Plan De Negocios Agencia Aduanera Rex.docx

Agencia Aduanera“REX”

Agencia Aduanera INDICE

1. Introducción 1.1 Descripción de la Empresa 1.2 Ubicación Geográfica 1.3 Misión 1.4 Visión 1.5 Objetivos/Indicadores/ Metas 1.6 Análisis Macro entorno 2. Marketing y Comercialización 2.1 Análisis Micro entorno 2.2 Matriz FODA 2.3 Estrategias FODA 2.4 Políticas de Marketing Mix 3. Tecnologías Aplicadas 3.1 Procesos realizado con TIC 3.2 Software Y Hardware a implementar 4. Estructura Organizativa 4.1 Tipo de Estructura Organizacional 4.2 Definición y descripción de puestos. 4.3 Matriz del costo salarial. 5. Estructura Financiera 5.1 Plan de Ventas 5.2 Plan de Inversión 5.3 Necesidades de Financiamiento 5.4 Estado de Pérdidas y Ganancias Presupuestado 5.5 Flujo de Caja 5.6 Punto de Equilibrio 5.7 TIR y VAN

Página 1

Agencia Aduanera 1. Introducción 1.1 Descripción de la Empresa La idea de implementar una agencia aduanera surge del análisis de un mercado creciente y competitivo, donde las necesidades de pequeños empresarios que buscan expandir sus negocios se ven afectadas por las políticas actuales que implementan las agencias aduaneras existentes. Estas políticas se basan en una serie de aspectos a considerar para conformar una cartera de clientes selectos, limitando al pequeño o mediano empresario la posibilidad de conformar dicha cartera, por tanto se considera la importancia de crear una empresa de servicios aduaneros, dirigido a grandes mercados y en específico a un segmento de mercado compuesto por el pequeño y mediano empresario. Este segmento demanda el uso de este servicio y no tienen la debida atención de grandes agentes aduaneros, ya que actualmente estos se enfocan solamente en empresas que manejan grandes volúmenes de embarques, por tal razón surge la necesidad de crear una agencia aduanera con un valor agregado como ser: La implementación de una plataforma digital que consistirá en registrar cada uno de los trámites en un sistema creando un numero de Id para controlar y facilitar el seguimiento de un embarque. Este sistema es innovador en el sector, puesto que brindará a clientes internos y externos la facilidad de rastrear y poder visualizar en línea el estatus actual de su carga, así como la generación de reportes gerenciales que podrán ser de mucho beneficio a la toma de decisiones, el financiamiento de Impuestos mismo que se hará previo análisis crediticio y financiero de los clientes que lo soliciten, el pago de impuestos en línea a través de las plataformas bancarias, previa solicitud por parte de nuestra empresa y el servicio de flete terrestre interno, movimiento de la carga en vehículos adecuados para el traslado hasta la puerta de su oficina, la cual suplirá de servicios especializados a la grande, pequeña y mediana empresa, así como un trato personalizado en cada uno de los embarques.

Commented [ND1]: OJO Falta el objetivo general del plan.

Página 2

Agencia Aduanera 1.2 Ubicación Geográfica Estratégicamente comenzaremos con tres de las aduanas más importantes del país y donde se concentra la mayor parte de las importaciones y exportaciones de las MIPYME, como ser Toncontin, Ramón Villeda Morales (La Mesa) y Puerto Cortes.

1.3 Misión Brindar excelencia en los servicios aduaneros, mediante procesos apegados a estándares de calidad, basados en la eficiencia, sistematización, precios competitivos, cumpliendo con las leyes, tratados internacionales y demás regulaciones aduaneras, para maximizar la satisfacción de nuestros clientes generando prosperidad sostenible para todos.

Página 3

Agencia Aduanera 1.4 Visión Ser una agencia competitiva e innovadora en el sector aduanero, con presencia en diferentes puntos aduaneros del país, mejorando continuamente nuestros procesos, brindando calidad, eficiencia y agilidad en nuestros servicios, para la satisfacción de nuestros clientes. 1.5 Objetivos, Indicadores y Metas

Objetivos: -

Brindar servicios aduaneros confiables y rápidos para lograr la excelencia en nuestra empresa y satisfacción de nuestros clientes.

-

Brindar un servicio integral de asesoría a nuestros clientes, generando un valor agregado a la agencia aduanera.

-

Expandir nuestra empresa en los próximos 5 años a aduanas terrestres como, el poy, agua caliente, el florido, las manos y el amatillo.

-

Aumentar la cartera de clientes.

