Como Investir Em Fundos
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- Words: 672
- Pages: 30
Cinco
a
Passos para começar Investir ComoAdriana Investir em Vélez
Feijó Leandro&Stormer
Instrutora
FUNDOS
O que é um Fundo ? Simples como morar em um prédio
O que é um Fundo ?
GESTOR Uma Gestão Profissional facilita sua vida.
=
GESTOR Só especialistas. Por isso eles trabalham para os fundos. E os fundos trabalham para você.
GESTOR Se o gestor faz tudo, qual o papel do investidor? A você cabe escolher os fundos.
CUSTODIANTE Será o responsável pela guarda dos títulos que compõe a carteira de investimentos.
ADMINISTRADOR
Será o responsável pela representação do fundo perante os órgãos de fiscalização, CVM e Banco Central. Uma das administrador, é a cota do fundo.
funções do determinação da
DISTRIBUIDOR Possui a função de captar recursos junto a investidores.
O que é uma cota? Cota é a fração de um fundo.
Como é calculada a cota? O administrador calcula diariamente a cota de um fundo.
Taxas cobradas Administração: é uma taxa que o administrador cobra para gerência administrativa do fundo. Performance: é uma taxa que é cobrada em função dos objetivos de rentabilidade.
Tributação Imposto de Renda: incide sobre a rentabilidade obtida pelo cotista. Prazo da aplicação
Alíquota de IR
Até 180 dias
22,5%
De 181 a 360 dias
20%
De 361 a 720 dias
17,5%
Acima de 720 dias
15%
Tributação IOF: imposto sobre operaçãoes financeiras Número de dias decorridos após a aplicação 1
IOF (em%)
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Número de dias decorridos após a aplicação 16
IOF (em%) 46
Sopa de Letrinhas FI: Fundo de Investimento FICFI: Fundo de Investimento em cotas de fundo de investimento.
Tipos de Fundo de Investimento Curto Prazo Referenciado Renda Fixa Multimercados Ações Cambial Dívida Externa Direitos Creditórios Previdência Imobiliário
Curto Prazo Retorno do investimento através de títulos indexados à CDI/Selic, ou papéis pós ou prefixados.
Prazo inferior a 360 dias.
Prazo médio da carteira é de no máximo 60 dias.
Referenciado Tem por objetivo trazer um retorno atrelado a um indexador financeiro.
Sua carteira tem que possuir no mínimo 95% em títulos ou operações que busquem acompanhar as variações do indexador de referencia. O mais conhecido é o Fundo DI
Renda Fixa Os fundos dessa categoria possuem a sua carteira de investimento com no mínimo 80% em títulos de renda fixa pós ou prefixado.
Ele é o oposto do Fundos DI, pois se beneficiam de um cenário de redução das taxas de juros.
Multimercados Os fundos dessa categoria obtêm sua rentabilidade fundamentalmente em derivativos financeiros.
Ele combina em sua carteira, renda fixa, câmbio, ações, entre outros.
Conhecido também como hedge funds.
Multimercados Long and short RV com alavancagem RV sem alavancagem Capital Protegido Balanceados
Ações Os fundos dessa categoria tem sua carteira composta por no mínimo 67% em ações. Podem ser alavancagem
com
ou
Fundo de índice ou setorial
sem
Cambial Tem que ter no mínimo 80% em moeda. Dólar sem alavancagem Euro sem alavancagem
Dívida Externa São fundos que têm como objetivo investir no mínimo 80% em títulos emitidos pelo Brasil negociado no mercado internacional.
Direitos Creditórios
São fundos que possuem na sua totalidade, operações do segmento financeiro, comercial, industrial, imobiliário, de arrendamento mercantil e de prestação de serviços.
Previdência
São fundos destinados a escolher os recursos captados pelo plano gerador de benefícios – PGBL.
Imobiliário
São fundos cujo recursos são destinados para empreendimentos e possuem uma regulamentação própria
Riscos Risco de Crédito: chance do emissor do título que está na carteira, não pagar no vencimento. Risco de Mercado: possibilidade de desvalorização ou de valorização de um ativo. Risco de Liquidez: dificuldade de conseguir encontrar compradores potenciais de um determinado ativo.
Nunca Esqueça “GANHE o máximo que puder. POUPE o máximo que puder. INVISTA o máximo que puder.”
