A volatilidade das cotas permanecerá estável. As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão uma apreciação se for feita a marcação de mercado.
Se um fundo de investimento referenciado ao DI tem grande parte de seus recursos investidos em LFT com prazo de 1 ano e, durante este período este ativo sofre uma desvalorização, é correto dizer que:
As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão uma depreciação se for feita a marcação de mercado. As cotas do fundo referenciado ao DI nada sofrerão. A volatilidade das cotas permanecerá estável. As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão uma apreciação se for feita a marcação de mercado.
Pela legislação do Banco Central, os fundos de investimento financeiro livres ou genéricos podem alavancar seu Patrimônio Liquido.
Falso, exceto para fundos que investem uma parcela do PL em ações. Verdadeiro. Verdadeiro, mas apenas até 50% do patrimônio líquido do fundo. Verdadeiro, mas apenas até 10% do patrimônio líquido do fundo.
Pela legislação do Banco Central, os fundos de investimento financeiro livres ou genéricos podem alavancar seu Patrimônio Liquido.
Falso, exceto para fundos que investem uma parcela do PL em ações. Verdadeiro. Verdadeiro, mas apenas até 50% do patrimônio líquido do fundo. Verdadeiro, mas apenas até 10% do patrimônio líquido do fundo.
Qual das etapas abaixo NÃO está correta na constituição de um fundo imobiliário:
O empreendedor identifica a oportunidade, define o produto e aprova o projeto. Uma instituição financeira qualificada aprova o projeto. O empreendedor envia o projeto para registro no Banco Central. Concluído o processo, a instituição financeira faz a colocação primária das
Qual das etapas abaixo NÃO está correta na constituição de um fundo imobiliário:
O empreendedor identifica a oportunidade, define o produto e aprova o projeto. Uma instituição financeira qualificada aprova o projeto. O empreendedor envia o projeto para registro no Banco Central. Concluído o processo, a instituição financeira faz a colocação primária das cotas.
Sobre fundos de Ações, assinale a alternativa FALSA:
O rendimento gerado pelos fundos de ações é tributado na fonte por uma alíquota de 20%. Podem cobrar taxas de sucesso se o fundo for destinado a investidores qualificados. Os fundos de ações não sofrem incidência de IOF mesmo que o resgate seja processado num período inferior a 30 dias. A taxa de administração só será cobrada se o rendimento for positivo.
Sobre fundos de Ações, assinale a alternativa FALSA:
O rendimento gerado pelos fundos de ações é tributado na fonte por uma alíquota de 20%. Podem cobrar taxas de sucesso se o fundo for destinado a investidores qualificados. Os fundos de ações não sofrem incidência de IOF mesmo que o resgate seja processado num período inferior a 30 dias. A taxa de administração só será cobrada se o rendimento for positivo.
Um fundo de investimento aberto é um fundo no qual:
A composição da carteira é variável. As aplicações são feitas apenas em empresas abertas. O resgate de cotas pode ser solicitado a qualquer momento. A cota de resgate usada é a cota de abertura do dia útil seguinte à solicitação.
Um fundo de investimento aberto é um fundo no qual:
A composição da carteira é variável. As aplicações são feitas apenas em empresas abertas. O resgate de cotas pode ser solicitado a qualquer momento. A cota de resgate usada é a cota de abertura do dia útil seguinte à solicitação.
O papel do administrador e gestor de um fundo de investimento consiste, respectivamente, em:
a) O administrador é o responsável pelo controle dos ativos que compõem os investimentos do fundo e o gestor é o responsável legal pelo mesmo. b) O administrador é o responsável legal do fundo e o responsável pelo controle e contabilização das contas do fundo e o gestor toma as decisões de investimentos e a sua comercialização no mercado. c) O administrador é o responsável pelo controle de ativos e passivos do fundo, enquanto gestor responde pelas decisões estratégica do fundo e sua comercialização no mercado. d) O administrador é o responsável legal do fundo, controla os ativos e passivos do fundo, enquanto o gestor é o responsável pelas decisões estratégicas de investimentos.
O papel do administrador e gestor de um fundo de investimento consiste, respectivamente, em:
a) O administrador é o responsável pelo controle dos ativos que compõem os investimentos do fundo e o gestor é o responsável legal pelo mesmo. b) O administrador é o responsável legal do fundo e o responsável pelo controle e contabilização das contas do fundo e o gestor toma as decisões de investimentos e a sua comercialização no mercado. c) O administrador é o responsável pelo controle de ativos e passivos do fundo, enquanto gestor responde pelas decisões estratégica do fundo e sua comercialização no mercado. d) O administrador é o responsável legal do fundo, controla os ativos e passivos do fundo, enquanto o gestor é o responsável pelas decisões estratégicas de investimentos.
Investidores não residentes, são:
Investidores que aplicam recursos externos no seu país de origem. Pessoa física ou jurídica, entidades, com residência, sede ou domicílio em paraísos fiscais. Investidores pessoa jurídica ou entidades com sede ou domicílio no exterior. Investidores pessoa física ou jurídica com residência, sede ou domicílio no exterior
Investidores não residentes, são:
Investidores que aplicam recursos externos no seu país de origem. Pessoa física ou jurídica, entidades, com residência, sede ou domicílio em paraísos fiscais. Investidores pessoa jurídica ou entidades com sede ou domicílio no exterior. Investidores pessoa física ou jurídica com residência, sede ou domicílio no exterior
Para um cliente de perfil muito conservador você, como assessor de investimento, recomendaria que o cliente aplicasse em:
Um Fundo Referenciado ao dólar. Um Fundo Referenciado ao CDI. Um Fundo de Renda Fixa. Um Fundo Multimercado sem renda variável e sem alavancagem.
Para um cliente de perfil muito conservador você, como assessor de investimento, recomendaria que o cliente aplicasse em:
Um Fundo Referenciado ao dólar. Um Fundo Referenciado ao CDI. Um Fundo de Renda Fixa. Um Fundo Multimercado sem renda variável e sem alavancagem.
Em relação a composição da carteira de um FIEX, podemos afirmar: Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa de empresas privadas brasileiras e até 20% em títulos com risco soberano do mercado americano, limitado a 10% por emissor Podem investir em títulos da dívida externa de países emergentes e até 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissor Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa brasileira soberana e até 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissor. Deve investir, no máximo, 80% da carteira em papéis da dívida externa brasileira e até 20% em títulos de crédito negociado no mercado internacional que não seja de risco Brasil, limitado a 10% por emissor.
Em relação a composição da carteira de um FIEX, podemos afirmar: Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa de empresas privadas brasileiras e até 20% em títulos com risco soberano do mercado americano, limitado a 10% por emissor Podem investir em títulos da dívida externa de países emergentes e até 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissor Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa brasileira soberana e até 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissor. Deve investir, no máximo, 80% da carteira em papéis da dívida externa brasileira e até 20% em títulos de crédito negociado no mercado internacional que não seja de risco Brasil,
Segundo definições do Bacen, um fundo cambial é classificado como:
Fundo Ativo Fundo Multimercado Fundo Aberto Fundo referenciado
Segundo definições do Bacen, um fundo cambial é classificado como:
Fundo Ativo Fundo Multimercado Fundo Aberto Fundo referenciado
Os fundos de investimentos são obrigados a prestarem conta aos cotistas. Qual das alternativas abaixo não consiste em uma obrigatoriedade:
Divulgação da cota e rentabilidade diárias. Balanços e Demonstrações Contábeis, periodicamente. Deliberações das Assembléias Gerais, quando ocorrerem.
Os fundos de investimentos são obrigados a prestarem conta aos cotistas. Qual das alternativas abaixo não consiste em uma obrigatoriedade:
Divulgação da cota e rentabilidade diárias. Balanços e Demonstrações Contábeis, periodicamente. Deliberações das Assembléias Gerais, quando ocorrerem. Divulgação mensal da Carteira
Em relação as regras de compliance, assinale a alternativa falsa:
Segregação das atividadades atribuída aos integrantes da instituição de forma a evitar conflito de interesses. Fornecimento aos cotistas da descrição detalhada da política de investimento adotada pelo fundo de investimento. Possibilidade de utilização ou venda de títulos de emissão do próprio banco nos fundos que administra com remuneração diferenciada. Separação das contas de custódia entre os papéis dos fundos de investimentos e os papéis da carteira própria da instituição administradora.
Em relação as regras de compliance, assinale a alternativa falsa:
Segregação das atividadades atribuída aos integrantes da instituição de forma a evitar conflito de interesses. Fornecimento aos cotistas da descrição detalhada da política de investimento adotada pelo fundo de investimento. Possibilidade de utilização ou venda de títulos de emissão do próprio banco nos fundos que administra com remuneração diferenciada. Separação das contas de custódia entre os papéis dos fundos de investimentos e os papéis da carteira própria da instituição administradora.
Em relação aos Fundos de Direitos Creditórios:
Todos os cotistas pertencem à uma única classe e têm um tratamento equânime Os cotistas podem pertencer à diferentes classes, portanto, terão tratamento diferenciados A propriedade dos ativos do fundo não pertence aos condôminos, mas sim ao emissor dos direitos creditórios Os cotistas terão direitos e obrigações sobre os direitos creditórios que compõem a carteira do fundo
Em relação aos Fundos de Direitos Creditórios:
Todos os cotistas pertencem à uma única classe e têm um tratamento equânime Os cotistas podem pertencer à diferentes classes, portanto, terão tratamento diferenciados A propriedade dos ativos do fundo não pertence aos condôminos, mas sim ao emissor dos direitos creditórios Os cotistas terão direitos e obrigações sobre os direitos creditórios que compõem a carteira do fundo
O Regulamento é o documento onde estão estabelecidas as regras básicas de funcionamento do fundo de investimento. Deve, obrigatoriamente, ser entregue ao cotista por ocasião de seu ingresso no fundo. O Regulamento deve conter obrigatoriamente as seguintes informações, EXCETO:
Política de investimento do Fundo. Condições para o resgate de cotas. Classes de riscos. Curriculum de todos os administradores.
O Regulamento é o documento onde estão estabelecidas as regras básicas de funcionamento do fundo de investimento. Deve, obrigatoriamente, ser entregue ao cotista por ocasião de seu ingresso no fundo. O Regulamento deve conter obrigatoriamente as seguintes informações, EXCETO:
Política de investimento do Fundo. Condições para o resgate de cotas. Classes de riscos. Curriculum de todos os administradores.
Sobre os Fundos de Renda Fixa, assinale a alternativa FALSA:
Estão sujeitos ao risco de crédito representado pelos títulos privados mantidos em suas carteiras. O fundo pode apresentar variação inferior à do CDI, mas será sempre positiva no acumulado do mês. Corre o risco da taxa de juros porque pode investir em títulos de taxa prefixada que perdem quando a taxa de juros de médio/longo prazo se eleva. Pode apresentar variação negativa de cota se a carteira estiver posicionada em títulos prefixados e a taxa de juros de médio/longo prazo de mercado subir.
Sobre os Fundos de Renda Fixa, assinale a alternativa FALSA:
Estão sujeitos ao risco de crédito representado pelos títulos privados mantidos em suas carteiras. O fundo pode apresentar variação inferior à do CDI, mas será sempre positiva no acumulado do mês. Corre o risco da taxa de juros porque pode investir em títulos de taxa prefixada que perdem quando a taxa de juros de médio/longo prazo se eleva. Pode apresentar variação negativa de cota se a carteira estiver posicionada em títulos prefixados e a taxa de juros de médio/longo prazo de mercado subir.
Nos fundos de ações, as taxas de performance devem estar atreladas a um índice de mercado de renda variável, exceto para os:
Fundos destinados a investidores qualificados Fundos destinados ao varejo. Fundos de ações indexados. Fundos destinados a pessoas físicas de baixa renda.
Nos fundos de ações, as taxas de performance devem estar atreladas a um índice de mercado de renda variável, exceto para os:
Fundos destinados a investidores qualificados Fundos destinados ao varejo. Fundos de ações indexados. Fundos destinados a pessoas físicas de baixa renda.
Assinale qual taxa é baseada na remuneração mensal média dos CDB/RDB emitidos a taxas prefixadas de mercado , com prazo de 30 a 35 dias, inclusive, constituída das trinta maiores instituições financeiras do país, onde se aplica um redutor para extrair as parcelas referentes à taxa de juros real e à tributação incidente sobre esses tributos:
a) Taxa SELIC. b) TR. c) TJLP. d) DI.
Assinale qual taxa é baseada na remuneração mensal média dos CDB/RDB emitidos a taxas prefixadas de mercado , com prazo de 30 a 35 dias, inclusive, constituída das trinta maiores instituições financeiras do país, onde se aplica um redutor para extrair as parcelas referentes à taxa de juros real e à tributação incidente sobre esses tributos:
a) Taxa SELIC. b) TR. c) TJLP. d) DI.
Sobre os rendimentos de uma caderneta de poupança de pessoa física:
a) Não incide IR na fonte. b) Incide IR com alíquota de 10% sobre o ganho apurado. c) Incide IR com alíquota de 15% sobre o ganho apurado. d) Incide IR com alíquota de 20% sobre o ganho apurado. .
Sobre os rendimentos de uma caderneta de poupança de pessoa física:
a) Não incide IR na fonte. b) Incide IR com alíquota de 10% sobre o ganho apurado. c) Incide IR com alíquota de 15% sobre o ganho apurado. d) Incide IR com alíquota de 20% sobre o ganho apurado.
Não constitui requisito essencial do cheque:
a) A indicação do prazo para apresentação. b) A indicação por extenso do valor a pagar. c) A assinatura do emitente. d) A Instituição financeira sacada.
Não constitui requisito essencial do cheque:
a) A indicação do prazo para apresentação. b) A indicação por extenso do valor a pagar. c) A assinatura do emitente. d) A Instituição financeira sacada.
Pelas regras de atendimento bancário estabelecidas pelo Banco Central do Brasil, uma instituição financeira deve evidenciar aos seus clientes:
a) Os produtos que está ofertando. b) O número de funcionários disponíveis para atendimento. c) As taxas e comissões cobradas por seus serviços.
Pelas regras de atendimento bancário estabelecidas pelo Banco Central do Brasil, uma instituição financeira deve evidenciar aos seus clientes:
a) Os produtos que está ofertando. b) O número de funcionários disponíveis para atendimento. c) As taxas e comissões cobradas por seus serviços.
Aponte qual é a característica de uma caderneta de poupança de pessoa física:
a) Isenção de IR. b) Garantida em até R$ 20.000,00. c) Rentabilidade de TR + 0,5% ao mês. d) Todas as anteriores.
Aponte qual é a característica de uma caderneta de poupança de pessoa física:
a) Isenção de IR. b) Garantida em até R$ 20.000,00. c) Rentabilidade de TR + 0,5% ao mês. d) Todas as anteriores.
O executante dos serviços da Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros Papéis (COMPE) é:
a) O Banco Central do Brasil. b) A Caixa Econômica Federal. c) O Banco do Brasil S.A.. d) A Federação Brasileira de Bancos (Febraban).
O executante dos serviços da Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros Papéis (COMPE) é:
a) O Banco Central do Brasil. b) A Caixa Econômica Federal. c) O Banco do Brasil S.A.. d) A Federação Brasileira de Bancos (Febraban).
Não constitui requisito essencial do cheque:
a) A indicação do prazo para apresentação. b) A indicação por extenso do valor a pagar. c) A assinatura do emitente. d) A Instituição financeira sacada.
Não constitui requisito essencial do cheque:
a) A indicação do prazo para apresentação. b) A indicação por extenso do valor a pagar. c) A assinatura do emitente. d) A Instituição financeira sacada.
Normativo do Banco Central do Brasil veda, relativamente à conta corrente de depósito para investimentos:
a) Pagamento de remuneração sobre eventual saldo positivo nela registrado. b) Existência de saldo negativo em qualquer momento do dia. c) Cobrança de remuneração pela prestação de serviços de abertura e manutenção da conta. d) Lançamentos a débito de valores referentes a corretagens e a quaisquer outros custos necessários à realização da aplicação financeira.
Normativo do Banco Central do Brasil veda, relativamente à conta corrente de depósito para investimentos:
a) Pagamento de remuneração sobre eventual saldo positivo nela registrado. b) Existência de saldo negativo em qualquer momento do dia. c) Cobrança de remuneração pela prestação de serviços de abertura e manutenção da conta. d) Lançamentos a débito de valores referentes a corretagens e a quaisquer outros custos necessários à realização da aplicação financeira.
A Transferência Eletrônica Disponível (TED) pode ser liquidada no(a):
a) Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros Papéis (Compe). b) Sistema de Transferência de Reservas (STR). c) Cetip – Câmara de Custódia e Liquidação. d) Todas as alternativas anteriores.
A Transferência Eletrônica Disponível (TED) pode ser liquidada no(a):
a) Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros Papéis (Compe). b) Sistema de Transferência de Reservas (STR). c) Cetip – Câmara de Custódia e Liquidação. d) Todas as alternativas anteriores.
Assinale a alternativa errada: a) A alíquota do imposto de renda no fundo de investimento em ações é menor do que no fundo de investimento de renda fixa. b) A base de cálculo do imposto de renda no fundo de investimento em ações corresponde à diferença positiva entre o valor de resgate e o custo de aquisição da cota. c) As cotas do fundo de investimento de renda fixa correspondem a frações ideais de seu patrimônio. d) Os cotistas não respondem por eventual patrimônio líquido negativo do fundo.
Assinale a alternativa errada: a) A alíquota do imposto de renda no fundo de investimento em ações é menor do que no fundo de investimento de renda fixa. b) A base de cálculo do imposto de renda no fundo de investimento em ações corresponde à diferença positiva entre o valor de resgate e o custo de aquisição da cota. c) As cotas do fundo de investimento de renda fixa correspondem a frações ideais de seu patrimônio. d) Os cotistas não respondem por eventual patrimônio líquido negativo do fundo.
A taxa calculada a partir de inflação pro rata para os doze meses subseqüentes e de um prêmio de risco, com vigência de um trimestre-calendário, denomina-se: a) Taxa Referencial (TR). b) Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP). c) Taxa Selic. d) Taxa Básica Financeira (TBF).
A taxa calculada a partir de inflação pro rata para os doze meses subseqüentes e de um prêmio de risco, com vigência de um trimestre-calendário, denomina-se: a) Taxa Referencial (TR). b) Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP). c) Taxa Selic. d) Taxa Básica Financeira (TBF).
De acordo com a legislação vigente, não constitui violação do dever de sigilo:
a) A comunicação, às autoridades competentes, de prática de ilícitos penais. b) O fornecimento de informação constantes de cadastro de emitentes de cheques sem provisão de fundos a entidades de proteção ao crédito. c) A comunicação, às autoridades competentes, de prática de ilícitos administrativos.
De acordo com a legislação vigente, não constitui violação do dever de sigilo:
a) A comunicação, às autoridades competentes, de prática de ilícitos penais. b) O fornecimento de informação constantes de cadastro de emitentes de cheques sem provisão de fundos a entidades de proteção ao crédito. c) A comunicação, às autoridades competentes, de prática de ilícitos administrativos.
O que são os juros sobre o capital próprio?
a) É a taxa de juros paga ao credor de uma empr b) É a taxa de remuneração paga ao acionista so c) É uma forma de distribuição do resultado da e d) É uma distribuição do resultado para as partes
O que são os juros sobre o capital próprio?
a) É a taxa de juros paga ao credor de uma empr b) É a taxa de remuneração paga ao acionista so c) É uma forma de distribuição do resultado da e d) É uma distribuição do resultado para as partes
Analise as seguintes alternativas: I) É permitida a compensação de imposto de renda na ocorrência de prejuízo em aplicações em fundos, caso os recursos estejam aplicados em um mesmo administrador. II) As pessoas jurídicas tributadas com base no lucro real podem deduzir o imposto de renda pago quando da declaração anual. III) A cobrança do imposto de renda é feita sobre os ganhos líquidos do IOF, quando este for aplicável. Pode-se afirmar que: a) Todas as alternativas são corretas. b) Somente as alternativas I e II estão corretas. c) Somente as alternativas II e III estão corretas. d) Nenhuma alternativa está correta.
Analise as seguintes alternativas: I) É permitida a compensação de imposto de renda na ocorrência de prejuízo em aplicações em fundos, caso os recursos estejam aplicados em um mesmo administrador. II) As pessoas jurídicas tributadas com base no lucro real podem deduzir o imposto de renda pago quando da declaração anual. III) A cobrança do imposto de renda é feita sobre os ganhos líquidos do IOF, quando este for aplicável. Pode-se afirmar que: a) Todas as alternativas são corretas. b) Somente as alternativas I e II estão corretas. c) Somente as alternativas II e III estão corretas. d) Nenhuma alternativa está correta.
O que é o índice que mede a variação dos preços de produtos e serviços, no município de São Paulo para famílias que ganham entre 1 e 20 salários mínimos?
a) IGP-DI. b) IPCA. c) INPC. d) IPC Fipe.
O que é o índice que mede a variação dos preços de produtos e serviços, no município de São Paulo para famílias que ganham entre 1 e 20 salários mínimos?
a) IGP-DI. b) IPCA. c) INPC. d) IPC Fipe.
Assinale a alternativa verdadeira:
a) Os cheques cruzados podem ser descontados b) Conta corrente conjunta solidária só pode ser m c) Para abertura de conta corrente de pessoa físi d) Os bancos podem recusar o pagamento de che
Assinale a alternativa verdadeira:
a) Os cheques cruzados podem ser descontados b) Conta corrente conjunta solidária só pode ser m c) Para abertura de conta corrente de pessoa físi d) Os bancos podem recusar o pagamento de che
Constitui crime conta o Sistema Financeiro Nacional, previsto na Lei 7.492/86: I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo, fabricar ou pôr em circulação, sem autorização escrita da sociedade emissora certificado, cautela ou outro documento representativo de título ou valor mobiliário. II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente incompleta sobre instituição financeira. III – Manter ou movimentar recurso ou valor paralelamente a contabilidade exigida pela legislação. Quais das afirmativas acima estão corretas? a) Só I e III. b) I, II e III. c) Só I e II. d) Só II e III.
Constitui crime conta o Sistema Financeiro Nacional, previsto na Lei 7.492/86: I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo, fabricar ou pôr em circulação, sem autorização escrita da sociedade emissora certificado, cautela ou outro documento representativo de título ou valor mobiliário. II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente incompleta sobre instituição financeira. III – Manter ou movimentar recurso ou valor paralelamente a contabilidade exigida pela legislação. Quais das afirmativas acima estão corretas? a) Só I e III. b) I, II e III. c) Só I e II. d) Só II e III.
Constitui crime previsto em lei o controlador ou administrador de instituição financeira, assim considerados os diretores e gerentes, que direta ou indiretamente outorgar empréstimo ou adiantamento: I – A membros do conselho estatutário. II – A parentes de qualquer natureza. III – A sociedades cujo controle seja exercido direta ou indiretamente por parente na linha colateral até 2a. grau. IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e IV. b) Só II e III. c) Só I, III e IV. d) I, II, III e IV.
Constitui crime previsto em lei o controlador ou administrador de instituição financeira, assim considerados os diretores e gerentes, que direta ou indiretamente outorgar empréstimo ou adiantamento: I – A membros do conselho estatutário. II – A parentes de qualquer natureza. III – A sociedades cujo controle seja exercido direta ou indiretamente por parente na linha colateral até 2a. grau. IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e IV. b) Só II e III. c) Só I, III e IV. d) I, II, III e IV.