-

Crear prosperidad sostenible para nuestros clientes, accionistas y colaboradores.

Indicadores de los Objetivos: -

Tiempo de entrega de servicio.

-

Número de Incidencias. .

-

Número de nuevas sucursales al año. Número de Clientes frecuentes que utilizan los servicios brindados en nuestra agencia.

-

Medición de CM1 de la empresay por ende el crecimiento económico de clientes y colaboradores.

Metas: -

Lograr los tiempos metas propuestas para la entrega del servicio.

-

El 80% de mensajes con opinión favorable

Página 4

Agencia Aduanera -

La apertura de 5 sucursales en puntos aduaneros estratégicos en los próximos 5 años

-

Mejorar y mantener buenas relaciones con los clientes.

-

Publicitarnos o ser recomendados por nuestros clientes.

-

Crecimiento de las ventas de nuestros servicios, aumento del flujo de caja.

-

Generar empleo y captar personal calificado e innovador.

1.6 Análisis Macroeconómico Factores Económicos: La economía hondureña en al ámbito de adunas se ve afectada por la lentitud en la que se realizan los trámites de aforo y “desaduanaje” de mercaderías, lo que provoca deficiencia en las operaciones que en ocasiones nos conlleva a incurrir en gastos por multas que van desde un salario mínimo hasta 60 dependiendo de la operación. También corremos el riesgo de en el proceso de llenado de las formas aduaneras podemos dañar documentos como ser las “DUA (Declaración Única Aduanera)” lo que nos costaría Lps. 500.00 por cada una que se llene de manera incorrecta. Factores Tecnológicos: Para una operación eficiente debemos contar con computadoras que sean de tecnología avanzada aunque no de última generación protegidas por baterías de respaldo. En caso de fallas eléctricas contar con una planta eléctrica que nos permita seguir operando. Debemos considerar el acceso web al portal “SARAH WEB (Sistema de Administración de Rentas Aduaneras de Honduras)” que es la herramienta donde se registran todos los trámites aduaneros de país. Para trabajar en condiciones óptimas necesitamos contar con un enlace de internet con un ancho de banda mínimo en 4 Mbps. Como medida de prevención en caso de fallar el enlace primario debemos contar con un segundo enlace redundante contratado con un segundo proveedor de servicio de internet, considerando tener el mismo ancho de banda que el enlace principal, y como última opción en caso de contingencias, considerar tener un tercer respaldo un enrutador 3G que trabaje con “sim cards” de proveedores de telefonía

Página 5

Agencia Aduanera móvil. Esto nos daría ventajas con nuestros competidores ya que la mayoría no considera necesario tener dos enlaces de internet. Factores Políticos: Con los cambios de gobierno las agencias aduaneras se van afectadas por la alta rotación de personal, los cambios de estrategias y las formas en que se llevan a cabo los trámites aduaneros. Cada nuevo gobierno quiere implementar distintas formas de trabajo lo que genera atrasos en las aduanas y deteriora las condiciones del comercio interno, afectando en gran medida la economía del país. Factores Socioculturales: El rubro de las adunas se ve influenciado por el pago de sobornos entre agentes aduaneros y tramitadores que tienen como cultura el pago de comisiones para agilizar trámites aduaneros. Esto afecta la competencia leal entre agencias y contribuye a fomentar la burocracia que vuelve cada vez lentos y engorrosos los trámites que se realizan. Otro factor a considerar es la ubicación geográfica La mayoría de los trámites aduaneros se llevan a cabo en las zonas fronterizas entre países, puertos marítimos y aeropuertos. Esto dificulta el acceso y reduce nuestro mercado a estas zonas.

Página 6

Agencia Aduanera 2. Marketing y Comercialización 2.1 Análisis Micro entorno

 Intensidad de la Competencia: La rivalidad en este mercado es alta, debido a la gran cantidad de empresas que existen en el rubro, aquí es muy importante resaltar que existe una guerra de precios los agentes aduaneros han estandarizados sus servicios y el elemento diferenciador es muy bajo, sin embargo existe un ente regulador que brinda un arancel donde establece tarifas mínimas por misceláneos, comisiones y formas aduaneras.  Nuevos Competidores: Factores importantes que dificultan el ingreso al rubro

aduanero como ser: Inversión, presencia en puntos aduaneros, Diferenciación del servicio, Políticas Gubernamentales; las barreras de entrada como la economía de escala muy acentuada hace que sea difícil de competir para nuevas empresas, la diferenciación del servicio es una alternativa ya que este mercado tiene poca innovación en el servicio.

