G2e-guia De Ion De Proyectos

Provincia de Santa Cruz Ministerio de Economía y Obras Públicas Secretaria de Estado de la Producción

Guía de Formulación de Proyectos./ Microempresa - Ley 2652 y Empresa Joven - Ley 2208.

G2E

Manual Instructivo para el llenado del Formulario de Formulación de Proyecto F2E. Introducción. La presente guía tiene por objeto ordenar la información sobre la viabilidad del proyecto, con el doble propósito de orientar al empresario sobre las posibilidades de encarar con éxito su emprendimiento y de facilitar el análisis del evaluador. Por lo cual es importante que los datos volcados en el documento sean reales y verificables, ya que, independientemente de las consecuencias legales que implica falsear la información, el formular el proyecto con datos dudosos o no ciertos conlleva un grave riesgo para el patrimonio de la empresa. Cabe señalar que la información solicitada tendrá un tratamiento confidencial y será usada exclusivamente por la dirección de proyectos, para el diagnóstico de la situación de la empresa y la evaluación de la viabilidad del proyecto de inversión para el cual se solicita financiamiento. El objetivo de la información requerida sobre el mercado es el de determinar claramente la demanda insatisfecha, real o potencial, que tienen los productos resultantes de la actividad y las posibilidades de la empresa de cubrir una parte de ella. Como conclusión de ese análisis se espera concretamente la determinación de que proporción de la demanda del mercado puede ser captado por la empresa. Dadas las características particulares de las empresas y proyectos, la estructura de presentación de los datos aquí propuesta podrá ajustarse a cada caso, sin que el cambio afecte el orden, la calidad y la cantidad de la información solicitada. Dicha información va a ser verificada en las visitas que se efectuarán oportunamente a su Negocio o Empresa. La estimación y proyección de las inversiones, costos e ingresos del proyecto se deberán realizar a precios constantes. Es decir que no se tendrán en cuenta las variaciones que pudieran sufrir dichos valores durante el período de análisis en caso de inflación de precios. Por lo cual, para asegurar la correcta correspondencia entre las todas las cotizaciones, la valoración de las inversiones fijas, bienes de cambio, insumos, mano de obra, servicios, etc. se realizará con el relevamiento de sus respectivos precios a una fecha determinada, la mas próxima posible a la formulación del proyecto. Las valorizaciones de las inversiones a realizar deberán estar avaladas por facturas proforma o presupuestos confeccionados por los respectivos proveedores. La evaluación del proyecto considera la situación actual y futura de la empresa, por lo cual los valores de las inversiones, los ingresos y los costos serán los actuales mas las variaciones que se estimen durante del período de análisis proyectado. Los formatos de los capítulos y de los cuadros respectivos que figuran en la presente guía, están estructurados para la presentación resumida de la información necesaria para la formulación y evaluación de un proyecto de inversión de una empresa, no obstante, deberán adjuntarse las bases de cálculo que dan como resultado las cantidades que corresponden a cada uno de los rubros enunciados en los cuadros respectivos. Para la explicación de cómo se debe proceder al volcado de datos en el Formulario de Formulación de Proyectos, se citará un ejemplo para facilitar una mejor comprensión, para ello recurriremos a dos socios (Carolina y Alejandro) que desean dedicarse a la venta de pizzas de elaboración artesanal, en el formulario las expresiones marcadas en “AZUL” hacen referencia al ejemplo de lo que los solicitantes responden, recuerde que no todos los campos son completados ya que esto es solo un ejemplo.

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Parte A. Identificación del Proyecto. En este punto se le pide que complete los datos formales del proyecto.

El nombre del proyecto puede ser elegido entre todos, uno que le guste a la mayoría de los integrantes, si el emprendimiento ya esta en marcha puede permanecer con el mismo nombre; además indique la localidad y el departamento donde se situara el proyecto. Para el sector de actividad debe indicar la categoría en que se encuadra su proyecto, es decir que sector o rubro económico corresponde la actividad que van a desarrollar, ejemplos: • Productos agropecuarios, pesqueros, industriales, agroindustriales. • Elaboración de manufacturas, insumos para la industria, bienes vinculados a la construcción, fabricación textil, artesanías, etc. • Servicios y comercio, rurales y/o agropecuarios, gastronomía, turismo, provisión de alimentos, librería, etc. • Servicios de reparación, maquinarias, rodados, artefactos eléctricos, etc. • Servicios vinculados a la construcción y mantenimiento edilicio. En tipo de actividad determine si su emprendimiento es nuevo, una ampliación de algo existente o una reactivación de una actividad descontinuada. Ingrese el domicilio donde se va a llevar a adelante el proyecto. Mencione la línea de crédito con que se beneficiara su proyecto. Nombre del Proyecto.

