ANALISIS DE INVERSION
KARENN LISETH GOMEZ ROMERO CEDULA: 1073519736 FICHA: 1860500 INSTRUCTOR: VIVIANA CATERIN GARZON RAMIREZ
MOSQUERA, 07 DE ABRIL DEL 2019 SENA
Analice el siguiente caso: Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes: a) El 27 % anual trimestre vencido. b) El 25 % anual trimestre anticipado. c) El 27.5 % anual semestre vencido. d) El 29 % efectivo anual. Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.
a) El 27 % anual trimestre vencido. * 0.27/4 = 0.0675 * EFECTIVO = (1+0.0675)360/90-1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual b) El 25 % anual trimestre anticipado. * 0.25/4 = 0.625 *EFECTIVO =(1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual c) El 27.5 % anual semestre vencido. * 0.275/2 = 0.1375 * EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual d) El 29 % efectivo anual. *0.29/1= 0.29 * EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual 27 % anual trimestre vencido 25 % anual trimestre anticipado 27.5 % anual semestre vencido 29 % efectiva anual
29.85 % 28.08 % 28.06 % 29.00 %
Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta comparándola con las otras opciones. El plan de inversiones sería un modelo que se ajusta a un sistema el cual tiene unos métodos establecidos a seguir con fines especiales como el guiar la inversión por el mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad.
Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha inversión. Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar Elegir una estrategia: saber lo bueno y lo malo de las propuestas a tomar, se deben a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también la rentabilidad. Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias