Cpa 10- Questionario 1
This document was uploaded by user and they confirmed that they have the permission to share it. If you are author or own the copyright of this book, please report to us by using this DMCA report form. Report DMCA
Overview
Download & View Cpa 10- Questionario 1 as PDF for free.
More details
- Words: 10,496
- Pages: 209
JOGO DO MILHÃO
Regras
As perguntas serão respondidas alternadamente, uma por cada Equipe; O representante de cada Equipe será escolhido pelos participantes da própria Equipe; Cada resposta certa vale R$100.000,00; se respondida com auxílio dos universitários, vale R$ 50.000,00 Cada resposta errada perde R$ 50.000,00; Ganha o jogo do dia a Equipe atingir Meio Milhão em primeiro lugar ou montante mais próximo; e a Equipe que acumular mais pontos na semana ganha o Jogo Final Recursos (Uma vez para cada grupo):
Passa/Não Sei - cede a vez ao concorrente. Universitários
1
O Sistema Financeiro Nacional tem como objetivo principal:
a) Atender aos agentes superavitários b) Atender aos agentes deficitários c) Influenciar a composição das taxas de juros do mercado d) Regular a emissão de papéis das SA.
O Sistema Financeiro Nacional tem como objetivo principal
a) Atender aos agentes superavitários b) Atender aos agentes deficitários c) Influenciar a composição das taxas de juros do mercado d) Regular a emissão de papéis das SA.
2 O CMN é o órgão máximo do SFN e tem entre suas atribuições:
a) Receber os depósitos compulsórios dos bancos b) Regular o sistema de compensação c) Estabelecer a meta da taxa Selic d) Fixar as diretrizes das políticas monetária, cambial e creditícia
2 O CMN é o órgão máximo do SFN e tem entre suas atribuições:
a) Receber os depósitos compulsórios dos bancos b) Regular o sistema de compensação c) Estabelecer a meta da taxa Selic d) Fixar as diretrizes das políticas monetária, cambial e creditícia
3
É de responsabilidade do BACEN :
a) Executar os serviços de compensação b) Exercer a fiscalização das Instituições financeiras c) Fixar a meta de Inflação d) Emitir títulos públicos juntamente com o Tesouro Nacional
3
É de responsabilidade do BACEN :
a) Executar os serviços de compensação b) Exercer a fiscalização das Instituições financeiras c) Fixar a meta de Inflação d) Emitir títulos públicos juntamente com o Tesouro Nacional
4
Compete ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional, composto por 08 membros e presidido pelo Ministro da Fazenda, tem como principal atribuição
a) Fixar as metas de inflação (inflation targeting) b) Regular a oferta de moeda e do crédito c) Julgar os recursos interpostos das decisões relativas à aplicação de penalidades administrativas do BACEN e CVM
4
Compete ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional, composto por 08 membros e presidido pelo Ministro da Fazenda, tem como principal atribuição
a) Fixar as metas de inflação (inflation targeting) b) Regular a oferta de moeda e do crédito c) Julgar os recursos interpostos das decisões relativas à aplicação de penalidades administrativas do BACEN e CVM
5 Trata-se de instituição bancária e banco múltiplo, respectivamente:
a) Banco comercial e banco com carteiras de crédito imobiliário e de desenvolvimento b) Banco múltiplo com carteira comercial e Banco com carteiras de crédito financiamento e investimento e SCI c) Banco comercial e banco com carteiras de investimento e crédito imobiliário d) Banco comercial e banco múltiplo com carteira de desenvolvimento e SCFI
5 Trata-se de instituição bancária e banco múltiplo, respectivamente:
a) Banco comercial e banco com carteiras de crédito imobiliário e de desenvolvimento b) Banco múltiplo com carteira comercial e Banco com carteiras de crédito financiamento e investimento e SCI c) Banco comercial e banco com carteiras de investimento e crédito imobiliário d) Banco comercial e banco múltiplo com carteira de desenvolvimento e SCFI
6
A diferença entre a LTN e NTN f é que:
a) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é pós-fixada com base na TBF b) A LTN é Pré-fixada e a NTN-F é pós-fixada com base na SELIC c) A LTN é pós-fixada e a NTN-F é prefixada d) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é prefixada, porém admite o uso de indexadores e paga juros semestralmente
6
A diferença entre a LTN e NTN f é que:
a) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é pós-fixada com base na TBF b) A LTN é Pré-fixada e a NTN-F é pós-fixada com base na SELIC c) A LTN é pós-fixada e a NTN-F é prefixada d) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é prefixada, porém admite o uso de indexadores e paga juros semestralmente
7
Fere o princípio da Integridade o profissional que age com:
a) Dolo, má fé ou erro involuntário b) Erro involuntário e Dolo c) Utilizando as informações adquiridas com o exercício da profissão para benefício próprio d) Dolo ou erro involuntário
7
Fere o princípio da Integridade o profissional que age com:
a) Dolo, má fé ou erro involuntário b) Erro involuntário e Dolo c) Utilizando as informações adquiridas com o exercício da profissão para benefício próprio d) Dolo ou erro involuntário
8 – A honestidade intelectual e integridade é um dos requisitos da ação do profissional certificado, de acordo com o princípio da(o):
a) Objetividade b) Profissionalismo c) Integridade d) Competência
8 – A honestidade intelectual e integridade é um dos requisitos da ação do profissional certificado, de acordo com o princípio da(o):
a) Objetividade b) Profissionalismo c) Integridade d) Competência
9 – O banco estará cumprindo o código de auto-regulação de fundos da ANBID se:
a) Exigir também dos seus empregados o cumprimento b) Exigir dos seus Empregados, fornecedores e prestadores de serviços o cumprimento c) Somente o banco deve cumprir com as regras, não necessitando exigir de seus parceiros e empregados tal atitude d) Nenhuma das alternativas anteriores
9 – O banco estará cumprindo o código de auto-regulação de fundos da ANBID se:
a) Exigir também dos seus empregados o cumprimento b) Exigir dos seus Empregados, fornecedores e prestadores de serviços o cumprimento c) Somente o banco deve cumprir com as regras, não necessitando exigir de seus parceiros e empregados tal atitude d) Nenhuma das alternativas anteriores
10 – São etapas seguidas pelos praticantes de lavagem de dinheiro:
a) Colocação, Ocultação e Integração b) Colocação, Ocultação e Realização c) Integração, Ocultação e Permissão d) Colocação, Ocultação e deferimento
10 – São etapas seguidas pelos praticantes de lavagem de dinheiro:
a) Colocação, Ocultação e Integração b) Colocação, Ocultação e Realização c) Integração, Ocultação e Permissão d) Colocação, Ocultação e deferimento
11 – Classifica-se como venda casada:
a) A venda de um seguro de vida para um menor de 18 anos b) A venda de um seguro residencial vinculado à assinatura de um contrato habitacional c) A venda de um seguro automóvel quando da abertura de uma conta,mesmo o cliente estando ciente e orientado pelo vendedor d) A abertura de uma conta corrente com a inclusão de cheque especial, a pedido do cliente
11 – Classifica-se como venda casada:
a) A venda de um seguro de vida para um menor de 18 anos b) A venda de um seguro residencial vinculado à assinatura de um contrato habitacional c) A venda de um seguro automóvel quando da abertura de uma conta,mesmo o cliente estando ciente e orientado pelo vendedor d) A abertura de uma conta corrente com a inclusão de cheque especial, a pedido do cliente
postos de combustíveis em Natal/RN. Um dos postos abriu uma conta num banco e começou a movimentar com valores bastante superiores ao faturamento, sendo sinalizado pelo sistema do banco como indícios de lavagem. O Gerente do banco, nos contatos com o cliente, percebe se tratar de operação estranha e não justificável. O gerente, neste caso, deve:
a) Comunicar ao cliente que vai informar ao BACEN e ao COAF sobre esses indícios b) Informar ao setor que cuida de lavagem de dinheiro no banco no prazo de 24 horas, sem informar ao cliente c) Informar diretamente ao COAF sobre os indícios d) Oficiar o BACEN sobre os indícios
postos de combustíveis em Natal/RN. Um dos postos abriu uma conta num banco e começou a movimentar com valores bastante superiores ao faturamento, sendo sinalizado pelo sistema do banco como indícios de lavagem. O Gerente do banco, nos contatos com o cliente, percebe se tratar de operação estranha e não justificável. O gerente, neste caso, deve:
a) Comunicar ao cliente que vai informar ao BACEN e ao COAF sobre esses indícios b) Informar ao setor que cuida de lavagem de dinheiro no banco no prazo de 24 horas, sem informar ao cliente c) Informar diretamente ao COAF sobre os indícios d) Oficiar o BACEN sobre os indícios
13 – A venda de um título de capitalização, com o argumento de que se trata de um investimento em poupança é: a) Uma venda casada b) Uma venda cruzada c) Uma venda legal d) Uma venda não ética, ferindo o princípio a Integridade do código de auto-regulação da ANBID
13 – A venda de um título de capitalização, com o argumento de que se trata de um investimento em poupança é: a) Uma venda casada b) Uma venda cruzada c) Uma venda legal d) Uma venda não ética, ferindo o princípio a Integridade do código de auto-regulação da ANBID
14 – O prospecto deve trazer as informações relevantes de um fundo de investimento, também conhecidas como:
a) Tag along b) Home broker c) Disclosure d) Disclaimers
14 – O prospecto deve trazer as informações relevantes de um fundo de investimento, também conhecidas como:
a) Tag along b) Home broker c) Disclosure d) Disclaimers
15 - Devem constar do prospecto, dentre outras informações:
a) O nome e o currículo detalhado do administrador e do gestor b) A política de investimento, os objetivos de investimento e os fatores de risco c) A separação de funções do administrador e da área de recursos de terceiros (chinese wall) d) O nome do custodiante, gestor, administrador, auditor independete e distribuidor, além dos demais prestadores de serviços do fundo.
15 - Devem constar do prospecto, dentre outras informações:
a) O nome e o currículo detalhado do administrador e do gestor b) A política de investimento, os objetivos de investimento e os fatores de risco c) A separação de funções do administrador e da área de recursos de terceiros (chinese wall) d) O nome do custodiante, gestor, administrador, auditor independete e distribuidor, além dos demais prestadores de serviços do fundo.