Localización.

Departamento.

Pizzería “La Muzza”

Puerto Deseado

Deseado

Sector de actividad.

Gastronomía artesanal.

Tipo de actividad. Domicilio del Proyecto.

Av. San Martín 651

Línea crediticia por la que se beneficiara el proyecto.

Empresa Joven.

Parte B. Identificación de los Titulares. A continuación deberá incluir los datos personales de los titulares quienes van a ser los encargados de llevar a adelante este proyecto. Identificación del Titular. Apellido y Nombre.

Flores, Carolina.

D.N.I.

27458962

Domicilio.

Córdoba 1100.

Teléfono.

0297 - 481654

Estado civil.

Soltera.

Estudios Cursados. Secundario.

Ocupación Actual.

Cocinera.

Ocupación Anterior. Empleadas de comercio

Fecha de Nacimiento 2/9/79 Nacionalidad. Argentina. E-mail. [email protected]

Identificación del Titular. Apellido y Nombre.

Guido. Alejandro.

D.N.I.

27458962

Domicilio.

Estrada 487.

Teléfono.

0297 - 4871321

Estado civil.

Soltero.

Estudios Cursados. Universitario – Contador.

Ocupación Actual.

Desocupado.

Ocupación Anterior. Estudiante.

Fecha de Nacimiento 25/01/77 Nacionalidad. Argentino E-mail. [email protected]

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Si son mas de dos los titulares deberá utilizar el formulario anexo “A1-F2” para completar con los datos del resto de los titulares o integrantes de la sociedad o proyecto, además indique si su proyecto esta constituido como una o sociedad de hecho, SRL, Sociedad Anónima, Sociedad Comercial u otro puede Anexo Titulares. Mas de dos titulares.

S.A.

Sociedad de Hecho.

Sociedad Comercial.

S.R.L.

Otros.

Parte C. Información Sobre el Financiamiento. Especifique con información veraz lo que a continuación se le solicita, recuerde que estos datos son de gran Importancia para agilizar los tramites bancarios.

C.1. Financiamiento Requerido. Ingrese el valor en pesos del monto de crédito que solicita, el plazo de gracia y el plazo de amortización que proyecta cumplimentar, por último ingrese cual es la forma del pago de las cuotas ya sea mensual, cada tres meses u otra que usted proponga, tenga en cuenta que el plazo de gracia, el de amortización y la forma de pago de las cuotas, se establecerán de acuerdo a las recomendaciones que la Dirección de Proyectos establezca, acorde a las características de la actividad que se desea emprender. Financiamiento. Monto del crédito solicitado.

$ 30.000.

Plazo de gracia solicitado

1 Año.

Plazo de amortización

4 Años.

Forma de pago de las cuotas

Trimestral.

(mensuales, trimestrales, otras)

C.2. Destino de los Fondos solicitados. En esta sección deberá informar cual es el destino de los fondos del crédito que solicita, pudiendo ser para la adquisición de Maquinarias y Equipos, Materia prima, Terminación de Obra Civil e Instalaciones, Capacitaciones, Asistencia técnica, Gastos inherentes a la puesta en marcha del proyecto, fletes, montaje, asistencia técnica, etc. o Comisiones, seguros, sellados (la Ley esta previsto que los gastos y comisiones, sellados, etc. que se deban sufragar con motivos del préstamo, serán sufragados por el solicitante, y pueden ser incluidos en el monto total a financiar). En el casillero en blanco colocar lo que va a comprar con el dinero del crédito. *1 La Ley esta previsto que los gastos y comisiones, sellados, etc. que se deban sufragar con motivos del préstamo, serán sufragados por el solicitante, y pueden ser incluidos en el monto total a financiar, Adquisición de: Maquinarias y Equipos.

Automóvil Utilitario, Horno Pizzero.

Terminación de Obra Civil e Instalaciones.

Remodelar local comercial, cocina y baño.

Materia prima insumos y materiales.

Materiales para la elaboración de pizzas.

