Todas Las Posibilidades

Freddy Aguasvivas

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El fascinante y estremecedor relato de uno de los escándalos político-financieros más grandes del mundo

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Título Original: Todas las posibilidades Autor: Freddy Aguasvivas ©Derechos Reservados por el autor. Primera edición: Abril de 2009 2,000 ejemplares ISBN: 000-0000-000-0 Diseño y diagramación: Jahjhdfhakaklaklalalalal Portada: Ahjlhapaskakk Sklajaapo Impresión: Editorial Impretur, S. A.

Reservados todos los derechos por el autor. Prohibida la reproducción parcial o total por cualquier medio impreso, electrónico, o de cualquier naturaleza, sin la debida autorización por escrito del autor.

Para comentarios: [email protected] [email protected]

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Dedicatoria: A Victoria Avril, definitivamente mi último retoño. A todos mis hijos y nietos, que son quienes me mantienen aferrado a la vida.

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Capítulo I El comienzo del fin

Si Ramoncito no hubiese enviado esa carta al ministro de las Fuerzas Armadas, tres bancos importantes estarían aún funcionando y él,

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junto con otros banqueros y sus principales colaboradores, no estarían encerrados en la cárcel de Najayo. Por esta razón su mirada traspasaba el sólido techo de su celda para proyectarse nítida hacia un pasado tan reciente que parecía que podía borrarlo de un manotazo y volver a empezar. Tras la careta de tranquilidad que su rostro mostraba, un torbellino de recuerdos le perturbaban el espíritu, que empezaba a despertar del letargo narcótico que le había producido la realidad. En su andar divagando por los recuerdos, atrapado por los fantasmas de la soledad, en la pantalla virtual que había creado en su techo, rebobinaba con ansiedad los funestos vientos que trajeron esta tempestad. Se había propuesto ser fuerte. Asumir con hombría su desgracia y dar la cara erguida, por la abstracción que proviene del subconsciente. ¿Por qué he de avergonzarme de mi inconducta, si es la conducta habitual del concierto social? No he hecho nada que desafine con la costumbre... El envío de la carta lo atormentaba. Sólo enviar esa carta... provocar con ella

a los demonios de la

intolerancia política, por tener la miope concepción de que “es Pepe el que aprieta” y no su amo y señor.

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Sí, se había hecho a la idea de no derrumbarse, de mantener la frente en alto ante los demás. Pero los demás no lo incluía a él. Por eso sintió por primera vez cómo le venían encima los densos muros de su cárcel aprisionándolo y mientras el piso subía, el techo bajaba hasta exprimirle el cerebro y hacerle brotar los más negros recuerdos, que eran también el infausto contraste de aquellos momentos de derroche y boato, de poder y de gloria. De la felicidad sin fin. No, su máscara no era introspectiva, sólo era hacia afuera. Por eso penetró desnudo en su interior y auscultó a cada neurona reclamándole asumir el impacto de la caída. Adormecer la conciencia para condenarla a un sueño eterno que le anestesiara el espíritu, para no sucumbir ante el peso lacerante de un presente tan cruel y real. Ramón Buenaventura Báez y Figueroa era el presidente y propietario del noventa por ciento de las acciones del Banco Intercontinental, S. A. (Baninter), el cual, hasta el momento de la carta inoportuna, era la tercera institución financiera más poderosa de la República Dominicana. Por lo menos en los libros oficiales, porque los hechos que

fueron

descubiertos,

detectaron

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activos

y

pasivos

que

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prácticamente superaban el volumen de los dos bancos más grandes del país en conjunto. Su pantalla virtual empezó a funcionar:

El presidente de Baninter llamó a su despacho a Marcos Báez Cocco y a doña Vivian Lubrano de Castillo. Era muy frecuente que los requiriera para consultarlos sobre algunos temas de su interés. Los dos vicepresidentes se acomodaron en las butacas frente al escritorio de Ramoncito. Éste les fue directamente al grano: — Hipólito me ha solicitado ayuda económica para su campaña. Como ustedes saben, él quiere ser presidente y nosotros nos habíamos puesto a sus órdenes para colaborar con ese proyecto. Me gustaría escuchar sus opiniones sobre qué y cómo hacerlo sin que el banco se vea muy involucrado. Marcos Báez Cocco, mirándolo directamente a los ojos, le dijo: — Lo primero que debemos saber es qué cantidad tú piensas donarle, para entonces, a partir de ahí elaborar un esquema que 0nos permita disimular esos aportes. 7

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— Yo pienso lo mismo. Además, es importante saber si es una sola colaboración o se harán algunos aportes esporádicos –preguntó d0oña Vivian. — Precisamente por eso los he convocado. Me gustaría saber qué sería más práctico y factible para ellos, pero además, con qué podríamos impresionar más al candidato. Debe ser un aporte que le impacte, que se note. Si le hacemos un regalo solamente, eso podría olvidarse para cuando termine esta campaña, que es muy larga. Hay que pensar en grande, que pueda ser trascendente para él aunque para nosotros no lo sea tanto. — Si se le hace un solo donativo, aún siendo espléndido, como tú dices, puede olvidarse al final. Es mejor hacerlo, si no mensual, por lo menos con varias cuotas distribuidas en todo el proceso –opinó Báez Cocco. — Mi opinión es que le demos una cantidad fija mensual durante toda la campaña, y así se notará que hemos dado un apoyo permanente y continuo... Si gana las elecciones, nos tendrá un agradecimiento eterno. ¿En cuánto tú habías pensado como donación global para él? –preguntó señalando a Ramoncito con el gesto. 8

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— Bueno, en realidad hay que tener en cuenta que él será el próximo presidente de la República. De alguna manera debemos tenerlo bien contento y ustedes saben por qué no podemos fallar. Yo había pensado en hacerle entrega de veinte o treinta millones de pesos para toda su campaña. Creo que es una suma impactante como contribución. — Es muy buena suma. Es superior, creo, a la que ninguna otra empresa pueda ofrecer –intervino Marcos Báez. — Si es así, yo propongo lo siguiente: ¿Por qué no le damos una tarjeta de crédito abierta, digamos, por un millón de pesos mensuales durante todo el trayecto de la campaña? Eso nos ayudaría en dos sentidos: primero, estaríamos otorgando una suma mensual garantizada, sin tener que hacer cheques, dejar evidencias, ni manejar toda la documentación de soporte para sacar ese millón por mes, y en segundo lugar, eso les da a ellos una gran movilidad y capacidad de manejo de recursos, los cuales estarán seguros cada mes y no dependerán de un papeleo que puede dejar huellas para el futuro. De esta manera, además, evadimos las explicaciones sobre esos aportes que tendríamos que dar a la Superintendencia y a otras instancias –

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Vivian hablaba como la banquera experimentada que era. Tomaba en cuenta todas las variables. — Estoy de acuerdo con esa forma, pero deben ser dos millones, por lo menos, incluyendo cincuenta mil dólares para los viajes al extranjero. Hay que tomar en cuenta que estamos a poco más de la mitad del año 1999 y que esta campaña en realidad ya sólo es por ocho o nueve meses y con esa suma le daremos menos de veinte millones de pesos en aportes –explicó Ramoncito. — Con este esquema hay que buscar a una persona de confianza para que maneje el estado mensual, que lo reciba aquí mismo en el banco y nunca salga hacia la calle. Ese funcionario tendrá la responsabilidad de acreditar a ese estado de cuenta el monto consumido y debitarlo a una de nuestras cuentas especiales –dijo Marcos Báez. — ¿Quién puede ser la

persona más adecuada para eso? –

preguntó Ramoncito — Yo pienso que Luis Matos es el más indicado. Es discreto, profesional y eficiente. Es de nuestra confianza. Podemos poner esa tarea en sus manos –sugirió doña Vivian.

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— Bueno, pues prepárate tú misma todos los documentos, hay que llamar a Hipólito para ver a nombre de quién ponemos esa tarjeta y luego tú le das todas las instrucciones a Luis Matos para que mensualmente se encargue de hacer las operaciones necesarias para que se borren los consumos y quede limpia para los nuevos gastos del candidato. Durante el período de campaña electoral Hipólito Mejía manejó su tarjeta de Baninter sin ninguna dificultad. Utilizaban cerca de dos millones de pesos mensuales en gastos diversos del proceso. Si iban de viaje al extranjero hacían uso de los dólares asignados. Luis Matos recibía el estado cada mes, y como le habían indicado, sin pasarlo por los mecanismos correspondientes para las tarjetas de crédito, procedía a “pagar” los montos consumidos, dándole un crédito a la deuda y debitando la cuenta que en ese momento se estuviera utilizando para las borraduras. Cuando Hipólito ganó las elecciones, al documento crediticio se le eliminaron los límites y pasó a tener un poder de compra enorme, tan grande, que sería el comienzo de la perdición de uno de los bancos más grandes de la República Dominicana.

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El licenciado Luis Matos tenía más de un año manejando los estados de cuenta del documento, pero cada día se hacía más difícil y comprometedor estar lidiando con esa responsabilidad. Lo que estaba pasando con los gastos no le gustaba para nada y el tiempo que debía dedicar a esta tarea le restaba eficiencia al trabajo por el cual realmente le pagaban en el banco. Cuando Hipólito ganó las elecciones, Matos pidió a Báez Cocco que le relevara de esas funciones y que colocara a otra persona de su confianza. El vicepresidente de Baninter no se hizo rogar, casi lo esperaba. De inmediato le sugirió a Ramoncito que designara al señor Alberto Sebastián Torres Pezzotti para esa labor, quien se desempeñaba como gerente del Departamento de Suministro, Activos Fijos y Telecomunicaciones de Baninter. Torres Pezzotti era un hombre de la absoluta confianza de Báez Cocco. Es más, algunos llegaban a decir que era como su hijo. Éste había conquistado el corazón del experto banquero, por medio del hijo de Báez Cocco. Los dos eran grandes amigos, inseparables, hasta que la muerte sorprendió al joven Báez en un accidente en la carretera de Jarabacoa. Torres Pezzotti siempre estuvo a su lado, hasta el último momento. Más luego, pudo traspasar su cariño al

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padre de su gran amigo, ido a destiempo, y Marcos Báez Cocco, a su vez, consoló su desgracia dándole entrada al joven Pezzotti en el lugar más apreciado de su corazón. Con él mantenía muy de cerca los recuerdos del vástago perdido y le endosó su confianza. Esa cercanía sería vital para que los hechos relativos a la tarjeta de crédito del presidente, se descarrilaran por los senderos que finalmente tomaron. En realidad la tarjeta del presidente iba a ser manejada por Juancito Gilberto Núñez “El Almirantico”. Éste era un teniente de navío de la Marina de Guerra que sería ascendido a capitán de corbeta inmediatamente después que Hipólito asumió la presidencia, por recomendaciones de la dirigencia de La Vega, de donde era oriundo el joven y correcto militar. Su mote de “El Almirantico”, más que una burla, era un reconocimiento a destiempo de sus grandes condiciones militares. Era un joven diligente, capaz, bien presentado, que se conducía siempre con mucha corrección y tenía el don de la palabra. Cuidadosamente vestido, estaba presto y atento para servir. Esto le granjeó el aprecio y afecto del Primer Mandatario, quien lo hizo su edecán militar y en él empezó a depositar confianza.

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Hipólito Mejía había decidido que la tarjeta de crédito que Baninter le había concedido en cortesía, fuera manejada por éste joven oficial. Si así hubiese sido, la historia del presidente de la República, la del Baninter, y tal vez la del país, hubiesen sido distintas. Pero la ambición y las zancadillas políticas nunca están ausentes de los corrillos del poder. La brillantez y eficiencia del capitán de corbeta Juan Gilberto Núñez, sólo llegaron hasta que puso en peligro la influencia – y tal vez el puesto – del coronel del ejército Pedro Julio de Jesús Goico Guerrero, mejor conocido como Pepe Goico. Aprovechando un día de tranquilidad en el Palacio, Pepe Goico esperó el momento oportuno para abordar un ascensor junto al edecán del Presidente, y desde que estuvieron solos en el cubículo móvil, lo agarró con fuerza por la solapa, con las tenazas ardientes que tenía como manos...lo atestó contra la pared del elevador y le bramó, muy cerca de su cara: — ¡Te voy a decir una cosa, hijo de la gran puta... si te sigues metiendo conmigo de voy a arrancar la cabeza... ¡¿lo oíste bien?! Hasta ahí llego el brillo de la estrella del capitán de corbeta, que inició un proceso de retiro táctico y de bajo perfil, para conservar la cabeza sobre los hombros, donde le quedaba más cómoda. 14

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Las relaciones de Pepe Goico con el general Carlos Díaz Morfa, influyeron mucho en el hecho de que Pepe fuera adquiriendo poder dentro del círculo del Primer Mandatario. En realidad el coronel del ejército tenía un amplio rechazo en dos sectores fundamentales para Hipólito Mejía: su familia y su partido. Ninguno quería la presencia del militar cerca del presidente, debido a su historial, primero y por sus modales, después. La familia del Jefe de Estado se oponía con vehemencia

a

que

Pepe

fuera

colaborador

cercano

del

mandatario, pero Hipólito, al decir de algunos, terco como una mula, no se dejaba imponer directrices de familia. Era muy machista como para que su mujer y su hija lo dirigieran. Pepe Goico no pudo entrar a la casa de Hipólito en los primeros meses de mandato, hasta que el general Díaz Morfa, familiar cercano de doña Rosa, la Primera Dama, le logró una dispensa, para que pudiera pernoctar en momentos específicos en la sala de la vivienda del Jefe de Estado. Carlos Díaz Morfa se había destacado en su carrera militar por ser un oficial correcto, muy aplicado, con alto sentido del deber, actuando 15

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siempre con mucha responsabilidad. Era sumamente leal al presidente Mejía y salvo un incidente en el que actuó en defensa propia en San Pedro de Macorís, tenía una hoja de servicios intachable. El partido acudía con frecuencia donde el general Soto Jiménez para que convenciera a Hipólito de quitarse a Pepe de encima, por los expedientes previos. Para los fines políticos, el historial pasado de Pepe Goico le hacía mucho daño a la imagen del Presidente. Hipólito no lo entendía así y tendría que pagar las consecuencias, tal vez, con su separación del poder cuatro años antes de sus planes.

Torres Pezzotti había sido enganchado como mayor de la Marina de Guerra por gestiones realizadas por Pepe Goico, quien originalmente le había pedido el favor al Jefe de las Fuerzas Armadas, teniente general Soto Jiménez. Cuando fracasó en esas gestiones logró la aceptación por medio del Jefe del Ejército, mayor general Carlos Díaz Morfa y con el mismo presidente Mejía, quien lo enganchó a la

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milicia a principios de enero del año 2002. A su vez, Pepe Goico intercambiaba sus funciones en la Avanzada Militar con la de asesor de seguridad bancaria de Baninter, función por la que el militar ganaba cuarenta mil pesos mensuales. Pepe mantenía vínculos muy cercanos con el presidente del Banco Intercontinental desde sus días de estudiantes del colegio La Salle, cuando el grandulón y bocón servía como “seguridad” de Ramoncito, ante cualquier agresión que pudiera recibir el enclenque “hijo de papi”, de muy poca contextura física. Para Torres Pezzotti lo que empezó como una rutina, se fue convirtiendo en una obsesión. Recibía religiosamente el estado de cuenta de la tarjeta de crédito del Presidente, aunque todos sabían que se trataba de plásticos a nombre de Pepe Goico y de su padre o hijo homónimos. Pero era impresionante tener que supervisar el nivel de gastos y el derroche que estaba sucediendo en torno a ese crédito. Cada mes la tarjeta traía mayor volumen, con gastos disímiles, onerosos, increíbles. El funcionario supervisor no podía concebir cómo se las arreglaban para hacer consumos tan variados y estrambóticos en un solo mes. Con la ironía incluida de que él revisaba los estados y tenía instrucciones de borrar esas cuentas

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como si no hubiesen ocurrido. Ahí encontró un terreno muy fértil para que

naciera el gusanito de la ambición. Coño, pero yo soy que

reviso los estados y los “pago” sin ninguna supervisión, si yo me meto en el juego, nadie más podrá darse cuenta que esos gastos no son del presidente... ¿cómo lo van a saber, si soy yo quien maneja todo el esquema de pago? Esos pensamientos ocasionarían la desgracia del mismo Torres Pezzotti y de su jefe inmediato. Con la habilidad que caracteriza a los que tienen abundancia de testosteronas para delinquir, el mayor de la Marina de Guerra y Gerente de Suministro, Activos Fijos y Telecomunicaciones,

se

suministró a sí mismo un clon de la tarjeta del presidente, a través de la emisión de un plástico adicional a nombre de la señora Antonieta Rodríguez Solano de Goico, esposa del coronel Goico Guerrero, la que en realidad sería manejada por la esposa de Torres Pezzotti, Mireille Elízabeth Fernández Pineda de Torres. Desde ese momento, toda la madeja que se entretejió con lo que se llamaría el caso de la Pepe Card, envolvería a un grupo insospechado de participantes, haciendo un festín de grandes proporciones, con el dinero de los ahorrantes del Banco Intercontinental. Pero había otro entuerto incluido.

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Hay quienes sostienen que Marcos Báez Cocco sugerido a Torres Pezzotti

también habría

clonar las tarjetas del Presidente

para

dotar a sus respectivas esposas de ese poder de compra. Además del clon a nombre de la señora de Pepe Goico, Además del plástico de la tarjeta de la esposa, Alberto Torres Pezzotti imprimió una adicional a su nombre, asegurando mil veces que lo hizo por instrucciones del coronel del ejército, para fines de facilitar la operatividad en conjunto de ambos. Para ubicar los gastos de uno y otro y documentar sus inicios, había que discernir muy bien entre un grupo de gastadores empedernidos y compulsivos que compraban de todo, en todos los lugares y a cada hora. ¿Quién sacaba veinticinco mil dólares de cajeros automáticos en Miami, mientras otro gastaba sin parar en grandes joyerías de París o Madrid y el tercero compraba una jepeta de lujo para el jefe del Ejército? Era imposible saber quién era quien en cada caso, pero tres o cuatro plásticos sin límites circulaban por el mundo, con un nivel tan escandaloso de gastos que dispararon las alarmas del imperio del norte y entonces empezó la debacle. La fiesta de los tres era en grande, mientras que Ramoncito, el dueño de la

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orquesta, no tenía idea que personas tan cercanas, dentro de su banco, estaban aprovechándose al máximo de esta facilidad.

El teniente general José Miguel Soto Jiménez despachaba unos documentos de oficiales que serían enviados a estudiar al extranjero, cuando le interrumpió su asistente: — Señor, le llama el coronel Goico Guerrero. — Gracias... –levantó el auricular –Hola Pepe ¿Cómo estás? — Bien Jefe... con algunos problemitas que el Presidente necesita que nos ayudes a resolver. — ¿Qué les pasa, hay algún problema? — El Presidente está varado aquí en Perú, porque cuando hemos ido a pagar la cuenta del hotel, resultó que la tarjeta de crédito que nos dio Ramoncito está bloqueada y no autorizan el pago.

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— Coño, pero eso no es posible ¿Cómo que está bloqueada la tarjeta de crédito del Presidente? Explícame esa vaina. — Bueno, tú sabes que todos los gastos de viaje del Presidente se pagan con la tarjeta de Baninter. Pero ahora, cuando fui a pagar, la cuenta está bloqueada y lo peor es Ramoncito no aparece por ningún lado. Nos hemos cansado de llamarlo y no responde y sospechamos que es una acción premeditada, porque no hemos podido localizar a Vivian ni a Marcos Báez. Creemos que todos se están escondiendo para no autorizarnos. El Presidente ordena que te encargues de esto ya que tú estás en República Dominicana. — Oye Pepe, pero no me digas que entre todos esos lambones que andan con el Presidente, ninguno puede pagar una cuenta de hotel. Tú eres un hombre rico, Pepe, ¿No puedes pagar esa factura y luego lo recuperas aquí? –el Jefe de las Fuerzas Armadas lucía realmente indignado por lo ridículo de la situación. — No hay nadie que resuelva. Encárgate tú, por favor. — Bien Pepe, déjame ver cómo puedo resolver esto, pero me tiene sorprendido que entre tantas personas de dinero que andan con

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el Presidente, ninguno pueda pagar una mísera cuenta, poniendo así el prestigio del país en juego. Yo voy a resolver. El Primer Mandatario de una nación democrática y soberana, había viajado a la XI Cumbre iberoamericana

de Jefes de Estado y

Presidentes, celebrada en Lima, Perú, y ahora estaba atascado allí, porque andaba de limosna con una tarjeta donada por un banco comercial privado. Desde todos los puntos de vista, esto sería un escándalo en cualquier país del mundo, por la variedad de aristas que contenía: la dignidad de la Nación, insolvencia, inmoralidad, en fin, hasta corrupción, si se quiere. El país quedaba a expensas de que un banquero se jactara de que sin él las autoridades no podían moverse y que las podía poner a hacer el ridículo ante el mundo. Pero además, ¿Hasta dónde había llegado el poder del hombre de las finanzas, que se atrevía a desafiar de una manera tan infeliz al Presidente de la República y Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas y la Policía Nacional? Este hecho era digno de estudio. La tarjeta de crédito que usaba el mandatario contenía una buena cantidad de lados oscuros. Es de imaginar que la seguridad de Perú, que tenía una programación cronométrica para el cuidado de su invitado, estaría

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perpleja por la imposibilidad de cumplir con ese estricto protocolo en tiempo y espacio, porque el Presidente no había cancelado el hotel. El primer deber del jefe de seguridad de los dignatarios extranjeros, sería avisar al presidente Toledo, que su homólogo dominicano no había salido porque no tenía dinero para pagar la cuenta... Por ahí comenzaría una cadena de informes que provocarían el desprestigio internacional y en grandes proporciones de la dignidad de los dominicanos, por la falta de visión del mandatario y su séquito, sobre los alcances de la institucionalidad del Estado. El Secretario de las Fuerzas Armadas, por su acceso a las fuentes de inteligencia, tenía seria preocupación por los rumores que circulaban en torno a la famosa tarjeta de Baninter. Sus mecanismos de investigación ya habían detectado a más de veinte generales de las Fuerzas Armadas exhibiendo muy orondos sus

jepetas del año,

compradas con la facilidad que había otorgado Baninter al Presidente o por obsequios directos del dueño del banco a los altos oficiales.

Soto Jiménez no entendía eso. Hasta el mismo Jefe del

Ejército Nacional circulaba en un vehículo adquirido por esa vía. Pero los acontecimientos no se quedaban ahí y había tenido que soportar el surgimiento de unas pequeñas fuerzas armadas, manejadas por

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personas con tanto poder como él mismo, funcionando en torno al Cuerpo de Ayudantes Militares y la Avanzada Militar del Presidente. De hecho, el coronel Pepe Goico hacía negocios violando todos los procedimientos de controles establecidos en las Fuerzas Armadas para hacer adquisiciones. Por una larga tradición, para comprar cualquier bolígrafo, los guardias tenían que gastar dos resmas de papel en solicitudes, informes, aprobación, contabilidad, auditoría, contraloría, despacho; en fin, era una odisea el proceso de compras en las Fuerzas Armadas dominicanas, las cuales debían incluir cinco cotizaciones de empresas diferentes, para hacer los pedidos y ser validados. Sin embargo, el coronel Pepe Goico iba a una empresa cualquiera y adquiría todo lo que necesitaba para su avanzada militar o para el Cuerpo de Ayudantes Militares, pasaba la tarjeta de crédito y colorín colorado, cuento acabado. Eso molestaba a la jerarquía institucional de las Fuerzas Armadas. El descalabro era tal, que sin previa autorización de los jefes, el coronel Pepe Goico ordenó hacer una calcomanía con el logo del Cuerpo de Ayudantes Militares y la colocaba en el avión Jetstream, el cual había sido comprado con la famosa tarjeta de crédito, para hacer viajes a nombre de ese

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departamento de la institución militar, sin que nadie estuviera enterado. Las veces que el Secretario de las Fuerzas Armadas intentó abordarle el tema al presidente Mejía, éste reaccionaba de manera extraña y no tomaba ninguna medida para evitar el irrespeto. Era el pleito del huevo y la piedra. Había que actuar con entereza, pero con algún grado de prudencia.

Tampoco Soto Jiménez encontraba a Ramón Báez Figueroa, ni a ninguno de los otros ejecutivos del banco que tomaban decisiones. Entonces acudió a su gran amigo Juancho López, de la empresa fotográfica Fujifilm, que siempre sabía cómo localizar al banquero, y le pidió ayuda. Juancho le prometió que investigaría, para ver cómo los ponía en contacto. Al poco tiempo devolvió la llamada: – Jefe, Ramoncito está en Italia... – Coño, no me digas una vaina así. ¿Y cómo resolveremos este problema? –

Te he conseguido el teléfono que está usando allá, así le llamas y hablas con él –lo consoló Juancho López, al tiempo de informarle 25

Todas las posibilidades que

Ramoncito

Freddy Aguasvivas

estaba

fondeado

en

su

yate

Patricia,

vacacionando en las costas del Mediterráneo, en Italia, frente a la isla de Capri. – Gracias hermano. No sabes cuánto te lo agradezco –el general apuntó los datos y procedió de inmediato a llamarlo. Cuando el banquero respondió, le fue directamente al grano: –

Ramoncito, ¿en qué lio tú has metido al Presidente? Tenemos un gran problema en Perú.

– Ja, ja, ja.... ¡qué bueno

coño, que está varado!... Soto, dile a

Hipólito que vaya donde Alejandro Grullón para que le desbloquee la tarjeta –el banquero parecía feliz con el poder que estaba demostrando frente al Presidente de la República. – Pero tú no puedes hacer eso, Ramoncito. Eso es altamente peligroso para ti y le hace un daño tremendo al país. No es a Hipólito que le estás malogrando la imagen, es a la República Dominicana. Cualquier diferencia que tengas con el Presidente la podemos discutir aquí con él, cuando tú vengas, pero ahora el prestigio internacional de la Nación está en juego, por una mierda de un par de miles de dólares. Eso no puede ser, entiéndelo –el

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militar trataba de hacer entrar en razón al banquero, pero sin abandonar su posición de autoridad. En alguna medida le dejaba claro que no le estaba pidiendo un favor, le estaba instando a resolver el problema. – Tú sabes muy bien Soto que yo me la he jugado por Hipólito, con todo lo que he hecho por él, su partido y su gente. Mi banco le ha dado el mayor apoyo posible, pero ¿qué hace Hipólito? ¡Joderme! –Ramoncito se desahogaba con mucha frustración. Luego continuó –le pedí que no nombrara a Persia Álvarez en la Superintendencia de los Fondos de Pensiones, porque ella es una ficha clave de Alejandro Grullón. Es más, ella, cuando era Superintendente de Bancos, hizo todo lo posible para que Nene Ureña y el Banco del Comercio se hundieran, sólo para ayudar a su jefe del Banco Popular. Soto, el presidente nombró en la Gobernación del Banco Central a un empleado del Banco Popular, porque Frank Guerrero Prats es un hombre de ellos, Milton Ray Guevara es un cuadro de ellos y lo puso a presidir el Consejo de Seguridad Social, y ahora también nombró a Persia Álvarez para manejar todos los fondos de pensiones ¿Dónde tú crees que va a llevar Persia todos esos activos? A fortalecer al Banco Popular

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para menguar todos sus problemas con ese dinero –Ramoncito estaba sumamente incómodo. Se notaba muy exaltado y molesto. – Pero debes entender que el escenario que has escogido es escabroso y delicado. Tú no puedes desafiar así a un Presidente. Tienes que venir y discutir con él. ¿Tú no le sugeriste algo al respeto? –le preguntó el militar. – Claro que sí. Le pedí que no nombrara a Persia. Se lo rogué. ¿Tú sabes lo que me contestó? Que me iba a dejar a Candelier como jefe de la Policía para que yo me contentara. Yo le dije: ¿Y a mí qué me importa Candelier? Candelier es otro hombre de Alejandro Grullón. Ese banquero fue quien le regaló su villa en Casa

de

Campo

en

La

Romana

–Báez

Figueroa

seguía

exteriorizando su descontento: – Una vez hablé por Candelier, para que el presidente no lo cancelara de la Policía y ya Hipólito cree que es un hombre mío. Pero ¿qué tiene que ver la policía, cuando estamos hablando de altas finanzas? Hipólito Mejía es un mal agradecido. Yo me tiré encima todo el tema de modificación de la Constitución para aprobar la reelección y le hice aprobar los Bonos Soberanos, y 28

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¿con qué me paga? Dándoles todo el poder a mis enemigos para que yo me hunda –Ramoncito no quería entrar en razón y no paraba de sacar cuentas. – Bueno Ramoncito, todos esos temas los podemos discutir aquí, cuando vengas, pero ahora hay que resolver lo de la cuenta en Lima. Hazlo por tu país. Olvídate del Presidente por ahora, pero ordena de inmediato que se desbloquee esa tarjeta para que se pueda retirar la comitiva dominicana de Perú –el Jefe hablaba con una mezcla de condescendencia y cortesía pero a la vez dejaba muy claro que estaba dando una orden: el país no iba a soportar ese tipo de rabietas. – Está bien José Miguel, yo voy a instruir de inmediato, para resolver ese problema, pero necesito que cuando yo vaya me lleves donde Hipólito. Yo necesito que el Presidente haga un equilibrio y que no perjudique tanto a Baninter –se resignó el banquero. – Ok. Por favor, resuelve eso, que voy a llamar de inmediato al Presidente para que salga de Perú.

Gracias Ramoncito – el

Secretario de las Fuerzas Armadas se despidió con una especie de respiro y angustia.

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Por fin, terminaba el impasse del Primer Mandatario en Sudamérica pero el conversatorio le había dejado un profundo vahído

en el

estómago. Ser testigo de primera mano de las grandes carencias institucionales, de los vacíos del sistema democrático, del conflicto de intereses al más alto nivel, le descomponían el alma. ¿Podíamos llamar a esto Democracia? ¿Alguien tenía alguna idea de la palabra Institucionalidad? Definitivamente Juan Bosch tenía razón: aquí no existe clase gobernante. El Secretario de las Fuerzas Armadas llamó al Presidente y le informó sobre la solución, sin entrar en mayores detalles, a considerar que el teléfono no era la mejor vía para comentar sus preocupaciones e inquietudes, ya que debía estar intervenido por varias vías. Este cúmulo de informaciones afectó él ánimo del más alto jefe militar del país. Lo que estaba sucediendo con la famosa tarjeta, si se tratara sólo de un problema político, no se metería en él y lo dejaría tomar su curso sin intervenir. Pero los que estaban siendo más afectados, positiva o negativamente con la famosa facilidad crediticia eran los guardias. El militar es un preso del peso. Había que resolver el problema. Por eso, en su primera visita al presidente, luego de su regreso, le saludó con una frase tajante:

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Todas las posibilidades – Señor

Presidente,

Freddy Aguasvivas la

seguridad

nacional

no

puede

tener

acreedores ni estar hipotecada en manos privadas. – ¿Por qué tú me dices eso, Soto? –le preguntó el presidente. – Todos los equipos de inteligencia que se están comprando con la tarjeta de Baninter, todos los gastos militares que se están haciendo y hasta su problema en Perú, afectan la seguridad nacional y el Estado Dominicano tiene la suficiente fortaleza como para cubrir sus necesidades sin depender de ninguna empresa privada –exhortó el Secretario de las Fuerzas Armadas al Presidente de la República. Hipólito no le prestó la debida atención, no obstante guardaría el incidente de Perú en el rinconcito de sus recuerdos que tiene asignado para las venganzas.

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Capítulo II Imprudente solidaridad

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El espesor de la soledad dificultaba el avance por los pasillos del poder. La casa de gobierno lucía vacía y desolada. La atmósfera densa y agobiante revestía de suspenso al Palacio Presidencial, contrastando con la inusitada actividad y fervor de los días de gloria precedentes. El banquero empujaba su cuerpo contra el hastío aposentado, para acercarse al príncipe caído. Con pasos tenues, pero que le resultaban estridentes al retumbar en los interminables corredores que le conducían hacia el encuentro con el presidente saliente. El 17 de mayo del 2000 a las 7:00 de la noche, se encontraba en la frontera exacta entre el poder y la sencillez. En noventa días Leonel Fernández resignaba el mando en manos de un personaje totalmente impredecible, escogido como presidente por los dominicanos. Ramón Báez Figueroa miraba pero no veía su entorno. Su mente estaba concentrada en la conversación sostenida hacía dos noches con el presidente entrante, Hipólito Mejía y parte de lo que sería su equipo de gobierno. Conociendo a Hipólito desde joven, sabía que el mandatario cesante iba a necesitar de mucha ayuda y solidaridad. En el encuentro con el próximo Jefe de Estado había 33

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evidenciado algunas señales confusas y los mensajes llegaron cifrados, en clave, pero con un claro matiz amenazante. No cabían dudas: el amigo que abandonaba el poder lo necesitaba, y su única ayuda posible era con dinero, la mercancía que mejor manejaba Ramoncito. Instintivamente se llevó la mano al pecho para palpar el sobre que contenía el valor de su amistad, reposando sutilmente en el bolsillo izquierdo de su exquisito traje de casimir inglés pero cortado en Milán. Si Leonel logra consolidar una fuerte fundación con poderosas

raíces

internacionales,

tendrá

una

infraestructura

importante que podrá servirle de coraza contra las potenciales agresiones del nuevo gobierno, pensó el banquero. El ex guerrillero Hamlet Hermann se mecía plácido en su mecedora habitual de las primas noche, con un libro en la mano y su esposa Socorro a su diestra. Reposaba la cena, disfrutando los momentos de lectura que eran imprescindibles para él, luego de cada jornada. Todavía seguía siendo Secretario de Estado y Director de la Autoridad Metropolitana de Transporte –AMET–, una

especie de

Ministerio de Transporte de la República Dominicana, por lo menos, hasta el próximo 16 de agosto, fecha en la que se produciría la transición de mando. Hacía poco más de 24 horas que había

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terminado el proceso electoral dominicano y todas las encuestas y las informaciones oficiales de la Junta Central Electoral daban como ganador al ingeniero agrónomo Hipólito Mejía Domínguez contra Danilo Medina, el candidato del partido oficial. Aunque Hamlet, por hábito, había tomado un libro en sus manos, en más de una hora no había podido dar cuenta ni siquiera de diez páginas. Los comentarios y análisis de coyuntura eran tan habituales entre él y Socorro, como los momentos de lectura compartida. Los resultados electorales, en realidad esperados por todos, no los dejaban de preocupar, por dos razones

básicas:

Había

que

evaluar

cuáles

eran

las

fallas

fundamentales de un gobierno que parecía de grandes realizaciones a favor del pueblo dominicano y además, tendrían qué plantearse qué le esperaba al país en manos de un hombre temperamental e impredecible como Hipólito Mejía y su Partido Revolucionario Dominicano (PRD). De las dos experiencias gubernamentales relativamente recientes de ese partido, la última dejó grandes traumas en el país. Consumían la noche en altos vuelos que les permitían dar un vistazo al futuro. No, no podían ponerse de acuerdo en un diagnóstico certero de lo que les esperaba en el porvenir.

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— Parece que Leonel está todavía en Palacio. Mira las luces encendidas en su despacho –le comentó Socorro. — Si se ven las luces, es porque Leonel permanece todavía ahí. Déjame ver si podemos ir a visitarle para comentar los resultados de las elecciones –le respondió su esposo, mientras tomaba el teléfono celular para llamar al Presidente de la República. Hamlet Hermann y la comunicadora Socorro Castellanos tenían su residencia en la calle Moisés García, frente al Palacio Presidencial, en el tradicional sector de Gazcue de la capital dominicana, a pocos metros de la puerta de entrada de la Casa de Gobierno. Desde su terraza podían divisar con precisión los ventanales de las oficinas del Presidente de la República, doctor Leonel Fernández Reyna. El majestuoso

edificio oficial había sido construido por

órdenes del dictador Rafael Leónidas Trujillo Molina. Se inició 27 de febrero en el año 1944 y lo inauguraron el 16 de agosto de 1947 con un extraordinario diseño del arquitecto italiano Guido D´Alessandro. Más de 60 años después, la edificación mantenía una regia e imponente presencia, denotando emanaba.

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todo el poder que de él

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— Buenas noches –le respondió Danilo Pérez, asistente especial del Primer Mandatario. — Buenas noches Danilo,

soy

Hamlet, ¿puedo hablar con el

Presidente? — Hola Hamlet... claro, deme un minuto.... –el asistente tapó con su mano el auricular y susurró: –Presidente, le llama Hamlet... El presidente tomó el teléfono móvil. — Hola... — Buenas noches Presidente, ¿cómo está usted, qué está haciendo? –le preguntó con la vista dirigida hacia el Palacio Nacional, remodelado recientemente. — Profesor ¿me llama para darme el pésame? –bromeó un poco el Jefe de Estado. — No Presidente, le llamo para saber en qué está y saber si puedo pasar por su oficina un momento, para conversar sobre lo que ha pasado en las últimas horas. — Pues venga por aquí profesor, y aquí hablamos –le dijo solícito Fernández, sin hacer referencia a lo que estaba organizando.

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Hamlet Hermann era un viejo militante revolucionario que había tomado parte en la contienda de abril de 1965. Luego vino al país como integrante del foco guerrillero que dirigió Francisco Alberto Caamaño. Pudo salvar la vida milagrosamente, mientras la casi totalidad de la escasa tropa patriótica entregaba su vida por la causa de los pobres, sin que éstos siquiera se enteraran. Ahora estaba a noventa días de entregar la dirección de AMET. Su experiencia en el gobierno no había sido del todo satisfactoria según sus convicciones. El presidente hacia arreglos para grabar un discurso de televisión, que se transmitiría más tarde en la noche, agradeciendo a la población

por

la

civilidad

que

había

demostrado

al

votar

pacíficamente y a las autoridades de la Junta Central Electoral, por conducir las elecciones con transparencia. Su veredicto era que la democracia se había fortalecido, pese a la derrota de Danilo Medina, el candidato del Partido de la Liberación Dominicana, hasta ese día en ese momento en el gobierno. La curiosidad, confianza y amistad se combinaron para que Hamlet tomara su teléfono y se comunicara con Fernández, quien debía comenzar ya el proceso de transición para la entrega del poder a un 38

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partido contrario al suyo y a un político dicharachoso, que hablaba más de la cuenta. Hamlet, como era su costumbre, invitó a su esposa Socorro a acompañarle.

Atravesaron

la

calle

Moisés

García,

andando

despacio y con ropa informal, para entrar por la puerta principal de la Casa de Gobierno. Cuando Hamlet Hermann y Socorro fueron conducidos por Danilo Pérez hasta el despacho presidencial, se encontraron con un grupo de técnicos que hacía los preparativos para el discurso televisivo. El primero en saludar al ex guerrillero fue el Secretario de Estado, Director de Prensa y Speaker del presidente, el periodista y abogado Adriano Miguel Tejada. Para sorpresa de Hamlet, estaba ahí presente el presidente de Baninter, Ramón Báez Figueroa. Hamlet y Socorro fueron a abrazar al presidente. — Mire profesor lo que me acaba de entregar Ramoncito –Leonel le pasó un cheque de Baninter emitido a nombre de la Fundación Global Democracia y Desarrollo – FUNGLODE – por la suma de veinticinco millones de pesos. El presidente lucía radiante, entusiasmado por lo significativo del aporte para una obra que

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era en realidad su sueño y uno de los mayores proyectos de su vida. El ex guerrillero toma el cheque, lo examina con sorpresa, mira con sorna al presidente de Baninter y empieza a devolver el instrumento bancario a Fernández. Ramoncito expresó con propiedad: — Le he dicho al presidente de la necesidad que tiene de crear una institución sólida, de prestigio internacional, porque no sabemos las intenciones que tienen los que van a tomar el poder y es necesario estar resguardados. Soy amigo de Hipólito y les confieso que a veces me da miedo la forma irracional en que actúa cuando está irritado –el presidente de Baninter quería que se valorara

su

gesto de hacer el aporte luego de la derrota

electoral del día anterior. En la balanza de las lealtades, este momento preciso era significativo para medir la del banquero. — Con este aporte, profesor, podemos empezar de inmediato a construir el local de la FUNGLODE –le comentó Leonel Fernández al momento de recibir el cheque que le devolvía su amigo y subalterno.

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Al sopesar el entorno, Hamlet supo que no era el momento para análisis de coyuntura ni cosa parecida. El Presidente andaba por otros mundos, y tendría que domeñar sus ansias de buscar explicación a los resultados de las elecciones para otra oportunidad o buscarse interlocutores diferentes. Aquí no había espacio para la crítica. — He recibido una gran cantidad de libros nuevos, que me gustaría mostrarles a ustedes –añadió el presidente, mientras conducía al grupo hacia su biblioteca personal en el despacho presidencial. — Ojalá pueda usted compartirlos, porque no tendrá tiempo de leer todo eso... –dijo a modo de chanza el director de AMET. — Pues claro... este es uno de mis mayores deleites, que me regalen libros y regalar libros –expresó con sinceridad Leonel. No todo fue decepción esa noche para la noble pareja de esposos. Cuando regresaban a su casa, atravesando los jardines del Palacio, dos interesantes obras literarias iban debajo del brazo del guerrillero. — Leonel ni se acordó que anoche concluyeron unas elecciones en las que su partido fue derrotado miserablemente. No lo mencionó ni por asomo

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–meditaba Hamlet Hermann en voz alta, mientras regresaban al sosiego de su hogar, convencido de que el país era digno de un mejor destino. — No es su prioridad. Está concentrado en su Fundación –comentó doña Socorro Castellanos. Ramón Báez Figueroa corría un riesgo enorme por

su intrépida

solidaridad con el presidente saliente. Como él había sentenciado, el nuevo incumbente del Palacio Nacional era impredecible. Aunque Ramoncito creía que había comprado con creces el apoyo incondicional de Hipólito Mejía, estas y otras de sus imprudencias serían cuidadosamente grabadas en

la memoria del próximo

mandatario. Para el propietario de uno de los más grandes bancos del país, por demás con un techo de finísimo cristal, lanzar esas piedras de lealtades

compartidas al aire, era un riesgo imprudente, cuando

menos, porque en su caída, esos guijarros podrían hacerle añicos. A muy pocas horas de Ramoncito haber salido de Palacio, ya Hipólito Mejía tenía la información completa de lo que había hecho y lo había ubicado en el rincón de los desleales, en sus preferencias políticas. 42

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Leonel Fernández había resultado ser un animal político de excepcionales condiciones. Con una imitación casi al calco del estilo balagueriano de gobernar y hacer política, había definido temprano sus posibilidades y potencialidades. Cuando el sector reformista que encabezaba

Amable

Aristy

Castro

le

ofreció

modificar

la

Constitución de la República para eliminar el párrafo que le prohibía reelegirse, el mandatario sabía que ese grupo contaba con la anuencia del doctor Joaquín Balaguer para esa acción, pero lo percibió

como

un

caramelo

envenenado,

porque

tenía

informaciones precisas de que el presidente del Partido Reformista Social Cristiano se presentaría de nuevo como candidato y con él en la contienda, las posibilidades de triunfo del PLD eran muy remotas. Balaguer siempre tenía una masa cautiva que sobrepasaban los seiscientos mil votantes, y no era posible derrotar al PRD y a Hipólito Mejía sin contar con la anuencia y colaboración del caudillo reformista. Por demás, tanto el nonagenario líder como la oposición, le habían colocado el mote de “comesolos” a los peledeístas y al gobierno, consigna que fue asimilada con fuerza por los sectores pobres, mermando notablemente las posibilidades electorales del partido morado, fundado por el profesor Juan Bosch. Leonel sabía en demasía que ir a una reelección en esas condiciones era un suicidio 43

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político que limitaría mucho su regreso al poder cuatro años después. Por eso rechazó no sólo los cantos de sirenas de sus adláteres y acólitos, sino que evadió la celada enviada por el caudillo reformista y sus partidarios, cuando le llevaron la modificación constitucional en bandeja de plata para que la aprobara. Cuando se negó a ello, Amable Aristy Castro le acusó de “no querer ponerse los pantalones... y permitir que el PRD ganara las elecciones”. Sin embargo, el presidente saliente

cumplía con los objetivos

políticos básicos para la continuidad de su carrera. Enviando a su estratega Danilo Medina al cadalso político, mataba dos pájaros de un tiro. Por eso no le afectaba mucho la derrota que acaba de ocurrir. Estaba dentro del cálculo lógico de sus posibilidades. Más que eso, le convenía. Ahora estaba entregado a la construcción de una poderosa estructura de presión social con la entidad Fundación Global Democracia y Desarrollo y desde ahí impulsaría el debate al más alto nivel de las ideas y las concepciones más avanzadas en el mundo, sobre las mega-tendencias de desarrollo, la tecnología, la ciencia, la educación. Salía del liderazgo gubernamental, pero asumiría el control del liderazgo de la sociedad civil. Sería esta la plataforma que le catapultaría para regresar a la presidencia en muy 44

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poco tiempo. Estaría cuatro años en la oposición, dándole un manejo excelente a su imagen y contando con un posicionamiento por encima de su partido, como siempre lo estuvo, porque fue concebido y diseñado así por él y sus estrategas. Hipólito Mejía conocía muy bien la estrategia de Leonel y sabía que a él tendría que enfrentarse en el certamen venidero. Por eso, el hecho de que Ramoncito fuera también el soporte económico de esa candidatura futura, dio nacimiento a los celos políticos que le angustiaban el alma. El sabría cobrar con creces esa dualidad.

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Capítulo III La tarjeta de crédito del Presidente

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La tarjeta de Baninter contenía muchos mensajes ocultos. Entre ellos, uno de los principales era el conflicto de intereses. Pero el que menos se veía era el enfrentamiento descarnado que libraban algunos ejecutivos

bancarios

por

ser

“el

banquero

del

Presidente”.

Ramoncito, con sus aportes voluminosos, se creía merecedor de llevar la delantera y de hecho, si por las sumas fuera cuantificada la cercanía con el presidente de la República, no hay dudas de que llevaba muchos cuerpos de ventaja a su competencia. Sin embargo, 47

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el gran poder en el sector lo tenía Alejandro Grullón, por tener colocados a sus principales cuadros en los estamentos de poder financiero y monetario. Pero Don Alejandro era discreto y efectivo. Hipólito desayunaba, jugaba y visitaba a Ramoncito. Como compadres, formaban una excelente pareja, sin embargo, a la hora de adoptar políticas de Estado, sus apuestas siempre iban a favor del banquero encanecido de la avenida Kennedy con Máximo Gómez. Dentro de esta madeja político-financiera, entraba en juego un elemento intrépido, a otro nivel: Pedro Castillo (Perucho), el verdadero banquero del Presidente. Pedro era hermano del esposo de Carolina, la hija del Presidente Mejía. Con Hipólito estaba entre familia, pero además, en términos de negocios – hay que recordar que Mejía fue siempre un empresario enganchado a político– Pedro Castillo tenía la cercanía y confianza suficientes con el mandatario como para hacer sus propias transacciones comerciales en familia. Aunque Perucho era el presidente del Grupo y del Banco Dominicano del Progreso, sus actividades de lobbismo, usando el nombre del gobernante, le producían más recursos que los que oficialmente recibía de las entidades financieras que presidía. Muchas transacciones comerciales eran culminadas por Perucho

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usando la influencia que le daba la cercanía familiar y comercial que tenía con Hipólito. Quien mejor definió esta relación fue el todopoderoso Manuel Guaroa Liranzo, del llamado anillo palaciego de Balaguer, en una visita que hiciera al Jefe de las Fuerzas Armadas, José Miguel Soto Jiménez. El ex cónsul en Miami en la época de Balaguer, había salido del Palacio Presidencial hacia la sede de la Secretaría de Estado de las Fuerzas Armadas a tratar un tema de interés mutuo con el jefe militar. En medio de la conversación, el empresario Liranzo le explicaba a Soto Jiménez sus impresiones de hacía unos minutos en Palacio: – Soto, tú me habías dicho que Hipólito y Pedro Castillo eran parientes, pero ellos no son parientes –desmintió el veterano empresario. – Sí don Guaroa, Pedro es cuñado de Carolina, la hija del Presidente. – No, jefe, está usted equivocado. No son parientes, son socios – sonrió socarronamente don Guaroa, y añadió –: Acabo de verlos

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juntos negociando, y en verdad son socios empresariales muy de cerca. Con estas explicaciones del reconocido hombre de negocios, quedaba claro que Hipólito Mejía se movía con mucha destreza en los bancos. Daba todo el poder institucional al presidente del Banco Popular, don Alejandro Grullón para que dominara el sector financiero del país; hacía de cachanchán de Ramoncito, presidente del Baninter, para todas las acciones informales y espurias (modificar la Constitución, aprobar los Bonos Soberanos, La Ley Monetaria y Financiera) Sin embargo para los negocios apostaba a Pedro Castillo, presidente del Banco Dominicano del Progreso. Una tripleta que no podía fallar, desde su perspectiva, desconociendo que el destino le tenía una gran jugada reservada para las dos terceras partes de esa gran unión. Los banqueros se tomaban muy en serio su servilismo al mandatario. Hipólito era un hombre muy permeable y permisible. Si ellos podían llegar a él con algunas prebendas, aparentemente imperceptibles, tendrían fuerza moral y las relaciones necesarias como para encauzar sus negocios sin ninguna dificultad. Por eso Pedro Castillo fue aguijoneado de inmediato cuando su socio y amigo, Mimilo

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Todas las posibilidades Jiménez,

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le vino con la información de la tarjeta de crédito de

Baninter que usaba el presidente. — ¿Tú sabías que Hipólito se mueve para todos lados con una tarjeta sin límites que le ha dado Ramoncito? –le preguntó Mimilo a Perucho Castillo. — He oído algo, pero la gente me ha dicho tantas cosas increíbles que no tengo idea de si son cuentos de camino o es la realidad. Tú sabes bien que al dominicano le gusta exagerar. — Es pura realidad. He conversado con todo el entorno y me dicen que se han hecho maravillas con esa tarjeta. Incluso, en estos días se compraron diecinueve Rolex Presidente para regalar a diferentes personalidades. — ¿Tú no crees que eso puede hacerle daño a Hipólito? — Daño o no, a él le está gustando el jueguito, porque la sigue usando a pesar de todo lo que se dice. Es importante para él recibir todo ese apoyo de Ramoncito. Tú sabes bien la cantidad de negocios que nosotros tenemos con el Presidente. Yo pienso que tú también debes darle una tarjeta igual para que Ramoncito no nos eche vainas –sugirió Mimilo.

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— Bueno, yo no tengo ningún problema en convencer al Consejo de Directores para que la aprobemos. Lo que no puedo autorizar es una tarjeta en la que se hagan gastos muy por encima de lo prudente y lo normal. Me cuentan que con la de Baninter se han comprado cosas que no tienen ningún sentido, gastos muy superfluos. Oye, eso no me parece ni justo ni prudente –dijo Perucho. — Bueno, le podemos dar una tarjeta con un límite, pero sabes que es el Presidente de la República

¿qué importa cuánto pueda

gastar en una tarjeta, si al final el banco lo saca por otro lado con creces? –razonó el empresario. — Bueno, eso es verdad. Pero está bien, las American Express son muy amplias. El Presidente que gaste lo que quiera. No creo que con nosotros vaya a exagerar –aseguró Castillo. Mimilo con esta propuesta ganaba dos veces. Lograría acercarse más a Hipólito, aunque de hecho ya él y Pedro tenía una relación muy estrecha con Mejía. De paso, se cobraba una rencilla personal que le tenía guardada al joven banquero de Baninter. Cuando Patricia Álvarez se hubo divorciado de Enriquito Peynado, Mimilo y ella empezaron un tórrido romance que llegó muy lejos. Mimilo se 52

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había esforzado a fondo para conquistar a la joven Álvarez. Entre las muchas cosas extraordinarias que hizo para conquistar su amor, fue indagar su itinerario un fin de semana en el que ella iba con un grupo de amigos a pasear en un yate de lujo, en las cercanías de La Romana. Investigó con exactitud por donde estarían navegando y aprovechó un momento de anclaje para llegar por la vía aérea y desde el helicóptero lanzar millares de rosas y flores sobre su cabeza, inundando el yate y sus alrededores con esa muestra de amor... Una forma cara y fina de enamorar a una dama... logró su objetivo. Ambos estaban muy enamorados, hasta que Mimilo, amparado en la gran amistad que tenía con Ramón Báez Figueroa, le llevó a Patricia para que la empleara en el Banco. Así Mimilo mitigaba un poco el peso de los gastos de una mujer de alta alcurnia, de finos y exquisitos gustos. Si su doncella ganaba un buen sueldo, por su inteligencia y capacidad,

las responsabilidades económicas del

empresario serían mucho más livianas. Ramoncito lo complació con el nombramiento de la joven profesional, pero Mimilo perdió al amigo y a la mujer. En poco tiempo la bella dama rompió sus compromisos con el joven empresario dejándolo en un estado depresivo que le amargó la vida por mucho tiempo. Más luego apareció envuelta en unas relaciones intensas con el presidente del Banco Intercontinental, 53

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con el cual contrajo lo que la prensa del corazón catalogó como “La Boda del Siglo”. Fue éste el máximo acontecimiento social del país para la época. Las más grandes personalidades se dieron cita, para converger en un clima festivo que reunió a la alta sociedad, teniendo como parangón el haber unido a las más diversas tendencias políticas. El doctor Leonel Fernández y José Francisco Peña Gómez fueron testigos oficiales del enlace matrimonial, que contó además con la presencia de Hipólito Mejía, Jacinto Peynado y otras grandes figuras de la política, el empresariado, la justicia, los militares, los periodistas y los religiosos, además de la participación de grandes artistas nacionales y extranjeros, entre los que se destacaban Juan Luis Guerra y Luis Miguel.

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Capítulo IV Comienza el abuso de la Pepe Card

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La señora lucía elegante pero sin clase. Su vestuario era fino, de marca. El exceso de prendas, todas de mucha calidad, la denunciaban como una mujer caribeña, muy probablemente dominicana o puertorriqueña. Cuando se presentó al mostrador del hotel Hampton Inn & Suite, muy cerca del Aeropuerto Internacional de Miami, el recepcionista se apresuró a brindarle atención. La dama quería una habitación para un par de semanas, sin fecha fija de salida. Lo dirían las circunstancias. Era el 17 de febrero de 2002. Se registró con el nombre de Antonieta Rodríguez de Goico. La visita de la señora a Miami tenía un objetivo experimental. Iba con el propósito de hacer negocios y realizar algunas compras.

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Todo

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había empezado con una necesidad aparentemente ingenua. Desde que el capitán de corbeta Alberto Torres Pezzotti le entregó la tarjeta de crédito subsidiaria de la del presidente de la República, la había usado exclusivamente para cubrir sus necesidades básicas, con alguna holgura, claro –para algo era la tarjeta del presidente– pero no había cometido excesos todavía. A no ser que se le llamara exceso al hecho de haber gastado la semana anterior diecisiete mil pesos en ropa interior en la tienda Katia de la avenida Abraham Lincoln. Iba de viaje y necesitaba renovar el inventario de prendas íntimas en Santo Domingo. A fin de año había estado en Miami y la necesidad de dinero en efectivo la llevo a probar con la tarjeta el día 28 de diciembre, en el cajero de McDonald en el Mall Las Américas. Sacó seiscientos dólares. La operación le pareció tan atractiva que la repitió en ocho ocasiones en menos de tres horas ese mismo día. Cada quince minutos pasaba por el pagador automático y retiraba seiscientos dólares... cuando llegó al hotel había reunido casi cinco mil dólares. Lo disfrutó muchísimo. ¿A qué mujer no le gustaba palpar una buena provisión de efectivo en su cartera? Ese mismo día había comprado Joyas por valor de US$28,470 dólares en la famosa joyería de Miami

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Mayor´s Jewerly. Tenía instrucciones precisas de Torre Pezzotti sobre qué tipo de joyas comprar. Al día siguiente, mientras estaba en Kendall Lakes quiso constatar de nuevo las virtudes de una tarjeta sin límites e hizo las pruebas de fondo. En cinco ocasiones diferentes, en el mismo cajero de Kendall Lakes S. W/U, extrajo la suma de mil dólares cada vez. Ahora tenía cinco mil dólares, con menos esfuerzos que el día anterior. Como si todo esto fuera poco, hizo compras en Mega Gold por US$20,596 dólares, por un lado y US$19,764 media hora después. No había dudas, era una tarjeta maravillosa. Lamentaba muchísimo que al otro día regresaba a Santo Domingo, porque había descubierto, sin proponérselo, a “la gallina de los huevos de oro”. No sería hasta el 19 de enero cuando pasaría de nuevo por Miami y tomaría algún efectivo del Cajero No. 3 del Aeropuerto Internacional. En esa fecha volvió a repetir la hazaña de obtener seis mil dólares, extrayendo en seis ocasiones la suma de mil dólares. La señora que se hacía llamar Rodríguez de Goico, o por lo menos así decía su tarjeta, había decidido quedarse una temporada en La Florida, para estudiar la posibilidad de ir sacando una suma de

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dinero que le permitiera hacer algún ahorro para el futuro o invertir con su esposo en negocios rentables. Regresó el siguiente fin de semana y entre el día jueves 24 de enero hasta el domingo 27 que estuvo en Florida hizo consumos por el orden de cien mil dólares usando la tarjeta que Ramón Báez Figueroa había dado cortésmente a su amigo presidente y que ella y su esposo, por obra y gracia del destino, tenían la disponibilidad de usar. En esos cinco días de fin de enero, pudo sacar treinta y dos mil dólares en efectivo que colocaría en su cuenta de ahorros en Estados Unidos, nunca depositando más de ocho mil dólares en un día,

para no levantar sospechas de las autoridades. Estaba

decidida, tendría que venir una temporada para Miami. A parte de la belleza de la ciudad, los grandes centros comerciales, la diversión, los restaurantes famosos, y el excelente clima en esta época de comienzos del año, los recursos que se podían obtener con esta tarjeta mágica, sin límites, lo perfilaban como un proyecto muy atractivo.

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Así fue como llegó la señora Antonieta Rodríguez de Goico, o como se llamara, al hotel Hampton Inn & Suite del Aeropuerto de Miami y viviría feliz ahí durante más de dos meses. En efecto, el

17 de febrero, faltando diez días para la

Independencia Nacional dominicana, la distinguida señora posó raíces en el hotel y tomó en renta un carro de Hertz para moverse en la ciudad, cuando fuera necesario. Su actividad la mantendría muy pegada del Aeropuerto durante el día. Tal vez en las noches saldría para divertirse. A partir de esa fecha la dama se dedicaría a hacer entre cuatro y seis retiros diarios, en efectivo, del cajero No. 3 del Aeropuerto Internacional de Miami, por montos tan disímiles que iban a girar desde seis mil hasta treinta y dos mil dólares en un solo día. La voracidad de efectivo sería tan dramática, que durante 68 días, con escasos intervalos de 24 a 48 horas de receso, se retirarían del cajero No. 3 del Aeropuerto de Miami la suma de ochocientos mil dólares. La ambición era tal, que en momentos en que el presidente Mejía se encontraba de viaje en Ecuador, Monterrey (México), España o Ucrania, la señora siguió retirando impasible sin detenerse, a tal punto que, mientras el mandatario estaba en Sudamérica, 60

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extrajo veinticuatro mil dólares el 25 de febrero y quince mil el 26 del mismo mes. Mientras que allá en Ecuador, con la tarjeta de Hipólito Mejía, además de gastar cincuenta mil dólares en hoteles, se compraban vajillas de Camusso por US$62,343.73 dólares,

en

momentos en los cuales Ramoncito tenía la tarjeta oficial paralizada y tuvieron que hacer los gastos con la ORO VIP que manejaba sólo Pepe Goico y que también era borrada por Baninter cuando llegaban los estados de cuenta. En muy poco tiempo

se hicieron gastos múltiples, tantos,

como

doce en un solo día en las tiendas International Military y Export Sales and jewelry. En la primera por el monto de US$69,349.97 con diez o doce retiros de dos y tres mil dólares cada uno, con la singularidad de que esos mismos vouchers se repetían en la tienda Export Sales and Jewelry por la suma de US$35,577 en poco más de 48 horas, usando la tarjeta del Presidente de la República Dominicana. Mientras esto sucedía, para el 9 de marzo se pagaron cuentas de US$28,290

dólares

a

una

empresa

llamada

Profesionales

en

Convenciones. En realidad el grupo que manejaba la tarjeta del presidente, sin que éste pusiera ningún tipo de control ni reparos, se fue habituando a la buena vida.

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Los gastos en pesos y en dólares de la tarjeta de Baninter y las otras dos

que

manejaba

Pepe

Goico

fueron

aumentando

vertiginosamente. Mientras que para el mes de enero de 2002 sólo consumieron US$144,529 dólares, en el mes de febrero le aumentaron US$60 mil dólares para llevarla a US$204,736 que luego se convirtieron en US$323,658 dólares en marzo y US$430,817 dólares en abril. Ya para el mes de mayo debido a la voracidad de los usuarios de la tarjeta presidencial se gastó la suma de US$760,942 dólares al mes, además del monto de RD$832,346 pesos dominicanos. En el mes de junio BANINTER le hizo créditos a esa tarjeta por US$812,261 dólares. Los Organismos de Inteligencia de Estados Unidos empezaron a ver con preocupación los gastos exorbitantes, sobre todo, por la cantidad de dinero en efectivo que se extrajo para esas fechas, aproximadamente US$800 mil dólares, en poco más de dos meses y depositándolos en bancos norteamericanos, en una típica operación de lavado. Adicionalmente en las empresas Giorgio At Franco (US$196,832.70), Le Club des Professionals (US$244,511.63), Brickell Motors (US$166,935.95), International Military (US$356,990.58), Prefet Fit Shoes (US$137,295.51), Sole II Sole Shoes(US$89,898.54), Raul Tile Corporation (US$157,452.98) Vintages Jules & Watchs (US$45,296.07) y

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Unicommerce (US$142,215.38) En total, con la tarjeta de crédito del Presidente de la República Dominicana, Hipólito Mejía Domínguez, se gastaron un millón seiscientos sesenta y ocho mil

dólares

(US$1,668,625.96) , sin que nadie supiera a ciencia cierta en qué se utilizó ese dinero. Sólo en los casos de Sole II Sole Shoes y Perfet Fit Shoes y otras de esas tiendas, se detectaron decenas de cheques en dólares emitidos a nombre del sargento de la Marina de Guerra Pedro Díaz y cambiados por el mayor de la Marina de Guerra Alberto Torres Pezzotti, quien reconocería que se trataban de cheques de consumos supuestos que se hacían de manera fraudulenta, para sacar dinero de la tarjeta del Presidente Mejía, sin explotar más a los cajeros automáticos, de los cuales estaban sacando cerca de treinta mil dólares diarios en efectivo. Pero esto, para la elegante dama del Hotel Hampton Inn & Suite y su esposo, no representaba ninguna preocupación porque esa era la tarjeta sin límites del Presidente de la República y Ramón Báez Figueroa no se iba a atrever a paralizarla nunca. Además, Alberto Sebastián Torres Pezzotti era quien recibía esos estados de cuenta, los “revisaba” y ordenaba su borrado de inmediato. Nadie nunca sabría

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qué se estaba haciendo con ese dinero, mientras él estuviera a cargo de las operaciones. El 23 de marzo de 2002 en horas de la tarde, Pepe Goico, procedente de Monterrey, llegó al Hotel Hampton Inn. El día anterior, utilizando la tarjeta de Hipólito Mejía, había pagado la estadía de la comitiva presidencial en los hoteles Antaris y Quinta Real, en México. Luego de llegar a Miami, se reunió con su amigo y socio Alberto Torres Pezzotti y su señora Mireille Elízabeth Fernández Pineda de Torres, que estaban hospedados en el lugar, haciendo los retiros diarios. Cenaron y pasaron la noche juntos en el mismo hotel. Pepe Goico pagó con su tarjeta Oro VIP la cuenta que hizo un monto de US$258.00 dólares.

A Báez Figueroa la gran mayoría le decía Ramoncito, aunque no lo conocieran. Su babe face de sonrisa fácil ayudaba a proyectar una imagen agradable de su persona. Pero la inmadurez no era sólo de rostro. sus actitudes desbordaron la prudencia y rompieron el Omertá de la clase política dominicana. Acostado en su celda, con la cara

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hacia el techo y sus dedos entrelazados detrás de la nuca, empezó la retrospectiva. — Señor

ha

llegado

el

representante

de

la

embajada

norteamericana –le anunció su secretaria Lourdes Báez. — Hágalo pasar por favor... –Ramoncito autorizó la entrada al agente de inteligencia de la Embajada de Estados Unidos en el país. Previamente le había llamado el encargado de Asuntos Políticos de la legación diplomática para pedirle que recibiera a un funcionario muy importante, el cual debía tratarle algunos temas de interés para Baninter. Aceptó con más preocupación que placer. ¿Qué deseaba un funcionario de inteligencia de los americanos en el Banco Intercontinental? Eso le preocupaba un poco. Con tantos enemigos que tenemos queriéndonos joder, ahora se atreven a aparecer con un expediente de lavado... pensó para sus adentros. Pero aceptó recibir al funcionario con inusitada curiosidad. — Muy buenas tardes –le saludó, esperándolo en la misma entrada de su oficina, para conducirlo al mullido sofá de piel original, recostado en la pared norte, en la sala de visitas de su despacho.

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A su lado, el gran ventanal le ofrecía una espléndida vista de la parte Este de la ciudad capital. El enorme escritorio del presidente de Baninter estaba ubicado en la parte occidental del despacho rectangular, adornado con piso de parquet. Una credencia estaba apoyada en la pared Oeste, debajo de la hermosa obra de arte de un artista dominicano. Del otro lado, hacia el mar Caribe, tras los cristales de la ventana se dibujaba el crespúsculo surrealista, perfilándose hacia el Suroeste. La amplitud del despacho y la delicadeza de su decoración daban un aire confortable al ambiente. Ramón Báez Figueroa, intentaba esconder su ansiedad detrás de los pliegues de su sonrisa. — Es un verdadero placer contar con su presencia. Estamos a sus órdenes –masculló al tiempo de entregarle una tarjeta de presentación con el logotipo de Baninter. El visitante agradeció el gesto, dijo su nombre, pero no reciprocó la cortesía, ni explicó sus funciones en la embajada. — Agradecemos mucho su atención, señor Báez, y la disposición de recibirnos. Perdone la premura de la visita, pero teníamos mucha urgencia en comunicarnos con usted. Hay cosas que están aconteciendo que debe saber y tomar medidas al respecto –el 66

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hombre, que hablaba muy buen español, pero sin abandonar su acento tejano anglosajón, lucía preocupado por el tema que servía de base a la visita de esta tarde. — Estamos dispuestos a escucharle y si está a nuestro alcance, cuente

usted

con

toda

nuestra

colaboración

–le

indicó

Ramoncito. — Debo ir directamente al tema señor Báez. Hay varias tarjetas de crédito de su banco con las que se están haciendo consumos irracionales y nuestros organismos de inteligencia han detectado algunos movimientos de efectivo que estamos poniendo en investigación. — Gracias señor por la información, pero ¿podría decirme de qué tarjeta se trata?

¿habrán clonado alguna de las mías? –se

interesó el presidente del banco. — No necesariamente, pero esto es lo que nosotros queremos esclarecer. ¿Tiene el coronel Goico Guerrero una tarjeta de crédito sin límites? –preguntó a quemarropa el hombre de la inteligencia de la embajada USA en el país. — Bueno señor, se podría decir que sí, pero debo explicarle que en realidad es una tarjeta de cortesía que ha entregado el banco al señor Presidente de la República, don Hipólito Mejía, para sus 67

Todas las posibilidades gastos

personales

Freddy Aguasvivas y

de

sus viajes –Ramoncito se veía en la

disyuntiva de denunciar la indelicadeza de su amigo presidente ante el poder del norte, pero no hacerlo podría significar una complicidad con cualquier manejo doloso que se le estuviera dando a la facilidad crediticia. Un empresario de su nivel puede carecer de todo, menos de la visa norteamericana. Es un documento esencial para el desarrollo empresarial, en los estratos sociales en los que se movía el banquero. — Debemos informarle que con esa tarjeta se están haciendo consumos muy delicados. Por ejemplo, mire usted esta compra – mientras hablaba el encargado de inteligencia de la embajada entregaba a Báez Figueroa la copia de unos documentos de la compra de un avión Jetstream 31, matrícula No. HI-772, a la empresa Britania Aerospace, en Sarasota, Florida. Otro de los vouchers

mostraba

el

pago

de

equipos

de

inteligencia

(escáneres) comprados para la escucha ilegal de teléfonos en Portables Comunications en Miami. Había tres pagos para la compra de un yate en South Florida Yatch. — ¿Cree usted que el presidente Mejía daría casi US$60 mil dólares para la compra de un yate de lujo? En el momento en que se producen esas compras Hipólito Mejía estaba en España, al otro 68

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día salió hacia Italia y por ahí siguió su rumbo, mientras en Miami se hacían gastos inconcebibles con su tarjeta. Ramoncito quedó boquiabierto. No se imaginaba que las cosas fueran a llegar tan lejos. Hacía un buen tiempo que había entregado esa tarjeta de cortesía al presidente Mejía. Éste había querido que estuviera a nombre del jefe de su Avanzada Militar, coronel Pedro Julio Goico Guerrero –Pepe– para evitar que saliera a la luz pública el gesto del banco y los compromisos presidenciales con esa empresa privada. Pepe Goico había hecho emitir tres plásticos como forma de tener desenvoltura en el uso de la misma. Pero nunca se imaginó el dueño del banco que su amigo usaría esa facilidad con tanta desfachatez y desparpajo. Pensó que tratándose de un documento para el presidente, existiría algún comedimiento en su uso, o que por lo menos que Hipólito estaría enterado de los movimientos que se registrarían. El visitante empezó a detallarle algunos gastos muy cuestionables y del retiro de dinero en efectivo que luego era depositado en bancos de los Estados Unidos. — Es increíble. Esto le hace mucho daño al presidente, estoy seguro que él no sabe que se están cometiendo estos abusos con su crédito –Ramoncito lucía realmente alarmado. 69

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— Esos consumos excesivos no son los únicos y ni siquiera son el problema

principal

–le

asustó

aún

más

el

emisario

norteamericano. — El banquero se puso en ascuas. Sólo falta que acusen al banco de lavado por estas compras, pensó. — Ese avión ha sido puesto en vigilancia por nuestras autoridades, porque ha hecho una serie de viajes sospechosos a Miami, Cuba, Venezuela, Panamá, entre otros países.

Eso nos tiene muy

preocupados, por las consecuencias que puede tener el descubrimiento de algo ilegal –explicó el funcionario de la embajada –. De hecho, el mes pasado las autoridades de mi país han detenido a dos pilotos, en el avión de una empresa privada dominicana, con una carga de cocaína. Los servicios de esa empresa son muy solicitados por el coronel Goico para los viajes del presidente de la República y paga con la tarjeta de su banco. — Bueno, pero me imagino que si han comprado ese avión para los vuelos del presidente, cuidarán mucho de que ahí no se haga nada indebido. El presidente no lo permitiría –se justificó Ramoncito. — Ese es otro de los grandes problemas. No han comprado ese avión para el presidente. Esa nave, comprada con el dinero de su 70

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tarjeta de crédito, está siendo “rentada” a la presidencia de la República para los viajes del mandatario– denunció el visitante –. Es más, ese avión está a nombre de la empresa Latin Aviation, la cual tiene una nómina compuesta por testaferros. En algunas ocasiones se le han eliminado los asientos para hacer espacios de carga, pero nos preocupa qué pueden llevar a Miami, con un logo de la Avanzada Militar del Presidente. — Diablos, ¿Pero cómo es posible?

Si se ha comprado con esa

tarjeta, por lo menos debe ser de la Presidencia de la República. ¿Cómo se explica que le alquilen una nave que teóricamente pertenece al Estado? –se inquietó. — Lo

grave

del

caso,

señor

Báez,

es

que

la

ley

federal

norteamericana es muy rígida respecto al lavado. Se está usando una tarjeta de su banco, que al parecer no tiene límites. Se está comprando un avión con esa tarjeta y otros muchos gastos dudosos. Para los fines de las leyes norteamericanas, se supone que su banco tiene que autorizar esos gastos, porque ninguna tarjeta funciona sin la debida autorización. Eso involucra al banco avalando esas compras. Si se determina que hay lavado en esas transacciones, porque se ha hecho con dinero espurio, y si el banco las ha aceptado, entonces ustedes podrían verse 71

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involucrados como cómplices. Por las características de la operación, parecería que todo ha contado con autorización del banco –el funcionario explicaba sus puntos de vista, pero Ramoncito

estaba

lejos,

concentrado

en

una

serie

de

irregularidades cometidas con esa facilidad, que estaban siendo detectadas en el departamento de autorizaciones de las tarjetas de crédito. No podía decirle al visitante que ellos ya tenían gran preocupación por los niveles de gastos que se estaban presentando.

De hecho,

habían tenido que devolver más de dieciséis millones de pesos en autorizaciones de compras que estaban siendo hechas para retirar dinero de algunos establecimientos comerciales. El procedimiento parecía simple, pero en realidad era muy fraudulento. El tarjetahabiente se presentaba, por ejemplo, en una poderosa empresa de seguridad de Miami y compraba equipos, aproximadamente de cien mil dólares. El encargado del negocio entregaba noventa mil dólares al portador de la tarjeta con un cheque de la tienda, en vez del artículo comprado, y así se habían extraído cien mil dólares efectivos del Banco, por cuanto ese dinero tenía que ser acreditado a la cuenta de la empresa vendedora al otro día, con el depósito del voucher. Era una de las formas de sacar 72

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mucho efectivo, sin que el banco percibiera que se estaban sustrayendo esos recursos. En la tienda Perfet Fit Shoes y Sole II Sole, entre otras, se habían detectado varias operaciones fraudulentas con éste método. Sin embargo, ya había un consumo de más de veinticuatro millones de pesos que no habían podido detener. Los documentos que presentaba la embajada ahora, le decían que cuando se cargaran esos vouchers internacionales del avión, yate y otros gastos superfluos, cuando llegaran las cuentas a Baninter, los montos iban a aumentar de manera considerable. — Hay algo más que estamos investigando, señor Báez –le informó el visitante — ¿De qué se trata? –preguntó angustiado, sin poder disimular su desolación. — Existe la evidencia de que están utilizando tres o más tarjetas diferentes para extraer dinero y comprar artículos caros. Tenemos consumos del mismo día en España, con la visita del Presidente allá, pero al mismo tiempo la tarjeta estaba siendo utilizada en Miami y en República Dominicana a la vez y en todas las plazas los consumos fueron autorizados ¿Cómo puede suceder algo así? –Se preguntó el extranjero.

73

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— Esto es inconcebible. Debe haber algún error o alguien está usando las tarjetas adicionales. Hay dos tarjetas más que usan los familiares de Pepe Goico ¿Se trata de esos consumos? –preguntó Ramoncito. — No señor Báez. No son las tarjetas legales las que se están usando. Es otro uso mucho más comprometedor y que nosotros estamos investigando. — Entonces podemos estar ante la clonación de la tarjeta del Presidente y eso es muy grave. Debemos investigar de inmediato – el presidente de Baninter lucía seriamente preocupado. — El problema es que estos clones tienen mucho poder. Todos los consumos son autorizados desde aquí, directamente, sin importar el monto de los mismos. Pensamos que los que están haciendo eso, están dentro del banco. — Pero ¿cómo puede ser posible? Tenemos un departamento de Activos Fijos, Suministro y Telecomunicaciones que cuida toda la seguridad de esas operaciones. Además, ahí tenemos un oficial que vigila también cualquier irregularidad –ahora Ramoncito parecía realmente sorprendido con la noticia de los clones y con la presunción de que podría ser gente muy poderosa dentro del Banco. 74

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— Necesitamos que haga usted los mayores esfuerzos por aclarar esta enojosa situación porque una buena parte de esos consumos se están haciendo en Miami y fácilmente devienen en un delito Federal que podría alcanzar a su banco. Tenemos conocimiento que han sido adquiridos con esa tarjeta sofisticados equipos de inteligencia, con instrumentos muy modernos para la grabación de conversaciones telefónicas y esa alta tecnología en manos inadecuadas puede hacer mucho daño. Necesitamos estar seguros de que las cosas van a salir bien –el representante norteamericano seguía soltando prendas sobre la situación y su forma de hablar combinada con su lenguaje corporal, resultaban algo amenazantes para el presidente de Baninter. — En verdad me encuentro sorprendido de que puedan hacer algo así, traicionando la confianza del Presidente de la República –se quejó Ramoncito. — ¿Está usted seguro que están traicionando al Presidente, señor Báez? Tengo entendido que el coronel Pepe Goico es de la absoluta confianza del Ingeniero Hipólito Mejía –la pregunta era capciosa y el exponente no se había preocupado en disimularlo. — Tengo que ver al presidente. Le prometo que llamaré enseguida a Hipólito y le pediré una cita para plantearle el problema. Luego 75

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que tenga sus impresiones le agradecería que nos volviéramos a ver, para dar seguimiento a este tema –sugirió el presidente de Baninter. — Sería importante que nos volvamos a reunir. Queremos que todo esto quede aclarado sin que nadie salga perjudicado –expresó el norteamericano levantándose de su asiento en señal de que se disponía a retirarse. En ese momento es que Báez Figueroa recuerda que no le ha brindado nada al norteamericano. Preocupado, como estaba, por saber de qué se trataba la visita, no había tenido tiempo de pensar en la cortesía. — Discúlpeme, pero no le he brindado nada ¿Desea un jugo o un café? – le preguntó. — Gracias señor Báez, pero ya me lo había ofrecido su asistente y no he querido nada. Estoy bien, muchas gracias de nuevo por recibirme. — Debo asegurarle que pueden ustedes contar con nuestra colaboración para todo lo que necesiten. Este banco tiene un fuerte compromiso con Estados Unidos –el ejecutivo de Baninter se mostraba solícito y cortés.

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— Agradeceremos su colaboración, señor Báez. El problema del lavado y otros delitos, debemos combatirlos de manera conjunta todos los sectores de la sociedad –el diplomático hablaba retirándose despacio hacia la puerta de salida. — Eso es cierto. Cuente con nosotros. Estaré de inmediato llamando al Presidente y le mantendré informado. Que pase buenas tardes – le despidió. El presidente de Baninter había quedado muy nervioso. En realidad ellos tenían algunas informaciones preocupantes en el banco, pero se referían básicamente a los montos de los consumos de las tarjetas y a la compra de algunos artículos que lucían desproporcionados. ¿Cómo justificar que el jefe de Estado compre un avión, un helicóptero, un yate y un apartamento, o millones de pesos en joyas, con una tarjeta que se daba exclusivamente como cortesía para sus gastos de viaje? Nadie lo entendería y si la prensa se hace eco de la información, las repercusiones serán insospechadas. Había que detener esas acciones a como diera lugar. Ya estaban tomando medidas, devolviendo algunos consumos y cobrándole otros al seguro. Claro que si la compañía del seguro llega a descubrir que esos gastos fueron efectivamente autorizados por oficiales del banco,

entonces

estarían

incurriendo 77

en

estafa

contra

la

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aseguradora, que sólo cubre los usos fraudulentos y las falsificaciones. ¿Cómo calificar de fraudulento un consumo, si había sido autorizado por los mecanismos legales y normales de la entidad bancaria? Pero ese no era el problema ahora. El tema era que los Estados Unidos se habían preocupado y estaban iniciando una investigación para determinar el origen de algunos vuelos sospechosos que hacía “el avión presidencial”. En realidad se le podría llamar así, porque había sido comprado con la tarjeta del Presidente. Ahora bien, ¿cómo se explica que le alquilen la misma nave que han comprado fraudulentamente, usando el nombre y la influencia del primer mandatario?

Hay

personas

que

se

atreven

a

mucho.

Adicionalmente, el tema de los clones le había dejado muy preocupado. Él personalmente no tenía conocimiento de que esto estuviera ocurriendo. Llamó sin éxito a Marcos Báez Cocco. No estaba en su despacho. Le dejó un mensaje para que se presentara ante él. Tiene que descubrir a nivel interno qué está pasando. Desde que Báez Figueroa logró comunicarse al teléfono móvil del ayudante personal del presidente, un profundo nerviosismo le embargaba. Hipólito Mejía había concedido en recibirlo en la casa de playa de Juan Dolio. Pero el tema que llevaba no era nada agradable. El sábado 21 de septiembre de 2002 se vislumbraba 78

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como un día particularmente preocupante. Las cosas que habían detectado en el uso de la tarjeta de crédito asignada al presidente de la República por Baninter se tornaban intranquilizadoras. Los plásticos del documento que el banco había entregado, como un gesto de cortesía para el mandatario, estaban a nombre del coronel Pedro Julio Goico Guerrero, pero exclusivamente para cubrir los gastos de los viajes del jefe de Estado. Ramoncito recordaba con un particular sabor amargo en su paladar, la visita que recibiera la tarde anterior en su despacho de la sede central del banco. Cuando la seguridad presidencial abrió la puerta principal de la casa oficial de recreo en la playa de Juan Dolio, la jepeta Lexus negra de Ramón Báez Figueroa abandonó la calle deteriorada que unía el Bulevar del Este con la residencia de veraneo, para adentrarse en la suavidad del pavimento de la vía interior que le conducía hacia la estancia principal de la villa. Su mente estaba revuelta. Con Hipólito nunca se tenía la certeza de nada. Había que decirle las cosas con claridad, pero era una incógnita en qué animo encontraría al mandatario. Su temperamento era tan cambiante, que bastaba con que estuviese perdiendo en el juego de dominó, para encontrarlo irascible. Lo que es peor aún: él apoya a la gente de su entorno con uñas y dientes, aunque se hunda junto a ellos. En el caso de Pepe 79

Todas las posibilidades Goico, era inexplicable cómo

Freddy Aguasvivas le endosaba tanto poder y le

brindaba un apoyo casi enfermizo. Ahora se arrepentía Ramoncito de haber recomendado a Mejía que integrara a Pepe Goico a su equipo. Frank Cabral lo habían protegido y lo tenía como asistente en sus labores “técnico-profesionales”. Sin embargo, queriendo tener una quinta columna entre los hombres de confianza del presidente, ambos le recomendaron a Hipólito que lo integrara en su avanzada de seguridad, en la campaña electoral del año 2000, endilgándole grandes elogios sobre su lealtad y buenas condiciones para los temas militares y de inteligencia. Al hacerlo, ignoraron

–para su desgracia

posterior– la máxima popular que dice “si quieres conocer a Mundito, dale un carguito...” Pepe Goico se había tomado muy en serio sus labores al lado del candidato del PRD, al punto que entre las dos lealtades, ni remotamente favorecería a sus antiguos protectores. El Poder es el poder, habría pensado Pepe y en eso no se equivocaba, porque los hechos que iban a suceder después de la reunión de esta tarde, le darían la razón sobre la certeza que tuvo al escoger su compromiso de fidelidad. La Lexus negra evadió los parqueos delanteros de la residencia y giró 30 grados hacia la izquierda, dirigiéndose hacia una enramada que se encuentra en la parte trasera de la vivienda, en el ala Este, muy 80

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cerca del mar. Ahí se encontraba el presidente jugando dominó cuando Ramón Báez Figueroa y Frank Cabral, se desmontaron y se dirigieron a los presentes. — Buenas tardes a todos –hizo Ramón un saludo general con la mano alzada y avanzó hacia la mesa en la que estaba Hipólito jugando una partida, con el mayor general Díaz Morfa de frente. — ¿Cómo te va Ramoncito? Tienes que esperarte a que yo termine esta vaina. Le estoy dando una pela a estos carajos. Ya te atiendo –le dijo el Presidente, casi sin mirarlo, concentrado en la zeta que formaba el grupo de fichas en la mesa. — No hay prisa. Termine tranquilo Presidente, que yo lo espero –el banquero sonreía hacia afuera, para agradar al amigo, pero con la aprensión de lo que pudiera pasar a partir de este conversatorio. Ciertamente Mejía no duró mucho jugando. A los pocos minutos se paró de la silla, dejó que otro ocupara su lugar y se llevó a los visitantes hacia la sala principal de la casa. Ahí empezaron la conversación. — Presidente, tengo que tratarle un tema que es muy enojoso para nosotros, porque no quiero que usted piense que hay algún reparo

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con su persona, pero debemos tomar algunas medidas para las cuales necesitamos contar con su aprobación... — ¿De qué vaina tú me hablas? –le interrumpió Hipólito. — He sido visitado por personal de inteligencia de la embajada norteamericana. Ellos están muy preocupados por el uso que se le está dando a la tarjeta de crédito que le hemos entregado para cubrir sus gastos personales y de los viajes al extranjero. Ellos alegan que se han estado haciendo unas compras raras y que incluso se ha hecho la compra de un avión, el cual realizó unos viajes inusuales a Miami, que ellos están investigando –Ramoncito intentó resumirle el tema, porque el Presidente era muy impaciente, pero necesitaba darle la mayor cantidad de datos antes de que éste explotara. — Ya el embajador Hertell me vino con ese cuento. ¿Qué es lo que está pasando en realidad? porque yo no tengo nada que ver con aviones ni ningunas de esas vainas –protestó Hipólito. — Hay consumos grandísimos con su tarjeta señor Presidente, y al banco no le importa lo que usted necesite para sus gastos, pero resulta que se están comprando cosas asombrosas a su nombre. Por ejemplo, un avión, yate,

apartamentos, joyas preciosas,

vajillas de plata que cuestan oro, en fin, gastos que yo sé que no 82

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tienen nada que ver con usted, y queremos protegerlo de cualquier escándalo. — A mí que no me metan en sus atolladeros –reclamó Hipólito. — De eso se trata, señor Presidente, de evitar que usted sea salpicado por un escándalo. Tienen todos los datos de empresas de vigilancia y seguridad y tiendas de calzados en Miami, en las cuales se pasan vouchers con consumos supuestos y es para cobrar el dinero en efectivo. Ya los norteamericanos están investigando y amenazando por la violación de la Ley de Lavado, y eso me preocupa. — A mí no. Ellos no tienen por qué amenazarme. Yo soy un hombre muy transparente y no quiero ningún problema con esa tarjeta – Hipólito Mejía no alcanzaba a ver la magnitud del escándalo que podría ocurrir. El solo hecho de que un Jefe de Estado acepte, sin tener que pagar, una tarjeta de crédito sin límites de un banco privado, representa una falta de ética que haría renunciar al presidente de cualquier país del mundo. Si un escándalo como ese explotara en la prensa, las repercusiones en la figura de Hipólito serían destructivas. Aunque el mandatario había dicho en más de cincuenta oportunidades que no aceptaría la reelección presidencial, todas sus tropas estaban 83

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proclamándolo como candidato para el 2004 y él no hacía nada para detenerlos. La implicación en un acto de corrupción de esta naturaleza podría hacerle mucho daño a la imagen del gobierno. — Señor Presidente, el coronel Pepe Goico puede estar haciendo mal uso de estas tarjetas sin su consentimiento. Es casi seguro que esas compras las ha realizado él, o se han hecho con su anuencia. — Yo no creo que Pepe sea loco de meterme en un berenjenal así. El ni es loco ni se come su mierda –el presidente lucía incómodo con la situación. Sin embargo a Báez Figueroa le había molestado saber que el Jefe de Estado ya había sido advertido por el embajador de Estados Unidos,

Hans

Hertell

y

ni

siquiera

lo

había

llamado

para

comunicárselo. En un caso como éste, debieron estar en contacto para actuar como un equipo. — Hipólito, tengo que hacer algo, tengo que someter a Pepe Goico a la justicia, para que los Estados Unidos sepan que ni usted ni el banco están involucrados en el uso deshonesto de esa facilidad – le expresó Ramoncito. — Coño, si tú sacas esa vaina al aire me vas a hacer mucho daño político, pero haz lo que tú quieras, tú eres que sabes... –el presidente empezó a perder los estribos. 84

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— Pero Hipólito, el banco no se puede quedar con los brazos cruzados. La embajada va a creer que somos responsables y nos pueden procesar por lavado. Además de la estocada mortal que sería para un banco una condena de esa naturaleza, nos cancelarían la visa norteamericana y nos procesarían por delitos federales –Báez Figueroa quería razonar con el mandatario. — General, llámeme a Soto Jiménez, para que le busquemos una salida a este maldito problema –Díaz Morfa empezó a marcar el teléfono del jefe de las Fuerzas Armadas... luego de varios intentos, lo localizó entrando a la comunidad de Constanza. El presidente le dio instrucciones para que se reunieran al otro día en su casa de La Julia. Todos se pusieron de acuerdo. — Bueno, es necesario que tú le hagas una carta denuncia a Soto, para que investigue todas estas mierdas y nos reunimos en mi casa mañana domingo a las 4:00 de la tarde –Mejía daba por concluido el conversatorio. A la reunión de la casa del Presidente se presentaron todos a tiempo. Hipólito era enfermo con la puntualidad y recriminaba con fuerza a quienes llegaban tarde, sobre todo si eran empleados suyos.

El

último en llegar fue precisamente Báez Figueroa, que no era militar ni nada parecido. Su vehículo dobló en la avenida Abraham Lincoln 85

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hacia el Este, como si fuera a dirigirse hacia la Universidad Autónoma de Santo Domingo (UASD) pero en la primera esquina hizo un giro hacia la izquierda y de inmediato entró en el parqueo reservado para las viviendas que componían el exclusivo residencial donde vivía el Presidente de la República, don Hipólito Mejía Domínguez, en el sector La Julia de la capital.

El Rolex de Ramoncito marcaba

exactamente las 4:08 minutos de ese domingo 22 de septiembre. Al desmontarse de su vehículo y acercarse a la puerta de entrada de la casa de dos niveles, el banquero llevaba el corazón en las manos. Iba acompañado de su amigo Juancho López. En su encuentro el día anterior, percibió mucho disgusto en la actitud del Presidente. Era como si le incomodara que se le tratara el tema. Parecía inconcebible que no quisiera que se abordara un caso tan delicado y que le tocaba muy de cerca. ¿Sería que en realidad el enviado norteamericano tenía razón y el Presidente no estaba siendo engañado, sino que se hacía de la vista gorda? No podía creer que Hipólito autorizara este tipo de vagabunderías. Pero su actitud de la víspera le había dejado lleno de dudas. En la sala el ambiente era tenso y cargado. El teniente general Soto Jiménez, se mostraba adusto, con cara de pocos amigos. Lo mismo acontecía con el rostro de machete del Jefe del Estado Mayor de 86

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Ejército Nacional, mayor general Carlos Díaz Morfa. El Presidente se encontraba en sus habitaciones. De inmediato fue avisado de la llegada del banquero y estuvo en pocos minutos presto para la reunión. Las facciones de Mejía tampoco eran las mismas de siempre. Si se hacía un concurso de adustez habría que recurrir al foto-finish para determinar quien podría ser el ganador. — ¿Qué hay Ramoncito? –fueron las únicas palabras del presidente al estrecharle la mano. Por lo visto ya había saludado a los demás. La actitud seca y distante le presagiaba una tempestad. Ramoncito conocía a Hipólito Mejía desde jovencito. Cuando su padre, don Ramón Báez Romano fue ministro de Industria y Comercio, en el gobierno de don Antonio Guzmán Fernández de 1978,

ya hacía varios años que conocía a Hipólito, cuando se

desempeñaba Secretario de Estado de Agricultura del mismo gobierno. Don Ramón Báez Romano era un hombre muy cercano al líder del Partido Revolucionario Dominicano (PRD) doctor José Francisco Peña Gómez y se podría decir que Hipólito había entrado a esa organización política contando con la protección y un cariño muy especial de Peña Gómez. Eso unió mucho al señor Báez Romano con el actual presidente de la República. Hacía 24 años de esa historia. Ramoncito estaba en la plena juventud, en sus veinte y 87

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tantos años. Desde que Mejía asumió la candidatura de su partido, el Baninter le había dado un apoyo entusiasta y sincero. Los vínculos eran muy fuertes, casi filiales, y el banco en realidad se las había jugado para ayudarlo a llegar al poder, e incluso, sin estar de acuerdo en el fondo con sus nuevas aspiraciones, se podría decir que Baninter apostó para que fuera modificada la Constitución y se aprobara la reelección en dos períodos consecutivos. Sin ser parte de su agenda, Báez Figueroa había invertido mucho dinero en esa empresa política e Hipólito lo sabía muy bien. En las pasadas elecciones congresuales y municipales, el banco había funcionado prácticamente como una caja chica del Proyecto Presidencial Hipólito (PPH) aunque en muchas comunidades las preferencias personales de Ramoncito estaban con candidatos de la oposición. Las pruebas de este apoyo las graficó el senador Yayo Matías de Mao, cuando reveló en una entrevista televisiva, que le faltaban seis millones para terminar la campaña y se los pidió a Hipólito Mejía, quien a su vez mandó donde Ramoncito. Éste terminó donándole tres millones.

Pero ahora necesitaba con urgencia el apoyo del

presidente y recibía la distancia y la hostilidad como respuesta y el posible enojo por su actitud de defender el patrimonio del banco y en cierta forma, la imagen misma del Presidente. 88

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Se acomodaron todos, menos Juancho López, en la pequeña salita que está en la esquina del comedor de la casa. — Soto, ¿te explicó Ramoncito el embrollo ése de la tarjeta de

Pepe? –preguntó sin muchos rodeos el Presidente. — Si señor Presidente. Hemos hablado al respecto. Pero dice

Ramoncito que esa tarjeta la ha dado como un gesto de cortesía para cubrir sus gastos de viajes al extranjero y otros compromisos locales. Eso es muy delicado, señor Presidente, porque si esa información sale a los medios, le hará mucho daño a su figura – aconsejó el Jefe de las Fuerzas Armadas. — A mi coño, que no me echen ese muerto, que yo no voy a cargar

con

vagabunderías de nadie –no había que ser adivino para

reconocer el grado de enojo que mostraba Mejía en la reunión. — Aunque usted no quiera, Presidente, los consumos de los que

estamos hablando son escandalosos y extravagantes. Se ha comprado casas, apartamentos, yates, e incluso el avión que usted usa con la Avanzada Militar fue adquirido con su tarjeta de crédito sin usted tener conocimiento de esos hechos. Eso es muy delicado

Presidente

–Soto

preocupado al hablar.

89

Jiménez

parecía

realmente

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— Bueno, pero tampoco hay que exagerar con esto. Que un

presidente se compre un avión no es una cosa del otro mundo – intervino el Jefe del Ejército, mayor general Díaz Morfa. — No sería una cosa del otro mundo si en realidad la compra la

hubiese hecho el Presidente y el avión estuviera al servicio del Estado –interrumpió Ramón Báez Figueroa. — Hasta para el Presidente es delicado que hubiese comprado un

avión, un yate y un helicóptero con una tarjeta de cortesía de un banco. Nadie podría ver bien esos gastos excesivos, sobre todo, porque viola la ética en el ejercicio del Poder y el Presidente se ha cuidado mucho de mantener su nombre limpio –explicaba el Jefe de las Fuerzas Armadas con la finalidad de persuadir al mandatario sobre los riesgos de estos hechos. — Soto, yo entiendo que tú lo tomas con muchos pruritos. No creo

que la cosa sea tan grave como se quiere plantear. Más bien yo lo que pienso es que Ramoncito quiere alguna ayuda del Presidente, por los problemas que tiene el banco y está usando este hecho para lograr arrinconarlo –Díaz Morfa iba tirando al cuello del banquero y quería desautorizar a su jefe inmediato, el teniente general Soto Jiménez.

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— A mi no me interesan los problemas que tenga o no tenga un

banco determinado. Aquí de lo que se trata es de unos actos criminales vergonzosos, por los cuales se nos está llamando la atención desde Estados Unidos sobre algunas actividades extrañas en naves que se suponen que son del Jefe del Estado y eso debe preocuparnos –replicó Soto Jiménez. — Bueno, los yanquis a mí que no me vengan con vainas y que

averigüen bien sus asuntos, porque no me van a meter miedo con su maldita visa –Hipólito Mejía seguía enfurecido. Estaba muy sorprendido con los documentos que le estaban mostrando. — Señor Presidente, el culpable de que todo esto pase es precisamente el general Díaz Morfa que ha revestido al señor Pepe Goico de un poder extraordinario y éste se cree por encima de todo el mundo y por el apoyo que ustedes le han dado, no respeta la jerarquía en las Fuerzas Armadas –Soto Jiménez se estaba jugando todas las cartas. Sabía que el Presidente estaba muy molesto. No entendía por qué, y este no era el mejor momento para encresparlo y ponerlo contra la espada y la pared; pero no podía seguir tolerando tanta irresponsabilidad. — El coronel Pepe Goico es un hombre de confianza del Presidente... Por lo menos es absolutamente leal –casi vociferó 91

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Díaz Morfa, con una ligera insinuación en contra de su superior jerárquico. — Si lealtad es servilismo, yo tengo mis reservas. Esos que son perritos falderos de uno hoy, mañana son los primeros que andan lamiéndole los zapatos al jefe de turno –el lance entre los dos altos oficiales, frente al Presidente de la República, era tenso. — Presidente, como Pepe es de nuestra rama, yo voy a ordenar que el general del Ejército Molina Rodríguez investigue la denuncia y dentro de unos días nos dé un informe. — Excúseme general pero eso es una vagabundería suya. El general Molina Rodríguez es un cachanchán de usted y de Pepe y no va a investigar nada. Este es un caso que ha sido puesto a cargo de las Fuerzas Armadas por instrucciones del señor Presidente y no es correcto que la investigación esté en manos de la institución a la que pertenece el coronel Goico, eso se prestaría a malas interpretaciones. — Soto, deja que Díaz Morfa investigue esa vaina y que me den un informe lo antes posible –pidió el Presidente. — Señor presidente, usted debe entender lo grave de este asunto. El general Díaz Morfa no va a ser imparcial porque Pepe es un hombre de su confianza. Lo va a proteger y eso le hará mucho 92

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daño a usted. El general Díaz Morfa no es ajeno al problema, él es parte del problema. Es importante tomar en cuenta que los americanos están muy pendientes de esta violación y ya lo han hecho

saber. No

podemos

cometer

una

chapucería

de

investigación, porque la sociedad se dará cuenta y tendremos una situación muy enojosa para usted señor presidente –Soto Jiménez intentaba hacer entrar en razón a Hipólito Mejía, que notablemente estaba a favor del Jefe del Ejército. — Señor Presidente, usted sabe que yo y mi padre le tenemos un aprecio de hermano y usted es parte de nuestra familia. El interés nuestro es que este tema se aclare correctamente y con transparencia, pero en realidad estamos cuidando su figura y su imagen. Usted sabe bien cómo nos la hemos jugado por usted y ahora no puede ordenar una investigación que no sea creíble. — ¿Tú sabes lo que te conviene a ti, Ramoncito? Dejar esa vaina así. Haz las paces con Pepe, pónganse de acuerdo y olvídate de eso, que te vas a joder. Ya la gente está sacando una buena cantidad de dinero de tu banco y esos escándalos te hacen más daño –el presidente se expresaba aún con mucho enojo, pero intentando convencer al presidente del Baninter que se retirara

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del caso y que dejara todos esos hechos sin investigar. La amenaza no pudo ser más clara. — Señor Presidente ¿cómo se le ocurre que dejemos eso así? Pero es a usted que todo esto le hace más daño. Esto hay que investigarlo hasta las últimas consecuencias, para bien del banco, de su imagen y para bien del país. — Lo que tú no puedes venirme a chantajear con esa vaina de Pepe porque te están sacando el dinero del banco. Resuelve tus problemas –Hipólito seguía empecinado en aplicar el borrón y cuenta nueva. Ramoncito recordó con dolor las palabras del enviado de la embajada

¿Usted

está

seguro

que

están

traicionando

al

presidente?... ahora las cosas parecían mas claras. Hipólito siguió con su encolerizado discurso: — Mira Ramoncito si tú abres esta investigación y sale a la luz pública, yo voy a perder más de veinte puntos de popularidad, pero tú vas a perder el banco, oye bien que te lo digo. — Hay algo que debemos tomar en cuenta, para bien de todos. Los norteamericanos han insinuado que están investigando unos viajes extraños que se han realizado en el avión que es presentado como de la Avanzada Militar del Presidente. Si 94

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explota algún escándalo de lavado o de drogas en Estados Unidos, podríamos quedar todos embarrados, si no hemos hecho una investigación seria. Por el contrario, si hemos actuado con responsabilidad y sancionamos a los culpables, todos estaremos cumpliendo con nuestro deber y no seremos señalados – Ramoncito Báez trataba de defender con ahínco su posición, que para su suerte, era también la que sustentaba institucionalmente el Secretario de las Fuerzas Armadas, Soto Jiménez. El banquero extrajo de su chaqueta una correspondencia que previamente había preparado, donde hacia la denuncia al jefe de las Fuerzas Armadas y la entregó al presidente para saber su opinión. Hipólito luego de leerla le hizo dos o tres sugerencias de cambio y la entregó de nuevo al banquero. — Bueno Soto, forma una comisión mixta que investigue la denuncia y que me rinda un informe detallado de todos los disparates que se hayan hecho –el argumento de las indagatorias de Estados Unidos

ablandó

al

presidente.

Si

ciertamente

se

están

cometiendo algunas barrabasadas, y ellos se quedaban de brazos cruzados, aparecerían como cómplices de los delitos. Pero, si por el contrario, hacían una investigación seria, la podían enviar a la embajada, incluso, para que percibieran la actitud de 95

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transparencia que el gobierno tenía ante ellos. Díaz Morfa refunfuñó. El Jefe del Ejército era un gallito de pelea en cualquier escenario, pero cuando estaba frente al Presidente ni se sentía. — Tengo que demostrar con firmeza que no permitiré ese tipo de acciones. Es increíble la desgracia patológica que hay en la mente del ser humano de quererse enriquecer al vapor... –se lamentó el presidente. Luego, dirigiéndose a Ramoncito: – Prepárale un expediente completo a Soto para que la comisión que él forme estudie el caso y haga las investigaciones correspondientes. — No hay problemas, señor Presidente, esta misma noche lo preparo y mañana le entrego el expediente. Gracias una vez más por su comprensión. — Cuídate que te están por echar una vaina a ti y a tu banco –fue la respuesta del Jefe de Estado. Soto Jiménez y el banquero se pusieron de acuerdo. Ramoncito se comprometió a hacer todo el trabajo esa misma noche y lo enviaría en las primeras horas de la mañana a su despacho.

De un tiempo a esta parte en la Secretaría de Estado de las Fuerzas Armadas corrían los rumores sobre el díscolo comportamiento del 96

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Jefe de Seguridad del Presidente de la República, el coronel del Ejército Nacional Pedro Julio de Jesús Goico Guerrero, a quien todos conocían por su apodo de Pepe Goico. Sus compras estrambóticas, sus viajes en jets privados a Miami, Cuba, Venezuela y Panamá o en helicóptero por todo el país, levantaban mucho revuelo. En realidad ya en el J-2, la inteligencia militar, se estaban vigilando algunas actividades del coronel Goico, pero con mucha discreción y cuidado. Después de todo era un hombre de mucho poder y Mejía sabría por qué lo tenía a su lado, aún después de todos los hechos que se le imputaban. Pedro Julio Goico Guerrero estuvo preso en la cárcel de Najayo durante seis meses por los hechos relacionados a un fraude en la Lotería Nacional. Había sido acusado junto a Teté Antún Battle y Mario Núñez de dolo por RD$ 90 millones de pesos, moviendo los bolos marcados, mediante un sistema de control remoto accionado a distancia, en la gestión de Federico Antún Abud. Ramón Báez Figueroa fue de los pocos amigos que visitaron a Pepe en el presidio. Y ahí dispuso que se le entregara una tarjeta de crédito ORO VIP de RD$2 millones de pesos a la esposa de Pepe, para que nunca les faltara de nada.

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El teniente general José Miguel Soto Jiménez levantó ligeramente la mirada ladeando un poco hacia su izquierda donde estaba la puerta de entrada. Sin aviso previo, sólo una persona podía estar entrando a su despacho: su hermano, que funcionaba como su asistente personal en la Secretaría de Estado de las Fuerzas Armadas. — Dime –le dijo en confianza — Secretario, hemos recibido esta correspondencia para usted. De hecho la enviaron al Consultor Jurídico, general Cruz Durán, con la indicación de que es de mucha urgencia –el coronel Soto Jiménez tenía muy claro el tratamiento delicado que debía al Jefe de las Fuerzas Armadas, aunque fueran hijos de los mismos padres. En la milicia, para un rango superior, siempre debe existir respecto, independientemente de las relaciones personales o filiales de los soldados. — ¿De qué se trata? ¿es de Palacio? –preguntó el Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas. — No, señor. Ha llamado el señor Ramón Báez Figueroa para encomendarme que se la entregue personalmente, sin pasar por los procedimientos tradicionales de correspondencia. Hizo énfasis en mantenerla lo más confidencial posible, señor.

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El alto oficial extendió el brazo, levantando en exceso la ceja izquierda al momento de hacerse con la carta y empezar a abrirla con curiosidad. Vio de inmediato que era la comunicación institucional del Banco Intercontinental – Baninter – con la firma de su presidente Ramón Báez Figueroa. El sobre contenía el expediente prometido. Se entregó a la lectura, sin percibir siquiera que su hermano había abandonado el despacho con tanto sigilo como con el que había entrado. Santo Domingo, D. N. 20 de septiembre de 2002 Teniente General José Miguel Soto Jiménez, E. N. (DEM) Secretaría de Estado de las Fuerzas Armadas Su Despacho.Distinguido Señor Secretario: Con el previo conocimiento de su excelencia el Presidente de la República, Ingeniero Agrónomo Don Hipólito Mejía Domínguez, tenemos a bien dirigirnos a usted, con la finalidad de que las agencias de inteligencia de la institución que usted dignamente dirige, nos presten la debida colaboración en la

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investigación de la ocurrencia de una serie de irregularidades bancaria,

en

que

perjuicio

posiblemente

de

nuestra

involucre

entidad

empleados

nuestros, así como algunos miembros de nuestras Fuerzas Armadas.

Anexo a esta comunicación nos permitimos remitirle un legajo, a manera de expediente, contentivo de las transacciones hechas con la tarjeta de crédito No. 5544-8702-8002-8737 y expedida a favor del Sr. PEDRO GOICO GUERRERO, Y PEDRO JULIO GOICO. En dichas transacciones, como se puede ver en el legajo anexo, aparecen operaciones realizadas desde el mes de mayo del año 2002 hasta la fecha y hacemos de su conocimiento que un equipo de investigación de nuestro banco está haciendo las indagaciones de lugar para determinar la regularidad de las mismas. En el mismo tenor solicitamos que estas indagatorias se hagan con la mayor discreción posible para no lastimar la delicadeza propia de este sector, estando en la

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disposición de acceder a los requerimientos que faciliten el buen desarrollo de las mismas. Con la misma disposición agradeceríamos que las investigaciones

que llevarán a cabo, incluyan al SR.

ALBERTO SEBASTIAN TORRES PEZZOTTI, Gerente de Suministro, Activo Fijo y Telecomunicaciones y quien a su vez es miembro activo de la Marina de Guerra, donde ostenta el rango de mayor. Sin otro particular, le saluda muy atentamente, Ramón Báez Figueroa Presidente

— Coño... las vainas en las que mete este hombre al Presidente – comentó en voz alta el jefe militar, aunque sin ningún interlocutor. Estaba sumamente impresionado con los vouchers de consumo de las tarjetas y los montos envueltos. Tocó el dispositivo a control remoto que alertaba a su asistente para que entrara al despacho. — A sus órdenes, señor –se presentó de inmediato el coronel Soto Jiménez — Llámame al Presidente y localízate al coronel Pepe Goico donde quiera que esté, para que se presente en mi despacho 101

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inmediatamente regrese de viaje –el Jefe de las Fuerzas Armadas daba órdenes notablemente contrariado, para luego continuar –. Llámame además al general Cruz Durán, Consultor Jurídico, y al contraalmirante Lisandro Jorge, nuestro Inspector General. Quiero verlos a todos en el menor tiempo posible. Ah, llama al Jefe de la Policía, necesito hablar con él urgente. El Soto Jiménez coronel tomó notas con esmero de las órdenes del Secretario de las Fuerzas Armadas, formando en ese momento la Comisión de Investigación de alto nivel. En la Policía Nacional pediría a dos generales con experiencia en la investigación y relacionados con crímenes y delitos financieros y de falsificaciones. — ¿Algo más señor? –preguntó el asistente, para retirarse tras la negativa de su hermano. La correspondencia la esperaba desde el día anterior. Luego del fuerte altercado que sostuvo delante del presidente con el Jefe del Ejército Nacional, mayor general Carlos Díaz Morfa, tenía la sensación de que las cosas podrían complicarse. Llamaría a la Primera Persona para comunicarle que daría inicio a la investigación sobre la denuncia que acababa de recibir y quería que el mandatario no sólo diera seguimiento a la misma, si no también que le apoyara en la búsqueda de soluciones que no afectaran al 102

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gobierno, pero que dejaran satisfecha a la sociedad.

Era muy

probable que las altas figuras que apoyaban a Pepe Goico reaccionarían complotando contra él cuando se dieran cuenta que tenía la intención de dejarlo preso desde que regresara de su viaje a Japón, para lo cual recabó la autorización del presidente Mejía, en su condición, además, de Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas. No podía detener al encargado de la Avanzada Militar del mandatario y uno de sus hombres de confianza, sin que éste avalara tal acción. Por lo que acababa de leer en el expediente, el presidente Hipólito Mejía podría estar metido en un lío de grandes proporciones, incluso a nivel internacional. Soto Jiménez cavilaba para sus adentros, con gran preocupación. De una cosa debía estar el presidente seguro: él no apañaría ni escondería este tipo de

inconductas. Para él las

cosas eran mucho más complicadas de lo que parecían. Díaz Morfa y Pepe Goico eran los militares de más confianza del presidente dentro de las Fuerzas Armadas. Estaban a su lado las veinticuatro horas del día y la capacidad de servilismo de ambos era insuperable. Para los soldados de profesión, con alto nivel intelectual, no les resultaba simple tener que aceptar todas las ocurrencias del mandatario sin poner reparos. A Soto Jiménez su discernimiento y 103

Todas las posibilidades convicciones

le

hacían

Freddy Aguasvivas diferir

del

presidente

con

bastante

frecuencia, pero no tenía alternativa. Lo otro sería hacer como los dos oficiales: decirle “muy bien” a todo lo que diga o haga el presidente, y felicitarlo, aunque con eso se estuviera hundiendo el país. Su empeño reeleccionista era uno de esos desaciertos que habían tenido que soportar. En esa posición de diferenciación, de vez en cuando había tenido algunos choques fuertes con Hipólito Mejía. Esto había sido aprovechado por sus enemigos y ahora que se acercaba el fin de año, el mayor general Carlos Díaz Morfa y el coronel Pepe Goico andaban en una clara campaña de conspiración para hacer que el presidente lo relevara. Muy pocos jefes de la Fuerzas Armadas habían sobrepasado más de dos años en el cargo y el hecho de que el presidente lo confirmara hacía apenas un mes, el 16 de agosto, les había puesto los pelos de punta a esos generales que buscaban todas las formas posibles para hacerlo saltar de su posición. No cabía duda de que esta era una papa muy caliente para tomarla con las manos vacías. Tendría que hilar muy fino, porque como le dijo al presidente delante del mismo Jefe del Ejército, el general Díaz Morfa no era ajeno al escándalo de la tarjeta de crédito. 104

Todas las posibilidades

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Durante todo el mes de julio y la mitad de agosto, Díaz Morfa y Pepe Goico movieron todas sus fichas e incluso llegaron a anunciar tras bastidores que el día de la Restauración Díaz Morfa sería nombrado Secretario de las Fuerzas Armadas en sustitución de Soto. Pero al llegar la fecha se quedaron con el moño hecho y la fiesta armada. Para conformarlo y aquietar su ambición, el presidente lo ascendió a Jefe de Estado Mayor del Ejército, su rama militar, con el rango de mayor general. Parece ser que como parte del consuelo, Hipólito le había anunciado al general del ejército que daría sólo unos meses más a Soto Jiménez en el cargo y que muy pronto lo designaría en la jefatura de las Fuerzas Armadas. La trama quedó develada de la manera más sencilla. Los aspavientos de los que se creían ya nombrados, los llevó a actuar con ligereza y empezaron a promover el 29 de noviembre, Día del Ejército Nacional, como la fecha cumbre que el presidente les había anunciado para tomar la decisión. Una mañana el general Soto Jiménez recibió una llamada telefónica de Ramón Báez Figueroa. — Hola Ramoncito, ¿cómo te va? –preguntó el jefe. — Muy bien, Soto, ¿Y tú como te sientes?. — Aquí, con mucho trabajo. ¿En qué te puedo ayudar? –preguntó el militar. 105

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— Quiero verte unos minutos ¿Puedo pasar por tu oficina? — Claro hombre, pasa por aquí para tomarnos un cafecito juntos. Así compartimos un rato. — Ok. Estaré ahí en poco tiempo, estoy muy cerca –se despidió Ramón Báez. Cuando Ramoncito llegó a la sede de la Secretaría ya el alto militar había dado instrucciones para que lo llevaran de inmediato a su despacho y así se hizo. Su saludo fue lo que dejó al jefe delas Fuerzas Armadas boquiabierto: — Hola, ¿qué dice el señor Canciller de la República? –Ramoncito extendió la mano para estrechar la que le ofrecía el militar. — Coño, ¿de qué tú me hablas? – preguntó Soto –. ¿Qué vaina es esa? — Vas a ser nombrado muy pronto Secretario de Estado de Relaciones Exteriores. Para este puesto viene el general Díaz Morfa y Pepón va a quedar a cargo de Cuerpo de Ayudantes Militares del Presidente –Ramoncito le decía Pepón al coronel Goico Guerrero desde sus años de infancia. — Eso no es verdad, Ramoncito. Este puesto es el máximo al que puede aspirar un militar y yo he llegado, pero de aquí me voy para mi casa. No acepto ni otro puesto militar ni voy a la vida civil 106

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para ocupar puestos en este gobierno. Sólo estaré con el presidente Mejía mientras duren mis funciones como Secretario, luego de aquí me voy a mi casa, a la vida civil –Soto Jiménez parecía muy convencido de su decisión. — No le puedes rechazar un cargo como ese al Presidente. Además, El Ministerio de Relaciones Exteriores es un puesto de muchísima importancia y de una gran proyección internacional. — No me interesa, yo no soy diplomático. Eso me acuerda a un gancho que le tiraron a mi abuelo, en la época de Trujillo, para sacarlo de la Secretaría de Educación, cuando un competidor que quería el cargo le sugirió a Trujillo que mi abuelo era la persona ideal para escribir la historia de la Era de Trujillo. ¿Quién te dijo ese disparate? — Pepón me dijo que el 29 de noviembre el presidente le prometió a Díaz Morfa la Secretaría de las Fuerzas Armadas y que él va para el Cuerpo de Ayudantes Militares. Dizque van a llevar a Zorrilla Ozuna para el Ejército. Ellos están formando su equipo. — El presidente tiene la potestad para hacer los cambios que quiera, pero yo no soy diplomático y no voy a ocupar otro cargo. Si no le sirvo en este, me voy a mi casa muy tranquilo. De hecho,

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tengo muchos proyectos para desarrollar y no me caen mal unas vacaciones para dedicarme a mis planes. El banquero se despidió un poco desconcertado. Pensaba que daría una buena noticia a su amigo. El ministerio de Relaciones Exteriores es un puesto apetecible para cualquier ciudadano, civil o militar, pero Soto Jiménez había sido muy claro al señalar que no le interesaba. Esas informaciones hicieron que el alto militar se pusiera en alerta y empezara a mover sus fichas también. Por eso resultaba tan neurálgico afrontar este tema que involucraba a dos íntimos del Jefe de Estado. Por más evidencias que pudiera reunir, por más pruebas que se presentaran, siempre habría que tener en cuenta que se estaba llevando al banquillo de los acusados a los dos hombres más cercanos del presidente, el hombre que firma los decretos para remover desde el más mínimo funcionario de la administración pública, hasta al mismo Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas. Como había sido planificado, el coronel Pedro Julio Goico Guerrero fue hecho preso desde que regresó de su viaje al extranjero. También, una semana antes había sido detenido para investigación el mayor de la Marina de Guerra Alberto Sebastián Torres Pezzotti. Ambos fueron puestos a disposición de la Junta Militar Mixta que 108

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había sido creada para realizar las pesquisas del fraude de lo que se llamó siempre “La tarjeta del Presidente” y que el pueblo y los medios de comunicación le darían el satírico nombre de Pepe Card.

El

contralmirante Héctor Antonio Lizardo Jorge, en su calidad de Inspector General de las Fuerzas Armadas, encabezó la experticia, acompañado del Consultor Jurídico de esa institución, el general de brigada abogado Rafael A. Cruz Durán y los generales de la Policía Nacional Crescencio Jáquez Hernández, Jefe del Departamento de Investigaciones Criminales, Falsificación y Crímenes Monetarios y el general de brigada licenciado Mariano Madé Ramírez, Presidente de la Corte de Apelación del Tribunal Policial. Los interrogatorios a los implicados se produjeron en un clima de presión. Pepe Goico se sentía aún protegido por el Presidente de la República, quien en varios mensajes le había hecho saber que todo saldría bien. Por si había alguna duda, el coronel Pedro Julio Goico Guerrero se había asegurado de que así fuera. Unos días después de haber caído preso, hizo unas explosivas declaraciones que pusieron a pensar a mucha gente: — Si yo caigo, no caeré sólo. Conmigo se va medio país. Si yo hablo lo que sé, hay mucha gente que tendrá que dar explicaciones.

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En realidad Pepe Goico le echaba parte de la culpa de su desgracia al embajador norteamericano en el país Hans Hertell. De acuerdo a las

declaraciones

del

Presidente

Mejía,

el

diplomático

estadounidense fue el primero que le dio la información de la tarjeta de crédito que estaba usando Goico Guerrero y el tema de los viajes en el avión “presidencial” a Miami y otros puntos. Pepe Goico y Hans Hertell tuvieron un fuerte enfrentamiento en Baltimore, Estados Unidos, en una oportunidad en la que el presidente fue a lanzar la primera bola por el equipo de los Orioles, en presencia de Miguel Tejada y otros jugadores dominicanos. Al parecer Pepe reclamó la injerencia del diplomático en los asuntos de la tarjeta. Lo cierto es que muchas personas fueron testigos de las afrentas verbales que ambos se dijeron en el Hotel Sheraton de Baltimore escenificando una discusión muy subida de tono. Luego de ese incidente las cosas fueron de mal en peor para el guardia. Uno de los eventos que más indignó a Hans Hertell, en su calidad de representante de la diplomacia norteamericana en el país fue ver a Pepe Goico, luego de haber sido separado de su puesto de jefe de la Avanzada Militar del Presidente y estando en un proceso de investigación y sometimiento a la justicia ordinaria por los actos delictivos que se le atribuían, dirigiendo el operativo de seguridad 110

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para recibir a la pareja de los Clinton en Casa de Campo, en ocasión de un torneo benéfico de golf, al que asistieron los esposos. Pepe Goico, incluso, trasladó gran parte de los equipos de inteligencia que había comprado en Israel y que tenían escáneres muy sofisticados para la intervención telefónica y escuchar las conversaciones. Hertell no podía entender cómo el presidente le asignaba una tarea tan delicada a un hombre que todavía estaba sub iúdice y que no se sabía cual sería la sentencia final. De hecho, en los medios políticos y militares se comentaba que Estados Unidos encaminaba la cancelación de la visa de entrada al territorio norteamericano del militar,

porque tenían informaciones

muy precisas que supuestamente inculpaban al coronel Pedro Julio Goico Guerrero transfiriendo informaciones y tecnologías

militares

secretas hacia Cuba y Venezuela. Eso había preocupado mucho a los gringos y habían decidido dejarse sentir en el caso de Pepe Goico y la famosa tarjeta Pepe Card, como le había llamado el pueblo llano. La investigación de la comisión tenía la intensión de ser muy completa. Se contaba con un equipo de profesionales de altos vuelos. El contralmirante Lizardo Jorge era el Inspector General de las Fuerzas Armadas, mientras que el Consultor Jurídico de la institución, 111

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general Cruz Durán, tenía una carrera muy experimentada y vastos conocimientos de las leyes y los reglamentos militares. Por su parte el general Crescencio Jáquez se había destacado como el mejor investigador criminal de la República Dominicana, con altísima experiencia en falsificaciones y delitos monetarios. El general Mariano Madé Ramírez había hecho una larga carrera en la judicatura policial, habiendo sido juez en varios tribunales y ahora presidente de la Corte de Apelación del Tribunal Policial, con muchos años de ejercicio. En su hoja de servicio constaba el hecho de que residía en la misma casa que construyó en Guaricano, siendo cabo de la policía hacía 34 años, como una gran muestra de honestidad. Este equipo tenía la enorme responsabilidad de juzgar a hombres muy cercanos al presidente, pero que al decir de sus acusadores, y de acuerdo a una serie de evidencias, habían cometidos hechos reñidos con la ley y en alguna medida habían echado lodo sobre la figura del Primer Mandatario, abusando de su confianza con el uso exagerado y fraudulento de una facilidad crediticia que era exclusivamente para él y sus gastos. La investigación era muy profunda. El banco había depositado unos legajos de papeles

conteniendo los vouchers y los documentos

donde se demostraba que habían 112

tenido que devolver

RD$16

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millones de compras fraudulentas. Otros RD$24 millones habían sido pagados, con recelos. Los documentos eran reveladores. Había compras de todas las formas y tamaños. — ¿Un presidente gasta tanto dinero? –se preguntó ingenuamente uno de los comisionados. El grupo se organizó. Había que determinar las características del timo. ¿Cuáles operaciones son fraudulentas? ¿Quiénes estaban cometiendo los delitos? Eran dos preguntas básicas para empezar la investigación. — Hay que hacer una selección de aquellas operaciones que a todas luces parezcan falsas y empezamos la investigación de esas transacciones –dijo Crescencio Jáquez, que con mucho era el investigador de mayor experiencia de entre ellos. — Bueno, empecemos por los grandes gastos, las sumas más llamativas

e increíbles. No es verdad que el presidente va a

comprar una casa o un apartamento con esa tarjeta, ni va a comprar un yate, ni equipos de espionaje, ni joyas, en fin, vamos a segmentar las operaciones que debemos investigar desde el principio y que nos lleve al modus operandi del o los delincuentes – estableció el contralmirante Lizardo Jorge.

