Buku Statistik Dana Pensiun 2015.pdf

Statistik Dana Pensiun Pensions Fund Statistics www.ojk.go.id

2015

Statistik Dana Pensiun 2015 diterbitkan oleh Direktorat Statistik dan Informasi IKNB Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia Pensions Fund Statistics 2015 published by Directorate of Statistics and Information of NBFI

www.ojk.go.id

I OJK

Kata Pengantar Foreword

Statistik Dana Pensiun Indonesia (SDPI) merupakan

The Indonesia Pension Fund Statistic is a publication

media publikasi yang menyajikan data mengenai Dana

media that provides data of Indonesia Pension Fund. The

Pensiun Indonesia. SDPI diterbitkan secara tahunan oleh

SDPI is published by Directorate of Non-Bank Financial

Direktorat Statistik dan Informasi IKNB (DSIN) untuk

Statistics and Information annually to give an overview of

memberikan gambaran perkembangan Dana Pensiun di

Pension Fund development in Indonesia. The SDPI is not

Indonesia. SDPI tidak mencakup dana pensiun bagi

include data of the pension funds for the Civil Service,

Pegawai Negeri Sipil, TNI dan POLRI yang dikelola oleh

Military and Police that managed by PT TASPEN and PT

PT Taspen dan PT Asabri.

Asabri.

Sehubungan dengan dimulainya Program Jaminan

Regarding with the commencement of pension program

Pensiun pada tanggal 1 Juli 2015 oleh BPJS Ketenagakerjaan, maka SDPI tahun 2015 juga memuat

that managed by BPJS Ketenagakerjaan on July 1, 2015, the SDPI also include data of the development of pension

perkembangan Program Jaminan Pensiun tersebut.

program that managed by BPJS Ketenagakerjaan. SDPI is

SDPI dapat diakses melalui situs resmi Otoritas Jasa

accessible through official website of Indonesia Financial

Keuangan (OJK) dengan alamat www.ojk.go.id.

Service Authority at www.ojk.go.id.

Secara umum, total aset bersih Dana Pensiun Indonesia

In general, total net assets of the Indonesia Pension Fund

mengalami peningkatan dari tahun sebelumnya sebesar

has increased from the previous year 7.08%, from

7,08%, dari Rp192,90 triliun menjadi Rp206,51 triliun.

Rp192,90 trillion to Rp206,51 trillion. However, the Entity

Namun demikian, pelaku Dana Pensiun Indonesia

of Indonesia Pension Fund were reduced by 7 compared to

berkurang sebanyak 7 Dana Pensiun dibandingkan tahun sebelumnya, dari 267 Dana Pensiun menjadi 260

the previous year, from 267 to 260 Pension Fund. Related to BPJS Ketenagakerjaan Pension Program, the total net

Dana Pensiun. Terkait Program Jaminan Pensiun BPJS

assets of the pension program was Rp2,62 trillion.

Ketenagakerjaan, total aset bersih program jaminan pensiun tercatat sebesar Rp2,62 triliun. Kami senantiasa berupaya memastikan kualitas data

We endeavours to ensure the quality of data of this book.

pada buku ini. Namun demikian, apabila masih

However, if in the future are found inaccuracy on data and

ditemukan kekurangakuratan data dan informasi yang

information presented in this book, then we will make any

disajikan dalam buku ini, maka kami akan melakukan

necessary revisions. Finally, we hope that this book can be

revisi yang diperlukan. Akhirnya, kami berharap buku ini

useful for user/stakeholders.

dapat bermanfaat bagi pengguna.

Jakarta, Agustus 2016 Otoritas Jasa Keuangan Indonesia

Jakarta, August 2016 Indonesia Financial Services Authority

II OJK

Daftar Isi Content

Kata Pengantar / Foreword

I

Daftar Isi / Content

II

Daftar Grafik / List of Graph

III

Daftar Tabel / List of Table

V

J K L M

PROGRAM PENSIUN

KEPESERTAAN DANA PENSIUN

N

PENYEBARAN JUMLAH PESERTA DANA PENSIUN TAHUN 2015

ASET BERSIH DANA PENSIUN

O

F

PENYEBARAN JUMLAH DANA PENSIUN, ASET BERSIH, DAN KEPESERTAAN DANA PENSIUN BERDASARKAN GRUP

P

INVESTASI DANA PENSIUN

Q

PERTUMBUHAN INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2011 - 2015 PENSION FUND INVESTMENT GROWTH IN 2011 - 2015

RASIO PENDANAAN DANA PENSIUN

26

RASIO SOLVABILITAS DANA PENSIUN

28

ASUMSI TINGKAT BUNGA

29

ASSUMPTION OF INTEREST RATE

R 13

METODE PERHITUNGAN AKTUARIA

30

ACTUARIAL CALCULATION METHOD

S 14

ASUMSI TINGKAT MORTALITA

30

ASSUMPTION OF MORTALITY RATE IKHTISAR PERTUMBUHAN PROGRAM JAMINAN PENSIUN BPJS KETENAGAKERJAAN

15

SUMMARY OF PENSION SECURITY PROGRAM GROWTH BPJS - KETENAGAKERJAAN

T

KEPESERTAAN PROGRAM JAMINAN PENSIUN

32

THE MEMBERSHIP OF PENSION SECURITY PROGRAM

U 17

PERKEMBANGAN ASET NETO PROGRAM JAMINAN PENSIUN

33

GROWTH OF NET ASSET PENSION SECURITY PROGRAM

PENSION FUND INVESTMENT

I

25

SOLVENCY RATIO OF PENSION FUND

10

DISTRIBUTION OF NUMBER PENSION FUND, NET ASSETS, NUMBER OF PARTICIPANTS MANAGED BY GROUP

H

TINGKAT PENDANAAN DANA PENSIUN

FUNDING RATIO OF PENSION FUND

GROWTH OF PENSION FUND NET ASSETS YEARS 2011 - 2015

G

24

06

PENSION FUND NET ASSETS PERTUMBUHAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2011 - 2015

PENDANAAN DANA PENSIUN

04

DISTRIBUTION OF PENSION FUND PARTICIPANTS YEAR 2015

E

22

FUNDING LEVEL OF PENSION FUND

PENSION FUND PARTICIPANT

D

KINERJA INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2015

FUNDING OF PENSION FUND

PENSION PLAN

C

21

01

NUMBER OF PENSION FUND

B

PORTOFOLIO INVESTASI BULANAN TAHUN 2015

PENSION FUND INVESTMENT PERFORMANCE IN 2015

SUMMARY OF PENSION FUND GROWTH

JUMLAH DANA PENSIUN

20

MONTHLY INVESTMENT PORTFOLIO IN 2015

IKHTISAR PERTUMBUHAN DANA PENSIUN

A

PORTOFOLIO INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2015 PENSION FUND INVESTMENT PORTFOLIO IN 2015

18

V

PORTOFOLIO INVESTASI PROGRAM JAMINAN PENSIUN INVESTMENT PORTFOLIO OF PENSION SECURITY PROGRAM

STATISTIK DANA PENSIUN 2015 STATISTICS OF PENSION FUND 2015

35

III OJK

Daftar Grafik List of Graph

Grafik 01 Graph 01

Jumlah Dana Pensiun Tahun 2011 - 2015 The Number of Pension Fund in 2011 - 2015

03

Grafik 02 Graph 02

Alasan Pembubaran Dana Pensiun Reasons of Pension Fund Liquidation

04

Grafik 03 Graph 03

Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2011 - 2015 Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan in 2011 - 2015

05

Grafik 04 Graph 04

Jumlah Pemberi Kerja di DPLK Tahun 2011 - 2015 The Number of Employers in the FIPF in 2011 - 2015

06

Grafik 05 Graph 05

Jumlah Peserta Dana Pensiun Menurut Jenis Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 The Number of Pension Fund Participant Based on Type of Pension Fund in 2011 to 2015

08

Grafik 06 Graph 06

Komposisi Penerima Manfaat Pensiun Tahun 2015 The Composition of Pension Beneficiaries in 2015

09

Grafik 07 Graph 07

Penetrasi Peserta Dana Pensiun Terhadap Tenaga Kerja Nasional Tahun 2015 The Penetration of Pension Fund Participant on Man Power in 2015

09

Grafik 08 Graph 08

Penyebaran Jumlah Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2015 Distribution of Pension Fund Participant Based on Group in 2015

11

Grafik 09 Graph 09

Persentase Dana Pensiun Berdasarkan Jumlah Peserta Tahun 2015 The Percentage of Pension Fund Based on Participants in 2015

12

Grafik 10 Graph 10

Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2015 Distribution of Pension Fund Net Assets 2015

13

Grafik 11 Graph 11

Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2011 - 2015 Growth of Pension Fund Net Assets in 2011 - 2015

14

Grafik 12 Graph 12

Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 Growth of Pension Fund Net Assets Based on Pension Plan in 2011 to 2015

15

Grafik 13 Graph 13

Distribusi Jumlah Dana Pensiun, Aset Bersih, dan Peserta Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015 Distribution of Pension Fund, Net Assets, and Participants Based on Group in 2015

16

Grafik 14 Graph 14

Proporsi Investasi Dana Pensiun Tahun 2015 Proportion of Pension Fund Investment 2015

18

Grafik 15 Graph 15

Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 Growth of Pension Fund Investment in 2011 to 2015

18

Grafik 16 Graph 16

Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 Growth of Pension Fund Investment Based on Pension Plan in 2011 to 2015

19

Grafik 17 Graph 17

Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 Pension Funds Investment Portfolio in 2011 to 2015

20

Grafik 18 Graph 18

Investasi Dana Pensiun di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2011 s.d. 2015 Pension Fund Investment in Money Market and Capital Market in 2011 to 2015

21

Grafik 19 Graph 19

Investasi Dana Pensiun Bulanan Tahun 2015 Monthly Pension Fund Investment 2015

22

IV OJK

Grafik 20 Graph 20

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2008 s.d. 2015 Return On Investment of Pension Fund in 2008 to 2015

23

Grafik 21 Graph 21

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2008 s.d. 2015 Return On Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type in 2008 to 2015

23

Grafik 22 Graph 22

Tahun Valuasi Laporan Aktuaris Year Actuarial Valuation Report

25

Grafik 23 Graph 23

Tingkat Pendanaan DPPK PPMP Funding Level of EPF DBPP

26

Grafik 24 Graph 24

Rasio Pendanaan DPPK PPMP Funding Ratio of EPF DBPP

27

Grafik 25 Graph 25

Rasio Solvabilitas DPPK PPMP Solvency Ratio of EPF DBPP

28

Grafik 26 Graph 26

Asumsi Tingkat Bunga Assumption of Interest Rate

29

Grafik 27 Graph 27

Asumsi Metode Perhitungan Aktuaria Assumption of Actuarial Calculation Method

30

Grafik 28 Graph 28

Asumsi Tingkat Mortalita Peserta Pasif Assumption of Passive Participant Mortality Rate

31

Grafik 29 Graph 29

Pertumbuhan Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 Growth of Net Asset Pension Security Program in 2015

34

V OJK

Daftar Tabel List of Table

IKHTISAR PERTUMBUHAN DANA PENSIUN SUMMARY OF PENSION FUND GROWTH Tabel 01 Table 01

Jumlah Dana Pensiun Tahun 2011 - 2015 Total Pension Fund in 2011 - 2015

02

Tabel 02 Table 02

Peserta Dana Pensiun Tahun 2014 dan 2015 Pension Fund Participant in 2014 and 2015

07

Tabel 03 Table 03

Penetrasi Peserta Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 The Penetration of Pension Fund Participant in 2011 to 2015

10

KHTISAR PERTUMBUHAN PROGRAM JAMINAN PENSIUN BPJS KETENAGAKERJAAN SUMMARY OF PENSION SECURITY PROGRAM GROWTH-BPJS KETENAGAKERJAAN Tabel 04 Table 04

Kepesertaan Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 The Membership of Pension Security Program in 2015

33

Tabel 05 Table 05

Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 Net Assets of Pension Security Program 2015

34

Tabel 06 Table 06

Portofolio Investasi Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 Pension Security Program Investment Portfolio in 2015

35

STATISTIK INDUSTRI DANA PENSIUN 2015 STATISTICS OF PENSION FUND INDUSTRY 2015

DAFTAR GRAFIK / LIST OF GRAPH Grafik 01 Graph 01

Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2005 s.d. 2015 Growth of Number of Pension Fund in 2005 to 2015

54

Grafik 02 Graph 02

Kompisisi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015 Group Based on Pension Fund Composition Year 2015

54

Grafik 03 Graph 03

Kepesertaan Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015 The Membership of Pension Fund Based on Group in 2015

55

Grafik 04 Graph 04

Peserta DPPK dan DPLK Berdasarkan Grup Tahun 2015 The Participant of EPF and FIPF Based on Group in 2015

55

Grafik 05 Graph 05

Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015 Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2015

56

VI OJK

Grafik 06 Graph 06

Kepemilikan Aset Bersih dan Investasi Berdasarkan Grup Tahun 2015 The Ownership of Net Assets and Investments Based on Group in 2015

56

Grafik 07 Graph 07

Portofolio Investasi tahun 2003 - 2015 Investments Portfolio in 2003 - 2015

57

Grafik 08 Graph 08

Perkembangan Tingkat Pengembalian Investasi Tahun 2003 - 2014 Growth of Return On Investment 2003 - 2014

57

Grafik 09 Graph 09

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2015 Return On Investment Pension Fund in 2015

58

Grafik 10 Graph 10

Tingkat Pengembalian Investasi Menurut Grup dan Program Dana Pensiun Tahun 2015 Pension Fund's Return on Investment Based on Group and Pension Plan in 2015

58

Grafik 11 Graph 11

Pertumbuhan Investasi DPLK Tahun 2010 s.d. 2015 Growth of FIPF Investment in 2010 to 2015

59

Grafik 12 Graph 12

Portofolio Investasi DPLK Tahun 2010 s.d. 2015 FIPF Investment Portfolio in 2010 to 2015

59

Grafik 13 Graph 13

Tren Investasi Bulanan DPLK Tahun 2015 Monthly Pension Fund Investment Trends in 2015

60

Grafik 14 Graph 14

Investasi DPLK di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010 - 2015 FIPF Investment in Money Market and Capital Market 2010 - 2015

60

Grafik 15 Graph 15

Tingkat Pengembalian Investasi DPLK Tahun 2010 - 2015 FIPF’s Return On Investment 2010 - 2015

61

DAFTAR TABEL / LIST OF TABLE Tabel 01 Table 01

Pertumbuhan Peserta Dana Pensiun Growth of Pension Fund Participant

39

Tabel 02 Table 02

Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 Net Assets and Investments Pension Fund Based on Type in 2011 to 2015

40

Tabel 03 Table 03

Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 Investment Portfolio of Pension Fund in 2011 to 2015

40

Tabel 04 Table 04

Ringkasan Umum Statistik Dana Pensiun Tahun 2015 General Summary of Pension Fund Statistics Year 2015

41

Tabel 05 Table 05

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015 Return On Investment Pension Fund Based on Group Year 2015

42

VII OJK

Tabel 06 Table 06

Rekapitulasi Dana Pensiun Berdasarkan Provinsi Summary of Pension Funds Based on Province

44

Tabel 07 Table 07

Laporan Aset Bersih, Perhitungan Hasil Usaha dan Neraca Dana Pensiun Per 31 Desember 2015 (Audited) Pension Fund's Statements of Net Assets, Income Statements and Statements of Financial Position As of December 31, 2015 (Audited)

46

Tabel 08 Table 08

Ringkasan Laporan Keuangan Dana Pensiun Lembaga Keuangan Per 31 Desember 2015 Summary of Financial Institution Pension Fund Financial Statement as of December 31, 2015

52

HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKAN THIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

Ikhtisar Pertumbuhan Dana Pensiun Summary of Pension Fund Growth

HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKAN THIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

01

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Ikhtisar Pertumbuhan Dana Pensiun Summary of Pension Fund Growth Dana Pensiun adalah badan hukum yang mengelola dan menjalankan program yang menjanjikan Manfaat Pensiun. Secara umum, industri Dana Pensiun terdiri atas Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK) dan Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK). Dalam penyelenggaraannya, DPPK dapat menjalankan Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) dan Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP), sedangkan DPLK hanya dapat menjalankan PPIP. Pension Fund is a legal entity that manages and runs a program that promises Pensions Benefit. In general, Pension Fund industry consists of Employer Pension Fund (EPF) and the Financial Institution Pension Fund (FIPF). In its implementation, EPF can run a Defined Benefit Pension Plan (DBPP) and the Defined Contribution Pension Plan (DCPP), while the FIPF can only run DCPP.

A. Jumlah Dana Pensiun Number of Pension Fund Sejak tahun 1992 sampai dengan akhir tahun

Since 1992 to the end of 2015, there were 427

2015, tercatat sebanyak 427 Dana Pensiun yang

Pension Funds which have been listed in Indonesia

telah memperoleh pengesahan dari Otoritas Jasa

Financial Services Authority (FSA). However, the

Keuangan (OJK). Namun demikian, jumlah Dana

number of Pension Funds as of December 31,

Pensiun yang masih aktif beroperasi per 31

2015 was 260 Pension Funds that are still active

Desember 2015 sebanyak 260 Dana Pensiun,

operating, consist of 235 EPFs and 25 FIPFs.

yaitu terdiri atas 235 DPPK dan 25 DPLK. Dibandingkan tahun sebelumnya, jumlah Dana

Compared to the previous year, the number of

Pensiun mengalami penurunan sebanyak 7 Dana

pension funds decreased by 7 of the Pension Fund

02

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Pensiun karena pembubaran Dana Pensiun, yang

for the liquidation of the Employer Pension Fund,

terdiri dari 4 DPPK-PPMP dan 3 DPPK-PPIP.

which consists of 4 DBPP and 3 DCPP. Four

DPPK-PPMP yang bubar pada tahun 2015

EPF-DBPP which have been liquidated in 2015 are

adalah Dana Pensiun Merpati Nusantara, Atelier

Merpati

Enam, Avesta Continental Pack, dan Kertas

Continental

Leces. DPPK-PPIP yang bubar pada tahun 2015

EPF-DCPP which have been liquidated in 2015 was

adalah Dana Pensiun Unilever Indonesia, Yadika,

Unilever Indonesia Pension Fund, Yadika, and PT.

dan PT. Rheem Indonesia (Tabel 01).