Quanto ao IOF: O fato gerador do IOF é o resgate. Não há incidência de IOF quando o administrador do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de outros Fundos de investimento. O fato gerador do IOF é a aplicação, no caso de Investidores qualificados e o resgate para os demais investidores. Não há incidência de IOF quando o administrador do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de outros Fundos de investimento. Nos Fundos de Ações com mais de 50% de aplicação em ações, a alíquota segue a tabela regressiva. O IOF de Fundos é cobrado na fonte, e o responsável pelo recolhimento é investidor.
Quanto ao IOF: O fato gerador do IOF é o resgate. Não há incidência de IOF quando o administrador do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de outros Fundos de investimento. O fato gerador do IOF é a aplicação, no caso de Investidores qualificados e o resgate para os demais investidores. Não há incidência de IOF quando o administrador do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de outros Fundos de investimento. Nos Fundos de Ações com mais de 50% de aplicação em ações, a alíquota segue a tabela regressiva. O IOF de Fundos é cobrado na fonte, e o responsável pelo recolhimento é investidor.
Se um investidor aplica em um “ fundo com garantia do principal” com ciclo inferior a 90 dias , o imposto de renda deve ser recolhido:
A cada nova aplicação. A cada ciclo de aniversário . No último dia útil de cada mês. Somente no resgate
Se um investidor aplica em um “ fundo com garantia do principal” com ciclo inferior a 90 dias , o imposto de renda deve ser recolhido:
A cada nova aplicação. A cada ciclo de aniversário . No último dia útil de cada mês. Somente no resgate
A compensão do IR em fundos de investimento é permitida em qual dos seguintes casos?
Sempre que o cotista tiver prejuízos. Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver investimento em fundos de vários administradores, desde que sejam fundos de mesma alíquota. Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver investimento em fundos do mesmo administrador, desde que sejam fundos de mesma alíquota. Não é possível haver compensação entre fundos de renda fixa e variável.
A compensão do IR em fundos de investimento é permitida em qual dos seguintes casos?
Sempre que o cotista tiver prejuízos. Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver investimento em fundos de vários administradores, desde que sejam fundos de mesma alíquota. Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver investimento em fundos do mesmo administrador, desde que sejam fundos de mesma alíquota. Não é possível haver compensação entre fundos de renda fixa e variável.
Um cliente que solicitou um resgate, que será depositado em sua conta corrente, de um fundo de Renda Fixa com liquidez diária, no décimo dia após ter sido efetuada a aplicação, este cotista estará sujeito ao pagamento de quais tributos referentes a esse resgate? IOF e CMPF IOF e IR IOF, IR e CPMF CPMF e IR
Um cliente que solicitou um resgate, que será depositado em sua conta corrente, de um fundo de Renda Fixa com liquidez diária, no décimo dia após ter sido efetuada a aplicação, este cotista estará sujeito ao pagamento de quais tributos referentes a esse resgate? IOF e CMPF IOF e IR IOF, IR e CPMF CPMF e IR
Sobre o COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras, é correto afirmar que: Está vinculado ao Banco Central do Brasil. Foi criado pela Lei nº 9.615 de Lavagem de Dinheiro de 1998. Tem função meramente orientativa. Está vinculado ao Ministério da Fazenda
Sobre o COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras, é correto afirmar que: Está vinculado ao Banco Central do Brasil. Foi criado pela Lei nº 9.615 de Lavagem de Dinheiro de 1998. Tem função meramente orientativa. Está vinculado ao Ministério da Fazenda
O cliente de um banco foi indiciado por crime de seqüestro. Descobriu-se que a conta neste banco era utilizada para lavar dinheiro originado da atividade criminosa. Ao levantar sua ficha cadastral junto ao banco, verificou-se que o nome constante da mesma não era o nome verdadeiro do cliente. Neste caso, o gerente da conta:
É considerado co-autor do crime de seqüestro. É considerado co-autor do crime de falsidade ideológica. É considerado testemunha do crime de falsidade ideológica. Não pode ser responsabilizado pelo crime de falsidade ideológica.
O cliente de um banco foi indiciado por crime de seqüestro. Descobriu-se que a conta neste banco era utilizada para lavar dinheiro originado da atividade criminosa. Ao levantar sua ficha cadastral junto ao banco, verificou-se que o nome constante da mesma não era o nome verdadeiro do cliente. Neste caso, o gerente da conta:
É considerado co-autor do crime de seqüestro. É considerado co-autor do crime de falsidade ideológica. É considerado testemunha do crime de falsidade ideológica. Não pode ser responsabilizado pelo crime de falsidade ideológica.
Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro a quem uma instituição financeira deve comunicar: Ministério Público. Banco Central. CVM. Não deve comunicar à órgão algum para não infringir a quebra de sigilo bancário.
Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro a quem uma instituição financeira deve comunicar: Ministério Público. Banco Central. CVM. Não deve comunicar à órgão algum para não infringir a quebra de sigilo bancário.
Supondo um fundo de renda fixa com títulos prefixados, (marcado a mercado) a queda das taxas de juros provocaria uma: a) Queda na rentabilidade de fundo. b) Queda na quantidade de cotas do fundo. c) Alta na rentabilidade do fundo. d) Alta na quantidade de cotas do fundo.
Supondo um fundo de renda fixa com títulos prefixados, (marcado a mercado) a queda das taxas de juros provocaria uma: a) Queda na rentabilidade de fundo. b) Queda na quantidade de cotas do fundo. c) Alta na rentabilidade do fundo. d) Alta na quantidade de cotas do fundo.
A separação entre as áreas de gestão de recursos de terceiros e gestão de recursos próprios da instituição:
a) É obrigatória, definida através de Resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil. b) É recomendada pela C.V.M., devendo ser adotada por critério da instituição financeira. c) Não é obrigatória e não constitui uma prática comum de mercado. d) Só é obrigatória, de acordo com Resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil, para instituições financeiras de grande porte.
A separação entre as áreas de gestão de recursos de terceiros e gestão de recursos próprios da instituição:
a) É obrigatória, definida através de Resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil. b) É recomendada pela C.V.M., devendo ser adotada por critério da instituição financeira. c) Não é obrigatória e não constitui uma prática comum de mercado. d) Só é obrigatória, de acordo com Resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil, para instituições financeiras de
Com relação ao Fundo de Investimento Financeiro (FIF), o imposto sobre operações financeiras (IOF):
a) Não incide sobre aplicações inferiores a R$100,00. b) Incide sobre o todo montante resgatado, quando esse teve um prazo de aplicação inferior a um mês. c) Isenta o investidor de pagamento de imposto de renda ao final de cada mês.
Com relação ao Fundo de Investimento Financeiro (FIF), o imposto sobre operações financeiras (IOF):
a) Não incide sobre aplicações inferiores a R$100,00. b) Incide sobre o todo montante resgatado, quando esse teve um prazo de aplicação inferior a um mês. c) Isenta o investidor de pagamento de imposto de renda ao final de cada mês.
Um Fundo de Investimentos em Títulos e Valores Mobiliários não pode manter seu patrimônio aplicado em:
a) Ações de emissão de companhias com registro na CVM. b) CDB’s ou RDB’s. c) Títulos públicos de emissão do Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil. d) Cheques pré-datados de emissão
Um Fundo de Investimentos em Títulos e Valores Mobiliários não pode manter seu patrimônio aplicado em:
a) Ações de emissão de companhias com registro na CVM. b) CDB’s ou RDB’s. c) Títulos públicos de emissão do Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil. d) Cheques pré-datados de emissão de comerciantes ou industriais.
Em relação aos Fundos de Investimento Financeiro (FIF) - Não Referenciados, assinale a alternativa correta:
a) Um FIF que invista em títulos préfixados não possui risco de redução do valor da cota caso ocorra uma alta inesperada da taxa de juros. b) As perdas que ocorram por inadimplência (default) do emissor de um título pertencente à carteira do fundo são de responsabilidade do administrador desse fundo, não gerando qualquer perda aos cotistas. c) Podem operar com derivativos, como swaps. d) Todas as alternativas anteriores estão
Em relação aos Fundos de Investimento Financeiro (FIF) - Não Referenciados, assinale a alternativa correta:
a) Um FIF que invista em títulos préfixados não possui risco de redução do valor da cota caso ocorra uma alta inesperada da taxa de juros. b) As perdas que ocorram por inadimplência (default) do emissor de um título pertencente à carteira do fundo são de responsabilidade do administrador desse fundo, não gerando qualquer perda aos cotistas. c) Podem operar com derivativos, como swaps.