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— Eso es correcto. Pero además, hay casos que son sui géneris, como por ejemplo, la vez que el presidente estaba en España, en una librería, y cuando pasó la tarjeta, en Miami había una persona sacando US$5 mil dólares con otro plástico –dijo el general Madé Ramírez. — Claro, porque alguien tenía un clon y es importante saber quién es y de quién depende. — La comisión optó por seleccionar veinte o treinta transacciones que a todas luces parecían ilegales y pidieron todos los documentos sobre las mismas: quién firmó, qué compraron, dónde, quién autorizó, qué se hizo con lo que se compró. Todas las informaciones. Era un buen proceso de investigación. En el caso del dinero que habían sacado en efectivo en grandes cantidades, se pidió a los bancos propietarios de los cajeros automáticos que enviaran las imágenes del día y la hora de la transacción específica que se pedía, para ver quién o quiénes estaban frente a ese cajero a la hora de ese retiro. — Este caso es especial. Esa persona en Miami sacó entre US$2 y US$4 mil dólares cada quince minutos o media hora, hasta llegar al límite de la tarjeta, que son US$30 mil dólares en un día. Era una

114

Todas las posibilidades ambición

desbordante,

Freddy Aguasvivas porque

debían

saber

que

alguien

investigaría esas operaciones –dijo el general Cruz Durán. — Recuerda que era la tarjeta del Presidente. Que nadie miraba nada y todos los meses se pagaba la cuenta sin que se vigilaran los gastos incurridos –explicó Crescencio. — Sí, pero quien quiera que sea, estaba muy al tanto del procedimiento de pago y sabía que eso no se investigaba y que se pagaba sin muchas revisiones –era un dato muy importante que acaba de aportar Lizardo Jorge. Esto implicaba que los que estaban haciendo estos retiros estaban dentro o muy cerca de la gente del banco, que eran quienes en definitiva sabían qué se hacía con esos estados de cuenta. Baninter puso todo su empeño y llegaron los vouchers con los consumos y las autorizaciones. Pero además, en las operaciones con efectivo, que se llevaron a cabo en los cajeros automáticos, se localizaron los vídeos de las personas que hacían los retiros. En el caso de una tienda de espionaje de Miami, y otra de equipos militares, y varias tiendas de calzados, se pudo comprobar que se hacían operaciones de altas cantidades de dólares en compra de equipos que nunca eran entregados. Lo mismo hicieron en reiteradas ocasiones en la tienda Perfet Fit Shoes. Cuando se profundizaron las 115

Todas las posibilidades

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investigaciones, se constató que las personas elaboraban una factura de productos que no adquirían, pasaban la tarjeta de crédito en el veryphone por el monto de la factura y luego la empresa hacía un cheque devolviéndole los dólares. Muchas veces este cheque era hecho a nombre del sargento Pedro Díaz u otro testaferro y

cambiado en efectivo, estafando al banco por ese

monto. El dueño de la tienda ganaba entre 10% y 15% sin vender nada. Sólo por pasar una tarjeta por su veryphone. La mujer que aparecía en algunos vídeos de los bancos de Miami haciendo los retiros, era la esposa del capitán Alberto Sebastián Torres Pezzotti, con la tarjeta a nombre de la esposa de Pepe Goico. Cuando se investigó por qué la esposa de Torres Pezzotti usaba la tarjeta de la esposa del militar, pudo determinarse que el mayor de la Marina de Guerra, que también era el Gerente de Suministros, Activo Fijos y Telecomunicaciones de Baninter, había falsificado la firma de Pepe Goico para solicitar al Banco Intercontinental, que expidiera una tarjeta adicional a la esposa de éste. Supuestamente ese mismo procedimiento fue usado para dotar a la esposa de Marcos Báez Cocco de otro clon con el que se hacían iguales operaciones fraudulentas. De manera tal que la tarjeta del presidente de la República era la más y mejor clonada del país, sin 116

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que aparentemente el incumbente tuviera idea de lo que estaba pasando con su crédito, aunque cuando se le denunció el plagio, éste intentó por todos los medios defender a los responsables del fraude. Torres Pezzotti y el sargento Pedro Díaz de la Marina de Guerra, estaban presos por instrucciones del Jefe de las Fuerzas Armadas y se había iniciado el proceso de búsqueda de los bienes que habían sido adquiridos por medio de la referida tarjeta, incluyendo el pago del inicial del avión Jetstream. Al capitán de corbeta de la Marina de Guerra le fueron confiscadas cinco casas en el país, tres viviendas en Miami, un yate de lujo, un avión, un dealer de carros, con muchísimos vehículos, la compañía de alquiler de Jets Skies, y de Fourt Wheel, y dos cuentas bancarias con US$700 mil dólares. Definitivamente todo apuntaba a una asociación de malhechores con grandes ramificaciones, porque de acuerdo a los bienes adquiridos, se estaba hablando de muchos millones de pesos. Cientos de millones de pesos. El proceso de investigación arrojó responsabilidades de parte y parte y se procedió a elaborar un informe al presidente de la República, ingeniero Hipólito Mejía, para que éste lo revisara. Al final, la gran

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discusión se produjo en torno a las conclusiones de la Comisión Mixta de investigación militar, que recomendaba: — Cancelación deshonrosa de los tres efectivos militares implicados en el fraude: coronel Pedro Julio Goico Guerrero, capitán de corbeta Alberto Sebastián Torres Pezzotti y sargento Pedro Díaz, por faltas graves. — Que fueran traducidos a la justicia ordinaria, porque los hechos delictivos que se habían cometido no se realizaron durante el cumplimiento del servicio. Para el teniente general Soto Jiménez, no era fácil que el expediente se conociera en la justicia militar. Sabiendo las vinculaciones y las relaciones de los implicados con el Presidente, más tarde o más temprano éste intervendría. Era necesario que si a esas personas las iban a descargar y absolver de sus culpas, que lo hiciera la justicia civil, no la militar, porque en ésta, él quedaría manchado, atribuyéndosele influencias que nunca haría a favor de esos personeros. La investigación seguida al coronel Pedro Julio Goico Guerrero, Alberto Sebastián Torres Pezzotti y Pedro Díaz estuvo muy cerca de llevarse de su puesto al Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas, teniente general José Miguel A. Soto Jiménez. 118

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Cuando el informe le estaba siendo presentado al presidente Hipólito Mejía, éste le quiso hacer algunas correcciones para que se suavizaran los términos. Hipólito quería que fueran sometidos a la justicia militar y se negaba a que fueran cancelados. De hecho, el único que tenía potestad para la separación de las filas militares era el mandatario. Como comandante en jefe de las Fuerzas Armadas y la Policía Nacional, Hipólito tenía en sus manos el expediente. El contralmirante Lizardo Jorge se reunía todas las mañanas con el presidente para informarle de los avances de las investigaciones e incluso en algunos días, cuando aparecían nuevos elementos, el alto oficial naval se trasladaba de nuevo en horas de la tarde al ensanche La Julia del centro de la capital, para que el Jefe de Estado estuviera al tanto. Por eso el general Soto Jiménez sostuvo siempre que, absolutamente todo lo que se hizo con Pepe Goico fue con la autorización y el conocimiento de Hipólito Mejía. “Tú no vas a pensar que nadie se atreve a meter preso a uno de los hombres de más confianza del Presidente, además el jefe de su Avanzada Militar, sin consultar y recabar su autorización...todas esas medidas hay que pedirle permiso al Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas, que es el Presidente...” –explicó a los periodistas. 119

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En su momento, el informe final de la Comisión Mixta de las Fuerzas Armadas y la Policía Nacional fue mutilado en tres ocasiones por el presidente Mejía, para ayudar siempre a los implicados. Eso molestaba mucho a Soto Jiménez que no podía permitir que el Jefe de Estado estuviera protegiendo a personas que no sólo habían violado las leyes del país, si no también y muy fundamentalmente que habían abusado de la confianza del Primer Mandatario para hacer sus fechorías, poniendo en riesgo su reputación y de paso echando lodo sobre el uniforme militar. — Señor Presidente, respetuosamente, me permito sugerirle que esos oficiales sean cancelados y traducidos a la justicia ordinaria, para limpiar su nombre. Si son juzgados en los tribunales militares, por los vínculos y las relaciones que tienen dentro del estamento militar, pueden ser absueltos sin muchos miramientos y todos los ojos del país se fijarán en el Comandante en Jefe –le pronosticó Soto Jiménez a Hipólito Mejía. — Eso no es así, ellos son militares, los guardias son los que tienen que juzgarlos –insistió Mejía. — Es que los actos delictivos no fueron cometidos en el ejercicio de sus funciones, ni en tareas propias de su condición de militares – replicó el Jefe de las Fuerzas Armadas. 120

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— Yo no los voy a cancelar a priori. Todo el mundo es inocente hasta que se pruebe lo contrario en un juicio. — Eso es precisamente lo que queremos, señor Presidente, que vayan a un juicio, pero real, efectivo, que se determine su culpabilidad

o

inocencia,

pero

siguiendo

procedimientos. En la justicia militar, insisto,

todos

los

con el poder que

tienen Pepe Goico y Díaz Morfa, es muy difícil que no influyan en la decisión final –la discusión era fuerte entre el jefe de Estado y su ministro de defensa. — Bueno, está bien, que sean llevados a los tribunales ordinarios, pero no serán cancelados. Cuando termine el juicio veremos qué haremos –aceptó a regañadientes Mejía para enseguida soltarle a Soto Jiménez en la cara: –Tú no puedes ensañarte con Pepe porque tenga dos o tres bienes. Tú tienes una vaina grandísima ahí en Constanza y nadie te ha investigado ni te lo echan en cara –el presidente recriminaba a Soto Jiménez enrostrándole la propiedad de Rancho Guaraguao. — Si, pero eso ha sido hecho con el sudor de mi frente y está disponible para cualquier investigación, señor Presidente –el Secretario de las Fuerzas Armadas se puso rojito, por la ira. Era increíble el nivel al que había llegado el presidente Mejía para 121

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defender a Pepe Goico. Eso lo hacía pensar muy seriamente hasta dónde estaría el presidente en conocimiento de lo que hacía el militar de su confianza. Soto Jiménez se retiró disciplinadamente de la reunión con Hipólito Mejía, buscando cualquier excusa para alejarse. Se dirigió raudo a su oficina y con su puño y letra, en un papel sin membrete le escribió una carta airada en términos muy poco usuales entre un Ministro de Defensa y su Comandante en Jefe, el Presidente de la República. Señor Presidente: Yo nunca le solicité ni a usted ni a ninguno de sus colaboradores que me nombrara Jefe de las Fuerzas Armadas. En estos dos años NUNCA le he pedido que me deje en el cargo ni le he rogado para que no me quite. Usted fue quien me nombró y tiene en sus manos disponer de mi cargo, pero si yo no cuento con la confianza de usted o tiene algunas dudas sobre mi conducta y mi moral, pongo en este momento mi cargo a su disposición para que en su condición de Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas y de la Policía Nacional y como presidente de la República, tenga a bien hacer lo que más convenga a su gobierno...

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Más o menos fueron los términos utilizados por Soto Jiménez para renunciarle a Hipólito Mejía en el mes de octubre de 2002. El Ministro de Defensa tomó el original del manuscrito, sin copia, y lo entregó a su hijo que trabajaba en el Cuerpo de Ayudantes Militares, al lado del Presidente. Su vástago entregó la renuncia a Mejía el mismo día. Hipólito no le puso atención y no habló más del asunto. Soto Jiménez duraría en el cargo los cuatro años de su gobierno, siendo el único Secretario de las Fuerzas Armadas en permanecer tanto tiempo en el cargo. Pero no sería el único ministro que estaba por perderse. El caso también tuvo tantas repercusiones en la justicia ordinaria que se llevó de paso al Procurador General de la República,

doctor

Virgilio Bello Rosa, uno de los hombres más honestos, probos y capacitados con los que contaba el Partido Revolucionario Dominicano y el país. Cuando el expediente fue sometido a la Fiscalía del Distrito Nacional, el incumbente, doctor Máximo Aristy Caraballo (Maximín) fue instruido por el Procurador Bello Rosa, que había estudiado profundamente el expediente, para que lo calificara como Criminal, por la tipificación de los hechos imputados. No obstante esto, el Fiscal del Distrito, por instrucciones superiores, calificó el expediente de Correccional, aún con la asociación de malhechores incluida, la estafa, abuso de confianza, falsificación de 123

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documentos y otros hechos criminales que estaban demostrados en la querella. Formalmente el superior inmediato del Fiscal del Distrito Nacional es el Procurador de la Corte de Apelación y luego el Procurador General, pero en la práctica

sólo despachan con el

Presidente de la República. El hecho de que Maximín dijera que lo calificó como correccional “por órdenes superiores” dejaba claro que se refería a las instrucciones recibidas de parte de Hipólito Mejía. La dignidad y el prestigio de Virgilio Bello Rosa estaban muy por encima de los cargos públicos y no lo pensó dos veces para presentarle su renuncia al presidente Mejía, quien la aceptó. En muy pocos días, por el caso de Pepe Goico, Hipólito había tenido en sus manos la renuncia de dos de los principales ministros del país: el de Defensa, Soto Jiménez y el de Justicia, Bello Rosa. Para los que miraban la política desde afuera, no concebían cómo era posible que el mandatario apostara tan fuerte a favor del militar procesado, cuando se suponía que él era el principal afectado en su imagen pública con los hechos cometidos. Un par de meses después perdería también al Ministro de Relaciones Exteriores, otro de los hombres más honestos y capacitados con que contaba el gobierno hasta ese momento, don Hugo Tolentino Dipp.

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Los intentos de Máximo Aristy Caraballo e Hipólito Mejía de convertir un expediente criminal en correccional, fracasaron estrepitosamente porque la jueza de instrucción, Nancy Joaquín, indignada, le aplicó la calificación correcta, criminalizando el expediente y enviándolos a todos a juicio de fondo.

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Capítulo V Algo huele mal y no es en Dinamarca

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Escoger la noticia real de entre esta madeja de detalles, resultaba agobiante para un comunicador que se precie de objetivo. Hasta los oídos de Ernesto Gómez habían llegado tantas confidencias que se sentía abrumado al momento de diseñar una estrategia de investigación que le permitiera adentrarse en las profundidades del “monstruo” sin ligerezas ni acciones imprudentes. Desde su visión de comunicador social comprometido con una línea ética puntual, tenía muy claro que el sistema financiero de un país es muy frágil – sobre todo el sector bancario – y no podía levantar una polvareda que pusiera en peligro la estabilidad de un banco del sistema, si no tenía los elementos de prueba que le permitieran asumir su responsabilidad, denunciando la trama. Incluso, hasta cuando se pudieran descubrir eventualmente algunas irregularidades, era necesario abordar estos temas con prudencia y ecuanimidad, para evitar que un mal manejo de la información provocara reacciones destempladas o mucho peor aún, que grupos con intereses particulares se aprovecharan de su investigación para fines espurios. 127

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En un escenario u otro, el periodista Ernesto Gómez tenía un olfato fino y su sexto sentido le decía que había piezas que no encajaban en el rompecabezas de Baninter, un banco que había tenido un ascenso meteórico para venir desde la entidad más pequeña del sistema, en 1986, para convertirse, en vuelta de diez años –cuando adquirió a Bancomercio en 1996– en

el segundo banco más

poderoso de la República Dominicana y en el más agresivo e incidente de la nación. El periodista había escuchado muchos comentarios tras bastidores de los acontecimientos que estaban sucediendo en Baninter, que desde fuera parecían historias de película. Lanzarse a la caza sin elementos de juicio sólidos, no era su estilo. Sin embargo, algo olía mal y no era en Dinamarca. Los chismes que se decían sobre el banco, tenían mucho parecido con la agresividad que mostraban sus ejecutivos al participar en todos los eventos de la sociedad dominicana, no importa si eran de índole político, social, artístico, deportivo, militar, eclesiástico o judicial. En fin, no había un segmento que no fuera tocado, de una manera u otra por la omnipresencia y omnisciencia de Baninter, el banco que te posibilidades”, en su slogan publicitario

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ofrecía

“todas

las

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Tanta fatuidad llamaba la atención

a más de uno, y los íntimos

colocaban en vox populi las historias más inverosímiles. “Si la mitad de lo que se dice de Ramoncito es verdad, estamos ante un caso digno de investigación, porque no es posible llegar tan lejos en tan poco tiempo, sin estar afectando la estabilidad de un banco que en definitiva no es de él, si no de sus ahorristas” pensó Ernesto Gómez. Los hechos que tenía ante sí demostraban, por lo menos, un comportamiento imprudente en el manejo de la situación financiera del banco. Las compras que se estaban haciendo causaban gran preocupación en una parte de la población y los que tenían sus recursos guardados en ese banco empezaban a tomar algunas precauciones.

Sin embargo, el detonante se produce con un

escándalo que fue denunciado por el mismo presidente de la entidad bancaria, Ramón Báez Figueroa. Ernesto Gómez releyó la carta enviada por Ramón Báez Figueroa al mayor general José Miguel Soto Jiménez, jefe de las Fuerzas Armadas. En realidad había visto la carta en un sinnúmero de ocasiones y había buscado explicaciones del por qué de este hecho. Las hipótesis eran muchas, todas muy cuestionables:

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1. ¿Cómo era posible que un presidente de la República acepte una tarjeta de crédito sin límites de un banco comercial, para cubrir gastos que corresponden al Estado? ¿No prohíben las leyes que los funcionarios aceptan regalos y donativos en el ejercicio de sus cargos? ¿Dónde estaba la institucionalidad del país? 2. Si se había cometido la increíble indelicadeza de aceptar la tarjeta de crédito ¿su uso pulcro, estrictamente en gastos oficiales, hubiese disminuido las consecuencias del delito? 3. Si la aceptaba sólo para gastos personales, vinculados con sus funciones oficiales, pero que no estuvieran cubiertos por el gobierno, sin involucrar al Estado, tal vez los alcances éticos del escándalo serian atenuados. 4. Todos los datos denunciados por Ramoncito demuestran que los hechos llegaron a un nivel alarmante para el banco, su presidente y para el mismo Jefe de Estado, quien autorizó el trámite del expediente hacia las FFAA. 5. Ramón Báez Figueroa era un íntimo amigo del presidente Hipólito Mejía y se entendía que lo más sensato era plantearle en privado la información del fraude que se estaba ejecutando con

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la tarjeta de crédito, que había sido concedida por el banco al Primer Mandatario, para su uso personal y sus gastos de viaje. 6. Era muy posible que una conversación amena con el presidente Mejía zanjara la situación, e incluso, gastos tan exorbitantes como la compra del avión, el helicóptero, el yate y las viviendas – que fueron los detonantes – podrían revertirse con la entrega de esos bienes al banco, para su posterior venta. 7. ¿Sería que Ramoncito había acudido al presidente en varias ocasiones y no había obtenido resultados positivos y el derroche seguía? El hecho de que acudiera a una investigación en las Fuerzas Armadas, institución a la que pertenecía el coronel Pedro Julio Goico Guerrero, en su condición de jefe de la Avanzada Militar del presidente y el mayor de la Marina de Guerra Alberto Sebastián Torres Pezzotti, colocaba de inmediato el tema en la palestra pública.

Por el bien del banco, tendría que proceder

ante los tribunales de la República. No parecía lógico que Ramoncito sometiera al jefe de Seguridad del Presidente, sin haberlo informado antes al primer mandatario o haber recabado su parecer. Por eso Ramoncito empezaba su carta con la frase:

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“con el previo consentimiento de su Excelencia, el Presidente de la República, Ingeniero Agrónomo Hipólito Mejía Domínguez...” 8. Para los que conocen el procedimiento de las tarjetas de crédito, saben que

alguien tenía que autorizar los consumos

cuyos pagos ahora se reclaman. Paralizar las autorizaciones de una tarjeta de crédito se hace con un simple comando electrónico, el cual se ejecuta sin mayores inconvenientes y de forma inmediata. Sin embargo, dejar sin fondos al Presidente de la República podría exponer al banco a una difícil situación frente al mandatario. Antes de cada “gasto” se supone que se requiere una validación del mismo por parte de algunos oficiales de la entidad bancaria, o por lo menos, dejar en el ordenador las instrucciones del carácter ilimitado de la tarjeta de crédito, por lo que cualquier pago, por el monto que sea, era autorizado de manera automática. Sin embargo ¿quién supervisaba esos gastos? 9. Al someter a la investigación militar a los encargados internos del funcionamiento de las tarjetas de crédito, indica que el banco tenía sospechas de que había un contubernio desde adentro,

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para autorizar esas operaciones, sin conocimiento de las altas autoridades del banco. Eso explicaría la reacción de Ramoncito. 10. ¿De dónde se pagaba esta tarjeta? ¿Tenía el banco un capítulo tan amplio de relaciones públicas y promoción? ¿Cómo se explica que los viajes del presidente los cubra un banco privado? ¿Con qué se le pagaría a ese banco tanta bondad? ¿Se cobraban esos viajes también del erario público? Habría que investigar 11. ¿Por qué Báez Figueroa habla en su carta de cuatro meses (“desde el mes de mayo”) cuando la tarjeta “oficial” tenía dos años y desde que se emitió la del candidato, habían pasado por lo menos dos años y medio? Gómez barajaba todas las alternativas y se adentraba en el caso auscultando los detalles aparentemente nimios. Se ha denunciado un fraude de más de cuarenta millones de pesos, pero no se habían contemplado en la querella los vouchers del avión, el helicóptero, las viviendas, entre otros. En realidad, al final se hablaba de más de cuatrocientos millones de pesos en la tarjeta de crédito del presidente de la República, en sólo dos años de gobierno. Algo escandaloso. 133

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Ernesto puso a un lado el expediente, se levantó del asiento y tomó el celular que reposaba encima de su agenda de trabajo. Llamó a la periodista Judith Lora. — Hola Judith, ¿cómo van las cosas por ahí? — Bien Ernesto, mucho trabajo... ¿y tú qué haces? — Estoy muy aturdido por todos los datos que afloran de la PepeCard. — ¿Eso te sorprende...? acostúmbrate, son muchas más las cosas que tendrás que ver. Te tengo algunas primicias. — Ya las veremos. Pero en este caso, hay cosas que no me cuadran bien. — ¿Cómo cuales? — Coño ¿Por qué acudió Ramoncito a las Fuerzas Armadas, aún con la relación que mantiene con Hipólito Mejía? ¿Por qué no le pidió al Presidente que parara ese derroche? — ¿Y si lo hizo y no recibió la respuesta adecuada? — Vamos por parte – se paró Ernesto Gómez –.

Esto tiene varias

aristas. Primero, es verdad que se ha denunciado un fraude,

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parece monstruoso y descarado. El presidente de Baninter acusa a Pepe Goico y sus secuaces, pero también hay que profundizar en lo conceptuar: ¿Cómo se le ocurre a un presidente de la República aceptar una tarjeta de crédito de un banco cualquiera o más que eso, regalos de esa magnitud de cualquier sector, sin comprometer la integridad del Estado y de sus funciones? Eso es más grave que el fraude en sí –se quejó Ernesto. — En este país de lo que menos se ha hablado es de la parte ética de este problema y conociendo a Hipólito, verás como le saca el cuerpo al tema y es como si nada hubiese pasado. Hay un adormecimiento moral, la gran mayoría no le cuestionará esa actitud. — En Estados Unidos o cualquier país con un mínimo de desarrollo institucional,

no

es

posible

que

acontezcan

hechos

tan

deprimentes cómo éste. Eso es corrupción al más alto nivel. ¿Ningún tribunal está preparado para iniciar acciones contra los beneficiarios de este fraude e inclusive contra el mismo Mandatario? –Gómez parecía desolado, frustrado.

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— Despierta Ernesto. Estás en República Dominicana, como Jesús, es posible que Hipólito pida que el que se encuentre sin pecados, que le tire la primera piedra. — El Estado dominicano produce lo suficiente como para cubrir los gastos de viaje y de otra índole de sus altos funcionarios. Más aún, el derroche, el dispendio y los gastos superfluos son el común denominador de los funcionarios locales. ¿Por qué manchar más su nombre aceptando este tipo de prebendas denigrantes? — Es que habría que legislar muy fuerte sobre el financiamiento a los partidos políticos en sus campañas, que es el origen de todos estos males. La cantidad de dinero que reciben los políticos de los empresarios, los inhabilita, antes de llegar, para poder gobernar de cara

a los intereses de la Nación. De hecho, nuestros

empresarios son tan voraces que las cosas que le exigen al Estado, casi siempre se contraponen con los intereses de las grandes mayorías. Pero ya han comprado previamente esos favores en los procesos electorales. Entonces no hay calidad moral ni fuerza de voluntad para impedir que así sea. ¿Cómo le niegas un privilegio al banquero que te dio veinticinco o treinta millones para tu campaña política? Ni te lo imagines, porque además, siempre

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tienes presente que lo vas a necesitar para tus planes continuistas –Judith disertaba con mucha convicción sobre lo que planteaba. — Yo entiendo que esto no se parará aquí. Hay muchas cosas para investigar, pero sobre todo, esto no es más que la punta del iceberg, pienso que detrás de esta denuncia hay elementos que no se ven que serán mucho más incidentes que los que ahora nos están presentando, como caramelos para entretenernos – dijo Gómez –. Yo creo que Ramoncito, que es tan magnánimo con el Estado, ha hecho esta denuncia movido por fuerzas y hechos superiores a las que se perciben en el documento de la querella. — Bueno, debemos vernos para contarte de algunas informaciones importantes que tengo, pero que no te las puedo decir por esta vía. Estos teléfonos tienen más audiencia que muchas emisoras de radio. — De acuerdo, colega, cuídate mucho –Ernesto colgó el aparato oteando hacia el futuro. Su mirada había salido del apartamento por la ventana de su cuarto piso, detrás de un fascinante crepúsculo; sin embargo, su cerebro andaba muy distraído de la belleza que entretenía a sus ojos. Pensaba en lo profundo que había caído la degeneración moral de los políticos dominicanos. 137

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Mientras se concentraba en el ocaso, su mente navegaba en las profundidades del ludibrio. El periodista manipuló su laptop. Golpeó dos veces suavemente sobre el archivo intitulado “Informe de Barcelona” y se dispuso a esperar con paciencia los segundos que tardaría en estar listo para su lectura. Mientras esto ocurría, una sonrisa se le dibujaba en los labios, recordando con morbo las incidencias narradas en el correo electrónico que había recibido de su amigo Carlos. Por fin, pudo repasar la historia surrealista: Hola Ernesto. Como me has pedido, te narro por escrito lo que te había contado al teléfono. “Luego de terminado el encuentro de los empresarios españoles con el presidente Hipólito Mejía, mi amigo JM me invitó a cenar con él, junto a algunos integrantes de la seguridad del señor Presidente. Entre estos se destacaba el coronel Pepe Goico, quien se hizo acompañar de una docena de militares de la escolta. Ya el presidente había quedado en el Hotel y nos dirigimos

a

uno

de

los

más

caros

y

restaurantes de España, con sede en Madrid. 138

exclusivos

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Debo confesarte que me preocupó mucho la cantidad de comensales, sobre todo cuando el coronel Pepe Goico empezó a pedir champagne Don Perignon y una gran variedad de entremeses, ensaladas y buena porción de langostas como plato fuerte para todos los comensales. Como conozco el restaurante, sabía que la cuenta iba subiendo más rápido que la espuma del champaña

desperdiciada.

Los

costos

eran

impresionantes

y en mi condición de empresario

interesado

invertir

en

en

República

Dominicana,

comencé a sospechar que me podrían estar cargando esa cuenta, a la que notablemente, yo no podía hacer frente... cuando las cosas iban de claro a oscuro, pasaban de la una de la mañana y el festín no terminaba, llamé la atención de mi amigo JM y le he dicho “oye J, que yo no tengo con qué pagar esta cuenta....” “No te preocupes hombre, que eso lo resuelve Pepe...” entonces me quedé más tranquilo... Para mi sorpresa, debo decirte que cerca de la una y media de la madrugada, con una buena cantidad de

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botellas de champaña consumidas y una opípara cena, don Pepe Goico anunció un regalo para todos... Una docena de bellísimas mujeres, fueron puestas a disposición del grupo, para su deleite durante toda la noche. Las damas de compañía, por el porte y los atuendos, se notaban a leguas que eran prostitutas de las más caras de

Madrid. No puedo imaginar la

cantidad de plata que se habría gastado para contratarlas por toda la noche... Al fin, cuando se pidió la cuenta, no pude precisar el monto de la misma, pero por el volumen de la factura, no tengo dudas que ahí se gastaron decenas de miles de euros... y cuidado... Te confieso que paré la respiración... todavía tenía mis dudas si no pensarían que en mi condición de empresario inversionista en la República Dominicana “debía dar una muestra de buena voluntad” Pero no. El coronel Pepe Goico sacó una tarjeta, con mucho orgullo y pagó la cuenta él solo. Ahora que escucho el lío de la tarjeta del presidente y el escándalo llamado Pepe-Card, te explicaba por teléfono lo que había presenciado personalmente y como me has pedido 140

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que te lo escriba, te doy los detalles, más resumidos, porque escribir no es mi fuerte. Ojalá que esto te sirva para algo, pero puedes contar esto como si tú mismo lo hubieras vivido, porque yo estuve presente en todo momento y así fue como pasó todo. Todo esto ocurrió el 16 de mayo del año 2002. — Ernesto levantó los ojos hacia el techo de su apartamento.

“decenas de miles de euros....” en realidad Carlos le había dicho por teléfono que fueron más de treinta mil euros... En dólares estaríamos hablando de cincuenta mil. Es más de un millón y medio de pesos dominicanos. Gómez empezó a valorar cuántas necesidades se podrían suplir en República Dominicana utilizando ese dinero en especial para las familias pobres, cuántos hogares “Doña Chucha” se podrían abastecer de alimentos

y cuántos

centros de atención a los adictos habían cerrado sus puertas por falta de recursos oficiales. Eso es sólo una noche de francachela, pensó. Cerró el mail, muy despacio, como si su mente estuviera haciendo otra cosa, fue cerrando todos los archivos que tenía abiertos, hasta apagar por completo su laptop. Se levantó, un poco entumecido por

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el tiempo que llevaba estudiando todos los detalles del caso y fue a ducharse. Necesitaba aclarar un poco la mente. Debía iniciar una investigación a fondo, no sólo sobre la Pepe-Card; ahora se le había despertado un gusanito que lo conminaba a ir más allá, mucho más adentro. Tal vez demasiado lejos, como para sus posibilidades. Para eso tendría que preparar un esquema de investigación, pero ahora no estaba en condiciones de hacerlo con nitidez. Su mente estaba ofuscada y necesitaba relajarse un poco, antes de

diseñar una

agenda de trabajo en torno al tema. Lo haría muy temprano en la mañana. Luego cayó abatido por el dios Morfeo.

El amigo periodista siempre había sido mencionado en los corrillos políticos como un agente de la CIA, pero nadie había presentado nunca pruebas concretas y tal parece que a él no le molestaba la alusión. Lo tomaba a chanza. Lo cierto era que sus relaciones con la Embajada Norteamericana en el país eran tan estrechas que para el caso de obtener informaciones fidedignas y confiables causaba el mismo efecto que fuera o no agente.

La parte política y de

inteligencia de la legación le tenían extrema confianza. Era un 142

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hombre del Establishment, decididamente pro yanqui. A él acudieron los investigadores en busca de datos trascendentes. — Lo que les puedo confiar es que en los Estados Unidos están muy preocupados por el tipo de consumo que se está haciendo con la tarjeta del Presidente y con el uso que se está dando a un avión Jetstream comprado con esa tarjeta. Los organismos de inteligencia norteamericanos han detectado unos viajes a Miami y el inusual movimiento de efectivo que resulta muy preocupante para ellos –el experimentado comunicador les prometió ayudarlos con algunos datos y documentos. Una semana después Ernesto y Judith recibieron una interesante llamada telefónica del amigo cuasi agente de la CIA. — Vengan por mi oficina que les tengo un bizcochito... – les dijo muy lacónico. Efectivamente les entregó tres grandes carpetas con cientos de páginas fotocopiadas conteniendo todos los vouchers y estados de cuenta de las diez tarjetas de crédito que había usado Pepe Goico, en nombre del Presidente Mejía, en los últimos dieciocho

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meses. Un legajo de extrema importancia para los fines de las pesquisas que llevaban a cabo Ernesto Gómez y Judith Lora. — Esos datos lo tuvieron que sacar los norteamericanos, porque nadie los tiene en el país. Ahora sólo ustedes. Ellos están desarrollando una profunda investigación sobre esos hechos – informó el amigo. — No sabes cuánto te agradecemos. Este material es muy valioso para hablar con pruebas en las manos sobre todo lo que ha pasado. — Ah, y les tengo una buena primicia, que tampoco es del dominio público: en los próximos días le van a quitar la visa a Pepe Goico. Ya está decidido y se anunciará muy pronto –afirmó el periodista con una sonrisa maliciosa en sus labios a manera de despedida.

Capítulo VI 144

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Tras los pasos del abuso

Judith y Ernesto priorizaron la revisión de todo el material recibido. Se convirtió en la principal tarea de ese día. Era esencial determinar cuánto era verdad de todo lo que se había dicho sobre la famosa Pepe Card. Permanecieron

el viernes hasta altas horas de la

madrugada, cada uno con un dossier en las manos, cotejando datos y

marcando

en

rojo

los

temas

más

trascendentes.

Los

descubrimientos eran aterradores. Les resultaba increíble saber cómo la ambición obnubila la mente humana y coloca al individuo al borde de una paranoia que le ciega completamente, borrando las fronteras de la prudencia, la ecuanimidad, la ética, la moral, la 145

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lealtad; en fin, los preceptos esenciales de la convivencia en sociedad. Si usted ha sido depositario de la confianza de gente que le aprecia y

ha de cometer alguna fechoría, lacerando esa

confianza, ¿No hay parámetros que le señalen un límite? ¿No hay un freno moral, de remordimiento, de consideración, de respeto? Parece que no. Que la avaricia y el amor por el dinero fácil tienen una fuerza demoledora que hacen perder el control y los escrúpulos. Este parecía ser uno de esos casos. Judith y Ernesto se habían propuesto como meta, utilizar el fin de semana para recrear los hechos acaecidos, como si fueran a elaborar un guion de película sobre estos acontecimientos. — Vamos a organizar el trabajo por etapas. 1. Debemos probar que Torres Pezzotti tenía un clon de la tarjeta del presidente, a través de una adicional que había sacado a nombre de la esposa de Pepe Goico, doña Antonieta Rodríguez de Goico y la cual era utilizada indistintamente por él y por su esposa Mireille Fernández de Torres. — Bueno, has mezclado demasiadas premisas juntas. Yo pienso que debemos ir por parte. a) Demostrar que Torres Pezzotti tenía un clon a su nombre, b) Que además, tenía otro clon a nombre de la esposa de Pepe Goico, que utilizaba su esposa, c) ¿Podríamos probar que 146

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además la esposa de Marcos Báez usaba un clon de la tarjeta del presidente? d) Debemos tratar de encontrar evidencias de quién era la señora que aparece en los vídeos del Cajero Automático No. 3 del Aeropuerto de Miami ¿era la esposa de Alberto Torres o sería la de Pepe Goico? e) ¿Tenía Pepe Goico conocimiento de que ese clon existía,

lo

había

autorizado,

como

señala

Torres

Pezzotti

o

sencillamente también él estaba siendo engañado? f) ¿Se repartían los beneficios de esas fechorías o sólo uno de ellos resultaba ganancioso? Pienso que por ahí es que debemos encausar la investigación. — Diablos, se nota que eres mejor investigador que yo. Me parece buena idea. Con todos estos datos marcados en rojo, podemos ir segregando qué demuestra cada cosa. Como ya hemos ido señalando los hechos que han llamado poderosamente la atención en un sentido u otro, ahora lo que tenemos que hacer es acotejarlos al lado de cada tema. — Pienso que las dos primeras premisas están probadas por varias fuentes, que es la ética que rige esta investigación: tenemos que recibir la confirmación de los hechos por diferentes vías, para darle visos

de

verdad.

Torres

Pezzotti

147

ha

reconocido

en

varios

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interrogatorios que tenía un clon del plástico de Pepe Goico y además ha sido probado que falsificó documentos para emitir una tarjeta a nombre de doña Antonieta de Goico. Lo que no logramos determinar todavía es si ese clon de la tarjeta de Pepe aparecía a nombre de Alberto Torres, como ha señalado su secretaria, o si era el mismo nombre de Pepe en un plástico utilizado por él. Si era a nombre del oficial de la Marina, no era un clon, era una tarjeta adicional, aunque posiblemente obtenida de manera fraudulenta. — Aquí tengo el interrogatorio que le fue practicado, cuando la Junta Militar le preguntó si había algún plástico de las tarjetas de Pepe Goico que estuviera a su nombre. Él dice: Si, pero aproximadamente desde mediados del año pasado hasta principio de este año hubo una tarjeta adicional a mi nombre, creo que la Visa Gold o la Mastercard Gold. La cual me fue solicitada por el señor Pedro Julio Goico para si él estaba fuera del país o en un punto lejano de mí, que yo pudiera resolverle cualquier cosa. Dicha tarjeta se me sugirió por instrucciones del señor Marcos Báez que la cancelara o la devolviera, porque la misma me

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podría traer problemas y no se veía ético que yo tuviera una tarjeta adicional del señor Pedro Julio Goico cuando el banco era que estaba asumiendo los pagos de la misma. A pesar que después de esto se lo comuniqué al señor Pedro Julio Goico y él se molestó porque decía que eso no era problemas y que él resolvía eso. — Este interrogatorio tiene varios datos importantes. Aquí él deja claro que fue autorizado por Pepe Goico a la emisión de la tarjeta, y fíjate que en el período que él señala (desde mediados del año pasado hasta los primeros meses de ese 2002) fue cuando se produjo la debacle con los retiros en efectivo y los gastos exorbitantes de la tarjeta del presidente. Segundo, señala que Marcos Báez Cocco tenía conocimiento del uso de esa adicional y “le sugirió por problemas éticos...” que la entregara. ¿Cómo se explica que el segundo hombre de importancia de un banco descubre algo así y no haya hecho un escándalo o por lo menos, suspendiera a Torres Pezzotti? Esto pudo suceder así por dos razones posibles: él era cómplice del Gerente de Suministro y también estaba disfrutando de esa facilidad, o ciertamente

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estaba enterado de que la misma funcionaba con autorización de Pepe Goico. De lo contrario hubiese procedido a la cancelación del individuo o por lo menos a retirarlo de esas responsabilidades. — Aquí podemos ratificar lo que dice Torres Pezzotti. Su secretaria, la señora Awilda Pérez Cueva, da declaraciones lejos de toda sospecha. Por dos razones: Pepe y su asistente, el teniente Newton Abreu quisieron intimidarla, según lo que ella declara en el expediente, y se negó a recibir presión. Cuando el señor Luis Matos, asistente de Ramoncito, le ofreció seguridad para evitar que la chantajearan, la rechazó. Esto nos deja claras

tres

evidencias: primero, como secretaria de Torres Pezzotti debería estar de su lado o por lo menos no estar en su contra. Sus declaraciones no pueden verse contaminadas porque no tiene rechazo hacia él. Segundo, el hecho de que el teniente Newton Abreu, asistente de Pepe en el Cuerpo de Ayudantes Militares le visitara en su oficina y le hiciera insinuaciones e incluso, que llamara a Pepe Goico y lo pusiera a hablar con ella, es un indicio de que ambos sabían las informaciones que dominaba la dama y tenían miedo de lo que pudiera informar a las autoridades.

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Tercero, el hecho de que ella se negara a aceptar un servicio de seguridad en su entorno quiere decir que es una señora valiente y que decía las cosas sin ningún tipo de temores. Se puede atribuir un alto grado de veracidad a lo que dice esta señora. Tenía cuatro años y medio trabajado al lado de Torres Pezzotti y percibió el crecimiento económico extraordinario de su jefe y ¿Sabes a qué lo atribuyó? — Dime. — “Noté que con el cambio de gobierno el señor Alberto Torres tuvo un giro enorme en el sentido económico” “Díganos a qué le atribuye usted ese cambio económico”, le preguntó la Junta Militar. “No sé decir el motivo de ese cambio, como él era amigo de Pepe Goico, lo ligué con eso...” Luego la junta se concentró en investigar sobre el clon que tenía Alberto Torres Pezzotti. “¿Díganos si sabe usted de alguna tarjeta adicional a nombre del señor Alberto Torres en la cuenta del señor Pedro Julio Goico?” Ella contestó: “De los plásticos que tenía el señor Pedro Julio Goico, Alberto tenía una adicional y él mismo la mandó a cancelar...”

“¿Díganos

cuáles cuentas de tarjetas de crédito

conoce usted a nombre del señor Pedro Julio Goico y detállenos

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las tarjetas adicionales que tengan?” “Había una cuenta con 3 tarjetas Gold a nombre de Pedro J. Goico, Pedro Julio Goico y Antonieta Goico. Otra cuenta tenía Pedro J. Goico, Alberto Torres y Pedro Julio Goico y otra cuenta que tenía el nombre de Pedro J. Goico, la cual era utilizada por el teniente Abreu...” — Hay un hecho que es muy importante destacar: quién así habla es la secretaria de cuatro años y medio del departamento que pagaba esas tarjetas. Como señala más adelante, ella era la responsable de hacer los pagos, pero luego, en los últimos meses (cuando arreciaron los gastos de manera desproporcionada) Torres Pezzotti “pagaba” directamente y sólo le entregaba la documentación saldada por el cajero a ella. (Aunque en realidad se “pagaba” en caja, pero con una orden de débito a una cuenta fantasma, que al final era borrada) Pero ella siempre recibía los vouchers y los recibos de pago, o sea que tenía pleno conocimiento de lo que se movía con las tarjetas. A la pregunta que le hizo la junta investigadora de quién recibía las tarjetas y los plásticos cuando eran emitidas, ella respondió, “Yo las recibía y se las

entregaba

al

señor

Alberto

Torres”.

Esto

parece

absolutamente cierto, porque en el estado de cuenta de las

152

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tarjetas se lee claramente en un recuadro a la izquierda: “Pedro Julio Goico. Entregar a Alberto Torres, 4to. Piso, Av. 27 de Febrero esq. W. Churchill (O.P.)”. Como ella era su secretaria, recibía toda la correspondencia que llegaba al departamento. — Oye, pero esto es interesante. Aquí queda comprobado que Alberto Torres tenía una tarjeta adicional a su nombre y en segundo lugar, que Antonieta Rodríguez de Goico también tenía un plástico a su nombre. ¿Lo sabía Antonieta? ¿Lo sabía Pepe? El coronel Goico Guerrero lo niega hasta la saciedad. Dice que no, que nunca sacó un plástico a nombre de su esposa. Pero es casi imposible que Alberto se arriesgara a sacar una tarjeta a su nombre sabiendo que cometía un fraude. Si el móvil era sólo robar, sencillamente clonaba la tarjeta y corría menos riesgos. Al sacar una tarjeta a su nombre, podemos deducir que Pepe Goico tenía conocimiento de que ésta existía.

Sigamos viendo los

hechos. — ¿Cómo se produjo la supuesta intimidación que tú decías ahorita con la señora? –preguntó Ernesto inquieto. — Oye como ella lo narra en el interrogatorio: le preguntan los investigadores

“¿Díganos si ha tenido usted algún tipo de 153

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contacto con el teniente Abreu después de iniciado este caso?”. Ella responde: “El teniente Abreu se reunió conmigo y me dijo que a Alberto Torres se le había pasado la mano y que el comandante Pedro Julio Goico se lo dijo. Él llamó al señor Pedro Julio Goico y me lo pasó y éste me dijo que quería verme el miércoles y yo le dije que no. El teniente Abreu me dijo que yo era una ficha importante para ellos. Llamé al señor Luis Matos (Asistente de Ramón Báez Figueroa) y le dije que estaba asustada y me dijo que si quería seguridad para él hablar con el señor Ramón Báez Figueroa y le dije que no”. — Como ves, aquí podríamos tener dos confirmaciones en una. Primero, de acuerdo al teniente Abreu, mano derecha de Pepe, el coronel

le había dicho a Torres Pezzotti que se le estaba

pasando la mano. Por vías de consecuencias, Pepe sabía que él estaba usando la tarjeta. Segundo, el hecho de que Pepe personalmente quisiera hablar con ella, evidencia que tenían cosas que coordinar para los fines de la investigación. “Usted es una ficha importante para nosotros...”, habría dicho el teniente. Si ellos no tenían nada que ver con los hechos que se estaban

154

Todas las posibilidades investigando,

¿por

Freddy Aguasvivas qué

la

señora

Awilda

era

una

ficha

importante? — Bueno, pero Pepe ha negado reiteradamente que tuviera conocimiento de las acciones delictivas de Torres Pezzotti. Lo que acontece es que las evidencias que se presentan aquí son demoledoras contra esa alegada inocencia. Es importante ir cotejando los hechos para que veas una serie de elementos que nos ayudan a formarnos un juicio. Sólo me voy a circunscribir a señalar palabras textuales de los imputados, en los interrogatorios que le fueron practicados, donde ellos mismos reconocen que fueron hechos “sin ningún tipo de constreñimiento ni presión....” Veamos: — 1. Pepe Goico reconoce que es amigo de Torres Pezzotti desde hacía mucho tiempo, porque “yo trabajé como asistente de Pedro Delgado Malagón, cuando fue Secretario de Obras Públicas, del cual su esposa, la señora Quiti Pezzotti de Delgado, hermana de la madre del señor Torres Pezzotti, desde esa época lo conozco, pero mi trato con él data del período en que fue asignado por el banco para conciliar las cuentas de la tarjeta.”

155

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— 2. El asistente de Pepe en el Cuerpo de Ayudantes Militares y su mano derecha, era el teniente Newton Abreu, (recuerda que a él era a la única persona a la que Pepe entregaba la tarjeta para hacer retiros de efectivos y compras a su nombre) Pues este señor, le dijo a la señora Awilda que “el comandante le dijo que se le había pasado la mano....” refiriéndose a Torres Pezzotti. Con esta expresión en alguna medida dejaba dicho que Pepe estaba en conocimiento y aprobaba las acciones de Torres Pezzotti, pero no de una manera tan descarada... “Se le fue la mano”, es como que se metió demasiado hondo y podían descubrirlos. — 3. Al querer condicionar a la señora Awilda, “Usted es una ficha muy importante para nosotros...”, demostraba que ese para nosotros quería decir dos cosas, primero que el teniente también se sentía parte de todo el entramado y segundo, que Alberto, Newton y Pepe Goico, todos tenían conocimiento de lo que se estaba haciendo. Todos ellos eran “nosotros”. El teniente no dijo: “usted es una persona muy importante para Alberto...”, ni dijo: “usted es una persona muy importante para el comandante” o para “el coronel Goico Guerrero”. ¿Por qué y para qué quería hablar Pepe Goico “el miércoles” con doña Awilda? Con Torres

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Pezzotti detenido, ¿cuáles eran los temas de importancia que Pepe Goico le quería tratar a la secretaria de Alberto Torres? ¿Por qué enviar al teniente Abreu a la oficina de Torres Pezzotti, luego de que éste fuera detenido para la investigación, sobre las tarjetas que ellos estaban usando? — 4. ¿Eran Pepe Goico y Torres Pezzotti amigos, tenían una relación estrecha, eran socios, hacían negocios juntos? Mira Judith los siguientes datos: a. En noviembre y diciembre de 2001 intentó engancharlo a la Marina de Guerra a través de Soto Jiménez. Cuando éste se opone y no logra su objetivo, cambia de táctica. b. El 7 de enero, lo coloca como mayor de la Marina de Guerra (capitán de corbeta) con la ayuda del general Díaz Morfa y por instrucciones del presidente de la República. Éste nombramiento viola todas las normas y reglamentos de las Fuerzas Armadas. Imagínate tú para todo el que había hecho cuatro años de academia, con una carrera súper sacrificada, que viniera un jodido “amigo de Pepe” y le colocaran las insignias de mayor, sin haber estado ni un solo día en los centros de entrenamiento de la institución 157

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“pasando centro”. Tú recordarás que así mismo y casi para la misma fecha fue que se enganchó al Ejército a Quirino Ernesto Paulino Castillo, uno de los mayores narcotraficantes del país. Le duele mucho a un militar de carrera esas imposiciones de los jefes y del presidente. También repitieron la acción con el otro implicado, el sargento de la Marina de Guerra Pedro Díaz, nombrado de “paracaídas”, para luego asignarlo al Cuerpo de Ayudantes Militares, al servicio de Pepe Goico. Pero sigamos: c. A decir de Torres Pezzotti Pepe Goico “le regala el carro Mercury Grand Marquís” a principios de año. d. Según la versión dada en los interrogatorios por Torres Pezzotti, Pepe le autorizó a sacar un plásticos de la tarjeta a su nombre “La cual me fue solicitada por el señor Pedro Julio Goico para si él estaba fuera del país o en un punto lejano de mí, que yo pudiera resolverle cualquier cosa”, explicó el detenido. e. Pepe alquila con frecuencia el avión Jetstream de Latin Aviation. ¿Era esa empresa de los dos? ¿Era un negocio con testaferros como dueños? Las cosas las veremos más 158

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adelante, pero lo cierto es que el avión era frecuentemente usado por la Avanzada Militar del Presidente para los viajes de éste y para otras cosas que no eran los viajes del presidente. f.

Pepe lleva el helicóptero Colibrí matrícula N750PG al hangar de Latin Aviation para que sea su garaje habitual. Nadie deja una nave así de un millón de dólares en manos extrañas. “Para que nos ayudara a alquilarlo y así poder cumplir con los pagos que faltaban del helicóptero”.

g. Torres Pezzotti aparece endosando varios cheques que estaban a nombre de Pepe Goico. Los cambia y dice él que le entregaba el dinero al coronel Jefe de la Avanzada Militar del presidente. De todos estos datos podemos colegir que en realidad Pepe Goico y Torres Pezzotti si no eran socios, por lo menos tenían una relación muy estrecha y cercana. — Tú sabes que existe el código Omertá en determinados sectores, especialmente los militares (y las mafias también). Mediante esa “ley del silencio” cuando son descubiertos en una acción, uno

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solo de ellos se echa toda la responsabilidad y limpia a los demás y luego los otros tratan por todos los medios de resolverle el problema o por lo menos de compensarlo por asumir él solo el compromiso. — Si, pero en este caso, en cuatro ocasiones y en igual número de interrogatorios Torres Pezzotti acusa a Pepe Goico de ser el responsable de los hechos y de recibir todo el dinero que se sacó con la tarjeta de crédito y con los cheques fraudulentos que cobraron y sólo en un intento final, el último día, domingo, casi en la noche, cuando iba a ser sometido a la justicia es

que se

aparece Torres Pezzotti declarándose “único culpable de todo” y liberando a Pepe y al Sargento Díaz de los cargos. Esto fue una chapucería. Primero, ya se habían escrito las conclusiones de la Junta Militar Mixta que investigó los hechos. Por eso tuvieron que cambiar tres veces el informe (yo tengo las tres versiones con sus agregados) y se le incluye el párrafo b.6 sólo para exculpar a Pepe Goico... Me parece que esa fue una de las influencias de Hipólito Mejía en la investigación. Nos dicen que Hipólito cambió ese informe en tres ocasiones. Segundo, luego que la junta había concluido

todas

sus

indagatorias,

160

y

había

rendido

sus

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conclusiones al jefe de las Fuerzas Armadas y al Presidente de la República, reunieron de repente al prevenido, a última hora para un interrogatorio ridículo de tres preguntas

y mira la belleza que

sale de esta indagatoria: “Resulta: que interrogado nuevamente por quinta vez el Capitán de Corbeta Alberto Sebastián Torres Pezzotti, M. de G., siendo las 17:55 horas del domingo día 10 de noviembre del año que discurre (2002) el mismo declaró lo siguiente: “Señores, sí, existía otra tarjeta adicional, expedida a nombre del señor Pedro Julio Goico, que estuvo en mi poder si mal no recuerdo, desde febrero o marzo del año que discurre hasta dos o tres días antes de producirse mi detención, (29 de octubre) ya que decidí triturarla.” Agregando que “Señores, el estimado de los consumos que realicé usando la tarjeta en mención es de más o menos entre US$450,000.00 (cuatrocientos cincuenta mil dólares) y

US$525,000.00

(Quinientos

Veinticinco

Mil

dólares). Al cuestionársele que si estaba totalmente

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arrepentido de esas acciones fraudulentas que llevó

a

cabo,

nos

manifestó

“que

estaba

arrepentido por realizar estas acciones sin analizar las consecuencias de las mismas”.

También

ratificó a esta Junta Investigadora estar en la disposición

voluntaria

de

retribuir

al

Banco

Intercontinental los recursos que utilizó en perjuicio de este indebidamente. Al preguntársele si tenía conocimiento del concepto de emisión de unos cheques en dólares emitidos por personas físicas y jurídicas, entre otros, señor Francisco D. González y Perfect Fit Shoes, a favor de Pedro Díaz nos dijo “que el señor Pedro Díaz me entregó los recursos de los cheques siendo utilizados estos por mí para pagar los abonos del avión J-31 de la compañía Latin Aviation Management”. — Una belleza de interrogatorio – se burló Judith. — A todas luces había una transacción. Torres Pezzotti devolvía todos los bienes que tenían incautado a Baninter, para resarcir un poco todo el daño que se había cometido, y luego él sería

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descargado en algún momento del proceso. Ya en esa parte final, cuando le hacen ese último interrogatorio, (si es que en realidad lo hicieron) las cosas estaban arregladas. — Pero no fue hasta el 26 de diciembre que Ramoncito retiró la querella y ese último interrogatorio es del 10 de noviembre... — Porque hubo dos acuerdos. Había uno para que las cosas se fueran a un proceso correccional y todo saliera a través de las negociaciones, pero en la cámara de calificación, le torcieron el brazo al Fiscal que había correccionalizado el expediente. Recuérdate que por eso renunció el Procurador General Bello Rosa, por la chapucería que se hizo en términos jurídicos, todo para favorecer a Pepe Goico desde el Palacio. — Entonces se les cayó todo el montaje cuando la jueza Nancy Joaquín calificó como criminal el proceso. — Exactamente. Ahí es que entra el viaje de Hernani a La Romana, donde Ramoncito y le conmina a retirarse

del caso en su

condición de actor civil o querellante. — Ahora lo que falta por determinar es qué hacía Torres Pezzotti con el dinero de los cheques que cambiaba en efectivo. Fueron

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muchos cheques en esta forma, según las informaciones que ellos mismos suministraron cuando se les preguntó. — Dicen ellos que hay cerca de 20 cheques cambiados de esa forma. Pero las evidencias prueban que son muchos más. ¿Tú sabes por qué eran esos pagos? — Claro, ellos simulaban consumos en una buena cantidad de establecimientos comerciales, en Miami, luego, esas tiendas o empresas pasaban la tarjeta por sus veryphones y hacían el cobro de esas “facturas” a Baninter. Como esas empresas recibían un crédito (ingresos en sus cuentas) cuando se depositaba el voucher en el banco, los propietarios emitían un cheque a nombre de Pedro Díaz, que era el testaferro que utilizaban ellos para no involucrar sus nombres. Pedro Díaz le endosaba los cheques o los cambiaba en efectivo y luego entregaba el dinero a Torres Pezzotti. — Entonces decía él que lo entregaba a Pepe Goico en efectivo y que nunca recibió compensación por ese trabajo.

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— No se lo cree ni Dios. ¿Y ese avión que tenía, de dónde lo sacó? Con ese dinero de esos cheques se compró el Jetstream 31 y desde mi punto de vista, también el helicóptero Colibrí... — ¿Tú estás seguro? — Yo estoy seguro, lo que no tengo son todos los elementos en las manos. — ¿Qué te hace pensar eso? –preguntó Judith intrigada. — Dale seguimiento a los datos. Desde finales del 2001 (diciembre) se empiezan a retirar fuertes cantidades de efectivo en dólares de los cajeros bancarios en Miami. Luego se van a las tiendas y simulan consumos para sacar cheques y efectivo. Entre el 17 de febrero y el 5 de mayo se extrajeron más de US$800 mil dólares en efectivo con retiros de entre US$8 mil y US32 mil dólares diarios durante 68 días consecutivos. — En el mes de febrero de 2002 se cobra un seguro por la volcadura de una jepeta del Cuerpo de Ayudantes Militares, con el cheque No. 00170896 de la Intercontinental de Seguros por RD$594,732.88 a nombre de Pedro Julio Goico Guerrero. Ese cheque se cambia por dólares en la empresa Alta Financial

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Corporation (que era la que utilizaba Baninter para todas sus operaciones en dólares). Ese monto da, con la tasa de cambio de esa fecha, una suma cercana a los US$37 mil dólares. Con los otros dos cheques que se cobró del seguro Intercontinental la suma en dólares subió a US$135,000 y luego se cambiaron cheques en dólares por el monto de US$550 mil. Para esa misma fecha se compra el avión Jetstream 31. ¿Tú sabes cuánto se aportó de inicial para la compra del avión? — ¿Cuánto? – preguntó en Babia Judith. — US$380 mil dólares. Parece mucha coincidencia. Cuando le preguntan los militares que lo investigaba a Torres Pezzotti qué hizo con el dinero de los cheques canjeados, responde que compró unos dólares y los entregó a Pepe Goico... Dice él en el interrogatorio: “señores, en el caso donde yo endosé a solicitud del señor Goico el cheque emitido a su nombre, fue para la compra de unos dólares, los cuales fueron entregados por mí, no recuerdo si personalmente al señor Pedro Julio Goico o a uno de sus empleados. En los otros dos casos donde fueron endosados por el señor Pedro Julio Goico, los mismos fueron canjeados y se le

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entregó a él mismo el cambio correspondiente en pesos dominicanos”. — Cuáles eran los otros dos cheques a que hace referencia – preguntó Judith. — Bueno, en realidad el 2 de febrero, 12 de abril y 24 de julio (en cinco meses) la Intercontinental de Seguros hizo tres cheques pagando reclamaciones de vehículos destruidos. Los cheques salían a nombre de Pedro Julio Goico (Pepe). El de febrero fue por RD$594,732.88, en abril fueron RD$721,000 por el carro Mercury Grand Marquís y en Julio RD$848,656.00. Dice Torres Pezzotti que entregó todo ese dinero en efectivo a Pepe Goico. Él niega la acusación. — Me puedes explicar toda esa relación de vehículos destruidos, cheques emitidos, pagos en efectivo... es que cada día se enreda más esta maraña y a veces pierde una el hilo... –dijo Judith. — No te culpo. Es tan intrincado este tema. Pero además, no tiene ninguna explicación lógica, prudente, institucional... esto es una verdadera vergüenza. ¿Tú sabes quién donó todos los vehículos

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del Cuerpo de Ayudantes Militares? Ramoncito Báez Figueroa. Cuando Mejía llegó al Poder le regaló 6 jepetas del año, nuevas, en su caja (como decimos aquí). Cuatro Ford Explorer y dos Chevrolet Tahoe. Además de un carro Century Grand Marquís. Hipólito no quiso aceptar el carro. Tenía ya la jepeta blindada y devolvió el carro. Pepe lo usó durante un año y luego lo “regaló” a Torres Pezzotti, quién lo traspasó al sargento de la Marina Pedro Díaz. En ese carro el sargento Díaz sufrió un atentado en Gurabo y lo cobraron como nuevo, pero en vez del dinero ir a Baninter, que era el dueño real del carro, el cheque salió a nombre de Pepe Goico. De las seis jepetas regaladas por el banco a la presidencia, pero que estaban a nombre de Pepe Goico, éste se volcó un día de campaña de Azua y se desbarató el vehículo. Luego su chofer destruyó otra en el elevado del aeropuerto. Por todos esos vehículos se cobraron pólizas de seguro. — Entonces ¿todos los vehículos del Cuerpo de Ayudantes Militares los donó Ramoncito y están a nombre de Pepe Goico? — Eso es correcto. La institucionalidad en este país se fue a pique... — ¿Y cómo tú vinculas el helicóptero Colibrí con todos esos recursos? 168

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— Bueno, muy fácil... en Baní dicen que “perro huevero, aunque le quemen la boca sigue comiendo huevos...” Saca cuentas: los tres cheques cambiados a efectivo hacen RD$2,163,000 pesos. Eso cambiado a dólares a la tasa del 16 por uno, que era la de la fecha, hacen US$135,000 dólares. Dinero en efectivo, en 68 días se sacaron de Miami U$800 mil dólares y en cheques cambiados en las tiendas de Miami se extrajeron cerca de US$550 mil dólares. Estamos hablando de millón y medio de dólares en menos de seis meses y los implicados en este caso, aparecen, en el mismo período con un avión, que ya se ha reconocido que fue comprado con el dinero de la tarjeta, y un helicóptero Colibrí...por el cual dieron US$450 mil dólares de inicial. — Bueno, pero lo del avión está bien, pero dice Pepe que el helicóptero no es de él. Que sólo es “administrador”... — ¿Tú te sabes el número de la matricula del Colibrí? –preguntó Ernesto Gómez con impaciencia. — Si... está por aquí en los papeles... N750PG... ¿por qué? — ¿Tú sabes qué quiere decir la N...?

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— Sí, que es matrícula norteamericana... si fuera dominicana sería HI... — Eso es correcto. En Estados Unidos y aquí, tú puedes ponerle las siglas de tu nombre a las aeronaves, luego que se ha identificado el país... si tienes un helicóptero aquí o allá tendría inicialmente las siglas HI en dominicana o N en Estados Unidos, pero luego del número de orden, van unas siglas, generalmente corresponden a las abreviaturas del nombre del dueño... ¿cuáles son las que tiene el Colibrí? — PG.... ¿Pepe Goico? — O Pedro Goico.... no sé... pero adicional a ese detalle, que puede ser una coincidencia, esa aeronave se guardaba en el hangar de las Fuerza Aérea Dominicana, en San Isidro, pero Pepe Goico la llevó al Aeropuerto de Herrera en el hangar de la compañía Latin Aviation, que en esos momentos se rumoraba que era de su propiedad. Cuando lleva el helicóptero, no va con López, que él dice que es el dueño, va con el representante de los helicópteros Colibrí en el país, el señor Joaquín Ruiz. Coincidencialmente también las dos aeronaves, el Jetstream y el Colibrí son usadas para alquilárselas a la Avanzada Militar, donde Pepe es el jefe. Es 170

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un negocio redondo. Se compraron con las tarjetas del presidente dos aeronaves para rentarlas al mismo presidente que las compró y cobraban por ese servicio. Se creó una compañía con una nómina de accionistas testaferros, para que no fueran detectados los mismos dueños... — Son muchas coincidencias juntas... –convino Judith. — Si, pero faltan más todavía. ¿Tú sabes quién es que pide permiso para volar el Colibrí? El mismo Pepe Goico en una carta que envió al señor Carlos Álvarez Guzmán, el 14 de octubre de 2002. El Colibrí llegó al país el 26 de septiembre. Ya el 19 de ese mes, Ramoncito había hablado con Hipólito Mejía y Soto Jiménez. Si había alguna intención de poner el helicóptero a nombre de Pepe Goico, ya se sabía que venía una investigación en grande. ¿Por qué? Porque en la discusión del 19 de septiembre estaba el general Díaz Morfa, que es uña y carne de Pepe... es seguro que iba a informarle de lo que ahí se discutió. El 14 de octubre, 15 días antes de detener a Torres Pezzotti, Pepe estaba pidiendo permiso para que el Colibrí volara en República Dominicana. El 17 se le autorizó. ¿Cómo dice Pepe que esa nave se estaba alquilando para los viajes del presidente, si cuando Torres Pezzotti fue

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detenido, sólo tenía 30 días en el país y una semana después fue hecho preso el mismo Pepe? — Parece coincidencia, pero el mismo 13 de septiembre ordenó Pepe Goico a su asistente, el teniente Abreu que utilizara la tarjeta de crédito del presidente para comprar un pasaje hasta Texas para el primer teniente Iván Acosta Dominicci, para un entrenamiento en el manejo del Colibrí. Este piloto se quedaría manejando la nave hasta el final. — Hay un dato importante que refuerza mucho tu teoría –dijo Judith. — ¿Cuál es? –se interesó Ernesto. — Cuando la junta militar le preguntó a Pepe sobre su vinculación en

la

empresa

Latin

Aviation

Manegement,

él

negó

rotundamente ser parte de la misma y a continuación empezó a explicar con lujo de detalles cómo había conseguido Pedro Díaz los recursos para invertir en esa empresa. ¿Podrías tú explicarme cómo se formó la empresa Vimenca, por ejemplo? — No, no tengo idea... — Pero tú la has usado muchas veces... para asuntos de dólares...

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— Claro, todo el tiempo, pero no tengo la más remota idea de cómo diablos se fundó esa empresa... — Es que no tienes que saber cómo se funda una empresa de servicio. ¿Por qué sabía Pepe todos los pormenores de la “inversión” de Pedro Díaz? ¿No te parece extraño? — Me parece extraño... pero con el Colibrí pasó lo mismo. Dice que no le pertenecía, pero cuando le preguntaron cómo se adquirió el Colibrí presentó los cheques, los recibos, el seguro, los detalles, el día en que se compró, el día que vino al país, los detalles de la empresa Well Fargo que les vendió la aeronave, pidió el permiso de vuelo en territorio nacional, en fin, Pepe tenía más conocimientos que el mismo “dueño”. — ¿Quieres que te cuente una anécdota interesantísima, para que conozcas al verdadero dueño del Colibrí? Fíjate: Estaban reunidos en las fuerzas Armadas el teniente general Soto Jiménez, y había llegado el general vitalicio Antonio Imbert Barrera, que asistía casi todos los días a visitarlo. Había sido nombrado como Supervisor General o algo así, y se tomaba muy a pecho sus funciones, pasando todos los

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días por el despacho de Soto a tomar café y a hablar de Trujillo y de la historia dominicana. Les acompañaban los generales Furci Castellanos, Hernández Cruel y otros contertulios. En medio de una interesante conversación se escucha el estruendo de un helicóptero aterrizando en las instalaciones militares. — ¿Quién está llegando ahí en esa aeronave? –preguntó el jefe de las Fuerzas Armadas. Se supone que nadie puede aterrizar en el recinto sin su autorización. — No sabemos comandante. Investigaremos de inmediato. — Señor, es el coronel Goico Guerrero que ha descendido –le explicó su asistente, cuadrado en firme. — ¿Y quién autorizó el aterrizaje? Tráigalo a mi oficina –ordenó. Un poco después apareció el oficial. — ¡A sus órdenes, Jefe! –Pepe Goico entró con energía, se paró en firme e hizo el saludo militar. — Pepe ¿Y ese helicóptero? ¿de dónde lo sacaste? – preguntó Soto Jiménez.

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— Vine a ponerlo a sus órdenes, Secretario, para todo lo que usted necesite. Esa nave la compramos Hernani, Díaz Morfa y un servidor. La hemos comprado entre los tres –explicó el coronel del ejército. En ese momento estaba presentando el famoso Colibrí que tanta agua daría de beber. — Coño, pero ustedes están muy fuertes. Yo los felicito –el jefe militar había quedado sorprendido con la noticia. Cuando

Pepe

Goico

se

hubo

retirado,

el

héroe

sobreviviente del ajusticiamiento de Trujillo comentó con mucha sorna: — ¿Soto, tú tienes helicóptero? — No señor, imposible. — ¿General Furci, tú tienes helicóptero? ¿general Hernández, tú tienes helicóptero? – todos le respondieron que no al veterano militar y héroe nacional. — Coño, ¿cómo se explica que en estos tiempos un coronel tenga un helicóptero? –el general vitalicio Imbert Barrera había quedado en shock.

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— ¿Te digo mi convicción sobre todos estos hechos? Que nunca sabremos a ciencia cierta la cantidad de cosas que pasaron con la Pepe Card... sólo tendremos acceso a algunos datos que podamos recoger... pero los responsables se llevarán a la tumba la magnitud real de este escándalo. — Y el país seguirá como si nada ha pasado, masacrándose la institucionalidad con un irrespeto olímpico a las leyes, las normas y los preceptos morales.

Judith y Ernesto miraron por enésima vez los tres grandes dossiers negros que contenían todo el historial de las famosas tarjetas de crédito de Baninter. — ¿Te has fijado en un dato curioso? –preguntó Judith. — ¿A qué te refieres?

Casi todos los que hemos visto en estos

archivos son curiosos –respondió Ernesto.

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— Pepe Goico estaba manejando tres tarjetas diferentes de Baninter. Una Visa, una Mastercard y otra ORO. — Sí, pero la ORO era la tarjeta personal que Ramoncito le había asignado desde que estaba preso en Najayo, por el lío de la Lotería. Esa se borraba también, pero era de Pepe, no de Hipólito –le explicó Gómez. — Si, pero lo extraño es que parecería que Pepe tenía plena consciencia de lo que hacía. Fíjate aquí... –mostró Judith un cuadro que había hecho con los diferentes números de tarjetas que había manejado Pepe Goico. — En un año y seis meses Pepe usó cuatro tarjetas ORO. Cambiaba el número cada seis meses, como máximo–Judith iba leyendo el cuadro que había preparado al efecto. — Espera, espera... ¿En qué fecha dices que se le canceló la última tarjeta? –preguntó Ernesto un poco sorprendido. — El último día de octubre de 2002... ¿por qué? ¿Qué te sorprende? se inquietó la periodista. — No puede ser. Ramoncito le escribe una carta a Soto Jiménez el 20 de septiembre, un día después de haber discutido el caso en 177

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la casa del Presidente, junto a Díaz Morfa y el Jefe de las Fuerzas Armadas. Desde que llegó Pepe de viaje (que decía que estaba en Japón, pero era falso, en realidad estaba en Boston) fue hecho preso por Soto Jiménez y ahí estalló el lío de la Pepe Card... ¿Cómo se explica que habiendo sometido Ramoncito un expediente en contra de Pepe Goico y Torres Pezzotti, la tarjeta durara 45 días más con vigencia y con consumos masivos por parte de los inculpados? –la cara de asombro de Ernesto Gómez era muy notable. — Y tengo evidencias de gastos continuos durante todo el mes de octubre, sin ninguna objeción. Es más, en ese último mes, con Pepe Goico supuestamente preso, gastaron US$60,184 dólares y RD$120,326 pesos en la principal

y US$63,111 dólares con la

tarjeta personal ORO VIP de Pepe, además de RD$37 mil pesos. También en la Visa gastaron US$69,637 dólares y RD$8,960 pesos. O sea que luego del escándalo, con los usuarios sometidos a la justicia, y supuestamente detenidos en las Fuerzas Armadas, se consumieron más de US$200 mil dólares. ¿Cómo se explica eso? – Judith también había quedado en shock.

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— Por eso me he preguntado siempre ¿por qué Ramoncito habla en su carta sólo de la tarjeta 8737, y la denuncia como entregada en el mes de mayo, cuando en realidad tenían más de un año haciendo ese festín? ¿Sería porque entre febrero y abril fue que se sacaron las US$800 mil dólares en efectivo, y se quería ocultar ese hecho? Esto me huele muy mal –terminó Ernesto Gómez. — No encuentro explicación para estos gastos después del pedido de investigación –dijo Judith pensativa. — ¿Tal vez Ramoncito tenía miedo de cancelar la “tarjeta del Presidente”... –razonó Gómez. — Pero es que Báez había conversado con el presidente al respecto. No tiene explicación que dejara a esta gente a su antojo. Además, fueron los norteamericanos que le exigieron que tomara medidas. ¿Cómo puede seguir dando riendas sueltas a unas personas

que le habían hecho ya tanto daño...? No tiene

sentido, por más vueltas que le demos. — ¿Era todo una patraña entre ellos, para complacer a los gringos y luego se les escapó de las manos? –preguntó Gómez, casi sin esperar respuesta.

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— Bueno, déjame seguirte explicando la estrategia de Pepe Goico con la cancelación de tarjetas. Casi siempre las reportaba robadas o clonadas. La tarjeta Visa, la que oficialmente fue llamada “la tarjeta del presidente” tuvo tres plásticos diferentes. La número 4696 que sus vouchers sólo aparecen desde el 20 de diciembre de 2002, pero sabemos ya que la tenía desde la campaña electoral, como candidato, no como presidente. Pero ésta fue cancelada el 26 de diciembre del año siguiente. Duró doce meses. Pero fue la única de tan larga vida. La número 8737, la dichosa tarjeta de crédito de los conflictos, y la única que salió a la luz pública, se emitió en realidad el 05 de noviembre de 2001 y fue cancelada el 23 de octubre de 2002. Aquí tenemos el mismo caso de que siguió funcionando sin problemas. Pero tenemos más. Ese mismo 21 de octubre se emitió otra tarjeta, para el presidente, la número 0005, parece que para quitarle a Pepe la que tenía, pero seguía saliendo a su nombre. A Pedro Julio Goico Guerrero, preso por las acusaciones de desfalco que le hacía Baninter con la tarjeta del Presidente, ese banco le emitió un plástico a su nombre el 21 de octubre (un mes después de haberlo acusado) aunque la canceló el 20 de noviembre del

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mismo 2002. Duró sólo un mes. ¿Pero cómo se explica? –ahora era la periodista la que parecía confundida. — Recuerda que a Ramoncito, en realidad Hernani lo hace retirar la querella el 26 de diciembre del 2002. O sea que cuando se emite esa tarjeta todavía Pepe Goico estaba siendo acusado de estafa por Baninter. — Te vas a caer para atrás. Con la tarjeta Mastercard pasó algo igual. Ese patrón reiterativo descarta que haya habido un error técnico y que fue emitida un plástico sin intención. Las tres tarjetas de Pepe y el Presidente fueron emitidas de nuevo luego del sometimiento y todas fueron hechas a nombre de Pepe Goico que en ese momento se encontraba detenido y procesado

precisamente

siendo

por el fraude cometido con ¡esas

tarjetas! –exclamó Judith. — ¿Quién entiende esta vaina? ¡Esto es de locos! –Ernesto se exasperaba. — En total, en esos 18 meses con tarjetas el presidente Mejía y sus acólitos

tuvieron

gastos

en

dólares

por

la

suma

de

US$6,862,609.34. Casi siete millones de dólares en un año y medio

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de gastos. Si lo calculamos en pesos a la tasa de ahora representarían casi RD$240 millones de pesos. — Bueno, esos son los gastos en dólares, pero ¿Cuánto gastaron esos bergantes en pesos dominicanos? –se interesó Ernesto Gómez. — La suma es modesta, para los 18 meses. Gastaron en pesos RD$11,695,000. –confirmó Judith. — Bueno, si lo miras desde esa óptica. Pero debes calcular, que para un país pobre como éste, el hecho de que se le entregue una tarjeta de cortesía a un presidente para sus gastos de viajes y que realicen una francachela como ésa es una barbaridad. La acción en sí es deshonesta. Son pasibles y existen méritos suficientes para ser procesados por ese abuso. Pero dejemos la parte ética para otro momento. Sólo calcula que estamos hablando de un promedio de US$370 mil dólares mensuales, todos los meses, durante un año y medio, además de RD$650 mil pesos mensuales adicionales, durante los 18 meses... ¡por Dios! ¿Quién gasta esas sumas...? es una estafa pública. Hicieron un fiestón con la tarjeta de cortesía –Ernesto estaba realmente alarmado.

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— Recuerda que Pepe Goico le dijo a Alicia Ortega en España que con la tarjeta de Baninter, no compró el Mar Caribe por metros cuadrados porque no se lo vendieron –dijo Judith. — En esa ocasión fue que Hipólito le dijo a la destacada periodista de SIN dizque, “Tú le vas a hacer caso a Pepe Goico... Pepe Goico está loco, loco de remate... Pepe lo que tiene en la cabeza es un mojón...” — Mira Judith, ahora entiendo el lío de las tarjetas emitidas después de la denuncia de Ramoncito –Ernesto estaba reflexionando. — ¿Qué pasó ahí? — Mira la fecha de los arrestos. Torres Pezzotti en realidad fue apresado el último lunes de octubre, el 28. Aquí aparece Pepe Goico siendo detenido el jueves 7 de noviembre, cuando regresó de Japón. Todo parece indicar que Soto Jiménez ordenó una investigación secreta y para que los implicados no se dieran cuenta, se les dejó manejar las tarjetas a su antojo... pero en el mes de octubre, cambiaron los plásticos y le dieron la número 0005. Ahí ya no podrían usar los clones.

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— Sí, parece una buena medida de investigación, pero tiene lagunas notables. Primero, la discusión del 19 de septiembre se dio delante del general Díaz Morfa, cachanchán de Pepe Goico. No es verdad que el general del ejército no iba a ir seguido donde Pepe a informarle lo ocurrido, para que se cuidara. — Tanto es así que Pepe Goico se “comió” a Hans Hertell en el hotel Sheraton Baltimore, el 10 de octubre, por la intromisión en el tema de la tarjeta de crédito. Hipólito había informado en la reunión de septiembre que Hertell le había prevenido sobre los desastres de las tarjetas. El jefe de la Avanzada Militar del Presidente ya conocía todos los detalles. Por eso es que trituraron los clones y dejaron de usar las tarjetas. — Fíjate cuánta razón tiene ese razonamiento, sobre el aviso de Pepe y de Torres Pezzotti: en el mes de mayo se consumieron US$760,942

dólares más RD$832,346 pesos dominicanos en las

tarjetas, en junio Baninter hizo créditos en esa tarjeta por el monto de US$854,000 ¿y tú sabes cuánto consumieron en octubre, después que se hizo la denuncia?

US$69,000 dólares en una,

US$63,000 en otra... y así, consumos modestos, comparados con las barbaridades de los meses precedentes.

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— Yo me pregunto, si este delito en términos éticos y morales, es más, hasta penales, no es tan grave, como todo el desfalco que hicieron Ramoncito y sus secuaces en Baninter... ¿No hay forma de procesar a los que cometieron estos hechos...? –preguntó con ingenuidad Judith. — Hay dos cosas... primero, los gastos, si fueron autorizados por el banco, que además era quien pagaba los mismos, no hay dolo, porque se consumió con una tarjeta real, legal, emitida por el banco y con autorizaciones de ellos mismos. Como mínimo habría un proceso civil, de reclamo de la deuda; en segundo lugar, ya fueron sometidos a la justicia los firmantes de la tarjeta, los que falsificaron los clones y luego del retiro de la querella por parte de Baninter, fueron “descargados”. Nadie puede ser juzgado dos veces por el mismo hecho –precisó Ernesto. — ¡Se escaparon! –dijo Judith con desgano y frustración. — Tal vez no. La vida da muchas vueltas y no sabemos cómo el destino le cobrará sus fechorías. Por lo menos Hipólito pagó con su salida del poder y una derrota humillante.

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Julio Hazim llegó temprano al edificio de oficinas gubernamentales ubicadas frente al Palacio Nacional. El periodista había recibido una llamada de su colega y amigo Bonaparte Gautreaux Piñeiro para que le rellenara un puesto vacante en el Consejo Nacional de Drogas que presidía el veterano comunicador Gautreaux. En los últimos días se habían producido una serie de renuncias en el Consejo Directivo de la entidad rectora de la lucha contra la drogadicción, y Gautreaux Piñeiro necesitaba nombres sonoros y con incidencia pública para sustituirlos. Aunque Julito ni quería ni le convenía el cargo, que además era honorífico, acudió ante Cabito, como le decían sus amigos al Presidente del Consejo Nacional de Drogas, para apoyarlo. Bonaparte Gautreaux Piñeiro aprovechó esa oportunidad y llamó de inmediato a Palacio para que el Presidente de la República, don Hipólito Mejía, los recibiera y tomara la juramentación de Hazim, “antes de que se arrepienta...”, le había dicho a Díaz Morfa. Cuando ambos atravesaron la avenida México, que les separaba cien metros de la casa de gobierno, penetraron al centro de poder del país y se dirigieron de inmediato al despacho del Primer 186

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Mandatario de la nación, el mayor general Díaz Morfa los esperaba ya para conducirlos hasta donde de Hipólito Mejía. — Buenos días Presidente, se ve muy bien ahí sentado... –bromeó Julito a modo de saludo. — Dímelo Julito, cómo está todo por ahí ¿Y el Escogido, todavía perdiendo? –el jefe de Estado se refería al tradicional equipo de béisbol

de la capital, presidido por Hazim y que tenía quince

años sin ganar un campeonato. — Sigue perdiendo, hasta algún día. Lo único que ustedes pierden como fanáticos, pero yo pierdo como fanático y como accionista –reclamó el médico y comunicador. — ¿Dizque te vas a juramentar como miembro del Consejo Nacional de Drogas? –preguntó el mandatario. — Yo le dije a Cabito que le explicara que sólo quiero ayudarlos para que salgan de este lío, pero que desde que llegue Freddy Pérez yo le renunciaré para que en realidad haya alguien aquí que pueda hacer el trabajo. Yo realmente no puedo. — Bueno Julito, a mi no me gusta que me renuncien.... –empezó a decirle Hipólito, cuando la puerta de sus despacho se abrió y entró el general Díaz Morfa con un celular en las manos:

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— Señor Presidente, la diputada Lila Alburquerque lo llama –le entregó el aparato. — Hola Lila ¿como va la vaina?... Qué bien... oye qué interesante... bueno, yo dejo eso en tus manos... picha tu juego... dale pa´lante... no te preocupes... ¡machete y gillette! Lila... cuento contigo –el presidente cerró el teléfono con una amplia sonrisa y aire de satisfacción y mirando al visitante exclamó: — Tú ves Julito, que yo tengo mi chiva amarrada... era Lila, que los diputados van a entrar ahora a una entrevista con Balaguer, para que apruebe los Bonos Soberanos. Los legisladores reformistas le van a sugerir la aprobación, ¡eso es un palo! –el mandatario lucía contento con la noticia y así lo hizo saber a los presentes con una explicación sobre la importancia de esos recursos para obras de retorno rápido. Explicaba cómo la oposición jugaba a la demagogia con ese proyecto y ahora estaba a punto de darles en la madre, con el apoyo del nonagenario líder. — Dime entonces que es lo que tú quieres hacer... –volvió sobre Julito. — Presidente, yo tengo una cantidad de trabajo voluminoso. Si me meto en esa vaina yo no voy a hacer nada ahí. Con mi programa y los problemas del equipo de béisbol tengo yo para estar 188

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ocupando 28 horas al día, y no puedo concentrarme en un tema tan importante, la gente tiene que venir a aportar, a colocar su granito de arena... –el comunicador de televisión fue interrumpido de nuevo por el general Díaz Morfa... — Señor Presidente, Lila Alburquerque... –le entregó de nuevo el teléfono. — Dime Lila... –el presidente escuchó unos minutos –. ¡Coño, pero ese viejo de mierda si es complicado... coño pero ¿cómo sale con eso?... qué vaina... ¿y ustedes no pudieron convencerlo? Bueno, que se joda todo, mira a ver lo que tú haces... Ok. Hazlo así. Cualquier cosa me vuelves a llamar –Hipólito Mejía se volvió hacia sus visitantes. — Mira Julito, a mi no me gusta que me estén renunciando los funcionarios... — No, no me venga usted con cuento... ahorita estaba usted muy risueño... dígame ahora el chisme... porque ahora se la pusieron en China... –le cortó el médico Hazim. — Coño, ese Balaguer, que es impredecible. No quiere apoyar los Bonos Soberanos... lo único que lograron es que deje a su bancada libre para votar a su antojo, por lo que a ellos les parezca... Pero imagínate...tú sabes lo que cuesta ahora lidiar 189

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con todos esos diputados y senadores... Si el viejo daba una orden, la cosa salía más o menos... La conversación continuó enrumbándose por los temas políticos y la situación que se presentaría si no aprobaban los Bonos Soberanos, recursos con los cuales el gobierno pretendía hacer una serie de obras de mucha importancia para el desarrollo del país, las que debían tener una alta tasa de retorno en poco tiempo. Pero ahora se complicaban las cosas... Seguían dialogando Bonaparte Gautreaux Piñeiro, Julio Hazim y el presidente Hipólito Mejía, cuando volvió a interrumpir el general Díaz Morfa. — Señor Presidente, Lila... — Hola Lila, dime ¿qué has hecho?... no jodas... diablos qué interesante... ¡La verdad que tú eres una diabla a caballo! Qué bueno. Dale pa´lante y mantenme informado –el presidente volvió a entregar el teléfono a Díaz Morfa, quien todavía no había salido del despacho cuando alcanzó a escuchar a su jefe quejarse. — ¡Este país se jodió! ¡Mientras aquí todos los problemas se resuelvan en el despacho de Ramoncito, estamos perdidos! Los diputados salieron de la casa de Balaguer para Baninter y ahí mismo

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llegaron a un acuerdo con él –les informó Mejía a sus contertulios –. Se va a cantear con ellos y problema resuelto. Ramón Báez Figueroa tenía una fuerte incidencia en el Congreso Nacional. Era poseedor de un bálsamo que lograba calmar los ánimos de los más aguerridos y levantiscos de ambas cámaras. No había proyecto de Ley que él se propusiera aprobar, rechazar, estancar, detener, modificar, que no consiguiera sus objetivos. Con sólo explicarle la importancia que era para el Presidente de la República, Báez Figueroa había llegado a un “acuerdo” con los legisladores y de ahí salieron pitando a aprobar los Bonos Soberanos, que luego fueron mercadeados con mucho éxito por Andy Dauhajre y su equipo de la Fundación Economía y Desarrollo.

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Capítulo VII “Yo te tranco y te cierro el banco...” “Y yo te tumbo...”

Faltaban siete minutos para las ocho de la noche cuando la seguridad del edificio avisó al anfitrión que su invitado especial había llegado. Era increíble la puntualidad con que el Presidente manejaba su agenda. La cena estaba pautada para las 8:00 PM, pero Hipólito Mejía era incapaz de llegar tarde a ningún compromiso.

Miguel

Vargas Maldonado, Ministro de Obras Públicas improvisó un comité de recepción entre la gente que en ese momento compartía una copa, a su lado, esperando al Jefe de Estado. Colocó a su izquierda al único extranjero del grupo, Mario Vásquez Raña, presidente del Comité Olímpico Internacional. Ramón Báez

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Figueroa quedó a su diestra, mientras que al lado de éste se colocaron el licenciado Miguel Franjul, director del periódico Listín Diario y Ruddy González, director del vespertino Última Hora. Todos quedaron expectantes frente a la puerta del elevador que debía abrir exactamente en la de entrada del Pent House de la Torre Diandy XVIII de la Avenida Anacaona No. 27, en el exclusivo residencial Mirador Sur de Santo Domingo. Vásquez Raña recibía una cena en su honor. Visitaba al país para inspeccionar los avances de la infraestructura para los XIII Juegos Panamericanos y del Caribe. En realidad era una especie de reconciliación con el mexicano que había enfrentado al país de una manera muy álgida, ya que aspiraba llevar este evento deportivo para México, y la República Dominicana le torció el pulso. De hecho Mario Vásquez Raña apostó en todo momento a que los esfuerzos dominicanos fracasaran en los preparativos, con la finalidad de utilizar eso como excusa y adjudicarle la sede a su país. Pero esto no ocurrió y el millonario mexicano cedió, al ver los avances logrados en las construcciones. Los XIII Juegos Panamericanos en Santo Domingo eran un hecho insoslayable. A celebrar pues.

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Por eso se encontraba como invitado especial en un ágape de 23 comensales, integrado básicamente por directores de periódicos y algunos dirigentes olímpicos. Eran las 8:03 minutos de la noche cuando las puertas metálicas del ascensor cedieron para dar paso a la figura imponente de Hipólito Mejía, flanqueado por el mayor general Carlos Díaz Morfa. — Buenas noches.... –empezó a decir el anfitrión, pero fue bruscamente interrumpido por el presidente de la República, que se lanzó agresivo sobre el periodista Miguel Franjul. — ¡Oye Micky lo que te voy a decir...! ¡he ordenado al Director del INVI que te someta a la justicia y te meta preso, para que dejes de estar hablando pendejadas contra mi gobierno...! –el presidente lucía furioso... no había saludado a nadie, si no que de inmediato le fue encima al comunicador señalándolo a la cara con el índice amenazante y algunos improperios incluidos. — Bueno presidente... ¡pues voy preso...! –empezó a decir Miguel Franjul cuando fue atajado por su jefe, Ramón Báez Figueroa. — ¡Pues yo voy preso también con Miguel...! lo único que cuando salga de la cárcel salgo con la ñoña1 puesta... –Ramoncito hizo Ñoña: dominicanismo utilizado para referirse a la banda presidencial que se coloca, con los colores de la bandera y el escudo, en el pecho del Presidente de la República al momento de su juramentación. 1

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una señal con su mano diestra bajándola oblicua desde su hombro izquierdo hacia su cadera derecha, trazando el recorrido que hace la banda presidencial cuando es colocada en los presidentes a la hora de su juramentación. — ¡Yo te tranco a ti también y te cierro el banco ése!... –fantasmeó Mejía agregando tensión al ambiente. — ¡Si me cierra el banco yo te tumbo!... –braveó el presidente de Baninter, con expresiones subidas de tono. — Oigan, oigan, tranquilos, que esos pleitos entre presidentes y periodistas se dan siempre. Yo tengo 29 periódicos y no le acepto vainas a ningún gobierno... pero aquí vinimos a divertirnos, a compartir...

–Vásquez

Raña

quería

apaciguar

la

situación,

echando un balde de agua fría al acalorado ambiente. — Señor Presidente, estamos entre amigos... vamos a saludar a los grandes invitados de la prensa –Miguel Vargas Maldonado, también intentaba aplacar los ánimos. Mientras hablaba, con la mano derecha sobre los hombros del presidente lo conducía hacia el comedor donde esperaban

tres

mesas redondas con ocho invitados cada una, la gran mayoría directores de la prensa escrita.

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El presidente había reaccionado molesto con una información que acababa de publicar el periódico Listín Diario sobre actos de corrupción en el Instituto Nacional de la Vivienda (INVI) en un escándalo que se denominó “Las Madrinas del INVI”. Una serie de cheques irregulares emitidos por la institución para premiar a militantes del partido de gobierno, PRD, con sumas de dinero extraídas del erario. En su condición de director del Listín Diario, Franjul había sido invitado a la cena sin que nadie pensara que la información pondría al Primer Mandatario a reaccionar con tanta virulencia. Ramón Báez Figueroa, uno de los principales colaboradores del los Juegos Panamericanos y dueño del periódico más viejo del país, vivía en el Pent House de la Torre Libertador, exactamente al lado del edificio donde se celebraba el encuentro. Vargas Maldonado logró llevar al Presidente hacia la mesa principal de la noche, donde ambos compartirían con Pepín Corripio, propietario del diario Hoy, Anibal de Castro, director de Diario Libre, Mario Vásquez Raña, presidente del COI, Ramón Báez Figueroa, dueño del Listín Diario, José Joaquín Puello, presidente del Comité Olímpico Dominicano

y Ruddy González, que fue llamado por el

anfitrión, para ocupar un puesto que había quedado vacío. Las 196

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miradas cortaban el aire. El clima era tenso. Hipólito Mejía pasaba balance macabro sobre la doble lealtad de Ramoncito, a quien nunca había perdonado que se convirtiera en un gran aliado del ex presidente Leonel Fernández. Al momento de reaccionar como lo había hecho, quería enviar un mensaje muy claro al dueño del periódico, aunque su furia la descargara contra el subalterno. Como experto en carambolas, golpeaba primero la bola intermedia con el fin de llegar al mingo, que era su objetivo. Pero no se habló más del asunto. El deporte y el olimpismo se encargaron del resto de la noche.

No sería la única vez que Miguel Franjul confrontaría situaciones tan peligrosas. Con ocasión de la publicación en el diario que dirigía de unas informaciones que cuestionaban la moral del Superintendente de Bancos, licenciado Julio Cross, éste reaccionó de manera violenta y su primer movimiento fue colocarse a la cintura una poderosa pistola ametralladora Glock GS-18 que dispara ráfagas, la cual portaba con permiso legal, como el resto de la decena de armas de fuego que adornan su habitación. Cross no iba a permitir que “este

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carajo jugara con mi moral y la de mi familia...”, y redimiría con sangre su honor. Salió apresurado de su residencia de Piantini, sin cuidar mucho la apariencia, dejó su camisa por fuera para que tapara el arma de fuego con la que lavaría la afrenta y salió disparado hacia el Listín Diario. La situación era dramática. Julio Cross se encontraba entre uno de los más eficaces tiradores de la República Dominicana y tenía pasión por las armas. Estaba calificado entre uno de los primeros cinco mejores en “Tiro de Combate” y difícilmente fallaba un disparo. El Listín Diario había publicado en la portada, a ocho columnas, que la primera medida de Cross al frente de la Superintendencia de Bancos había sido aumentarse el sueldo a RD$290 mil pesos mensuales, cuando esa había sido una medida que encontró aprobada por el pasado Superintendente de Bancos, licenciado Alberto Atallah, producto de un estudio técnico ordenado para determinar un reajuste de salario acorde con las funciones de la delicada entidad financiera. La familia de Julio Cross sufrió mucho por estos ataques del diario dominicano y Julio salió a resolver el problema a su manera. Precisamente cuando tomaba rumbo por la avenida 27 de Febrero hacia la sede del centenario diario dominicano, entró a su teléfono 198

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móvil una llamada de su amigo el abogado Luis Miguel Pereyra... La adrenalina que circulaba por su cuerpo hizo que su voz sonara rara, exaltada... El amigo notó de inmediato el estado de estrés y agitación de Cross, que además respiraba con jadeo. — ¿Qué te pasa, hermano? –se alarmó el amigo. — ¡Voy a matar al desgraciado de Miguel Franjul, para que aprenda a respetar la dignidad de los hombres! –casi vociferó Cross. — ¿Estás loco, hermano? Tranquilízate, ven a mi oficina, antes de que cometas una locura... — ¡No, coño, no puedo dejar que una mierda así manche mi honor y el de mi familia! — Piensa en tus hijos, vas a pasar veinte años en la cárcel. Ven aquí y te prometo que discutiremos con calma el asunto. Yo te voy a llevar donde Miguel. Ahora estás ciego y lo que vas a hacer, te vas a arrepentir para toda la vida... ¡!párate de inmediato!! No vale la pena que desgracies tu vida. El discurso empezó a hacer efecto... El prestigioso abogado Pereyra sintió en la distancia que Julio reflexionaba. El silencio en medio de tanta excitación indicaba una de dos cosas: o había decidido dejar la conversación y seguir adelante con sus planes macabros o

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sencillamente le habían calado las palabras de su amigo y ahora meditaba sobre las consecuencias que le había descrito. Como enviado por un ángel de la guarda, Pereyra tuvo la virtud de detener a Cross, quien al final decidió girar en la avenida Máximo Gómez hacia el norte, para dirigirse hacia la oficina que tenía en Naco el famoso jurista y amigo. Abandonó la ruta funesta que le conduciría a un destino impredecible. En un incidente como el que tenía planificado, lo acusarían de premeditación, alevosía y asechanza, y todas esas atenuantes en un asesinato de primer grado, contra uno de los periodistas más reconocido del país, director, además del Listín Diario, le conducirían a una larga prisión y a la castración de su brillante carrera profesional. Matando al periodista, pensaba que podría perpetuar su imagen de hombre íntegro, y que lavaría su honra, pero frustraría su destino y el de sus hijos. Él tenía la oportunidad interactuando

en

la

vida

pública

o

privada

de seguir dominicana,

manteniendo en alto sus valores morales, sin tener que tomar una decisión tan drástica y funesta. Luis Miguel Pereyra cumplió su promesa y llevó al licenciado Julio Cross ante Miguel Franjul, quien procedió a darle el derecho a réplica, corrigiendo las informaciones publicadas. Miguel Franjul 200

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nunca se daría cuenta de lo cerca que estuvo de la muerte, y cómo, por obra y gracia del destino, una llamada telefónica le salvó la vida. Unos meses más tarde, Cross y Franjul quedarían emparentados, mediante la unión matrimonial de unos familiares muy cercanos de ambos y formarían una gran amistad.

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Capítulo VIII “! Qué derroche de amor, cuánta locura!” Manuel Jiménez

Mientras Ramoncito hojeaba el catálogo con verdadero entusiasmo, su mente se transportaba a las bravías aguas del mar Caribe frente a la playa de Palmilla en la costa Este de la República Dominicana. Con la magia de la imaginación, sentía el frescor de la brisa acariciando su rostro, mientras un penetrante olor salobre inundaba sus sentidos. Figuraba un día hermoso, radiante, lleno de vida. Por eso sus ojos se paseaban entusiastas por las páginas del folleto de publicidad en el salón de ventas de la empresa Azimut Spa en la Florida, mientras acompañaba a su amigo Papo Menéndez, quien avanzaba las negociaciones para comprar un pequeño barco 202

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pesquero. Ramón Báez Figueroa lucía encantado. Había decidido acompañar a Papo sólo con el propósito de realizar algunas diligencias comunes en Miami, pero nunca pasó por su mente comprar un yate en ese momento, más los ejemplares que mostraba el brochour eran impresionantes. Se envolvía en el sortilegio de la publicidad y de repente le hacían sentir dueño del mundo. Además, se lo ponían tan fácil, que casi debía rogarle para que le vendieran. Azimut Spa era representante en el estado de la Florida de Benetti, la más grande empresa fabricante de embarcaciones de lujo del mundo, que tiene su sede principal en Italia. Los yates más suntuosos, regios y modernos eran vendidos por Benetti. Su salón de ventas, como era de esperar, no contaba con la exhibición de las naves, pero estaba decorada con una amplia muestra fotográfica de ellas. Finamente decorada, la sala en la que se hallaba Ramoncito entusiasmado, mostraba un ambiente muy agradable, con exquisitos detalles italianos. El banquero se levantó del mullido sofá para acercarse hasta el vendedor que atendía a Papo Menéndez. — Por favor, me puedes dar más detalles de este que ves aquí... –le mostraba con el índice una hermosa embarcación, imponente,

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que aparecía en la página seis de la revista que servía de catálogo para los clientes. — Claro señor, es una nave de mucha calidad y de un confort inigualable. Está entre los yates más vendidos que tenemos actualmente –le respondió el empleado de Azimut Spa–. Tiene dos habitaciones y la suite principal es sencillamente señorial, de príncipes, como usted se merece, señor –le provocó el agente. — ¿De cuántos pies y qué velocidad máxima desarrolla? — Es de 74 pies, y puede usted alcanzar sin mucho esfuerzo 12 nudos. Es una nave muy segura, con Jacuzzi en la habitación principal, amplio comedor y con todas las comodidades en cubierta. Puedo decirle que ahí cuenta usted con varios bares de servicio –el vendedor estaba decidido a no perder la presa. — ¿Qué precio tiene este yate? — Tres Millones Quinientos Mil dólares. Nos entrega usted un down payment del diez por ciento para ordenar su fabricación y discutimos un plan de pagos mientras avanza la construcción. — ¿No tienen ustedes botes de esos en existencia? — No señor, eso es imposible. Sólo fabricamos por encargos. 204

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— ¿En qué tiempo entregan ustedes la embarcación? — Bueno, eso depende de la época. En agosto nuestra fábrica en Italia se paraliza por las vacaciones colectivas, pero eso estaría listo entre seis y ocho meses, si lo ordena usted ahora. — Quiero ordenarlo –dicho esto, Ramoncito sacó una chequera personal y empezó a redactar un cheque por Trescientos Cincuenta Mil dólares a nombre de Azimut Spa, para encargar la fabricación del yate de lujo. — Deme su pasaporte, por favor –de inmediato empezó el proceso. Cuando el empleado recibió el cheque, vio que se trataba de una empresa llamada Intermarine Overseas, Ltd con cuentas en Baninter & Trust de Islas Caimán. Comenzó a llenar los formularios necesarios para la firma del contrato con el señor Ramón Báez Figueroa. Mientras el agente vendedor rellenaba una buena cantidad de documentos, orden de fabricación, con todos los detalles de la nave; contrato de compra, recibo de ingreso, fotocopia de pasaporte, etc., el banquero dominicano siguió dando una mirada a las demás naves que aparecían en el catálogo. De repente, otra

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impresionante embarcación llamó poderosamente su atención. Se veía majestuosa, imponente denotaba fastuosidad. “En este medio, hay que impresionar. Con la apariencia se gana la mitad del pleito... Como banquero, tengo que mostrar lo mejor. Así inspiraré respeto y luciré poderoso...” pensaba Báez Figueroa para sus adentros. — Por favor, quiero que me excuse. ¿Me permite usted cambiar mi elección? Ahora quiero éste que está aquí –señalaba en la página 22 del catálogo un modelo mucho más avanzado que el que previamente había “comprado”. — Claro señor, nosotros estamos aquí para servirle. Puede usted cambiar cuantas veces lo desee –se esmeraba en pleitesías el vendedor. Si hacían un concurso de zalamería, lo ganaría con mucha ventaja. — ¿Cuánto cuesta éste? — Seis millones de dólares, señor. Pero ha escogido usted el mejor. Ese supera con creces

al que usted había seleccionado. Ahí

usted estará como en su propia casa sin faltarle de nada para atender a los más exigentes huéspedes.

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El empleado rompió los papeles que estaba completando y procedió con entusiasmo y cortesía a rellenar de nuevo todos los documentos, sin inmutarse si quiera. Por el contrario, su comisión se había duplicado como por arte de magia y lo que más le encantaba era, que ni siquiera fue el producto de su esfuerzo de venta, si no que el mismo interesado se auto atendió. Con clientes así, estaría él abundante el resto de su vida por los emolumentos que recibiría. De nuevo presentó la documentación a la consideración del señor Ramón Báez Figueroa, quien procedió a firmar otro cheque de la misma empresa Intermarine Overseas, Ltd. ahora por la suma de seiscientos mil dólares norteamericanos a nombre de Azimut Spa Ltd. Todo había quedado zanjado. El hombre del Central Romana, don Papo Menéndez, quien además era vicepresidente de Baninter, había concluido también su operación y ambos se dispusieron a marcharse. Al salir del amplio local, en el recorrido hacia el automóvil, pasaron por el atracadero, para dar un vistazo a las maravillas modernas que permitían vivir en alta mar tan confortable como en una de las mejores villas de cualquier resort de lujo. Pero el destino

aún

le

guardaba

sorpresas

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al

intrépido

banquero

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dominicano. Se acercó al atracadero, en el preciso momento en que entregaban un sorprendente yate a un Jeque árabe que lo había adquirido en la misma empresa.

Ramoncito quedó

boquiabierto. No podía reaccionar. Qué belleza, cuánta clase... De inmediato se volvió hacia el vendedor, que extendiendo al máximo su cortesía, les acompañaba hasta el vehículo. — ¿Este yate es igual al que yo he comprado por el catálogo? – quiso saber Ramoncito. — No señor, este no está en el catálogo. Este es mucho más completo, es un diseño especial, único, ordenado por su propietario. Estamos hablando del confort sobre el mar. Esta embarcación está dotada de los más avanzados adelantos del mundo.

Tiene

cuatro

suites

y

la

habitación

principal

es

sencillamente increíble. Tiene ascensor para llevarlo desde su habitación hasta cubierta o dejarlo en el comedor, en la sala de juego o el gimnasio. El comedor tiene puestos para 12 comensales y cuenta con bares en todos los ambientes –el vendedor estaba más entusiasmado que el ambicioso banquero. De hecho ya había empezado a calcular, mientras hablaba, el monto de sus comisiones, si a este comprador compulsivo se le

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ocurría ordenar esta nave. “Me importa romper mil veces el contrato, si de esto se trata”, pensó para sí. — ¿Qué otros extras tiene? –preguntó Ramoncito. — Le puedo decir que una de las innovaciones – que son muchas – es que en la habitación principal, la cama es giratoria, y usted puede dormir hacia el lado que le plazca, con sólo darle a un botón la cama se mueve hasta la posición que usted prefiera. Debo decirle que también con un mecanismo automático, usted levanta la cúpula que está en el techo de su suite y puede ver el mar y el cielo, tanto de noche como al amanecer y sentir la brisa fresca entrar a su cuarto, mientras disfruta lo bueno de la vida –el agente de Azimut no se detenía. Eran tantas las novedades que debía informar a su cliente que no encontraba cómo terminar. En el ínterin, el banquero había solicitado permiso al jeque árabe para ver por dentro la fastuosa embarcación. Recorrió con delectación todas sus áreas y cada vez lucía más impresionado y decidido. Cuando hubo terminado su inspección, el rostro estaba radiante, extasiado, excitado. Miró con deleite al vendedor y le disparó a la cara:

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— Yo lo siento, pero tendrá usted que romper de nuevo el contrato. Yo quiero este bote, no me importa lo que cueste –le dijo lleno de seguridad. — Con muchísimo gusto señor. Tiene usted el privilegio de llevarse uno de los más grandes y cómodos botes de todo el mundo. Con este no tendrá usted quejas de ningún tipo y no se arrepentirá de su inversión. De hecho es un yate único, ordenado especialmente con todos los extras por el jeque. Los empresarios volvieron a la sala de ventas, acompañando a un entusiasmado vendedor que no terminaba de explicarse cómo había tenido tanta suerte en un solo día. Este señor acababa de aprobar la compra de un yate de catorce millones y medio de dólares y estaba entregando un down payment de tres millones quinientos mil dólares. La comisión del down payment solamente le garantizaban unas navidades placenteras, junto a su familia. Negociar un yate de US$3 millones de dólares era una apreciable venta que todos celebran en grande. Pero no se produce con mucha frecuencia. Si la venta fuera de US$6 Millones de dólares, es mucho más difícil realizarla. Pero encontrarse con un negocio fortuito, sin mucho trabajo, de US$14 millones 500 mil dólares, eso no 210

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se lo iba a creer ni siquiera su mujer, que le tiene presionado desde hace tiempo para que cambien de casa. Esta vez el vendedor sí estaba convencido que sería cerrada la operación. Los ojos de éxtasis del comprador y la mirada de ensueño no dejaban dudas. Además, por dos razones fundamentales: ya no tenían barcos más grandes y el comprador parecía un niño con su primer juguete, estaba completamente alucinado con su adquisición. En esto no exageraba el agente de Azimut Spa. El Patricia, como habría de llamarse, estaría catalogado en las principales revistas especializadas del mundo como uno de los 25 mejores barcos de lujo del globo terráqueo, de una selección de las 125 embarcaciones más destacadas y de mayor tamaño. Tenía 145 pies de eslora, El Patricia entraría en una privilegiada posición en el ranking mundial y luego de inaugurado empezó a ocupar las portadas de importantes revistas especializadas en el tema. En Santo Domingo, claro que causó gran conmoción en el mundo de los amantes del mar. Papo Menéndez miraba a su amigo con incredulidad. No se imaginaba una acción de compra como esa. Había conocido muchos compradores compulsivos en su vida, incluyendo a su esposa, pero no tenía la más mínima idea de que existiera un ser

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humano que llegara a un nivel de gastos tan exorbitantes con tanta facilidad. Se puede hacer una inversión cuantiosa en un lujo extremo, si la persona tiene los recursos suficientes, si ha sopesado bien la operación durante un tiempo, si ha consultado a sus asesores financieros sobre la pertinencia, en ese momento del egreso, si algunos técnicos expertos, han evaluado el artículo de lujo comprado y han dado su aprobación para esto. En definitiva, invertir US$14.5 millones de dólares, casi RD$230 millones de pesos, equivalentes al capital de muy pocas de las empresas dominicanas, con sólo media hora de inspección en un catálogo, era un hecho insólito para el cauto hombre de negocios del Central Romana, que con mucho más dinero que Ramoncito, había ido a comprarse una modesta lancha de pesca, de escaso valor relativo. De todas maneras, la forma de hacer negocios de Don Papo, como todo empresario mesurado, es que para usted invertir RD$230 millones de pesos, valora cuán útil puede ser el bien comprado. Entonces Menéndez se puso a hacer cuentas en la mente: Un yate de esa naturaleza tiene un costo de mantenimiento enorme. El capitán debe ganar una fortuna, y la tripulación debe ser especializada. Un atracadero en la marina de cualquier resort – en este caso, sería Casa de Campo de la Romana – también cuesta un tesoro, y 212

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cualquier travesía es carísima, en costos de combustibles y otros. ¿Qué uso le da usted a un lujo de esta naturaleza? En los primeros meses, y por la fiebre de disfrutarla, pero sobre todo, para impresionar a todos los amigos y relacionados que invita al mismo, como mínimo se usará todos los fines de semana. Luego dos veces por mes, para terminar, en el mejor de los casos, saliendo una vez por mes en esa lujosa nave. Si usted calcula que la depreciación es porcentual, cualquier partida que usted deduzca de US$14.5 millones de dólares es considerable al año. Entonces, ha invertido usted una fortuna, para exhibirse una docena de veces al año, con un costo anual real, muy probablemente cercano al millón de dólares. Era demasiado exhibicionismo. No cuadraba en el comportamiento de un empresario hecho con el esfuerzo diario que representa echar una empresa hacia adelante, contra viento y marea. Sí, su amigo no iba por buen camino. Tendría que esperar que bajara la euforia de ese momento y luego aconsejarlo. Si así estaba usando el dinero de Baninter, las cosas no andaban bien. — ¿Qué te parece Papo, te gusta la nave? –le preguntó entusiasmado Ramoncito a su amigo.

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— Bueno, Ramoncito, yo no me meto en una monstruosidad así. Tú tienes buenas testosteronas. — Si se va a hacer algo, hay que hacerlo bien o no hacerlo. Es bueno siempre tener lo mejor –fue su razonamiento. — Que Dios te lo deje disfrutar –fueron los sinceros deseos de Menéndez. — Vamos para que me dejes en una tienda en Coral Gables, que tengo que comprar algunos jugueticos... – le pidió Báez Figueroa. Don Papo Menéndez no estaba descaminado cuando empezó a preocuparse por el volumen de gasto que había hecho su amigo en media hora de compra, sin consultarlo ni siquiera a él que le acompañaba. Ramoncito había emitido un cheque de la empresa Intermarine Overseas, S.A., una empresa off shore con asiento en Islas Cayman, y con su cuenta en Baninter & Trust, pero con una pequeña dificultad: ese día, 13 de septiembre de 2001, Intermarine no tenía un solo dólar en la cuenta de la que había emitido un cheque de US$3.2 millones y con la que pagaría los otros US$13 millones en los próximos seis meses, con un plan de pago que incluía cuatro millones doscientos cuarenta mil dólares (US$4,240,000) el 15 de septiembre,

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dos días después del primer pago. Para el 15 de noviembre, a los 30 días, pagaría otros US$4.2 millones de dólares y saldaría la cuenta contra la entrega del barco con los últimos US$2,920,000. Cuando los instrumentos de pago llegaron al banco, como era el estilo, Marcos Báez era consultado, y se procedía a realizar un sobregiro en esa cuenta. Los bancos off shore no eran supervisados por la Superintendencia de Bancos, ni por el Banco Central, ni por la Junta Monetaria. Para la gran mayoría, nadie tenía interés en detener una acción impúdica que evadía los impuestos, las normas prudenciales, las leyes monetarias y financieras, mientras todos se hacían de la vista gorda, durante tantos años,

sin que podamos

saber por qué tanta desidia con una vigilancia que era vital para salvaguardar los recursos de los depositantes que confiaban en un sistema bancario que estaba supuestamente regulado y vigilado. Ramón Báez Figueroa había comprado el yate más lujoso y caro de América Latina y no le había costado un solo centavo. Al final el pueblo dominicano, a través de los impuestos, tendría que pagar ese lujo. Su sistema de contabilidad doble borraría el sobregiro recogiendo

los

depósitos

de

ciudadanos

honorables.

Había

adquirido una embarcación al estilo de los jeques árabes, con el

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sudor de la frente de muchos dominicanos que confiaban, no en él, claro está, si no en un Estado de Derecho que le había garantizado a esa gente que los bancos dominicanos eran confiables. La cuenta de Intermarine Overseas permanecería sobregirada desde el mismo día 13 de septiembre de 2001 que se hizo la compra, sin depositarse un solo centavo en ella, hasta el día 12 de marzo del año 2003, cuando Marcos Báez Cocco, cumpliendo instrucciones de Ramón Báez Figueroa, procedió a borrarla, mediante un Memorandum interno de esa fecha.

Papo Menéndez llevaba a Ramoncito hacia la tienda de artículos de espionaje Spy World en Coral Gables. Antes de llegar al lugar, Báez Figueroa quiso cerciorarse de que podía ver al manager del establecimiento. Luis Daniel era el único con el que tenía confianza, para hacer este tipo de transacciones y más que eso, le guardaba siempre los últimos adelantos tecnológicos en espionaje profesional. Ramoncito era un apasionado de las escuchas telefónicas y de las grabaciones y filmaciones secretas. En su despacho todo el que entraba

a

tratar

cualquier

tema 216

quedaba

grabado

en

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“cinemascope y a colores” como decían las películas de antes. Ramón Báez marcó el número de la tienda 305-442-9999. — Hola, con Luis Daniel, por favor... — Un momento por favor –le contestó una voz sensual con acento cubano. — Hola... –le respondieron al instante. — Luis Daniel, ¿qué tal? Soy Ramón Báez, de Santo Domingo –se presentó — Hola Ramoncito, ¿cómo estás? Oye, que tienes casi dos meses que no vienes por aquí hombre. Te tengo unas preciosuras que te vas a caer para atrás ¿Cuándo vienes? –preguntó el gerente. — Ya estoy llegando Luis Daniel, sólo quería estar seguro que estabas disponible para no dar el viaje en balde. En cinco minutos estoy allá –precisó el banquero. Don Papo Menéndez siguiendo instrucciones de su amigo tomó el Bulevar Ponce de León, haciendo un giro a su derecha y avanzó hasta la casa #129, de la avenida Miracle Mile, donde se divisaba el modesto local de la tienda de espionaje. El letrero rojo Spy World en sobre relieve de neón lograba cubrir toda la parte superior del 217

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pequeño local que sólo tenía como fachada principal cinco metros de cristal hacia la avenida. Por las apariencias externas nadie sospecharía que ahí se encontraban los más grandes avances de la tecnología en materia de espionaje y que era uno de los preferidos por los espías dominicanos que vivían de las intervenciones telefónicas ilegales y algunos de ellos del chantaje y la extorsión. Ramón Báez Figueroa entró plácido a la tienda, cuando don Papo se hubo marchado, y se sumergió en un extasiante mundo de novedades y fantasías. Desde que entró al recinto comercial su imagen se multiplicó por mil y pudo verse en todos los monitores que estaban en el pequeño salón, sin tener idea de dónde estaban las cámaras que le enfocaban. Eso le gustaba.

Ramoncito abrió los ojos con suavidad, para desvanecer la imagen de sus recuerdos proyectados en la gran pantalla en la que había convertido el techo de su celda. Retiró las manos que había mantenido entrecruzadas debajo de su nuca y se dispuso a cambiar de posición. Era increíble la nitidez con que podía ver los hechos

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recientes de su vida en ese gran plasma de fondo blanco que estaba sobre su cabeza. Más cerca de la realidad, pensó en Patricia, su adorada esposa... En poco tiempo estaría aquí, para pasar el resto de la tarde con él, como todas las tardes que había tenido en cautiverio. Incluso había logrado, en algunas ocasiones, que le permitieran amanecer en el recinto carcelario. Eso le reconfortaba un poco. Él tendría por lo menos un cuarto de su pena carcelaria disuelta en la tranquilidad y el sosiego que le daba su compañera. Con ella a su lado se caían los barrotes, se derribaban las paredes y el espacio se hacía amplio y confortable. De repente se convertía en un gran prado libérrimo, de convivencia a plenitud en la eternidad de su encantadora presencia. A su lado había tenido que comportarse con mucha clase, estilo, nivel. Ahora no era una señora cualquiera. Dotada de una belleza extraordinaria, tenía como plus su aguda inteligencia y su don de mando. Una personalidad muy especial. Báez Figueroa venía del fracaso de su primer matrimonio con doña Rosa María Zeller. Se habían dado todas las condiciones para enlazar su vida a una mujer de las condiciones de Patricia Álvarez. Él no estaba para esperar.

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La figura de don Ramón deslizándose por los pasillos del Palacio Nacional era inusitada. Desde su época de gloria como Ministro de Industria y Comercio del gobierno de Antonio Guzmán Fernández, sus visitas a la casa de gobierno eran escasas. Podrían contarse con los dedos de una mano, y sobraban algunos. Su rostro adusto y el ceño fruncido dibujaban un nítido cuadro de preocupación. Su andar pesaroso denunciaba un estado de ánimo decaído. Los ojos vivarachos buscaron con presteza el manubrio de la puerta que da entrada al antedespacho presidencial y se hizo presente en un lobby lleno de figuras conocidas. — Buenas tardes –saludó con timidez. — Buenas tardes don Ramón, pase usted, que el presidente le espera –Danilo Pérez tenía instrucciones precisas de llevar de inmediato a Don Ramón Báez Romano ante la presencia del presidente Leonel Fernández. Le estaba esperando. El empresario había convenido en visitar al mandatario, luego de haberle explicado por teléfono la urgencia en abordarle temas que le preocupaban en demasía. El presidente le esperó de pie frente a

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su escritorio y saludó con efusividad y respeto al ex presidente del Banco Intercontinental. — Bienvenido, don Ramón. Es un gran placer tenerle de visita – Leonel hablaba mientras

abrazaba sutilmente al visitante.

Luego lo dirigió hacia la sala de estar de su despacho. — Se ve usted muy bien de salud, don Ramón – le comentó Fernández mientras tomaban asiento. — Bueno, la apariencia es lo primero, para uno sentirse en forma. Trato de cuidarme un poco, pero los achaques de la edad no perdonan. ¿Y usted, señor presidente, cómo se siente? — Todo marcha, don Ramón, todo marcha. — Presidente, he venido por un tema que le parecerá extraño, pero sólo en usted puedo confiar para llevar tranquilidad a mi alma. — Puede usted tener la confianza de que le ayudaremos en todo lo que esté a nuestro alcance. Aquí estamos para servirle. — Se trata de Ramoncito. Las cosas que estoy viendo me tienen el alma en vilo y siento que ese muchacho va por muy mal camino, que no tiene los pies en la tierra y que fácilmente puede estar construyendo la nave de su perdición.

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— ¿Qué es lo que en realidad le preocupa de Ramoncito? – preguntó el Presidente. — Que no tengo claro hacia dónde se dirige y no tengo ninguna confianza en los números que está publicando ni en los que me está entregando. Creo que son números ficticios y para mi tranquilidad y para no morirme de un infarto, tengo urgencia en saber qué está pasando en Baninter. Los rumores y los cuentos que se oyen en la calle, llegan a mis oídos y me constriñen el alma, señor Presidente. — Yo puedo investigar la situación, don Ramón, e informarle con detalles. De todas maneras, no tengo informaciones que puedan alarmar. Hay algunos problemas de liquidez, como está pasando con todos los bancos, pero no creo que el tema sea de inminente peligro. — Verá usted, señor Presidente, estoy muy decepcionado con los amigos. Fui yo quien llevó a Marcos Báez Cocco a Baninter. Un familiar confiable. Luego que fui sacado del banco, durante un tiempo me sirvió de mucho porque me mantenía informado de todo cuanto ocurría ahí dentro, pero en la medida en que mis relaciones con Ramoncito se han ido deteriorando, en esa misma medida Marcos se ha acercado más a él y ahora siento 222

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que me ha traicionado, no me da ninguna información y más que eso, oculta hechos que son dañinos para mi muchacho. En esas condiciones me veo imposibilitado de actuar. Mi hijo no quiere que yo intervenga para nada en el banco – don Ramón lucía desolado. Una gran preocupación le embargaba y el presidente empezaba a sospechar que no le decía todo lo que sabía y que el anciano empresario debía tener muchos más datos de los que su endeble estado de salud le permitían manejar. — Déjeme llamar a Vicente Bengoa, don Ramón, él nos puede arrojar luz sobre la situación de Baninter... –Leonel accionó un comando electrónico y Danilo Pérez apareció en la puerta con prontitud. — Por favor Danilo, localíceme al licenciado Bengoa – ordenó el mandatario. A los pocos minutos lo tenía al habla. — Buenos días licenciado, ¿cómo se siente? –saludó el Presidente. — Muy bien, Presidente. A sus órdenes. — Está conmigo el señor Báez Romano. Él tiene una seria preocupación por la situación de Baninter y le gustaría saber hasta dónde son ciertos los números que se están publicando. Además, que le pueda usted informar sobre su índice de 223

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solvencia y el nivel de liquidez del banco. ¿Nos puede usted ayudar? –preguntó Leonel. — Claro, señor Presidente, con mucho gusto. Deme usted diez minutos, para que mis técnicos me den un resumen provisional de las estadísticas que manejamos y le informo de inmediato – respondió el Superintendente de Bancos. — Gracias licenciado. Espero su llamada. El presidente pasó revista con Báez Romano sobre los hechos que más le preocupaban. El conservador empresario veía con recelo la agresividad con que su hijo estaba incidiendo en todos los hechos de la vida nacional. Eso no era saludable para ningún banco. Don Ramón Báez Romano tenía conocimientos muy precisos de los procedimientos que se estaban aplicando en el banco y sabía que sólo era cuestión de tiempo para que la dinamita sobre la que estaba sentado Ramoncito explotara y lo lanzara por los aires. Si bien la caída en desgracia de su hijo le quitaba el sueño y le encogía el alma, había una espina punzante que tenía clavada en el pedacito de cerebro que genera el miedo: eran las grandes aprensiones de que la riada que arrastraría a su hijo, pudiera alcanzarlo a él y empujarlo hasta los sumideros de la historia. A esta edad no quería ni

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podía enfrentar un proceso judicial y mucho menos que éste le llevara hasta los barrotes de una cárcel inmunda. — Señor presidente, el licenciado Bengoa en línea... –Danilo Pérez había entrado al despacho para entregar el celular al mandatario. — Oigo. — Señor Presidente, he puesto al licenciado Luis Montes de Oca a revisar los números que nos ha dado Baninter y todo sale bien. Ahora mismo cuenta con un índice de solvencia de 13.5%, que es superior a las exigencias de la normativa, que son de un 10% mínimo. — Gracias licenciado Bengoa – el Presidente entregó el celular a su asistente y continuó el diálogo con el empresario Báez Romano: — Puede usted estar tranquilo don Ramón, con ése índice de solvencia, aunque existan algunos problemas de liquidez, el banco no tendrá problemas –Leonel Fernández empeñaba su palabra ante un hombre que le había utilizado como último recurso, para adquirir la confianza que su hijo no le inspiraba. El

Jefe

de

Estado

no

sabía

cuán

distante

estaban

sus

informaciones de la realidad. Cuando Vicente Bengoa encargó al 225

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licenciado Montes de Oca para que le rindiera un informe de inmediato, sobre la liquidez y solvencia de Baninter, para ofrecerlo en minutos al Presidente de la República, el técnico lo único que hizo

fue

tomar

los

informes

que

Baninter

enviaba

a

la

Superintendencia y hacer los cálculos normales con la fórmula que se utiliza para determinar el Índice de Solvencia. Era matemática elemental que si a esas fórmulas se le introducían valores falsos, (que eran siempre los que enviaba Ramoncito a la Superintendencia) el resultado final sería también falso. Montes de Oca no hizo el menor esfuerzo por acudir a otros procedimientos que le hubiesen evidenciado la verdadera situación de Baninter. Don Ramón Báez Romano abandonó la reunión con cierta tranquilidad de espíritu, pero algo en su interior le decía que las cosas no marchaban tan bien como el presidente creía, ni las cuentas del banco eran tan boyantes como su hijo las presentaba a él y las autoridades. Su íntima convicción le decía que un problema enorme se estaba tejiendo y que su vástago, y tal vez él mismo, tendrían que pagar consecuencias impredecibles. En su memoria lejana recordó la forma en que Baninter comenzó a esconder sus pérdidas y a dar resultados positivos para las autoridades, aunque la realidad del banco era otra muy distinta a 226

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la que decían esos documentos, creando una pirámide ficticia que bien pudo haber sido aumentada por su hijo. Eso era lo que le mortificaba y no se atrevía a comentar con el Presidente. De alguna manera, ante el hombre que gobernaba el país, la preocupación que expresó le protegía momentáneamente el honor que tanto le interesaba conservar, tomando en cuenta los años por vivir y su muy pesada historia familiar.

Capitulo IX Comienza la conspiración

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— Hernani ¿dónde diablos estás? –preguntó José Lois Malkún con cierto nerviosismo. — Estoy en la Clínica Corazones Unidos, visitando a una tía enferma. ¿Qué te pasa, se te apareció el demonio? –preguntó un poco en broma el ingeniero Hernani Salazar, Secretario de Estado encargado de la Oficina Supervisora de Obras del Estado. — No, pero se le puede aparecer al país en poco tiempo si no me ayudas. Tengo que verte con urgencia. Necesito que me acompañes a La Romana, donde Ramoncito –le pidió el Secretario de Estado de Finanzas a su colega. — Coño, ¿pero qué pasa, tienes algún problema económico?