16 – O que significa PIB:
a) Tudo o que é produzido no país, por empresas estrangeiras e nacionais, excluindo-se a informalidade b) Tudo o que é produzido no país e fora dele, pelas empresas nacionais c) Tudo o que é produzido no país somente pelas empresas de nacionais d) O PIB real é o PNB menos a inflação do período
16 – O que significa PIB:
a) Tudo o que é produzido no país, por empresas estrangeiras e nacionais, excluindo-se a informalidade b) Tudo o que é produzido no país e fora dele, pelas empresas nacionais c) Tudo o que é produzido no país somente pelas empresas de nacionais d) O PIB real é o PNB menos a inflação do período
17 – O Produto Nacional Bruto é:
a) Tudo o que é produzido no país e fora dele, pelos nacionais b) Tudo o que é produzido no país, por empresas estrangeiras e nacionais, excluindo-se a informalidade c) Tudo o que é produzido no país somente pelas empresas de nacionais d) Tem o mesmo valor do PIB
17 – O Produto Nacional Bruto é:
a) Tudo o que é produzido no país e fora dele, pelos nacionais b) Tudo o que é produzido no país, por empresas estrangeiras e nacionais, excluindo-se a informalidade c) Tudo o que é produzido no país somente pelas empresas de nacionais d) Tem o mesmo valor do PIB
18 – O índice que serve de base para a inflação oficial no Brasil é o IPCA e medido pelo(a)--------, para as famílias com faixa de renda de um (1) a ------------salários mínimos. Qual das alternativas preenche corretamente os espaços acima:
a) IBGE e 33 b) FGV e 40 c) IBGE e 40 d) FGV e 33
18 – O índice que serve de base para a inflação oficial no Brasil é o IPCA e medido pelo(a)--------, para as famílias com faixa de renda de um (1) a ------------salários mínimos. Qual das alternativas preenche corretamente os espaços acima:
a) IBGE e 33 b) FGV e 40 c) IBGE e 40 d)FGV e 33
19 – O IGP-M é medido no período de 21 do mês anterior a 20 do mês corrente e abrange as famílias com renda entre ---- e ------ salários mínimos, sendo apurado pelo(a): Qual a alternativa que preenche corretamente as lacunas:
a) 1 a 20 e IBGE b) 1 a 33 e IBGE c) 1 a 20 e FIPE d)1 a 33 e FGV
19 – O IGP-M é medido no período de 21 do mês anterior a 20 do mês corrente e abrange as famílias com renda entre ---- e ------ salários mínimos, sendo apurado pelo(a): Qual a alternativa que preenche corretamente as lacunas:
a) 1 a 20 e IBGE b) 1 a 33 e IBGE c) 1 a 20 e FIPE d)1 a 33 e FGV
20 – A TR serve para atualizar os depósitos em caderneta de poupança e os contratos habitacionais e é calculada aplicando-se um redutor à TBF. Qual alternativa define a TBF:
a) Média dos CDB PÓS-fixados de 30 a 35 dias, das 30 maiores Instituições Financeiras – IF, do mercado,excluindose as duas maiores e as duas menores taxas b) Média dos CDB PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, das 30 maiores IF do mercado,excluindo-se as duas maiores e as duas menores taxas c) Mesma forma de calculo da TR, porém adicionando-se um redutor d) Média dos CBS PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, das 50 maiores IF do país
20 – A TR serve para atualizar os depósitos em caderneta de poupança e os contratos habitacionais e é calculada aplicando-se um redutor à TBF. Qual alternativa define a TBF:
a) Média dos CDB PÓS-fixados de 30 a 35 dias, das 30 maiores Instituições Financeiras – IF, do mercado,excluindo-se as duas maiores e as duas menores taxas b) Média dos CDB PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, das 30 maiores IF do mercado,excluindo-se as duas maiores e as duas menores taxas c) Mesma forma de calculo da TR, porém adicionando-se um redutor d) Média dos CBS PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, das 50 maiores IF do país
21 – Taxa definida pelo COPOM nas suas reuniões ordinárias:
a) SELIC over b) SELIC meta c) CDI over d) CDI meta
21 – Taxa definida pelo COPOM nas suas reuniões ordinárias:
a) SELIC over b) SELIC meta c) CDI over d) CDI meta
22 – O prazo médio de uma carteira de títulos é calculado:
a) Pela média ponderada entre os prazos e valores dos títulos b) Pela média dos prazos de cada um dos papéis c) Pela média dos valores de todos os títulos d) Pelo desvio-padrão dos prazos ponderados pelos valores da carteira
22 – O prazo médio de uma carteira de títulos é calculado:
a) Pela média ponderada entre os prazos e valores dos títulos b) Pela média dos prazos de cada um dos papéis c) Pela média dos valores de todos os títulos d) Pelo desvio-padrão dos prazos ponderados pelos valores da carteira
23 – Indique qual das taxas abaixo é uma taxa de juros nominal
a) 13%a.a aplicados durante 1 ano b) 12% ao semestre aplicado durante um semestre c) 13% ao mês aplicado durante 1 ano d) 15 % ao mês aplicado durante um mês
23 – Indique qual das taxas abaixo é uma taxa de juros nominal
a) 13%a.a aplicados durante 1 ano b) 12% ao semestre aplicado durante um semestre c) 13% ao mês aplicado durante 1 ano d) 15 % ao mês aplicado durante um mês
24 – Em que hipótese os juros simples rendem mais do que os juros compostos:
a) Quando o prazo da aplicação for superior ao prazo da taxa dada (período) b) Quando o prazo da aplicação for igual ao prazo da taxa c) Quando o prazo da aplicação for menor que o prazo da taxa (período) d) Em nenhuma hipótese, já que os juros compostos sempre rendem
24 – Em que hipótese os juros simples rendem mais do que os juros compostos:
a) Quando o prazo da aplicação for superior ao prazo da taxa dada (período) b) Quando o prazo da aplicação for igual ao prazo da taxa c) Quando o prazo da aplicação for menor que o prazo da taxa (período) d) Em nenhuma hipótese, já que os juros compostos sempre rendem
25 – Um determinado país teve uma inflação anual de 10% a.a. Um investimento cuja rentabilidade nominal foi de 20% a.a, terá como juros reais:
a) Uma taxa maior que 10% a.a b) Uma taxa igual a 10% a.a c) Uma taxa menor que 10% a.a d) Não teve ganhos reais, teve prejuízos de menos de 10% a.a
25 – Um determinado país teve uma inflação anual de 10% a.a. Um investimento cuja rentabilidade nominal foi de 20% a.a, terá como juros reais:
a) Uma taxa maior que 10% a.a b) Uma taxa igual a d10% a.a c) Uma taxa menor que 10% a.a d)Não teve ganhos reais, teve prejuízos de menos de 10% a.a
26 – Benchmark significa referência ou padrão. Os mais comuns no mercado de renda fixa, variável e cambial, no Brasil, são respectivamente:
a) CDI, IBX e Euro b) CDI, IBOVESPA e Dólar australiano c) CDI, IBOVESPA e Dólar americano d) CDI, IBX e Dólar americano
26 – Benchmark significa referência ou padrão. Os mais comuns no mercado de renda fixa, variável e cambial, no Brasil, são respectivamente:
a) CDI, IBX e Euro b) CDI, IBOVESPA e Dólar australiano c) CDI, IBOVESPA e Dólar americano d) CDI, IBX e Dólar americano
27 – Volatilidade está ligada a:
a) Oscilação e risco de mercado b) Oscilação e risco de liquidez c) Variação nos preços dos ativos e risco de crédito d) Variação nos preços e taxas e risco soberano
27 – Volatilidade está ligada a:
a) Oscilação e risco de mercado b) Oscilação e risco de liquidez c) Variação nos preços dos ativos e risco de crédito d) Variação nos preços e taxas e risco soberano
28 – A marcação a mercado – Mark to Market, visa:
a) Proteger o mercado financeiro como um todo b) Evitar transferência de riquezas entre cotistas c) Evitar transferência de riquezas entre o cotista e o administrador do fundo d) Evitar transferência de riqueza entre o cotista e o gestor do fundo
28 – A marcação a mercado – Mark to Market, visa:
a) Proteger o mercado financeiro como um todo b) Evitar transferência de riquezas entre cotistas c) Evitar transferência de riquezas entre o cotista e o administrador do fundo d) Evitar transferência de riqueza entre o cotista e o gestor do fundo
29 – O mercado secundário visa principalmente a:
a) Aumentar os valores dos títulos e papéis negociados b) Dar liquidez aos títulos lançados c) Dar credibilidade às empresas emissoras dos títulos d) Complementar o mercado primário, que independe de sua existência
29 – O mercado secundário visa principalmente a:
a) Aumentar os valores dos títulos e papéis negociados b) Dar liquidez aos títulos lançados c) Dar credibilidade às empresas emissoras dos títulos d) Complementar o mercado primário, que independe de sua existência
30 – O viés da taxa Selic, definida pelo COPOM em suas reuniões ordinárias, pode ser de alta, baixa, ou neutro (nulo). Um viés de alta, significa que:
a) O COPOM pode reduzir a taxa a qualquer momento, mesmo antes da próxima reunião b) O COPOM pode aumentar a taxa antes da próxima reunião ordinária c) O COPOM não pode aumentar nem reduzir a taxa antes da próxima reunião d) O COPOM somente pode aumentar a taxa na próxima reunião
30 – O viés da taxa Selic, definida pelo COPOM em suas reuniões ordinárias, pode ser de alta, baixa, ou neutro (nulo). Um viés de alta, significa que:
a) O COPOM pode reduzir a taxa a qualquer momento, mesmo antes da próxima reunião b) O COPOM pode aumentar a taxa antes da próxima reunião ordinária c) O COPOM não pode aumentar nem reduzir a taxa antes da próxima reunião d) O COPOM somente pode aumentar a taxa na próxima
31 – Num cenário de queda de taxas de juros do mercado, um título de renda fixa pré fixado:
a) Aumenta de valor b) Reduz seu valor c) Mantém seu valor, pois não se altera em nenhuma hipótese, por ser pré-fixado d) É indiferente ao aumento ou redução de taxa de juros
31 – Num cenário de queda de taxas de juros do mercado, um título de renda fixa pré fixado:
a) Aumenta de valor b) Reduz seu valor c) Mantém seu valor, pois não se altera em nenhuma hipótese, por ser pré-fixado d)É indiferente ao aumento ou redução de taxa de juros
32 – Quais são os principais fatores de risco aos quais os investidores estão submetido:
a) Risco de mercado,liquidez e operacional b) Risco de Liquidez, mercado e do uso de derivativos c) Risco de Mercado, Liquidez e de Crédito d) Risco soberano, de mercado e de liquidez
32 – Quais são os principais fatores de risco aos quais os investidores estão submetido:
a) Risco de mercado,liquidez e operacional b) Risco de Liquidez, mercado e do uso de derivativos c) Risco de Mercado, Liquidez e de Crédito d) Risco soberano, de mercado e de liquidez
33 – O risco de que a contraparte não cumpra com suas obrigações é chamado de:
a) Risco de Liquidez b) Risco de Mercado c) Risco operacional d) Risco de crédito
33 – O risco de que a contraparte não cumpra com suas obrigações é chamado de:
a) Risco de Liquidez b) Risco de Mercado c) Risco operacional d) Risco de crédito
34 – Na relação spread de crédito e risco de crédito
a) Quando maior o risco de crédito, maior o spread de crédito b) Quanto menor o risco de crédito, maior o spread de crédito c) Quanto menor o risco de crédito, maior o spread de crédito d) Quando maior o spread de crédito, maior a vantagem do investidor
34 – Na relação spread de crédito e risco de crédito
a) Quando maior o risco de crédito, maior o spread de crédito b) Quanto menor o risco de crédito, maior o spread de crédito c) Quanto menor o risco de crédito, maior o spread de crédito d) Quando maior o spread de crédito, maior a vantagem do investidor
35 – Como se calcula a rentabilidade relativa de um investimento:
Dividindo-se a rentabilidade obtida pelo benchmark, em números absolutos (inteiros) Dividindo-se a rentabilidade obtida pelo benchmark em fator Multiplicando-se a rentabilidade obtida pelo benchmark em números absolutos Multiplicando-se a rentabilidade pelo benchmark em fator
35 – Como se calcula a rentabilidade relativa de um investimento:
Dividindo-se a rentabilidade obtida pelo benchmark, em números absolutos (inteiros) Dividindo-se a rentabilidade obtida pelo benchmark em fator Multiplicando-se a rentabilidade obtida pelo benchmark em números absolutos Multiplicando-se a rentabilidade pelo benchmark em fator
36 – Comparando-se um investimento em ações com um investimento em poupança, podemos afirmar que a rentabilidade:
a) Da poupança será maior que a das ações se as taxas de juros caírem b) Da poupança será menor que das ações se as taxas de juros subirem c) Das ações será sempre superior à da poupança c) Nada se pode afirma sobre a
36 – Comparando-se um investimento em ações com um investimento em poupança, podemos afirmar que a rentabilidade:
a) Da poupança será maior que a das ações se as taxas de juros caírem b) Da poupança será menor que das ações se as taxas de juros subirem c) Das ações será sempre superior à da poupança d) Nada se pode afirma sobre a
37 – Qual o compulsório total dos depósitos à vista atualmetnte:
a) 53% não remunerados b) 45% sem remuneração + 10% remunerado pela SELIC c) 45% sem remuneração + 10% remunerado pelo CDI d) 45% sem remuneração + 8% remunerado pela SELIC
37 – Qual o compulsório total dos depósitos à vista atualmetnte:
a) 53% não remunerados b) 45% sem remuneração + 10% remunerado pela SELIC c) 45% sem remuneração + 10% remunerado pelo CDI d) 45% sem remuneração + 8% remunerado pela SELIC
38 – Índice que faz uma comparação do risco x retorno e quanto maior seu valor, melhor:
a) CAPM b) Var c) Índice de Sharp d) Durantion modificada
38 – Índice que faz uma comparação do risco x retorno e quanto maior seu valor, melhor:
a) CAPM b) Var c) Índice de Sharp d) Durantion modificada
39 – O princípio da dominância, que também se aplica ao conceito de carteira eficiente ou de investidor racional, pode ser definido como:
a) Para um mesmo nível de risco se escolhe a alternativa de menor retorno b) Para um mesmo nível de retorno se escolhe a alternativa de maior risco c) A relação risco x retorno não tem ligação com o princípio da dominância
39 – O princípio da dominância, que também se aplica ao conceito de carteira eficiente ou de investidor racional, pode ser definido como:
a) Para um mesmo nível de risco se escolhe a alternativa de menor retorno b) Para um mesmo nível de retorno se escolhe a alternativa de maior risco c) A relação risco x retorno não tem ligação com o princípio da dominância d) Para um mesmo nível de risco se
40 – A relação entre o spread de compra e venda e a liquidez pode ser definida:
a) Quanto maior a liquidez, maior o spread de compra e venda b Quanto maior o risco de liquidez, maior o spread de compra e venda c) Quando maior o risco de liquidez, menor o spread de compra e venda d) Quanto menor a liquidez, maior o spread de compra e venda
40 – A relação entre o spread de compra e venda e a liquidez pode ser definida:
a) Quanto maior a liquidez, maior o spread de compra e venda b) Quanto maior o risco de liquidez, maior o spread de compra e venda c) Quando maior o risco de liquidez, menor o spread de compra e venda d) Quanto menor a liquidez, maior o spread de compra e venda
41 – O risco não sistemático é aquele que:
a) Não pode ser reduzido pela diversificação b) Pode ser reduzido ou eliminado pela diversificação c) Pode ser reduzido e é menor quando se concentra o investimento em um só título d) É conhecido também como risco não diversificável
41 – O risco não sistemático é aquele que:
a) Não pode ser reduzido pela diversificação b) Pode ser reduzido ou eliminado pela diversificação c) Pode ser reduzido e é menor quando se concentra o investimento em um só título d) É conhecido também como risco não diversificável
42 – A liquidez de uma ação:
a) Tem forte influência no seu retorno e se for alta garante, necessariamente, um retorno elevado b) Tem influência no retorno e se for baixa deve ser considerada como um fator que pode reduzir o retorno do investimento c) Tem forte influência no retorno e se for baixa deve ser considerada como um fator que pode aumentar o retorno do investimento d) Não tem relação com o retorno
42 – A liquidez de uma ação:
a) Tem forte influência no seu retorno e se for alta garante, necessariamente, um retorno elevado b) Tem influência no retorno e se for baixa deve ser considerada como um fator que pode reduzir o retorno do investimento c) Tem forte influência no retorno e se for baixa deve ser considerada como um fator que pode aumentar o retorno do investimento d) Não tem relação com o retorno
43 – Um cliente com uma excelente classificação de rating , normalmente consegue:
a) Uma redução no custo do dinheiro que porventura tome emprestado b) Um aumento no custo do dinheiro que porventura tome emprestado c) Indiferente para o cliente na hora de tomar dinheiro emprestado d) Um aumento no spread de
43 – Um cliente com uma excelente classificação de rating , normalmente consegue:
a) Uma redução no custo do dinheiro que porventura tome emprestado b) Um aumento no custo do dinheiro que porventura tome emprestado c) Indiferente para o cliente na hora de tomar dinheiro emprestado d) Um aumento no spread de
44 – Assinale a alternativa correta:
Uma posição de investimento por um período longo, sofre a influência do risco de mercado mais fortemente que quando permanece pouco tempo Um investimento em poupança rende mais que uma aplicação em fundo de investimento em ações, quando o índice Bovespa cai Um investimento em ações rende necessariamente mais que uma aplicação em debêntures, por ser um ativo mais líquido O risco de mercado não afeta os títulos pré-fixados
44 – Assinale a alternativa correta:
Uma posição de investimento por um período longo, sofre a influência do risco de mercado mais fortemente que quando permanece pouco tempo Um investimento em poupança rende mais que uma aplicação em fundo de investimento em ações, quando o índice Bovespa cai Um investimento em ações rende necessariamente mais que uma aplicação em debêntures, por ser um ativo mais líquido O risco de mercado não afeta os títulos pré-fixados
45 – O risco de liquidez se materializa:
Pela oscilação de preços ou taxas dos ativos Pela possibilidade de descumprimento de cláusulas contratuais pela contraparte Pela possibilidade de não se achar comprador para a sua posição N.R.A
45 – O risco de liquidez se materializa:
Pela oscilação de preços ou taxas dos ativos Pela possibilidade de descumprimento de cláusulas contratuais pela contraparte Pela possibilidade de não se achar comprador para a sua posição N.R.A
46 – Fundo de investimento é um condomínio de pessoas com o objetivo de investir numa carteira diversificada, apresentando as seguintes vantagens para os cotistas:
Acesso a mercados, liquidez e rentabilidade garantida Acesso a mercados, liquidez e segurança quanto ao retorno Acesso a mercados, liquidez e possibilidade de retornos maiores que se aplicassem isoladamente Rentabilidade no mínimo igual à da poupança
46 – Fundo de investimento é um condomínio de pessoas com o objetivo de investir numa carteira diversificada, apresentando as seguintes vantagens para os cotistas:
Acesso a mercados, liquidez e rentabilidade garantida Acesso a mercados, liquidez e segurança quanto ao retorno Acesso a mercados, liquidez e possibilidade de retornos maiores que se aplicassem isoladamente Rentabilidade no mínimo igual à da poupança
47 – Qual das características abaixo se refere ao clube de investimento?