Capacitaciones. Asistencia técnica. Gastos inherentes a la puesta en marcha del proyecto, fletes, montaje, asistencia técnica, etc. 1

Comisiones, seguros, sellados *

Los socios de la pizzería necesitan el financiamiento para comprar Automóvil Utilitario Fiat Fiorino, un Horno Pizzero Orbis 4 fuentes. (Maquinarias Y Equipos). Además necesitan los insumos necesarios para la elaboración y posterior venta de las pizzas como lo son, harina, salsa de tomate, queso muzzarella, las cajas de cartón donde se colocan las pizzas (materias Prima) entre otras. Así mismo se necesitara remodelar el local comercial y acondicionar el baño y la cocina acorde a las exigencias municipales(Terminación de Obra Civil e Instalaciones). G 2E - Guía de Formulación de Proyectos. – Dirección Provincial de Proyectos. –

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Parte D. Descripción del Proyecto. En esta sección usted deberá definir los objetivos y alcance que persigue su empresa, para ello es necesario que otorgue información sobre, la situación y la gestión de su empresa, el nivel de formación y capacitación que posee el personal, los aspectos económicos y financieros que intervienen en su empresa, el mercado , la comercialización de los productos o servicios y las características sociales de su proyecto. Para completar este punto, le solicitamos que sea preciso y con datos concretos para cada una de las preguntas.

1. Gestión y Situación de la Empresa. 1.1. Situación de la Empresa. 1.1.1. Describa la actividad que va a realizar: Nos vamos a dedicar a la venta de diferentes variedades de Pizzas Artesanales. 1.1.2. ¿Por qué considera importante invertir en este Proyecto? Consideramos importante invertir en este Proyecto porque en la localidad existen muy pocos negocios que se dedican a la venta de este producto, los cuales ofrecen precios elevados en comparación al precio de venta que nosotros ofreceremos. Además tendremos algunas variedades de pizzas que llevan como ingredientes mariscos, los cuales son productos altamente consumidos por los turistas que llegan a nuestra localidad. 1.1.3. Detalle los productos o servicios que va a elaborar. Variedades de pizzas que ofreceremos: • Muzzarella. • Jamón y Queso. • Langostinos. ... 1.1.4 El lugar donde se desarrollará la actividad es: Alejandro y Carolina cuentan con un local propio, evitando así los costos de alquiler. 1.1.5. Los productos o servicios que Usted va a elaborar, ¿requieren de alguna habilitación Municipal o de algún otro organismo? Si, es necesaria la libreta sanitaria que expide Bromatología (organismo de los Municipios) Ya que vamos a trabajar con alimentos. 1.2. Formación y capacitación. 1.2.1. ¿Posee experiencia en el tipo de tarea que desea emprender? Comente si ya ha trabajado en esta actividad y el tiempo que ha trabajado en ello. Si, Alejandro se recibió de Chef profesional en la Escuela de Cocina del Gato Dumas, y realizó pasantías en varios restaurantes incluyendo una muy conocida pizzería. A su vez Carolina tiene experiencia en lo que es la administración y la atención al cliente en locales comerciales. 1.2.2. ¿Posee un título o el certificado profesional que lo habilite como profesional en esa actividad? Alejandro es Chef graduado en la Escuela de Cocina del Gato Dumas. 1.2.3. ¿Están contempladas capacitaciones, cursos o talleres para mejorar el desarrollo de la actividad? Describa cuales. No inicialmente, pero pasado el período de amortización nos gustaría capacitarnos en las siguientes áreas: Carolina en administración de empresas. Alejandro en gastronomía Italiana.

2. Aspectos Económicos y Financieros del Proyecto. 2.1. Sobre los Bienes y/o servicios a producir. 2.1.1. Detalle los materiales o materias primas que serán necesarias para la elaboración de su producto y/o servicio. Para la elaboración de las pre-pizzas es necesario: • Harina. • Aceite. • Sal y levadura. • Tomate triturado. ... Para el armado de las pizzas se necesita: • Queso Muzzarella. • Aceitunas. • Jamón. • Langostinos y calamares (para las especialidades en mariscos). ... Para embalar la pizza ya lista para consumir: • Caja de cartón.

