Actividades Complementarias

ACTIVIDADES COMPLEMENTARIAS

PARTE I Seleccionar y presentar una idea de proyecto de investigación: Hemos visto por conveniente presentar al mercado el “Manjar de Soya” - Detectar las necesidades y Deseos Hoy en día las personas cada vez buscan el bienestar corporal, y la salud física y mental, preocupándose mas por su salud y la imagen de su ser. Los productos naturales cada vez son mas consumidos por las personas, preocupándose por la salud. La contaminación de la era industrial se pone de manifiesto en los alimentos, productos transgénicos, verduras tratadas con pesticidas, fruta con restos de herbicidas, carne que ha sido engordada mediante anabolizantes y que vive en condiciones infrahumanas. Conforme aumenta el uso de abonos químicos, sobretodo los nitrogenados, el contenido en agua de las frutas y verduras es cada vez mayor. Los productos alimenticios se ven mas afectados con la industrialización, ya que todos los enlatados y embasados industriales tienen como ingrediente principal conservantes y preservantes que en su mayoría son cancerigenos. En cambio, los productos naturales orgánicos o ecológicos tienen la característica que son productos con bajo contenido de grasa, y sin muchas sustancias químicas que los demás. La soya es un ingrediente beneficioso para la salud. Las investigaciones del consumidor demuestran una búsqueda por alimentos mas saludables. Los últimos estudios indican que una mayoría de compradores contemplan hoy las cuestiones relacionadas con la salud a la hora de elegir sus alimentos. Esta tendencia se ve reflejada en un significativo crecimiento del mercado de alimentos de soya en todo el mundo.

- El Interés Potencial de los Inversores INVERSIONES

6.1 CLASIFICACIONES O FUENTES Las inversiones del proyecto presenta la siguiente estructura a) Inversiones fijas b) Capital de Trabajo A) INVERSIONES FIJAS DEL PROYECTO Entre estos activos fijos se tienen: Instalaciones, construcciones, maquinarias y equipos de proceso, vehículos, mobiliario y equipos de oficina e imprevistos, etc.

i)

Costo de inversión en Instalaciones

RUBRO

COSTO

-Área de Planta de elaboración 120 m2 (Alquiler)

UD$ 200/mes

Consta de Ventilación e iluminación adecuada, incluye área de almacén, laboratorio, área de despacho y SSHH. -Constitucion de la empresa

ii) RUBRO

100.00

Equipos Costo (US$)

01 Cocina a gas

200.00

01 Balanza de 10 Kg. de capacidad

50.00

02 mesa de trabajo c/u $ 50

100.00

02 Depósitos de acero inoxidable para almacenamiento de ingredientes

20.00

líquidos c/u $50 01 Termómetro (de 50 a 150°)

200.00

Otros (recipientes, utensilios, jarras granuladas, tablas de madera,etc) Total Inversión Fija

670.00

iii)

Mobiliario y equipos de oficina

ITEMS

CANTIDAD

Escritorio Sillas metalicas armario metalico Botiquin-primeros auxilios Fax Aspiradora Computadora e Impresora Total

2 4 2 2 1 1 1

PRECIO UNITARIO 50 10 40 20 100 110 500

CUADRO RESUMEN INVERSIONES FIJAS DEL PROYECTO

COSTO PARCIAL 100 40 80 40 100 110 500 970

RUBRO Instalaciones Requeridas ($200/mes x 12 meses) Equipños y accesorios de proceso Mobiliario y equipo de oficina Constitucion de la empresa Imprevistos (aprox 4% de rubros anteriores) Total Invercion Fija

COSTO 2400 670 950 100 180 4300

B) CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos monetarios que debe disponer el proyecto para iniciar su normal funcionamiento debe comprender un ciclo de producció, es decir, el periodo en que una cantidad monetaria invertida se recupera con la venta del producto.

RESERVA MESES

RUBROS Mano de obra directa(2trabajadores) materia Prima (leche de soya) Material de Env. Y Emb Mano de Obra Indirecta Servicios Basicos (agua,telefono,luz) Gastos de Ventas TOTALES

1 1 1 1 1 1

TOTALES PARA 1 TOTAL EN $ MES 900 257 4000 1143 150 43 500 143 175 50 100 29 5825 1665

6.2 INVERSION TOTAL DEL PROYECTO

RUBROS Inversion fija Capital de Trabajo Inversion Total Tipo de cambio 1dolas= S./ 3.1

MONEDA NACIONAL 13330 5158.4 18488.4

MONEDA EXTRANJERA 4300 1664 5964

% 72 28 100

CAPITULO VII FINANCIAMIENTO 7.1 PLAN DE FINANCIAMIENTO El financiamiento se hara mediante aaporte propio (76% de la inversion) y financiamiento externo de la institución EDYPYME EDIFICAR (24% de la inversion).