–

preguntó un poco intrigado el ingeniero Salazar a su amigo. Para hacer una llamada de urgencia, domingo 29 de septiembre en horas de la mañana, para hablar con el presidente de uno de los bancos más importante del país, y además, ir a su villa en Casa de Campo a molestarlo, tenía que ser algo de mucha urgencia. — Es un problema grave, pero no te lo puedo decir por teléfono. Espérame ahí en Corazones Unidos, que yo te recojo en cinco minutos y te explico de qué se trata –le pidió el ministro de finanzas al de obras del Estado.

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— Ok, hermano, te espero. Pero por favor, cógelo con calma, porque te voy a tener que dejar aquí internado en esta clínica, con la alta presión que te siento al hablar. — Voy en seguida –se despidió Malkún. Como había prometido, en menos de diez minutos su jepeta perfiló desde el Este viniendo por la calle Fantino Falco, hasta llegar a la entrada principal del centro médico, donde le esperaba Salazar. — Tenemos un gran problema –le dice de entrada sin muchos saludos. — ¿Qué pasa Lois? ¿De qué se trata? –ahora empezó a preocuparse Salazar. — Tú sabes que el Presidente no está aquí, pero tampoco Frank Guerrero, Gobernador del Banco Central. Resulta que ahora hay un tremendo problema entre el Banco Popular y Baninter y debemos irnos a La Romana para detener a Ramoncito que tiene unos planes macabros que nos podrían hacer colapsar todo el sistema de pagos en la República Dominicana. Para mi desgracia, no está nadie aquí y yo tengo que enfrentar el problema y nunca en mi vida he hablado con Ramón Báez

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Figueroa, no es mi amigo, no tengo confianza con él –le confiesa Lois Malkún. — Bueno, yo tengo buenas relaciones con Ramoncito, cuéntame de qué se trata y lo llamo –se ofreció Hernani. — Tú estás loco. Esto no es una cosa que se pueda resolver por teléfono. Mira, Ramoncito cree que todos los retiros que se están haciendo en su banco son el producto de una campaña de difamación del Banco Popular y que hay una conspiración entre Pepe Goico, por el asunto de la tarjeta de crédito del presidente y Alejandro Grullón, para joderlo – Malkún lucía muy contrariado, pero continuó: –como una repuesta y para no joderse sólo, Báez ha

preparado

una

campaña

con

todos

los

medios

de

comunicación que tiene a su alcance, para destruir al Banco Popular. Pero tú sabes que una vaina de esa naturaleza provocará una corrida bancaria de grandes proporciones y se va a fastidiar todo el sistema de pagos –explicó el Ministro de Finanzas. — Coño, pero en qué maldito lío se está metiendo Ramoncito. ¿Tú no has podido localizar al presidente para que lo llame a él y lo detenga? –preguntó Hernani.

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— No, no he podido hacer contacto. Hoy es domingo, y cuando viene a ver están viajando y no podemos permitir que mañana salga esa primera página en el Listín Diario, donde presenta a los ahorrantes del Banco Popular con pancartas, reclamando su dinero. El periódico Listín Diario era el más viejo. Para muchos sectores también era el más creíble, tenía una gran incidencia en la población, sobre todo en los sectores más tradicionales y en la oligarquía dominicana. Para los que no dominaban los intríngulis de los intereses bancarios y financieros, y los chismes que se mueven por lo bajo, una noticia de primera plana del Listín Diario tendría visos de verdad, por más insólita que pareciera. Si el Listín decía que el Banco Popular estaba en quiebra y que había multitudes frente a sus oficinas buscando su dinero, los viejitos que tenían sus recursos allí guardados saldrían en estampida hacia cualquier sucursal del banco a buscar su dinero. Era una acción agresiva y peligrosísima la que encaminaba el joven banquero y nadie podía predecir las consecuencias. — Yo te acompaño. Él es mi amigo, vamos para allá de inmediato. Por una extraña coincidencia, que Báez Figueroa no quería aceptar como tal, desde que puso la querella contra el coronel 231

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Pedro Julio de Jesús Goico Guerrero, a mediados del mes de septiembre y del altercado que habían tenido con Díaz Morfa en la casa del Presidente, se habían producido una serie de retiros de los recursos de los ahorrantes y de certificados de depósitos, que ya eran preocupantes. Para el mes de septiembre tuvo que solicitar RD$500 millones en línea de redescuento al

Banco

Central, pero para el mes de noviembre las cosas iban de mal en peor. Aunque recibía la ayuda necesaria de las autoridades monetarias, sentía que las cosas se iban agudizando y no veía cómo detener la hemorragia de retiros que estaba afectando al Baninter.

Una

investigación

profunda

logró

detectar

la

participación del Banco Popular en la campaña de descrédito y lo vio como algo muy desleal,

que un banco del sistema se

ensañara contra otro. Era la máxima expresión de la mezquindad y de la bajeza en la competencia. Como no estaba dispuesto a quedarse con los brazos cruzados, mientras esto ocurría, con su equipo ejecutivo, Ramoncito diseñó un ataque de defensa. Como propietario que era del Listín Diario, empezaría ese lunes una contra campaña, publicando en primera plana del periódico, bien destacado, con titulares inmensos, las “filas de ciudadanos” que estarían “buscando sus 232

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recursos” en las diferentes sucursales del Banco Popular, con el agravante, que muchos de ellos estarían “diciendo” a los “periodistas” que no les querían devolver sus ahorros en ese banco porque estaba “quebrado”. El eficiente equipo de Ramón Báez había preparado a grupos de ciudadanos que se presentarían el lunes temprano con pancartas en las manos reclamando la devolución de sus ahorros, porque no se los querían pagar. La estrategia era mortal. No tenía límites. El alud era predecible, pero la corrida generalizada también. Si el principal banco del país no tiene con qué pagar a sus depositantes, ¿qué pasaría con el resto de la banca, que era menos solvente? Había que hacer algo y la casi totalidad de los funcionarios del área monetaria y financiera estaban fuera del país, junto con el Presidente de la República. La situación era sumamente peligrosa, porque sólo disponían de varias horas para intervenir. Un periódico, los domingos, cierra su tirada muy temprano, y “después del palo dado, ni Dios lo quita”. Ese periódico no podía salir a circular, aunque hubiera que usar la fuerza para impedirlo. Pensaba Malkún.

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La llegada a Casa de Campo tomó poco más de hora y media. Bordeaba el mediodía cuando atravesaron el portón principal del privilegiado centro turístico. Había que cruzar todo el resort para llegar hasta la marina y desde ahí trasladarse a la Villa del Faro que era donde estaba Ramoncito Báez. El banquero los esperaba en pantalones cortos, mocasines sin medias y un poloshirt de fina marca. Su amplia sonrisa ocultaba la trama que tenía preparada. Recibió a los dos ministros en una descomunal sala con más de seis ambientes diferentes que daban distinción y elegancia al recinto. Pero sobre todo, era una casa cara, muy cara. — Bienvenidos señores. Don Lois, un placer tenerle en mi casa. Hernani ¿cómo estás? –la afabilidad era notable. Como si no supiera nada. El banquero estaba acompañado de su padre don Ramón Báez Romano. — Gracias por recibirnos y perdonen que le interrumpamos su descanso de domingo, pero hay un tema que nos tiene muy preocupados, y queremos tratarlo con ustedes con madurez y mesura –introdujo Lois Malkún. — Dígame de qué se trata... si podemos ayudar con mucho gusto – se ofreció Báez.

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— Mira Ramoncito, Lois tiene informaciones de que ustedes van a iniciar mañana en el Listín Diario una campaña contra el Banco Popular y estamos preocupados, porque tú sabes que una corrida en ese banco va a afectarlos a todos ustedes que están en el sector financiero. No es verdad que la gente va a ir sólo para el Popular, cogerá también para Baninter y para todos los bancos. Ese sería un gran problema para el país y más en estos momentos en que el presidente no está aquí, está fuera –Hernani hablaba con ánimo conciliador, pero con mucha firmeza. — Es muy bueno ver ahora la preocupación de las autoridades por una posible campaña de rumores, sin embargo Baninter está siendo víctima de una conspiración en la que están unidos personajes del gobierno con el Banco Popular, para destruirnos sin piedad. Yo no he visto la preocupación de las autoridades por toda esta conspiración contra nosotros. ¿Ahora, porque es contra el Popular, es que las autoridades salen corriendo a protegerlo? – se quejó el banquero. — No se trata del Popular o Baninter. Yo soy Ministro de Finanzas, no tengo intervención directa en los problemas bancarios, porque eso lo dirige el Banco Central y la Junta Monetaria, pero soy la

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única autoridad que está en el país en este momento y necesito que lleguemos a un acuerdo. — El Banco Central está actuando como una oficina del Banco Popular. Su incumbente es un empleado de Alejandro. No es verdad que ellos van a hacer nada para ayudar a nuestro banco –siguió protestando Ramoncito. — Pero tú sabes que se te están dando los redescuentos que has solicitado –reclamó Hernani. — Sí, pero a qué costo y con cuántos peros. Estamos en una situación difícil por la campaña de conspiración. ¿Por qué no paran esa campaña de nuestra competencia? Eso es lo que debe hacer el Banco Central y la Junta Monetaria –dijo el presidente de Baninter. — Bueno señor Báez, todo eso son cosas que podemos discutir con tranquilidad. Yo le prometo que cuando el presidente regrese le trataré el tema y buscaremos la forma de satisfacer sus demandas

y

ver

cómo

podemos

ayudarlo.

Pero

ahora

necesitamos que usted nos ayude a nosotros. No podemos iniciar una guerra financiera y bancaria en este momento, porque el Popular también tiene medios de comunicación de su propiedad y se iniciará una lucha desenfrenada que va a provocar una 236

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corrida de grandes proporciones y nadie quedará en pie. Usted tendrá la satisfacción de que quebró a su competencia, pero perderá su banco también. Hay que ser racional. Necesitamos cordura en este momento –Lois hablaba más como sacerdote que como ministro. — Mira Ramoncito, tú sabes el aprecio que te tiene el Presidente, igual que a tu padre aquí presente. El les tiene un gran cariño y es sincero. Cuando él venga yo te prometo que podemos reunirnos con Hipólito y tendrás lo que pidas. No hay problemas –Hernani quería apaciguar los ánimos. — Yo lo que quiero es que en el Banco Central haya una persona sensata, honesta, no un cuadro al servicio de Alejandro Grullón y además que esté contribuyendo con la campaña de difamación. Todos los datos que el Banco Popular pone a circular en la calle se los da Frank Guerrero sobre la situación de Baninter y eso es una falta de ética. La molestia de los Báez estafa fundada en una serie de evidencias

que

estaban

recibiendo

de

las

cadenas

de

difamación que estaba conformando el Banco Popular para destruir la imagen de la competencia. Esas mismas informaciones, suministradas

por

la

fuente 237

de

inteligencia

informal

más

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acreditada del país, sindicaban a don Alejandro Grullón dirigiendo todo el concierto y tocando varios instrumentos de la orquesta. Habían dejado claro, que Don Alejandro siempre alegaba que “sólo me estoy defendiendo de la campaña contraria que me montan los de la competencia…” y actuaban sin piedad al respecto. — Usted no puede acusar al Popular así, sin pruebas. Yo tengo mis dudas que un banco de ese nivel esté encaminando acciones que le pueden hacer daño a ellos mismos. ¿O usted cree que el Popular no sería afectado también con una corrida bancaria? – Lois parecía escéptico. — Ah, usted duda de la malicia de esa gente. En todas las quiebras bancarias que ha habido en el país, el Banco Popular ha tenido una participación. Como a ellos les fue tan bien con la estrategia que usaron con Bancomercio, ahora pretenden repetirla –agregó Ramoncito tajante. — Eso es imposible Ramoncito. No te ofusques con esa premisa. ¿Cómo el Banco Popular va a propiciar una corrida bancaria, que se los puede llevar a ellos de por medio? –preguntó Hernani. — Muy fácil. Por favor Papi, dile a Frank que entre –Báez Figueroa se dirigió a su padre don Ramón Báez Romano, quien se paró de su 238

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asiento sin haber hablado todavía, y se fue a la sala privada de al lado. De allí regresó con el odontólogo Frank Cabral Calcagño, quien al parecer había seguido la conversación a la distancia y venía con una grabadora en las manos. — Hola Hernani, que tal don Lois... – saludó Cabral –. Señores, oigan esto, es una grabación de una conversación de altos ejecutivos del Banco Popular, dando instrucciones a algunos gerentes para que rieguen la voz de que Baninter está quebrado... escuchen esta cinta –la voz chillona del odontólogo cesó para escuchar con atención la conversación. Lois parecía más afectado que Hernani, que ya estaba acostumbrado a oír esta clase de recursos del empresariado dominicano. Lois Malkún venía del extranjero después de trece años fuera y no tenía idea de cómo se movía la jungla políticoempresarial del país.

Ciertamente había evidencias de algún

grado de conspiración de funcionarios del Banco Popular. Esto hizo recordar a los presentes las cintas que Nene Ureña, del quebrado Banco del Comercio, había entregado al presidente Joaquín Balaguer, con idénticas evidencias. Aunque habían pasado casi siete años de ese hecho, las técnicas seguían siendo las mismas. 239

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— Bueno, déjenme llamar a don Alejandro, para ver cómo podemos solucionar esto y detener todo este daño –solicitó Malkún. El Secretario de Finanzas logró que don Alejandro se pusiera casi seguido al teléfono. De hecho, era muy fácil. Quien había pedido alarmado al ministro de finanzas que hiciera algo por la situación, había sido el mismo presidente del Banco Popular, por las informaciones que habían recibido “sus fuentes de inteligencia”. Don Alejandro había tenido informaciones de la campaña que estaba preparando el Listín Diario y había corrido hacia las autoridades, encontrando sólo al licenciado José Lois Malkún disponible para la misión. Sí, estaba a la expectativa y esperando la llamada. — Don Alejandro, es Lois Malkún, tengo que hablar urgentemente con usted. ¿Dónde está usted ahora? –preguntó el funcionario público. — Estoy en mi villa en Casa de Campo. Puede usted venir para acá, si lo desea –le invitó don Alejandro. — Claro, con mucho gusto. Hernani y yo estaremos ahí en unos minutos –le respondió. Salir de la Marina de Casa de Campo hasta la villa de don Alejandro no tomó mucho tiempo, a los diez minutos estaban 240

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entrando a la enorme casa de recreo, que en el caso del presidente del Grupo Popular, era prácticamente su primera vivienda, por el tiempo que pasaba en ella. Ya en la casa, la conversación fue directa. — Don Alejandro, la gente de Baninter funcionarios

del

Banco

Popular

tienen grabaciones con haciendo

campaña

descrédito en contra de ellos. Eso ha molestado mucho

de a

Ramoncito, porque entiende que entre bancos del sistema es muy desleal este tipo de práctica. Necesitamos tomar algunas medidas para evitar eso –dijo Lois a modo de introducción. Como todos tenían conocimiento de la misión y de qué se trataba el tema de esa mañana, no hubo que dar muchos rodeos. — Bueno, para mí resulta difícil de creer. ¿Cómo vamos nosotros a propiciar una campaña contra un banco, cuando corremos el riesgo de quebrar nosotros también. Ahora bien, es difícil controlar a miles de empleados y funcionarios que tenemos, y el hecho de que alguno haya sido grabado en esas acciones no quiere decir de ninguna manera que el banco, como institución sea responsable. Nosotros mismos hemos sido víctimas de esas campañas sucias y no podríamos propiciarlas ni apoyarlas –dijo el veterano banquero. 241

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— El hecho es que son reales. Tenemos las cintas y se escucha muy claro a los empleados del Banco Popular, quienes parece que han estado realizando esas acciones inadecuadas. Pero ahora de lo que se trata es de buscar soluciones. Hay que parar eso de inmediato, para bien de toda la banca y del país –Era el ministro encargado de la Oficina Supervisora de Obras del Estado, el que hablaba. — Nosotros estamos de acuerdo en buscar las soluciones que sean necesarias y además, si hay alguien dentro del grupo que se esté prestando a esas campañas sucias, yo les prometo que pararemos eso de golpe y no se volverá a repetir –se comprometió don Alejandro. — Eso sería una gran iniciativa – dijo Lois Malkún – ¿Por qué no se reúne usted con Ramoncito y llegan a algún entendimiento. Eso puede bajar las tensiones y buscar soluciones comunes para los problemas de la banca –sugirió Lois. — Eso sería una buena idea, pero yo ya no estoy en la parte operativa del banco, eso lo maneja Manuel Alejandro, déjeme llamarlo para que invite a Ramoncito a almorzar mañana al mediodía y discutan cualquier solución, que va a contar con mi aprobación desde ahora –terminando de hablar, don Alejandro 242

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llamó a su hijo y éste estuvo de acuerdo en almorzar con su colega de Baninter. Lois hizo lo propio con Ramoncito, quien aceptó a medias hacer esa reunión al mediodía del lunes 30 de septiembre de 2002, para ver cómo encaminaban un proceso de armonía entre las dos instituciones. Hernani Salazar y José Lois Malkún regresaron hasta la Villa del Faro, donde les esperaba Báez Figueroa. — Hemos acordado esa reunión entre ustedes, para que ahí con mucha propiedad le exprese sus quejas y busquen la armonía que conviene a todo el sistema financiero –le dijo Lois, apenas se hubo sentado. — No tengo problemas, ellos son los que están agrediéndome y yo sólo iba a reaccionar, a defenderme –dijo Ramoncito. — Sí, pero en esa defensa te ibas a suicidar. La banca está en un momento delicado y cualquier exabrupto puede hacerle daño a todos –expresó Hernani. — Necesito que llame a su gente del Listín y les diga que no pueden publicar nada comprometedor. Que necesitamos calmar a los depositantes, no alterarlos –sugirió Lois. — Ok, vamos a llamar, pero además, usted debe irse de inmediato allá para que Miguel Franjul le haga una entrevista, para 243

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publicarla en la primera página de mañana y usted hable sobre la solidez de toda la banca, incluyendo Baninter –solicitó Báez Figueroa a cambio. — No hay ningún problema. Ahora mismo nos vamos allá y yo hago esas declaraciones. Es importante aquietar a los depositantes. — Hernani, hay algo que te quiero pedir y sé que tú puedes lograrlo. Nuestra gran preocupación en todo este proceso es que tenemos al árbitro en contra. Yo necesito que convenzas a Hipólito de sacar a Frank Guerrero del Banco Central. Mientras ese hombre esté ahí yo no tendré sosiego –aseguró Ramoncito. — Tú sabes muy bien que lo que tú le pides al Presidente, él te complace. Yo hablaré con Hipólito desde que venga. ¿Tú tienes a alguien en especial? –le preguntó Hernani. — No, pero puede ser don Lois Malkún o Félix Calvo. A pesar de ser la primera vez que hablo directamente con Malkún, pero me parece una persona seria y honorable. Yo le voy a pedir a Hipólito que lo nombre –afirmó Ramoncito. — Es un buen candidato. Te aseguro que es serio y muy leal – corroboró Hernani. Ninguno de los tres, mucho menos Ramoncito, tenían idea de los hechos que se desencadenarían a partir de

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esa reunión, ni de quién sería el hombre que destruiría la vida del banquero.

Capítulo X

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El Zar de las finanzas

— Yo siempre he dicho que, cuando me muera, mi epitafio preferido sería: era un hombre íntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor que pudo. Ernesto Gómez reía. No podía hacer menos. Estaba leyendo la edición de mayo de la revista Mercado y sencillamente no podía creer que el hombre que había sido enjuiciado como cómplice del desfalco y lavado más grande que se haya producido en la República Dominicana – y tal vez uno de los más grandes del mundo – sea la misma persona que aparece en este reportaje. Captado por la cámara digital de Virgilio de Jesús, en la portada de la revista se veía a don Luis Álvarez Renta con una sonrisa cándida y

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un porte de lord inglés capaz de convencer a cualquier mortal de las bondades que en abundancia le descubrían en el reportaje de la periodista Beatriz Bienzobas.

Bajo el título de “El Negociador: Unir

intereses encontrados ha sido la clave de Luis Álvarez Renta para protagonizar las transacciones de mayor envergadura de este país”. La comunicadora española se explayaba en grandes elogios y virtudes detectadas en el hombre de empresa, sin explicar si el título de negociador le había sido dado por los “negocios” que hacía o por

su

capacidad

para

articular

innumerables

transacciones

comerciales con ensortijados procedimientos. Gómez seguía leyendo con deleite. “Nunca dependimos de ninguna empresa o asociado extranjero y nunca hemos firmado un contrato con nadie.” Muy convencida la periodista agregaba “Parece mentira pero es así. En Álvarez Renta y Asociados todos los trabajos o negocios realizados han sido a base de un apretón de manos o una simple confirmación por teléfono y nunca ha habido un problema. Nadie puede decir que en esta oficina no se ha trabajado la consultoría y la banca de inversión dentro de la más alta norma de la ética internacional”. Por el deficiente uso del lenguaje y la falta de signos, Ernesto no podía distinguir si la última frase la dijo el Consultor

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de negocios o eran parte de los exaltados elogios de la escribidora del artículo al talentoso señor Álvarez Renta. El periodista separó la mirada de la revista por un momento y empezó a sacar cuentas. La edición era de principios del mes de mayo del mismo 2003. Álvarez Renta había diseñado la ingeniería financiera que produjo el acuerdo de fusión entre Baninter y el Banco del Progreso el 24 de marzo de ese año. Sin embargo, mientras se desarrollaba el proceso de acuerdo y la Junta Monetaria resolutaba su no objeción el 24 de marzo, el famoso consultor había retirado de las cuentas de Baninter RD$327 Millones de pesos entre el día 20 y 28 de marzo y le habían sido borradas sumas millonarias en dólares de las empresas de su propiedad o por lo menos las que manejaba a su antojo, que para los fines legales y de los daños causados a la sociedad dominicana, tenían el mismo efecto. Volvió a leer lo del epitafio: “era un hombre íntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor que pudo”. Siguió paseando su vista por el artículo. “Hace un tiempo tuve que pedir un préstamos en EEUU por una cantidad apreciable, y quienes me estaban dando el préstamo querían saber cómo yo había hecho toda mi fortuna y cómo trabajaba; les pareció extraordinario que no

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tuviera un solo contrato. Tuve que poner a escribir a algunos clientes diciendo que tenían relaciones de negocios conmigo...” — “Quizás no sea humilde decirlo, pero yo no tengo competencia, soy una persona muy particular. No doy a basto, si quisiera trabajar 20 veces más, lo haría, pero ahora estoy haciendo lo contrario, me estoy retirando”. Este mismo Álvarez Renta era el que había establecido unos párrafos más adelante que “Soy un capitalista nato, pero hay un momento en que uno se pregunta ¿para qué más dinero”. Luis Álvarez Renta había nacido en Sudamérica el 9 de abril de 1950, cuando las urgencias del exilio habían obligado a su padre a cobijarse bajo la amplia sábana de la solidaridad venezolana, para escapar de las larguísimas manos del tirano Trujillo. Y el profesor Juan Bosch tuvo que ver con eso por allá por los años 30. Don Virgilio Álvarez había sido criado en realidad por su hermana mayor doña Gracita Álvarez de Tejera y don Emilio Tejera, con el apoyo y la cercanía de su hermana Clara Tejera Álvarez de Read y Donald Read Cabral. La madre de Virgilio Álvarez tenía 48 años cuando lo trajo al mundo y lo entregó a Gracita, su hija mayor, que le llevaba 20 años al recién nacido y estaba muy bien casada con don Emilio.

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Eso posibilitó la tutela de los Tejera. Doña Gracita Álvarez de Tejera tenía un colegio en la planta baja de la casa de los Read Cabral de la calle Cervantes. En el año 1936 vino de La Vega un joven estudiante brillante que había ganado una beca: Juan Emilio Bosch y Gaviño. Ahí coincide con don Virgilio Álvarez y empiezan las labores conspirativas contra la tiranía, que los llevaría al exilio en el año 1939, en el caso de los Álvarez, a Venezuela, cuando don Emilio consiguió que Enrique Blanco Fombona lo llevara, en el mismo carro de la embajada venezolana, hasta una goleta anclada en el puerto. Ya en el exilio, nació Luis Rafael Álvarez Renta en Caracas. Las coincidencias políticas de Álvarez padre con Juan Bosch fueron efímeras. La cercanía con los Read Cabral, a través de su esposa Clara Tejera de Read, uniría tanto a Luis Álvarez padre como a don Ramón Báez Romano a los planes golpistas del triunvirato en 1963. El ingeniero Álvarez padre, sería el Secretario de Estado de Obras Públicas del gobierno ilegítimo desde que regresó al país a principios del año 1964. Ese grupo de ricos había derrocado al Presidente Bosch en septiembre de 1963. La oligarquía rancia empezaría a sufrir los primeros embates de sus desafueros en el año 1965, cuando las masas iracundas arrasaron la

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hermosa casa de Ramón Báez Romano, nieto del presidente Buenaventura Báez y la de Virgilio Álvarez, a quienes dejaron en la inopia total. La desgracia los uniría aún más y Luis Álvarez padre necesita acudir a sus amigos Ramón Báez Romano y Papía Najri para que le presten RD$7 mil pesos cada uno, para reconstruir su vivienda y relanzar sus planes empresariales. Gracias a la benevolencia de estas dos figuras, arrancaría un proyecto inmobiliario financiero en la última mitad de la década del 60, que llevaría a su hijo más brillante a contar con ¡cientos de millones de dólares! tres décadas después. Virgilio

Álvarez

había

lotificado

la

propiedad

de

la

familia,

empezando en la estación de combustibles Texaco, en Camino Chiquito, en los límites de Arroyo Hondo, hasta llegar un poco más allá de la Iglesia del mismo sector. El padre, había financiado los solares a una buena cantidad de familia para construir la primera urbanización de la zona. Los documentos de esos préstamos serían utilizados por Luis Álvarez Renta, el avezado hijo economista, para dar inicio a una importante entidad financiera que lo catapultaría en el mundo de los negocios, de las altas finanzas y la banca de inversión.

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Luis Álvarez Renta fue un estudiante meritorio del Colegio Loyola a mediado de la década del 60. Desde ahí pasó a estudiar en la Universidad Nacional Pedro Henríquez Ureña –UNPHU–, donde se graduó Magna Cum Laude en Ciencias Económicas y Administración en el año 1972. Para la época Álvarez Renta se trasladó a la ciudad de Boston en Estados Unidos, para avanzar en un curso de post grado en Economía y Finanzas en el instituto Tecnológico de Massachusetts en 1974. El reputado consultor comenzó a trabajar en la empresa Compañía Financiera del Caribe, donde tuvo la oportunidad de participar en la formación del Banco Metropolitano y el Banco de Boston, el cual, muchos años después, se convertiría en el Banco Dominicano del Progreso. En estas instituciones financieras, fue donde hizo sus pinitos el doctor Álvarez Renta como asesor económico y miembro alterno. En esos mismos años se emplea en la Price Waterhouse & Co. Entre el año 1978 y 1980 fue escogido por el señor Ramón Báez Romano para que le acompañe en el ministerio de Industria y Comercio en función de subsecretario de la cartera. Como una muestra más de su habilidad, en poco tiempo el futuro consultor pasó a ocupar la Dirección General del Centro Dominicano de Promoción de las

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Exportaciones – (CEDOPEX) – En esta época funda

la empresa

consultora (1980) Luis Álvarez Renta & Asocs., como una empresa consultora. Ernesto revisó sus apuntes. El doctor Luis Álvarez Renta había sido nombrado como Embajador Extraordinario y Plenipotenciario de la República Dominicana en Francia, una semana después de haber organizado la cuestionada fusión entre Baninter y el Banco del Progreso, el día 2 de abril de 2003, mediante el Decreto No. 313-03 firmado por el presidente Hipólito Mejía.

Fue efímera su estadía

como diplomático. Tenía cuarenta y dos días de haber llegado a París, y había salido a cazar patos con algunos amigos de la aristocracia francesa, cuando recibió las citaciones judiciales y el decreto de su cancelación definitiva el 14 de mayo. Desde el mes de septiembre del año 2002 el Banco Central había detectado problemas de liquidez en Baninter por las líneas de redescuento que había tenido que otorgarle. Unos RD$500 millones de pesos le fueron concedidos y el hecho de que no los pudo devolver en los siete días que le fueron dados de plazo para el pago, puso sobre aviso a las autoridades, no sólo del incumplimiento, si no, que además, el banco seguía requiriendo auxilio del dinero de la

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Autoridad Monetaria para cubrir la gran cantidad de recursos que estaban siendo retirados. No era normal. Algo raro estaba pasando. Para el mes de febrero ya la situación era dramática, porque la Junta Monetaria había autorizado más de RD$10 mil millones de pesos en redescuentos y esa era una cifra respetable. Superaba con mucho lo que la prudencia aconsejaba y la ley permitía. Si el Banco Central y la Superintendencia de Bancos se hubiesen tomado la molestia de por lo menos cumplir con su papel, el dinero del Estado no hubiese salido para cubrir las cuentas y sobregiros de las empresas vinculadas al llamado Grupo Baninter, que no eran más que las empresas de Ramoncito. Como estaban sucediendo los hechos, era imposible parar la hemorragia financiera. La mayoría de los recursos eran desviados hacia las cuentas incobrables de las empresas deficitarias de Ramón Báez Figueroa y Luis Álvarez Renta. Más de RD$17 mil millones de pesos fueron borrados, y sus sobregiros y préstamos cubiertos con el dinero del Banco Central, con el agravante de que ni siquiera iban a cubrir los déficit de los ahorrantes, más bien estaban siendo borradas las deuda y sobregiros de las empresas propiedad de los responsables del fraude. Baninter

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estaba registrando como depósitos del público las líneas de redescuentos que le prestaba el Banco Central. De esto se desprende que para el mes de abril del 2003 –cuando fue nombrado embajador en Francia– tanto las autoridades, como el mismo Presidente de la República, el ingeniero Hipólito Mejía, tenían conocimiento de las andanzas de Luis Álvarez Renta. Sólo hacía siete días que el gran negociador había armado el muñeco de fusión bancaria que representaba una emboscada para las autoridades monetarias del país, pretendiendo que se aceptara como bueno y válido todo el desastre que había acontecido en Baninter, y más que eso, avalar el desfalco y solventarlo con dinero del pueblo, mientras los perpetradores del hurto salían con una sonrisa en los labios a conquistar el mundo. Diez millones de dólares cobraría el consultor, por un contrato entre las partes que además de burdo, era absolutamente ilegal e inconstitucional. “Hipólito sabía de todo esto, el 2 de abril y aún así lo nombró Embajador

Extraordinario

y

Plenipotenciario

de

la

República

Dominicana en Francia. Qué manera de encubrir con inmunidad diplomática a este personaje, tan sólo cinco días después de su nombramiento, el Banco Central tendría que tomar el control de 255

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Baninter” pensó Ernesto Gómez mientras lanzaba la revista, irritado, en una esquina de su atiborrado escritorio. De acuerdo a los testimonios en poder de Ernesto Gómez, cuando la fusión fue firmada por los banqueros, Luis Álvarez Renta se comprometió a llevar los documentos al Banco Central para la reunión de

la Junta Monetaria, pero sólo llegó la carta de

presentación, sustrayéndose el acuerdo de intención y el anexo con los activos y pasivos – “yo resuelvo eso con el Banco Central” – se le oyó decir cuando salía diligente a cumplir con esa encomienda. Ciertamente Luis Álvarez Renta se había perfilado como un buen manejador de grandes negocios. Como lo describía la revista Mercado

en

algunos

párrafos,

era

un

hombre

sumamente

inteligente, con excelentes relaciones en el mundo empresarial, muy especialmente en el sector bancario. Sin embargo, para muchas personas consultadas por el periodista Ernesto Gómez, Álvarez Renta en realidad lo que hacía era lobbismo. Tomaba conocimiento de las necesidades de financiamiento de algunas empresas y les diseñaba un esquema apropiado para obtener los préstamos, de los cuales había que considerar la parte de su comisión. Con los presidentes de los principales bancos del país, Álvarez Renta mantenía muy buenas

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relaciones y por eso le era muy fácil armar un negocio en el que los involucrara. El convenio de Baninter con el Banco del Progreso no era el primero ni el único de esa naturaleza. En realidad había participado en varias de las fusiones bancarias de la última década y había estructurado muchos de los negocios importantes que se han implementado consultorías

sus

en

la

República

incursiones

en

las

Dominicana. actividades

Definir de

como

lobbismo

empresarial, no era una forma muy correcta de nombrarlo. Álvarez Renta conciliaba intereses disímiles, cobrando su intermediación y garantizando una tajada para todo el que ayudara a la solución planteada. El procedimiento era efectivo pero caro. Pero también arriesgado. Cuando la guerra de los fósforos, entre Ricardín Hernández y Rafael Perelló, él se presentó con una oferta de compra compulsiva a Industrias Banilejas, conminando a Don Masú, el propietario de Indubán y patriarca de los Perelló y Rafael Perelló lo llamó a su oficina, le pidió explicación de su oferta y lo echó violentamente de su despacho en la Máximo Gómez. Definitivamente había sido una carrera abundante la de este señor. Ernesto Gómez soltó también el currículum con aire de hastío. Habría que ver cuánto hay de verdad en todo su historial. Hay que estudiar

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su fortuna y dar seguimiento a los movimientos de las cuentas que salen a relucir en el informe Baninter. Una cosa está clara, este señor en muy pocos días movió más de US$80 millones de dólares de las arcas de Baninter hacia sus cuentas en Miami y otros países, mientras que el Banco Central ha tenido que pagar ese dinero, que era de los ahorristas. De una manera u otra, los recursos económicos del pueblo dominicano, estuvieron en las manos de estas personas y por esta razón, es necesario indagarlos a fondo y tratar de ubicar su paradero. Ernesto siguió escarbando documentos del dossier denominado LAR en sus archivos y se encontró con una férrea oposición del gobierno francés a dar el plácet para que el famoso asesor financiero residiera en calidad de embajador en Francia. Por otro lado, en los centros de poder de París se especulaba mucho sobre la amistad de Luis Álvarez con el presidente de Haití, Jean Bertrand Aristide, llegando a considerársele en la capital francesa como el testaferro del mandatario haitiano. Ambos viajaban frecuentemente en el avión privado de Álvarez Renta. Causaba aprensión en los círculos diplomáticos parisienses el hecho de que el recién nombrado llegara a esa capital en su propio jet privado y de inmediato hiciera traer su

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hermoso yate, para ofrecer agasajos en su interior a la crema y nata de Europa. Luis Álvarez Renta tenía un cerebro privilegiado. Nadie osaba dudar de sus habilidades ni de los extraordinarios conocimientos financieros y empresariales que tenía. En el área bancaria había cultivado una experiencia de inconmensurable valor. De una manera u otra Álvarez Renta había estado involucrado en las más grandes transacciones económicas que se han realizado en la República Dominicana en los últimos quince años. Organizaba grupos o dividía emporios y consorcios.

Entrelazaba

múltiples

operaciones

empresariales,

buscando el know how de cada uno para confeccionar un Joint Venture a la altura de los más grandes consorcios norteamericanos o europeos. Tenía una visión cosmopolita de los negocios y más que eso, era poseedor del don del pragmatismo: ¿qué hay que hacer para que un negocio se dé? Cuando las grandes transacciones se complicaban, cuando los mega negocios se estancaban, cuando las cosas se ponían difíciles en el aspecto financiero, para llevar a cabo el gran sueño de fusión o alianza, ahí aparecía él y diseñaba una ingeniería financiera y comercial para permitir que los negocios fluyeran, con tanta ligereza, que parecían simples ecuaciones

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matemáticas. Pero ese era su arte. Hacer magia financiera. Fabricar milagros económicos, transgredir todas las fórmulas algebraicas para demostrar que con el Teorema de Pitágoras no se puede sacar la raíz cuadrada al número 2. Era un artista de las finanzas, un ingeniero de la economía, un arquitecto de los negocios. Pero resultó ser más ambicioso que inteligente, y en el caso Baninter metió las dos piernas hasta la cintura, aunque algunos creen que hasta el cuello, y tal vez más. En definitiva, su falta de escrúpulos comerciales y empresariales, adherida a esa gran capacidad de hacer negocios, le dio a Luis Álvarez Renta un extraordinario poder. Tanto, que era buscado para los negocios más insólitas. Veamos:

Julito Hazim recibió en su oficina de la Universidad INCE de la avenida Gustavo Mejía Ricart, a los miembros de la Asociación de Televisoras de UHF presidida por José Cubilete. Lo acompañaban el 260

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licenciado Miguel De Camps y Johnny Dauhajre, entre otros integrantes de la entidad que defendía los derechos de las empresas televisoras de canales de Ultra High Frecuency. En el Congreso Nacional desde hacía varios meses que se estaba discutiendo la Ley de Telecomunicaciones, un tema que se había calentado en los últimos

días porque la misma implicaba una gran cantidad de

cambios en el espectro radioeléctrico. De hecho la empresa Tricom, propiedad de don Arturo Pellerano, había llevado la voz cantante para la aprobación de la pieza legislativa. El financista Luis Álvarez Renta había sido contratado para la asesoría en todo lo que tenía que ver con la modificación de la Ley de Telecomunicaciones. En la nueva ley, el Instituto Dominicano de las Telecomunicaciones (INDOTEL) desconocía algunas prerrogativas de los canales de UHF. La asociación defendía los derechos adquiridos por los propietarios de esas frecuencias.

De Camps había llamado por teléfono al

presidente del Senado. — Vamos para el Congreso, Amable Aristy Castro nos va a recibir y ahí podemos comprometerlo con nuestras demandas. Él tiene sus aspiraciones y no querrá ponerse en contra de decenas de

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canales televisivos que le hemos brindado apoyo siempre – propuso Johnny Dauhajre. — Vamos allá, pero Amable no es del todo confiable –dijo Miguel De Camps, con esa actitud esquiva que le era inherente. Julito vio partir al grupo hacia el Congreso a buscar la fórmula que les permitiera seguir operando sin dificultad, con la nueva ley. Pasaban de las once de la mañana cuando arribaron a la sede de los legisladores en el Centro de los Héroes de Maimón, Constanza y Estero Hondo, en la zona Sur de la capital. Con facilidad lograron ver al presidente del Senado, el licenciado Amable Aristy Castro, quien los esperaba. — Don Amable, tenemos un gran problema. La ley que se está discutiendo no contempla los derechos adquiridos de los propietarios de canales de UHF y no pueden pasar esa ley en esas condiciones. Necesitamos que se nos tome en cuenta. Es importante que los legisladores sepan que somos cerca de 30 canales televisivos que todos, por el aire, llegamos a muchísimos hogares, además de que nos hemos insertado en la mayoría de

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los telecables del país, por lo que tenemos una gran audiencia – reclamaron. — ¿Cual es su demanda en concreto? ¿qué debemos incluirle a la Ley? –preguntó el presidente de la Cámara Alta. Los propietarios de televisoras quisieron explicarle los pormenores, pero

don

Amable

reaccionó

contrariado.

Escapaba

a

sus

conocimientos tanto tecnicismo y tenía mucha prisa, con otros compromisos. Había sido una cita concertada por teléfono y con algunos minutos de antelación. — Vamos a hacer una cosa: Tráiganme todo lo que ustedes quieren que le integremos por escrito, y yo lo incluyo en la agenda para que votemos por esa modificación –les explicó Amable. — No hay problemas. Vamos a redactar nuestra posición, para que usted la proponga y nos dé su apoyo –solicitaron los quejosos. La tarea no era tan simple como parecía. Redactar el párrafo o los párrafos para modificar una ley e incluirle elementos contrarios a los intereses

de

los

sectores

que

estaban

patrocinando

las

modificaciones mayores, era labor complicada, porque ya esos grupos tenían de por sí todos sus amarres hechos. Por eso se requería

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de precisión y prudencia para no chocar con los que ya habían abogado para introducir sus preceptos y concepciones de la Ley. Los sectores poderosos que patrocinaban los cambios, no iban a permitir que un grupo de advenedizos les variara sustancialmente las normas y los cánones que debían regir las telecomunicaciones. Pero tampoco se podía hacer una exigencia mediatizada, que luego no sirviera para reclamar sus derechos. El injerto tenía que ser tan preciso que les garantizara sus reclamos y que no atropellara los derechos de quienes habían auspiciado la modificación de la Ley. Demasiados intereses estaban en juego y ellos, que sólo contaban con su influencia como medios, no tenían con qué pagar cambios muy profundos. Les tomó toda la tarde consultar a los abogados, expertos en leyes y propietarios de canales de UHF, para redactar un párrafo que pudiera armonizar todos esos intereses. Los propietarios sabían que era un equilibrio peligroso el que se buscaba y había que hilar muy fino, para no dañar todo el esfuerzo. Eran ya las seis de la tarde cuando Miguel De Camps, Johnny Dauhajre y José

Cubilete llegaron al Congreso de nuevo con un

folder bajo el brazo, que contenía la totalidad de sus aspiraciones en

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una cuartilla. Cuando quisieron subir al segundo piso, al salón de sesiones, en la escalinata se encontraron con el ingeniero Ramón Alburquerque de la bancada del PRD. Le abordaron, pero la respuesta fue frustratoria: — Yo lo siento, pero ya esa Ley se aprobó hace rato... –les dijo el Senador de Monte Plata. La desmoralización cundió en el grupo. ¿Qué se podía hacer en unas circunstancias como ésas, con todos los documentos que decían cuál texto se había aprobado? Nada... la situación era de desánimo total. Habían perdido demasiado tiempo redactando tres párrafos, pero era que no podían ponerse de acuerdo en los conceptos. — Déjenme llamar a Radhamés Cornielle. Él nos puede orientar sobre qué hacer en este caso –sugirió Miguel De Camps. El abogado les recomendó que lo visitaran, para no hablar por teléfono y la comisión, con pocas esperanzas, salió hacia las oficinas de Tricom en la avenida Lope de Vega en Piantini, para verse con el jurista.

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— Debemos llamar a Luis Álvarez Renta –fue

el consejo que

recibieron de Radhamés Cornielle. El financista aceptó recibirlos a las 8:00 PM en su apartamento de la torre Diandy XVIII. Exactamente a las ocho de la noche llegó la comisión de los ejecutivos de televisión de UHF a la residencia del empresario y asesor financiero. Le explicaron sus exigencias con lujos de detalles. Cuando el financista entendió los reclamos de los propietarios de televisión, llamó a París Goico, secretario vitalicio del Senado. — Parisito, es Luis Álvarez. ¿Ya te llegaron los documentos de la Ley de Telecomunicaciones? Pues Hazme el favor, ven para mi casa, que tengo unos amigos a quienes debemos que resolverles algunos problemitas que tienen que ver con esa ley –le ordenó el experto en negocios y transacciones. Parisito tan pronto como pudo al hermoso apartamento de Luis Álvarez Renta en el exclusivo sector capitalino. El economista

le

explicó los reclamos de la comisión, y le pidió por favor que le introdujera los párrafos que le habían entregado sus amigos en el texto de la nueva ley.

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Así sería. La ley fue promulgada y publicada con los injertos que se le introdujeron en el despacho de Parisito Goico, después de haber sido aprobada, y los propietarios de canales de UHF quedaron sumamente satisfechos, sobre todo, porque don Luis Álvarez Renta, justo es decirlo, no les cobró ni un centavo por este gran servicio. El dijo que ya estaba suficientemente satisfecho por otras vías. Es muy probable que ninguno de los legisladores que aprobó la iniciativa legislativa nunca le haya dado una lectura a la pieza después que fue promulgada por el Poder Ejecutivo. Definitivamente hay un “congreso” detrás del Congreso, y no es posible determinar a ciencia cierta resoluciones,

préstamos

y

la cantidad de leyes,

financiamientos

que

los

auténticos

legisladores han levantado sus manos para aprobar una cosa y se publica, se promulga y se ejecuta otra muy diferente. Pero eso, en este momento, no es trascendental ni importa a nadie. Por ahora lo que importa es determinar el poder, los métodos y procedimientos que utiliza Luis Álvarez Renta en toda la ingeniería financiera que hace con sus clientes.

En este caso, la empresa TRICOM había

desarrollado una lucha tenaz para lograr el balanceo de los cobros realizados por el tráfico de llamadas. CODETEL estaba sirviéndose

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con la cuchara grande, porque tenía la propiedad de la gran mayoría del cableado y los troncales de líneas telefónicas en la República

Dominicana.

Cuando

el

congreso

aprobó

la

obligatoriedad de la interconexión, para que circularan libremente llamadas de una empresa telefónica entre los clientes de la otra, CODETEL había salido perjudicada, porque superaba con mucho a su competidor. Pero había compensando un poco cobrando el tráfico de minutos por sus redes, a la empresa de la competencia. Esto había obligado a TRICOM a buscar una solución legislativa para los altos costos por la interconexión y el sistema de balanceo, era un embudo que le convenía. Esta empresa no cobraría nada a CODETEL por circular por sus redes, pero CODETEL no podría cobrarles nada a ellos por usar las de la competencia. Parecía un trato igualitario, pero las redes utilizadas por TRICOM triplicaban las que eventualmente pudiera utilizar CODETEL. Pero la ley tiene que ser “igual para todos, para ser justa” y en ese principio sabiamente manipulado se basó el famoso balanceo... sólo que se mecía mucho más para un lado que para el otro. Luis Álvarez Renta fue la persona contratada por TRICOM para que “convenciera” al Congreso dominicano de la importancia de que la ley “fuera igual para todos” y que si CODETEL usa el cableado de TRICOM, por virtud de la 268

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interconexión, TRICOM podía usar el cableado de CODETEL sin ningún pago. Montados en ese carrusel encontraron los tele difusores de alta frecuencia las bases para hacer sus propias modificaciones.

Fidel Pichardo Baba había salido extenuado del juicio. Los magistrados habían dado un receso breve para discutir un incidente y aprovechó para fumarse un cigarrillo en el pasillo del Palacio de Justicia. Estaba recostado en la baranda, a menos de dos metros del ascensor cuando se le acercó el abogado Froilán Tavares hijo — Fidel ¿cómo te va? –preguntó el amigo. — Bien Froilán ¿y tú? — Con mucho trabajo. Oye Fidel, necesito hablar contigo. ¿Tengo algunas cosas que tratarte. Cuándo nos podemos ver? — Cuando tú quieras. Sabes que estoy súper atareado con este juicio, pero hay días libres, me llamas y coordinamos.

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— Te voy a llamar, porque hay un tema que necesito plantearte y es urgente. — Ok. No tengo problemas –se despidió el Consultor Jurídico del Banco Central y se dispuso a regresar a su audiencia. Froilán Tavares es hijo de Ramón Froilán Tavares, abogado ya fallecido, que dirigió la Junta Central Electoral en la década de los 80. A su vez es primo hermano de ¿Wendy?, la última novia conocida del licenciado Luis Álvarez Renta. Fidel Ernesto Pichardo Baba había sido encomendado por la Junta Monetaria para que elaborara un informe en el cual se definiera la situación jurídica de las zonas francas y la pertenencia de la concesión para su explotación. Fidel se encontraba en la etapa de redacción y recomendaciones finales en torno al tema. El abogado del Banco Central y de la Junta Monetaria tenía en su contra que el doctor Guido Gómez Mazara, en su condición de Consultor Jurídico del Poder Ejecutivo en el gobierno pasado, sobre el mismo tema, le habían dado una asesoría privada al licenciado Luis Álvarez Renta, en la cual salía muy favorecido el asesor financiero internacional que hoy estaba siendo juzgado como

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cómplice en la quiebra de Baninter. Los giros y las vueltas que se le había dado al tema desde esa alta instancia del Estado, dificultaban un poco arribar con claridad a una conclusión creíble. En aquella ocasión los abogados de Ramón Báez Figueroa acusaron a Guido Gómez de haber dado una consulta a nombre del Estado Dominicano, favoreciendo al señor Álvarez Renta, en contra, incluso, del mismo Banco Central, en una clara confrontación de intereses que perjudicaba al Estado Dominicano. En su acusación, los abogados de Ramón Báez Figueroa le atribuían a Gómez Mazara haber cobrado cinco millones de pesos a través de su tío político Ángel García Berroa. En torno a ese pago se produjo un revuelo, porque Luis Álvarez Renta y el pariente de Guido Gómez señalaron que García Berroa había recibido el pago por la compra de unos terrenos turísticos en la comunidad de Miches, por parte de Ramón Báez Figueroa. El desmentido categórico y tajante del banquero y sus abogados no se hizo esperar, lo que dio surgimiento a las especulaciones en torno al desembolso de los cinco millones de pesos que hizo Luis Álvarez Renta a favor del familiar de Guido Gómez, precisamente en los momentos en que salía publicado informe del trabajo que había

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hecho el Consultor Jurídico del Poder Ejecutivo en contra del Banco Central, de su gobierno, y a favor de Luis Álvarez Renta. Froilán Tavares hijo no pudo esperar mucho tiempo. Cuando hubo terminado el juicio, Fidel Ernesto encontró al joven recostado de su vehículo todo terreno. — Froilán ¿todavía estás por aquí? –preguntó Fidel. — Sí, es que tengo mucha urgencia en hablar contigo. Mira qué pasa mi hermano: Don Luis tiene mucho interés en que tú lo ayudes con ese informe que estás haciendo... con él te puede ir muy bien. — Oye, oye, qué tu quieres decir... ¿me estás sobornando? — No hombre, déjate de vainas... tú no te imaginas el poder que tiene Luis Álvarez. Él te puede ayudar muchísimo y tú no tienes que hacer nada malo, porque no se trata del juicio, sólo tienes que dar un informe favorable sobre las concesiones de las tiendas de zona franca y te puede ir muy bien. — Mira hermano, yo no tengo ningún interés en tu oferta. No me interesa. — Es que las cosas se pueden hacer sin que nadie se dé cuenta. 272

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— ¿De qué me hablas? — ¿Tú tienes un apartamento, verdad? –preguntó ansioso el abogado Tavares. — Sí, lo tengo. ¿Qué tiene que ver? — Mira, él te puede comprar ese apartamento. ¿En cuánto tú crees que está valorado el apartamento ahora? — Yo pienso que debe costar como RD$5 millones de pesos, pero yo no lo vendo. — Es que él te puede dar diez o doce millones por el apartamento. Piénsalo, hermano, es una buena oportunidad y tú sólo vas a decir que vendiste tu casa y nadie se va a enterar de nada... es una forma muy simple de recibir un buen dinero. — Déjame pensarlo. Hablamos mañana –dijo Fidel, tratando de investigar hasta dónde era capaz de llegar el financista acorralado. — No seas pendejo. Deja esa seriedad. Podemos sacar mucho provecho. — Nos vemos mañana.

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— Ok. Yo te llamo para que luego nos juntemos. El abogado del Banco Central se marchó muy preocupado. No había tenido recursos holgados en su vida, pero tenía un gran compromiso con su honor y con el gobernador del Banco Central. No Podía fallarse a sí mismo ni a su familia, pero tampoco a él, Héctor Valdez Albizu, que le había depositado su confianza. Doce millones de pesos eran una suma impactante para sus niveles económicos, pero en este proceso no se podían dar el lujo de doblarse. Había que llegar hasta las últimas consecuencias. Esa era la política del gobernador y así tendrían que actuar todos. Al otro día, el abogado y amigo le abordó temprano, desde que llegó al Palacio de Justicia de Ciudad Nueva. — Fidel, el hombre está muy interesado en tú respuesta. ¿Pensaste bien todo lo que te dije...? — Sí, lo he pensado, pero no me has dejado dormir con ese problema. Yo voy a dar mi informe como lo tengo planificado, sin ningún tipo de intervención extraña. No me interesa ninguna negociación.

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— Mira Fidel. Esto no tiene que ver con el juicio, es sólo un problema de a quién se le dejan las tiendas ahora. Tú no vas a afectar el caso que estás llevando, o sea que no hay conflicto de intereses. Tú vas a seguir en tu caso. — Es que yo no puedo hacer eso, entiéndeme. — Te voy a decir una cosa, Luis Álvarez es tan abierto que si yo le digo que el apartamento lo compramos en RD$20 millones él te lo paga así, sin problemas. — ¡Coño, ¿tiene tanto dinero ese turpén? — El te puede dar lo que tú pidas. — No, no puedo meterme en ese lío. Después hablamos. Nos vemos luego, que voy para el juicio. El doctor Pichardo Baba rindió su informe a la Junta Monetaria, contradiciendo los términos del informe que anteriormente había dado el Consultor Jurídico del Poder Ejecutivo. Los derechos de la concesión debían rescindírsele al señor Álvarez Renta. La tentación no había podido doblegar al coordinador del Consejo de abogados del Actor Civil. Había otras cosas para él mucho más importantes que un par de millones de pesos, y eso, no tiene precio. 275

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Capítulo XI Contubernio, tratativas y conciliábulos

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Ramoncito seguía proyectando con increíble nitidez en el techo de su celda las imágenes de los eventos que le habían postrado en esta cárcel

maldita.

Acostado

en

su

camastro,

con

sus

manos

entrelazadas debajo de la nuca, su mirada clavada en lo alto, visualizaba los acontecimientos del pasado reciente preguntándose para sus adentros en qué había fallado. — En muchas cosas – se respondió a si mismo. Ciertamente, desde los angustiantes días del juicio en las diferentes instancias, se preguntaba cómo pudo ser tan estúpido y no corregir a tiempo, las cosas que tuvo la oportunidad de enmendar. Pero había llegado a la conclusión de que en verdad, como dicen los viejos “la ambición rompe el saco...” No existía ninguna razón para justificar esa enfermedad de comprar todo lo que se le ofrecía, incluidos negocios en absoluta quiebra y sin ninguna posibilidad de salir a flote.

Sin

embargo

una

fuerza

ciega,

interna,

poderosa,

le

conminaba a comprar todo cuanto se ponía en frente, y más que eso, lo que no estaba a su alcance le excitaba sobremanera y hacía hasta lo imposible por obtenerlo. Hay adquisiciones que no tienen justificación desde ningún punto de vista. 277

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Comprar Bancomercio fue una acción temeraria y tenía sus bondades, porque lo catapultaba de un banquito pequeño a la segunda mayor institución bancaria privada del país. Pero adquirir El Siglo y luego hacerse cargo del lastre que acarreaba el periódico La Nación, se colocaba frente a un barril sin fondos. convencieron

de

negociar

el

periódico

Listín

Cuando le

Diario,

estaba

persuadido de que éste arrastraba deudas por cerca de dos mil millones de pesos. Notablemente, un medio de comunicación, el más importante del país, con semejantes compromisos financieros, no era un negocio como para tomar en cuenta. Los números dejaban muy claro que como empresa no funcionaba. Invertir Dos Mil Millones de Pesos sólo para tener poder político, era un desacierto. Con entregar veinte o treinta millones anuales – o en las campañas políticas – mantendría a todo el liderazgo de la nación comiendo en sus manos. Definitivamente era un mal negocio. Como lo fue comprarle a Julio Hazím sus medios por montos en los que no estaban valorados ni los grandes canales VHF del país. Quien le asesoraba, es importante saberlo, era un perfecto inepto. De ahí se entenderían muchos malos negocios hechos a la ligera y más que eso, podría explicar algunas fortunas obtenidas a expensas de la

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candidez con que el “Rey Midas” compraba cosas inservibles en términos empresariales. Pero

había

algo

que

le

abría

las

puertas

y

le

eliminaba

preocupaciones: Si estaba comprando con dinero irreal, por más caros que le vendieran los negocios, él partía del criterio de que le salían de gratis. La centrífuga ideada por su asesor y consultor, le permitía crear una enorme ingeniería financiera en la cual compraba sin pagar y mediante la magia del soborno y la coraza de impunidad que en su entorno había creado, podría estar muchos años haciendo un puente con el dinero de los ahorrantes y las empresas que él adquiría.

Ernesto y Judith revisaban la documentación de la Superintendencia de Bancos: A partir del año 1989 el Banco Intercontinental, S. A., introdujo al mercado el producto “CASH RESERVE”, el cual es un producto que puede encontrarse en varios bancos pero debidamente documentado como un préstamo por el monto

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acordado con el cliente, este mecanismo le permite varios clientes sobregirarse en sus cuentas corrientes, con cargo a su acuerdo, generando un préstamo automático. Este mecanismo se les aplicaba a clientes vinculados que no tenían acuerdos documentados con los debidos soportes. Los sobregiros de estas cuentas eran eliminados cada noche, con parte de los fondos originados por depósitos de clientes que habían adquirido certificados financieros, sin el consentimiento ni conocimiento del inversionista. Luego esta operación era registrada en los libros como una venta de cartera, ya que el producto “Cash Reserve” presentaba los sobregiros como prestamos automáticos. Esta operación eliminaba el sobregiro del cliente, que era una empresa vinculada, y reducía la cartera de préstamos. Cada mañana el sistema restauraba el sobregiro pero, esta vez en otra cuenta de las cuentas corrientes de depósitos a la vista, con un nombre de empresa inexistente, (ej. Finanza Empresarial Cta. Corriente No 0010611037), la cual recibía el cargo del sobregiro originado anteriormente a nombre de otras empresas, que si eran existentes y estaban vinculadas al grupo.

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La misma operación era aplicable a gastos del banco, donaciones, y los gastos personales de los altos ejecutivos del banco. En este caso se emitían cheques por empresas que solo existían como cuentas corrientes (cuentas de cheques), los sobregiros de estas cuentas se eliminaban periódicamente contra depósitos de clientes y luego se reversaba el cargo contra una de las cuentas creadas para tales fines como el caso del ejemplo anterior de Finanzas Empresariales. Para las operaciones de certificados en dólares se utilizaba la pantalla de BANINTER & TRUST, se convertía la operación a pesos a través de la empresa Alta Financial (u otras) que fungían como agencias de cambio de moneda extrajera. Estas empresas llamadas en ingles “Money transmiter”, compraban y vendían dólares, muchas operaciones eran correctas, mientras que otras no lo eran, emitían cheques que nunca llegaban al banco del exterior donde estaba la cuenta de cheques y simplemente desaparecían en una gaveta de un funcionario del banco, (VER ANEXO ALTA FINANCIAL). De forma que se creaba un certificado en dólares cuyos fondos en pesos que eran utilizados por el banco paralelo.

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COMPRAS DE EMPRESAS •

Cuando el banco estaba interesado en una empresa tenia varios mecanismos para hacer la compra: 1. Compraba la empresa emitiendo un cheque de una de las cuentas creadas para tales fines, o pagando desde una empresa vinculada con un cheque de dicha compañía. En ambos casos las cuentas se sobregiraban por el monto pagado. Este sobregiro era luego eliminado según los mecanismos explicados en el punto anterior. 2. Se le emitía un certificado al vendedor de la empresa, haciendo el cargo contra una de las cuentas definidas anteriormente la cual se sobregiraba. El sobregiro se eliminaba con el mecanismo de venta de cartera explicado anteriormente. 3. Un último mecanismo de compra era una combinación de los dos mecanismos anteriores.

2. Se emitía un préstamo a nombre de una compañía vinculada, con el dinero obtenido del préstamo se compraba la empresa. Pero este préstamo no tenía garantía y funcionaba como un

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apalancamiento total (leverage buy out), pero el préstamo nunca era pagado aunque en algunos casos registraban intereses por cobrar. LISTA DE EMPRESAS VINCULADAS: TIPO VINC.

No. NO MBRE 1 B.C. CORPORAT ION

GEST ION

MO NTO *

ANEXO

#

134,073,097.10 FICHA E

1

2 BANK INVEST ,S.A.

PROPIEDAD

4,288,631,077.24 FICHA E

2

3 BLOQUE INT ERACT IVO DE RADIO

PROPIEDAD

239,235,302.74 FICHA E

3

4 BLUERIDGE SERVICES, INC.

PROPIEDAD

96,406,678.83 FICHA E

4

5 CANAL 27

PROPIEDAD

275,000,000.00 FICHA E

5

6 CARIFILM DOMINICANA, S.A.

PROPIEDAD

14,813,425.27 FICHA E

7 CASO APAP

GEST ION

N/A

6 7

8 CENT RO MEDICO INCE

GEST ION

FICHA E

8

9 CONSORCIO AGROINDUST RIAL CAÑABRAVA

GEST ION

FICHA E

9

GEST ION

15,440,000.00 FICHA E

10

11 DELT A COMERCIAL, S.A.

10 CORPORACIÓN LOS ALMENDROS, S.A

PROPIEDAD

715,919,862.37 FICHA E

11

12 DIST RIBUIDORA DE MARCAS PREMIUM

PROPIEDAD

176,384,280.64 FICHA E

12

13 DIST RIBUIDORA DE VINOS Y DEST ILERÍA

PROPIEDAD

44,432,707.55 FICHA E

13

14 DIST RIBUIDORA FOT OGRAFICA DEL CARIBE

PROPIEDAD

79,850,742.81 FICHA E

14

15 DIST RIBUIDORES INT ERNACIONALES DE PET RÓLEO, S.A.

PROPIEDAD

21,166,838.57 FICHA E

15

16 EDIT ORA EL SIGLO

PROPIEDAD

820,107,395.83 FICHA E

16

17 EDIT ORA LA NACIÓN, CXA

GEST ION

18 EDIT ORA LIST ÍN DIARIO

PROPIEDAD

19 FM DIST RIBUIDORA DE PUBLICACIONES E IMPRESOS, S.A.

88,676,899.72 FICHA E

17

2,461,120,755.09 FICHA E

18

GEST ION

72,094,210.89 FICHA E

19

PROPIEDAD

194,432,328.75 FICHA E

20

117,399,022.42 FICHA E

21

22 GAPERAN

PROPIEDAD

1,047,000,000.00 FICHA E

22

23 GRUPO INT ERCONT INENT AL, S.A.

PROPIEDAD

1,339,000,000.00 FICHA E

23

24 HILLCREST OVERSEAS INVEST MENT , INC.

PROPIEDAD

754,017,074.76 FICHA E

24

25 HISPANIOLA ELECT RODOMÉST ICOS

PROPIEDAD

194,389,679.61 FICHA E

25

26 INT ERCONT INENT AL DE MEDIOS

PROPIEDAD

721,504,000.00 FICHA E

26

1,195,182,575.67 FICHA E

27

FICHA E

28

20 FOT OCOLOR DOMINICANA, S.A., FOT OCOLOR, S.A. 21 FREEZE-IT DOMINICANA, S.A.

27 ISLA VISION , S.A.

GEST ION

28 JULIO HAZIM RISK

GEST ION

29 LA CASA DEL T ABACO

PROPIEDAD

12,652,185.03 FICHA E

29

30 LA INT ERCONT INENT AL DE SEGUROS, S.A

PROPIEDAD

551,002,573.45 FICHA E

30

5,000,000.00 FICHA E

31

PROPIEDAD

137,000,000.00 FICHA E

32

31 MADRESA, S.A. 32 MAT ESA,S.A. 33 MORAIMA S.A.

PROPIEDAD

72,732,166.00 FICHA E

33

34 OPERADORA FOT OGRAFICA DEL CARIBE, S.A.

PROPIEDAD

71,625,106.45 FICHA E

34

35 PREST IGE INT ERDUT Y FREE

PROPIEDAD

95,040,000.00 FICHA E

35

36 PRODUCT OS Y T RADING, S.A.

PROPIEDAD

27,210,736.98 FICHA E

36

37 PROYECT O INT ERCENT RO

PROPIEDAD

FICHA E

37

38 RINGO RECORDS

PROPIEDAD

17,450,469.89 FICHA E

38

39 SERVICIOS EL SIGLO, S.A.

PROPIEDAD

33,006,076.20 FICHA E

39

GEST ION

48,262,185.45 FICHA E

40

PROPIEDAD

112,273,767.69 FICHA E

41

40 SUPERCANAL, S.A. 41 T ALINA, S.A.

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Las empresas sombreadas, tienen un expediente completo, porque han sido investigadas.

Lo increíble es que las autoridades supervisoras establecidas por las leyes, nunca se preocuparon por investigar con qué dinero estaba comprando Ramoncito a medio país. Por simple intuición, el hombre que estaba manejando los recursos depositados por una buena cantidad de dominicanos, debía estar bajo sospecha de los que tenían el sagrado deber de proteger con su supervisión y vigilancia los depósitos de quienes, con sus impuestos, le pagaban los salarios que tan espléndidamente ganaban en la Superintendencia de Bancos, el Banco Central y la Junta Monetaria. No tenía explicación que todo el país conocía de las andanzas de Ramoncito, menos las autoridades encargadas de vigilarlo, supervisarlo y controlarlo. Era tan notable el derroche y dispendio del capo financiero, que el mismo día que salieron publicadas las incidencias de “La Boda del Siglo”, entre él y Patricia Álvarez, el cuñado de José Lois Malkún, 284

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retiró todo el dinero que tenía en Baninter, consciente de que pronto iba a explotar una vaina. Pero las autoridades no se dieron por enteradas. Entre regalos, prendas, Rolex, jepetas y tarjetas de crédito ilimitadas, una venda amplia y sólida cubría el rostro y la mirada de la sociedad cómplice, para no ver los expedientes, para no olfatear el hedor de la corrupción. A nadie le llamó la atención los aviones, los yates, los helicópteros, las villas turísticas en territorio local como en varios países del extranjero. La compra de cinco periódicos, seis canales de televisión, decenas de empresas de telecables, y un centenar de emisoras, no pusieron en alerta a las autoridades para prevenir la distracción de los ahorros de los dominicanos. Las fiestas, las megadivas, los artistas famosos, los grandes eventos deportivos e incluso, la apabullante publicidad radial, escrita y televisada, no crearon ninguna inquietud en quienes tenían la responsabilidad de responder ante la Nación por las ejecutorias de una entidad, cuyos recursos pertenecen a sus ahorristas. Porque estaban muy bien pagados, de un lado y de otro. El Estado gasta una fortuna en mantener esas superestructuras financieras para que al fin y al cabo, legislen y resoluten para defender intereses

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particulares y grupales. Siempre se ha tenido la certeza de que la Junta Monetaria es una asociación de intereses de los grandes centros financieros, quienes colocan a personas de su entorno, para poder narigonear las decisiones del alto organismo, rector de la política monetaria y financiera de la Nación. Cuando no han podido introducir a sus personeros, entonces se las ingenian para acercarse a los incumbentes nombrados. Luego, las canonjías, los regalos e incluso, en algunos casos muy notables, salarios lujosos (en forma de igualas y asesorías a sus empresas), para que defiendan los intereses de determinados grupos de poder dentro del área financiera del país. Todo el cuento de que Ramón Báez había conseguido la franquicia del cigarrillo Marlboro para Rusia, podía ser fácilmente desmontable con sólo hacer un pequeño Due Diligence de la información. Bajo esa coraza de falsedad había querido justificar los gastos supernumerarios que sobresalían y que irritaban a la gente. Mientras que las autoridades encargadas de supervisar el dinero que los dominicanos ponían en manos de nuestros banqueros, andaban de fiestas con los corruptos, disfrutando plácidamente del producto del

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hurto, en un gesto de complicidad, que los hacía susceptibles de ser procesados en conjunto.

Capítulo XII Vendiendo algo que no es suyo

Ramoncito, acostado de cara al techo, ordenó a su cerebro encender la pantalla virtual que le servía de transporte para viajar al pasado reciente. Como por arte de magia le parecía ver las

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imágenes que le devolvían a su confortable despacho de la avenida Churchill con 27 de Febrero... era todo tan real.

— Señor Báez, han llegado don Luis Álvarez y doña Vivian –le anunció Lourdes. — Hágalos pasar, por favor –ordenó el presidente de BANINTER. Álvarez Renta le había anunciado por teléfono que él y la señora Vivian Lubrano tenían una idea genial para resolver algunos problemitas de liquidez que empezaban a presentarse en el banco. Habían exagerado un poco con las últimas inversiones en el Canal 27, Áster, Canal 13 de Telecentro y Supercanal 33. Estos medios habían hecho sacar demasiado dinero junto y sin que ninguno de ellos produjera gran cosa para ingresar al Baninter. No cubrían ni siquiera sus nominas. Si sumaban a todo esto las grandes inversiones que habían significado la compra de Listín Diario y la estructura del grupo Hazím, estaban hablando de cinco o seis mil millones de un golpe, en un año, sin recibir ingresos por ninguna vía. Bueno, Luis Álvarez siempre tiene una salida para todos estos embrollos, había que escucharle. De hecho se decía que él y Vivian Lubrano tenían los dos mejores 288

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cerebros financieros del área y una increíble destreza para articular ingenierías empresariales al más alto nivel. — Buenos días Ramoncito... ¿cómo te encuentras? –saludó el asesor financiero. — Buenos días, jefe – saludó la dama. — Bien, dentro de lo que cabe. Cuéntenme, ¿qué tenemos de nuevo? — Hay un tema que no podía tratarlo por teléfono, porque sabes que nos escucha mucha gente a la vez, sobre todo la competencia. Pero es muy interesante –adelantó Álvarez Renta, para luego proseguir –Te tenemos un manjar. Una bicoca. La Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. Esa gente tiene catorce mil millones de pesos en ahorros y ese es el dinero más seguro del mundo, porque nadie lo mueve y es baratísimo. La gran mayoría está depositado en cuentas de ahorros que duran muchísimos años para moverse. Pero los certificados a plazo son duraderos, tradicionales y confiables. Es la mejor fuente de ingresos seguros para nosotros capitalizarnos con ese dinero y podemos usarlo con toda confianza, ya que en veinte años nadie habrá notado que lo estamos moviendo. He hablado con doña

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Vivian y ella está preparando toda la estructura necesaria para poner este plan en movimiento, si tú das la autorización. — Okay, pero nadie ha podido usar el dinero de las asociaciones, tienen una política muy rígida y sabes que sólo nos dan una tajadita. ¿cómo podemos hacer esa operación? –se interesó Ramoncito. — Bueno, no es que sea fácil, pero con una ingeniería financiera podemos lograr atar todos los cabos y los colocamos en nuestras manos –argumentó doña Vivian –Hay que hacer algunos amarres en el congreso, pero eso lo tenemos controlado con Ángel Rondón. Él ha preparado toda la estrategia para quedarnos con esa institución. — Catorce mil millones son una buena presa. Con eso salimos de todos los problemas y nos vamos por encima del Popular –calculó Báez Figueroa. — No tan de prisa... eso hay que hacerlo sin levantar ronchas para evitar un escándalo. Acuérdate de la filosofía de las asociaciones mutualistas. Debemos actuar con mucho cuidado y empezar de inmediato a hacer los amarres. Tú tienes que saber que eso cuesta un dinero. Catorce Mil millones no se obtienen de la noche a la mañana y menos en este país –dijo Álvarez Renta. 290

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— Empecemos a trabajar. Yo estoy de acuerdo, por un botín así, vale la pena cualquier inversión. Eso nos saca de todos los problemas de liquidez. — Hay que empezar con Azor. Sabes bien lo ambicioso que es y querrá volar alto. Pero también tenemos que llamar a Ángel Rondón. Hay que hacer algunos arreglos al Código Monetario y Financiero y él es el experto en esas modificaciones –el Consultor quería dejar claro que contaba con la anuencia del jefe para dar todos los pasos necesarios. Ángel Rondón tenía la habilidad de convencer a los senadores y diputados de la necesidad de las leyes, y de los beneficios de sus modificaciones. Armado solo con un maletín en las manos, no había caso que se pusiera a su cuidado que no fuera resuelto. Era caro, pero eficaz. Para que Baninter pudiera usar a su antojo los recursos de la Asociación Popular de Ahorros Y Préstamos, era necesario modificar algunos artículos de la Ley Monetaria y Financiera (Código Monetario) para que permitiera la fusión entre una Asociación de Ahorros y Préstamos y un banco múltiple. Este proyecto cursaba en el congreso. Resuelto este escollo, todo marcharía sobre ruedas. Con la ley vigente, las asociaciones de ahorros y préstamos eran

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entidades mutualistas que sólo podían fusionarse entre sí, pero nunca con un banco comercial. — Haz lo que tengas que hacer. Ese negocio lo necesitamos de vida o muerte. Estamos hablando de 14 billones de pesos. Eso no lo tiene ningún banco disponible en este momento con dinero tan barato. Con esos activos nos disparamos y salimos de los problemas. — Lo que no has tomado en cuenta de esta ingeniería financiera es que matamos dos pájaros de un tiro, porque también le damos un golpe de gracia a la competencia –le explicó el Consultor. — ¿Cómo así, en qué afecta a la competencia? –preguntó sin caer todavía en la cuenta de la insinuación. — Ramoncito, ¿dónde tiene la Asociación Popular la mayoría de ese dinero? –preguntó con picardía el hombre de negocios. — Coño, en el Popular. Si le sacan todo ese dinero de un golpe, el palo que le damos es fuerte – ahora Ramón Báez sonrió con deleite, poniendo cara de gran satisfacción –. Ustedes son unos genios. Así, si no lo bajamos a segundo lugar, nos ponemos muy cerca del ellos. — Sólo imagínate – calculó Luis Álvarez Renta – que ellos tengan cinco o seis mil millones en el Popular. Cuando nos hagamos 292

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dueños, aunque sea paulatinamente, los vamos trayendo para acá. Ellos disminuyen sus activos en seis mil millones y nosotros lo aumentamos en diez mil millones. ¿Quién será el número uno? –la sonrisa de Guasón le atravesaba toda la cara. Se vanagloriaba de ser un genio de las finanzas y de pensar en todas las soluciones para los grandes problemas del empresariado nacional y hasta internacional. Sus neuronas estaban adiestradas para las grandes soluciones, para articular una operación con la otra y hacer del imposible un hecho relativamente fácil para sus habilidades y trucos. Las asociaciones mutualistas o de ahorros y préstamos para la vivienda son entidades sin fines de lucro creadas mediante la ley 5897 del 14 de mayo de 1962, promulgada por el presidente del Consejo de Estado, doctor Rafael F.

Bonelly, con la finalidad de

fomentar el hábito del ahorro para dedicarlo a la construcción, adquisición y mejoramiento de la vivienda. Las asociaciones de ahorros y préstamos para la vivienda, aunque otorgaban préstamos con garantía para cualquier actividad que calificara dentro de los parámetros del banco, la gran mayoría de los recursos estaban destinados a la construcción de vivienda, especialmente de la clase media, los profesionales y trabajadores de cierto nivel. Para sus 293

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inicios, todas estas entidades empezaron con urbanizaciones sociales en las ciudades donde operaban, las cuales hacían financiamientos con muy bajos intereses para los ahorrantes y cuotas accesibles a 20 años para pagar. El modelo tuvo un éxito inmediato. El crecimiento no se hizo esperar. Muy pronto estas entidades acumulaban grandes sumas de dinero en ahorros a una baja tasa de interés. El esquema era muy funcional. Por las facilidades que otorgaban a los ahorrantes para construir o adquirir sus viviendas de los proyectos que ellos patrocinaban. La masa de ahorrantes del país colocó su dinero en sus manos, con la esperanza de calificar para un techo propio. Como el déficit habitacional de los años 60 era muy alto, el principal objetivo de cualquier familia de clase media, sobre todo los matrimonios jóvenes, era guardar algunas reservas como forma de lograr su meta primordial de tener una casa. Desde esa óptica, el alud de ahorrantes que se acercó a esas entidades sin fines de lucro fue extraordinario, con el beneficio adicional de que los depositantes se sentían dueños de la asociación. El dinero captado en esas cuentas es el más barato del mercado y el más seguro, por su escasa movilidad. Cuando una gente podía guardar cinco ó diez mil pesos, y más en los segmentos de la clase media tradicional y de personas mayores de edad, que lograban 294

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colocar cincuenta, cien mil o medio millón de pesos en libretas o certificados, se sentían sumamente seguras y confiadas en su futuro. Esto lo hacían para recibir cada mes los intereses que estos ahorros les representaban. Era un gran negocio, captar dinero al 3% ó 4% anual, y prestarlo al 18% ó 24%,

garantizados por una vivienda

nueva. Sin embargo, el sistema de ahorros y préstamos tenía sus pros y sus contras. Al no tener dueño, nadie se podía alzar con el dinero de los ahorrantes. Era un patrimonio de las comunidades y hay que decir que en las primeras tres décadas de existencia, las asociaciones se manejaron con mucha moderación y sobriedad, salvo raras excepciones que confirmaban la regla. Nadie era dueño absoluto de las asociaciones porque todos los que tenían una cuenta con más de RD$100 pesos, poseían el derecho de voz y voto en las asambleas anuales, pero ninguno podía tener más de 50 votos, por más dinero que tuviera ahorrado. El truco estaba en el Consejo de Directores. Para ser elegido miembro del Consejo por tres años, tenía que ser en una asamblea anual con la mayoría de los “propietarios” presentes. Es decir, con todos los ahorrantes. Como era muy difícil juntar 30 ó 40 mil depositantes en una asamblea cada año, ahí se manifestaba la 295

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debilidad y la trampa que permitía perpetuarse en el poder al Consejo de Directores inicial. La primera asamblea, que funcionaba como constitutiva, se hacía con el quórum presente, cualquiera que éste fuera, al ser los fundadores los que encaminaban las gestiones de constitución y sólo se necesitaba de cinco personas como socios para comenzar el negocio. Este consejo podía ser reelecto indefinidamente. Pero a partir de ahí, los estatutos permitían que ese Consejo de Directores “votara” por todos los socios ausentes en las próximas asambleas, para impedir que la entidad dejara de funcionar por no poder reunir nunca un quórum de 40 ó 50 mil personas ahorrantes. Desde esa época se colocó detrás de la libreta de ahorros que usted recibe y firma, una declaración en la cual usted acepta y autoriza que el Consejo de Directores lo represente en las asambleas anuales, si usted no puede ir a votar. Con ese mandato expreso, nunca más podrán ser sustituidos los miembros de un Consejo de Directores, a menos que no sea por conspiración interna de los integrantes. Si se hace una evaluación de las asociaciones de ahorros y préstamos de cada provincia, la gran mayoría de los miembros del Consejo tiene más de 30 años como directores, y los nuevos han ocupado posiciones cuando los 296

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fundadores han muerto o los que por alguna razón han renunciado, o han sido expulsados por faltas graves. Los gestores iniciales de estas entidades, se cuidaban de construir un órgano directivo que respondiera a sus intereses, generalmente colocando familiares, amigos, socios y relacionados, de tal manera que siempre se tenía el control del voto tanto de los miembros titulares como de los suplentes. En

este contexto tenía que trabajar Luis Álvarez Renta y Vivian

Lubrano de Castillo en su estrategia de dominio de los fondos para ser absorbidos por Baninter. Por regulaciones de la Junta Monetaria y la Superintendencia de Bancos, los fondos de esas entidades mutualistas tenían que ser depositados en diferentes bancos, para protegerlos de la potencial quiebra y que ésta no se llevara de paso los recursos de los ahorrantes. Parece ser que por ahí andaban las maquinaciones del estratega y asesor financiero. Romper ese cerco jurídico, alterando el Código Monetario y Financiero, de manera que se pudiera permitir la fusión entre un banco de Servicios múltiples y una asociación de ahorros y préstamos para la vivienda. En el caso de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, durante décadas el señor Azor Hazoury Tomes había concentrado un gran poder. En realidad tenía un feudo en la composición del directorio. 297

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Hijas, yernos, cuñados, socios, sobrinos y demás relacionados. Contaba con un poder inmenso. Eso lo llevó a negociar con absoluta confianza. Azor Hazoury tenía como suplentes a sus dos hijas Mari Ángela y Soraya Hazoury. Mari Ángela es la esposa del otro director de la APAP,

Ricardo Pellerano Paradas, por consiguiente yerno del

presidente ejecutivo de la entidad. Pellerano Paradas, tiene como suplente a su hermano Luis Rafael Pellerano. Otros dos directivos vinculados a la familia Hazoury son los hermanos Eliseo y José Fernández, el primero esposo de la señora Soraya Hazoury, la otra hija de Azor. Además son directores los señores Bialines Espinosa, primo hermano de la esposa del doctor Hazoury y Lawrence Hazoury, sobrino de éste. Miguel Pimentel Kareh, miembro titular, tiene como suplente al señor Alejandro Fondeur, quien es esposo de una sobrina del doctor Azor Hazoury. Los únicos cuatro miembros que no están ligados directamente a la familia Hazoury son el presidente,

el respetable médico Héctor

Mateo, Ligia Bonetti de Valiente, Pedro T. Esteva Troncoso y Mónica Armenteros de Torrón. La mayoría controlada por el doctor Hazoury era aplastante.

298

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Las negociaciones no se hicieron esperar. El doctor Azor Hazoury, Miguel Pimentel Kareh y Ricardo Pellerano Paradas recibieron la propuesta con júbilo. El muñeco se formó en muy poco tiempo. Como se diría en buen dominicano “un número que gusta y un billetero que insiste...” La similitud de fines, la conjunción de intereses y la misma carencia de valores morales hizo muy fácil la operación. Sólo hay que resolver el problema institucional creado por la ley, con la prohibición de fusiones entre las asociaciones de ahorros y préstamos y los bancos comerciales. Para eso estaba Ángel Rondón Rijo. Él tenía el arte de resolver esos escollos con una facilidad sorprendente. Era un congreso dentro del congreso, pero mejor remunerado. Para el mes de agosto del año 2002 la operación había sido articulada, con un acuerdo de US$90 millones de dólares, a ser pagados a los tres directores que encaminaron la estafa: doctor Azor Hazoury Tomes, el ingeniero Miguel Pimentel Kareh y el doctor Ricardo Pellerano Paradas. Ángel Rondón servía de bisagra. La transacción estaba consumada. El negocio no había sido malo para el Baninter y Ramoncito. Pagó US$55 millones en papeles y documentos (sólo US$15 millones fueron emitidos en efectivo) y recibió más de US$20 millones de dólares de inmediato de la 299

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Asociación Popular, cuando esta hizo un depósito a plazo en Baninter de más de RD$360 millones de pesos. Al final, como era parte de la habilidad de doña Vivian y don Luis Álvarez, Ramoncito recibía US$20 millones y entregaba US$15 millones de dólares, porque los documentos que había emitido no tenían ningún valor ni soporte económico. Sin que se informara nada al país, ni a los ahorristas de la Asociación Popular,

doña

Vivian

Lubrano

de

Castillo

fue

nombrada

vicepresidenta Ejecutiva de la entidad mutualista, por Ramón Báez Figueroa, su nuevo “dueño”, sustituyendo a Azor Hazoury. Ésta empezó a tomar el control de la misma, en coordinación con el anterior incumbente. En la sede central de la APAP se estaban habilitando las oficinas que utilizaría la inteligente dama, pero ya, desde Baninter, había empezado a ejercer sus funciones de principal ejecutiva de la entidad comprada, incluyendo el depósito de RD$365 millones en una supuesta “compra de cartera”.

300

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Capítulo XIII Los demonios del averno

A mediados del mes de septiembre de 2002 Luis Álvarez Renta visitó a Hipólito Mejía en su residencia del sector La Julia de la capital. El asesor financiero era portador de una gran preocupación en torno a lo que estaba pasando en Baninter y quería recabar la opinión de su amigo presidente. Una entidad norteamericana le había hecho una intimación de pago de un préstamo que en realidad había tomado

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Ramón Báez Figueroa pero que el financista había participado como prestanombres. La General Electric Finances Corpotation había adquirido en subasta los derechos de la deuda que Baninter tenía con el Hamilton Bank de Miami, que se había ido a la quiebra. El 12 de septiembre ellos habían escrito al señor Álvarez Renta requiriendo el pago atrasado. Cuando Luis Álvarez llamó a Soraida Castillo para cuestionarla sobre el atraso, ésta le respondió con la dudosa frase: “Ha habido dificultades para adquirir las divisas... pero eso lo estamos resolviendo en esta semana...” habría dicho la dama funcionaria del área internacional del Banco Intercontinental. — Presidente, yo creo que Ramoncito está empezando a tener problemas de liquidez con el banco – le explicó el financista a Mejía. — Yo lo que creo es que Ramoncito debe vender a Baninter y salirse de ese problema, ahora que puede – le respondió el presidente, aún sin decirle que ya el Banco Central había iniciado el socorro con el aporte de RD$500 millones en líneas de redescuentos desde el día doce anterior. — Bueno, yo estoy de acuerdo, si esa ha sido mi teoría desde hace meses, le he dicho que los bancos dominicanos tienen que 302

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congregarse, unirse, para hacer varios bancos más fuertes, porque todos dispersos son bancos pequeños. — Vamos a llamar a Ramoncito, para que tú te vayas donde él y conversen sobre ese particular. Ciertamente el presidente marcó el número del banquero y le informó que Luis Álvarez Renta llevaba una propuesta que era avalada por él y que luego la verían en detalle personalmente. El banquero accedió a recibir al asesor financiero y se pusieron de acuerdo para la visita.

Ramón Báez Figueroa había recibido con agrado la idea de Hipólito Mejía y Luis Alvares Renta de vender Baninter. De hecho les informó que ya él había iniciado contactos en ese sentido. Báez Figueroa, de todas maneras autorizó a Álvarez Renta a escuchar propuestas de grupos financieros que pudieran estar interesados, para explorar esa posibilidad. Luis Álvarez decía no saber que ya se habían iniciado los retiros preocupantes en Baninter ni que el Banco Central había empezado a emitir sus facilidades. Aún así, empezó a hacer

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diligencias con Bancrédito, Scotiabank, el Progreso, el Bilbao Vizcaya y otros bancos, para proponerles la venta de Baninter, sus empresas relacionadas (como Seguros Intercontinental) Baninter & Trust, entre otros activos. Para principios del mes de enero el banco de Ramoncito iba de mal en peor. Se había desatado el escándalo de la Pepe Card. Ya con anterioridad, en el mes de

diciembre, Báez Figueroa, había sido

obligado a retirar los cargos por fraude contra Pepe Goico y compartes. El banco iba a la deriva. Álvarez Renta puso a funcionar su maquinaria. Había iniciado conversaciones con varios bancos, incluyendo a Bancrédito. Éste había encaminado negociaciones muy en firme durante todo el fin del año 2002 para fusionarse con el Banco del Progreso, incluso ya se habían llegado a todos los acuerdos económicos, pero el hecho de que Arturito Pellerano quería la presidencia reservada para él, castró la intención, porque los accionistas del Progreso se negaron a aceptar ese dominio. Para el día 2 de octubre del año 2002, apenas pasados veinte días de la inquietud que le generó el atraso del pago de Baninter al Hamilton Bank de Miami, Luis Álvarez Renta conversó con el presidente del Grupo Financiero Nacional y de Bancrédito,

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Arturo Pellerano en un encuentro en el que también participó el periodista Anibal de Castro. En esa reunión el asesor financiero planteó su preocupación por la escalada alcista de la prima del dólar y la necesidad de que la banca dominicana se consolidara, porque esa dispersión los hacía débiles a todos. “Vienen días difíciles para la banca...”, pronosticó el economista y estratega, haciendo las veces de pitonisa con acertada visión de futuro, para desgracia de la banca dominicana. Cuando se frustró la unión con Bancrédito, entonces el Banco del Progreso retomó las conversaciones con Álvarez Renta para el caso Baninter. Estaba el financista en París, en los primeros diez días de marzo cuando recibió la llamada de Pedro –Perucho – Castillo, inquiriéndole sobre una reunión para tratar el tema con Ramoncito. Éste se encontraba esquiando en Vail, Colorado, cuando fue informado

de

la

propuesta

de

Perucho.

El

banco

estaba

hundiéndose, con más de seis mil millones en retiros de los depósitos y el propietario paseaba sus preocupaciones por las blancas nieves que cubrían las montañas de Colorado. Aunque aparentemente él no lo notaba, su banco se deslizaba más raudo y veloz por los acantilados de la quiebra, que la velocidad que sus esquíes

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alcanzaban con su displicente carga a cuestas. Tanto Báez Figueroa como Pedro Castillo, presidente del Banco del Progreso y Luis Álvarez Renta, tenían sus casas en el famoso centro de esquí internacional que era Vail. Otros ricos dominicanos preferían la ciudad de Aspen en el mismo estado de Colorado, en Estados Unidos. El financista había tomado su jet privado y en 24 horas estaba junto a su amigo Ramoncito en las nevadas montañas. Llamaron al presidente del Banco del Progreso, quien no tardó mucho en llegar junto a ellos, incluso, aprovechando un encuentro internacional de la tarjeta American Express. Fue cuestión de darle unas horas de reposo al enjundioso cerebro del experto negociador financiero, para que pusiera a tono un acuerdo en el que todos salían ganando.

Ya estando en París, don Luis Álvarez Renta había combinado un almuerzo con el decano de los diplomáticos latinoamericanos en la capital francesa, don Javier Pérez de Cuéllar, ex presidente de las Naciones Unidas, para el día 13 de marzo. Pero el presidente Hipólito Mejía le llama a su celular el día 11.

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— Luis necesito que vengas a República Dominicana que mañana vamos a firmar el acuerdo entre Baninter y el Banco del Progreso. Va a ser en mi despacho y te estoy esperando aquí –ordenó Mejía. — Ok. Presidente, yo estaré ahí mañana, saldré en la madrugada en mi Jet privado. Era un trago fuerte para el negociante cincuentón, pero no podía dejar pasar la oportunidad. Había preguntado desde el mes de enero, que quién le iba a pagar, y Ramoncito había aconsejado que le pagara el Banco del Progreso. Con Perucho Castillo había convenido un pago de US$10 millones de dólares para planificar toda la estrategia financiera de esta fusión, pero algunos miembros del Consejo de Directores del banco le habían informado que Castillo sólo había sometido la aprobación de US$3.5 millones de dólares. No tenía idea qué pensaba hacer Perucho con la diferencia, pero era un hombre acostumbrado a hacer sus negociaciones con la fuerza que da la palabra de los caballeros, como tenía antes el pelo de un bigote, la fuerza de mil contratos. Esa no era su principal preocupación por el momento. Llegó al Aeropuerto Internacional de

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Las Américas y de ahí salió disparado para el despacho del Presidente de la República en el Palacio Nacional de Gazcue. El ambiente era confuso. Notaba un nerviosismo extraño en Báez Figueroa. Ya habían llegado a un acuerdo formal y al Palacio sólo iban a cumplir con el protocolo de firmar delante del Primer Mandatario, para darle más fuerza al pacto y aumentar la credibilidad. Ramoncito haló al asesor financiero para un rincón del despacho y le susurró: — He planteado al presidente que tengo otra solución para no tener que firmar con el Banco del Progreso. — Pero qué solución tú propones. ¿Te estás volviendo loco? Yo he venido de Francia a la firma de este acuerdo. ¿Qué te propones ahora? –preguntó Álvarez angustiado. — Creo que si el presidente autoriza que me den una buena partida de redescuentos más, yo puedo manejar la situación. En febrero la cosa mejoró un poco y ahora en marzo podemos rebasar toda esta incertidumbre. Tengo negociaciones con otras entidades con las que nos puede ir mejor –planteó Báez Figueroa.

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Es muy probable que Ramoncito estuviera contando con el dinero de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. Los directores con los que había negociado le habían prometido avanzar la fusión y eso le daría una buena proporción de liquidez. De hecho ya habían enviado más de RD$300 millones en depósitos. — Pero ya hemos llegado a un acuerdo con el Banco del Progreso y recuérdate que tú me pediste que trabajara para ellos. Yo no puedo aceptar esa solución que tú propones. — Es mejor para todos, apóyame en esto, que te irá bien –sugirió Ramoncito. — Oye, no estás viendo las cosas claras. Toma estos números. Baninter ha reportado beneficios en los últimos años de poco más de RD$300 millones de pesos. Ya me ha dicho el presidente que te han dado más de cinco mil millones de pesos en redescuentos y quieres una buena partida más. Sólo con los cinco mil millones que te han dado, tendrías que ganarte RD$500 millones anuales durante 10 años para poder pagar esas facilidades, sin tomar en cuenta ni los intereses ni el resto de dinero que necesites para cubrir lo que viene... ¿No te das cuenta que tu mejor solución es salir cuanto antes de este atolladero? No hay salida posible con la 309

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situación actual, que no sea la fusión con otra entidad que se haga bien grande para que pueda enfrentar el pago de esos préstamos que está haciendo el Banco Central –por algo Luis Álvarez había ganado fama de tener el cerebro financiero y empresarial mejor dotado del país. — Oye Luis, si es por el pago, no te preocupes, que yo te pago lo que te iba a pagar el Progreso –le insinúa Ramoncito. — Coño Ramón, yo no necesito que tú me pagues ni que me pague el Progreso. Ese no es mi problema ahora. Yo estoy buscando lo mejor para ti y para el país –le dijo Álvarez Renta. Pedro Castillo había llegado con su portafolio y su equipo para la firma del documento, pero parece que sería todo en vano. Acuerdo que no se firmaría en ese instante. En ese momento se acercó el presidente Hipólito Mejía y se llevó a Luis Álvarez a otro extremo de la oficina y le consulta: — Luis ¿tú no crees que podemos hacer lo que dice Ramoncito? ¿No podríamos buscarle la vuelta a esto? –le pregunta. — Mire presidente, eso no es posible. Por más redescuentos que usted le dé no va a parar el clima de desconfianza y de falta de

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credibilidad. Es necesario dar un golpe de efecto, cambiar de manos, para que los depositantes crean en el banco y deje su dinero ahí. Mientras la gente no vea ese cambio, cada día se corre la voz e irán más personas a buscar sus recursos –le asesoró. — Bueno, vamos a darle un chance a Ramoncito, para ver lo que él puede hacer –terminó afirmando Mejía. — Yo me voy a París. Tengo un almuerzo con Pérez de Cuéllar mañana y he venido sólo para firmar este acuerdo y mira con lo que me encuentro –el estratega financiero estaba sumamente molesto. Echaba chispas de la incomodidad, y dirigiéndose al Jefe del Ejército, le vociferó molesto: — General Díaz Morfa, por favor, autorice a mi helicóptero que aterrice en el patio del Palacio. Yo regreso de inmediato a París – casi chillaba Álvarez Renta. En pocos minutos su helicóptero hizo tierra y el financista salió de la reunión con

cara de muy pocos amigos. En el Aeropuerto

Internacional de Las Américas abordó su jet privado y de nuevo, con poco menos de cuatro horas en el país, estaba tomando su avión de regreso a Francia, con la misma prisa con la que había venido.

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Al salir de la reunión, Ramón Báez Figueroa haría un desmentido en la prensa sobre la posibilidad de una fusión entre los dos bancos. Sus declaraciones aparecidas en la primera plana del Listín Diario y otros periódicos del día siguiente, hablaban de una fortaleza del sistema bancario dominicano que sólo existía en su mente. Mientras tanto, Álvarez Renta, en París, tras almorzar con Pérez de Cuéllar se dirigió a su casa, cerca de las seis de la tarde. Sonó su móvil. — Luis, es Hipólito. Parece que Ramoncito y Perucho se han puesto de acuerdo. Tienes que venir para acá. — Bueno presidente, pero yo vine ayer de allá. ¿Ahora es en serio que van a firmar? –preguntó un poco escéptico Luis Álvarez. — Ahora sí. Creo que todo está resuelto entre ellos. De todas maneras, yo tengo una reunión el próximo lunes 17 de marzo en mi casa. Ahí voy a estar con todo el equipo económico y me gustaría que estés presente para que expliques los conceptos generales de la fusión.

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— No hay problemas, Presidente. Yo me voy este fin de semana allá y participo con ustedes –prometió el experto negociador financiero. Ciertamente Luis Álvarez regresó al país en el fin de semana. EL lunes se dirigió a la reunión acompañando a Perucho Castillo en su carro, para poder ir pasando revista de los acuerdos. Aquí el banquero aprovechó para decirle que había logrado con la Superintendencia de Bancos el listado de la cartera de préstamos de Baninter y que había un problema con una cartera muy mala de más de RD$17 mil millones de pesos en préstamos. — ¿Qué cantidad de esa cartera se puede recuperar? –preguntó el financista al banquero. — Creo que cerca de un 40%. No más –explicó Pedro Castillo. — Bueno, hay que hacer lo siguiente: para cubrirte y tener un colchón que nos permita jugar con eso, debemos informar en la reunión con el Presidente que la cartera es como de RD$20 mil millones y que hay una buena partida de cartera mala. Así comprometemos al Banco Central con el rescate de esos activos –aconsejó el asesor del Banco del Progreso.

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En la reunión de la casa del presidente estaba todo el equipo económico del gobierno, incluyendo al economista y asesor del Banco Central, Andy Dauhajre. Perucho Castillo y Álvarez Renta dieron un informe detallado de los alcances del acuerdo de fusión con el Baninter y de los aportes que tenía que hacer el Banco Central para ese rescate. Como habían acordado, el banquero y su asesor presentaron la cifra de RD$20 mil millones. En esa reunión el presidente informó que iba a nombrar a Lois Malkún como Gobernador del Banco Central en sustitución de Frank Guerrero Prats. Esto ocurriría una semana después, el 26 de marzo, pero ya Lois estaba recibiendo los informes como tal. Álvarez Renta aprovechó la ocasión para ponerle a Malkún al tanto de los acuerdos a los que estaba arribando con Aldeasa sobre las tiendas de zona franca y la posibilidad de abonar US$10 millones de dólares a los compromisos que el BANINTER estaba rubricando con el Banco Central, por los redescuentos. Para el 19 de marzo Luis Álvarez Renta tenía un compromiso, asumiendo funciones de embajador, aún cuando el plácet no había llegado, en la reunión del Grupo de Río en Grecia. Había invitado al Canciller de la República, don Hugo Tolentino

314

Dipp para que le

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acompañara a Francia y luego desde ahí viajarían al compromiso en Atenas. Partieron el 18 de marzo desde Santo Domingo. Cuando llegaron al hotel en París, el Ministro de Relaciones Exteriores se enteró que el presidente Hipólito Mejía había aprobado enviar tropas dominicanas a Irak, complaciendo a los norteamericanos y contraviniendo los acuerdos previos a los que habían arribado ambos en el sentido de esperar las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas para actuar en consonancia con el alto organismo internacional. Este inconveniente provocó que en el mismo hotel parisino don Hugo Tolentino redactara su renuncia irrevocable como Canciller de la República. Sin embargo, cumplió con su última misión en Grecia, acompañado de Luis Álvarez, quien se mantenía a la espera de la aprobación del gobierno francés para asumir sus funciones de embajador en el histórico país del viejo continente. Para el día 18, previo a la cumbre del Grupo de Río en Grecia, don Luis Álvarez tenía una agenda muy agitada. Muy temprano de la mañana salió hacia Londres a cumplir con unos compromisos. Después del almuerzo voló en su jet privado hasta Madrid para

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algunas reuniones de la tarde y en la noche regresó a París, para recoger a don Hugo Tolentino y dirigirse hacia Atenas. Luego de la cumbre, Hipólito Mejía llamó de nuevo al embajador en hold y le pidió que regresara de inmediato al país para la firma del acuerdo de fusión entre Baninter y el Banco del Progreso, que sería rubricado el próximo lunes 24 de marzo de 2003. No sería hasta las 4:00 de la tarde de ese lunes que el financista estaría arribando al Aeropuerto Internacional de Las Américas y se dirigió presuroso hacia el despacho de Ramón Báez Figueroa en la intersección de las avenidas 27 de Febrero con Winston Churchill en el centro de la ciudad.

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Capítulo XIV Jugando con cartas marcadas

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Eran las 9:17 de la noche cuando Ramoncito y Pedro Castillo se estrecharon la mano, se miraron a los ojos con gran satisfacción. Pedro, de lentes redondos de concha,

tradicionales, sonreía a

plenitud. Ramoncito se mostraba triunfal y sostenía una mirada penetrante. Ambos estaban muy contentos. Había sido un negocio ganar-ganar. Sólo había perdido el pueblo dominicano, pero eso, en este momento, no importaba mucho. En el salón de reuniones de la holgada oficina de Báez Figueroa se distinguía una decoración sobria con muebles formales. Impecablemente vestidos con trajes oscuros, los dos presidentes de banco parecían haberse combinado para asistir a un concierto. El presidente del Progreso, lucía más imponente. Sobresalía tres pulgadas por encima de la cabeza de Ramoncito y unas veinte libras de más en el peso. Pedro Castillo llevaba el pelo ondulado tocado con un gel que le imprimía un brillo especial a sus incipientes canas, muy bien disimuladas. El modelo cruzado de su traje azul oscuro, de seda, desde hacía un par de años que había entrado en desuso. Parecía desfasado, sin embargo mantenía la caída de un vestuario caro, de finísima confección. Su corbata gris, con discretos estampados amarillos en bajo relieve, que procuraban ser imperceptibles, le daba mucha distinción

a su

vestuario, sobresaliendo, sin embargo, el broche de oro del Banco 318

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del Progreso muy visible en el lado izquierdo de su pronunciada solapa. La tradicional camisa blanca de algodón completaba el atuendo. De su parte, Ramón Báez Figueroa mostraba un rostro brillante, reluciente de felicidad. Todo era festivo en el momento previo a la firma. — Coño, es un momento tan importante y no tengo bolígrafo. ¿Quién me presta una pluma? –el doctor Francisco Álvarez (Pancho), que estaba en la reunión representando al Grupo Progreso,

extrajo su Mont Blanc, de fina plata, que le había

regalado su esposa y la cedió al presidente del Banco Intercontinental. El momento de las pronunciadas sonrisas y abrazos, fue aprovechado por Álvarez Renta para poner en claro sus cosas. — ¿Quién me va a pagar? porque ustedes saben que yo salgo caro y no quiero que me hagan una fullería –era muy probable que

los

dos

sectores

tuvieran

que

espléndidamente con el prominente asesor.

319

manifestarse

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Tres copias en sus originales fueron firmadas y reposaban sobre la mesa cuando los dos hombres de negocio se dieron la mano y se miraron

a

los

ojos.

– Te felicito, has hecho un gran negocio –le dijo Ramoncito a Pedro Castillo. — Los dos hemos hecho un gran negocio. Yo espero que todo sea para bien –le respondió el máximo ejecutivo del Banco del Progreso. Ramón Báez Figueroa también lucía un traje azul oscuro, de seda, pero mucho más actualizado. Destacando sobre su camisa blanca de algodón, una llamativa corbata de rayas oblicuas doradas, intercaladas con líneas más suaves en el mismo azul del traje. En el dedo anular de su mano izquierda sobresalía la alianza que lo delataba como un hombre casado. Ambos reían a carcajadas cuando firmaban la fusión entre el Banco Intercontinental y el Banco del Progreso, para poner fin a los momentos difíciles que estaban provocando los grandes retiros del banco propiedad de Ramón Báez Figueroa. Sí, era un negocio ganar-ganar. Ahí ganaban todos: Pedro Castillo y el Banco del Progreso, porque sin pagar prácticamente nada, se quedaban con el que sería el banco más grande de la

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República Dominicana. El hecho de saber ahora que los activos estaban por encima de los RD$80 mil millones de pesos, duplicando al que se consideraba el más importante banco privado del país, le otorgaba una gran satisfacción. Con esa adquisición, sin dudas, el Banco del Progreso tomaría la delantera y con muchos cuerpos de ventaja. Ganaba Ramoncito porque escapaba del más grandes atolladero en que se había metido en su vida, y se salía debajo de la goma de un camión, al momento de entregar en manos de otro sector bancario todos los inconvenientes que venía afrontando desde hacía muchos meses. Adicionalmente, salvaba varios de los negocios que para él eran muy importantes, incluyendo los medios de prensa que le proporcionarían la infraestructura mediática necesaria para limpiar su imagen y mantener bien en alto su nombre y el de su familia. El Listín Diario quedaría en sus manos sin deudas ni compromisos financieros, como quedarían también casi todos los medios de comunicación que había adquirido mediante estos mecanismos espurios, que ahora traspasaba al Banco del Progreso. Doscientos Cincuenta Millones de dólares en diferentes activos, era el botín recuperado por el más agresivo e imprudente de

los

presidentes de bancos comerciales del país. Dieciocho mil millones de pesos habían sido previamente borrados de las cuentas por 321

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cobrar a las empresas que quedaban en sus manos, o que estaba vendiendo impunemente a sus nuevos cómplices. Ganaba Luis Álvarez Renta, cerebro maquinador de toda la estrategia de salvamento del Baninter, con transacciones muy bien estructuradas, mediante una ingeniería financiera que garantizaban que ninguna de las instituciones bancarias sufrirían inconvenientes, por cuanto se lanzaban todos los pasivos incobrables al Banco Central, para que los asumiera, en “aras de la estabilidad de todo el sector y para evitar una gran corrida bancaria que afectara el sistema de pagos de la República Dominicana”. El que mejor se había ganado su dinero era el reconocido asesor y estratega financiero. US$10 millones de dólares y ¿quién sabe? Ganaban todos. Menos la República Dominicana. El Estado era el único que cargaba con los platos rotos de una administración bancaria deshonesta, funesta y perversa. — ¿Quién lleva los documentos a la Junta Monetaria? –preguntó Ramoncito. — Yo entiendo que debemos ir todos, le da más fuerza al proyecto de fusión –estableció Pedro Castillo.

322

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— No, no es bueno que yo vaya. Hay gente ahí que tiene sus huevos puestos

en

otra

canasta

y

mi

contraproducente. Mejor vayan tú

presencia

podría

ser

y Luis, tienen mejores

relaciones en esa Junta Monetaria –explicó Ramoncito. Aprobada esta moción, tanto Luis Álvarez Renta como Pedro Castillo se despidieron y se marcharon para hacer una carta que debía introducir los acuerdos de fusión rubricados en ese momento. Ya pasaban de las 9:00 de la noche y la Junta Monetaria había sido convocada para las 8:00 PM para conocer el acuerdo de fusión, que aún no les llegaba. Las cosas se complicaron un poco porque el abogado del Banco del Progreso, Pancho Álvarez, había exigido, primero que se presentara el último estado auditado de Baninter, certificado por una empresa de auditoría externa y segundo que se aclarara con números, qué quería decir en el contrato, “los derechos sobre las negociaciones con la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos”. En qué consistía eso, cuáles montos estaban envueltos. Luego de muchas evasivas, y con el tiempo corriendo a gran velocidad, Ramoncito se decide por hacer una carta explicativa con los siguientes términos: Santo Domingo, R. D.

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24 de marzo de 2003 Señores Grupo Progreso, S. A. Ciudad. Atención: Sr. Pedro Castillo L. Por este medio me place suministrarles la información solicitada con respecto a la oferta efectuada por ustedes en esta misma fecha y aceptada por nosotros relacionada a la adquisición de Banco Intercontinental, S. A. La Intercontinental de Seguros, S. A. y Baninter & Trust. En el documento de oferta, en su artículo 3.1, literal a) se hace referencia a la transferencia a favor de Grupo Progreso, S. A. de los derechos del Banco Intercontinental, S. A. en las negociaciones con la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. De esta operación hemos producido un desembolso por la suma de US$55,000,000.00 quedando pendiente de pago la suma de US$40,000,000.00.

324

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Tal como lo refiere el documento de oferta, nos comprometemos a entregarles antes de la fecha

de

relacionada

cierre, con

la

eta

documentación

operación

con

la

Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. Agradeciendo su atención a la presente, queda de ustedes, Muy Atentamente, Ramón Báez Figueroa. Luego de haber llegado esta carta al salón de reuniones, traída por doña Lourdes, la secretaria de Báez Figueroa, entonces se procedió a la firma del documento donde el Banco del Progreso hacía la oferta de compra a Baninter. Ramón Báez

había llegado ya hasta su casa de la avenida

Anacaona No. 25, en la Torre Libertador, cerca de las diez de la noche, cuando recibió la llamada de Luis Álvarez, que le indicaba que tenía que firmar otra carta de presentación a las autoridades de la Junta Monetaria. Cuando Ramoncito se había marchado, Pedro Castillo y el asesor financiero habían llegado a la conclusión de que ahora lo que iba era que la Junta Monetaria aprobara la fusión pura y simplemente. Era muy tarde de la noche y colocar un contrato de 325

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fusión que implicaba discutir puntos muy neurálgicos, era muy cuesta arriba. Aunque Luis Álvarez había hecho sus amarres con el presidente y algunos miembros de la Junta Monetaria, los cuales saldrían muy felices con estos acuerdos, éstos no podrían imponer una solución de tantos compromisos financieros y monetarios a tan avanzadas horas de la noche.

La discusión pura y simple de la

intención de fusión conllevaría algunos enfrentamientos. Hay

que

tomar en cuenta que el Banco Popular manejaba a algunos miembros de las entidades reguladoras de bancos. Por eso, sencillamente en la reunión de esa noche sólo se le informaría que se tenía la intención de la fusión, y como un hecho subrepticio se les mencionaría unos anexos que no aparecerían en ese momento, aunque servirían para dar la idea de que todo estaba consumado. Con un buen anuncio en la prensa del día siguiente, Luis Álvarez, Ramón Báez y Pedro Castillo tendrían el tiempo suficiente, luego, para mover sus hilos políticos y accionar sus títeres dentro de las instituciones de la Autoridad Monetaria y Financiera con la finalidad de que los alcances de los acuerdos arribados entre las dos entidades bancarias, fueran aprobados en su totalidad.

326

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Báez Figueroa y Pedro Castillo firmaron una segunda carta ese día con el siguiente texto: 24 de marzo de 2003 Licdo. Francisco Guerrero Prats Presidente de la Junta Monetaria y Gobernador del Banco Central de la Rep. Dom. Su Despacho. VIA: Licdo. Alberto Attalah (sic), Superintendente de Bancos Estimado Licdo. Guerrero Prats. Por medio de la presente deseamos informarles formalmente que en esta fecha el Grupo Progreso, S. A. y el Banco Intercontinental, S. A. han firmado un acuerdo para la fusión por absorción, por el Grupo Progreso, S. A. del 90% de las acciones del Banco Intercontinental, S. A. Al mismo tiempo le informamos

que

el

Banco

Dominicano

del

Progreso, S. A. asumirá, por cuenta del Grupo Progreso,

la

operaciones

administración activas

y

de

pasivas

todas del

las

Banco

Intercontinental, S. A. a partir del 25 de marzo del presente año, previa aprobación de la Junta Monetaria.

327

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En el curso de los próximos sesenta (60) días, procederemos a someter a ustedes toda la documentación necesaria para completar esta operación. El ente resultante de dicha fusión será el Banco Dominicano del Progreso, S. A. para estos fines se anexa a la presente el documento firmado por los presidentes

de

ambas

instituciones,

con

la

descripción de los acuerdos de la operación. Con los sentimientos de la más alta consideración y estima, le saluda, Respetuosamente, Pedro E. Castillo L

Ramón

Báez

Figueroa Presidente

Presidente

Grupo Progreso, S. A.

Banco

Intercontinental, S. A. Esa carta fue llevada a la residencia del Ramoncito en la Avenida Anacaona, por la doctora Miguelina Jiménez, vicepresidenta del Departamento Jurídico del Banco del Progreso y el señor José Martínez, y luego de firmada se entregó un original al doctor Luis Álvarez Renta para que la llevara ante las autoridades de la Junta Monetaria, según aparece en los apuntes manuscritos que asentó la 328

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misma doctora Miguelina Jiménez, con su puño y letra al dorso del folder que contenía la correspondencia en los archivos del Banco del Progreso. Fue recibida en la exhausta reunión de la Junta Monetaria cerca de las 11:00 de la noche de ese lunes 24 de marzo de 2003. El anexo fue excluido. Luego de una intensa discusión que se prolongó hasta las 3:00 de la madrugada, la Junta Monetaria emitió su Resolución Única de esa fecha en la que “tomaba nota del acuerdo de Fusión entre el Banco del Progreso Dominicano y el Banco Intercontinental, S. A”. Autorizaba al primero a tomar el control de las operaciones del segundo y daba un plazo de sesenta (60) días para que se produjera el proceso de la Debida Diligencia y concretaran los acuerdos. La junta pidió que se le entregaran el anexo, que no había llegado. Como la Junta Monetaria prácticamente amaneció en la discusión de los acuerdos entre el Progreso y Baninter, ese día martes 25 de marzo el personal del Banco del Progreso no pudo entrar a Baninter, porque cuando recibió las autorización ya era muy tarde, no fue hasta el miércoles 26 de marzo cuando se produjo la llegada del equipo del banco comprador, encabezados por su vicepresidente de finanzas, el licenciado Ismael de Jesús González Estrada, un

329

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puertoplateño de 60 años con una vasta experiencia bancaria y con muchísima cercanía con Pedro Castillo. También integraba la comisión del Progreso la señora Xiomara Barrera en su calidad de Vicepresidente del banco adquiriente. La primera en hacer su trabajo fue la Barrera. No sabe si por gracia propia, por nerviosismo o indignación de Benita Castillo, lo cierto es que desde que se sentó a hablar con ella, le soltó de golpe y porrazo toda la información de Baninter con números que la dejaron estupefacta.

A Benita Castillo no tuvo que incentivarla para que

hablara con claridad y dijera todos los entuertos con los que se podían encontrar, más bien hubo que ayudarla para que se callara. Los datos fueron abrumadores y muy preocupantes. La Barrera había tomado notas apresuradas y ya para las 2:00 de la tarde había salido disparada para la oficina principal del Banco del Progreso para enterar a Don Pedro Castillo de los descubrimientos. Tenía que informar con prontitud o su corazón iba a estallar. No encontró al presidente del Grupo en su oficina y se sentó en su computadora. Muchos meses después de todos estos hechos, el Banco del Progreso había contratado a una empresa extranjera, pagándole por horas 330

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de labor, que implementó el “Hurricane Project” para recuperar todos los archivos que habían sido borrados por el presidente del Grupo. El trabajo le costaría a la entidad bancaria más de doce millones de dólares. Esta novedad tecnológica permitió dar con el paradero

de

un

sinnúmero

de

documentos

importantísimos,

incluyendo todos los archivos borrados con malicia por Pedro Castillo. Entre ellos, pudieron leer textualmente los apuntes de la licenciada Barrera cuando llegó apresurada de BANINTER y se sentó a redactar en su ordenador: “Situación de BANINTER PWC_DATE

2003/03/26

PWC_TIME

14:22:23 Date Source

FILELINK

Created

situation BANINTER.xls.

Hoja 1: Depósitos contra un Activo Intangible Depósitos

fuera

de

libros

sin

RD$37,000,000,000

331

RD$15,000,000.000 contrapartida

de

activos

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Cartera de Préstamos vendida

RD$10,188,134,000

Desencaje

RD$1,773,433,000

Depósitos Interbancarios Faltante en dólares

RD$1,306,750,000 US$265,000,000

RD$6,635,682.000

Total en RD$

RD$71,903,999.000

Equivalente en US$

US$2,876,159,960

Hoja 2 Author: xiomarab Last saved by: xiomarab Application: Microsoft Excel Last Printed: 2003/03/26 20:03:52 Created:

2003/03/26 18:22:23

Last Saved:

2003/03/26 22:41:30

Company: GRUPO PROGRESO. Como se ha visto, el 26 de marzo a las 2:00 de la tarde ya Xiomara Barrera estaba escribiendo en su computadora del Banco del

332

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Progreso todos los datos, con pasmosa exactitud de lo que pasaba en Baninter. Definitivamente Benita Castillo no sólo dominaba todas las interioridades, sino que también las tenía muy bien registradas. Si se comparaban estos números con los que dieron las auditorías posteriores, tendríamos muchísima cercanía en los datos financieros ofrecidos. Xiomara se lanzó a buscar a Pedro Castillo a como diera lugar. Necesitaba informarle de primera mano de lo que estaba ocurriendo para que tomara las decisiones necesarias. Lo encontró el en Club de Baninter en Los Prados, junto con Ramón Báez Figueroa informándole a los ejecutivos medios sobre la decisión de fusión que habían tomado ambas entidades bancarias. Discretamente pasó la hoja que había impreso y relató con mucho cuidado lo que acababa de descubrir. — ¿Quién más sabe de esto? –fue la inquietud de Castillo. — Nadie. Sólo yo tengo esa información –confirmó Xiomara. — No se lo digas a nadie más. Déjame a mí manejar este asunto. ¿Estamos de acuerdo? — No hay problemas. Dejo eso en tus manos –dijo la Barrera.

333

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La visita de Pedro Castillo junto a Luis Álvarez Renta a la casa del presidente Mejía, la semana previa, le demostró al financista que Pedro tenía documentos e informaciones mucho más allá de las que estaba dejando entrever. Ahora, el mismo día que entraron a Baninter, una de sus principales ejecutivas le ponía al tanto de la situación con la que se iban a enfrentar y él prefirió ocultarla. Más bien, ese mismo día 26 de marzo escribió una carta al Gobernador del Banco Central José Lois Malkún en la que los dos presidentes de los grupos unificados reiteraban de nuevo los alcances de su acuerdo. Si el día 24 de marzo la Junta Monetaria había recibido los anexos que contenían la carta de acuerdo de intención de compra del Banco del Progreso ¿Por qué Pedro Castillo y Ramón Báez Figueroa enviaron esta carta del 26 de marzo, haciendo un detalle de los acuerdos arribados, como si la Junta Monetaria no supiera nada de los mismos? Aunque en la primera página la carta está dirigida a José Lois Malkún, que había sido nombrado ese mismo día, el hecho de que en las páginas 2 y 3 como destinatario aparece Frank Guerrero Prats hace entender que la carta fue redactada o muy temprano o la noche anterior, 25 de marzo y que hubo que hacer las correcciones de última hora, pero que no se percataron de que las demás páginas seguían con un destinatario errado. Veamos: 334

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Santo Domingo, R.D. 26 de marzo de 2003 Señor José Lois Malkún Presidente de la Junta Monetaria y Gobernador del Banco Central Su Despacho. Ref.

:

Adquisición

del

Banco

Intercontinental, S. A. Por el Grupo Progreso, S. A. VIA:

Licdo. Alberto Atallah, Superintendente de Bancos

Distinguidos señores: Luego de un cordial saludo nos permitimos informar a la Honorable Junta Monetaria que el día 24 de marzo del año en curso, los accionistas del Banco Intercontinental, S. A. aceptaron la oferta del Grupo Progreso, S. A., para la adquisición de sus acciones por parte del Grupo Progreso, S. A. con lo cual se concreta

un acuerdo de promesa de

compraventa de tales acciones. La operación incluye también la adquisición por parte del Grupo

335

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Progreso de las acciones en circulación de Intercontinental de Seguros, S. A. y el control de BANINTER & Trust Company, entidad propiedad, en un 100%, del Banco Intercontinental, S. A. Las negociaciones que dieron lugar a este acuerdo de promesa de compraventa fueron debidamente informadas, desde su inicio, al Gobernador del Banco Central de la República Dominicana, al Superintendente de Bancos y al Secretario de Estado de Finanzas, para los fines pertinentes. La operación ha sido concebida en tres etapas: en la primera etapa, el Grupo Progreso administraría al Banco Intercontinental, S. A., Intercontinental de Seguros, S. A. y BANINTER & Trust Company, por un período de sesenta (60) días, lo que le permitirá confirmar la situación de las mismas y durante la cual la Junta Monetaria aprobaría las facilidades necesarias para la operación relativa al Banco Intercontinental, S. A. y BANINTER & Trust, Co. Lido. Francisco Guerrero Prats 26 de marzo de 2003 Página 2 En una segunda etapa, se llevaría a cabo la adquisición de las acciones de las compañías adquiridas por parte del Grupo Progreso, S. A. que, 336

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consecuencia,

continuaría

con

la

responsabilidad de la administración de las mismas, ya en calidad de propietario. En la tercera etapa, el Banco Intercontinental, S. A., sería absorbido por el Banco Dominicano del Progreso, S. A., en un proceso típico de fusión por absorción. El acuerdo de promesa de compraventa prevé que las partes del proceso solicitarán, como por este medio hacemos, a la Junta Monetaria, la aprobación preliminar de la operación, y sobre todo, la aprobación de las facilidades que una operación de esta naturaleza requiere para ser exitosa en beneficio de la estabilidad del mercado financiero. Estas facilidades que el Banco Central de la República Dominicana otorgaría, cuya aprobación por este medio solicitamos a la Honorable Junta Monetaria, son las siguientes: — Recibir de y pagar a el Banco Intercontinental, S. A. la totalidad de la cartera de cobro dudoso de dicho

banco,

clasificada

como

tal

por

la

Administración de Grupo Progreso, debidamente refrendada por la Superintendencia de Bancos, a través de un mecanismo de presentación y traspaso automático de la referida cartera, cada seis (6) meses, durante los próximos veinticuatro (24)

337

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meses, quedando el Banco Intercontinental, S. A. como agente de cobro de dicha cartera por parte del Banco Central. Nota 1 de Ernesto Gómez: Esa cartera era de RD$17 mil millones y Luis Alvares Renta y PC habían presentado como de RD$20 mil millones. El 40% era muy malo. — Liquidar a favor del Banco Intercontinental, S. A. cualquier

contingencia,

en

moneda

local

o

extranjera, que no esté debidamente respaldada por un activo liquidable o cobrable, así como también los depósitos interbancarios, en moneda local o extranjera, que hayan sido otorgados con y sin

garantía,

incluyendo

todas

las

líneas

de

corresponsales vencidas o por vencer. Nota 2 de EG: Ya vimos en el informe de Benita Castillo presentado a Xiomara, que los depósitos con activos intangibles son de RD$15 mil millones. Los depósitos interbancarios hacen RD$1.3 billones y los faltantes en dólares US$265 millones. — Otorgar antes de la Fecha de Cierre, al Banco Intercontinental, S. A., las facilidades que sean necesarias para que éste último readquiera la cartera de préstamos que haya vendido a otras entidades bancarias.

338

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Nota 3 de EG: En el documento de Benita Castillo estas

cuentas

representan

un

monto

de

RD$10,188,134.000.00 Licdo. Francisco Guerrero Prats 26 de marzo de 2003 Página 3 — Otorgar un plazo de hasta quince (15) años para el pago de las facilidades otorgadas por el Banco Central al Banco Intercontinental, S. A., hasta la Fecha de Cierre, así como una tasa preferencial para dicho pago, bajo el entendido de que estas facilidades

serán

asumidas

por

el

Banco

Intercontinental, S. A. bajo la administración del Grupo Progreso, S. A. o por el Banco Fusionado, solamente hasta la suma de RD$5,000,000,000. — Nota 4 de EG: Sólo asumen RD$5 mil millones el resto de RD$66,000.00 los asume el Banco Central. Habría que darles, además, 15 años para amortizar este suma, con tasa preferencial, liberalizándolos del Encaje por tres años. — Otorgar un adelanto de liquidez por hasta la suma de RD$2,500,000,000 para cubrir los posibles retiros de ahorrantes del Banco Intercontinental, S. A. Nota 5 de EG: De los RD$5 Billones, el 50% (RD$2.5 billones) sería recibido por ellos mismos, o sea que 339

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sólo se le reconocían a Baninter RD$ 2.5 billones, como líneas de redescuentos. Lo demás lo asumía el Banco Central. — Autorizar al Banco Fusionado a liberalizar el requerimiento de Encaje por un período de tres (3) años; y — Asumir los activos y pasivos de BANINTER & Trust Co. Nota 7: Otro maco. Una caja de pandoras. El acuerdo de Promesa de Compraventa entre las partes establece que la aprobación de tales facilidades constituye una condición precedente para la perfección de la adquisición de las acciones del Banco Intercontinental, S. A., e Intercontinental de Seguros, S. A., y el control de Baninter & Trust Company, por parte del Grupo Progreso, S. A., y que su no aprobación en el plazo de dos (2) meses dejaría sin efecto el acuerdo, retirándose

el

Grupo

Progreso,

S.