Ter no mínimo 51% da sua carteira composta de ações Ter no máximo 150 participantes, como regra Podem ter mais de 150 participantes se forem empregados de uma mesma empresa Todas as alternativas anteriores
47 –Qual das características abaixo se refere ao clube de investimentos?
Ter no mínimo 51% da sua carteira composta de ações Ter no máximo 150 participantes, como regra Podem ter mais de 150 participantes se forem empregados de uma mesma empresa Todas as alternativas anteriores
48 – Um fundo de investimento aberto é aquele que:
Suas cotas podem ser negociadas livremente, permitindo a entrada ou saída de cotistas a qualquer momento Pode ter somente um cotista Não tem limite de participantes Não faz parte da classificação de fundos da CVM
48 – Um fundo de investimento aberto é aquele que:
Suas cotas podem ser negociadas livremente, permitindo a entrada ou saída de cotistas a qualquer momento Pode ter somente um cotista Não tem limite de participantes Não faz parte da classificação de fundos da CVM
49 – Fundo de investimento fechado é caracterizado por:
Nunca permitir a entrada de novos cotistas Permitir a entrada de novos cotistas apenas quando da negociação de cotas no mercado secundário Ter seu patrimônio líquido composto por no mínimo 67% de ações Não ter a exigência de segregação de função (chinese wall)
49 – Fundo de investimento fechado é caracterizado por:
Nunca permitir a entrada de novos cotistas Permitir a entrada de novos cotistas apenas quando da negociação de cotas no mercado secundário Ter seu patrimônio líquido composto por no mínimo 67% de ações Não ter a exigência de segregação de função (chinese wall)
50 – Fundo de investimento exclusivo é aquele que:
Somente podem ser cotistas os empregados de uma mesma instituição Só permite a entrada de cotista que seja exclusivo Tem apenas um cotista Tem PL composto por 80% de TPF ou títulos privados classificados como de baixo risco por agência de rating nacional
50 – Fundo de investimento exclusivo é aquele que:
Somente podem ser cotistas os empregados de uma mesma instituição Só permite a entrada de cotista que seja exclusivo Tem apenas um cotista Tem PL composto por 80% de TPF ou títulos privados classificados como de baixo risco por agência de rating nacional
51 – O valor da cota de um fundo de investimento é calculada através da:
Divisão do PL pelo número de cotistas Divisão do PL pelo número de cotas Divisão do PL pelo número de ações da carteira Divisão do PL pela quantidade de títulos da carteira
51 – O valor da cota de um fundo de investimento é calculada através da:
Divisão do PL pelo número de cotistas Divisão do PL pelo número de cotas Divisão do PL pelo número de ações da carteira Divisão do PL pela quantidade de títulos da carteira
52 – O PL de um fundo de investimento é dado pelo:
Saldo total da carteira do fundo Ponderação entre a quantidade de títulos pelo seu valor Disponibilidades, mais o total da carteira, mais os direitos, menos as obrigações Multiplicando-se o valor da cota pelo número de cotistas
52 – O PL de um fundo de investimento é dado pelo:
Saldo total da carteira do fundo Ponderação entre a quantidade de títulos pelo seu valor Disponibilidades, mais o total da carteira, mais os direitos, menos as obrigações Multiplicando-se o valor da cota pelo número de cotistas
53 – Um fundo de investimento cujo patrimônio seja composto por 67% de ações
É tributado como renda fixa Sofre a incidência de IOF É necessariamente referenciado no IBOVESPA Tem alíquota de IR de 15%
53 – Um fundo de investimento cujo patrimônio seja composto por 67% de ações
É tributado como renda fixa Sofre a incidência de IOF É necessariamente referenciado no IBOVESPA Tem alíquota de IR de 15%
54 – Fundo que não foi incluído na instrução 409 dentre os que estão sob a égide da CVM:
Fundo de Investimento – FI de curto prazo Fundo de investimento em cotas FIC Fundo de ações Fundo Imobiliário
54 – Fundo que não foi incluído na instrução 409 dentre os que estão sob a égide da CVM:
Fundo de Investimento – FI de curto prazo Fundo de investimento em cotas FIC Fundo de ações Fundo Imobiliário
55 – Um cliente investiu num fundo de investimento de curto prazo em 10/01/2006 e permaneceu até o dia 15/06/2007. A tributação do IR ocorrida em maio de 2006 e a paga quando do resgate foram respectivamente de:
15% e 22,5% 15% e 7,7% 20% e 0% 20% e 2,5%
55 – Um cliente investiu num fundo de investimento de curto prazo em 10/01/2006 e permaneceu até o dia 15/06/2007. A tributação do IR ocorrida em maio de 2006 e a paga quando do resgate foram respectivamente de:
15% e 22,5% 15% e 7,7% 20% e 0% 20% e 2,5%
56 – A alíquota cobrada nos fundos de renda fixa quando do resgate, já tendo havido a cobrança do come-cotas é denominada:
Alíquota complementar do IR Come cotas complementar Segundo come cotas IR suplementar ao come cotas
56 – A alíquota cobrada nos fundos de renda fixa quando do resgate, já tendo havido a cobrança do come-cotas é denominada:
Alíquota complementar do IR Come cotas complementar Segundo come cotas IR suplementar ao come cotas
57 – Uma PF e uma PJ quanto à tributação, pagam IR nos fundos de renda fixa, respectivamente de:
22,5% e 15% São tributados da mesma forma 22,5% e 20% no curto prazo e 15% no longo prazo A PJ não é tributada nas aplicações em fundos
57 – Uma PF e uma PJ quanto à tributação, pagam IR nos fundos de renda fixa, respectivamente de:
22,5% e 15% São tributados da mesma forma 22,5% e 20% no curto prazo e 15% no longo prazo A PJ não é tributada nas aplicações em fundos
58 – A diferença básica entre um fundo multimercado e um fundo de renda fixa é que:
) O fundo multimercado não pode ter derivativos em sua carteira b) O fundo multimercado precisa ter 80% do seu PL aplicados em TPF ou título privado de baixo risco de crédito c) No mínimo 95% do fundo de renda fixa devem estar aplicados em ativos que sigam o benchmark d) O fundo multimercado pode aplicar em qualquer tipo de mercado, como por exemplo, renda fixa, renda variável e opções, enquanto o de renda fixa somente no mercado de renda fixa e necessita ter 80% do PL em TPF ou títulos
58 – A diferença básica entre um fundo multimercado e um fundo de renda fixa é que:
) O fundo multimercado não pode ter derivativos em sua carteira b) O fundo multimercado precisa ter 80% do seu PL aplicados em TPF ou título privado de baixo risco de crédito c) No mínimo 95% do fundo de renda fixa devem estar aplicados em ativos que sigam o benchmark d) O fundo multimercado pode aplicar em qualquer tipo de mercado, como por exemplo, renda fixa, renda variável e opções, enquanto o de renda fixa somente no mercado de renda fixa e necessita ter 80% do PL em TPF ou títulos
59 – Um fundo referenciado no CDI é aquele que visa se aproximar o mais próximo do desempenho do seu benchmark e:
Deve ter no mínimo 95% de sua carteira aplicada em ativos que estejam ligados direta ou indiretamente ao seu benchmark O PL deve ser composto de no mínimo 80% de TPF ou de títulos privados de renda fixa, classificados como de baixo risco por empresa de rating nacional Somente utilizam-se de derivativos para proteção Todas as respostas estão corretas
59 – Um fundo referenciado no CDI é aquele que visa se aproximar o mais próximo do desempenho do seu benchmark e:
Deve ter no mínimo 95% de sua carteira aplicada em ativos que estejam ligados direta ou indiretamente ao seu benchmark O PL deve ser composto de no mínimo 80% de TPF ou de títulos privados de renda fixa, classificados como de baixo risco por empresa de rating nacional Somente utilizam-se de derivativos para proteção Todas as respostas estão corretas
60 – Um fundo é considerado como de gestão ativa quando:
Utiliza-se de derivativos para alavancagem É agressivo, ou seja, visa o maior retorno possível Tem no mínimo 67% de sua carteira em ações Visa superar um benchmark estabelecido
60 – Um fundo é considerado como de gestão ativa quando:
Utiliza-se de derivativos para alavancagem É agressivo, ou seja, visa o maior retorno possível Tem no mínimo 67% de sua carteira em ações Visa superar um benchmark estabelecido
61 – Um fundo de gestão passiva:
Não pode cobrar taxa de performance Visa acompanhar seu benchmark É destinado a investidores qualificados Usa derivativos apenas para proteção
61 – Um fundo de gestão passiva:
Não pode cobrar taxa de performance Visa acompanhar seu benchmark É destinado a investidores qualificados Usa derivativos apenas para proteção
62 – A taxa de administração é uma taxa:
Anual e cobrada mensalmente, sendo reduzida da cota Anual e cobrada diariamente, sendo reduzida da cota Diária e cobrada diariamente, sendo reduzida da cota Mensal e cobrada diariamente, sendo reduzida da cota
62 – A taxa de administração é uma taxa:
Anual e cobrada mensalmente, sendo reduzida da cota Anual e cobrada diariamente, sendo reduzida da cota Diária e cobrada diariamente, sendo reduzida da cota Mensal e cobrada diariamente, sendo reduzida da cota
63 – Também conhecida como taxa de administração variável, a taxa de performance segue um princípio conhecido como:
Linha de gelo Linha d’água Linha do tempo Linha divisória
63 – Também conhecida como taxa de administração variável, a taxa de performance segue um princípio conhecido como:
Linha de gelo Linha d’água Linha do tempo Linha divisória
64 – A taxa de administração serve para cobrir as despesas:
Com a emissão de extratos para os cotistas Administrativas do fundo Com auditores independentes Administrativas do administrador
64 – A taxa de administração serve para cobrir as despesas:
Com a emissão de extratos para os cotistas Administrativas do fundo Com auditores independentes Administrativas do administrador
65 – Os fundos de investimento em ações:
Devem ter no mínimo 51% do seu PL em ações Estão sujeitos a IOF Não pagam CPMF Têm alíquota de 15% de IR
65 – Os fundos de investimento em ações:
Devem ter no mínimo 51% do seu PL em ações Estão sujeitos a IOF Não pagam CPMF Têm alíquota de 15% de IR
66 – O princípio do chinese wall visa:
Evitar a transferência de recursos entre os cotistas Segregar funções, evitando conflito de interesses entre as demais áreas da administradora e a área de recursos de terceiros Resolver os conflitos de interesses já estabelecidos Nomear um diretor da empresa para a construção da muralha
66 – O princípio do chinese wall visa:
Evitar a transferência de recursos entre os cotistas Segregar funções, evitando conflito de interesses entre as demais áreas da administradora e a área de recursos de terceiros Resolver os conflitos de interesses já estabelecidos Nomear um diretor da empresa para a construção da muralha
67 – Compliance significa:
Aderência às normas Mesma coisa que disclosure, ou seja, abertura Respeito aos processos internos Nenhuma das respostas anteriores
67 – Compliance significa:
Aderência às normas Mesma coisa que disclosure, ou seja, abertura Respeito aos processos internos Nenhuma das respostas anteriores
68 – Compete ao administrador de um fundo de investimento
Contratar o gestor Destituir a assembléia geral Comprar e vender os papéis do fundo Fazer a marcação a mercado
68 – Compete ao administrador de um fundo de investimento
Contratar o gestor Destituir a assembléia geral Comprar e vender os papéis do fundo Fazer a marcação a mercado
69 – Compete ao gestor de um fundo de investimento:
Executar a estratégia de investimento, comprando e vendendo os títulos, visando atingir os objetivos de investimentos Marcar a mercado os títulos Auditar as contas do fundo Contratar o custodiante
69 – Compete ao gestor de um fundo de investimento:
Executar a estratégia de investimento, comprando e vendendo os títulos, visando atingir os objetivos de investimentos Marcar a mercado os títulos Auditar as contas do fundo Contratar o custodiante
70 – Cabe ao custodiante de um fundo:
Contratar o auditor independente Marcar a mercado os títulos do fundo Comprar e vender os ativos do fundo Auditar as contas do fundo
70 – Cabe ao custodiante de um fundo:
Contratar o auditor independente Marcar a mercado os títulos do fundo Comprar e vender os ativos do fundo Auditar as contas do fundo
71 – Cabe ao distribuidor de um fundo de investimento:
Comprar e vender os papéis do fundo Contatar diretamente os clientes e prestar-lhes consultoria financeira Distribuir os prospectos e os títulos do fundo aos cotistas Fazer a contabilidade do fundo
71 – Cabe ao distribuidor de um fundo de investimento:
Comprar e vender os papéis do fundo Contatar diretamente os clientes e prestar-lhes consultoria financeira Distribuir os prospectos e os títulos do fundo aos cotistas Fazer a contabilidade do fundo
72 – Sobre as ações preferenciais, é incorreto dizer que:
Nunca dão direito a voto Têm preferência na distribuição de dividendos Não podem ser supeiores a 50% do Capital Social da SA Tem dividendo maior que os das ações ordinárias
72 – Sobre as ações preferenciais, é incorreto dizer que:
Nunca dão direito a voto Têm preferência na distribuição de dividendos Não podem ser supeiores a 50% do Capital Social da SA Tem dividendo maior que os das ações ordinárias
73 – Ações ordinárias são aquelas que:
Nunca recebem dividendos, por darem direito a voto Recebem dividendos superiores às preferenciais em no mínimo 10% Dão direito a voto nas assembléias da empresa Seus titulares visam retorno financeiro, ao invés de controle acionário
73 – Ações ordinárias são aquelas que:
Nunca recebem dividendos, por darem direito a voto Recebem dividendos superiores às preferenciais em no mínimo 10% Dão direito a voto nas assembléias da empresa Seus titulares visam retorno financeiro, ao invés de controle acionário
74 - Extensão às demais ações da companhia dos mesmos direitos dos acionistas controladores quando a SA deixar de distribuir os dividendos mínimos obrigatórios por três anos consecutivos:. Princípio conhecido como:
Chinese wall Megabolsa Tag along Home-broker
74 - Extensão às demais ações da companhia dos mesmos direitos dos acionistas controladores quando a SA deixar de distribuir os dividendos mínimos obrigatórios por três anos consecutivos:. Princípio conhecido como:
Chinese wall Megabolsa Tag along Home-broker
75 – O que significa after market:
Horário que vai das 18 às 22 horas, onde os home-brokers negociam ações via internet Horário que se utiliza para calcular o índice Ibovespa, após o fechamento do pregão Extensão do horário de funcionamento da bolsa até as 18 horas Horário de funcionamento do sistema megabolsa
75 – O que significa after market:
Horário que vai das 18 às 22 horas, onde os home-brokers negociam ações via internet Horário que se utiliza para calcular o índice Ibovespa, após o fechamento do pregão Extensão do horário de funcionamento da bolsa até as 18 horas Horário de funcionamento do sistema megabolsa
76 – Durante o after market, o home broker:
Somente pode comprar e vender ações que foram negociadas mercado à vista ou de opções Têm um limite de ordens de R$ 100 mil A variação nos preços das ordens de venda é de no máximo 2% em relação ao pregão normal Todas as respostas estão corretas
76 – Durante o after market, o home broker:
Somente pode comprar e vender ações que foram negociadas mercado à vista ou de opções Têm um limite de ordens de R$ 100 mil A variação nos preços das ordens de venda é de no máximo 2% em relação ao pregão normal Todas as respostas estão corretas
77 – Split significa desdobramento e visa:
Dar liquidez às ações, pois elas têm seu valor reduzido, aumentando apenas o número de ações e permanecendo as posições de cada acionista em valor absoluto Aumentar a riqueza dos acionistas Como no filhote, advém da incorporação de reservas Aumentar necessariamente o lucro da empresa
77 – Split significa desdobramento e visa:
Dar liquidez às ações, pois elas têm seu valor reduzido, aumentando apenas o número de ações e permanecendo as posições de cada acionista em valor absoluto Aumentar a riqueza dos acionistas Como no filhote, advém da incorporação de reservas Aumentar necessariamente o lucro da empresa
78 – Bonificações são a distribuição de ações aos acionistas ocorrendo:
Aumento da riqueza dos mesmos Aumento do capital social com a incorporação de reservas, também conhecidas como filhote Aumento nas participações individuais dos acionistas, diluindo o capital Emissão de novas ações
78 – Bonificações são a distribuição de ações aos acionistas ocorrendo:
Aumento da riqueza dos mesmos Aumento do capital social com a incorporação de reservas, também conhecidas como filhote Aumento nas participações individuais dos acionistas, diluindo o capital Emissão de novas ações
79 – Subscrição é:
Direito que os acionistas têm de adquirir as novas ações emitidas pela empresa, de forma a não permitir a diluição do capital social dos mesmos Transformação das ações preferenciais em ordinárias pelas SA Papel negociado no novo mercado da Bovespa Ações distribuídas gratuitamente aos acionistas
79 – Subscrição é:
Direito que os acionistas têm de adquirir as novas ações emitidas pela empresa, de forma a não permitir a diluição do capital social dos mesmos Transformação das ações preferenciais em ordinárias pelas SA Papel negociado no novo mercado da Bovespa Ações distribuídas gratuitamente aos acionistas
80 – Quais são os Títulos Públicos Federais emitidos pelo Tesouro Nacional atualmente:
LNT, LTF e NTN NTN, LBC e LFT LFT, LTN e NTN BBC, LFT e LTN
80 – Quais são os Títulos Públicos Federais emitidos pelo Tesouro Nacional atualmente:
LNT, LTF e NTN NTN, LBC e LFT LFT, LTN e NTN BBC, LFT e LTN
81 – Qual título público paga juros semestrais e tem a correção do seu valor pelo IGPM, índice calculado pela FGV:
LFT LTN NTN-B NTN-C
81 – Qual título público paga juros semestrais e tem a correção do seu valor pelo IGPM, índice calculado pela FGV:
LFT LTN NTN-B NTN-C
82 – O que diferencia uma corretora de uma distribuidora:
Somente a distribuidora pode atuar no pregão da bolsa Somente a distribuidora é sócia da Bovespa e BM&F Somente a corretora é sócia e atua no pregão da bolsa Somente a distribuidora atua no mercado secundário
82 – O que diferencia uma corretora de uma distribuidora:
Somente a distribuidora pode atuar no pregão da bolsa Somente a distribuidora é sócia da Bovespa e BM&F Somente a corretora é sócia e atua no pregão da bolsa Somente a distribuidora atua no mercado secundário
83 – A debênture conversível é aquela que:
Não pode ser convertida em ações da empresa emissora Não pode ser indexada Pode ser permutada por ações de outras empresas que não a emissora Pode ser resgatada em dinheiro ou convertida em ações da CIA
83 – A debênture conversível é aquela que:
Não pode ser convertida em ações da empresa emissora Não pode ser indexada Pode ser permutada por ações de outras empresas que não a emissora Pode ser resgatada em dinheiro ou convertida em ações da CIA
84 – Qual das garantias da debênture abaixo listadas é considerada como forte:
Subordinada Simples Quirografária Real
84 – Qual das garantias da debênture abaixo listadas é considerada como forte:
Subordinada Simples Quirografária Real
85 – A commercial paper é um título:
Emitido por SA não financeira, para financiamento das suas necessidades de capital de curto prazo Emitido por sociedade Ltda para financiamento de capital de curto prazo Emitido por SA não financeira, para financiamento da suas necessidades de capital de médio e longo prazos
85 – A commercial paper é um título:
Emitido por SA não financeira, para financiamento da suas necessidades de capital de curto prazo Emitido por sociedade Ltda para financiamento de capital de curto prazo Emitido por SA não financeira, para financiamento da suas necessidades de capital de médio e longo prazos
86– Megabolsa significa:
Sistema que interliga as agências bancárias com a CVM Sistema que interliga os computadores das corretoras com o das BOLSAS,melhorando o acesso ao mercado acionário Sistema de custódia da Bovespa N.D.A
86– Megabolsa significa:
Sistema que interliga as agências bancárias com a CVM Sistema que interliga os computadores das corretoras com o das BOLSAS,melhorando o acesso ao mercado acionário Sistema de custódia da Bovespa N.D.A
87 – Qual é o nível de Governança corporativa que exige que a empresa tenha 100% de suas ações do tipo ordinárias:
O Nóvel I de governança O nível II do de governança O Novo Mercado da Bovespa Não existe diferença entre eles
87 – Qual é o nível de Governança corporativa que exige que a empresa tenha 100% de suas ações do tipo ordinárias:
O Nóvel I de governança O nível II do de governança O Novo Mercado da Bovespa Não existe diferença entre eles
88 - O investidor qualificado:
Não precisa assinar o termo de adesão quando do investimento em fundos Não precisa receber o prospecto quando do investimento em fundos, mesmo que previsto no regulamento a sua confecção Se constar no regulamento do fundo que está dispensada a confecção do prospecto, pode não receber o documento Conhece necessariamente o mercado de capitais
88 - O investidor qualificado:
Não precisa assinar o termo de adesão quando do investimento em fundos Não precisa receber o prospecto quando do investimento em fundos, mesmo que previsto no regulamento a sua confecção Se constar no regulamento do fundo que está dispensada a confecção do prospecto, pode não receber o documento Conhece necessariamente o mercado de capitais
89 – São investidores qualificados:
Sociedades Ltda com investimento superior a R$ 300 mil PF ou PJ com investimentos superiores a R$ 300 mil CVM PF ou PJ com investimentos superiores a R$ 300 mil e que atestem por escrito a condição de Investidor Qualificado
89 – São investidores qualificados:
Sociedades Ltda com investimento superior a R$ 300 mil PF ou PJ com investimentos superiores a R$ 300 mil CVM PF ou PJ com investimentos superiores a R$ 300 mil e que atestem por escrito a condição de Investidor Qualificado
90 - O Fundo Garantidor de Crédito:
Garante até R$ 60 mil, por CPF e instituição, os valores aplicados em Fundos de Investimento Garante até R$ 60 mil somente por CPF, as aplicações em poupança Garante até R$ 60 mil, por CPF e instituição, os valores aplicados em CDB Não garante aplicações em fundos nem em LH
90 - O Fundo Garantidor de Crédito:
Garante até R$ 60 mil, por CPF e instituição, os valores aplicados em Fundos de Investimento Garante até R$ 60 mil somente por CPF, as aplicações em poupança Garante até R$ 60 mil, por CPF e instituição, os valores aplicados em CDB Não garante aplicações em fundos nem em LH
91 – O SWAP se caracteriza por:
Trocar fluxos de caixa (ou indexadores) somente no futuro Envolver sempre uma parte passiva correspondente a uma ativa e vice versa Não envolver o principal Todas estão corretas
91 – O SWAP se caracteriza por:
Trocar fluxos de caixa (ou indexadores) somente no futuro Envolver sempre uma parte passiva correspondente a uma ativa e vice versa Não envolver o principal Todas estão corretas
92 – Hedge significa:
Segurança Alavancagem Proteção Ativo de renda variável
92 – Hedge significa:
Segurança Alavancagem Proteção Ativo de renda variável
93 – A taxa de administração de um fundo de investimento
a) É diária e cobrada diariamente, com base em dias corridos b) É anual e cobrada diariamente com base em dias úteis c) É diária e cobrada mensalmente com base em dias úteis d) É anual e cobrada mensalmente com base em dias úteis
93 – A taxa de administração de um fundo de investimento
a) É diária e cobrada diariamente, com base em dias corridos b) É anual e cobrada diariamente com base em dias úteis c) É diária e cobrada mensalmente com base em dias úteis d) É anual e cobrada mensalmente com base em dias úteis
94 – O lançador de uma opção de compra tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
94 – O lançador de uma opção de compra tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
95 – O titular de uma opção de compra tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
95 – O titular de uma opção de compra tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
96 – O lançador de uma opção de venda tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
96 – O lançador de uma opção de venda tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
97 – O titular de uma opção de venda tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
97 – O titular de uma opção de venda tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
98 – Asset Management significa
Empresa profissional na gestão de fundos que segue, por conta própria, o princípio do chinese wall Empresa contratada para gerir fundos de investimentos e que visa respeitar o princípio do chinese wall Profissional que presta serviços visando assessorar as empresa na gestão de fundos N.R.A
98 – Asset Management significa
Empresa profissional na gestão de fundos que segue, por conta própria, o princípio do chinese wall Empresa contratada para gerir fundos de investimentos e que visa respeitar o princípio do chinese wall Profissional que presta serviços visando assessorar as empresa na gestão de fundos N.R.A
99– Qual alternativa traz, respectivamente, a moda e a média da sequência 1,2,3,3,3,4,4,5,6,6,7:
3e4 4e3 4e5 5e4
99– Qual alternativa traz, respectivamente, a moda e a média da sequência 1,2,3,3,3,4,4,5,6,6,7:
3e4 4e3 4e5 5e4
100– A mediana e a moda da sequência : 2, 4, 5, 6, 6, 6, 7, 7, 8 são, respectivamente:
2e6 6e2 6e6 5e6
100– A mediana e a moda da sequência : 2, 4, 5, 6, 6, 6, 7, 7, 8 são, respectivamente:
2e6 6e2 6e6 5e6
101– O desvio-padrão é:
O quadrado da variância O quadrado da co-variância A raiz quadrada da co-variância A raiz quadrada da variância
101– O desvio-padrão é:
O quadrado da variância O quadrado da co-variância A raiz quadrada da co-variância raiz quadrada A da variância
102– Numa curva normal, quando se utilizam dois desvios-padrão, se tem uma margem de garantia de:
95,5% 68,3% 99,8% 94,5%
102– Numa curva normal, quando se utilizam dois desvios-padrão, se tem uma margem de garantia de:
95,5% 68,3% 99,8% 94,5%
GABARITO
1 a, 2d, 3b, 4c, 5c, 6d, 7c, 8ª, 9b, 10ª, 11b, 12b, 13d, 14d, 15b, 16ª, 17ª, 18b, 19b, 20b, 21b, 22ª, 23c, 24c, 25c, 26c, 27ª, 28b, 29b, 30b, 31ª, 32c, 33d, 34ª, 35ª, 36d, 37d, 38c, 39d, 40b, 41b, 42b, 43ª, 44ª, 45c, 46c, 47d, 48ª, 49b, 50c, 51b, 52c, 53d, 54d, 55c, 56ª, 57b, 58d, 59d, 60d, 61b, 62b, 63b, 64d, 65d, 66b, 67ª, 68ª, 69ª, 70b, 71b, 72ª, 73c, 74c, 75ª, 76d, 77ª, 78b, 79ª, 80c, 81d, 82c, 83d, 84d, 85ª, 86b, 87c, 88c, 89d, 90c, 91d, 92c, 93b, 94ª, 95d, 96b, 97c, 98b, 99ª, 100c, 101d, 102ª.