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2.1.2. Describa el proceso productivo del producto o servicio que va a ofrecer, enumerando las etapas o procedimientos mas importantes. Se colocan los ingredientes en la máquina amasadora. • Luego de 15 minutos, se coloca la masa sobre una mesada. • Se fraccionan en bollos de 250 gramos cada uno. • Se estiran cada uno de los bollos, se pintan con salsa de tomates y se colocan en los moldes. • Se deja reposar la masa unos 20 minutos hasta que eleve. • Luego se procede al horneado. • Después de 10 minutos se retiran las pre-pizzas y se dejan enfriar. • Se arman las pizzas de acuerdo al pedido que haya solicitado el cliente. • Se hornea. • Se retira del horno y se coloca en una caja de cartón. • Se ata la caja. • El cliente retira su pedido. 2.1.3. ¿Quiénes serán sus proveedores?, ¿ Se encuentran en su localidad? Nuestros proveedores son: • Quesolín, distribuidor de queso muzzarella, fiambres, latas de tomates, baldes de aceitunas y tomates pimientos. • La blanquita, distribuidor de harina, levadura y bidones de aceite. • El cornalito, venta de mariscos. Todos nuestros distribuidores se encuentran en la localidad. 2.1.4. Los bienes y/o servicios que va a producir, ¿necesitan cumplir con normas de calidad, restricciones sanitarias, fitosanitarias y/o bromatológicas?, ¿Su producción o servicio cumple con estas exigencias? Todo producto alimenticio debe ser aprobado por los controles de alimentos que realiza el municipio, y si nuestros productos fueron aprobados por esta entidad permitiendo el consumo de los mismos. 2.1.5. Describa como presentará su producto o servicio, en cuanto al envase, la imagen o el embalaje. Para las pizzas se emplearan cajas denominadas telescópicas con la gráfica de la pizzeria impresa en la tapa, la forma de esta caja es atractiva ya que es octogonal, difiriendo de la de nuestros competidores que emplean la clásica caja cuadrada. El material con que esta confeccionada la caja es excelente ya que al ser corrugado se comporta como aislante térmico, manteniendo por mas tiempo la temperatura de la pizza. 2.1.6. ¿Con que frecuencia se proveería de materias primas o materiales para la producción? Semanalmente, pago en efectivo y para compras al por mayor trimestralmente obtenemos un descuento del 10%. 2.2. Sobre el mercado (local, regional, nacional e internacional). 2.2.1. ¿Qué es lo que tuvo en cuenta al momento de decidir la ubicación que tendrá su actividad? (Localización, ausencia de esos productos, alquiler bajo, etc.) Comente. La selección del local se realizó teniendo en cuenta que en la zona existen muchas empresas (quienes habitualmente realizan pedidos en algún negocio de comidas) y además en la zona hay un barrio de 300 viviendas. 2.2.2. Describa quienes serán sus clientes (Familias, estudiantes, profesionales, hombres, mujeres, niños, otros.). Apuntamos al mercado global, pero además en temporadas de vacaciones alta sabemos que nuestras pizzas elaboradas con mariscos serán muy solicitadas por los turistas. 2.2.3. Comente quienes serán sus competidores y que precios actualmente están ofreciendo al público. Nuestros competidores son: • La Redondita de queso. ( Muzzarella $13, Napolitana $ 12) • La aceituna verde. ( Muzzarella $ 11, jamón y queso $ 15) Otros negocios de comidas rápidas son: • Camila (rotisería) • MC Ronaldo (hamburguesas y lomitos) 2.2.4. Indique cuales serán los precios a los cuales Usted venderá su producto y/o servicio. Nuestros precios serán los siguientes: • Muzzarella $ 12 • Napolitana $ 14 • Especial de langostinos $ 17 • Especial de calamarettes $ 18 • Especial de morrones $ 13 • ...........

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2.2.5. Explique como realizó la investigación de mercado y cuales cree que son las ventajas de su producto o servicio para justificar la proyección de sus ventas. Se realizó una encuesta a sectores de posible consumo viendo cuales son las necesidades y requerimientos mas importantes a la hora del consumo de alimentos elaborados. Se descubrió que estos posibles compradores disponen de poco tiempo para elaborar sus propias comidas, prefiriendo comprarlas hechas. Dentro de las comidas pre elaboradas la de mayor interés es la pizza por su rapidez, bajo costo y practicidad en el consumo. Como propuestas los posibles compradores sugirieron otras variedades de pizza además de las ya clásicas, que incluyen mariscos, langostinos, etc. de gran atracción para el consumo turístico. 2.3. Sobre la comercialización. 2.3.1. ¿Qué diferencia existe entre los productos y/o servicios que ofrecen sus competidores y lo que ofrecerá u ofrece Usted? ( En calidad, en precio, en diseños, otras) Las diferencias están en los precios y en la calidad. Nuestros competidores ofrecen la especialidad de pizzas a la piedra y nosotros ofrecemos la especialidad media masa. Además ofrecemos nuestra especialidad en mariscos. 2.3.2. ¿Cómo realizará la venta de su producto y/o servicio? (A través de venta directa, al público en el local, por servicio de entregas a domicilio, ventas telefónicas, otros) Nuestros productos son fundamentalmente para entrega a domicilio. Los clientes pueden realizar los pedidos telefónicamente o pueden acercarse directamente a nuestro local. Tendremos dos chicos que realizarán los repartos en automóvil Utilitario o moto (propiedad de los repartidores). 2.3.3. ¿Qué tipo de publicidad realizará? ( En radios, por folletos entregados en la vía pública, otras) Se realizarán entregas de folletos publicitarios en la vía publica. Utilizaremos una persona vestida con disfraz de pizza para que la gente comience a identificar nuestra marca y asociarla al producto. También colocaremos en las camionetas parlantes, las cuales transitaran por la vía publica transmitiendo la publicidad del local.