Quando uma instituição tem um único administrador para gerir a carteira dos fundos de investimento de terceiros e para gerir a carteira de recursos próprios, caracteriza-se:
a) Um crime de sonegação de informações. b) Um crime contra os direitos do consumidor. c) Um conflito de interesses. d) Nenhuma das anteriores
Quando uma instituição tem um único administrador para gerir a carteira dos fundos de investimento de terceiros e para gerir a carteira de recursos próprios, caracteriza-se:
a) Um crime de sonegação de informações. b) Um crime contra os direitos do consumidor. c) Um conflito de interesses. d) Nenhuma das anteriores
Os fundos de renda variável não atuam em qual dos seguintes mercados:
a) Mercado de títulos públicos. b) Mercado futuro da BM&F. c) Mercado de balcão organizado. d) Nenhuma das respostas acima.
Os fundos de renda variável não atuam em qual dos seguintes mercados:
a) Mercado de títulos públicos. b) Mercado futuro da BM&F. c) Mercado de balcão organizado. d) Nenhuma das respostas acima.
O Fundo de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários pode:
a) Ser classificado como de curto ou de lon b) Ser referenciado ou não referenciado. c) Ser constituído somente sob a forma de d) Ter ou não prazo de carência para
O Fundo de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários pode:
a) Ser classificado como de curto ou de lon b) Ser referenciado ou não referenciado. c) Ser constituído somente sob a forma de d) Ter ou não prazo de carência para
Os Fundos Multimercados são aqueles que:
Podem aplicar em ativos no mercado doméstico e internacional. Podem aplicar em todos os mercados, inclusive no exterior e podem ser alavancados ou não alavancados. Podem aplicar somente em Renda fixa. Podem aplicar em Renda Fixa e Renda Variável.
Os Fundos Multimercados são aqueles que:
Podem aplicar em ativos no mercado doméstico e internacional. Podem aplicar em todos os mercados, inclusive no exterior e podem ser alavancados ou não alavancados. Podem aplicar somente em Renda fixa. Podem aplicar em Renda Fixa e Renda Variável.
O que são fundos indexados?
Fundos indexados são fundos que seguem determinado índice de referência como benchmark. São fundos que procuram bater um determinado benchmark estabelecido, utilizando estratégias de investimento com exposição maior a riscos de mercado. São fundos alavancados, e que aplicam em quaisquer ativos disponíveis no mercado. São fundos agressivos que podem provocar perda de capital e aporte dos cotistas para cobrir prejuízos.
O que são fundos indexados? Fundos indexados são fundos que seguem determinado índice de referência como benchmark. São fundos que procuram bater um determinado benchmark estabelecido, utilizando estratégias de investimento com exposição maior a riscos de mercado. São fundos alavancados, e que aplicam em quaisquer ativos disponíveis no mercado. São fundos agressivos que podem provocar perda de capital e aporte dos cotistas para cobrir prejuízos.
Se um fundo de investimento referenciado ao DI tem grande parte de seus recursos investidos em LFT com prazo de 1 ano e, durante este período este ativo sofre uma desvalorização, é correto dizer que:
As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão uma depreciação se for feita a marcação de mercado. As cotas do fundo referenciado ao DI nada sofrerão. A volatilidade das cotas permanecerá estável. As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão uma apreciação se for feita a marcação de mercado.
Se um fundo de investimento referenciado ao DI tem grande parte de seus recursos investidos em LFT com prazo de 1 ano e, durante este período este ativo sofre uma desvalorização, é correto dizer que:
As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão uma depreciação se for feita a marcação de mercado. As cotas do fundo referenciado ao DI nada sofrerão. A volatilidade das cotas permanecerá estável. As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão uma apreciação se for feita a marcação de mercado.
Pela legislação do Banco Central, os fundos de investimento financeiro livres ou genéricos podem alavancar seu Patrimônio Liquido.
Falso, exceto para fundos que investem uma parcela do PL em ações. Verdadeiro. Verdadeiro, mas apenas até 50% do patrimônio líquido do fundo. Verdadeiro, mas apenas até 10% do patrimônio líquido do fundo.
Pela legislação do Banco Central, os fundos de investimento financeiro livres ou genéricos podem alavancar seu Patrimônio Liquido.
Falso, exceto para fundos que investem uma parcela do PL em ações. Verdadeiro. Verdadeiro, mas apenas até 50% do patrimônio líquido do fundo. Verdadeiro, mas apenas até 10% do patrimônio líquido do fundo.
Qual das etapas abaixo NÃO está correta na constituição de um fundo imobiliário:
O empreendedor identifica a oportunidade, define o produto e aprova o projeto. Uma instituição financeira qualificada aprova o projeto. O empreendedor envia o projeto para registro no Banco Central. Concluído o processo, a instituição financeira faz a colocação primária das
Qual das etapas abaixo NÃO está correta na constituição de um fundo imobiliário:
O empreendedor identifica a oportunidade, define o produto e aprova o projeto. Uma instituição financeira qualificada aprova o projeto. O empreendedor envia o projeto para registro no Banco Central. Concluído o processo, a instituição financeira faz a colocação primária das cotas.
Sobre fundos de Ações, assinale a alternativa FALSA:
O rendimento gerado pelos fundos de ações é tributado na fonte por uma alíquota de 20%. Podem cobrar taxas de sucesso se o fundo for destinado a investidores qualificados. Os fundos de ações não sofrem incidência de IOF mesmo que o resgate seja processado num período inferior a 30 dias. A taxa de administração só será cobrada se o rendimento for positivo.
Sobre fundos de Ações, assinale a alternativa FALSA:
O rendimento gerado pelos fundos de ações é tributado na fonte por uma alíquota de 20%. Podem cobrar taxas de sucesso se o fundo for destinado a investidores qualificados. Os fundos de ações não sofrem incidência de IOF mesmo que o resgate seja processado num período inferior a 30 dias. A taxa de administração só será cobrada se o rendimento for positivo.
Um fundo de investimento aberto é um fundo no qual:
A composição da carteira é variável. As aplicações são feitas apenas em empresas abertas. O resgate de cotas pode ser solicitado a qualquer momento. A cota de resgate usada é a cota de abertura do dia útil seguinte à solicitação.
Um fundo de investimento aberto é um fundo no qual:
A composição da carteira é variável. As aplicações são feitas apenas em empresas abertas. O resgate de cotas pode ser solicitado a qualquer momento. A cota de resgate usada é a cota de abertura do dia útil seguinte à solicitação.
O papel do administrador e gestor de um fundo de investimento consiste, respectivamente, em:
a) O administrador é o responsável pelo controle dos ativos que compõem os investimentos do fundo e o gestor é o responsável legal pelo mesmo. b) O administrador é o responsável legal do fundo e o responsável pelo controle e contabilização das contas do fundo e o gestor toma as decisões de investimentos e a sua comercialização no mercado. c) O administrador é o responsável pelo controle de ativos e passivos do fundo, enquanto gestor responde pelas decisões estratégica do fundo e sua comercialização no mercado. d) O administrador é o responsável legal do fundo, controla os ativos e passivos do fundo, enquanto o gestor é o responsável pelas decisões estratégicas de investimentos.
O papel do administrador e gestor de um fundo de investimento consiste, respectivamente, em:
a) O administrador é o responsável pelo controle dos ativos que compõem os investimentos do fundo e o gestor é o responsável legal pelo mesmo. b) O administrador é o responsável legal do fundo e o responsável pelo controle e contabilização das contas do fundo e o gestor toma as decisões de investimentos e a sua comercialização no mercado. c) O administrador é o responsável pelo controle de ativos e passivos do fundo, enquanto gestor responde pelas decisões estratégica do fundo e sua comercialização no mercado. d) O administrador é o responsável legal do fundo, controla os ativos e passivos do fundo, enquanto o gestor é o responsável pelas decisões estratégicas de investimentos.