Rheem Indonesia (Table 01).

Tabel 01 Table 01

Nusantara, Pack

Atelier

and

Kertas

Enam,

Avesta

Leces.

Three

Jumlah Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 Total Pension Fund in 2011 to 2015

Jenis Dana Pensiun / Pension Fund Type

2011

2012

2013

2014

2015

Akumulasi Pendirian Dana Pensiun / The Accumulation of Pension Fund Establisment DPPK PPMP / EPF-DBPP

307

308

309

310

310

DPPK PPIP / EPF-DCPP

71

73

73

78

78

DPLK / FIPF

38

38

38

39

39

416

419

420

427

427

Jumlah / Total

Akumulasi Pembubaran Dana Pensiun / The Accumulation of Pension Fund Liquidation DPPK PPMP / EPF-DBPP

103

107

111

116

120

DPPK PPIP / EPF-DCPP

30

30

30

30

33

DPLK / FIPF

13

13

14

14

14

146

150

155

160

167

Jumlah / Total

Akumulasi Peralihan Program Dana Pensiun / The Accumulation of Pension Fund Plan Shifting DPPK PPMP ke DPPK PPIP /

10

11

11

14

14

204

201

198

194

190

DPPK PPIP / EPF-DCPP

41

43

43

48

45

DPLK / FIPF

25

25

24

25

25

270

269

265

267

260

EPF-DBPP to EPF-DCPP Dana Pensiun yang Masih Aktif / Actively operating Pension Fund DPPK PPMP / EPF-DBPP

Jumlah / Total

03

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

6.30%

”Jumlah Dana Pensiun yang masih aktif beroperasi per 31 Desember 2015 sebanyak 260 Dana Pensiun, yaitu terdiri atas 235 DPPK dan 25 DPLK” "The Number of Pension Funds were still actively operating as of December 31, 2015 as many as 260 Pension Funds, which consist of 235 EPFs and 25 FIPFs"

Berdasarkan dari jenisnya, selama periode tahun

Based on its type, during 2011 to 2015 EPFs

2011 sampai dengan 2015 DPPK masih

remains a majority of Pension Fund compared with

merupakan mayoritas entitas Dana Pensiun

FIPFs. However, the number of EPF tends to

dibandingkan DPLK. Namun demikian, jumlah

decrease from year to year. On the other hand, the

DPPK tersebut cenderung mengalami penurunan

FIPF’s number is stable (Graph 01).

dari tahun ke tahun. Di lain pihak, jumlah DPLK cenderung tetap (Grafik 01).

Grafik 01 Graph 01

Jumlah Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 The Number of Pension Fund in 2011 to 2015

245

Jumlah Dana Pensiun / The Number Pension Funds

244

25

2011 DPPK / EPF

241

25

2012

242

24

2013

235

25

2014

25

2015

DPLK / FIPF

Sejak tahun 1992 sampai dengan akhir tahun

Since 1992 until the end of 2015, there were 167

2015, terdapat 167 Dana Pensiun yang telah

Pension Funds that have been liquidated, which

ditetapkan pengesahan pembubarannya, yang

consisted of 153 EPFs and 14 FIPFs. There are

terdiri atas 153 DPPK dan 14 DPLK. Faktor-faktor

several factors that led the company, as Founders

yang

mengajukan

of Pension Fund, to liquidate their Pension Fund,

permohonan pembubaran Dana Pensiun, antara

such as return of pension fund’s investment is less

lain karena hasil investasi Dana Pensiun yang

profitable; efficiency program in founder; the

rendah; rencana program efisiensi di Pendiri;

founder

Pendiri membubarkan diri /konsolidasi/ akuisisi/

founder joined/merged their Pension Fund with

merger;

Pendiri bermaksud menggabungkan

others, the company shifting their pension benefit

Dana Pensiunnya ke Dana Pensiun lain atau

program for their employee to pension security

mengalihkan program pensiunnya ke Program

managed by social security agency, etc.

menyebabkan

Pendiri

Jaminan Pensiun BPJS Ketenagakerjaan dan lain-lain.

bankrupt/

consolidated/merged;

The

04

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

alasan

Graph 02 shows that the most reason of Pension

terbanyak dari pembubaran Dana Pensiun adalah

Fund liquidation is due to the company (as founder)

Pendiri mengalihkan atau menggabungkan Dana

joined/merged their Pension Fund to other Pension

Pensiunnya

Fund. The second reason is due to the company (as

Grafik

02

memperlihatkan

dengan

Dana

bahwa

Pensiun

lain.

Sementara alasan berikutnya, Perusahaan selaku

founder) bankrupt/consolidated/merged.

pendiri Dana Pensiun bubar.

Grafik 02 Graph 02

Alasan Pembubaran Dana Pensiun Reasons of Pension Fund Liquidation

15%

37%

23% 8% 17%

Lainnya / Others Pendiri bubar atau merger atau akuisisi / Founder's dissolution or merger or acquisition

Bergabung dengan DP lain / Joined the Other Pensions Funds Efisiensi / Efficiency Kesulitan Keuangan / Financial Difficulties

B. Program Pensiun Pension Plan Berdasarkan jenis program pensiun, jumlah

Based on the type of pension plan, the number of

DPPK PPMP memiliki trend yang menurun dalam

EPF-DBPP tends to decrease during the last 5

kurun waktu lima tahun ke belakang. Grafik 03

years. Grafik 03 shows that from 2011 to 2015,

memperlihatkan bahwa selama periode 2011

EPF DBPP tends to decline each year. In the last five

05

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

sampai dengan 2015, jumlah DPPK PPMP

years, the number of EPF DBPP has been

mengalami pengurangan setiap tahunnya. Dalam

decreased by 18 Pension Funds.

periode tersebut, jumlah DPPK PPMP berkurang sebanyak 18 Dana Pensiun. Terkait dengan DPPK PPIP, jumlah DPPK PPIP

Regarding to EPF-DCPP, the number of EPF DCPP in

dalam periode tersebut mengalami penambahan

the last five years has been increased by 5 Pension

sebanyak 5 Dana Pensiun meskipun di tahun

Funds even though in 2015 there were 3 Pension

2015 terdapat 3 Dana Pensiun yang dibubarkan.

Funds were liquidated (Graph 03).

(Grafik 03).

Grafik 03 Graph 03

Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2011 s.d. 2015 Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan in 2011 to 2015

6 5

5 4 3 2

2 1

1

0

0 -1 -2 -3 -3

-3

-3

-4 -4

-4

-4

-5 2011

2012

DPPK PPMP / EPF DBPP

2013

2014

2015

DPPK PPIP / EPF DCPP

Dari tahun 2011 sampai dengan 2015, pemberi

From 2011 to 2015, the number of employers that

kerja yang mengikutsertakan pekerjanya sebagai

proposed their employees as participant in FIPF

peserta

has increased as seen in Graph 04.

DPLK

mengalami

peningkatan

sebagaimana terlihat pada Grafik 04.

06

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 04 Graph 04

Jumlah Pemberi Kerja di DPLK Tahun 2011 s.d. 2015 The Number of Employers in the FIPF in 2011 to 2015

10,000

8,000

7,333

6,998 5,986

6,000 3,975

4,000

3,355

2,000

2011

2012

2013

2014

2015

Jumlah Pemberi Kerja yang ikut DPLK / Number of Employers in FIPF

C. Kepesertaan Dana Pensiun Pension Fund Participant Jumlah peserta Dana Pensiun pada tahun 2015

In 2015, the number of pension fund participants

sebanyak 4.189.527 orang atau mengalami

were 4,189,527 participants which was increased

kenaikan sebesar

264.083 orang (6,30%)

by 6.30% or increased 264,083 participants

dibandingkan dengan tahun 2014. Peningkatan

compared to 2014. The increasing of participants

peserta terjadi pada DPLK sebanyak 268.727

derived from increasing of FIPF participants

peserta atau sebesar 9,78% sedangkan pada

268.727 participants or increased 9.78% from

DPPK turun sebanyak 4.644 peserta sebesar

previous

0,32%

decreased

dibandingkan

(Tabel 02).

tahun

sebelumnya

year. by

Meanwhile,

EPF

0.32%

decreased

or

participants

participants from previous year. (Table 02).

4.644

07

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Tabel 02 Table 02

Peserta Dana Pensiun Tahun 2014 dan 2015 Pension Fund Participant in 2014 and 2015

Kenaikan / Increase (Penurunan / Decrease)

Tahun / Years Uraian / Description 2014

2015

Orang / Man

1. Peserta Aktif DPPK / EPF Active Participant

903.663

883.091

-20.572

-2,33%

2. Peserta Pasif DPPK / EPF Passive Participant

542.346

558.274

15.928

2,85%

- Pensiunan / Pensioner

353.641

366.115

12.474

3,41%

- Janda/Duda / Widow/Widower

122.693

126.309

3.616

2,86%

3.376

3.428

52

1,52%

62.636

62.422

-214

-0,34%

3. Peserta DPPK / EPF Participant (1) + (2)

1.446.009

1.441.365

-4.644

-0,32%

4. Peserta Aktif DPLK / FIPF Participant

2.051.231

2.308.374

257.143

11,14%

818.549

800.597

-17.952

-2,24%

1.232.682

1.507.777

275.095

18,25%

428.204

439.788

11.584

2,63%

2.479.435

2.748.162

268.727

9,78%

3.925.444

4.189.527

264.083

6,30%

- Anak / Children - Karyawan MP Tunda / Deferred Pension Benefit

- Peserta Mandiri / Independent Participant - Peserta Kelompok / Group Participant 5. Peserta Pasif DPLK (Pensiun Ditunda) /

%

FIPF Passive Participant (Deferred Pension) 6. Peserta DPLK / FIPF Participant (4) + (5) Jumlah Peserta Dana Pensiun / Total of Pension Fund Participant (3) + (6)

6.30% 6.30%

”Jumlah peserta DPPK dan DPLK pada tahun 2015 tercatat sebanyak 4.189.527 orang atau mengalami kenaikan sebesar 6,30% atau 264.083 orang” "The Number of Participant EPF and FIPF in 2015 was 4,189,527 participants and increased by 6.30% or 264,083 participants.”

08

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Dana

Based on the participants by type of pension funds,

Pensiun, terlihat bahwa trend peningkatan

it showed that increase in participants of Pension

peserta terjadi pada peserta di DPLK sementara

Fund derived from the increasing participants in

peserta di DPPK cenderung menurun. Porsi

FIPF, while participants in EPF tends to decrease.

peserta

Berdasarkan

peserta

menurut

jenis

dominan

Portions of FIPF participants become more

dibandingkan peserta DPPK selama 5 tahun

dominant than the EPF participants during the last

terakhir sebagaimana tergambar dalam grafik 05

5 years as illustrated by the graph 05 below.

DPLK

menjadi

lebih

di bawah ini.

Grafik 05 Graph 05

Jumlah Peserta Dana Pensiun Menurut Jenis Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 The Number of Pension Fund Participant Based on Type of Pension Fund in 2011 to 2015

100% 90% 80% 54.17% 54.17%

70%

57.14% 57.14%

62.40% 62.40%

63.16% 63.16%

65.60% 65.60%

37.60% 37.60%

36.84% 36.84%

34.40% 34.40%

60% 50% 40% 30% 45.83% 45.83%

20%

42.86% 42.86%

10% 0 2011 DPLK / FIPF

2012

2013

2014

2015

DPPK / EPF

Berdasarkan data penerima manfaat pensiun di

Based on the data of pension benefit beneficiaries

tahun 2015, komposisi penerima manfaat

in 2015, the composition of pension beneficiaries

pensiun terdiri dari penerima manfaat pensiun

consists of monthly normal pension by 59.70%, the

normal bulanan sebesar 59,70%, penerima

monthly widow / widower by 20.60%, pension

manfaat pensiun janda/duda bulanan sebesar

beneficiaries at lumpsum by 18.95%, the children

20,60%, penerima manfaat pensiun sekaligus

pension beneficiaries by 0.56%, and purchased an

sebesar 18,95%, penerima manfaat pensiun anak

annuity of 0.20% (Chart 06).

bulanan sebesar 0,56%, dan penerima manfaat pensiun dengan pembelian anuitas sebesar 0,20% (Grafik 06).

09

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 06 Graph 06

Komposisi Penerima Manfaat Pensiun Tahun 2015 The Composition of Pension Beneficiaries in 2015 59.70%

Pensiunan / Pensioner

0.20%

Anuitas / Annuity

18.95%

Sekaligus / Lump Sum Janda/Duda / Widow/Widower Anak / Children

20.60% 0.56%

Berdasarkan data Badan Pusat Statistik pada

Based on data from the Statistics Indonesia in

bulan Agustus 2015, jumlah tenaga kerja yang

August 2015, the numbers of workers who belong

termasuk dalam kategori berusaha sendiri,

to the category on their own, trying to keep the

berusaha dengan buruh tetap dan buruh/

workers and laborers/ employees/ employee were

karyawan/pegawai sebanyak 68.036.477 orang.

68,036,477 people. Thus, the penetration of the

Dengan demikian, penetrasi jumlah peserta Dana

number of participants in the Pension Fund in 2015

Pensiun pada tahun 2015 terhadap jumlah

to the number of Indonesian workers nationally

tenaga kerja Indonesia secara nasional hanya

only by 6.16% while the penetration of the workers

sebesar 6,16%, sedangkan penetrasi jumlah

have not had pension plan by 93.84% (Graph 07).

tenaga kerja yang belum memiliki program pensiun sebesar 93,84% (Grafik 07).

Grafik 07 Graph 07

Penetrasi Peserta Dana Pensiun Terhadap Tenaga Kerja Nasional Tahun 2015 The Penetration of Pension Fund Participant on Man Power in 2015

93.84%

6.16%

Jumlah tenaga kerja yang belum memiliki Program Pensiun / Total of workers have not had Pension Plan Jumlah Peserta Dana Pensiun / Total of Pension Fund Participant

Sejak tahun 2011 sampai dengan tahun 2015,

Since 2011 to 2015, the growth of ratio of

perkembangan rasio penetrasi peserta Dana

penetration of pension fund participant was

Pensiun relatif stabil pada kisaran 5,00% - 6,16%.

relatively stable in the range of 5.00 – 6.16%.

Namun demikian, jumlah peserta Dana Pensiun

However, the number of pension fund participants

dari tahun ke tahun mengalami kenaikan (Tabel 03).

from year to year has increased (Table 03).

10

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Tabel 03 Table 03

Penetrasi Peserta Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 The Penetration of Pension Fund Participant in 2011 to 2015

Tahun / Years Uraian / Description Jumlah Tenaga Kerja / Total of Manpower*) Jumlah Peserta Dana Pensiun / Total of Pension Fund Participant

2011

2012

2013

2014

2015

60.905.202

62.605.346

64.192.990

67.045.437

68.036.477

3.082.708

3.345.798

3.633.645

3.925.444

4.189.527

5,06%

5,34%

5,66%

5,85%

6,16%

Penetrasi (%) / Penetration (%)

*) Tenaga kerja yang berusaha sendiri, berusaha dengan buruh tetap, dan buruh/karyawan/pegawai *) Employers, who try to own business, try to be fixed workers and labor/employees

D. Penyebaran Jumlah Peserta Dana Pensiun Tahun 2015 Distribution of Pension Fund Participants 2015 pada

To simplify the explanation in the next section,

bagian-bagian berikutnya, maka Dana Pensiun

the pension fund is divided into three groups,

dibagi menjadi tiga grup, yaitu:

namely:

•

• Grup I: Dana Pensiun dengan • kepemilikan

• Group I: Pension Fund with net assets

•

• Grup II: Dana Pensiun dengan • aset bersih

Untuk

mempermudah

penjelasan

aset bersih sama dengan atau di atas Rp1 triliun; sama dengan atau lebih dari Rp100 miliar dan kurang dari Rp1 triliun. •

• Grup III: Dana Pensiun dengan • kepemilikan aset bersih kurang dari Rp100 miliar.

equal or above Rp1 trillion, • Group II: Pension Fund with net assets equal or more than Rp100 billion and less than Rp1 trillion. • Group III: Pension Fund with net assets less than Rp100 billion.

Penyebaran jumlah peserta Dana Pensiun

The distribution of participants based on the Group

berdasarkan Grup Dana Pensiun dapat dilihat

Pension Fund as showed in Chart 08 below. In

pada Grafik 08 di bawah ini. Pada tahun 2015,

2015, the total participants of FIPF was 2,748,162

11

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

jumlah peserta Dana Pensiun terbanyak berasal

participants or 65.60% of total participants. Of that

dari DPLK, yaitu 2.748.162 orang atau 65,60%

total, it divided into Group I, Group II, and Group III

dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah

respectively 2,155,121 participants (78.42%),

tersebut, peserta DPLK yang termasuk dalam

575,876 participants (20.95%), and 17,165

Grup I, Grup II, dan Grup III masing-masing

participants (0.62%).

sebanyak 2.155.121 peserta (78,42%), 575.876 peserta (20,95%), dan 17.165 peserta (0,62%). Jumlah peserta terbanyak berikutnya berasal dari

Total participants of EPF DBPP were 1,088,755

DPPK PPMP, yaitu 1.088.755 orang atau 25,99%

participants or 25.99% of total participants. Of that

dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah

total, it divided into Group I, Group II, and Group III

tersebut, peserta DPPK PPMP yang termasuk

respectively

dalam Grup I, Grup II, dan Grup III masing-masing

208,182 participants (19.12%), dan 61,149

sebanyak 819.424 peserta (75,26%), 208.182

participants (5.62%).