3 Características Sociales del proyecto Todo proyecto necesariamente es un esfuerzo emprendedor que alude a la visión, a la búsqueda de alternativas y oportunidades, para transformar las "ideas" en realidades, es necesario ser creativos en la implementación y persistentes en conseguir los objetivos, en un mercado que exige calidad, precio y eficiencia. El cuestionario que sigue a continuación busca identificar cual es el aporte y la integración de su proyecto a la comunidad provincial. El desarrollo local y la economía social no solo implica organizar las formas en que vamos a trabajar y a comercializar lo que hacemos, si no que al producir asociados con otros desde nuestra propia comunidad, estamos aprendiendo sobre la conciencia solidaria y cooperativa, y a la vez enseñando del valor del trabajo en conjunto. El trabajo asociado es fruto de las necesidades insatisfechas de la comunidad que moviliza a los grupos integrados y no a personas aisladas. 3.1. Características en cuanto a la localización. 3.1.1. Realice una breve descripción de la comunidad donde esta planificada la realización del proyecto. Es un sector de comercio pesquero con gran afluencia turística por las visuales y paisajes patogonicos de gran atractivo para los visitantes, la comunidad esta conformada mayormente por grupos de familias... 3.1.2. Cuales cree que son las fortalezas y debilidades en cuanto a la localización del proyecto. La selección del local se realizó teniendo en cuenta que en la zona existen muchas empresas quienes habitualmente realizan pedidos en negocios de comida debido a su horario corrido, el local comercial se encuentra situado en el centro de un barrio de 300 viviendas. 3.1.3. Cuál cree que es el aporte de este proyecto al desarrollo provincial. Inicialmente se están creando puestos de trabajo legítimos, con oferta gastronómica para los habitantes locales y una excelente propuesta para los posibles consumidores turísticos de probar las exquisitas pizzas artesanales de mariscos. 3.2. Integración comunitaria. 3.2.1. ¿Que organizaciones existen en su comunidad? (Agencias de desarrollo, Unidad de enlace, Municipios, Instituciones, organismos, escuelas laborales o industriales, Universidades, etc.) En esta localidad no hay agencia de desarrollo sin embargo existe una Unidad de enlace con la secretaría de estado de la producción, además existe un área de asistencia técnica a productores que depende del municipio, existe también una escuela industrial con profesionales formados en áreas mecánica y electrónica. 3.2.2. ¿A recibido ayuda de alguna organización para la Investigación, planificación o ejecución del proyecto, capacitación, asesoramiento técnico, seguimiento o algún aporte para facilitar la concreción del proyecto? Si el titular de la Unidad de enlace nos realizo recomendaciones sobre algunos aspectos que no tuvimos en cuenta al iniciar el emprendimiento, además nos ofreció una capacitación gratuita en “Atención al turista extranjero”.

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3.3. Informe del proyecto. Es necesario que se adjunte a esta presentación un informe realizado por alguna organización (Agencias de desarrollo, Unidades de enlace con la Secretaria de Estado de la Producción, Municipios, Instituciones, organismos, escuelas laborales o industriales, Universidades, etc.) que se encuentre en su localidad. Se sugieren los siguientes contenidos. •

Una descripción de cuales son las fortalezas y debilidades que considera sobre el proyecto.

•

Plano de localización del proyecto indicando: • Sectores de mayor flujo de transito (avenidas, rutas, calles principales). • Sectores de mayor comercialización. • Ubicación de posibles competidores. • Cercanía con establecimientos con gran volumen de posibles consumidores.

El siguiente ejemplo muestra en un plano de la ciudad, la ubicación del local y de posibles competidores como así también la distancia de los competidores y las calles mas transitadas.

