Taller (1) Matematica Financiera.xlsx

Taller Fundamentos de matemática financiera 1 Resuelva el taller en un documento Excel y cada ejercicio debe estar enunciado claramente en el documento. 1.    Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá pagar en una sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor que deberá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja. $ 1,520,000

1

2

3

4

P = $ 1,520,000 n = 12 meses i = 2.6520% F = ? Juan Andres, deberá pagar $ 2.080.906,522, por su crédito a doce meses 2.    Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce un interés compuesto del 4,8763% trimestral. Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma que le entregará el banco? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja. n F = P (1+i)

1

2

3

4

$ 2,380,000

P = $ 2,380,000 n = 18 meses i = 4.8763% F = ? T = Trimestral El banco le entregará a Juan Esteban, $ 3.166.949,223; por su ahorro despues de un año y seis meses 3.    Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que depositó hace 30 bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés compuesto del 1,0725% mensual. Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja. P =

F n (1+i)

1

X

P = X n = 30 Bimestres i = 1,07525% Mensual F =

5,500,500

El valor inicial del CDT es de $2.895.427,65 4.    Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e intereses, de un crédito que tomó hace 6 semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral. ¿Cuál fue el valor inicial del préstamo? P =

F n (1+i)

1

2

3

4

X

P = X n = 6 Semestres i = 2,2829% Bimestral F =

12,300,700

El valor inicial del crédito fue $8.193.611,345 5.    El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión siempre y cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué tasa mensual compuesta les pagaría este banco a los ahorradores? n F = P (1+i)

1

$1

P = $1 n = 4 años i = X Mensual F = $3

La tasa de Interés es 2,3151%

6.    Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres. Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

n F = P (1+i)

1

2

3

4

$ 1,400,000

P = $ 1,400,000 n = 10 Meses i = X Mensual F = $ 6,500,000

La tasa de Interés es 16,5946% 7.    Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral compuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan $11.520.000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

n F = P (1+i)

1

2

3

4

$ 8,000,000

P = $ 8,000,000 n = x Bimestres

i = 3,0835 % Bimestre F =

$ 11,520,000

El tiempo que debe usar es 12 bimestres 8.    Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero le cobra el 1,5698% mensual compuesto. En el momento de pagar, Sergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses. ¿Cuánto tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago?

n F = P (1+i)

1

$ 18,970,300

P =

$ 18,970,300

n = x Bimestres i = 1,5698 % Mensual F =

$ 21,152,700

El tiempo que debe usar es 7 meses 9.    La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante un año. Le ofrecen las siguientes opciones: Banco X le brinda una tasa del 12,9000% NAMV; el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV y el Banco Z, una tasa del 12,8000% NATA. La señora Ana Inés le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuál es la mejor opción. X

1

2

P =

3

4

$ 100

n = 12 meses i = 12.9000% F = ?

X

1

2

3

4

P =

$ 100

n = 6 Bimestres i = 13.100% F = ?

X

1

P =

2

3

4

$ 100

n = 4 Trimestres i = 12.800% F = ?

10. Manuela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodelación en su hogar y le ofrecen las siguientes opciones: Almacén A, una tasa del 18,4200% NASV; Almacén B, una tasa del 3,5233% BV; Almacén C, una tasa del 19,0000% EA. Manuela Fernanda le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cuál es la mejor opción.

X

1

2

P =

3

4

$ 300

n = 2 Semetres i = 18.4200% F = ?

X

1

2

P =

3

4

$ 300

n = 6 Bimestres i = 3, 5233% F = ?

X

1

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2

3

4

$ 300

n = 1 Año i = 19.000% F = ?

Taller Fundamentos de matemática financiera 1

a el taller en un documento Excel y cada ejercicio debe estar do claramente en el documento.

Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá una sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. ad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será que deberá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo? Por favor, el diagrama de flujo de caja.

F

5

6

7

8

9 10

11 12

x F =

1,520,000 (1+0,026520)

12 meses

F =

1,520,000

2.6520%

F =

$ 1,520,000

1.36900

2,080,906.522

Andres, deberá pagar $ 2.080.906,522, por su crédito a doce s

Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta inanciera le reconoce un interés compuesto del 4,8763% trimestral. un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la e le entregará el banco? Por favor, elabore el diagrama de flujo de x

5

6

7

8

9 10

11 12

13 14 15 16 17 18

F =

2,380,000 (1+0,048763)

18 meses

F =

2,380,000

4.8763%

F =

$ 2,380,000

Trimestral

1.33065

3,166,949.223

6

nco le entregará a Juan Esteban, $ 3.166.949,223; por su ahorro ues de un año y seis meses

na del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que hace 30 bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés sto del 1,0725% mensual. Por favor, elabore el diagrama de flujo de $ 5,500,500

60

P =

X

5,500,500 60 (1+0,0107525)

30 Bimestres 1,07525% Mensual 5,500,500

P =

5,500,500 (1, 899719373)

P =

2,895,427.6500

or inicial del CDT es de $2.895.427,65

o Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que el pago de capital e intereses, de un crédito que tomó hace 6 es con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral. ¿Cuál or inicial del préstamo? $ 12,300,700

5

6

7

8

9 10

11 12

P =

X 6 Semestres

18

13 14 15 16 17 18

12,300,700 18 (1+0,022829)

2,2829% Bimestral 12,300,700

P =

12,300,700 (1, 501255)

P =

8,193,611.3450

or inicial del crédito fue $8.193.611,345

nco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión y cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 años. sa mensual compuesta les pagaría este banco a los ahorradores?

