Ucp600.docx

UCP là viết tắt của “The Uniform Custom and Practice for Documentary Credit” (Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ), là ấn phẩm của Phòng thương mại quốc tế (International Chambel of Commerce – ICC). Trong đó quy định quyền hạn của các bên liên quan trong giao dịch tín dụng chứng từ, nhằm đáp ứng nhu cầu của giới tài chính, ngân hàng cũng như các doanh nghiệp, các nhà xuất nhập khẩu về một văn bản quy định đầy đủ, dễ áp dụng và được chấp nhận một cách thống nhất trong việc mở và xử lý một thư tín dụng. Phòng thương mại quốc tế (ICC) là hiệp hội các tổ chức quốc gia của giới kinh doanh ở các nước trên thế giới nhằm thúc đẩy và phát triển các quan hệ kinh tế đối ngoại giữa các nước với nhau, được thành lập năm 1920 theo sáng kiến của giới thương mại, tài chính, bảo hiểm của các nước Mỹ, Anh, Pháp, Bỉ, Italia và là một tổ chức không thuộc chính phủ. Ngoài UCP, ICC còn ban hành Điều kiện thương mại quốc tế (Incoterm), Quy tắc thống nhất về nhờ thu (Uniform Rules for Collection), Quy tắc thống nhất về bảo lãnh hợp đồng (Uniform Rules for Contract Guarrantee). Sự hình thành và phát triển: Để đáp ứng tình hình kinh tế luôn biến động, kể từ khi công bố UCP đầu tiên năm 1933, ICC đã tiến hành sửa đổi 6 lần. -

Năm 1933: Bản UCP đầu tiên ra đời là bản UCP82 Năm 1951: bản UCP151 Năm 1964: bản UCP222 Năm 1974: bản UCP290, thay đổi về vận tải đa phương thức và container Năm 1983: bản UCP400 Năm 1993: bản UCP500 Năm 2007: bản UCP600 hiệu lực từ ngày 1/7/2007

Tính chất pháp lý của UCP: Theo tính chất pháp lý giảm dần, ta có thứ tự các nguồn luật sau: -

Công ước quốc tế Hiệp định song phương và đa phương Luật quốc gia Thông lệ và tập quán Quốc tế

Tính chất pháp lý tùy ý của UCP: -

-

Khi dẫn chiếu UCP phải nói rõ áp dụng UCP nào Có hiệu lực điều chỉnh khi tỏng L/C có dẫn chiếu UCP Trong L/C, các bên có thể thỏa thuận: + Không thực hiện, thực hiện khác đi một hoặc một số điều khoản quy định tỏng UCP + Bổ sung them những điều khoản vào L/C mà UCP không đề cập Phải tuân thủ các điều khoản của L/C trước các điều khoản của UCP ICC sẽ được miễn trách khi có sai sót, tổn thất trong quá trình áp dụng UCP

Vai trò của UCP  -

Đối với ngân hàng Tăng cường mối quan hệ và hiểu biết giữa Ngân hàng và khách hàng UCP là cẩm nang hướng dẫn mà Ngân hàng dựa vào đó để dịch vụ khách hàng tốt nhất UCP được xem như là một căn cứ pháp lý (khi UCP được dẫn chiếu trong L/C) giúp mau chóng tháo gỡ và giải quyết tranh chấp

 -

Đối với công ty xuất nhập khẩu: UCP là cẩm nang giúp các doanh nghiệp xuất khẩu, nhập khẩu thực hiện tốt các nhiệm vụ của mình có liên quan đến thanh toán L/C UCP là tài liệu hỗ trợ cho doanh nghiệp giám sát các dịch vụ của ngân hàng đối với mình UCP là căn cứ để doanh nghiệp khiếu nại; kiện (nếu có) đối với ngân hàng

Vài nét cơ bản về UCP600: -

Tháng 5/2003, Ủy ban Ngân hàng triển khai sửa đổi UCP500, với mục tiêu hướng tới xu hướng phát triển của tín dụng chứng từ trong tương lai. UCP600 quy định cụ thể nghĩa vụ của các bên tham gia; mức phí áp dụng đối với từng loại giao dịch

Cấu trúc của UCP600: -

Quy định chung và định nghĩa: Điều 1-3 Trách nhiệm của các bên tham gia: Điều 4-8 và 14-16 Thông báo và sửa đổi tín dụng: Điều 9-11 Ngân hàng chỉ định: Điều 12-13 Chứng từ: Điều 17-28 Điều khoản hỗn hợp: Điều 29-37 L/C chuyển nhượng; điều 38 Chuyển nhượng tiền thu được: Điều 39

Vai trò của UCP600 trong việc điều chỉnh phương thức tín dụng chứng từ: -

Xác định quyền lợi và nghĩa vụ của ngân hàng trong khuôn khổ thư tín dụng Nguồn luật cơ sở để xây dựng các điều khoản chính cho thư tín dụng chứng từ Là tiêu chí chung cho việc kiểm tra bộ chứng từ Góp phần thúc đầy hoạt động tín dụng chứng từ tại các ngân hàng ngày càng thuận tiện và phát triển hơn

So sánh UCP500 và UCP600 

 -

Hình thức: UCP600 được bố cục lại với 39 điều khoản (so với 49 điều khoản của UCP500), các điều khoản không còn được phân chia thành nhiều khoản mục (nhóm) như UCP500 Loại bỏ các điều khoản Kết hợp nhiều điều khoản lại với nhau Thêm một số điều khoản mới Nội dung: Thứ nhất: UCP600 đã bổ sung nhiều định nghĩa mới và giải thích thuật ngữ một cách rõ rang hơn Thứ hai: UCP600 bổ sung, chi tiết hóa nội dung các điều khoản của UCP500: + UCP600 đã quy định rõ thời gian cho việc từ chối hoặc chấp nhận các chứng từ xuất trình + UCP600 đã đưa ra quy định mới về địa chỉ của người yêu cầu mở và người hưởng lợi thư tín dụng phải được thể hiện trên chứng từ xuất trình đúng như tỏng L/C + Theo UCP600, ngân hàng phát hành được phép từ chối chứng từ và giao bộ chứng từ cho người yêu cầu mở thư tín dụng khi nhận được chấp nhận bộ chứng từ bất hợp lệ của họ