REVERENDO JONH WELLESLY
PARCEIROS
a
Passos para começar Investir ComoAdriana Investir em Vélez
Feijó Leandro&Stormer
Instrutora
FUNDOS
O que é um Fundo ? Simples como morar em um prédio
O que é um Fundo ?
GESTOR Uma Gestão Profissional facilita sua vida.
=
GESTOR Só especialistas. Por isso eles trabalham para os fundos. E os fundos trabalham para você.
GESTOR Se o gestor faz tudo, qual o papel do investidor? A você cabe escolher os fundos.
CUSTODIANTE Será o responsável pela guarda dos títulos que compõe a carteira de investimentos.
ADMINISTRADOR
Será o responsável pela representação do fundo perante os órgãos de fiscalização, CVM e Banco Central. Uma das administrador, é a cota do fundo.
funções do determinação da
DISTRIBUIDOR Possui a função de captar recursos junto a investidores.
O que é uma cota? Cota é a fração de um fundo.
Como é calculada a cota? O administrador calcula diariamente a cota de um fundo.
Taxas cobradas Administração: é uma taxa que o administrador cobra para gerência administrativa do fundo. Performance: é uma taxa que é cobrada em função dos objetivos de rentabilidade.
Tributação Imposto de Renda: incide sobre a rentabilidade obtida pelo cotista. Prazo da aplicação
Alíquota de IR
Até 180 dias
22,5%
De 181 a 360 dias
20%
De 361 a 720 dias
17,5%
Acima de 720 dias
15%
Tributação IOF: imposto sobre operaçãoes financeiras Número de dias decorridos após a aplicação 1
IOF (em%)
2
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Número de dias decorridos após a aplicação 16
IOF (em%) 46
Sopa de Letrinhas FI: Fundo de Investimento FICFI: Fundo de Investimento em cotas de fundo de investimento.
Tipos de Fundo de Investimento Curto Prazo Referenciado Renda Fixa Multimercados Ações Cambial Dívida Externa Direitos Creditórios Previdência Imobiliário
Curto Prazo Retorno do investimento através de títulos indexados à CDI/Selic, ou papéis pós ou prefixados.
Prazo inferior a 360 dias.
Prazo médio da carteira é de no máximo 60 dias.
Referenciado Tem por objetivo trazer um retorno atrelado a um indexador financeiro.
Sua carteira tem que possuir no mínimo 95% em títulos ou operações que busquem acompanhar as variações do indexador de referencia. O mais conhecido é o Fundo DI
Renda Fixa Os fundos dessa categoria possuem a sua carteira de investimento com no mínimo 80% em títulos de renda fixa pós ou prefixado.
Ele é o oposto do Fundos DI, pois se beneficiam de um cenário de redução das taxas de juros.
Multimercados Os fundos dessa categoria obtêm sua rentabilidade fundamentalmente em derivativos financeiros.
Ele combina em sua carteira, renda fixa, câmbio, ações, entre outros.
Conhecido também como hedge funds.
Multimercados Long and short RV com alavancagem RV sem alavancagem Capital Protegido Balanceados
Ações Os fundos dessa categoria tem sua carteira composta por no mínimo 67% em ações. Podem ser alavancagem
com
ou
Fundo de índice ou setorial
sem
Cambial Tem que ter no mínimo 80% em moeda. Dólar sem alavancagem Euro sem alavancagem
Dívida Externa São fundos que têm como objetivo investir no mínimo 80% em títulos emitidos pelo Brasil negociado no mercado internacional.
Direitos Creditórios
São fundos que possuem na sua totalidade, operações do segmento financeiro, comercial, industrial, imobiliário, de arrendamento mercantil e de prestação de serviços.
Previdência
São fundos destinados a escolher os recursos captados pelo plano gerador de benefícios – PGBL.
Imobiliário
São fundos cujo recursos são destinados para empreendimentos e possuem uma regulamentação própria
Riscos Risco de Crédito: chance do emissor do título que está na carteira, não pagar no vencimento. Risco de Mercado: possibilidade de desvalorização ou de valorização de um ativo. Risco de Liquidez: dificuldade de conseguir encontrar compradores potenciais de um determinado ativo.
Nunca Esqueça “GANHE o máximo que puder. POUPE o máximo que puder. INVISTA o máximo que puder.”
REVERENDO JONH WELLESLY
PARCEIROS
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