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4. Mano de Obra. En los siguientes cuadros deberá indicar el nombre y la función que cumple el personal en la empresa diferenciando si es personal ya existente o a incorporar, es posible que un mismo operario cumpla mas de una función a la vez. Además deberá indicar en proyección, cuantas horas por día trabaja, cuantos días al mes y cuantos meses se trabaja al año. De esta manera deberá detallar cuanto es el sueldo por hora de trabajo o cuanto es el sueldo por mes, y colocar el total anual que resulta de multiplicar el sueldo mensual por la cantidad de meses pagos al año. Deberá incluir el valor de las Cargas sociales (jubilación, Vacaciones, Seguros, etc.) y señale el porcentaje de estas cargas con respecto al gasto anual.

5. Costos y Ventas Proyectadas. 5.1. Costo de Producción del producto. Deberá describir y calcular los insumos o materias primas necesarios para cada uno de los productos para un mes de producción. Aquí deberá colocar el producto y/o servicio que usted fabricar, procesar o comercializar Para estos cuadros vamos a utilizar como Ejemplo la fabricación de una:

“PIZZA muzza”.

Producto y/o Servicio.

Deberá describir cuales son las materias primas, insumos o materiales que necesita para fabricar cada Producto. Intente utilizar un renglón por cada materia prima, Ejemplo:

Harina, Queso ...

Materias primas y materiales.

Indique la unidad de medida de la materia 2 prima: L, m , Cm3, Kg. etc. (Harina) Kg. (Queso) Kg.

Pizza de Muzzarella

Harina Queso Salsa

Unidad De medida. Kg. Kg. 1L (1000Cm3)

Pizza Napolitana.

Harina. Tomate. Queso.

Kg. Kg. Kg.

Coloque el precio que posee cada material o materia prima por unidad de medida.

(Harina) 2$ (queso) 10$

Precio Unitario.

En este lugar deberá colocar la cantidad de cada materia prima que se necesita para 1 producto.

Para completar este casillero deberá calcular el costo de materia prima o material que requiere para cada producto. Multiplique la cantidad que necesita por el precio unitario.

(Harina) 0,5Kg. (Queso) 0,3Kg.

(Harina 2x0,5) 1$ (Queso10x0,3) 3$

Cantidad necesaria.

Costo por materia prima.

Indique la cantidad de cada producto que proyecta vender por mes. (Para pizza) 400

Cantidad a vender.

Calcule el costo de materias primas de cada producto sumando los costos en materia prima para cada producto. (1$ Harina mas 3$ Queso mas 0,5$ tomate) 4,5$

Costo por producto.

Por último calcule el costo mensual en materias primas por producto. Multiplique el valor del costo por producto por la cantidad de producto a vender. (4,5$x400) 1.800$

Costo producto por mes.

2$ 10 $ 5$

0,5 Kg. 0,3 Kg. 0,1 L

1$ 3$ 0,5 $

400

4,5 $

1.800$

2$ 4$ 10 $

0,6 Kg. 0,5 Kg. 0,4 Kg.

1,2 $ 2$ 4$

350

7,2 $

2.520$

Totales:

750

11,7 $

4.320 $

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5.2. Costos materias primas y materiales. En el siguiente cuadro deberá indicar los costos de las materias primas y materiales que se proyectan anuales, mencione la materia prima materiales o insumos que se requiere para elaborar el producto o servicio, la unidad de medida (Kilo, Litro, cm3, etc.) y el precio por unidad de producto; además indique la cantidad que proyecta necesitar y el total en $ por cada año, que surge de multiplicar el precio unitario por la cantidad de materia prima necesaria por cada año.

Materias primas y materiales

Unidad de medida

Harina.

Kg.

Precio unitario

Cantidad mensual

Año 1 Cantidad $ Total necesaria año 1

Año 2 Cantidad $ Total necesaria año 2

Año 3 Cantidad $ Total necesaria año 3

Año 4 Cantidad $ Total necesaria año 4

Año 5 Cantidad $ Total necesaria año 5

(200+210) 2$

410 Kg.

4.100 kg.

8.200 $

4.100 kg.

8.200 $

4.200 kg.

8.400 $

4.200 kg.

8.400 $

4.400 kg.

8.800 $

27.000 $ 2.900 Kg.

29.000 $

(120+140) Queso.

Kg.

10 $

260 Kg

Salsa.

L.

5$

40 L.

Tomate.

Kg.

4$

175 Kg.

…

…

…

…

2.600 Kg.

26.000 $ 2.600 Kg.

400 L.

2.000 $

1.750 Kg. …

2.000 $

7.000 $ 1.750 Kg. …

Totales:

26.000 $ 2.700 Kg.