Investidores não residentes, são:
Investidores que aplicam recursos externos no seu país de origem. Pessoa física ou jurídica, entidades, com residência, sede ou domicílio em paraísos fiscais. Investidores pessoa jurídica ou entidades com sede ou domicílio no exterior. Investidores pessoa física ou jurídica com residência, sede ou domicílio no exterior
Investidores não residentes, são:
Investidores que aplicam recursos externos no seu país de origem. Pessoa física ou jurídica, entidades, com residência, sede ou domicílio em paraísos fiscais. Investidores pessoa jurídica ou entidades com sede ou domicílio no exterior. Investidores pessoa física ou jurídica com residência, sede ou domicílio no exterior
Para um cliente de perfil muito conservador você, como assessor de investimento, recomendaria que o cliente aplicasse em:
Um Fundo Referenciado ao dólar. Um Fundo Referenciado ao CDI. Um Fundo de Renda Fixa. Um Fundo Multimercado sem renda variável e sem alavancagem.
Para um cliente de perfil muito conservador você, como assessor de investimento, recomendaria que o cliente aplicasse em:
Um Fundo Referenciado ao dólar. Um Fundo Referenciado ao CDI. Um Fundo de Renda Fixa. Um Fundo Multimercado sem renda variável e sem alavancagem.
Em relação a composição da carteira de um FIEX, podemos afirmar: Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa de empresas privadas brasileiras e até 20% em títulos com risco soberano do mercado americano, limitado a 10% por emissor Podem investir em títulos da dívida externa de países emergentes e até 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissor Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa brasileira soberana e até 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissor. Deve investir, no máximo, 80% da carteira em papéis da dívida externa brasileira e até 20% em títulos de crédito negociado no mercado internacional que não seja de risco Brasil, limitado a 10% por emissor.
Em relação a composição da carteira de um FIEX, podemos afirmar: Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa de empresas privadas brasileiras e até 20% em títulos com risco soberano do mercado americano, limitado a 10% por emissor Podem investir em títulos da dívida externa de países emergentes e até 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissor Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa brasileira soberana e até 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissor. Deve investir, no máximo, 80% da carteira em papéis da dívida externa brasileira e até 20% em títulos de crédito negociado no mercado internacional que não seja de risco Brasil,
Segundo definições do Bacen, um fundo cambial é classificado como:
Fundo Ativo Fundo Multimercado Fundo Aberto Fundo referenciado
Segundo definições do Bacen, um fundo cambial é classificado como:
Fundo Ativo Fundo Multimercado Fundo Aberto Fundo referenciado
Os fundos de investimentos são obrigados a prestarem conta aos cotistas. Qual das alternativas abaixo não consiste em uma obrigatoriedade:
Divulgação da cota e rentabilidade diárias. Balanços e Demonstrações Contábeis, periodicamente. Deliberações das Assembléias Gerais, quando ocorrerem.
Os fundos de investimentos são obrigados a prestarem conta aos cotistas. Qual das alternativas abaixo não consiste em uma obrigatoriedade:
Divulgação da cota e rentabilidade diárias. Balanços e Demonstrações Contábeis, periodicamente. Deliberações das Assembléias Gerais, quando ocorrerem. Divulgação mensal da Carteira
Em relação as regras de compliance, assinale a alternativa falsa:
Segregação das atividadades atribuída aos integrantes da instituição de forma a evitar conflito de interesses. Fornecimento aos cotistas da descrição detalhada da política de investimento adotada pelo fundo de investimento. Possibilidade de utilização ou venda de títulos de emissão do próprio banco nos fundos que administra com remuneração diferenciada. Separação das contas de custódia entre os papéis dos fundos de investimentos e os papéis da carteira própria da instituição administradora.
Em relação as regras de compliance, assinale a alternativa falsa:
Segregação das atividadades atribuída aos integrantes da instituição de forma a evitar conflito de interesses. Fornecimento aos cotistas da descrição detalhada da política de investimento adotada pelo fundo de investimento. Possibilidade de utilização ou venda de títulos de emissão do próprio banco nos fundos que administra com remuneração diferenciada. Separação das contas de custódia entre os papéis dos fundos de investimentos e os papéis da carteira própria da instituição administradora.
Em relação aos Fundos de Direitos Creditórios:
Todos os cotistas pertencem à uma única classe e têm um tratamento equânime Os cotistas podem pertencer à diferentes classes, portanto, terão tratamento diferenciados A propriedade dos ativos do fundo não pertence aos condôminos, mas sim ao emissor dos direitos creditórios Os cotistas terão direitos e obrigações sobre os direitos creditórios que compõem a carteira do fundo
Em relação aos Fundos de Direitos Creditórios:
Todos os cotistas pertencem à uma única classe e têm um tratamento equânime Os cotistas podem pertencer à diferentes classes, portanto, terão tratamento diferenciados A propriedade dos ativos do fundo não pertence aos condôminos, mas sim ao emissor dos direitos creditórios Os cotistas terão direitos e obrigações sobre os direitos creditórios que compõem a carteira do fundo
O Regulamento é o documento onde estão estabelecidas as regras básicas de funcionamento do fundo de investimento. Deve, obrigatoriamente, ser entregue ao cotista por ocasião de seu ingresso no fundo. O Regulamento deve conter obrigatoriamente as seguintes informações, EXCETO:
Política de investimento do Fundo. Condições para o resgate de cotas. Classes de riscos. Curriculum de todos os administradores.
O Regulamento é o documento onde estão estabelecidas as regras básicas de funcionamento do fundo de investimento. Deve, obrigatoriamente, ser entregue ao cotista por ocasião de seu ingresso no fundo. O Regulamento deve conter obrigatoriamente as seguintes informações, EXCETO:
Política de investimento do Fundo. Condições para o resgate de cotas. Classes de riscos. Curriculum de todos os administradores.
Sobre os Fundos de Renda Fixa, assinale a alternativa FALSA:
Estão sujeitos ao risco de crédito representado pelos títulos privados mantidos em suas carteiras. O fundo pode apresentar variação inferior à do CDI, mas será sempre positiva no acumulado do mês. Corre o risco da taxa de juros porque pode investir em títulos de taxa prefixada que perdem quando a taxa de juros de médio/longo prazo se eleva. Pode apresentar variação negativa de cota se a carteira estiver posicionada em títulos prefixados e a taxa de juros de médio/longo prazo de mercado subir.
Sobre os Fundos de Renda Fixa, assinale a alternativa FALSA:
Estão sujeitos ao risco de crédito representado pelos títulos privados mantidos em suas carteiras. O fundo pode apresentar variação inferior à do CDI, mas será sempre positiva no acumulado do mês. Corre o risco da taxa de juros porque pode investir em títulos de taxa prefixada que perdem quando a taxa de juros de médio/longo prazo se eleva. Pode apresentar variação negativa de cota se a carteira estiver posicionada em títulos prefixados e a taxa de juros de médio/longo prazo de mercado subir.
Nos fundos de ações, as taxas de performance devem estar atreladas a um índice de mercado de renda variável, exceto para os:
Fundos destinados a investidores qualificados Fundos destinados ao varejo. Fundos de ações indexados. Fundos destinados a pessoas físicas de baixa renda.
Nos fundos de ações, as taxas de performance devem estar atreladas a um índice de mercado de renda variável, exceto para os:
Fundos destinados a investidores qualificados Fundos destinados ao varejo. Fundos de ações indexados. Fundos destinados a pessoas físicas de baixa renda.
Assinale qual taxa é baseada na remuneração mensal média dos CDB/RDB emitidos a taxas prefixadas de mercado , com prazo de 30 a 35 dias, inclusive, constituída das trinta maiores instituições financeiras do país, onde se aplica um redutor para extrair as parcelas referentes à taxa de juros real e à tributação incidente sobre esses tributos:
a) Taxa SELIC. b) TR. c) TJLP. d) DI.