$3

48

$1

48 meses

4 años

3=

1

3=

1 48

3=

X Mensual

(1+i)

1

$3

3

=

(1+i)

3

=

(1+i)

1,023151 - 1

=

i

0.0315169

=

i

2.3151%

=

i

48

48

√

sa de Interés es 2,3151%

Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 es. Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis oy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

$ 6,500,000

5

6

7

8

9 10

$ 1,400,000

6,500,000 =

10 Meses

6,500,000 =

X Mensual

1,400,000

1,400,000 10 (1+i)

$ 6,500,000

4.642857 =

(1+i)

√ 4.642857 =

(1+i)

10

10

1,165946 - 1

=

i

0.1659462

=

i

=

i

16.5946%

sa de Interés es 16,5946%

o Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba bimestral compuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan 000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

$ 11,520,000

5

6

7

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9

x

$ 8,000,000

11,520,000 =

8,000,000

x Bimestres

11,520,000 = (1+0,030835)

8,000,000

3,0835 % Bimestre $ 11,520,000

1.440000 = (1, 030835) log

1.4400000 = log 0.15836

=

0.15836 0.01319 12

=

n

=

n

1, 030835 0.01319

mpo que debe usar es 12 bimestres

o Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el ero le cobra el 1,5698% mensual compuesto. En el momento de ergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e s. ¿Cuánto tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago?

$ 21,152,700

x

$ 18,970,300

21,152,700 =

18,970,300

x Bimestres

21,152,700 = (1+0,015698)

1,5698 % Mensual

18,970,300

$ 21,152,700

1.115043 = (1, 015698)

log

1.1150430 = log 0.04729

=

0.04729 0.00676 7

=

n

=

n

1.015698 0.00676

mpo que debe usar es 7 meses

ñora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT un año. Le ofrecen las siguientes opciones: Banco X le brinda una 12,9000% NAMV; el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV y el una tasa del 12,8000% NATA. La señora Ana Inés le pide a usted el e le haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuál or opción.

F

5

6

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9 10

11 12

x F =

100 (1+0,129000)

12 meses

F =

100

12.9000%

F =

$ 100

(4, 2887)

428.872

F

5

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8

9 10

11 12

x $ 100

F =

100

(1+0, 1310)

6 Bimestres

F =

100

2, 0930

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F

5

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9 10

11 12

x $ 100

F =

100

(1+0, 1280)

4 Trimestres

F =

100

(1, 6189)

12.800%

F =

161.896

uela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodelación gar y le ofrecen las siguientes opciones: Almacén A, una tasa del % NASV; Almacén B, una tasa del 3,5233% BV; Almacén C, una tasa 000% EA. Manuela Fernanda le pide a usted el favor que le haga la ncia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cuál es la ción.

F

5

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8

9 10

11 12

x $ 300

F =

300

(1+1,1842)

2 Semetres

F =

300

( 2, 1842)

18.4200%

F =

655.260

F

5

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9 10

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x $ 300

F =

300 (1+0, 035233)

6 Bimestres

F =

300

3, 5233%

F =

(1, 23091)

369.273

F

5

6

7

8

9 10

11 12

x $ 300

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(1+0, 1900)

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300

(1 , 1900)

357.000

ca financiera 1

da ejercicio debe estar

o de $1.520.000, que deberá de efectuado el desembolso. ,6520% mensual. ¿Cuál será z cumplido el plazo? Por favor,

n = P (1+i)

12 (1+0,026520) 1.36900

22, por su crédito a doce

del Ahorro, $2.380.000. Esta uesto del 4,8763% trimestral. ira su dinero. ¿Cuál es la bore el diagrama de flujo de x

6 (1+0,048763) 1.33065

3.166.949,223; por su ahorro

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5

o a pagar $12.300.700, que rédito que tomó hace 6 del 2,2829% bimestral. ¿Cuál $ 12,300,700

345

iplicar el valor de su inversión por un periodo de 4 años. e banco a los ahorradores?

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48 (1+i)

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co, México, dentro de 10 osto de $6.500.000. Luis buscar para lograr su meta?

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piensa invertir en un CDT ones: Banco X le brinda una a del 13,1000% NABV y el ora Ana Inés le pide a usted el A, para poder establecer cuál NAMV n = P (1+i)

12.90 12 (1+0,129000) (4, 2887)

NABV n = P (1+i)

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para realizar una remodelación s: Almacén A, una tasa del 233% BV; Almacén C, una tasa usted el favor que le haga la poder establecer cuál es la

NASV n = P (1+i)

12.90 2 (1+1,1842) ( 2, 1842)

EA n = P (1+i)

6 (1+0, 035233) (1, 23091)

EA n = P (1+i)

1 (1+0, 1900)

(1 , 1900)