RUBROS Inversion fija Capital de Trabajo

Inversion Total Covertura %

APORTE PROPIO 4300 212

EDPYME

TOTALES

1452

4300 1664

4512

1452

5964

75.65

24.35

100.00

CALCULO DE PAGO DEL FINANCIAMIENTO EXTERNO a) Monto préstamo:

US$ 1452.00

b) Tasa de Interés:

2% mensual

c) Plazo de Amortización:

12 meses

d) Forma de pago:

Cuotas Mensuales vencidas

Plan pago de Prestamo e Intereses

PAGO INTERES TOTAL AMORTIZAC MENSUAL $ $ $ 137.30 108.26 29.04 137.30 110.43 26.87 137.30 112.63 24.67 137.30 114.89 22.41 137.30 117.18 20.12 137.30 119.53 17.77 137.30 121.92 15.38 137.30 124.36 12.94 137.30 126.84 10.46 137.30 129.38 7.92 137.30 131.97 5.33 137.30 134.61 2.69 1647.60 1452.00 195.60

PERIODO CREDITO 0 MES $ 1 1452.00 2 1343.74 3 1233.31 4 1120.68 5 1005.79 6 888.61 7 769.08 8 647.16 9 522.80 10 395.96 11 266.58 12 134.61 TOTALES

CAPITULO VIII PRESUPUESO DE INGRESOS Y EGRESOS Los desembolsos o egresos del proyecto, se encuentran constituidos por: -

Costo de producción o fabricación.

-

Gastos de operación

-

Gastos financieros

8.1 COSTOS DE PRODUCCION O FABRICACION Son aquellos que se generan en el proceso de transformación de la materia prima o insumos en productos terminados.

Para el proyecto el principal costo es la materia prima e insumos: COSTOS DE FABRCACION

RUBRO SOLES / MES US$ / MES Costo de mano de obra Directa 3 operarios (S/. 500 c/u) trabajo de 8 hrs/dia 1328,57 428,57 1 Inspector de calidad 527,00 170,00 Costo de Materia prima e Insumos 3000 litros de leche de soya 2125,70 685,71 75 Kgrs de leche en polvo 199,30 64,29 60 Kgrs de Glucosa 159,43 51,43 06 Kgrs de bicarbonato 15,93 5,14 750 Kgrs de Azucar rubia 1129,30 364,29 10 Kg insumos (vainilla,canela,clavo de olor) 93,00 30,00 30 Lts de combustible (gas para cocina) 93,00 30,00 5000 frascos envase 1107,13 357,14 Costos Indirectos Personal (distribuidor) 442,87 142,86 Energia Electrica 93,00 30,00 Mano de obra de mantenimiento (1hr/dia) 94,77 30,57 Isnumos para Limpieza 12,40 4,00 Agua 26,57 8,57 TOTAL 7447,97 2402,57 Total Anual US$ 28830,86 Precio Dólar 3.1 soles - La Identificación de oportunidad de negocio 8.2 GASTOS DE OPERACIÓN Son los gastos de administración y ventas

RUBRO Gastos de Administracion Administrador (8hrs/dia,contabilidad,etc) Alquiler local Gasto de Ventas Chofer Afiches, Volantes. TOTAL Total Anual $

SOLES/MES

US$/MES

531.402 620

171.42 200

442.68 93 1687.082

142.8 30 544.22 6530.64

8.3 GASTOS FINANCIEROS Corresponde al pago de interés sobre préstamos. Pago de interés a Edpyme Edyficar

MES 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total

INTERES A PAGAR 29.04 26.87 24.67 22.41 20.12 17.77 15.38 12.94 10.46 7.92 5.33 2.69 195.6

8.4 PRESUPUESTO DE INGRESOS Los ingresos principales del proyecto son por la venta de manjar de Soya, en frascos o envases de 500grs y 1 kg, El precio independiente de envases el precio es por kilogramo de manjar producido. Siendo el precio de venta de 8 soles por kilogramo de manjar de Soya.

AÑO 1 2 3 4 5

CAPACIDAD DE INGRESO PRECIO PRODUCCIN ANUAL (10 soles/Kg) (Kg/Año) (Dolares$) 32000 256000 73142.58 36000 288000 82285.71 36000 288000 82285.71 36000 288000 82285.71 36000 288000 82285.71

- La consideración de prefactibilidad de la idea del proyecto

8.5 PUNTO DE EQUILIBRIO Se denomina Punto de equilibrio Económico al Volumen de producción y/o ventas, correspondientes a una situación en la que no se obtiene ganancias pero tampoco se incurre en perdidas, es decir, cuando los ingresos totales se igualan a los costos totales. Para ello determinamos los costos fijos y variables del proyecto: AÑO 2

COSTOS DE FABRICACION GASTOS DE OPERACIONES GASTOS FINANCIEROS COSTO TOTAL DEL PROYECTO COSTO FIJO COSTO VARIABLE

28830.86 6530.64 26.87 35388.37 9149.53 26238.84

100% 26% 74%

El costo variable lo constituye la mano de obra directa, materia prima e insumos.