Assinale qual taxa é baseada na remuneração mensal média dos CDB/RDB emitidos a taxas prefixadas de mercado , com prazo de 30 a 35 dias, inclusive, constituída das trinta maiores instituições financeiras do país, onde se aplica um redutor para extrair as parcelas referentes à taxa de juros real e à tributação incidente sobre esses tributos:
a) Taxa SELIC. b) TR. c) TJLP. d) DI.
Sobre os rendimentos de uma caderneta de poupança de pessoa física:
a) Não incide IR na fonte. b) Incide IR com alíquota de 10% sobre o ganho apurado. c) Incide IR com alíquota de 15% sobre o ganho apurado. d) Incide IR com alíquota de 20% sobre o ganho apurado. .
Sobre os rendimentos de uma caderneta de poupança de pessoa física:
a) Não incide IR na fonte. b) Incide IR com alíquota de 10% sobre o ganho apurado. c) Incide IR com alíquota de 15% sobre o ganho apurado. d) Incide IR com alíquota de 20% sobre o ganho apurado.
Não constitui requisito essencial do cheque:
a) A indicação do prazo para apresentação. b) A indicação por extenso do valor a pagar. c) A assinatura do emitente. d) A Instituição financeira sacada.
Não constitui requisito essencial do cheque:
a) A indicação do prazo para apresentação. b) A indicação por extenso do valor a pagar. c) A assinatura do emitente. d) A Instituição financeira sacada.
Pelas regras de atendimento bancário estabelecidas pelo Banco Central do Brasil, uma instituição financeira deve evidenciar aos seus clientes:
a) Os produtos que está ofertando. b) O número de funcionários disponíveis para atendimento. c) As taxas e comissões cobradas por seus serviços.
Pelas regras de atendimento bancário estabelecidas pelo Banco Central do Brasil, uma instituição financeira deve evidenciar aos seus clientes:
a) Os produtos que está ofertando. b) O número de funcionários disponíveis para atendimento. c) As taxas e comissões cobradas por seus serviços.
Aponte qual é a característica de uma caderneta de poupança de pessoa física:
a) Isenção de IR. b) Garantida em até R$ 20.000,00. c) Rentabilidade de TR + 0,5% ao mês. d) Todas as anteriores.
Aponte qual é a característica de uma caderneta de poupança de pessoa física:
a) Isenção de IR. b) Garantida em até R$ 20.000,00. c) Rentabilidade de TR + 0,5% ao mês. d) Todas as anteriores.
O executante dos serviços da Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros Papéis (COMPE) é:
a) O Banco Central do Brasil. b) A Caixa Econômica Federal. c) O Banco do Brasil S.A.. d) A Federação Brasileira de Bancos (Febraban).
O executante dos serviços da Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros Papéis (COMPE) é:
a) O Banco Central do Brasil. b) A Caixa Econômica Federal. c) O Banco do Brasil S.A.. d) A Federação Brasileira de Bancos (Febraban).
Não constitui requisito essencial do cheque:
a) A indicação do prazo para apresentação. b) A indicação por extenso do valor a pagar. c) A assinatura do emitente. d) A Instituição financeira sacada.
Não constitui requisito essencial do cheque:
a) A indicação do prazo para apresentação. b) A indicação por extenso do valor a pagar. c) A assinatura do emitente. d) A Instituição financeira sacada.
Normativo do Banco Central do Brasil veda, relativamente à conta corrente de depósito para investimentos:
a) Pagamento de remuneração sobre eventual saldo positivo nela registrado. b) Existência de saldo negativo em qualquer momento do dia. c) Cobrança de remuneração pela prestação de serviços de abertura e manutenção da conta. d) Lançamentos a débito de valores referentes a corretagens e a quaisquer outros custos necessários à realização da aplicação financeira.
Normativo do Banco Central do Brasil veda, relativamente à conta corrente de depósito para investimentos:
a) Pagamento de remuneração sobre eventual saldo positivo nela registrado. b) Existência de saldo negativo em qualquer momento do dia. c) Cobrança de remuneração pela prestação de serviços de abertura e manutenção da conta. d) Lançamentos a débito de valores referentes a corretagens e a quaisquer outros custos necessários à realização da aplicação financeira.
A Transferência Eletrônica Disponível (TED) pode ser liquidada no(a):
a) Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros Papéis (Compe). b) Sistema de Transferência de Reservas (STR). c) Cetip – Câmara de Custódia e Liquidação. d) Todas as alternativas anteriores.
A Transferência Eletrônica Disponível (TED) pode ser liquidada no(a):
a) Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros Papéis (Compe). b) Sistema de Transferência de Reservas (STR). c) Cetip – Câmara de Custódia e Liquidação. d) Todas as alternativas anteriores.
Assinale a alternativa errada: a) A alíquota do imposto de renda no fundo de investimento em ações é menor do que no fundo de investimento de renda fixa. b) A base de cálculo do imposto de renda no fundo de investimento em ações corresponde à diferença positiva entre o valor de resgate e o custo de aquisição da cota. c) As cotas do fundo de investimento de renda fixa correspondem a frações ideais de seu patrimônio. d) Os cotistas não respondem por eventual patrimônio líquido negativo do fundo.
Assinale a alternativa errada: a) A alíquota do imposto de renda no fundo de investimento em ações é menor do que no fundo de investimento de renda fixa. b) A base de cálculo do imposto de renda no fundo de investimento em ações corresponde à diferença positiva entre o valor de resgate e o custo de aquisição da cota. c) As cotas do fundo de investimento de renda fixa correspondem a frações ideais de seu patrimônio. d) Os cotistas não respondem por eventual patrimônio líquido negativo do fundo.
A taxa calculada a partir de inflação pro rata para os doze meses subseqüentes e de um prêmio de risco, com vigência de um trimestre-calendário, denomina-se: a) Taxa Referencial (TR). b) Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP). c) Taxa Selic. d) Taxa Básica Financeira (TBF).
A taxa calculada a partir de inflação pro rata para os doze meses subseqüentes e de um prêmio de risco, com vigência de um trimestre-calendário, denomina-se: a) Taxa Referencial (TR). b) Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP). c) Taxa Selic. d) Taxa Básica Financeira (TBF).
De acordo com a legislação vigente, não constitui violação do dever de sigilo:
a) A comunicação, às autoridades competentes, de prática de ilícitos penais. b) O fornecimento de informação constantes de cadastro de emitentes de cheques sem provisão de fundos a entidades de proteção ao crédito. c) A comunicação, às autoridades competentes, de prática de ilícitos administrativos.
De acordo com a legislação vigente, não constitui violação do dever de sigilo:
a) A comunicação, às autoridades competentes, de prática de ilícitos penais. b) O fornecimento de informação constantes de cadastro de emitentes de cheques sem provisão de fundos a entidades de proteção ao crédito. c) A comunicação, às autoridades competentes, de prática de ilícitos administrativos.
O que são os juros sobre o capital próprio?
a) É a taxa de juros paga ao credor de uma empr b) É a taxa de remuneração paga ao acionista so c) É uma forma de distribuição do resultado da e d) É uma distribuição do resultado para as partes
O que são os juros sobre o capital próprio?
a) É a taxa de juros paga ao credor de uma empr b) É a taxa de remuneração paga ao acionista so c) É uma forma de distribuição do resultado da e d) É uma distribuição do resultado para as partes
Analise as seguintes alternativas: I) É permitida a compensação de imposto de renda na ocorrência de prejuízo em aplicações em fundos, caso os recursos estejam aplicados em um mesmo administrador. II) As pessoas jurídicas tributadas com base no lucro real podem deduzir o imposto de renda pago quando da declaração anual. III) A cobrança do imposto de renda é feita sobre os ganhos líquidos do IOF, quando este for aplicável. Pode-se afirmar que: a) Todas as alternativas são corretas. b) Somente as alternativas I e II estão corretas. c) Somente as alternativas II e III estão corretas. d) Nenhuma alternativa está correta.