 Poder de Negociación de los clientes: Los clientes en esta industria tienen el poder de negociación, debido a que existen muchos agentes aduaneros brindando el servicio de importación y exportación de mercancías, eso le permite elegir el agente que preste un mejor servicio.

 Poder de Negociación de los Agentes: La mayoría de los servicios necesarios

Commented [ND2]: Parece que se contradice. Al inicio mencionan más bien que la pequeña empresa no tiene opción porque las agencias aduaneras solo atienen a la gran empresa. Favor revisar.

para operar en una agencia aduanera como ser: transportistas, proveedores de software, Internet, Courier, Bancos, entre otros, podemos encontrar varias alternativas por lo que nosotros como empresa tendríamos el poder de negociación.

 Amenaza de Servicios Sustitutos: Un producto sustituto es el servicio que incluye toda la cadena de suministros logísticos desde el seguimiento de una orden de compra hasta la entrega de la mercancía en las bodegas u oficinas de los clientes.

Página 7

Commented [ND3]: Alta, moderada o baja.

Agencia Aduanera 2.2 Matriz FODA

Fortalezas -

F1 Equipo profesional altamente capacitado y con experiencia.

-

F2 Aplicación de tecnologías para control de información.

-

F3 Procesos y lineamientos debidamente documentados.

-

F4 Alianzas estratégicas con proveedores.

-

F5 Programa interno de capacitación continúa.

Oportunidades -

O1Crecimiento de mercado.

-

O2 Aplicación de tecnologías más eficaces.

-

O3 Reducción de los costos por una economía de escala.

-

O4 Plazos de entregas cortos.

Debilidades -

D1 Falta de marca y nombre en el mercado

-

D2 Carencia en cobertura Nacional.

-

D3 Limitada disponibilidad de recursos financieros para la prestación de ciertos servicios.

-

D4 Personal Multifuncional.

Amenazas -

A1 Inestabilidad en las políticas nacionales y del sector.

-

A2 Nuevos competidores.

-

A3 Crisis económica nacional e internacional.

Página 8

Agencia Aduanera

Matriz FODA Oportunidades O1 O2 O3 O4 Amenazas A1 A2 A3

Fortalezas F1 F2 F3 F4 F5

Debilidades D1 D2 D3 D4

F4-O1 F2-O2 F3-O3 F1-O4

O1-D1 / D2-O1

A1-F5 A2-F4

O3-D4

D1-A2 / D2-A2 D3-A3

2.3 Estrategias de FODA

a) Estrategias FO  F104 Aprovechar el personal altamente capacitado para lograr la agilización de documentos en los trámites y de esta forma disminuir los tiempos de entrega.  F202 Desarrollo de plataforma digital para seguimientos de los trámites.  F3O3 Mapear el proceso periódicamente para optimizar los flujos y generar una reducción de costos.  F4O1 Consolidar alianzas con proveedores para ampliar la cobertura a nivel nacional.

Página 9

Agencia Aduanera b) Estrategias FA  F5A1 Contar con personal capacitado para hacer frente a nuevas legislaciones que puedan surgir en tiempos de políticas cambiantes.  F4A2 Aprovechar la generación de alianzas para lograr una disminución de costos y lograr ser más competitivos.

c) Estrategias DO  D1O1 Incrementar la publicidad y promoción para aprovechar el crecimiento de mercado.  D4O3 Automatizar funciones para reducir carga de trabajo logrando eficiencia en el proceso.  D201 Crear alianzas estratégicas con empresas del mismo rubro para tener presencia en diferentes puntos aduaneros y lograr un crecimiento de mercado. d) Estrategias DA  D1A2 Generar un servicio fiable y confiable para resaltar ante los clientes y poder hacer frente ante la nueva competencia.  D3A3 Solicitar amplitud de crédito o reducción de tasa de intereses para contar con liquidez para brindar el servicio en momentos de crisis económica.