819,424

participants

(75.26%),

peserta (19,12%), dan 61.149 peserta (5,62%). Jumlah peserta yang terkecil berasal dari peserta

The total of participants of EPF DCPP were

DPPK PPIP, yaitu sebanyak 352.610 orang atau

352,610

8,42% dari total peserta Dana Pensiun. Dari

participants. Of these, EPF DCPP participants were

jumlah tersebut,

divided to Group I, Group II, and Group III

peserta DPPK PPIP yang

participants

termasuk dalam Grup I, Grup II, dan Grup III

respectively

masing-masing 226.422 peserta (64,21%), 98.042

98,042

peserta (27,80%), dan 17.165 peserta (7,98%).

participants (7.98%).

Grafik 08 Graph 08

226,422

participants

or

8.42%

of

participants (27.80%),

total

(64.21%),

dan

17,165

Penyebaran Jumlah Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2015 Distribution of Pension Fund Participant Based on Group in 2015

100.00% 90.00% 80.00% 70.00%

78.42%

75.26% 62.41%

60.00% 50.00% 40.00%

27.80%

30.00%

19.12%

20.95%

20.00%

5.62% 7.98%

10.00%

0.62%

0 Grup I / Group I

Grup II / Group II

DPPK PPMP / EPF DBPP

DPPK PPIP / EPF DCPP

Grup III / Group III DPLK / FIPF

12

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Dana Pensiun dibagi menjadi 4 kategori terkait

Pension funds divided into 4 categories based on the

dengan jumlah peserta yang dimilikinya, yaitu:

amount of participants which were managed, namely:

• Kategori I: Jumlah kepesertaan kurang

• Category I: Total membership of less than

dari 1000 peserta;

1,000 participants;

• Kategori II: Jumlah kepesertaan lebih

• Category II: Total membership of more

dari 1000 sampai dengan 10.000

than 1000 to 10,000 participants; • Category III: Total membership of more

peserta; • Kategori III: Jumlah kepesertaan lebih

than 10,000 up to 50,000 participants; • Category IV: Total membership of more

dari 10.000 sampai dengan 50.000 peserta;

than 50,000 participants.

• Kategori IV: Jumlah kepesertaan lebih dari 50.000 peserta. Berdasarkan

pembagian

kategori

tersebut,

Based on the distribution of these categories, the

jumlah Dana Pensiun berdasarkan kategori I, II, III

number of pension funds by categories I, II, III and IV

dan IV masing-masing sebanyak 108 Dana

respectively of 108 (41.54%), 111 (42.69%), 24

Pensiun (41,54%), 111 Dana Pensiun (42,69%),

(9.23%) and 17 (6.54%), as illustrated in Chart 09.

24 Dana Pensiun (9,23%), dan 17 Dana Pensiun (6,54%), sebagaimana tergambar dalam Grafik 09.

Grafik 09 Graph 09

Persentase Dana Pensiun Berdasarkan Jumlah Peserta Tahun 2015 The Percentage of Pension Fund Based on Participants in 2015

42.69%

Kategori I / Category I Kategori II / Category II

6.54% Kategori III / Category III 9.23% 41.54%

Kategori IV / Category IV

13

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

E. Aset Bersih Dana Pensiun Pension Fund Net Assets Pada akhir tahun 2015 total aset bersih Dana

At the end of 2015, total net assets of the Pension

Pensiun naik sebesar 7,08%, dari Rp192,90 triliun

Fund increased by 7.08%, from Rp192.90 trillion to

menjadi Rp206,51 triliun. Berdasarkan total aset

Rp206.51 trillion. Of total net assets, net assets for

tersebut, aset bersih untuk DPPK PPMP, DPPK

DPPK PPMP, DPPK PPIP, and DPLK respectively

PPIP,

Rp136.35 trillion, Rp22.18 trillion and Rp47.98

dan

DPLK

masing-masing

sebesar

Rp136,35 trilliun, Rp22,18 trilliun dan Rp47,98

trillion (Graph 10).

trilliun(Grafik 10). Aset bersih Dana Pensiun masih didominasi oleh

The total net assets of Pension Funds were still

DPPK PPMP. Nilai aset bersih DPPK PPMP, yaitu

dominated by EPF DBPP by 66.03%. Meanwhile,

sebesar 66,03% dari total aset bersih Dana

the net assets of EPF DCPP and FIPF respectively

Pensiun. Sedangkan DPPK PPIP dan DPLK

10.73% and 23.23% of total pension funds net

masing-masing sebesar 10,74% dan 23,23%.

assets.

Grafik 10 Graph 10

Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2015 (Rp Triliun) Distribution of Pension Fund Net Assets 2015 (IDR Trillion)

150

136.35

133.01

100

47.98

50

39.40 20.49

22.18

2014

2015

-

DPPK PPMP / EPF DBPP

DPPK PPIP / EPF DCPP

DPLK / FIPF

14

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

F. Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2011 - 2015 Growth of Pension Fund Net Assets 2011 - 2015 Dalam kurun waktu lima tahun terakhir, aset

In the last five years, the Pension Funds net assets

bersih

mengalami

increased by 45.86%, from Rp141.58 trillion to

peningkatan. Secara umum, nilai aset bersih

Dana

Pensiun

terus

Rp206.51 trillion. The average growth of net

Dana Pensiun telah bertambah dari Rp141,58

assets for the last five years was 10.06% per year.

triliun pada tahun 2011 menjadi Rp206,51 triliun

(Graph 11)

pada tahun 2015 atau meningkat sebesar 45,86%. Untuk rata-rata pertumbuhan aset bersih Dana Pensiun dari tahun 2011 hingga 2015 sebesar 10,06% per tahun (Grafik 11).

Grafik 11 Graph 11

Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 (Rp Triliun) Growth of Pension Fund Net Assets in 2011 to 2015 (IDR Trillion)

250 206.51 192.90

200 158.37

162.44

2012

2013

141.58

150

100

50

2011

2014

2015

program

Based on type of pension plan, for the last five

pensiun, selama lima tahun terakhir nilai aset

years, the FIPF’s net assets has a higher growth

bersih DPLK meningkat lebih tinggi dibandingkan

than EPF DCPP and EPF DBPP. The FIPF’s net

dengan DPPK PPIP maupun DPPK PPMP. Selama

assets has increased by 120.59%, from Rp21.75

periode tersebut, jumlah aset bersih DPLK

trillion to Rp47.98 trillion. The EPF DCPP’s net

meningkat sebesar 120,59%, dari Rp21,75 triliun

assets has increased by 65.99%, from Rp13.36

menjadi Rp47,98 triliun. Untuk DPPK PPIP,

trillion to Rp22.18 trillion. The EPF DBPP’s net

jumlah aset bersih meningkat sebesar 65,99%,

assets has increased by 28.07%, from Rp106.47

Apabila

dilihat

berdasarkan

jenis

15

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

OJK

dari Rp13,36 triliun menjadi Rp22,18 triliun.

trillion to Rp136.35 trillion. (Graph 12).

Berikutnya, jumlah aset bersih DPPK PPMP meningkat sebesar 28,07%, dari Rp106,47 triliun menjadi Rp136,35 triliun (Grafik 12).

Grafik 12 Graph 12

Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 (Rp Triliun) Growth of Pension Fund Net Assets Based on Pension Plan in 2011 to 2015 (IDR Trillion)

150

100

50

2011

2012

2013

2014

2015

106.47

117.18

116.94

133.01

136.35

DPPK PPIP / EPF DCPP

13.36

15.38

16.12

20.49

22.18

DPLK / FIPF

21.75

25.81

29.39

39.40

47.98

DPPK PPMP / EPF DBPP

G. Penyebaran Jumlah Dana Pensiun, Aset Bersih, dan Kepesertaan Dana Pensiun Berdasarkan Grup Distribution of Number Pension Fund, Net Assets, Number of Participants Managed by Group Penyebaran jumlah Dana Pensiun, aset bersih,

the distribution of the number of pension funds, net

dan jumlah kepesertaannya berdasarkan grup

assets, and number of participants managed based

dapat dilihat pada Grafik 13 berikut ini.

on group can be seen in Graph 13 below.

16

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 13 Graph 13

Distribusi Jumlah Dana Pensiun, Aset Bersih, dan Peserta Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015 Distribution of Pension Fund, Net Assets, and Participants Based on Group in 2015

350

320.10

300 250 200

163.45

150

125 94

100 50

41

88.21 37.95 5.11

10.65

Grup I / Group I

Grup II / Group II

Grup III / Group III

Jumlah Dana Pensiun /

Aset Bersih (Rp Triliun) /

Dana Peserta Pensiun (x10.000) /

Total Pension Fund

Net Assets (IDR Trillion)

Pension Fund Participants (x 10.000)

Grafik 13 diatas menunjukkan bahwa terdapat

Graph 13 above shows that there were 125

125 Dana Pensiun berada dalam grup III. Grup III

pension funds in the group III which managed total

mengelola total aset bersih sebesar Rp5,11

net assets of Rp5.11 trillion and 106,406

triliun dan total peserta sebanyak 106.406

participants. When it compared to industry, the

peserta. Apabila dibandingkan dengan data

percentage of group III related to the number of

industri, persentase grup III untuk jumlah dana

pension funds, the net assets and the number of

pensiun, aset bersih dan jumlah peserta

participants respectively by 48.08%, 2.47% and

masing-masing sebesar 48.08%, 2,47% dan

2.54%.

2,54%. Selanjutnya, terdapat 94 Dana Pensiun pada

Furthermore, there were 94 pension funds in group

grup II yang mengelola total aset bersih sebesar

II, which manage total net assets of Rp37.95

Rp37,95 triliun dan jumlah peserta sebanyak

trillion and 882,100 participants. When it

882.100 peserta. Apabila dibandingkan dengan

compared to industry, the percentage of group II

data industri, persentase grup II untuk jumlah

related to the number of the pension fund, the net

dana pensiun, aset bersih dan jumlah peserta

assets and the number of participants respectively

masing-masing sebesar 36,15%, 18,38% dan

by 36.15%, 18.38% and 21.05%.

21,05%. Terakhir, terdapat 41 Dana Pensiun pada grup I

there are 41 pension funds in group I, which

yang mengelola total aset sebesar Rp163,45

manage total assets of Rp163,45 trillion and

triliun dan jumlah peserta sebanyak 3.200.967

3,200,967 participants. When it compared to

peserta. Apabila dibandingkan dengan data

industry, the percentage of group I related to the

17

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

6.30%

industri, persentase grup I untuk jumlah dana

number of the pension fund, the net assets and the

pensiun,

number of participants respectively by 15.77%,

aset

bersih

dan

jumlah

peserta

masing-masing sebesar 15,77%, 79,15% dan 76,40%.

79.15% and 76.40%.

Dengan demikian, aset bersih dan jumlah peserta di

Thus, the net assets and the number of participants

industri Dana Pensiun terkonsentrasi pada grup I.

in the pension fund industry was concentrated in

Kondisi ini dapat menjadi pertimbangan dalam

group I. These conditions can be taken into

metode pengawasan terhadap industri dana

consideration in the method of supervision of the

pensiun.

pension fund industry.

“Terdapat 41 Dana Pensiun di Grup I yang mengelola aset bersih sebesar Rp163,45 triliun dan 3.200.967 peserta atau 79,15% dari total aset bersih industri dan 76,40% dari total peserta di industri” "There are 41 pension funds in Group I, which managed net assets of Rp163,45 trillion and 3,200,967 participants or 79.15% of the total net assets of the industry and 76.40% of the total participants in the industry"

H. Investasi Dana Pensiun Pension Fund Investment Dalam kurun waktu tahun 2011 sampai dengan

In the period of 2011 to 2015, the average ratio of

2015, rata-rata rasio investasi terhadap aset

investment to net assets amounted to 96.89%. This is

bersih sebesar 96,89%. Hal ini karena investasi

because the investment is one of the main sources of

merupakan salah satu sumber pendanaan utama

funding for the Pension Fund. Per December 2015,

bagi Dana Pensiun. Per posisi Desember 2015,

the total investment of pension funds were Rp200,35

nilai investasi Dana Pensiun sebesar Rp200,35

trillion or 97.01% of the total net assets of industry.

triliun atau sebesar 97,01% dari total aset bersih

The investment of pension fund increased by 7.63%,

Dana Pensiun. Nilai investasi tersebut meningkat

from Rp184,14 trillion to Rp Rp200,35 trillion.

sebesar 7,63%, dari Rp184,14 triliun menjadi sebesar Rp200,35 triliun. Berdasarkan jenis Dana Pensiun, peningkatan

Based on the type of pension funds, increased

investasi untuk DPLK, DPPK PPIP dan DPPK

investment for FIPF, EPF-DCPP and EPF-DBPP

PPMP masing-masing 24,30%, 9,06% dan 2,43%.

respectively 24.30%, 9.06% and 2.43%. However,

Meskipun demikian, total investasi DPPK PPMP

EPF-DBPP has the largest portion of investment in

masih terbesar yaitu 65,33% dari total investasi

industry, that was 65.33% of total investment of

industri. Sementara porsi total investasi untuk

industry. While the portion of the total investment for

DPLK dan DPPK PPIP masing-masing sebesar

FIPF and EPF-DCPP respectively 23.68% and 10.99%

23,68% dan 10,99% (Grafik 14).

(Graph 14).

18

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 14 Graph 14

Proporsi Investasi Dana Pensiun Tahun 2015 Proportion of Pension Fund Investment 2015

10.99% DPPK-PPMP / EPF-DBPP 23.68%

DPPK-PPIP / EPF-DCPP DPLK / FIPF

65.33%

I. Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun 2011 - 2015 Pension Fund Investment Growth 2011 - 2015 Dalam kurun waktu 5 tahun terakhir, nilai investasi

From 2011 to 2015, the investments of pension

Dana Pensiun meningkat sebesar 46,09%, yaitu

fund increased by 46.09%, from Rp137,14 trillion

dari Rp137,14 triliun menjadi Rp200,35 triliun.

to Rp200,35 trillion. Regarding to growth per year,

Apabila dilihat dari pertumbuhan per tahunnya,

the average growth per year of the investment

rata-rata pertumbuhan investasi Dana Pensiun

during the last five year was 10.09% per year

selama periode tahun 2011 sampai dengan 2015

(Graph 15).

sebesar 10,09% per tahun (Grafik 15).

Grafik 15 Graph 15

Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 (Rp Trilliun) Growth of Pension Fund Investment in 2011 to 2015 (IDR Trillion)

250 186.14

200 150

137.14

153.75

157.60

2012

2013

200.35

100 50 2011

2014

2015

19

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

6.30% 6.30%

”Selama 5 tahun terakhir, investasi Dana Pensiun meningkat sebesar 46,09%, dari Rp137,14 triliun menjadi Rp200,35 triliun, dengan pertumbuhan rata-rata sebesar 10,09% per tahun” "Over the last 5 years, the Pension Fund increased by 46.09%, from Rp137,14 trillion to Rp200,35 trillion, with an average growth of 10.09% per year"

Terkait pertumbuhan investasi berdasarkan jenis

The investment growth of FIPF during 2011 to

Dana Pensiun, selama 5 tahun terakhir, ketiga

2015 has increased 120.02% from Rp21.26 trillion

jenis Dana Pensiun mengalami peningkatan di

to Rp47.44 trillion. As well as EPF DCPP and EPF

investasinya. Investasi DPLK meningkat sebesar

DBPP have increased, respectively 69.10% or

120,02%, dari Rp21,26 triliun menjadi Rp47,44

Rp13.02 trillion to Rp22.02 trillion and 27.63% or

triliun.

mengalami

Rp102.56 trillion to Rp 130.89 trillion. Thus, the

peningkatan sebesar 69,10%, dari Rp13,02 triliun

Investasi

DPPK-PPIP

data shown that the growth of FIPF’s investment

menjadi Rp22,02 triliun. Investasi DPPK-PPMP

has the highest growth in type of pension funds.

meningkat sebesar 27,63%, dari Rp102,56 triliun menjadi Rp130,89 triliun. Secara rata-rata pertumbuhan investasi per

On the average investment growth per annum in

tahun dalam periode lima tahun terakhir untuk

the last five years for FIPF, EPF-DCPP and

DPLK,

DPPK-PPMP

EPF-DBPP respectively 21.91%, 14.38%, and 6.43%

masing-masing sebesar 21,91%, 14,38%, dan

DPPK-PPIP

Thus, FIPF has increased investment that is higher

6,43%. Dengan demikian, DPLK mengalami

than EPF-DCPP and EPF-DBPP (Graph 16).

peningkatan

investasi

dan

yang

lebih

tinggi

dibandingkan dengan DPPK PPIP dan DPPK PPMP (Grafik 16).

Grafik 16 Graph 16

Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 (Rp Triliun) Growth of Pension Fund Investment Based on Pension Plan in 2011 to 2015 (IDR Trillion)

150 130.89

127.79 112.82

112.64

102.56

100

47.44

50

38.16 29.05

25.56

21.56 13.02

15.37

15.91

2011

2012

2013

20.19

22.02

2014

2015

-

DPPK PPMP / EPF DBPP

DPPK PPIP / EPF DCPP

DPLK / FIPF

20

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

J. Portofolio Investasi Dana Pensiun Pension Fund Investment Portfolio Berdasarkan

nomor

Based on the FSA Rule number 3/ POJK.05/2015

3/POJK.05/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang

dated March 31, 2015 on Pension Fund

Investasi Dana Pensiun, terdapat 17 jenis

Investment, there are 17 types instruments of

investasi yang diperkenankan oleh regulator. Di

investment allowed by the regulator. Among the 17

antara 17 jenis investasi tersebut, terdapat 4

types of instruments, there are 4 instruments of

jenis investasi yang mendominasi portofolio

investment that dominate the investment portfolio

investasi Dana Pensiun, yaitu Deposito, Surat

of pension funds industry, namely deposits,

Berharga Negara (SBN), Saham, dan Obligasi

Government Bonds, stocks, and bonds with a

dengan porsi masing-masing sebesar 30,58%,

portion of each respectively 30.58%, 22.19%, 18,

22,19%, 18,06%, dan 13,72% (Grafik 17).