A.

de

la

administración de tales compañías. Toda la información que requieran los técnicos de la Superintendencia de Banco y el Banco Central de la República Dominicana, para cuantificar y valorar técnicamente las facilidades solicitadas, estarán completamente a su disposición, para lo

340

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cual hemos instruido a todo el personal de nuestras instituciones. Agradeciendo su atención a la presente, queda de ustedes, Muy atentamente, Pedro E. Castillo L

Ramón

Báez

Figueroa Presidente

Presidente

Esta carta totalmente mutilada para ocultar los términos reales del acuerdo de fusión suscrito entre las partes y el cual supuestamente había ido anexo a la primera carta enviada a la Junta Monetaria el 24 de marzo, fue lo que llegó el 26 de marzo a manos del Gobernador de Banco Central, José Lois Malkún... todavía se ocultaban los alcances del acuerdo real, el cual contenía, entre otras muchas cosas, la transferencia sobre “los derechos de las negociaciones con la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos” que implicaba uno de los más grandes actos de corrupción del proceso discutido, por cuanto implicaba dejar sin sus ahorros a decenas de miles de dominicanos, engullidos en la centrífuga que había diseñado Ramón Báez Figueroa en su fábrica de efectivo que

341

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representaba el sistema automatizado de sustracción y borrado que había en Baninter. La correspondencia pretendía hacer un resumen muy constreñido de los acuerdos de fusión, para la vista de la autoridad monetaria y financiera y no presentarles el documento original con los verdaderos convenios arribados entre las partes. Cuando redactó esta carta, Pedro Castillo sabía ya de las interioridades de Baninter, como lo sabía cuando asistió el 17 de marzo a la reunión de la casa del presidente Hipólito Mejía. Pero prefirió seguir adelante, aunque sus ejecutivos estaban sumamente alarmados con lo que estaban encontrando en las inspecciones que hacían in situ en la entidad adquirida. No sería si no hasta el 28 de marzo, por la mucha insistencia de las autoridades monetarias y financieras, que remitiría finalmente el famoso acuerdo de compraventa para fusión por absorción. Ahí fue cuando el Banco Central y la Junta Monetaria tomaron conocimiento del documento original, mediante una carta que

llegó

al

departamento

de

correspondencia

de

la

Superintendencia de Bancos ese día 28 de marzo, a la 1:52 minutos de la tarde mediante el oficio No. 003373 del despacho del Presidente del Grupo Progreso, Pedro E. Castillo L.:

342

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Grupo Progreso (timbrado) 28 de marzo de 2003 Señor José Lois Malkún Presidente de la Junta Monetaria y Gobernador del Banco Central Su Despacho. VIA: Licdo. Alberto Atallah, Superintendente de Bancos Estimado señor Malkún: Muy cortésmente nos dirigimos a usted para anexarle un (1) original, debidamente firmado, del Acuerdo de Promesa de Compraventa firmado entre los accionistas del Banco Intercontinental, S. A., la Intercontinental de Seguros, S. A. y Baninter & Trust Company y el Grupo Progreso, S. A. en fecha 24 de marzo de 2003. Sin otro particular por el momento, le saluda, Muy respetuosamente, (Sólo rúbrica)

PECL/lg 343

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En la estratagema Pedro Castillo había mezclado una buena cantidad de intereses. Estaban primero los suyos que eran los más importantes. Esta fusión le abría muchas puertas de salida y le cerraba unos huecos que ya se hacían difíciles de ocultar. Defendía además los intereses del presidente de la República, que eran en muchos casos, también los suyos propios, y defendía, en última instancia los intereses del Grupo Financiero al que servía. Por eso se ve actuando díscolo y apresurado. En cuatro días de negociaciones había

producido

cuatro

comunicaciones

al

Banco

Central

urgiéndolos a tomar las medidas de aprobación en el menor tiempo posible. El mismo 27 de marzo había escrito a Lois Malkún una carta en la que detallaba los alcances de la negociación y la apreciación de la urgencia en aprobar las facilidades solicitadas, porque sólo así el Grupo Progreso entraría en Baninter. Sin embargo, Pedro Castillo ya había sido informado de la situación real del quebrado banco por sus ejecutivos que estaban inspeccionando, y él ni lo informaba a su Consejo de Directores, ni tomaba la decisión de retirarse de un embrollo más grande que tres de los principales bancos del país. Quería pescar en mar revuelto, creyendo que las ganancias serían de él, como pescador avezado. El tiro le saldría por la culata. Su equipo en Baninter seguía descubriendo sorpresas. 344

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El presidente Mejía había salido temprano de su despacho. Tenía algunos temas pendientes que tratar con el ingeniero Hernani Salazar y le pidió que le acompañara en su jepeta hasta la casa. Los últimos acontecimientos económicos y financieros le estaban sacando de quicio y su proyecto político hacía aguas, en medio de la incertidumbre que provocaba el escándalo de Baninter. Con mucho esfuerzo había logrado narigonear toda la avalancha que le vino encima con el caso de la tarjeta de Pepe Goico, y cuando parecía que las cosas se habían resuelto, el tema Baninter crecía en espiral y por más que había tratado de minimizar los hechos y de buscar las medidas que hicieran menos daño político, los datos que se descubrían eran cada día más espeluznantes. Hernani había sido un gran aliado para esta crisis. De hecho fue quien convenció a Ramoncito para que retirara los cargos contra Pepe Goico y que las cosas salieran más o menos bien. En esos días el coronel Pedro Julio Goico Guerrero había proclamado desde su celda en las Fuerzas Armadas que “Si yo hablo van a caer muchos

345

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´pejes gordos´, yo no me voy a hundir solo...” con una amenaza latente. No podían permitir que Pepe hablara... había que detener este pandemónium. Hernani Salazar hizo el trabajo y “convenció” a Báez Figueroa de la pertinencia y los “saludable” que sería su retirada a tiempo. Para el ingeniero Director de la Oficina Supervisora de Obras del Estado no había sido difícil lograr que el banquero retirara las acusaciones. Fue un domingo a su villa de La Romana y ahí le explicó las circunstancias por las que estaba atravesando su banco y lo vital que resultaba la ayuda del Banco Central para que él siguiera respirando. Sin las líneas de redescuento, el banco se iba a la mierda y Ramoncito se iba para la cárcel. No había dudas. El banco tenía serios problemas y Báez Figueroa no estaba en condiciones de exhibir un orgullo que le había provocado muchas malas jugadas. El trance era palpable. Tenía muchos días rogando a todos que por favor le entregaran los recursos necesarios para hacer frente a la ola de retiros que le estaban provocando los rumores en contra de su banco y nadie le hacía caso. A él, que había sido tan espléndido, ahora el presidente y todos se le negaban... Ramoncito estaba desesperado. No quería creer todavía que la negativa a realizar los desembolsos fuera una política de chantaje orquestada desde el poder. Cuando recibió la visita de ese domingo, comprendió todo. 346

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No tenía escapatoria. Tenía que ceder. Le habían torcido el brazo y doblegado su orgullo. Al otro día se retiró la querella: Diciembre 26, 2002 Al Honorable Magistrado Juez Presidente de la Segunda Sala de la Cámara Penal De la Corte de Apelación de Santo Domingo Su Despacho Honorable Magistrado: Como es del conocimiento de ese Honorable despacho, el Banco Intercontinental, S. A., dirigió una comunicación al señor Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas, la cual forma parte del expediente a su cargo, con la finalidad de informarle

de

una

serie

de

irregularidades

detectadas por nuestros sistemas de supervisión y seguridad en el uso de las tarjetas de crédito indicadas en dicho informe. Sobre ese particular y como es norma nuestra, independientemente de toda otra investigación 347

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que hubiese sido realizada por los organismos correspondientes, hemos concluido con nuestras inquisitorias

y

averiguaciones

pertinentes,

las

cuales, conforme a los reportes internos recibidos de los investigadores especialmente encargados a esos fines, estos son concluyentes al afirmar que en el uso y manejo de dichas tarjetas, si bien es cierto que se realizaron cargos inusuales y por valores inusitados que motivaron y justificaron nuestra denuncia, los mismos no contienen o contemplan usos fraudulentos por parte de su titular y en todo caso,

la

reclamación

por

parte

de

nuestra

institución de los cargos realizados se circunscribiría a las reclamaciones de los importes cargados y no pagados por su titular. En ese sentido, pues, el Banco Intercontinental, S. A. desea por éste medio dejar constancia para todos los fines y consecuencias que el apoderamiento de esa Corte pueda implicar, que por las razones expuestas no tenemos ningún interés en que sea perseguido por la vía penal el titular de dichas 348

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tarjetas, posición que por demás justifica y soporta con sobrada razón la decisión de parte de nuestra institución, de no constituirse en parte civil en el proceso penal que le involucra. Sin otro especial particular, de usted Muy atentamente, Ramón Báez Figueroa Presidente Cc: Procurador General de la Corte de Apelación.

El 27 de diciembre

Ramoncito y Baninter recibieron RD$1,180

millones en líneas de redescuentos del Banco Central, que le habían sido negados en los días previos. El negocio funcionó. Aunque la carta era malísima, muy mal escrita, tal vez redactada por un ingeniero, porque quedaba claro que por ahí no pasó cerca ni siquiera un para legal. Pepe y compartes fueron descargados.

349

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Cuando la jepeta Placa 01

tomaba la avenida Bolívar hacia el

Oeste, sonó el timbre del celular de Hipólito. El asistente del presidente le pasó el móvil. — Es Lois Malkún, señor –le dijo. — Hola Lois, cuéntamelo –saludó Mejía. — Señor Presidente, en el caso de Baninter, no hay nada qué hacer. Ramoncito se ha echado para atrás en lo que habíamos negociado. No tenemos más salida. Estamos obligados a actuar ya o las cosas se saldrán de nuestras manos... –Malkún hablaba con una voz de ultratumba, acongojado. — ¿Qué

pasó

con

él,

no

pudiste

convencerlo?

–preguntó

apesadumbrado. — No, presidente, es imposible – confirmó Lois – el se resiste a nuestra propuesta. — Coño, qué maldita vaina... –el presidente quedó dubitativo — Corremos el riesgo grandísimo de una corrida, Presidente, estamos en la cuerda floja, no hay nada más que hacer... –Lois aprovechaba el silencio del mandatario para reafirmar sus preocupaciones.

350

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— Lois, dame dos horas... déjame asimilar esta vaina... yo te llamo en un par de horas. No hagas nada hasta que yo te llame –ordenó el presidente. — No

hay

problemas

Presidente,

yo

le

espero

–aceptó

el

Gobernador del Banco Central. — Coño Hernani, en la maldita posición que me ha puesto este muchacho. Yo adoro a su padre y quiero a Ramoncito como a un hijo. Más que eso, le debemos muchísimos favores, pero ha salido muy terco y no quiere entrar en razón. ¿Qué hacemos? –preguntó por preguntar a Salazar. — Señor Presidente, la situación es muy difícil, pero él le ha dejado pocas alternativas. Hay que actuar ahora, para protegerlo a usted también de ese maremoto, pero luego buscaremos la forma de ayudarlo, si es posible –aconsejó Hernani. — Tengo que pensarlo con detenimiento. Tengo que consultar un par de gente para ver qué piensan –dijo el presidente al momento de llegar a su casa.

351

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Capítulo XV Chocando contra la dura realidad

352

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Lois Malkún lucía sudoroso. Su tono de voz, un poco en falsete, denotaba el nerviosismo con que anunciaba al país las incidencias del más grande fraude financiero de la historia. Ante un auditórium también sorprendido, Lois denunciaba con pasmosos detalles, los hechos que habían llevado a la quiebra al segundo mayor banco privado del país: el Intercontinental, engullido por la voracidad de una centrífuga perversa fabricada para sustraer los recursos de los ahorrantes y utilizarlos para borrar las cuentas en sobregiro de Ramón Báez Figueroa, sus principales colaboradores y las empresas vinculadas. Las autoridades nacionales asistían a un espectáculo increíble. Los rostros de los asistentes, desde el Presidente de la Suprema Corte de Justicia hasta el más conspicuo Secretario de Estado, denotaban la incredulidad que les producía la noticia impactante. Con paciencia y precisión, el Gobernador del Banco Central, teniendo al presidente a su diestra, anunciaba las medidas judiciales incoadas por el gobierno y los pasos a seguir en tan infausto momento. La suerte estaba echada... Paradójicamente, y tal vez sin proponérselo, una parte importante de los que asistían impasibles a este espectáculo, eran cómplices 353

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silentes, por acción u omisión de los delitos denunciados. Algunos de ellos, eran los beneficiarios de tanto derroche. Habían participado de manera entusiasta en el gran festín de la corrupción, y ahora sólo podían darse tres golpecitos en el pecho. El presidente de la República no era una excepción. En este 13 de mayo de 2003, se trazaría la raya de Pizarro entre Ramón Báez Figueroa e Hipólito Mejía y sus principales colaboradores.

La noche había sido larga y tenebrosa para Ramoncito. Por más que intentó conciliar el sueño, una enorme telaraña pegajosa le arropaba, mientras transitaba en éxtasis por ese interregno incierto entre el consciente y el subconsciente, atacado por dragones alados con ráfagas de fuego salidas de sus bocas, abrasándolo, mientras escuchaba el discurso de Palacio, amplificado por mil altavoces ensordecedores que le provocaban una angustia lacerante. Con el agravante de que no quería transmitir a Patricia la incertidumbre que le

oprimía

atribulándole

el

estómago,

el alma.

con

ese

hormiguero

permanente

Fue muy difícil la tarea de calmar a su

esposa, para evitar que colapsara. El esfuerzo le había asolado la vida. 354

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Aunque varios amigos le habían advertido sobre la magnitud de la encerrona que le estaban preparando, nunca la pensó en proporciones tan descomunales. Asistió boquiabierto al espectáculo palaciego, con los ojos fijos en el plasma de TV sin pestañar, sin presentar emociones, sin que pudiera desatar los demonios de su furia, para pulverizar tanta ingratitud acumulada... No podía creer que los que se prestaban a esa patraña, fueran los mismos a los que amamantó, protegió, distinguió y sobrevaloró en demasía. “Mientras más conozco a la gente, más amo a mi perro...”, pensó para sus adentros. Los gritos de espanto de Patricia ante las acusaciones no pudieron sacarlo de su hermetismo. Miraba con firmeza a la jauría, para grabar sus rostros y sus gestos. Para tallarlos en sus recuerdos y no permitir que los vientos del destino borraran esas huellas. Ellos pagarían su deslealtad. Fue una noche de pesadillas dormidas y pesadillas despiertas. El día, que en vigilia había esperado, se hizo presente entre las brumas de un amanecer que le pareció sombrío, visto con la mirada triste de su aflicción, ignorando la esplendidez de esa primavera boreal que se le iba. Cuando se hizo a tierra y miró de soslayo a su esposa, se dio cuenta de que ambos se habían engañado: ninguno concilió el sueño. 355

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Este 14 de mayo de 2003 tendría que presentarse temprano ante el fiscal del Distrito Nacional para ser interrogado. La noche anterior había pedido a su amigo y abogado Marino Vinicio Castillo, que junto a sus hijos, Vinicito y Juárez, respondieran las acusaciones, desde la presidencia del Listín Diario, para que la prensa pudiera recoger hoy mismo su parecer. Había dado resultado. En todos los medios aparecía su declaración y el Listín, como era de esperar, fue implacable contra los “complotados”. Pero la incertidumbre le embargaba. ¿Qué pasaría hoy en el Palacio de Justicia? Los medios anunciaban que Hipólito Mejía, personalmente había entregado el expediente acusatorio al Procurador Fiscal del Distrito Nacional, Máximo Aristy Caraballo para que procediera. Hipólito Mejía. No podía creerlo. “Ese pendejo me debe la presidencia y la vida...”, se lamentó amargamente. En el ínterin, sus abogados habían dispuesto todo lo relativo a su visita ante el Ministerio Público para aclarar los términos de la acusación en su contra. Hizo un ejercicio de autocontrol y se propuso enfrentar los hechos con la hidalguía que le daba el saberse poseedor de un poder más grande que el político: el poder económico, el poder de los medios, el poder social. Nunca se imaginó, ni remotamente, que con todo ese andamiaje de protección, pudiera sucumbir. 356

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Su presencia en las instalaciones del Palacio de Justicia era aprensiva. Pero los hechos que fueron sucediendo, como avalancha indetenible, desbordaron su capacidad de comprensión. Por más que intentaba llevar la bola a su cancha, para servir con holgura, no lograba sus propósitos. Las cosas se salían de

control. Era de

extrañar, porque esta era la primera vez que esto sucedía en los últimos cinco años. Desde que había comprado Bancomercio, se convirtió en un hombre todopoderoso y manejaba a la sociedad dominicana a su antojo. Había hecho de la dádiva una filosofía, una táctica política que le granjeaba poder y dinero, convertidos en un círculo vicioso en el que ambos ser reproducían mutuamente. Definitivamente las cosas no estaban saliendo bien en esta fiscalía. Miraba a Vincho con impotencia y valoraba los esfuerzos que éste hacía, por medios legales y tratando de explotar al máximo

el

agradecimiento que todos debían al banquero, moldeando los hechos para hacer un traje que le sirviera a su cliente en esta ocasión. Pero las instrucciones eran muy precisas y contundentes. No pintaba nada bueno el panorama. Las horas transcurrían lentamente y cada vez más crecía su convicción de que los problemas eran mayores que sus expectativas y peor aún, empezaba a confrontar la realidad, el hecho 357

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insoslayable de que a la hora de la verdad, las lealtades y gratitudes simuladas escurrían el bulto montadas en el carrusel de las miserias humanas.

Hoy,

14

de

mayo,

a

Ramón

Báez

Figueroa,

el

todopoderoso banquero dominicano, nadie en Palacio le tomaba el teléfono. Para esos “amigos” y paniaguados, hedía a diablos y había que estar bien lejos de su desgracia. — Lo lamento mucho Ramoncito. Tengo que dejarlos presos. Quiero que sepas que no tengo alternativas –el Fiscal del Distrito hablaba con verdadero pesar. En ocho horas de interrogatorio, había dado todas las vueltas posibles para escarbar la fórmula que le permitiera quedar bien con Dios y con el Diablo, sin saber a ciencia cierta quién jugaba cada rol en este proceso judicial. Pero el alboroto de prensa que se había armado en torno al caso, el espectáculo montado en Palacio, no era más que el primer acto de un drama que tendría que ser presentado en varias partes. Ahora, le tocaba a él hacer su papel y lamentablemente, el guión estaba escrito por otros y no tenía la forma de improvisar. “Tengo que dejarlos presos...” retumbó en la conciencia del banquero con sorprendente impacto. Penetró el tímpano, se estrelló

358

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contra la parte cognoscitiva del cerebro y el eco mil veces repetido fue perdiéndose en el infinito... “Tengo que dejarlos presos...”, Miró con angustia a Maximín. Ladeó su mirada hacia Vincho y luego le desgarró el alma ver como Vivian colapsaba entre lágrimas y llantos. Él, Ramón Buenaventura Báez y Figueroa, bisnieto del presidente Báez, hijo de ex ministro, y dueño de la mitad de la República Dominicana, padrino de todos los políticos, propietario de la mayoría de los medios de comunicación y de muchos de sus periodistas; protector de la iglesia, la justicia y los militares, iba a quedar preso en una celda inmunda del Palacio de Justicia de Ciudad Nueva, sin que todo su poder económico, político y social le pudieran salvar del escarnio. Con una irónica sonrisa en los labios, para disimular la enorme furia que sentía en su interior, rememoró las funestas frases que dieron inicio a su desgracia... “Yo te meto preso y te cierro el banco...”. Y su ingenua, imprudente e inmadura respuesta: “y yo te tumbo...” Ahora estaba preso, muy mal preso, y no tenía la más mínima posibilidad, no sólo de tumbar al gobierno, sino de lograr que le recibieran una simple llamada telefónica... Sin reparar en nada, luego de ocho horas de interrogatorios, el magistrado

Procurador

Fiscal

del 359

Distrito

Nacional

envió

el

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Freddy Aguasvivas

expediente para que fuese sorteado en Instrucción y se iniciaran las indagatorias correspondientes. Por los artículos que eran señalados en la pieza acusatoria, notablemente los cargos eran criminales.

Capítulo XVI Una coraza de impunidad

360

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— Creo que Ramoncito pretendía ser presidente de la República – dijo Ernesto Gómez mirando con media sonrisa a Judith–. O quería diseñar una extraordinaria coraza de defensa, para garantizar su impunidad. — ¿Qué te hace pensar en ambas cosas? –preguntó la periodista. — Sólo hay que dar una hojeada a su comportamiento, sobre todo a la desenfrenada carrera por comprar todos los medios del país. Para crear una red tan amplia y poderosa de medios de comunicación hay que tener objetivos

muy fuertes bajo la

manga. — Recuerda que Nene Ureña adquirió medios sólo porque había sido atacado despiadadamente por el periódico La Noticia y el canal 7

de Leonel Almonte. Él defendía esas compras

argumentando que representaban un contrapeso con aquéllos sectores bancarios que también tenían medios. Para que supieran que si agredían, se exponían a que desde la otra acera se les disparara con la misma arma –Judith hacía un análisis de la situación en que se vio envuelto el Banco del Comercio Dominicano y su presidente el señor José Ureña, para compararlo con la situación actual.

361

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— Bueno, que tú tengas un periódico o dos, para defenderte, o un canal de televisión, no es descabellado. Pero que compres la casi totalidad de los medios del país y que tengas en tu nómina a la gran mayoría de comentaristas, comunicadores, programeros y alabarderos de todos los talantes, ya me parecen estrategias mercadológicas de dominio. Infraestructura de poder, para un fin muy específico. Lo que estaba haciendo Ramoncito no era un mecanismo de defensa. Era la más poderosa maquinaria de incidencia mediática de toda el área del Caribe y Centro América –Ernesto Gómez hablaba organizando fichas en el inmenso tablero que se había constituido todo el piso de su apartamento, colaboradora,

para el

poder

analizar,

esquema

junto

societario

a

de

su

los

amiga

medios

y de

comunicación adquiridos por Ramón Báez Figueroa. — Es sencillamente impresionante. Casi todos somos empleados de Ramoncito, sin saberlo. De repente no te das cuenta que ha adquirido tu centro de trabajo –analizaba Judith. — Otro hecho que denuncia sus intenciones es el famoso Plan Decenal de Desarrollo. Es todo un programa de gobierno, concebido por alguien que aspira a dirigir la República –dijo

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Ernesto–. Ese se lo escribió Virgilio Alcántara con dos o tres asesores más. — Aparte de ese accionar político, las inversiones que se está haciendo en la Red Nacional de Noticias –RNN– son enormes y con grandes miras. Se ha convertido de repente en una de las estructuras noticiosas más modernas y avanzada de la región. Tiene todas las condiciones para competir con CNN en español, Telemundo y Univisión, para la comunidad latina en Estados Unidos y algunos países centroamericanos y del Caribe

–

comentó Gómez revisando los números que habían entrado en las cuentas de esta empresa, en los documentos que le habían entregado. — ¿De cuántos canales de Televisión estamos hablando, en realidad? –preguntó la periodista. — Bueno, es difícil saberlo. ¿Te refieres a los VHF y UHF? porque de cables tiene decenas de canales locales disponibles. — Me refiero a los grandes. A los de más incidencia. — Hay que contar al canal 7 del antiguo Rahintel que ahora se llama Antena Latina, que es de Ramoncito. Medios Educativos es propietaria del Canal 6, de Hatuey de Camps, pero éste le debía RD$57 millones de Pesos a Baninter sin ningún expediente, o sea, 363

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que ese canal estaba en la mira, pero todavía no había sido comprado. En el Canal 13, Telecentro, Ramoncito es propietario del sesenta por ciento (60%) de sus acciones, es dueño del Canal 21, Canal 27; había hecho un contrato y había avanzado US$4 millones de dólares para la compra de Supercanal 33, a parte del sobregiro en la cuenta que tenía este canal; los canales 53 y 57 de Isla Visión... canales grandes, casi siete... y eso, que no sabemos si todavía hay más. — Si le sumas a eso el Telecable de Áster, Telever, de la zona oriental y otras empresas de cable de importancia, a nivel televisivo es un emporio – corroboró Judith –. Don Pepín Corripio, propietario de la otra gran red de medios, no tiene tantos canales. Se pueden contar Teleantillas, Canal 2, Telesistema, Canal 11 y Coral 39. Ramoncito lo superaba por lo menos con tres canales. — Con la prensa escrita, el dominio era, en su primera etapa, muy pronunciado. Ramoncito había adquirido el diario El Siglo y en alguna medida el meridiano La Nación, por la fusión con Bancomercio. Luego se engulló al Listín Diario, Última Hora, creó El Expreso y El Financiero. Cinco periódicos. Don Pepín sólo tiene el vespertino El Nacional, el periódico Hoy y el diario gratuito El Día – Gómez seguía revisando los volúmenes de documentos que 364

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contenían toda esa información y no se decidían a entrarle al trabajo. En realidad los dos comunicadores habían dedicado el fin de semana para elaborar todo un esquema societario y determinar la forma en que fue adquirido cada medio y usando cuáles recursos. La investigación que habían hecho las autoridades del Banco Central era casi completa. Tenían todo. Pero para los fines de la opinión pública, para que los dominicanos dominaran con detalles la filosofía del fraude, la magnitud del escarnio, los comunicadores tenían que hacérselo digerir con un lenguaje comprensible para que las grandes masas lo supieran. El argot jurídico, hasta para los comunicadores, era pesado y denso... Había que traducir esas acciones al habla entendible para el pueblo y eso se proponían hacer ese sábado de mañana en el apartamento de Ernesto Gómez. La vivienda estaba intransitable en este momento, por la gran cantidad de expedientes diseminados por el piso de parquet, que había sido previamente limpiado con esmero para poderlo utilizar como una gran mesa de trabajo. — ¿Viste el lío que se le ha armado a Cabito y Luis González Fabra por la venta y arrendamiento de los medios de Baninter?

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— Bueno, ellos andan “como gato boca arriba” negando la especie. Bonaparte Gautreaux Piñeyro dijo que “yo me fui, pero yo no me fui...”, como decía el famoso anuncio de televisión. En un comunicado a la prensa explicó que es absolutamente falsa, interesada y malintencionada, la versión que da cuenta del arrendamiento de medios de comunicación que pertenecieron al Grupo Baninter y al antiguo Banco Intercontinental, S. A. como se ha venido desinformando en los últimos días –leyó Ernesto Gómez. — Bueno, pero tengo entendido que se habían llegado a acuerdos en ese sentido ¿Cómo dicen que es “absolutamente falsa, interesada y malintencionada” la versión? –se preguntó Judith. — Lo más grande es que esa versión “absolutamente falsa, interesada y malintencionada”, ellos mismos la confirman en toda su extensión, cuando dicen de una manera olvidadiza que “después de las elecciones....”, oye bien, antes de eso no recuerdan nada, pero “después de las elecciones de mayo el comité decidió no CONTINUAR las negociaciones para discutir el arrendamiento de uno u otro medio...” Y se le pone la tapa al pomo cuando nos regalan (a los tarados malintencionados que creímos en la especie) esta belleza “admiten, empero, que había negociaciones en ese sentido...” Claro, que se paralizaron, pero a 366

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nadie se le ocurra pensar que fue por la presión que ejerció la prensa con la denuncia responsable ¡qué va!, no tuvo nada que ver con eso... es que los genios del Comité Nacional contra el Lavado de Activos descubrieron que como el partido en el poder había perdido las elecciones, era más brillante dejar que fueran las nuevas autoridades las que dispusieran lo que la ley prevé. — Se había llegado muy lejos en las negociaciones con los argentinos. — Claro que sí. No sólo se había llegado lejos, se habían arribado a acuerdos concretos... Eso sólo se detuvo por la denuncia a tiempo, pero faltando días para las elecciones nacionales, a esta gente se les ocurrió vender todo, antes que venga el diluvio. Por suerte se logró paralizar todo. — Bueno, dejémonos de teorías. Vamos a ver cómo se adquirieron los medios – dijo Judith –. Empecemos por el Listín Diario, que es el más grande. — Aunque el primero en adquirirse fue El Siglo, con la compra de Bancomercio quebrado –sugirió Ernesto Gómez. — Si, pero El Siglo fue producto de una compra global. No hubo una estrategia particular. Donde se pone a funcionar la maquinaria

367

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del fraude fue para la compra del Listín y demás medios vinculados –aclaró Judith. — Tienes razón. Nuestro trabajo de hoy es para dar seguimiento al mecanismo del fraude. En el caso de El Siglo el sistema no se utilizó específicamente para el periódico, sino para la compra de Bancomercio. El Siglo fue sencillamente una “ñapa”, como dicen los banilejos. Un bien por añadidura –reconoció Gómez. — Pero con el Listín hubo mala fe desde el principio. Es más, yo me atrevería a decir que la concesión de tantos préstamos graciosos se

hizo

con

la

deliberada

intención

de

ahogarlos

económicamente y llevarlos hasta un callejón sin salida, para ponerlos a comer en sus manos –comentó Judith. — Hay que reconocer la competencia que traían desde jóvenes Arturito y Ramoncito. — Ahí están los datos. ¿Tú sabes con qué cantidad de dinero compró Ramoncito el Listín Diario? –preguntó Ernesto. — No. ¿Con dos mil millones de Pesos? — Con mil dólares –le espetó Gómez. — Coño, tú estás loco. ¿Cómo es posible, tú estás relajando? –Judith reaccionaba incrédula.

368

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— Mira como fue la ingeniería para quedarse con el Listín. Es brillante. Los que diseñaron el esquema están acostumbrados a delinquir – Gómez iba organizando una escalera de documentos relacionados con el caso, mientras acercaba a Judith al área donde hacía el bosquejo –. Sígueme con detenimiento, que esto me tomó toda la noche. Y empezó a hablar con rapidez: — El 4 de Octubre de 1999, Ramoncito compró la empresa Bear Park International, LTD (BP), haciendo una inversión de mil dólares. Esta era una empresa de carpeta (off shore) que fue creada en Tórtola, de Islas Vírgenes. Puso como representantes de la compañía a los señores Marcos Báez Cocco y Jesús María Troncoso Ferrúa. Dos meses y medio después, adquiere el primer paquete

del

Listín

Diario,

comprando

49,730

acciones

a

propietarios minoritarios por el monto de RD$34.1 Millones de pesos. Esta compra la hace con un cheque de la cuenta de BP en Baninter sin existir ningún contrato ni documento, ni depósito que avale ese pago de RD$34.1 millones –Ernesto Gómez continuó

su

explicación,

mientras

Judith

intentaba

darle

seguimiento. — El 30 de junio del año 2000 Ramón Báez Figueroa adquiere el control mayoritario de la Editora Listín Diario con una inversión de 369

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US$65.4 millones de dólares. En ese momento, más de mil millones de pesos dominicanos. Las personas que le vendieron sus acciones a Ramoncito fueron: • • • • • • • • • • • • • • • • • •

Sanoa Inv. Inc. Clipperton Dev. Corp. Capella, S. A. Pamela Comercial, S. A. Pixys, S. A. Caribbean Group Corp. Calwood Dev. Inc. Woodrige, LTD Eduardo Pellerano Nadal Pamela Codomotor, CxA. Mercantil Automotriz, CxA. Autogermánica AG. CxA. GPN Leasing, CxA. Tecnoplus, S. A. Inmobiliaria REPECO, CxA. Autogermana Inc. (Pto. Rco.) Bank Invest, S. A. Marcer Consulting

— Yo no conozco a la mayoría de esas empresas. ¿Dónde estaban metidas? –preguntó Judith. — No podías conocerlas. Todos los ricos de este país tienen las llamadas empresas off shores que les permiten disimular sus fortunas. En algunos casos, evadir impuestos, y sobre todo, evitar persecuciones

judiciales

por

casos

de

deudas,

divorcios,

conflictos entre socios, en fin, es un gran mecanismo para 370

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disfrazar capitales y evadir impuestos – explicó Ernesto Gómez –. Casi todos los dueños del Listín Diario estaban camuflados en off shores. ¿Sabes por qué? — No tengo ni la menor idea. Explícamelo tú, por favor. — Uno de los errores que Nene Ureña reconoce haber cometido en Bancomercio, fue aparecer

en la macheta de El Siglo como

presidente del periódico, siendo la máxima figura de uno

de los

bancos más grandes del país. Dice él que antes de levantarse recibía llamadas de grandes amigos, que a la vez eran poderosos clientes de Bancomercio. No tenía cómo decirles que los comunicadores en El Siglo, tenían libertad de expresión absoluta y que no podía prohibirles ni censurarles sus artículos o escritos. Era un dilema muy serio y preocupante,

por la doble función. Un

almacenista de la Duarte no podría entender nunca que el dueño de un periódico no pudiera halarle las orejas a un periodista, si éste le estaba haciendo daño a un amigo. Desde esa óptica – continuaba explicando Gómez – la mayoría de los empresarios dueños de medios, esconden su rol detrás de una empresa off shore y pasan desapercibidos, cuando ese periódico la emprende contra alguien que pueda hacer daño al negocio del propietario de las acciones del medio. Por eso ves, en el caso 371

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del Listín, como la mayoría de las acciones estaban a nombre de empresas exógenas. Pero déjame seguir con la explicación del fraude –pidió Gómez. — Baninter utilizó tres mecanismos para que Ramoncito se quedara con la propiedad del Listín Diario con una inversión de US$65.4 millones de dólares. Primero, entregó cheques sin fondos de Baninter & Trust. Segundo, emitió recibos de descargos y finiquitos a los vendedores de las acciones y a sus empresas relacionadas, canjeándolas por deudas que las mismas tenían contraídas con el banco. Aunque Baninter saldó todas esas deudas del Listín y de sus empresas relacionadas, el banco no recibió ni un centavo por esta transacción. Te doy un ejemplo simple, sólo para que veas el carácter de la operación.

Si

Autogermánica

debía RD$100

millones de pesos a Baninter, por las transacciones comerciales normales

entre

ambas

empresas,

y

las

acciones

de

Autogermánica en el Listín Diario costaban, digamos RD$125 millones de pesos, Ramoncito le borraba la deuda que tenía la empresa en el banco de RD$100 millones, le entregaba su recibo o carta de saldo y le daba un Certificado de Depósito (CD) de Baninter & Trust por los RD$25 millones restantes. Como el banco no recibía dinero por borrar la deuda y el certificado de Baninter 372

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& Trust tampoco tenía fondos, iba cargado directamente a una cuenta en sobregiro, el cual también era borrado. Luego, Ramoncito se quedaba con RD$125

millones de pesos en

acciones del Listín Diario sin sacar ni un solo peso de sus bolsillos – el periodista lucía sumamente concentrado en la explicación, como alguien que había dedicado horas a desentrañar esta madeja. Luego continuó: — Baninter, para coronar esta operación, abrió una “Línea de Crédito” a favor de Bear Park International, LTD por los valores de US$32.4 millones de dólares, RD$182 Millones de Pesos y RD$383 millones de pesos, para capital de trabajo, renovable cada 180 días (6 meses) contando con la garantía de las acciones de la empresa Bear Park International, que tú recordarás que se compró en Mil dólares. Esta operación completa la armó y dirigió doña Vivian Lubrano de Castillo, ayudada por todos sus santos y misterios juntos. Para el 30 de octubre del mismo año (cuatro meses después) el 100% de las acciones de BP, que habían sido puestas en garantía al banco para esas líneas de crédito, les fueron entregadas al representante de Bear Park,

Jesús María

Troncoso Ferrúa, secretario además, del Consejo de Directores del banco. Baninter se queda sin garantía para las líneas de crédito 373

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otorgadas al Listín. Aunque aquellas acciones iniciales fueron compradas en mil dólares, la propiedad ahora de todas las acciones de la Editora Listín Diario, por US$65.4 millones de dólares y RD$34.1 millones de peso, le daban un valor a los documentos que estaban hipotecados, proporcional a esas cifras –el periodista exteriorizó un profundo suspiro, para luego continuar: — El 9 de noviembre del año 2000 se constituye el nuevo Consejo de Dirección de la Editora Listín Diario: Ramón Báez Figueroa, presidente, Jesús María Troncoso, Secretario, aunque luego fue designado Luis Miguel Pereyra en ese puesto. Esto se hizo un poco a destiempo, porque Ramoncito había entrado realmente a controlar el Listín el sábado primero de Julio del 2000, cuando se presentó de manera informal, con un poloshirt azul, unos pantalones blue jeans y unos zapatos mocasines sin medias para tomar posesión y control de sus oficinas. Como puedes ver, toda la “inversión” realizada en el Listín Diario se hizo sin recursos reales, sólo sobregiros y certificados, que luego fueron borrados. — Tengo entendido que después hubo un aumento de capital, con las mismas características –sugirió Judith.

374

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— Sí, claro. Para el 13 de diciembre del 2001 se aumentó el capital de RD$250 millones a RD$800 millones. Se abrió una cuenta que se le llamó Gaperán, S.A. — La famosa cuenta Gaperán, dicen que esos eran los “Gastos Personales de Ramoncito” –interrumpió Judith. — Para ese aumento de capital, la cuenta, que se abrió sin efectivo, sin depósitos y sin nada, se le dio un sobregiro que llegó hasta RD$556.7 millones de pesos, que luego fueron borrados mediante una transferencia que recibió de la “Cuenta de Resultados” que era una cuenta fantasma, sólo utilizada para borrar esos sobregiros. — Explícame eso: ¿cómo una cuenta fantasma para borrar sobregiros? ¿Eso se puede hacer en un banco? –preguntó la periodista más por joder que por curiosidad real. — Fíjate cual es el mecanismo: Gaperán tiene sobregiros por RD$556.7 millones. La Contabilidad de doble partida funciona de tal manera que por cada crédito que abres tienes que cuadrar con un débito igual o viceversa. El hecho es que tienen que ser partidas

iguales

para

débitos

y

créditos.

Si

haces

una

transferencia de la “Cuenta de Resultados” hasta la cuenta de Gaperán por el monto de RD$556.7 millones de pesos, Gaperán 375

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recibe un crédito y queda en cero, sin sobregiros. Porque ha “pagado” o “cubierto” su sobregiro con el depósito que vino como transferencia. Pero, para hacer ese crédito, hay que debitar a la cuenta que hizo la transferencia por la misma cantidad, para que el mayor general pueda cuadrar al final del día. Se debita a “Cuentas de Resultados” por RD$556.7 millones. Pero como esa cuenta no tiene en fondos ni un centavo, lo que hace es que se sobregira también (ellos están pasando el sobregiro de una cuenta real a otra fantasma), con el agravante de que esa otra “Cuenta de Resultados” será borrada en la noche por el software que recoge algunos certificados de depósitos selectivos y los distribuye en ese tipo de sobregiros creados para delinquir –la periodista percibía el enojo de Ernesto, como si a él mismo le estuviesen robando ese dinero. No cabía dudas, el sistema era ingenioso. Perverso, pero ingenioso. Difícil de seguir. — Entonces, tanto el dinero de la compra del Listín Diario como el aumento del capital salieron de los fondos de los ahorrantes de Baninter.

376

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Freddy Aguasvivas

— En eso consiste el fraude que estamos detectando. Los documentos

que

has

traído

nos

ayudan

mucho,

pero

necesitamos probar el borrado. — ¿Cómo funciona el borrado? — Déjame ponerte un ejemplo popular: tú me das tres millones para que te los guarde por cinco años y José Miguel me da cinco millones para 3 años. Como debo devolver ese dinero en ese tiempo, yo me compro una casa de tres millones con tu dinero. Si algún día tu…… — Ya entiendo el mecanismo. — Sólo en el caso del Listín Diario se han extraído de los ahorrantes por un lado, mil ciento ochenta y ocho millones de pesos (RD$1 billón 188 millones de pesos) y US$37 millones de dólares por una compra que a Ramoncito le costó mil dólares – comentó Gómez, para luego agregar –. En realidad, con los sobregiros de los gastos administrativos del período y los costos financieros de esa deuda, en el caso del Listín Diario tenemos que pagar tú, yo y el pueblo dominicano, más de dos mil millones de pesos extraídos del Baninter. — Explícame eso de nuevo. ¿Cómo nos costará tanto dinero? – preguntó Judith. 377

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— ¿Recuerdas los RD$182 millones y los RD$383 millones de pesos que BANINTER “prestó” a Bear Park International para la compra de la mayoría de las acciones del Listín y que le devolvieron las garantías a Jesús María Troncoso a los cuatro meses? ¿Y recuerdas que Ramoncito entregó un cheque de RD$34.1 millones de pesos de Baninter & Trust para las primeras compras de accionistas minoritarios? Una parte de la deuda por la compra del periódico estaba en US$37 millones de dólares. Pues bien, el 11 de marzo, 13 días antes de la fusión con el Banco del Progreso, mediantes memorandos confidenciales de Marcos Báez Cocco, fueron cancelados esos préstamos de Bear Park International de RD$182 millones y de RD$383 millones, más la cancelación de la deuda de US$37 millones mediante un “préstamo registrado a nombre de “Alta Financial Corp. (Miami)” – empresa existente para las transacciones en dólares –

que tampoco registró la

operación. Así, todo el dinero invertido en el Listín fue ficticio. Incluyendo los RD$54.6 millones de Subero & Asocs. S.A. y los RD$19.1 millones de Matesa, S. A. para la compra de la nueva rotativa y la construcción del edificio que la albergaría, los cuales también fueron borrados. Son más de mil cien millones de pesos timados. 378

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— ¡Pero estaban asaltando al país a mano armada! –se quejó la joven. — Exactamente. De eso se trata. Pero no es el único caso. Esto se repite al calco para la compra de todos los medios. En el caso del Listín,

por

negociaciones

políticas,

se

había

devuelto

a

Ramoncito, aunque es la mayor prueba de lavado que existe. Sin embargo de manera formal el Listín Diario debe más de RD$ 2 mil millones al Banco Central, que fue quien pagó todas las deudas de Baninter. El Banco Central va a proceder al cobro de la deuda. ¿Qué va a pasar ahora? Cuando tú le debes la hipoteca de tu casa al banco y no puedes pagarla, ¿Qué hace el Banco? — Se adjudica la casa. — El Banco Central va a iniciar un proceso judicial para ejecutar la hipoteca. Va a adjudicarse legalmente al Listín Diario. — Sin embargo, en este momento se encaminan negociaciones tripartitas para que sea comprado por un poderoso grupo económico dominicano. Primero lo quería don Pepín Corripio, y el gobierno simpatiza con él, pero como es el dueño de la mayoría de los medios de comunicación del país, no piensan que es prudente que también tenga el control absoluto del Listín Diario. Por eso, han preferido la opción de que El Grupo Vicini adquiera 379

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esa empresa periodística, dándole una participación de no más del 13% de las acciones al Grupo Corripio. La oferta presentada por Félix García y un grupo de empresarios santiagueros, fue rechazada porque en la nómina de adquirientes había mucho tufo a perredeísmo. El gobierno no quiso poner en manos de la oposición de nuevo a ese medio de comunicación, el más importante del país. — Pero hay un serio inconveniente. La familia Báez no quiere salir tan fácilmente del diario. Va a pelear hasta las últimas consecuencias para que no se venda el Listín y recuerda que si los accionistas no aprueban en asamblea una venta no hay forma de traspasar las acciones –informó Judith. — La alternativa es la adjudicación pura y simple y ahí los Báez pierden el Listín y la posibilidad de sacar algún provecho económico. Por vía de la negociación tripartita se contempla darles a ellos unos millones de dólares como un caramelo para que no fastidien el proceso de venta. Pero con la guillotina en el cuello de que si no “venden” le ejecutan la hipoteca. — Lo más grande de todo esto es que el Listín Diario tiene un valor de mercado de mil millones de pesos. Ya el Estado pagó por él más de dos mil millones de pesos, el doble. La familia Báez le timó 380

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al país (que fue quien al final pagó los platos rotos) RD$55 mil millones de pesos. ¿Y todavía hay que darle US$10 millones de dólares para contentarlos? ¿Tú has visto al diablo? –se lamentó Judith. — Imagínate a un narcotraficante de Paya, en Baní que haya comprado algún motel con el dinero de la droga y que luego, para confiscarle el negocio, que ha comprado con dinero sucio, para lavarlo, haya que negociar con él, para que no se ponga bravito, y darle una buena cantidad de dinero... — Me analizaba un colega de estos radicales de la radio, que si tú sumas los robos y estafas que han hecho todos los presos de La Victoria, Najayo, Rafey y todas las cárceles del país juntos, no llegaría

jamás al 1% de lo que sustrajeron los ejecutivos de

Baninter y que sin embargo, en el país no se ha producido nunca un intercambio de disparos con los ladrones de cuello blanco, con los oligarcas. — Ése es bien radical. Pero tiene razón en cuanto a la suma. El 1% de los sustraído en Baninter serían RD$1,650 millones... Aquí no hay grandes ladrones en las cárceles... Generalmente el que roba mucho no cae preso.

381

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El destino del Listín Diario había quedado sellado con el desarrollo de la Guerra de los Primos, como le llamó el periodista Víctor Grimaldi. Este histórico medio de comunicación merecía mejor suerte. Don Máximo y Tuturo Pellerano tenían muchos negocios juntos y compartían en absoluta armonía en las empresas. Donde Máximo era presidente, Don Tuturo era vicepresidente y viceversa. Pero luego de la muerte de Tuturo en 1992, la lucha por el control y la hegemonía enfrentó de una manera muy álgida a los parientes, ya que don Máximo Pellerano quería asumir la dirección del Listín Diario y Eduardo, el hijo de Tuturo, se plantó con una oposición férrea, hasta que se quedó con la batuta. Arturito toma su propio camino y funda la revista Rumbo y el periódico Diario Libre, asociado con Anibal de Castro. Ramoncito Báez Figueroa se queda en las gradas, apostando a la descapitalización del periódico. La lucha se había trasladado a los descendientes de tres primos destacados en la historia empresarial dominicana: Máximo Pellerano Romano, Rogelio Pellerano Romano y Ramón Báez Romano. Aunque estos tres emprendedores supieron mantener equilibrio, armonía y convivencia entre ellos y lidiar exitosamente con sus conflictos de

382

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intereses, sus vástagos, cada uno a su manera, vio a su primo como un enemigo al que había que destruir. Máximo Pellerano Romano era el padre de Eduardito Pellerano, Rogelio Pellerano Romano de

Arturito Pellerano, mientras que

Ramón Báez Romano procreó a Ramoncito Báez Figueroa. Por lo menos, Arturito y Ramoncito mantuvieron una lucha tenaz por conquistar

liderazgos

en

los

diferentes

frentes

en

los

que

interactuaron en la vida temprana. Fueron rivales en el golf, con las mujeres, los carros de lujo y otras extravagancias. Cuando perfilaron sus vidas empresariales, dando seguimiento a los pasos de sus padres, ambos escogieron la acera de enfrente para desarrollar sus proyectos. Los seguros, los bancos, las comunicaciones, fueron sólo algunos de los sectores en los que se enfrentaron. Pero la agresividad de

la

competencia

en

la

banca

le

depararía

un

destino

desagradable a cada uno a su manera. Arturito logró quedarse con el Chase Manhattan Bank, aunque su primo había hecho todos los esfuerzos por comprar la prestigiosa franquicia bancaria extranjera. Por eso luego Ramoncito contraatacó adquiriendo Bancomercio. Además, en venganza, Báez Figueroa se quedó con el Listín Diario, expulsando a todos los Pellerano del entorno. Ambos se lanzarían a una

alocada

carrera

para

la 383

adquisición

de

medios

de

Todas las posibilidades

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comunicación. Las consecuencias funestas de esta corrida sería una colisión estridente con los más elevados principios éticos y morales, y tendrían la cárcel como telón de fondo. Por razones de conveniencia política, el Listín Diario había variado su línea informativa y el Banco de Reservas le había dado un gran apoyo económico con grandes préstamos. Cuanto la carga financiera era muy gravosa, surge el “Chapulín Colorado” de Baninter y Ramón Báez Figueroa, con una mochila cargada de malas intenciones. Abre la compuerta de los financiamientos al Listín Diario en sí y a todos los accionistas en sus respectivas empresas. Los puso a comer en sus manos. Era el momento de entrar en acción de los dos grandes cerebros de las finanzas: Luis Álvarez Renta y doña Vivian Lubrano de Castillo. Ellos armaron, con cuidado y esmero, toda la estrategia de “cerco y aniquilamiento” –al estilo maoísta– para quedarse con el control absoluto del más viejo medio de comunicación de la República Dominicana. Eduardo Pellerano fue relegado a la empresa Autogermánica. Ramoncito, momentáneamente saldría triunfador de la eterna rivalidad que había sostenido siempre con su primo Arturito, torciéndole nueva vez el brazo, ahora no en el golf, que era menos

384

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oneroso, sino en una de las estructuras de poder más acentuada del país. El Listín Diario, con más de cien años de historia como decano de la prensa dominicana, fue fundado el 1 de agosto de 1889 por los señores Julián Atiles y Arturo Joaquín Pellerano Alfau, para dar inicio a la dinastía de los Pellerano en el periódico de mayor incidencia en el país, la cual duraría 112 años, hasta cuando la familia fue sacada de circulación, por la agresividad de un joven banquero que procedía del mismo árbol genealógico de los Pellerano fundadores. Después de la crisis que empezó el 15 de junio de 1942, cuando tuvieron que cerrar, ahogados por el régimen trujillista, nunca más había confrontado el Listín Diario un período más negro y turbulento, que el que le había tocado vivir en las manos del Grupo Baninter, con todos los giros y tambaleos que había tenido que afrontar.

Luego de revisar con cuidado el caso Listín, los comunicadores siguieron sus pesquisas. 385

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— En el caso de Julio Hazím, ¿qué pasó ahí? –se interesó la comunicadora. — Bueno, ese caso da grima. La gente del Banco Central sostiene que no es posible. Que necesariamente Julito le sirvió de testaferro a Ramoncito, y que como todos los negocios del banquero, se metió en un berenjenal mucho más grande que su capacidad de acción – explicó Ernesto. — Son más de cuatro mil millones. Cuatro Billones de pesos. Yo no sé contar hasta ahí. Hasta para contar un millón yo tendría serias dificultades. ¿Tenía Julito solvencia económica como para calificar para préstamos de cuatro billones de pesos? –preguntó — Esa es la pregunta del billón. En los burós de crédito, Julito no califica ni para un millón. Julio Hazím Risk era un excelente comunicador que se hizo dueño de las mañanas con un estilo incisivo y mordaz para entrevistar y hacer comentarios. Veinte años atrás, no

había tanto desarrollo de la

televisión matutina, sobre todo con el estilo campechano y directo con el que Hazím hacía galas, además, de su sinceridad y valentía. En realidad Julito estudió medicina –que nunca ha ejercido – pero su vocación fue dirigida hacia la comunicación social, especialmente en la televisión, como comentarista y entrevistador. Nació el 24 de 386

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marzo del año 1940, con padres de descendencia árabe. Se casó con la venezolana Cruz Leida Josefina Ruiz Oleaga, nacida en Caracas. Con ella procreó a Jacqueline Marie, Elizabeth Lucía, Michael Patricio, y Manuel Abraham Khalil Hazím Ruiz. Julito fue procreado por la unión de Abraham Hazím y doña Ángela Risk. Como todo descendiente de árabes, es un buen negociante, o por lo menos eso creía la gente, hasta que explotaron los líos de Baninter y se han detectado los orígenes de tanta prosperidad. Desde su trinchera de siempre, el programa Revista 110, el médicoproductor de televisión empezó su accionar en los medios con más vocación de periodista que de galeno. Para la década del 80 inició los experimentos de prensa escrita con el fallido periódico Cañabrava, que luego convirtió en una revista, ambos de efímera duración y estrepitoso fracaso. Pocos años después logró obtener la licencia del canal 27, uno de los primeros canales de UHF con verdadera incidencia en la teleaudiencia, con el nombre comercial de Carivisión. Además del canal 27 de UHF, de alguna manera logró comprar o registrar el canal 53 y el 57 de UHF, Isla Visión y así fue conformando un pequeño emporio radial y televisivo. Para el final de la década del 90, Hazím también hacía experimentos con un novedoso y moderno meridiano llamado La Nación, utilizando la 387

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misma infraestructura del periódico El Siglo, propiedad, en ese entonces del Banco del Comercio. Estos medios, como es sabido, fueron adquiridos por Baninter a través de la fusión con Bancomercio, por lo menos El Siglo, aunque desde ese entonces La Nación tenía grandes deudas pendientes con Bancomercio. Como los esfuerzos anteriores de prensa escrita, el médico-periodista volvió a fracasar con los rotativos, hundiendo a La Nación en una fuerte crisis económica, producto del déficit diario que iba acumulando y sin perspectivas de salir airoso de la misma, por lo menos en el corto plazo. Hazím continuó diversificando sus áreas de negocios de manera imprudente, en renglones tan disímiles como los restaurantes El Rancho de la Feria Ganadera, el de la Plaza Lope de Vega y de Santiago, frente al Monumento. También llegó hasta San Francisco de Macorís. Luego hizo esfuerzos con Pappalapasta, y con el restaurante Mytos en la calle Paseo de los Locutores. Compró ingenios azucareros, equipos de béisbol en República Dominicana y Puerto Rico, adquirió un par de pantallas electrónicas que colocó en el Estadio Quisqueya, luego creó una empresa publicitaría para manejar el marketing de los torneos de béisbol, instaló una Universidad y empezó la construcción del Centro Médico INCE, con 388

Todas las posibilidades pretensiones de altísima

Freddy Aguasvivas modernidad y tecnología.

En fin, Julito,

como Ramoncito, compraban todo lo que les vendían. Sólo que al final ha resultado que aquel, compraba amparado en el poder que recibía de éste. Por esta razón, esa tarde Judith y Ernesto Gómez vaciaron una caja que contenía los documentos correspondientes a los casos de Isla Visión, Canal 27, Bloque Interactivo de Radio, S. A.,

Editora La

Nación, Frecuencias y Medios, S. A., FM Distribuidora, Centro Médico INCE, Ingenios Cañabrava, Julio Hazím Risk, Michael Patricio Hazím Ruiz, Víctor Gómez Bergés, entre otras muchos documentos relativos al caso. Judith ayudaba a organizar en el suelo la documentación con una amplia sonrisa en los labios. — Pero aquí hay tantos papeles como los de Ramoncito –comentó a modo de chanza. — No hay tantos, ni siquiera parecidos, pero tenemos que rastrear cuatro mil millones de pesos y más de US$23 millones de dólares, y para eso se necesitan muchos documentos –le explicó el periodista e investigador Ernesto Gómez, mientras colocaba los expedientes en el orden que había diseñado en su mente. — Con qué criterio quieres que ponga los archivos... –quiso saber Judith al verlo tan concentrado. 389

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— Bueno, en realidad quiero ir de mayor a menor para explicarte los casos y que podamos hacernos una idea clara de cómo ocurrieron los hechos. Yo estoy buscando todo lo que tiene que ver con Isla Visión y lo estoy colocando en esta esquina. Lo del Canal 27 va por aquí –señaló un montón de papeles organizados en un folder amarillo que decía en la portada “Caso Canal 27”. — Podemos también hacer un resumen general para los fines de la investigación –sugirió Judith, tratando de evitar la tortuosa labor de explicarlos uno por uno. — Se puede hacer un resumen general de las cantidades, pero siempre la gente esperará que le des pistas de cómo se hicieron las cosas. Los abogados tienen la tarea de escribir para los jueces, muy circunscritos a los cánones jurídicos y a las exigencias de las leyes, para convencer a los magistrados de la vinculación de los hechos con los articulados que han sido violados en los códigos. Nosotros lo periodistas debemos huir como el diablo a la cruz de esos tecnicismos. Hay que hacerle digerir al pueblo lo que ha pasado con un lenguaje claro, llano y directo. Ahora haremos de traductores, pero para hacer eso debemos dominar nosotros los intríngulis y luego pasaremos los datos con certeza a nuestros lectores, y en tu caso, también a tus oyentes –explicó Gómez. 390

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— Empecemos por Isla Visión, entonces –sugirió Judith. — No. Vamos a hacerlo como decía Juan Bosch, con el método de trabajo que enseñó a los peledeístas: Hay que ir de lo general a lo particular, para luego volver de lo particular a lo general. Es importante

tener

un

resumen

general

que

luego

iremos

desmenuzando por partes. Vamos a empezar por el todo, para luego recorrer las partes. — ¿Qué tenemos como punto de partida? –preguntó la periodista. — Julito Hazím con todas sus empresas tenía deudas con el Baninter por más de cuatro mil millones de pesos. En realidad por cuatro mil doscientos sesenta y seis millones de pesos. Eso es RD$4.2 billones de pesos dominicanos y US$23 millones de dólares – apuntó Gómez mostrando el contrato que tenía en las manos. — Diablos. Yo te dije que no sé contar hasta ahí. ¿Pero hay otro dominicano que deba

más

dinero

que

Julito?, además de

Ramón Báez Figueroa, por supuesto –se interesó la comunicadora con verdadera sorpresa. — No sé, en realidad, si algún empresario llega hasta ese nivel de endeudamiento. Estamos hablando de más de US$280 millones de dólares. No creo que ninguna empresa dominicana califique para un préstamo de ese monto. Por lo menos en el país ningún 391

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banco dominicano tiene capacidad para prestar ese monto. Es más, los bancos tienen prohibido prestar más del 50% de su capital a un solo cliente. Si te digo que aquí hay bancos que hasta hace poco menos de cinco años no tenían cien millones de dólares de capital, y aun hoy algunos bancos no llegan a tener ese patrimonio, tendrás una idea clara de qué monto estamos hablando en el caso de Julito –los datos eran contundentes. — Pero no es posible que una sola persona, aún cuando lo disfrace con

distintas

empresas,

pueda

llegar

a

ese

nivel

de

endeudamiento. — Lo grande del caso es lo siguiente, en esta carta que le envió el pasado 22 de diciembre de 2003 ¿tú sabes cuánto le pidió Julito Hazim a la Junta Monetaria que le descontara? – preguntó socarrón Ernesto. — ¿Un diez por ciento? Eso es más de cuatrocientos millones – adelantó Judith. — ¿Estás loca? Pidió que le rebajaran RD$3 mil millones de pesos, para él pagar sólo mil millones. Tenía la intención de que le rebajaran el 70% de la deuda, para que tú y yo, nuestros hijos y familiares, pagáramos esos restantes RD$3 mil millones... y además que le permitieran pagar esa bagatela un año después –aunque 392

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las cifras parecían increíbles, Ernesto tenía los documentos en sus manos. — Bueno, pero tengo entendido que la Junta Monetaria y la Comisión de Liquidación de Baninter negociaron un buen contrato –dijo la periodista, hojeando el convenio que tenía en sus manos, firmado por el productor de televisión y su hijo Michael Hazím. — Se le hizo una rebaja de casi RD$1,000 millones de pesos y le dieron dieciocho meses para empezar a pagar. Cosa que no ha cumplido todavía –explicó Gómez -. ¡Mil millones de pesos! ¿Te imaginas cuántas escuelas y hospitales se podrían construir con esa suma? — Coño, pero mira qué chulería – Judith señalaba con incredulidad una parte del contrato que estaba resaltado con un marcador amarillo.– En este párrafo habla de un sobregiro en la cuenta de Hazím por más de RD$539 millones de pesos –mostró la periodista el párrafo en cuestión. — Si, pero los sobregiros eran el principal modus operandi de esta gente. Eso no es gran cosa, comparado con todo lo que se hizo... — No, ese no es el caso. Es para que te deleites con este chiste del Banco Central – Ahora la comunicadora mostró otra parte de los 393

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documentos que tenía en las manos –. Mira esta parte aquí como dice –Judith empezó a leer: — “Párrafo I: De las deudas en pesos dominicanos del Dr. Julio Hazím, se ha segregado la parte correspondiente al Préstamo No. 1-638553-11-4, por la suma de RD$20,000,000 y los intereses vencidos al 31 de enero del 2004

por RD$5,186,676.71. Este

préstamo fue otorgado por LA SEGUNDA PARTE (vale decir Baninter, interrumpió Gómez) para financiarle la compra de dos inmuebles propiedad de esta última, los cuales nunca se formalizaron, cuyo precio de venta era de RD$26 millones, localizados en la Avenida Paseo de los Locutores (restaurante Mytos) y en la calle Dr. Báez No. 23, antiguo restaurante Pappalapasta, para lo cual el señor Hazím avanzó una parte del dinero acordado mediante el pago de RD$6 millones de pesos en fecha 28 de agosto del año 2002...” — ¿Qué le encuentras de malo a eso? –le preguntó Ernesto Gómez. — Mira más abajo. Sigue leyendo, para que te caigas para atrás –le recomendó Judith. — “Párrafo II: LA SEGUNDA PARTE (Baninter) ha acordado con LA PRIMERA

PARTE

(Julito

Hazím)

venderle

el

inmueble

correspondiente al antiguo restaurant Pappalapasta, ubicado en 394

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la calle Dr. Báez No. 23, por la suma de RD$7 millones, para lo cual el pago correspondiente a los RD$6 millones de pesos será aplicado al precio de venta pactado. La suma restante de un millón de pesos deberá ser efectuado al momento de formalizar la venta.” — Coño, pero por eso fue que la Comisión no recuperó ni el 10% de los activos de Baninter. Los regalaron todos ¿y no están presos los que firmaron ese contrato? –preguntó indignado Ernesto Gómez. — Por Baninter firmaron el licenciado César Gómez Díaz, licenciada Zunilda Paniagua y el licenciado Manuel de Jesús Viñas Ovalle – leyó la periodista. — ¿Tú entiendes de qué se trata? Primero Julito le debe RD$4 mil millones al banco. De esos, más de RD$500 millones son de sobregiros, que no ha depositado. Luego Julito le compra también a Baninter dos locales de dos restaurantes, por RD$26 millones de pesos. Para esa operación da un inicial de RD$6 millones de pesos y queda debiendo RD$20 millones. Como nunca más pagó nada, a los dos años, tenía intereses por RD$5,186,000. O sea la deuda entera otra vez – siguió analizando la operación el comunicador e investigador.

395

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— Sin tomar en cuenta los RD$4 mil millones que también debe –le ayudó Judith. — Sí, eso es muy importante, a un hombre que le debe RD$4 mil millones con atrasos de cuotas e intereses por más de RD$300 millones y sobregiros por más de RD$500 millones. Entonces, la famosa Comisión de Liquidación le acepta a Julito, retornarle, al pobrecito, los RD$6 millones que había aportado, porque la operación

nunca

se

formalizó

y

venderle

el

local

de

Pappalapasta, frente al Palacio Nacional, por RD$7 milloncitos – Ernesto reía con esa risa sarcástica de pique e indignación. — Lo grande es que en realidad el local lo compró en un Millón de pesos. Los RD$6 millones pertenecían a Baninter por lo menos mil veces. Y si eso fuera poco, ya los intereses del préstamos tenían atrasos por cerca de los RD$6 millones otra vez –analizaba la comunicadora, también indignada. — La situación es más grave con la siguiente maniobra. ¿Tú sabes cuánto cuesta un canal de UHF? –preguntó el periodista. — No tengo idea. ¿cuánto debe costar? –lanzó la pelota para la otra cancha. — Johnny Dauhjre compró el canal 19 –que es de los mejores posicionados, por ser el más bajito después del 15 –. Por la suma 396

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de RD$3 millones y medio de pesos en 1997 – el dinero se lo prestó Hatuey Decamps, pero ese fue el monto, que es lo que importa ahora –explicó Gómez. — Pero el 17 está primero que el canal 19 –corrigió Judith — Sí, pero el 17 es un canal educativo de la Red que maneja CERTV o el canal 4, que es del gobierno. En términos comerciales, el 19 es el segundo canal más bajito de la red UHF. El 15, de Juan Ramón Gómez Díaz es el primero. — Bueno, de eso hacía 5 años, cuando se produjeron esos hechos. — El canal 53 de Isla Visión de UHF fue vendido, por lo menos en RD$1,400 millones de pesos. Estamos hablando de 1.4 billones de pesos dominicanos y eso no es posible, ni poniendo todo el cableado de esos canales en fibra de oro de 18 quilates –protestó Ernesto. Con el canal 53 de Isla Visión Ramoncito y Julito Hazim habían decidido hacer un canal social al estilo E Entertainment que sería dirigido por Magda Florencio. En la nómina de ese canal Ernesto podía leer el nombre de reconocidos comunicadores del país con sueldos exorbitantes. Igualmente habían planificado utilizar el canal Telemundo en la frecuencia del 57 UHF con planes noticiosos, aprovechando el plus que les daba el nombre internacional. 397

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— Estamos hablando de casi US$60 millones de dólares por dos canales UHF y si quieres le pones dos o tres emisoras que tenía Julito. Por más cuentas que saques no da para la mitad de eso, siquiera –ayudó la joven con sus cálculos. — Para cuando explotó la crisis de Baninter, con US$10 millones de dólares, tú podías comprar cuatro canales de UHF. Es más, el caso del Supercanal 33 y Supercanal Caribe, el último con la mayor trascendencia internacional en toda la historia de la televisión dominicana, fue vendido en US$14 millones a Ramoncito. Como sabemos todos, como el dinero no le costaba nada al banquero, pagaba lo que le pidieran por las cosas que compraba. Supercanal debía valer por lo menos diez veces más que Isla Visión. Pues a Julito le dieron cerca de US$ 60 millones por dos canales y algunas emisoras. — Mira aquí el estado de situación que presentó el canal cuando se hacía el due diligence para la compra: activos por RD$83 millones de pesos. — Gómez se acercó al ventanal y se puso a mirar a lo lejos... Había tomado una tasa de café en sus manos mientras Judith hacía los cálculos y notaba que el cansancio empezaba a apoderarse de ellos. 398

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— Para que tengas una idea: un canal de UHF en este momento, cualquiera que no sea el 15 de Gómez Díaz,

vale menos de

RD$140 millones de pesos. Un diez por ciento de lo que se dio por un canal insípido como el 53, aún con toda la retahíla de emisoras que pudiera tener al lado. RD$1,400 millones de pesos no lo vale ningún canal del país, ni siquiera de VHF y menos en la época en la que se realizó la operación –convino Gómez. — ¿Estaba Julito sirviendo de testaferro a Ramoncito? –preguntó Judith — No sé. No creo que un hombre tan brillante como Julito se dejara coger de condón de Ramoncito, que tiene menos luces. Tal vez Julito se metió en demasiados líos con todos esos negocios juntos y por ahí vienen sus deudas. Pero, que le pagaran ese monto por sus medios no es posible. Ahí se estaba comprando otra cosa... y para esa época del 2002 ya la vocería de Hazím no valía tanto, su incidencia había disminuido bastante,

ni siquiera podemos

manejar la tesis de que lo estaban comprando a él. Gómez seguía mirando hacia el pasado a través de un crespúsculo hermosísimo que él se estaba perdiendo, divagando entre cuentas y sobregiros, sumas y restas, descuentos y concesiones onerosas...

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— Yo creo Judith que me están cayendo juntas las malas noches que tengo estudiando este tema. Pienso que debemos seguir mañana, porque entre indignación y cansancio voy perdiendo facultades –realmente el investigador se notaba muy agotado. — No tengo problemas, continuemos mañana. Todavía nos falta mucho tiempo para todo este trabajo –dijo. — Vamos a hacer una cosa. Yo entiendo que lo más profesional es que nosotros entrevistemos a Julito Hazím y escuchemos su versión. Le informamos todo lo que dicen de él los funcionarios del Banco Central, para que él pueda defenderse y que nos deje plasmada su posición al respecto, así tendremos un abanico para escoger la versión que más se ajuste a la verdad –planteó Gómez. — Bueno, llámalo y lo visitamos cuando él quiera –precisó Judith. — Yo tengo su celular, él siempre toma el teléfono, no se parece a los funcionarios del PLD que nunca responden una llamada, a menos que no sea uno de sus cachanchanes –dijo Ernesto. Ernesto se dispuso a marcar. Cuando escuchó la respuesta al otro lado de la línea se sintió tranquilo. — Hola Julito. Soy Ernesto Gómez ¿cómo te va? –preguntó el periodista. 400

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— Hola Ernesto. ¿qué hay? –respondió secamente Julito. — Oye, tengo mucho interés en conversar contigo y me gustaría saber cuándo me puedes recibir. — Cuando tú quieras, todos los días, después del programa yo estoy en mi oficina ¿y de qué se trata? — Estoy haciendo una profunda investigación sobre Baninter, porque quiero escribir una novela al respecto y tú tienes muchos conocimientos sobre el caso. — Bueno, pero yo sobre Baninter no te puedo hablar, porque yo soy parte de eso ¿Qué yo te puedo decir? –se cuestionó el experto comunicador. — Tienes muchísimas informaciones valiosas del banco y creo que me puedes ayudar si lo decides –insistió el investigador. — Cuando tú quieras. Yo te digo todo lo que creo y tú publicas todo lo que quieras. Al fin y al cabo, tú vas a hacer lo que más te convenga –se quejó Julito. — No hay problemas Julito, quiero que hables conmigo y dices lo que creas que me puede ayudar. Recuerda que estoy escribiendo una novela y no quiero cansar con el tema judicial y las peroratas de los abogados. Lo que pretendo es explicar el

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caso con los detalles que no han salido a la prensa y de los cuales tú dominas muchísimos datos. — Está bien, pasa por mi oficina cualquier día, después del lunes, cuando termine el programa (Revista 110). — Ahí estaré –confirmó Gómez.

Capítulo XVII Radio “Bemba” en acción 402

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En un país pequeño, el poder de propagación de los rumores es inmensamente superior a la capacidad de información de todos los medios de comunicación juntos. Estos vuelan, como la brisa y van llegando a cada receptor con tantas distorsiones como creatividad tenga el ente transmisor, para adornar a su antojo el recado que entiende que con él se ha enviado a la mayor cantidad de personas posibles. Asignándole credibilidad absoluta a la fuente originaria, nadie osa cuestionar la veracidad y certeza de la información recibida y comprobarla no pasa, ni remotamente, por la mente de quienes con ligereza extrema se presentan ante los demás como “los mejores informados”.

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La única emisora que Ramoncito no pudo comprar nunca fue Radio Bemba2, y esta era la más importante, porque es la más dañina. El cruce de informaciones sobre el tema Baninter era profuso. Todos enteraban a todos. Los teléfonos celulares – y en algunos casos los de las oficinas y las residencias – de los implicados, vinculados y relacionados, estaban intervenidos, a veces, hasta por seis sectores diferentes. El tema de la escucha telefónica ilegal se había convertido en uno de los más rentables negocios informales del país, con el agravante de que siendo una actividad prohibida, un delito penal sancionado por la Constitución y las leyes, las autoridades eran las más asiduas, entusiastas y fervientes clientes de los espías ilegales. Desde el presidente de la República, pasando por todos los ministros, hasta el empresario mas avezado, pasaban en fila por las casas de los interventores, sin pudor ni sonrojo, a buscar las informaciones de los chismes del día, de las incidencias políticas, económicas, empresariales, y lo más increíble, con morbosidad pasmante, a enterarse de quién le está poniendo los cuernos a quién. En medio de esta maraña de informaciones ciertas o distorsionadas, de verdades a medias o medias mentiras, de invenciones decoradas Terminología utilizada por los dominicanos para referirse a la capacidad de rumores y chismes que se ponen a circular. 2

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con tanto esmero que se convertían en evidencias irrefutables, las colisiones dentro de las instituciones no se hacían esperar. Los medios de comunicación tenían el gran dilema del conflicto de intereses de los dueños. El periodista se veía en la encrucijada estresante, cada vez que iba a informar, de atravesar un laberinto interminable de giros a diestra y siniestra para al final del túnel, tener precisión de los intereses que defiende y protege el medio en el que labora, para conservar, por lo menos el empleo, pues mantener la dignidad era mucho pedir. Había que evaluar con la conciencia clara si los propietarios del periódico, el canal o la emisora, eran accionistas de algún grupo financiero, o si sus empresas tenían negocios importantes con los protagonistas de las noticias que debían publicarse.

La embajada norteamericana no escapaba a este conflicto de intereses. Los años de ejercicio diplomático – y a veces no tan diplomático – del embajador Hans Hertell lo habían vinculado tan estrechamente a muchos empresarios dominicanos, con los que compartía de igual a igual -literalmente- tanto en eventos sociales inherentes a sus funciones, como en actividades de negocios de todos los géneros y tamaños. Hertell almorzaba los martes en el 405

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Restaurant Don Pepe del tradicional sector de Gazcue, en Santo Domingo, o el restaurant de carnes David Crockett, donde amenizaba encuentros históricos para analizar negocios tanto en República Dominicana, como en Estados Unidos, Puerto Rico y Panamá. Su vinculación con algunos de los sectores involucrados en el Caso Baninter, impidió que el embajador asumiera el papel destacado que debió jugar, debido, sobre todo, a que gran parte del lavado del dinero en estos hechos, por no decir el cien por ciento, se hizo en las modernas lavanderías del estado de la Florida, ante los ojos de los norteamericanos. El Embajador Hans Hertell no podía alegar ignorancia,

porque

fueron

los

organismos

de

inteligencia

norteamericanos los que dieron la primera clarinada sobre el escándalo, con las advertencias que le hicieron a Ramón Báez Figueroa sobre el uso que se le estaba dando a las famosas tarjetas de crédito del presidente Hipólito Mejía, utilizadas por Pepe Goico y Torres Pezzotti de manera burda, para sustraer dinero del Baninter, que al final eran recursos de los depositantes. Pero adicional a eso, la embajada se mantuvo muy bien enterada de todo cuanto acontecía en el embrollo financiero dominicano, a través de un técnico de su confianza que les informaba de los 406

Todas las posibilidades acontecimientos

más

Freddy Aguasvivas destacados.

Ciertamente

el

licenciado

Heiromy Castro enviaba los pormenores hacia la embajada norteamericana, con las novedades más impactantes de la crisis financiera que sacudía a varios bancos de importancia del país. En su condición de Encargado de la División de Inteligencia Financiera de la Superintendencia de Bancos, Castro sostenía

contactos

permanentes con la embajada, para que éstos dieran seguimiento pormenorizado al movimiento del sector bancario en el país. Sin embargo, el embajador seguía siendo tímido y timorato para entrarle de frente a los fraudes bancarios. En ese escenario es que surge el protagonismo de una señora que es considerada como de armas tomar: doña Elena Brineman, quien fungía como Directora de la Agencia de los Estados Unidos para el Desarrollo Internacional (USAID).

La señora Brineman de altísimos valores morales y clara

visión de su

responsabilidad como enviada diplomática, no se

quedó de brazos cruzados.

Ernesto Gómez había doblado en la Avenida Kennedy a la derecha para tomar la calle Juan Tomás Mejía y Cotes, que luego se 407

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convertía en Camino Chiquito, con rumbo norte. Dejó atrás

el

Colegio “Arroyo Hondo” y frente al Banco Popular, en la misma esquina de la Farmacia Carol hizo un giro hacia su derecha para encaminarse a la casa No. 14 de la calle José Antonio Polanco Billini, unos metros antes de llegar a la puerta principal del Club de Arroyo Hondo, donde estaba la residencia de la directora del USAID en el país, doña Elena Brineman. Todavía no había pasado un mes del anuncio hecho en el Palacio Nacional por las autoridades financieras sobre el gran fraude del Grupo Baninter y la Brineman entendía que los dominicanos debían reaccionar con indignación ante tanta barbarie. Después de todo, la inversión que hacían ellos en algunas entidades de la llamada sociedad civil, le daba algún derecho para hacer sugerencias, cuando de la salud moral del país se trataba. Ella estaba muy insatisfecha con las reacciones tardías y tímidas del embajador Hertell y decidió tomar el toro por los cuernos. Gómez había sido convocado, un poco de prisa, por un fax que había recibido el pasado 6 de junio, a una reunión para “tratar temas de actualidad”. Las ayudantes de doña Elena, tanto Rosanna Medina, que es asistente de Proyectos, como Gladys Guridi, habían pasado el día confirmando la asistencia. Había dicho que sí en dos 408

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ocasiones. No había dudas de la eficiencia y formalidad del equipo de la USAID en el país. Ernesto se dirigía a la reunión con algo de curiosidad, pero con la certeza de que iba a ser abordado el tema de Baninter, por conocer la entereza con que se maneja la señora Brineman en los asuntos relacionados con la corrupción – por lo menos la dominicana –pensó Gómez. El periodista tuvo una recepción agradable y recibió esmeradas atenciones tanto de doña Elena como de su equipo. Al llegar pudo comprobar que al encuentro informal habían sido invitados comunicadores, empresarios y personalidades de la sociedad civil, casi todos comprometidos con la lucha en contra de la corrupción, tanto pública como privada, pero no se incluyó a ninguna autoridad oficial. La lista de invitados la encabezaba Elena Viyella, del Consejo Nacional de la Empresa Privada (CONEP), la licenciada Marisol Vincens de la Asociación Nacional de Jóvenes Empresarios (ANJE), el licenciado Rafael Toribio, de la Universidad Tecnológica (INTEC), la licenciada Fabiola Medina de la Fundación Institucionalidad y Justicia (FINJUS), el doctor Francisco Álvarez –Pancho–, licenciado Javier Cabreja, y la licenciada Miriam Díaz, todos de Participación Ciudadana y los respetados comunicadores Juan Bolívar Díaz, Fausto Rosario Adames y Nuria Piera, así como el padre Jorge Cela, del 409

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Centro Padre Juan Montalvo. Ernesto pudo notar enseguida que era un encuentro de alto nivel, por la calidad de los contertulios. — Quiero agradecerles que hayan tomado un poquito de su tiempo para compartir con nosotros. Es un gran placer recibirles –inició la noche doña Elena, mientras sus asistentes recorrían el entorno con bandejas que contenían los tragos que cada uno había ordenado. Doña Elena hizo la introducción del propósito del encuentro que había convocado y quería tener una idea clara de qué pensaban los invitados, por considerar ella que eran, en alguna medida, las voces más autorizadas del país. — Como verán, los últimos hechos denunciados como actos de corrupción en el sector financiero han sometido al país a presiones extraordinarias que se van a reflejar en la estabilidad y sobre todo en la debilidad de muchas instituciones de la democracia. Es importante para el gobierno de los Estados Unidos, escucharlos a ustedes, percibir la visión que tienen de la crisis y las ideas que puedan aportarnos para nosotros elaborar nuestras posiciones a partir de las perspectivas que se presenten aquí –explicó la diplomática norteamericana. Para seguir adelantando su posición en torno a la corrupción.

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— La Embajada Americana en la República Dominicana se siente orgullosa de trabajar con ustedes a través de la Agencia de los Estados Unidos para el Desarrollo Internacional, ya que creemos que la buena gobernabilidad es vital para una democracia y economía sólida –explicó la Brineman, para continuar –. Dentro de nuestro programa en este país alentamos la transparencia, así como la fortaleza de los mecanismos e instituciones para luchar contra la corrupción. La diplomática estadounidense echó mano a un legajo de documentos que tenía a su lado y empezó a explicarlos. — Un cúmulo creciente de estudios académicos durante la década pasada establece el fuerte vínculo que existe entre el impacto negativo de la corrupción y la tasa de crecimiento económico de una nación. Por ejemplo, los estudios muestran que la corrupción tiene un impacto negativo en las inversiones tanto del sector extranjero como el nacional, que, a mediano y largo plazo, causa un descenso substancial en el crecimiento económico. Además, los países que practican la buena gobernabilidad arrojan cifras más altas de ingresos per cápita –la señora continuaba exponiendo a sus contertulios con notable preocupación sobre el

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tema que abordaba con destreza, aún con su pronunciado acento del inglés. — Quiero mostrarles cómo un estudio del Banco Mundial arrojó que un aumento del uno por ciento en la tasa de soborno está asociado a una reducción del tres por ciento en la tasa de crecimiento de un negocio. Cuando hay complicidad entre la empresa y el gobierno al adoptar políticas decisorias para compartir los beneficios de actividades corruptas, surge una forma de corrupción que es aún más peligrosa para la sociedad. — ¿Piensa usted que en la crisis dominicana se ha dado esa complicidad entre el Estado y los bancos? –Ernesto Gómez no pudo resistir la oportunidad. Era importante conocer la visión que tenían

los

norteamericanos

sobre

la

sospechosa

falta

de

supervisión. — Mire señor Gómez, nosotros no queremos

enjuiciar un proceso

que apenas se inicia y es necesario profundizar las investigaciones. Precisamente les hemos convocado aquí esta noche porque sus opiniones son valiosas y contribuirán a que nosotros tengamos una idea más acabada sobre el tema de la corrupción bancaria. Claro está que es altamente sospechosa la falta de supervisión, la debilidad de los mecanismos institucionales que debieron evitar 412

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que esto sucediera y que si por algún descuido, acontecía, que no tuviera la magnitud de la que estamos hablando – dijo doña Elena, para a seguidas pedir que le permitieran terminar su exposición. Ernesto cogió su boche y se replegó. — Disculpen... les decía que una situación como la planteada se denomina “economía cautiva del Estado”. Un estudio del Banco Mundial demostró que la tasa general de crecimiento de las empresas en una economía de este tipo es un diez por ciento (10%) más baja que en una economía no cautiva. — La ventaja que el sobornador recibe no está basada en el valor que trae al mercado, sino en las conexiones políticas y la habilidad de engrasar las ruedas de las decisiones políticas. El Informe Global de Competitividad categoriza a los países bajo el criterio

de

su

competitividad

económica,

basado

en

las

respuestas que dan los empresarios y ejecutivos destacados a una serie de preguntas sobre el ambiente en que trabajan. En relación a la pregunta sobre pagos extras o sobornos ligados a influir en leyes y políticas, reglamentos o decretos, la República Dominicana quedó en el puesto 90 de 102 países, un poco mejor que Bangladesh, pero peor que Nigeria, Panamá, Nicaragua y Venezuela, todos países infames por la corrupción – luego la 413

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enviada de Estados Unidos continuó con alusión directa a los casos de Baninter y otros bancos: — Estos casos han conmovido las bases tanto de la economía y las instituciones democráticas dominicanas al revelar las debilidades en las agencias regulatorias del gobierno y la posible complicidad entre empresas y gobierno que abarca a varias administraciones dominicanas. Los casos deben ser investigados a profundidad y juzgados de manera imparcial y transparente, de modo que todos los dominicanos recuperen la confianza en sus instituciones, su economía y su sistema político – para mí será un gran placer escucharlos a ustedes ahora. Por favor –al final dejó respondida la pregunta de Gómez sin tener que asumirlo. — Me gustaría agradecerle de nuevo la invitación y felicitarla por sus palabras muy atinadas – fue el decano Juan Bolívar Díaz, un comunicador

con

más

de

cuarenta

años

de

ejercicio

incuestionable del periodismo –. Yo pienso que la quiebra de Baninter constituye uno de los escándalos financieros más graves del mundo, sino el peor, guardando las proporciones de la economía nacional y sus repercusiones se sentirán ominosamente durante años sobre el cuerpo y el alma de la nación, cuyas

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putrefacciones han quedado a la vista de todos –Juan se pronunciaba en un tono muy serio y consternado. — Desde el principio se produjo una tensión entre dos líneas: la técnica, integrada básicamente por los funcionarios del Banco Central, que fueron siempre conscientes de que era imposible ocultar la magnitud del escándalo y que demandaba llegar hasta las últimas consecuencias – el periodista quería contextualizar la situación por si en algo podía ayudar a la USAID a posicionarse sobre el tema –. La otra la encarnaban elementos políticos que pretendían

arreglos

por

debajo

de

la

mesa

y

hasta

aprovechamiento del aparato mediático involucrado. El haber solicitado la asistencia del Fondo Monetario Internacional – FMI – y luego del Banco Interamericano de Desarrollo y del Banco Mundial determinó que la balanza se inclinara

para el lado

técnico y se procediera a develar el escándalo y a actuar judicialmente –Juan Bolívar dominaba muchas informaciones. Era uno de los comunicadores más informados del país y la mesura era una de sus principales cualidades. El experto periodista continuó: — Yo quiero concluir diciendo que el poder mediático era grande pero no pudo encontrar eco ni respaldo, porque la estupefacción 415

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nacional era mayúscula ante las dimensiones del escándalo financiero y el costo a pagar por la ciudadanía. Pero los ejecutivos de Baninter eran reconocidos por todos los sectores de la sociedad, a los que permeaban con donativos, patrocinios y atenciones que para algunos observadores siempre fueron desproporcionados

y

sospechosos.

Pudieron

obtener

la

complicidad, la colaboración o el silencio de funcionarios de tres gobiernos,

incluyendo

a

presidentes,

de

jerarcas

militares,

policiales y religiosos, líderes políticos y legisladores, comentaristas de televisión y periodistas y dirigentes de entidades sociales de diversas índoles. Era un desastre total. Ahora pagaremos las consecuencias –el comunicador dijo la última frase mientras su cuerpo descendía hacia el asiento en señal de que estaba dando por concluido su aporte. — Gracias Juan Bolívar. Muy valioso. Por favor, Fausto Rosario – concedió la anfitriona. — Gracias doña Elena. Estoy muy de acuerdo con Juan en lo que ha planteado y más que eso, República Dominicana ha sido testigo del destape más obsceno de corrupción pública y privada de toda su historia, al develarse el más grande sistema establecido para corromper a funcionarios, políticos, militares y líderes de la 416

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opinión pública. Las acciones fraudulentas fueron posibles, por la complicidad de los funcionarios del Banco Central,

de la

Superintendencia de Bancos y de las autoridades políticas que durante 14 años ocuparon las posiciones más relevantes en el Palacio

Nacional

–también

Fausto

hablaba

con

mucha

indignación. Todos los asistentes parecían chocados por la magnitud

del

escándalo.

El

reputado

comunicador

siguió

analizando: — Pero es bueno señalar que el fraude fue posible también por la complicidad del sistema político. El dinero que se manejó y se distribuyó

entre

partidos

políticos,

campañas

electorales,

legisladores, militares, periodistas, funcionarios del gobierno y los regalos que se hicieron vía tarjetas de crédito que portaba mucha gente, eso corrompió en sus entrañas al Estado, a los partidos y sus líderes, a los funcionarios, a las iglesias, y a la intelectualidad y eso hizo posible el ocultamiento de la más grande conspiración económica contra el país –Fausto percibió que tenía cautivo a los amigos visitantes y no quiso extenderse mucho, para no abusar de la cortesía. — Quiero terminar señalando que República Dominicana y los países de la Región deben mirarse en este espejo, que guarda mucha 417

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semejanza con el caso Banesto, de España, sólo que Mario Conde encabezó un fraude infinitamente menor en una gran economía. Gracias. — Gracias a ti Fausto. Ahora vamos a escuchar a una dama. Los hombres han tomado el mando –bromeó doña Elena. — El mando lo tiene usted desde el principio, como anfitriona –le vociferó Pancho Álvarez desde el fondo. — Bueno, será interesante saber qué piensa el empresariado sobre este tema que le afecta directamente, como sector. De tocaya a tocaya. Doña Elena Viyella –la Brineman cedió la palabra a la presidenta del Consejo Nacional de la Empresa Privada. — Gracias doña Elena por la invitación y por esta discusión franca, sincera, transparente sobre un tema que nos tiene a todos en ascuas. Tenemos en nuestras manos casi una tragedia nacional en materia económica, social, moral y ética. Pues esto que nos ha pasado, ha llegado hasta las bases de nuestra sociedad, nos ha puesto a cuestionarnos y a revisarnos, y nos ha llevado a reflexionar si esto es lo que queremos. ¿vamos a permitir que se juegue con la dignidad y la decencia nacional? ¿o vamos a exigir responsabilidad y a cumplir con el rol que corresponde a cada uno? Aquí hemos llegado, por permitir que la corrupción y la 418

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ilegalidad normen nuestra conducta. Aquí hemos llegado como consecuencia de la falta de sanción; y el no sancionar, provoca el continuo incumplimiento de nuestras leyes –doña Elena Viyella hablaba paseando su mirada, semicircular, para cubrir a todos los presentes. — ¿Cómo salimos de este atolladero? ¿Cómo asegurarnos que no vuelva a suceder? ¿Cuáles son las lecciones aprendidas? Como explicaba Juan Bolívar de las componendas de los políticos, ¿Permitimos con nuestra pasividad que el Caso Baninter se desembrolle en cuartos oscuros? ¿O tomaremos el camino de la vigilancia y la exigencia por la transparencia, la acción responsable y la aplicación de la justicia? Es imperativo que continuemos fortaleciendo la administración de justicia para que ésta pueda ofrecer las garantías necesarias a los ciudadanos que vivimos en un país donde prevalece el Estado de Derecho y la seguridad jurídica para todos. Sin excepción –el bellísimo rostro de la líder empresarial dominicana se mantenía adusto, dándole la seriedad que la exposición ameritaba. — Dejemos que sea la justicia la que ofrezca a la ciudadanía su veredicto final de esta situación –terminó la Viyella. — Escuchemos al periodista Ernesto Gómez. 419

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— Gracias doña Elena, la anfitriona. Porque tenemos dos Elena y ninguna de ella es la de Troya, por lo menos que sepa yo. Es muy valiente y edificante la participación de la líder de los empresarios, para exigir responsabilidad compartida a todos los sectores, y que se deje a la justicia actuar con transparencia y equidad. Porque es muy saludable saber cuál es la posición real de los empresarios del país. Un comunicado de más de una docena de hombres de negocios dominicanos defendiendo a Luis Álvarez Renta es una presión innecesaria a la justicia. Aquí todos cojeamos de algún pie. Salir a destiempo a proclamar las grandes virtudes del reconocido consultor y financista, pone en evidencia el nivel de dependencia y agradecimiento que tienen algunos sectores empresariales con el licenciado Álvarez Renta. Pero es importante destacar que la posición del CONEP, por lo menos de su vocera, expresada esta noche, es la más saludable para los empresarios, para el país y hasta para los mismos procesados.

Los señores

Mario Cabrera, Hugh Brache, Antonio Najri, Roberto Bonetti, Miguel Barletta, Oscar de la Renta, primo de Luis Álvarez Renta, Ernesto Vitienes, Arturo Pellerano, Marcial Najri, José Miguel Bonetti, Donald Reid Cabral y Juan Bautista Vicini han publicado un comunicado en defensa de Álvarez Renta... Ahí están, por 420

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ejemplo, don Antonio Najri, que fue el primer presidente de Baninter, don Arturo Pellerano, presidente de Bancrédito y los Vicini, Bonetti y otros que son del Banco del Progreso. Interpreto eso como una presión a la justicia para que no haga nada. Por eso, hay que tomarle la palabra a doña Elena como la vocera de los empresarios, porque aquéllos andan defendiendo sus intereses –Ernesto quería hacer esta puntualización, pero no quería que se interpretara como un ataque a ese sector de manera directa, por eso, siguió haciendo precisiones. — No es que los empresarios sean los malos de la película. Lo que ha pasado con nosotros, los periodistas y con los demás sectores, también es vergonzante y nos pone a reflexionar. Mira esta carta de fecha 17 de julio del 2001 – Ernesto sacó unas fotocopias y mostró a los presentes – es una orden para entregar una jepeta Lexus color negro del año 2001 (o sea nueva, de caja) a la periodista Asela María Lamarche con el dinero de Baninter. Así le salió su Matrícula No.1874044 de fecha 24 de julio del mismo año, con la Placa GB-N712 a nombre de la señora Asela María Lamarche Pérez. Novecientos cincuenta mil pesos de ustedes y míos son regalados a una comunicadora “objetiva e imparcial” que defendió con uñas y dientes a Ramoncito, hasta que el 421

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Banco Central le mostró los documentos que tenían en sus manos y la amenazó con quitarle el vehículo. Entonces publicó un espacio

pagado

acabando

a

su

antiguo

admirado

y

exageradamente lisonjeado. Pero ese es uno de los casos menos bochornosos,

si

se

mide

en

cuantía.

Son

muchos

los

comunicadores que están comprometidos con esta barbarie... Juan TH tenía una deuda sin pagar de RD$7 Millones y medio de pesos. El caso de Julito Hazím se sale de todos los parámetros. Los altos militares recibían prebendas, la alta cúpula de la iglesia católica andaba con tarjetas de Baninter que se borraban, nuestros políticos daban asco... –Ernesto había

ido a la reunión

con un legajo de documentos y los levantaba con energía para hablar de todo lo que estaba investigando. Luego pidió disculpas por la intervención, no quería dañar a nadie, pero las cosas tenían que ser dichas y los empresarios tenían mucha culpa de toda la impunidad que hay en la República Dominicana. El resto de la noche transcurrió entre exposiciones, precisiones que hacia doña Elena Brineman y la participación entusiasta de la mayoría

los presentes, manifestando sus puntos de vista sobre la

problemática planteada. Luego de un rico buffet, y algunos tragos extras, los contertulios se fueron despidiendo, cumpliendo con los 422

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límites como habían sido programados en la misma invitación: un encuentro de 6:00 PM a 8:30 PM.

Capítulo XVIII A veces yo me pregunto ¿quién es más ladrón, mi hermano, si los que roban un banco o aquéllos que lo fundaron? Facundo Cabral

423

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El robo en Baninter venía de muy lejos. Era un cáncer incurable. Y todo empezó como si nada. La simple habilidad empresarial para evadir las medidas de fuerza de las autoridades. La gran mayoría de los empresarios dominicanos, cuando evaden impuestos entienden que no están violando la ley, sino que

se están “defendiendo”.

Cuando se le escapan a medidas de controles, están “ayudando un poco” a que los negocios funcionen. Por eso es difícil encontrar una familia de la rancia oligarquía dominicana que pueda lanzar la primera piedra de la pulcritud. Hasta aquéllos que son tomados como ejemplos de seriedad, honorabilidad y comportamiento íntegro en el cumplimiento de sus deberes, han tenido la debilidad, en algún momento de “defenderse” para pagar por debajo de lo debido. Siempre existirán las grandes excepciones que justifiquen la regla. Sin embargo, los hay, y por mucho, quienes han amasado una gran fortuna a expensas de evadir los impuestos, apropiarse del ITEBIS, saltar las aduanas, maquillar los números bancarios y otras diabluras empresariales y sin embargo, aparecen ante la sociedad y en los medios, como los estandartes del progreso y la superación, ocupando un lugar cimero en los afectos de los aduladores sempiternos. 424

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La familia Báez no escapaba al medio ambiente que le rodeaba. Don Ramón Báez Romano era un empresario del área de los seguros y de las navieras. Para el año 1978 fue Secretario de Estado de Industria y Comercio en el gobierno de don Antonio Guzmán Fernández y desde ese entonces había escogido al licenciado Luis Álvarez Renta como su segundo al mando, en un tiempo en el cual los subsecretarios de estado gozaban de algún respeto

y no se

nombraban como premio al que comprara un conito de gofio. Tenía don Ramón Báez Romano toda la estampa de un hombre respetable y procedía de una familia de supuestos próceres, de dudosos méritos. Nieto de Buenaventura Báez, su estirpe estaba asentada en la historia dominicana, aunque su abuelo tuviera la afrenta de ser un servil de Santana, jugando un papel protagónico en la aprobación del famoso artículo 210 de la Primera Constitución dominicana que le daba poderes dictatoriales a Pedro Santana. Así vivía don Ramón Báez Romano,

hasta que se le ocurrió ser

banquero. El Partido Revolucionario Dominicano fue creando una clase de empresarios discretos, que mantenían bajo perfil durante los gobiernos del doctor Joaquín Balaguer, conocedores, como eran, de las artimañas del político cibaeño para castrar a sus opositores. Más 425

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de trescientos millonarios creados por Balaguer para el soporte de su infraestructura semi dictatorial, cerraban el paso a cualquier intento de organizarse como conglomerado para aquéllos que osaban diferir de las directrices del caudillo. Es por eso que los ricos perredeistas, hasta ese entonces se habían mantenido lejos de los focos de corrupción, con algunas ligeras excepciones, y cuyas travesuras principales se habían limitado a una evasión generalizada de impuestos, habitual en el 99 por ciento de la clase empresarial nativa. Los hombres de negocio del PRD se dieron a la tarea de crear su propia infraestructura financiera, tan pronto ascendieron al Poder en 1978. formación

Los intentos fueron varios, pero el más notable fue la del

Banco

del

Comercio

Dominicano,

antecesor

inmediato del Baninter, que fue fundado por el dinámico José – Nene– Ureña para el año 1979. El intento políticamente más directo lo hizo Leonel Almonte, personero de Salvador Jorge Blanco, con una agresividad tan notable que les llevó a la cárcel a ambos, condenados a veinte años de prisión. En el caso de José Ureña, no tenía un sello eminentemente perredeista, aunque sus simpatías se situaban cercanas al doctor José Francisco Peña Gómez y era amigo entrañable del profesor Juan Bosch, quien lo tenía en una alta distinción. Pero Leonel Almonte fue el Sancho Panza de Salvador y 426

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salió a batirse con todos los molinos de viento que encontró en su camino.

Leonel logró acumular un gran poder en el segundo

gobierno del PRD, utilizando la formación del Banco Universal para que sirviera de recipiente de los nuevos ricos del partido. Leonel vio en Nene Ureña y el Banco del Comercio su competencia directa y abrió fuego de inmediato en una guerra estéril que los llevó a ambos a la quiebra, empujados, además, por una competencia que se frotaba las manos

y lamia los labios saboreando con deleite el

affaire. Como les ocurrió a todos los que han extraviado el camino de la prudencia, la adicción a los medios de comunicación ha perdido siempre a los banqueros dominicanos, hasta a aquellos que han logrado salir a tiempo de la trampa. Como si estuviesen repitiendo la misma historia, Leonel Almonte quiso comprar de todo y a cualquier precio.

Así,

con

canales

de

televisión,

diario

vespertino,

concesionario de automóviles y de camiones de varias marcas, hasta concursos de belleza en los que disponía de los mejores ejemplares; su influencia tocó los más variados segmentos de la sociedad dominicana. Pero los perredeistas ricos nunca lo asimilaron como alguien del entorno, ni mucho menos confiable para sus fines. El Banco Universal, que tuvo un buen arranque al inicio del atrevido 427

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proyecto, se fue cociendo en su propia salsa y los capitales perredeistas, los honestos y los que se habían hecho al vapor en los pocos años que llevaban de gobierno, corrieron de ese banco al percatarse de las actitudes imprudentes de su mentor. Baninter fue un banquito pequeño, creado por los oligarcas tradicionales que simpatizaban con el PRD. Constituido con prisa, en las últimas horas del gobierno de Salvador Jorge Blanco, fue autorizado a operar por la Junta Monetaria el 16 de junio de 1986, (60 días antes del traspaso de gobierno), hasta el punto que tuvo que ser el doctor Joaquín Balaguer quien cortara la cinta de su inauguración y resistiera el discurso pronunciado por Don Papía Najri, un presidente de pantalla, propietario de

cien pesos en acciones, que fue

escogido por su respetabilidad, para no mostrar las prendas íntimas del perredeísmo subyacente en el Consejo de Directores inicial. La mayoría de los directores de la nueva entidad profesaba simpatías partidarias por la parcela que abandonaba el poder. Los ricos que querían conservar su dinero, empezaron a abandonar al Universal y a cobijarse en Baninter, una entidad de menos de diez millones de pesos de capital autorizado, en la que sólo se había aportado un millón setecientos pesos para empezar sus labores.

428

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Todavía las ilusiones y los sueños de don Ramón Báez Romano eran mayores que sus ambiciones. Hasta que integró a Marcos Báez Cocco a su equipo y lo juntó con la sagacidad e inteligencia de Luis Álvarez Renta. Báez Cocco venía del Banco Antillano, que acababa de colapsar, y trajo consigo a Ramón Mola y José Américo Moreta. Mola y José Américo eran dos técnicos experimentados en sistemas operativos automatizados.

Para los últimos años de la década del

ochenta y los primeros de la del noventa, no eran muy abundantes los especialistas en computadoras y menos en sistemas operativos. Ellos fueron los encargados de diseñar un software que pudiera discriminar operaciones para segregarlas y llevarlas a una cartera invisible para la contabilidad normal del banco, pero que pudiera ser controlada mediante claves de acceso. Los propósitos del banco – y de los técnicos que lo crearon – andaban muy lejos de los usos que le fueron aplicados por sus nuevos propietarios. Ni siquiera hay constancia de que los especialistas que prepararon la infraestructura del

fraude

más

grande

en

la

historia

dominicana,

y

proporcionalmente, tal vez del mundo, supieran de la tenacidad de sus jefes para delinquir. El propósito real del Banco Antillano era “defenderse” un poco del Encaje Legal. Debido a la crisis de los años 1989 y 1990, las 429

Todas las posibilidades autoridades

financieras

Freddy Aguasvivas tuvieron

que

adoptar

medidas

extraordinarias para garantizar la liquidez de la banca, que se vio seriamente amenazada por casi un lustro. El Encaje Legal fue el cinturón que apretó los estómagos voraces de nuestros banqueros. Pero las circunstancias recomendaban medidas drásticas y para los que no estaban disciplinados, ni tenían la intención de disciplinarse, el Encaje y las Provisiones empezaron a ser fuertes enemigos de los beneficios de fin de año en los bancos. Las famosas provisiones, eran una estocada mortal al informe de resultados de cada período, y las gestiones de cada Consejo de Directores se medían por la cantidad de dividendos repartidos, no por la eficiencia ni la modernización, ni siquiera por la estabilidad. En esa disyuntiva el Banco Antillano ordena a Mola y a José Américo que preparen el programa que debía sacar los inmuebles adjudicados de la contabilidad del banco, traspasarlos a una inmobiliaria y por esa vía, evadir las provisiones, además de maquillar el reporte de beneficios para los fines del Impuesto Sobre la Renta. La totalidad de la banca empezó a funcionar con una doble contabilidad. Cuando un banco cualquiera tenía que adjudicarse un inmueble, inmediatamente tenía que aprovisionar

el 25%

del

valor del mismo, en el primer año y luego un 25% por cada año que 430

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pasara sin venderse el activo, hasta aprovisionar el 100% del valor del bien adjudicado, si no se había vendido al tercer año. Esto se hacía porque la adjudicación de un inmueble en sí, era la mayor evidencia de que se había hecho un préstamo malo, y eso estaba penalizado. Ante esta coyuntura,

los bancos de inmediato crearon una

inmobiliaria, que dependiendo de la entidad financiera, tenía fines y modus operandi diferentes, pero todas tenían el mismo objetivo: ocultar los inmuebles para evitar las reservas en provisiones, como penalidades por la cartera de préstamos de dudosa recuperación y por las adjudicaciones. Además, a través de los grupos financieros y las off shores lograban evadir el Encaje del Banco Central. La banca, en su gran mayoría, en vez de ejecutar un inmueble y colocarlo en su cartera de bienes adjudicados, usaba a la inmobiliaria para distraer el monto del préstamo

y quedarse con el

activo. Casi siempre el monto del préstamo era menos de un 50% del valor real del inmueble, porque cuando la garantía se ejecutaba, ya la

persona

había

pagado

una

gran

parte

de

la

deuda.

Adicionalmente, los tasadores de los bancos tenían instrucciones de rebajar por lo menos un 10% al precio real de la garantía presentada. Como si esto fuera poco, el banco sólo prestaba un 60% ó 70% del monto de la garantía. Al final del activo gravado se terminaba 431

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prestando aproximadamente la mitad del valor del mercado. La función de las inmobiliarias era comprar los inmuebles antes de pasar al banco, para no pagar provisiones. Como si esto fuera poco, tampoco había que pagar los impuestos de ley por el traspaso del título a nombre del Banco y luego del comprador. Sencillamente se traspasaba de la inmobiliaria al comprador final. Cuando don Ramón Báez Romano contrató a Báez Cocco para Baninter, éste se llevó el software, a Mola, José Américo y la gran malicia acumulada de la experiencia anterior. Este programa ocultaba los activos en el sistema, de la vista de las autoridades monetarias y financieras. Así no había que pagar las provisiones. El software tenía la habilidad de mantener los inmuebles adquiridos en una doble contabilidad. Cuando eran vendidos, entraba al banco el monto de las acreencias incumplidas, pero la plusvalía se quedaba en bolsillos de algunos miembros del Consejo de Directores. Hasta que se ideó una estrategia sin precedentes, cuya autoría se le atribuye al zar de las finanzas, licenciado Luis Álvarez Renta. Los bancos tienen en su cartera de depósitos a plazo una cantidad importante de clientes, generalmente de edad avanzada, que se han dedicado, al final de sus días, a vivir de sus rentas. Es una especie de retiro voluntario que hacen las personas acomodadas, que 432

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deciden no correr más riesgos invirtiendo en negocios que ellos no quieren o no pueden manejar. Así, depositan cinco, diez, quince, cincuenta o cien millones de pesos en un banco, lo mismo que uno, dos, cinco o diez millones de dólares, con la finalidad de recibir un cheque cada mes por los intereses devengados. Con esta formalidad

esos ahorristas se consideran satisfechos, felices y

confiados. El que vive de esos ingresos, difícilmente esté retirando su dinero con frecuencia, además de que el contrato entre las partes establece un plazo fijo para el vencimiento de su certificado y en caso de que quiera requerirlo antes de tiempo, la administración del banco siempre pedirá, en virtud del mismo convenio, ser avisada con un tiempo prudente de antelación, para “prepararse” para el retiro. Cuando un software de computadora

recorre la cartera de

depósitos a plazo, se encuentra con muchos depositantes que tienen años que no mueven su dinero. Si hacemos un ejercicio sencillo y decimos que un banco cualquiera tiene diez mil millones en cuentas de ahorros, a plazo fijo o largo plazo, y establecemos que el 30% de esos ahorrantes se pasan más de cinco años antes de tocar su dinero, los ejecutivos de ese banco pueden tener la falsa percepción de que disponen de tres mil millones de pesos para usarlos durante 433

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cinco años, sin ningún tipo de riesgos. Si Juan Pérez tenía diez millones de pesos y habían sido utilizados por el sistema de sustracción clandestino, Juan Pérez era poseedor de unos documentos en sus manos, pero no tenía un centavo en el banco. Aún así el día que se presentaba a buscar su dinero, se disparaban algunas alarmas internas, y esos certificados T. E. (Transacciones Especiales) se pagaban sin ninguna dificultad, pero el software tenía que extraer ese dinero de alguna otra cuenta para reponer el retiro. Se ubicaba otro cliente de los que tenían balance disponible para un monto como ése, y se hacía la sustitución. Si eso se repite cada vez, con la rotación perversa del delito, se podría durar cien años sin que nadie perciba el dolo ni el abuso de confianza. La contabilidad moderna se maneja con el sistema de partida doble. Esto es que cada debito origina un crédito de igual valor y viceversa. El diario general cuadra cada día

porque las partidas que se

mueven, afectan a dos cuentas, una de debito y otra de crédito. Cuando los ejecutivos de Baninter descubrieron que podían emitir innumerables

cheques

sin

fondos,

y

que

el

programa

computadorizado en las noches cubría esos sobregiros, extrayendo los recursos de cuentas que tuvieran balances positivos, para así

434

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saldar el balance faltante, entonces

empezaron la francachela,

pero mucho más temprano de lo que sospechamos. Era pues, muy fácil comprar un banco, un periódico o un canal de televisión en mil millones, porque sencillamente se pagaba con un cheque sin fondos, se sobregiraba la cuenta que hacía la compra, porque el software

en la noche,

ahorrantes de los T. E. y

buscaba ese dinero entre los

cubría el cheque que se había emitido.

Algún día, cuando ese cliente con certificados T. E. viniera a reclamar, el sistema buscaría a otra víctima, para compensar el dinero que se estaba utilizando. Se iba haciendo una ronda interminable que podría durar tanto tiempo como fuera necesario. Pero la ambición rompe el saco, dicen en el campo. Confiados en la ingeniosa infraestructura del crimen, los propietarios de Baninter, específicamente su presidente, se lanzó al proceloso mar del dinero fácil y se inventaron toda una ingeniería financiera para delinquir, usando el efectivo que los ahorrantes habían puesto en sus manos, con la certeza de que estaría seguro. Entre Luis Álvarez Renta, Marcos Báez Cocco, y don Ramón Báez Romano (el padre, que no el hijo) crearon las empresas RAMBASA, (Ramón Báez, S.A.) y BAROSA (Báez Romano, S. A.) que sirvieron de cuentas puentes para retirar grandes cantidades con el sistema de sustracción y borrado. 435

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Sólo que todavía, para este tiempo y por el carácter conservador de Báez Romano, las pretensiones eran más tímidas y modestas. Aquí los sobregiros ilegales se hacían por sesenta y setenta millones de pesos, en el mayor de los casos. Cuando empezaron las relaciones entre Patricia Álvarez y Ramoncito Báez Figueroa, el padre de ésta, don Horacio Álvarez II, introdujo al novel banquero al mundo del espionaje telefónico a través de amigos

mutuos.

Ramoncito

traía

cierta

fascinación

por

las

investigaciones informales de inteligencia, a tal punto que tenía muchos “juguetes” que adquiría en la tienda Spy World de Coral Gables de Miami. Aquí se abastecía de los últimos modelos de cámaras ocultas, y de los escáneres más avanzados para grabar las conversaciones telefónicas, además de increíbles micrófonos ocultos en bolígrafos, botones, gemelos de puños, pisa-corbatas, etc. De todas maneras el joven Báez apenas era un aprendiz, sin mucha experiencia en la materia. Ahora iba a codearse con verdaderos expertos, que tenían todo un mundo por delante. Sobre todo, don Frank Cabral, el más acabado de los espías informales de la República Dominicana, con el aval de ser el mejor informante de todos los presidentes de la República de los últimos treinta años, quien cuenta con un sistema tan sofisticado y moderno, 436

Todas las posibilidades que

brinda

servicio

Freddy Aguasvivas gratuito

al

Departamento

Nacional

de

Investigaciones – DNI – y a los demás organismos de inteligencia del Estado. Precisamente en la casa de éste es que Ramoncito se vuelve a encontrar con Pepe Goico, su amigo de la infancia, hasta que la traición le diera fuerte en la cara del banquero. Aunque había llegado al rango de capitán del ejército, el proceso judicial en su contra por los hechos de la Lotería Nacional

tronchó, en ese

momento, su ascenso y se fue a la casa de Frank Cabral, para aprender el oficio y de hecho, funcionar como su asistente. La cercanía de Ramoncito con Frank Cabral, le abrió un camino insospechado de conocimientos que le servirían para convertirse, en muy pocos años en uno de los hombres más poderosos de la República Dominicana. Para la primera mitad de la década del 90 Ramoncito adquirió conocimiento de todo lo que estaban haciendo su padre, Álvarez Renta y Marcos Báez Cocco en un banco al que él, todavía, no le había puesto mucha atención. Antes, el joven Báez estaba en la etapa de disfrutar su vida sin muchas complicaciones y responsabilidades, y menos de carácter bancarias. Eran negocios muy formales y ése no era su way en estos 437

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momentos. Ramón Báez Figueroa había hecho del ocio un deleite y dedicaba su tiempo libre a practicar golf en Casa de Campo, en una reñida competencia con su primo Arturito Pellerano, con quien se disputaba con fiereza las partidas de golf, El tiempo que Ramoncito dedicaba al golf lo hizo convertirse en uno de principales jugadores del área, concentrándose

los

en ese deporte.

Disfrutaba su vida con doce mil pesos de salario que le pagaba su padre, extraídos de la Intercontinental de Seguros. Para algo era hijo de Ramón Báez Romano. Se dedicó a ser hijo de papi y mami. Y le fue muy bien. En 1986 su padre, con RD$500 mil pesos, él y su hermano José Miguel, con RD$125 mil cada uno, fundaron el Banco Intercontinental. En ese momento la inversión total apenas sobrepasó el millón de pesos, y Ramoncito aparecía como un propietario casi imperceptible.

Sin

embargo, fueron las informaciones recibidas de sus amigos de la inteligencia informal, las que le abren el apetito financiero y de qué manera. Las investigaciones de primera mano y muy fidedignas que recibió le valieron para que sentara a su padre en el banquillo de los acusados de la familia y le exigiera que le cediera el paso, ya que por su trayectoria de hombre pulcro y honorable, sería un desastre que le 438

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encontraran las pruebas que él ya tenía... El chantaje funcionó. Con la sola mención de la posibilidad de ser descubierto, tan fácil como lo había hecho ya su hijo, don Ramón se metió en pánico y cedió el puesto. Sin embargo, no sería nada despreciable. Se quedó con las inmobiliarias que manejaban todo el esquema de evasión, tanto de las provisiones, como de los impuestos internos, más doscientos veinticinco

millones

de

pesos.

Inmobiliaria

Intercontinental,

Inmobiliaria Los Sagales e Inmobiliaria Los Robles, se encargarían de seguir manejando el tema de los bienes raíces, quedándose Ramón Báez Romano

con muchos activos de importancia en su haber,

como es el caso del edificio y el solar en el que se encuentra la empresa de Seguros Palic,

frente a la funeraria Blandino, de la

avenida Abraham Lincoln en la capital. El negocio fue bueno para los dos, aunque el viejo Báez tuvo que resignar el puesto a su hijo menor, mientras que

José Miguel, el

segundo hermano, con más cerebro y más prudencia, hizo mutis por la puerta del fondo... Para Ramoncito todo fue muy fácil. Entregarle las inmobiliarias a su padre, no había sido ningún problema, porque lo hizo con cargo a las acciones que tenía en el banco, como dueño principal. Para esta operación no tuvo que desembolsar ni un centavo. Para entregar los 439

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RD$225 Millones, tampoco. El sistema ya creado para sustracción y borrado, fue conocido en detalles por Báez Figueroa y con ese procedimiento le pagó las acciones al padre en muy poco tiempo. Cuando esto hubo sucedido, ya RAMBASA Y BAROSA, las dos cuentas ficticias de Báez Romano utilizadas para el borrado, habían acumulado sustracciones por Ochocientos Veintinueve Millones de Pesos (RD$829,000,000), una suma igual a la que representó la quiebra del Banco del Comercio, absorbido luego por el mismo Baninter. Una operación brillante por parte del hijo, provisto, mediante un interesante sistema informático, de una cartera ilimitada, para hacer todos los negocios que a él, Álvarez Renta, Báez Cocco y Vivian Lubrano se les pusieran por delante.

— Es difícil encontrar una actividad de cualquier género en el mundo en la que se pueda cometer una estafa cruel y premeditada, un abuso de confianza tan descarado, que además sea legalizado y protegido de manera absoluta por una infraestructura jurídico-institucional, como la que desarrollan los bancos comerciales, con la anuencia cómplice del Estado – le

440

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

dijo Ernesto Gómez a su colega, con unos documentos en las manos. — Es terrible lo que pasa con los bancos y los clientes nos sentimos impotentes, no tenemos dónde acudir en busca de ayuda... – corroboró Judith. — Basta con dar una hojeada al estado de cuenta bancario, de cualquier institución dominicana y se podrá percibir de inmediato la cantidad de “cargos por servicio” y débitos de todas las naturalezas, que reducen sustancialmente tus balances, sin que ninguna autoridad supervise esas ejecutorias. Si pudieras calcular el monto de los cargos contenidos en tu estado de cuenta corriente, podrías verificar que los mismos superan con creces las tasas de interés normal que se paga por cualquier préstamo de la banca comercial, con el agravante de que aquí te están cobrando por manejar tu propio dinero –seguía quejándose el periodista. — Lo que acontece con las tarjetas de crédito “llora ante la presencia de Dios” – dijo Judith, imitando la expresión de su abuela, para luego explicar: –Los montos que te cobran por moras o intereses, cuando no logras pagar el día que ellos 441

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

seleccionan para el corte, superan con creces cualquier acto de usura de los prestamistas informarles. Son robos a manos armadas lo que hacen los bancos con las tarjetas de crédito y nadie le pone el cascabel al gato. — Por eso es que siempre se ha dicho que la Junta Monetaria y las mismas autoridades del Banco Central son en realidad enclaves de protección de la banca nacional. Nunca legislan para proteger al usuario. Sencillamente “dejan hacer, dejan pasar...” — Lo grande de todo esto es que ningún legislador se atreve a tomar la iniciativa para meterlos en cintura. Los bancos son los principales colaboradores de las campañas políticas –le explicó Judith Ernesto Gómez se remontó a la época de las primeras actividades bancarias y pudo detectar su origen muy lejano, en los tiempos en que Los Templarios – Caballeros de Cristo – pusieron su valentía, prestigio y riquezas al servicio de los señores acaudalados de la antigüedad, con trueques, transporte de dinero y transferencias de todos los tipos.

442

Todas las posibilidades — Mira

esto,

Judith.

Freddy Aguasvivas Desde

esa

época

se

están

haciendo

transacciones bancarias –Gómez mostró unos documentos a su colega, en un rastreo profundo que había hecho sobre la banca en toda su historia. — En enero de 1128 se convocó un concilio eclesiástico en Troyes – Corte del Conde de la Champagne- señor feudal de Hugues de Payen, en el que san Bernardo (protector de los Templarios) volvió a ser el espíritu guía. Los

templarios fueron reconocidos

oficialmente y constituidos como una orden religiosa-militar en el concilio de referencia y su Gran Maestre Hugues de Payen y sus subordinados, serían monjes-guerreros, soldados místicos, en los que la austera disciplina del claustro se unía a un celo marcial que lindaba con el fanatismo: Una “Milicia de Cristo” se les llamó en aquel tiempo –Gómez seguía revisando sus documentos. — Después del Concilio de Troyes, la orden tenía grandes fincas en Francia, Inglaterra, Escocia, Flandes, España y Portugal. Mas luego, poseía también territorios en Italia, Australia, Alemania, Hungría, Tierra Santa y parte del Este. Los templarios se convirtieron en un poder con influencia internacional. Ejercían

443

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

constantemente una diplomacia de alto nivel entre nobles y monarcas a lo largo y ancho del mundo occidental y Tierra Santa.

— Por

este gran poder acumulado y el prestigio que tenían como

Milicia de Cristo, crearon la institución de la banca moderna, prestando

vastas

sumas

a

monarcas

empobrecidos,

se

convirtieron en banqueros de todos los tronos de Europa, así como de ciertos potentados musulmanes. Con su red de preceptorías en todo el continente europeo y en el Oriente Medio,

organizaron,

cobrando

modestos

intereses,

la

transferencia segura y eficiente del dinero de los comerciantes, clase que fue dependiendo más y más de ellos. El dinero depositado en una ciudad, por ejemplo, podía reclamarse y retirarse en otra, por medio de pagares escritos en clave. Así pues, los templarios empezaron a ser los principales cambistas de la época y la preceptoría de París se convirtió en el centro de las finanzas europeas. E incluso, es probable que el cheque, tal y como lo conocemos hoy, fuera inventado por la orden.

— Oye, estás bien documentado sobre la historia. — He

querido entender la filosofía con que se mueven nuestros

banqueros, para saber si era un mal congénito, inherentes a todos

444

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

los banqueros del mundo, o era un aporte del dominicano al estilo de hacer banca –explicó Gómez.

— En

una ocasión se encontró el licenciado Julio Cross con don

Papía Najri en el Admiral Club de American Airline en el Aeropuerto de Las Américas y abordando el tema de la crisis bancaria. Le dijo al ex Superintendente de Bancos “Julio, ¿tú sabes cómo se resuelve el problema de la banca en el país...?” “No,

dígame...”

le

respondió

Cross.

“Prohibiéndole

a

los

dominicanos tener bancos...” Era una forma muy clara de dibujar los criterios con que los ricos dominicanos forman una institución bancaria.

— En

este montón de documentos que tenemos aquí aparecen

barbaridades sobre toda la banca... no hay nadie libre de pecado...

es

increíble

lo

que

ha

acontecido

con

esas

instituciones.

— Bueno,

vamos a organizarnos. ¿Qué vamos a hacer con todos

estos documentos del Banco del Progreso y Pedro Castillo? ¿En qué capítulo lo podemos meter? –preguntó Judith.

— No

sé... es que son tantos documentos. ¿Qué cantidad de

páginas llevamos con éste de Baninter? –quiso saber Ernesto.

445

Todas las posibilidades

— En

Freddy Aguasvivas

computadora a dos espacios sobrepasamos las 800 páginas.

Eso nos dará más de 500 páginas de libro.

— Es

muy grande. Con las informaciones que faltan de los otros

bancos, nos iríamos a un libro de más de mil páginas

— Te

quedas corto. Con lo del Banco del Progreso, tenemos para

hacer 300 páginas sólo de ese tema.

— Oye,

¿por qué no hacemos mejor un libro, investigando a

profundidad a Pedro Castillo y al Banco del Progreso? –sugirió Gómez.

— Sabes

que no es mala idea. Meter ahora todo lo que ha ido

apareciendo en esta investigación, sería muy extenso. Mejor iniciamos de inmediato una investigación al respecto. Pero tendríamos que hacer lo mismo con Bancrédito, Bancrédito Panamá y Bancrédito Cayman, Arturo Pellerano y todos los vinculados.

— Y como te imaginarás, estamos obligados a investigar a fondo al Banco Popular también. Todos estos documentos sobre ese banco, no podemos apretujarlos en este tema de Baninter y Ramoncito, porque saldrá una enciclopedia bancaria, en vez de un libro y nadie lo va a leer. 446

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— Sobre el Popular hay que profundizar mucho... las cosas que han ido

saliendo

en

esta

investigación,

dejan

estupefacto

a

cualquiera. En realidad, también deberíamos abordar el tema de la banca en general, como una pesquisa bien profunda. Porque hay cuatro elementos fundamentales que se han movido en torno a los desastres bancarios, que todos son responsables por igual, y no podemos hacer una investigación trunca y mediocre. Para tú abordar cada caso en particular, hay que ver el papel de la banca en la debacle, pero sobre todo, la complicidad del supervisor o vigilante, con la Superintendencia; la anuencia y laxitud del ente Regulador, con la Junta Monetaria y el Banco Central, la falta de calidad moral de las autoridades, por los compromisos contraídos como políticos; el papel protagónico del empresariado y a veces, la omisión acomodaticia del resto de la sociedad, que tampoco se convierte en un ente vigilante del despilfarro y la corrupción pública y privada, porque se beneficia oportunistamente de ella.

— Habría

que investigar todo lo del Mercantil con las incidencias

sobre su quiebra. Hay unas historias muy interesantes sobre ese banco. Héctor José Rizek pasó a ser miembro de la Junta

447

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Monetaria, cuando de acuerdo al Código, no calificaba. Y más que eso, ¿tú sabías que prestó US$200 millones de dólares al Banco Central para reservas, con unos intereses leoninos, siendo miembro de la Junta Monetaria? También tendríamos que buscar toda la historia de Villo de Luna y su paso por el Banco de Reservas, la Junta Monetaria y su incidencia en el tema cambiario.

— Bueno, en este caso, habría que incluir a la Junta Monetaria y al Banco Central. Revisar con lupa las gestiones de Héctor Valdez Albizu, Frank Guerrero Prats y Lois Malkún. Ver todas las incidencias de la construcción del parqueo, con los diferentes avalúos que se le hicieron y el conflicto de por qué la Junta Monetaria no lo quería recibir hasta el último momento. Todo el esquema que funciona en torno a la logística cambiaria y la prima del dólar. En fin, es agobiante todo lo que está apareciendo, y no caben en uno o dos libros...

— Bueeno,

¿me estás proponiendo que nos pasemos la vida

escribiendo sobre bancos y fraudes en ese entorno?

— Es que no podemos desperdiciar todo este material que tenemos y pienso que la ciudanía tiene derecho a conocer la falsía con

448

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

que se mueven nuestros políticos y nuestros empresarios, especialmente en el sector financiero... Y pensar que yo me sentía como un delincuente, cada vez que me atrasaba con las tarjetas de crédito y me ponían en los burós de crédito o me colocaban una llamada desde la seis de la mañana, cada media hora, recordándome lo irresponsable y deshonesto que yo era por faltarle al banco... Yo debería idearme un sistema mediante el cual le pueda colocar una llamada permanente a los presidentes de todos los bancos, recordándoles la cantidad de veces que han descapitalizado a sus entidades financieras, las veces que han desaparecido nuestro dinero, la cantidad de maniobras perversas que se han manejado en esas instituciones.