- Introducción del proyecto La soya es la legumbre de mayor importancia y consumo a nivel mundial, a partir de ella se elaboran un sin fin de productos como; hamburguesas, queso, leche, harina, texturizadas, etc. Su gran cantidad de proteínas y el poder biológico de las mismas hizo recomendarse por todo tipo de médicos (médicos convencionales y naturistas, etc.) Finalmente en este primer capitulo, se mencionara las acciones o estrategias que permitirán el ingreso del producto derivado de la soya ingresar al mercado como un producto nuevo. En los siguientes capítulos se desarrolla las fases del proyecto que servirán para la implementación de la empresa productora del “manjar de soya” indicando sus requerimientos económicos, recursos humanos y materiales y equipos necesarios.

- Defina los objetivos Objetivo General Analizar la posibilidad de incursionar en el mercado de alimentos saludables a través de una pequeña empresa de elaboración y comercialización de “ manjar de soya” Objetivos Específicos

•

Ofrecer al mercado un producto alternativo en el consumo de manar dulce a base de leche (origen animal) por la leche de soya (origen vegetal)

•

Satisfacer los requerimientos de un sector creciente de los consumidores que evalúan los beneficios y perjuicios sobre su salud al momento de elegir un producto para su alimentación.

•

Promover la producción de nuevos productos a partir de la soya.

•

Generar oportunidades de auto-empleo e incrementar las utilidades económicas para las familias, mediante el desarrollo de productos saludables a base de soya.

•

Desarrollar las fases del proyecto para implementar una pequeña empresa de elaboración y comercialización de productos de soya en la región Arequipa.

•

Describir las accione que permitan introducir con éxito los productos elaborados en el proyecto como son: Bajo precio, bajo colesterol y en grasas saturadas.

- Delimite el mercad de referencia estableciendo el o los productos genéricos del proyecto. El proyecto considera como área de influencia a la provincia de Arequipa, lo cual se desarrolla como un mercado local, velando por la salud de las personas de nuestra ciudad.

PARTE II - Descripción del producto El manjar de soya es un producto natural, utilizando como materia prima principal el grano de soya; adicionalmente azúcar, glucosa, leche en polvo y esencias naturales. Además aporta componentes como proteínas, hidratos de carbono, lípidos y glúcidos. Así como también energía, calcio, hierro y lecitina, la misma ayuda a la memoria, favorece a la rapidez mental, estimula la trasmisión de impulsos

nerviosos, favorece a la rapidez mental, estimula la transmisión de impulsos nerviosos, combate el exceso de colesterol y previene la arteriosclerosis (condición patológica donde hay endurecimiento y falta de elasticidad en las paredes de las arterias) - Segmentación de mercado Se realizo una segmentación por edades; La población va cambiando gustos y costumbres según la edad y mayormente esta interesado por su salud con el avance de los años. Distribución Porcentual por Edades de la Población de la Provincia de Arequipa Estrato Etario

Edad

Porcentaje de

Segmento Escogido (%)

Recien nacido

Menos a 1 año

Población % 3.00

Bebe

Entre 1 y 3 años

8.00

Primera infancia

Entre 4 y 8 años

12.00

Segunda Infancia

Entre 9 y 12 años

11.00

Adolescentes

Entre 13 y 17 años

11.00

Primera juventud

Entre 18 y 25 años

10.00

10.00

Segunda juventud

Entre 26 y 40 años

20.00

20.00

Madurez

Entre 41 y 65 años

20.00

20.00

Tercera Edad

Mayores de 65 años Total seleccionados por edades

5.00 41.00

Distribución Porcentual por preferencia de la población entre 13 y 40 años de edad de la Provincia de Arequipa. Estratos de Preferencia

Porcentaje de

Segmento

A. Prefieren consumir habitualmente

Población (%) 11.00

Escogido (%) 11.00

B. Prefieren consumir regularmente

40.00

40.00

C. Casi nunca consumen

37.00

D. Nunca consumen dichos productos

12.00

Total de seleccionados por preferencia

51.00

- Análisis cuantitativo y cualitativo de la demanda. La población estimada es de 166174 personas de 18 a los 65 años de edad y sed realizo una encuesta superficial a las personas que oscilan en esas edades siendo positiva la aceptación por parte de las personas habiendo descubierto un gran nicho de mercado para la venta de nuestro producto. - Análisis de la competencia Se hizo una búsqueda exhausta en los centros de comercialización de productos naturales, restaurantes vegetarianos y otros de su particularidad y encontramos que actualmente en la Ciudad de arequipa no se encuentra competencia directa, solo se localizo la competencia indirecta teniendo encuentra que el producto comercializado por la competencia es el manjar blanco industrial; Los restaurantes vegetarianos conocen el producto pero no deciden comercializarlo ya que no es su actividad principal. - Análisis de Precios El precio de los insumos y materia prima para producir el manjar de soya, son algo menores a los producidos con leche de origen animal que hay en el mercado, por lo tanto se estima que el precio de introducción será igual al promedio de precio del mercado de manjar de soya que se consideran de calidad y prestigio. De acuerdo al estudio se presentará en las formas existentes de las principales marcas, aunque el costo y el precio son por Kilogramo de producto. 1 frasco de 500grs.