06%, and 13.72% (Graph 17).

Grafik 17 Graph 17

Peraturan

OJK

Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 Pension Funds Investment Portfolio in 2011 to 2015

100 80 60 40 20 2011

2012

2013

2014

2015

25.33%

26.27%

23.02%

30.96%

30.58%

SBN / Goverment Bond

23.62%

24.26%

25.51%

21.22%

22.19%

Saham / Share

22.12%

20.43%

19.66%

16.82%

18.06%

Obligasi dan Sukuk /

16.09%

16.43%

16.44%

15.69%

13.72%

Reksadana / Mutual Fund

6.83%

6.57%

6.93%

6.21%

6.48%

Lain-lain* / Others*

6.01%

6.13%

8.44%

9.10%

8.98%

Deposito dan Tabungan / Deposit and Saving

Bond and Islamic Bond

*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham, Tanah dan Bangunan, dan Investasi lain yang diperkenankan. *) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Land and Building. and Other Admitted Investments

21

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

OJK

Apabila portofolio investasi industri dana pensiun

If the investment portfolio of the pension fund

diklasifikasi menjadi instrumen pasar uang dan

industry are classified into money market and

instrumen

komposisi

capital market instruments, the composition of

investasi dana pensiun:

pasar uang 60,62%,

pension fund investment: 60.62% money market,

pasar

dan

capital market 30.58% and others 8.8% (direct

pasar

modal

modal,

30,58%

maka

lain-lain

8,8%

investment, land and building).

(penyertaan langsung, tanah dan bangunan).

Grafik 18 Graph 18

Investasi Dana Pensiun di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2011 s.d. 2015 Pension Fund Investment in Money Market and Capital Market in 2011 to 2015

80% 70%

68.66%

68.55%

67.59%

60.62%

59.94%

60% 50% 40% 26.27%

25.33%

30%

30.58%

30.96% 23.02%

20% 10% 0 2011

2012

2013

2014

2015

Pasar Uang / Money Market

Pasar Modal / Capital Market

K. Portofolio Investasi Bulanan Tahun 2015 Monthly Investment Portfolio in 2015 Berdasarkan data bulanan yang berasal dari

Based on recapitulation of data from the unaudited

laporan keuangan unaudited, diketahui bahwa

monthly financial statements, it is known that the

deposito, obligasi, SBN dan saham merupakan

deposits, bonds, government securities and shares

empat instrumen investasi yang menjadi pilihan

represent four investment instrument of choice for

berinvestasi bagi Dana Pensiun. Per Desember

pension funds to invest. As of December 2015, the

2015, nilai deposito, obligasi, SBN dan saham

value of deposits, bonds, government securities and

masing-masing

Trilliun,

shares respectively Rp61,15 Trillion, Trillion Rp44,70,

Rp44,70 Trilliun, Rp35,60 Trilliun dan Rp27,17

sebesar

and Rp27,17 Rp35,60 Trillion Trillion. Furthermore,

Trilliun. Selanjutnya, persentase nilai keempat

the percentage of four instrument of investments

investasi

compared to total investment in industry are as

tersebut

Rp61,15

terhadap

total

invesasi

industri adalah sebagai berikut: Deposito 30,81%,

follows:

Obligasi 22,46%, SBN 17,88% dan Saham 13,65%.

Government Bonds 17.88% and Stocks 13.65%.

Deposits

30.81%,

Bonds

22.46%,

22

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 19 Graph 19

Investasi Dana Pensiun Bulanan Tahun 2015 Monthly Pension Fund Investment 2015

100% 80% 60% 40% 20% 0

30.27%

30.65% 30.56% 30.60%

30.50% 30.50% 29.51%

29.79% 30.34% 29.50%

30.26% 30.81%

21.87%

21.67% 21.43% 21.51%

21.49% 22.08% 23.13%

23.23% 23.31% 23.08%

22.98% 22.46%

SBN / Goverment Bond

16.78%

16.71% 16.65% 16.34%

16.15% 16.52% 17.26%

17.47% 17.53% 17.85%

18.05% 17.88%

Saham / Share

15.92%

15.95% 15.86% 15.64%

15.93% 14.97% 14.29%

13.57% 13.00% 13.74%

13.52% 13.65%

Deposito dan Tabungan / Deposit and Saving Obligasi dan Sukuk / Bond and Islamic Bond

Lain-lain* / Others*

8.79%

8.75%

9.06%

9.19%

9.18%

9.27%

9.17%

9.37%

9.50%

9.22%

8.62%

8.66%

Reksadana / Mutual Fund

6.36%

6.28%

6.44%

6.72%

6.74%

6.65%

6.64%

6.57%

6.32%

6.61%

6.57%

6.54%

*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham, Tanah dan Bangunan, dan Investasi lain yang diperkenankan. *) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Land and Building. and Other Admitted Investments

L. Kinerja Investasi Dana Pensiun Pension Fund Investment Performance Tingkat pengembalian investasi (Return on

The return on investment (Return on Investment /

Investment/ROI) merupakan salah satu ukuran

ROI) is one measure of the performance of pension

kinerja investasi Dana Pensiun. Semakin besar

fund investments. The greater the ROI achieved,

ROI yang dicapai, kinerja investasi Dana Pensiun

pension fund investment performance is getting

semakin baik. Berdasarkan data keuangan tahun

better. Based on the financial data in 2015, the ROI

2015,

of Pension Fund industry were 9.79%, or increased

Dana

Pensiun

secara

keseluruhan

memperoleh ROI sebesar 9,79% atau meningkat dari 8,28% di periode sebelumnya. (grafik 20).

from 8.28% in the previous period. (Graph 20).

23

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 20 Graph 20

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2008 s.d. 2015 Return On Investment of Pension Fund in 2008 to 2015

40%

38.38%

35% 30%

28.74%

25% 20% 12.21%

15% 10%

8.28%

9.79%

2014

2015

3.59%

5%

9.22%

0 -5%

-6.32%

-10%

2008

2009

2010

2011

2012

2013

Return On Investment

” ROI Dana Pensiun secara keseluruhan tahun 2015 sebesar 9,79%” " ROI of Industry of Pension Fund in 2015 were 9.79%"

Sementara itu, dari sisi kinerja per jenis Dana

Based on the type of Pension Fund, the ROI for

Pensiun,

each type of Pension Fund in 2015 as follow

capaian

ROI

yang

diperoleh

DPPK-PPMP, DPPK-PPIP dan DPLK pada tahun

EPF-DBPP,

EPF-DCPP,

2015 masing-masing sebesar 10,59%, 8,45% dan

respectively

10.59%,

7,58%. Kondisi tersebut lebih tinggi dari tahun

Achievements of ROI in 2015 were higher than the

2014 (Grafik 21).

ROI in 2014 (Graph 21).

Grafik 21 Graph 21

and

FIPF

8.45%

in

and

2014 7.58%.

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2008 s.d. 2015 Return On Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type in 2008 to 2015

30% 20% 10% 0 -10%

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

DPPK PPMP / EPF DBPP

-4.00%

21.83%

16.10%

7.62%

12.11%

3.67%

8.57%

10.59%

DPPK PPIP / EPF DCPP

-5.92%

24.71%

16.90%

9.01%

13.24%

3.17%

7.71%

7.58%

4.68%

16.16%

10.95%

8.80%

8.24%

3.64%

7.11%

8.45%

DPLK / FIPF

24

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Dalam subbab selanjutnya, akan dijelaskan

In the next subsection, will be explained about the

mengenai

tingkat

actuarial valuation, the level of pension funds

pendanaan Dana Pensiun, rasio pendanaan, rasio

funding, funding ratio, solvency ratio, interest rate

solvabilitas, asumsi tingkat bunga, metode

assumptions, actuarial calculation methods, and

perhitungan

tahun

valuasi

aktuaris,

tingkat

mortality rate assumptions which only covered

mortalita yang hanya mencakup tentang Dana

about Employer Pension Funds Define Benefit

Pensiun Pemberi Kerja yang menyelenggarakan

Pension Program.

aktuaris,

dan

asumsi

program pensiun manfaat pasti.

M. Pendanaan Dana Pensiun Funding of Pension Fund Aspek penting lainnya dalam penyelenggaraan

Another important aspect in the implementation of

Dana Pensiun, yaitu pendanaan, yang umumnya

Pension Fund, namely funding, which generally

berasal

dari

iuran

pengembangannya.

Iuran

maupun

hasil

comes from contribution and investment result.

tersebut

dapat

Contribution can be done by the employer alone or

dilakukan oleh pemberi kerja sendiri atau

jointly

bersama-sama antara pemberi kerja dan pekerja

(participants).

between

employers

and

employees

(peserta). Kondisi pendanaan bagi DPPK PPMP merupakan

EPF DBPP funding condition is the responsibility of

tanggung jawab pemberi kerja. Oleh karena itu,

employer. Therefore, financial risk remains with the

risiko keuangan tetap berada pada pemberi kerja.

employer. As for EPF DCPP, the financial risk of

Sementara untuk DPPK PPIP, risiko keuangan

funding is the responsibility of participants and

pada pendanaan merupakan tanggung jawab

depends on the time period of fund accumulation

peserta dan sangat bergantung pada periode

and types of investment options.

waktu pemupukan dana dan pilihan jenis investasinya. DPPK PPMP dapat dikatakan dalam keadaan

EPF DBPP can be stated as a fully funded condition,

dana terpenuhi, apabila jumlah aset bersihnya

if its assets have sufficient to meet its liabilities. If

telah mencukupi untuk memenuhi liabilitasnya.

its asset is less than its liabilities, the employer has

Apabila aset bersih tersebut kurang dari

the obligation to make a payment of additional

liabilitasnya,

kerja

mempunyai

funds in order to achieve a fully funded condition.

melakukan

pembayaran

Unlike EPF DBPP, EPF DCPP is stated to be a fully

sejumlah dana tambahan guna tercapainya

funded condition, if monthly accrued contribution

keadaan dana terpenuhi. Berbeda dengan DPPK

has been paid with the appropriate amount to EPF

PPMP, DPPK PPIP dikatakan dalam keadaan

DCPP.

kewajiban

pemberi untuk

dana terpenuhi apabila iuran bulanan yang jatuh tempo telah disetorkan dengan tepat jumlah ke DPPK PPIP.

25

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

OJK

Untuk

mengukur

dan

kondisi

To measure and determine EPF DBPP funding

pendanaan DPPK PPMP, regulasi mewajibkan

condition, regulation requires EPF DBPP takes

DPPK PPMP melakukan valuasi aktuaria, yaitu

actuarial valuation, which is at least three years.

sekurang-kurangnya tiga tahun sekali. Namun

However, if the results of actuarial valuation

demikian,

aktuaria

showed funding condition is at the third level, EPF

menunjukkan kondisi pendanaan berada pada

DBPP has to perform an actuarial valuation in the

tingkat ketiga, DPPK PPMP diwajibkan untuk

following year.

melakukan

apabila

mengetahui

valuasi

hasil

valuasi

aktuaria

pada

tahun

berikutnya. Data statistik mengenai pendanaan DPPK PPMP

Statistical data on EPF DBPP funding is collected

ini terhimpun dari laporan aktuaris terakhir yang

from the last actuarial report reported. The report

dilaporkan. Laporan tersebut terdiri atas laporan

consists of a report by the actuarial valuation in

aktuaris dengan tahun valuasi 2013, 2014, dan

2013, 2014 and 2015, respectively 23.16%,

2015 masing-masing sebesar 23,16%, 52,63%

52.63% and 24.21% (Graph 22).

dan 24,21% (Grafik 22).

Grafik 22 Graph 22

Tahun Valuasi Laporan Aktuaris Year Actuarial Valuation Report

24.21% Tahun 2013 / Year 2013 23.16% 52.63%

Tahun 2014 / Year 2014 Tahun 2015 / Year 2015

N. Tingkat Pendanaan Dana Pensiun Funding Level of Pension Fund Tingkat pendanaan Dana Pensiun merupakan

Pension Fund funding rate is a picture of the ability

gambaran kemampuan Dana Pensiun untuk

of Pension Fund to finance its liabilities currently

membiayai liabilitas Dana Pensiun saat ini dan

and in the future. The amount of Pension Fund

yang akan datang. Besar liabilitas Dana Pensiun

liabilities is calculated at the date of valuation.

tersebut dihitung pada saat tanggal valuasi.

Pension Fund funding rate is measured by

Tingkat pendanaan Dana Pensiun diukur dengan

comparing the amount of Pension Fund assets to

membandingkan jumlah aset bersih Dana

its solvency liabilities and actuarial present value of

26

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Pensiun dengan kewajiban solvabilitas dan nilai

Pension Fund. There are three criteria for the

kini aktuaria Dana Pensiun. Ada tiga kriteria

funding level of the Pension Fund, which are the

tingkat pendanaan Dana Pensiun, yaitu tingkat

first level, second level and third level.

pertama, tingkat kedua dan tingkat ketiga. Pendanaan tingkat pertama terjadi bila aset

The first occurs when the funding level of Pension

bersih Dana Pensiun untuk pendanaan lebih

Fund assets to finance is the greater of its actuarial

besar dari nilai kini aktuarianya. Kondisi ini

present value. This condition is also called fully

disebut juga Dana Pensiun berada dalam

funded Pension Fund. The second occurs when the

keadaan dana terpenuhi. Pendanaan tingkat

level of funding Pension Fund assets to finance is

kedua terjadi bila aset bersih Dana Pensiun untuk

less than its actuarial present value but not less

pendanaan kurang dari nilai kini aktuaria dan

than its solvency liabilities. The third level of

tidak

solvabilitas.

funding if Pension Fund assets are less than its

Pendanaan tingkat ketiga yaitu apabila aset

kurang

dari

kewajiban

solvency liabilities. In this condition, it is called an

bersih untuk pendanaan kurang dari kewajiban

insolvent Pension Fund.

solvabilitas. Dalam kondisi ini, Dana Pensiun disebut juga berada dalam keadaan tidak solven. Dari 190 (seratus sembilan puluh) DPPK PPMP,

Of 190 (one hundred and ninety) EPF DBPP, there

terdapat sebanyak 36,84% Dana Pensiun memiliki

are 36.84% Pension Fund have a first funding level,

pendanaan tingkat pertama, 36,32% tingkat

36.32% at the second level, and 26.84% at the third

kedua, dan 26,84% tingkat ketiga (Grafik 23).

level (Graph 23).

Grafik 23 Graph 23

Tingkat Pendanaan DPPK PPMP Funding Level of EPF DBPP

36.84% Pendanaan Tingkat Pertama / First Level 26.84%

Pendanaan Tingkat Kedua / Second Level Pendanaan Tingkat Ketiga / Third Level

36.32%

O. Rasio Pendanaan Dana Pensiun Funding Ratio of Pension Fund Rasio Pendanaan Dana Pensiun sangat berkaitan

Funding Ratio of Pension Fund is related to the

dengan kemampuan Dana Pensiun dalam

ability of Pension Fund to meet the payment

memenuhi

obligations of pension benefits in the long term.

liabilitas

pembayaran

manfaat

27

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

pensiun secara jangka panjang. Terkait dengan

Related to the Funding Ratio, the Minister of

Rasio Pendanaan, ketentuan Menteri Keuangan

Finance Decree regarding Pension Fund funding

mengenai pendanaan Dana Pensiun mengatur

stipulated the use of surplus to the employer as a

bahwa pemberi kerja dapat menggunakan

reduction in the employer contribution to Pension

surplus sebagai pengurang iuran normal pemberi

Funds.

kerja ke Dana Pensiun. Selanjutnya untuk mempermudah penjelasan

Then to simplify the explanation of pension funds

rasio pendanaan Dana Pensiun dibagi dalam 4

funding rate is divided by 4 (four) categories namely :

(empat) kategori, yaitu : • RP I : Pension Funds •Funding Ratio is more than • RP I : Dana Pensiun•dengan rasio pendanaan

100%; • RP II : Pension Funds•Funding Ratio is more than

lebih dari 100%; • RP II : Dana Pensiun• dengan rasio pendanaan lebih dari 75% atau kurang dari sama dengan 100%;

75% or less than equal to 100%; • RP III : Pension Funds• Funding Ratio is more than 50% or less than equal to 75%;

• dengan rasio pendanaan • RP III : Dana Pensiun lebih dari 50% atau kurang dari sama dengan

• Funding RP IV : Ratio is less than • RP IV : Pension Funds 50%.

75%; • dengan rasio pendanaan • RP IV : Dana Pensiun kurang dari 50%. Berdasarkan Grafik 24 di bawah ini, dapat

Based on Graph 24 below, can be explained that

dijelaskan bahwa sebagian besar DPPK PPMP

almost of EPF DBPP had funding ratio in RP II

memiliki rasio pendanaan kategori RP II sebesar

category amount 46.84% or 89 (eighty nine) EPF

46,84% atau 89 (delapan puluh sembilan) Dana

DBPPs, while EPF DBPP funding ratio above 100%

Pensiun, sedangkan DPPK PPMP rasio pendanaan

as many 68 (sixty eight) Pension Funds or 35.79%

diatas 100% sebanyak 68 (enam puluh delapan)

from total EPF DBPP and the rest is pension funds

Dana Pensiun atau 35,79% dari total DPPK PPMP

funding ratio below 75%.

dan sisanya merupakan Dana Pensiun yang mempunyai rasio pendanaan dibawah 75%.