400 L. …

2.250 $

7.000 $ 1.850 Kg. …

43.200 $

27.000 $ 2.700 Kg.

450 L. …

2.250 $

7.400 $ 1.850 Kg. …

43.200 $

450 L. …

600 L.

3.000 $

7.400 $ 1.900 Kg.

7.600 $

…

45.050 $

…

…

45.050 $

48.400 $

En las celdas “Totales” debe colocar el resultado que surge de sumar los precios en $ de todas las materias primas necesarias por año. 5.3. Ventas proyectadas anuales. En el siguiente cuadro deberá indicar las ventas que se proyectan anuales, mencione el producto que va a vender, la unidad de medida (Kilo, Litro, cm3, etc.) y el precio por unidad de producto; además indique la cantidad que proyecta vender y el total en $ por cada año, que surge de multiplicar el precio unitario por la cantidad de producto a vender por cada año.

Producto y/o servicio a Unidad de Comercializar medida

Precio unitario

Cantidad mensual

Año 1 Cantidad $ Total necesaria año 1

Año 2 Cantidad $ Total necesaria año 2

Año 3 Cantidad $ Total necesaria año 3

Año 4 Cantidad $ Total necesaria año 4

Año 5 Cantidad $ Total necesaria año 5

Pizza de Muzzarella.

Una.

12 $

400

4.000

48.000 $

4.300

51.600 $

4.500

54.000 $

4.500

54.000 $

4.600

54.200 $

Pizza Napolitana.

Una.

14 $

350

3.500

49.000 $

3.700

51.800 $

4.000

56.000 $

4.000

56.000 $

4.200

58.800 $

...

…

…

…

750

7.500

Totales:

… 97.000 $

…

…

…

…

…

…

…

…

8.000

103.400 $

8.500

110.000 $

8.500

110.000 $

8.800

113.000 $

En las celdas “Totales” debe colocar el resultado que surge de sumar las cantidades y los precios en $ de todos los productos y/o servicios.

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6. Inversiones. En este punto deberá detallar cuales son los elementos que piensa adquirir y cuales son los que aportará para el desarrollo del proyecto. Defina si son nuevos o usados, el precio de mercado la vida útil y el porcentaje de afectación al proyecto, fundamentalmente en rodados, Obra civil e Instalaciones. Recuerde que deberá adjuntar todos los presupuestos para cada máquina, herramienta, mueble, rodado, inmueble, etc. que piensa adquirir mediante el financiamiento de este proyecto.

6.1. Inversiones en equipos, rodados, herramientas, muebles, maquinarias. 6.1.1. Aporte de los beneficiarios. Descripción.

Nueva.

Usada

Vitrina de madera y Vidrio

Precio mercado.

Vida útil.

700 $ +10 años

Mostrador refrigerado, Gafa. 3

Moto honda cr 200cm , (repartidor)

% afectado 100%

1.200 $ +5 años

100%

3.000 $ +6 años

100%

6.1.2. A adquirir. Descripción.

Nueva.

Usada

Precio mercado.

Vida útil.

% afectado

Automóvil Utilitario, Fiat Fiorino.

20.000 $ +10 años

100%

Horno Pizzero, Orbis, 4 fuentes.

5.000 $ +6 años

100%

...

... ...

...

6.2. Inversión en Obra Civil e Instalaciones. 6.2.1. Aporte de los beneficiarios. Descripción.

Nueva.

Usada

Local Comercial, 50m2, frente vidriado.

Precio mercado.

Vida útil.

150.000 $ +20 años

...

... ...

% afectado 80% ...

6.2.2. A adquirir. Descripción.

Nueva.

Usada

Precio mercado.

Vida útil.

% afectado

Reformas en local comercial.

1.000 $ +5 años

100%

Baños.

1.600 $ +5 años

100%

Cocina.

1.500 $ +5años

100%

6.3. Inversiones en materias primas e insumos. Explique en los siguientes cuadros la materia prima que requiere para la producción, la que aportan los beneficiarios (stpck previo para iniciar la producción) y la que se necesita adquirir. Describa cual es la unidad de medida (unidad, kilo, 3 litro, cm , etc.) para cuantos días de trabajo le alcanza esa unidad, el precio por unidad y el costo total.

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6.3.1. Aporte de los beneficiarios. Materia Prima.

Días

Unidades.

Precio unitario.

Costo Total

Harina

30

2 Bolsa (40Kg c/u)

80 $

160 $

Salsa de tomate.

15

1 lata (5L c/u)

10 $

10 $

...

...

...

...