= 5.00 soles

1 frasco de 1 Kg.

= 10.00 soles

- Análisis de la comercialización. De acuerdo al estudio los lugares de compra, se prevee una estrategia de colocar el producto directamente en los lugares, sin descuidar comercialización.

Supermercados

los otros canales de

Manjar de soya

Tiendas naturistas

Restaurantes vegetarianos

PARTE III Indique que factores serán las determinantes del tamaño de su proyecto de inversión. - Determine la localización más conveniente para su proyecto de inversión El proyecto estará localizado en la provincia de Arequipa. a.- Alternativas Alternativa I : Parque Industrial – Apima – Paucarpata Alternativa II : Parque Industrial Cerro Colorado b.- Factores de Localización  Disponibilidad de terrenos  Disponibilidad de agua, luz, teléfono  Cercanía ala mercado de productos terminados  Vías de acceso c.- Localización Óptima Luego de efectuar una evaluación cualitativa, ambas alternativas son factible; a diferencia del factor agua potable garantizada y los costos de terreno para instalar una empresa, con la que cuenta el distrito de Cerro Colorado. Por parte la localización óptima es en el Parque Industrial de Cerro Colorado. - Determine el diagrama de flujo (diagrama de operaciones de su proyecto DAGRAMA DE FLUJO DEL MANJAR O DULCE DE SOYA

Leche de Soya

Azúcar

Recepción de Materia Prima

Acaramelizacion

1er Calentamiento 1 a 3 de azúcar Leche en polvo

Se obtiene el color Deseado en el manjar

Temperatura Entre 40º - 50ºC

Batido Homogeneización

2do Calentamiento

Temperatura Entre 70º - 80C

Agregar glucosa Evaporización Temperatura Entre 90º - 100º De 2 a 3 horas Enfriamiento Esencia de Vainilla Envasado

Temperatura de 50ºC

Almacenamiento para Distribución - Determine la distribución en planta de su proyecto - Indique la forma jurídica de su empresa La empresa debe ser formal, de personería jurídica y constituir como una sociedad comercial de responsabilidad limitada S.C.R.Ltda.. Por lo tanto se harán los siguientes trámites:

1. Certificado de búsqueda mercantil y solicitud de reserva de nombre o razón social. “Caramelos y Manjar de Soya _ Arequipa.” 2. Tramite en el INDECOPI 3. Minuta de constitución como S.C.R.L. 4. Tramite notarial para obtener la escritura publica. 5. Registros Públicos. 6. Tramite en la SUNAT. Autorización y Licencia Municipal - Diseñe el Organigrama de su empresa y defina sus funciones.

Gerencia

Secretaria

Área de producción

Elaboraron de Caramelo

C. Calidad Empacado

Comercialización

Distribución

Este paso es necesario para delimitar las funciones que deben realizar las personas que trabajan en la empresa. Funcioines a. Administrador •

Es la persona de administrar los recursos con los que cuenta la empresa.

•

Toma decisiones en cuanto a la operatividad del giro de la empresa.

•

Aprueba los proyectos de expansión.

•

Lleva la contabilidad de la empresa.

•

Lleva a cabo la estrategia de marketing con información de los agentes de venta.

• B. Secretaria •

Tiene a su cargo facilitar el trabajo ejecutivo.

•

Mantiene en forma adecuada y a la día los registros de volúmenes de ventas y pedidos.

•

Mantiene informado sobre las actividades de la empresa a clientes.

c. Distribuidores •

Se encarga de salida física de los productos terminados a los lugares de venta.

•

Facilita a los clientes al acceso ala zona de exhibición de los productos.

d. Operarios Y Obreros •

Seleccionan los insumos y preparan l a materia prima

•

Proceso de elaboración de los caramelos.

•

Operan los equipos

•

Envasan o empaquetan los productos terminados

•

Control de calidad

e. Chofer •

Este encargado de la movilidad de la empresa, realiza la compra de insumos y traslado del producto.

- Determine el perfil del personal. Se requiere personal honrado puntual y que respete las políticas sanitarias y de calidad que la empresa exige para el transcurso normal de la producción, con el talento y conocimientos de cocina y repostería.