Grafik 24 Graph 24

Rasio Pendanaan DPPK PPMP Funding Ratio of EPF DBPP

46.84%

Rasio Pendanaan I / Funding Ratio I

12.63%

Rasio Pendanaan II / Funding Ratio II Rasio Pendanaan III / Funding Ratio III

4.74% 35.79%

Rasio Pendanaan IV / Funding Ratio IV

28

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

P. Rasio Solvabilitas Dana Pensiun Solvency Ratio of Pension Fund Hasil penghitungan Rasio Solvabilitas biasanya

The calculation result of Solvency Ratio is usually

digunakan untuk menilai kondisi pendanaan

used to assess the financial condition of Pension

Dana Pensiun dengan asumsi Dana Pensiun

Fund with the assumption that the Pension Fund

dibubarkan pada saat tanggal penghitungan

dissolved on the date of the calculation is done.

dilakukan.

Overview of the EPF DBPP Solvency Ratio is seen in

Gambaran

mengenai

Rasio

Solvabilitas DPPK PPMP terlihat pada Grafik 25.

Grafik 25 Graph 25

Graph 25.

Rasio Solvabilitas DPPK PPMP Solvency Ratio of EPF DBPP

20.53% Rasio Solvabilitas I / Solvency Ratio I 4.21% 3.16%

Rasio Solvabilitas II / Solvency Ratio II Rasio Solvabilitas III / Solvency Ratio III Rasio Solvabilitas IV / Solvency Ratio IV

72.11%

Selanjutnya untuk mempermudah penjelasan

Then to simplify the explanation of pension funds

rasio solvabilitas Dana Pensiun dibagi dalam 4

solvency ratio is divided by 4 (four) categories

(empat) kategori, yaitu :

namely :

•

• RS I : Dana Pensiun dengan•rasio solvabilitas

• RS I : Pension Funds Solvency Ratio is more than 100%;

•

• RS II : Dana Pensiun dengan rasio solvabilitas lebih

lebih dari 100%;

•

dari 75% atau kurang dari sama•dengan 100%; •

• RS III : Dana Pensiun dengan rasio solvabilitas lebih RS IV 75%; : dari 50% atau kurang dari sama•dengan

•

• RS II : Pension Funds Solvency Ratio is more than 75% or less than equal to 100%; • RS III : Pension Funds Solvency Ratio is more than 50% or less than equal to 75%; • RS IV : Pension Funds Solvency Ratio is less than 50%.

• RS IV : Dana Pensiun dengan rasio solvabilitas kurang dari 50%. Berdasarkan Grafik 25 di atas, dapat dijelaskan

Based on Graph 25 above, can be explained that

bahwa mayoritas DPPK PPMP mempunyai rasio

majority of EPF DBPP had solvency ratio above

solvabilitas di atas 100% yaitu 137 (seratus tiga

100% that is 137 (one hundred thirty seven) EPF

29

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

puluh tujuh) Dana Pensiun atau sebesar 72,11%

DBPPs or 72.11% from total EPF DBPP while

dari total DPPK PPMP sedangkan 27,89%

27.89% had solvency ratio below 100%.

memiliki rasio solvabilitas dibawah 100%.

Q. Asumsi Tingkat Bunga Assumption of Interest Rate Dalam laporan aktuaris, perhitungan aktuaria

In the actuary report, actuarial calculation is

selalu

dengan

always performed by actuaries using interest rate

menggunakan asumsi tingkat bunga. Asumsi ini

assumptions. This assumption is very useful in

sangat berguna dalam menentukan semua hasil

determining all actuarial calculations, such as

perhitungan aktuaria, seperti nilai kini aktuaria,

actuarial liabilities, solvency liabilities, Funding

kewajiban solvabilitas, rasio pendanaan, maupun

Ratio, and Solvency Ratios of Pension Fund. Based

rasio solvabilitas Dana Pensiun. Berdasarkan

on the Pension Fund actuary report, the

laporan aktuaris Dana Pensiun, asumsi tingkat

assumption of interest rate used ranged from 6% to

bunga yang digunakan berkisar antara 6% sampai

12%. Of these data shows that the assumption of

dengan 12%. Dari data tersebut terlihat bahwa

interest rate that is widely used by Pension Fund is

asumsi tingkat bunga yang banyak digunakan

9% and 10% (Graph 26).

dilakukan

oleh

aktuaris

Dana Pensiun adalah 9% dan 10% (Grafik 26).

Grafik 26 Graph 26

Asumsi Tingkat Bunga Assumption of Interest Rate

60.53% Tk. Bunga ≥ 10% / Interest Rate ≥ 10% 11.05%

8% ≤ Tk. Bunga < 10% / 8% ≤ Interest Rate <10% Tk. Bunga < 8% / Interest Rate < 8%

28.42%

30

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

R. Metode Perhitungan Aktuaria Actuarial Calculation Method Selain asumsi tingkat bunga, aktuaris juga

In addition to interest rate assumptions, actuaries

menggunakan

melakukan

also used a method in actuarial calculation. From

perhitungan aktuaris. Dari laporan aktuaris yang

the actuary report of Pension Fund used, the

digunakan Dana Pensiun, metode perhitungan

method of calculation of the most widely method

yang paling banyak dipakai oleh aktuaris adalah

used by the actuaries is "Attained Age Normal".

metode “Attained Age Normal”. (Grafik 27).

(Graph 27).

Grafik 27 Graph 27

metode

dalam

Asumsi Metode Perhitungan Aktuaria Assumption of Actuarial Calculation Method

68.95% Attained Age Normal 13.68%

Projected Unit Credit Modified Aggregate

7.89%

Aggregate

4.21%

Lain-lain

5.26%

S. Asumsi Tingkat Mortalita Assumption of Mortality Rate Selain asumsi tingkat bunga dan metode

In addition to the assumptions of interest rate and

perhitungan, aktuaris juga menggunakan asumsi

actuarial calculation, actuary also uses the

tingkat

perhitungannya.

assumption of mortality rate in his calculations.

Berdasarkan laporan aktuaris Dana Pensiun,

Based on the actuary report of Pension Fund, the

asumsi tingkat mortalita yang banyak digunakan

the assumption of mortality rate is widely used

adalah GAM 71 dan CSO 80 (Grafik 28).

GAM 71 and CSO 80 (Graph 28).

mortalita

dalam

31

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 28 Graph 28

Asumsi Tingkat Mortalita Peserta Pasif Assumption of Passive Participant Mortality Rate

25.79% 8.42% 15.79%

2.11% 3.68%

6.32%

1.58% 13.68%

2.11%

GAM 71

GAM 83

CSO 80

GAT 83

CSO 58

TMI 1999

AMT 49

TMI 2000 TMI III

32

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Ikhtisar Pertumbuhan Program Jaminan Pensiun BPJS Ketenagakerjaan Summary of Pension Security Program Growth BPJS - Ketenagakerjaan Program Jaminan Pensiun adalah jaminan sosial yang bertujuan untuk mempertahankan derajat kehidupan yang layak bagi peserta dan/atau ahli warisnya dengan memberikan penghasilan setelah peserta memasuki usia pensiun, mengalami cacat total tetap, atau meninggal dunia. Program Jaminan Pensiun mulai diselenggarakan pada 1 Juli 2015 dan pengelolaannya dipercayakan kepada BPJS Ketenagakerjaan. Pension Security Program is a social security that aiming to maintain the degree of a decent life for participants and/or their heirs to provide income after the participants get into retirement age, total permanent disability, or death. Pension began to be held on July 1, 2015 and its management entrusted to BPJS Ketenagakerjaan.

T. Kepesertaan Program Jaminan Pensiun The Membership of Pension Security Program Jumlah peserta Program Jaminan Pensiun pada

The number of pension securities participant in the

akhir tahun 2015 tercatat sebanyak 6.481.983

end of 2015 were 6.481.983 participants, or

orang

increase

atau

mengalami

kenaikan

sebesar

of

5.804.462

participants

(857%)

5.804.462 orang (857%) dibandingkan dengan

compared with the number of participants at the

jumlah peserta pada awal penyelenggaraan

beginning of the program implementation, July

program yaitu bulan Juli 2015 (Tabel 04).

2015 (Table 04).

33

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Tabel 04 Table 04

Kepesertaan Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 The Membership of Pension Security Program in 2015

Bulan / Month Jenis / Type Penerima Upah / Workers

6.30% 6.30%

JUL

AGT

SEP

OKT

NOV

DES

677.521

2.973.136

4.614.222

5.271.079

5.957.195

6.481.983

”Jumlah Kepesertaan Program Jaminan Pensiun terus mengalami kenaikan dari sejak awal diselenggarakan pada bulan Juli 2015. Tercatat pada Desember 2015, kepesertaannya sebanyak 6.481.983 orang atau naik 857%” “The number of participants of pension security program continued to rise after July 2015. In December 2015, its participant were 6,481,983 employees or increased 857% from July 2015.”

U. Pertumbuhan Aset Neto Program Jaminan Pensiun Growth of Net Asset Pension Security Program Jumlah aset neto program Program Jaminan

Total net assets of pension security program in the

Pensiun pada akhir

tahun 2015 tercatat

end of 2015 were IDR 2.620,89 billion, or increase

sebanyak Rp.2.620,89 miliar atau mengalami

of IDR 2.606,00 billion (17.505%) compared to July

kenaikan sebesar Rp.2.606,00 miliar (17.505%)

2015 (Table 05).

dibandingkan dengan jumlah aset neto pada awal penyelenggaraan program yaitu bulan Juli 2015 (Tabel 05).

34

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Tabel 05 Table 05

Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 (Rp miliar) Net Assets of Pension Security Program in 2015 (IDR billion)

Bulan / Month Jenis / Type

JUL

AGT

SEP

OKT

NOV

DES

Total Aset / Total Asset

19,21

251,88

707,63

1.282,41

1.786,67

2.673,92

Liabilitas / Liabilities

4,32

1,33

8,78

71,81

109,79

53,04

Aset Neto / Nett Asset

14,89

250,55

698,85

1.210,59

1.676,89

2.620,89

6.30%

”Jumlah Aset Neto Program Jaminan Pensiun terus mengalami kenaikan dari sejak awal diselenggarakan pada bulan Juli 2015. Tercatat pada Desember 2015, aset netonya sebesar Rp.2.620,89 miliar atau naik 17.505%” "From July to December 2015, total net assets of pension security program increased sharply from Rp14.89 billion to Rp2,620.89 billion or 17,505%."

Grafik 29 Graph 29

Pertumbuhan Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 (Rp miliar) Growth of Net Asset Pension Security Program In 2015 (IDR billion)

2.620,89

3000 2500 2000

1.676,89

1500

1.210,59

1000 500

698,85 14,89

250,55

JUL

AGT

SEP

OKT

NOV

DES

35

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

V. Portofolio Investasi Program Jaminan Pensiun Investment Portfolio of Pension Security Program Jumlah investasi Program Jaminan Pensiun pada

Total investments of pension security program in

akhir tahun 2015 tercatat sebanyak Rp.2.380,11

the end of 2015 were IDR 2.380,11 billion, or

miliar

increase of IDR 2.236,31 billion (1.555%) compared

atau

Rp.2.236,31

mengalami miliar

kenaikan

(1.555%)

sebesar

dibandingkan

to August 2015 (Table 06).

dengan jumlah investasi pada bulan Agustus 2015 (Tabel 06).

Tabel 06 Table 06

Portofolio Investasi Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 (Rp miliar) Pension Security Program Investment Portfolio in 2015 (IDR billion)

Bulan / Month Jenis / Type

JUL

AGT

SEP

OKT

NOV

DES

Deposito / Deposito

-

143,80

462,13

447,25

935,80

1.569,00

Saham / Stock

-

-

-

65,70

88,56

84,87

Reksa Dana / Mutual Fund

-

-

-

-

47,39

75,47

Obligasi Korporasi / Corporate Bond

-

-

-

-

-

70,72

SBN /Government Bond

-

-

-

201,94

279,16

580,04

Jumlah / Total

-

143,80

462,13

714,89

1.350,91

2.380,11

6.30% 6.30%

”Jumlah Investasi Program Jaminan Pensiun terus mengalami kenaikan dari sejak awal diselenggarakan pada bulan Juli 2015. Tercatat pada Desember 2015, investasinya sebesar Rp.2.380,11 miliar atau naik 1.555%” "From August to December 2015, total investments of pension security program increased sharply from Rp143.80 billion to Rp2,380.11 billion or increased 1,555%."

HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKAN THIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

Statistik Dana Pensiun 2015 Statistics of Pension Fund 2015

HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKAN THIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

39

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Statistik Dana Pensiun 2015 Statistics of Pension Fund 2015

Tabel 01 Table 01

Pertumbuhan Peserta Dana Pensiun Growth of Pension Fund Participant Tahun / Years

Uraian / Descriptions

2011

2012

2013

2014

2015

917,011

921,134

849,486

903,663

883,091

495,816

512,726

516,682

542,346

558,274

- Pensiunan / Pensioner

319,113

331,067

337,696

353,641

366,115

- Janda/Duda / Widow/Widower

106,552

112,042

114,823

122,693

126,309

3,047

3,181

3,236

3,376

3,428

67,104

66,436

60,927

62,636

62,422

1,412,827

1,433,860

1,366,168

1,446,009

1,441,365

1,467,863

1,688,251

1,839,612

2,051,231

2,308,374

617,301

700,773

771,498

818,549

800,597

850,562

987,478

1,068,114

1,232,682

1,507,777

202,018

223,687

427,865

428,204

439,788

1,669,881

1,911,938

2,267,477

2,479,435

2,748,162

3,082,708

3,345,798

3,633,645

3,925,444

4,189,527

1. Peserta Aktif DPPK / EPF Active Participant 2. Peserta Pasif DPPK / EPF Passive Participant

- Anak / Children - Karyawan MP Tunda / Deferred Pension Benefit 3. Peserta DPPK / EPF Participant (1) + (2) 4. Peserta Aktif DPLK / FIPF Participant - Peserta Mandiri / Independent Participant - Peserta Kelompok / Group Participant INVESTMENTS (Fair Value) 5. Peserta Pasif DPLK (Pensiun Ditunda) / FIPF Passive Participant (Deferred Pension) 6. Peserta DPLK / FIPF Participant (4) + (5) Jumlah Peserta Dana Pensiun / Total of Pension Fund Participant (3) + (6)

40

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

INVESTMENTS (Fair Value)

Tabel 02

Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 (Rp Triliun) Net Assets and Investments Pension Fund Based on Type in 2011 to 2015 (IDR Trillion)

Table 02

DPPK / EPF Tahun / Years

DPPK PPMP / EPF DBPP Aset Bersih / Net Asset

Investasi / Investment

DPPK PPIP / EPF DCPP Aset Bersih / Net Asset

Investasi / Investment

DPLK / FIPF

Jumlah / Total

Jumlah / Total Aset Bersih / Net Asset

Investasi / Investment

Aset Bersih / Net Asset

Investasi / Investment

Aset Bersih / Net Asset

Investasi / Investment

2011

106.47

102.56

13.36

13.02

119.83

115.58

21.75

21.56

141.58

137.14

2012

117.18

112.82

15.37

15.37

132.55

128.19

25.82

25.56

158.37

153.75

2013

116.94

112.68

16.12

15.91

133.06

128.59

29.39

29.05

162.45

157.64

2014

133.01

127.79

20.49

20.19

153.50

147.98

39.40

38.16

192.90

186.14

2015

136.36

130.89

22.18

22.02

158.53

152.91

47.98

47.44

206.51

200.35

Tabel 03 Table 03

Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 (Rp Triliun) Investment Portfolio of Pension Fund in 2011 to 2015 (IDR Trillion) Tahun / Years

Uraian / Description

2011

2012

2013

2014

2015

SBN / Goverment Bond NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS Deposito dan Tabungan /

30.33

31.27

30.99

31.30

36.18

34.74

40.39

36.27

57.62

61.26

Saham / Share

22.07

25.26

25.91

29.20

27.48

Obligasi dan Sukuk /

32.39

37.29

40.21

39.50

44.45

Reksadana / Mutual Fund

9.37

10.1

10.92

11.56

12.99

Tanah dan Bangunan /

4.22

4.74

7.54

10.03

10.63

4.02

4.69

5.75

6.91

7.36

137.14

153.74

157.60

186.14

200.35

Deposit and Saving

Bond and Islamic Bond

Land and Building Lain-lain* / Others* Jumlah / Total

*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham, Investasi lain yang diperkenankan *) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Other Admitted Investments

Total Non Investment Current Assets

41

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Tabel 04 Table 04

Klasifikasi Dana Pensiun / Classification

Ringkasan Umum Statistik Dana Pensiun Tahun 2015 Genereal Summary of Pension Fund Statistics Year 2015

Jumlah Entitas / Number of Entity

of Pension

"GRUP I DANA PENSIUN /

Total Investasi (Rp triliun) / Total Investment

Total Aset Bersih (Rp trilIiun) / Total Net

(IDR trillion)

Asset (IDR trillion)

Jumlah Peserta / Total Participant

41

159,21

163,45

3.200.967

94

36,71

37,95

882.100

125

4,42

5,11

106.460

260

200,35

206,51

4.189.527

9

41,69

42,20

2.155.121

9

5,48

5,50

575.876

7

0,27

0,27

17.165

25

47,44

47,98

2.748.162

32

117,5

121,25

1.045.846

85

31,2

32,45

306.224

118

4,2

4,84

89.295

235

152,9

158,53

1.441.365

27

100,9

104,60

819.424

71

26,8

27,95

208.182

92

3,2

3,81

61.149

190

130,9

136,36

1.088.755

GROUP I PENSION FUND" "GRUP II DANA PENSIUN / GROUP II PENSION FUND" "GRUP III DANA PENSIUN / GROUP III PENSION FUND" TOTAL "GRUP I DPLK / GROUP I FIPF" "GRUP II DPLK / GROUP II FIPF" "GRUP III DPLK / GROUP III FIPF" "TOTAL DPLK / TOTAL FIPF" "GRUP I DPPK / GROUP I EPF" "GRUP I DPPK / GROUP I EPF" "GRUP I DPPK / GROUP I EPF" TOTAL DPPK / TOTAL EPF "GRUP I DPPK PPMP / GROUP I EPF-DBPP" "GRUP II DPPK PPMP / GROUP II EPF-DBPP" "GRUP III DPPK PPMP / GROUP III EPF-DBPP" "TOTAL DPPK PPMP / TOTAL EPF DBPP"

INVESTMENT REVENUE

42

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Klasifikasi Dana Pensiun / Classification of Pension

Jumlah Entitas / Number of Entity

Total Investasi (Rp triliun) / Total Investment (IDR trillion)

Total Aset Bersih (Rp trilIiun) / Total Net Asset (IDR trillion)

Jumlah Peserta / Total Participant

5

16,6

16,6

226.422

14

4,5

4,5

98.042

26

0,9

1,0

28.146

45

22,0

22,2

352.610

"GRUP I DPPK PPIP / GROUP I EPF DCPP" "GRUP II DPPK PPIP / GROUP II EPF DCPP" "GRUP III DPPK PPIP / GROUP III EPF DCPP" "TOTAL DPPK PPIP / TOTAL EPF DCPP"

·

GRUP I GROUP I

: Dana Pensiun dengan kepemilikan aset sama dengan atau di atas Rp1 triliun. : Pension Fund with net assets equal or above Rp1 trillion.