Elaborado por:
Expedito Rodrigues de Medeiros
FIM
Regras
As perguntas serão respondidas alternadamente, uma por cada Equipe; O representante de cada Equipe será escolhido pelos participantes da própria Equipe; Cada resposta certa vale R$100.000,00; se respondida com auxílio dos universitários, vale R$ 50.000,00 Cada resposta errada perde R$ 50.000,00; Ganha o jogo do dia a Equipe atingir Meio Milhão em primeiro lugar ou montante mais próximo; e a Equipe que acumular mais pontos na semana ganha o Jogo Final Recursos (Uma vez para cada grupo):
Passa/Não Sei - cede a vez ao concorrente. Universitários
1
O Sistema Financeiro Nacional tem como objetivo principal:
a) Atender aos agentes superavitários b) Atender aos agentes deficitários c) Influenciar a composição das taxas de juros do mercado d) Regular a emissão de papéis das SA.
O Sistema Financeiro Nacional tem como objetivo principal
a) Atender aos agentes superavitários b) Atender aos agentes deficitários c) Influenciar a composição das taxas de juros do mercado d) Regular a emissão de papéis das SA.
2 O CMN é o órgão máximo do SFN e tem entre suas atribuições:
a) Receber os depósitos compulsórios dos bancos b) Regular o sistema de compensação c) Estabelecer a meta da taxa Selic d) Fixar as diretrizes das políticas monetária, cambial e creditícia
2 O CMN é o órgão máximo do SFN e tem entre suas atribuições:
a) Receber os depósitos compulsórios dos bancos b) Regular o sistema de compensação c) Estabelecer a meta da taxa Selic d) Fixar as diretrizes das políticas monetária, cambial e creditícia
3
É de responsabilidade do BACEN :
a) Executar os serviços de compensação b) Exercer a fiscalização das Instituições financeiras c) Fixar a meta de Inflação d) Emitir títulos públicos juntamente com o Tesouro Nacional
3
É de responsabilidade do BACEN :
a) Executar os serviços de compensação b) Exercer a fiscalização das Instituições financeiras c) Fixar a meta de Inflação d) Emitir títulos públicos juntamente com o Tesouro Nacional
4
Compete ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional, composto por 08 membros e presidido pelo Ministro da Fazenda, tem como principal atribuição
a) Fixar as metas de inflação (inflation targeting) b) Regular a oferta de moeda e do crédito c) Julgar os recursos interpostos das decisões relativas à aplicação de penalidades administrativas do BACEN e CVM
4
Compete ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional, composto por 08 membros e presidido pelo Ministro da Fazenda, tem como principal atribuição
a) Fixar as metas de inflação (inflation targeting) b) Regular a oferta de moeda e do crédito c) Julgar os recursos interpostos das decisões relativas à aplicação de penalidades administrativas do BACEN e CVM
5 Trata-se de instituição bancária e banco múltiplo, respectivamente:
a) Banco comercial e banco com carteiras de crédito imobiliário e de desenvolvimento b) Banco múltiplo com carteira comercial e Banco com carteiras de crédito financiamento e investimento e SCI c) Banco comercial e banco com carteiras de investimento e crédito imobiliário d) Banco comercial e banco múltiplo com carteira de desenvolvimento e SCFI
5 Trata-se de instituição bancária e banco múltiplo, respectivamente:
a) Banco comercial e banco com carteiras de crédito imobiliário e de desenvolvimento b) Banco múltiplo com carteira comercial e Banco com carteiras de crédito financiamento e investimento e SCI c) Banco comercial e banco com carteiras de investimento e crédito imobiliário d) Banco comercial e banco múltiplo com carteira de desenvolvimento e SCFI
6
A diferença entre a LTN e NTN f é que:
a) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é pós-fixada com base na TBF b) A LTN é Pré-fixada e a NTN-F é pós-fixada com base na SELIC c) A LTN é pós-fixada e a NTN-F é prefixada d) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é prefixada, porém admite o uso de indexadores e paga juros semestralmente
6
A diferença entre a LTN e NTN f é que:
a) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é pós-fixada com base na TBF b) A LTN é Pré-fixada e a NTN-F é pós-fixada com base na SELIC c) A LTN é pós-fixada e a NTN-F é prefixada d) A LTN é pré-fixada e a NTN-F é prefixada, porém admite o uso de indexadores e paga juros semestralmente
7
Fere o princípio da Integridade o profissional que age com:
a) Dolo, má fé ou erro involuntário b) Erro involuntário e Dolo c) Utilizando as informações adquiridas com o exercício da profissão para benefício próprio d) Dolo ou erro involuntário
7
Fere o princípio da Integridade o profissional que age com:
a) Dolo, má fé ou erro involuntário b) Erro involuntário e Dolo c) Utilizando as informações adquiridas com o exercício da profissão para benefício próprio d) Dolo ou erro involuntário
8 – A honestidade intelectual e integridade é um dos requisitos da ação do profissional certificado, de acordo com o princípio da(o):
a) Objetividade b) Profissionalismo c) Integridade d) Competência
8 – A honestidade intelectual e integridade é um dos requisitos da ação do profissional certificado, de acordo com o princípio da(o):
a) Objetividade b) Profissionalismo c) Integridade d) Competência
9 – O banco estará cumprindo o código de auto-regulação de fundos da ANBID se:
a) Exigir também dos seus empregados o cumprimento b) Exigir dos seus Empregados, fornecedores e prestadores de serviços o cumprimento c) Somente o banco deve cumprir com as regras, não necessitando exigir de seus parceiros e empregados tal atitude d) Nenhuma das alternativas anteriores
9 – O banco estará cumprindo o código de auto-regulação de fundos da ANBID se:
a) Exigir também dos seus empregados o cumprimento b) Exigir dos seus Empregados, fornecedores e prestadores de serviços o cumprimento c) Somente o banco deve cumprir com as regras, não necessitando exigir de seus parceiros e empregados tal atitude d) Nenhuma das alternativas anteriores
10 – São etapas seguidas pelos praticantes de lavagem de dinheiro:
a) Colocação, Ocultação e Integração b) Colocação, Ocultação e Realização c) Integração, Ocultação e Permissão d) Colocação, Ocultação e deferimento
10 – São etapas seguidas pelos praticantes de lavagem de dinheiro:
a) Colocação, Ocultação e Integração b) Colocação, Ocultação e Realização c) Integração, Ocultação e Permissão d) Colocação, Ocultação e deferimento
11 – Classifica-se como venda casada:
a) A venda de um seguro de vida para um menor de 18 anos b) A venda de um seguro residencial vinculado à assinatura de um contrato habitacional c) A venda de um seguro automóvel quando da abertura de uma conta,mesmo o cliente estando ciente e orientado pelo vendedor d) A abertura de uma conta corrente com a inclusão de cheque especial, a pedido do cliente
11 – Classifica-se como venda casada:
a) A venda de um seguro de vida para um menor de 18 anos b) A venda de um seguro residencial vinculado à assinatura de um contrato habitacional c) A venda de um seguro automóvel quando da abertura de uma conta,mesmo o cliente estando ciente e orientado pelo vendedor d) A abertura de uma conta corrente com a inclusão de cheque especial, a pedido do cliente
postos de combustíveis em Natal/RN. Um dos postos abriu uma conta num banco e começou a movimentar com valores bastante superiores ao faturamento, sendo sinalizado pelo sistema do banco como indícios de lavagem. O Gerente do banco, nos contatos com o cliente, percebe se tratar de operação estranha e não justificável. O gerente, neste caso, deve:
a) Comunicar ao cliente que vai informar ao BACEN e ao COAF sobre esses indícios b) Informar ao setor que cuida de lavagem de dinheiro no banco no prazo de 24 horas, sem informar ao cliente c) Informar diretamente ao COAF sobre os indícios d) Oficiar o BACEN sobre os indícios
postos de combustíveis em Natal/RN. Um dos postos abriu uma conta num banco e começou a movimentar com valores bastante superiores ao faturamento, sendo sinalizado pelo sistema do banco como indícios de lavagem. O Gerente do banco, nos contatos com o cliente, percebe se tratar de operação estranha e não justificável. O gerente, neste caso, deve:
a) Comunicar ao cliente que vai informar ao BACEN e ao COAF sobre esses indícios b) Informar ao setor que cuida de lavagem de dinheiro no banco no prazo de 24 horas, sem informar ao cliente c) Informar diretamente ao COAF sobre os indícios d) Oficiar o BACEN sobre os indícios
13 – A venda de um título de capitalização, com o argumento de que se trata de um investimento em poupança é: a) Uma venda casada b) Uma venda cruzada c) Uma venda legal d) Uma venda não ética, ferindo o princípio a Integridade do código de auto-regulação da ANBID
13 – A venda de um título de capitalização, com o argumento de que se trata de um investimento em poupança é: a) Uma venda casada b) Uma venda cruzada c) Uma venda legal d) Uma venda não ética, ferindo o princípio a Integridade do código de auto-regulação da ANBID
14 – O prospecto deve trazer as informações relevantes de um fundo de investimento, também conhecidas como:
a) Tag along b) Home broker c) Disclosure d) Disclaimers
14 – O prospecto deve trazer as informações relevantes de um fundo de investimento, também conhecidas como:
a) Tag along b) Home broker c) Disclosure d) Disclaimers
15 - Devem constar do prospecto, dentre outras informações:
a) O nome e o currículo detalhado do administrador e do gestor b) A política de investimento, os objetivos de investimento e os fatores de risco c) A separação de funções do administrador e da área de recursos de terceiros (chinese wall) d) O nome do custodiante, gestor, administrador, auditor independete e distribuidor, além dos demais prestadores de serviços do fundo.
15 - Devem constar do prospecto, dentre outras informações:
a) O nome e o currículo detalhado do administrador e do gestor b) A política de investimento, os objetivos de investimento e os fatores de risco c) A separação de funções do administrador e da área de recursos de terceiros (chinese wall) d) O nome do custodiante, gestor, administrador, auditor independete e distribuidor, além dos demais prestadores de serviços do fundo.
16 – O que significa PIB:
a) Tudo o que é produzido no país, por empresas estrangeiras e nacionais, excluindo-se a informalidade b) Tudo o que é produzido no país e fora dele, pelas empresas nacionais c) Tudo o que é produzido no país somente pelas empresas de nacionais d) O PIB real é o PNB menos a inflação do período
16 – O que significa PIB:
a) Tudo o que é produzido no país, por empresas estrangeiras e nacionais, excluindo-se a informalidade b) Tudo o que é produzido no país e fora dele, pelas empresas nacionais c) Tudo o que é produzido no país somente pelas empresas de nacionais d) O PIB real é o PNB menos a inflação do período
17 – O Produto Nacional Bruto é:
a) Tudo o que é produzido no país e fora dele, pelos nacionais b) Tudo o que é produzido no país, por empresas estrangeiras e nacionais, excluindo-se a informalidade c) Tudo o que é produzido no país somente pelas empresas de nacionais d) Tem o mesmo valor do PIB
17 – O Produto Nacional Bruto é:
a) Tudo o que é produzido no país e fora dele, pelos nacionais b) Tudo o que é produzido no país, por empresas estrangeiras e nacionais, excluindo-se a informalidade c) Tudo o que é produzido no país somente pelas empresas de nacionais d) Tem o mesmo valor do PIB
18 – O índice que serve de base para a inflação oficial no Brasil é o IPCA e medido pelo(a)--------, para as famílias com faixa de renda de um (1) a ------------salários mínimos. Qual das alternativas preenche corretamente os espaços acima:
a) IBGE e 33 b) FGV e 40 c) IBGE e 40 d) FGV e 33
18 – O índice que serve de base para a inflação oficial no Brasil é o IPCA e medido pelo(a)--------, para as famílias com faixa de renda de um (1) a ------------salários mínimos. Qual das alternativas preenche corretamente os espaços acima:
a) IBGE e 33 b) FGV e 40 c) IBGE e 40 d)FGV e 33
19 – O IGP-M é medido no período de 21 do mês anterior a 20 do mês corrente e abrange as famílias com renda entre ---- e ------ salários mínimos, sendo apurado pelo(a): Qual a alternativa que preenche corretamente as lacunas:
a) 1 a 20 e IBGE b) 1 a 33 e IBGE c) 1 a 20 e FIPE d)1 a 33 e FGV
19 – O IGP-M é medido no período de 21 do mês anterior a 20 do mês corrente e abrange as famílias com renda entre ---- e ------ salários mínimos, sendo apurado pelo(a): Qual a alternativa que preenche corretamente as lacunas:
a) 1 a 20 e IBGE b) 1 a 33 e IBGE c) 1 a 20 e FIPE d)1 a 33 e FGV
20 – A TR serve para atualizar os depósitos em caderneta de poupança e os contratos habitacionais e é calculada aplicando-se um redutor à TBF. Qual alternativa define a TBF:
a) Média dos CDB PÓS-fixados de 30 a 35 dias, das 30 maiores Instituições Financeiras – IF, do mercado,excluindose as duas maiores e as duas menores taxas b) Média dos CDB PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, das 30 maiores IF do mercado,excluindo-se as duas maiores e as duas menores taxas c) Mesma forma de calculo da TR, porém adicionando-se um redutor d) Média dos CBS PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, das 50 maiores IF do país
20 – A TR serve para atualizar os depósitos em caderneta de poupança e os contratos habitacionais e é calculada aplicando-se um redutor à TBF. Qual alternativa define a TBF:
a) Média dos CDB PÓS-fixados de 30 a 35 dias, das 30 maiores Instituições Financeiras – IF, do mercado,excluindo-se as duas maiores e as duas menores taxas b) Média dos CDB PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, das 30 maiores IF do mercado,excluindo-se as duas maiores e as duas menores taxas c) Mesma forma de calculo da TR, porém adicionando-se um redutor d) Média dos CBS PRÉ-fixados de 30 a 35 dias, das 50 maiores IF do país
21 – Taxa definida pelo COPOM nas suas reuniões ordinárias:
a) SELIC over b) SELIC meta c) CDI over d) CDI meta
21 – Taxa definida pelo COPOM nas suas reuniões ordinárias:
a) SELIC over b) SELIC meta c) CDI over d) CDI meta
22 – O prazo médio de uma carteira de títulos é calculado:
a) Pela média ponderada entre os prazos e valores dos títulos b) Pela média dos prazos de cada um dos papéis c) Pela média dos valores de todos os títulos d) Pelo desvio-padrão dos prazos ponderados pelos valores da carteira
22 – O prazo médio de uma carteira de títulos é calculado:
a) Pela média ponderada entre os prazos e valores dos títulos b) Pela média dos prazos de cada um dos papéis c) Pela média dos valores de todos os títulos d) Pelo desvio-padrão dos prazos ponderados pelos valores da carteira