— ¿Y

qué vamos a hacer con todos estos documentos sobre la

compra de las Edes? Habíamos acordado hacer un capítulo sobre eso en este libro de Baninter.

— Eso

es imposible. Porque no podemos publicar solamente la

compra de las Edes y los famosos cálculos de Jaime Aristy Escuder para hacerle unas proyecciones fabulosas de beneficios a 20 años. Debemos buscar dónde se depositaron los famosos US$500 millones de dólares, qué se hizo con ese dinero, a dónde fue a

449

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

parar. La historia de la venta de las Edes no puede ser abordada como un libro cualquiera, debemos presentarlo como una denuncia querella ante las autoridades con todos los visos de un expediente

acusatorio,

para

que

sea

conocido

por

las

autoridades del sistema judicial y procesar a todo el que esté involucrado de un lado u otro. Al hacerlo como libro-denuncia, ponemos al pueblo de juez, para que si se logran escapar de esta justicia, la ciudadanía sepa juzgarlos debidamente.

— Pero eso es mucho. No debemos ir tan lejos... — Es

que don Negro Veras ha dado una demostración de lo que

hay que hacer en esta sociedad, del ejercicio del derecho de ciudadanía que todos tenemos. Pablo Neruda escribió que “...si hasta los poetas nos callamos, no hablan los otros porque tienen miedo...” Aquí nadie se las quiere jugar, todos saben que todos roban pero nadie quiere ponerle el cascabel al gato. Debemos hacer libros que valgan como denuncia.

— ¿Crees

que vale la pena? ¿Crees que la sociedad va a

reaccionar?

Están

todos

adormecidos,

comprometerse. Es el dejar hacer, dejar pasar...

450

nadie

quiere

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— Precisamente. Están adormecidos, pero no dormidos, ni rendidos, ni muertos. Hay que espabilarlos. Tenemos que iniciar una campaña para que se apruebe la inversión del fardo de

la

prueba, para que los delincuentes tengan que demostrar de dónde sacaron sus fortunas. “Tú tienes un apartamento de lujo en la Torre Caney de la avenida Anacaona, ok. Ven, demuéstrame de dónde tú sacaste dinero para comprar ese inmueble, si apenas hace siete años tu eras un carga palos...” Así de simple. No es que debamos probarle al deshonesto que robó, es que él debe probar de dónde ha salida tanta fortuna en tan poco tiempo.

— Sabes

que nos van a matar, antes incluso de terminar este libro

¿verdad? –Judith no parecía bromear con la expresión. Su cara era una acuarela donde se dibujaban con precisión los tormentos y ansiedades que le provocaban esta investigación.

— Sí, sé que nos van a matar antes de terminar todo esto. Pero te tengo un consuelo: se van a vender muchos más libros cuando estemos muertos. Mis hijos no quieren que publiquemos este trabajo, pero los he tratado de consolar con esa premisa y se molestan mucho más. Bueno, si así ocurriera, habremos muerto

451

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

por una causa justa, ¿no te parece? –preguntó Ernesto con humor amargo. — Deja tus bromas. Yo no estoy jugando y prefiero criar a mi Tiguerito conmigo. Mi esposo es un fracaso como amo de casa. — Que sea lo que Dios quiera –se conformó Ernesto Gómez.

Capítulo XIX La sociedad secuestrada

452

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Judith había llegado a la reunión con sus informantes. Tenía la finalidad

de

revisar

algunos

documentos

en

los

cuales,

supuestamente se podía probar la teoría del chantaje que había sostenido soterradamente Ramón Báez Figueroa para explicar algunos comportamientos. El funcionario de alto nivel de Baninter estaba muy alarmado con las cosas que estaban pasando, y desde su óptica –muy probablemente parcializada – quería presentar a Báez Figueroa como un prisionero de los caprichos del Proyecto Presidencial Hipólito – PPH – que auspiciaba la reelección del presidente Mejía. Dentro de esa lógica, en un primer contacto, el informante había sostenido la teoría de que los políticos en el poder tenían una estrategia malsana de aprovecharse de algunas debilidades del banco y de su presidente, para extraer cuantiosas sumas de dinero para el provecho de su proyecto político. Como coartada parecía tener lógica la historia del secuestro políticofinanciero. Pero había que ahondar en los hechos para tener una idea clara de dónde venían los disparos. El encuentro con la periodista tuvo lugar en su despacho de la sexta planta del Banco Intercontinental, en un área cercana a la oficina de Ramón Báez Figueroa. Judith había sido contactada por el ejecutivo bancario “Porque admiro mucho su trabajo profesional y la calidad ética que 453

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

ostenta...” la piropeó. Luego de algunas coordinaciones fallidas, finalmente había llegado frente al personaje de la cita. Se hicieron las introducciones protocolares y empezó el careo. — Agradezco la confianza y la disposición de aportar. ¿Cómo se enteró de que estamos encaminando una investigación sobre todo lo relacionado con Baninter? –quiso saber la comunicadora. — Es un secreto a voces. Ustedes han tenido que tocar muchas puertas y se corre la voz. Aquí somos un círculo muy pequeño en el

mundo

financiero,

aunque

parezca

enorme,

todos

convergemos en algún punto. La República Dominicana es un conuco con bombillos y el sector financiero no pasa de ser un surco de esa parcela. El agua que corre nos moja a todos por cualquier lado, sin excepción – el anfitrión era muy gráfico. — Estamos investigando hacia dónde va la mayor parte de los frutos de ese conuco, que parece que se desvían de los mercados tradicionales –le siguió el juego Judith. — Se desvían hacia donde corre todo el dinero de la corrupción pública y privada: hacia el sector político –sentenció. — ¿No es muy ligero acusar sólo a los políticos de la podredumbre? Siempre se ha dicho que donde hay un corrupto hay un corruptor y en nuestros códigos la complicidad es castigada con la misma 454

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

severidad que la criminalidad –la comunicadora empezaba a estar incómoda. No había ido al banco a pulsear con metáforas, sino en busca de unos documentos que supuestamente probaban el chantaje y la prevaricación que se ejerció contra el presidente de la entidad financiera. — Eso podría ser cierto, pero cuando hablamos de chantaje, nos referimos a una especie de secuestro político del que no te puedes

escapar

tan

fácilmente.

El

secuestrado,

aunque

permanece frente al plagiario no es cómplice, porque su cercanía la da el constreñimiento y la coerción. Cuando te expones a un chantaje es porque has tenido que ceder por temor a que te hagan un daño mayor. — Me hago cargo de su posición. ¿Pero cómo demostrar que en realidad estamos hablando de un chantaje y no de un servilismo oportunista? La gran mayoría de los banqueros y empresarios aportan grandes cantidades de dinero a las campañas políticas, pero no lo hacen presionados, sino más bien como un acto oportunista para luego pasar factura. Es una especie de inversión espuria, porque saben que más tarde o más temprano el político – bien sea presidente, senador, diputado, síndico, regidor, ministro o lo que sea – tendrá que pagarle esos favores (inversión) con 455

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

obras que no tendrán que pasar por el cedazo que le da garantías al Estado –Judith no quería dejarse torcer el brazo. — Eso también es cierto, Judith, pero usted sabe lo delicado que es una entidad

bancaria. En un banco el principal activo es la

confianza de la gente y desde el poder se puede hacer mucho daño. Hay que vivir a la defensiva, porque la competencia tiene métodos non santos para enfrentar a los que se le acercan y si una autoridad cualquiera inclina su balanza en tu contra, las consecuencias pueden ser desastrosas. Yo le pregunto: Si usted es presidenta de un banco comercial y se aparecen a su despacho dos o tres ministros de mucho poder, a mostrarle su preocupación por los rumores que están afectando a su entidad y más que eso, le dejan claro que hay sectores bancarios y dentro del mismo gobierno que están comprando su cabeza, y le ofrecen ayuda y solidaridad, pero a cambio tiene que dar una muestra de generosidad para apoyarlos en sus propósitos, como un gesto de buena voluntad hacia el proyecto que ellos pregonan, ¿qué haría usted? –preguntó. — Si estoy cumpliendo con la ley y las normas bancarias, no me preocuparía

por

nada,

porque

no

tendrían

con

qué

chantajearme –quiso hacerse la valiente Judith, sin estar segura si 456

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

en verdad actuaría así en un panorama tan apremiante, pero lejos de sus cálculos, porque ni era banquera ni mucho menos empresaria. — Cómo se nota que es usted periodista. A ningún empresario con los pies en la tierra se le ocurriría tumbar pulso con el gobierno. Nunca estarás en condiciones de decirle al Estado que no te pueden tocar, en un país donde la institucionalidad y el Estado de Derecho es una quimera –se quejó el entrevistado. El ejecutivo bancario, aparentemente fastidiado porque no podía convencer tan fácilmente a la periodista optó por ser más práctico y directo. Abrió un folder con varios documentos y pasó una sola hoja sin logotipo ni timbrado, en la que se leía arriba la palabra “Recibo” y más luego el reconocimiento de haber tomado del señor Marcos Báez Cocco la suma de Quince Millones de Pesos (RD$15,000,000.) en efectivo. El documento estaba firmado por el ingeniero Eligio Jáquez, Secretario de Estado de Agricultura y presidente del Movimiento Proyecto Presidencial Hipólito (PPH) y la licenciada Ana María Acevedo. Además, estampaba su rúbrica como testigo la licenciada Pastora Méndez, Tesorera Nacional. La periodista miró con atención y extrañeza el documento. — ¿De qué se trata? –preguntó escuetamente. 457

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— ¿Le parece eso una operación normal de financiamiento? –le inquirió el funcionario de Baninter. — Me parece un recibo entre compadres –confirmó la Lora. — Nadie puede alegar que fue a un banco comercial a cerrar una operación financiera y que ese es el documento que avala un financiamiento de RD$15 millones. Esa cantidad de dinero sobrepasa los límites de un Comité de Crédito normal. De acuerdo a las normas prudenciales y la Ley Monetaria y Financiera, para calificar para un financiamiento por ese monto hay que llenar una gran calidad de documentos. Solicitud de préstamos, estados financieros, certificación de ingresos, títulos de la garantía, documentos legales, avalúos o tasaciones, en fin, es un dossier de muchas páginas. ¿Cómo decir entonces que esta operación era un financiamiento normal? Se trata a todas luces de la entrega de un dinero a un grupo político en particular – explicó. — Eso me parece poco ético, sin embargo, lo hacen todos los políticos ¿Dónde radica la diferencia? –quiso saber Judith. — En el contexto y las circunstancias. Pongámoslo así: se aparece a la oficina del presidente de un banco, un selecto grupo de gente de la confianza del Jefe de Estado y te hacen aseveraciones 458

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Freddy Aguasvivas

como que “se estaba desatando una campaña de rumores contra el banco y que la misma podría contar con la participación de gente muy clave y encumbrada del gobierno y que todo eso hacía al banco terriblemente vulnerable...”, y te sugieren la necesidad de que des un fuerte apoyo económico a sus candidatos congresuales y municipales, para granjearse la estima de los otros bloques de poder que podían contrarrestar las acciones perversas... Eso es una clara indicación de que “si no nos ayudas, te dejamos en manos de esos sectores para que te coma el tigre...” eso es puro chantaje... es una extorsión a todas luces... –casi vociferaba el encumbrado banquero. — Es deprimente, sin duda. No existe institucionalidad. Por un hecho como este podrían ser todos enjuiciados en cualquier país que cuente con una mínima estructura jurídico-institucional –corroboró la investigadora, para luego plantearse una interrogante –. ¿se puede calificar eso como chantaje y extorsión, tendría méritos en la justicia? El hombre estaba preparado y al parecer también era abogado. Dio la vuelta a su sillón ejecutivo y alcanzó un tomo del Código Penal de la República Dominicana que reposaba en la credencia que tenía a sus espaldas. Y disparó: 459

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Freddy Aguasvivas

— Oiga lo que establecen nuestras leyes: “El que por medio de amenaza

escrita

o

verbal

de

revelación

o

imputación

difamatoria, haya arrancado o intentado arrancar la entrega de fondos o valores o la firma o entrega de los escritos antes enumerados, será castigado con la pena de reclusión menor y multa de doscientos a quinientos pesos.” Esta es la segunda parte del Artículo 400 del Código Penal. Se trata de una infracción que en Francia se le denomina vulgarmente Chantaje y hay mucha doctrina y jurisprudencia al respecto. — ¿Tienen ustedes todas las evidencias para demostrar el chantaje y la extorsión? –insistió la comunicadora. — Déjeme leerle, para mayor ilustración lo que dice Faustin Helie en su obra sobre Derecho Penal titulada “Practique Criminelle des Tours et Tribunaux” él deja claro, y así lo ha aceptado la jurisprudencia que “La amenaza puede ser directa o disimulada bajo los artificios del lenguaje. No es necesario que el hecho difamatorio concierna directamente a la persona amenazada. Poco importa aún que el hecho que el autor amenaza revelar sea cierto o falso. Pertenece soberanamente al juez de hecho apreciar si la amenaza entra en la clase de las que son vistas en el Artículo 400. El hecho material es el acto que entraña la entrega 460

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de una suma de dinero o de un título obligatorio.” Está claro que vinieron a chantajear a Ramoncito y él no tenía alternativas. Estaban diciéndole claramente que había gente dentro del gobierno que quería destruirlo y ellos tenían el poder de detenerlos o dejarlos actuar. — Es denigrante. ¿Cómo llega la clase política dominicana a un nivel de bajeza semejante? ¿No existe ningún tipo de escrúpulos a la hora de implementar sus tácticas? –la periodista estaba realmente impactada. — No hay límites. Es una ración de boa muy difícil de satisfacer: nunca llenas su voracidad, su ambición. Mientras más te pliegas a sus desmanes, más aumenta su codicia. — Además

de

estos

documentos,

¿tienes

algunas

otras

informaciones documentadas? –preguntó Judith — Cuando estaban modificando la Constitución de la República para incluir la reelección presidencial, había un momento en que los votos estaban muy precarios y no tenían ninguna seguridad de que el anteproyecto fuera aprobado como se había presentado. Faltaban unos votos opositores y propios y acudieron al señor Báez Figueroa. En esa ocasión se entregó la suma de RD$30 millones de pesos en efectivo, así como éstos que usted ve 461

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firmados, a uno de los principales cuadros del PPH, encargado de una de las principales instituciones que tienen a su cargo la construcción y supervisión de las obras que construye el Estado. Este señor se llevó todo ese dinero en fundas plásticas, como si fuera de un colmado que estuvieran sacando los recursos. Le digo, señorita que ellos colocaron a Baninter como si fuera la “Caja Chica” de su proyecto político. — En este caso sería la “Caja Grande”. No estamos hablando de sumas que puedan considerarse chicas desde ningún punto de vista –corrigió Judith. — Es desesperante, porque para todas sus necesidades políticas, tenían una bóveda inmensa donde ir a buscar dinero para cubrir sus necesidades. Como los recursos no salían de sus bolsillos, ni de sus negocios, eran espléndidos con los legisladores ¿cuánto quieres para que votes por la reelección? Preguntaban a boca llena. ¡Tanto!. ¡Hecho!. No había límites. Tenían todo el dinero del mundo. — Si, pero debemos ser francos. Yo estoy aquí para hacer de abogada del diablo, porque ese es el papel del periodista, sobre todo, cuando estamos en el rol de investigadores. Necesitamos llegar hasta la verdad. Yo veo tres grandes elementos perversos 462

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en esto: Primero: cómo es posible que un grupo político cualquiera llegue a un nivel de indignidad y bajeza que raya en lo delincuencial. Es una actitud de asalto a mano armada lo que hacen, si las cosas son puestas como usted las plantea. Malísimo. Dañino, para el país y la democracia. Segundo aspecto, es lacerante que nuestro congreso sea un mercado donde se compran y se venden leyes al por mayor y al detalle, con todas las consecuencias que esto tiene para la institucionalidad. Es como para cerrar ambas cámaras y el pueblo economizarse el extraordinario presupuesto que se gasta en estos “servidores públicos”; pero en tercer lugar, cuando una institución privada, tan sólida como uno de los principales bancos del país, se somete a ese nivel de extorsión y chantaje, queda claro que tiene muchas cosas que ocultar y que teme como el diablo a la cruz a las supervisiones e investigaciones que se puedan realizar. ¿Está Baninter sacándole provecho a ese nivel de inmundicia? ¿Está comprando inmunidad con tanta esplendidez? ¿Está ocultando algo? –Judith había lanzado un misil para que fuera respondido desde aquel lado. — Es que la barbarie es colectiva. Todos nos hemos hecho cómplices sin saberlo, por la carencia de valores morales en la 463

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sociedad. El mal es general, son los políticos, pero son también los religiosos, ustedes los periodistas, los jueces, los militares, la sociedad civil, el empresariado. Es una hecatombe. — ¿Tienen ustedes comprometidos a todos los sectores? ¿Acude toda la sociedad a Baninter? –ahora si que Judith se puso furiosa. — ¿Cómo interpreta usted esta acción? Es solo una muestra. En los momentos más aciagos y con la crisis de los retiros y las líneas de redescuento que estamos solicitando al Banco Central, se presenta el

licenciado

Andy

Dauhajre

con

un

problema

económico enorme, para que Ramoncito se lo resuelva. ¿Qué podía hacer el señor Báez Figueroa con el asesor número uno del Gobernador del Banco Central y más que eso, con la persona que todos sindicaban como el poder detrás del trono en la Autoridad Monetaria y Financiera? –preguntó el funcionario. — ¿De qué se trataba el problema? –quiso saber la dama. — Arturo Pellerano y Anibal de Castro habían logrado que el Consejo de Directores de la Fundación Economía y Desarrollo expulsara a Andy Dauhajre de esa institución “sin fines de lucros”. Pero el economista consideraba que él representaba la imagen de la entidad y les hizo una propuesta para comprarles la Fundación a los Pellerano, especialmente a Arturo según él, había 464

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que liquidar los emolumentos de Anibal de Castro que había servido a la fundación y se requerían unos trescientos mil dólares para eso. Andy prometió buscarlos y liquidar al reputado periodista, ex director de los periódicos Última Hora, Diario Libre y de la Revista Rumbo. — ¿Entonces se los pidió a Ramoncito? –sugirió la periodista, como quien quiere adivinar. — Exactamente. Pero aquí viene de nuevo el contexto y las circunstancias. Dauhajre es el principal asesor del Gobernador del Banco Central, considere que estamos en el mes de febrero, el momento en el cual Baninter está solicitando una gran cantidad de dinero en líneas de redescuentos a la entidad que regula las instituciones financieras. ¿Qué puede hacer el presidente de un banco en esas circunstancias? ¿Negarse a entregar el dinero? Sería un suicidio. Durante una hora más la comunicadora y el funcionario discurrieron de

acciones

parecidas

de

periodistas,

sacerdotes,

militares,

empresarios. Ramoncito había cubierto los gastos de la boda de la hija de una prominente figura de la judicatura y una encumbrada figura del clero tenía una tarjeta sin límites, en fin, era un gran festín

465

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¿con el dinero de los ahorrantes? Había que investigar eso a profundidad. Con la cabeza abrumada y una gran cantidad de documentos en las manos, Judith abandonó el Baninter por el ascensor trasero, el que da acceso al parqueo contiguo a Plaza Central, que es por donde entra y sale el presidente del banco y los principales funcionarios. El elevador que funciona en la plataforma central, cerca del área de caja y servicio al cliente, es utilizado por el resto de los funcionarios y clientes que todavía no han alcanzado la categoría VIP Aunque estaba decidido que durante este proceso no utilizarían el teléfono para hablar sobre su investigación, había cosas excitantes que la motivaban a violar las reglas. La periodista no pudo esperar hasta encontrarse personalmente con su colega Ernesto Gómez... pensó que debía actuar de inmediato. — Hola Ernesto, disculpa que te hable por esta vía, pero debes llamar a Andy Dauhajre y concertar una entrevista... es muy importante. Te explico cuando llegue allá –fue lacónica al hablar y como Ernesto no era partidario de esa vía de comunicación, ni siquiera hizo comentarios.

466

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Capítulo XX La versatilidad de Andy Dauhajre

Ernesto Gómez le dio el visto bueno a la idea de llamar a Andy y empezó a marcar de inmediato. El tiempo apremiaba y había que dar los toques finales a la investigación.

Con él fue muy fácil

combinar todo. Desde el primer momento estuvo disponible. Eso facilitó

el

encuentro,

que

resultó

467

fructífero.

Su

encantador

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apartamento de sobria decoración minimalista, moderna y hermosa, era el escenario perfecto para recibir a Ernesto Gómez y platicar sobre el tema. La introducción los llevó por un amplio recorrido sobre los problemas bancarios en general y una que otra acotación sobre algunos problemas puntuales.

Pero haciendo historia, hubo que

repasar los pormenores de algunos acontecimientos en los que él había sido coprotagonista. — El problema de Baninter venía desde 1989. Desde ahí empezaron a ocultar las pérdidas. Hay un cuadro indicativo de los dos bancos, de cómo se fueron acumulando las pérdidas hasta llegar a lo que fue descubierto –expresó Andy con aire doctoral. — ¿Cómo es posible que le vendieran Bancomercio en esas condiciones? Aunque también hay quienes señalan que no le fue vendido, que en realidad se lo regalaron, aún siendo Baninter un banco muy pequeño –preguntó Ernesto Gómez. — Yo tengo constancia de que Persia Álvarez se oponía a la venta. Su argumento era ése: ¿cómo un banco tan pequeño quería comprar al segundo banco privado del país? Ella tenía sus reservas. Pero hubo un acuerdo del poder político. Ramoncito los tenía a todos comiendo en sus manos. Era muy espléndido, pero eso tenía un precio. 468

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— Persia, además, debía tener en sus manos los informes semestrales de la Superintendencia de Bancos que descubrían a Baninter violando todas las normas y reglamentaciones de esa cartera y las disposiciones de la Junta Monetaria. Entonces, ¿porqué había tanto contubernio? –preguntó Ernesto. — Mira, había la intención de las autoridades que salían del poder de venderle a Baninter, pero Ramoncito también había hecho un acuerdo con Leonel para que se le vendiera Bancomercio y como todos los sectores políticos estaban a una, no fue difícil lo demás –atestiguó Dauhajre. — ¿Cómo vio usted el proceso de quiebra de Baninter? ¿Se pudo hacer algo diferente? ¿Por qué falló el proceso de fusión? – Ernesto disparó en ráfagas. — El proyecto de fusión del Banco del Progreso y Baninter era muy leonino para la Autoridad Monetaria y Financiera. Ahí ganaba mucho Ramón Báez Figueroa, ganaba Baninter, ganaba Pedro Castillo y el Banco del Progreso, porque se quedaba con una gran cantidad de activos y pasaría a ser el principal banco del país, cuando en realidad lo único que se comprometían a pagar eran RD$5 mil millones de pesos, pero a muy largo plazo y con la petición de ser liberados del encaje, creo que por dos o tres años, 469

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lo cual no compensaba para nada lo que el Banco Central iba a recibir. Cuando se hicieron los cálculos vimos que era imposible aprobar esos acuerdos. — ¿Cuáles eran las principales fallas de ese acuerdo de fusión? – preguntó Gómez. — Todas. En todos los párrafos se le tiraban unos muertos al Banco Central que tenía que asumir esos pasivos, con muchos entuertos envueltos –explicó. — Baninter estaba entregando todos sus activos para el Banco Central... — Ni eran todos sus activos y los que estaban entregando no eran realmente exigibles. Es que tenían como una especie de doble contabilidad. Por ejemplo, sólo para darte una idea: los medios de comunicación, tú entregabas un canal valorado en una cantidad como activo, pero tenía pasivos en el mismo Baninter a veces hasta por el doble de lo que se estaba recibiendo. El caso del Listín Diario es el más notable. Debía el doble de lo que vale. Entonces Baninter te daba una lista de activos pero también eran pasivos del Banco y esas empresas eran todas deficitarias. Ellos te ponían como activo el nombre de Baninter y la marca, en la que habían invertido mucho, es cierto, pero una empresa con un 470

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déficit de US$2 mil millones de dólares, ¿qué

puede valer el

nombre comercial de una empresa en quiebra? Lemann Brothers, por

ejemplo,

hasta

hace

unos

meses

era

una

marca

reconocidísima que costaba unos cientos de millones de dólares el nombre. Pero ya quebró,

¿a quién le interesa comprar ese

nombre? Ya no vale nada. — ¿Cómo podían resolver el problema de Baninter, entonces? — Mira, cuando a nosotros nos consultaron, e hicimos una evaluación de la situación, yo le dije a Lois Malkún: Ramoncito tiene que entregar todos sus bienes y además buscar entre US$800 y US$1,000 millones de dólares. Sólo así se puede contemplar buscar alguna solución arreglada. El hoyo era enorme... pero era mucho más de eso que yo calculé –explicó el experto. — ¿Entonces ya tú habías evaluado la magnitud del problema en Baninter? –le inquirió el periodista. — Mira, te voy a decir la verdad. En realidad la primera evaluación del monto del déficit la hizo el Fondo Monetario Internacional que trajo a una comisión bien amplia y se metió en el banco. Ellos hicieron cálculos de que ahí había un hoyo de aproximadamente entre RD$45 y RD$60 mil millones de pesos... Todos nos quedamos 471

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con la boca abierta. Los más adelantados habíamos calculado un déficit de aproximadamente RD$5 mil millones de pesos, que hubiese sido catastrófico, pero no estaría fuera de lo normal para una economía como la nuestra. Pero pensar en esos montos, no entraba en la cabeza de los economistas dominicanos – explicó Andy, para continuar –. Luego Zunilda Paniagua calculó con precisión, con todos los documentos a mano y halló una cifra de RD$55 mil millones, muy cercana a la que había establecido el FMI –dijo Andy. — Ramoncito te acusa de haber recibido US$300 mil dólares por chantajes que le hiciste en medio de la crisis. Desde su óptica, el poder que tenías como asesor del Gobernador del Banco Central te colocaba en una situación privilegiada para pedir esos favores en momentos de crisis... él no podía resistirse. Dice que le visitaste en su oficina del Listín Diario y que ahí le prometiste que ibas a escribir unos artículos, defendiendo la fusión, para que él te ayudara resolver un problema con la Fundación Economía y Desarrollo. — No, eso no es verdad. Yo creo que él está juntando muchas cosas ahí, y las está mezclando, pero no son ciertas. Yo no recuerdo

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haber propuesto escribir artículos defendiendo la fusión –se defendió Andy. — Él llamó desde su despacho a Miguel Franjul y a Ruddy González, para que te prepararan una página completa por varios días, para escribir una serie de artículos. El periódico tenía que buscar un economista que los rubricara, porque por tu condición de Asesor del Gobernador del Banco Central no era correcto que apareciera tu firma. ¿Es eso cierto? –volvió Ernesto sobre el tema. — Te voy a contar bien la historia. El está ligando muchas cosas. Es verdad que yo fui a visitarlo a su despacho del Listín Diario. Pero yo estaba en Finanzas con Lois Malkún y él me envió donde Ramoncito para ver lo que pasaba. Ahí es que recibo la tremenda sorpresa de cuando le hablo del problema a Báez Figueroa me dice Sí, pero todo tiene solución... hay un déficit de mil o mil doscientos millones... Pero le buscamos la vuelta... Le pregunto alarmado ¿mil doscientos millones de pesos? Y me dice muy tranquilo, No, mil doscientos millones de dólares...? le digo, coño, pero el caso es serio... me dijo No es mucho. Eso se maneja y le buscamos la vuelta, tenemos que ver cómo lo hacemos, pero eso se resuelve... Yo salí disparado para donde Lois, no recuerdo haber hablado de artículos ni nada que se parezca... –siguió 473

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explicando Dauhajre. Andy dice que instó a Lois y a Julio Cross para que se fueran a visitar a Hipólito de inmediato y le dijeran lo que estaba pasando con sinceridad para ver qué medidas se podrían tomar, pero les dejó claro que el caso era muy serio. Luego continuó: — Yo recuerdo que fuimos Lois, Julio Cross y yo donde Hipólito... y en ese momento estaban con el presidente Mejía,

Hatuey De

Camps y Guaroa Liranzo hablando a favor de Ramoncito... Hatuey le decía al presidente Usted sabe que Ramoncito ha sido de gran ayuda para el Partido Revolucionario Dominicano y fue un gran soporte para el compañero Peña Gómez y se echó encima su enfermedad. Ramoncito merece que se le ayude en todo lo posible... Guaroa hacía los mismos reclamos... pero el presidente les dijo, textualmente Bueno, yo también soy muy amigo de Ramoncito y voy a ayudar en todo lo que esté a mi alcance, pero más de ahí no puedo hacer nada... no puedo llegar más lejos... — Pero insisten en que tú recibiste trescientos mil dólares que te entregó Frank Cabral en el Palacio Nacional, en efectivo –Gómez no quería que Andy se le escapara a la pregunta. Necesitaba que explicara su versión. 474

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— Lo más importante es que no podía yo comprometerme a apoyar la fusión, porque yo le había dicho a Lois y a Julio Cross: mira si nosotros apoyamos eso, vamos todos para la cárcel, hasta la Junta Monetaria. Yo no estaba de acuerdo con eso... Andy había sido contratado por José Lois Malkún para que trabajara como consultor externo de la Secretaría de Estado de Finanzas. Al momento de desatarse la crisis que produce la quiebra de Baninter, Malkún pasa al Banco Central y Dauhajre hace sus maletas y le acompaña a una oficina de asesoría que estaría en el extremo opuesto a la del Gobernador del Banco Central en la institución que rige la vida de los bancos en el país. Malkún como Gobernador y Andy Dauhajre con su equipo profesional, formaron una unidad para la crisis y trabajaron en horarios extraordinarios. Cuando se producen los hechos que Andy narra ya ambos estaban en el Banco Central desde el 26 de marzo. El dato de que acudieron con Julio Cross donde el presidente comprueba esta premisa, porque Cross fue a la Superintendencia el 17 de abril, veinte días después que Lois fue nombrado en el Banco Central. — Pero ¿es cierto que tenías que comprarle la Fundación Economía y Desarrollo a Arturo Pellerano y Anibal de Castro? ¿Quién te dio el dinero para eso? –Ernesto ya parecía imprudente. 475

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— Déjame explicarte lo de la Fundación.

Es verdad que Arturito

Pellerano, por presiones, aparentemente de algunos grupos económicos, tomó la decisión de que había que separarme de la Fundación. Me querían sacar y quedarse con la Fundación él y Anibal de Castro, que era la persona que siempre había estado conmigo en los programas de televisión y otras cosas –Andy miraba hacia el pasado pescando en los recuerdos. — Estaban ustedes en el programa “Triálogo” que era de la Fundación –le ayudó Gómez. — Correcto. Pero la Fundación no le pertenece a nadie, no tiene dueños. Es más, las fundaciones, cuando tú las cierras, tienes que entregar al Estado el dinero que tengas disponible. Yo fui a ver al presidente Hipólito Mejía y le expliqué la situación. Le dije que Arturo me quería sacar de la Fundación Economía y Desarrollo. El presidente me dijo: ¿cómo va a ser? Eso no es posible. Después que tú has hecho tanto por él y lo mucho que lo ayudaste con el problema que tenía con CODETEL. No te preocupes que yo voy a hablar con él –Andy tomó aire y continuó: — En realidad, el presidente Hipólito Mejía con quién habló fue con Máximo Pellerano y le pidió interceder con Arturo, pero don Máximo le dijo que Arturito tenía una obsesión con eso de 476

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sacarme y que no tenía cómo convencerlo de lo contrario y que no se quería meter en eso... — Luego yo me fui a ver a Leonel. Tú sabes que yo trabajé con Leonel en su primer gobierno. Le conté a Leonel todo lo que me estaba pasando y él también creyó que eso era incorrecto. “Andy, pero eso no puede ser, esto es absurdo, tú eres esa fundación, está muy identificada contigo. Yo voy a hablar con Arturo Pellerano, para ayudarte”, me dijo el ex presidente Fernández –Andy Continuó explicando: — Lo cierto es que Arturo Pellerano y Anibal de Castro armaron una reunión de la Junta de Directores y acordaron separarme de la institución. Luego que habían hecho eso, se me acercaron y me dijeron que una forma de resolver el impasse era buscándole un dinero, entre comillas “para liquidar” a Anibal de Castro. Pero yo no tengo ese dinero, les dije. Yo creo que eran como cuatro millones de pesos. Algo más. O sea que lo de US$300 mil dólares, no sé, porque no recuerdo esa parte... — Bueno, si eran más de cuatro millones de pesos, y lo calculas al RD$16 por US$1. Estaría muy cerca de los trescientos mil... –Ernesto hizo un cálculo al vuelo.

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— Es cierto. Pero yo no tenía de dónde sacar ese dinero. Pero déjame decirte que yo había ido donde Ramoncito a contarle la situación que me pasaba con Arturito y él me dijo: Andy, pero entrégale la fundación, no

te preocupes, yo te monto una

fundación el próximo lunes, igualita, o mejor aún. Te pongo un certificado de RD$20 millones de pesos a nombre de la nueva fundación y con los intereses de ese certificado tu pagas todos los gastos y se acabó. Yo le dije: mira Ramón, en verdad que te estoy muy agradecido, pero siento que esa fundación es como mi vida... yo la he creado, te agradezco mucho el gesto, pero no puedo aceptarlo. Es muy buena tu intención, tú siempre has sido una persona muy generosa conmigo, pero yo lo que necesito es que tú hables con Hipólito, que él te oye mucho, yo quiero que él presione más a Arturo y me resuelva eso... Ah, pero no te preocupes, vamos para allá ahora mismo me dijo Ramoncito. Llamé al general Díaz Morfa y salimos para la casa de Hipólito. Nos recibió enseguida. Cuando le volvimos a plantear el tema a Hipólito nos dijo: No se preocupen, yo voy a resolver eso con Arturito... esa fue la contribución de Ramoncito... Ahora, ¿dónde hubo otra contribución de Baninter? El dinero para liquidar a Anibal de Castro, 478

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que de alguna manera.... ¿cómo fue que pasó?... Mira como son las cosas, a mí me llama Guido Gómez Mazara, que era el Consultor Jurídico y me dice: Andy ven para acá, que Hipólito me ha dicho que esto tenemos que resolverlo... yo tengo el dinero aquí, yo... ¿cómo fue que me dijo...? algo así como que yo busqué los fondos para la compra de la Fundación, no me preguntes cómo, aquí está el dinero, con eso tú le pagas a Anibal de Castro...

Resultó que

cuando le voy a entregar el dinero en efectivo, en dólares, a Anibal de Castro, él me dice con mucha sinceridad: No Andy, yo no puedo aceptar ese dinero. Si el dinero de alguna manera tiene que ver con el gobierno, yo no lo puedo aceptar... Si el gobierno lo ha buscado, a mí no me interesa... Le insisto: — No mira, no es que el gobierno lo ha buscado...Anibal, el dinero lo consiguió alguien del gobierno, pero parece ser que fue con un empresario... Me dijo: — “No, no, lo siento... no lo voy a aceptar”. — Pero como Anibal no lo aceptó, yo le llevé el dinero a Ramoncito... él no estaba en su oficina y se lo dejé con su secretaria...

¿Qué tuvimos que hacer? Tuvimos que tomar del

fondo patrimonial de la fundación, que era algo que nosotros no podíamos hacer, pero le dimos un cheque de más de RD$4 479

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millones a Anibal, que eso está documentado y todo, entonces nos

quedamos con la fundación, pero ya una fundación

económicamente muy diezmada...Nosotros teníamos un fondo patrimonial de once millones de pesos, y sacamos cuatro, nos quedamos muy débiles económicamente. El economista se quedó aferrado a los recuerdos y mirando a lo lejos concluyó con desgano: — Pero Ramón, me consta, que ofreció montarme una fundación más grande que la que nosotros teníamos, pero no lo acepté y segundo, buscó el dinero para liquidar a Anibal de Castro y como él no lo aceptó, yo lo devolví a Ramoncito... — ¿Ese dinero no fue Frank Cabral que te lo entregó en Palacio? — Eso no te lo sé decir, porque a mí quien me llamó fue Guido... Si se lo llevó Frank Cabral o no a Guido, sólo él puede decirlo. Pero yo se lo devolví a Ramoncito y Lourdes, su secretaria, puede dar testimonio, porque ella me firmó un recibo. Estaban en dólares en efectivo. — Él dice que te envió donde Miguel Franjul, para que te reservara una página por varios días. — No, eso no es así... –negó Dauhajre. — Tú escribiste el discurso que pronunció Lois Malkún en el Palacio... 480

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— Mira, el discurso es de quien lo lee... — No necesariamente, porque Hipólito nunca ha escrito un discurso y ha leído muchísimos... — Bueno, me refiero a que el dueño de un discurso es quien lo lee... En relación a ese discurso, déjame hacerte la historia. El discurso lo iba a dar Hipólito primeramente, él era que iba a hablar...cuando el presidente Mejía leyó el borrador, al final decidió que Lois lo pronunciara.

Mira...yo no te voy a hablar mentiras... a mi me

gustaría acreditarme la pieza en un cien por ciento, pero yo no me voy a acreditar algo que no hice... que no es verdad... ¿por qué? Porque nosotros tuvimos una comisión de más de veinte personas que dieron sus opiniones.

Nos juntamos un sábado

completo, y todos hicieron sus aportes. Ahí estaban Carlos Despradel, Julio Cross, Lois, yo, en fin, todos pusieron algo –el economista y consultor externo defendía sus criterios, muy empeñado en que se supiera que hablaba la verdad... luego prosiguió: — ¿Que el muñeco del borrador lo hice yo, y que luego todos dieron sus opiniones? Eso es correcto. Yo lo hice... Cuando el presidente revisó el documento, decidió que lo leyera Lois Malkún... el dijo Es un buen discurso, pero esto cae dentro del ámbito 481

de lo

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monetario y esa fue la decisión correcta... Ahora, cuando Lois ve el discurso, me dice: Andy, pásame el documento, que yo ahora lo voy a recortar, porque está muy largo. Lois armó su disertación, que era la que yo, conjuntamente con una comisión grandísima habíamos diseñado. — Como estuviste ahí de cerca ¿Fue muy difícil para el presidente tomar esas decisiones que involucraban a grandes amigos? — Para Hipólito fue muy duro, muy chocante, muy traumatizante. El era

muy amigo de

Ramoncito y de su papá. Eso le dolió

mucho... yo quería mucho a Ramoncito y lo sigo queriendo, él me ayudó muchísimo, por ejemplo siempre colocó publicidad en los programas de

televisión de la Fundación. En un inicio eran

RD$156 mil pesos mensuales, pero al final llegó hasta RD$196 mil pesos mensuales que nos daba en publicidad en todos nuestros programas. Yo tengo mucho agradecimiento… coño, pero fue algo muy grande lo que hizo.... había que poner en tela de juicio tu cariño y amistad con Ramón y el amor por tu país... Hatuey De Camps también defendió mucho a Ramoncito con Hipólito, pero tal vez él no tenía idea de la magnitud del problema.... –Andy parecía realmente consternado. Luego continuó:

482

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— Yo recuerdo que el presidente, cuando llegaron Sonia Guzmán y Hugo Guiliany de Washington, de una reunión con el FMI, eran los días previos al viaje que Hipólito tenía planificado para ir a ver a Bush y presionar con lo del DR-Cafta. Cuando ellos vinieron le dijeron: — “Mire presidente, el viaje a Washington está en veremos porque el gobierno de Estados Unidos entiende que su gobierno está encubriendo el fraude de Baninter... ellos han recibido del Fondo Monetario Internacional y del Tesoro, las informaciones de que ahí ha habido un fraude colosal, y que su gobierno no ha actuado... y ellos esperan que antes de ir, usted haya tomado una decisión...” Recuerdo que Hipólito Mejía les dijo: “Bueno, es amigo mío, pero el país está primero. Procedan”. Ahí fue que se decidió hacer una presentación explicando al país lo que había pasado, y te repito que inicialmente lo iba a pronunciar Hipólito, pero que finalmente, cuando leyó el contenido, encargó a Lois para que lo hiciera. — ¿Cree usted que Lois Malkún se manejó bien al frente de un problema de este tamaño? Ramoncito Báez fue quien lo recomendó ante el presidente para el puesto de Gobernador del Banco Central –le anotó Ernesto Gómez. 483

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— Te cuento que Lois, una de las ventajas que tuvo, para enfrentar tantos intereses, en todo ese proceso, Dios sabe cómo hace las cosas... Lois estuvo muchos años en el BID, fuera del país y vino que

no

conocía

a

las

grandes

familias,

ni

a

muchas

personalidades y eso le permitió sortear todas esas tensiones. — Aún así Malkún recibió todo tipo de presiones –le añadió el periodista. — Mira te cuento que un día, estaba yo para entrar al despacho de Lois, cuando sale él corriendo, apresurado, y era que a su nietecita la iban a secuestrar en el colegio... iban unos tipos a atraparla, pero suerte que la muchacha que la cuidaba actuó rápido y lograron entrar, y ahí se frustró, pero casi lo logran... entonces se duplicó la seguridad de Lois, la mía, la de Atallah, en fin... fueron tiempos muy difíciles. — Tú eres famoso, porque se te sitúa en la oficina de Pedro Castillo haciendo unas negociaciones relativas a sus relaciones con Baninter... Dicen que Lisette Goico te entregó RD$22 millones de pesos en un maletín... en efectivo, para que tú los apoyara en algunos aspectos relativos a los negocios con Baninter, los abogados del Banco Central dicen que Lisette Goico declaró eso en la justicia. 484

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No, eso no es correcto. Yo fui a la oficina de Pedro Castillo, pero

no tenía nada que ver con el dinero, por el contrario, yo les avisé, mira aquí se encontró eso y no es posible esa fusión... y ellos mismos se convencieron, por las cosas que encontraron... convocaron a su Consejo de Directores y decidieron salirse. Ellos vieron la inviabilidad... simplemente, si yo hubiese estado trabajando para el Banco del Progreso, para qué me iban a pagar... ¿Para que yo me opusiera al acuerdo? Porque desde el primer momento yo me opuse a este artificio... ¿cómo el Banco Central iba a aceptar ese acuerdo? Bueno, si a mi me pagaron ese dinero, yo no entiendo para qué. Andy era un personaje de mucho poder en el gobierno de Hipólito Mejía. El Jefe de Estado confiaba en sus consejos y les daba seguimiento. La mayoría de las medidas económicas adoptadas por el gobierno del PRD son de la autoría del polémico economista y su equipo, que tiene a Jaime Aristy Escuder como su compañero de batalla. Algunas de estas asesorías fueron realmente desafortunadas, pero el encanto de Andy llegaba hasta la influencia de la hija del Prime Mandatario, Carolina Mejía y su esposo. En el patio de la pareja funcionaba el gobierno clandestino, presidido por la dama y regenteado por Andy como una especie de Primer Ministro de ese gabinete de la sombra. Todos los lunes en la noche un grupo de 485

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funcionarios y amigos del presidente y de su hija, degustaban algunos vinos y quesos, mientras componían y descomponían al país y a los funcionarios de la administración pública. Fueron muchos los cambios

en

el

gobierno

que

se

decidieron

en

ese

patio,

especialmente los del área financiera. Por ejemplo, el administrador de Bienes Nacionales, Bienvenido Brito, fue nombrado desde la parte trasera de la vivienda de los Mejía-Garrigó. A estas famosas tertulias, que los organismos de inteligencia se negaron a ponerle el nombre de “peña” y las citaban como las reuniones del “patio de doña Carolina”, asistían además, de los citados, Grimaldi, Bienvenido Brito y muchos otros funcionarios y amigos. Para muchos funcionarios de esa época, el verdadero poder en la Junta Monetaria y el Banco Central estaba concentrado en ese patio. Doña Carolina tenía una fuerza inmensa en materia de decisiones monetarias y financieras. Su esposo, Juan Garrigó hijo, era el presidente de PROSEGUROS, del Banco del Progreso, mientras que el hermano de éste, Pedro Castillo, tenía la presidencia del Grupo y del Banco del Progreso. Hay quienes sostienen que los primeros abogados del Banco Central, para el caso de las quiebras bancarias fueron seleccionados en ese patio. Andy Daujhare es un personaje hábil. Tiene la pericia de estar a la hora justa, en el lugar adecuado en el momento correcto. Sus 486

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asesorías son históricas, para bien o para mal. Con la destreza de conseguir que todos los presidentes le escuchen como asesor, ha logrado extraer de esas relaciones, beneficios inconmensurables para él, los suyos y sus instituciones afines – algo así como vinculadas – sin importar el color de los partidos que gobiernen, ni las tendencias macroeconómicas que se sustenten. Logra con facilidad extrema, cambiar los rumbos de sus enfoques para dirigirlos con certeza hacia donde soplan los vientos del bienestar y el progreso. Los negocios del país son sus business y desde bonos soberanos, quiebras bancarias y ventas de las Edes, ha transitado con éxito por los enjabonados caminos de todas las crisis, sin resbalar hasta el nivel de lastimarse. Olfateaba las urgencias ajenas y él y su equipo, cuan ungüento mágico,

se presentaban con soluciones factibles debajo del brazo,

para todas las circunstancias y dolencias.

Aunque en Bancrédito y el Banco Mercantil se produjeron fraudes reales y comprobados, en los círculos del Banco Central se le endosan a la cuenta de Andy Dauhajre las quiebras de estos dos bancos.

487

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Esto así, porque cuando se produjo la intervención definitiva de Baninter, casi todos los bancos dominicanos estaban en una situación de iliquidez total. La descapitalización era notable y los índices de solvencia andaban por el suelo, con el agravante de que los organismos internacionales lo habían dejado claro desde mediados del año 1999, lo repitieron en el 2000 y en 2001, y nadie hizo caso. Ante este situación el pánico se apoderó de las autoridades del Banco Central y fue cuando a Andy Dauhajre se le ocurrió una fórmula genial: ante la crisis de Baninter y el pago que el Banco Central hacía a los depositantes que querían su dinero, al polémico economista se le ocurrió que ese exceso de liquidez iría a la banca y eso podría producir una enorme presión sobre la tasa de cambio y que tanto circulante iba a disparar la inflación. Es cuando se inventa el Encaje Marginal. Una guillotina afilada para cortar la cabeza de los bancos con mayores problemas. Los estudios del Banco Central dejaban bien claro que todos los bancos seguían teniendo serios problemas de liquidez, y que la sobre liquidez que denunciaba Andy sólo estaba en su cabeza. Los números y las estadísticas mostraban que sólo el Banco Popular, el gran beneficiario de la corrida de Baninter, tenía un pequeñísimo 488

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índice de solvencia que rozaba lo normal, pero todos los demás estaban por debajo de esos parámetros y algunos, unos cuatro en total, en muy mal estado. Dos de ellos quebraron. El Encaje Marginal que proponía Andy elevaba esta reserva de 20% que era lo establecido, a un 25%, con un aumento aparente de un 5%. Pero resulta que la misma medida establecía que los bancos debían enviar al Central el 5% que normalmente retenían en bóveda como parte del anterior 20% de reservas. O lo que es lo mismo, cuando la Junta Monetaria estableció el 20% de Encaje, dispuso que enviaran el 15% a las bóvedas del Central y que dejaran un 5% de reservas en sus cajas fuertes, para contingencia. Ahora, con la medida de Andy, ese 5% tenía que ir también para el Banco Central, elevando a un 25% real las reservas por ese concepto, pero implicaba, además, que los bancos tendrían que buscar un remanente en algún lugar para reponer el 5% que estaban enviando a la entidad reguladora de los bancos comerciales. Si se hacían una proyección financiera real, Andy había duplicado el encaje legal de un 15% efectivo que existía, a un 30%. El 25% que representaba la nueva resolución y el 5% que tendría que buscar los bancos para reponer lo que enviaban al Central.

489

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Los técnicos del Banco Central se opusieron ferozmente a esta propuesta,

denunciando que eso significaría la quiebra de los

bancos más débiles, porque la situación de bajo índice de solvencia de toda la banca no le permitiría afrontar esas exigencias. Aunque los técnicos del Banco Central combinados con el sector privado, lograron impedir que Andy entrara a la reunión de la Junta Monetaria que discutiría el tema, éste se hizo representar por el uruguayo José Luis Suárez, asesor del Gobernador. La Junta Monetaria aprobó la resolución propuesta por Andy y dos semanas después

habían

quebrado

el

Banco

Nacional

de

Crédito

(Bancrédito) y el Banco Mercantil. Las medidas de constreñimiento del circulante adoptadas por las autoridades, habían detonado los explosivos sobre los que estaban sustentadas las bases de estos dos bancos que actuaban en franca violación de las normativas y de la misma ley. El máximo organismo de la Autoridad Monetaria y Financiera se reunió de emergencia, ante la catástrofe, sobre todo, porque otros dos bancos estaban al borde de declarar su salida del sistema, y por suerte, el error se enmendó con urgencia en el próximo encuentro del organismo regulador de los bancos... pero ya era muy tarde y

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RD$28 mil millones se habían esfumados en préstamos de última instancia, para tratar de salvar la situación. La Junta Monetaria quería simplemente anular la resolución del Encaje Marginal, a dos semanas de su implementación y empezar una nueva etapa, sin reconocer que su ineptitud fue la que produjo estos hechos... Los técnicos del Banco Central, encabezados por Apolinar Veloz, le hicieron pedir disculpas, por no escuchar a los que realmente dominaban los números de la crisis. No sería el único fracaso de Andy en su andar por los pasillos del Banco Central.

Para los finales del año 1999 el Banco Central contrató los servicios del afamado economista español Aristóbulo de Juan, quien vino al país

acompañado

del

también

experto

Julio

Arranz,

en

representación de la empresa JA Asesores Bancarios y Financieros, de Madrid, España. Este equipo hizo un trabajo profundo sobre el impacto que tendría en la banca local la aplicación de la normativa internacional Basilea I. Esta norma funcionaba desde el 1994 en la mayoría de los países, muchos de los cuales ya estaban aplicando la 491

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más moderna y estricta normativa de Basilea II. Aristóbulo de Juan sólo hizo la experticia en los Banco BHD y Bancrédito, porque se refería a una muestra para determinar la solidez del sistema bancario dominicano, auscultando los índices de solvencia y nivel de liquidez. La prueba dejó clarísimo que era imposible aplicar en ese momento el cinturón de fuerza de Basilea I, por el deterioro de la liquidez de la banca local. Las normas dominicanas eran laxas y permisivas, pero lo parámetros internacionales eran muy estricto y su aplicación golpearía con fuerza el sistema de pagos de la República Dominicana. Cuando Aristóbulo de Juan marchó, no sólo se quedó aquí Julio Arranz detrás de una bella dominicana que le amarraría para toda la vida, sino que también consiguió trabajo en el Banco Central, quienes le contrataron para hacer el mismo estudio sobre el Índice de Solvencia en el Banco Popular y Baninter. Aunque el Popular salía al ras con su nivel de solvencia, en el caso de Baninter era notable que estaba quebrado, con una subcapitalización muy peligrosa y acentuada falta de liquidez. Los números fueron presentados a las autoridades del Banco Central, Héctor Valdez Albizu y Vicente Bengoa en el mes de Julio del año 2000, menos de treinta días antes de abandonar el poder. 492

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— En nuestro caso no hay nada qué hacer. Debemos entregar estos estudios a las nuevas autoridades, para que tomen las medidas de lugar y si necesitan nuestra ayuda, como orientación, no tendremos ningún problema en aportarla – Explicó Valdez Albizu al señor Arranz. — Pues hombre, son ustedes que tienen que entregar el estudio a las nuevas autoridades –protestó Julio Arranz. — Julio, tienes que reunirte con Ramoncito, para que le presentes los números. Sólo que tengo que hacerte una advertencia: Ramoncito mata... — Pues joder, para qué tengo yo que presentar los números a Ramoncito, ése no es mi negocio, tío. Menos con una persona que mata... — Es una broma Julio, pero tienes que reunirte con Ramoncito... — Mi empresa ha hecho el trabajo y lo hemos entregado a las autoridades. Mi esposa se ha ido delante con mis chavales y me espera en Madrid. Ya es un asunto de las autoridades. ¿qué necesidad hay de ir donde Ramoncito con estos números? Las autoridades lo que tienen es que actuar... en el caso de Baninter, nuestra única función es emitirle un certificado a un cadáver... no hay nada más qué hacer ahí... 493

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Broma o no, Julio Arranz no quiso esperar la reunión con Ramoncito, por si tenía malas pulgas el tío. Abordó el primer avión que pudo para reunirse con su familia y disfrutar las vacaciones del verano. Cuando las autoridades monetarias del país, en julio del año 2000, salían del poder, sabían que Baninter estaba quebrado. Cuando las nuevas autoridades monetarias entraron en agosto del 2000, sabían que Baninter estaba quebrado. ¿Qué pasó ahí? La irresponsabilidad con que actuaron las autoridades entrantes permitieron crecer y desarrollarse a un monstruo de siete cabezas, que conduciría a la República Dominicana a un laberinto de endeudamiento cuasi fiscal que empezaría con algo más de cien mil

millones

de

pesos,

pero

que

se

iría

incrementando

exponencialmente para arropar a las futuras generaciones, afectando la calidad de vida hasta de nuestros tataranietos. Quedaba claro que el fraude en Baninter pudo haber sido evitado con tiempo. Que sus efectos pudieron ser mucho menos dañinos, y que el manejo torpe y la ineptitud de gerencia en la conducción de la crisis final, sumergió al país en una vorágine que superará con mucho el tamaño del hurto que se hizo en los bancos quebrados. La liquidez de los bancos y su índice de 494

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solvencia, ha sido administrada con extrema irresponsabilidad tanto en el pasado, como en la actualidad.

Capítulo XXI A lo que nada nos cuesta... Hagámosle fiesta

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La ruptura del acuerdo entre Baninter y el Banco del Progreso creó pánico en la Autoridad Monetaria y Financiera. Con los acuerdos interbancarios se había creado un clima de sosiego y se respiraba cierto aire de confianza en el sistema. No se lograba recuperar del todo, pero con una nueva administración, la gente empezó a ver las cosas con mayores esperanzas. El público ahorrante de Baninter siguió retirando los recursos, pero la sangría podría detenerse de un momento a otro si se enviaban señales claras a los usuarios de los servicios bancarios. El anuncio del rompimiento del acuerdo agregaba un elemento de intranquilidad y regresaba la desconfianza a la ciudadanía. El 7 de abril de 2003, la Junta Monetaria, autorizó al Banco Central a tomar el control de Baninter. En esta situación de sobresalto dos corrientes claramente definidas luchaban denodadamente por hacerse oír en los predios de la Autoridad Monetaria y Financiera y una tercera fuerza, la política, intentaba imponer una solución negociada, al margen de las recomendaciones de los expertos.

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El Fondo Monetario Internacional (FMI) había entrado a Baninter y manejaba dos circunstancias muy claras: la magnitud del desastre, que desde un primer

momento lo situó entre RD$45 y RD$60 mil

millones de pesos – muy cercanos a los RD$55 mil millones que sería establecido mediante el análisis de todos los documentos disponibles – y en segundo término, la necesidad de cerrar el banco, estudiar el origen de todas las obligaciones que aparecían en libro y luego discriminar

un

salvamento

programado,

estrictamente

para

favorecer a los que fueran beneficiados por la Ley Monetaria y Financiera. Dentro de las perspectivas del FMI era imprescindible determinar cuáles depósitos eran reales y cuáles empresas podrían ser catalogadas como vinculadas, relacionadas o beneficiarias de facilidades crediticias fuera de las normas y las regulaciones. Dentro del Banco Central el licenciado Apolinar Veloz, en su condición de Gerente General, abogaba por la implementación de las recomendaciones del Fondo Monetario Internacional. El pago indiscriminado, sin depuración ni evaluación, era una aventura que podría llevarlos a todos a la cárcel. Era necesario paralizar las operaciones, tomar su tiempo en auditar todo el proceso que llevó al banco a la quiebra y luego diseñar con moderación, la liquidación de Baninter para luego empezar a resolver, paulatinamente, los 497

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compromisos de las grandes masas de ahorrantes, que al final, no eran tantos, como proclamaban los que auspiciaban la línea del pago total y en cualquier condición. En otras palabras, los partidarios del desorden organizado. Según

la

propuesta

del

Fondo

Monetario

Internacional,

dependiendo del tratamiento que debía darse a los pasivos de Baninter, el impacto económico y financiero podía disminuirse grandemente. Por ejemplo, si se pagaba al 99.9% de los depositantes (los que tuvieran menos de RD1 millón de pesos) habría desembolsos de sólo RD$15,900 millones de pesos, equivalente al 54% del volumen de los depósitos totales de Baninter. Pero esto sólo se refería al banco formal, no incluía los depósitos del banco paralelo. El 0.01%, una parte realmente ínfima, que tenía depósitos por encima de un millón de pesos, había que buscarle la suma de RD$13,600 millones. En números simples, 560 personas (el 0.01%) que tenían más de un millón de pesos, acumulaban una suma de dinero casi igual que el 99.9% (56,000 ahorrantes) Si el salvamento se hacía para el 99.9% de los depositantes, el famoso “Hoyo de Baninter” se hubiese aminorado sustancialmente, reduciendo notablemente el costo monetario

y

financiero.

En los dos escenarios planteados, con la solución propuesta por 498

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Freddy Aguasvivas

algunos “técnicos” del Banco Central, la entidad reguladora asumió pasivos por RD$68 mil millones de pesos, igual a 500% de sus reservas, el 120% de la emisión monetaria y el 10% del Producto Bruto Interno. Con la propuesta del FMI se reducía en un 75% el impacto en la emisión monetaria, con la consabida reducción de la inflación y los efectos en la tasa de cambio. En este contexto se produce la reunión de la Junta Monetaria que debía acoger una de las posiciones al respecto. Hay que decir que en torno a cualquier crisis se desarrollan los parásitos que sobreviven a expensas de la misma. Hay quienes visualizan como una gran oportunidad los momentos de grandes dificultades. Manejar una situación como esta, podía abrir caminos inmensos para que el oportunismo, el lobbismo y la corrupción se pasearan por sus fueros. Esto se podría convertir en un gran negocio, tal vez parecido al que había hecho Ramoncito al andar por los caminos de la perversión y la corrupción. — Yo no sé, en términos proporcionales, quién ha hecho un fraude mayor: si Báez Figueroa con los famosos RD$55 mil millones del “Hoyo de Baninter” o los que tuvieron en sus manos los pagos a los depositantes, tanto locales como en el Baninter & Trust, así como la realización de los activos del banco quebrado –asentó Judith. 499

Todas las posibilidades

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— Es muy difícil establecerlo, porque Báez Figueroa logró acumular una suma record de sustracciones indebidas, pero en ocho años de gestión; los que asaltaron al Baninter en quiebra sólo dispusieron de ocho meses para alzarse con el santo y la limosna... –corroboró Ernesto Gómez. — Mientras más documentos revisamos, más nos queda claro que el pago total a titirimundi fue un gran negocio montado por las autoridades de turno. Las recomendaciones de los organismos internacionales, las experiencias de todos los países que han pasado por estas crisis, han conformado una especie de manual para la acción que deja claro cuáles son las recetas que funcionan para salir lo menos perjudicado posible de las quiebras bancarias. — Con sólo decirte que ningún país del mundo ha pagado los depósitos en bancos off shores, por múltiples razones. Y aquí se hizo una fiesta con eso, incluyendo el máximo secreto con que se rodearon esas operaciones de pago. Nadie tiene la lista de los beneficiarios de los pagos al Baninter & Trust, entidades financieras que no estaban reguladas por la Superintendencia de Bancos y por lo tanto no existía ninguna obligación ni siquiera de

500

Todas las posibilidades contemplarlas.

Freddy Aguasvivas

Para los fines dominicanos, esas empresas no

existían. — Pensar que el 99.9% de los depositantes de Baninter se salvaban con sólo RD$15 mil millones, incluso violando la ley, porque a éstos se cubrirían hasta un millón de pesos, el doble de lo que establece el Código Monetario y Financiero. — Es que el Banco Central se hizo responsable y validó los negocios entre privados, que es algo que no está contemplado. Si se procedía a hacer esos pagos así, con los activos exigibles de Baninter, que la misma Superintendencia valoró en más de RD$23 mil millones, daban para saldar los costos del salvamento y no había que hacer este déficit cuasi fiscal, que ha afectado a 9 millones de dominicanos, tal vez por más de diez años. — Además, esa pequeña fracción de 0.01% podía encaminar acciones, judiciales o no para el cobro de sus recursos, teniendo Ramoncito que responder ante ellos. Estamos hablando de poco más de 500 personas. ¿Tú te imaginas cómo se ha puesto a cargar toda esta crisis a más de nueve millones de personas, por salvarle los ahorros a 500 multimillonarios?

501

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— Claro, porque si tenían más de un millón, y sólo eran 560 personas para RD13 mil 600 millones, estamos hablando de un promedio de depósitos, entre esos ricachones de RD$25 millones cada uno. — Bueno, hay que tomar en cuenta que ahí era que estaba el negocio. Gente de muchísimo dinero, algunos de ellos con fortunas muy mal habidas, que tal vez no tenían cómo justificar esos depósitos, eran muy sensibles cuando les dijeran “te devuelvo tus RD$300 millones si me das un 30% cash” — Si, porque no vas a pensar que una pobre madre soltera o un viejito que tenía RD300 mil pesitos de ahorro de toda su vida, se iba a prestar para dar ninguna comisión para que le devuelvan su dinero... — ¿Te enteraste del lío que se armó entre Andy Dauhajre y el licenciado Apolinar Veloz, Gerente General del Banco Central? – preguntó Judith. — No. Cuéntame el chisme. — Bueno, ahí hubo una revuelta de alto nivel. Entre estos dos funcionarios existen contradicciones fundamentales. Tú sabes que Andy llegó con Malkún desde la Secretaría de Finanzas... — Sí, se armó una oficina al frente de la del Gobernador del Banco Central y funcionaba, de acuerdo a las malas lenguas, como el 502

Todas las posibilidades

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Gobernador detrás del trono. Sus relaciones con Hipólito le daban mucho poder adicional, además, Lois Malkún le tenía mucha confianza también. — Pues llegó al Banco Central queriendo controlarlo todo, e incluso áreas que son de la incumbencia de la Gerencia General. Pero se le peló el billete, porque ahí estaba un hombre enrevesado que no permitía que se hicieran vagabunderías en su entorno y que se negaba a firmar las cosas que Andy llevaba.

— De repente Andy llegó a un acuerdo con el Banco del Progreso y Pedro Castillo para que esa entidad cubriera los compromisos de Baninter con los bancos corresponsales del extranjero por unos millones de dólares. Como compensación, Andy les ofreció darle un 40% de interés por el dinero que ellos invirtieran en cubrir esos pagos, otorgándole certificados especiales del Banco Central, a los que además, les reconocía una tasa de indexación por la prima del dólar y la indexación por inflación, que ese año de 2003 fue de 47.5%.

—

Diablos, tenían todas las de ganar. Era un gran negocio para el Banco del Progreso. ¿Qué pasó entonces? –preguntó Ernesto.

503

Todas las posibilidades

—

Freddy Aguasvivas

Bueno, ahí es que viene el problema. Llamaron a Apolinar Veloz de algunos bancos corresponsales solicitándoles los pagos vencidos. Eso disparó las alarmas del experto economista y se puso en movimiento. Apolinar llamó al Banco del Progreso, y hablando con el tesorero le exigió información sobre los pagos que habían hecho a los corresponsales. Éste le pidió primero los certificados de depósitos. Ahí se descubrió el maco que había entre ellos.

—

¿Será por ese negocio que se comenta el regalo que Lissette le

dio a Andy de parte de Pedro Castillo? –preguntó Ernesto.

—

No tengo idea, pero mira esta grabación, para que veas lo que

pasó en la próxima reunión de los ejecutivos del Banco Central – Judith accionó el equipo de DVD y puso a rodar una fílmica. Era en el salón de reuniones de la Junta Monetaria. En las imágenes se divisa al frente Lois Malkún, al otro extremo Andy Dauhajre y a la derecha de éste, el licenciado Apolinar Veloz.

—

Señor Gobernador, la gente del Banco del Progreso están solicitando los Certificados de Depósitos para hacer los pagos de los bancos corresponsales. El licenciado Veloz se ha negado a

504

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

firmarlos. Eso hay que resolverlo –pidió Andy Dauhajre a Lois Malkún.

—

¿Qué ha pasado con eso, Apolinar? Hay que firmar eso seguido para entregar esos certificados – preguntó Lois.

—

Esos certificados no se pueden firmar, señor Gobernador. Primero ellos tienen que pagarle a los bancos corresponsales –se negó Veloz.

—

Tenemos un compromiso con El Progreso. Es urgente entregar esos certificados –insistió Andy.

—

Yo no voy a firmar esos certificados en esas condiciones.

—

¿Por qué razón tú te niegas a firmar esos documentos? Eso es urgente para el banco. Nos puede crear problemas para el crédito del país – volvió a exigir Lois.

—

¿Usted sabe en qué condiciones se negociaron esos certificados, incluso sin la anuencia, ni siquiera la información de la Gerencia General, que es quien los firma? A esa gente se le está pagando el 505

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40% de intereses, adicionalmente se le reconoce indexación por inflación y por el aumento de la tasa... se supone que todas esas prerrogativas son para que hagan la inversión...

—

Bueno, pero eso es lo que está acordado, ¿qué tiene de malo eso?

—

Que se supone que estamos dándole todas esas condiciones para que ellos inviertan su dinero, sus recursos propios. ¿Usted sabe cual es la celada? Ellos quieren que le enviemos los Certificados de Depósitos, los descuentan por ahí y con ese dinero entonces

hacen

los

pagos

a

los

bancos

extranjeros... en otras palabras señor Gobernador, lo que Andy ha negociado es que con nuestro propio dinero se hagan unos pagos, por los cuales tendremos también que pagarle al Progreso una altísima tasa de interés, sin ellos invertir ni un solo centavo. Eso es una estafa.

506

Todas las posibilidades

—

Freddy Aguasvivas

Esa es una posición radical, hay que darle esos certificados y luego ellos pagarán a los bancos extranjeros... –exigió Andy.

—

Yo no voy a firmar esos certificados, si quieren que los firme otro –la posición de Apolinar era realmente intransigente.

—

Tú tienes que firmar y ya... –continuó Lois...

—

Pues yo no voy a firmar... no es verdad que me voy a prestar a esa trama, para que luego todos estemos embarrados en esas acciones.

Andy se levantó muy molesto. Vociferando: — Yo me voy de aquí, con esta mierda no se puede discutir... –el economista abandonó su asiento y procedía a marcharse, cuando Apolinar le salió al paso, interrumpiéndole la retirada. — Mierda

es

usted,

buen

fresco...

–Apolinar

le

señalaba a la cara con notable incomodidad. — Mira coño... –Esa expresión de Andy fue suficiente para que el brazo derecho de Apolinar saliera disparado con un golpe de karate que se estrelló

507

Todas las posibilidades en

la

cara

Freddy Aguasvivas del afamado

economista.

Andy

trastabilló impulsado hacia atrás y fue a dar contra el sillón ejecutivo que estaba a sus espaldas, perdiendo el equilibrio. Cuando Veloz quería ir hacia él, fue abrazado fuertemente por don Francisco Díaz Morales de 70 años. El gerente del Banco Central pidió reiteradas veces para que le soltaran, pero no se atrevió a forcejear mucho con la ancianidad de don Francisco, para evitar hacerle daño. El secretario de la Junta Monetaria estaba en el antedespacho esperando turno para ver al Gobernador cuando escuchó el reperpero y entró rápidamente a intermediar, impidiendo que las cosas se agravaran. — Me das tu renuncia ahora mismo... –vociferó Lois muy molesto. — La tiene usted en diez minutos –le respondió Apolinar. El Gerente General salió echando chispas del salón de reuniones. Como había prometido, en menos de diez minutos había redactado su

508

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renuncia y estaba recogiendo sus cosas para marcharse de inmediato. — Cuando eso ocurrió el presidente Hipólito Mejía estaba en La Romana, al ser enterado del altercado y recibir la información de que Apolinar Veloz había abandonado el banco, eso le provocó cierta preocupación, porque veía mellarse una parte importante de la credibilidad de la entidad que tiene a su cargo regular al sistema bancario – explicaba Judith a Gómez – En esos momentos, era sumamente perjudicial para la imagen del Banco Central. Mejía llamó por teléfono a Apolinar Veloz y le pidió que regresara a su trabajo. También haría lo mismo con Lois Malkún para decirle que no podían prescindir de los servicios del Gerente General. Veloz, por su parte, puso una condición: Yo sólo vuelvo si ese señor (Andy Dauhajre) no está ahí en el banco... Si quiere que asesore por fuera al Gobernador, ese es su problema, pero no lo quiero ver en mi área de trabajo... Así fue... el día que Apolinar entró, Andy recogió sus motetes y salió hacia su oficina privada. — Pero fue un chisme en grande. Yo no sabía de ese lío entre ellos – dijo Gómez. —

Bueno, eso viene de lejos. Apolinar y Andy habían tenido

dificultades desde el primer momento en que se presentó al Banco 509

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Central. Tenían visiones muy diferentes de cómo enfocar la crisis de Baninter y del manejo que se daba al día a día. En una ocasión Andy se apareció con dos cheques en dólares en las manos... Mira Apolinar, para que le des entrada a estos cheques... Oye Andy, de qué son esos cheques... Yo hice unas negociaciones con una gente que

debía...

Pero

es

que

tú

no

estás

aquí

para

hacer

negociaciones...eso tiene un procedimiento muy complicado, no es salir por ahí a hacer acuerdos... le reclamó Apolinar y se negó a aceptar los cheques, que tuvieron que ser introducidos por órdenes del Gobernador a través de la Contraloría, porque el Gerente General se negó a aceptarlos de la manera tan informal como se hizo. Ante la imposibilidad de narigonear y manipular al licenciado Veloz, el Gobernador y Andy se las ingeniaron para colocar al licenciado Santiago Tejada Escobosa como “gerente administrativo”, un cargo que nunca ha existido, con capacidad de firma y disminuyendo las funciones del Gerente General. Tejada Escobosa era un hombre de la confianza absoluta de Lois Malkún, el cual vino a firmar todo lo que Andy y el Gobernador le ponían en frente. Uno de los mayores logros de su gestión fue el cambio de la compañía que ofrecía el seguro

510

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médico de salud a los empleados del Banco Central, uno de los contratos más apetecidos de la entidad.

La bella dama contoneaba su cuerpo con donaire. Su presencia era impresionante. Un suave aroma fue apoderándose del recinto mientras que la luz de su mirada de ensueño iluminaba el atardecer. Del color del ámbar, la lluvia de su pelo escampaba sobre sus hombros firmes, como de maniquí. Georgina Duluc detenía el tiempo con su presencia. Apolinar Veloz alzó la mirada y le sonrió gentil. — Buenos días, ¿en qué podemos servirle? –se presentó solícito el Gerente del Banco Central. — Vengo a buscar información sobre un Certificado de Depósito que tengo en Baninter –explicó la megadiva. — ¿Tiene usted el certificado ahí? ¿Puedo verlo? –le inquirió el funcionario. — Sí, claro... tenga –la beldad pasó el documento para la evaluación de Apolinar. 511

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— Ok. Déjeme explicarle el procedimiento. Existe una Comisión de Administración de Baninter que funciona en la oficina principal del banco. Allá tiene usted a don Mario Dávalos o cualquier otro funcionario. Ellos revisan su documento y buscan en los libros contables para cerciorarse de que esté debidamente registrado. Luego de que lo validan, la envían a la Superintendencia de Bancos que es la institución que nos tiene que dar el visto bueno, para entonces nosotros negociar con usted si le damos un certificado del Banco Central o si quiere su dinero en efectivo. — ¿Toma mucho tiempo todo ese proceso? –preguntó Georgina Duluc. — Bueno señorita, depende de qué tanto tengan que buscar en los archivos. ¿Tiene usted copia del depósito de esos dos millones de pesos? Si la tiene, eso ayudaría mucho para la búsqueda, porque ahí aparece la fecha, la sucursal, etc. — No, eso me lo dio Ramoncito, yo no sé cómo él lo hizo ni tengo idea del depósito, él sólo me dio este documento –aseguró ingenuamente la conductora de televisión. — Bueno, me temo que tendrá que investigarse a fondo. Si usted no hizo un depósito, es muy probable que ese certificado tenga

512

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problemas. Pero la mejor manera de averiguarlo es trasladándose hasta las oficinas principales de Baninter e iniciar la investigación. Como era de esperarse, nunca apareció el depósito de la Duluc en los libros de Baninter... Pero algunas relaciones especiales en los alrededores del Banco Central conmovieron a Lois Malkún para que hiciera efectivo el pago de los dos millones de pesos a la modelo. La beldad mantenía unas tórridas relaciones amorosas con el licenciado Andy Dauhajre, asesor del Gobernador del Banco Central. Cuando Apolinar Veloz recibió la orden de hacer efectivo el dinero de Georgina Duluc, sin que existieran documentos fehacientes que demostraran que había hecho el depósito, decidió escudriñar por su cuenta la situación de la joven en Baninter y encontró que la megadiva también debía un carro Mercedes Benz que había comprado con financiamiento de ese banco y del cual nunca había pagado nada. — Oye Apolinar, entrégale ese dinero a esa muchacha, que hemos recibido solicitudes de amigos para que la ayudemos –Lois había dado la orden. Qué importaba pagar dos millones más o dos millones menos, al fin y al cabo, eran los guanajos dominicanos que iban a pagar 513

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ese dinero. Después de todo, no sería a la única persona que se le pagaría sin tener los documentos en orden y sin haber depositado ni un centavo. Ni siquiera sería la primera con la que se violaría la ley. — Ok, Lois, pero ella tiene una deuda de un carro que no ha pagado. Vamos a descontarle el préstamo y entonces, si tú quieres, le devuelves lo que le sobre... Cuando Apolinar Veloz se puso necio, apareció Jaime Aristy Escuder como padrino de la Duluc y rogó con mucho ahínco que la joven fuera favorecida con una amnistía general: se le devolvía un depósito que nunca había depositado y se le borraba una deuda que nunca había pagado... Después de todo, por borrar préstamos malos estaba Baninter en esa situación. Uno más no le haría daño. El poder de Jaime Aristy ante el gobernador funcionó y la belleza dominicana podría exhibir con mucho orgullo sus encantos mejorados y transitar oronda en un Mercedes Benz, con los recursos que todos los dominicanos le pagamos como reconocimiento a sus grandes aportes a la sociedad.

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— Hola Cross, ¿cómo estás? –Apolinar Veloz estaba que no cabía en el asiento. Tenía una gran noticia para sorprender a su amigo Superintendente de Bancos. — Muy bien, Apolinar, ¿y tú, en qué estás? — ¿Estás sentado? Porque te tengo una muy buena primicia. ¿Tú sabes quién tiene US$23 millones de dólares en Baninter & Trust? – preguntó con ironía y sarcasmo. — No. ¿quién? — Leonel Almonte. El dinero con que Ramoncito le compró Rahintel. El dinero de Antena Latina. — ¡Qué buena noticia! Yo tengo aquí miles de reclamaciones de la gente que él defraudó en el Banco Universal, con expedientes judiciales. Es la oportunidad de hacer justicia con esa gente. Mándame esa información de inmediato, Apolinar. — Envíame una carta, si es posible, una intimación por vía de alguacil, para que la Superintendencia haga una oposición a entregar esos fondos, por existir reclamaciones pendientes. Así, yo detengo el pago y posibilitamos que la gente recupere su dinero. — Ok. Cuenta con eso... –A partir de aquí, el Superintendente de Bancos posibilitó que muchas personas estafadas por el Banco Universal pudieran recuperar el dinero timado. 515

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Capítulo XXII Scotiabank: Una venta mal informada

516

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La liquidación de Baninter pasó por varios períodos y manos diferentes. Tuvo sus bemoles. Los investigadores periodísticos tenían sus aprensiones sobre el manejo que se le dio a todo el proceso. Había rumores diversos sobre las cosas que estaban pasando en torno a los activos del banco quebrado y los imputados hacían acusaciones de canibalismo económico a los liquidadores. Por eso, esa mañana Judith y Ernesto tenían en sus manos el expediente del Scotiabank, empresa que se había interesado en comprar algunos activos del Baninter quebrado. — Yo creo que aquí hay un maco con cacata3. Mira esta presentación y chequea este contrato. Las cosas no coinciden – Judith mostró a Ernesto el contrato mediante el cual el Scotiabank adquiría 35 sucursales de Baninter y le presentaba en su diestra la presentación en Power Point de la oferta hecha mediante el MOU (Memoradum of Understand). — ¿Qué encuentras ahí? — Yo tengo todos los recortes de prensa que establecen que el Scotiabank compró todo por US$25 millones de dólares –dijo Judith. 3

Dominicanismo utilizado para nombrar a una araña ponzoñosa.

517

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— Así fue. ¿Quién dijo que no? — Ellos mismos. Tengo aquí el contrato de compra, el MOU, que es la oferta en firme, y la presentación del Banco Central donde se expone los alcances de la operación, más pruebas de ahí, es imposible. — Siempre me pareció ridículo que hablaran de US$25 millones de dólares para el paquete que se había dado al Scotiabank... Las veces que he hablado en mi programa de televisión y por la radio sobre este tema, y ahora resulta que yo tenía razón... — Todos teníamos razón, porque a nadie le pareció sensata la suma. Mira de qué se trataba el negocio –Judith empezó a mostrar las diapositivas que contenían el resumen del acuerdo: — El Scotiabank propuso al Banco Central y a la Superintendencia de Bancos: Memorandum de Entendimiento (MOU, por sus siglas en inglés) comprende los siguientes aspectos: o Legales

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Exigen un cumplimiento cabal de la Ley Monetaria y Financiera, 183-02, a fin de evitar demandas comerciales y penales futuras Garantías legales o Financieros Compra de activos y pasivos financieros Compra de activos fijos Re-contratación de antiguos empleados de BANINTER Los aspectos legales a que hace referencia el MOU •

Se pueden resumir de la manera siguiente: 1. Scotiabank requiere de las Autoridades Monetarias seguir fielmente el procedimiento descrito en la Ley Monetaria y Financiera (LMF) para disolver BANINTER, específicamente los artículos 63 y 65, lo que evitaría demandas legales sólidamente fundamentadas. 2. El BCRD dará a Scotiabank garantías en el caso de que no se atienda debidamente al mandato especificado

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en la LMF. Se entiende no atender al mandato de la LMF los siguientes: GARANTÍAS: •

No entregar la documentación contemplada en el MOU de acuerdo a la LMF,

•

No seguir adecuadamente el procedimiento establecido en artículo 65 de la LMF, 183-02,

•

Se acordó que en caso de que el Scotiabank sea sentenciado por un tribunal competente, el Scotia cubrirá los primeros RS$300,000 en gastos legales, y a partir de este monto, el BCRD será responsable. La propuesta financiera del Scotiabank se resume en:

•

Compra y mantenimiento de arrendamiento de 35 sucursales con sus ATM: Compra de 25 sucursales y arrendamiento de otras 10.

•

Mantenimiento de 460 ex-empleados de BANINTER.

•

Compra de la tarjeta de crédito.

520

Todas las posibilidades •

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Compra de los préstamos comerciales y personales de BANINTER. De la misma manera el Scotiabank:

•

Comprará todos los activos muebles e inmuebles de BANINTER en cada sucursal, tales como: computadoras, UPS, teléfonos, escritorios, calculadoras, máquinas de escribir, ATMs, edificios etc.

•

Se exceptúan de la compra de activos las cajas de seguridad por considerarlas riesgosas. Las sucursales adquiridas por el Scotiabank se convertirán paulatinamente:

•

En sucursales del Scotiabank atendiendo al siguiente esquema de trabajo que regirá durante los 90 días siguientes a la disolución de BANINTER: – El personal se integrará luego de un proceso previo de entrenamiento basado en las normas y procedimientos de este banco;

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– De acuerdo a la conversión paulatina de las sucursales de BANINTER en las del Scotiabank de acuerdo al plan de este último; – Considerando la instalación de la base tecnológica; – De manera inmediata Scotiabank abrirá 10 sucursales, antiguamente pertenecientes a BANINTER. Asimismo, el Scotiabank comprará la cartera de BANINTER: •

Adquirirá inmediatamente la cartera calificada como A.

•

La cartera calificada B y C el Scotiabank dispondrá de un plazo de tres meses para depurarla y al término de ese plazo se establecerá, de común acuerdo con la Superintendencia y el Banco Central, la calificación de esos activos lo que fundamenta la valoración de los mismos. Durante este proceso se utilizarían las normas del Scotiabank. La cartera de BANINTER calificada como D y E:

•

El Scotiabank la tomará en administración, para lo que se establece una comisión escalonada, que rige como sigue:

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– Si el Scotiabank recupera un tercio (1/3) de esa cartera recibirá un 20% de lo cobrado. – Si recupera dos tercios (2/3), entonces la comisión cobrada será de 25%, – Y si recupera la totalidad de esa cartera, entonces recibirá un 30% de comisión. El costo de la transacción con el Scotiabank: •

Las sucursales que el Scotiabank ha escogido tienen un costo de aproximadamente de RD$681.0 millones, según evaluación de PROAGRA. Este monto será pagado de manera inmediata luego de anunciada la fecha de cierre del BANINTER.

•

El Scotiabank acuerda con la Superintendencia de Bancos y el BCRD adelantar US$115.0 millones, además de aproximadamente US$25.0 millones para la adquisición de las sucursales. Todos estos recursos ingresarán al BCRD:

•

De la manera siguiente: •

US$25.0 millones con la liquidación del BANINTER.

523

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US$57.5 millones cuatro semanas después de anunciada la fecha de la liquidación del BANINTER,

•

US$57.5 millones cuatro semanas más tarde a la realización del pago anterior.

Los US$115.0 millones son a cuenta de la evaluación final: •

De los activos y pasivos del BANINTER.

•

En caso de que la evaluación arroje un monto mayor al adelantado por el Scotiabank, este pagará la diferencia al BCRD.

•

En caso de que la evaluación resulte menor al monto adelantado, entonces el BCRD devuelve la diferencia al Scotiabank.

— Diablos, cada día uno se sorprende más de las vainas ocultas en todo este proceso de Baninter. ¿Dónde tú pudiste encontrar esos contratos y documentos? — Yo tengo mis contactos. No todos estaban podridos entre aquella gente del gobierno pasado, había personas muy íntegras y

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honorables, que tuvieron que tragar en seco y morderse la lengua, para no explotar ante tanta barbarie... pero ahora por lo menos, quieren que se sepa toda la verdad. Y déjame decirte que si no se hubiese contado con la probidad y firmeza de esos señores intransigentes con la ley y la ética, no sabemos a dónde nos hubiesen llevado los vivos que quisieron hacerse dueños del proceso de liquidación. — Pero esto es grande. Había, por lo menos, US$115 millones de dólares más, que no fueron reportados a la ciudadanía, en la venta que se le hizo al Scotiabank. ¿Qué perseguían con esa actitud de ocultamiento? — ¿Por qué decirnos a todos que sólo se vendieron todos esos activos en US$25 millones cuando en realidad se habían negociado en un mínimo de US$140 millones? — Por favor, vamos a abrir una investigación en varios frentes. Primero, hay que investigar todo lo relativo a Impuestos Internos. Investígate en internet sobre el reporte de beneficios en Canadá y si la inversión en Dominicana fue reportada correctamente allá. Como es una sucursal del Bank Of Nova Scotia de Canadá, ellos están obligados por ley a tener todos esos datos en la red. Aquí, 525

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tenemos que ver si los recursos entraron todos al Banco Central y si se está rebajando de los activos que se están realizando de Baninter. Esos US$140 millones de dólares deben reducir el famoso Hoyo de Baninter y por tanto el déficit cuasi fiscal. — Yo insisto en preguntar ¿cuál sería la razón para ocultar la verdad sobre esta venta? ¿será que no querían afectar su cotización en la bolsa de valores de New York? — No lo sabemos, pero lo vamos a averiguar –expresó con firmeza Ernesto.

Capítulo XXIII Delta Comercial: La nebulosa de dos negociaciones

526

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A diferencia de la mayoría de los políticos dominicanos, Jacinto Peynado, siendo un empresario próspero, nacido en cuna dorada, se integró a su partido para aportar, incluso con imprudencia, sin beneficiarse ni siquiera de la posición de vicepresidente de la República.

La prueba está en que dilapidó su fortuna por su

bonhomía y su sensibilidad ante los problemas de sus correligionarios y compatriotas, como se decían los reformistas. Manejando empresas líderes en el mercado en diferentes áreas, Jacinto Peynado Garrigosa fue mermando su capital, gastándolo en los procesos electorales en los que participó en su afán por llegar a la presidencia de la República, teniendo como su principal opositor y retranca al líder de su propio partido, el doctor Joaquín Balaguer. Las precariedades a que le llevaron su inversión en la política, convirtieron a la Delta Comercial, su principal empresa, en deficitaria. Comercializadora de los vehículos Toyota, Volvo, Porshe, entre otras marcas prestigiosas, nadie entendía los apuros económicos de La Delta, como se conocía popularmente. Peynado se endeudó hasta la

imprudencia

en

el

Banco

Intercontinental.

Cuando

los

compromisos financieros eran mayores que sus posibilidades de

527

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pago, el ex vicepresidente de la República se vio obligado a tomarse un cafecito con Ramón Báez Figueroa, quien ni tonto ni perezoso fue sobre él con la intención de dejarlo fuera de circulación. — ¿Tú crees que Ramoncito hizo todos esos préstamos con la premeditación de quedarse con la Delta? –preguntó ingenua Judith. — Casi todo lo que Ramoncito hacía era premeditado. Cuando le gustaba un negocio, él accionaba para endeudarlo de tal manera que pudiera asfixiarlo, para luego quedarse con la empresa. Era muy fácil, sólo tenía que borrar las deudas y asunto resuelto. — Aquí Peynado tuvo que darle el 50% de sus acciones en la Delta para saldar los compromisos. Todo ese esquema de dominio lo diseñó doña Vivian Lubrano. — Mira lo que tiene aquí el Banco Central, sobre el esquema de adquisición de la Delta: •

TIPIFICACION DE CASOS DE COMPRAS DE EMPRESAS •

•

DELTA COMERCIAL

Esta compañía en la actualidad es propiedad de las siguientes empresas :

528

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Júpiter Motor, S. A.

50% (representa al GRUPO NAJRI)

Hillcrest Overseas Int

50% (representa a BANINTER)

Para cumplir con las leyes dominicanas que exigen un mínimo de 7 accionistas, existen otros accionistas con inversiones inmateriales como es el caso de Jesús María Troncoso con una acción, Marcial Najri, con dos, etc. COMPRA DE LA EMPRESA DELTA COMERCIAL, C POR A, AL SEÑOR JACINTO PEYNADO Y OTROS ACCIONISTAS 24 DE ABRIL DEL 2001 Se firma un acuerdo de intención de compra de acciones entre JUPITER MOTOR, S A, HILLCREST OVERSEAS INT., y JACINTO PEYNADO G. 18 DE JUNIO DEL 2001 Se firma un acuerdo de compra venta de las acciones de Delta Comercial, C por A., por un monto de USD70 millones. composición inicial fue la siguiente:

529

La

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Júpiter Motors, S. A.

USD$30.5 Millones

Hillcrest Overseas, Int.

30.5 Millones

Jacinto Peynado

9.0 Millones

Posteriormente el señor Peynado aplicó su inversión, según estipulada en el acuerdo, a las deudas pendientes de la Delta Comercial, C por A., de forma que quedaron como accionistas solamente Hillcrest Overseas Int. y Júpiter Motor, S. A. COMO COMPRA SU PARTE HILLCREST OVERSEAS INT. 28 de febrero del 2001 Se forma la empresa Hillcrest Overseas Int, en BVI (paper company) con un capital de USD 1,000.00. Una resolución del 22 de marzo del 2001 da poderes a los señores Jesús M. Troncoso y Marcos Báez C. Esta empresa obtiene varios créditos de Baninter cuyo monto total es igual a la inversión en Delta Comercial, C Por A.

PRESTAMO NO

MONTO EN USD$

1664362673

5,000,000

1664362681

5,000,000

1664362703

5,000,000

1664362711

5,000,000

1664362738

10,500,000

Total

30,500,000

530

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Freddy Aguasvivas

Adjunto se encuentra un corte de los préstamos a la fecha, puede notarse que se registraba el cargo de intereses (USD$ 855,937.49), los cuales aparecen por cobrar dado que nunca fueron pagados.

Se

trató de aparentar una garantía con certificados, pero los cheques que amparaban estos certificados los encontramos en una gaveta de un funcionario del banco, mutilados en el área de firma, los cuales nunca fueron endosados ni cobrado. Se adjunta a este reporte copias de dichos cheques, tanto de los firmados como de los mutilados. Delta Comercial mantiene deudas al 3 de julio del 2003 con Baninter por un monto de RD$RD$1,008,860,829.00. Conclusión, la inversión de Baninter en DELTA COMERCIAL , C POR A, fue hecha con préstamos tomados a Baninter por Hillcrest Overseas Int. — Hay que buscar la forma de auditar esa operación. Ese era el modus operandi de Ramoncito. No tenía escrúpulos a la hora de cerrar una negociación de este tipo. Primero estaban sus intereses. Pero además, la forma en que podía comprar todo en el país, porque no le costaba ni un solo centavo.

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— Ahora hay un tema más ardiente que ese, pero toca muchos intereses. Cuando se descubre el lío, Delta Comercial está entre los bienes que son adjudicables. Y eso pone nervioso a José Antonio Najri, su propietario. — ¿Pero por qué adjudicarse la Delta, si Ramoncito sólo era dueño del 50% de las acciones? en última instancia, el Banco Central pasaría a ser propietario de esos activos, que son muy buenos por cierto, porque José Antonio es una persona extraordinaria, muy buen gerente. De seguro que la Delta deja beneficios cada año. — Es que Ramoncito dejó un préstamo a nombre de la Delta Comercial por el que nunca pagó un solo centavo, ni siquiera de intereses, que habían acumulado a la fecha US$856 mil dólares. — Bueno, ahí tiene José Antonio que hilar fino y comprar esa parte de Baninter al Banco Central. — Eso es lo que se ha tratado, pero parece ser que ha habido problemas, porque se le ha vendido con una especie de permuta, pero resulta que los terrenos que se han entregado no valen ni la mitad de la suma por la que se le recibieron, para venderle la otra mitad de la Delta Comercial. Ahí hay un lío y no es de ropa... –explicó Judith

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— Abre una investigación para que busquemos todos los papeles y tener una idea clara de qué ha ocurrido en ese caso también – pidió Ernesto Gómez.

Capítulo XXIV “Todos, como cobardes cómplices de un crimen, prefieren ex profeso silenciarlo...”

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La cita con la alta ejecutiva del Banco Central se había programado para las cuatro de la tarde. Ella entendía que a esa hora habría salido del cúmulo de trabajo del día y dispondría de más tiempo para conversar. Judith y Ernesto llegaron puntuales. En realidad estaban un poco excitados por el encuentro. Desde hacía mucho tiempo los intentos por convencer a un alto funcionario del banco para que diera algunos detalles de los casos que se estaban ejecutando, habían sido inútiles. Todos alegaban que no estaban autorizados para hablar. A través de una periodista amiga de la funcionaria, ella accedió con mucho recelo a ofrecer la entrevista y al parecer podría dar o mostrar documentos comprometedores. Los comunicadores se habían hecho estas expectativas por la expresión de la ejecutiva cuando se le sugirió el lugar de la entrevista. En todo momento se trató que fuera discreto y lejos del alcance de la vista de los curiosos, pero ella misma había sugerido su despacho “para poder manejar la gran cantidad de documentos que tenemos disponibles”. Eso aumentó las esperanzas de los jóvenes periodistas. Al entregar sus documentos de identificación personal, se les ordenó tomar el elevador hasta el sexto piso y desde ahí serían conducidos al despacho en cuestión. Un guardia de seguridad pulsó el botón del

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ascensor y les cedió el paso. Entraron llenos de entusiasmo al cuartito movible que les ascendió hasta su objetivo. La señora era joven y muy atractiva. A simple vista irradiaba inteligencia y eficacia. No había dudas, era una mujer ejecutiva, emprendedora, audaz. Sobre todo, al discurrir de la conversación pudieron detectar fibras sensibles de arraigada conciencia social y principios muy sólidos; una visión casi utópica de la sociedad. Una sociedad a la que apostaba, pero que cada día parecía más imposible de alcanzar. Creía en la justicia y en la seriedad de sus superiores. — Les voy a pedir que sólo graben las cosas que yo autorice, por favor. Quiero desarrollar una conversación en varios niveles. Hay cosas que las voy a informar y que las pueden grabar, pero hay otras cosas que se las voy a comentar, pero no puedo dejar constancia, porque no tengo todos los elementos en las manos. Son presunciones y no puedo asumir la responsabilidad de esas informaciones. Se las doy para su conocimiento y luego ustedes las investigan para ver hasta dónde pueden llegar –la funcionaria fue muy clara desde el principio. No quería malos entendidos.

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— No hay problemas. Usted nos dice qué puede ser grabado – consintió Ernesto. — Lo primero es que aunque estemos en el banco, yo no voy a hablar a nombre de la institución. Estoy haciendo una declaración confidencial a título personal. Si estamos en mí despacho es por dos razones fundamentales: primero en cualquier lugar que me vean con ustedes dos, que son muy reconocidos, sabrán que estamos abordando este tema. Aquí pueden venir, como una entidad pública que somos, a buscar informaciones de cualquier tema. Además, en mi despacho tengo la certeza de que nadie nos está grabando en audio ni en imágenes. Aquí no se usa eso. En cualquier otro lugar corremos ese riesgo. Lo segundo es que aquí están todos los dossiers y son muchos. Si salgo con todas estas cajas de documentos sobre el caso Baninter sabrán que estoy sacando esos papeles y no quiero que se mal interprete este tema –la dama puso todas las cartas sobre la mesa. Quería ser bien transparente y eso no hacía colisión con los intereses de los periodistas, que al fin y al cabo entendían como extraordinaria y muy valiosa la información que ella podía aportar y no tenían reparos en que pusiera las condiciones.

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— Puede usted estar tranquila. Haremos el trabajo como usted se sienta cómoda y sin comprometerla para nada. No nos interesa hacerle daño –le explicó Judith. — ¿Por dónde quieren empezar? –preguntó. — Por donde usted decida. Podemos hacer un pequeño esquema de los temas que usted quiere abordar o sencillamente vamos conversando a nivel general y tomando notas o grabando, según sea el caso –Gómez le concedió la iniciativa. — Vamos, como primer encuentro, a ir hablando a nivel general. ¿saben ustedes cuándo empezó el “interbanco” a funcionar, a llevar doble contabilidad? –preguntó la funcionaria del Banco Central. — Dicen ustedes que tenia catorce años poniéndose en práctica. ¿Cómo es eso? ¿cómo lo descubren? — En realidad eso viene de muy lejos. Cuando quebró el Banco Antillano Ramón Báez Romano, el padre, trajo hacia Baninter a Marcos Báez Cocco, un familiar cercano, que le merecía su confianza. Pero Báez Cocco trajo desde ese banco quebrado todo el programa de cómputo que podía segregar operaciones

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en las madrugadas, y ocultarlas para evadir las provisiones del Banco Central –la funcionaria fue explicando con lujo de detalles cómo se fueron acostumbrando al uso del sistema operativo que les permitía ocultar informaciones valiosas a los ojos de las autoridades monetarias y financieras y cómo la ambición los fue desbordando, hasta caer en manos de Ramón Báez Figueroa, el hijo, quien en pocos años creó un banco paralelo y oculto, más grande y poderoso que el Baninter que todos conocían. En medio de preguntas y respuestas que la dama no permitió que fueran grabadas, el tema fue ampliamente debatido entre los periodistas y la alta ejecutiva. Transcurrido un tiempo prudente, Ernesto comenzó a grabar la conversación. — ¿Tú sabes quién recomendó a José Lois Malkún para gobernador del Banco Central? — No... – le respondió Ernesto. — Fue Ramón Báez Figueroa... y recomendó también a Félix Calvo para vice gobernador. Ahí se produjo un lío.

Félix trabajaba

realmente para Ramoncito, como asesor y le hacía muchos trabajos a ese banco. Además era presidente de la Financiera

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Bonaop, propiedad de Baninter.

Calvo quería ser gobernador,

pero ni Ramoncito lo quiso recomendar ni Hipólito lo quería aceptar tampoco. Entonces, en una reunión que sostuvieron en Casa de Campo con Lois Malkún y los dos señores Báez, se decide recomendar a Malkún para la gobernación. Eso molestó mucho a Félix, porque ha tenido ese sueño de gobernador toda su vida. — Aquí les tengo esta información, para que la investiguen bien. Miguel Vargas Maldonado tenía una deuda pendiente de pago en Baninter de más de cuatrocientos millones de pesos. Luego él propuso saldar ese compromiso financiero haciendo una permuta por unas tierras que tenía cerca del Aeropuerto del Higüero, que fueron

valoradas

en

los

mismos

cuatrocientos

millones

(RD$400,000,000.) Cuando el Banco Central mandó a tasar esas tierras, en realidad no valen ni cien millones de pesos. Ahí ha habido una diferencia de cerca de RD$300 millones a favor del ex candidato presidencial de PRD. — Bueno, pero parece que a Miguel Vargas le gustan mucho los intercambios por deudas, tenemos entendido que mientras estuvo en la Secretaría de Obras Públicas hizo muchas operaciones como esa –explicó Gómez.

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— ¿Quién autorizó esa permuta? –preguntó Judith. — Bueno, yo les doy todos los datos, pero es necesario que ustedes busquen el expediente. Yo les voy a decir donde está y todos los detalles, pero tienen que buscarlo como cosa suya. No puedo involucrarme en este expediente. — Nosotros, si no tenemos los documentos a mano se nos hace difícil avalar la información, no podemos partir sólo de palabras, debemos comprobarlo para poder denunciarlo. — Si buscan, encuentran. — ¿A qué se debe que Ramoncito quisiera salir de Frank Guerrero Prats? –preguntó Judith. — Bueno, Báez Figueroa siempre le dijo a Hipólito que Guerrero Prats era un cuadro de Alejandro Grullón y del Banco Popular. Frank Guerrero había ordenado detener los préstamos de última instancias que se estaban dando a Baninter y Ramoncito lo interpretó como que era una línea que le había sido bajada por el Popular.

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— Siempre el Banco Popular sale a relucir en las historias de conspiración para quebrar a los bancos que se le paran al lado. ¿No es mucha coincidencia? –preguntó Ernesto Gómez. — Bueno, no podemos descartar nada en este mundo empresarial dominicano. Es muy fácil si existe un conflicto, echarle leña al fuego. Tal vez ellos aprovecharon los líos de la tarjeta de Pepe Goico, para pescar en rio revuelto... es mi opinión personal. — Ya con el caso del Banco del Comercio, Nene Ureña pudo comprobar la participación de ejecutivos del Banco Popular en una actitud conspirativa para quebrar Bancomercio. — Si claro, ustedes recordarán que el señor Ureña le llevó a Balaguer una investigación que hicieron unos técnicos de seguridad de Israel, que determinaron que las actividades, los volantes de difamación y las llamadas telefónicas sobre la iliquidez del Banco del Comercio salieron de las oficinas de Félix Calvo en el edifico In Tempo, en la avenida Winston Churchill, que junto al periodista Miguel Franjul, habían montado una campaña de difamación contra Nene y su banco. De hecho, Ureña entregó a Balaguer una cinta con grabaciones de conversaciones telefónicas de altísimos funcionarios del Popular dando instrucciones a sus subalternos. Tú 541

Todas las posibilidades recordarás

que

Freddy Aguasvivas Miguel

Franjul

era

vicepresidente

de

Comunicaciones del Banco Popular. En esa ocasión Balaguer entregó la cinta al licenciado Héctor Valdez Albizu, quien se reunió con el Grupo Popular y le hizo saber que el presidente tenía conocimiento de esas andanzas. –explicó la funcionaria — Bueno, en esta ocasión parece que se repitió al calco la situación. Los hechos son casi los mismos –dijo Ernesto. — Cómo se mueven los hilos del poder, tanto del económico como del político –Judith parecía pasmada de tantas informaciones juntas. — ¿Por qué tú crees que Ramoncito está preso? –preguntó la funcionaria del Bancentral. — Porque no quiso entregar el Listín Diario y Áster –respondió Gómez con ligereza. — No hombre. Estás equivocado. Ahí se jugó una pelota muy caliente. Eso era la parte institucional, la pantalla para poder hacer el otro negocio. Si se entregaba el Listín Diario y Áster, el Banco podía decir: “hemos desistido de las acciones judiciales porque se han entregado los bienes y con eso queda resuelto el

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problema. No es necesario poner en movimiento la acción pública...” Pero el Listín sólo valía US$65 millones de dólares y debía RD$2 mil millones de pesos. Áster no costaba más de US$20 millones de dólares. Por Dios, entre los dos activos no había US$100 millones de dólares. ¿Tú sabes de cuánto era el fraude? De US$2.4 billones de dólares. ¿Con US$100 millones quedaba todo resuelto? Ese era el gran truco. Pero Ramoncito se envalentonó por un hecho del que se arrepentirá para toda la vida. — Bueno, ¿pero qué era entonces lo que lo dejaría en libertad y el retiro de todos los cargos en su contra? –preguntó Judith inquieta con la película de Boris Karloff que le estaban contando. — Había una suma. Mucho dinero que tenía que pagar Ramoncito para dejar el caso como estaba. Así, si pagaba el dinero y entregaba los medios, al pueblo dominicano se le diría que en aras de la estabilidad del sistema financiero y para evitar una corrida bancaria, habían aceptado los bienes en dación de pago del fraude y

“colorín colorado, cuento acabado...” Pero en

realidad había una suma de la cual Ramoncito estuvo de acuerdo y avanzó una parte, y casi iba a entregar la otra, pero, como todo en la vida, hay hechos que aparentan ser fortuitos,

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pero que cambian el destino de una persona para siempre. Aparecieron los Vincho. Eso cambió el panorama. — ¿Cómo que aparecieron los Vincho? ¿En qué podía cambiar el panorama la intervención jurídica de los Castillo en el tema? – preguntó intrigado Ernesto Gómez. — Ramoncito había llegado a ese acuerdo económico y quería cumplirlo para no ir a la cárcel. Antes de continuar, es importante que la gente se mentalice en que Báez Figueroa acumuló tanto poder e hizo tantas relaciones y tenía una estructura mediática tan poderosa, que nunca, escríbalo bien, nunca pensó que podría ser condenado ni que iría a la cárcel. Eso no entraba dentro del cálculo lógico de sus posibilidades. Y entonces los Castillo le inflaron ese ego. Tú te estás volviendo loco... y tú vas a dar todo ese dinero.... Olvídate de eso que nosotros te resolvemos ese problema. A ese hombre le quedan como máximo dos años en el poder. Este es un proceso que con los incidentes lo podemos llevar hasta

tres o cuatro años y muy pronto viene Leonel

Fernández, un jurista, que es tu amigo y el nuestro... Leonel tiene una visión totalmente diferente a Hipólito, que es un hombre impulsivo, temperamental y está rodeado de una banda de

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facinerosos. Este proceso lo vamos a conocer en el próximo gobierno de Leonel Fernández, supuestamente le habría dicho Vincho a Ramoncito. Ahí comenzaron sus males. Ramoncito se creyó el discurso al cien por ciento y actuaría en consecuencia. — ¿Cuál fue entonces la reacción de Ramoncito en cuanto al pago que tenía que hacer? –preguntó Judith. — Lo primero que hizo Báez Figueroa, cuando se sintió en brazos de Vincho y el extraordinario equipo jurídico que lo sustenta, fue coger para la Frank Félix Miranda en Naco, en el edificio NP 1, en la

oficina

de

campaña

de

Leonel

Fernández

y

decirle

textualmente “Señor presidente, el Listín Diario es suyo... está a su disposición para todo lo que usted necesite...” Leonel se puso muy contento, pero resulta que había gente que estaba grabando las conversaciones en la oficina del candidato presidencial del PLD y la cinta llegó a manos del presidente Mejía en menos de 24 horas. Ahí se complicó la cosa para el banquero en desgracia. — ¿Cómo podemos documentar esa información? ¿Existe la cinta con la grabación? ¿Hay algún documento sobre el acuerdo económico, sobre lo que Vincho plantea? –preguntó Ernesto Gómez buscando la forma de introducir el tema. 545

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— El crimen no documenta sus acciones. Hay evidencias que se le escapan, pero el crimen organizado nunca dejará huellas espontáneamente. Sin embargo, Ramoncito te puede confirmar muchas cosas. El es testigo de excepción. Lo que él diga te puede guiar –sugirió la funcionaria. — ¿Cuáles otros hechos importantes tiene usted documentados? – preguntó Judith. — Bueno, no es que sea trascendental así, pero tiene su importancia a la hora de escribir la historia de Baninter. Ya en este gobierno, cuando Julio Cury se presentó al Banco con el deseo de ver al Gobernador para hacer algunos planteamientos a nombre de Ramón Báez Figueroa, se le preguntó a Cury. ¿cómo nosotros sabemos que usted viene

de parte de Ramoncito? ¿Qué

documento le autoriza a negociar en su nombre? Para el Banco era importante este acercamiento con propuestas de acuerdo, porque no nos interesaba transar nada, pero el hecho de que el inculpado haga una propuesta de negociación, de por sí, se está asumiendo como culpable. El inocente no negocia nada, va a los tribunales para que le juzguen. Ese paso fue importante. Pero, Julio Cury no tenía nada escrito... entonces se le exigió que probara su

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calidad de intermediario... en realidad lo que buscábamos era un documento cualquiera que nos permitiera probar a la sociedad, la culpabilidad de Ramoncito, en este caso reconocida por él mismo. Bueno, Julio Cury volvió a los pocos días con un Poder Notarial autorizándole a actuar en nombre y representación de Ramón Báez Figueroa. Le pedimos que por favor, nos diera unos días para discutirlo y ver con el equipo jurídico que manejaba el caso. Queríamos saber si en verdad era Ramoncito que había firmado el documento. Cuando enviamos a hacer los estudios caligráficos, resultó que la firma era falsa... no había firmado Báez Figueroa. Llamamos a Julio y le dijimos: Esa firma es falsa. Si quieren negociar tiene que firmar Ramón Báez Figueroa. A los pocos días, Cury se apareció con el documento con la firma auténtica del acusado. Ahí daba un amplio poder de negociación, haciendo miles de reservas para que no pudiéramos utilizar el documento en términos propogandísticos. Mire aquí el documento falsificado y este otro es el correcto, ambos dicen lo mismo, lo único que varía es la firma4

4

Ver documentos completos en apéndice 5.

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— ¿Qué pedía Báez Figueroa? – preguntó Judith después de leer detenidamente el documento. — Deben preguntar

qué ofrecía. Lo mismo de siempre. Ahora

entregar los activos de Baninter para cubrir el déficit y cumplir una pena máxima de cárcel de menos de cinco años –explicó la bella dama. Luego continuó: — Para esa fecha ya se había comprobado que los activos de Baninter no iban a cubrir ni un 30% del monto del fraude, del “Hoyo de Baninter”. La negociación sólo era válida para nosotros probar que el acusado aceptaba su culpabilidad, aún cuando el documento fuera explícito en eso, nadie que es inocente de unos cargos, acepta cinco años de prisión y entregar todos los bienes – la ejecutiva bancaria parecía muy concentrada en su análisis. — En esencia, ¿esa era la propuesta de Ramoncito? –preguntó Judith. — Déjenme explicarle cómo se dio todo el proceso: mi percepción personal es que ahí Cury jugó con los dos bandos. Él le hizo creer a Ramoncito que tenía una gran ascendencia con el Gobernador y trató de venderle al Gobernador que tenía mucha influencia en

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Ramoncito y que éste haría lo que él decidiera sobre las negociaciones. — ¿Y no era así? — No, para nada. En realidad Cury había conocido formalmente al gobernador hacía a penas un mes o mes y medio. Fue enviado ante Valdez por una persona de mucha influencia y el señor Valdez Albizu lo recibió y le dio algunos trabajos de cobro de la cartera de Baninter, especialmente la de todos los políticos. — ¿Cómo así? Explíquese: ¿cuál es la cartera de los políticos? — Bueno, me refiero a las cuentas por cobrar de Hatuey de Camps, Quique Antún, Víctor Gómez Bergés, Juan TH, cosas como esas. — ¿Por qué dice usted que utilizó a los dos bandos? — El quería hacerle creer a Ramoncito una cosa que no era. Debido a ese primer acercamiento, Cury invitó a almorzar al Gobernador, utilizando sus relaciones con el Gerente de Recursos Humanos, Manolo Gómez Copello. Durante un par de semanas don Héctor le sacó el pie, pero luego, por consideración al padre del joven abogado, aceptó, pero no muy convencido. El señor Gobernador invitó al doctor Fidel Pichardo Baba, que era consultor jurídico del 549

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banco para que le acompañara, por una sencilla razón: Valdez Albizu nunca sale a almorzar con una persona sola. Siempre se hace acompañar de un funcionario del Banco. A menos que no sea con su familia, nunca verá usted al gobernador almorzando por ahí con un amigo. Es muy difícil que salga, pero si lo hace, toma muchas precauciones. — Pero no es ningún delito almorzar con sus viejos amigos y relacionados cercanos. A veces hay temas privados que hay que tratar y no tienen que ver con sus funciones en el banco –le apuntó Gómez. — Sí, pero es una filosofía del señor Gobernador para evitar caer en malas lenguas. Como nunca anda solo, no podrán atribuirle que está haciendo negocios. Bueno, de lo que se trata es que fueron al Vesubio del malecón y almorzaron. Cury andaba acompañado de uno de sus socios en el bufete. Yo tengo la creencia de que él quería, con ese almuerzo, demostrarle a Ramoncito, por alguna vía, que tenía muy buenas relaciones con Valdez Albizu. — ¿Le planteó el tema ahí, en el Vesubio?

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— No, hombre. Ahí se apareció muy amable. Habían pasado unos días del cumpleaños del señor Gobernador y él le llevó un presente envuelto en papel de regalo. Cuando Valdez lo abrió era un libro interesante. Pero no pasó de ahí. El invitado no estaba muy a gusto, comió con alguna prisa y abandonó el lugar tan pronto como pudo. — Entonces luego regresó con una propuesta de negociación. — Por eso es que te digo que aparentaba que estaba cociendo algo. Luego vino con una propuesta. Luego de los incidentes que te digo de la firma falsa, se concretó todo. El gobernador conformó una comisión para escuchar a Cury: el doctor Artagñan Pérez Méndez, doctor José Lorenzo Fermín, el Director Financiero del Banco, Elvin Novas

y el doctor Fidel Pichardo, que la

encabezaba en su condición de Consultor Jurídico. Ellos fueron autorizados a escuchar las propuestas y llevaban una posición muy firme del gobernador: Entregar todos los bienes de aquí y del extranjero, sin ninguna excepción, incluyendo al Listín Diario y Áster; firmar un pagaré de indemnización por la diferencia entre los valores recaudados con los activos realizado y el monto de la inversión del Banco Central y 10 años de cárcel. El banco le

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ofrecía la posibilidad de no oponerse a una libertad condicional bajo fianza a la mitad de la pena (5 años). — ¿Ellos qué proponían en su pliego? — Ellos vinieron pidiendo sólo tres años de prisión. Entregar todos los bienes, excepto el Listín Diario, ni la villa del Faro, ni una lancha Patricia, (no el famoso yate Patricia, que ése es otro). No aceptaban firmar el pagaré por la deuda, y al final sólo llegaron a aceptar 6 años de cárcel, con la libertad condicional a los 3 años. — ¿Quiénes negociaron por Ramoncito? — Vino Julio Cury, Ciro Cascella y otra persona. — ¿En ese encuentro no llegaron a ningún acuerdo? –preguntó Judith. — No, pero en un segundo encuentro estábamos perfilando un documento de acuerdo que está contenido en el artículo 35 del Código Procesal Penal que se denomina “Suspensión del Procedimiento por Acuerdo Parcial” que persigue la declaratoria de culpabilidad, una pena, indemnización. Mediante esa figura jurídica pretendíamos darle sustento legal a ese acuerdo, para el cual esa comisión llegó a redactar un borrador, pero con una 552

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condición: no menos de 8 años de prisión, para que saliera bajo fianza a los 4 años. — ¿Estaban todos de acuerdo con ese convenio, en la barra de las defensa del Banco Central? — No. Estaban divididos. Una parte quería pelear, pero había otra, encabezada por Artagñan que no tenían confianza en la justicia “cuando viene a ver estos jueces los sueltan a ellos y nos meten presos a todos nosotros... ustedes nunca han visto a un apellido de esos presos... ahorita me buscan a mi, un hijo de machepa de Moca, que no tengo apellido, imagínate, Pérez, lo más común del país y caigo preso, sin nadie que pueda hablar por mí”, bromeó el doctor Pérez Méndez, para referirse en la posibilidad de que la justicia descargara a esta gente. En realidad, si lográbamos 8 años, ya estarían condenados, se asumirían de inmediato todos los bienes de Baninter y se empezaría a resolver todo. Lo otro era una lotería, de acuerdo a como funciona el sistema judicial. — ¿Se impuso la parte de la no negociación? — Bueno, en alguna medida. Porque el grupo que no quería negociar lo que hizo fue ponérsela en China a Ramoncito...

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querían no menos de 10 años, la entrega absolutamente de todos sus bienes, sin ninguna excepción y la firma de un pagaré por la diferencia entre los activos recuperados y el dinero que el Banco Central había metido en Baninter. Por eso se paralizó la negociación con Julio Cury. — ¿Qué buscaba Julio Cury detrás de todo esto? –preguntó Judith. — Yo pienso que él tenía un acuerdo por resultados. SI él lograban dejar afuera al Listín Diario o a Áster, por ejemplo, tendría algunas comisiones o participación. Te digo por la vehemencia con que él defendía la parte de dejarle a Ramoncito algunos activos con qué “defenderse”. Pero eso no era posible. Las deudas eran muchas. — ¿Nunca

más

volvieron

a

juntarse.

Nunca

se

vieron

con

Ramoncito? — Sí, hubo un encuentro, pero ahorita te cuento las incidencias de cómo se le apareció de sorpresa a una comisión del Banco Central en un edificio de Piantini, de manera subrepticia. — Son datos muy valiosos. Es increíble. Pensé que ya no me sorprenderían las informaciones sobre este caso, mientras más

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profundizamos me quedo más estupefacto –se quejó el periodista Gómez. — Ahora les tengo un filete. Pero se los voy a dar por partes, para que no se indigesten. Acompáñenme al sótano – invitó la dama a sus visitantes. Cuando estuvieron en el subterráneo del Banco Central, la señora le señaló un montón de gavetas que se encontraban en una esquina de un almacén muy organizadas. Les llamó la atención lo bien cuidadas que se encontraban. — Esto estuvo mucho tiempo en la bóveda, pero por razones de espacio han sido colocadas en este rincón, pero siempre con mucha protección –explicó la dama ejecutiva. Ella no quiso decirles que por la cantidad de dinero que tenían en la bóveda del Banco Central, tanto en billetes como en monedas, no cabía ni un pensamiento. La emisión de billetes y monedas es uno de los mejores negocios del sector. — ¿De qué se trata el filete que nos tiene? –preguntó Judith, con inocultable curiosidad.

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— Estas son 96 gavetas que sacaron con mucha prisa y a escondidas del Baninter cuando íbamos a tomar el control de la institución. Aquí tenían ellos una especie de documentación “oficial” del Banco Paralelo. Como los nazis, que documentaron muy bien todo el holocausto, esta gente se creía con tanto poder que nunca se imaginó que esto le podría ocurrir. Cuando tomamos el banco, salieron corriendo con 18 archivos que contenían 96 gavetas y 19 rollos de microfilms. Aunque ustedes no lo crean, todas las operaciones del banco paralelo, oculto o Interbanco, como ustedes quieran llamarlo, están registradas en esos 19 rollos de microfilms y muchos documentos que han servido para sostener la acusación, fueron confiscados en la casa de uno de los principales colaboradores de Ramoncito, el señor Luis Matos. Cuando perseguimos a los que secuestraban toda esta información, ellos se dirigían a ocultarla en un lugar de la avenida Luperón, pero luego que se sintieron descubiertos, llevaron todo el material a la casa del Asistente Especial de Ramón Báez Figueroa, el licenciado Matos y en la marquesina de su casa encontramos todos estos documentos. Aquí hay información valiosa, pero ¿les digo la verdad? Todavía no hemos podido revisarla toda, y ya para el caso, no creo que sea necesario. 556

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— Pueden contener muchas informaciones interesantes para los fines históricos – Ernesto intentaba convencerla de que los dejara husmear un poco, pero la funcionaria los regreso con cierta prisa a su oficina de la sexta planta. — Ya las cosas están muy bien documentadas. Pero hay otros datos que son jocosos, pero que es bueno que el pueblo los domine, aunque no son fraudes en sí, te dan una idea de la mentalidad del súper hombre en que se quiso convertir Báez Figueroa. Son dos hechos simples que delatan su ideal de grandeza. El ordenó construir un helipuerto en el restaurant Típico Bonao, sólo para enviar a su piloto en el helicóptero a buscarle algunos desayunos de mangú con huevos y otras delicadezas para su deleite, en las mañanas. En una ocasión estaba en una francachela con sus amigos en el yate Patricia, navegando y ya en horas de la tarde se había acabado el hielo que había en el bote... llamó a su piloto, a La Romana, para que comprara una funda de hielo, buscara el helicóptero y se la llevara al lugar donde estaban fondeados en alta mar. Gastaba mil dólares en combustible para llevar una funda de hielo de un dólar. A ese nivel llegó el derroche en la mentalidad faraónica y señorial de Ramón

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Buenaventura Báez y Figueroa. –La funcionaria al parecer se estaba despidiendo de los invitados, por el estilo de terminar su frase y el gesto de empujarse hacia atrás en la silla rodante de su escritorio. No había dudas, había dicho lo que entendía que debía decir, pero no más. — Licenciada, usted me dijo que me indicaría lo que no quería que se grabara, pero no me ha dicho que apague en ningún momento. He grabado todo, porque todo me pareció muy interesante –pidió excusas Gómez. — Oye, pero no podías hacerme eso. Te dije que te informaría lo que se podía grabar.... –protestó la funcionaria. — Discúlpeme licenciada. Usted me dijo que me informaría lo que no debía grabar... y he estado a la espera de que me detenga. Yo encantado de poder grabar todo y como usted no paró... — Es que pensé que sólo ibas a grabar las cosas que discutiéramos... –se sentía turbada. — Bueno, pero podemos oír la grabación y usted me dice que debemos borrar –sugirió el periodista.

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— No. Eso es un problema escuchar dos horas de grabación. Vamos a hacer una cosa. Voy a confiar en usted. Me deja leer lo que va a escribir y yo le digo lo que autorizo y lo que no se puede atribuir a mi fuente. ¿Estamos? –preguntó. — Estoy de acuerdo licenciada. Sólo le atribuiré como fuente las cosas que usted se sienta bien y no le perjudiquen. Puede contar con mi palabra –Ernesto no tenía ninguna intención de hacerle daño y estaba dispuesto a que ella evaluara qué debía publicarse de su intervención. Sin embargo, se sentía tan seguro al tenerlo todo grabado, porque no podía

saber cómo iba a

reaccionar esa gente a la hora que se vieran descubiertos en sus andanzas. — En eso estamos de acuerdo. Hay muchas cosas más, pero hoy ya es suficiente. Creo que les he dado bastante –la licenciada se notaba algo nerviosa. — Pero podríamos coordinar para otro día. Otro conversatorio tan productivo como este nos ayudaría mucho –se lanzó Judith. — Claro, no tengo problemas. Sólo me llaman y coordinamos para cualquier otro día.

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— De acuerdo. Le agradecemos mucho todo este apoyo. Le garantizamos que no se arrepentirá y que no le fallaremos –se comprometieron los visitantes. Cuando Ernesto Gómez pulsó el botón para llamar al ascensor, tenía su mente vuelta un torbellino. Estaban saliendo de la oficina de la funcionaria en el sexto piso del edificio principal del Banco Central y la cantidad de documentos que les había entregado dejaron perplejos a los dos periodistas. No habían asimilado del todo las informaciones recibidas. Cuando el elevador abrió sus puertas, Ernesto entró distraído y pensando en Juan Bosch. No había que ser boschista para estar de acuerdo con él en algunos conceptos básicos sobre la sociedad dominicana. La falta de institucionalidad en el país era alarmante. Judith y Ernesto llegaron al apartamento atiborrado de documentos. No tenían dónde colocar los legajos que habían traído. La inmensidad del caso los desbordaba a ambos. Decidieron parar por ese día y descansar un poco para reconducir el trabajo.