·

GRUP II GROUP II

: Dana Pensiun dengan kepemilikan aset sama dengan atau lebih dari Rp100 miliar dan kurang dari Rp1 triliun. : Pension Fund with net assets equal or more than Rp100 billion and less than Rp1 trillion.

·

GRUP III : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset kurang dari Rp100 miliar. GROUP III : Pension Fund with net assets less than Rp100 billion.

Tabel 05 Table 05

Grup Dana Pensiun / Group Pension Fund

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015 Return On Investment Pension Fund Based on Group Year 2015

Tingkat Pengembalian

Rata - rata /

Maksimum /

Minimum /

Investasi / Return On

Averages

Maximum

Minimum

Investment

"GRUP I PPMP /

11.21%

9.72%

33.19%

3.42%

8.56%

8.52%

20.61%

0.39%

8.13%

7.71%

13.61%

0.00%

10.59%

8.30%

33.19%

0.00%

7.45%

7.84%

9.55%

6.95%

8.15%

7.95%

9.39%

6.17%

7.13%

6.96%

10.12%

-1.21%

7.58%

7.36%

10.12%

-1.21%

GROUP I DBPP" "GRUP II PPMP / GROUP II DBPP" "GRUP III PPMP / GROUP III DBPP" "ROI PPMP / ROI DBPP" "GRUP I PPIP / GROUP I DCPP" "GRUP II PPIP / GROUP II DCPP" "GRUP III PPIP / GROUP III DCPP" "ROI PPIP / ROI DCPP"

43

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grup Dana Pensiun / Group Pension Fund

Tingkat Pengembalian Investasi / Return On Investment

"GRUP I DPLK /

Rata - rata / Averages

Maksimum / Maximum

Minimum / Minimum

8.40%

8.39%

9.60%

6.53%

8.90%

9.12%

9.96%

7.86%

7.22%

6.00%

9.88%

0.12%

8.45%

7.98%

9.96%

0.12%

GROUP I FIPP" "GRUP II DPLK / GROUP II FIPF" "GRUP III DPLK / GROUP III FIPF" "ROI DPLK / ROI FIPF"

INVESTMENTS (Historical Cost)

INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE

44

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

OJK

Tabel 06 Table 06

No.

Provinsi** / Province**

Rekapitulasi Dana Pensiun Berdasarkan Provinsi* Summary of Pension Funds Based on Province*

Jumlah Dana Pensiun / Number of Pension Fund

Total Peserta / Total Participant

Total Aset (dalam Rp) / Total Assets (IDR)

Aset Neto (dalam Rp) Net Assets (IDR)

Total Investasi (dalam Rp) / Total Investment (IDR)

1.

Bali

2

2,252

321,491,323,195

316,262,022,640

305,630,491,241

2.

Banten

5

105,342

7,691,017,690,149

7,661,178,486,120

7,433,838,713,644

3.

Bengkulu

1

268

69,878,392,186

69,361,704,852

66,240,131,930

4.

DI Yogyakarta

6

10,042

755,021,163,432

748,626,686,866

735,727,592,898

5.

DKI Jakarta

165

3,631,124

160,688,695,499,037

159,403,590,442,849

154,524,309,667,875

6.

Jambi

1

376

119,448,859,664

119,161,018,674

115,987,075,536

7.

Jawa Barat

22

139,479

20,637,754,180,483

20,513,372,745,872

20,032,034,630,847

8.

Jawa Tengah

11

233,865

4,511,012,300,918

4,457,334,101,878

4,387,956,015,532

9.

Jawa Timur

15

17,257

1,893,527,791,584

1,877,630,869,310

1,830,827,341,251

10.

Kalimantan Barat

1

1,231

359,025,760,185

358,180,164,688

347,123,026,665

11.

Kalimantan Selatan

1

680

126,589,004,310

126,463,955,598

123,250,833,246

12.

Kalimantan Tengah

1

547

71,357,202,907

71,166,339,008

67,440,834,147

13.

Kalimantan Timur

2

5,672

2,282,477,278,017

2,249,841,606,686

2,097,544,501,323

14.

Kepulauan Riau

1

127

10,817,688,196

10,653,044,105

10,184,473,830

15.

Lampung

1

782

98,444,429,356

98,442,258,108

95,633,418,270

16.

Maluku

1

690

138,961,443,217

133,470,193,217

136,708,990,400

17.

Nanggroe Aceh Darussalam

1

1,651

358,736,536,213

358,086,708,542

351,116,680,530

18.

Nusa Tenggara Barat

2

1,220

162,152,523,051

156,610,645,459

149,190,204,751

19.

Nusa Tenggara Timur

1

1,229

391,767,004,715

390,872,068,499

353,902,591,025

20.

Papua

1

2,412

360,526,664,830

358,723,733,200

311,142,905,048

21.

Riau

1

1,207

308,949,402,120

307,850,053,012

305,042,961,976

22.

Sulawesi Selatan

3

4,456

767,839,648,188

763,247,296,716

752,863,186,224

23.

Sulawesi Tengah

1

542

34,885,961,050

34,885,961,050

34,620,000,000

24.

Sulawesi Tenggara

1

463

117,477,764,051

117,350,264,051

115,770,827,852

25.

Sulawesi Utara

1

416

196,744,008,957

196,207,450,584

188,517,308,600

26.

Sumatera Barat

3

4,644

1,218,164,264,963

1,212,597,608,999

1,164,951,469,279

45

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

OJK

Jumlah Dana Pensiun / Number of Pension Fund

No.

Provinsi** / Province**

27.

Sumatera Selatan

5

14,467

3,679,857,198,101

3,650,815,665,837

3,610,492,774,884

28.

Sumatera Utara

4

7,086

749,207,412,411

748,465,927,951

697,594,725,345

260

4,189,527

208,121,828,395,486

206,510,449,024,371

200,345,643,374,149

Grand Total

Total Peserta / Total Participant

Total Aset (dalam Rp) / Total Assets (IDR)

Aset Neto (dalam Rp) Net Assets (IDR)

Total Investasi (dalam Rp) / Total Investment (IDR)

* Data berdasarkan Laporan Tahunan (Audited) Dana Pensiun periode 31 Desember 2015 ** Tidak termasuk Provinsi Gorontalo, Kalimantan Utara, Kepulauan Bangka Belitung, Papua Barat, dan Sulawesi Barat * Data base on Audited Financial Report as of December 31, 2015 ** Not Included Provinces : Gorontalo, Kalimantan Utara, Kepulauan Bangka Belitung, Papua Barat, and Sulawesi Barat

46

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Tabel 07

Laporan Aset Bersih, Perhitungan Hasil Usaha dan Neraca Dana Pensiun Per 31 Desember 2015 (Audited) (Rp Miliar)

Table 07

Pension Fund's Statements of Net Assets, Income Statements and Statements of Financial Position As of December 31, 2015 (Audited) (IDR Billion)

LAPORAN ASET NETO / STATEMENTS OF NET ASSETS

DPPK PPMP / EPF DBPP

DPPK PPIP / EPF DCPP

DPLK / FIPF

TOTAL

ASET / ASSETS INVESTASI (Nilai Wajar) / INVESTMENTS (Fair Value) Surat Berharga Pemerintah / Government Bond

25,380.12

1,997.00

8,799.51

36,176.63

119.96

39.27

-

159.23

Deposito On Call / Deposit On Call

1,025.64

227.81

204.14

1,457.59

Deposito Berjangka / Time Deposit

24,936.76

5,958.35

28,700.83

59,595.94

Sertifikat Deposito / Certificate of Deposit

-

23.23

23.59

46.82

Sertifikat Bank Indonesia /

-

-

-

-

Saham / Share

21,019.62

4,359.26

2,099.99

27,478.87

Obligasi / Bond

31,417.34

6,007.47

5,482.53

42,907.34

843.20

59.21

645.20

1,547.61

9,897.49

1,712.12

1,380.86

12,990.47

90.60

21.61

83.08

195.29

150.20

3.47

-

153.67

-

-

-

-

5,970.72

1,037.95

-

7,008.68

Tanah / Land

3,322.18

50.11

-

3,372.29

Bangunan / Building

1,159.58

413.49

-

1,573.06

Tabungan / Saving

Certificate of Central Bank

Sukuk / Sukuk Unit Penyertaan Reksadana / Mutual Fund Efek Beragun Aset dari KIK EBA / Assets backed Security Unit Penyertaan berbentuk KIK / Collective Investment Contract Kontrak Opsi Saham / Stock Option Contracts Penempatan Langsung pada Saham / Direct Placement in Share

Tanah dan Bangunan / Land and Building

5,559.32

106.02

16.80

5,682.14

130,892.75

22,016.35

47,436.54

200,345.64

-

-

-

Kas dan Bank / Cash and Bank

540.95

61.47

278.50

880.93

Piutang Iuran / Contribution Receivable

250.64

41.46

-

292.10

211.33

28.36

-

239.68

Total Investasi / Total Investments ASET LANCAR DILUAR INVESTASI / NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS

Iuran Normal Pemberi Kerja / Employer Normal Contribution

47

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS

LAPORAN ASET NETO / STATEMENTS OF NET ASSETS

Iuran Normal Peserta /

DPPK PPMP /

DPPK PPIP /

EPF DBPP

EPF DCPP

DPLK / FIPF

TOTAL

39.31

13.10

-

52.41

3,307.59

-

-

3,307.59

69.64

0.00

-

69.64

Beban Dibayar Dimuka / Prepaid Expense

269.10

37.61

0.05

306.77

Piutang Investasi / Investments Receivable

365.53

37.64

7.21

410.38

1,222.65

145.08

408.26

1,776.00

43.01

24.41

5.26

72.68

6,069.12

347.67

699.29

7,116.08

-

-

-

-

151.57

7.41

-

158.98

Kendaraan (Nilai Buku) / Vehicle (Book Value)

15.94

2.28

-

18.22

Peralatan Komputer (Nilai Buku) /

16.29

2.98

-

19.27

7.87

0.51

-

8.38

14.54

0.07

-

14.61

Total Aset Operasional / Total Operational Assets

206.21

13.25

-

219.46

ASET LAIN-LAIN / OTHER ASSETS

382.35

58.30

-

440.65

137,550.42

22,435.58

48,135.84

208,121.83

-

-

-

-

-

-

-

-

119.24

46.65

18.48

184.36

Hutang Investasi / Investment Payable

138.26

125.59

20.74

284.59

Pendapatan Diterima Dimuka / Unearned Revenue

157.14

30.64

0.68

188.46

Beban Yang Masih Harus Dibayar / Accrued Expense

530.36

22.00

45.57

597.94

Employee Normal Contribution Iuran Tambahan / Additional Contribution Piutang Bunga Keterlambatan Iuran / Interest Receivable of Late Contribution

Piutang Hasil Investasi / Investment Return Receivable Piutang Lain-lain / Other Receivable Total Aset Lancar Diluar Investasi / Total Non Investment Current Assets ASET OPERASIONAL / OPERATIONAL ASSETS Tanah dan Bangunan (Nilai Buku) / land and Building (Book Value)

Computers (Book Value) Peralatan Kantor (Nilai Buku) / Office Equipments (Book Value) Aset Operasional Lainnya (Nilai Buku) / Other Operational Assets (Book Value)

TOTAL ASET / TOTAL ASSETS LIABILITAS / LIABILITIES LIABILITAS DILUAR LIABILITAS AKTUARIA / LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo / Accrued Pension Benefit Payable

48

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES

LAPORAN ASET NETO / STATEMENTS OF NET ASSETS

Liabilitas di luar Liabilitas Manfaat

DPPK PPMP /

DPPK PPIP /

EPF DBPP

EPF DCPP

DPLK / FIPF

TOTAL

249.67

34.53

71.83

356.02

1,194.68

259.41

157.30

1,611.38

136,355.74

22,176.17

47,978.54

206,510.45

Pensiun Lain / Liabilities Other Than Actuarial Liabilities Total Liabilitas di luar Liabilitas Aktuaria / Total Liabilities Other Than Actuarial Liabilities ASET BERSIH / NET ASSETS

PERHITUNGAN HASIL USAHA / INCOME STATEMENTS

DPPK PPMP /

DPPK PPIP /

EPF DBPP

EPF DCPP

DPLK / FIPF

TOTAL

PENDAPATAN INVESTASI / INVESTMENT REVENUE Bunga/bagi hasil / Interest Income/Profit Sharing

7,825.35

1,297.12

3,535.17

12,657.63

Dividen / Dividend

1,032.76

171.15

37.88

1,241.78

575.45

18.78

0.62

594.85

4,625.27

151.20

94.28

4,870.75

Pendapatan Investasi Lain / Other Investments Revenue

113.79

0.67

5.06

119.52

Total Pendapatan Investasi / Total Investment Revenue

14,172.62

1,638.92

3,673.00

19,484.53

Sewa / Rent Laba(Rugi) Pelepasan/Perolehan Investasi / Gain (Losses) on Sale of Investment

BEBAN INVESTASI / INVESTMENTS EXPENSE Beban Transaksi Surat Berharga /

-

-

-

-

92.18

14.47

11.35

118.01

134.17

0.28

0.05

134.51

79.40

2.23

0.39

82.02

98.42

23.07

25.56

147.05

Securities Transaction Expense Beban Pemeliharaan Tanah & Bangunan / Land & Building Maintenance Expense Beban Penyusutan Bangunan / Building Depreciation Expense Beban Manajer Investasi / Fund Manager Expense Beban Investasi Lainnya / Other Investments Expense Total Beban Investasi / Total Investment Expense HASIL USAHA INVESTASI / NET INVESTMENT REVENUE BEBAN OPERASIONAL / OPERATING EXPENSE Gaji/honor Karyawan, Pengurus & Dewas /

82.89

4.46

17.89

105.25

487.08

44.52

55.24

586.84

13,685.54

1,594.39

3,617.76

18,897.69

-

-

-

-

528.27

58.66

349.55

936.48

194.65

19.87

-

214.53

Fee and Salary Expense Beban Kantor / Office Expense

OTHER REVENUE AND EXPENSE

49

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

NET INVESTMENT REVENUE OPERATING EXPENSE PERHITUNGAN HASIL USAHA / INCOME STATEMENTS

DPPK PPMP /

DPPK PPIP /

EPF DBPP

EPF DCPP

DPLK / FIPF

TOTAL

Beban Pemeliharaan / Maintenance Expense

17.74

1.21

-

18.96

Beban Penyusutan / Depreciation Expense

21.70

2.75

-

24.44

Beban Jasa Pihak Ketiga / Third Party Service Expense

88.71

5.21

-

93.93

Beban Operasional Lain / Other Operating Expense Total Beban Operasional / Total Operating Expense PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN /

85.97

10.01

-

95.99

937.05

97.73

349.55

1,384.33

-

-

-

-

26.89

0.06

-

26.95

2.55

0.29

-

2.84

0.40

-

-

0.40

66.30

14.06

60.31

140.67

(93.00)

(7.65)

(11.23)

(111.89)

3.14

6.76

49.08

58.97

12,751.62

1,503.42

3,317.28

17,572.33

495.74

14.22

-

509.96

12,255.88

1,489.20

3,317.28

17,062.37

OTHER REVENUE AND EXPENSE Bunga Keterlambatan Iuran / Interest Income from Late Contribution Laba (Rugi) Penjualan Aset Operasional / Gain (Losses) from Disposal of Operating Assets Laba (Rugi) Penjualan Aset Lain-lain / Gain (Losses) from Disposal of Other Assets Pendapatan Lain di luar Investasi / Other Non Investment Revenue Beban Lain Diluar Investasi dan Operasional / Other Non Investment and Operating Expense Total Pendapatan dan Beban Lain-lain / Total Other Revenue and Expense HASIL USAHA SEBELUM PAJAK / OPERATING REVENUE BEFORE TAXES PAJAK PENGHASILAN / TAXES EXPENSE HASIL USAHA SETELAH PAJAK / NET INCOME AFTER TAXES

NERACA / STATEMENTS OF FINANCIAL POSITION

DPPK PPMP / EPF DBPP

DPPK PPIP / EPF DCPP

ASET / ASSETS INVESTASI (Harga Perolehan) /INVESTMENTS (Historical Cost) Surat Berharga Pemerintah / Government Bond