... Totales:

170 $

6.3.2. A adquirir. Materia Prima.

Días

Unidades.

Precio unitario.

Costo Total

Harina

90

6 Bolsa 40Kg

80 $

480 $

Salsa de tomate.

60

20 latas 1L

5$

100 $

Queso muzzarella

60

10 Horma 3kg.

30 $

300 $

Tomate

60

5 kg

4$

20 $

Aceite.

...

...

...

...

Aceitunas.

...

...

...

...

Jamón.

...

...

...

...

Morrones.

...

...

...

...

Langostinos y calamares (para las especialidades en mariscos).

...

...

...

...

Caja de cartón para embalaje.

...

...

...

...

Totales:

900 $

6.4. Aportes de dinero en efectivo En este ítem se le solicita que nos indique con que cantidad de dinero en efectivo cuenta para el primer mes de trabajo. Será necesario que nos adjunte algún recibo que constate que cuenta con el monto que está declarando (ticket de cajero automático, resumen bancario, otro.)

Total En Efectivo.

5.000 $

6.5. Total de las Inversiones. Inversión.

Aportes propios.

Equipos, rodados, muebles, Maquinarias, herramientas. (6.1.)

A comprar. 4.900 $

25.000 $

150.000 $

4.100 $

170 $

1000 $

Terrenos y Edificios. (6.2) Materias primas o insumos. (6.3) 5.000 $

No colocar nada aquí.

Efectivo. (6.4) Totales

160.070 $

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30.000 $

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7. Costo Total Del Proyecto. En los siguientes cuadros deberá indicar todos los costos vinculados al proyecto, para proyecciones anuales, detalle cada uno de los gastos indicando el valor de los costos fijos (aquellos costos que deberán pagarse todos los meses aunque se produzca mucho o poco, por ejemplo impuestos, alquiler, etc.) y los costos variables (detalle cada uno de los costos que están relacionados directamente con el volumen de producción por ejemplo materias primas, insumos, elementos para limpieza y servicios etc.)

7.1 proyección de Costos fijos en cinco años.

Costos Fijos

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Gas.

100 $

105 $

110 $

120 $

125 $

Luz.

100 $

100 $

110 $

110 $

120 $

Combustible.

30 $

50 $

50 $

55 $

55 $

Impuestos Municipales.

70 $

70 $

75 $

78 $

80 $

Rentas.

$

$

$

$

$

Impuestos D.G.I.

$

$

$

$

$

Seguros.

$

$

$

$

$

Alquileres.

$

$

$

$

$

Otros.

$

$

$

$

$

300 $

325 $

345 $

363 $

380 $

Total Costos Fijos:

7.2. proyección de Costos Variables en cinco años.

Costos Variables. 1

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Gastos mano de obra.* (4.3.)

15.660 $

15.660 $

15.800 $

15.800 $

15.900 $

Materias primas y Materiales. (5.2.)

43.200 $

43.200 $

43.400 $

43.500 $

43.700 $

100 $

120 $

120 $

130 $

140 $

Gastos de mantenimiento y reparación.

$

$

$

$

$

Gastos de ventas.

$

$

$

$

$

Gastos de Publicidad y promoción.

$

$

$

$

$

Habilitaciones.

$

$

$

$

$

Otros.

$

$

$

$

$

58.960 $

58.980 $

59.320 $

59.430 $

59.740 $

Costos de comercialización y distribución.

Total Costos Variables

*1 Debe estar incluido dentro del costo de la mano de obra el valor estimado para el porcentaje de las cargas sociales a(jubilación, Vacaciones, Seguros, etc.).

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8. Aproximación de viabilidad del proyecto estimando su “Beneficio Bruto”. Aquí tiene que estimar la producción que piensa alcanzar dentro del Primer Año de producción, deberá detallar cual es el valor en $ de los ingresos por las ventas(A). Luego deberá colocar el total de los costos fijos y variables y sumarlos(B); por último deberá restarle al total de los ingresos por ventas(A), el total de los costos(B) obteniendo así el resultado de los Beneficios brutos (Sus ganancias).

Año 1 A- Ingresos por Ventas.

97.000 $

Total de ingresos por ventas - A

B- Costos Totales. Total costos fijos. (7.1)

300 $

Total Costos Variables. (7.2)

58.960 $

Total Gastos - B

59.260 $

Beneficios Brutos.

37.740 $

Total Beneficios brutos (A – B).

Este es el beneficio bruto, a este beneficio aun le falta descontarle lo que usted deberá pagar en concepto de intereses y cuotas de capital por el crédito solicitado.

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