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Cuando la puerta del ascensor estaba por cerrar, una mano blanca y delgada se interpuso en el láser invisible que la acciona. Como por arte de magia, la portezuela se detuvo, primero y luego retrocedió escondiéndose,

como

avergonzada,

en

las

ranuras

que

le

introducían en las paredes. Por el hueco apareció la figura de Ramón Báez Figueroa, que saludó amable y marcó el piso número 4 en el tablero de neón que estaba a su izquierda. Al dar la vuelta, notó que entre los pasajeros del estrecho cubículo estaban el licenciado Ricardo Rojas León y el doctor Fidel Ernesto Pichardo Baba, el coordinador de la barra de acusadores que pedía veinte años de cárcel para él y sus más cercanos colaboradores. Pichardo Baba era el Consultor Jurídico del Banco Central, institución que se había querellado contra el banquero. Rojas León era un respetado comunicador con un alto cargo en la entidad reguladora de los bancos. — Saludos –dijo Ramoncito. — Buenas tardes –saludaron discretos y huidizos el abogado y el periodista. Todos andaban con su seguridad personal. Ramón Buenaventura Báez se quedó en el piso 4 y los funcionarios del Bancentral siguieron hacia el piso 6, donde tiene sus oficinas el 561

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licenciado Luis Manuel Piña, precisamente coordinador de la Comisión de Liquidación de Baninter, entidad que había quebrado aparatosamente el pasajero que acababa de abandonar el ascensor ocho metros más abajo. Al abogado del Banco Central le causó mucha extrañeza. Todos sabían de la capacidad de espionaje que demostraba Ramoncito durante el proceso. Este había sido un juicio sumamente espiado. El Banco Central también contaba con una sofisticada estructura que le permitía dominar las travesuras de sus procesados. Adicionalmente habían montado las operaciones del Consejo de Defensa en un apartamento privado, alquilado en el cuarto piso del edificio Josefina, en el ensanche Julieta de la capital, en donde tenían copias de los expedientes de los casos, se celebraban reuniones entre los abogados del Bancentral, se discutían estrategias legales y se preparaba a los testigos, antes de su presentación en juicio, como fue el caso de José Lois Malkún, entre otros. Por su parte, los imputados contaban con el servicio de tres o cuatro sectores privados, que habían hecho de la intervención telefónica, uno de los más lucrativos negocios de la República Dominicana. Era muy fácil para Ramoncito haber escuchado la conversación donde se comprometió con el presidente de la Comisión de Liquidación de 562

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Baninter para ir a tratar algunos temas relacionados con el Banco Central. No, Fidel Ernesto Pichardo Baba y Ricardo Rojas León no tendrían tranquilidad mientras estuviera en el edificio Progreso de la avenida Lope de Vega, casi frente a la estación de combustibles La Lira. ¿Cómo era posible que Ramoncito le estuviera esperando en el subterráneo de parqueos de ese edificio? El abogado no creía en coincidencias. Muy pronto se daría cuenta que tenía la razón. Báez Figueroa no estaba ahí fortuitamente. Fidel Pichardo y Ricardo Rojas León se encontraban reunidos fuera de sus oficinas cuando recibieron una llamada de urgencia de Luis Manuel Piña, pidiéndoles que se trasladaran al edifico Progreso, para una reunión importante con el doctor Luis Miguel Pereyra. Este era un prestigioso abogado que tenía la asesoría legal externa del Banco León. Algún problema podría estarse presentando con esa novel institución que acababa de comprar las acciones del Bancrédito. Pero no se trataba de eso. Cuando los dos funcionarios entraron a las oficinas de Piña y procedieron a saludar al doctor Pereyra, unos minutos más tarde se presentó ante ellos el pasajero que se había desmontado dos pisos más abajo. — Doctor, necesito hablar con usted –abordó al abogado. 563

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— Piña, a nosotros no se nos invitó para reunirnos con este señor. Nosotros vinimos a una reunión con Pereyra. ¿Tú invitaste al señor Báez Figueroa? — No, Pereyra me dijo que quería una reunión urgente con nosotros, pero yo no sabía de qué se trataba –se defendió Piña. — Bueno, ya estamos aquí, sólo queremos hablar algunas cosas del proceso de negociación que llevamos a cabo. Es mejor hacerlo de manera directa con Ramoncito –explicó el doctor Pereyra. — Yo sólo me reúno si puedo comprobar que el señor Báez no va a grabar nada ni va a utilizar esto de manera propagandística – exigió Pichardo Baba. — No hay problemas, puede registrarme. El consultor jurídico del Banco Central se acercó al banquero y le pidió que le entregara sus celulares, caja de cigarrillos, gemelos, cartera,

correa,

llaveros,

bolígrafos

y

todo

cuanto

pudiera

representar una cámara o micrófono oculto. Luego de

esto

procedió a cachearlo y revisar sus zapatos. Cuando estuvo convencido de que estaba totalmente limpio, dejaron todos los utensilios en una habitación y se trasladaron al salón de la reunión. — Vamos a empezar esto donde lo dejamos con Julio Cury – pidió el procesado - . Volvamos con los 6 años de prisión. 564

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— Eso no es posible. 10 años es una pena aceptable para la magnitud del caso. La sociedad siente que se ha castigado la culpabilidad y sin embargo usted en cuatro años ya puede pedir la libertad condicional. Como ya ha estado un tiempo en prisión, eso representa menos de 3 años y ya ha salido de este problema. Tiene que entregar de inmediato el Listín Diario. — Yo necesito quedarme con el Listín Diario, es una forma de limpiar un poco mi imagen y de tener algún medio de vida, de subsistencia. — Dejémonos de fantasía. Usted sabe muy bien la cantidad de dólares que se sacó del país. Eso está por ahí guardado en algún lugar. Mientras nosotros no sepamos de sus bienes, no hay problemas, pero los bienes que conocemos, todos tienen que venir para el Banco Central. Pero otra cosa: por un asunto de imagen, usted no puede dirigir el periódico más viejo y respetable del país, condenado a 6 años de prisión por un fraude de esta naturaleza. Es un problema moral. — Bueno, yo prefiero arriesgarme con la justicia. Nadie sabe lo que va a pasar. Pero ustedes me ponen contra la espada y la pared. En la justicia nadie tiene nada seguro.

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— Es así, pero no podemos hacer una transacción que después el país nos va a linchar. Si vamos a negociar, tiene que ser en condiciones claramente favorable para el país. — Quiero pedirle excusas por lo que salió publicado en el Listín Diario –Ramoncito complacía al abogado del Banco Central, por una intento de difamación que había publicado el Listín Diario contra él y que había provocado mucha ansiedad y estrés en la madre de Pichardo. — Señor Pichardo, yo lamento mucho la publicación y el daño que le hizo a usted y a su madre. Le juro que lo siento mucho y que puedo publicar una disculpa en el Listín, para satisfacerlo. — Ya el daño está hecho. Gracias de todos modos. — Esas son cosas de Vinicito. Yo no tuve nada que ver con esa publicación. — Usted no se imagina el daño que ustedes le hicieron a mi madre. Esa pobre mujer tiene 85 años. — Sólo quiero excusarme con usted por los daños que le hizo la publicación del Listín. Puedo hacer lo que usted me pida para resarcir eso, puedo publicar una carta de excusas –se ofreció el banquero y luego confesó:

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— Quiero que sepan que soy un preso de los Castillo. Estoy con ellos por la obligación. Me pintaron una cosa y me ha salido todo mal. Pero los Castillo son como un perro Pitbull que los tienes para morder a otros, hay que tenerlos a soga corta, si te agarran no te sueltan y tienes que tenerlos amarrados bien cortitos para que no te muerdan el tobillo a ti mismo que eres su dueño. Ellos me prometieron sacarme de este lío y cada día me veo más hundido –Ramoncito parecía suplicar, y lo peor de todo, se le notaba sinceridad y desesperación en sus palabras –. Ahora ellos llevan dos procesos: el mío y el de Vincho, personal, contra esa gente. El Listín Diario había publicado una nota difamatoria contra el doctor Fidel Pichardo, como una forma de debilitar su credibilidad ante el proceso. Esa nota, cuando fue leída por su madre, que tenía 85 años, le provocó mucha angustia y desesperación. Eso molestó más a Fidel que el daño moral que le hacían y la emprendió enfurecido contra el Listín, que no pudo demostrar los hechos que le adjudicaba al abogado. Las excusas de Ramoncito venían estimuladas por un reclamo que había hecho Fidel Ernesto a un amigo del banquero. El ciudadano italiano Ciro Cascella

se le había

acercado en un

pasillo del

Palacio de Justicia, en uno de los recesos de las audiencias al jefe 567

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del equipo del Banco Central, para buscar algún contacto entre los dos amigos. Con un enorme puro cubano en la boca, Cascella se acercó a Fidel Ernesto. — Oye hermano, hay que buscar una fórmula de avenencia entre tú y Ramoncito, porque eres muy radical y estás muy molesto con él. Podemos buscar vías de arreglo –se ofreció el italiano. — ¡Ese hijo de la gran puta lo que tiene que hacer es excusarse por todas las mentiras que está publicando en el Listín Diario! Eso le ha hecho mucho daño a mi madre, que tiene 85 años, que no se lo perdonaré nunca. Mi vieja está sufriendo por culpa de ese señor –Fidel lucía intransigente y cortante. — Pero eso lo podemos resolver. Yo puedo hablar con él para que se disculpe con una carta –dijo Cascella ¿. — Ya el daño está hecho. Que se atenga a las consecuencias – cortó Fidel, huyéndole al humo del tabaco y al asedio del amigo. Eso

motivó que Ramón Báez buscara la vía de expresar sus

disculpas de manera personal, como una forma de suavizar un poco las tensiones, y tal vez, quien sabe, si se podría abrir una vía de entendimiento que les permitiera hacer algunas propuestas

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para salir del atolladero en el que se encontraba metido. Pero la iniciativa, al parecer, no había funcionado.

Caminamos a tientas intentado construir una nación fuerte, pero los malos políticos y los ciudadanos irresponsables hacían difícil la tarea de cimentar correctamente estas pretensiones. Entre otros valiosos documentos, tenían en sus manos un expediente del caso de los diez millones de dólares (más de RD$279 millones de pesos) entregados al periodista Guillermo Gómez. Ernesto llamaría a su amigo Guillermo para recabar su versión de los hechos y solicitarle que le entregara todos los documentos que sustentan la operación.

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Capítulo XXV De Hipócrates a hipócritas

— Aunque el recurso es espurio y las razones viles, la carencia de neuronas en los culpables les hace acudir con frecuencia al 570

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método de hacerse los enfermos para evadir la responsabilidad de los actos impúdicos que han cometido con plena conciencia y que por repetitivos e infames, se les asigna a los autores, algún grado de valentía e intrepidez. Sin embargo, la cobardía se hace presente y las conductas deleznables sustituyen al sentido común, para hacer el ridículo ante el conglomerado. Se salen con la suya, claro que sí, que es su fin ulterior, pero quedan doblemente condenados ante la sociedad, por perversos y corruptos, y por cobardes y pusilánimes. Ninguno de los que pueden comprar a los médicos necesarios para obtener su libertad y a los carceleros que le aceptan el chantaje, logran salir del estigma público, como merecedores de las penas que se les han impuesto – Ernesto hacía estas reflexiones hojeando el diagnóstico que los médicos habían hecho al paciente Luis Álvarez Renta. — Sin embargo, no deja de ser preocupante con la facilidad que escurren el bulto los ricos, a lomos de la gran irresponsabilidad de los seguidores de Hipócrates. Con un juramento humanista, lleno de convicciones y vocación servicio, algunos galenos han tomado la vereda del dinero fácil,

manchando su honra y su

prestigio, sin poder conseguir que el cheque, por grande que sea,

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alcance como detergente para borrar de su nombre el fango que les ha salpicado –le apoyó Judith. — La famosa frase de que los ricos no van a la cárcel, toma vigencia en cada proceso de altura, cuando los condenados se escabullen con facilidad extrema por las rendijas que deja abierta la ley para que los médicos hagan las cosas a su antojo, sin que tengan que pagar por el perjurio. — Tal vez si se pudiera penalizar tal afrenta ética, para que los que incurran en esta transgresión, acompañen a sus clientes detrás de los barrotes, se podría contar con menos venalidad a la hora de los convictos buscar ayuda. Sólo hay que legislar para imponer el grado penal de cómplice del delito condenado, al médico que diagnostique gravedades inexistentes y padecimientos extraños. Hacerlos purgar junto a los reos sus penas, para que la solidaridad sea más real, más compenetrante, más

justa –analizaba

pensativa la periodista. — Lo cierto es que los médicos saltan del juramento hipocrático al predicamento hipócrita, cuando el monto de dinero obnubila sus conocimientos científicos – significó Ernesto mirando con desgano los voluminosos diagnósticos que tenía en su regazo.

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— Aunque debe haber existido por mucho tiempo y en todas partes, en realidad en el país alcanzó niveles teatrales sorprendentes y adquirió fama propia cuando el ex presidente Salvador Jorge Blanco salió como una tromba del Palacio de Justicia, con una orden de prisión a cuestas, y buscó refugio en un centro médico privado y luego en la embajada de Venezuela. Para los que no tenían mucha edad para ese entonces, se descubrió la forma más anodina de escurrir el bulto, en un hombre que había dirigido los destinos de la patria, con trescientos muertos incluidos en sus cuentas. Con tanto “coraje” a la hora de enfrentar a las masas insurrectas, ¿quién le iba a restar valor para enfrentar su destino? Pero no fue así y tuvo que tomar las de Villa Diego, sin muchos resultados –rememoró Judith, refiriéndose al proceso seguido al ex presidente de la República, doctor Salvador Jorge Blanco, enjuiciado por corrupción junto a su asesor económico y empresarial, Leonel Almonte. — Su pupilo Leonel Almonte, paniaguado y protegido del poder hasta la imprudencia, le imitó al calco su comportamiento y los médicos tuvieron en él a un gran cliente. Otros fueron menos arriesgados y saltaron la frontera de travestis para recalar allende los océanos, hasta donde no llegara la vara de la justicia. 573

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— En este Caso Baninter se han roto todos los records de hipocresía e impudicia profesional. Los centros médicos, por unos dólares más, embarraban sus nombres sin reparos y los galenos enlodaban la blancura de su bata con estipendios malolientes y espurios. — ¿Podría constituir lavado al cuadrado, tomar el dinero del robo para cubrir la huida de los culpables? Habría que consultar a los tratadistas del derecho. Si lavado es usar el dinero de un delito previo para invertirlo en una actividad lícita, con el propósito de limpiar su origen ¿cómo podría considerarse el uso del dinero obtenido por medios delictivos, para pagar la puerta de escape del penal al que se confina al culpable, si al final se legalizan los recursos y además, se facilita la huida, en clara complicidad con el reo? –meditaba Ernesto estrujando una teoría legal en un tema que le quedaba grande. — Los casos de Luis Álvarez Renta y Vivian Lubrano de Castillo son ejemplares. Ambos podrían lograr nominaciones e incluso resultar ganadores de premios “Oscar” en versión de mejor actor y mejor actriz de un mismo reparto. Varias marcas mundiales han sido rotas de manera simultánea –le señaló la periodista.

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— Mira aquí estas evidencias. Don Luis debe haber batido todos los records de pronósticos reservados sufriendo al mismo tiempo de un centenar de quebrantos. Uno sólo de sus médicos, en una de sus habituales visitas, le diagnosticó al recluso depresión, hipertensión, dermatitis, sangrado intestinal, esofagitis,

gastritis

severa, infarto al miocardio, diabetes, ataques fuertes de arteriosclerosis y úlcera sangrante. Olvidó incluir amenaza de aborto, cáncer uterino e inflamación de los ovarios entre algunas otras dolencias. — Lo más trascendente de estos diagnósticos es que se emitían precisamente en momentos en que don Luis Álvarez Renta regresaba de un ciclo de viajes muy ajetreado que le había traído a finales de febrero de París a Colorado para reunir a Ramón Báez Figueroa y Pedro Castillo en Vail, de ahí a Santo Domingo, para regresar al otro día a París. Tomó el avión de nuevo el 12 de marzo hacia República Dominicana, para estar en una reunión de tres horas con Hipólito Mejía en un intento frustrado de firmar el acuerdo de fusión con el Banco del Progreso. Ese mismo día hizo que su helicóptero personal aterrizara en el patio del Palacio para llevarlo de inmediato al aeropuerto y de ahí partir hacia Francia en su Jet privado. Dos 575

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días más tarde, ante la llamada de su presidente y amigo, Luis Álvarez Renta estaría en el barrio La Julia, no en París, si no en la capital

dominicana

el

17

de

mazo,

para

presentarle

a

mandatario, junto a Pedro Castillo, los alcances del acuerdo de fusión al que habían llegado con Ramoncito –Ernesto leí los detalles de unos documentos que poseía en su escritorio con los movimientos del financista y asesor. — De ese encuentro saldría Álvarez Renta ese mismo día con su amigo y canciller de la República, don Hugo Tolentino Dipp para París de regreso, a cumplir con los compromisos diplomáticos de ambos. Ya en la ciudad de Las Luces, dejó en su hotel a su amigo Canciller renunciándole a Hipólito, mientras él salía en la mañana hacia Londres a un almuerzo de negocios e iría en horas de la tarde a Madrid, España, para regresar muy avanzada la noche a Francia, porque al otro día, muy temprano tendría que ir a Grecia, a representar al país junto a Secretario de Relaciones Exteriores – Judith le ayudó mostrándole más documentos. — Del viaje de Grecia regresaría Luis Álvarez a París en un par de días, para ser llamado de nuevo por el presidente para que atendiera los asuntos puestos a su cargo de fusionar al Banco del Progreso con Baninter, acuerdos que serían rubricados el día 24 576

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de marzo, que fue cuando llegó al país en horas de la tarde el empresario, embajador y asesor financiero. Luego de haberse firmado el contrato de fusión, al otro día, 25 de marzo, el embajador todavía en hold regresó a su sede diplomática en el país galo, para tener que regresar de urgencia el 3 de abril, a enfrentar los cargos que le hacía la justicia dominicana por su participación en el desfalco del banco más grande que existía en el país, sin que nadie lo supiera. — Un par de semanas más tarde, unos genios médicos dominicanos descubrirían, “para regocijo de toda la humanidad”, que ese tren de trabajo y esa hiperactividad del diestro asesor financiero, se debía a un cúmulo de padecimientos de todos los géneros que le inyectaban

una

sobre

dosis

de

adrenalina

al

cuerpo,

descubriendo una sustancia especial en las células, que en su etapa más grave le hacían parecer un súper hombre, con poderes sobre naturales. Don Luis no estaba sano, ¿quién dijo?, tenía fuertes quebrantos de salud, pero no se había enterado, hasta que escuchó al Fiscal del Distrito Nacional pronunciar una orden de prisión en su contra. La Clínica Abreu le acogió regocijada en su santa habitación hasta que el financista quisiera – Ernesto parecía realmente indignado. 577

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— Deja tu ironía, que la cosa es grave. — Con la Lubrano ocurriría algo parecido. Había conquistado fama de

ser

una

mujer

fuerte.

La

Jefa,

le

decían.

Enérgica,

autosuficiente, dura, para algunos. En Baninter no se movía una hoja (no de un árbol, pero sí de papel) sin contar con su voluntad, en su condición de vicepresidenta, pero sobre todo, como asistente del máximo ejecutivo de la entidad bancaria. Vivian Lubrano, señalada por las autoridades del Banco Central como uno de los “cerebros” de las operaciones que llevaron a la quiebra

a

Baninter,

era

definida

por

sus

colegas

como

emprendedora, brillante y agresiva. La disposición del Fiscal del Distrito Nacional de recluirla en prisión desató una buena cantidad de enfermedades que le laceraron el alma y le redujeron el espíritu. — Cuando

fue

ingresada

al

centro

médico

privado

Otorrinolaringología y Obstetricia, de la avenida 27 de febrero, sus médicos de inmediato se apresuraron a declarar que la reclusa padecía de una crisis hipertensiva que podría provocarle un fallo cardíaco o un fallo renal y hasta hacer una crisis isquémica. Tenía fuerte estrés, dolores de cabeza, sudoraciones, palpitaciones y arritmia cardíaca. Además, como si todos estos males fueran pocos, confrontaba problemas para asimilar los alimentos y los 578

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líquidos. Era tan grave y delicada la situación de doña Vivian, que no la colocaban en “cuidados intensivos por la situación de estrés que le produce al paciente verse rodeado de tantos tubos e instrumentos...”. Vivian Lubrano de Castillo estaba siendo “atendida” por su médico de cabecera, cirujano vascular, quien declaró que la salud de la inculpada en fraude bancario era “una bomba de tiempo, que podía estallar en cualquier momento...”; la cuidaban, además, un internista, un psicólogo y un psiquiatra a la vez. — Decían además, para justificar los meses en el centro que ese cuadro clínico era impredecible. A veces había pacientes que podían reaccionar en 48 horas, pero otros duraban semanas para recuperarse. Vivian duró meses, hasta que el Procurador General de la República la excarceló “por problemas de salud”, por instrucciones de Hipólito Mejía el día 17 de septiembre del 2003. En su primera experiencia como reclusa, no llegaría a pasar una hora en cautiverio, porque sus dolencias le arrebataron de la celda inmunda, desde que llegó a Najayo se desmayó y de inmediato se fue a la clínica, donde la colocaron de espaldas en una suite de lujo del Centro de Otorrinolaringología de la avenida

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27 de Febrero de la capital –Judith leía el expediente completo de la Lubrano. — Adicionalmente, en su segunda etapa de prisionera, la Lubrano estaría más de cinco meses tendida en una suite del Centro de Medicina Avanzada Dr. Abel González, atendida por el afamado psiquiatra Héctor Guerrero Heredia, el cual repetiría el mismo diagnóstico que se hizo en el internamiento previo y repitió al calco las mismas expresiones de los primeros médicos. — Hasta que la señora Lubrano recibió el indulto definitivo que le libró de conocer la mazmorra, rompiendo todos los records para un paciente de esta naturaleza, aquejado de un problema de salud no terminal. Con cinco años de condena por corrupción, nunca pasó 24 horas en la cárcel, aún cuando fue apresada al segundo día de su sometimiento a la justicia. Desde que recibió el indulto presidencial de parte del doctor Leonel Fernández, Vivian se levantó presta, se recuperó de golpe y porrazo de todos sus problemas de salud, con el ungüento mágico del perdón presidencial, salió diligente a un salón de belleza, para recuperar, además de la salud, su glamour habitual, y viajar hasta su villa en Casa de Campo, en La Romana, que por alguna razón desconocida, no está incluida en los bienes incautados, junto con 580

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todos los inmuebles confiscados a los autores del desfalco de Baninter, para devolver una parte del dinero que le fue robado al pueblo dominicano. —

Tú recordarás que amparados en estas estratagemas perversas, los médicos dominicanos de la Clínica Abreu, habían sido cómplices

de

la

fuga

del

delincuente

haitiano

Frederick

Mazourka, quien luego de haber cometido un enorme fraude en la Lotería Nacional, logró que unos galenos, tan culpables como él, hicieran un diagnóstico falsificado y que la clínica Abreu lo dejara de visita en una suite, durante más de un mes, con problemas de “gastritis severa” hasta que logró fugarse con todo y custodia, para atravesar la frontera y sacarnos la lengua desde la vecina isla. — Tú sabes, que a propósito de eso, yo he consultado a prestigiosos gastroenterólogos y me explicaron que es imposible que una persona con gastritis severa, dure un mes internado, porque a los pocos días o sana la enfermedad o se muere el paciente. Pero el descaro fue patente y ahora se repitió al calco. — Sin embargo, para medir la equidad de las instituciones del Estado a la hora de aplicar justicia y comprobar el enorme contraste que hay cuando se trata de los ricos del país, sólo hay 581

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que tomar como ejemplo el caso del recluso Ramón Antonio Paredes, en La Vega. Un joven con claras manifestaciones de quebrantos mentales, con esquizofrenia diagnosticada desde hacía muchos años, prisionero en la cárcel pública de La Vega. Compelido por un ataque de locura propinó una golpiza a un ciudadano. Por este hecho fue condenado a 5 años de cárcel, la misma pena que mereció doña Vivian Lubrano por haberle estafado 68 mil millones de pesos al país. — Dice aquí, en el expediente que nos dio la hermana de Paredes que sus quebrantos mentales habían sido diagnosticados varios años antes de llegar a la cárcel. Doña Vivian descubrió esos padecimientos con la orden de prisión que recibió en la fiscalía del Distrito Nacional. Amparados en un amplio expediente médico, en más de diez ocasiones sus familiares solicitaron permiso para su internamiento en un centro especializado para enfermos mentales. — Doña Vivian, con diagnósticos falsificados por sus médicos, logró ser atendida en las primeras cuatro horas de su prisión. Pero no siempre le llevaría la delantera la señora Vivian Lubrano a Ramón Antonio Paredes. Fíjate cómo él logró evadir primero que ella la prisión: en uno de sus habituales ataques de esquizofrenia, lo 582

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fusilaron el 4 de diciembre, por órdenes del coronel de la cárcel de La Vega, mientras que la funcionaria que desfalcó a Baninter tendría que esperar hasta el 23 de diciembre para que el Presidente Leonel Fernández la indultara –era notable la indignación que le producía a los dos comunicadores el manejo de estos expedientes de falsía y teatro.

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Capítulo XXVI El Juez de la Instrucción: Con Dios y con el Diablo...

El juez Eduardo Sánchez Ortiz no estaba en su mejor momento. Antes de iniciar la extensa instrucción del caso Baninter había durado 18 meses procesado por la Suprema Corte de Justicia por los expedientes

que

habían

instrumentado

algunas

oficinas

de

abogados que le acusaban de faltas disciplinarias, maniobras dolosas, manejo de dinero y práctica de influencia indebida. La Suprema lo había suspendido en funciones y tenía un año y medio sin cobrar, hasta abril, cuando fue descargado totalmente de las acusaciones, en Cámara de Consejo y le devolvieron sus cheques, regresando a sus labores a penas treinta días antes de ser 584

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apoderado del Caso Baninter, el más grande que juez alguno haya manejado en el país. El

magistrado

Sánchez

Ortiz

sería

procesado

después,

por

prevaricación y falsedad en escritura pública, mediante una acusación incoada por los abogados José del Carmen Ariza y Rodolfo Hollander, al imputarle que había variado una sentencia. Otra vez el juez fue favorecido con un auto de No Ha Lugar por la Cámara de Calificación Especial de la Corte de Apelación del Distrito Nacional, conformada por los magistrados Néstor Díaz Fernández, Francisco Antonio Ortega Polanco y José B. Pérez Gómez. — Tú sabías que también Sánchez Ortiz había sido investigado por un viaje que hizo al extranjero, junto a otros magistrados, con los gastos cubiertos por el Secretario General de la Liga Municipal Dominicana, Amable Aristy Castro, supuestamente por haber sido favorecido con una sentencia. Por su parte,

el Procurador

General de la República de ese entonces, doctor Virgilio Bello Rosa lo había denunciado en torno a la desaparición de una tarjeta de crédito de Jesús Féliz y Féliz, uno de los acusados del fraude cometido en el INVI –preguntó Ernesto. — Sin embargo, el presidente de la Suprema Corte de Justicia interviene a su favor, mira lo que dice aquí: Es un juez capaz y 585

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honesto, en quien tengo plena confianza de que administrará justicia sin ningún tipo de presión que pueda variar la realidad del caso que ha sido apoderado... y luego reafirmó Lo importante en estos casos, es que los jueces no se sientan presionados, que no se sientan manipulados por ningún tipo de sector, para que el juez actúe libre y soberanamente de conformidad con su íntima convicción

y sobre todas las cosas, de conformidad con la

fundamentación

de

los

expedientes.

Luego

el

máximo

representante del Poder Judicial hizo un llamamiento a la población “Lo único que yo le exhorto a la ciudadanía, a la población en sentido general es que tengan fe, que tengan confianza

en

todo

el

sistema

judicial

de

la

República

Dominicana”. – Judith leía un recorte de periódico que extrajo de un legajo de papeles que tenían en la mesa.

El magistrado había venido de un largo receso y parece que le querían hacer compensar todo el tiempo cobrado sin trabajar. Cuando fue apoderado del Caso Baninter, en mayo, el juez tenía 389 expedientes pendientes, entre ellos 329 activos y los restantes 60 sin actividad procesal. En lo que iba de año, seis meses, 586

el juez

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coordinador de los Juzgados de Instrucción, Enrique Marchena Pérez, le había remitido 250 recursos. Solamente en el mes de junio había recibido 40 expedientes con un total de 49 personas detenidas, acusadas de diferentes infracciones. Por la agilidad con que se había manejado en el mismo mes había decidido 67 casos. Además de interrogar en ese tiempo a 45 inculpados, presos y en libertad, y realizó 90 citaciones, entre ellas, algunas relacionadas al caso Baninter. El trabajo era arduo, pero no daba a basto.

El tribunal

cuenta con una secretaria, dos abogados ayudantes y siete oficinistas. Muy joven aún, su carrera en la judicatura parecía accidentada. Cinco sometimientos por violaciones disciplinarias e irregularidades, no lo sindicaban como la persona más idónea para soportar un proceso que a todas luces iba a ser el más grande la historia de los fraudes en el país. Los intereses encontrados, la cantidad de recursos económicos envueltos en el fraude, la clase social que estaba siendo juzgada, eran argumentos contundentes como para colocar ese proceso en manos menos conflictivas. Pero Sánchez Ortiz quiso echar hacia adelante y se puso el traje a la medida de las circunstancias.

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Mientras el magistrado adecuaba su estructura burocrática para enfrentar el desafío, los imputados reaccionaban cada uno a su manera. — El shock no podía ser más patético para Vivian Lubrano y Luis Álvarez Renta. Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez enfrentaron sus culpas con hombría. El manido e indigno recurso de hacerse el enfermo empezó a dar sus resultados con una combinación inmensa de iniquidades. — Fíjate cómo se formaba de inmediato una asociación para el engaño: el reo, que para no pernoctar en el hábitat que por su conducta había ganado con creces, se hacía el enfermo; el médico, que estropeando su imagen y vendiendo sus criterios éticos rentaba su honra para el escarnio; el centro médico, que hacía culto en demasía a su vocación por el asalto a los pacientes; el carcelero que se montaba en el carrusel de la comedia, con sus rieles engrasados por la benevolencia del enfermizo, para exhibir la coartada perfecta que le guardara las espaldas; el Colegio Médico, que hacía de bufón de la corte; la autoridad, que miraba hacia otro lado, mientras se burlaba con descaro la institucionalidad. Se cumplía nueva vez la máxima: los ricos no caen presos – sentenció Judith. 588

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— Aquí quedaron definidos para siempre, dos clase de imputados: los randas con dignidad y las piltrafas humanas que habiéndose crecido con alevosía para el delito, resbalaron miserablemente en sus propias inmundicias, abatidos ante la inminencia del merecido castigo –comentó Ernesto a Judith. Después de un largo proceso de investigaciones a todos los niveles y de tres o cuatro prórrogas, una semana antes de que el expediente cumpliera un año en esa jurisdicción, el Tribunal de Instrucción emitió la Providencia Calificativa, con algunos detalles truncos: Los periodistas buscaron en sus grabaciones, las afirmaciones que le hiciera uno de sus entrevistados, en el sentido de que algunos días antes de que se produjera el fallo, el empresario y asesor financiero Luis Álvarez Renta, había logrado que su amigo, Manuel Guaroa Liranzo le concertara una entrevista con el decano de los abogados del Banco Central, Ramón Pina Acevedo. En el primer momento el financista quería que fuera en la casa de don Guaroa, pero el abogado se negó. Cualquier encuentro tendría que ser en su oficina. Álvarez Renta alegaría después que en realidad quien le envió un mensaje confuso fue el experimentado jurista, con su amigo Frank Jorge Elías “para que deje de estar peleando y se someta a

589

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negociaciones”. “Yo no quiero pelear, sólo quiero aclarar esta situación...”, le habría respondido el asesor financiero. Según los datos obtenidos en esa entrevista, Ramón Pina Acevedo cuenta que se quedó boquiabierto cuando el financista le propuso que convenciera al equipo de abogados del Banco Central para que no apelara la Providencia Calificativa del juez Sánchez Ortiz. — ¿Y cómo tú sabes cuál es la providencia calificativa? –le habría preguntado Pina Acevedo, para recalcar –. Aún no se ha dictado, por lo que se supone que es secreta...

El mar de presiones a las que estaba sometido el Juez de Instrucción no era nada común. Los que tenían el poder económico, hacían llegar ofertas que tentarían al más recatado. Los políticos, por su parte, estaban ávidos de una sentencia que les justificara sus desaciertos y errores en este proceso. La hoguera de intereses encontrados, de propuestas disímiles, incluyendo algunas indecorosas, de presiones diversas de un lado y de otro, calcinaron la íntima convicción, haciéndola

cenizas y

esparciéndola salomónicamente a diestra y siniestra. Era un fuego 590

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demasiado abrasador para la frágil voluntad de un hombre joven, lleno de ambiciones. — La Providencia Calificativa fue un desastre. Venía apresurada por las prisas de una recusación ante la Corte de Apelación de Santo Domingo por parte de la defensa de los imputados. Tenían la legítima sospecha de que algo raro se cocía en los predios de instrucción. Sánchez Ortiz no podía desperdiciar la oportunidad de su vida. Se había comprometido a fallar y tenía que hacerlo, aunque le fallaran también sus convicciones. Falló y falló – dijo Ernesto. — Era tanta la prisa que olvidó

cumplir con los derechos

fundamentales establecidos en le resolución 19-20 de la Suprema Corte de Justicia que hacía indispensable que previo a dictar cualquier providencia, éste comunique las piezas de la acusación a

los

inculpados,

realizando

una

vista

para

convertir

el

mandamiento de prevención dictado en instrucción, en un mandamiento definitivo de los procesados – le leyó Judith los argumentos de los abogados de los imputados. — En realidad se sentía apoyado por el Magistrado Jorge Subero Isa y en alguna medida por la Suprema. Ésta había rechazado, hacía dos semanas, la demanda en declinatoria por sospecha legítima, 591

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en su primera instancia, y le había devuelto el expediente, ¿para qué esperar la apelación si el dueño del circo ya había dado su respaldo? — Es que también había de por medio un ingrediente político de mucha importancia. En veinte días serían celebradas las elecciones presidenciales y todas las encuestas indicaban que el presidente Mejía no podría repetir. Las autoridades salientes, especialmente las de la Autoridad Monetaria y Financiera, que habían encaminado las acciones judiciales, no podían darse el lujo de marcharse a sus casas y dejar este expediente en el limbo. Se corría el riesgo de que se volteara la tortilla y los acusados podrían pasar a ser acusadores y viceversa... — En este país de las maravillas, quién sabe el giro que podría tomar el proceso con un cambio de gobierno, sobre todo, porque los abogados de los imputados propalaban a voz en cuello su poder y dominio después de mayo 16. Las urgencias de la agenda política obligaban a una decisión temprana, para dejar, por lo menos, las directrices de una sentencia sobre la cual tendría que basarse todo el recurso de apelación. — Además, los abogados de los imputados, habían desarrollado la estrategia de llevar este proceso hasta el cambio de gobierno. 592

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Con las nuevas autoridades, podrían servirse con la cuchara grande. Cambiaban de plano las reglas de juego. Ellos, en alguna medida, podrían ser juez y parte... y arbitrar para su provecho – explicó Judith. — El juez Sánchez Ortiz estaba

enterado de la recusación por

sospecha legítima, y que tendría que suspender la investigación hasta tanto la Corte de Apelación decidiera al respecto. Él no podía darse ese lujo. Tenía un enorme compromiso. El viernes 23 de abril en horas de la mañana, evacuó la Providencia Calificativa que ya Álvarez Renta, una semana antes,

había

anunciado a Pina Acevedo: Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco fueron enviados ante un tribunal criminal. Se complacía a Dios.... Vivian Lubrano de Castillo, Luis Álvarez Renta y Jesús María Troncoso Ferrúa fueron favorecidos con un auto de No Ha Lugar en torno a las acusaciones criminales en su contra. Se complacía al Diablo... — ¿Tú sabías que Ese mismo día, Ramón Báez Figueroa hubo de pagar RD$5 millones de pesos para una póliza que le permitiera a la Corte de Apelación conocer la impugnación? La Cámara Penal que conocería el recurso, había quedado constituida en

593

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ese fin de semana. Se quedaron con la cara larga y las togas puestas... Resultó ligero el muchachito. — Con esta sentencia, quedaban claros y definidos los intereses que entraban en juego y algo más evidente aún: cada cual buscaría sacar “sus” castañas del fuego. “Primero Dios que sus santos”. La sociedad creada en la bonanza para disfrutar de las mieles del delito no los comprometía a joderse juntos teniendo que tomar el vinagre con hiel de la condena –analizó Judith. — Ramón Báez Figueroa, frío y calculador, tomaría nota de la actitud de su amigo Álvarez Renta y le pasará factura, óyelo bien que te lo digo.

Como era de esperarse ambas partes recurrieron la Providencia Calificativa. A Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco les encontraron méritos suficientes en la violación de la Ley de Lavado de Activos y otros delitos del Código Monetario y Financiero. Ellos apelaron. Los abogados del Banco Central y el Ministerio Público también impugnaron la sentencia.

594

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La cámara de segundo grado quedaría prontamente constituida y tenía muy buen aspecto.

Magistrados de la categoría de Kathia

Miguelina Jiménez Martínez, Esther Elisa Agelán Casasnovas y Sergio Antonio Ortega tendría la responsabilidad de revisar la providencia evacuada por el Juez de Instrucción del Séptimo Juzgado, Eduardo Sánchez Ortiz. Las juezas Kathia Miguelina Jiménez y Esther Agelán Casasnovas habían sentado cátedras en diferentes procesos que les había tocado participar, dejando un rastro de probidad, integridad y capacidad a toda prueba. Pocas veces habían hecho causa común, de una manera tan acentuada, la seriedad, la valentía y el dominio de la técnica judicial en una sola persona, en esta ocasión repetida en las figuras de las magistradas Jiménez Martínez y Casasnovas.

Nueva vez sus virtudes serían puestas en la balanza

social para confrontarla con la realidad en un entramado de intereses políticos, económicos y sociales del más alto nivel. El voluminoso expediente era intimidante. 390 mil páginas, con una gran variedad de escritos de todos los tipos, con baúles repletos de pruebas del delito y pruebas de la inocencia, según quien las depositara; 49 cajas de madera en las que reposaban el montón de documentos que conformaban el proceso de acusación. Un 595

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pequeño camión había sido necesario utilizar para mover el expediente de una corte a otra. Cuando el expediente fue enviado para opinión al Procurador de la Corte de Apelación del Distrito Nacional, una pequeña tormenta se hospedó en su despacho. Luis Álvarez Renta hizo acusaciones en firme sobre una llamada que habría realizado la señora Carolina Mejía al magistrado Rafael Mejía Guerrero intimidándolo para que tomara una decisión. — Ella llamó al procurador y le hizo creer que era una decisión de su padre, el presidente Hipólito Mejía y le presionó para que me confiscara las tiendas de zona franca, que era el objetivo principal, para ellos quedarse con la franquicia...” dijo el reputado asesor financiero, para luego asegurar que: — “El abogado Dorta y Elías Rodríguez no salían del despacho del procurador y convencieron al pobre Mejía Guerrero de que tomara esa decisión con muchas presiones que ejercieron sobre él...” Luego el economista Álvarez Renta explicó que: — “Cuando Hipólito se dio cuenta de lo que habían hecho, se puso como el diablo e insultó a todo el mundo y llamó a Víctor Céspedes y le ordenó que echaran eso para atrás, que eso no lo iba a aceptar...” 596

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Mientras estas presiones se desarrollaban, los abogados del Banco Central percibieron los movimientos del equipo contrario y se fueron a la prensa a hacer la denuncia de las presiones que recibía el Procurador de la Corte para que echara su dictamen para atrás. Le conminaron para que no opinara en contra de la sentencia que descargaba a Álvarez Renta, Vivian Lubrano y Jesús María Troncoso... había que dejar eso así. Esa no era la opinión de Mejía Guerrero. Los abogados del Estado no se quedaron callados. De inmediato denunciaron que había sectores presionando al “Procurador de la Corte de Apelación del Distrito Nacional, para que cambie su dictamen y pida a la Cámara de Calificación confirmar el auto de No Ha Lugar a favor de tres de los implicados y ratificar el envío al tribunal criminal del presidente y vicepresidente de la entidad bancaria” Los doctores Ramón Pina Acevedo, Artagnán Pérez Méndez, Carlos Salcedo, Jorge Luis Polanco y José Lorenzo Fermín, dijeron que detrás de todo esto está el Procurador General de la República, doctor Víctor Céspedes Martínez, de quien dicen se mueve para proteger el presunto fraude. Los abogados manifestaron que el procurador de la Corte, Rafael Mejía Guerrero, pidió a la Cámara de Calificación ratificar el envío a 597

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un tribunal criminal de Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco y revocar el auto de No Ha Lugar a favor de Luis Álvarez Renta, Vivian Lubrano de Castillo y el abogado Jesús María Troncoso Ferrúa Acusaron al procurador de actuar en la tendencia de garantizar la impunidad de los acusados del presunto fraude, y que muestra de ello fue la devolución de los bienes de Álvarez Renta, en la cual ha fluido mucho dinero “que está por encima de la de cualquier pozo petrolero”. Según asegura Luis Álvarez Renta: el Procurador General de la República le devolvió todos sus bienes por instrucciones del presidente Mejía.

Las tratativas y conciliábulos encontraron poco terreno fértil dónde germinar. La Cámara de Calificación respondió a la mayoría de las expectativas creada en torno a los nombres insignes que la componían y salvo dos escarceos, que como excepción confirman la regla, pasaron el escrutinio de la opinión pública. En el primero de los intentos, que por suerte resultó

fallido, el juez Ortega siguió

favoreciendo a Luis Álvarez Renta para dejarlo fuera del expediente 598

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de lavado mediante un inusitado voto disidente que rubricó; mientras que el imputado Jesús María Troncoso Ferrúa se escabulló por la puerta trasera de la inadmisibilidad, salpicando la bondad de la sentencia. Hay que decir, en honor a la verdad, que los entuertos de la Cámara Penal de la Suprema, al convertirse irregularmente en Tribunal de Instrucción, permitieron la huida, por el oscuro callejón de los tecnicismos judiciales. El apellido Troncoso y la influencia de uno de los bufetes más poderosos de la República, seguían intimidando a la justicia y al mismo Banco Central, cuya barra de la defensa había recibido instrucciones de no apelar el fallo que favorecía a Troncoso Ferrúa. Los esfuerzos del ex vicepresidente también rendían sus frutos. Los que habían hecho los amarres previos, habían utilizados nudos marineros, difíciles de desatar.

En esta fase inicial, la Autoridad

Monetaria y Financiera empezó a mostrar sus prendas íntimas y a presentar un hueco notable en la rectitud con que se habían manejado en todo el proceso y la fortaleza y convicciones que demostraron en el recorrido posterior. Previamente las autoridades monetarias se habían mostrado blandengues con el caso de Vivian Lubrano, aunque al final se impuso la razón de los juristas. Con la actitud huidiza del Banco Central en el caso de Troncoso Ferrúa, lo 599

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que casi ocurrió también con Vivian Lubrano de Castillo, se demostró que ellos también eran permeables. El manejo dado al caso de las tiendas de las zonas francas contribuyó a arrojar sospechas sobre una probidad

que aparecía férrea e inquebrantable para unos

casos y se tambaleaba a veces, cuando el poder político tocaba a sus puertas. Como un correctivo sustancial al desvarío del juez de instrucción, la Cámara de Calificación envió a juicio criminal a Ramón Báez Figueroa, Marcos Báez Cocco, Vivian Lubrano de Castillo y Luis Álvarez Renta. Los principales inculpados en el Caso Baninter serian juzgado en los tribunales de la República. Un ángel de la guarda muy poderoso había protegido a Jesús María Troncoso Ferrúa, de quien se habían depositado en su contra tantas o más pruebas que las que llevaron a la condena de la señora Lubrano de Castillo.

600

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Capítulo XXVII Negro Veras: Más ciudadanía, más dignidad

Ramoncito había ido muy lejos en su afán por alimentar la voracidad enfermiza de acumular dinero y poder. Al parecer su ambición no tenía límites y los escrúpulos desaparecieron por completo. Había llegado a un grado tan elevado de quebranto de sus valores éticos, que se oyó decir a uno de sus principales colaboradores que “es capaz de comerse un tiburón podrido sin eructar...” Cuando los investigadores

abrieron

por

fin

el

llamado

indignación les transformó el temperamento. 601

“Caso

APAP”

la

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— La violación a la ley es igual, independientemente de los agravantes. Sin embargo, hay delitos que tienen connotaciones tan estremecedoras, que debería existir una especie de supra condenas, o mega condenas, no sé cómo llamarlas. Por ejemplo, la violación de una niña, cualquiera que sea el caso, es un hecho aberrante que debe ser castigado con la pena máxima. Pero cuando en el hecho concurren circunstancias como que la niña es hija del violador, con apenas un año de edad... en fin, agravantes conmovedoras, debería existir algo por encima de lo que establece la ley, para aplicar esas condenas –Judith reflexionaba con un legajo de documentos en las manos. — Estoy de acuerdo, pero ¿De dónde vienen tus preocupaciones? – preguntó Ernesto Gómez. — Tengo en mis manos el expediente de la APAP y me voy más lejos de lo que puedes leer en el papel muerto. Estafar a la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos tiene unas connotaciones espeluznantes,

insospechadas.

No

estás

timando

a

una

institución, simplemente, en la cual has cometido abuso de confianza, te has quedado con un dinero que no era tuyo y deberás pagar por eso. Punto.

602

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— Es algo mucho más que eso. Estás jugando con la seguridad de decenas de miles de ciudadanos de todos los niveles y estratos. Estás cometiendo un crimen colectivo. Masivo –le ayudó Ernesto. — Sí, pero las vibraciones de estos documentos me han llevado tan profundo, que veo en ellos al viejito desesperado, que ahorró durante treinta años para tener la seguridad de unos ingresos que el Estado no ha podido nunca garantizarle. Sólo imagínate el impacto de ese abuelito nuestro, cuando alguien le informe que un tal Ramoncito, succionó todos sus ahorros y los metió en una centrífuga para comprarse yates de lujo, helicópteros, villas en montañas nevadas y para alimentar las ansias de canonjías de nuestros políticos. Hay que ser muy inhumano para pensar en una acción delictiva de esta magnitud –Judith estaba desolada. — Muchas de esas personas que tienen sus recursos en estas asociaciones de ahorros y préstamos, usan los intereses para los medicamentos de sus padecimientos postreros. A una avanzada edad, empiezan a aparecer los achaques y los quebrantos y no hay nada que estrese más a un viejito tierno, a una viejita adorable, que el hecho de no tener su pastilla para la presión o la diabetes. En fin, es impensable, en alguien que tenga un mínimo de sentimientos, de compasión, atentar contra la estabilidad 603

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emocional y económica de segmentos tan disímiles y variados de la población. — Fíjate que con las estadísticas, esos diez o doce mil millones de activos líquidos que tenía la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos en ese momento, iban a durar a penas un mes o mes y medio, como mucho, para que desaparecieran todos esos recursos – evaluó Judith. — ¿Cómo así? Yo pienso que eso le daba un año o dos de respiro a Ramoncito, para fortalecer al banco. — Si fuera en una situación normal, tal vez, pero observa que el acuerdo se produce en una escenario en el cual ya las cosas iban de mal en peor. Agosto del año 2002. En septiembre empiezan los redescuentos, pero para el mes de diciembre, al final, ya iban cerca de 5,600 millones (el 50% de los activos de la APAP). Si te pones a pensar que la implementación práctica de estos acuerdos se llevarían a cabo entre febrero y marzo del 2002, toma como referencia que sólo en los diez días que estuvo el Banco del Progreso haciendo un Due Diligence en Baninter, se le otorgaron facilidades por más de once mil millones, para cubrir los retiros de los depositantes. Una suma casi igual a los ahorros de la Asociación Popular. O sea, que si ya se hubiesen traslado los 604

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depósitos a esa entidad, se iban todos, sin reparos –explicó la joven periodista. — Diablos. Estuvieron a punto de quedarse sin nada. ¿Tú sabías que Azor y sus aliados lograron llevar más de RD$360 millones a Baninter en medio de los acuerdos? — Si. Con ese mismo dinero les pagó Ramoncito la parte en efectivo que entregó a los estafadores. Hay que dejarse de vainas, Báez Figueroa era un tigre. Hace un convenio con ellos, les promete unos recursos, US$90 millones de dólares. Pero la parte del Congreso hay que llevarla en efectivo, porque esa gente no fía ni acepta

cheques

ni

nada

que

se

parezca.

¿Qué

hace

Ramoncito? Los US$15 millones que tiene que entregar en efectivo, pone a la misma APAP a depositarlos, y él lo único que da son papeles, sin ningún valor real –analizó Gómez. — Explícame otra vez, que me perdí. — Me imagino que esta es la posición de los cerebros de Báez Figueroa, en este caso, Vivian y Luis Álvarez Renta e incluso, hasta Marcos Báez Cocco. “Hay que pagar US$90 millones. Como una parte de esos recursos es para los legisladores, hay que entregarla en efectivo. Vamos a pagar el 50% de la operación ahora y el otro 50% cuando se hayan trasladado, efectivamente los 605

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depósitos a las arcas de Baninter. Como debemos entregar US$15 millones de dólares en efectivo, vamos a exigirle a Azor Hazoury, Miguelito Pimentel

y Ricardo Pellerano, que traigan ya US$20

millones de dólares en depósitos, y de ahí mismo le pagamos a ellos y nos quedan US$5 millones de dólares para el banco. Así le estamos comprando con su propio dinero e incluso, nos queda algo de liquidez....” Genial, no hay duda. — Y como los que recibían los US$15 millones estaban en realidad depositando US$20 millones de dólares de tu dinero y del mío, a ellos no les afectaba para nada el ardid –se quejó Judith. — De ahí es que viene la idea de que a esos malnacidos no les importaba que los recursos que estaban vendiendo, eran propiedad de una amalgama de personas con tantas historias conmovedoras, como miles de ahorrantes tuviera la Asociación Popular en ese momento. Son cincuenta o cien mil microhistorias de fraudes, de personas estafadas con una inmensidad de problemas multifacéticos que les creaba el quedarse sin sus ahorros, tal vez, para el resto de sus vidas, que serían muy cortos esos restos de existencias, sin los recursos que le daban sustento – los

periodistas

se

estaban

tomando

606

muy

a

pecho

esta

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investigación. Realmente sentían hervir la sangre en sus venas al ver tanto contubernio para crímenes de lesa humanidad. — Lo más grande de todo esto, es que esos directores que vendieron su alma al diablo, andan por ahí como personalidades de la sociedad. Respetables empresarios de éxito. ¿Qué diferencia ética hay entre esos personeros y los ladronescos de Capotillo, que asaltan una banca o que atracan a

un

comerciante? — Sin embargo, para éstos no hay ninguna oportunidad, ni siquiera para reivindicarse, mientras que a aquéllos, les va tan bien en sus fechorías, y las resuelven con tanta facilidad con dinero, que siguen haciendo lo mismo, paseando su deshonor por la vida – dijo Ernesto. — Gracias a Dios siempre hay un reducto de dignidad atrincherado en los más nobles y viejos valores. Hay personas con una trayectoria tan coherente en la vida que no te caben dudas de la fortaleza de sus convicciones. En una sociedad tan timorata y farsante, cuando te encuentras con esta estirpe, te engranujas de la emoción. — ¿A quién te refieres, Judith?

607

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Freddy Aguasvivas

— La actitud valiente y responsable del doctor Negro Veras, desde Santiago. Un hombre que trasciende a su pueblo para mantener cuarenta años de coherencia, rectitud y verticalidad. Desde que leyó esta noticia en el periódico El Caribe, mira las posiciones que ha asumido. — Lo más trágico es que quiénes están comisionados por la ley para hacer esto, se hacen de la vista gorda e incluso, hasta con iniciativas de la ciudadanía, como ésta, se niegan a poner en movimiento la acción pública para hacer pagar sus culpas a los delincuentes de cuello blanco. Tenemos a una sociedad adormecida

por

lo

consuetudinario

del

delito.

Ya

nada

escandaliza al pueblo. Hemos perdido la capacidad de asombro, y eso es peligrosísimo en un conglomerado social. — Veamos a profundidad estos documentos, y olvidémonos de nuestras cuitas morales, que nadie nos escucha. Observa esto:

El 10 de abril de 2003,

el periodista Fausto Rosario Adames

denunciaba la trama que se fraguaba en la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos en un valiente artículo publicado en el diario El Caribe. La información, que en cualquier entidad que se respete 608

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hubiese creado una crisis de grandes proporciones, fue obviada por los “directores”, rechazando incluso las mociones hechas por los cuatro miembros del consejo que permanecían íntegros, quienes hicieron propuestas para que se iniciara una investigación al respeto. La gran mayoría, comprometida y cómplice con estos actos delictivos, levantó su mano para dejar asentados como chismes y campaña sucia la contundente denuncia de Rosario Adames. El 13 de mayo la realidad les estallaría en la cara, con el discurso del Gobernador de Banco Central licenciado José Lois Malkún, denunciando el dolo desde el mismo Palacio Nacional. Los detalles del timo quedarían plasmados en la carta que Malkún enviaría al Juez de Instrucción magistrado Eduardo Sánchez Ortiz, respondiendo su oficio No. 182-2004: 18 de mayo de 2004 No. 14256 Señor Dr. Eduardo Sánchez Ortiz Juez Séptimo Juzgado de Instrucción Del Distrito Nacional Su despacho.

609

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Asunto : Informe relativo a la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos Referencia

: Oficio 182-2004 de fecha 06 de

mayo de 2004. Anexos

: 1. Copia del acuerdo máster suscrito entre el Banco Central de la República Dominicana, el Banco

Intercontinental,

S.

A.

(BANINTER),

representado por la Comisión de Liquidación Administrativa del BANINTER y los señores Ricardo Pellerano Paradas, Ángel Rondón Rijo, Miguel Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, en fecha 18 de diciembre de 2003. 2. Copia del contrato de cesión de derechos suscrito entre el Banco Central de la República Dominicana y el Consorcio Marfil, S. A. en fecha 29 de enero de 2004. 3. Copia del contrato de cesión de derechos suscrito entre el Banco Central de la República Dominicana y K.S. Investments, S. A. en fecha 29 de enero de 2004.

610

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

4. Copia del contrato de cesión de derechos suscrito entre el Banco Central de la República Dominicana e Inexa Manegement, S. A. en fecha 29 de enero de 2004. 5. Copia del contrato de arrendamiento suscrito entre el Banco Central de la República Dominicana e Inexa Manegement, S. A. en fecha 29 de enero de 2004. 6. Copia del informe remitido al Director del Departamento de Prevención de la Corrupción Administrativa de la Procuraduría General de la República (Depreco) en fecha 9 de febrero de 2004. 7. Copia del addendum a acuerdo máster suscrito entre el Banco Central de la República Dominicana e Inexa Manegement, S. A. en fecha 2 de abril de 2004. 8. Copia del addendum a contrato de cesión de derechos suscrito entre el Banco Central de la República Dominicana e Inexa Manegement, S. A. en fecha 2 de abril de 2004. 611

Todas las posibilidades 9.

8.

Copia

Freddy Aguasvivas del

addendum

a

contrato

de

arrendamiento suscrito entre el Banco Central de la República Dominicana e Inexa Manegement, S. A. en fecha 2 de abril de 2004. Magistrado: Conforme

a

comunicación Asociación

su

solicitud

de

referencia,

Popular

de

contenida en

Ahorros

torno y

en

la

a

la

Préstamos,

tenemos a bien informarle lo siguiente: — En el mes de agosto del año 2002, los señores Azor Hazoury, Miguel Pimentel Kareh, Ricardo Pellerano, miembros

de

la

Junta

de

Directores

de

la

Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, y el señor Ángel Rondón, hicieron negociaciones con los principales directivos del Banco Intercontinental, S. A. (BANINTER). — Dicha negociación se llevó a cabo mediante la expedición de once (11) certificados de depósitos del

BANINTER,

QUINIENTOS

en DOS

pesos,

por

MILLONES

un

valor

de

SETECIENTOS

CINCUENTA MIL PESOS (RD$502,750,000.) y seis (6) 612

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

certificados de depósito del BANINTER & Trust en dólares de los Estados Unidos de Norteamérica, por la suma de DOCE MILLONES QUINIENTOS MIL DÓLARES

DE

LOS

ESTADOS

UNIDOS

DE

NORTEAMERICA (US$12,500,000) a favor de varias empresas,

cuyos

intereses

devengados

eran

entregados mediante cheques, por ejemplo a los señores Miguel Pimentel Kareh, Milton Pimentel & Asociados y Constructora Trent. Igualmente, a través del pago de efectivo realizado mediante transferencia ascendente a QUINCE MILLONES DE DOLARES

DE

LOS

ESTADOS

UNIDOS

DE

NORTEAMERICA (US$15,000,000) — Del monto de los certificados en pesos fue retirada la suma de CUARENTA Y DOS MILLONES DE PESOS (RD$42,000,000). En adición fueron aprobados por BANINTER,

préstamos

garantizados

por

dichos

certificados. Finalmente en la cartera de BANINTER figura un préstamo bajo el nombre de “Proyecto APAP-Capital” ascendente a la suma de CIEN MILLONES DE PESOS (RD$100,000,000) 613

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— En fecha 10 de septiembre de 2002, el señor Ángel Rondón Rijo autorizó al BANINTER a entregar

a

nombre del señor Ángel Rondón, los intereses generados de las inversiones que mantenían las siguientes empresas en BANINTER, a saber: Roymar Corp., Ilbrec Investments Corp., Bayside Marketing Incorporated, Venmorely Investments, LTD, Bayside Capital Holdings, S. A., Lancaster International. Por su parte, en fecha 19 de diciembre de 2002, el señor ingeniero Miguel Pimentel Kareh autorizó a BANINTER a acreditarle mensualmente los intereses generados, por las inversiones de la compañía SALANA, S. A. en la cuenta corriente de Galano Media International en dicha entidad bancaria. — Como consecuencia de la intervención de las Autoridades Monetarias y Financieras al BANINTER, se comprobó los hechos anteriormente señalados y se tomaron las medidas de lugar a fin de evitar la consumación

total.

En

consecuencia,

fueron

devueltos al BANINTER, bajo administración de la Comisión de Administración designada por la Junta 614

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Monetaria, parte de estos montos, mediante cheques. Devolución de certificados de inversión, los cuales fueron cancelados, y otros mediante efectivo, que alcanzan un total de QUINIENTOS TRES MILLONES, SEISCIENTOS TREINTA Y CINCO MIL SEISCIENTOS

SESENTA

(RD$503,635,666.00) SETECIENTOS

Y

y

SEIS

VEINTISIETE

OCHENTA

Y

SIETE

PESOS MILLONES

MIL

DÓLARES

(US$27,787,000.00) quedando pendiente de pago la

suma

de

CUATROCIENTOS

SETENTA

Y

CATORCE

CINCO MIL

MILLONES SEISCIENTOS

OCHENTA Y SEIS CON 95/100 (RD$75,414,686.95) por concepto de intereses generados y recibidos de los Certificados de Depósitos en pesos y DOSCIENTOS TRECE

MIL

DÓLARES

SEISCIENTOS DE

LOS

OCHENTA ESTADOS

Y

CUATRO

UNIDOS

DE

NORTEAMERICA (US$213,684.) por concepto de intereses generados y recibidos de Certificados de Depósitos en Dólares de los Estados Unidos de Norteamérica.

615

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— Los señores Pellerano Paradas y Miguel Pimentel Kareh entregaron a este Banco Central y a la Comisión

de

Liquidación

Administrativa

de

BANINTER, inmuebles ubicados en los municipios de Sosúa y Puerto Plata, así como en Santo Domingo, para

cubrir

la

devolución

de

los

intereses

generados y recibidos por los referidos Certificados de Depósitos, cuyos montos constan en el número anterior, con lo cual quedó saldada la totalidad de las sumas reclamadas a dichos señores. — Los inmuebles recibidos en dación de pago fueron previamente tasados por tasadores reconocidos y registrados

en

el

Colegio

Dominicano

de

Ingenieros, Arquitectos y Agrimensores (CODIA) — En fecha 9 de febrero de 2004, remitimos un informe sobre el presente caso al Dr. Jesús Félix Jiménez, Procurador General Adjunto. Director del Departamento de Prevención de la Corrupción Administrativa de la Procuraduría General de la República (Depreco)

616

Todas las posibilidades — Cabe

finalmente

Freddy Aguasvivas aclarar,

en

torno

a

las

negociaciones efectuadas a la fecha en relación con la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, que

este

Banco

Central

únicamente

otorgó

descargo por las sumas adeudadas, cuyo mayor parte no estaba registrada, lo que, en sentido alguno, puede interpretarse como descargo por las actuaciones que a criterio del Poder Judicial impliquen sanción penal alguna. Estamos anexando a la presente copia tanto de los contratos suscritos en ocasión del caso de la especie, como del informe remitido al Director del Depreco. Atentamente, Lic. José E. Lois Malkún Gobernador.

Ernesto Gómez leía con fruición. La carta del licenciado Lois Malkún parecía honesta. Sobre todo en la parte donde señala que no han otorgado descargo penal sobre los hechos cometidos. Sólo se limitaron a cobrar el dinero robado. ¿Cómo era posible que con un 617

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Freddy Aguasvivas

expediente como éste Depreco no puso en movimiento la acción pública? ¿Por qué el Juez de Instrucción, con tantas evidencias y confesiones de parte, no fusionó los expedientes y juzgó a los implicados? ¿Qué pasó ahí, quién o quienes se movieron? ¿El volumen de la operación obnubiló a algunas instancias judiciales? Era increíble. Por eso Ernesto Gómez se sonreía al ver el tesón y la fortaleza moral del doctor Negro Veras en Santiago, confiando en sus amigos del pasado para que hicieran algo que estaba por encima de ellos. El 9 de octubre de 2003 le escribió a Jesús Féliz Jiménez y sin embargo no fue hasta el 9 de febrero que el Banco Central le respondió al Director del Depreco. Cuatro meses después. Habían pasado diez meses desde que el Gobernador Lois Malkún se dispuso a pronunciar un discurso en el Palacio Nacional y denunció que algunos directores de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos habían cometido una estafa.

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La carta del doctor Negro Veras a Jesús Féliz, del Departamento de Persecución a la Corrupción Administrativa, era virtuosa5. Era la voz de la República Dominicana resumida en este gesto de dignidad e hidalguía. No había desperdicios. “Otra “irregularidad” atribuida en el informe se refiere a que en agosto de 2002, Ramón Báez Figueroa y Azor Hazoury acordaron fusionar en el futuro cercano a BANINTER y a la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. Para ello introducirían modificaciones a la Ley Monetaria y Financiera que estaba en el Congreso. La modificación se logró, recuerda el informe. Se señala que Azor Hazoury podía lograr el acuerdo porque tenía el control mayoritario del Consejo Directivo de la Asociación. Luego, Hazoury – de acuerdo con el informe – procedió a vender a Báez Figueroa los derechos de fusión de la Asociación con BANINTER por un monto de US$90 millones de dólares que se pagarían US$55 millones por adelantado y el resto cuando se materialice la fusión. Para BANINTER, se agrega, esta fusión revestía crucial importancia,

pues le permitiría

atraerse más de RD$10,000 millones en depósitos de la 5

Ver carta completa del doctor Negro Veras a Jesús Féliz en apéndice 2.

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asociación mutualista lo que “alimentaría la centrífuga que estaba operando en el banco paralelo”. A continuación se señala que Hazoury y sus allegados recibieron el pago de US$55 millones distribuidos en US$14 millones en efectivo y US$12.5 millones en certificados de depósitos de BANINTER & Trust, los “que nunca fueron asentados en los libros de BANINTER & Trust”

y RD$503 millones en certificados

financieros de BANINTER. El informe indica que “por instrucciones del Gobernador del Banco Central se invitó al señor Hazoury a pasar por el Banco Central y devolver los US$55 millones así como los intereses percibidos desde mediados de agosto del 2002 al final de marzo de 2003.” “A la fecha se ha recuperado lo siguiente: US$14.78 millones transferido a cuenta del BCRD (Banco Central) en Federal Reservas Bank of New York, cancelación de los certificados en BANINTER & Trust por US$12.5 millones de dólares, cancelación de RD$461.6 millones de pesos de certificados financieros de BANINTER y RD$42 millones entregados en efectivo (RD$10.2 millones y en cheques RD$31.8 millones de pesos) También se recibió cheque por US$500,684.93

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correspondiente a intereses sobre certificados de depósitos de US$12.5 millones en BANINTER & Trust” Luego Negro Veras terminó asumiendo una gran responsabilidad: Esta carta vale denuncia en los términos legales, petición formal, requerimiento ciudadano y solicitud con sentido cívico. Tú puedes hacer de esta comunicación el uso que consideres de lugar sin ninguna clase de reservas y estoy a tu disposición para colaborar en todo lo que sea necesario para vencer la impunidad y la burla a los dineros del pueblo dominicano. Por último, te hago la observación de que no soy ahorrante ni depositante de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos ni conozco personalmente al señor Azor Hazoury. Esto te lo digo para que sepas que esta carta no está motivada por asuntos de interés personal ni prejuicios personales. Solamente estoy motorizado para que no siga imponiéndose la impunidad en la forma más descarada. Ernesto Gómez buscó en los anexos la carta que se refería el doctor Negro Veras, la cual le había enviado el Vicegobernador del Banco

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Central Félix Calvo el día 29 de enero de 2004.6 Calvo entendía que estaba dejando satisfecho al acucioso Veras, enviándole el Acuerdo Macro. Pero no era así. El Vicegobernador, escribió: “Al

respecto

tengo

a

bien

hacer

de

su

conocimiento, que en fecha 18 de diciembre de 2003, se suscribió entre el Banco Central de la República Dominicana, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER representado por su Comisión de Liquidación Administrativa y los señores Ricardo Pellerano Paradas, Ángel Rondón Rijo, Miguel A. Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, un Acuerdo Máster, mediante el cual éstos últimos, principales directivos de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, transferían de manera definitiva e irrevocable

todos

los

derechos

que

poseían

empresas controladas por ellos sobre una serie de bienes inmuebles, a los fines de reembolsar aquellos valores

pendientes

de

restitución

arriba

mencionados, valores que a su vez, mediante este mismo acuerdo, el Banco Intercontinental, S. A. 6

Ver carta completa del doctor Félix Calvo al doctor Negro Veras en el apéndice 3.

622

Todas las posibilidades BANINTER

Freddy Aguasvivas

representado

por

su

Comisión

de

Liquidación Administrativa, a este Banco Central de la República Dominicana, en cumplimiento con las acreencias privilegiadas que posee éste último frente al primero.”

— No hay dudas de que Negro Veras los puso a todos en movimiento. Han tenido, por lo menos, que dar explicaciones y creo que en buena medida, se vieron compelidos a actuar con mucha transparencia en todo este proceso, por el ojo avizor que tenían encima –comentó Ernesto. — Sí, pero no creas que la transparencia es tanta... léete esta respuesta del doctor Veras:7 En fecha 29 del mes de enero del año 2004, recibí copia de un Acuerdo Máster

que me enviaste,

firmado el día 18 de diciembre del 2003, de una parte,

entre

el

Banco

Central,

el

Banco

Intercontinental, S. A. BANINTER representado por la 7

Ver carta completa de respuesta del doctor Veras a Félix Calvo, en apéndice 4.

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Comisión de Liquidación Administrativa; de una segunda parte por los señores Ricardo Pellerano Paradas, Ángel Rondón Rijo y Miguel A. Pimentel Kareh y como tercera parte al señor Azor Hazoury. Del Contenido del documento se puede intuir que el mismo constituye un acuerdo mediante el cual el Banco Central, da provisionalmente por restituidos los más de RD$100 millones de pesos de los cuales se apoderó ilegalmente el señor Azor Hazoury. El aludido Acuerdo Máster no refleja la claridad que se supone debe reunir una operación en la cual interviene un organismo que, como el Banco Central, se debe manejar con la mayor limpieza y transparencia.

— No tiene desperdicios. Es muy contundente. Aquí se ha hecho un acuerdo con delincuentes, como si se les estuviera pidiendo un favor. Azor Hazoury aparece como una “tercera parte” cuando debió ser primerísima parte. Además se le descarga de todo. Procesados en la justicia se obtenían los mismos resultados de recuperación de los bienes sustraídos y tenían que pagar la sanción penal correspondiente. O sea que en realidad lo que se 624

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les hizo fue una concepción violatoria de la ley, al otorgárseles inmunidad. — Bueno, es que en realidad habría que analizar si la justicia estaba en capacidad de lograr condenarlos. Estamos hablando de US$90 millones de dólares, con cualquier tecnicismo se podían escapar... — Puede ser, pero en las circunstancias que estaba el Banco Central daba para lograr mucho más –insistió Gómez. — Hay que recordar que estamos en una sociedad secuestrada. No sabemos dónde podría ir a parar ese juicio. Recuérdate lo que te pasó, por estar denunciando este tema en los periódicos. Olvidaste que los ahorros de las asociaciones mutualistas van a los bancos comerciales, que son los dueños de los medios de comunicación. Con una amenaza de Azor Hazoury al banco propietario de tu medio de comunicación, lograron presionarlos de tal manera que los pusieron a temblar. Y te expulsaron del medio, como lo hicieron con el director general, el director ejecutivo y otros editores y periodistas, en una limpieza pocas veces vista en la historia del periodismo. El principal ejecutivo del banco, cuando vio la nota publicada sobre el fraude en la APAP en la portada de su diario, perdió el apetito del desayuno y se 625

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escondió, para ni siquiera recibir llamadas. Sabía lo que vendría: retiros de los fondos de la APAP en el banco privado.

Ernesto revivió, con una mezcla de nostalgia e indignación, los momentos difíciles que pasó en el medio para el que trabajaba por el tratamiento que había dado al tema de corrupción bancaria. No recuerda si los repasaba medio despierto, entre sueños o si lo soñó de nuevo: Su cuerpo empujaba el ambiente abriéndose paso en una madeja embrocada de pesimismo y hastío, arrastrando el ánimo más que los pies. La derrota tocaba la puerta de su conciencia con insistencia, pero Ernesto Gómez aún se negaba a abrirle y dejarla aposentarse en su ser. Su anatomía pesaba diez veces más que lo normal, por el esfuerzo que hacía para que sus neuronas impartieran órdenes de movimiento a sus extremidades. Era que la impotencia había penetrado cada célula de su ser a bordo de una sola frase: “lo sentimos, no podemos publicar tu trabajo, ni avalar tu investigación”. Quedó estupefacto “Pero...” empezó a decir y no recuerda si lo pararon o decidió él no insistir. Lo cierto es que en el momento que 626

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decidió callar ya su jefe había empezado a hablar “No podemos hacer nada, son órdenes superiores...” Ernesto le miró a los ojos con intensidad y si hubiese estado mirando realmente a su jefe habría notado el brillo acuoso de sus pupilas y el gesto de súplica en sus retinas. Pero Ernesto Gómez había entrado por las cuencas de los ojos del nuevo director, para penetrar en lo más profundo de su cerebro buscando una pista, un vestigio del compañero de estudio de dos décadas atrás. Aquel que junto a una pléyade de noveles valores del periodismo se había comprometido a construir una generación de comunicadores brillantes, con la ética como estandarte. No, Ernesto Gómez no le veía. Andaba lejos por las cavernas cerebrales detrás de aquellos años de utopía e ingenuidad. Cuando regresó de su viaje al pasado ya el director no le miraba y él no sabe si se despidió o no. Ahora sólo tenía conciencia de que deambulaba como sonámbulo

por las calles de Dios buscando

respuestas para el contubernio social. Guiado por los instintos éticos que le daba su convicción, se había adentrado muy hondo investigando sin cesar las incidencias de los fraudes bancarios. Su intrepidez no le permitió darse cuenta que los bancos también eran accionistas de los medios y se estrelló

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duramente contra la realidad. Detuvieron en seco su historia. La silenciaron. Sus reportajes tenían una colisión violenta contra los intereses del diario en el que laboraba y eso no era posible. Era el pleito del huevo y la piedra. Él era el huevo. Esto le convencía cada vez más de que tenía que abordar con valentía y coherencia los problemas sociales, los anhelos individuales y colectivos; los cambios de personalidad que provoca la colisión repentista con la fortuna sin acta de nacimiento, a lomos de un corcel desbocado, mostrándonos la otra cara. La que nos encoge el alma y llena de nostalgia el corazón, con la inmensa pena de contemplar impotentes, desde un montículo de dignidad anticuada, la riada que se lleva de paso las utopías imberbes, las ansias redentoras, los sueños heroicos y vemos como de pronto nos gana el hastío que florece en la desesperanza. Para un periodista serio escribir es como estampar el alma en el papel, desparramar las emociones y rescatar los recuerdos del proceloso mar del olvido. Al externar por escrito las convicciones, hacemos transparente la conciencia y nos dejamos invadir la mente por paredes derribadas, para que se puedan hojear libérrimos nuestros pensamientos.

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Un reportaje, si es sincero, es un fiel reflejo del alma de quien lo escribe. En literatura puedes fantasear con los hechos, dibujar los entornos con creativos impulsos, iluminar la noche y ensombrecer el día; pero no puedes ocultar con subterfugios, los sentimientos que se derraman impenitentes entre las letras y los espacios en blanco, saltan de párrafo en párrafo, corren escabulléndose entre las frases hasta chorrear por los bordes del libro. Te delatan sin cesar en cada monema. Ernesto Gómez era un periodista del país. Era el producto de una generación de comunicadores comprometidos con los más altos valores deontológico, especie en franca extinción. Había estado coqueteando en sus inicios con las doctrinas de izquierda que cautivaron a toda una generación atraída por las ideas del cambio social y la eliminación de la pobreza y las injusticias. Su capacidad profesional y su pasión por la investigación le fueron arrimando a posiciones más pragmáticas y evolucionó con la sociedad hacia modelos socio-económicos más realistas que la dictadura del proletariado, pero quedó notablemente impactado por su defensa de la equidad, la justicia y los derechos humanos, valores que defendía con una coherencia inaudita. Su lucha contra la corrupción a todos los niveles, le granjeó grandes enemigos y serios 629

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inconvenientes. De hecho había sido señalado en varias ocasiones como el responsable de la cancelación de algunos ministros y altos cargos públicos. Decenas de escándalos del sector gubernamental fueron develados por la tenacidad de su pluma. Para sus más allegados era “pendejamente honesto” y cándidamente soñaba con una sociedad de instituciones fuertes y creíbles. En sus primeros esfuerzos profesionales se había dedicado con profundidad a darle seguimiento a los problemas eclesiales, hundiendo el bisturí mucho más allá de donde podía permitir la cúpula católica, tanto, que cuando empezó a brotar pus del tejido de la iglesia, las presiones cardenalicias le hicieron saltar de varios medios en los que laboraba y le impidieron ocupar un alto cargo que por concurso había ganado en una importante instancia del poder público. Había sido el motor investigativo que desenterró del olvido el crimen contra

Orlando

Martínez,

otro

periodista

honesto,

asesinado

impunemente por grupos paramilitares el 17 de marzo de 1975. A los 22 años de aquel crimen, hurgó, escarbó donde le fue posible y puso sobre la conciencia pública datos que incitaban al reinicio de las investigaciones. Ayudó al juez de Instrucción Juan Miguel Castillo

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Pantaleón, lo puso tras la pista, le señaló la persona que tenía los documentos probatorios, y fue posible cerrar la página en blanco del doctor Joaquín Balaguer. Ernesto Gómez no deseaba méritos particulares, ni los reclamaba. Su mayor satisfacción era que se hiciera justicia. Era apreciado como uno de los periodistas mejor informados y hacia él se acercaban con frecuencia aquellos que discretamente querían hacer del dominio público informaciones fidedignas, indignados por el nivel de la inmundicia. Si Ernesto lo sabía, de una manera u otra el país estaría enterado. Él no rehuía pleito alguno. Por esa valentía había sido excluido del medio en el que laboraba, junto a un grupo de compañeros. El tema bancario irritaba sensiblemente la epidermis del diario, el cual dependía en demasía del poder financiero.

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Capítulo XXVIII El “Guachimán”8 durmiendo el sueño eterno

La entrevista con Julio Cross era muy convincente. Si había alguien que tenía conciencia de las deficiencias en la supervisión ése era el pasado Superintendente de Bancos. De hecho había elaborado teorías muy sólidas sobre el proceso histórico que llevó a la debacle bancaria del año 2003. Y no tenía pelos en la lengua. Por eso Judith y Ernesto miraban con mucho asombro el montón de documentos que tenían en su mesa de trabajo.

8

Dominicanismo para referirse a los guardianes, vigilantes. Viene del inglés Watchman.

632

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— En cualquier otro país, todos estos superintendentes – con una clara excepción de Cross – serían sometidos a la justicia, sino por complicidad, por lo menos por negligencia en sus funciones. La gente deposita dinero en los bancos por la confianza que tiene en las supervisiones y vigilancia que teóricamente debería estar haciendo el gobierno para proteger esos ahorros –le dijo Judith a su compañero. — Si, pero en República Dominicana ni sueñes con eso...es que no vas a encontrar quien tire la primera piedra. Estamos hablando de un problema de catorce años en el caso de Baninter, pero si te vas a la historia, cuando

al Banco Universal lo

bancarrota,

tenía

esa

gente

muchos

años

llevan a la haciendo

barbaridades y engañando a los ahorristas, quienes invertían en certificados de depósitos a plazos fijos y les vendían acciones preferidas.

¿Quién

pagó

por

esas

tropelías?

Los

pobres

ahorrantes, que muchos de ellos perdieron la economía de toda su vida, de años trabajando para tener una vejez segura. ¿Ese no es un doble crimen, de estafa, abuso de confianza y además de lesa humanidad? ¿Te imaginas que un delincuente ande por los mares del mundo en un lujoso yate, viviendo en villas faraónicas, dilapidando los ahorros de mi abuelo que trabajó cuarenta y 633

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ocho años para guardar las reservas que le dieran tranquilidad de espíritu en sus últimos días y que una mañana despierte que no tiene un solo centavo, porque un bergante dilapidó sus ahorros en francachelas y perversidades? –refunfuñaba el periodista. — Oye la historia completa del Baninter: el Banco Intercontinental, S. A. fue aprobado por la trigésima quinta resolución de la Junta Monetaria el 17 de junio de 1986. Tú recordarás que Salvador Jorge Blanco prefirió entregarle el poder a Joaquín Balaguer, el 16 de agosto de ese año, luego que le robaron las elecciones al licenciado Jacobo Majluta. Eso le pesó a Salvador para toda la vida, pero bueno, el hecho es que dos meses antes de entregar el poder, Salvador hizo aprobar a la Junta Monetaria el banco de su amigo Ramón Báez Romano y un buen grupo de perredeistas que componían el Consejo de Directores – explicó Judith a Ernesto. — ¿Quiénes eran los integrantes del primer Consejo de Directores de inicialmente? –preguntó, curioso, Ernesto. — En realidad parecía más un comité de base del PRD que un grupo bancario. Agárrate: Antonio Najri Acra ( Don Papía), presidente Ramón Báez Romano, vicepresidente José Manuel Pittaluga Nivar, miembro 634

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Milton Messina Matos, miembro Manuel Lara Fernández, miembro Jaak Rannick, miembro Milagros Abreu de Frías, miembro Alejandro Zeller, miembro Jesús María Troncoso Ferrúa, miembro José Alejandro Victoria, Director General. — Si te fijas, Ramoncito no aparece todavía en el Consejo de Directores. Dime una cosa, ¿ese Alejandro Zeller es el padre o hermano de la primera esposa de Ramoncito, doña

Rosa María

Zeller? –preguntó Judith. — No tengo idea, pero con esa vinculación, es muy probable que sean de la misma familia. ¿Entonces Ramoncito no participaba en el Consejo de Directores? ¿Cuándo entró al banco? –preguntó Ernesto. — Aquí está la lista de accionistas: el banco fue creado con un capital social autorizado de RD$10 millones de pesos, con 100,000 acciones de RD$100 pesos cada una. Pero a la fecha de su inauguración sólo se habían pagado 10,007 acciones, (un 10% del capital

autorizado)

o

sea

un

millón

setecientos

(RD$1,000,700.00) Mira la composición del Banco: 635

pesos

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Ramón Báez Romano

RD$500,000.00

José Miguel Báez Figueroa Ramón Báez Figueroa

RD$125,000.00 RD$125,000.00

Jaak Rannick

RD$125,000.00

Víctor Johan Rannick

RD$125,000.00

Marcial Najri Acra

RD$100.00

Manuel V. Díaz

RD$100.00

Eddy Enrique Leyva

RD$100.00

Compañía Báez & Rannick

RD$100.00

Jesús María Troncoso F.

RD$100.00

Otros

RD$200.00

— De todo esto se desprende que los Báez Romano y los Báez Figueroa eran dueños del 75% de las acciones del banco y sus socios en los negocios navieros y de seguros, los Rannick, tenían la otra parte. Todos los demás del Consejo de Directores eran adornos de cien pesos cada uno. ¿Por qué pusieron a don Papía Najri como presidente, si sólo tenía cien pesos de acciones? – preguntó Judith. — Por muy buenas razones. Era la clase pudiente perredeista que quería hacer su propia estructura financiera. No confiaban en Leonel Almonte y su Banco Universal, por todos los síntomas que 636

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éste estaba dando y sabían que Alejandro Grullón y el resto de banqueros respondían al balaguerismo. Necesitaban emprender sus propios mecanismos de desarrollo económico. Pero si Balaguer detectaba la maniobra político-financiera, les cortaría “el agua y la luz” y sus alas serían truncadas antes de alzar vuelo. Por la seriedad y el respeto que tenía Balaguer por don Papía, era la figura más potable. El doctor Balaguer tomaría el poder en treinta días, y más que eso, el nuevo banco tendría que ser inaugurado en una fecha en la que ya Balaguer estaría gobernando y tendría que ir a cortar la cinta. Si el discurso lo pronunciaba un perredeista empedernido, ex ministro de Industria y Comercio, las cosas no tendrían buen augurio. El presidente reformista no era un hombre que dejaba pasar las fichas –Ernesto explicó en detalles cómo manejaba el nonagenario político las venganzas y las lealtades. — Fue una estrategia interesante, porque les dio resultado. En esos cuatro años el Baninter funcionó sin mayores dificultades –aportó Judith. — No lo creas tanto. Baninter fue un banco fundado con un millón de Pesos dominicanos. Ya para el 1989 empezó a funcionar con una doble contabilidad, haciendo de las suyas. Ellos reportaron al 637

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final de 1989, un beneficio de RD$1,435,658.00 y en realidad habían perdido RD$410,457.00 Pesos. Casi la mitad de su capital inicial. Pero necesitaban darle ánimos a sus accionistas y ahorrantes y empezaron a ocultar las informaciones a las autoridades. Desde el año 1989 hasta su quiebra definitiva, Baninter nunca dio beneficios. Perdió, sucesivamente RD$1.8 millones en 1990, RD$5.5 Millones en 1991, RD$10.3 Millones en 1992 para luego saltar a perder RD$41.3 millones en 1994, RD$140.7 millones en 1995 y RD$335 millones en 1996. — Coño, pero oye qué preciosura: cuando Baninter “compró” Bancomercio en 1997, ése año había perdido RD$767 millones, una suma casi igual a la que originó la quiebra de Bancomercio, y tenía pérdidas acumuladas, de los últimos nueve años de

mil

trescientos veintidós millones cuatrocientos dieciocho mil ochenta y uno con noventa y nueve centavos (RD$1,322,418,081.99) En definitiva, el hoyo de Baninter, en términos de déficit, era mucho mayor que el de Bancomercio y sin embargo las autoridades le regalaron el banco quebrado a la institución menos indicada del sistema. — ¿Qué te indica eso? Influencia política unida a la falta de supervisión. El Banco Central dio facilidades a Bancomercio, en 638

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líneas de redescuento de poco más de RD$900 millones. Baninter tenía pérdidas acumuladas que representaban 1.5 veces las que habían aflorado en Bancomercio. Si se toma en cuenta que ese banquito se formó con un millón de pesos, y que tenía un capital en libros de RD$10 millones de pesos cuando le “vendieron” Bancomercio, vemos hasta dónde estaba funcionando la complicidad, porque ese capital ya había desaparecido con las pérdidas –Ernesto Gómez hablaba estrujando con impotencia e indignación un documento de dos páginas elaborado por los ejecutivos de Baninter que les permitía llevar un control resumido de la doble contabilidad que utilizaban. En la columna de la izquierda, tenía los años desde su fundación hasta el año 2002. En la siguiente columna estaban lo que ellos llamaban “Resultado Banco” en dos casillas, una para la parte “Anual” y la otra “Acumulado”, en el siguiente cuadro, a la derecha, se leía “Resultado Consulta” con sus asientos “Anual” y “Acumulado” con

cifras

notablemente

diferentes

a

las

presentadas

precedentemente y que reflejaban los números reales, que luego eran condensados en la columna final de la derecha. Este documento había sido reconocido en audiencia por la señora Benita

Castillo,

Vicepresidente 639

Financiero

del

Banco

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Intercontinental, como el instrumento utilizado para tener un control de las pérdidas reales del Baninter en toda su historia. Según este documento, en enero de 2003 se reportaron RD$102 millones de beneficios, cuando en realidad se habían perdido RD$3,364 millones, en febrero se perdieron RD$1,494 millones y en marzo, al final se perdieron RD$15,541 millones, para un acumulado de RD$48,788 millones en toda su existencia como entidad bancaria. — ¡Pero agárrate bien de la silla, para que no te caigas para atrás...! Mira este documento... ¡Esto es una barbaridad...! Este país está vendido por sus funcionarios. ¡Esto no puede ser posible...! – Ernesto iba a estallar en cualquier momento. — ¿Pero qué has encontrado, qué pasa? — A Baninter le dieron “facilidades” por RD$864 millones de pesos en líneas de redescuentos, para comprar Bancomercio... ¡Eso es una conspiración económica! Una asociación de voluntades para delinquir. — ¿Cuál es la gravedad de que a un banco le den facilidades cuando va a adquirir otro banco...? Siempre se hace –dijo con ingenuidad Judith.

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— Primero, que viola la ley. Segundo, que es un descaro. Tercero, que ahí hay una complicidad... ¿Cómo tú le das RD$864 millones de préstamos a una entidad que tiene RD$10 millones de pesos de capital? Para adquirir un banco grandísimo, que tiene más de RD$3 mil 500 millones en activos... — En verdad luce exagerado... increíble. Baninter era una de las instituciones que estaban muy mal dentro del sistema, con una violación permanente y con pérdidas acentuadas cada año. — Sólo déjame ponértelo de esta manera. Tú eres dueña del Chimichurri “La Sabrosura” del malecón. Y supongamos que de repente la tienda La Sirena tiene serios problemas económicos y está sumamente endeudada con el banco tal... Como tú eres amiga o haces negocios con el dueño del banco, porque siempre pasa a comer chimichurris por tu negocio, él te propone prestarte RD$1 mil millones de pesos para comprar La Sirena, con la tienda en garantía... y además, te garantiza dos años sin pagar impuestos, para que te recuperes... — Oye, qué gráfico... pero ¿por qué los dos años sin pagar impuestos? — Porque además de todas estas bellezas, la Junta Monetaria le dio un período de gracia de dos años sin pagar encaje legal... o sea, 641

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que cuando se depositaban RD$100 millones en Baninter, ellos podían prestar RD$100 millones, mientras que el resto de la banca sólo podía prestar RD$80 millones, porque había que dejar un 20% encajado. — ¿Te has fijado cómo se reparten las finanzas públicas, los recursos del país, un clan formado entre los políticos, los malos funcionarios y los grandes empresarios? Nadie da cuenta de cómo maneja los recursos que se ponen en sus manos... Pero no existe un mecanismo de control y supervisión que garantice que eso no suceda y que si sucede, que se lleve a la justicia a esa asociación de malhechores. — En el caso de los bancos, debería empezar ese control por la Junta

Monetaria,

o

el

mismo

Banco

Central,

o

la

Superintendencia de Bancos, pero también está la Contraloría General de la República y hasta la misma Cámara de Cuentas...El Departamento de Persecución de la Corrupción Administrativa (Depreco o ahora DPCA) funcionarios pagados para hacer esa labor de supervisión y control tenemos muchísimos... pero sólo cobran sus sueldos y sacan provecho de sus instituciones y de situaciones como éstas, para cobrar un peaje por hacerse de la vista gorda. Ahí nadie va a hacer su papel. 642

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— ¿Tú sabes cuántas instituciones bancarias le entregaron a Baninter en esa situación de precariedad absoluta? –preguntó Judith con otro documento en las manos. — ¿Cuántas? –devolvió la pregunta Ernesto. — Oye esto: 11 sucursales del Banco Universal en 1992, con RD$21,400,000 de activos, el Banco de Desarrollo Finagro

y el

Banco Hipotecario del Atlántico en 1995, Bancomercio, en octubre de 1997 con RD$3.5 billones de activos, a un Banco con RD$10 millones de pesos de capital. ¡Increíble!. En Junio del 2000 le entregaron al Banco del Exterior, que era propiedad de quien sería el Superintendente de Bancos 45 días después de venderle a Ramoncito; también le regalaron el Banco de Desarrollo Intercontinental, Financiera Hispaniola, Financiera Oro y para el año 2001 la Junta Monetaria le entregó el Banco Osaka, con RD$2.8 billones de activos. — Oye, pero de acuerdo a ese documento, yo he ido sumando aquí, desde el 1997 al año 2001, en cuatro años se le entregaron a Ramoncito una serie de instituciones bancarias con activos por más de RD$7 mil trescientos millones de pesos. ¡Coño, yo insisto! ¿dónde diablos estaba la supervisión y la regulación? –casi gritó Ernesto Gómez. 643

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— Eso no es nada, contrólate, que te va a dar un síncope. Mira estos documentos. Es un dossier de los informes semestrales de la Superintendencia de Bancos. ¿Tú sabías que en todos los informes se reportaron anomalías e incumplimientos de las normas y los procedimientos contables en Baninter y nunca se le multó? – explicó Judith. — Explícame esa vaina. ¿La Superintendencia estaba sobre aviso de las irregularidades y no hacía nada? –preguntó exaltado. — No sólo eso. Cuando los inspectores de la Superintendencia jodían demasiado, les iba muy mal. Aquí hay reportes donde dicen que se les hacía imposible completar satisfactoriamente su labor, porque las autoridades del banco se negaban entregar documentos que eran esenciales para determinar los cuadres de las operaciones, pero que ellos, por más que insistían, la prepotencia y la altanería de los ejecutivos de Baninter se imponía. Cuando un inspector insistía en cumplir con su labor, Ramoncito llamaba a la Superintendencia y en menos de dos horas el sujeto había sido sacado de la auditoría y recibía una reprimenda por cumplir con su deber. — Coño, pero tú estás jugando... eso no es posible... ¿tú estás segura de lo que estás leyendo...? –se quejó el periodista. 644

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— Mira, son documentos oficiales de la Superintendencia. Oye estos párrafos que te voy a leer, para que disfrutes: o Enero 13: Gerente del Banco Central emite oficio 01060 informando a la Superintendencia de Bancos que Baninter registraba indebidamente como depósitos del público las facilidades recibidas del Banco Central, pero informaba en la misma carta que el Departamento Financiero del Banco Central hacía los ajustes para fines de encaje legal, lo que evidencia que ellos conocían de ese mal manejo. Pero no se aplican sanciones. o Enero 14: Superintendencia de Bancos emite oficio 0392 acusando recibo de carta de la Gerencia y solicita relación de operaciones de financiamientos a Baninter e informa

que

no

tienen

esa

información

en

la

Superintendencia. o Al 14 de enero, cuatro meses después que el Banco Central estaba dando líneas de redescuento a Baninter y luego que se han aportado más de RD$5 mil 600 millones para solventar una crisis de retiro en ese banco, el organismo

supervisor

y

645

vigilante

no

tiene

ninguna

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información al respecto, aún cuando el monto ya aportado no sólo violaba la Ley Monetaria y Financiera, si no que superaba con mucho al capital de la institución en dificultades. — ¡Deben estar presos todos...! –se pronunció el investigador. — Oye más aún: “Enero 15: Gobernador del Banco Central emite oficio No.01451 anexando cuadro de informaciones solicitadas por la Superintendencia de Bancos

en su oficio 0392.

Según

dicho cuadro, a Enero 14 del 2003, se habían otorgado RD$5,652 millones de adelantos de liquidez a Baninter. El Capital Pagado de Baninter,

según los datos enviados en el informe analítico

mensual a la Superintendencia de Bancos era de $1,867 millones y el límite máximo, de asistencia que permite la Ley Monetaria y Financiera, en su Art. 33 letra a) es de 1.5 veces el Capital Pagado, o sea RD$2,799 millones. O sea, ya habían más que duplicado lo que la ley autorizaba.

Oye otra preciosura: “Un

análisis de la cuenta de capital de Baninter producto de una Inspección General efectuada por la Superintendencia de Bancos al 31 de marzo del 2002 ordenaba ajustes a la cuenta de Capital por RD$216 millones por concepto de gastos no

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reconocidos. El informe final enviado a Baninter no contenía este ajuste.” ¿Qué te parece que pasó ahí, Ernesto? ¿Un regalo del Superintendente a Ramoncito, o viceversa? –se burló Judith. — No te burles... esto me tiene los pelos de punta y la sangre hirviendo. ¿Cómo es posible tanto desparpajo en gente a las que pagamos unos salarios como si fueran los más eficientes del mundo? Ahora comprendo la indignación de Cross con la supervisión y los ajustados conceptos que emitió sobre esos hechos. — Siempre han dicho, los responsables de ese descuido, que Ramoncito tenía todo tan oculto que no pudieron detectarlo. Que era un doble sistema de contabilidad y que a ellos sólo se les mostraba la parte correcta del sistema –intentó justificar la periodista. — ¡Eso es mentira y basura! ¿por qué sacaban a los inspectores, cuando se querían adentrar a descubrir los problemas? ¿por qué no veían que en todos los informes semestrales se condenaban las violaciones de Baninter y nunca fue multado? Escucha lo que dice Julio Cross para explicar cómo se podían detectar esas irregularidades. Te leo su informe: 647

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“Todo esto se hace posible por: Asimetrías de poder entre regulado y regulador. Confusión de fines entre entes reguladores y supervisores. Excesiva influencia política de principales banqueros. Excesiva o casi total control de los medios de prensa por parte de principales bancos. Falta de autoridad moral de supervisores para imponer las leyes en lo referente a transparencia de las informaciones financieras de los Bancos. La presencia de operaciones no registradas en un Banco del

Sistema

Financiero,

hubiese

sido

detectada

inmediatamente, si se hubiese: Dado acceso a la Cámara de Compensación del Banco Central al ente supervisor. Si el Departamento Financiero del Banco Central hubiese realizado un simple cotejo de los totales transados vía Cámara, con los movimientos reportados en el analítico enviado a la Superintendencia y al Banco Central.

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Los movimientos vía Cámara eran abrumadoramente mayores que lo que reflejaban las operaciones reportadas. También hubiesen sido detectadas: Con una simple auditoria de bóveda. Con un análisis de gabinete de la información contenida en los analíticos enviados por los bancos a la Superintendencia de Bancos

y al Banco Central, donde se evidenciaban

claramente serias y comprometedoras asimetrías con el resto del sistema En Baninter, La Cuenta Capital Pagado, una cuenta que según la Ley Monetaria y Financiera sólo puede ser afectada mediante aportes directos o por Capitalización de beneficios, se modificaba mes tras mes, sin que nadie preguntara nada. También hubiesen sido detectadas, si se hubiese: Informado regularmente a la Superintendencia de Bancos sobre el acceso a facilidades de última instancia. Existido coordinación entre la Autoridad Monetaria y Financiera y otras instituciones públicas como la Dirección 649

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General de Impuestos Internos, el Registro de Títulos, el Catastro Nacional. Preparando un Mapa de Vinculaciones accionarias. La abrumadora superioridad política, social y económica de los regulados y los compromisos políticos de la clase gobernante con estos, había logrado castrar la regulación Los Reguladores respondían más a sus jefes políticos que a las leyes y regulaciones que debían de hacer cumplir. Y los jefes políticos actuaban en consonancia con el “agradecimiento” que le merecían las contribuciones recibidas. (Aportes económicos, apoyo editorial, cobertura noticiosa etc.) La existencia de Operaciones no Registradas en los Bancos del Sistema no hubiese sido posible, Si: La Superintendencia de Bancos hubiese implantado el control Serial de los Certificados de Depósitos que emitían las Entidades de Intermediación Financiera. La revisión de todos los informes semestrales que estaban haciendo Judith y Ernesto, sobre la evaluación de Activos de Baninter por parte 650

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de la Superintendencia de Bancos, desde 1992 hasta el 2003, les evidenciaba claramente el nivel de impotencia del regulador. Las violaciones se repetían semestre tras semestre y la Superintendencia de Bancos reiteraba una y otra vez la misma violación sin que Baninter obtemperara a solucionar los señalamientos del regulador. Y se le concedió un régimen especial que le permitía violar las disposiciones sobre encaje legal durante dos años. No obstante presentar un rosario de incumplimientos, sin haber sido penalizado, según se destaca de los informes semestrales sobre valuación de Activos de la Superintendencia de Bancos, se le autoriza posteriormente fusionarse con otros bancos con problemas (Banco Osaka, Banco del Exterior, Financiera Oro) También hubo mucha ignorancia e irresponsabilidad técnica, sesgada, dirigida y acomodada en los mandos medios y altos del principal organismo regulador que suplantaba a veces y castraba siempre las posibilidades de una efectiva supervisión por parte de la Superintendencia

de

Bancos.

En

épocas

pasadas

la

Superintendencia de Bancos parecía una sucursal del Banco Central y el Departamento Financiero del BC una Superintendencia de Bancos paralela, que secuestraba informaciones valiosísimas para

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usarlas o no usarlas a discreción. En Baninter, esta situación se magnificó a extremos sumamente dañinos y hasta sospechosos. En el sistema financiero dominicano, desde principio de los 90’s hubo una

increíble

combinación

de

complicidades,

permisividades,

indolencias, apatías e irresponsabilidades de la clase política y del liderazgo social. Debiendo este estado de cosas, servir de ejemplo a no imitar para toda la sociedad, y de esa combinación de factores propiciadores casi todos, individual y colectivamente, hicieron significativos aportes. Mientras mayor el poder y su grado de influencia social, mayor fue su contribución. Sino es posible extender los

brazos

de

la

justicia

hasta

esos

niveles,

por

lo

menos

reconozcámoslo y tratemos de prevenir ocurrencias similares. — Es muy contundente la posición de Julio Cross. Tiene clarísimo las deficiencias del sistema de supervisión y de regulación. Hay que decir que llegó ahí el 14 de abril de 2003, cuando ya todo estaba consumado. Ya el Banco Central tenía una semana que se había apoderado de Baninter – aseveró Judith, luego continuó –Pero también hay un elemento ético de por medio. — ¿Cuál es? –preguntó Ernesto Gómez.

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— Alberto Atallah vendió su banco a Ramoncito 42 días antes de ser

Superintendente

de

Bancos.

El

banquito

del

Exterior

Dominicano no tenía ningún atractivo para ser comprado por Baninter. ¿Ha investigado alguien en cuánto se vendió ese banco? ¿Cuáles fueron los acuerdos a que se arribaron? ¿Sabía Alberto Atallah, al 20 de junio de 2000 que Hipólito lo iba a nombrar Superintendente de Bancos? ¿Sabía Ramoncito que Atallah sería el próximo Superintendente? ¿Compró Báez Figueroa los activos del Banco del Exterior Dominicano o quería también, dentro del paquete, granjearse el agradecimiento y la laxitud del nuevo incumbente supervisor y vigilante de los bancos?

Hay

muchas cosas por contestar y por investigar en toda esta maraña de complicidades –terminó Judith. — Es normal que en medio de una campaña electoral, el aspirante a presidente vaya pensando en conformar su equipo y a muchos de sus hombres de más confianza les va diciendo en dónde los quiere, para que se vayan preparando para el cargo. No se puede descartar nada. Tal vez Hipólito la había dicho a Alberto Atallah que lo nombraría Superintendente –razonó Ernesto.

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— Y tal vez Alberto le había dicho a Ramoncito que sería el próximo ente supervisor de los bancos y eso sirvió de motivación para que apareciera una oferta de compra “razonable” – sugirió Judith –. También Hipólito pudo haber informado a Ramoncito. Tenían una relación muy estrecha y el hecho de que le informara a un banquero

en

quién

había

pensado

para

el

puesto

de

Superintendente no era algo extraño. — Todo es posible en la viña del Señor. Ramoncito también pudo haber pedido a Hipólito Mejía que le nombrara a Atallah en la Superintendencia de Banco. — Antes de la fusión con el Banco del Progreso Dominicano, Baninter había presentado a la Superintendencia de Bancos unos estados financieros que reflejaban activos por RD$26 mil millones de pesos y pasivos por el orden de los RD$23 mil millones con un capital de RD$3 mil millones, ocupando la tercera posición de la banca nacional, sólo detrás del Banco de Reservas que tenía RD$56 mil millones y del Banco Popular Dominicano que reportaba RD$46 mil millones. Cuando Baninter aparece con RD$81 mil millones de activos, en los acuerdos que había rubricado su presidente, Ramón Báez Figueroa, este banco duplicaba al Banco Popular y

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tenía más de una vez y media el Banco de Reservas, de propiedad estatal.

Si se hubiese producido la fusión y esos

números de activos hubiesen sido reales, el Banco del Progreso pasaría a ser el principal banco de la República Dominicana con un tamaño mayor que el Banco de Reservas y el Banco Popular juntos. Los activos no declarados del Baninter representaban el 57% del presupuesto nacional y el 19.7% del Producto Interno Bruto. Pero todo era ficticio, excepto las obligaciones del banco con sus depositantes y acreedores. — Las dificultades en la supervisión eran notorias y constantes. Los reportes que hacen los inspectores dejan claramente establecido que Baninter era un coto cerrado casi imposible de penetrar. Veamos el reporte de la Superintendencia de Bancos elaborado en junio del 2003, como Informe Final Caso Baninter –dijo Judith. “Dificultad de la Detección: La forma en que se diseñó el sistema hacía muy difícil su detección por varias razones: primero, se registraba un gran número de operaciones, segundo, estaban distribuidas en 96 sucursales. El sistema clandestino aparentaba una

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operación normal de venta de cartera, un pequeño número de personas conocía del sistema, los programas fueron diseñados localmente, fueron concebidos para hacer cualquier búsqueda complicada además de dejar poco rastro. Una revisión arrojó que el sistema no tenía bitácora, que es la huella de auditoría que permite rastrear la inserción de data identificando la hora y la fecha y el equipo dónde se hizo la operación, así como la persona que introdujo los datos. Muchas operaciones no tenían usuarios con un password definido, solamente aparecía el espacio en blanco. Esto al final fue una señal que se tomó para identificar los casos, ya que las operaciones que no tenían usuario identificado llamaban la atención.” “En conversaciones con inspectores que habían actuado en Baninter en años anteriores, nos manifestaban que trabajar en este banco era muy difícil, primero, toda la información suministrada eran listados hechos por el banco, no había acceso a la documentación fuente.” “Segundo, cualquier información adicional requerida debía ser solicitada por escrito a una sola persona, la señora Isis

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Brea. La información era suministrada en forma dilatada, incompleta y obviamente manipulada.” “En los casos en que algunos inspectores se pasaban de la “raya” este era notificado a la Superintendencia de Bancos. Muchos inspectores fueron sacados del Baninter por petición de los ejecutivos del banco. Si se toma en cuenta “el poder” que ostentaba el Sr. Báez, era entendible por qué Superintendentes con poca autoridad, preferían sacar a los inspectores antes que enfrentar al Sr. Báez” “Estas limitaciones también alcanzaban el trabajo de la firma

Price

Waterhouse,

auditores

externos,

explican en el borrador de su opinión

según

lo

sobre los estados

financieros al 31 de diciembre del 2002, citamos: “4. Las siguientes situaciones no nos han permitido aplicar procedimientos

suficientes,

conforme

lo

requieren

las

Normas Internacionales de Auditoría, para obtener el grado de satisfacción necesaria y evidencia suficiente de auditoría que nos permita determinar el efecto de las mismas sobre los estados financieros auditados por nosotros: — La gerencia del banco no nos ha provisto de suficiente información que nos permita determinar el origen, validez, 657

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fuentes de pago y recuperabilidad de ciertas transacciones catalogadas como inusuales por la Gerencia del Banco y que fueron cargadas a la cartera de tarjetas de crédito, según se explica en la nota 29. — El banco reportó los saldos de transacciones con partes vinculadas, según se muestra en la Nota 13. Los directores de las compañías identificadas como vinculadas incluyen ejecutivos y directores del Banco. La Gerencia del Banco no nos

ha

suministrado

la

información

suficiente

determinar el grado de relación existente ejecutivos

y

dicha

empresas

según

para

entre estos

requieren

las

regulaciones bancarias. Tampoco se puso a nuestra disposición

la

lista

de

saldos

y

transacciones

con

condiciones similares a las citadas que pudieran ser evaluables para su clasificación como vinculados. — A la fecha de nuestro reporte no hemos recibido respuesta a la solicitud de confirmación del Banco Central de la República Dominicana sobre deficiencia en el Encaje Legal sujeta a recargos, ni sobre las penalidades cargadas del 1 de enero del 2002 al 31 de diciembre del 2002 y cargos pendientes por aplicar. 658

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— El banco determinó sus provisiones para cartera de créditos y otros activos siguiendo la metodología establecida por la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana. La cartera de créditos y otros activos al 31 de diciembre del 2002 incluye créditos y otros activos con deterioro en la condición económica y financiera y de difícil realización. El banco no aprovisionó, como requieren las regulaciones bancarias, para las posibles pérdidas por el deterioro de dichos créditos y otros activos, por lo que las provisiones para cartera de crédito y otros activos están subestimadas, en por lo menos RD$130 millones de pesos, que representan la dieciocho treinta y seisava parte (18/36) de la pérdida estimada, según el régimen transitorio.” Agregó Judith: — Quedaba muy clara la complicidad entre el ente supervisor, en alguna medida, el regulador y los altos funcionarios de Baninter. Ni siquiera la auditoría externa tenía posibilidad de recibir los documentos esenciales para una labor mínimamente aceptable de acuerdo a las Normas Internacionales de Auditoría. — ¿Tú sabías que la Price Waterhouses envió una carta retirando la última auditoría que habían “hecho” hasta diciembre de 2002 a 659

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Baninter? Hasta ellos mismos estaban avergonzados de lo que hicieron –le informó Ernesto Gómez a Judith.

— Ernesto, corre, mira este documento. ¡Ahora sí que vas a ir a los tribunales a someter a esta gente! –le gritó Judith. — ¿Qué pasa, has visto al diablo? — Entre los documentos que nos entregó la amiga del Banco Central, hemos ido encontrando cosas, poco a poco, pero son demasiados papeles. Como estos estaban en inglés, los he dejado

para

último...

pero

mira

este

monumento

a

la

irresponsabilidad y al contubernio –Judith mostraba un dossier del Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional, en el cual se leían

recomendaciones

estremecedoras

sobre

los

bancos

dominicanos. Pero muy especialmente sobre Baninter. Empezó a leer a su compañero: — Oye esto, ¿tú lees en inglés? Dale una ojeada: “STRICTLY CONFIDENTIAL” (Estrictamente Confidencial) este es un resumen de 11 páginas de un gran dossier de análisis (es un libro) con una exhaustiva

evaluación

de

los 660

bancos

de

la

República

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Dominicana. Mira cómo los bancos son clasificados por letras, desde la A hasta la O, (15 bancos evaluados) para no decir sus nombres, pero por los índices de solvencia y las estadísticas que nos dan aquí, sabemos qué banco es cada letra. Este informe se preparó For restricted use only (sólo para uso restringido) Not for use by third parties (no para el uso de terceras partes). El titular es muy significativo “FINANCIAL SECTOR ASSESSMENT PROGRAM” Selected Financial Sector Issues. Dominican Repúblic, November 2001. — Noviembre de 2001. El

Banco Mundial y el Fondo Monetario

Internacional dijeron con precisión lo que estaba pasando con la liquidez en los bancos y la descapitalización. ¿Ves lo que hemos sostenido durante todo este trabajo? Ha habido una complicidad consciente de las autoridades con los delincuentes que asaltaron a los bancos –reflexionó Ernesto. — ¿Tú recuerdas la anécdota que nos hacía la funcionaria que nos atendió en la sexta planta del Banco Central? — ¿Cuál de ellas, porque nos hizo varias? –preguntó el periodista. — Ella explicaba que cuando se descubrió todo el atolladero de Baninter y la forma en que actuaron las autoridades, Angie Fondeur revisaba este documento, y Luis Manuel Piantini le dijo: 661

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“Mira, guarda eso de inmediato, que si ese documento se conoce, vamos todos presos, sin remedios” — Hablando de Luis Manuel Piantini, tú sabes que él fue quien liquidó a Bancomercio, cuando lo entregaron a Ramoncito, cometiéndose el primer gran crimen financiero y bancario de todos en los que se incurriría con Ramoncito en su trayectoria. Todavía Baninter debe los RD$864 millones que le dieron como línea de redescuento, con dos años de gracia de Encaje, para que adquiriera Bancomercio, cuando Baninter no calificaba ni para adquirir el Banco de los Trabajadores. — Bueno, volvamos al tema, lo grave de todo esto es que desde noviembre de 2001, ya las autoridades tenían los instrumentos en sus manos para empezar a tomar medidas en contra de todo lo que estaba pasando en Baninter y en cuatro bancos más. Eso descarta la tesis de que Ramoncito tenía todo tan oculto “que sorprendió a todo el mundo”. — Eso es falso. Sabían con lujo de detalles lo que estaba pasando, lo que ocurría era que Ramoncito hacía como las cotorras –le interrumpió Ernesto. — ¿Y cómo hacen las cotorras? –preguntó Judith.

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— Que pican y boronean. De la enormidad de su fraude, el disponía de grandes cantidades para mantener silenciado a todo el mundo, por lo menos a la gente que tenía que evitar que él se alzara con el dinero de los depositantes. — Aquí tenemos otro documento del 24 de febrero de 2003, donde los organismos internacionales hacen una radiografía muy precisa de lo que estaba pasando tanto a nivel macroeconómico, como de la situación de las entidades de intermediación financiera. En este documento de 29 páginas en inglés, se esboza con mucha precisión los riesgos del sistema bancario. — Mira eso, desde el 2002 se estaban haciendo escenarios de la resolución de Baninter. O sea que ya las autoridades muy temprano de 2002 sabían de la quiebra inminente de Baninter y ensayaban los diferentes escenarios para su liquidación. — Eso no es posible. Tú estás mintiendo –replicó Judith. — ¡Claro! Están todos los documentos que lo demuestran. — ¿Y cómo se explica que unos meses antes de terminar el año, el Banco Central, Frank Guerrero Prats, le prestara mil millones de pesos a Baninter del Fondo de Pensiones de los empleados del Banco Central? Ese era un banco virtualmente quebrado. ¿Por

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qué poner en riesgo la seguridad de los empleados del Banco Central? –el pavor era notable en Judith — También hicieron con el Banco Central lo que habían planificado para la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. Pero en verdad, por la forma de actuar, deberían estar presos todos los que hicieron esa barbaridad. ¿Tú estás segura que eso aconteció? — Lo firmó la misma Angie Fondeur y se le prestó a través del Banco del Progreso, para dar una vuelta y disimular las cosas. Pienso que la Ley debe prohibir el uso de los fondos de pensiones del Banco Central para esos fines, o los reglamentos internos del Banco. Hay que preguntar al Gobernador actual. — O sea, que Ramoncito habría logrado hacerle una fullería hasta al mismo organismo regulador de los bancos. Y por mil millones de pesos... — Mira otra de las barbaridades institucionales que se cometieron. Léete esta belleza de interpretación de la ley hecha por uno de los juristas que se considera a sí mismo como de los que más saben de derecho constitucional. Eduardo Jorge Prats, cuando sobrepasaron con creces los límites que permite la ley Monetaria y Financiera para la asistencia a una institución bancaria, acudió a 664

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la magia para retorcer el artículo 33 del Código Monetario y Financiero. — ¿En qué sentido? — El artículo 33 de esa ley sólo permite que a los bancos se les dé asistencia con los préstamos de última instancia hasta una vez y media el monto de su capital pagado, o sea, hasta un 150%. Si un banco tiene RD$1,000 millones de capital, sólo se le puede prestar hasta RD$1,500 millones de pesos. Pero al ducho Consultor Jurídico del Banco Central se le ocurrió que la ley establece que a un banco se le puede prestar hasta una vez y media su capital, cada vez que lo solicita o sea que si un banco solicita 10 veces, tendrán 15 veces el monto de su capital. Es una aberración increíble, ¿pero hasta dónde eran capaces de llegar esta gente en su violación de la ley? Que un jurista salga con un razonamiento parecido es casi una burla a la inteligencia y al pudor — Tú sabes, además, que el Banco Central sólo puede prestar para problemas de liquidez, que es una crisis momentánea de falta de efectivo para enfrentar los retiros, pero que el Banco Central no puede asistir en caso de insolvencia de un banco, que es su falta

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de capital, de patrimonio para hacer frente a los depósitos que tiene como activos. — Eso no es nada comparado con las cosas que Ramoncito lograba con el apoyo político que disponía. Tenía a los políticos en sus manos, con la política de regalos y canonjías. Hablando de prebendas, ¿me permites un chiste? –pidió permiso Judith. — ¿De qué se trata? –Ernesto no estaba de buen humor, con la indignación que tenía. — Es que me has acordado un hecho jocoso con la mención de los regalos a los políticos. Cuando estaban en las investigaciones de la tarjeta de Pepe Goico, en la casa del presidente Mejía, la comisión que lo investigaba le presentaba los vouchers con la cantidad de compras exuberantes que se hacían. Hipólito se iba molestando mucho con todo lo que oía. De repente,

muy

incómodo se quita el Rolex que tenía en su mano izquierda... “coño, yo que creía que este maldito reloj me lo había regalado Ramoncito de una manera sana...”

y lanzó violentamente la

prenda en la mesa de reunión. Como quien no quiere las cosas, cuando la reunión se iba a terminar, el Presidente cogió mansito su Rolex del centro de la mesa y muy disimuladamente lo colocó de nuevo en su muñeca, hasta el día de hoy... Los comisionados 666

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salieron muertos de la risa... “oh, pero con la rabia que el jefe tiró el reloj, yo pensaba que no se lo pondría nunca más...jajajaja” — Te ríes, pero es una estampa interesantísima para tener una idea clara de la falta de criterios éticos en nuestros políticos. ¿Qué se podía esperar de los subalternos en el Banco Central y la Superintendencia de Bancos? –se quejó Ernesto, sin haberle causado mucha gracia el chiste. — ¿Qué va a pasar cuando el país sepa que los funcionarios de la Autoridad Monetaria y Financiera estaban al tanto de todos los robos de Ramoncito en Baninter? –preguntó Judith, un poco más seria. — ¿Aquí? ¡nada! Si un hecho bochornoso como ése sucede en cualquier país con un mínimo de institucionalidad todos esos pejes estarían en la misma pecera que Ramoncito, en Najayo por complicidad,

cohecho

malhechores...

pero

aquí

e

incluso nadie

le

por va

asociación a

exigir

nada

de a

nadie...Olvídate de eso. — Pero estamos hablando de que esa gente dejó que Báez Figueroa se alzara con todo el dinero de los ahorristas sin que hicieran nada para detenerlo, incluso, con informaciones muy precisas sobre la iliquidez y la insolvencia del banco y 667

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presenciando impávidos como ese señor compraba todos los medios de comunicación y las grandes empresas de la República Dominicana, con aviones, helicópteros, yates de lujos, villas turísticas aquí y en Colorado y Europa. ¿Nadie podía impedir el escarnio? –la periodista quería explotar. — Vamos a seguir investigando para ver hasta dónde podemos llegar

con

nuestro

trabajo

–sugirió

Ernesto

totalmente

desanimado. — Oye este testimonio de uno de los participantes en la reunión de la Junta Monetaria: unas semanas antes de explotar la crisis de Baninter, en la reunión de la Junta Monetaria le pregunta Carlos Despradel a Frank Guerrero Prats “señor Gobernador, hay un banco con problemas serios de liquidez y debemos tratar ese tema con urgencia...” “Este no es el escenario para tratar ese tema...” vociferó Eduardo García Michel, con mucha prisa. “Pero bueno, si la Junta Monetaria no es el escenario para discutir la crisis de liquidez de un banco, ¿dónde vamos a ir a tratarla, en un colmadón?, preguntó Apolinar Veloz, Gerente del Banco Central. “No, ese no es tema de agenda...”, se retiraron sin querer abordar el problema. Unos días después, durante el fin de semana, estando Carlos Despradel en Jarabacoa, lo llaman alarmado 668

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porque ha explotado el caso de Baninter y la Junta tenía que reunirse de emergencia para discutir la situación... “Bueno, cuando yo lo expuse había tiempo para hacer algo... yo estoy en Jarabacoa y no voy a bajar para Santo Domingo...”

En esas

circunstancias, los comisionados tuvieron que ir de emergencia a Jarabacoa para reunirse con el experto economista. — Historias como esas hay miles... era un momento crucial, sin embargo se nota tanta desidia, que no se concibe que fuera por ignorancia. A propósito, ¿Será verdad que encontraron “Bonos Soberanos” en las bóvedas de Baninter... — No estoy segura, han dicho que Ramoncito en realidad fue uno de los que compró la emisión, pero como no tengo los documentos a mano no te puedo asegurar esa parte –explicó Judith. Te has leído el artículo 6 de la Ley Monetaria y Financiera? Es muy explícito sobre las responsabilidades de los integrantes de la Junta Monetaria... dice textualmente: “Responsabilidad Económica. Las autoridades y funcionarios al servicio de la Administración Monetaria y Financiera que autoricen, permitan o de cualquier modo toleren la concesión de financiamiento por parte del Banco Central a 669

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entidades públicas o privadas, en violación a los preceptos de la presente Ley, serán personal y solidariamente responsables con su propio patrimonio del reembolso inmediato de las cantidades dispuestas, sin perjuicio de la responsabilidad penal y civil que resulten aplicables. La acción

judicial

para

exigir

el

reembolso,

con

los

correspondientes intereses, es pública y prescribe a los cinco (5) años contados a partir de la fecha en que dicha persona

haya

dejado

de

prestar

su

servicio

a

la

Administración Monetaria y Financiera. En caso de que la decisión

de

concesión

de

financiamiento

haya

sido

adoptada por la Junta Monetaria no podrá exigirse esta responsabilidad

a

quienes

oportunamente,

lo

cual

hayan

debe

salvado

constar

en

su las

voto actas

correspondientes.” — Sí, pero sólo da 5 años para la prescripción. Cualquier proceso en este país se lleva de siete a ocho años, entonces, cuando ya tienes pruebas para procesarlos, ha expirado el plazo que tenía para hacerlo. De acuerdo a esa ley, todos deberían estar presos.

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Capítulo XXIX El Primer Golpe

El magistrado Subero Isa lanzó el semanario Clave sobre el escritorio notablemente incómodo por lo que acababa de leer. Levantó de manera violenta el auricular del teléfono que reposaba en la esquina izquierda de su escritorio y pulsó una tecla mientras llevaba el aparato a su oído. 671

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— Hágame el favor, localíceme al juez Sánchez Mejía, del Primer Tribunal Colegiado –su secretaria percibió de inmediato que el jefe estaba muy incómodo. Se apresuró a complacerlo. El doctor Jorge Subero Isa había inaugurado la presidencia de la “nueva” Suprema Corte de Justicia. La novedad le venía de haber sido el primer cuerpo colegiado de la justicia dominicana escogido mediante el sistema de evaluación exhaustiva a través del Consejo Nacional de la Magistratura, un mecanismo aparentemente amplio y de consenso para seleccionar a los incumbentes del más alto tribunal de justicia de la República. Para ello se reúnen, de acuerdo a la Constitución dominicana, el presidente de la República, el presidente de la Suprema Corte de Justicia y otro juez de ese tribunal, el presidente del Senado y un senador que pertenezca a un partido diferente al del presidente del Senado, el presidente de la Cámara de Diputados y un legislador que no pertenezca al mismo partido del presidente de la cámara de Diputados. Este mecanismo, que se inauguró en el primer gobierno del doctor Leonel Fernández tenía sus altas y bajas... Era innegable que la justicia había dado un cambio radical. La aplicación de la ley en los tribunales de antes de

la

primera mitad de la década del 90, era un desastre. Se vendían

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sentencias a diestra y siniestra, no había Estado de Derecho, ni institucionalidad ni respeto a las decisiones de los tribunales. Hay que reconocer que el grupo de juristas que asumió la responsabilidad de transformar la moral de los magistrados había logrado mucho, tanto como un cambio de un 70%. Pero quedaban entuertos por resolver, influencias

políticas

nocivas,

prácticas

desleales,

compromisos

espurios que no han sido erradicados de una buena parte de los tribunales, incluso, algunas de ellas, ni siquiera del máximo tribunal del país. Sin embargo, el caso que había alterado el ritmo parsimonioso del magistrado Subero Isa parecía inicuo y sin mucha importancia, pero envolvía la imagen de la equidad de la justicia y eso era peligroso en un caso, que como el de Baninter, tenía tanta atención de la opinión pública. Había que cuidar las apariencias y no permitiría que por detalles nimios, se le siguiera echando lodo a la límpida túnica de la justicia. Ni siquiera estaba seguro si podrían salir airosos de un proceso en el que estaban involucrados tantos intereses, a los más altos niveles. El salpique había sido tan extendido, que hasta los ruedos de algunos magistrados habían sido manchados.

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Tomó el teléfono con seguridad. Su secretaria le anunció al magistrado Sánchez Mejía en línea, y lo abordó sin muchos rodeos. — Buenos días magistrado... Usted vio Clave –le espetó. — Sí, siempre lo leo los jueves antes de empezar las labores –le explicó sin ninguna malicia–. ¿Qué acontece, trae algo que no he visto? –preguntó el Juez. — ¿Quién ordenó brindar café en las audiencias del Caso Baninter? ¿Se brinda café allá en todas las salas de audiencia? –preguntó el presidente de la Suprema. — No tengo idea, señor Presidente, pero tengo entendido que no se brinda café –el juez había empezado a ponerse nervioso con el cuestionamiento. — Pues me parece un grave error que la justicia le muestre a todos los inculpados del país, a todos los que han sido previamente procesados, que ahora tenemos un gran privilegio para juzgar a los inculpados por el caso Baninter. ¿Cómo podemos evidenciar un favoritismo tan notable si a los demás no se les da un tratamiento igualitario? –se preguntó.

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— Veré que puedo hacer, señor Presidente, pero en realidad puede ser que el entusiasmo se haya producido por las remodelaciones que se han encaminado en este tribunal. Como nos hemos convertido en la sala de audiencia más moderna y confortable del país, es muy probable que a la administración se le fuera la mano –intentó explicar el juez a la máxima jerarquía de la judicatura. — Debemos tener sumo cuidado de que no nos señalen favoritismos y parcialidad en cualquier proceso. El caso Baninter es de los más grandes que ha manejado la justicia dominicana y tenemos los ojos del país y del extranjero atentos a nuestro comportamiento y no podemos permitir que nadie nos acuse de acciones incorrectas, mucho menos con lo que ha salido en la prensa acusándonos de que hasta nosotros estábamos recibiendo dinero de ese banco –el presidente había cambiado su ira inicial por un discurso

casi

doctrinal,

paternal.

Pretendía

explicar

sus

motivaciones, con autoridad, pero sin rabietas. — Lo entiendo perfectamente magistrado Subero, le prometo que investigaré de inmediato y tomaré las medidas de lugar para evitar confusiones.

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— Gracias magistrado. Que pase buen día –Subero Isa cerró el teléfono un poco más calmado. En realidad el juez Sánchez Mejía tenía conocimiento de la decisión de brindar café en las audiencias del Caso Baninter. Más que eso, ya se habían nombrado dos camareros que tendrían a su cargo el servicio VIP en la sala del tribunal. Pero el Presidente le había tomado por sorpresa, porque nunca se le ocurrió que eso podría representar la diferencia. Para estos casos la Suprema Corte de Justicia había ordenado reparar la Primera Cámara Penal del Distrito Nacional con una remodelación que costó RD$3.3 millones de pesos, que la dotó de aire acondicionado, y se alquilaron facilidades técnicas por la suma de RD$2,158,245 pesos, incluyendo modernos equipos de video, proyectores con pantalla gigante, (Data show), un sofisticado sistema de audio y los equipos para grabar todas las audiencias de manera permanente. De hecho, el Caso Baninter sería el primer juicio del país totalmente grabado y filmado, para ser conservado en casete, CD y DVD

para la historia.

Esta sala tenía todas las

características de un tribunal internacional. Pero el Presidente no quería que se brindara café. Para los fines del juez Sánchez Mejía, era ponerse un traje de smoking y finos calzados de piel, pero sin

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calcetines. A fin de cuentas, esas decisiones administrativas no eran parte

de

las

funciones

del

juez.