Página 10

Agencia Aduanera 2.4 Plan de Marketing Mix

Producto La agencia aduanera brindara a sus clientes la siguiente gama de servicios, para cubrir y satisfacer sus necesidades en cuanto al manejo de sus trámites relacionados con el rubro aduanal. Servicios a ofrecer:  Importación de Mercancías  Exportación de Mercancías  Tránsito de Mercancías.  Consultoría y asesoría  Servicio de transporte terrestre interno para pequeños envíos.  Generación de permisos y documentos para exportación e importación.  Retiro de documentos en courier. El servicio de trámites aduanales se caracteriza por cubrir las necesidades de las empresas importadoras y exportadoras, ayudando y legalizando el ingreso de productos en mercados internacionales, además de brindar a las empresas la posibilidad de poder importar la materia prima necesaria para la elaboración de sus productos y la nacionalización de productos y materia. Por tantopretendemos como agencia aduanera brindar a nuestros clientes un servicio con el menor tiempo de retraso en la realización de trámites aduaneros, además de ofrecer a nuestros clientes la posibilidad de poder realizar un monitoreo del estatus de su carga a través de una plataforma digital, lo que generara más

confianza,

tranquilidad a nuestros clientes, así mismo la agencia aduanera contara con personal altamente calificado para proporcionar a nuestros clientes un asesoría en relación a sus trámites y la oportunidad de movilizar pequeñas cargas hasta el lugar de destino que el cliente requiera.

Página 11

Agencia Aduanera Commented [ND4]: ¿Cuál será el precio?

Precio: Existe un precio mínimo establecido por FENADUANAS por la prestación de servicios aduanales misceláneos (formas aduaneras, radio y fax, fotocopias), otros de los factores que influyen en el precio, es el tipo de aduana por donde se realizara el trámite que puede ser terrestre, marítima y aérea, también el tipo de carga que puede ser: contenedor completo, carga consolidada y Agranel (cuando el tipo de carga es materia prima) que la comisión por este tipo de carga es más costosa. Sin embargo estratégicamente se puede definir el precio de los trámites aduaneros basándose en el volumen o cantidad de trámites realizados por una determinada empresa, si esta maneja un promedio de 30 tramites mensuales como mínimo se considera una reducción de tarifa del precio real, también basándose en la cantidad de servicios prestados a una sola empresa y si se le otorga el valor agregado de financiamiento de impuestos al trámite aduanero es un factor que influiría en el precio del servicio. Plaza La agencia aduanera se ubicara como casa matriz en la ciudad de Tegucigalpa, M.D.C; teniendo presencia en tres puntos aduaneros: La Mesa; Toncontin y Puerto Cortes, el canal de distribución será directo (Productor-Consumidor) y se enfocara en su mercado meta que comprenderá la pequeña, mediana y gran empresa, mismas que en su mayoría se encontrarían en la ciudad de Puerto Cortes y San Pedro Sula. Promoción Debido a la reciente incursión dela empresa en el rubro aduanero se ha optado por usar como métodos promocionales, el uso de redes sociales como uno de los medios de publicidad de nuestros servicios, también a través de visitas personalizadas a clientes potenciales como una forma de venta personal y el marketing boca a boca que suele ser de limitado alcance de mercado pero que puede atraer ampliar la cartera de clientes debido a su alto grado de influencia.

Página 12

Agencia Aduanera 3. Tecnologías Aplicadas 3.1 Procesos de la empresa realizados con TIC Las TIC (Tecnología de la información y la comunicación) son una de las herramientas más importantes e influyentes dentro de una organización pues sin estas herramientas se retrasarían muchos procesos. Las “TIC” nos permiten optimizar procesos utilizando una computadora, desde algo simple como hacer una nota hasta almacenar mucha información en una base de datos de miles de registros, llevar toda contabilidad de la empresa y demás información de la misma. Facilitan la administración de una empresa gracias a que mediante la tecnología podemos hacer de manera más rápida todo el proceso administrativo ayudando a reducir costos generar reportes personalizados lo que le ayudaría al administrador de empresas a tomar decisiones

más concretas

aumentando la productividad y

competitividad de las empresa. Muchos de los procesos que se realizan en una agencia aduanera involucran el uso de tecnologías para facilitar el manejo de la información, a continuación un listado de procesos: Registros de trámites aduaneros. En el año 2012 el gobierno de la república implementó una plataforma para el registro de trámites aduaneros. Se accede a esta a través de internet donde cada agencia aduanera debidamente registrada tiene una cuenta de acceso para realizar los diferentes trámites que corresponde.

Facturación. Para mejorar nuestro desempeño necesitamos un software que nos apoye en el cobro y facturación de nuestros servicios.

Página 13

Agencia Aduanera Contabilidad. Mediante el uso de un programa especializado, podemos tener un mejor control de nuestros inventario, control de los activos fijos, flujos de caja, y acceso a reportaría que nos den un panorama de cómo evoluciona la parte financiera de la agencia.

Pago de impuestos. A través de la banca electrónica podemos realizar pagos de impuestos por aforo de la mercadería de nuestros clientes.