DPLK / FIPF

TOTAL

-

-

-

-

25,686.20

2,001.39

9,225.59

36,913.17

Tabungan / Saving

119.99

37.13

-

157.12

Deposito On Call / Deposit On Call

921.21

148.23

204.14

1,273.58

25,189.67

6,037.93

28,697.28

59,924.88

Deposito Berjangka / Time Deposit

50

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

INVESTMENTS (Historical Cost)

NERACA / STATEMENTS OF FINANCIAL POSITION

DPPK PPMP /

DPPK PPIP /

EPF DBPP

EPF DCPP

DPLK / FIPF

TOTAL

Sertifikat Deposito / Certificate of Deposit

-

23.23

9.68

32.91

Sertifikat Bank Indonesia / Certificate of Central Bank

-

-

-

-

Saham / Share

22,827.34

4,308.88

1,797.42

28,933.65

Obligasi / Bond

31,811.55

6,109.50

5,630.33

43,551.38

887.34

71.14

662.30

1,620.77

11,106.47

1,949.60

1,208.69

14,264.76

Efek Beragun Aset dari KIK EBA / Assets backed Security

91.48

21.77

83.24

196.49

Unit Penyertaan berbentuk KIK / Collective Investment Contract

111.80

3.02

-

114.82

-

-

-

-

2,671.91

557.94

-

3,229.85

Sukuk / Sukuk Unit Penyertaan Reksadana / Mutual Fund

Kontrak Opsi Saham / Stock Option Contracts Penempatan Langsung pada Saham / Direct Placement in Share Tanah / Land

690.29

50.11

-

740.40

Bangunan / Building

634.70

413.42

-

1,048.13

1,938.00

69.52

12.32

2,019.85

(640.22)

(5.35)

(3.00)

(648.57)

Total Investasi / Total Investment

124,047.73

21,797.47

47,527.99

193,373.19

SELISIH PENILAIAN INVESTASI /

6,845.02

218.88

(91.45)

6,972.45

-

-

-

-

Kas dan Bank / Cash and Bank

540.95

61.47

278.50

880.93

Piutang Iuran / Contribution Receivable

250.64

41.46

-

292.10

Iuran Normal Pemberi Kerja / Employer Normal Contribution

211.33

28.36

-

239.68

Iuran Normal Peserta / Employee Normal Contribution

39.31

13.10

-

52.41

3,307.59

-

-

3,307.59

69.64

0.00

-

69.64

Beban Dibayar Dimuka / Prepaid Expense

269.10

37.61

0.05

306.77

Piutang Investasi / Investments Receivable

365.53

37.64

7.21

410.38

1,222.65

145.08

408.26

1,776.00

43.01

24.41

5.26

72.68

6,069.12

347.67

699.29

7,116.08

Tanah dan Bangunan / Land and Building Akumulasi Penyusutan / Accumulated Depreciation

INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE ASET LANCAR DILUAR INVESTASI / NON INVESTMENT CURRENT ASSETS

Iuran Tambahan / Additional Contribution Piutang Bunga Keterlambatan Iuran / Interest Receivable of Late Contribution

Piutang Hasil Investasi / Investment Return Receivable Piutang Lain-lain / Other Receivable Total Aset Lancar Diluar Investasi / Total Non Investment Current Assets

51

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

NERACA / STATEMENTS OF FINANCIAL POSITION

DPPK PPMP /

DPPK PPIP /

EPF DBPP

EPF DCPP

DPLK / FIPF

TOTAL

Total Non Investment Current Assets ASET OPERASIONAL / OPERATIONAL ASSETS

-

-

-

-

208.50

9.69

-

218.19

Kendaraan / Vehicle

39.67

4.86

-

44.53

Peralatan Komputer / Computers

74.60

12.18

-

86.78

Peralatan Kantor / Office Equipments

43.37

4.17

-

47.55

Tanah dan Bangunan / land and Building

Aset Operasional Lainnya / Other Operational Assets

21.12

1.10

-

22.22

(181.06)

(18.75)

-

(199.81)

Total Aset Operasional / Total Operational Assets

206.21

13.25

-

219.46

ASET LAIN-LAIN / OTHER ASSETS

382.35

58.30

-

440.65

137,550.42

22,435.58

48,135.84

208,121.83

Akumulasi Penyusutan / Accumulated Depreciation

TOTAL ASET / TOTAL ASSETS LIABILITAS / LIABILITIES Nilai kini Aktuarial / Actuarial Present Value

138,918.11

-

-

138,918.11

Selisih Nilai Kini Aktuarial / Actuarial Present Value Difference

(2,562.37)

-

-

(2,562.37)

Liabilitas Manfaat Pensiun / Pension Benefit Liabilities

-

21,954.23

48,069.96

70,024.19

LIABILITAS DILUAR LIABILITAS AKTUARIA /

-

-

-

-

119.24

46.65

18.48

184.36

Hutang Investasi / Investment Payable

138.26

125.59

20.74

284.59

Pendapatan Diterima Dimuka / Unearned Revenue

157.14

30.64

0.68

188.46

Beban Yang Masih Harus Dibayar / Accrued Expense

530.36

22.00

45.57

597.94

Liabilitas di luar Liabilitas Manfaat Pensiun Lain /

249.67

34.53

71.83

356.02

1,194.68

259.41

157.30

1,611.38

-

221.94

(91.42)

130.52

137,550.42

22,435.58

48,135.84

208,121.83

LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo / Accrued Pension Benefit Payable

Liabilities Other Than Pension Benefit Liabilities Total Liabilitas di luar Liabilitas Aktuaria / Total Liabilities Other Than Actuarial Liabilities Pendapatan yang Belum Direalisasi / Unrealized Revenue TOTAL LIABILITAS / TOTAL LIABILITIES

52

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Tabel 08 Table 08

Ringkasan Laporan Keuangan Dana Pensiun Lembaga Keuangan Per 31 Desember 2015 (Rp Miliar) Summary of Financial Institution Pension Fund Financial Statement as of December 31, 2015 (IDR Billion)

Surat

Total No.

NDBU

Nama Dana Pensiun /

Total Aset /

Aset Bersih /

Investasi /

The Name of Pension Fund

Total Assets

Net Assets

Total Investments

Berharga Negara / Goverment

Deposito

Deposito

Sertifikat

Tabungan /

on call /

Berjangka /

Deposito /

Saving

Deposit

Time

Certificate

On Call

Deposit

of Deposit

Bond

1,446.99

1,445.11

1,438.11

94.52

-

6.80

764.80

-

968.45

966.31

957.75

230.56

-

-

287.56

-

13,029.61

13,029.61

12,929.50

1,698.70

-

-

9,133.32

-

640.52

636.01

628.51

99.19

-

-

463.68

-

2,111.47

2,101.78

2,077.80

380.04

-

-

700.91

-

928.37

909.82

916.41

-

-

5.60

895.81

-

9,454.36

9,438.58

9,251.62

1,084.46

-

-

6,581.48

-

AXA, DPLK

54.05

53.97

52.76

-

-

-

38.85

13.91

LK.00013

Kresna, DPLK d/h. Miralife, DPLK

26.41

24.92

24.39

0.90

-

-

10.70

-

10.

LK.00015

Central Asia Raya, DPLK

347.51

347.27

344.85

8.83

-

-

160.11

-

11.

LK.00016

Bringin Jiwa Sejahtera, DPLK

677.09

671.79

670.55

38.86

-

-

482.04

-

12.

LK.00018

Equity Life Indonesia, DPLK

70.22

70.16

69.73

-

-

-

69.73

-

13.

LK.00021

Allianz Indonesia, DPLK

1,544.96

1,528.77

1,495.68

276.90

-

-

763.71

9.68

14.

LK.00022

Indolife Pensiontama, DPLK

1,077.86

1,069.46

1,070.49

4.27

-

-

914.90

-

15.

LK.00023

PT Bank Muamalat Indonesia, DPLK

893.64

871.15

879.83

-

-

-

699.30

-

16.

LK.00026

Eka Life, DPLK

125.16

123.61

117.18

62.71

-

-

12.80

-

17.

LK.00027

Pasaraya, DPLK

0.09

0.08

0.07

-

-

-

0.07

-

18.

LK.00028

AIA Financial, DPLK

4,071.81

4,049.37

3,968.68

2,261.65

-

-

1,118.66

-

19.

LK.00032

BPD Jawa Barat dan Banten, DPLK

219.06

219.06

218.26

-

-

1.00

217.25

-

20.

LK.00033

Bank Maspion, DPLK

17.26

17.19

17.10

-

-

-

17.10

-

21.

LK.00035

Bank Rakyat Indonesia, DPLK

4,696.73

4,694.89

4,655.68

27.02

-

-

3,033.70

-

22.

LK.00036

Bumiputera

764.59

759.47

748.00

-

-

-

469.55

-

23.

LK.00037

DPLK Mega Life

49.70

48.49

48.20

5.11

-

-

13.00

-

24.

LK.00038

Mandiri DPLK

4,864.45

4,846.30

4,802.19

2,525.79

-

183.94

1,827.91

-

25.

LK.00039

DPLK Generali Indonesia

55.47

55.38

53.20

-

-

6.80

23.90

-

1.

LK.00001

Jiwasraya, DPLK

2.

LK.00002

Asuransi Jiwa Tugu Mandiri, DPLK

3.

LK.00003

PT. BNI (Persero) Tbk, DPLK

4.

LK.00004

Avrist, DPLK d/h. AIA Indonesia

5.

LK.00005

Aviva Indonesia, DPLK

6.

LK.00007

BPD Jawa Tengah, DPLK

7.

LK.00009

Manulife Indonesia, DPLK

8.

LK.00010

9.

53

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Sertifikat Bank Indonesia /

Saham /

Obligasi /

Certificate

Share

Bond

Sukuk / Islamic Bond

of Central

Unit Penyertaan Reksadana / Mutual Fund

Bank

Efek

Unit

Beragun

Penyertaan

Aset dari

berbentuk

KIK EBA /

KIK /

Assets

Collective

backed

Investment

Security

Contract

Penempatan

Total

Tanah

Kontrak Opsi

Langsung

Saham /

pada Saham /

Tanah /

Bangunan /

Stock Option

Direct

Land

Building

Contracts

Placement in

Pendapatan

dan Bangunan / Land and

Total Investment

Building

Share

Investasi /

Revenue

-

223.29

179.18

19.64

149.87

-

-

-

-

-

-

-

127.20

-

111.31

292.14

2.99

33.20

-

-

-

-

-

-

-

79.72

-

-

1,946.72

121.73

29.04

-

-

-

-

-

-

-

983.21

-

-

65.64

-

-

-

-

-

-

-

-

-

56.06

-

-

538.00

130.80

328.07

-

-

-

-

-

-

-

149.51

-

-

14.99

-

-

-

-

-

-

-

-

-

78.75

- 1,413.19

169.05

3.44

-

-

-

-

-

-

-

-

695.72

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3.64

-

-

-

-

12.79

-

-

-

-

-

-

-

1.27

-

-

169.45

-

6.46

-

-

-

-

-

-

-

30.87

-

-

138.14

11.51

-

-

-

-

-

-

-

-

60.33

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.57

-

77.57

65.20

50.34

252.27

-

-

-

-

-

-

-

93.91

-

0.12

151.20

-

-

-

-

-

-

-

-

-

92.52

-

26.64

-

78.49

75.39

-

-

-

-

-

-

-

69.20

-

-

17.73

-

23.94

-

-

-

-

-

-

-

9.33

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

0.00

-

184.32

24.92

0.93

378.19

-

-

-

-

-

-

-

303.11

-

-

-

-

0.01

-

-

-

-

-

-

-

16.86

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

0.98

-

-

1,406.91

49.35

55.63

83.08

-

-

-

-

-

-

387.42

-

20.46

227.78

-

13.40

-

-

-

-

-

-

16.80

61.74

-

-

29.11

0.97

-

-

-

-

-

-

-

-

3.99

-

43.08

46.38

175.01

0.08

-

-

-

-

-

-

-

361.00

-

-

-

-

22.50

-

-

-

-

-

-

-

0.08

Total Non Investment Current Assets

54

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 01 Graph 01

Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2005 - 2015 Growth of Number of Pension Fund Years 2005 - 2015

250 200 150 100 LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES

50

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

250

235

226

216

210

208

204

200

198

194

189

DPPK PPIP / EPF DCPP

36

37

36

39

41

40

41

44

43

48

46

DPLK / FIPF

26

25

26

26

25

24

25

25

24

25

25

DPPK PPMP / EPF DBPP

Grafik 02 Graph 02

Kompisisi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015 Group Based on Pension Fund Composition Year 2015

92

100 80

71

60 40

27

26

20 5

9

14

9

7

Grup I / Group I DPPK PPMP / EPF DBPP

Grup II / Group II DPPK PPIP / EPF DCPP

Grup III / Group III DPLK / FIPF

55

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 03 Graph 03

Kepesertaan Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015 The Membership of Pension Fund Based on Group in 2015

3,000,000 2,500,000 2,000,000 1,500,000 1,000,000 500,000 Grup I / Group I

Grup II / Group II

Grup III / Group III

Total / Total

DPPK PPMP / EPF DBPP

819,424

208,182

61,149

1,088,755

DPPK PPIP / EPF DCPP

226,422

98,042

28,146

352,610

2,155,121

575,876

17,165

2,748,162

DPLK / FIPF

Grafik 04 Graph 04

Peserta DPPK dan DPLK Berdasarkan Grup Tahun 2015 The Participant of EPF and FIPF Based on Group in 2015

2,500,000 2,155,121 2,000,000

1,500,000 1,045,846 1,000,000 575,876 500,000

306,224 89,295 17,165

Grup I / Group I DPPK / EPF

Grup II / Group II DPLK / FIPF

Grup III / Group III

56

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 05 OPERATING REVENUE BEFORE TAXES Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015 (Rp triliun) Graph Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2015 (IDR trillion) TAXES05 EXPENSE NET INCOME AFTER TAXES

120 104.60 100 80 60 42.20 40

27.95 16.65

20

4.50 5.50

3.81 1.02 0.27

Grup I / Group I DPPK PPMP / EPF DBPP

Grafik 06 Graph 06

Grup II / Group II DPPK PPIP / EPF DCPP

Grup III / Group III DPLK / FIPF

Kepemilikan Aset Bersih dan Investasi Berdasarkan Grup Tahun 2015 (Rp triliun) The Ownership of Net Assets and Investments Based on Group in 2015 (IDR trillion)

120 163.45 159.21

150

125 94

100

50

41

37.95 36.71 5.11

4.42

Grup I / Group I

Grup II / Group II

Grup III / Group III

Jumlah Dana Pensiun / Total Pension Fund Total Aset Bersih Dana Pensiun (Rp triliun) / Total Pension Fund Net Assets (IDR trillion) Total Investasi Dana Pensiun (Rp triliun) / Total Pension Fund Investment (IDR trillion)

57

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE

Grafik 07 Graph 07

Portofolio Investasi tahun 2003 - 2015 (Rp triliun) Investments Portfolio in 2003 - 2015 (IDR trillion)

70 60 50 40 30 20 10 2003 Deposito dan Tabungan/ Deposit and Saving

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

27.66

20.04

18.16

22.32

21.01

21.00

23.83

27.99

34.74

40.39

36.27

57.62

61.26

SBN / Goverment Bond

1.96

11.76

16.01

17.32

19.20

25.15

29.74

31.00

30.33

31.27

30.99

31.30

36.18

Obligasi dan Sukuk / Bond and Islamic Bond

9.13

12.25

15.81

19.49

22.64

21.9

25.99

29.64

32.39

37.29

40.21

39.50

44.45

Saham / Share

1.89

3.3

4.24

7.43

13.99

8.47

16

21.86

22.07

25.26

25.91

29.20

27.48

1.7

2.94

1.81

2.36

4.97

3.36

5.41

7.4

9.37

10.1

10.92

11.56

12.99

Tanah dan Bangunan / Land and Building

2.48

2.69

2.77

2.81

3

3.16

3.48

3.94

4.22

4.74

7.54

10.03

10.63

Lain-lain*/ Others*

2.59

3.4

3.29

3.22

3.1

3.51

3.62

3.91

4.02

4.69

5.75

6.91

7.36

Reksadana / Mutual Fund

*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham, Investasi lain yang diperkenankan. *) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Other Admitted Investments.