Salían

del

Departamento

Administrativo de la Suprema y parece que el presidente tuvo ese lapsus. Si se brindaba o no café en su sala, no tenía nada que ver con su decisión. Pero lo que tenía al presidente de la Suprema Corte de Justicia irascible no se trataba del brindis de café en una sala de audiencia. Esa fue la válvula de escape. Su ira la provocaba el documento insultante que tenía ante sus ojos, reposando inerte sobre su mesa. ¿Cómo era posible tanto nivel de irresponsabilidad? ¿Cómo podían cebarse el chisme y la diatriba sobre seres humanos que incluso, parecen inteligentes? La carta no podía ser más infeliz: Santo Domingo, D. N. 24 de abril del 2004 Señor Hipólito Mejía Sus manos. Hipólito:

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Todo cuanto te vaticiné sobre lo que ocurriría si dejabas a Subero en la Suprema, está ocurriendo. Te dije que tus abogados no ganarían un solo pleito en la justicia de Subero, y la última prueba ha sido el fallo de la Corte Civil del Distrito Nacional, presidida por uno de sus jueces más adictos: Alexis Read, también de Ocoa, confirmando el fallo dictado por Samuel Arias Arzeno, otro hombre de Subero, sobre el caso BANINTER. Sólo falta ahora que los abogados de Báez Figueroa y Leonel demanden a Malkún y a ti (se lo están preparando) para que Subero, quien ya se está relamiendo el bigote, los condene a ambos pues serían juzgados por la Suprema Corte de Justicia en jurisdicción especial. Por tu propia preservación no hagas caso de la gente y convoca el Consejo Nacional de la Magistratura,

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saca a Subero y a sus jueces, limpiando el sistema judicial agripinesco.9 Nota:

Toma

en

consideración

que

por

recomendación de Pepín Corripio, Subero nombró en una posición clave a un empleado suyo como Juez Presidente de la Cámara Penal del Distrito Nacional de apellido Ortega. Ahora Leonel domina las dos instancias, tanto la de instrucción a través del Juez Coordinador, como la de los casos correccionales, a través del Juez Ortega, quien designa la sala que conoce los casos. Dr. Pedro Manuel Casals Victoria. Copias: Lois Malkún Julio Cross

Se refiere a un adjetivo inventado a partir de la amplia intervención del obispo Agripino Núñez Collado en como mediador en todos los conflictos sociales y a quien se le atribuye alguna incidencia en la justicia. 9

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El economista Casals Victoria no mantendría esa posición por mucho tiempo. Las circunstancias le harían cambiar de parecer y ya el 19 de septiembre de 2007, olvidando los áridos juicios que externó a su gran amigo Hipólito Mejía, escribió sin sonrojos en la página 14 del Listín Diario lo siguiente: “La defensa, a cargo de Vincho Castillo, sus hijos Vinicio y Juárez y el doctor José Antonio Columna fue talentosa y elocuente e hizo pedazos la acusación de lavado de activos, carente de sustentación, tanto en los hechos como en el derecho, erosionando el cargo de abuso de confianza.” Para luego agregar: “Los abogados de la defensa lograron, en mi modesta opinión, desmantelar las pruebas y evidencias de la acusación, muchas de ellas, insuficientes o torpes y maliciosas o ilegalmente reunidas pero su mayor acierto fue demostrar el móvil político de la persecución, no sólo por la violenta e impúdica actuación arbitraria del ex presidente Hipólito Mejía, netamente retaliatoria

por la querella que debió

presentar Báez Figueroa contra el coronel Pepe Goico, involucrado en graves eventos internacionales y su amenaza de enviarlo a la cárcel y cerrarle el banco, actitud intempestiva, inconstitucional e ilegal, sino por la utilización igualmente antijurídica del Banco Central de la República Dominicana para tales fines”.

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Ernesto no podía creer que quien esto escribía era el mismo Pedro Manuel Casals Victoria del 24 de abril de 2004.

La oscuridad era habitual en el sector. La avenida Anacaona, en el Mirador Sur de la Capital, tenía el contraste de ser habitada por los hombres económicamente más poderosos del país, pero contaba con una muy deficiente iluminación. Esa circunstancia protegía al extraño visitante que se acercaba con mucho sigilo al edificio No. 25 donde se levantaba imponente la torre “Libertador”. El vehículo era desconocido, porque había abandonado su llamativa jepeta oficial para no hacerse notar. La pesada puerta de hierro de la entrada empezó a desaparecer en medio de la pared, como tragada por una garganta profunda que la aspiraba sin remedios. Muy despacio, el conductor acercó lo más que pudo el vehículo hasta la entrada del vestíbulo, y ahí se desmontó el diminuto personaje. Una gorra de béisbol cubría su cabeza y estaba tan imbuida que podría decirse que además ocultaba parte de su cara. El Jacket también era de los Yanquis de New York. La indumentaria deportiva pudo haber disimulado a cualquier otro personaje, pero no al magistrado 681

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Radhamés Jiménez Peña, Procurador General de la República. Su contextura física, la forma de sus ojos y su estilo peculiar de balancearse al caminar, no pasaban desapercibidos tan fácilmente. Ya en el elevador, Jiménez fue halado desde arriba, para ascender hasta el Pent House, donde le esperaba Ramón Báez Figueroa en su residencia. El anfitrión tenía mucha ansiedad por este encuentro, porque en el trataría asuntos de suma importancia, relacionados con el proceso que se le seguía por la quiebra del Banco Intercontinental, y en el cual el Ministerio Público que dirigía Jiménez tenía la voz cantante como acusador.

— ¿Estás seguro que es Radhamés? –preguntó Alejandro Grullón a su empleado. Había revisado el vídeo en seis ocasiones y cada vez estaba más convencido de que no había error. Don Alejandro Grullón y su esposa Melba Segura de Grullón moraban en el mismo condominio que fue visitado por el Procurador General de la República. Para mala suerte de éste, esa circunstancia, unida al hecho de que la categoría de los inquilinos de la Torre Libertador, la habían convertido en el edificio de mayor seguridad del entorno,

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posibilitaron el fracaso de las medidas precautelares tomadas por el funcionario judicial.

El sistema de circuito cerrado de televisión

permite monitorear los alrededores y tener un registro hermético de los visitantes. Bien sea por diligencia del banquero o por servilismo de los vigías, alguien entendió que era “muy productivo” que don Alejandro supiera el calibre del visitante de Ramón Báez Figueroa de la noche anterior. A primeras horas de la mañana el experimentado banquero tenía en su mesa el CD con las imágenes de la visita, por lo menos hasta su estadía en el ascensor. Ni Radhamés ni Ramoncito tomaron en cuenta que don Alejandro moraba en el entorno y que era muy probable que éste llevara un registro cronométrico de todas las visitas del imputado en el Caso Baninter. Don Alejandro Grullón había demostrado que no corría riesgos en lo que

él

llamaba

“defenderse”

de

la

competencia.

Dirigía

personalmente los embates contra sus contrarios y cuidaba con esmero de que no lo hallaran desprevenido. Sus métodos, aunque siempre eran calificados como de defensa de las agresiones de los demás, habían sido vinculados con la quiebra de varios bancos importantes.

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Radhamés Jiménez era un profesional probo, de inteligencia natural y con una personalidad humilde y agradable. Los humos del poder no se le habían subido a la cabeza y era amigo de los amigos, sin importar el costo. Sin nombre rimbombante ni alcurnia clasista, había ascendido a la cima en base al trabajo y la dedicación, pero sobre todo a la lealtad. Le había demostrado al presidente Fernández que era un hombre íntegro, fiel y confiable. Pero era un político tenaz y como político tenía que actuar. Cuando Jiménez Peña fue nombrado Procurador General de la República, dos reacciones diametralmente opuestas se produjeron en diferentes lugares de la ciudad. Mientras Vincho Castillo y sus hijos abrieron champaña, y celebraron en grande, Radhamés Jiménez lloró con consternación. Abrazado a su familia, consideraba como una gran encrucijada de la que había huido con cuidado, pero con persistencia. Rechazó con energía cada vez que alguien lo mencionaba como idóneo para sustituir al electo senador Francisco Domínguez Brito. Él no podía meterse en la maraña de intereses que envolvían al caso Baninter. Por muchas razones. El joven abogado era amigo íntimo y entrañable de don Marino Vinicio Castillo (Vincho) a quien consideraba como un maestro, además de admirarlo con

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devoción, pero también tenía una estrecha y sincera amistad con sus hijos. La familia Castillo hizo una fiesta con el nombramiento y no hay que dudar que ejercieran algún tipo de influencia para que este decreto saliera. Adicionalmente, de un tiempo a este parte, Jiménez Peña había desarrollado una amistad muy hermosa con Báez Figueroa y su familia, con quienes les unía un gran respeto y consideración. Por eso la consternación. ¿Cómo actuar ahora, envuelto en esta confusión de sentimientos encontrados, entre cumplir con el deber para con su país, ejercer con integridad sus funciones de jefe del Ministerio Público y a la vez no defraudar ni fallarles a los grandes amigos? Radhamés lloró y lo hizo con sentimiento. Le explicaba a su esposa e hijos su nostalgia y pasó momentos amargos de tensión y estrés... por una razón muy sencilla: la otra salida era no aceptar el cargo. Pero eso no era posible. Lo había nombrado su maestro y tutor, su líder y guía, su hermano y amigo de siempre, Leonel Fernández Reyna... ahí si que no cabían dudas... donde Leonel lo necesitara, ahí estaría Radhamés Jiménez cumpliendo a cabalidad. El caso Baninter, definitivamente podría ser su Waterloo.

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En el primer gobierno de Leonel, Radhamés había tenido serios problemas con Ramón Báez Figueroa y su entorno, pero los Castillo habían subsanado esos malos entendidos y las cosas tomaron un rumbo de amistad sincera y profunda.

Todo vino por un mal

entendido. O eso se hizo creer. Cuando Jiménez Peña dirigía el Departamento Aeroportuario y tenía a su cargo los aeropuertos del país, antes de que éstos fueran arrendados a Aerodom, se produjo un impasse por la falta de pago de unos arbitrios por parte de las tiendas de zona franca, que eran manejadas por el Grupo Baninter. A falta de pago, el Departamento Aeroportuario decidió cerrar las tiendas por incumplimiento. Una medida responsable que adoptó Radhamés. Como represalia, el periódico El Siglo, del Grupo Baninter, empezó a publicar una serie de reportajes desmeritando la labor de Jiménez al frente de la institución que dirigía. “Los aeropuertos se caen a pedazos”, “Ineficiencia e incapacidad en los Aeropuertos” fue el mensaje que se quiso mandar con los trabajos periodísticos, en una campaña perversa contra el titular del departamento, cuyo único delito había sido hacer cumplir la ley. Durante cinco días seguidos El Siglo fue implacable contra Jiménez Peña y eso causó un gran desaliento y

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malestar en el humilde servidor público. Encuadernó esos trabajos y los guardó como prueba de la ignominia, y empezó a ver a Báez Figueroa y su grupo como enemigos a muerte. La intervención certera de los Vincho hizo posible que fumaran la pipa de la paz y que el rencor por los daños morales ocasionados, fuera trocado

por un sentimiento de respeto y consideración

mutuos, que dio mejores frutos que el estéril enfrentamiento. Ahora los vientos habían cambiado, y quien podía ayudar y hacer un gran bien al acusado de la quiebra de Baninter, era precisamente a quien ellos habían maltratado con sus medios de comunicación. Ahora, Ramoncito era también el dueño del periódico Listín Diario, parte de este litigio.

El doctor Fidel Ernesto Pichardo y su novia transitaban de Norte a Sur por la calle Dr. Delgado del sector de Ciudad Nueva. Al llegar hasta la avenida Independencia, giraron a su izquierda en dirección al Palacio de Justicia. En diez minutos debía comenzar la presentación

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de la acusación final y la solicitud de confiscación de los bienes en el juicio a los implicados en el fraude de Baninter, y Pichardo no quería llegar retrasado, porque precisamente desde su laptop era que se iba a manejar la parte de la presentación en Power Point de la ponencia. Al llegar a la altura de la avenida Presidente Vicini Burgos, tomó a su derecha rumbo al Malecón. Cuando estuvo frente al parque Eugenio María de Hostos, recordó que tenía dos temas que no había incluido aún, para completar la solicitud de adjudicación de los bienes de los inculpados: Primero, los derechos de concesión de las zonas francas que detentaba Interduty Free, una de las empresas de Baninter, pero Aerodom se oponía a que se incluyeran entre los bienes adjudicados, porque afectaría las labores de gestión de la concesión y porque había hecho un acuerdo para desinteresar a Luis Álvarez Renta. Como parte de ese acuerdo había depositado 8 millones de dólares en una cuenta scrow en el Banco de Reservas. El Banco Central tenía también la intención de adjudicarse

los

resultados de las ventas que esas tiendas. La otra diapositiva era para la incautación de la villa de la señora Vivian Lubrano de Castillo, en Casa de Campo de La Romana. La petición de la Lubrano no estaba incluida porque había habido un escarceo sobre la pertinencia o no de la apelación en su contra por parte del 688

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Gobernador del Banco Central, atendiendo a presiones políticas, pero al final se impuso el técnico que es y dejó que fueran los abogados que se encargaran de este asunto. En estas conclusiones se solicitaba explícitamente la incautación del periódico Listín Diario, como cuerpo del delito de Lavado de Activos. Pichardo detuvo su jepeta y le pidió a su novia que le ayudara a terminar el trabajo. Entre ambos, colocaron los documentos en su lugar y revisaron la calidad de la presentación. Dieron la vuelta al parque de recreo y se estacionaron muy cerca de la entrada principal del edificio de la judicatura. Pichardo y su prometida se colocaron en el salón de audiencias, con todos los documentos en las manos y procedieron a conectar su computador personal y dejarlo a tono, colocando la primera diapositiva de la presentación en el Data show del moderno salón. Absorto en la tarea técnica, para evitar contratiempos en plena exposición en el juicio, Pichardo no percibió cuando el magistrado procurador fiscal especial para delitos bancarios

Daniel Miranda

Villalona se le acercó por detrás y puso la mano en su hombro. – Oye Fidel, ¿no estás notando algo raro? –preguntó casi a su oído.

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– No, ¿qué pasa...? –el coordinador de la defensa del Banco Central respondió casi por instinto, porque en realidad, desde que llegó al salón le había extrañado que el magistrado Francisco García no estaba en la audiencia, y a él le correspondía empezar la exposición por parte del Ministerio Público. – Vete a la Procuraduría de inmediato que ahí se está cociendo algo raro... –Miranda Villalona parecía seriamente preocupado. Fidel Ernesto Pichardo no se hizo rogar, ni esperó ninguna explicación exhaustiva. Su instinto le decía que ciertamente algunas cosas estaban fuera del enfoque normal y en su interior había sentido una cosquillita que no había podido identificar con alguna preocupación en específico, pero era latente. Como un Zepelín pidió al veterano de mil batallas don Ramón Pina Acevedo, que le acompañara. Este era uno de los juristas más regios y de mayor experiencia en el país y su ayuda podría ser vital para escudriñar cualquier acción anómala que se estuviera moviendo. Cuando descendían las escalinatas del Palacio de Justicia, se encontraron con Lorenzo Fermín, a quien tomó del brazo y le conminó a que se transportaran en su vehículo, que estaba más cerca, sin tener que ir al parqueo para buscar su 690

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jepeta. En el camino les explicó a ambos que el procurador fiscal Miranda Villalona estaba preocupado porque había algunos acuerdos de aposento que podrían empañar el juicio. El resto de los fiscales adjuntos para delitos bancarios no había hecho acto de presencia en el salón de audiencia. El magistrado Francisco García y Carmen Alardo no estaban ni cerca. La distancia que separa el Palacio de Justicia de Ciudad Nueva de la sede de la Procuraduría, por el Malecón, se hace en seis minutos, cuando el tránsito está liviano. Llegaron como una tromba y se dirigieron a la tercera planta, específicamente a la Dirección Nacional de Persecución de la Corrupción Administrativa (DPCA). Buscaron al Director del departamento y Procurador General Adjunto, Octavio Líster. Ya en su despacho empezó una fuerte discusión:– ¿Líster, qué pasa? –preguntó Pichardo. – No pasa nada...todo está bien... –Coño Lister, ¿porqué no está García allá?, algo raro hay.... – No, todo está bien, no pasa nada... Sólo que tenemos que sacar al Listín Diario de las peticiones de confiscación....

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–Coño, tú te estás volviendo loco... pero si hacemos eso ahora nos hundimos... eso es imposible.... –grito Pichardo. – Hay que hacerlo. No puedo resistirme... esto es más grande que nosotros... –aseguró el magistrado Líster. – Pero hay órdenes que no se cumplen... el que te pudo ordenar eso a ti, pudo decírmelo a mí también, y no me han dicho nada... – Pichardo era el coordinador del equipo del Actor Civil, la parte que sostenía la acusación desde el Banco Central. — No puedo

resistirme... No puedo hacer nada... Son órdenes

superiores –tartamudeaba Líster. — Sí puedes. Te vas a hundir... te echarán en el zafacón de la historia... cómo vas a firmar una cosa así... –los abogados del Banco Central y de Baninter veían claudicar a una parte importante de la acusación por transacciones políticas. — Líster, yo he sido siempre un hombre de Estado y hay órdenes que son imposibles de cumplir... y esta es una de ellas... no puedes hacer eso –fue el doctor Pina Acevedo quien habló.

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— Profesor, no puedo hacer nada... –repitió Octavio Lister con la mirada baja, buscando alguna moneda que se le habría caído en el piso. — Dr. Pichardo vámonos, no hable más con este tipo... –dijo Pina Acevedo notablemente molesto y de inmediato le dio la espalda al director de la Dirección Nacional de Persecución de la Corrupción Administrativa (DPCA). Cuando fueron a presentar las conclusiones, no se pasó la diapositiva que incluía al Listín Diario entre las peticiones de apropiación, pero todos los argumentos que fueron utilizados para justificar su confiscación, quedaron escritos en el cuerpo de la propuesta, de tal manera que, aunque en todos los considerandos se mostraba la condición de lavado de dinero en el caso de la compra del Listín Diario, en las conclusiones no se hizo la solicitud formal de adjudicación. El magistrado procurador fiscal Daniel Miranda Villalona no quiso firmar

esas

conclusiones,

como

le

correspondía.

Se

negó

argumentando que él, personalmente, no estaba de acuerdo con lo que se había hecho.

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Capítulo XXX Encuentro con el Zar

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Con esta cantera de informaciones sobre Luis Álvarez Renta se presentó Ernesto Gómez a la cárcel de Najayo ubicada a 40 kilómetros de Santo Domingo, hacia el Sur del país. Su amigo Eric Raful había convencido al reconocido hombre de negocios de la importancia de que ofreciera su propia versión de los hechos que lo mantenían en prisión. La

llegada al recinto penitenciario era

aprensiva. Tenía que hacer contacto con los hombres que habían sido condenados por los hechos que investigaba y no sabía cuál podría ser su reacción. Aunque en algunas ocasiones coincidió en lugares públicos con la mayoría de ellos, nunca tuvo ningún contacto personal con los mismos. A Ernesto le sorprendió la facilidad con que pudo entrar al penal. Nadie preguntó nada ni requirieron ningún tipo de documentación. Ni siquiera encontró personal policial o militar que le registrara o impidiera introducir cualquier cosa ilegal a la prisión. Sencillamente entró como Pedro por su casa. Así mismo saldría, sin interrupción ni registro. No se identificó ni fue detenido por nadie. Enseguida se preguntó para sus adentros ¿Si yo hubiese estado preso, podría irme para mi casa sin que nadie lo notara? Parece que sí.

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— Don Luis, soy Ernesto Gómez, periodista. Estoy escribiendo un libro sobre los hechos ocurridos en el Banco Intercontinental y me interesa escuchar su versión sobre las acusaciones que se le hacen. He revisado todos los documentos que ha escrito usted y todo lo que dice la parte que le acusa. Tengo absolutamente todas las pruebas que ellos presentan en su contra y he leído con detenimiento la defensa que usted hace de su inocencia. Déjeme decirle que ha sido usted muy coherente durante todos los años que han transcurrido de este proceso. Ha mantenido una posición muy contundente –se introdujo Gómez, tratando de hacerse confiable a su interlocutor, con quien nunca había hablado. — El problema de Baninter debe ser visto en varias dimensiones. Por los grandes intereses envueltos, se ha confundido a la opinión pública. Lo que pasó en Baninter era un problema medular de toda la banca dominicana. — ¿Toda la banca estaba falseando datos y haciendo operaciones encubiertas con vinculados? – preguntó Gómez curioso. — Si. Y se remonta

a muchos años atrás, cuando el mercado

financiero fue apretado por la crisis de los años 1989/90. El 696

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mercado financiero fue controlado, la prima del dólar fue subiendo, entonces la banca, conviene en desarrollar una serie de artificios fuera de la estructura formal bancaria, no sólo porque quisieran zafarse de la regulación, sino como una forma de competir, no sólo aquí, con los demás bancos, sino también con las financieras y con los bancos internacionales. Pero todo esto encuentra caldo de cultivo porque había un desorden regulatorio y todos los bancos estaban en la misma situación y eso era algo conocido y protegido por las autoridades –Álvarez Renta tenía más

porte

de

catedrático

universitario

que

de

un

reo

defendiéndose de las acusaciones que le mantenían en prisión. — Espere un momento: “...eso era algo conocido y protegido por las autoridades.” ¿Estoy oyendo bien? –quiso cerciorarse Gómez. — Escuchó correcto. Uno de los aspectos que se han callado en esta crisis de Baninter es el papel de los reguladores y los supervisores.... — Explíquese mejor. ¿Había complicidad consciente? Hay algunos que sostienen que el sistema informático implementado en Baninter era tan sofisticado que pudo pasar desapercibido.

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¿Usted cree que todos sabían lo que ocurría? –preguntó el investigador. — Pues claro. Héctor Valdez Albizu es el principal responsable de esa situación, porque fíjate que él fue gobernador del Banco Central desde el año 1994, en el período que precisamente se estaban empezando a implementar todo este esquema “de defensa” en todos los bancos del sistema. Es precisamente a él que le tocó estar de gobernador del Banco Central en esta coyuntura –siguió acusando Álvarez Renta. — Pero usted cree que pudo ser un apoyo premeditado o sencillamente pensó que “la costumbre hace ley” Tengo constancia de que don Héctor es un hombre muy serio –quisiste provocarlo. — Uno de los momentos más simpáticos e interesantes del juicio fue cuando los abogados del Banco Central, presentaron un cuadro con la evolución de Baninter, colocando todos las fusiones y los bancos que había adquirido: Todas, absolutamente todas esas fusiones y compras fueron autorizadas por Héctor Valdez Albizu – precisó el economista.

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— ¿La mayoría las autorizó Valdez Albizu? — Todas. Ni una sola de las fusiones se produjo en otro período. Hasta Bancomercio, que fue la más grande –dijo el asesor financiero. — Bueno, el Banco Osaka fue ya en el período del PRD, porque fue en 2001 –le corrigió el periodista. — Ok. Pues sólo ése. Ahí está, por ejemplo, el Banco Popular. La primera entidad financiera dominicana en crear un banco off shore

fue precisamente el Banco Popular. Y los primeros en

formar un grupo financiero, que fueron los mecanismos utilizados desde un principio para ocultar algunas informaciones puntuales a las autoridades –expresó. — Ellos también se involucraron en los medios de comunicación – asentaste. — También fueron ellos los que iniciaron, en esta etapa, luego de Bancomercio.

Todavía el Banco Popular tiene su entidad off

shore, lo único que ahora la tienen metida en sus libros normales. Pero te repito que el caso Baninter tiene su origen en una falta de supervisión y regulación y los controles fallaron enormemente.

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Había mucha corrupción y funcionaba bajo esquemas no muy puros. — ¿Cómo se involucró usted en todo este tema de Baninter? –el periodista quiso arrimarlo a sus propias acusaciones. — Mira, mis relaciones reales eran con Ramón Báez Romano, que era muy amigo de mi padre. Es más, mi padre le dio clases, en el bachillerato a Ramón Báez Romano. Pero tenían una gran amistad y aprecio, y de ahí me quedé yo con esa confianza con el padre de Ramoncito. Cuando él fue nombrado Secretario de Estado de Industria y Comercio en el 78, me llevó como subsecretario de la cartera. Pero lo que más nos acercó fue el hecho de que yo tenía mucha confianza y excelentes relaciones en el Chase Manhattan Bank y cuando ellos se iban del país yo le hice una oferta de trabajo a Vivian Lubrano de Castillo. — ¿Usted también negoció con ella? Ya previamente lo habían hecho Nene Ureña del Banco del Comercio y también Baninter – intervino el investigador y periodista. — No. Déjame explicarte. Vivian era una mujer extremadamente inteligente y era la principal funcionaria dominicana en el Chase

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y cuando ellos se iban le hice una oferta de trabajo a Vivian. Yo había fundado en 1980 la empresa Álvarez Renta & Asociados, S. A. y le propuse a ella que viniera como socia, como propietaria, y que nosotros le abríamos las puertas para que tuviera parte en su propia empresa. Y ella aceptó. Pero luego, unos dos o tres días después, me llama Ramón Báez Romano y me dice, “oye Luis, necesito hacerle una oferta de trabajo a Vivian, pero ella me dice que ya tú la contrataste. Quiero saber si tú puedes cedérmela para Baninter” Yo naturalmente que le dije que si ella quería y él me lo estaba pidiendo, eran dos cosas que yo no podía soslayar –el consultor de negocios respiró profundo, tomó un sorbo del refresco que le había traído su camarera, Gladys. — ¿Cuándo vendió usted Bank Invest a Ramoncito Báez? ¿Por qué seguía usted firmando hasta el último momento? –Ernesto estaba por llevar la conversación hacia los temas nodales. — Yo seguí firmando

por la sencilla razón de que había llevado

demasiado dinero a Baninter y Baninter & Trust y yo debía tener garantía de que ese dinero se devolviera. Fíjate que el Banco Central ni Zunilda Paniagua, por más vueltas

que le dieron al

asunto, no pudieron negar que yo había llevado más de US$127

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millones de dólares al Baninter y que no llegué a sacar más de US$71 millones –respondió el economista. — ¿Ese dinero era suyo o de algunas otras empresas? — Había US$20 millones de dólares de mis hijos en Baninter & Trust, pero yo tenía otros US$20 millones más de otras empresas que lo habían depositado o lo habían prestado a Baninter por mi intermediación y yo me sentía responsable de pagar ese dinero. Por eso me mantuvieron la firma en la empresa hasta que yo terminara de pagar todos esos compromisos. — Pero usted fue descubierto sacando una buena cantidad de dinero en dólares de Baninter para transferir al extranjero –le afirmó el comunicador. — Eso es mentira. Y Lois Malkún lo sabe porque él tuvo que autorizar los pagos, porque eran para pagar a los bancos internacionales que Baninter les debía y si no cumplía lo iban a declarar en default y eso significaba que esa medida iba a afectar a Baninter, pero también a toda la banca dominicana que pasaría a ser mal calificada –Álvarez hacía muchos esfuerzos por dejar muy aclaradas las cosas. Por eso continuó concentrado:

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— Es importante explicar lo siguiente: cuando se iban a vender las tiendas de la zona franca, Baninter quería limpiar de sus cuentas las deudas de esas tiendas y para eso solicitamos un préstamo al Hamilton Bank de Miami. Pero resulta que como los bancos norteamericanos tienen un límite para prestar hacia el extranjero, de acuerdo a su capital y ya el Hamilton lo había cubierto, no podía hacer préstamos fuera de Estados Unidos. Entonces hicimos la operación a través de una de las empresas de zona franca que tiene unos almacenes de depósitos en la Florida y tiene su base de operaciones allá. Esa empresa la represento yo. Entonces cogimos ese préstamos de US$18 millones de dólares, los cuales eran para capitalizar las tiendas, eliminar toda la deuda de Baninter y me había informado Ramoncito, que lo que le sobrara lo iba a invertir con Abraham Hazoury en Aerodom. Cuando salió ese financiamiento, que yo firmé, se entregó todo a Baninter, hasta el último centavo. No fue ni un solo peso a las tiendas en ese momento. Eso fue el 02 de abril de 2002. — ¿Sabía usted de todos los problemas que estaba confrontando Baninter? ¿Por qué no advirtió todo lo que venía? Se supone que es usted uno de los mejores consultores empresariales de la

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República Dominicana ¿No pudo hacer nada por Baninter? –el periodista quería llevarlo hacia las profundidades, para ver qué tan bien nadaba el peje. — Fíjate que Hipólito Mejía ha dicho muchas veces que yo le había advertido desde hacía dos años antes de estallar el escándalo, que era necesario consolidar los bancos dominicanos, porque me parecían muy pequeños y muy dispersos. Precisamente habíamos hablado de tratar de fusionar algunos bancos para poder hacerlos más poderosos y fuertes. — Las acciones dolosas y la corrupción no tienen que ver con el tamaño de los bancos, si iban a delinquir, lo harían en cualquier caso. Más bien, en un banco más grande, el tamaño del hoyo financiero hubiese hecho colapsar definitivamente a la República Dominicana como Estado. Usted estaba muy cerca de Baninter como asesor y socio de muchos de estos negocios ¿No vio venir el problema? –insistió Gómez. — Si tú supieras que la primera noticia que yo tengo de la debilidad de Baninter es cuando el mismo 12 de septiembre me llega una carta de la empresa que cobraba el préstamo del Hamilton Bank, reclamando los atrasos. Esa carta me disparó algunas alarmas, 704

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porque no era normal que una acreencia como esa se dejara vencer en un banco solvente. — Pero el 12 de septiembre es cuando se produce el primer préstamos de línea de redescuento del Banco Central a Baninter por RD$500 millones de pesos, para devolverlos en siete días, compromiso que no cumplió –aclaró el comunicador. — Precisamente, yo no tenía ni idea de que Baninter tenía esos problemas, pero cuando yo recibo la carta de inmediato llamo a Soraida Castillo y le pregunto por qué ese atraso y ella me explica que no habían podido encontrar los dólares, pero que ya estaba en vía de solución de ese problema. Me quedé con alguna preocupación, tanta que dos o tres días después tenía yo una reunión con Hipólito Mejía en su casa y le mencioné mi preocupación por el tema de Baninter… y el muy zorro no me dijo nada de las líneas de redescuento… — ¿El presidente le ocultó ese dato? –preguntó Gómez. — Bueno, tal vez él no lo sabía todavía. — ¿Usted cree que el Banco Central le va a entregar RD$500 millones a Ramoncito, porque empieza a tener problemas con los

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retiros y la liquidez y que no van a informar al presidente de eso? Recuerde que en ese momento era que se estaba depositando la querella contra Pepe Goico, por la tarjeta de crédito del presidente Mejía. Todo lo relativo a Baninter tenía que ser informado de inmediato al mandatario –explicó el periodista. — Si, así es, pero lo cierto es que no me dijo nada de eso, sin embargo me dijo que el creía que Ramoncito debía vender a Baninter. Eso quiere decir que él ya tenía algunas informaciones que yo no dominaba. — ¿El presidente ya estaba sugiriendo la venta de Baninter? — Más que eso… llamó de inmediato a Ramoncito al celular y le dijo que yo le llevaba un mensaje de él. “Escucha lo que te va a decir Luis de parte mía y luego tú y yo lo analizamos con calma, pero ponte en eso, que es importante”

–le habría dicho Mejía a

Ramón Báez Figueroa. — ¿Qué hizo usted entonces? — Me fui donde Ramoncito y hablé con él. Le expliqué los puntos de vista coincidentes entre el presidente y yo. Báez estuvo de acuerdo en hacer la propuesta de venta y me dijo, incluso que

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ya él estaba llevando a cabo algunas pláticas con grupos dominicanos y extranjeros. Pero me autorizó para que yo hablara con algunos sectores. — ¿Qué pasó que eso no prosperó antes? — Dos cosas, primero, necesitaba una luz verde definitiva de Ramoncito, y en segundo lugar, el Grupo Progreso, que era mi principal objetivo para venderle Baninter,

estaba negociando

con Bancrédito y Arturito un acuerdo de alianza que estuvo muy avanzado, casi se llegó a firmar, pero hubo un pequeño obstáculo que impidió el convenio. Era que Arturito Pellerano quería la presidencia del nuevo banco fusionado y los accionistas del Progreso se oponían, querían más bien una presidencia colegiada, donde nadie tuviera más del 20% de las acciones. Cuando fracasó ese diálogo y esas negociaciones, entonces fue que arremetí hacia el Grupo Progreso para cerrar la fusión con Baninter. — ¿Qué pasó con los US$10 millones de dólares que usted prometió entregar a Lois Malkún, gobernador del Banco Central?

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— Esa es otra historia. Como te había explicado, en realidad yo tenía un problema con esos US$20 millones que se debían del préstamo con el Hamilton Bank. Cuando explotó el lío ya yo había negociado con la matriz española Aldeasa, para vender el 51% de las acciones de la parte dominicana de las tiendas de zona franca Interduty Free – porque teníamos también una parte extranjera que no estaba dentro de estas negociaciones – y los mismos españoles habían evaluado en más de US$60 millones de dólares nuestra parte local. Para eso, le vendimos el 51% por poco más de US$30 millones. Como yo tenía que recuperar los US$20 millones del Hamilton Bank, yo le prometí a Lois Malkún que nos permitieran vender, que yo me tomaba los US$20 millones que debía Baninter al Hamilton, para no quedar mal, y que no tenía ningún problema en devolver al Banco Central los otros US$10 millones de dólares. — ¿No sería que usted quería recuperar los US$20 millones que tenían sus hijos en el Baninter & Trust y esperaba esa operación con las tiendas de Zona Franca para cobrarse? –preguntó Ernesto Gómez.

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— (VER Y REVISAR LOS DOCUMENTOS ORIGINALES DEL PRESTAMO DEL HAMILTON) — No, para nada. El mismo Lois Malkún autorizó el pago del préstamo que se debía al Hamilton, porque si declaraba el default para Baninter, eso iba a afectar el crédito de toda la República Dominicana. Yo quiero informarte algo que no había dicho, cuando empezaron a cobrarme, como yo era responsable del préstamo, aboné US$5 millones de dólares al préstamo, sin decirle nada a Ramoncito, para que no se descuidara –explicó el empresario y financista. — ¿Qué pasó entonces con las tiendas de Interduty Free? — Esa es una historia muy larga, porque yo recuerdo que recibí el 13 de mayo una llamada de Andy Dauhajre donde me pedía que les firmara un contrato para que renunciara a mis derechos de concesión de las mismas. Pero eso era un absurdo, que el Banco Central hiciera eso. Eso me parecía increíble dijo el lobista. — ¿Por qué? No era una forma de recuperar parte de lo que estaba invirtiendo el Banco Central? –preguntó Ernesto Gómez.

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— Imposible. Era exactamente lo contrario. Lo único que tenía valor como activo recuperable de Baninter eran precisamente los derechos de concesión sobre esas tiendas. Yo le había mostrado a Lois Malkún los contratos donde los mismos españoles tasaron esos derechos de concesión en US$61 millones de dólares. Ese era el activo de Baninter por ese valor. Si nosotros renunciábamos a la concesión, los derechos volvían a Aerodom y el Estado y el Banco Central no tenían nada en las manos. Era algo irracional –se quejaba Álvarez Renta. — ¿Piensa usted que ellos actuaban confundidos o sabían lo que estaban haciendo? ¿Usted los persuadió sobre el hecho de que se perdía todo el valor si renunciaba a la concesión? — Pues claro. Me enviaron un contrato redactado por Andy, hecho con fecha 28 de abril pero enviado el 13 de mayo, para que yo renunciara con antelación a esos derechos, y les dije, ahí mismo se pierden US$60 millones de dólares desde que yo firme ese contrato, porque los españoles precisamente lo que compraban eran esos derechos de concesión –explicó. — Cuando yo estaba en la fiscalía, detenido, iban todos los días donde Maximín (el procurador fiscal Aristy Caraballo) el abogado 710

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Elías Rodríguez, que es abogado de Abraham Hazoury, para que me confiscara las tiendas de la zona franca. Pero Maximín siempre llamaba al presidente Hipólito Mejía y él le decía que no, que no confiscara nada… ¿Por qué hacían eso? Muy sencillo: en el contrato con Aerodom había una cláusula que decía que si éramos embargados, si teníamos algún tipo de acciones judiciales con el Estado, que nos confiscaran los bienes de las tiendas, el contrato quedaba rescindido de pleno derecho y Aerodom retomaba el control sobre esas tiendas. Por eso iban todos los días los abogados a presionar al Procurador Fiscal. Pero Hipólito se lo impidió. CHEQUEAR POR SI HAY REPETICION — Pero a usted le confiscaron Interduty Free y los bienes de esa tienda en la Corte de Apelación… –le inquirió Gómez. — Si, pero fíjate cómo sucedieron los hechos. Se aprovecharon del procurador de la Corte, el doctor Mejía Guerrero. Lo llamó Carolina Mejía, la hija de Hipólito y le dijo que la decisión de su padre era que confiscaran todos esos bienes. Tú sabes que Carolina y Abraham Hazoury son muy amigos. Fueron donde Mejía Guerrero, el doctor Dorta, que estaba temblando, el doctor Salcedo y Elías Rodríguez y le informaron que el Banco Central

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estaba autorizado por el presidente para que se hiciera la confiscación de los bienes. Con la llamada de Carolina, Mejía Guerrero le dio credibilidad e hizo las confiscaciones. ¿Por qué tú crees que el Procurador General de la República me devolvió todo y me puso en libertad? –preguntó el entrevistado. — Dígame usted porqué –respondió el periodista. — Porque Hipólito Mejía se dio una encojonada10, se puso como una fiera molesto por la decisión y llamó a Víctor Céspedes y le ordenó que me entregara todo y que me despachara para mi casa. ¿Tú crees que Céspedes iba a hacer una cosa así sin autorización del presidente? –volvió a preguntar. — No, no creo que ningún funcionario del Ministerio Público haría una cosa así sin autorización del Primer Mandatario –respondió el investigador con sinceridad. — Bueno, pues ahí es que viene mi negociación con Aerodom para devolverle los derechos por unos US$27 millones de dólares, de los cuales, yo les dije que pagaran el financiamiento que habíamos recibido originalmente del Hamilton Bank, a la nueva empresa Regionalismo muy utilizado como sinónimo de incomodarse, molestarse, enfadarse, irritarse. 10

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Todas las posibilidades que estaba cobrando,

Freddy Aguasvivas y me sobraban poco más de US$7

millones de dólares, que me pagó Abraham por esos derechos. — ¿Por qué le quitó Juárez Castillo ese cheque de los US$7 millones de dólares y lo llevó a Ramoncito Báez? –interrogó Gómez. — No… eso no es así. Yo autoricé a Abraham a que recogiera algunas cuentas pendientes que yo tenía por ahí y que tenía que pagar con ese importe. — ¿Asesoró usted a Pedro Castillo en sus actividades al frente del Grupo y el Banco del Progreso? — No. Yo siempre estuve muy de cerca con el Banco del Progreso, pero yo no era asesor de Pedro Castillo. Fue Ramoncito que en esta operación en específico, de la fusión, me pidió que trabajara para el Progreso y Perucho estaba por darme un “tumbe” porque,

aunque habíamos acordado que me pagaría US$10

millones de dólares para yo diseñar todo lo relativo a la fusión de los dos bancos, en realidad sólo hizo aprobar US$3.5 millones en el Consejo de Directores, no sé con qué objeto. Para que usted vea cómo son las ingratitudes de la gente y cómo le paga la vida, déjeme hacerle esta historia. Cuando el Banco Central me

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sometió en Miami, ellos secuestraron todas las pruebas y sólo introdujeron las que a ellos les convenían. Recuérdese que cuando el Banco Central tomó el control de Baninter sacaron todo lo que quisieron y ahí los acusados perdimos el control de los documentos

que

eventualmente

podíamos

utilizar

para

defendernos, porque ellos los tenían todos. Bueno, en ese contexto yo me veo precisado a acudir a testimonios de algunos amigos y le pido a Perucho Castillo que vaya como testigo al juicio que se me seguía en Miami y él se negó. Me dijo que no, hablando con él en la boda de su hermana. Sólo le dije “Ojalá que nunca te veas en una situación como ésta…” y tuve boca de chivo… — El Consejo de Directores del Banco del Progreso sometió a Pedro Castillo en Miami, por estafa, abuso de confianza y muchas cosas más… –le ayudó el investigador y periodista. — Pues no habían pasado ni tres días de mi juicio en la Florida cuando recibo una llamada del doctor Radhamés Cornielle y me pide a nombre de Perucho Castillo (no se atrevió a llamarme él mismo) para que intercedieran con Roberto Bonetti y Giani Vicini para que no lo sometieran a la justicia.

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— Entonces usted se negó a ayudarle, para pagarle con la misma moneda –avanzó Ernesto Gómez. — No, hombre, no. Yo no soy rencoroso… por el contrario, yo lo ayudé, yo llamé seguido a Miguel Cocco para que hablara con Roberto y Giani y dejaran eso así. Además les dije a ellos que era un error ese sometimiento porque eso traería

inestabilidad al

banco y mucha desconfianza. Les expliqué que gastarían mucho más de lo que se pudiera haber robado Pedro Castillo. De hecho se retiraron más de cinco mil millones de los depositantes con el sometimiento, que tuvieron que buscar ellos de sus bolsillos, por empezar ese proceso judicial. Es más, no son en realidad RS$14 mil millones los que involucran a Perucho, son menos, lo que pasa es que le están cobrando todos los retiros que ha hecho el público ahorrante, que pasa de los cinco mil millones de pesos. Pero yo detuve ese proceso, con la intervención de Miguel Cocco, por más de un mes y medio. Luego no se pudieron poner de acuerdo y vino el sometimiento, pero eso le ha costado muchísimo al Banco del Progreso… por eso es que tú los ves tan enojados con Perucho, porque han tenido que pagar muy caro con sus propios recursos, por incoar esa demanda –explicó Álvarez Renta.

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Capítulo XXXI David Contra Goliat

El tribunal estaba constituido y listo para escuchar las conclusiones. Por fin arribaron a la parte final de un juicio iniciado el 3 de abril del

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año 2006, hacía un año y medio, en el que se conocieron 105 audiencias. Previamente se había desarrollado un tedioso proceso de instrucción que duró casi tres años, desde el 15 de mayo del año 2003. En esta ocasión el Primer Tribunal Colegiado del Distrito Nacional debería evacuar, junto con la sentencia, la resolución sobre más de 50 incidentes presentados, con todos los matices, y que los magistrados, en aras de la agilidad del proceso, habían decidido fallarlos todos juntos, al final. Al magistrado Antonio Sánchez Mejía el destino le marcó en partida doble. Por la parte negativa, le arrebató a su madre, tal vez para que ella no sufriera las inclemencias de este proceso. Para subsanar un poco, le regaló la vida. Durante el conocimiento del proceso le había nacido su primera hijita. Esta bebecita tenía la bendición de Dios y de la Suprema. La esposa del magistrado y madre de la niña era la hija mimada del general Pablo Garrido, asistente especial y hombre de la absoluta confianza del magistrado Jorge Subero Isa, presidente de la Suprema Corte de Justicia. Éste sería una especie de padrino de la recién nacida. Sánchez Mejía era un joven abogado que tenía una gran carrera por delante. Se graduó en el 1994 en UNIBE y tres años más tarde ya

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había entrado al tren judicial como abogado ayudante de la Cámara Penal de la Corte de Apelación de Santo Domingo. El 1 de enero del año 2000 ascendió a juez de paz para asuntos municipales en Villa Mella y luego fue ascendido por la Suprema Corte de Justicia a juez penal de Primera Instancia en la Segunda Sala del Distrito Nacional. Dando continuidad a una carrera veloz en la judicatura Sánchez Mejía desde el 3 de octubre de 2005 inició como juez sustituto de presidente del Tribunal Colegiado del Distrito Nacional. En el año 2006 la Suprema Corte de Justicia lo ascendió, designándolo presidente del Primer Tribunal Colegiado en sustitución de Esther Angelán Casasnovas, quien pasó a dirigir el recién creado Segundo Tribunal Colegiado. Sánchez Mejía forma parte del primer grupo de jueces egresados de la Escuela Nacional de la Judicatura. Entre sus allegados se alega que sólo despacha con el presidente de la Suprema Corte de Justicia, Jorge Subero Isa. El magistrado Sánchez Mejía había tenido que sortear varios problemas para conocer el caso Baninter. Había sido recusado por los abogados de los imputados, sin embargo la Suprema Corte decidió favorablemente para que él conociera el proceso, por no encontrar nada comprometedor en su contra. Este mismo juez era el

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que había otorgado la libertad provisional bajo fianza a Ramón Báez Figueroa, Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo en la etapa inicial del proceso. Algunos entendidos en los corrillos judiciales le atribuyen, por lo menos talento, porque llegó a ser, en su oportunidad, abogado ayudante del magistrado Hugo Álvarez Valencia, en la Corte Penal de la Suprema Corte de Justicia. Alegan, que el abogado ayudante es quien redacta las sentencias, y que el titular se limita a estudiarlas, revisarlas y firmarlas. Para adentrarse en los procesos especializados que le habían tocado, hizo un curso de expertos en Delitos Bancarios, para

así poder dominar mejor los

detalles que se iban a dilucidar en el juicio. Por su parte, la magistrada Pilar Rufino, es creyente evangélica. Con 36 años de edad ya ha vivido la experiencia de un divorcio, de cuya unión resultó ser madre de dos hijos. Fue la jueza que envió ante un tribunal criminal a dos de los principales ejecutivos del Banco Nacional de Crédito. Se graduó de derecho en 1994, con honores, en la Universidad Tecnológica de Santiago. Ingresó al Poder Judicial el 1 de octubre de 2003, como Juez de Paz especial de tránsito de la Cuarta Sala del Distrito Nacional. El 18 de abril del 2005, la Suprema Corte de Justicia la ascendió como juez del Sexto Juzgado de la

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Instrucción del Distrito. Antes de tener seis meses en ese cargo fue ascendida a jueza del Tribunal Colegiado del Distrito. Rufino es egresada del tercer grupo de formación de aspirantes a juez de paz de la Escuela Nacional de la Judicatura. Para completar el Primer Tribunal Colegiado del Distrito Nacional, se contaba con la más joven del trío, Giselle Esmirna Méndez Álvarez, 32 años, casada, madre de un niño. Graduada de abogada en el año 2000 en la Universidad Autónoma de Santo Domingo. Un año antes de su graduación ingresó al Poder Judicial como oficinista del Tercer Juzgado de Instrucción del Distrito Nacional. El 12 de febrero de 2001 fue ascendida como abogada ayudante de la Cámara Penal de la Corte de Apelación del Distrito Nacional. Comenzó su trabajo como jueza el 1 de diciembre de 2005, al ser designada juez de paz de la Primera Circunscripción del Distrito Nacional donde todavía prestaba servicios cuando fue escogida como interina para participar en el juicio Baninter, dado que una de las juezas acreditadas, Agelán Casasnovas, se inhibió porque había conocido otras etapas del proceso. Durante el conocimiento del juicio Baninter fue ascendida, pasando a formar parte del Primer Tribunal Colegiado del Distrito Nacional. Méndez Álvarez egresó de la Escuela Nacional

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de la Judicatura en el quinto grupo de formación de aspirantes a jueces de paz. Este tribunal tendría que conocer en su primera instancia las acusaciones que se hacían a los principales ejecutivos del Banco Intercontinental, S. A.

por parte de la Autoridad Monetaria y

Financiera, el mismo Baninter y la dirección de Persecución de la Corrupción

Administrativa,

actuando

en

función

de

Fiscales

Especiales contra los Fraudes Bancarios, en representación de la sociedad. El expediente contenía acusaciones penales contra el imputado Ramón Báez Figueroa, quien fuera presidente de Baninter. Enviado ante un tribunal criminal el 10 de octubre de 2005 por la Cámara de Calificación, por la violación del artículo 408 del Código Penal; la ley 183-02 (Código Monetario y Financiero) y la ley 72-02 sobre Lavado de Activos. El Ministerio Público y los actores civiles pidieron contra él la pena máxima de 20 años de prisión. Al final del juicio habló ante los jueces y llegó a reconocer: “no vamos a venir aquí con cuentos chinos, todos violaban la ley” monetaria y Financiera. "Hago la admisión ante ustedes de violaciones a la Ley 708 General de Bancos, que no sólo la cometía yo, sino todos los que estábamos en

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Todas las posibilidades el sector bancario”;

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sin embargo Báez Figueroa, negaba haber

violado la ley de lavado de activos. En alguna ocasión declaró a los periodistas fuera de audiencia, que el éxito genera persecuciones como las que él sufrió. Tenía como abogados defensores al doctor Marino Vinicio Castillo (Vincho), Vinicio Castillo Semán, Juárez Castrillo Semán y José Antonio Columna. El segundo imputado de mayor importancia era Marcos Báez Cocco. Fue vicepresidente de Baninter. Enviado ante un tribunal criminal el 10 de octubre de 2005 para ser juzgado por los mismos cargos que enfrentaba Báez Figueroa. En su caso, conforme a una disposición del Tribunal, los jueces sólo podrán decir en esta sentencia si es culpable o inocente y, posteriormente, realizar una audiencia para conocer de las penas a imponer en caso de ser hallado culpable. Sus abogados defensores son Juan Antonio Delgado (Tony) y Joan Alcántara. Luís Rafael Álvarez Renta. Enfrenta dos procesos. En Estados Unidos fue condenado por una Corte Civil a pagar a la Comisión de Liquidación de Baninter la suma de US$176 millones de dólares, por violación a la ley RICO. En el país fue enviado a juicio por la misma Cámara que los anteriores para ser juzgado por violación de la ley

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72-02 sobre lavado de activos. El Ministerio Público y los actores civiles piden 20 años de prisión. De todos fue el acusado que más hizo uso de la posibilidad que le otorga el Código Procesal Penal a los imputados para referirse a asuntos puntuales. Al menos en tres ocasiones el presidente del Tribunal lo convocó a la mesura. Sus abogados solicitaron su descargo porque, a su juicio, las tres operaciones contables donde la Cámara de Calificación encontró supuestos indicios de lavado de activos, “fueron realizadas en el marco de una absoluta regularidad, siendo las mismas operaciones de lícito comercio, por lo que las mismas no tipifican el tipo penal de lavado”. Los abogados de Álvarez Renta pidieron asimismo el cese de toda medida de coerción impuesta al financista, especialmente la medida del impedimento de salida del país, establecida por el tribunal el 21 de julio del 2006. Sus abogados defensores son: Eric Raful, Salvador Catrain, Santiago Rodríguez y Joaquín Zapata. Radhamés Cornielle estuvo en la parte preliminar del proceso. Vivian Lubrano de Castillo. La otra imputada, fue vicepresidenta de Baninter. Enfrenta cargos de menos consecuencia jurídica. En su caso fue enviada a juicio para ser juzgada por violar el artículo 408 del código Penal y el artículo 80, literales D y E de la ley 183-02 Código

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Monetario y Financiero. El Ministerio Público y los actores civiles piden 6 años de prisión. Provista por lo general de un rosario, habló al final del juicio ante los jueces diciéndoles: “Jóvenes, mi vida queda en sus manos”.

“Yo soy inocente, he trabajado desde los 17 años, he

dejado huellas en los lugares donde he trabajado en los últimos años. Mis hijos han sufrido. (…) Hemos visto en estas caras de ustedes bondad, justicia, fuerza y determinación. Mi vida está hoy en las manos de su juventud, yo sólo sé que esa luz que Dios me envía, que tengo en el corazón y me dice: Vivian estoy contigo, no te dejaré sola, por eso tengo que perdonar, porque mi obligación es perdonar”. Su defensor es Rolando de la Cruz Bello (ex presidente del Colegio de Abogados) junto a Gustavo Biaggi, quien curiosamente representa los intereses de varios de los estafados en el caso Bancrédito. Al comienzo del juicio el doctor Rolando de la Cruz invocó a Dios (con ojos cerrados y manos levantadas) al tiempo de declarar que había sido monaguillo y, en tal virtud, como creyente, imploraba para que el Espíritu Santo guiase las decisiones del Tribunal “y no ninguna sociedad civil, señor”.

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También fue sometido a la acción de la justicia Jesús María Troncoso Ferrúa. Abogado y secretario del Grupo Baninter y del Consejo de Directores del banco del mismo nombre. Tuvo poca participación durante el juicio. Según sus defensores, el Ministerio Público no pudo probar los crímenes de falsedad en escritura pública o bancaria, uso de documentos falsos, ocultamiento, adulteramiento, abuso de confianza y lavado de activos que le imputan. Pidieron el cese de cualquier medida de coerción en contra de Ferrúa Troncoso, en particular el levantamiento del impedimento de salida del país. El Ministerio Público y el Actor Civil presentaron muchos documentos en los cuales aparece Troncoso Ferrúa presidiendo entidades vinculadas o

perteneciendo

a

sus

consejos

de

directores,

las

cuales,

notablemente han sido probadas en el proceso como instituciones con las que se cometieron violaciones a la Ley de lavado de activos. Sus defensores: Reynaldo Ramos Morel

junto a Rafael Cáceres

Rodríguez y Luis Mora Guzmán, sus compañeros en la oficina de Troncoso y Cáceres. Los abogados de la Autoridad Monetaria y Financiera, Banco Central, Superintendencia de Bancos y Baninter en Liquidación, actuando en función de Actor Civil, fueron: Ramón Pina Acevedo,

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éste al final hizo un cuento: “Hubo una vez un hombre que entró a una iglesia. Colocó su sombrero en el lugar que correspondía. Al terminar la misa vio que su sombrero no estaba. Cerró las puertas sin dejar salir a nadie y dijo: “Todos aquí somos serios, pero mi sombrero no aparece. Nadie sale de aquí hasta que mi sombrero aparezca...” Eso mismo ocurre aquí con los imputados, señores jueces, todos somos muy serios pero los cuartos de Baninter no aparecen” Pina Acevedo era el decano del grupo. Con una vastísima carrera como abogado, ha estado presente en los principales juicios que se han celebrado en la República Dominicana en los últimos sesenta años. Cuando explotó el escándalo Baninter, se apresuró a enviar una sintomática carta al principal acusado, Ramón Báez Figueroa, ofreciéndole sus servicios profesionales y poniéndose a su disposición para todo cuanto fuera necesario. Cuando el Banco Central lo contrató, olvidó su magnanimidad con el imputado y le entró a dos manos. Estaban además, el doctor Artagnán Pérez Méndez, otro de los decanos

del

ejercicio

que

cuenta

con

una

experiencia

extraordinaria, de los mejores catedráticos de derecho en el país; Francisco José Álvarez Valdez (Pancho) y su prestigiosa oficina, entre

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los cuales se destacan, además, el doctor Tomás Hernández, Roberto Rizik y Julio Camejo, entre otros. Carlos Salcedo, José Lorenzo Fermín, Francisco José Benzan y Teobaldo Durán, completaban el equipo, que estaba coordinado por el Consultor Jurídico del Banco Central (en licencia de esas funciones) Fidel Ernesto Pichardo Baba.

Por su parte, el Ministerio Público parecía una réplica de la lucha mística entre David y Goliat. Jóvenes brillantes pero sin nombres sonoros ni abolengos, sin el respaldo de oficinas poderosas e influyentes, tendrían que sostener las acusaciones en base a coraje, determinación y aferrados a las más íntimas convicciones en preceptos éticos que aprendieron en la escuela o le inculcaron en el partido, pero que nunca habían tenido que confrontarlos con la fastuosidad del poder económico, con la ignominia político,

del poder

con la voracidad implacable de la gran oligarquía

dominicana. En la fragua de ese juicio, se templaría el acero de sus voluntades y principios, tendrían que demostrar si podrían sobrevivir a la avalancha de las presiones políticas, las órdenes superiores, el conflicto de intereses, las ofertas deshonestas y las tentaciones más variadas, cobijadas en una precariedad institucional que hacía fiesta con los cánones, las normas y las leyes. Sus trajecitos baratos y

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desusados contrastando con los finos diseños y las grandes marcas que usaban los imputados, eran sólo una estampa que dibujaba con claridad los poderes enfrentados en un juicio donde por primera vez la oligarquía rancia ponía el culo en un banquillo, y sus huesos fueron recostados, insólitamente, en los camastros de Najayo, en una celda que por más que la habilitaran y acomodaran, constreñía los horizontes de su libertad a doce metros cuadrados, cuando antes tenían perspectivas tan vastas como el universo mismo. Octavio Lister, como director del Departamento de Prevención de la Corrupción, que tenía a su cargo el caso Baninter, encabeza el grupo de fiscales. Una labor que se circunscribía a su oficina, porque nunca subió a estrado durante el conocimiento del proceso. A Francisco García Rosa le correspondió, en la etapa final, suscribir junto a Lister, el acta en que figura ausente la firma de su compañero Miranda Villalona y por la cual se excluyó al Listín Diario del caso judicial. García Rosa, nació en Santo Domingo el 27 de marzo del año 1962. Se graduó de abogado en la UASD en 1988, donde también cursó estudios como politólogo e hizo un postgrado en Derecho Procesal Penal y Derecho Procesal Constitucional en la Universidad de Costa Rica. Fue profesor universitario y luego se

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dedicó a la actividad privada durante un tiempo. Entre 1996-2000 ejerció la función de Ministerio Público por ante la antigua Cámara Penal de la Corte de Apelación de Santo Domingo, como abogado ayudante del procurador general de esa corte. Designado en agosto 2004 como procurador adjunto ante la Corte de Apelación. Meses después fue promovido a primer procurador adjunto. Los juicios bancarios fueron divididos entre los tres fiscales especiales y a García le tocó dirigir, precisamente, el caso Baninter. Germán Miranda Villalona es un fiscal de 51 años que se graduó en la UASD en 1989. Figura como el abogado que obtuvo el mayor índice académico en el primer Programa de Formación de la Escuela del Ministerio Público. Hizo estudios en Barcelona y Martinica. Es Fiscal Adjunto del Fiscal del Distrito Nacional desde 1996. Se le recuerda porque participó, en esa condición, junto a Francisco Domínguez Brito (fiscal en ese entonces) de la acusación contra los imputados por el asesinato del periodista Orlando Martínez. Discreto, Villalona no es dado a hacer declaraciones públicas. No obstante, en los últimos días del juicio obtuvo notoriedad cuando se negó a firmar el acta final en la que el Ministerio Público solicitó penas para los imputados y el embargo de determinados bienes. Se infirió

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entonces que su malestar se debió a la exclusión del Listín Diario de entre los bienes a incautar. Cuestionado por los periodistas dijo que no firmó por estar inconforme con ciertas cosas que ocurrieron respecto a la solicitud del Ministerio Público e invitó a los periodistas a preguntarle a Octavio Líster los motivos de la ausencia de su firma. La participación de Carmen Alardo Peña en el caso Baninter fue truncada. Las versiones sobre su salida del grupo de fiscales difieren. Ella sostuvo que renunció mientras Octavio Lister aseguró que fue removida por “indisciplina”. Al margen de lo que aconteció realmente, se transmitió a los medios ciertos malestares en el equipo. Consultados algunos colegas sobre esos problemas internos, se le atribuyó a la doctora Carmen Alardo Peña cierto grado de irrespeto hacia su jefe inmediato, el doctor Líster, a quien trató con mucha severidad sobre temas de la oficina. Alardo se destacó, entre otras cosas, porque le correspondió leer la mayor parte del acta de acusación contra los imputados. Alardo nació en Santo Domingo hace 37 años. Egresó de la UASD en 1992. Al inicio se desempeñó profesionalmente en el ámbito privado. Entre 1996-2000 ejerció la función de Ministerio Público por ante el Juzgado de Paz de la Tercera Circunscripción del Distrito Nacional y formó parte de la

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Comisión de Modernización y Automatización de los Juzgados de Paz. A la par de su trabajo realizó una Maestría en Derecho Empresarial y Legislación Económica en la UCSD y otra en Economía Internacional en la Universidad de Belgrano, Argentina. Alardo es Ministerio Público ante la Corte de Apelación del Distrito Nacional. Cuando salió del grupo de fiscales especiales para fraudes bancarios retornó a su posición. Nueva vez habían sido trasladados a este tribunal todos los esquemas de negociaciones, transacciones, cabildeos y lobbismo de todas las especies para tratar de influir en un sentido u otro. Nunca antes en la historia de la República Dominicana y tal vez, sin exagerar, de buena parte de América, se había dilucidado un juicio que implicaran el involucramiento de tantos intereses diversos, abarcando a una amplia amalgama de sectores de la sociedad que habían sido absorbidos por las veleidades del poder económico y del político. Nunca antes, tampoco, se había producido un maridaje tan perverso entre el poder político y el poder económico para succionar a una nación. El proceso quedó demasiado grande para estos jóvenes jueces. Tal vez las presiones desde arriba fueron superiores a sus voluntades, para ser condescendientes y no pecar

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de ligeros al pensar en las prebendas que puede generar una sentencia tan generosa para algunos y benigna para otros. El fallo había conmovido al país. Tanta alharaca no podía ser para que los imputados se escabulleran por medio de tecnicismos legales incomprensibles. De cinco acusados, dos quedaban libres: Vivian Lubrano de Castillo y el doctor Jesús María Troncoso Ferrúa. Dos quedaban fuera del cargo de abuso de confianza y de lavado, sus dos principales acusaciones y sólo se les reconocía violación de la Ley Monetaria y Financiera y el último, considerado por muchos como el cerebro de todos, Luis Álvarez Renta, sólo había sido condenado por lavado de activos. No había nada claro. Todo lucía muy confuso y podía dar lugar a que en los procesos siguientes, se siguieran cayendo las acusaciones y al final, saldrían como héroes con 60 mil millones de pesos en los bolsillos, el 57% del presupuesto nacional y el 19.5% del Producto Bruto Interno. Estos recursos tendrían que pagarlos los dominicanos, tal vez durante diez o doce años, mientras los estafadores se podrían estar dando la buena vida, burlándose de sus estúpidos conciudadanos. Un escalofrío recorrió la espina dorsal de Ernesto Gómez. Vió pasar ante sí, la imagen que le

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narraran como anécdota José Lois Malkún y Andy Dauhajre en sus respectivas entrevistas: En una ocasión en que se encontraban en el ventanal sur de la oficina de la gobernación del Banco Central, Lois y Andy miraban hacia el mar Caribe. De repente le dice Malkún a su colega “Oye Andy, ¿sabes en qué estoy pensando?” “No”, le respondió el polémico economista. “En que este país es tan especial, que cuando viene a ver, vemos nosotros a Ramoncito en su yate Patricia, navegando ahí en esas aguas, muerto de la risa y sacándonos la lengua, mientras nosotros estamos en Najayo en pantalones cortos, por haber salvado a la nación de esa fullería...” “Coño, no lo dudes...En este país nunca se sabe...”, le respondió Andy. Esa reflexión le provocó el escalofrío que estremeció a Ernesto Gómez. ¿y si se salían con la suya? La justicia había dado tantas señales de podredumbre durante todo este proceso, que ya nada podía extrañar. Con esa preocupación en la mente, Ernesto Gómez llamó a su amigo Pancho Álvarez con la finalidad de hacerle algunas preguntas sobre la sentencia que se acababa de emitir. — Hola Pancho, buenos días –saludó. 733

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— Hola Ernesto, ¿cómo van las cosas por ahí? –preguntó el reputado abogado. — Tengo una sensación de vacío. He leído como tres veces la sentencia

y

no

entiendo

un

carajo.

Como

tú

estás

tan

compenetrado con el caso ¿me puedes explicar todo este embrollo? Tengo una gran confusión con esa sentencia que acepta todas las pruebas, da como probados todos los hechos de la acusación y sin embargo evacúa unas condenas ridículas, contradictorias, incomprensibles ¿No sería hecha así con la finalidad de que se caigan todos los cargos con el recurso de apelación? –preguntó Gómez. — No, no creo. Hay cosas muy positivas en la sentencia. Eso nos dará mucha fortaleza para la apelación, porque, como tú dices, la sentencia da como probado y acredita todos los hechos que imputa el Actor Civil y el Ministerio Público –explicó el jurista. — Coño, yo tengo mis temores, aquí se mueve gran cantidad de dinero para todo y no tengo mucha fe en esta justicia tan politizada –se quejó Gómez.

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— Si quieres te puedo enviar un documento que nuestra oficina está preparando, una evaluación de las cosas positivas y las negativas de la decisión de los jueces, para que la estudies y me des tu opinión – se ofreció Pancho Álvarez. — Oye, sería ideal, un análisis de tu oficina, con el prestigio que tienen, me sería muy útil. Lo único que yo no tengo con qué pagar una consulta tan valiosa –se apresuró a aclarar el periodista. — Descuida. Eso va por cuenta nuestra. No te cuesta nada –bromeó el abogado. — Gracias Pancho. Voy a agradecer mucho tu colaboración –para el periodista era muy valiosa la opinión jurídica de una oficina como la de Headrick Rizik Álvarez & Fernández. En un catálogo internacional de las más prestigiosas oficinas de abogados de América Latina, hecho para los inversionistas y las grandes empresas extranjeras, en República Dominicana esa firma aparecía compartiendo el primer lugar con otra oficina, en todas las categorías evaluadas entre todos los bufetes del país. Cuando Ernesto recibió el documento prometido, no le cupieron dudas del valioso aporte. De inmediato se sumergió

735

Todas las posibilidades

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en su estudio, para tener las bases suficientes que le permitieran continuar con su investigación. En la primera parte, se concentró en los aspectos positivos de la sentencia, muy bien argumentados en este análisis, a saber: 1.Rechaza

todos

los

incidentes

planteados

por

los

imputados, con la única excepción del incidente planteado por Luis Álvarez Renta de que no podía ser condenado

civilmente

en

República

Dominicana

porque ya el Banco Intercontinental había demandado y obtenido sentencia civil en Miami (regla electa una vía). 2.Valida todas las pruebas aportadas por los acusadores, rechazando el argumento de ilegalidad planteado por los imputados. 3. Establece que han sido probados prácticamente todos los hechos contenidos en la acusación pública y privada. Las citas ... han sido extraídas de la sentencia y constituyen la opinión del tribunal. Cuando cita una

736

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Freddy Aguasvivas

prueba, el tribunal está haciendo suya la prueba.11La sentencia, en sus páginas 149 a 163, también acepta como

probadas

adquisiciones

de

todas

las

activos

operaciones

con

dinero

de

de

los

depositantes, relacionadas con Gaperan, Bacosa, Inmobiliaria

Intercontinental,

Listín

Diario,

Áster,

Telecentro, Canal 27, Intercontinental de Medios, Supercanal, Radiodifusoras Centrales, Radio Mil, Radio Azul, Yate Patricia, Proyecto APAP, las que sumaron RD$18,743 millones de pesos, que fue el monto al que el tribunal condenó a Ramón Báez a favor del BANINTER en liquidación. 5. Se prueba la gravedad del hecho cometido. 6. Condena a Luis Álvarez Renta como autor de lavado de activo. 7. Condena a Ramón Báez Figueroa a diez años por violación a la Ley Monetaria y Financiera. A Marcos Báez lo declara culpable y la pena le será impuesta en una audiencia posterior. 1111

Ver análisis completo de la sentencia en el Apéndice 1, al final del libro.

737

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8. Se otorgó a los actores civiles una indemnización por la suma total de RD$64,262,082,450.00. En el aspecto negativo la prestigiosa oficina destacaba las siguientes resoluciones: 1. Establece que no existe abuso de confianza para Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco. 2. Establece que no hay lavado de activos para Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco. 3. El descargo de Vivian Lubrano de Castillo. 4. El Descargo de Jesús María Troncoso. Era deprimente – se dijo Ernesto, para sus adentros – Los jueces del Primer Tribunal Colegiado jugaban a amagar y no dar. A quedar bien con Dios y con el Diablo. A la gatica de María Ramos. Este análisis de la oficina de Pacho Álvarez era enjundioso. Le había evitado a Ernesto Gómez hacer lo mismo, pero desde una óptica periodística. No habría tenido la contundencia que presentaban estos abogados, que dominaban con donaire la ley. Sin embargo, habían sido probadas todas las acusaciones del Ministerio Público y del Actor Civil y la irresponsabilidad, los 738

Todas las posibilidades compromisos

políticos,

Freddy Aguasvivas los

conflictos

de

intereses

habían

predominado. Cómo explicar que dejaran fuera a Troncoso Ferrúa si aparecía en todas las pruebas presentadas. Escabullirse por la vía del tecnicismo era una desfachatez de los jueces que lo aceptaron. Podían perfectamente argüir lo que hicieron con Álvarez Renta a la hora de cambiarlo de cómplice a autor principal de lavado... las pruebas habían

sido

presentadas

desde

instrucción

y

venía

defendiéndose de ellas desde el principio. De cinco imputados por la sociedad y el Actor Civil, con esta sentencia, dos se escapaban miserablemente, (Vivian Lubrano y Troncoso Ferrúa) a dos les reducían los cargos a una simple violación de la Ley Monetaria y Financiera, (Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco) eliminándoles el Abuso de Confianza y por consiguiente el Lavado de Activos, dejándoles las puertas semi abiertas para que pudieran salir definitivamente en el proceso de apelación, y uno, Luis Álvarez Renta, era acusado de autor de lavado de activos, por unos recursos que “no eran sucios”, porque

los acusados principales

habían sido absueltos del cargo de Abuso de Confianza, por lo que no se había producido el delito previo que tipifica el lavado. Ésta podía ser una formula para que también se le cayera el lavado de

739

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

activos en la apelación. Qué maraña de sentencia. Por lo menos, como decía el estudio de la Oficina de Headrick Rizik Álvarez & Fernández, el hecho de que la sentencia hubiese aceptado todas las pruebas y acreditado todos los hechos de la acusación, era un elemento esencial para lograr las condenas en el proceso de apelación. Habría que ver. Con esta justicia “agripinesca” como le había llamado Casals Victoria, nadie tenía nada seguro.

740

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Capítulo XXXII El Emporio de Julito Hazim

Este martes, en horas de la mañana, pasados quince minutos de la 9:00 el periodista Ernesto Gómez era anunciado por la recepcionista de Julio Hazim, situada frente al elevador, en la tercera planta del

741

Todas las posibilidades

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edificio La Cumbre al lado de Plaza Naco. Unos minutos después Julito lo hacía pasar a su oficina. — Llámame a Machi. Machi no te vayas que quiero que oigas esto que le voy a decir a Ernesto Gómez. Junior quédate aquí tú también. Mira Ernesto, yo quería explicarte algo antes de empezar la entrevista. Si aquí hay alguien que puede escribir un libro sobre Baninter, soy yo. Y no dudo que lo escriba, pero por ahora no estoy en eso. Sin embargo yo te felicito porque tú quieres hacer un libro “imparcial” – aquí saboreó la palabra con un énfasis extraño como para acentuar un gesto de profundas dudas –.

Yo te puedo ayudar. Claro, hay que saber ¿qué tú

quieres con eso? Yo voy a saber si es un libro imparcial cuando yo lea lo que tú escribes de las autoridades del Banco Central. Las de ahora. Porque tú si puedes escribir un libro sobre Baninter, porque no te conozco ninguna vinculación ni veo que tengas intereses encontrados por algún lado. Pero quería

hacer esa

aclaración –terminó el médico y periodista. — Mi intención es buscar la opinión de todas las fuentes, y ver qué piensan los que de una manera u otra estuvieron cerca de Baninter –explicó Gómez.

742

Todas las posibilidades — Ok,

Freddy Aguasvivas

pero vamos a hacer una cosa. Hazme las preguntas por

escrito y yo te las voy a responder por internet o vienes esta tarde a buscarlas, pero yo prefiero que sean por escrito para yo guardar una copia, para cuando te vaya a replicar, porque yo sé que luego te voy a tener que desmentir. Vete donde mi secretaria, para que tu me hagas las preguntas por escrito y yo te respondo esta tarde –Julito toma a Ernesto Gómez por el brazo y lo dirige donde su asistente –. Por favor, siéntate ahí con Gómez para que él te redacte cuatro o cinco preguntas –dijo Julito Hazím. — No te molestes, yo tengo algunas ideas aquí escritas, pero no son cuatro o cinco, tengo ciento tres preguntas para ti. Pero no te preocupes, que trataré de condensarlas en 21 preguntas –le consintió el investigador. — Ah, pero si tú tienes esos apuntes ahí, ¿por qué mejor no le saco una fotocopia? –preguntó Hazím. — Claro, se la puedes sacar... –Ernesto entregó su agenda. En las últimas páginas había improvisado algunos apuntes de prisa, para llevar un hilo en el conversatorio con el experimentado comentarista de la televisión dominicana. Sólo aparecían las notas de unas 21 preguntas para un tema tan voluminoso. Luego 743

Todas las posibilidades

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de dos fotocopias, Julito devolvió la libreta al periodista y le prometió enviar el formulario, debidamente respondido, en horas de la tarde. Ernesto no quiso apresurar las cosas y no fue hasta el otro día en horas de la mañana cuando llamó a Julito por teléfono para enterarse cómo andaban sus respuestas. — Ya tengo tu trabajo, por favor, dale tu mail a mi secretaria para que ella te lo haga llegar... –mientras hablaba Hazím se acercó a su asistente y le entregó el teléfono para que ella registrara el correo electrónico del investigador. Por problemas técnicos no se había podido enviar por internet y debió pasar a buscar personalmente el documento prometido por Julio Hazím. Ernesto abrió el sobre manila que había recibido de la asistente del productor de televisión y empezó a leer: “Periodista Ernesto Gómez Sus manos.Estimado Ernesto: Te confieso que me gustó hasta me entusiasmé con la idea de que tú ibas a escribir un libro sobre el caso

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Baninter y que te gustaría mis opiniones sobre este caso particular. Grande fue mi sorpresa y mayor mi decepción cuando leí el cuestionario que me entregaste, el cual copio a continuación: 1. ¿Por qué quebró Ramoncito? ¿Puede un banco tan grande quebrar? 2. Cuéntame de nuevo lo de Lila. 3. Los diputados en BANINTER. 4. ¿Qué pasó contigo? ¿Eres un testaferro? ¿O tenían negocios comunes? 5. ¿Cómo se vende el canal 27? 6. Cuéntame de Isla Visión. 7. ¿Por qué sigues en el canal 58? 8. ¿Qué sabes de los negocios del canal 13? 9. ¿Por qué se le devolvió el dinero a Guaroa? 10.

¿Qué pasó con Guillermo Gómez?

11.

¿Cuáles emisoras vendiste?

12.

¿Por qué borraron tus cuentas de Baninter?

13.

¿cómo se dieron cuenta de ellas?

745

Todas las posibilidades 14.

Freddy Aguasvivas

¿Cómo lograr salir BANINTER (aquí debió decir

RBF) del lavado en la primera sentencia? 15.

Y Álvarez Renta ¿cómo se escapa?

16.

¿Qué pasó con Troncoso Ferrúa?

17.

¿Qué sabes del caso Pepe Goico?

18.

¿Torres Pezzotti?

19.

¿Qué tenías con Hipólito Mejía?

20.

Lucha Pellerano y Ramoncito.

21.

¿De VLC? ¿de MBC? ¿De LAR?

1. Todo está muy bien, pero cuando te detienes a leer las preguntas 12, 13 y 14, me veo en la obligación de llegar a varias conclusiones: 2. Que el trabajo no está dirigido a aportar nada nuevo al caso y mucho menos la verdad, ya que en lo que a mí respecta TU DAS POR VERDADES EL QUE A MI ME HAN BORRADO DEUDAS Y ME SACARON DEL LAVADO DE ACTIVOS. 3.Tu profesión de periodista y el derecho que tienes al libre acceso a la información permite que recojas en el Banco Central esa respuesta y con ella y los datos entonces preguntarme por el particular. 746

Todas las posibilidades

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4.No te voy a aclarar los casos del Centro Médico. El ingenio Montellano y los medios de comunicación porque tú te has sumado a la campaña de testaferro, socio o cualquiera de las mil versiones excepto la verdad que no está de acuerdo con aquellos que prefieren preguntar y afirmar a veces lo que tú mencionas. 5.Tu “orientador” y con él, tú mismo dejaron “ver el refajo”, disfrazando dentro de un cuestionario, que no me toca a mi responder, una afirmación falsa, perversa y colmada de mala fe. De toda formas te agradezco mucho que me hayas advertido sobre tu próxima publicación para lo cual debo prepararme para contestar de todas formas. ¡Ernesto, indudablemente eres un genio! ¿Qué bueno sería que dedicaras todo tu talento a mejores causas? ¡Éxito y suerte! Julio Hazim”

Definitivamente Julito era un excelente comentarista, con un estilo directo y único de hacer entrevistas y con buen dominio 747

Todas las posibilidades

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del medio televisivo, pero tenía una redacción pésima. Escribiendo era más médico que periodista. Ernesto quedó sumamente confundido con la carta y procedió de inmediato a abrir su agenda, sabía que varios de los conceptos que Hazim emitía no eran de su autoría y sus propósitos no tenían fines “perversos y colmados de mala fe” Ernesto quería llegar hasta la verdad en el Caso Baninter y para eso no iba a escatimar esfuerzos ni a respetar altares, por más sagrados que parecieran. El periodista iba a investigar los temas que tenía en carpeta y las susceptibilidades no lo podían detener. De inmediato se puso a reflexionar: Julito estaba muy asustado o muy confundido con este trabajo de investigación. En cualquiera de los casos, era necesario aclararle de inmediato, independientemente de la posición que asumiera él luego. Pero por lo menos, ya no tendría la excusa de escabullir el bulto por la puerta de la indignación “por maltrato”. Era importante evidenciar sus carencias. En

menos de diez

minutos ya el periodista estaba frente a su laptop produciendo una respuesta: Apreciado Julito:

748

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Freddy Aguasvivas

Lo único que he sentido por ti siempre ha sido respeto y admiración.

Creo

que

has

sido

pionero

y

has

emprendido proyectos de altos vuelos, los cuales han hecho historia en el país y eso hay que reconocértelo, independientemente de que se esté o no de acuerdo contigo. Lamento

muchísimo

haberte

dado

mis

apuntes

manuscritos para la entrevista que te iba a hacer. Por tres razones: primero, no entendiste mi letra; segundo, no

comprendiste

mis

propósitos

y

tercero,

mal

interpretaste mi objetivo. Como experto entrevistador que eres, sabes muy bien que la estructura de una pregunta hablada es muy diferente a los apuntes-titulares que a modo de recordatorio anotamos para seguir la cronología de una entrevista. En mi agenda sólo llevaba titulares de las

ideas

prudencia

que y

te

quería

preguntar

profesionalidad.

Me

con

mucha

sorprendiste

negándome la entrevista oral a último momento y me pediste que te dejara por escrito mis preocupaciones

749

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

para luego tú responder y “guardar una prueba de lo que yo diga, por si te tengo que desmentir...” Cuando yo me disponía a redactar preguntas formales, a partir de los apuntes que tenía en mi agenda, me sugeriste “mejor déjame fotocopiar lo que tienes ahí...” y como no me animaba ninguna mala fe, con mucho gusto accedí. Un gran error de mi parte, porque confundiste totalmente mi intención. Te explico. Primero, la pregunta número 4, donde el titular dice: “¿Qué pasó contigo? ¿Eres testaferro? ¿O tenían negocios juntos? Se produce a partir de varias grabaciones que tengo de funcionarios y abogados del Banco Central, de antes y de ahora, que te denuncian como testaferro de Ramón Báez Figueroa. Mi deber profesional

me

obliga

a

contrastar

las

versiones

recibidas y escuchar la posición de la parte afectada para juzgar ambas y aportar mi parecer al momento de escribir. En la gramática que aprendí en la escuela, el signo de interrogación implica una duda razonable e incertidumbre sobre lo planteado, por lo que no me

750

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

puedes atribuir que estoy dando por verdad esas versiones

en

las

que

he

puesto

precisamente para cuestionarlas.

interrogantes,

Pero el recurso

elemental en el periodismo de escuchar todas las fuentes, me colocó en una posición aparentemente parcializada, por haber cometido el error de entregarte mis apresurados apuntes. Si me

hubieses dado la

oportunidad de redactarte las preguntas, tal vez esa hubiese dicho: “varios funcionarios y

abogados del

Banco Central, tanto de la gestión actual como de la anterior, te han sindicado como un testaferro de Ramón Báez Figueroa. ¿Cuál era la relación real entre ustedes? No me interesa asumir posicionamientos a priori ni extemporáneos, pero me atribuiste una intención prematuramente y lo lamento mucho porque la introducción de esa pregunta ¿qué pasó contigo? procuraba primero, escuchar tu versión, y la inserción final de “¿o tenían negocios juntos?” te abre un amplio abanico para que des tu explicación sobre los negocios que sostuviste con Baninter.

751

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Mi segundo error garrafal, el cual provocó que hicieras aseveraciones

diametralmente

opuestas

a

mis

propósitos, es lo siguiente: ¿por qué borraron tus cuentas de Baninter? Es una pregunta control que yo estaba haciendo para confirmar una información que me ofreció el ex gobernador del Banco Central, José Lois Malkún. Te estoy anexando un fragmento de una amplia entrevista donde él relata que cuando el Banco Central asumió el control de Baninter, tú le llamaste una tarde diciéndole que querías verlo para entregarle algo. Según él, le llevaste los archivos con los documentos completos de todos los préstamos que tenías en ese banco. “tú no los ibas a encontrar nunca” dice Lois que le dijiste “porque todo eso lo borraron...” Nuno Viñas dijo que NUNCA había visto eso en los archivos. Si escuchas con atención el CD que te envío, donde me asombro y digo “ese es un gesto de mucho valor, porque nadie se incrimina por cuatro mil millones...” y termino coincidiendo con Lois Malkún cuando yo señalo que “esa es una actitud muy honorable...” refiriéndome a ti. Sólo que quería oír tu 752

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versión por la manía que tengo al escribir, que me gusta confirmar por varias fuentes diferentes, las cosas que voy a afirmar. Ese era el propósito de la pregunta, nunca acusarte de algo que se supone que tú informaste por iniciativa propia. Si lees la pregunta 13, que también te afectó, te darás cuenta que sólo buscaba yo que tú repitieras lo que Lois me contó y que ahora tú estás oyendo en el CD que te envié. La tercera pregunta que provoca tu ira, también es mal interpretada, tal vez por mi deficiente redacción. Escribí: ¿Cómo logró salir RBF del lavado en la primera sentencia? Si lees con detenimiento ni te menciona ni te involucra, ni te insinúa en lavado de ninguna manera. RBF son las siglas que he manejado para referirme a Ramón Báez Figueroa, como LAR es Luis Álvarez Renta, VLC, Vivian Lubrano de Castillo y MBC, es Marcos Báez Cocco y si te hacía la pregunta era movido por dos razones fundamentales: primero, eres uno de los hombres mejor informados del país y

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segundo, tengo una conversación tuya con Leonardo donde él te ayuda a resolver un problema de una factura en Edesur. En esa conversación Leo te pregunta qué te pareció la sentencia de Baninter. Cuando le respondiste, él te aseguró que había que dejar eso así, porque esa sentencia le había dado mucho trabajo “negociarla”. Ese hecho despertó mi curiosidad para saber qué se había negociado al respecto y creo que tú eres una fuente importantísima para esta investigación, por la amplitud de fuentes de información que manejas. Como podrás ver al leer la conversación tuya con Leonardo, que también te anexo, quien esto escribe no tenía la más mínima intención de involucrarte en nada que tenga que ver con lavado de activos. Si lees detenidamente mi manuscrito verás cuán lejos estaba tu interpretación de mi intención. Tengo absolutamente todos los documentos de tus préstamos, incluyendo todas las cartas, contratos, adendas y convenios que has firmado de tu puño y

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letra, junto a Michel, con el Banco Central y las autoridades monetarias y financieras. Si mi intención hubiese sido escribir parcializado no hubiese buscado tu ayuda, porque te puedo asegurar, sin miedo a equivocarme, que sobre tus casos tengo muchos más documentos que los que tú posees. Pero la seriedad de la investigación me obligaba a buscar tu versión sobre todo. Por eso empiezo preguntando ¿qué pasó contigo? Y terminar pidiéndote que me aclares los negocios que hiciste con Baninter para tener tu versión personalizada. Si ya hubiese yo suscrito las “mil versiones excepto la verdad...” ni siquiera te habría llamado. Si mi trabajo podría aportar algo nuevo o no, es algo que yo no puedo decir. Tendremos que esperar que salga a la luz pública para evaluarlo. No tengo “orientador” preferido, pero he hecho decenas de entrevistas y miles de documentos que

sirven de

sustento a lo que escribo. Como te dije personalmente, no tengo culpables favoritos ni inocentes escogidos. Lo que va a salir en mi novela tendrá una montaña de

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pruebas que lo avalen y decenas de testimonios que lo confirmen. Tus comentarios, posiciones e informaciones son muy valiosas para mí, pero sólo quiero que las des si te sientes a gusto y crees que no te hará daño. La misma Constitución te da el derecho a no declarar en tu contra y si alguna información apreciable tienes y no la quieres compartir, es algo que voy a respetar con humildad y sin resabios. Nunca en mi vida he hablado con Ramón Báez Figueroa, Marcos Báez Cocco, Luis Álvarez Renta, ni Vivian Lubrano de Castillo, pero nunca he tenido ningún tipo de relación con Héctor Valdez Albizu ni con Lois Malkún a quien conocí con mucho gusto el día que lo entrevisté. No conozco ni a uno solo de los abogados del Banco Central, con quienes nunca había cruzado palabras hasta que se produjeron estas entrevistas de ahora. No tengo compromisos bancarios ni financieros, salvo RD$300 mil pesos que le debo al BHD. Nunca abrí una cuenta de ningún tipo en Baninter. Me siento

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absolutamente facultado para hacer un libro objetivo y profundo que aborde con seriedad lo que pasó en el Banco

Intercontinental,

independientemente

de

quiénes estén involucrados. Lo que no te puedo prometer es imparcialidad porque siempre he estado radicalmente parcializado con los intereses de la Patria y esa obsesión me guía para desenterrar tanto contubernio e indignidad en todos los sectores de la sociedad dominicana, que nos estigmatiza a quienes debemos veinte pesos o fracasamos un par de veces en los negocios, mientras los que asaltan las arcas de la Nación, tanto del sector público como del privado, logran limpiar su imagen y reciclarse con pasmosa facilidad, escondiéndose detrás de sus voluminosas chequeras. Te aseguro Julito, con toda humildad, que nada de lo que pensaste pasó por mi mente y te pido excusas porque

mi

improvisación

te

provocó

aprensiones

innecesarias. Por lo menos ya te has llevado un gran mérito: te has anotado el primer desmentido y réplica

757

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Freddy Aguasvivas

de un libro que aún no he publicado. Eso me da una idea clara de lo polémico que podría llegar a ser. Te reitero mi admiración y respeto, Ernesto Gómez. Anexo I: CD conteniendo un fragmento de 10 minutos con la entrevista a Lois Malkún donde él dice que Julito fue quien lo enteró de que sus cuentas habían sido borradas en BANINTER. Anexo II: el siguiente documento: Movimientos de RBF y RBR del 23 de oct. A las 9:30 am. Irma Marrero, secretaria de RBR (padre) establece una llamada en conferencia para Don Ramón con José Caicedo, representante de los intereses de los Báez en Miami, EUA. José Caicedo le dice que como se siente y él le contesta que “jodido pero finalmente muy contento” “ya salimos de la vaina de lavado, ahora hay que moverse allá... ya sabes con los federales y la jodienda con migración”. Caicedo le anuncia que Jack Fiore (abogado) va para Santo Domingo el miércoles 24. Don Ramón le pregunta “... y a qué es que viene... hay alguna vaina

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nueva?” Caicedo le dice “no puedo decirte por aquí, pero es importante, trata de verlo mañana mismo” RBR: “Ok. Así lo haré, pero la gente está aquí como el diablo con la sentencia... en este país de mierda no se puede vivir, no se sale de una”. Caicedo le responde: “Bueno, pero ¿van a apelar, verdad?”

RBR:

“Seguro,

lo

importante

es

que

logramos quitar el lavado y lo demás es pura mierda... ahora falta que el gobierno se meta en miedo, ya sabes, estamos en elecciones y este hombre quiere volver”. Caicedo: “Así es, pero lo muy peligroso, para ti, Ramoncito y José Miguel era lo del lavado”. RBR: “Tuvimos suerte aunque a última hora Vincho hizo su trabajo y le torció el brazo a los muchachos”. “Espero nos veamos pronto” Caicedo: “Si voy la primera semana de noviembre... te haré saber, nos vemos” A las 4:30 p.m. de ayer RBR (padre) dio instrucciones a su secretaria Irma Marrero de que llamara a Checheo

Rivera

para

que

le

consiguiera

con

carácter de urgencia el video del programa del lunes 759

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

a las 7:00 p.m. en el canal 45 de Guido Gómez Masara (SIC). Que le enviara una copia a él y otra a Vincho Castillo, o mejor a Vinicito. A las 7:05 p.m. RBF llamó a Julito y le dijo que debía hablar con Don Ramón para afinar algunas cosas. Le informó que estaba muy cansado y que estará “fuera de circulación por unos días”... “ya que el viejo está más tranquilo con lo de la indemnización, Juárez lo convenció de que la sentencia era hecha a propósito de que no se entendiera nada y todo se cayera... ya sabes” Julito le responde: “Si, pero no se duerman...yo espero una gran reacción adversa y no sé si el gobierno la va a aguantar... Cuídate”. Otras informaciones A las 10:13 a.m. Luis llama a Julito, para decirle que desea un espacio pronto para Eric Raful. Luis le dice “Yo decidí salirme de la sombrilla de Ramoncito pues luego que me prometieron una cosa hicieron otra”... “pero por suerte la sentencia es un adefesio y las apelaciones mías tienen alta probabilidades de éxito.”... “Me dejaron fuera de la cobertura del 760

Todas las posibilidades

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acuerdo político judicial, pero me van a tener que dar la boca...Ahora que no vengan a decir que la sentencia en mi contra, de lavado, es un abuso”... “el abuso lo cometieron ellos dejándome fuera”. A las 2:35 p.m. Julito llama a Leonardo para que lo ayude a resolver un asunto de una factura eléctrica pendiente con la CDEEE. LM le indica que habló con Segura y que “Todo se resolverá con publicidad”... LM: “A propósito Julito ¿qué te pareció la sentencia? Julito responde: “bueno, ahí sí que hay un lío, yo no veo ese asunto tan claro...ojalá y el procurador no se plumee”. LM responde: “si, tú sabes que el acuerdo político fue ese, esto no debe caerse, ¡esto me dio mucha brega coño!”. “Ramoncito no se puede dejar joder, que denuncien las diabluras de los otros, como la

casa

que

Alejandro

Grullón

le

regaló

a

Candelier”... “esa vaina se ha quedado así... aquí o jugamos todos o se rompe la baraja.” Julito: “Deja a Alejandro quieto, no jodan con eso. ¿Vas al play? Mejor hablemos allá” LM: Perfecto... Adiós.

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Definitivamente tendría Ernesto Gómez que continuar su trabajo sin contar con la participación del médico y productor de televisión. Tenía interés en dar participación a todos los involucrados, para que aportaran sus versiones y así tener los elementos de juicio necesarios para tomar posicionamiento sobre los temas abordados. No podía dejar nada a medias y quería ser lo más amplio y plural posible, pero si los implicados se negaban a participar, tendría que arribar a conclusiones a partir de la montaña de papeles que tenía en su haber. Como le había informado a Julito, miles y miles de documentos habían desfilado frente a sus ojos y tenía suficiente información como para elaborar con sustento sólido cualquier teoría de lo que había sucedido en Baninter. Julito hubiese sido un elemento clave para desentrañar el “acuerdo político judicial” a que todos se referían en estas conversaciones. Había frases tan elocuentes que delineaban claramente cómo funcionaba el sistema judicial dominicano. “Seguro, lo importante es que logramos quitar el lavado y lo demás es pura mierda”... “logramos quitar el lavado” ¿Qué querría decir Don Ramón Báez Romano con esa frase? Si se añadía a la otra, más demostrativa y contundente, las cosas 762

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iban tomando un matiz claro oscuro “ahora falta que el gobierno no se meta en miedo, ya sabes, estamos en elecciones y éste hombre quiere volver...” Estaba muy claro que el acuerdo había sido con el gobierno de Leonel Fernández, porque la sentencia era del año 2007. ¿Podría negociar un funcionario de mediana categoría un acuerdo político de estos alcances sin el conocimiento del presidente? ¿El hecho de que Don Ramón Báez Romano asiente específicamente que “este hombre quiere volver...” indicaba que los acuerdos se habían hecho con el presidente Fernández? ¿Qué quería decir Don Ramón cuando señaló que “tuvimos suerte aunque a última hora Vincho hizo su trabajo y le torció el brazo a los muchachos...” ¿quiénes eran los

muchachos?

¿Los

jóvenes

fiscales

contra

fraudes

bancarios? ¿Los abogados del Banco Central? ¿Los jóvenes jueces? El contubernio estaba claro. La reiteración por todas las fuentes era la prueba definitiva de que se había transgredido los límites de la justicia y las cosas se habían resuelto por la vía política. Si así era, ¿cómo y quiénes dieron órdenes a la justica para que se evacuaran sentencias en uno u otro sentido? Si 763

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eso se produjo, como todo parece indicar ¿a quiénes le dieron las órdenes, a Subero, el presidente, a otros jueces de la Suprema o a los magistrados encargados de los procesos directamente? ¿Quiénes tenían “poder” para influir en los jueces de manera tan directa y descarada? Las versiones se podían comprobar por varias fuentes. Ramoncito le decía a Julito, en su llamada telefónica que se iba a retirar por unos días

“ya que el viejo está más tranquilo con lo de la

indemnización, Juárez lo convenció de que la sentencia era hecha a propósito de que no se entendiera nada y todo se cayera... ya sabes...” ¿quién hizo la sentencia “a propósito de que no se entendiera nada y todo se cayera”? ¿Qué sabía Julito cuando Ramoncito le afirmaba que “ya sabes...”? ¿Qué quería decir Julito en realidad, cuando le respondió “Si, pero no se duerman... yo espero una gran reacción adversa y no sé si el gobierno la va a aguantar... cuídate” ¿Qué quería decir Julito cuando estableció que “Ahí hay un lío... ojalá que el procurador no se plumeé...”? ¿Por qué esperaba Julito una gran reacción adversa? ¿Era tan evidente el mamotreto de sentencia? ¿Por qué sabía Julito que el gobierno no la iba a aguatar? Más que eso ¿por qué tiene el gobierno que 764

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aguantar o no una sentencia que emite otro poder del Estado? Porque ¿había sido inducida, negociada, vendida? Si el gobierno no aguantaba la “reacción adversa” ¿echaría para atrás los acuerdos a los que había arribado con Ramoncito y su gente? ¿Y por qué se podía plumear el Procurador? ¿Cuáles eran los compromisos que éste había asumido que podría echar para atrás? En nuestro país plumearse es un sinónimo de acobardarse, de echar para atrás, de salir huyendo... ¿Por qué dice Luis Álvarez Renta que “yo decidí salirme de la sombrilla de Ramoncito, pues luego que me prometieron una cosa hicieron otra”...? ¿qué le prometieron a Álvarez Renta y no le cumplieron? ¿Cuál fue la otra cosa que hicieron? ¿Dejarlo enganchado y salirse ellos del lío de lavado? Parece que sí, por lo que dice el financista a continuación: “pero por suerte la sentencia es un adefesio y las apelaciones mías tienen muchas probabilidades de éxito” Quedaba claro que todos habían negociado que la sentencia fuera un adefesio para poder demolerla en la apelación. Pero donde queda más evidente la tratativa negociada con los políticos y el poder judicial es cuando el asesor encarcelado protesta 765

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porque “me dejaron fuera de la cobertura del acuerdo político judicial, pero me van a tener que dar la boca... ahora que no vengan a decir que la sentencia de lavado en mi contra es un abuso... el abuso lo cometieron ellos al dejarme fuera...” ¿Por qué Ramoncito y su gente cometieron un abuso al dejar fuera a Luis Álvarez? ¿Ramoncito y los Castillo eran jueces? ¿Hacían o redactaban sentencias? “El abuso lo cometieron ellos dejándome fuera”

Cuando analizabas la

conversación entre Leonardo y Julito las cosas quedaban fehacientemente demostradas “Si, tú sabes (vuelve el que tú sabes a Julito) que el acuerdo político fue ése... esto no debe caerse ¡esto me dio mucha brega, coño!” ¿Qué sabía Julito? ¿Qué le dio mucha brega, coño, a Matos Berrido y no debía caerse? El acuerdo político. ¿Había que hacer acuerdos políticos para una sentencia judicial? Sí, Julito sabía los alcances y los detalles, porque afirmó con mucha propiedad “Ojalá que el Procurador no se plumee...” La sentencia de primer grado de Baninter no fue muy pura que digamos. Los indicios eran concluyentes. Se notaba a leguas que había habido una negociación política que luego llevaron a los tribunales. La sana crítica de los jueces de las 766

Todas las posibilidades pruebas

presentadas,

Freddy Aguasvivas fue

sustituida

por

órdenes

e

instrucciones emitidas desde alguna instancia de poder superior para que los magistrados doblegaran sus decisiones y actuaran como les pedían los políticos. Aquí sí cabía el ¡coño! ¿Por dónde anda la cacareada independencia del poder judicial? ¿Cómo es posible que con la inversión que se está haciendo en ese poder del Estado, todavía éste sea un mercado en el que se venden las sentencias al mejor postor? Si esta sentencia había sido un mamotreto vendido y comprado al vapor, ¿qué garantizaba que los demás fallos no hayan corrido la suerte que le trazaron los intereses espurios que se movían en torno al caso? Esto representaba el descrédito total del Sistema Judicial dominicano y había que tomar con pinzas todo lo que por ese entorno se moviera. Si Julito se decidiera a explicar los alcances de ese acuerdo “político judicial" podría hacer un gran aporte al país para que podamos conocer cómo se mueven los hilos del poder. Para que tengamos una idea clara del “respeto” que tienen nuestros políticos por la institucionalidad. No, Julito no querrá hablar. Tiene mucho qué perder.

767

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Capítulo XXXIII En las Entrañas del Monstruo Bancario

Judith y Ernesto habían hecho esfuerzos inauditos para entrevistar a Pedro Castillo con relación a los hechos de Baninter y los intensos rumores de los problemas en su mismo Banco Dominicano del Progreso y el resto del sistema financiero. La negativa del aventajado ejecutivo bancario había sido coherente. Pero el afán por llegar al fondo de la investigación obligaba a los periodistas a presentar la versión de uno de los protagonistas del hecho y no escatimaron esfuerzos para recogerla. Así fue como, de la manera más insólita lo abordaron, sin que él lo estuviera esperando.

768

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Pedro Erwin Martín Castillo Lefeld era un hombre de cincuenta años de edad, que había nacido en la capital. Estaba felizmente casado y había estado 25 años en la banca privada acumulando una gran experiencia en el sector. Esta actividad la compartía con sus negocios privados, que eran también voluminosos, sobre todo, en la explotación de sus excelentes relaciones con el ex presidente de la República don Hipólito Mejía. Castillo Lefeld

presidía uno de los

bancos más poderosos del país, en competencia solapada con su amigo y admirado Ramón Báez Figueroa. La diferencia era que Perucho administraba un banco ajeno, en el que sólo poseía una parte ínfima de sus acciones, mientras que Ramoncito era propietario casi absoluto del Baninter. Castillo siempre le dio seguimiento a la vida de Ramoncito, hasta el punto que llegó a comprar muchos de los jugueticos que aquel desechaba en la vida. El BMW serie 7 blanco y el yate (revisar el nombre).... eran sólo unos los ejemplos de esta persecución obsesiva. Los amigos de Perucho llegaron a decir que éste envidiaba al presidente de Baninter.

Por las premuras del

interrogatorio, Judith no se anduvo con rodeos: — ¿Por qué el Banco del Progreso se interesó en comprar Baninter?

769

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— Realmente quien hace la oferta de compra de las acciones que representaban la mayoría de la tenencia accionaria del Banco Intercontinental fue el Grupo Progreso. La finalidad de esa oferta de promesa de compra se basó en la posibilidad de fusionar al Baninter con el Banco del Progreso. — ¿Estaba realmente el Grupo Progreso registrado como una entidad financiera? –Gómez iba detrás de profundizar el papel de los grupos bancarios y empresariales que se habían convertido en un medio para evadir impuestos, encaje y provisiones. — El Grupo Progreso

es una tenedora de acciones y tiene

participación tanto en el Banco del Progreso como en otras empresas

relacionadas

y

no

relacionadas,

tales

como:

Almacenes Generales de Depósitos (Almacaribe) el Multipuerto Caucedo, la compañía de Seguros Progreso, ATH Dominicana, entre otras –respondió el banquero un poco esquivo. — ¿Cuándo Ramoncito?

empezaron

las

conversaciones entre usted y

–preguntó Judith.

— En realidad empezamos las conversaciones en el mes de febrero de 2003. Teníamos la intención de comprar las acciones del señor

770

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Báez Figueroa, que representaban aproximadamente el 90% de la propiedad, lo cual era suficiente para nuestro grupo –explicó Castillo. — ¿Usted negoció esa venta con el Consejo de Directores de Baninter, o fue algo personal con Ramoncito? — No. Entendemos que el señor Báez Figueroa fue quien comunicó a algunos miembros de su Consejo de Directores nuestro interés. No tuve ninguna conversación con esos señores. — ¿Para usted personalmente representaba un buen negocio la adquisición de Baninter? –preguntó con suspicacia Judith. Se había estado rumorando que Perucho estaba urgido de hacer esta negociación para tapar sus propias faltas en el Banco del Progreso. — Si. Es correcto. Todo interés de una institución financiera en adquirir otra busca oportunidad de negocios para crecimiento y economías por el volumen de las operaciones –respondió el banquero. — ¿Pero usted no sabía de los líos que Ramoncito tenía ahí dentro? – preguntó con un poco de agresividad Ernesto Gómez.

771

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— Sólo estábamos al tanto de la situación financiera expresada a través de las publicaciones trimestrales que se realizan por reglamento de la Superintendencia de Bancos –Castillo lucía evasivo. — ¿No le explicó Ramoncito la magnitud de los pasivos y los activos? ¿Eso no disparó sus alarmas, no vieron que había un fraude enorme entre lo que publicaban cada trimestre con lo que le presentaba en este momento? — En las reuniones sostenidas con el señor Báez Figueroa el mismo nos informó que la situación de Baninter era aun mejor, en vista de que tenía muchos más activos que pasivos de los que nosotros habíamos observado en la publicaciones trimestrales – explicó Perucho. — ¿Sabían ustedes que Baninter estaba pasando por una situación precaria, que estaba solicitando líneas de redescuento al Banco Central? –preguntaron los comunicadores. — Él sólo nos informó de de la existencia de facilidades de redescuentos otorgadas por el Banco Central al Baninter por un

772

Todas las posibilidades monto

aproximado

Freddy Aguasvivas de

Cinco

Mil

Millones

de

Pesos

(RD$5,000,000,000.00). — ¿Se podría decir que el interés de comprar Baninter era para ocultar la propia situación financiera del Progreso y además para seguir utilizando el esquema de banco paralelo o doble sistema de contabilidad? — No, no. El Banco del Progreso desconocía totalmente la situación financiera de Baninter. — ¿Más o menos cuándo se realizaron las inspecciones asistidas en el Banco del Progreso y quién las realizó? — Las inspecciones asistidas del Banco del Progreso se iniciaron en septiembre primero del 2003 y continuaron hasta junio del 2004 y en cuanto a la otra parte de su pregunta quiénes participaban, las realizó el FMI, que contrató cerca 60 ó 70 inspectores internacionales y a una firma mexicana llamada Valores Financieros de México. (VALFIM), era la contra parte del FMI en el proceso de auditoria asistida, más los inspectores dominicanos. En el caso del Banco Progreso habían 20 inspectores; 19 extranjeros

773

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

y uno local y el jefe de inspección era el ex Intendente de la Superintendencia de Bancos del Perú. — ¿Usted recuerda más o menos cuál fue el resultado de esas inspecciones asistidas en cuanto a la capitalización del Banco del Progreso? –preguntó Ernesto Gómez. — Si, por supuesto. A finales del trimestre del 2003 el resultado oficial era un faltante de capital por el orden de los RD$2,500 millones de pesos. Faltante de capitalización, en adición a un faltante de provisiones por el orden de los RD$1,500 millones de pesos que correspondían a un exceso de préstamos a vinculados que estaba por el orden de RD$2,600 o RD$2,700 millones de pesos – respondió con sinceridad el banquero. Ernesto Gómez se dio cuenta de inmediato que Pedro Castillo tenía una alianza táctica con Ramoncito, y pretendía ayudarlo. En los resultados de las auditorias asistidas, las cosas no habían salido como Perucho las planteaba. Medida con la normativa local, el faltante de capital en Progreso era de 40 millones de pesos. Medida con normativa internacional era de 1,400 millones. Cuando en el año 2005 la Superintendencia de Bancos requirió nuevos aportes de capital, los accionistas del Progreso lo cumplieron, incluyendo a 774

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Pedro Castillo que poseía cerca de un 5% del capital, con la diferencia de que luego se comprobó que Castillo utilizaba los fondos del Grupo Progreso para realizar sus aportes de capital, mientras el resto de los accionistas aportaban dinero propio. — ¿O sea que ustedes hacían la misma práctica que Baninter? ¿Cuando usted habla de Vinculados, a quiénes se refiere? – preguntó Judith. — A miembros del consejo de Directores específicamente. — ¿Las autoridades sabían de ese faltante? ¿Le impusieron alguna sanción, los sometieron a la justicia, hubo algún tipo de acuerdo con ustedes? — No. Luego que se hicieron varias, o sea,

esta fue la primera

etapa, te daban oportunidad. Había un plan de regularización en marcha permanente. Entonces se le daba el chance a las instituciones de ir corrigiendo aquellos hallazgos que habían encontrado los auditores del FMI, durante un período que no debía pasar, entiendo, del 2005. O sea, había un periodo de 2 años para regularizar.

775

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— ¿Esa capitalización o sub-capitalización de que usted habla, constituía una violación a la normativa de la ley monetaria vigente en ese momento, como lo hacía también Baninter? — Por supuesto –respondió Pedro Castillo. — ¿Y la violación de los límites de préstamos a vinculados también constituía una violación a la ley monetaria de entonces? – arremetió Judith. — Claro, porque usted recordará que bajo la ley anterior el tope de cartera a vinculados era de un 100% del patrimonio del Banco. Si solamente al grupo económico que directamente controlaba el Banco del Progreso existían prestamos por RD$2,600 millones y había una subcapitalización de RD$2,400 millones, el excedente era más de un 400% sobre el patrimonio neto –explicó Castillo, reconociendo

que algunos propietarios del banco habían

sacado, por diferentes vías, cuatro veces más dinero del que habían invertido. Los periodistas tenían la información de que Bonetti, ni Vicini, ni Perelló, ni Barletta, tenían préstamos en Progreso y por el contrario tenían importantes depósitos. Los préstamos a vinculados a los

776

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

que se refiere Pedro son sobre todo a Grupo Progreso, y una parte de estos estaban ocultos. — Aquí tenemos unas declaraciones en juicio del economista Julio Ortega Tours, que nos gustaría saber si usted corrobora con él sobre estas afirmaciones. Citamos: “Habían prácticas generalizadas en el sistema. Por ejemplo, aquí hay una práctica generalizada en el comercio de sub valuar mercancías de importación en las aduanas, eso es una práctica generalizada que se ha ido desmontado de forma trabajosa. En el sistema financiero había prácticas generalizadas comunes a todos los bancos y de las cuales la Superintendencia de Bancos era la responsable de identificar y nunca lo hizo...

las

captaciones

que

se

hacían

no

eran

reportadas, obviamente, a las autoridades. Usted recuerda que eso era una especie de de captación paralela como una especie de operación paralela”. — Le preguntamos ¿Se impusieron sanciones al Progreso y a todos los bancos por esas prácticas deshonestas de

777

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

captación paralela y de violación de la Ley Monetaria y Financiera, por no hacer los reportes obligatorios? — Estoy tratando de recordar si se impusieron sanciones. No me parece que se pusieron sanciones a ningún banco del sistema, porque ya se entraba en un período de cambio de gobierno y se sostuvo una reunión de la Asociación de Bancos Comerciales de la República Dominicana en la cual se le hizo una presentación al presidente Leonel Fernández y a su gabinete completo. Estaba el gabinete

del

Presidente

Fernández

en

pleno.

Gobernador (del Banco Central) el futuro Secretario

El

futuro

Técnico,

etcétera, y en esa exposición, en la cual participamos todos los presidentes de los bancos, pero expusimos el señor Manuel Grullón del Popular, el señor Molina del BHD y quien les habla, explicamos

al

señor

descapitalización

presidente

Leonel

Fernández

que

la

de la banca en general sobrepasaba los

RD$40 mil millones de pesos y que de ejercerse algún tipo de medida coercitiva o medida administrativa contra un banco o la banca en general podría conllevar a un problema sistémico de quiebra, o que si se sabía siquiera que la subcapitalización de la banca rondaba por el orden de los 40 mil millones de pesos.

778

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— ¿Entonces se decidió mantener esta información en absoluto secreto, sin que la población supiera que todos los bancos estaban llevando a cabo prácticas incorrectas y cometiendo irregularidades en sus informes? Aquí tenemos otro fragmento de la entrevista hecha al licenciado Julio Ortega Tous, para que usted nos explique si esto es cierto, si coincide usted con él: “Al descubrirse casos de sub carterización, no de sub cartelización, toda la banca estaba por debajo del 10 por ciento de índice de solvencia de capitalización. Según las normas nacionales, como llamaba el FMI, toda la banca, todos los bancos dominicanos no llegaban al 10 por ciento. Ahora, el procedimiento para la normalización de esos bancos se acordó sobre la base de unas normas ya establecidas y eso no fue cumplido por una serie de bancos, a tal punto que la autoridad dominicana tuvo que agregar a este acuerdo, al acuerdo con el Fondo Monetario, que está vigente todavía, una carta secreta una carta que no se publicó en el FMI y ni se publicó en los anexos del acuerdo con el Fondo por la parte dominicana, ni se

779

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

publicó en ningún lado. Se circuló en el directorio del Fondo y luego se retiró y en esa carta la autoridad nacional se comprometía que en caso de detectar en bancos

determinadas

prácticas

reñidas

con

los

procedimientos de capitalización, serían intervenidos y se aplicaría con todo rigor, la sanción correspondiente. Se crearon los programas de normalización o transición a la capitalización y esos programas incluyeron entre otros al

Banco del Progreso, Banco BHD y (Banco)

Popular, otorgándose facilidades a esos bancos para un proceso de normalización. Eso no aparece aquí, ni aparece en ningún documento, porque como le digo, se escribió una carta secreta que se llama un side letter en inglés, que fue entregada al directorio del FMI y fue sobre la aceptación de ese compromiso mediante el cual se aprobó el acuerdo y por eso duró dos meses.” — Yo entiendo que hasta el día de hoy lo mantienen como la última Pepsi Cola del desierto,

guardada en una bóveda en la

Superintendencia de Bancos –respondió Perucho Castillo.

780

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— Señor Castillo, esto era como una especie de chantaje al nuevo presidente de la República. Ustedes se sentaron con él y le dijeron: Todos estamos violando la ley, hemos ocultado RD$40 mil millones de pesos, pero si nos sancionan, se produce una crisis sistémica y quebramos todos los bancos... ¿No era esa una forma irresponsable de encarar la situación? — Bueno,

recuerda

Ernesto

que

esa

valoración

se

hace

contemplando la normativa internacional, que era la que estaba imponiendo el FMI, y que es demasiado rígida para los bancos locales. Aplicando las leyes y normas prudenciales de la República Dominicana, el caso era menos dramático – intercedió Judith. — En la reunión de la Asociación de Bancos donde se presentó al gabinete y al presidente entrante, que fue en el verano del 2004, se hizo una presentación global y se les informó que todos los bancos teníamos un déficit de capital importante, de acuerdo a la normativa que había establecido el FMI para la clasificación de los préstamos. Teníamos una subcapitalización,

también la

partida de reservas para fines de cubrir préstamos malos, estaba por debajo de lo adecuado y la exigencia que hacía el Fondo

781

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

era que se restara todo el capital y ese capital se llevara a reservas y que se pusiera capital nuevo, pero esto estaba en el orden de RD$20 mil millones en provisiones y de

RD$40 mil

millones en patrimonio, en un momento determinado había que buscar RD$60 mil millones o imponer sanciones o cerrar los bancos. Entonces se negoció con el FMI, las autoridades entrantes, que permitieran ir poco a poco subsanando y que se les diera un período a las instituciones (bancarias) para vender activos, capitalizar los bancos y vender

entidades

que

no

necesariamente estaban dentro del ámbito financiero –explicó Castillo. — ¿Y esa normativa que se había violado en ese sentido era la que establecía la Ley Monetaria y Financiera. Todo lo que ustedes proponían era violando las leyes y las normas prudenciales? – preguntó un poco azorada Judith. — Si, porque ya estábamos bajo el nuevo Código o sea que la Ley Monetaria y Financiera ya se violaba e incluso era un tope de 50 %

que había (para) préstamos a vinculados y

pasados –respondió.

782

estábamos

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— ¿Es decir que no fue a una nueva normativa que trajo el Fondo después de la Ley Monetaria y Financiera, era la misma Ley Monetaria y Financiera? — Se violó la anterior Ley de Bancos y se violó la Ley Monetaria y Financiera. Se estaba violando. — ¿Tanto en el orden de la capitalización de los bancos, como en los préstamos a vinculados? — Y de las provisiones también –dijo Perucho. — ¿En cuanto se refiere a las normas de encaje legal, licenciado, había

alguna

determinación

de

esas

auditorias

asistidas,

evidenciando que los bancos estaban en la violación del encaje legal por la vía de los grupos financieros? –preguntó el periodista. — En el caso del Banco del Progreso, si usted le calculaba el déficit o sea al calcular el encaje legal usted tiene que restar al patrimonio neto entonces, si restaba las provisiones y restaba el déficit patrimonial, el efecto era negativo en RD$4 mil millones. — O sea que los “dueños” del banco le debían en realidad RD$4 mil millones a los ahorrantes. ¿En el caso del Banco Popular, si lo conoce, o cualquier otro banco grande, cuál era la situación? 783

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— Yo no conozco los detalles de bancos específicos, de la banca en general se hablaba de que entonces el déficit de encaje legal era el doble de capitalización entonces estamos hablando de RD$60 a RD$80 mil millones. — En otras palabras, los propietarios de los bancos dominicanos, le debían a sus ahorrantes más de RD$80 mil millones de pesos, cuando entre todos los accionistas de los bancos, no han invertido diez mil

millones y aún así siguen considerándose

“dueños” de los mismos. Ninguno corre el más mínimo riesgo en los capitales invertidos, porque ya lo han sacado cinco o seis veces con creces, mediante préstamos a vinculados. ¿Se estaba en violación del Código Monetario y Financiero con esos préstamos a los accionistas? ¿Era una forma ilegal de ellos recuperar el dinero que habían “invertido” en los bancos? – Ernesto Gómez parecía realmente indignado. — Si, se estaba en violación. Eso se llamaba Grado de Exposición a Grupos Vinculados... en general los bancos teníamos una clasificación, lo que se llamaba una cedula de clasificación y lo que se le presentó al presidente Fernández. Si el 5 era lo pésimo y

784

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

el 1 era lo óptimo, y estaba la banca en 4, o sea todos estaban en la clasificación casi en lo pésimo. — ¿Conocía la Autoridad Monetaria y Financiera de todas estas irregularidades, tenían conocimiento de que los bancos estaban en esa situación pésima? — Claro, estaban en el Mayor General. No tenían por qué no conocerlas. — ¿Y en la contabilidad oficial de los bancos se reflejaban esas partidas en

los estados financieros que se le mandaban a la

Superintendencia de Bancos, se reflejaban esas falencias que usted nos menciona?

Porque de acuerdo a las mencionadas

auditorías asistidas, el Banco del Progreso sacó un 1 (o sea, óptimo) en calificación de transparencia, ¿cómo se explica eso? — Bueno es que acuérdese que la determinación de los faltantes de capital o patrimonio y la determinación de los faltantes de provisiones se excluía de la presentación del estado (financiero), a menos que la Autoridad Monetaria nos exigiera el que fuera registrada. Ése era el problemas, si se registraba todos los banco

785

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

iban a aparecer en un trimestre con la parte del patrimonio en negativo. — ¿Por eso le ocultaban ustedes la realidad a sus ahorrantes y al pueblo? ¿Entonces lo mantenían fuera de los informes, con la anuencia de las autoridades? – Correcto.

Pero como una

operación paralela no divulgada. No como un cálculo paralelo no divulgado. ...En la presentación que se le hizo al presidente Fernández era en general.

O sea, el 100% de la banca

dominicana estaba en un problema de déficit patrimonial y déficit de reservas. — En el caso de los bancos off shores, se registraba una falta de control absoluto, porque no se tienen detalles de qué había en cada caso. ¿Supervisaban las autoridades las operaciones de los bancos off shores? –preguntó Judith. — No, la Superintendencia de

Bancos no supervisaba las

operaciones de la banca off shore. — ¿Entonces era como una especie de operación paralela de los bancos, que no estaba en los estados financieros de los mismos? – siguió fuerte el careo.

786

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— No está en los estados financieros del banco local –respondió escuetamente. — ¿Pero si era operado por el banco Local? — Si, con el mismo personal –dijo Pedro Castillo. — A qué atribuye usted que si todos los bancos estaban en una situación tan dramática de ilegalidad, no fueran sometidos todos a la justicia? –le increpó la joven periodista. — Entonces lo que se convino en esa reunión fue no procesar a nadie por lo que había pasado ya,

pero darle un plazo de

recuperación... un plan de regularización a todos o por supuesto, esa fue la parte gubernamental que

trató con el FMI esas

dispensas y sobre esas dispensas hubo muchas discusiones, porque ellos querían que se nos aplicaran de inmediato la subcapitalización y eso era imposible. — ¿Porque si se le aplicaba tenían que cerrarlos a todos? –susurró Gómez. — Todos teníamos prácticamente que cerrar o buscar RD$40 mil millones de pesos en capital inmediato más RD$20 mil millones en provisiones –reconoció el experto banquero. 787

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— ¿Por eso salieron todos los bancos a vender edificios para resolver el déficit patrimonial? — El déficit patrimonial sólo se resuelve poniendo dinero abajo en la cuenta del patrimonio, no vendiendo edificios. Vendiendo edificios resuelve el problema de encaje legal –explicó Castillo. — ¿Usted tiene conocimiento de alguna institución financiera que tuviera que vender sus edificios? — Si definitivamente. Claro, el caso del Banco Popular Dominicano, como usted recordará en el 2004, tuvo que vender la Torre Popular, para poder capitalizar o ingresar los fondos por otra vía. Vía grupo, para que el banco no cerrara con pérdidas ese año y poder mostrar beneficios que fueron todos atribuidos a la venta del activo fijo y eso fue desglosado en la asamblea de accionista de ellos. — La entrevista terminó tan insólitamente como había empezado. Sin formalidades extremas. Los comunicadores habían quedado impresionados con la magnitud de la crisis y la capacidad de simulación de las autoridades. Todos sabían que todos violaban, pero nadie se atrevía a ponerles a todos el cinturón de fuerza de

788

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

la ley. Era una sociedad de cómplices, una asociación de malhechores colectiva, que prácticamente aglutinaba a casi todo el conglomerado social. Pero las autoridades eran los principales responsables. Aunque hay muchos banqueros serios, la idiosincrasia de algunos presidentes de bancos es la de timar. Sin embargo, a los funcionarios se les pagan lujosos salarios, se cubren todos sus gastos, incluyendo las amantes, los familiares y allegados; sus viajes y sus viáticos, pero se supone que en algún momento deberían sacrificar un poco de tiempo, de su ajetreada vida social y política, para dedicarlo a cuidar de las funciones puestas a su cargo y por las cuales hacen incluso el esfuerzo de cobrar. — Ahora hay que entrevistar a Ramoncito... – sugirió Judith. — ¿Cómo puede rodar de manera tan mordaz la institucionalidad del Estado? ¿Dónde está la conciencia de la clase gobernante, que no es capaz de pensar con criterio de Estado? –Ernesto Gómez estaba seriamente afectado. — De igual manera, el hecho de que todos estuvieran cometiendo los mismos delitos no disminuye los daños causados por Báez

789

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Figueroa a la sociedad. No se trata de que no se procesara a Báez Figueroa, es que debieron procesarse a todos. — ¿Tú sabes cuánto le costó a los directores del Banco Mercantil su libertad, tranquilidad y el derecho a conservar su “buen nombre”, su “imagen” y su “respetabilidad”? –preguntó Judith con la picardía del que está bien enterado de un chisme. — ¿Les costó algo a ésos? No tengo idea. — Julio Cross les obligó a pagarle al Estado una multa deRD$750 millones de pesos a los miembros del Consejo de Directores. Por más que rechistaron, Cross no cedió y los conminó a saldar la deuda o iban todos presos por violaciones reiteradas de las normas prudenciales y la Ley Monetaria y Financiera –informó la periodista. — ¡Cooño! setecientos cincuenta millones de pesos. A cada uno de los miembros del Consejo de Directores del Banco Mercantil les debió tocar pagar cerca de cien millones... Pero ahí hay una gran cantidad de empresarios “respetables”... –se maravilló Ernesto. — Así son de respetables nuestros ricos... Tenían unos manejos en el banco, y violaban el Código Monetario y Financiero... la misma

790

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

ley contempla multas exorbitantes. Si no pagaban iban a caer todos presos, procesados por las mismas violaciones que Ramón Báez Figueroa. — En una ocasión, en Casa de Campo de La Romana, uno de esos grandes oligarcas, concesionario de varias marcas de vehículos muy famosas en el país, le echó en cara a Julio Cross que “Nosotros fuimos los únicos maricones que pagamos multas de RD$750 millones...”

“Ustedes fueron los únicos maricones que

conservaron sus empresas, sus villas, sus bienes y todavía tienen un “buen nombre” ¿Cuánto cuesta tu concesionaria de vehículos, de las más grandes del país? Pues todavía la tienes intacta, sin que nadie te haya ido a allanarlos para quitársela... Eso vale mucho más de RD$750 millones...” El hombre salió con el rabo entre las piernas, reconociendo la ecuanimidad de las autoridades. — Pero no te entusiasme mucho con la información. Me han informado que luego de mucho rogar, Valdez Albizu les devolvió su dinero... a los pobrecitos accionistas del Mercantil. — ¡Mierda! Yo no creo eso de Valdez Albizu. Eso no puede ser cierto.

791

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— Bueno, estamos pidiéndole una entrevista para que nos pueda dar su versión y desmentir esta información, si fuera necesario. — Sería otra barbaridad más. Un grupo de multimillonarios estafan al Estado, cuando aparece un funcionario responsable y los hace pagar por sus fechorías, se rebelan y luego logran, con favores políticos, que el Estado les devuelva a esos “infelices” el dinero que habían pagado de multa por una partecita insignificante de todo

lo

que

habían

extraído

a

sus

ahorrantes.

