Antiriciclaggio_nota_mef_17dic2008_circabi_23dic2008

Roma 23 dicembre 2008 Prot. GI/006249

Agli Associati Loro Sedi

Misure urgenti per il coordinamento della lotta contro la delinquenza di tipo mafioso (pos. 201). Nota del Ministero economia e finanze in materia di profili applicativi del Decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 1. Si comunica che con l’allegata nota del 17 dicembre 2008 Prot. 116098 il Ministero economia e finanze – Dipartimento del Tesoro Direzione V - ha fornito precisazioni su alcuni chiarimenti interpretativi, che l’ABI aveva richiesto ai fini applicativi del Decreto legislativo in oggetto. 2. In particolare, tra le precisazioni contenute nella predetta nota, si segnalano quelle riguardanti l’Adeguata verifica della clientela esistente ed il Regime semplificato di adeguata verifica. Con riferimento al primo aspetto, è stato chiarito che la valutazione del rischio ai fini dell’adempimento degli obblighi di adeguata verifica per la clientela in essere dovrà aver luogo nelle ipotesi di revisione del rapporto continuativo e comunque “in occasione del primo contatto utile con i clienti”. In merito al secondo aspetto, il Ministero ha condiviso l’interpretazione secondo la quale, nei rapporti tra intermediari che possono usufruire di un’adeguata verifica di tipo semplificato, non sussiste l’obbligo di registrazione dei dati in Archivio Unico Informatico. Nell’allegare copia della richiamata Nota, si inviano distinti saluti.

Giuseppe Zadra Direttore Generale Codice Attività: GI 8070 ALLEGATO sede: 00I86 Roma | Piazza del Gesù, 49 | tel. +39.06.6767I | fax +39.06.6767457 | [email protected] uffici: 20I23 Milano | Via della Posta, 7 | tel. +39.02.72I0II | fax +39.02.72I0I239 I050 Bruxelles | Rue Wiertz, 50/28 | tel. +32(0).2.401.6182 | fax +32(0)2.401.6868