23 – Indique qual das taxas abaixo é uma taxa de juros nominal
a) 13%a.a aplicados durante 1 ano b) 12% ao semestre aplicado durante um semestre c) 13% ao mês aplicado durante 1 ano d) 15 % ao mês aplicado durante um mês
23 – Indique qual das taxas abaixo é uma taxa de juros nominal
a) 13%a.a aplicados durante 1 ano b) 12% ao semestre aplicado durante um semestre c) 13% ao mês aplicado durante 1 ano d) 15 % ao mês aplicado durante um mês
24 – Em que hipótese os juros simples rendem mais do que os juros compostos:
a) Quando o prazo da aplicação for superior ao prazo da taxa dada (período) b) Quando o prazo da aplicação for igual ao prazo da taxa c) Quando o prazo da aplicação for menor que o prazo da taxa (período) d) Em nenhuma hipótese, já que os juros compostos sempre rendem
24 – Em que hipótese os juros simples rendem mais do que os juros compostos:
a) Quando o prazo da aplicação for superior ao prazo da taxa dada (período) b) Quando o prazo da aplicação for igual ao prazo da taxa c) Quando o prazo da aplicação for menor que o prazo da taxa (período) d) Em nenhuma hipótese, já que os juros compostos sempre rendem
25 – Um determinado país teve uma inflação anual de 10% a.a. Um investimento cuja rentabilidade nominal foi de 20% a.a, terá como juros reais:
a) Uma taxa maior que 10% a.a b) Uma taxa igual a 10% a.a c) Uma taxa menor que 10% a.a d) Não teve ganhos reais, teve prejuízos de menos de 10% a.a
25 – Um determinado país teve uma inflação anual de 10% a.a. Um investimento cuja rentabilidade nominal foi de 20% a.a, terá como juros reais:
a) Uma taxa maior que 10% a.a b) Uma taxa igual a d10% a.a c) Uma taxa menor que 10% a.a d)Não teve ganhos reais, teve prejuízos de menos de 10% a.a
26 – Benchmark significa referência ou padrão. Os mais comuns no mercado de renda fixa, variável e cambial, no Brasil, são respectivamente:
a) CDI, IBX e Euro b) CDI, IBOVESPA e Dólar australiano c) CDI, IBOVESPA e Dólar americano d) CDI, IBX e Dólar americano
26 – Benchmark significa referência ou padrão. Os mais comuns no mercado de renda fixa, variável e cambial, no Brasil, são respectivamente:
a) CDI, IBX e Euro b) CDI, IBOVESPA e Dólar australiano c) CDI, IBOVESPA e Dólar americano d) CDI, IBX e Dólar americano
27 – Volatilidade está ligada a:
a) Oscilação e risco de mercado b) Oscilação e risco de liquidez c) Variação nos preços dos ativos e risco de crédito d) Variação nos preços e taxas e risco soberano
27 – Volatilidade está ligada a:
a) Oscilação e risco de mercado b) Oscilação e risco de liquidez c) Variação nos preços dos ativos e risco de crédito d) Variação nos preços e taxas e risco soberano
28 – A marcação a mercado – Mark to Market, visa:
a) Proteger o mercado financeiro como um todo b) Evitar transferência de riquezas entre cotistas c) Evitar transferência de riquezas entre o cotista e o administrador do fundo d) Evitar transferência de riqueza entre o cotista e o gestor do fundo
28 – A marcação a mercado – Mark to Market, visa:
a) Proteger o mercado financeiro como um todo b) Evitar transferência de riquezas entre cotistas c) Evitar transferência de riquezas entre o cotista e o administrador do fundo d) Evitar transferência de riqueza entre o cotista e o gestor do fundo
29 – O mercado secundário visa principalmente a:
a) Aumentar os valores dos títulos e papéis negociados b) Dar liquidez aos títulos lançados c) Dar credibilidade às empresas emissoras dos títulos d) Complementar o mercado primário, que independe de sua existência
29 – O mercado secundário visa principalmente a:
a) Aumentar os valores dos títulos e papéis negociados b) Dar liquidez aos títulos lançados c) Dar credibilidade às empresas emissoras dos títulos d) Complementar o mercado primário, que independe de sua existência
30 – O viés da taxa Selic, definida pelo COPOM em suas reuniões ordinárias, pode ser de alta, baixa, ou neutro (nulo). Um viés de alta, significa que:
a) O COPOM pode reduzir a taxa a qualquer momento, mesmo antes da próxima reunião b) O COPOM pode aumentar a taxa antes da próxima reunião ordinária c) O COPOM não pode aumentar nem reduzir a taxa antes da próxima reunião d) O COPOM somente pode aumentar a taxa na próxima reunião
30 – O viés da taxa Selic, definida pelo COPOM em suas reuniões ordinárias, pode ser de alta, baixa, ou neutro (nulo). Um viés de alta, significa que:
a) O COPOM pode reduzir a taxa a qualquer momento, mesmo antes da próxima reunião b) O COPOM pode aumentar a taxa antes da próxima reunião ordinária c) O COPOM não pode aumentar nem reduzir a taxa antes da próxima reunião d) O COPOM somente pode aumentar a taxa na próxima
31 – Num cenário de queda de taxas de juros do mercado, um título de renda fixa pré fixado:
a) Aumenta de valor b) Reduz seu valor c) Mantém seu valor, pois não se altera em nenhuma hipótese, por ser pré-fixado d) É indiferente ao aumento ou redução de taxa de juros
31 – Num cenário de queda de taxas de juros do mercado, um título de renda fixa pré fixado:
a) Aumenta de valor b) Reduz seu valor c) Mantém seu valor, pois não se altera em nenhuma hipótese, por ser pré-fixado d)É indiferente ao aumento ou redução de taxa de juros
32 – Quais são os principais fatores de risco aos quais os investidores estão submetido:
a) Risco de mercado,liquidez e operacional b) Risco de Liquidez, mercado e do uso de derivativos c) Risco de Mercado, Liquidez e de Crédito d) Risco soberano, de mercado e de liquidez
32 – Quais são os principais fatores de risco aos quais os investidores estão submetido:
a) Risco de mercado,liquidez e operacional b) Risco de Liquidez, mercado e do uso de derivativos c) Risco de Mercado, Liquidez e de Crédito d) Risco soberano, de mercado e de liquidez
33 – O risco de que a contraparte não cumpra com suas obrigações é chamado de:
a) Risco de Liquidez b) Risco de Mercado c) Risco operacional d) Risco de crédito
33 – O risco de que a contraparte não cumpra com suas obrigações é chamado de:
a) Risco de Liquidez b) Risco de Mercado c) Risco operacional d) Risco de crédito
34 – Na relação spread de crédito e risco de crédito
a) Quando maior o risco de crédito, maior o spread de crédito b) Quanto menor o risco de crédito, maior o spread de crédito c) Quanto menor o risco de crédito, maior o spread de crédito d) Quando maior o spread de crédito, maior a vantagem do investidor
34 – Na relação spread de crédito e risco de crédito
a) Quando maior o risco de crédito, maior o spread de crédito b) Quanto menor o risco de crédito, maior o spread de crédito c) Quanto menor o risco de crédito, maior o spread de crédito d) Quando maior o spread de crédito, maior a vantagem do investidor
35 – Como se calcula a rentabilidade relativa de um investimento:
Dividindo-se a rentabilidade obtida pelo benchmark, em números absolutos (inteiros) Dividindo-se a rentabilidade obtida pelo benchmark em fator Multiplicando-se a rentabilidade obtida pelo benchmark em números absolutos Multiplicando-se a rentabilidade pelo benchmark em fator
35 – Como se calcula a rentabilidade relativa de um investimento:
Dividindo-se a rentabilidade obtida pelo benchmark, em números absolutos (inteiros) Dividindo-se a rentabilidade obtida pelo benchmark em fator Multiplicando-se a rentabilidade obtida pelo benchmark em números absolutos Multiplicando-se a rentabilidade pelo benchmark em fator
36 – Comparando-se um investimento em ações com um investimento em poupança, podemos afirmar que a rentabilidade:
a) Da poupança será maior que a das ações se as taxas de juros caírem b) Da poupança será menor que das ações se as taxas de juros subirem c) Das ações será sempre superior à da poupança c) Nada se pode afirma sobre a
36 – Comparando-se um investimento em ações com um investimento em poupança, podemos afirmar que a rentabilidade:
a) Da poupança será maior que a das ações se as taxas de juros caírem b) Da poupança será menor que das ações se as taxas de juros subirem c) Das ações será sempre superior à da poupança d) Nada se pode afirma sobre a
37 – Qual o compulsório total dos depósitos à vista atualmetnte:
a) 53% não remunerados b) 45% sem remuneração + 10% remunerado pela SELIC c) 45% sem remuneração + 10% remunerado pelo CDI d) 45% sem remuneração + 8% remunerado pela SELIC
37 – Qual o compulsório total dos depósitos à vista atualmetnte:
a) 53% não remunerados b) 45% sem remuneração + 10% remunerado pela SELIC c) 45% sem remuneração + 10% remunerado pelo CDI d) 45% sem remuneração + 8% remunerado pela SELIC
38 – Índice que faz uma comparação do risco x retorno e quanto maior seu valor, melhor:
a) CAPM b) Var c) Índice de Sharp d) Durantion modificada
38 – Índice que faz uma comparação do risco x retorno e quanto maior seu valor, melhor:
a) CAPM b) Var c) Índice de Sharp d) Durantion modificada
39 – O princípio da dominância, que também se aplica ao conceito de carteira eficiente ou de investidor racional, pode ser definido como:
a) Para um mesmo nível de risco se escolhe a alternativa de menor retorno b) Para um mesmo nível de retorno se escolhe a alternativa de maior risco c) A relação risco x retorno não tem ligação com o princípio da dominância
39 – O princípio da dominância, que também se aplica ao conceito de carteira eficiente ou de investidor racional, pode ser definido como:
a) Para um mesmo nível de risco se escolhe a alternativa de menor retorno b) Para um mesmo nível de retorno se escolhe a alternativa de maior risco c) A relação risco x retorno não tem ligação com o princípio da dominância d) Para um mesmo nível de risco se
40 – A relação entre o spread de compra e venda e a liquidez pode ser definida:
a) Quanto maior a liquidez, maior o spread de compra e venda b Quanto maior o risco de liquidez, maior o spread de compra e venda c) Quando maior o risco de liquidez, menor o spread de compra e venda d) Quanto menor a liquidez, maior o spread de compra e venda
40 – A relação entre o spread de compra e venda e a liquidez pode ser definida:
a) Quanto maior a liquidez, maior o spread de compra e venda b) Quanto maior o risco de liquidez, maior o spread de compra e venda c) Quando maior o risco de liquidez, menor o spread de compra e venda d) Quanto menor a liquidez, maior o spread de compra e venda
41 – O risco não sistemático é aquele que:
a) Não pode ser reduzido pela diversificação b) Pode ser reduzido ou eliminado pela diversificação c) Pode ser reduzido e é menor quando se concentra o investimento em um só título d) É conhecido também como risco não diversificável
41 – O risco não sistemático é aquele que:
a) Não pode ser reduzido pela diversificação b) Pode ser reduzido ou eliminado pela diversificação c) Pode ser reduzido e é menor quando se concentra o investimento em um só título d) É conhecido também como risco não diversificável
42 – A liquidez de uma ação:
a) Tem forte influência no seu retorno e se for alta garante, necessariamente, um retorno elevado b) Tem influência no retorno e se for baixa deve ser considerada como um fator que pode reduzir o retorno do investimento c) Tem forte influência no retorno e se for baixa deve ser considerada como um fator que pode aumentar o retorno do investimento d) Não tem relação com o retorno
42 – A liquidez de uma ação:
a) Tem forte influência no seu retorno e se for alta garante, necessariamente, um retorno elevado b) Tem influência no retorno e se for baixa deve ser considerada como um fator que pode reduzir o retorno do investimento c) Tem forte influência no retorno e se for baixa deve ser considerada como um fator que pode aumentar o retorno do investimento d) Não tem relação com o retorno
43 – Um cliente com uma excelente classificação de rating , normalmente consegue:
a) Uma redução no custo do dinheiro que porventura tome emprestado b) Um aumento no custo do dinheiro que porventura tome emprestado c) Indiferente para o cliente na hora de tomar dinheiro emprestado d) Um aumento no spread de
43 – Um cliente com uma excelente classificação de rating , normalmente consegue:
a) Uma redução no custo do dinheiro que porventura tome emprestado b) Um aumento no custo do dinheiro que porventura tome emprestado c) Indiferente para o cliente na hora de tomar dinheiro emprestado d) Um aumento no spread de
44 – Assinale a alternativa correta:
Uma posição de investimento por um período longo, sofre a influência do risco de mercado mais fortemente que quando permanece pouco tempo Um investimento em poupança rende mais que uma aplicação em fundo de investimento em ações, quando o índice Bovespa cai Um investimento em ações rende necessariamente mais que uma aplicação em debêntures, por ser um ativo mais líquido O risco de mercado não afeta os títulos pré-fixados
44 – Assinale a alternativa correta:
Uma posição de investimento por um período longo, sofre a influência do risco de mercado mais fortemente que quando permanece pouco tempo Um investimento em poupança rende mais que uma aplicação em fundo de investimento em ações, quando o índice Bovespa cai Um investimento em ações rende necessariamente mais que uma aplicação em debêntures, por ser um ativo mais líquido O risco de mercado não afeta os títulos pré-fixados
45 – O risco de liquidez se materializa:
Pela oscilação de preços ou taxas dos ativos Pela possibilidade de descumprimento de cláusulas contratuais pela contraparte Pela possibilidade de não se achar comprador para a sua posição N.R.A
45 – O risco de liquidez se materializa:
Pela oscilação de preços ou taxas dos ativos Pela possibilidade de descumprimento de cláusulas contratuais pela contraparte Pela possibilidade de não se achar comprador para a sua posição N.R.A
46 – Fundo de investimento é um condomínio de pessoas com o objetivo de investir numa carteira diversificada, apresentando as seguintes vantagens para os cotistas:
Acesso a mercados, liquidez e rentabilidade garantida Acesso a mercados, liquidez e segurança quanto ao retorno Acesso a mercados, liquidez e possibilidade de retornos maiores que se aplicassem isoladamente Rentabilidade no mínimo igual à da poupança
46 – Fundo de investimento é um condomínio de pessoas com o objetivo de investir numa carteira diversificada, apresentando as seguintes vantagens para os cotistas:
Acesso a mercados, liquidez e rentabilidade garantida Acesso a mercados, liquidez e segurança quanto ao retorno Acesso a mercados, liquidez e possibilidade de retornos maiores que se aplicassem isoladamente Rentabilidade no mínimo igual à da poupança
47 – Qual das características abaixo se refere ao clube de investimento?