Esto

es

inconcebible. — En este país nada es inconcebible... aquí todo está “sin pecado concebido”

Capítulo XXXIV

792

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

El Segundo Golpe: Corte de Apelación

Aunque le llovieron las críticas, la sentencia del Primer Tribunal Colegiado dejó satisfecho

a

todo el mundo. El Actor Civil y el

Ministerio Público la recurrirían, pero se relamían por el hecho de que en la introducción de la misma, los magistrados habían acreditado todas las pruebas y aceptado los hechos como habían sido expuestos por los acusadores. Ya harían valer este trascendental aspecto en apelación. Los acusados, cada uno a su manera, entendieron la decisión de los jueces enfocándolo con el cristal de sus aspiraciones. Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco, aunque fueron condenados, les habían eliminado el abuso de confianza y por tanto, como vía de consecuencias, la acusación de lavado, que era la que más les preocupaba. Adicionalmente,

793

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

entendían que la disparatada cometida por los jueces era con el propósito de que la sentencia se cayera desde que fuera revisada en apelación y que todos fueran descargados posteriormente. Los Báez, en sus conversaciones,

luego del fallo, se mostraron muy

optimistas. Luis Álvarez Renta compartía este optimismo. Habría dicho que el dictamen fue hecho así para que se diluyera en apelación y tenía mucho sentido. Desde su óptica, no se puede acusar a nadie de cómplice de un delito donde no existe un culpable principal. La complicidad es un delito conjuntivo con el principal. Al descargar a Ramoncito y Báez Cocco de la violación de la Ley de Lavado, eliminaba ese delito del expediente, incluso, al rechazar el abuso de confianza, que era el hecho criminal previo necesario para tipificar el lavado, esta acusación quedaba sin base sólida. Álvarez Renta no andaba descarriado en sus análisis de que su apelación “tenía muchas posibilidades de prosperar”. De su parte, Vivian Lubrano de Castillo, que había dado mil gracias a todos sus santos, y Jesús María Troncoso Ferrúa, estaban felices y confiados en que habían evadido la justicia y que todo, a partir de ahí, caminaría por senderos de tranquilidad. Por lo menos para la dama, las cosas no serían así. 794

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Meses después, la sentencia de la Corte de Apelación dejó estupefactos a los imputados. No se lo esperaban. Habían hecho tantos amarres y habían invertido cuantiosas sumas en lograr un posicionamiento favorable para salir del atolladero en el que se encontraban metidos, que nunca les pasó por la mente que la sentencia podía ser tan demoledora. Se hicieron muchos contactos políticos, se prometieron recursos para acotejar de nuevo la sentencia, pero todo había fracasado. Los implicados en el fraude Baninter habían recibido, por ahora, su merecido. Y las cosas se podían resumir, en el aspecto penal, de esta manera: •

Anuló

la

sentencia

recurrida

(del

Primer

Tribunal

Colegiado) y dictó una sentencia propia, en la que se estipula: •

Declarar a los ciudadanos Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco, culpables de alteración, desfiguración y ocultación de datos o antecedentes, libros, estados de cuenta con el fin de obstaculizar, dificultar, desviar o 795

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

evadir la fiscalización que corresponda efectuar a la Superintendencia de Bancos, así como la elaboración, aprobación o presentación de un balance o estado financiero adulterado o falso y la ejecución y aprobación de operaciones para encubrir la situación del Banco Intercontinental, S. A.; abuso de confianza y lavado de activos... y en consecuencia se les ordena a cumplir la pena de diez (10) años de reclusión mayor y cien (100) salarios mínimos, a favor del Estado Dominicano. •

Declara al ciudadano Luis Álvarez Renta, culpable del lavado de activos... en consecuencia se le condena a diez (10) años de reclusión mayor y al pago de una multa ascendente a cien (100) salarios mínimos a favor del Estado Dominicano.

•

Declara a la ciudadana Vivian Altagracia Lubrano Carvajal de Castillo, culpable de abuso de confianza, y la ejecución y aprobación de operaciones para encubrir la situación

del

Banco

Intercontinental,

S.

A.

En

consecuencia se le condena a cumplir la pena de cinco (5) años de prisión y un millón quinientos mil pesos (RD$1,500,000.00)

de

multa,

796

a

favor

del

Estado

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Dominicano. Además ordena la restitución de las medidas de coerción impuestas a la señora Vivian Altagracia Vivian Carvajal de Castillo, consistente en el impedimento de salida del país. •

Ordena la entrega al Banco Intercontinental, S. A. los siguientes bienes: la Intercontinental de Medios, RNN (Canal 27); Radio Supra, Radio Cielo, Radio Mil, Circuito Comercial,

Isla

Visión

(Canales

53

y

57);

ASTER

Comunicaciones, Medcom, S. A., Telecentro, Aeronave Bell 206 B, matrícula N919; aeronave Augusta Spa 109 C, Matrícula N43TC, Relliance Wachman, S. A., Casa del Faro No. 20, Jepeta Lexus, color negro, modelo LX470, placa GBL994, y la minivan marca Hyundai H100, blanca, placa JA 5955. •

En el aspecto civil se les condenó a todos, Ramón Báez Figueroa, Marcos Báez Cocco, Vivian Altagracia Lubrano Carvajal de Castillo, al pago de Cincuenta Millones Ochenta y Dos Mil Cuatrocientos Cincuenta con diez centavo

(RD$50,082,450.10)

a

favor

de

la

Superintendencia de Bancos y la suma de Dieciocho Millones

Setecientos

Cuarenta 797

y

Tres

Mil

pesos

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(RD$18,743,000.00) a favor del Banco Intercontinental, S. A. como justa reparación por los daños y perjuicios ocasionados a raíz del hecho punible. Con esta sentencia, a los imputados se les colocaba contra la espada y la pared. Todos los implicados fueron condenados mediante sentencias acordes con los hechos por los que fueron juzgados. El tribunal se creció al corregir los entuertos del Primer Tribunal Colegiado y ponía cada cosa en su lugar. Ahora, los culpables del caso Baninter tendría que recurrir en casación. A Luis Álvarez Renta no se le juzgó en el aspecto civil ni fue condenado al pago de la indemnización al Estado Dominicano y al Baninter, porque previamente había sido juzgado y condenado de manera definitiva en Miami, obligándose a pagar la suma de US$176 millones de dólares a favor de la Comisión de Liquidación del Baninter. La actuación de los magistrados de la Tercera Sala de la Cámara Penal de

la Corte de Apelación del Distrito Nacional fue

contundente. Con la cantidad de recursos que había envueltos en el fraude gigantesco, la aprensión era una visitante consuetudinaria de los que esperaban que se hiciera justicia. Los jueces que inscribieron su nombre en la historia, al fallar correctamente el más grande proceso penal conocido en la República Dominicana y uno de los 798

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más escandalosos del mundo, fueron el magistrado Ignacio Pascual Camacho Hidalgo, como Juez Presidente, Nancy María Joaquín Guzmán, Wendys S. Martínez Mejía, a quien se le atribuye la redacción del fallo. La corte se creció y puso a relucir sus virtudes. Hay que destacar que el magistrado Camacho fue quien condujo igual proceso en el caso de los inculpados en el llamado Plan Renove. El magistrado Camacho se mantuvo ambivalente en las discusiones internas para arribar a un fallo justo. Se resistía a aceptar la culpabilidad de todos. Las damas del equipo le sugirieron, en mayoría, que argumentara un voto disidente, para dejar plasmada su posición para la historia. Al final, consideró vergonzosa su posición discrepante y se montó a última hora en el carro del decoro, para sentarse plácido en los anales de la historia. La magistrada Nancy Joaquín había tenido la experiencia originaria de este caso, al calificar correctamente el proceso que se siguió al señor Pepe Goico, acusado por los fraudes cometidos en la tarjeta de Baninter. En aquélla ocasión, previendo que aquéllos vientos traerían esta tempestad, torció el brazo del Fiscal del Distrito Máximo Aristy Caraballo y varió la calificación de correccional dada por éste al expediente, convirtiéndolo ipso facto en un proceso criminal.

799

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Capítulo XXXV 800

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Para romper con la rutina

Ramoncito miró el despertador con desgano. Sonó exactamente a las seis de la mañana, horario que había fijado desde el primer día para levantarse y empezar su rutina de ejercicios. Hacía más de quince minutos que esperaba el repiquetear del timbre. Aunque había programado el reloj para esa hora, la gran mayoría de las veces tenía que esperar por él. Algún mecanismo extraño le mantenía pegado a la cama hasta que la alarma le indicara que era hora de empezar la faena del día, la misma de cada jornada. Muchas veces llegó a preguntarse por qué tenía que esperar el timbre para levantarse, si algunos minutos antes ya estaba lúcido, en la angustiante espera. “Es como el disparo del inicio de la carrera... hasta que no suena, no sales a la competencia...” más, no tenía otra

801

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explicación que la rutina. Lo cierto es que esta vez, cuando el despertador indicó que eran las seis de la mañana, ya él había hecho el recorrido mental matinal que le adaptaba el alma para aceptar su desgracia. Era un recorrido rápido y crítico. Se había convertido en un hombre muy organizado, esquemático y puntual. No había de otra. Al aflorar el alba con el disparo del reloj, se lanzaba a la carrera por la sobrevivencia. Unas cuantas vueltas a la cárcel de Najayo, trotando, le mantenían en forma. Algunos ejercicios que ya sabía de memoria y que su cuerpo hacía de manera automática, le garantizaban que no dejaría que sus huesos se soldaran por la inactividad que conduce a la depresión y al estrés del encierro. Terminada la tanda de carrera y ejercicios, la ducha era su siguiente meta, luego solía tomar un café y de ahí encendía el primer cigarrillo del día. No acostumbraba a desayunar, era, en eso, frugal. Veía algunos programas de la televisión matutina, después se dedicaba a leer, o a escribir. A esta hora se encontraba su cerebro apto, gracias al frescor de la mañana, además del relajamiento muscular que le transmitía la tranquilidad mental que necesitaba escribir con mucha fruición. Ya para las once de la mañana, tomaba su caja de cigarrillos, un encendedor y se iba debajo de la frondosa mata de mango que estaba frente al penal. Cuando ocurrió su 802

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primer encarcelamiento, en el proceso de instrucción, había hecho colocar una carpa en la que recibía a los amigos que todavía no le habían traicionado. Era tan novedoso y espectacular ver al hombre más poderoso del país en prisión, que el morbo de la gente hizo de esto un peregrinaje. Las más altas figuras del empresariado y la política pasaban por su carpa, y él, como amo y señor, se sentía protegido y admirado. El banquero había probado la traición de sus más allegados y de todas las formas posibles, incluso, gente a la que entregó grandes fortunas en respuesta a sus tratos. Si hubo alguien que conoció la traición cara a cara y en toda su magnitud, se llama Ramón Báez Figueroa. La indumentaria de cada día era la misma. Pantalones cortos, que sólo variaban en la marca y el color, con un poloshirt ligero y zapatos informales, sin calcetines. Una caja de Marlboro Light en la mano izquierda, mientras que la diestra sostenía el encendedor. Se dirigía sin prisa – que no tenía por qué tenerla – hacia su hábitat matutino: la sombra del árbol de mango que le servía de guarida.

Ahí

pernoctaba recibiendo la visita de los amigos. Los días de semana, en horas de la mañana son mucho menos personas con las que tiene para hablar. Generalmente la gente escoge la tarde para visitarle, y muy especialmente los fines de semana. Los jueves en la tarde y los 803

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domingos, que son días de visitas, es una locura. Ramoncito se recoge y trata de no estar en medio del gentío. Las personas que van a verlo en esas fechas tienen que entrar hasta su celda o esperar que la multitud se retire, después de las seis y media de la tarde. En ese ambiente relajado permanece hasta la una y quince o una y media de la tarde, cuando llega su chofer con la comida. Una rutina impecable. Siempre aparece el vehículo de su propiedad con su carga de alimentos, que generalmente no llega a consumir del todo. Se retira a su habitación – que no es una celda cualquiera– y almuerza con tranquilidad. Como no ha tomado la costumbre de echar una siesta – como los españoles – da una ojeada a las locuras de Carlos Batista con sus famosas ocurrencias y luego sale a esperar a Patricia, que irremediablemente llega elegantísima a las tres de la tarde, para acompañarle en su cautiverio por mediodía, hasta que la noche los separa. Ella está cumpliendo un cuarto de su condena. Se pasa cinco y seis horas del día, de todos los días, compartiendo los barrotes con su esposo. Ha resultado una mujer solidaria en estos primeros años. Cuando Patricia se marcha, la soledad cae de repente y con toda su furia. Entonces tiene que encerrarse en los doce metros cuadrados de su habitación. El baño que tenía en su villa del Faro o el de su Pent 804

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House de la Torre Libertador de la Anacaona, era mucho más grande que el cuarto completo de su prisión. Pero es una maravilla, comparada con lo que ha percibido en los calabozos de los presos “comunes”, porque estos reclusos son extraordinarios. Aquí tiene de todo, para las circunstancias. Televisión Plasma, radio, DVD, computadora, aire acondicionado, teléfono celular. Una cómoda habitación. El baño privado le permite intimidad y la puerta compacta de la celda se mantiene cerrada a las miradas indiscretas de los demás. Pero su entretención estaba en el techo. Había

hecho

del

cielorraso

una

gran

pantalla

en

la

que

acostumbraba a ver, con una nitidez increíble, los hechos más sobresalientes de la desgracia de su vida. Los buenos y los malos. Las experiencias, como les llamaba. Tenía la costumbre masoquista de torturarse pasando una y otra vez sus recuerdos, fueran éstos felices o macabros, para que en un caso o en el otro, ni el hastío ni la pereza le ganaran el pleito a su fuerza de voluntad para superar sus desaciertos. Había fallado notablemente y tenía que cincelar en cada neurona sus yerros, para no cometerlos otra vez. “Yo he de salir de aquí, antes de lo que todos piensan... Volveré y me dejaré sentir... los traidores temblarán de miedo”, pensaba para sus adentros. 805

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La gran pantalla en la que exhibía su vida sin ediciones ni recortes, le permitía

estar

afuera,

pasando

factura,

exigiendo

lealtades,

buscando a los culpables... y con ellos hacía guiones estupendos de arrepentimiento y de angustias ajenas. Después que caía la noche, se le escapaba a la soledad y al fastidio escabulléndose por el gran ventanal que tenía en el techo, para vivir su propia vida, la que hubiese querido tener hoy, la que pudo haber tenido...

Capítulo XXXVII El Príncipe Caído

806

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Penetrar a la Cárcel Modelo de Najayo no era una tarea agradable para nadie, ni siquiera para ver por primera vez a algunos miembros de la oligarquía dominicana detrás de las rejas. El hecho de que la justicia dominicana hubiese llegado hasta ahí ya era una señal de cambio. Las cosas no eran como antes, cuando la justicia definitivamente levantaba su venda para ver a quiénes juzgaba y sobretodo, cerciorarse del monto de los billetes que auspiciaban su íntima convicción. Para Judith y Ernesto este viaje era una lotería. Los comunicadores habían logrado que don Luis Álvarez Renta aceptara conceder una entrevista. De este modo se habían propuesto lograr conversar con Ramoncito, aunque fuera de carambola. Ellos se lanzarían. Por esfuerzos

no

se

quedarían

sin

el

conversatorio.

Por

eso,

aprovechando la cercanía entre los dos hombres y la locuaz e inteligente

intervención

del

experto

asesor

financiero,

los

comunicadores se deslizaron hasta los alrededores del banquero condenado a diez años de prisión. Ramón Báez Figueroa se había negado en todo momento a conceder el conversatorio, pero ahora,

807

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de una manera informal y recurriendo a los alcances de la tecnología, los periodistas lograron articular una entrevista increíble. — Señor Báez, ¿Cuándo empiezan realmente los problemas de Baninter? –le lanzó a la cara Judith sin dejarlo siguiera reflexionar sobre si autorizaba o no el encuentro. El banquero se fue al pasado, detrás de hechos que le conmovían, y luego, con los ojos brillosos respondió: — Las

verdaderas

causas

de

la

destrucción

del

Banco

Intercontinental y de la secuencia de importantes eventos políticos, económicos, financieros que condujeron a su final colapso, en abril de 2003, desde que, con motivo del escándalo que surgiera por el uso fraudulento de las tarjetas de crédito concedidas por el banco a la Presidencia de la República de entonces, me viera precisado a presentar una querella criminal en contra del coronel Pedro Julio Goico Guerrero, principal asistente militar del entonces presidente Hipólito Mejía Domínguez, en septiembre del año 2002–respondió pensativo Ramoncito. — ¿Cree usted realmente que esas fueron las causas de la quiebra de Baninter? –preguntó escéptico, Ernesto Gómez. — El banco comienza a tener problemas de liquidez cuando nos vimos precisados a confrontar a una persona tan cercana al 808

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entonces presidente de la República y fuimos objeto de una ola inmisericorde de rumores, claramente dirigidos a producir retiros masivos, que nos hicieran acudir a las facilidades de adelantos y redescuentos del Banco Central y de esta forma presionarnos a retirar la querella, como en efecto tuvimos que hacer el 26 de diciembre del 2002 –explicó el banquero. — ¿Cómo puede usted probar una acusación tan directa? ¿Tiene alguna prueba de esa presión, de ese chantaje? –inquirió Judith. — Tal y como lo revela la relación de adelantos y redescuentos desembolsados al Baninter, que le remitiera el licenciado Frank Guerrero Prats al licenciado Alberto Atallah de fecha 15 de enero del 2003, en la que se nota claramente que el mayor de estos redescuentos de mil ciento ochenta millones (RD$1,180,000,000.) lo realizó el Banco Central sólo después que tuvimos que retirar la querella contra Pepe Goico, es decir el 27 de diciembre del 2002 –expresó Ramoncito, muy convencido de que esta era una evidencia demoledora. — Es una forma muy cómoda suya querer acusar de todo el desastre de Baninter al caso de la tarjeta de crédito del presidente Mejía y Pepe Goico. Independientemente de que aceptemos que esos hechos tuvieron notable influencia, ¿no 809

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tiene nada que ver la cantidad de actos reñidos con la ley que usted y su equipo llevaban a cabo para conducir a esa institución a la quiebra? –Ernesto Gómez empezaba a molestarse con la actitud de “gatica de María Ramos” del ex presidente del Banco Intercontinental. — Yo tengo documentos y la opinión de expertos y técnicos en la materia que demuestran que fue la errática e irresponsable política económica del gobierno de Hipólito Mejía, así como el manejo politiquero de la crisis bancaria del 2003, lo que originó el enorme déficit cuasi fiscal que ese gobierno me quiere atribuir a mí. La administración de Mejía puso en marcha contra mí una campaña nacional e internacional haciéndome figurar como “el chivo expiatorio” de la quiebra nacional generalizada que ellos mismos crearon con sus desacertadas políticas económicas y el tortuoso manejo de la crisis bancaria a los fines de evadir la gran responsabilidad histórica de este verdadero crimen de lesa humanidad contra nuestro país –Ramoncito lucía realmente adolorido con las autoridades pasadas. —

¿Cómo puede usted demostrar eso? –preguntó la periodista.

— Yo tengo un informe que me rindiera mi asesor financiero, el licenciado Héctor Valdez Albizu en fecha 24 de febrero de 2003, 810

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es decir dos meses antes de que se produjera la intervención de Baninter por parte de las autoridades monetarias de entonces (y de su colapso final), informe éste en el cual el licenciado Valdez Albizu es muy claro en identificar el problema que enfrentaría la banca nacional en general, como consecuencia de las malas prácticas del gobierno de entonces –Ramón Báez siguió escarbando en sus recuerdos para articular con coherencia su defensa. — El licenciado Valdez Albizu recoge un poderoso testimonio en cuanto a que las políticas monetarias y fiscales del gobierno ya estaban afectando a todos los sectores de la economía, mucho antes de que produjera el colapso de nuestro banco y mucho antes que, por culpa del politiquero e ilegal manejo de la crisis se creara el enorme déficit cuasi fiscal que hoy gravita tan pesadamente sobre los hombros de nuestro empobrecido pueblo –ahora el banquero daba falsas muestras de sensibilidad social. — ¿Entonces usted no tiene ninguna culpa de esa debacle...? – quiso saber Ernesto Gómez, pero el banquero ni lo escuchó, siguió corrido... — Por eso resulta decididamente, absolutamente inaceptable e injusto que ese gobierno incapaz, que destruyó de esa forma no 811

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sólo al Baninter sino a toda la economía nacional, me quiera venir a usar de “chivo expiatorio” de sus culpas a través de una campaña

publicitaria

masiva

que

pusieron

en

práctica

auxiliándose de todos lo medios que el poder tenía a su alcance – protestó Báez Figueroa. — Ok. Muéstrenos su visión, su versión de los hechos que destruyeron a Baninter, que nosotros le vamos a dejar exponer, pero luego usted tendrá que respondernos sobre la presunción que tenemos de los hechos dolosos que se realizaron en su gestión. Díganos cuáles son las causas que usted pregona como responsables de la debacle del Baninter? –Judith quería organizar la entrevista, dándole la oportunidad de defenderse, pero exigiendo que los dejara hacer el trabajo, preguntándole por las evidencias que tenían de sus tropelías. — Yo tengo tres principales argumentos que desmienten y despojan de toda validez a la engañosa tesis del gobierno de Hipólito Mejía sobre el particular. Estos argumentos son, a saber: • Que la desacertada, irresponsable y anárquica económica

política

de los primeros dos años del gobierno del

entonces presidente Hipólito Mejía, siguiendo los consejos de su 812

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asesor económico, el señor Andy Dauhajre hijo, coronada por un insensato y desenfrenado endeudamiento público, a través de los llamados “Bonos Soberanos” , fue lo que afectó directamente a todos los sectores de la vida nacional y principalmente al sector bancario en general, creándole las condiciones para que se produjera una grave crisis de liquidez y solvencia,

que

finalmente

conduciría

a

su

total

desestabilización. • Que fue la forma abiertamente ilegal e irresponsable en que la Autoridad Monetaria del gobierno de Hipólito Mejía manejó la crisis generada por culpa de ellos mismos, en

el Banco

Intercontinental, pagando con dinero de las arcas nacionales por encima de lo previsto por la ley y sin conducir un procedimiento justo y ordenado de liquidación

de la

importante y valiosa masa de activos que disponía del banco y sus empresas vinculadas, lo que creó el famosos déficit cuasi fiscal original. • El proceso de liquidación de bienes que se subsiguió a la intervención de dicho banco fue igualmente ilegal y abusivo, al punto de que el enorme patrimonio que poseía el Banco Intercontinental y sus empresas vinculadas, valorado en 813

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decenas de miles de millones de pesos, fue vulgarmente canibalizado, despilfarrado y desperdiciado, a favor de diversas instituciones y personas que tenían el apoyo del poder de entonces, y que se cebaron hasta la saciedad con las ganancias extraídas del anómalo proceso de “liquidación” que se llevó a cabo. Si la enorme masa de bienes del Baninter hubiera sido adecuadamente y regularmente valorada y liquidada,

hubiera

podido

generar

un

alto

nivel

de

recuperación de efectivo que hubiera servido para paliar, en forma considerable, el déficit cuasi fiscal que ellos mismos crearon e ir desmontando ese déficit con recursos obtenidos de la liquidación y no como lo hizo el anterior gobierno. — Es decir, que usted se exculpa de todo cuanto hizo en detrimento de la liquidez en Baninter y que sólo achaca los problemas al gobierno de Hipólito Mejía. ¿no es una forma irresponsable de encarar el asunto? Coincidimos con usted en la gran mayoría de los planteamientos sobre el manejo dado a la crisis, pero ¿Por qué quiere usted evadir su responsabilidad? — Yo no estoy evadiendo nada. Sólo quiero, primero, dejar constancia de la forma en que actuaron las autoridades de espalda a las leyes. El gobierno de Mejía a partir de abril de 2003, 814

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al través de su inservible autoridad monetaria y con el constante asesoramiento del súper ministro financiero de entonces, el licenciado Andy Dauhajre, quien estaba en la base de todas estas decisiones, y fue parte del equipo que entró a Baninter, a partir de esa fecha, como en una especie de operación “comando”, de verdaderos depredadores, decidieron endeudar descarada e impunemente al Banco Central, es decir, al pueblo dominicano, por encima de lo que la ley ordenaba, con el único fin de que, al no tener ya que esperar la liquidación de los bienes del Baninter y sus empresas vinculadas, para obtener recursos con qué pagar a los depositantes, podrían disponer luego de estos valiosos bienes a su antojo y sin que nadie les pidiera cuentas. — Es que usted no deja espacio para valorar el daño que hicieron las malas prácticas que usted utilizaba en el banco violando todas las leyes y las normas bancarias –le enrostró Ernesto Gómez. — Mire, la historia del sector bancario de capital nativo, desde su fundación hasta la fecha, está lleno de episodios de conflictos y crisis surgidas de prácticas bancarias inapropiadas y de una ´supervisión´ absolutamente condicionada por la influencia política y la económica. Baninter fue víctima de la propagación de rumores falsos, a lo que luego se le sumó una decisión de 815

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destruirlo, como me anunció en

su momento el ex presidente

Hipólito Mejía. Hubo una coalición de intereses de competidores y empresarios para distribuirse los activos, los nichos de negocios y áreas de influencia política y social. El Banco del Comercio quebrado en 1996, fue una víctima de estos rumores lanzados por sus competidores, y el Popular, un año antes, se vio seriamente afectado –el banquero daba una vuelta larguísima a la explicación del colapso. — ¿Pero su política de prebendas, de dádivas, de comprar a todo el mundo, también tuvieron su parte en este desastre? –le increpó Judith. — El Grupo Financiero Popular y el Banco Popular informaron públicamente que habían donado dinero y concedido un préstamo para una vivienda de millones de pesos al general Pedro de Jesús Candelier, quien en ese momento era Jefe de la Policía...la noticia de la donación fue divulgada por Alejandro Grullón, presidente del Grupo Popular, pero las autoridades monetarias

nunca

consideraron

esto

para

intervenir

esas

empresas ni ese banco por malas prácticas administrativas. Nunca ninguna autoridad investigó esa donación y tampoco ninguna oficina pública ha investigado si fue la única dádiva que 816

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hizo a militares o a políticos el Grupo o el Banco Popular directamente o a través de sus empresas vinculadas, no obstante el reconocimiento público que hizo el principal ejecutivo –se quejó el banquero presidiario. — ¿Por qué fracasó la fusión con el Banco del Progreso? –preguntó la periodista e investigadora. — En el caso del presidente Hipólito Mejía, la transacción con el Grupo Progreso no incluía al periódico Listín Diario ni algunos de los más importantes medios de comunicación que poseía el Banco Intercontinental, independientemente de que, si se permitía la reconducción de los negocios de esa institución en manos del Grupo Progreso, el gobierno no podía echarle mano a esa inmensa masa de activos del Banco Intercontinental y sus empresas vinculadas, para disponer de ellos, como finalmente hicieron a través de un tortuoso y anómalo proceso de “liquidación” que constituyó el acto de saqueo y exacción más grande que registre la historia de la República Dominicana – Ramoncito la emprendió de nuevo contra sus enemigos financieros: — Por su parte, si el Banco Popular Dominicano dejaba que esta operación se consolidara, iba a tener de frente un banco todavía 817

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más poderoso que aquel que había estado enfrentando por años y ahora respaldado por grupos empresariales de enorme solvencia económica e influencia política. Es por eso, que desde que nosotros entregamos la administración en manos del Grupo Progreso, el Gobernador del Banco Central, defendiendo claramente los intereses del Grupo Popular y el señor Andy Dauhajre respondiendo a la maligna agenda del presidente Mejía, de quien era el todopoderoso asesor económico, siguieron torpedeando la operación. Unos días después Mejía designó nada más y nada menos que a su consuegro, el señor Juan Garrigó Matos y a su propia hija, Carolina Mejía como miembros de la Junta Monetaria, a los fines de disponer de un control absoluto del proceso que sobrevendría –denunció Báez Figueroa. Luego siguió con las remembranzas del funesto pasado que le llevó a Najayo. — En el caso del presidente Mejía, esta maniobra le permitía usar dinero de las arcas públicas para pagar a ciertos importantes depositantes del Banco Intercontinental, muy cercanos a él y socios de la política, como ejemplo el caso de Manuel Guaroa Liranzo, a quien se le emitieron certificados del Banco Central por más de seiscientos millones de pesos, a penas tres días después 818

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de ser presentada la querella en mi contra, pese a ser tesorero del banco y el segundo mayor accionista del mismo, en franca violación de las disposiciones de la propia Ley Monetaria y Financiera número 183-02, que establece que

los directivos y

accionistas de las entidades de intermediación financiera son responsables personalmente de los pasivos que generen con motivo de su disolución o liquidación. Este caudal inmenso de recursos, esta enorme masa de bienes, valorada en miles de millones de peso iba a quedar a merced de la voluntad omnímoda del presidente Mejía y su equipo del PPH, quienes la usarían con fines de aprovechamiento económico y político de la manera más obscena y descarnada –el dolor y el rencor surgían al rostro del joven banquero, sintiéndose traicionado por aquellos a los cuales tanto favoreció en la época de su esplendor. — ¿Cree usted que Hipólito y su grupo estaban detrás de sus medios de comunicación? –preguntó Gómez. — Dentro de estos bienes se encontraban el emporio de los medios de comunicación tan codiciado por Hipólito Mejía y su grupo. Por otro lado, en la perspectiva del Banco Popular Dominicano, la disolución y total liquidación del Baninter iba a tener una ventaja económica inmediata, puesto que independientemente de 819

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disolver al principal competidor (en todas las actividades económicas y políticas de poder en las que se desarrollaba esa competencia) e impedirle al Banco del Progreso la posibilidad de crecer, se beneficiaría, como en efecto lo hizo, del enorme flujo de depositantes que, luego de retirar los depósitos que tenían en el Banco Intercontinental, fueron a llevar los mismos al Banco Popular. Estando estos dos intereses en coincidencia indirecta, todos los esfuerzos que se hicieron luego, entre el 7 de abril y el 13 de mayo, para lograr “vender” el Banco Intercontinental a otras instituciones,

como

por

ejemplo

el

Grupo

León,

estaban

destinadas al fracaso. — ¿Por qué usted insiste en culpar al Banco Popular de la ola de rumores en contra de BANINTER? ¿Tiene usted pruebas de esas acusaciones? –preguntó el periodista. — Valdez Albizu, actuando como mi asesor financiero me había advertido de la crisis que sobrevendría a los bancos, pero es a partir del mes de septiembre

del 2002, luego de la querella

criminal que me hubiera precisado a presentar contra el coronel Pedro Julio Goico Guerrero, principal asistente militar del entonces presidente Hipólito Mejía Domínguez, cuando el banco empieza a tener problemas de retiros masivos, los cuales fueron producidos, 820

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según propia confesión del Secretario de Estado de Finanzas de entonces, José Lois Malkún, en cartas dirigidas al entonces gobernador del Banco Central, Frank Guerrero Prats, de fechas 31 de enero y 6 de febrero del 2003, fueron producidos, repito, “por rumores infundados de orígenes de todos conocidos...” “que las autoridades del gobierno y del propio Banco Central han podido comprobar”... – aquí notablemente Ramoncito se refería a las grabaciones que le hiciera oír en su villa de Casa de Campo, al entonces ministro de finanzas, Lois Malkún en las que el Banco Popular organizaba cadenas telefónicas con los rumores de la quiebra del Baninter. De ahí se desprenden las frases de Lois Malkún “de orígenes por todos conocidos...” y que “las autoridades del gobierno (él y Hernani) y del propio Banco Central han podido comprobar”. — ¿Conocía usted los Memorandum Confidenciales que emitía Marcos Báez Cocco? El señor Báez Cocco decía que los hacía con su autorización. — No sé. Memorandum podría ser una comunicación interna para el personal. — Pero en esos Memorandos se transfirieron valores multimillonarios en su banco, llevándolos a cuentas inexistentes. 821

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— Realmente no tengo conocimiento si era de esa forma, porque eso pertenecía al área de operaciones del banco –respondió con notable evasiva. — Todas esas sumas que eran borradas, los sobregiros cubiertos sin depositar un solo centavo ¿qué nos puede decir sobre esas operaciones irregulares? — Ernesto Gómez se estaba molestando de veras. — No tengo conocimiento de esto ya que podría ser una transacción dentro del departamento de operaciones del banco –siguió por la tangente. — Entonces usted presidía y además era dueño de un banco en el que usted no sabía nada de lo que pasaba, ignoraba los procedimientos internos y no tiene responsabilidad de nada ¿Es eso lo que nos quiere decir? –también Judith parecía incómoda. — No necesariamente yo podía estar enterado de todas las operaciones de clientes que a diario se hacían en el banco, ya que son miles de ellas, para eso contábamos con informes mensuales y sobre todo los informes anuales de nuestros auditores externos. — ¿Usted nos quiere convencer de que Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano actuaban por sus cuentas, sin autorización suya, dueño y 822

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presidente del banco, para realizar operaciones de miles de millones de pesos? –la pregunta fue realizada con un poco de ira. — En el caso de la señora Vivian Lubrano podía pedir la emisión de un cheque para desembolso de un préstamo de un cliente o una transacción internacional que cualquier cliente pudiera solicitar; en el caso del señor Marcos Báez, tenía la facultad para hacer los pagos de intereses o cualquier transacción relacionada con gastos

del

banco,

hasta

donde

yo

entiendo

–respondió

Ramoncito sin inmutarse. — Entonces, definitivamente, ¿autorizaba usted al señor Marcos Báez para todas estas transferencias y borraduras? –insistió Gómez. — El señor Marcos Báez contaba con autorización o anuencia para hacer las transacciones propias del banco. — El Banco Central sostiene que usted sacó gran parte del dinero que se le entregaba en redescuentos y los canjeó en dólares para sacarlos del país y ocultarlos con Luis Álvarez Renta en algún lugar, para que no fuera encontrado. ¿Qué hicieron con todos esos dólares que cambió Luis Álvarez con el dinero de los redescuentos? –preguntó Judith.

823

Todas las posibilidades

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— En ningún momento se tomó dinero de los redescuentos para cajearlos en dólares, con la excepción del pago de compromisos del Banco Intercontinental con sus bancos corresponsales y para esto se pidió permiso a las autoridades del Banco Central, porque no se quería que el país fuera a sufrir con su imagen frente a estos bancos internacionales – Ramoncito se defendía como gato boca arriba. Por este camino los comunicadores entendieron que no llegarían muy lejos. El banquero

se mantenía encerrado en una costra

impenetrable y no iba a dar su brazo a torcer. Moriría proclamando su inocencia y la conspiración de todos para lincharlo.

Su

culpabilidad había sido fehacientemente demostrada por otras vías. Lo esencial había terminado. Salieron del recinto carcelario con más dudas que las que trajeron y algunos documentos que el recluso había entregado para fortalecer su defensa. En el camino hacia Santo Domingo, Judith aprovechaba la nostalgia de un atardecer temprano, cuyos rayos anaranjados permitían leer todavía con claridad los gráficos que había recibido del señor Báez Figueroa. Algo llamó poderosamente su atención, hasta el punto de emitir una exclamación. — ¡Uaaooo! Yo no tenía idea de estos datos. ¿Será posible? 824

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— ¿De qué se trata? –preguntó intrigado el periodista. — Oye Ernesto. Con sólo RD$6,104 millones se pagaba a todos los ahorrantes que establece la Ley Monetaria y Financiera –leyó Judith. — Pero se gastaron más de RD$68 mil millones. ¿Cómo se explica eso? –preguntó Ernesto. — Porque se le pagó a todo el mundo, incluyendo a los grandes millonarios –cotejó Judith. — Bueno, el gobierno explicó que no podía dejar a 500 mil dominicanos sin sus ahorros. Eso tiene una explicación aceptable. Es algo justo, aunque todos estemos pagando las consecuencias por muchos años –convino Gómez. — Esa es la gran mentira. Hemos sido estafados dos veces –dijo la periodista. — ¿A qué te refieres? –se inquietó de nuevo el comunicador. — Sólo 758 millonarios recibieron RD$12,470 millones. O sea que el uno por ciento, menos de 800 personas, cobraron el doble de lo que había que pagar en Baninter si se aplicaba la Ley –le leyó de nuevo

la

periodista

de

los

Ramoncito.

825

documentos

entregados

por

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

— Pero ¿tú estás segura de lo que estás leyendo?

¿Cuántos

ahorrantes en realidad tenía Baninter? –volvió a preguntar Gómez. — No, no estoy segura, es lo que ha publicado Ramoncito, y parece que nadie lo ha desmentido desde hace años. — Oye esta maravilla. Si se pagaban los RD$500 mil pesos que establece la ley como tope para resarcir a los ahorrantes de bancos quebrados, el 77 por ciento de los clientes de Baninter tenían menos de esa cantidad. — ¿Por qué el gobierno siempre hablaba de que había salvado los ahorros de 500 ó 600 mil dominicanos? –Gómez conducía por la autopista 6 de Noviembre con total imprudencia, queriendo leer él mismo los documentos que Judith tenía en su poder. — Te vas a caer para atrás. ¿Tú sabes cuántos ahorrantes tenía Baninter al 31 de marzo de 2003, siete días antes de cerrarlo? –le provocó su colega. — ¿Menos de medio millón? – preguntó Ernesto para decir un número. — Sólo habían 61,500 clientes a nivel general. Tenían 56,678 ahorrantes en pesos dominicanos

de los cuales 43,391 tenían

depósitos por debajo de RD$500 mil pesos. Todos esos iban a ser 826

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cubiertos por la ley, el 77%. En dólares habían 4,822 depositantes. De éstos, 3,981 (el 82.5%) de ellos tenían menos de US$100 mil dólares. — ¿Me estás diciendo que por 13 mil personas el gobierno de Hipólito Mejía nos sometió a una crisis económica y a un déficit cuasi fiscal que tendremos que pagar en diez o quince años? ¡Ellos siempre hablaron de más de medio millón de personas! – reclamó Ernesto. — El problema es que Ramoncito sostiene la tesis que esas 13 mil personas iban

a ser perfectamente cubiertas si los bienes de

Baninter y sus empresas vinculadas se hubiesen valorado y vendido de manera justa. Ellos dicen aquí que todos serían cubiertos con la liquidación hecha con las garantías presentadas. Además, serían ellos, como dueños del banco, los responsables de responderle a esas 13 mil personas, no el gobierno –siguió revisando los documentos la comunicadora. — Déjame reflexionar. La Ley Monetaria y Financiera sólo protege, con las reservas que se exigen a los bancos, hasta un monto de RD$500 mil pesos por cada ahorrante. En Baninter, el 77% de los 56,678 depositantes tenía por debajo de esa suma, lo que quiere decir que la gran mayoría saldría resarcido por virtud de la Ley. 827

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Esos compromisos se cubrían con RD$6,100 millones de pesos. Un diez por ciento de lo que realmente se gastó en eso. Si tomamos en cuenta que quedaban unas 13 mil personas por cobrar su dinero, pero se trataba de los grandes ricos del país, (muchas de esas fortunas eran mal habidas, pero ese no es el caso ahora) de lo que se trata es de que esos 13,000 millonarios, primero, tenían recursos para seguir subsistiendo sin problemas, porque el dinero de Baninter no era su único activo, y segundo, contaban con los recursos para acudir a los tribunales y exigir sus derechos. ¿Voy bien, Judith? –preguntó el periodista. — Vas bien, Ernesto. — En un proceso privado de los afectados contra Ramoncito y los demás directivos del banco, ellos tenían recursos con qué pagar los daños y perjuicios, sobre todo, porque alegan que el Baninter y sus empresas vinculadas tenían capitales para hacerle frente a esos compromisos y más –siguió Ernesto con sus reflexiones mientras empezaba a divisar las casuchas destartaladas que en forma de favela dan la bienvenida a los que ingresan a Santo Domingo desde el Sur del país. — Déjame ayudarte. Sin embargo, las autoridades prefirieron someter a nueve millones de dominicanos a pagar las cuentas de 828

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los platos rotos de los grandes banqueros, y ahora estamos descubriendo que los inmensos sacrificios fueron para saldarle sus depósitos a los grandes ricos de este país, muchos de ellos con fortunas de los que no han podido mostrar sus actas de nacimiento –continuó Judith en la línea de análisis de Ernesto. — Me parece monstruoso así a simple vista. Necesitamos investigar eso en profundidad, para tener certeza de que esos números que nos ha dado él sean verídicos y que no son un recurso propagandístico de Ramón Báez y sus habilidosos abogados – pidió Ernesto Gómez muy preocupado con los datos que recibía. — Bueno, esto lo publicó también Ramón Báez en el Listín Diario del día 3 de julio del 2006 y no he encontrado ningún desmentido en la prensa de los días siguientes. Sabes bien que tenemos absolutamente todo lo que se ha publicado de Baninter –le recordó Judith. — Eso es correcto, pero quiero estar seguro. No podemos recordar los millares de páginas que hemos tenido que leer sobre el caso ni todas las noticias que se han publicado. Son toneladas de periódicos y documentos que hemos revisado. Quiero estar seguro de lo que se diga. Estos datos son escalofriantes. Si en verdad se pudo haber salvado al 70% ú 80% de los ahorrantes de 829

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Baninter con RD$ 6 mil millones de peso y nos hemos metido en un agujero de más de RD$55 mil millones, el gobierno tuvo la genial idea de poner a 9 millones de dominicanos a pagarle las cuentas del dinero que Ramoncito (un oligarca) le había robado a 13 mil oligarcas y multimillonarios. Pienso que debería haber algún premio nobel para esa genialidad. — Los 758 clientes que tenían más de RD$5 millones de pesos cada uno, recibieron casi RD$12 mil 500 millones. El doble de lo que había que pagarle a los 46,000 clientes que tenían menos de quinientos mil pesos. — Espera un momento –dijo Judith, un poco alarmada. Abrió su laptop y la manipuló para encenderla. Luego que estuvo a punto, empezó a buscar algunos archivos en el ordenador portátil. Poco tiempo después parece haber encontrado lo que buscaba –. Aquí está. Esta es la presentación en Power Point que el FMI le hizo al Banco Central exponiéndole las alternativas viables y sus costos. — ¿Qué buscas en ella? ¿Hay algún dato que se relacione con lo que has descubierto? — Recuerdas que el Fondo quería que se cerrara el banco para evaluar a los depositantes y hacer un salvamento programado, 830

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depurando a los reales depositantes y excluyendo a los vinculados y depósitos no sustentados. — Claro, con esa posición, se habría evitado pagarle a tanta gente que no lo merecía, de acuerdo a la Ley. — Pues el FMI se iba más lejos, quería pagar el doble de lo que dice la ley, pero es sorprendente la relación que existe entre estos números. Oye, pagándole a todos los que tenían menos de un millón de pesos, se cubría al 99.9% de los depositantes. ¡Y sólo se gastaban RD$16 mil millones en el salvamento! –exclamó Judith. — Eso se parece mucho a lo que dicen los números de Ramoncito. Sólo una centésima de porciento, o sea, ni siquiera un 1%, estamos hablando de una centésima de porciento, 0.01% serían las personas que se quedarían sin sus recursos. menos de 600 ahorrantes, todos de muy alto nivel económico. — Oye cuán ricos eran. Esas 600 personas tenían RD$13,600 millones de pesos. RD13.6 billones en ese grupito, sabrá Dios, la mayoría de ellos, cómo obtuvo esos recursos. y por ese grupo de oligarcas nos sometió el gobierno de Hipólito Mejía a todas estas penurias que estamos pasando los dominicanos. !Estos son datos del FMI! — Toma en cuenta que la Superintendencia de Bancos valoró los activos de Baninter en más de 831

RD$23 mil millones. Con esos

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recursos se le pagaba al 99.9% de los depositantes y todavía quedaban RD$7 mil millones de pesos para cubrir los compromisos internacionales de los bancos corresponsales y otras acreencias. ¡Qué barbaridad!... ahora sólo me pregunto si se hizo así por ignorancia e incapacidad técnica o si fue una estrategia planificada por mentes perversas y ambiciosas, para quedarse con ese gran pastel y repartírselo, como nos ha denunciado reiteradamente el señor Báez Figueroa. — Habría que ser muy inhumano para someter a la población dominicana a todas estas privaciones por muchos años, para ellos alzarse con unos millones de dólares a buen resguardo... sería un crimen igual al que ha cometido Ramoncito con todo este desfalco. La entrada en el bullicio de la ciudad y los peligros de conducir en medio de los coches bomba del transporte público dominicano, redujo el interés en los documentos que tenían consigo. Ya tendrían tiempo de revisarlos con detenimiento. Por ahora, había que tratar de salir ilesos de este viacrucis y llegar a la oficina para procesar la entrevista que habían obtenido con Ramón Báez Figueroa, el ex presidente de Baninter que ahora cumplía una condena de diez

832

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años de cárcel por haber desfalcado a uno de los bancos más grandes de la República Dominicana.

Capítulo XXXVII El Último Golpe: La Casación

833

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Las perspectivas eran sombrías. El golpe recibido con la sentencia en la Corte de Apelación era demoledor. Habían quedado turulatos. Todas las gestiones realizadas en la instancia inferior habían sido frustradas. Ahora tendrían que enfrentar a la Cámara Penal de la Suprema Corte de Justicia donde no llegaban las ráfagas de la influencia judicial que aún quedaba a los imputados. Ramón Báez Figueroa había hecho algunos favores a miembros prominentes de la Suprema Corte de Justicia.

Pero no estaba

incluido ninguno de los que componían la Cámara Penal. El

destacado

productor

de

televisión

mantenía

determinada

influencia en los círculos de la Suprema, pero desde se peleó con el magistrado Luciano sus bonos habían estado bajando en el alto tribunal. En la Cámara Penal el periodista televisivo tenía un aliado, pero éste, por este caso, no se las iba a jugar afectando una reputación que había forjado con mucho esfuerzo en las lides políticas y judiciales. No, el comunicador no tenía mucho que hacer a estas alturas. Había ayudado mucho, en todo el proceso, pero ahora las cosas salían del radio de su influencia. Leo Matos había sido el caballo de batalla. Se podría decir que más de la mitad de los pírricos triunfos jurídicos obtenidos por Ramoncito y

834

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compartes, se le podían endosar al dirigente reformista. Sin embargo, ahora la situación era muy compleja. Hugo Álvarez Valencia era un viejo cascarrabias con su honorabilidad. “Es tan serio que duele...”, dijo uno de los abogados involucrados en el proceso. Era difícil derribar esa muralla, incluso hasta para el esposo de su hija mimada y adorada. El experto político y presidente vitalicio de la Liga Dominicana de Béisbol estaba amarrado de pies y manos. Precisamente por el mismo caso Baninter. En una ocasión se le ocurrió plantearle proposiciones arriesgadas al magistrado Álvarez Valencia y el yerno fue sacado ruidosamente de la casa con improperios que jamás se habían escuchado salir de la boca del conservador jurista. La prohibición de pisar la residencia de juez sólo pudo ser levantada luego de muchos ruegos de la hija, pero con la advertencia de no tocarle temas relacionados con sus funciones en la Suprema Corte de Justicia. La única carta que le quedaba al ambicioso banquero era la extraordinaria barra de la defensa que había armado. No cabían dudas de que los doctores Marino Vinicio Castillo, Vinicio Castillo Semán, Juárez Castillo, Tony Delgado y el doctor José Ramón Columna, formaban un equipo intimidante, capaz, vehemente, 835

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contundente, con alto manejo de los procedimientos y sobre todo que no se rendirían, mientras quedara un mínimo recurso para la defensa. El dominio que tenían de la técnica jurídica los hacía temibles. Había que esperar que agotaran con fiereza su último recurso. Era también la última esperanza de Ramón Báez Figueroa, Luis Álvarez Renta, Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo, por la vía judicial. Cerrado este camino, las influencias políticas y el poder económico serían las únicas alternativas para escaparse de la cárcel. Del otro lado, tanto los abogados del Actor Civil como los jóvenes luchadores del Ministerio Público se sentían tranquilos. El estudio profundo de la sentencia dejaba notar de inmediato que se defendía a sí misma. Tenía argumentos sólidos, con una impecable observancia de los procedimientos y técnicamente muy bien argumentada. No había temores de ese lado. El escenario estaba montado para el cierre del telón del Caso Baninter. Los jueces de la Cámara Penal de la Suprema Corte de Justicia subieron a estrado y ordenaron la lectura de la sentencia. Ramoncito Báez permanecía impasible, como lo hizo en todo el proceso. Durante 105 audiencias previas, nunca miró a sus acusadores, los veía a través de la pantalla gigante. Sólo en dos 836

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ocasiones hizo uso de la palabra. Primero, defendió los RD$27 millones de pesos tomados por Vivian en sobregiros en su cuenta bancaria y en segundo lugar se quejó amargamente de la actitud y vehemencia con que Pancho Álvarez lo había perseguido hasta llevarlo de bruces a los barrotes de Najayo. Nunca más se dirigió al tribunal.

Ahora

permanecía

impávido,

contrastando

con

los

lloriqueos y rezos de doña Vivian, la ansiedad y los tics nerviosos de Álvarez Renta y la aprensión de Marcos Báez. “Resuelve: (aquí todos parecieron volver a la vida...) Primero:

Declara

inadmisibles

los

recursos

de

casación interpuestos por Ramón Buenaventura Báez Figueroa, Marcos Antonio Báez Cocco, Luis Rafael Álvarez Renta, Vivian Altagracia Lubrano de Castillo,

Banco

Central

de

la

República

Dominicana, la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana y Banco Intercontinental, S. A. (BANINTER) contra la sentencia No. 0052-TS-2008, dictada por la Tercera Sala de la Cámara Penal de la Corte de Apelación del Distrito Nacional el 17 de abril del 2008...” 837

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La sentencia que condenaba a los imputados en el caso Baninter había sido confirmada en todas sus partes y adquiría la autoridad de la cosa irrevocablemente juzgada. Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco estarían en la cárcel de Najayo, desde ese día, hasta el mediodía del 9 de diciembre del año 2017, un día antes de que Pepe Goico cumpla 61 años de edad. Luis Álvarez Renta vería la luz en libertad al mediodía del 20 de mayo del año 2018, poco después de cumplir 68 años, mientras que doña Vivian Lubrano estaría en libertad al medio día del 22 de marzo del año 2013, pero sus santos y la providencia política le regalaron un indulto que impidió que pernoctara ni un solo día en prisión por los hechos punibles que había cometido. Al finalizar la lectura del fallo, las reacciones fueron diversas en la augusta sala. Los gritos desesperados de doña Vivian no parecieron conmover a los magistrados que salieron en silencio, en una procesión lenta, hidalga, con la frente en alto por el deber cumplido, contra vientos y mareas. Los abrazos solidarios de los abogados y su esposa le transmitieron el calor que necesitaba para despertarle el alma, postrada en el frío camastro de la indiferencia. Nunca se sabrá a ciencia cierta, si la tranquilidad de Ramoncito a la hora de escuchar la sentencia 838

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definitiva, se la daba su temple de hombre con coraje y gallardía o la confianza ciega que tenía, en un sistema político corrupto, que más tarde o más temprano sucumbiría antes las canonjías que da el poder económico, que siempre será más grande e influyente que el político, porque éste depende miserablemente de aquel.

839

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Capítulo XXXVIII El ocaso de una estrella fugaz

Ramoncito escuchó la sentencia con entereza. Su rostro, sin inmutarse, daba seguimiento a cada detalle. Por la fijeza de su mirada, parecía leer los labios de la secretaria, que respiraba jadeante y exhausta en el descanso de cada punto y aparte. Cuando ella hubo terminado, él recibió impávido los abrazos solidarios de sus cercanos y defensores. Parecía anestesiado. Pidió permiso para ir al baño y cuando se cercioró de que nadie le veía, lloró. Lloró desconsoladamente para expulsar la rabia contenida.

840

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Rabia que salió a borbotones contra todos, pero sobre todo, contra él mismo. Entonces se dio cuenta de la ironía que resultaba el slogan que había escogido para el banco y que ahora adquiría una connotación tan cruel. Ciertamente el Baninter le había brindado “todas las posibilidades”, hasta la de estar preso, quizás, por el resto de su vida y perder, además, toda la fortuna que mediante actos dolosos había acumulado. Ahora, valorando con nostalgia el significado de la libertad, su mente se paseaba por los hechos que dieron origen a su desgracia, convencido de que si no hubiese enviado esa carta, hubiera podido seguir manteniendo esa estructura de negocios por muchos años, sin que nadie sospechara de la magnitud del ardid. “Esos malditos rumores que ese grupo puso a circular fueron la causa del derrumbe del sistema. Sin esa brecha, nunca se habrían enterado”. Observó extasiado las cuatro paredes de su celda y se dejó caer de bruces en el camastro que sería su único compañero por diez largos y angustiantes años. Fijó su mirada en la gran pantalla que representaba su techo y decidió desde ese momento que por ahí pasaría permanentemente la historia de su vida, grabándola con fuego en todas sus neuronas para que nunca más la pudiera olvidar.

841

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APENDICES 1: DOCUMENTO PARA ENTENDER LA SENTENCIA BANINTER

A. ASPECTOS POSITIVOS. 1.Rechaza

todos

los

incidentes

planteados

por

los

imputados, con la única excepción del incidente planteado por Luis Álvarez Renta de que no podía ser condenado

civilmente

en

República

Dominicana

porque ya el Banco Intercontinental había demandado

842

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y obtenido sentencia civil en Miami (regla electa una vía). 2.Valida todas las pruebas aportadas por los acusadores, rechazando el argumento de ilegalidad planteado por los imputados: “Que la Autoridad Monetaria y Financiera, es la única con calidad para recabar la información que posea un banco de acuerdo con lo dispuesto por el artículo 5, literal d) de la Ley No. 183-02, no pudiendo renunciar a estas facultades” (p. 128) “Que la documentación aportada es propiedad del Banco Intercontinental, parte del proceso con plenas facultades

para

hacer

uso

de

la

misma;

no

encontrándose ante ninguna afectación a derechos como

la

inviolabilidad

correspondencia,

la

del

propiedad

domicilio, o

la

de

la

libertad

de

empresa” (p. 128) “Si bien en principio las fotocopias están desprovistas de valor probatorio, ello no impide que los jueces del fondo

843

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aprecien el contenido de las mismas y, unido dicho examen a otros elementos de juicio presentes en el caso

sometido

a

su

escrutinio,

deduzcan

las

consecuencias pertinentes” (p. 128) “En cuanto a que algunos de los elementos probatorios documentales no cumplen con las garantías materiales mínimas requeridas, pues carecen de datación, fecha o firma de quien o quienes la suscriben u originan, es necesario puntualizar que se trata de reportes o impresiones obtenidos del sistema informático de BANINTER, reconocidos en su mayoría por los ex empleados de esta entidad bancaria que depusieron en calidad de testigos, lo que les otorga plena eficacia conviccional” (p. 129) “…los documentos presentados han sido recogidos en forma lícita, e incorporados al proceso en el tiempo, modo y lugar establecidos por la normativa procesal penal, por lo que pueden ser válidamente utilizados para fundar esta decisión” (p. 130)

844

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“la labor del Lic. Luis Emilio Aurich, perito designado por el Juez apoderado, se circunscribió a la interpretación de los documentos recabados durante la investigación, en el marco de los conocimientos contables y bancarios que posee, emitiendo el correspondiente informe,

el

cual

cumple

con

las

condiciones

características de todo peritaje” (p. 130)

“Que no ha quedado establecido que el perito al emitir su informe, haya actuado con parcialidad por haber tenido la esposa de éste desavenencias con el imputado MARCOS BÁEZ COCCO, tras ser despedida del BANINTER, en virtud de que en cuanto a éste ciudadano el peritaje es favorable; lo que descarta de plano la falta de objetividad…” (p. 130). 3. Establece que han sido probados prácticamente todos los hechos contenidos en la acusación pública y privada. Las citas que siguen a continuación han sido extraídas de la sentencia y constituyen la opinión del

845

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tribunal. Cuando cita una prueba, el tribunal está haciendo suya la prueba. “El señor RAMÓN BÁEZ FIGUEROA ostentaba la calidad de

Presidente

del

Consejo

de

Administración

y

Presidente en funciones del Banco Intercontinental, por su parte el imputado MARCOS BÁEZ COCCO era el Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones del BANINTER, hecho no controvertido y corroborado por todas las partes” (p. 140)

“De lo anterior se colige que en BANINTER operaba una doble contabilidad, de ahí que la totalidad de las operaciones del banco no eran reportadas a la Superintendencia de Bancos, a sus auditores externos, como a ninguna otra autoridad” (p. 142) “Que en ese orden de ideas, el Panel de Expertos Internacionales

en

su

informe

recoge

que:

‘El

mecanismo a través del cual se ocultó el fraude ha sido denominado en su acepción común ‘banco paralelo’

846

Todas las posibilidades

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o ‘contabilidad paralela’, y no es otra cosa que un artilugio informático y contable para ocultar a las autoridades y al público en general una parte significativa de las operaciones del banco, que en el caso de BANINTER alcanzaban, al momento de su intervención, aproximadamente a dos veces la parte visible del banco…” (p. 143). “Que este mecanismo de contabilidad paralela fue denominado por las autoridades del BANINTER como ‘Interbanco’, un sistema informático contable instalado después del año 2000; Para lo cual se instaló otro equipo donde estaba una copia exacta del sistema que operaba BANINTER, en este se registran ingresos y gastos” (p. 143).

“Se pudo determinar que este sistema fue utilizado para ocultar

gastos

y

la

descapitalización,

evadir

el

mantenimiento de las reservas requeridas por el encaje legal, financiar negocios y actividades de vinculados, pagar una abultada nómina a los principales ejecutivos 847

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

y mantener el nivel de gastos millonarios, entre otros destinos” (p. 144) “El sofisticado sistema ideado fue creando diversas cuentas corrientes utilizadas, con las denominaciones sucesivas

de

Empresariales’,

‘Consultoría ‘Finanza

Externa’,

Empresarial’,

‘Inversiones ‘Cuenta

de

Resultado’. Esta última cuenta acumula el registro histórico de las operaciones que originaban sobregiros fuera de los libros oficiales del BANINTER, el cual habría alcanzado a RD$48,789 millones al 21 de marzo de 2003” (p. 144). “Los registros contenidos en el Interbanco no eran presentados a los inspectores de la Superintendencia de Bancos quienes no tenían acceso a los mismos” (p. 144). “Por su parte, el Lic. Luis Emilio Aurich, en su ponencia al plenario durante la recreación del peritaje, manifestó: ….. Interbanco es un balance general de contabilidad, cuyas cuentas tenían las siguientes características: 1ro. Que tenían balances en sobregiros; 2do. Que las 848

Todas las posibilidades

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cuentas estaban ligadas a las cuentas de préstamos; 3ro. Que cada cuenta de préstamo estaba ligada a cuentas de depósitos de clientes” (p 145). “Que varias empresas vinculadas se beneficiaban de este producto, sin que existiese constancia de que la facilidad haya sido aprobada por el Comité de Crédito…” (p. 146) “…fue creada en fecha 3 de marzo del año 1995 una cuenta denominada Caribesa, marcada con el No. 0003252-00-0, manejada por el Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones, la misma era tratada como una cuenta interna-intermedia, interna porque fue abierta internamente,

no

por

intermedia porque se

un

cliente

depositante,

e

utilizaba como intermediaria

para, a través de la misma cubrir sobregiros en cuenta corriente” (p. 147). “Los fondos requeridos por esta cuenta provenían de las siguientes fuentes: a) Certificados de depósitos; b) Cuenta de Ahorros; y c) Cuentas corrientes; a tales fines el computador automáticamente, al final de cada día, 849

Todas las posibilidades

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seleccionaba certificados de depósitos de clientes por los importes requeridos, para cubrir el importe total de los préstamos que iban a ser cubiertos a través de ella en

el

día;

efectuada

la

selección

transfería

y

acreditaba los importes de los mismos a la referida cuenta. Provistos los fondos requeridos, los importes de los préstamos otorgados quedaban cubiertos; aunque el importe de estos certificados eran descargados del libro auxiliar de clientes y de la contabilidad del banco oficial, y con todos sus datos permanecían en el auxiliar del cliente bajo estatus llamado ‘condición especial TE”, que le permitían mantener control sobre los mismos…estos

fondos

permanecían

a

la

cuenta

Caribesa ligados (comprometidos) con los préstamos otorgados.” (p. 147) “Que la implementación de estos productos estaba dirigida a permitir la adquisición y financiamiento de las operaciones de empresas relacionadas con el Grupo Intercontinental y con su Presidente Ramón Báez Figueroa, presentando estas empresas en sus cuentas

850

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

balances en sobregiro que posteriormente fueron puestas en cero tras ser acreditado el monto del mismo contra débito a la cuenta Consultoría Externa” (p. 148). “…igualmente

el

Vicepresidente

Ejecutivo

de

Operaciones autorizaba la aplicación de cargos para cancelar sobregiros y por conceptos múltiples; todos estos cargos producían enormes sobregiros en la misma, los que eran cubiertos con fondos provenientes de cuentas de ahorros, cuentas corrientes, la creación de cuentas corrientes y de ahorros para el pago de cheques

de

administración

emitidos

y

cheques

4. La sentencia, en sus páginas 149 a 163,

también

certificados” (p. 149).

acepta como probadas todas las operaciones de adquisiciones depositantes, Inmobiliaria Telecentro,

de

activos

relacionadas

con con

Intercontinental, Canal

27,

dinero Gaperan,

Listín

Diario,

Intercontinental

de

de

los

Bacosa, Aster, Medios,

Supercanal, Radiodifusoras Centrales, Radio Mil, Radio Azul, Yate Patricia, Proyecto APAP, las que sumaron

851

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

RD$18,743 millones de pesos, que fue el monto al que el tribunal condenó a Ramón Báez a favor del BANINTER en liquidación. Veamos algunas citas al respecto: “Caso Gaperán, S.A. Entidad no constituída conforme a las leyes de la República Dominicana, a la que, en fecha 28 de febrero del año 1996, se le apertura una cuenta corriente en el Banco Intercontinental…sin que se

registrara

firma

autorizada

a

girar

contra

la

misma…podemos inferir que se trataba de una cuenta aperturada a favor de Ramón Buenaventura Báez Figueroa, por el concepto de los cargos que le fueron aplicados… esta cuenta se manejaba en sobregiro, sin recibir depósito alguno, presentando al 31 de enero de 2003, un balance en negativo ascendente a mil diez y nueve millones…. (p. 149) “Caso Listín Diario. El 30 de junio del año 2000, Bearpark Internacional, Ltd., adquirió el control mayoritario de la Editora

Listín

trescientos

Diario,

con

dieciocho

una

inversión

millones

de

total

de

pesos

(RD$318,000,000.00) y diecisiete millones seiscientos mil

852

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

dólares (USS17,600,000.00). El monto de esta inversión fue cubierto mediante un crédito aprobado a Bearpark Internacional, por la suma de sesenta y cinco millones cuatrocientos mil dólares (US$65,400,000.00) en el BANINTER,

para

aproximadamente

la del

adquisición capital

del

accionario

86% de

la

Editora…Realizados todos los pagos, fue emitido el certificado de acciones No. 239, por el cual Bear Park es reconocido como dueño de setecientos veintisiete mil ciento noventa y dos (727,192) acciones de las que constituyen el capital suscrito y pagado de la Editora Listín Diario; siendo el imputado Ramón Báez el Presidente del Consejo de Administración de esta sociedad y poseedor del control mayoritario del capital accionario de la misma.” (p 152) “En fecha 11 de marzo del año 2003, por instrucciones de Marcos Antonio Báez Cocco, se debitaron de la cuenta Consultoría Externa (Finanza Empresarial) las sumas de treinta y siete millones ochocientos cuarenta y seis mil setecientos catorce dólares con treinta y cuatro

853

Todas las posibilidades

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centavos (US$37,846,714.34) y quinientos sesenta y tres millones novecientos diez y nueve mil quinientos diez pesos con setenta y ocho centavos (RD$563,919,510.78) para aplicar el producto al pago de los préstamos especiales y confidenciales en dólares de Bear Park Internacional, por la suma indicada; y la cancelación de los préstamos en pesos” (p. 152) “Caso

Aster.

Aster

Comunicaciones,

S.A.,

antes

denominada Visión Dominicana de la Romana, S.A., es una

entidad

International,

controlada Ltd.,

por

Tokosha

compañía

por

Enterprise acciones

debidamente constituida y organizada de acuerdo a las leyes de las Islas Vírgenes Británicas, representada por

Marcos

Báez

Cocco,

quien

ostentaba

la

Presidencia” (p. 154) “En fecha 21 de agosto del año 2001, fue aperturada con una nota de débito, la cuenta No. … a nombre de Tokosha Enterprise, Ltd., la que al 12 de marzo del 2003, acumulaba un balance en sobregiro por trescientos doce millones trescientos diez y siete mil trescientos

854

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

veinticuatro pesos con cuarenta y tres centavos (312,317,324.43), el cual fue cancelado mediante la aplicación de una nota de crédito contra un débito a la Cuenta Consultoría Externa” (p. 154). “Caso Préstamos RBF – Yate Patricia. En fecha 13 de septiembre del año 2001, RAMÓN BÁEZ FIGUEROA, acuerda con la compañía Azimut Spa la adquisición de un yate de motor modelo estándar, tipo Benetti Visión, denominado ‘Patricia’, para lo cual se concertó la realización de cuatro pagos: a) Un pago adelantado de tres millones doscientos mil dólares (US$3,200,000.00); b) Cuatro millones doscientos cuarenta mil dólares (US$4,240,000.00) el 15 de septiembre de 2001; c) Cuatro

millones

doscientos

cuarenta

mil

dólares

(US$4,240,000.00) el 15 de noviembre de 2001; y d) Dos millones novecientos veinte mil dólares (US$2,920,000.00) contra entrega” (p. 161). “Bajo la denominación RBF se instrumentaron numerosos préstamos en BANINTER, en diferentes fechas y montos, los cuales fueron cancelados en fecha 12 de marzo del

855

Todas las posibilidades año

2003;

Freddy Aguasvivas

destacándose

entre

estos,

aquellos

destinados a cubrir los montos señalados en el párrafo precedente” (p. 161).

“ Todas estas operaciones analizadas estaban dirigidas a ocultar de las autoridades aquellas transacciones realizadas

inobservando

las

previsiones

legales

establecidas y el impacto de las mismas en la situación financiera del Banco, el cual, al mes de marzo del año 2003, presentaba un balance en negativo ascendente a cuarenta y ocho mil

seiscientos treinta y nueve

millones novecientos treinta y dos mil trescientos ochenta y ocho pesos con cuarenta y siete centavos (RD$48,639,932,388.47)” (p. 163) “…analizando la realidad de muchos de los cargos contenidos en esta cuenta, que eran en su mayoría de difícil o de imposible recuperación, hemos llegado a la conclusión de que BANINTER no poseía activos por aproximadamente ochenta mil millones de pesos, sino

856

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

por un monto inferior al total de pasivos reportados en el anexo único.” (p. 164) 5.Gravedad del hecho cometido: “Contrario a lo argumentado por este ciudadano, refiriéndose a Ramón Báez- la conducta retenida no fue la consecuencia de su errada apreciación de la ley, tanto en su alcance como en la justa dimensión del carácter y entidad del injusto, en virtud de que al obrar como lo hizo tenía el conocimiento y la certeza de que incurría en una violación a la ley penal, lo que determinó operaciones

que de

ocultara las

la

existencia

autoridades,

de

estas

propiciando

la

instalación de un sistema contable e informático que le permitiera consumar y ocultar el ilícito”. (p. 176) “Lo anterior descarta igualmente la idea de que éste actuara entendiendo que la conducta era permitida o que era socialmente aceptada, en virtud de que las circunstancias que rodearon la consumación del ilícito se desprende la marcada intención de ocultar la acción y sus consecuencias”. (p. 176-177) 857

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

“Que pese a que ha quedado acreditado que las malas prácticas detectadas en BANINTER, eran de carácter sistémico y no propias de este banco, esto no constituye una causal de atenuación pues el hecho de que un grupo social infrinja la ley, no exime a ninguno de sus integrantes de su cumplimiento; una causal de atenuación como la invocada, para caracterizarse requiere una carga cultural que no permita al autor interiorizar o comprender la ilicitud de su actuación, lo que no ha ocurrido en este caso”. (p. 177). “El

imputado

Ramón

Báez

Figueroa,

tuvo

una

participación

principal, activa y efectiva en la

materialización

del

ilícito

cometido;

principal

por

tratarse del Presidente del Banco Intercontinental; activa, en tanto las violaciones a la ut supra indicada ley constituían el quehacer cotidiano de la institución bancaria que presidía; y efectiva, en tanto logró los objetivos de obtención de recursos a través de sus actos ilícitos”. ( p. 177-178)

858

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

“En la especie, hemos podido establecer la gravedad de

este

hecho,

pues

las

consecuencias

socioeconómicas derivadas de la afectación al bien jurídico protegido, en este caso el sistema monetario y financiero nacional, han alcanzado a todos los sectores de la sociedad” (p. 178) “Igualmente hemos considerado que pese a que el bien jurídico vulnerado en el presente proceso es de carácter monetario, la magnitud de las cantidades envueltas en el mismo, las que alcanzan valores astronómicos, inciden y aumentan el perjuicio social y particular derivado de la acción.” “Una vez analizado los aspectos

antes indicados, y

ante la gravedad del hecho cometido, materializado en su máxima expresión, este tribunal entiende como justa la pena que se dispondrá en la parte dispositiva de la presente decisión”. (p. 178)

859

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

6. Condena a Luis Álvarez Renta como autor de lavado de activo. a) Se alega que se ha violado el derecho de defensa de Luis Álvarez Renta por haber sido condenado como autor de lavado a pesar de que la Cámara de Calificación lo envió como cómplice de dicho delito, y que por lo tanto no tuvo oportunidad de defenderse del tipo penal por el cual fue condenado. No ha habido tal violación pues los hechos que se retuvieron en la sentencia para condenarlo son los mismos hechos por los cuales fue enviado a juicio por la Cámara de Calificación y de los cuales el señor Álvarez Renta se defendió durante todo el juicio. b) La sentencia retiene como delito previo, indispensable para que haya lavado, el cometido por Ramón Báez y Marcos Báez de violación a

la Ley Monetaria y

Financiera, por ocultar información a las autoridades. El tribunal razona que ese delito previo fue el que permitió la obtención de los fondos sucios. En otras palabras, Ramón Báez y Marcos Báez son los autores del delito

860

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

que generó el dinero sucio, y Luis Álvarez se encargó de blanquearlo convirtiéndolos a dólares y transfiriéndolos a los Estados Unidos a diversas cuentas a nombre de compañías bajo su control. Es claro y así lo retiene el tribunal, que todos los cheques certificados girados en marzo de 2003 contra la cuenta de Bankinvest fueron autorizados

por Marcos Báez Cocco, quien era el

oficial de la cuenta. “En el mes de marzo fueron cargados a la cuenta de Bankinvest en el Banco Intercontinental, diez cheques girados a favor de Quisqueyana Agente de Cambio y Banco Mercantil, a saber: a)… por (RD$53,000,000.00); b)… por (RD$13,250,000.00); c)… (RD$51,000,000.00); d)… (RD$49,600,000.00); e)… (RD$24,800,000.00); f)… (RD$24,800,000.00);

861

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

g)… (RD$24,800,000.00); h)… (RD$24,400,000.00); i)… (RD$61,500,000.00)” (p. 185. Los puntos suspensivos son para omitir las cifras en letras). “La

emisión

y

certificación

de

los

cheques

precedentemente enumerados fue realizada por las autoridades

del

Banco

Intercontinental,

específicamente por Marcos Báez Cocco, oficial de la cuenta, en virtud de que a la fecha de su emisión, comprendida entre los días 20, 21, 24 y 25 de marzo, aún no habían entrado al BANINTER ni los funcionarios del Banco del Progreso ni la Autoridad Monetaria y Financiera.” (p. 185-186). c) Luis Álvarez alegó que esos fondos fueron transferidos por él para pagar obligaciones de BANINTER con bancos extranjeros, lo que fue descartado por el tribunal, que concluyó que eran maniobras para ocultar el origen ilícito de los fondos.

862

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

“…en la página 6 del informe Robinson, realizado en ocasión de la demanda civil iniciada por BANINTER en contra de éste imputado ante la Corte Sur de La Florida, se consigna que una vez transferidos estos fondos a la cuenta de Wadeville en el Bank Atlantic, a petición de Luis Álvarez Renta estas transferencias fueron enviadas a cuentas en bancos extranjeros a nombre de LAR Holdings y GFR Domestic, específicamente en los Bancos Deutsch Bank y el USBA; lo que nos permite descartar la tesis de este imputado en cuanto al destino que otorgó a estos fondos” (p. 187) d) La condena por lavado contra Luis Álvarez deberá sostenerse en apelación, y además robustecerse con otro delito previo como el abuso de confianza, cuya materialización deberá ser confirmada en la Corte de Apelación.

e) Adicionalmente, el mismo delito previo que el tribunal utilizó para condenar a Luis Álvarez Renta por lavado de activos, pudo haberlo utilizado para condenar a 863

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Ramón Báez y Marcos Báez por la misma infracción. Con posterioridad a la aprobación de la Ley de Lavado en junio de 2002, y de la Ley Monetaria y Financiera en diciembre de 2002, Ramón Báez y Marcos Báez incurrieron en numerosas actuaciones violatorias de la Ley Monetaria y Financiera, tal como la propia sentencia comprobó y por las cuales los condenó por violación a la misma. Esos meses hubo extracción de fondos de varias de las cuentas de vinculados que estaban sobregiradas, lo que se mantuvo oculto a las autoridades (delito precedente grave). Posteriormente, todas las cuentas de vinculados fueron puestas en cero para tratar de ocultar el origen ilícito de los fondos (segundo delito- lavado de activos- literal b de la Ley de Lavado, que sanciona como lavado la ocultación o el encubrimiento). 7. Condena a Ramón Báez Figueroa a diez años por violación a la Ley Monetaria y Financiera. A Marcos Báez lo declara culpable y la pena le será impuesta en una audiencia posterior.

864

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

a) Esta parte de la sentencia no merece mayores comentarios,

pues

los

propios

imputados

habían

aceptado su responsabilidad por estas violaciones, y aunque al final del proceso pretendieron señalar que sólo admitían violación a la antigua Ley General de Bancos (que tenía penas menos severas que la nueva Ley Monetaria y Financiera), lo cierto es que durante todo el juicio las menciones de sus propios abogados se referían siempre a la Ley Monetaria y Financiera. b) La sentencia impuso la pena máxima por este tipo de delito y justifica muy bien por qué razón no ha lugar a reducción de la pena. 8. Se otorgó a los actores civiles una indemnización por la suma total de RD$64,262,082,450.00. a) Al

Banco

Central

le

correspondió

la

suma

de

RD$45,469,000,000.00, del dinero invertido en el rescate de BANINTER.

Esta entidad suministró fondos por un

poco más de RD$74 mil millones de pesos, pero redujo de su reclamación civil un poco más de RD$10,000 millones que se han recuperado de la liquidación en 865

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Freddy Aguasvivas

curso de BANINTER, y también los RD$18,743 millones que estaba reclamando el BANINTER directamente, para no duplicar el reclamo. b) Al Banco Intercontinental en liquidación se le concedió la suma de RD$18,743 millones, valores que fueron sustraídos por Ramón Báez Figueroa y sus empresas vinculadas, sobregirando sus cuentas o a través de cartas de crédito que otorgaba el Banco en garantía de operaciones financieras en dólares de las empresas vinculadas y que el BANINTER terminaba pagando. c) A la Superintendencia de Bancos se le otorgó una indemnización por RD$50,082,450.10 por las cuotas dejadas de pagar por el BANINTER debido a la ocultación de par te de su contabilidad. B. ASPECTOS NEGATIVOS: 1. Establece que no existe abuso de confianza para Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco. a) Los argumentos de la sentencia son que

para que

haya abuso de confianza debe existir entre víctima y

866

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Freddy Aguasvivas

victimario uno de los contratos establecidos en el art. 408 del Código Penal, entre los que está el contrato de mandato. Concluye que no existía el mandato entre los depositantes de BANINTER y los imputados y que lo que existía entre Ramón Báez y el Consejo de Administración del BANINTER era un contrato de sociedad, que no es uno de los contratos necesarios para tipificar abuso de confianza. b) En este razonamiento se ignora completamente la calidad de ejecutivos del BANINTER tanto de Ramón Báez, quien era presidente, como de Marcos Báez, quien era Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones, a pesar de que tales calidades habían sido comprobadas y así consignadas en la página 140 de la sentencia. c) Es precisamente esa calidad de ejecutivo (alto empleado) de BANINTER la que permite establecer la existencia del mandato entre los imputados y el BANINTER. La Enciclopedia Jurídica Dalloz, Repertorio de Derecho Penal y de Procedimiento Penal, rúbrica de abuso de confianza, página 3, nos dice:

867

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Freddy Aguasvivas

“El mandato es un acto por el cual una persona da a otra el poder de hacer uno o más actos jurídicos por su cuenta y en su nombre. El mandato puede ser contractual, judicial o legal, gratuito o asalariado, expreso o tácito…….Cual que sea la fuente y la naturaleza del mandato, el mandatario que distrae las cosas que le son entregadas en razón de su calidad, comete abuso de confianza. Como mandatarios deben ser necesariamente incluidos:…. aquellos que, estatutariamente

o

no,

sean

encargados

de

administrar los negocios sociales y especialmente el presidente y los administradores de las sociedades anónimas…” d) La sentencia consigna claramente que el señor Báez Figueroa cometió el ilícito de ocultar información a las autoridades con el propósito de obtener recursos del BANINTER. “El

imputado

Ramón

Báez

Figueroa,

tuvo

una

participación

principal, activa y efectiva en la

materialización

del

ilícito

868

cometido;

principal

por

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

tratarse del Presidente del Banco Intercontinental; activa, en tanto las violaciones a la ut supra indicada ley constituían el quehacer cotidiano de la institución bancaria que presidía; y efectiva, en tanto logró los objetivos de obtención de recursos a través de sus actos ilícitos”. ( p. 177-178) e) Como se aprecia en la cita anterior, en la propia sentencia, en un solo párrafo, se consignan los elementos para tipificar el abuso de confianza; la calidad de presidente del Banco, y la obtención de recursos del Banco de manera ilícita. Esos recursos distraídos debieron ser empleados para beneficio del BANINTER, es decir prestados a una tasa que permitiera pagar los intereses de los depositantes y obtener un beneficio social. En cambio, se tomaban a través de sobregiros, sin cumplir con ninguno de los requisitos de un préstamo, sin firmar ningún documento, sin fijar intereses y sin pagar nunca ni capital ni intereses. f) Del mismo texto antes citado se desprende que Ramón Báez Figueroa se apropió de fondos del BANINTER en su

869

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provecho personal, pero ese hecho no se sanciona, pues la única infracción que se le retiene es la de ocultar información a las autoridades. El abuso de confianza es precisamente el tipo penal que permite sancionar la apropiación de esos fondos de manera ilícita. 2. Establece que no hay lavado de activos para Ramón Báez y Marcos Báez. a) El lavado de activo requiere de la existencia de dos hechos ilícitos distintos y sucesivos. Por el primero, violando la ley, se obtienen fondos ilícitos (sucios, de ahí el

término

lavado).

Posteriormente,

se

realizan

determinadas actuaciones para esconder el origen ilícito de los fondos, y estas actuaciones constituyen el lavado propiamente hablando. Por ejemplo, se vende droga (primer ilícito) y luego, con el producto de la venta, se compra un inmueble para cambiarle la naturaleza al producto del ilícito y tratar de esa manera de darle apariencia de legitimidad (segundo ilícito).

870

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b) La Ley dominicana de Lavado es muy amplia. El delito previo o precedente, puede ser cualquiera que se castigue con más de tres años de prisión. El abuso de confianza se castiga de 3 a 10 años, por lo que puede ser perfectamente el delito previo al lavado. Además, luego de obtenido el dinero ilícito, constituiría lavado cualquier acto de conversión, transferencia o transporte del dinero sucio, o la simple posesión, tenencia, uso o administración del dinero sucio, o el ocultamiento, encubrimiento del dinero sucio, tal como le dispone el artículo 3, literales a) y b) de la Ley No. 72-02 de Lavado de Activos. c) La sentencia establece que Ramón Báez y Marcos Báez no

incurrieron

en

lavado

de

activos

única

y

exclusivamente basado en que “no hemos podido establecer en cuanto a los imputados RAMÓN BÁEZ FIGUEROA y MARCOS BÁEZ COCCO, la existencia de una infracción grave previa” (p. 174).

871

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Freddy Aguasvivas

d) Resulta obvio que el delito de abuso de confianza fue descartado para poder entonces descartar el delito de lavado y alegar la ausencia de delito previo. e) Si se modifica la sentencia en apelación para retener abuso de confianza, como procede, automáticamente habría que aplicarles a Ramón Báez y Marcos Báez, en adición, el lavado de activos. Sus hechos fueron claros y están descritos como probados en la sentencia: distrajeron fondos del BANINTER en provecho personal en sus calidades de ejecutivos (mandatarios) del banco (abuso de confianza-delito previo que genera el dinero sucio), y luego transfirieron parte de ese dinero fuera del país y otra parte lo utilizaron para adquirir activos a nombre de distintas compañías que controlaban (segundo delito, el lavado). De hecho, poner en cero todas las cuentas sobregiradas en marzo de 2003 es una clara maniobra para ocultar el origen ilícito de los fondos (literal b del artículo 3 de la Ley, por el cual fue condenado Luis Álvarez Renta). 3. El descargo de Vivian Lubrano de Castillo.

872

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Freddy Aguasvivas

a) El tribunal entendió que no se pudo probar ninguna infracción

contra

Vivian

Lubrano,

quien

estaba

acusada de violar la Ley Monetaria y Financiera y abuso de confianza. b) La sentencia señaló que la señora Lubrano “no tenía bajo su control ninguna operación contable, de auditoría, tesorería o relacionada con la elaboración de los estados financieros o de situación del Banco Intercontinental y por lo tanto no tenía porque conocer la situación financiera del BANINTER” (p. 199). c) De esta manera el tribunal obvió varias pruebas, una de las cuales fueron las declaraciones del testigo Freddy

Pérez,

Gerente

General

de

PriceWaterHouseCooper, quien señaló que los estados financieros eran enviados a Marcos Báez y Vivian Lubrano. d) En adición, la sentencia recoge con lujo de detalles la operación APAP (p. 161-162), en la que la propia imputada

declaró

que

participó

obteniendo

las

consultas sobre su viabilidad, pero que además varios 873

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testigos declararon, confirmando las pruebas por escrito, que la señora Lubrano autorizaba el pago de los intereses de los depósitos que fueron abiertos a compañías controladas por directores de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos (Ricardo Pellerano, Miguel Pimentel Kareh). Todas estas operaciones fueron ocultadas a las autoridades, como lo dice la sentencia: “todas estas operaciones estaban dirigidas a ocultar de las

autoridades

aquellas

transacciones

realizadas

inobservando las previsiones legales…” (p. 162-163). e) El abuso de confianza fue descartado porque el tribunal entendió que el sobregiro por 27 millones de pesos que la imputada generó en su cuenta corriente en el BANINTER, era el pago de bonificaciones, según declaraciones del propio Ramón Báez Figueroa. “Que la imputada ha manifestado que recibió estos valores como una compensación salarial por sus servicios en el Banco, afirmación que es corroborada por el imputado Ramón Báez Figueroa, quien en audiencia pública manifestó que él la autorizó a girar

874

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contra esa cuenta por este monto, por constituir una bonificación por los servicios que prestara en el Banco desde 1990” (p. 197). f) El tribunal señaló que la señora Lubrano “no hubiera podido autorizarse un sobregiro por este monto”, que “las

instrucciones

para

acreditar

este

monto

no

provinieron de esta ciudadana sino del Vicepresidente de Operaciones”, que “los empleados en el BANINTER, cobraban sus sueldos girando contra sus cuentas corrientes” y que “constituye una práctica arraigada en la banca el pago de beneficios colaterales por concepto de comisiones”. g) Estos argumentos del tribunal desconocen que quien firmó los cheques para sobregirar la cuenta fue la propia imputada (nadie lo hizo por ella); que las bonificaciones sólo se otorgan cuando una empresa genera beneficios, que no era el caso de BANINTER; que la práctica de pagar a los empleados bancarios a través de sus cuentas corrientes no les autoriza a sobregirar las cuentas, pues deben esperar

875

que los

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fondos le sean depositados para entonces disponer de ellos, y no como hizo la señora Lubrano, quien dispuso de unos fondos que nunca fueron depositados en su cuenta; que es completamente inusual acumular las bonificaciones durante un período de 17 años, para luego pagarlas todas juntas; que la puesta en cero de esta cuenta se hizo por instrucciones de Marcos Báez, a través de un memorándum confidencial, con el mismo patrón que se hizo para todas las cuentas de vinculados, pretendiendo ocultar el sobregiro; que ningún otro ejecutivo de BANINTER, incluyendo a Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco, recibieron bonificaciones de este monto y

pagadas de esa

manera. h) Validar el pago de comisiones, bonificaciones o compensaciones a ejecutivos bancarios, permitiéndole sobregirar las cuentas, implica ocultar dicho pago a las autoridades (violación a la Ley Monetaria y Financiera), a los auditores externos (que no las pueden registrar como un gasto y cuando ven el sobregiro deben

876

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registrarlo como un activo del banco), a la Dirección General de Impuestos Internos (pues no se hacen las retenciones fiscales pertinentes). La validación de esta operación implica un pésimo ejemplo a todos los banqueros del país, quienes, a pesar de lo que dice la sentencia, deben abstenerse de incurrir en esta práctica por violar la Ley Monetaria y Financiera y constituir un abuso de confianza. 4. El descargo de Jesús María Troncoso. a) El descargo se basó en un tecnicismo procesal. b) Todas las pruebas contra este imputado estaban en el expediente desde su primera fase en instrucción. c) El Juez de Instrucción de primer grado, Eduardo Sánchez Ortíz, dictó un no ha lugar que favoreció a Troncoso Ferrúa. d) La Cámara de Calificación consideró inadmisible el recurso del ministerio público contra la decisión que le favoreció.

877

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Freddy Aguasvivas

e) La Suprema Corte de Justicia revocó la decisión de la Cámara de Calificación y entendió que habían suficientes indicios para enviarlo a juicio de fondo, como lo hizo. f) El Tribunal en su sentencia consideró que el auto de envío de la Cámara Penal de la Suprema Corte de Justicia no mencionó ni identificó de manera expresa las pruebas contra Troncoso Ferrúa, lo que le impedía admitir en juicio de fondo las pruebas que reposaban en el expediente. g) De esta manera, ninguna de las pruebas que el Ministerio

Público intentó acreditar fueron admitidas, por lo que el caso contra Troncoso Ferrúa no pudo ser probado dentro de las circunstancias explicadas.

878

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APENDICE 2: Santiago de los Caballeros, 09 de octubre de 2003 Doctor Jesús Félix Jiménez Director

del

Departamento

de

Prevención

de

la

Corrupción (DEPRECO) Santo Domingo, D. N. Estimado Jesús: De entrada quiero decirte que esta carta te la envío más por los vínculos de amistad que nos unen, que tú como miembro del Ministerio Público, y esto así, porque quiero sentirme que le estoy exponiendo a la persona con la cual compartí escenarios internacionales en los cuales se valoró, en su oportunidad, con gran sentido positivo lo que es la sensibilidad, la honradez, la justicia, el trabajo y el buen comportamiento del ser humano. Te pido que aprecies en su justo valor lo que paso a plantearte a continuación:

879

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Freddy Aguasvivas

El periódico El Caribe, de fecha 10 del mes de abril del año en curso, 2003, trajo la información de que se estaba negociando la fusión de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos con el BANINTER. Posteriormente, en una reunión efectuada en fecha 13 de mayo del año 2003, llevada

a

cabo

entre

autoridades

financieras,

el

Presidente de la República y directores de medios de comunicación,

se

dio

a

conocer

una

operación

fraudulenta que se concretizó entre la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos y el BANINTER, la cual consistía en la fusión de dicha Asociación de Ahorros y Préstamos y el BANINTER por la cantidad de US$90 millones de dólares, suma que fue recibida por el presidente de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, el señor Azor Hazoury. El día miércoles 14 de mayo 2003, el periódico matutino Hoy, en su página No. 7 trajo la siguiente información: “Otra “irregularidad” atribuida en el informe se refiere a que en agosto de 2002, Ramón Báez Figueroa y Azor Hazoury acordaron fusionar en el futuro cercano a BANINTER y a la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. Para ello introducirían modificaciones a la Ley 880

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

Monetaria y Financiera que estaba en el Congreso. La modificación se logró, recuerda el informe. Se señala que Azor Hazoury podía lograr el acuerdo porque tenía el control

mayoritario

del

Consejo

Directivo

de

la

Asociación. Luego, Hazoury – de acuerdo con el informe – procedió a vender a Báez Figueroa los derechos de fusión de la Asociación con BANINTER por un monto de US$90 millones de dólares que se pagarían US$55 millones por adelantado y el resto cuando se materialice la fusión. Para BANINTER, se agrega, esta fusión revestía crucial importancia, RD$10,000

pues

millones

le en

permitiría depósitos

atraerse de

la

más

de

asociación

mutualista lo que “alimentaría la centrífuga que estaba operando en el banco paralelo”. A continuación se señala que Hazoury y sus allegados recibieron el pago de US$55 millones distribuidos en US$14 millones en efectivo y US$12.5 millones en certificados de depósitos de BANINTER & Trust, los “que nunca fueron asentados en los libros de BANINTER & Trust”

y RD$503 millones en certificados

financieros de BANINTER. El informe indica que “por instrucciones del Gobernador del Banco Central se invitó 881

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

al señor Hazoury a pasar por el Banco Central y devolver los US$55 millones así como los intereses percibidos desde mediados de agosto del 2002 al final de marzo de 2003.” “A la fecha se ha recuperado lo siguiente: US$14.78 millones transferido a cuenta del BCRD (Banco Central) en Federal Reservas Bank of New York, cancelación de los certificados en BANINTER & Trust por US$12.5 millones de dólares, cancelación de RD$461.6 millones de pesos de certificados financieros de BANINTER y RD$42 millones entregados en efectivo (RD$10.2 millones y en cheques RD$31.8 millones de pesos) También se recibió cheque por US$500,684.93 correspondiente a intereses sobre certificados de depósitos de US$12.5 millones en BANINTER & Trust” (Ver documento anexo No. 1) La revista Rumbo No. 485 de fecha 20 de mayo de 2003, traía en portada el título “El lodo de BANINTER salpica a la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. En una operación clandestina el presidente ejecutivo de la entidad mutualista recibió U$55 millones como adelanto por la fusión”. En sus páginas interiores la revista desarrolla un trabajo con el título “La Venta de un Bien Ajeno”. La 882

Todas las posibilidades edición

de

esta

Freddy Aguasvivas revista

Rumbo,

fue

retirada

de

circulación, el país no conoció su contenido. (Ver Documento anexo No. 2) En fecha 05 de septiembre del año 2003, me dirigí al señor José Lois Malkún, en los siguientes términos: “Por diferentes documentos, y por publicaciones en los medios de comunicación, me he informado de una operación llevada a cabo entre los señores Azor Hazoury y Ramón Báez Figueroa, que envuelve la cantidad de US$90 millones de dólares. Esta suma forma parte del caso del BANINTER, el cual ha motivado que el pueblo dominicano, por órgano del Gobierno Central y/o el Banco Central, ha pagado miles de millones de pesos.” Los datos de los cuales dispongo, hasta ahora, revelan que el señor Azor Hazoury, reembolsó al Banco Central, una parte del dinero recibido por él de manos del señor Ramón Báez Figueroa.” Cortésmente solicito de usted me informe si ya el señor Azor Hazoury, reembolsó al Banco Central, en capital e intereses en pesos y en dólares, la totalidad del dinero 883

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

recibido por él por órgano de señor Ramón Báez Figueroa. (Ver documento anexo No. 3) En fecha 30 de septiembre del año 2003, le remití una comunicación al Vice gobernador del Banco Central, Dr. Félix Calvo, solicitándole: Qué

documento

sirvió

de

base

a

la

operación

fraudulenta llevada a cabo por los señores Azor Hazoury y Ramón Báez Figueroa, que tenía por base la fusión de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos y el BANINTER, mediante la cual el presidente de la Asociación recibió la suma de US$90 millones de dólares; b) Qué monto tiene aún que entregar el señor Azor Hazoury, al Banco Central en capital e intereses; c) En caso de que el señor Azor Hazoury, no haya devuelto la totalidad de los US$90 millones de dólares, en capital e intereses, por qué no se ha accionado ante los tribunales contra dicho señor y, d) en todo caso, quiero saber si el asunto de la fusión se va a limitar a la recuperación del dinero o, asimismo, se percibe recuperar todo el dinero, lo que implica que la Superintendencia de Bancos, la Junta Monetaria y el Gobernador del Banco Central están en la obligación de 884

Todas las posibilidades

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poner en funcionamiento sus facultades legales para forzar que la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos sea manejada por un Consejo Directivo confiable, libre de toda sospecha. (Ver documento anexo No. 4)” Posteriormente el Dr. Félix Calvo, mediante carta de fecha 02 de octubre de 2003, contestó mi misiva diciéndome entre otras cosas: — “...la parte de los RD$80 millones de pesos y sus intereses todavía no ha sido devuelta, pero hay promesas de que se hará” (Ver documento anexo No. 5) De

la

respuesta

del

Dr.

Félix

Calvo

resulta

que

actualmente el señor Azor Hazoury, retiene de forma ilegal e ilegítima la suma de RD$80 millones de pesos, que son propiedad del pueblo dominicano. Los informes de que dispongo son de que el presidente de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, ha presionado a algunos bancos comerciales propietarios de medios de comunicación para que el caso del fraude de la fusión de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos y la no entrega del dinero faltante no sea planteado en los periódicos vinculados con las entidades 885

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bancarias en las cuales la Asociación tiene cuentas abiertas. Basta con decirte que conforme a los estados financieros recientes de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, sus activos fijos actuales ascienden a RD13,608,318,258.00, su cartera de préstamos es de RD$9,268,741,680.00, sus inversiones en otras instituciones es de RD$2,032,201,283.0o, tiene fondos de obreros por RD2,876,850,304.00 y depósitos a plazo fijo ascendentes a RD$283,332,948.00 (Ver documento anexo No. 6) Jesús, es bueno que observes que para no devolver el dinero fruto del fraude se han utilizado diversos métodos incluyendo privar a la opinión pública nacional de que haga

efectivo

el

derecho

a

estar

debidamente

informada, como ocurrió con la retirada de circulación de la revista Rumbo. Pero además, periodistas como Fausto Rosario Adames y Ana Mitila Lora han sido cancelados y censurados en los diarios El Caribe y Listín Diario, respectivamente por, abordar el tema de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos y la no entrega de los RD$100 millones de pesos.

886

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Freddy Aguasvivas

Parece ser que el pueblo dominicano no tiene dolientes. El dinero del pueblo está a disposición de todo aquel que quiera enriquecerse en forma ilegítima; aquí se puede sustraer fondos públicos y disfrutar de impunidad; en fin, parece ser que estamos viviendo en una sociedad dominada por el fenómeno de la corrupción en todas sus vertientes y que para disponer de los dineros del pueblo basta con tener una concepción delincuencial; depositar parte del dinero robado en bancos propietarios de medios de comunicación; boronear a dos o tres programeros y plumíferos y establecer alianza impúdica con un politiquero con posibilidad de ejercer influencia en el área penal del poder judicial. Aspiro a que comprendas al momento de leer esta carta, que el pueblo dominicano está sufriendo una crisis económica profunda –con causas generadoras en el caso BANINTER - miles de hombres y mujeres del pueblo sin hogar por el movimiento telúrico del día 22 de septiembre del 2003, niños y niñas sin escuelas, recién comenzando el año escolar, en fin, en los últimos días han muerto en el país más de 55 personas por el dengue 887

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clásico y hemorrágico, con el agravante de que más de 3,568 casos se han comprobado en lo que va de año. Estos males sociales ocurren, precisamente, en un momento en que una persona retiene, en forma indebida, ilegal e ilegítima, más de RD$100 millones de pesos que muy bien pueden servir para hacer menos pesada la vida a los que aquí son los más. Amigo Jesús , no quiero abundar más tratándote problemas sociales bien conocidos y sentidos por ti. Hasta aquí me he dirigido al amigo, pero ahora quiero tocar las fibras sensibles, la vocación democrática y llamar la atención del Ministerio Público, para que, en esta calidad, interponga sus buenos oficios a fin de recuperar de manos del señor Azor Hazoury, la suma de RD$100 millones de pesos, que forman parte de los US$90 millones de dólares que él recibió del BANINTER y que ahora son del Banco Central y por vía de consecuencia, del pueblo dominicano. No te estoy

pidiendo investigación, sino

recuperar, recobrar, rescatar lo que es del pueblo y está ilegalmente en manos ajenas.

888

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Freddy Aguasvivas

Esta carta vale denuncia en los términos legales, petición formal, requerimiento ciudadano y solicitud con sentido cívico. Tú puedes hacer de esta comunicación el uso que consideres de lugar sin ninguna clase de reservas y estoy a tu disposición para colaborar en todo lo que sea necesario para vencer la impunidad y la burla a los dineros del pueblo dominicano. Por último, te hago la observación de que no soy ahorrante ni depositante de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos ni conozco personalmente al señor Azor Hazoury. Esto te lo digo para que sepas que esta carta no está motivada por asuntos de interés personal ni prejuicios personales. Solamente estoy motorizado para que no siga imponiéndose la impunidad en la forma más descarada. Sin otro particular. Muy atentamente, Dr. Ramón Antonio Veras

889

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Freddy Aguasvivas

APANDICE 3:

Banco Central de la República Dominicana 02080

29 de enero del 2004

Señor Ramón Antonio Veras 16 de Agosto No. 100 (Altos) Santiago, Rep. Dom. 890

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Freddy Aguasvivas

Asunto: Información situación valores pendientes de restitución. Estimado Doctor Veras: Por medio de la presente tengo a bien dirigirme a usted, a fin de dar respuesta a la inquietud que como

ejemplar

ciudadano

preocupado

por

cuestiones de orden social que afectan a su país, le invade. En este sentido, me refiero al cuestionamiento que una vez me hiciera, respecto los valores pendientes de restitución por parte de los señores Ricardo Pellerano Paradas, Ángel Rondón Rijo, Miguel A. Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, al Banco Intercontinental, S. A. BANINTER Al

respecto

tengo

a

bien

hacer

de

su

conocimiento, que en fecha 18 de diciembre de 2003, se suscribió entre el Banco Central de la República Dominicana, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER representado por su Comisión de Liquidación Administrativa y los señores Ricardo Pellerano Paradas, Ángel Rondón Rijo, Miguel A. 891

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Freddy Aguasvivas

Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, un Acuerdo Máster, mediante el cual éstos últimos, principales directivos de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, transferían de manera definitiva e irrevocable

todos

los

derechos

que

poseían

empresas controladas por ellos sobre una serie de bienes inmuebles, a los fines de reembolsar aquellos valores

pendientes

de

restitución

arriba

mencionados, valores que a su vez, mediante este mismo acuerdo, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER

representado

por

su

Comisión

de

Liquidación Administrativa, a este Banco Central de la República Dominicana, en cumplimiento con las acreencias privilegiadas que posee éste último frente al primero. En este acuerdo Máster, el cual se encuentra anexo a la presente, se describe detalladamente cada uno de los inmuebles cedidos, así como el valor de cada uno de ellos, cuyo monto total se corresponde con los valores pendientes de restituir por

las

personas

arriba 892

mencionadas,

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Freddy Aguasvivas

comprobándose así, que las mismos no fueron eximidos

de

sus

obligaciones

y

que

esta

Administración Monetaria y Financiera actúa bajo los lineamientos de justicia y transparencia. Esperando haber satisfecho sus inquietudes al respecto y reiterando nuestra completa disposición de aclarar todas las dudas que puedan girar en torno a las operaciones que afectan al Sistema Monetario y Financiero de la Nación, se despide. Muy atentamente, Dr. Félix Calvo Vicegobernador en Funciones de Gobernador. Anexo venía una fotocopia firmada y notariada del Acuerdo Máster.

APENDICE 4 Santiago de los Caballeros, 03 de febrero de 2004. Doctor Félix Calvo Vicegobernador del Banco Central 893

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Freddy Aguasvivas

Estimado Félix: En fecha 29 del mes de enero del año 2004, recibí copia de un Acuerdo Máster

que me enviaste,

firmado el día 18 de diciembre del 2003, de una parte,

entre

el

Banco

Central,

el

Banco

Intercontinental, S. A. BANINTER representado por la Comisión de Liquidación Administrativa; de una segunda parte por los señores Ricardo Pellerano Paradas, Ángel Rondón Rijo y Miguel A. Pimentel Kareh y como tercera parte al señor Azor Hazoury. Del Contenido del documento se puede intuir que el mismo constituye un acuerdo mediante el cual el Banco Central, da provisionalmente por restituidos los más de RD$100 millones de pesos de los cuales se apoderó ilegalmente el señor Azor Hazoury. El aludido Acuerdo Máster no refleja la claridad que se supone debe reunir una operación en la cual interviene un organismo que, como el Banco Central, se debe manejar con la mayor limpieza y transparencia. Veamos.

894

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Freddy Aguasvivas

En el Acuerdo Máster, en la página No. 2, en los tres primeros “Por Cuanto”, se precisa lo siguiente: “POR CUANTO: en los libros contables del BANINTER se encuentran registrados valores pendientes de devolución por parte de las empresas LANCASTER INTERNATIONAL, BAYSIDE CAPITAL HOLDING, S.A., VENMORELY

INVESTMENTS,

BAYSIDE

MARKETING

INC., ILBREC INVESTMENT CORP., FARDEN BUSINESS CORP., GALANO MEDIA INTERNATIONAL, ASTRION PROPERTY GROUP, SEANDEL FINANCIAL LTD., TREK GLOBAL INVESTMENTS, LTD., Y OAKVILE PORTAFOLLO por

un

monto

de

RD$75,414,

686.95

y

US$213,684.41” “POR CUANTO: Con la finalidad de reembolsar los valores

mencionados,

los

señores

RICARDO

PELLERANO, MIGUEL PIMENTEL KAREH y ANGEL RONDON RIJO, ofrecen entregar el HOSTAL DE LORA y LA ESTACION DE AUTOBUSES, localizados ambos en Sosúa, Puerto Plata y un apartamento en la Torre No. 1 del Malecón Center en Santo Domingo.” 895

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“POR CUANTO: La Segunda Parte asume el compromiso de que las empresas CONSORCIO MARFIL, S.A. y INEXA MANAGEMENT

Y K. S.

INVESTMENTS aporten los inmuebles que se detallan más abajo y declaran que han aprobado la entrega

de

las

propiedades

inmobiliarias

mencionadas mediante las Actas de Consejo de Administración de fechas 10 de diciembre de 2003, 15 de diciembre de 2003, y 17 de diciembre de 2003, respectivamente.” En razón de que el Banco Central, ha manejado en forma secreta los nombres de los deudores del BANINTER,

resulta

muy

difícil

saber

por

qué

concepto figuran en sus libros como deudores las compañías indicadas en el primer “POR CUANTO” y bajo

qué

condiciones

ellas

recibieron

RD$75,414,686.95 y US$213,684.41 A lo mejor el Banco Central hubiera procedido con sinceridad y claridad si en el documento se hace constar que las compañías que se indican en el primer “POR CUANTO” fueron las mismas a nombre 896

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de las cuales se emitieron los cheques por US$55 millones de dólares, distribuidos de la siguiente manera:

US$14.78 millones en efectivo, US$12.5

millones en certificados de depósitos de BANINTER & Trust y RD$503.6 millones de pesos en certificados financieros de BANINTER, por concepto de la fusión fraudulenta de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos con el BANINTER. En el mismo primer “POR CUANTO”, aparecen dos (2)

cantidades:

a)

RD$75,414,686.95

y

b)

US$213,684.41. Aparentemente estas dos sumas figuran en los libros contables de BANINTER como valores pendientes de devolución por parte de las compañías ya señaladas. El Banco Central hubiera actuado con sinceridad y pureza, si hace que en el documento se indique que las dos cantidades señaladas en pesos y dólares representan, en conjunto, los valores que el Gobernador del Banco Central, le dijo, en su carta de fecha 14 de mayo de 2003, al Doctor Héctor Mateo, refiriéndose a la cantidad que todavía el 897

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Freddy Aguasvivas

señor Azor Hazoury, no le había devuelto al Banco Central: “Quedan pendientes de pago RD$82,602,686.00 correspondientes

a

intereses

percibidos

entre

agosto del 2002 y marzo de 2003, sobre los certificados financieros por RD$503,635,666.00 y US$592,008.46,

correspondientes

a

intereses

percibidos entre agosto del 2002 y marzo del 2003, sobre los US$14.78 millones de dólares que estaban depositados en el exterior.” Félix, si las dos cantidades a las cuales se hace mención en el Acuerdo Máster es la misma a la cual hizo alusión en su carta el Gobernador del Banco Central, resulta que evidentemente el Banco Central ha resultado lesionado porque la suma de RD$82,602,686.00 del 14 de mayo de 2003, no puede ser la misma del 18 de diciembre del 2003. Hasta ahora, el señor Azor Hazoury, retiene, en capital e intereses, RD$113,900,000.00. En el segundo “POR CUANTO” del documento se indica

que

los

señores 898

RICARDO

PELLERANO

Todas las posibilidades PARADAS,

Freddy Aguasvivas

ANGEL

RONDON

RIJO

Y

MIGUEL

PIMENTEL KAREH, ofrecen entregar, como parte del pago de su deuda, el Hostal de Lara y la Estación de Autobuses, localizados en Sosúa, Puerto Plata, y un apartamento en la Torre I del Malecón Center, en Santo Domingo. El tercer “POR CUANTO” dice que los señores RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON RIJO Y MIGUEL PIMENTEL KAREH se comprometen a que las empresas CONSORCIO MARFIL,

S.A.

INEXA

MAANGEMENT

Y

K.S.

INVESTMENTS, aporten distintos inmuebles los cuales se detallan en el Artículo Segundo del Contrato. Estos inmuebles son: (Cita los inmuebles) Los inmuebles ante indicados tienen los precios en los cuales fueron estimados no sé si por sus dueños, por el Banco Central o por un equipo de tasadores. Lo que sí es evidente es que el monto total de las tres propiedades ofrecidas como pago asciende a la misma suma que, al decir del Gobernador del Banco Central, debía restituir el señor Azor Hazoury, 899

Todas las posibilidades al

Freddy Aguasvivas

día 14 de mayo de 2003. Parece ser que los

números

fueron

circunstancias

ya

acomodados que,

por

conforme

las

coincidencia,

concuerda el valor asignado a las propiedades con el monto indebidamente retenido al día 14 de mayo del 2003, por el señor Azor Hazoury. Félix, el documento que tú me enviaste no es un contrato de venta, no entraña dación en pago ni es una cesión de derechos; en sí, el Banco Central no ha recibido nada. Basta con leer en el Acuerdo Máster, términos tales como: “se compromete a entregar”; “...a ser entregados y cedidos”; “... se compromete a suscribir”; que no existe ninguna circunstancia de hecho o de derecho que impida u obstaculice la transferencia con excepción de los procesos de certificado de títulos y pérdida de certificado de título concerniente a las sociedades INEXA MANAGEMENT y K.S. INVESTMENTS.” De la lectura de los conceptos anteriores resulta que lo que se ha convenido entre el Banco Central, el BANINTER y los señores RICARDO PELLERANO 900

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

PARADAS, ANGEL RONDON RIJO Y MIGUEL A. PIMENTEL KAREH, está para ejecutarse en el futuro y que el Banco Central nada ha recibido al momento de firmar el Acuerdo Máster. Mi amigo Félix, resulta tan oscuro el documento que comentamos, que en el artículo tercero, en su párrafo II, se lee lo siguiente: “PARRAFO II: La Segunda Parte declara que está en proceso de investigación de la situación de los apartamentos Nos. 32, 103, 104, 301 y 302 del Condominio Hostal de Lora, a los fines de aclarar y/o regularizar la situación de los mismos.” Lo que quiere decir el aludido párrafo es que, pura y simplemente, con relación a esos apartamentos no todo está claro y que, por tanto, algo hay que investigar para aclarar o regularizar. Pero además, una prueba de que todo está pendiente de condición es que en el artículo quinto se precisa: “ARTICULO QUINTO: DESCARGO.- La Primera Parte reconoce que no posee derecho alguno, acción y que no tiene ningún interés que reclamar en contra 901

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

de la Segunda Parte, por lo que le otorga el más amplio

recibo

formal

de

descargo,

ene

le

entendido que el descargo y quita otorgado queda suspendido

hasta

que

se

cumplan

con

las

siguientes condiciones:...” Félix. Es bueno destacar que resulta penoso y chocante

que

el

Banco

Central,

estando

negociando con personas que han retenido recursos económicos en forma indebida, ilegal e ilegítima, acuerde con ellas una promesa de venta y un contrato de alquiler como se hace constar en el párrafo III del artículo segundo, el cual dice así: PARRAFO III: C) Que las partes suscribirán un contrato de arrendamiento con la opción a compra mediante la cual LA PRIMERA PARTE entregará a título de arrendamiento con opción a compra a LA SEGUNDA PARTE por un término de dos (2) años, quien acepta bajo obligación de cuidar como un “Bonus Pater Famill” o “Buen Padre de Famlia” los inmuebles.”

902

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Freddy Aguasvivas

Llama a hilaridad el hecho de que el Banco Central pueda creer que puede comportarse como “buen padre de familia” aquel que fue capaz de vender, en forma fraudulenta, una cosa ajena, una asociación mutualista, la ASOCIACION POPULAR DE AHORROS Y PRÉSTAMOS. Félix,

quiero

precisarte

que

tengo

el

convencimiento de que esa cosa que ha sido definida como “ACUERDO MASTER”, se ha querido encubrir

hasta

lo

más

profundo

toda

la

podredumbre que encierra la operación dolorosa mediante la cual el señor AZOR HAZOURY, y sus cómplices, vendieron en US$90 MILLONES DE DÓLARES la fusión de la ASOCIACIÓN DE AHORROS Y PRÉSTAMOS al BANINTER, y esto te lo digo por lo que te explico más adelante. El Gobernador del Banco Central, en forma detallada le explicó al DOCTOR HÉCTOR MATEO, el fraude llevado a cabo por el señor AZOR HAZOURY, en alianza con otros directivos de la AASOCIACIÓN POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS, el hecho de 903

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

la devolución del dinero fruto del fraude y la parte que faltaba por entregar por parte del señor AZOR HAZOURY. Félix, aunque el Gobernador del Banco Central, explicó todo muy bien en su carta de fecha 14 de mayo de 2003, en el “ACUERDO MASTER” que tú me enviaste y que fue firmado el día 18 de diciembre del 2003, en el artículo cuarto se lee lo siguiente: “ARTICULO

CUARTO:

La

intervención

en

el

presente contrato del señor AZOR HAZOURY TOMES, es pura y simplemente con el objetivo de que LA PRIMEA PARTE otorgue descargo

y finiquito legal

más amplio posible, como al efecto se hace, en lo que respecta a la operación referida en el presente contrato. Asimismo el señor AZOR HAZOURY TOMES, otorga descargo y finiquito legal

a LA PRIMERA

PARTE y a la Administración Monetaria y Financiera, como al efecto se hace.” Cualquier dominicano o dominicana con sano juicio se puede hacer la pregunta: ¿de qué va a 904

Todas las posibilidades descargar

el

Freddy Aguasvivas Banco

Central

al

señor

AZOR

HAZOURY?; ¿a qué operación referida se hace mención?; ¿de qué descarga el señor AZOR HAZOURY, Al BANCO CENTRAL y a la Administración Monetaria y Financiera? En ese artículo cuarto se cubre con el manto de la corrupción la impunidad de que ha disfrutado el señor AZOR HAZOURY y que ahora, con el “ACUERDO MASTER” del 18 de diciembre del 2003, se

ha

santificado.

Lo

que

debe

llenar

de

indignación a lo mejor del pueblo dominicano es que desde el Banco Central se ha querido burlarlo haciéndole creer que los más de 100 MILLONES DE PESOS que retiene el señor AZOR HAZOURY, ya fueron pagados y que, por tanto, no hay nada por hacer. FELIX, para que comprendas que el “ACUERDO MASTER” es un símbolo de encubrimiento a la corrupción, te hago la observación de que en el mismo figura el señor ANGEL RONDON RIJO. Tú dices, en la carta anexa al “ACUERDO MASTER” , 905

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

que ese señor, ANGEL RONDON RIJO, al igual que RICARDO PELLERANO PARADAS, MIGUEL PIMENTEL KAREH Y AZOR HAZOURY son principales directivos de la ASOCIACIÓN POPULAR DE AHORROS Y PRÉSTAMOS. FELIX, no es verdad que el señor ANGEL RONDON RIJO, sea o haya sido directivo de la ASOCIACIÓN POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS. El BANCO CENTRAL le hubiera hecho un gran servicio al país, si explica la razón por la cual figura el señor ANGEL RONDÓN RIJO, en el “ACUERDO MASTER”. Los dominicanos

y

dominicanas

tienen

legítimo

derecho de saber las maniobras que se hicieron en el Senado y la Cámara de Diputados, para modificar el Código Monetario y Financiero, y así poder

hacerse

la

fusión

fraudulenta

de

la

ASOCIACIÓN POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS y el BANINTER. Mi amigo Félix, no quiero terminar esta misiva sin antes hacerte las siguientes precisiones:

906

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

1. Con el “ACUERDO MASTER” el BANCO CENTRAL no ha recibido nada. 2. El señor AZOR HAZOURY, recibió de manos de BAEZ FIGUEROA, dólares en efectivo, propiedad del BANCO

CENTRAL

y

por

tanto

dólares

o

su

equivalentes en pesos a la tasa actual está obligado a restituirle al BANCO CENTRAL. 3. El BANCO CENTRAL tiene toda la fuerza legal para obligar al señor AZOR HAZOURY, a restituir la totalidad de los dineros por él retenidos, y no aceptar supuestas transferencias inmobiliarias. 4. Aceptar que el señor AZOR HAZOURY, se libere devolviendo supuestos derechos inmobiliarios a cambio de los dólares en efectivo por él recibidos constituye una ofensa al patrimonio público. 5. Con el “ACUERDO MASTER” se busca que el BANCO CENTRAL no accione contra el señor AZOR HAZOURY. 6. El señor AZOR HAZOURY ha quedado, frente al BANCO CENTRAL, aparentemente liberado.

907

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Freddy Aguasvivas

7. En el hipotético caso de que los inmuebles prometidos pasen a ser propiedad del BANCO CENTRAL, éste se obliga en un futuro, por la cláusula de opción de compra, a venderlos a los mismos dueños y también conceder un alquiler. 8. El BANCO CENTRAL, con el “ACUERDO MASTER” ha resultado lesionado económicamente porque se le pretende pagar la misma cantidad de pesos y sin intereses, con unos pesos hoy a 55 por 1 con respecto al dólar, mientras que cuando AZOR HAZOURY los recibió estaba el dólar al 16.70 9. Al

BANCO

CENTRAL

conforme

el

“ACUERDO

MASTER” ofrecen pagarle con una parte de su propio dinero. AZOR HAZOURY recibió pesos a 16.80 por dólar y ahora intenta devolverlos sin intereses y al 55 por 1. 10.

De la lectura del “ACUERDO MASTER” se

evidencia

que

el

señor

AZOR

HAZOURY,

no

devuelve ni un centavo AL BANCO CENTRAL, lo que se comprueba porque de los inmuebles que se indica serán transferidos en un futuro al BANCO 908

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

CENTRAL, ninguno es de su propiedad o de una compañía suya o por él controlada. 11.

En el “ACUERDO MASTER” se engaña al país porque se le quiere hacer creer que los señores RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON RIJOS,

MIGUEL

A.

PIMENTEL

KAREH

Y

AZOR

HAZOURY, tienen una deuda pura y simple, cuando en verdad están negociando un cuerpo del delito propiedad del pueblo dominicano que son más de 100 MILLONES DE PESOS. 12.

Las

compañías

que

supuestamente

son

deudoras de BANINTER, hicieron en su oportunidad el papel de instrumentos de fachada para encubrir operaciones que lesionaron al BANCO CENTRAL. 13.

El señor AZOR HAZOURY figura en el “ACUERDO

MASTER” como tercera parte, como si nada tuviera que ver, siendo el actor principal dela causa generadora del fraude. 14.

Lo que se ha hecho con la redacción del

“ACUERDO MASTER”, es encubrir una acción fraudulenta; liberar por ahora al señor AZOR 909

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

HAZOURY, de responder del dinero que retiene del pueblo dominicano ascendente a más de 100 MILLONES DE PESOS y confundir a la opinión pública nacional haciéndole creer que ya todo está resuelto y que el señor AZOR HAZOURY, cumplió con la entrega de los más de 100 MILLONES DE PESOS. 15.

Cada escuela de derecho del país debe

solicitar al BANCO CENTRAL una copia íntegra del “ACUERDO MASTER” firmado en fecha 18 de diciembre del 2003, entre el BANCO CENTRAL, EL BANINTER Y LOS SEÑORES RICARDO PELLERANO PARADAS,

ANGEL

RONDON

RIJOS

Y

MIGUEL

PIMENTEL KAREH Y AZOR HAZOURY, para que se pueda comprobar la forma en que nuestro país se encubre

la

corrupción

desde

las

más

altas

instancias de los organismos del Estado. Finalmente FELIX, quiero decirte que el caso del fraude BAEZ FIGUEROA, AZOR HAZOURY Y COMPARTES, no va a prescribir en mi conciencia ni en la del pueblo dominicano y que el

910

Todas las posibilidades

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asunto quedará abierto sin importar los conciliábulos que se hagan. FELIX, luego de hechas las observaciones al “ACUERDO MASTER”, creo que tú debes reflexionar un poco y comprender que, contrario a lo que tú crees, la actual Administración Monetaria y Financiera no está, como tú dices,

actuando

bajo

los

lineamientos

de

justicia

y

transparencia. Sin más nada. Muy atentamente, Dr. Ramón Antonio Veras

INDICE: I. EL COMIENZO DEL FIN

5 911

Todas las posibilidades II. “QUÉ SOLEDAD TAN SOLA

Freddy Aguasvivas TE INUNDABA...”

29 III. PEPE CARD: LA TARJETA DE CRÉDITO DEL PRESIDENTE 41 IV. COMIENZA EL USO Y EL ABUSO 48 V. ALGO HUELE MAL Y NO ES EN DINAMARCA 115 VI. TRAS LOS PASOS DEL ABUSO 131 VII.

“YO TE TRANCO Y TE CIERRO EL BANCO...” “Y YO TE TUMBO...” 171

VIII. “¡QUÉ DERROCHE DE AMOR, CUÁNTA LOCURA...!” 180 IX. COMIENZA LA CONSPIRACIÓN 197 X. EL ZAR DE LAS FINANZAS 213

912

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XI. CONTUBERNIO, TRATATIVAS, CONCILIÁBULOS 239 XII.

VENDIENDO ALGO QUE NO ES SUYO 249

XIII. LOS DEMONIOS DEL AVERNO 262 XIV. JUGANDO CON LAS CARTAS MARCADAS 277 XV.

CHOCANDO DE FRENTE CON LA REALIDAD 308

XVI. UNA CORAZA DE IMPUNIDAD 316 XVII. RADIO BEMBA EN ACCIÓN 354

XVIII. “A VECES YO ME PREGUNTO ¿QUIÉN ES MÁS LADRÓN MI HERMANO, SI LOS QUE ROBAN UN BANCO O AQUÉLLOS QUE

913

Todas las posibilidades

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LO FUNDARON?...” 373 XIX. UNA SOCIEDAD SECUESTRADA 399 XX.

LA VERSATILIDAD DE ANDY DAUHAJRE 413

XXI. A LO QUE NADA NOS CUESTA... HAGÁMOSLE FIESTA 435 XXII. SCOTIABANK: UNA VENTA MAL INFORMADA 454 XXIII. DELTA COMERCIAL: LA NEBULOSA DE DOS NEGOCIACIONES 463 XXIV. “TODOS, COMO COBARDES CÓMPLICES DE UN CRIMEN, PREFIEREN EX PROFESO SILENCIARLO...” 470 XXV. DE HIPÓCRATES A HIPÓCRITAS... 505

914

Todas las posibilidades

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XXVI. EL JUEZ DE LA INSTRUCCIÓN: CON DIOS Y CON EL DIABLO 516 XXVII.

NEGRO VERAS: MÁS CIUDADANÍA Y MÁS DIGNIDAD 531

XXVIII. EL “GUACHIMÁN” DURMIENDO EL SUEÑO ETERNO 581 XXIX. EL PRIMER GOLPE 615 XXX. ENCUENTRO CON EL ZAR 635 XXXI. DAVID CONTRA GOLIAT 654 XXXII.

EL EMPORIO DE JULITO HAZIM 702

XXXIII. EN LAS ENTRAÑAS DEL MONSTRUO BANCARIO 726 XXXIV. EL SEGUNDO GOLPE: LA CORTE DE APELACIÓN 747

915

Todas las posibilidades XXXV.

Freddy Aguasvivas

PARA ROMPER CON LA RUTINA 754

XXXVI. EL PRINCIPE CAÍDO 760 XXXVII. EL ÚLTIMO GOLPE: LA CASACIÓN 785 XXXVIII. EL OCASO DE UNA ESTRELLA FUGAZ 791

916

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APENDICE 5:

PODER El suscrito, RAMÓN BUENAVENTURA BÁEZ FIGUEROA, dominicano, provisto de la cédula de identidad y electoral No. 001-0171879-9, de este domicilio y residencia, otorga Poder a JULIO CURY Y JOSÉ GUERRERO,

dominicanos,

portadores

de

las

respectivas cédulas de identidad y electoral No. 0010061872-7 y 001-0034427-4, quienes aceptan, a fin de que en su nombre, y con el propósito de discutir la posibilidad de arribar a un acuerdo parcial según lo establecido en los artículos 366 y 367 del Código Procesal Penal, sostengan conversaciones con las

917

Todas las posibilidades

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autoridades del Ministerio Público, los representantes del Poder Judicial y la Parte Civil constituida en el expediente

No.

346-2004,

en

el

que

figura

el

Poderdante como imputado en su condición de ex presidente

y

principal

accionista

del

Banco

Intercontinental, S. A., hoy en proceso de liquidación. El

presente

documento,

que

bajo

ninguna

circunstancia podrá ser utilizado como medio de prueba en la jurisdicción de juicio por el Ministerio Público ni por el Actor Civil, reconoce la calidad y autoridad de los apoderados, de manera que puedan gestionar válidamente en representación del suscrito, la viabilidad del procedimiento legal instituido por los textos señalados, el cual, de ser posible, deberá ser firmado por el Poderdante. La autorización a que se contrae este acto, que no supone la admisión de los hechos que el Ministerio Público y el Actor Civil le imputan al suscrito, ni que podrá ser considerada como reconocimiento de culpabilidad en el proceso de referencia, es ofrecida

918

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

libre y voluntariamente en la presencia de RAMÓN HERNÁNDEZ

y

MILVIO

COISCOU,

dominicanos,

portadores de las cédulas de identidad y electoral No. 001-0074237-8 y No. 001-0527305-6, quienes suscriben el presente documento en calidad de testigos. Dado en Santo Domingo, Distrito Nacional, a los diecisiete (17) días del mes de marzo del año dos mil seis (2006). RAMON BUENAVENTURA BÁEZ FIGUEROA Poderdante JULIO CURY

JOSE GUERRERO

RAMON HERNÁNDEZ

MILVIO COICOU

Yo, doctor ALEJANDRO DEBES YAMIN, Abogado Notario Público de los del Número del Distrito Nacional, CERTIFICO: que las firmas que anteceden fueron colocadas en mi presencia, libre y voluntariamente, por RAMON BUENAVENTURA BÁEZ FIGUEROA, JULIO CURY, JOSÉ GUERRERO, RAMÓN HERNÁNDEZ Y MILVIO COICOU, de generales que constan, quienes me han 919

Todas las posibilidades

Freddy Aguasvivas

declarado bajo la fe del juramento que es la que acostumbran a usar en todos sus actos públicos o privados. En la ciudad de

Santo Domingo, Distrito

Nacional, República Dominicana, a los diecisiete (17) días del mes de marzo del año dos mil seis (2006). ALEJANDRO DEBES YAMIN Abogado Notario.

920