RRHH y planillas. En la actualidad la tecnología está presente en casi todas las áreas de una empresa. Con el fin de mejorar la administración de personal, se tomó la decisión de llevar el registro de los empleados mediante un software que nos permite crear un perfil completo, asignarle un salario mensual, deducir pagos de impuestos y seguros, pago de horas extra, etc. Y controlar la cantidad de horas que labora en el día mediante el uso de un lector biométrico.

Seguimiento de las cargas. Esta plataforma se desarrollara “In house” con el fin de brindarle un valor agregado a nuestros servicios. La idea es que el cliente tenga una visibilidad casi completa acerca de cómo avanzan sus trámites, en esta plataforma el cliente podrá acceder en cualquier momento desde un dispositivo móvil o cualquier aparato que tenga acceso a internet.

Página 14

Agencia Aduanera 3.2 Software y Hardware a implementar  Hardware necesario para trabajar. Computadoras: Cada colaborador debe contar con una computadora bajo es siguiente estándar definido; 1 procesador Intel core i3, 4 Gb de memoria Ram, Disco duro de 500 Gb, lectora y grabador de cd/dvd, puertos usb 2.0. Debe contar con una batería de respaldo (UPS) en caso de fallos eléctricos. Impresoras: Si instalara una impresora matricial por cada estación de trabajo para tramitadores. Y una impresora/ escáner/ copiadora de toner para el resto de la oficina. Acceso a internet: Se contratara un enlace dedicado de 1:1 con una capacidad de 6 Mbps. De ancho de banda para brindar acceso a internet al personal de la agencia.  Software necesario. Licencias: Cada computadora deberá contar con una licencia de “Microsoft Windows 10”. Software open source: Lectores de PDF, navegadores web, winrar en versión gratuita, Skype, y Google Docs. Correo electrónico: Se tiene planeado contratar servicio de cuentas bajo dominio de google ya que el precio que ofrecen por cuanta es accesible.

4. Estructura Organizativa 4.1 Tipo de Estructura Organizacional

Organigrama Visio.png

Página 15

Agencia Aduanera 4.2 Definición y descripción de puestos

Auxiliar Contable Asistente de Recursos Humanos.docx Financiero.docx

Gerente de Operaciones.docx

Gestor de trafico.docx

Help Desk.docx

Jefe de Aduana.docx

Oficial de Jefe de Centralizacion de Aforo.docx aforo.docx

Oficial de Credito y Cobros.docx

Oficial de Cuenta.docx

Tramitador Carga.docx

Gerente Administrativo.docx

Gerente Servicios Gerente Aseguramiento.docx Generales.docx

Generacion de Documentos.docx

4.3 Matriz de Costo Salarial Sueldo

IHSS Mensual

Puestos

Cantidad

Mensual

Presidente Jefe Operaciones Jefe de Aduana Tramitador Gestor de Trafico Generación de Documentos Jefe de Centralización y Aforo Aforador Jefe Administrativo Auxiliar Contable Financiero Auxiliar de Cobros y Facturación Jefe de Servicios Generales Help-Desk Auxiliar RRHH Jefe de Aseguramiento Oficial de Cuentas Totales

1 1 3 3 3 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

30.000,00 20.000,00 12.000,00 8.000,00 8.000,00 10.000,00 12.000,00 10.000,00 15.000,00 8.000,00 10.000,00 13.000,00 8.000,00 8.000,00 15.000,00 10.000,00 197.000,00

Sueldos en 14 meses

IHSS

Planilla

Anual

Anual

2.160,00 420.000,00 25.920,00 445.920,00 1.440,00 280.000,00 17.280,00 297.280,00 864,00 168.000,00 10.368,00 535.104,00 576,00 112.000,00 6.912,00 356.736,00 576,00 112.000,00 6.912,00 356.736,00 720,00 140.000,00 8.640,00 148.640,00 864,00 168.000,00 10.368,00 178.368,00 720,00 140.000,00 8.640,00 148.640,00 1.080,00 210.000,00 12.960,00 222.960,00 576,00 112.000,00 6.912,00 118.912,00 720,00 140.000,00 8.640,00 148.640,00 936,00 182.000,00 11.232,00 193.232,00 576,00 112.000,00 6.912,00 118.912,00 576,00 112.000,00 6.912,00 118.912,00 1.080,00 210.000,00 12.960,00 222.960,00 720,00 140.000,00 8.640,00 148.640,00 14.184,00 2.758.000,00 170.208,00 3.760.592,00

Página 16