Ter no mínimo 51% da sua carteira composta de ações Ter no máximo 150 participantes, como regra Podem ter mais de 150 participantes se forem empregados de uma mesma empresa Todas as alternativas anteriores
47 –Qual das características abaixo se refere ao clube de investimentos?
Ter no mínimo 51% da sua carteira composta de ações Ter no máximo 150 participantes, como regra Podem ter mais de 150 participantes se forem empregados de uma mesma empresa Todas as alternativas anteriores
48 – Um fundo de investimento aberto é aquele que:
Suas cotas podem ser negociadas livremente, permitindo a entrada ou saída de cotistas a qualquer momento Pode ter somente um cotista Não tem limite de participantes Não faz parte da classificação de fundos da CVM
48 – Um fundo de investimento aberto é aquele que:
Suas cotas podem ser negociadas livremente, permitindo a entrada ou saída de cotistas a qualquer momento Pode ter somente um cotista Não tem limite de participantes Não faz parte da classificação de fundos da CVM
49 – Fundo de investimento fechado é caracterizado por:
Nunca permitir a entrada de novos cotistas Permitir a entrada de novos cotistas apenas quando da negociação de cotas no mercado secundário Ter seu patrimônio líquido composto por no mínimo 67% de ações Não ter a exigência de segregação de função (chinese wall)
49 – Fundo de investimento fechado é caracterizado por:
Nunca permitir a entrada de novos cotistas Permitir a entrada de novos cotistas apenas quando da negociação de cotas no mercado secundário Ter seu patrimônio líquido composto por no mínimo 67% de ações Não ter a exigência de segregação de função (chinese wall)
50 – Fundo de investimento exclusivo é aquele que:
Somente podem ser cotistas os empregados de uma mesma instituição Só permite a entrada de cotista que seja exclusivo Tem apenas um cotista Tem PL composto por 80% de TPF ou títulos privados classificados como de baixo risco por agência de rating nacional
50 – Fundo de investimento exclusivo é aquele que:
Somente podem ser cotistas os empregados de uma mesma instituição Só permite a entrada de cotista que seja exclusivo Tem apenas um cotista Tem PL composto por 80% de TPF ou títulos privados classificados como de baixo risco por agência de rating nacional
51 – O valor da cota de um fundo de investimento é calculada através da:
Divisão do PL pelo número de cotistas Divisão do PL pelo número de cotas Divisão do PL pelo número de ações da carteira Divisão do PL pela quantidade de títulos da carteira
51 – O valor da cota de um fundo de investimento é calculada através da:
Divisão do PL pelo número de cotistas Divisão do PL pelo número de cotas Divisão do PL pelo número de ações da carteira Divisão do PL pela quantidade de títulos da carteira
52 – O PL de um fundo de investimento é dado pelo:
Saldo total da carteira do fundo Ponderação entre a quantidade de títulos pelo seu valor Disponibilidades, mais o total da carteira, mais os direitos, menos as obrigações Multiplicando-se o valor da cota pelo número de cotistas
52 – O PL de um fundo de investimento é dado pelo:
Saldo total da carteira do fundo Ponderação entre a quantidade de títulos pelo seu valor Disponibilidades, mais o total da carteira, mais os direitos, menos as obrigações Multiplicando-se o valor da cota pelo número de cotistas
53 – Um fundo de investimento cujo patrimônio seja composto por 67% de ações
É tributado como renda fixa Sofre a incidência de IOF É necessariamente referenciado no IBOVESPA Tem alíquota de IR de 15%
53 – Um fundo de investimento cujo patrimônio seja composto por 67% de ações
É tributado como renda fixa Sofre a incidência de IOF É necessariamente referenciado no IBOVESPA Tem alíquota de IR de 15%
54 – Fundo que não foi incluído na instrução 409 dentre os que estão sob a égide da CVM:
Fundo de Investimento – FI de curto prazo Fundo de investimento em cotas FIC Fundo de ações Fundo Imobiliário
54 – Fundo que não foi incluído na instrução 409 dentre os que estão sob a égide da CVM:
Fundo de Investimento – FI de curto prazo Fundo de investimento em cotas FIC Fundo de ações Fundo Imobiliário
55 – Um cliente investiu num fundo de investimento de curto prazo em 10/01/2006 e permaneceu até o dia 15/06/2007. A tributação do IR ocorrida em maio de 2006 e a paga quando do resgate foram respectivamente de:
15% e 22,5% 15% e 7,7% 20% e 0% 20% e 2,5%
55 – Um cliente investiu num fundo de investimento de curto prazo em 10/01/2006 e permaneceu até o dia 15/06/2007. A tributação do IR ocorrida em maio de 2006 e a paga quando do resgate foram respectivamente de:
15% e 22,5% 15% e 7,7% 20% e 0% 20% e 2,5%
56 – A alíquota cobrada nos fundos de renda fixa quando do resgate, já tendo havido a cobrança do come-cotas é denominada:
Alíquota complementar do IR Come cotas complementar Segundo come cotas IR suplementar ao come cotas
56 – A alíquota cobrada nos fundos de renda fixa quando do resgate, já tendo havido a cobrança do come-cotas é denominada:
Alíquota complementar do IR Come cotas complementar Segundo come cotas IR suplementar ao come cotas
57 – Uma PF e uma PJ quanto à tributação, pagam IR nos fundos de renda fixa, respectivamente de:
22,5% e 15% São tributados da mesma forma 22,5% e 20% no curto prazo e 15% no longo prazo A PJ não é tributada nas aplicações em fundos
57 – Uma PF e uma PJ quanto à tributação, pagam IR nos fundos de renda fixa, respectivamente de:
22,5% e 15% São tributados da mesma forma 22,5% e 20% no curto prazo e 15% no longo prazo A PJ não é tributada nas aplicações em fundos
58 – A diferença básica entre um fundo multimercado e um fundo de renda fixa é que:
) O fundo multimercado não pode ter derivativos em sua carteira b) O fundo multimercado precisa ter 80% do seu PL aplicados em TPF ou título privado de baixo risco de crédito c) No mínimo 95% do fundo de renda fixa devem estar aplicados em ativos que sigam o benchmark d) O fundo multimercado pode aplicar em qualquer tipo de mercado, como por exemplo, renda fixa, renda variável e opções, enquanto o de renda fixa somente no mercado de renda fixa e necessita ter 80% do PL em TPF ou títulos
58 – A diferença básica entre um fundo multimercado e um fundo de renda fixa é que:
) O fundo multimercado não pode ter derivativos em sua carteira b) O fundo multimercado precisa ter 80% do seu PL aplicados em TPF ou título privado de baixo risco de crédito c) No mínimo 95% do fundo de renda fixa devem estar aplicados em ativos que sigam o benchmark d) O fundo multimercado pode aplicar em qualquer tipo de mercado, como por exemplo, renda fixa, renda variável e opções, enquanto o de renda fixa somente no mercado de renda fixa e necessita ter 80% do PL em TPF ou títulos
59 – Um fundo referenciado no CDI é aquele que visa se aproximar o mais próximo do desempenho do seu benchmark e:
Deve ter no mínimo 95% de sua carteira aplicada em ativos que estejam ligados direta ou indiretamente ao seu benchmark O PL deve ser composto de no mínimo 80% de TPF ou de títulos privados de renda fixa, classificados como de baixo risco por empresa de rating nacional Somente utilizam-se de derivativos para proteção Todas as respostas estão corretas
59 – Um fundo referenciado no CDI é aquele que visa se aproximar o mais próximo do desempenho do seu benchmark e:
Deve ter no mínimo 95% de sua carteira aplicada em ativos que estejam ligados direta ou indiretamente ao seu benchmark O PL deve ser composto de no mínimo 80% de TPF ou de títulos privados de renda fixa, classificados como de baixo risco por empresa de rating nacional Somente utilizam-se de derivativos para proteção Todas as respostas estão corretas
60 – Um fundo é considerado como de gestão ativa quando:
Utiliza-se de derivativos para alavancagem É agressivo, ou seja, visa o maior retorno possível Tem no mínimo 67% de sua carteira em ações Visa superar um benchmark estabelecido
60 – Um fundo é considerado como de gestão ativa quando:
Utiliza-se de derivativos para alavancagem É agressivo, ou seja, visa o maior retorno possível Tem no mínimo 67% de sua carteira em ações Visa superar um benchmark estabelecido
61 – Um fundo de gestão passiva:
Não pode cobrar taxa de performance Visa acompanhar seu benchmark É destinado a investidores qualificados Usa derivativos apenas para proteção
61 – Um fundo de gestão passiva:
Não pode cobrar taxa de performance Visa acompanhar seu benchmark É destinado a investidores qualificados Usa derivativos apenas para proteção
62 – A taxa de administração é uma taxa:
Anual e cobrada mensalmente, sendo reduzida da cota Anual e cobrada diariamente, sendo reduzida da cota Diária e cobrada diariamente, sendo reduzida da cota Mensal e cobrada diariamente, sendo reduzida da cota
62 – A taxa de administração é uma taxa:
Anual e cobrada mensalmente, sendo reduzida da cota Anual e cobrada diariamente, sendo reduzida da cota Diária e cobrada diariamente, sendo reduzida da cota Mensal e cobrada diariamente, sendo reduzida da cota
63 – Também conhecida como taxa de administração variável, a taxa de performance segue um princípio conhecido como:
Linha de gelo Linha d’água Linha do tempo Linha divisória
63 – Também conhecida como taxa de administração variável, a taxa de performance segue um princípio conhecido como:
Linha de gelo Linha d’água Linha do tempo Linha divisória
64 – A taxa de administração serve para cobrir as despesas:
Com a emissão de extratos para os cotistas Administrativas do fundo Com auditores independentes Administrativas do administrador
64 – A taxa de administração serve para cobrir as despesas:
Com a emissão de extratos para os cotistas Administrativas do fundo Com auditores independentes Administrativas do administrador
65 – Os fundos de investimento em ações:
Devem ter no mínimo 51% do seu PL em ações Estão sujeitos a IOF Não pagam CPMF Têm alíquota de 15% de IR
65 – Os fundos de investimento em ações:
Devem ter no mínimo 51% do seu PL em ações Estão sujeitos a IOF Não pagam CPMF Têm alíquota de 15% de IR
66 – O princípio do chinese wall visa:
Evitar a transferência de recursos entre os cotistas Segregar funções, evitando conflito de interesses entre as demais áreas da administradora e a área de recursos de terceiros Resolver os conflitos de interesses já estabelecidos Nomear um diretor da empresa para a construção da muralha
66 – O princípio do chinese wall visa:
Evitar a transferência de recursos entre os cotistas Segregar funções, evitando conflito de interesses entre as demais áreas da administradora e a área de recursos de terceiros Resolver os conflitos de interesses já estabelecidos Nomear um diretor da empresa para a construção da muralha
67 – Compliance significa:
Aderência às normas Mesma coisa que disclosure, ou seja, abertura Respeito aos processos internos Nenhuma das respostas anteriores
67 – Compliance significa:
Aderência às normas Mesma coisa que disclosure, ou seja, abertura Respeito aos processos internos Nenhuma das respostas anteriores
68 – Compete ao administrador de um fundo de investimento
Contratar o gestor Destituir a assembléia geral Comprar e vender os papéis do fundo Fazer a marcação a mercado
68 – Compete ao administrador de um fundo de investimento
Contratar o gestor Destituir a assembléia geral Comprar e vender os papéis do fundo Fazer a marcação a mercado
69 – Compete ao gestor de um fundo de investimento:
Executar a estratégia de investimento, comprando e vendendo os títulos, visando atingir os objetivos de investimentos Marcar a mercado os títulos Auditar as contas do fundo Contratar o custodiante
69 – Compete ao gestor de um fundo de investimento:
Executar a estratégia de investimento, comprando e vendendo os títulos, visando atingir os objetivos de investimentos Marcar a mercado os títulos Auditar as contas do fundo Contratar o custodiante
70 – Cabe ao custodiante de um fundo:
Contratar o auditor independente Marcar a mercado os títulos do fundo Comprar e vender os ativos do fundo Auditar as contas do fundo
70 – Cabe ao custodiante de um fundo:
Contratar o auditor independente Marcar a mercado os títulos do fundo Comprar e vender os ativos do fundo Auditar as contas do fundo
71 – Cabe ao distribuidor de um fundo de investimento:
Comprar e vender os papéis do fundo Contatar diretamente os clientes e prestar-lhes consultoria financeira Distribuir os prospectos e os títulos do fundo aos cotistas Fazer a contabilidade do fundo
71 – Cabe ao distribuidor de um fundo de investimento:
Comprar e vender os papéis do fundo Contatar diretamente os clientes e prestar-lhes consultoria financeira Distribuir os prospectos e os títulos do fundo aos cotistas Fazer a contabilidade do fundo
72 – Sobre as ações preferenciais, é incorreto dizer que:
Nunca dão direito a voto Têm preferência na distribuição de dividendos Não podem ser supeiores a 50% do Capital Social da SA Tem dividendo maior que os das ações ordinárias
72 – Sobre as ações preferenciais, é incorreto dizer que:
Nunca dão direito a voto Têm preferência na distribuição de dividendos Não podem ser supeiores a 50% do Capital Social da SA Tem dividendo maior que os das ações ordinárias
73 – Ações ordinárias são aquelas que:
Nunca recebem dividendos, por darem direito a voto Recebem dividendos superiores às preferenciais em no mínimo 10% Dão direito a voto nas assembléias da empresa Seus titulares visam retorno financeiro, ao invés de controle acionário
73 – Ações ordinárias são aquelas que:
Nunca recebem dividendos, por darem direito a voto Recebem dividendos superiores às preferenciais em no mínimo 10% Dão direito a voto nas assembléias da empresa Seus titulares visam retorno financeiro, ao invés de controle acionário
74 - Extensão às demais ações da companhia dos mesmos direitos dos acionistas controladores quando a SA deixar de distribuir os dividendos mínimos obrigatórios por três anos consecutivos:. Princípio conhecido como:
Chinese wall Megabolsa Tag along Home-broker
74 - Extensão às demais ações da companhia dos mesmos direitos dos acionistas controladores quando a SA deixar de distribuir os dividendos mínimos obrigatórios por três anos consecutivos:. Princípio conhecido como:
Chinese wall Megabolsa Tag along Home-broker
75 – O que significa after market:
Horário que vai das 18 às 22 horas, onde os home-brokers negociam ações via internet Horário que se utiliza para calcular o índice Ibovespa, após o fechamento do pregão Extensão do horário de funcionamento da bolsa até as 18 horas Horário de funcionamento do sistema megabolsa
75 – O que significa after market:
Horário que vai das 18 às 22 horas, onde os home-brokers negociam ações via internet Horário que se utiliza para calcular o índice Ibovespa, após o fechamento do pregão Extensão do horário de funcionamento da bolsa até as 18 horas Horário de funcionamento do sistema megabolsa
76 – Durante o after market, o home broker:
Somente pode comprar e vender ações que foram negociadas mercado à vista ou de opções Têm um limite de ordens de R$ 100 mil A variação nos preços das ordens de venda é de no máximo 2% em relação ao pregão normal Todas as respostas estão corretas
76 – Durante o after market, o home broker:
Somente pode comprar e vender ações que foram negociadas mercado à vista ou de opções Têm um limite de ordens de R$ 100 mil A variação nos preços das ordens de venda é de no máximo 2% em relação ao pregão normal Todas as respostas estão corretas
77 – Split significa desdobramento e visa:
Dar liquidez às ações, pois elas têm seu valor reduzido, aumentando apenas o número de ações e permanecendo as posições de cada acionista em valor absoluto Aumentar a riqueza dos acionistas Como no filhote, advém da incorporação de reservas Aumentar necessariamente o lucro da empresa
77 – Split significa desdobramento e visa:
Dar liquidez às ações, pois elas têm seu valor reduzido, aumentando apenas o número de ações e permanecendo as posições de cada acionista em valor absoluto Aumentar a riqueza dos acionistas Como no filhote, advém da incorporação de reservas Aumentar necessariamente o lucro da empresa
78 – Bonificações são a distribuição de ações aos acionistas ocorrendo:
Aumento da riqueza dos mesmos Aumento do capital social com a incorporação de reservas, também conhecidas como filhote Aumento nas participações individuais dos acionistas, diluindo o capital Emissão de novas ações
78 – Bonificações são a distribuição de ações aos acionistas ocorrendo:
Aumento da riqueza dos mesmos Aumento do capital social com a incorporação de reservas, também conhecidas como filhote Aumento nas participações individuais dos acionistas, diluindo o capital Emissão de novas ações
79 – Subscrição é:
Direito que os acionistas têm de adquirir as novas ações emitidas pela empresa, de forma a não permitir a diluição do capital social dos mesmos Transformação das ações preferenciais em ordinárias pelas SA Papel negociado no novo mercado da Bovespa Ações distribuídas gratuitamente aos acionistas
79 – Subscrição é:
Direito que os acionistas têm de adquirir as novas ações emitidas pela empresa, de forma a não permitir a diluição do capital social dos mesmos Transformação das ações preferenciais em ordinárias pelas SA Papel negociado no novo mercado da Bovespa Ações distribuídas gratuitamente aos acionistas
80 – Quais são os Títulos Públicos Federais emitidos pelo Tesouro Nacional atualmente:
LNT, LTF e NTN NTN, LBC e LFT LFT, LTN e NTN BBC, LFT e LTN
80 – Quais são os Títulos Públicos Federais emitidos pelo Tesouro Nacional atualmente:
LNT, LTF e NTN NTN, LBC e LFT LFT, LTN e NTN BBC, LFT e LTN
81 – Qual título público paga juros semestrais e tem a correção do seu valor pelo IGPM, índice calculado pela FGV:
LFT LTN NTN-B NTN-C
81 – Qual título público paga juros semestrais e tem a correção do seu valor pelo IGPM, índice calculado pela FGV:
LFT LTN NTN-B NTN-C
82 – O que diferencia uma corretora de uma distribuidora:
Somente a distribuidora pode atuar no pregão da bolsa Somente a distribuidora é sócia da Bovespa e BM&F Somente a corretora é sócia e atua no pregão da bolsa Somente a distribuidora atua no mercado secundário
82 – O que diferencia uma corretora de uma distribuidora:
Somente a distribuidora pode atuar no pregão da bolsa Somente a distribuidora é sócia da Bovespa e BM&F Somente a corretora é sócia e atua no pregão da bolsa Somente a distribuidora atua no mercado secundário
83 – A debênture conversível é aquela que:
Não pode ser convertida em ações da empresa emissora Não pode ser indexada Pode ser permutada por ações de outras empresas que não a emissora Pode ser resgatada em dinheiro ou convertida em ações da CIA
83 – A debênture conversível é aquela que:
Não pode ser convertida em ações da empresa emissora Não pode ser indexada Pode ser permutada por ações de outras empresas que não a emissora Pode ser resgatada em dinheiro ou convertida em ações da CIA
84 – Qual das garantias da debênture abaixo listadas é considerada como forte:
Subordinada Simples Quirografária Real
84 – Qual das garantias da debênture abaixo listadas é considerada como forte:
Subordinada Simples Quirografária Real
85 – A commercial paper é um título:
Emitido por SA não financeira, para financiamento das suas necessidades de capital de curto prazo Emitido por sociedade Ltda para financiamento de capital de curto prazo Emitido por SA não financeira, para financiamento da suas necessidades de capital de médio e longo prazos
85 – A commercial paper é um título:
Emitido por SA não financeira, para financiamento da suas necessidades de capital de curto prazo Emitido por sociedade Ltda para financiamento de capital de curto prazo Emitido por SA não financeira, para financiamento da suas necessidades de capital de médio e longo prazos
86– Megabolsa significa:
Sistema que interliga as agências bancárias com a CVM Sistema que interliga os computadores das corretoras com o das BOLSAS,melhorando o acesso ao mercado acionário Sistema de custódia da Bovespa N.D.A
86– Megabolsa significa:
Sistema que interliga as agências bancárias com a CVM Sistema que interliga os computadores das corretoras com o das BOLSAS,melhorando o acesso ao mercado acionário Sistema de custódia da Bovespa N.D.A
87 – Qual é o nível de Governança corporativa que exige que a empresa tenha 100% de suas ações do tipo ordinárias:
O Nóvel I de governança O nível II do de governança O Novo Mercado da Bovespa Não existe diferença entre eles
87 – Qual é o nível de Governança corporativa que exige que a empresa tenha 100% de suas ações do tipo ordinárias:
O Nóvel I de governança O nível II do de governança O Novo Mercado da Bovespa Não existe diferença entre eles
88 - O investidor qualificado:
Não precisa assinar o termo de adesão quando do investimento em fundos Não precisa receber o prospecto quando do investimento em fundos, mesmo que previsto no regulamento a sua confecção Se constar no regulamento do fundo que está dispensada a confecção do prospecto, pode não receber o documento Conhece necessariamente o mercado de capitais
88 - O investidor qualificado:
Não precisa assinar o termo de adesão quando do investimento em fundos Não precisa receber o prospecto quando do investimento em fundos, mesmo que previsto no regulamento a sua confecção Se constar no regulamento do fundo que está dispensada a confecção do prospecto, pode não receber o documento Conhece necessariamente o mercado de capitais
89 – São investidores qualificados:
Sociedades Ltda com investimento superior a R$ 300 mil PF ou PJ com investimentos superiores a R$ 300 mil CVM PF ou PJ com investimentos superiores a R$ 300 mil e que atestem por escrito a condição de Investidor Qualificado
89 – São investidores qualificados:
Sociedades Ltda com investimento superior a R$ 300 mil PF ou PJ com investimentos superiores a R$ 300 mil CVM PF ou PJ com investimentos superiores a R$ 300 mil e que atestem por escrito a condição de Investidor Qualificado
90 - O Fundo Garantidor de Crédito:
Garante até R$ 60 mil, por CPF e instituição, os valores aplicados em Fundos de Investimento Garante até R$ 60 mil somente por CPF, as aplicações em poupança Garante até R$ 60 mil, por CPF e instituição, os valores aplicados em CDB Não garante aplicações em fundos nem em LH
90 - O Fundo Garantidor de Crédito:
Garante até R$ 60 mil, por CPF e instituição, os valores aplicados em Fundos de Investimento Garante até R$ 60 mil somente por CPF, as aplicações em poupança Garante até R$ 60 mil, por CPF e instituição, os valores aplicados em CDB Não garante aplicações em fundos nem em LH
91 – O SWAP se caracteriza por:
Trocar fluxos de caixa (ou indexadores) somente no futuro Envolver sempre uma parte passiva correspondente a uma ativa e vice versa Não envolver o principal Todas estão corretas
91 – O SWAP se caracteriza por:
Trocar fluxos de caixa (ou indexadores) somente no futuro Envolver sempre uma parte passiva correspondente a uma ativa e vice versa Não envolver o principal Todas estão corretas
92 – Hedge significa:
Segurança Alavancagem Proteção Ativo de renda variável
92 – Hedge significa:
Segurança Alavancagem Proteção Ativo de renda variável
93 – A taxa de administração de um fundo de investimento
a) É diária e cobrada diariamente, com base em dias corridos b) É anual e cobrada diariamente com base em dias úteis c) É diária e cobrada mensalmente com base em dias úteis d) É anual e cobrada mensalmente com base em dias úteis
93 – A taxa de administração de um fundo de investimento
a) É diária e cobrada diariamente, com base em dias corridos b) É anual e cobrada diariamente com base em dias úteis c) É diária e cobrada mensalmente com base em dias úteis d) É anual e cobrada mensalmente com base em dias úteis
94 – O lançador de uma opção de compra tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
94 – O lançador de uma opção de compra tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
95 – O titular de uma opção de compra tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
95 – O titular de uma opção de compra tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
96 – O lançador de uma opção de venda tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
96 – O lançador de uma opção de venda tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
97 – O titular de uma opção de venda tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
97 – O titular de uma opção de venda tem:
A obrigação de vender A obrigação de comprar O direito de vender O direito de comprar
98 – Asset Management significa
Empresa profissional na gestão de fundos que segue, por conta própria, o princípio do chinese wall Empresa contratada para gerir fundos de investimentos e que visa respeitar o princípio do chinese wall Profissional que presta serviços visando assessorar as empresa na gestão de fundos N.R.A
98 – Asset Management significa
Empresa profissional na gestão de fundos que segue, por conta própria, o princípio do chinese wall Empresa contratada para gerir fundos de investimentos e que visa respeitar o princípio do chinese wall Profissional que presta serviços visando assessorar as empresa na gestão de fundos N.R.A
99– Qual alternativa traz, respectivamente, a moda e a média da sequência 1,2,3,3,3,4,4,5,6,6,7:
3e4 4e3 4e5 5e4
99– Qual alternativa traz, respectivamente, a moda e a média da sequência 1,2,3,3,3,4,4,5,6,6,7:
3e4 4e3 4e5 5e4
100– A mediana e a moda da sequência : 2, 4, 5, 6, 6, 6, 7, 7, 8 são, respectivamente:
2e6 6e2 6e6 5e6
100– A mediana e a moda da sequência : 2, 4, 5, 6, 6, 6, 7, 7, 8 são, respectivamente:
2e6 6e2 6e6 5e6
101– O desvio-padrão é:
O quadrado da variância O quadrado da co-variância A raiz quadrada da co-variância A raiz quadrada da variância
101– O desvio-padrão é:
O quadrado da variância O quadrado da co-variância A raiz quadrada da co-variância raiz quadrada A da variância
102– Numa curva normal, quando se utilizam dois desvios-padrão, se tem uma margem de garantia de:
95,5% 68,3% 99,8% 94,5%
102– Numa curva normal, quando se utilizam dois desvios-padrão, se tem uma margem de garantia de:
95,5% 68,3% 99,8% 94,5%
GABARITO
1 a, 2d, 3b, 4c, 5c, 6d, 7c, 8ª, 9b, 10ª, 11b, 12b, 13d, 14d, 15b, 16ª, 17ª, 18b, 19b, 20b, 21b, 22ª, 23c, 24c, 25c, 26c, 27ª, 28b, 29b, 30b, 31ª, 32c, 33d, 34ª, 35ª, 36d, 37d, 38c, 39d, 40b, 41b, 42b, 43ª, 44ª, 45c, 46c, 47d, 48ª, 49b, 50c, 51b, 52c, 53d, 54d, 55c, 56ª, 57b, 58d, 59d, 60d, 61b, 62b, 63b, 64d, 65d, 66b, 67ª, 68ª, 69ª, 70b, 71b, 72ª, 73c, 74c, 75ª, 76d, 77ª, 78b, 79ª, 80c, 81d, 82c, 83d, 84d, 85ª, 86b, 87c, 88c, 89d, 90c, 91d, 92c, 93b, 94ª, 95d, 96b, 97c, 98b, 99ª, 100c, 101d, 102ª.
Elaborado por:
Expedito Rodrigues de Medeiros
FIM
Related Documents
Cpa 10- Questionario 1
April 2020 14
Questionario 1
November 2019 6
Questionario
April 2020 10
Questionario
November 2019 19
Questionario
July 2020 3
Questionario 1 Primeira Npc
June 2020 2More Documents from ""
Teoria Monetaria
April 2020 11
Economia - Modelo Is-lm
April 2020 7
Cpa 10- Questionario 1
April 2020 14