Analise as seguintes alternativas: I) É permitida a compensação de imposto de renda na ocorrência de prejuízo em aplicações em fundos, caso os recursos estejam aplicados em um mesmo administrador. II) As pessoas jurídicas tributadas com base no lucro real podem deduzir o imposto de renda pago quando da declaração anual. III) A cobrança do imposto de renda é feita sobre os ganhos líquidos do IOF, quando este for aplicável. Pode-se afirmar que: a) Todas as alternativas são corretas. b) Somente as alternativas I e II estão corretas. c) Somente as alternativas II e III estão corretas. d) Nenhuma alternativa está correta.
O que é o índice que mede a variação dos preços de produtos e serviços, no município de São Paulo para famílias que ganham entre 1 e 20 salários mínimos?
a) IGP-DI. b) IPCA. c) INPC. d) IPC Fipe.
O que é o índice que mede a variação dos preços de produtos e serviços, no município de São Paulo para famílias que ganham entre 1 e 20 salários mínimos?
a) IGP-DI. b) IPCA. c) INPC. d) IPC Fipe.
Assinale a alternativa verdadeira:
a) Os cheques cruzados podem ser descontados b) Conta corrente conjunta solidária só pode ser m c) Para abertura de conta corrente de pessoa físi d) Os bancos podem recusar o pagamento de che
Assinale a alternativa verdadeira:
a) Os cheques cruzados podem ser descontados b) Conta corrente conjunta solidária só pode ser m c) Para abertura de conta corrente de pessoa físi d) Os bancos podem recusar o pagamento de che
Constitui crime conta o Sistema Financeiro Nacional, previsto na Lei 7.492/86: I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo, fabricar ou pôr em circulação, sem autorização escrita da sociedade emissora certificado, cautela ou outro documento representativo de título ou valor mobiliário. II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente incompleta sobre instituição financeira. III – Manter ou movimentar recurso ou valor paralelamente a contabilidade exigida pela legislação. Quais das afirmativas acima estão corretas? a) Só I e III. b) I, II e III. c) Só I e II. d) Só II e III.
Constitui crime conta o Sistema Financeiro Nacional, previsto na Lei 7.492/86: I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo, fabricar ou pôr em circulação, sem autorização escrita da sociedade emissora certificado, cautela ou outro documento representativo de título ou valor mobiliário. II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente incompleta sobre instituição financeira. III – Manter ou movimentar recurso ou valor paralelamente a contabilidade exigida pela legislação. Quais das afirmativas acima estão corretas? a) Só I e III. b) I, II e III. c) Só I e II. d) Só II e III.
Constitui crime previsto em lei o controlador ou administrador de instituição financeira, assim considerados os diretores e gerentes, que direta ou indiretamente outorgar empréstimo ou adiantamento: I – A membros do conselho estatutário. II – A parentes de qualquer natureza. III – A sociedades cujo controle seja exercido direta ou indiretamente por parente na linha colateral até 2a. grau. IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e IV. b) Só II e III. c) Só I, III e IV. d) I, II, III e IV.
Constitui crime previsto em lei o controlador ou administrador de instituição financeira, assim considerados os diretores e gerentes, que direta ou indiretamente outorgar empréstimo ou adiantamento: I – A membros do conselho estatutário. II – A parentes de qualquer natureza. III – A sociedades cujo controle seja exercido direta ou indiretamente por parente na linha colateral até 2a. grau. IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e IV. b) Só II e III. c) Só I, III e IV. d) I, II, III e IV.
Quanto ao IOF: O fato gerador do IOF é o resgate. Não há incidência de IOF quando o administrador do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de outros Fundos de investimento. O fato gerador do IOF é a aplicação, no caso de Investidores qualificados e o resgate para os demais investidores. Não há incidência de IOF quando o administrador do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de outros Fundos de investimento. Nos Fundos de Ações com mais de 50% de aplicação em ações, a alíquota segue a tabela regressiva. O IOF de Fundos é cobrado na fonte, e o responsável pelo recolhimento é investidor.
Quanto ao IOF: O fato gerador do IOF é o resgate. Não há incidência de IOF quando o administrador do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de outros Fundos de investimento. O fato gerador do IOF é a aplicação, no caso de Investidores qualificados e o resgate para os demais investidores. Não há incidência de IOF quando o administrador do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de outros Fundos de investimento. Nos Fundos de Ações com mais de 50% de aplicação em ações, a alíquota segue a tabela regressiva. O IOF de Fundos é cobrado na fonte, e o responsável pelo recolhimento é investidor.
Se um investidor aplica em um “ fundo com garantia do principal” com ciclo inferior a 90 dias , o imposto de renda deve ser recolhido:
A cada nova aplicação. A cada ciclo de aniversário . No último dia útil de cada mês. Somente no resgate
Se um investidor aplica em um “ fundo com garantia do principal” com ciclo inferior a 90 dias , o imposto de renda deve ser recolhido:
A cada nova aplicação. A cada ciclo de aniversário . No último dia útil de cada mês. Somente no resgate
A compensão do IR em fundos de investimento é permitida em qual dos seguintes casos?
Sempre que o cotista tiver prejuízos. Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver investimento em fundos de vários administradores, desde que sejam fundos de mesma alíquota. Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver investimento em fundos do mesmo administrador, desde que sejam fundos de mesma alíquota. Não é possível haver compensação entre fundos de renda fixa e variável.
A compensão do IR em fundos de investimento é permitida em qual dos seguintes casos?
Sempre que o cotista tiver prejuízos. Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver investimento em fundos de vários administradores, desde que sejam fundos de mesma alíquota. Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver investimento em fundos do mesmo administrador, desde que sejam fundos de mesma alíquota. Não é possível haver compensação entre fundos de renda fixa e variável.
Um cliente que solicitou um resgate, que será depositado em sua conta corrente, de um fundo de Renda Fixa com liquidez diária, no décimo dia após ter sido efetuada a aplicação, este cotista estará sujeito ao pagamento de quais tributos referentes a esse resgate? IOF e CMPF IOF e IR IOF, IR e CPMF CPMF e IR
Um cliente que solicitou um resgate, que será depositado em sua conta corrente, de um fundo de Renda Fixa com liquidez diária, no décimo dia após ter sido efetuada a aplicação, este cotista estará sujeito ao pagamento de quais tributos referentes a esse resgate? IOF e CMPF IOF e IR IOF, IR e CPMF CPMF e IR
Sobre o COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras, é correto afirmar que: Está vinculado ao Banco Central do Brasil. Foi criado pela Lei nº 9.615 de Lavagem de Dinheiro de 1998. Tem função meramente orientativa. Está vinculado ao Ministério da Fazenda
Sobre o COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras, é correto afirmar que: Está vinculado ao Banco Central do Brasil. Foi criado pela Lei nº 9.615 de Lavagem de Dinheiro de 1998. Tem função meramente orientativa. Está vinculado ao Ministério da Fazenda
O cliente de um banco foi indiciado por crime de seqüestro. Descobriu-se que a conta neste banco era utilizada para lavar dinheiro originado da atividade criminosa. Ao levantar sua ficha cadastral junto ao banco, verificou-se que o nome constante da mesma não era o nome verdadeiro do cliente. Neste caso, o gerente da conta:
É considerado co-autor do crime de seqüestro. É considerado co-autor do crime de falsidade ideológica. É considerado testemunha do crime de falsidade ideológica. Não pode ser responsabilizado pelo crime de falsidade ideológica.
O cliente de um banco foi indiciado por crime de seqüestro. Descobriu-se que a conta neste banco era utilizada para lavar dinheiro originado da atividade criminosa. Ao levantar sua ficha cadastral junto ao banco, verificou-se que o nome constante da mesma não era o nome verdadeiro do cliente. Neste caso, o gerente da conta:
É considerado co-autor do crime de seqüestro. É considerado co-autor do crime de falsidade ideológica. É considerado testemunha do crime de falsidade ideológica. Não pode ser responsabilizado pelo crime de falsidade ideológica.
Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro a quem uma instituição financeira deve comunicar: Ministério Público. Banco Central. CVM. Não deve comunicar à órgão algum para não infringir a quebra de sigilo bancário.
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