Grafik 08 Graph 08

Perkembangan Tingkat Pengembalian Investasi Tahun 2003 - 2014 Growth of Return On Investment 2003 - 2014

Actuarial Present Value

Actuarial Present Value Difference

25 % 20 % 15 % LIABILITIES LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL 10 % 5% 0 -5 % -10 % 2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

DPPK PPMP / EPF DBPP

13.71% 14.23%

8.93% 15.83% 16.22% -4.00% 21.83% 16.10%

7.62% 12.11%

3.67%

8.57% 10.59%

DPPK PPIP / EPF DCPP

14.16% 12.02%

7.60% 20.73% 17,98% -5.92% 24.71% 16.90%

9.01% 13.24%

3.17%

7.71%

7.58%

DPLK / FIPF

10.70%

6.87% 13.99% 11.10%

8.80%

3.64%

7.11%

8.45%

8.67%

Unrealized Revenue

4.68% 16.16% 10.95%

8.24%

Actuarial Present Value Actuarial Present Value Difference

58

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia LIABILITIES OTHER THANIndonesia ACTUARIAL LIABILITIES Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 09 Graph 09

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2015 Return On Investment Pension Fund in 2015

12%

150 120 Jumlah

90

Entitas / Total Entities

60

Unrealized Revenue 10.13 %

8.56 % 94

125

10%

7.89 %

8%

Tingkat Pengembalian

6%

Investasi / Return on Investment

4% 41

30

2% 0

Grup I / Group I

Grup II / Group II

Grup III / Group III

Jumlah Entitas / Total Entities Tingkat Pengembalian Investasi / Return on Investment

Grafik 10 Graph 10

12%

Tingkat Pengembalian Investasi Menurut Grup dan Program Dana Pensiun Tahun 2015 Pension Fund's Return On Investment Based on Group and Pension Plan in 2015

11.21 %

10% 8.40 %

8%

8.56 %

8.90 % 8.15 %

7.45 %

8.13 % 7.13 %

7.22 %

6% 4% 2% 0 Grup I / Group I PPMP / DBPP

Grup II / Group II PPIP / DCPP

DPLK / FIPF

Grup III / Group III

59

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 11 Graph 11

Pertumbuhan Investasi DPLK Tahun 2010 s.d. 2015 Growth of FIPF Investment in 2010 to 2015

50

35% 30%

40

25% Triliun Rupiah / Trillion Rupiah

30

20%

Growth

15%

20

10% 10

5% 0

Investasi / Investment (Triliun Rupiah / Trillion Rupiah) Growth (%)

Grafik 12 Graph 12

2010

2011

2012

2013

2014

2015

17.78

21.56

25.56

29.05

38.16

47.44

19.73%

21.26%

18.55%

13.65%

31.36%

24.31%

Portofolio Investasi DPLK Tahun 2010 s.d. 2015 FIPF Investment Portfolio in 2010 to 2015

100% 80% 60% 40% 20% 0 2010

2011

2012

2013

2014

2015

0.0%

0.07%

0.10%

0.07%

0.25%

0.18%

Tanah dan Bangunan / Land and Building

0.04%

0.03%

0.04%

0.06%

0.05%

0.04%

Reksadana / Mutual Fund

2.22%

2.82%

3.08%

3.11%

3.66%

2.91%

Saham / Share

5.85%

5.40%

5.45%

4.81%

5.34%

4.43%

Obligasi dan Sukuk / Bond and Islamic Bond

11.79%

12.70%

12.21%

16.01%

13.67%

12.92%

SBN / Goverment Bond

28.56%

20.95%

20.27%

17.50%

17.26%

18.55%

Deposito dan Tabungan / Deposit and Saving

51.53%

58.02%

58.86%

58.45%

59.78%

60.98%

Lain-lain* / Others*

60

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

Grafik 13 Graph 13

Tren Investasi Bulanan DPLK Tahun 2015 (Rp miliar) Monthly Pension Fund Investment Trends in 2015 (IDR billion)

50.000 40.000 30.000 20.000 10.000 Jan-15

Feb-15 Mar-15

Apr-15

Mei-15 Jun-15

Jul-15

Agt-15

Sep-15 Okt-15

Nov-15 Des-15

Lain-lain* / Others*

91.98

91.67

90.99

89.16

88.89

8.24

86.59

86.33

85.67

83.89

83.72

83.08

Tanah dan Bangunan / Land and Building

16.59

16.59

18.43

18.43

18.39

18.37

18.36

18.34

18.32

18.30

18.28

18.28

Reksadana / Mutual Fund

1,389.39

1,457.77

1,544.26

1,578.95

1,599.41

1,593.66

1,560.02

1,526.40

1,482.25

1,452.05

1,444.94

1,456.71

Saham / Share

2,044.35

2,131.45

2,132.54

2,036.03

2,091.39

1,979.52

1,974.91

1,860.30

1,801.29

1,975.81

1,994.52

2,103.35

Obligasi dan Sukuk / Bond and Islamic Bond

2,128.99

5,100.75

5,148.63

5,147.05

5,252.34

5,709.68

5,905.14

5,858.87

5,891.83

6,001.49

6,142.58

6,290.26

SBN / Goverment Bond

6,111.60

6,196.69

6,165.17

6,168.08

6,110.28

6,759.77

8,113.21

8,037.50

7,869.05

8,404.70

8,529.73

8,649.09

21,085.30

21,124.49

21,827.72

22,230.08

22,588.29 24,334.02 24,498.18

24,972.49

25,471.96 26,176.98

26,682.48

28,757.82

Deposito dan Tabungan / Deposit and Saving

Grafik 14 Graph 14

Investasi DPLK di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010 - 2015 FIPF Investment in Money Market and Capital Market 2010 - 2015

70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0 2010

2011

2012

2013

2014

2015

Pasar Modal / Capital Market

48.42%

41.94%

41.00%

41.49%

40.18%

38.98%

Pasar Uang / Money Market

51.53%

58.02%

58.86%

58.45%

58.78%

60.98%

61

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

OJK

Grafik 15 Graph 15

12%

Tingkat Pengembalian Investasi DPLK Tahun 2010 - 2015 FIPF’s Return On Investment 2010 - 2015

10.95%

10%

8.80%

8.45%

8.24% 7.11%

8%

6%

4% 3.64%

2% 2010

DPLK / FIPF

2011

2012

2013

2014

2015

HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKAN THIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

Daftar Nama Dana Pensiun Pension Fund List Name

HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKAN THIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

65

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

OJK

Daftar Nama Dana Pensiun Pension Fund List Name

29. BANK TABUNGAN NEGARA

DPPK / EPF

30. BANK WINDU D/H DANA PENSIUN MULTICOR 31. BAPTIS INDONESIA

1.

ABBOTT INDONESIA

32. BASF INDONESIA

2.

ANGKASA PURA I

33. BERSAMA PDAM SELURUH INDONESIA

3.

ANGKASA PURA II

34. BIMANTARA

4.

ANTAM

35. BINA ADHI SEJAHTERA

5.

APAC INTI CORPORA

36. BIRO KLASIFIKASI INDONESIA

6.

ASDP

37. BOC INDONESIA

7.

ASKRIDA

38. BPD BENGKULU

8.

ASTRA

39. BPD DI YOGYAKARTA

9.

ASTRA DUA

40. BPD JAMBI

10. ASURANSI RAMAYANA

41. BPD KALIMANTAN SELATAN

11. AVENTIS PHARMA MP

42. BPD LAMPUNG

12. AVRIST (D/H AIA INDONESIA)

43. BPD MALUKU

13. BAKRIE

44. BPD NTB

14. BANGKOK BANK

45. BPD NUSA TENGGARA TIMUR

15. BANK BUKOPIN

46. BPD PAPUA

16. BANK CENTRAL ASIA

47. BPD SULAWESI SELATAN DAN SULAWESI BARAT

17. BANK INDONESIA

48. BPD SULAWESI TENGAH

18. BANK KALTENG

49. BPD SULAWESI TENGGARA

19. BANK MANDIRI

50. BPD SULAWESI UTARA

20. BANK MANDIRI DUA

51. BPD SUMATERA BARAT

21. BANK MANDIRI EMPAT

52. BPD SUMATERA SELATAN & BANGKA BELITUNG

22. BANK MANDIRI SATU

53. BPD SUMATERA UTARA

23. BANK MANDIRI TIGA

54. BPK PENABUR

24. BANK NEGARA INDONESIA

55. BUKIT ASAM

25. BANK NIAGA

56. CARDIG GROUP

26. BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA TENGAH

57. CEDEFINDO

27. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU

58. CHEVRON PACIFIC INDONESIA

28. BANK RAKYAT INDONESIA

59. CITAS OTIS ELEVATOR

66

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

OJK

60. CITIBANK, N.A. INDONESIA

100. INDO KORDSA

61. CITRA LINTAS INDONESIA

101. INDOKEMIKA JAYATAMA

62. DAI NIPPON PRINTING INDONESIA

102. INDOLIFE GROUP

63. DANA PENSIUN DELTA DJAKARTA

103. INDOMOBIL GROUP

64. DANA PENSIUN AEROWISATA

104. INFOMEDIA NUSANTARA

65. DANA PENSIUN BANK DKI

105. INHUTANI

66. DANA PENSIUN DOK DAN PERKAPALAN SURABAYA

106. INTER PACIFIC

67. DANA PENSIUN KARTIKA CHANDRA

107. INTI

68. DANA PENSIUN OTORITAS JASA KEUANGAN

108. IPTN

69. DANA PENSIUN PELINDO PURNAKARYA

109. IURAN PASTI BOGASARI

70. DANA PENSIUN PEMBERI KERJA UKHUWAH UMI

110. JAKARTA INTERNATIONAL HOTELS & DEVELOPMENT

71. DANA PENSIUN PT. BANK ACEH

111. JASA MARGA

72. DANA PENSIUN PT. TRAKINDO UTAMA

112. JASA RAHARJA

73. DANA PENSIUN TIGARAKSA SATRIA

113. JASA TIRTA II

74. DANA PENSIUN WIJAYA KARYA PPIP

114. JIWASRAYA

75. DANAREKSA

115. KALBE FARMA

76. DIREKSI DAN KARYAWAN PT ASURANSI PAROLAMAS

116. KALTIM PRIMA COAL

77. DOK KODJA BAHARI GROUP

117. KARYAWAN BEESKA NTB

78. DYSTAR CILEGON IURAN PASTI

118. KARYAWAN BPJS KETENAGAKERJAAN

79. EAST JAKARTA INDUSTRIAL PARK

119. KARYAWAN GRAND HYATT BALI

80. ELECTROLUX INDONESIA

120. KARYAWAN INDOCEMENT TUNGGAL PRAKARSA

81. ELNUSA

121. KARYAWAN KOPERASI

82. ESSENCE INDONESIA

122. KARYAWAN MOBIL OIL INDONESIA

83. EVEREADY INDONESIA

123. KARYAWAN PT COCA-COLA INDONESIA

84. FREEPORT INDONESIA

124. KARYAWAN PT IGASAR

85. GALVA

125. KARYAWAN PT INDUSTRI SANDANG NUSANTARA

86. GARAM

126. KARYAWAN PT PAL INDONESIA

87. GARUDA INDONESIA

127. KARYAWAN PT PINDAD

88. GEREJA KRISTEN INDONESIA

128. KARYAWAN PUPUK KUJANG

89. GEREJA PROTESTAN DI INDONESIA BAGIAN BARAT

129. KARYAWAN SEMEN BATURAJA

90. GEREJA-GEREJA KRISTEN JAWA

130. KARYAWAN STAF PT KEBON AGUNG

91. GOODYEAR INDONESIA

131. KARYAWAN TASPEN

92. GREJA KRISTEN JAWI WETAN

132. KIMIA FARMA

93. GUNUNG MADU

133. KOMPAS GRAMEDIA

94. GUNUNG MULIA

134. KONFERENSI WALIGEREJA INDONESIA

95. HARAPAN SEJAHTERA

135. KONIMEX

96. HKBP

136. KRAKATAU STEEL

97. HOTEL INDONESIA INTERNASIONAL

137. KRAMA YUDHA RATU MOTOR

98. HUTAMA KARYA

138. KRAMA YUDHA TIGA BERLIAN MOTORS

99. IBM INDONESIA

139. LEMBAGA ALKITAB INDONESIA

67

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

OJK

140. LEMBAGA KATOLIK YADAPEN

180. PERUMNAS

141. LEN INDUSTRI

181. PERUSAHAAN PELABUHAN DAN PENGERUKAN

142. LIA

182. PFIZER INDONESIA

143. LKBN ANTARA

183. PGI

144. LUX INDONESIA

184. PPIP-PUSRI

145. MANDOM INDONESIA

185. PROCTER & GAMBLE HOME PRODUCTS INDONESIA

146. MANFAAT PASTI BOGASARI

186. PROGRAM IURAN PASTI KRAMA YUDHA RATU MOTOR

147. MANFAAT PASTI UNILEVER INDONESIA

187. PT ASURANSI JASA INDONESIA

148. MECOSIN INDONESIA

188. PT BPD KALIMANTAN BARAT

149. MERCK INDONESIA

189. PT BRANTAS ABIPRAYA

150. MITRA KRAKATAU

190. PT ISTAKA KARYA

151. MITSUBISHI KRAMA YUDHA MOTORS AND MANUFACTURING

191. PT MASKAPAI REASURANSI INDONESIA

152. MUHAMMADIYAH

192. PT OTSUKA INDONESIA

153. MULTI BINTANG INDONESIA

193. PT PLN (PERSERO)

154. NATOUR

194. PT POS INDONESIA (PERSERO)

155. NINDYA KARYA

195. PT SEPATU BATA

156. PANIN BANK

196. PT SMART 1

157. PEGADAIAN

197. PUPUK KALIMANTAN TIMUR

158. PEGAWAI BANK BPR JATIM

198. PUPUK KALTIM GROUP

159. PEGAWAI BPD BALI

199. PURBAYA

160. PEGAWAI GELORA SENAYAN

200. PUSRI

161. PEGAWAI INDAH KARYA

201. RAJAWALI NUSANTARA INDONESIA

162. PEGAWAI PEMBANGUNAN JAYA GROUP

202. RSUD AL IHSAN

163. PEGAWAI PERUM PERURI

203. RUMAH SAKIT ISLAM JAKARTA

164. PEGAWAI PT BPD JATIM

204. SAMUDERA INDONESIA

165. PEGAWAI PT PERSERO BATAM

205. SARI HUSADA

166. PEGAWAI RUMAH SAKIT BUDI KEMULIAAN

206. SATYAWACANA

167. PEGAWAI UNIVERSITAS ISLAM INDONESIA

207. SEKOLAH KRISTEN

168. PEGAWAI UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH MALANG

208. SEMEN CIBINONG

169. PEGAWAI UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH PROF. DR. HAMKA

209. SEMEN GRESIK

170. PEKERJA HOTEL ARYADUTA JAKARTA

210. SEMEN PADANG

171. PELNI

211. SEMEN TONASA

172. PEMBANGUNAN PERUMAHAN

212. SIDO MUNCUL

173. PEMBINA POTENSI PEMBANGUNAN

213. SINT CAROLUS

174. PENDIDIKAN CENDEKIA UTAMA

214. SKU PT UKINDO

175. PERHIMPUNAN PENDIDIKAN DAN PENGAJARAN KRISTEN PETRA

215. SOUTH PACIFIC VISCOSE

176. PERHUTANI

216. SWADHARMA INDOTAMA FINANCE

177. PERKEBUNAN

217. TAMBI

178. PERTAMINA

218. TELKOM

179. PERTANI

219. TIRTA KAMUNING

68

Statistik Dana Pensiun Pension Fund Statistics

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

OJK

220. TIRTA NUSANTARA

257. DPLK PASARAYA

221. TOKIO MARINE INDONESIA

258. DPLK PT BANK MUAMALAT INDONESIA

222. TOYOTA ASTRA

259. DPLK PT. BNI (PERSERO) TBK

223. TRIPUTRA

260. DPLK SINARMAS MSIG (D/H EKA LIFE, DPLK)

224. UNGGUL INDAH CAHAYA 225. UNIVERSITAS ISLAM BANDUNG 226. UNIVERSITAS MERDEKA MALANG 227. UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH SUMATERA UTARA 228. UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH SURAKARTA 229. UNIVERSITAS SURABAYA 230. UNIVERSITAS TRISAKTI 231. WIDATRA BHAKTI 232. WIJAYA KARYA 233. WYETH INDONESIA 234. YAKKUM 235. YAYASAN DANA PENSIUN BANK BJB

DPLK / FIPF 236. DPLK AIA FINANCIAL 237. DPLK ALLIANZ INDONESIA 238. DPLK ASTRA AVIVA 239. DPLK ASURANSI JIWA TUGU MANDIRI 240. DPLK AVRIST 241. DPLK AXA 242. DPLK BANK MASPION 243. DPLK BANK RAKYAT INDONESIA 244. DPLK BPD JAWA BARAT 245. DPLK BPD JAWA TENGAH 246. DPLK BRINGIN JIWA SEJAHTERA 247. DPLK BUMIPUTERA 248. DPLK CENTRAL ASIA RAYA 249. DPLK GENERALI INDONESIA 250. DPLK SIMAS JIWA (DH. DPLK MEGA LIFE) 251. DPLK EQUITY LIFE INDONESIA 252. DPLK INDOLIFE PENSIONTAMA 253. DPLK JIWASRAYA 254. DPLK MANDIRI 255. DPLK MANULIFE INDONESIA 256. DPLK MIRALIFE

Disclaimer Disclaimer Disclaimer OJK telah berupaya memastikan kualitas data pada publikasi ini. Namun demikian, OJK telah berupaya memastikan kualitas data pada publikasi ini. Namun demikian, OJK tidak bertanggung jawab dalam hal terdapat ketidakakuratan atau OJK tidak bertanggung jawab dalam hal terdapat ketidakakuratan atau ketidaklengkapan dalam penyajian data pada publikasi ini dan OJK tidak akan ketidaklengkapan dalam penyajian data pada publikasi ini dan OJK tidak akan bertanggung jawab jawab atas atas kerugian kerugian yang yang ditimbulkan ditimbulkan dari dari penggunaan penggunaan data data pada pada bertanggung publikasi ini. publikasi ini. While FSA endeavours to ensure the quality of this publication, FSA does not accept any responsibility for the inaccuracy or incompleteness of material included in this publication, and will not be liable for any loss or damage arising out of any use of, or reliance on this publication.

Disclaimer

While FSA endeavours to ensure the quality of this publication, FSA does not accept any responsibility for the inaccuracy or incompleteness of material included in this publication, and will not be liable for any loss or damage arising out of any use of, or reliance on this publication.

Informasi Information

Kritik dan saran dapat disampaikan kepada/ Critics and suggestion can be submitted to: Direktorat Statistik dan Informasi Industri Keuangan Non Bank Gedung Menara Merdeka Lantai 22, Jalan Budi Kemuliaan I No.2 Jakarta Pusat 10110 Email: [email protected]

DIREKTORAT STATISTIK & INFORMASI IKNB

Gedung Menara Merdeka Lantai 22 Jalan Budi Kemuliaan I No.2 Jakarta Pusat 10110

www.ojk.go.id