Sarlaft.xlsx

SARLA PREVENCION DE RIESGOS: Cuyo obgetivoes prevenir que introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiacicon del terrorismo.

Es el sistema de administracion de riesgo la financiacion de terrorismo.

se divide en dos

ETAPAS SARLF

IDENTIFICACION DEL RIESGO

Esta etapa debe realizarse previamente al lanzamiento de cualquier producto, la modificación de sus características, la incursión en un nuevo mercado, la apertura de operaciones en nuevas jurisdicciones y el lanzamiento o modificación de los canales de distribución.

MEDICION O EVALUACION

el SARLAFT debe permitirle a las entidades vigiladas medir la posibilidad o probabilidad de ocurrencia del riesgo inherente de LA/FT frente a cada uno de los factores de riesgo, así como el impacto en caso de materializarse mediante los riesgos asociados. Estas mediciones podrán ser de carácter cualitativo o cuantitativo.

factores de riesgo, así como el impacto en caso de materializarse mediante los riesgos asociados. Estas mediciones podrán ser de carácter cualitativo o cuantitativo.

DEBE TENER COMO MINIMO

A)Establecer las metodologías para la segmentación de los factores de riesgo.   B)Con base en las metodologías establecidas en desarrollo del literal anterior, segmentar los factores de riesgo.   C)Establecer las metodologías para la identificación del riesgo de LA/FT y sus riesgos asociados respecto de cada uno de los factores de riesgo.   D)Con base en las metodologías establecidas en desarrollo del literal anterior, identificar las formas a través de las cuales se puede presentar el riesgo de LA/FT.

DEBE TENER COMO MINIMO

A)Establecer las metodologías de medición o evaluación con el fin de determinar la posibilidad o probabilida de ocurrencia del riesgo de LA/FT y su impacto en caso de materializarse fren a cada uno de los factores de riesgo y riesgos asociados.   B)Aplicar las metodologías establecida en desarrollo del literal anterior, para realizar una medición o evaluación consolidada de los factores de riesgo y riesgos asociados

SARLAFT

tema de administracion de riesgo de lavado de activos y de ciacion de terrorismo.

se divide en dos faces

CONTROL : consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretedan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vienculadas al LA/FT.

ETAPAS DEL SARLFT

CION O EVALUACION

debe permitirle a las giladas medir la probabilidad de el riesgo inherente de a cada uno de los iesgo, así como el aso de materializarse riesgos asociados. ones podrán ser de itativo o cuantitativo.

CONTROL

MONITOREO

En esta etapa las entidades vigiladas deben tomar las medidas conducentes a controlar el riesgo inherente al que se ven expuestas, en razón de los factores de riesgo y de los riesgos asociados

Esta etapa debe permitir a las entidades vigiladas hacer seguimiento a los perfiles de riesgo y, en general, al SARLAFT, así como llevar a cabo la detección de operaciones inusuales y/o sospechosas.

iesgo, así como el aso de materializarse riesgos asociados. ones podrán ser de itativo o cuantitativo.

DEBE TENERCOMO MINIMO

E TENER COMO MINIMO

r las metodologías de evaluación con el fin de a posibilidad o probabilidad ia del riesgo de LA/FT y su caso de materializarse frente de los factores de riesgo y los ciados.

s metodologías establecidas o del literal anterior, para medición o evaluación de los factores de riesgo y los ciados

A)Establecer las metodologías para definir las medidas de control del riesgo de LA/FT.   B)Aplicar las metodologías establecidas en desarrollo del literal anterior sobre cada uno de los factores de riesgo y los riesgos asociados. C)Establecer los niveles de exposición en razón de la calificación dada a los factores de riesgo en la etapa de medición.   D)Realizar los reportes de operaciones sospechosas a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF.

DEBE TENER COMO MINIMO

A)Desarrollar un proceso de seguimiento efectivo que facili rápida detección y corrección d deficiencias en las etapas del S   B)Realizar el seguimiento del r inherente y residual de cada fa riesgo y de los riesgos asociad   C)Realizar el seguimiento del r inherente y residual consolidad consolidación debe darse entre factores de riesgo y los riesgos asociados.   D)Asegurar que los controles s comprensivos de todos los ries los mismos estén funcionando oportuna y efectiva.   E)Establecer indicadores descr y/o prospectivos que evidencie potenciales fuentes de riesgo d   F)Asegurar que los riesgos res encuentren en los niveles de a establecidos por la entidad.

ELEM

etectar y operaciones dan realizar o lizado, para apariencia de peraciones al LA/FT.

POLITICAS Las políticas que se adopten deben permitir el eficiente, efectivo y oportuno funcionamiento del SARLAFT y traducirse en reglas de conducta y procedimientos que orienten la actuación de la entidad y de sus accionistas.

DEBE CUMPLIR CON LOS SIGUIENTES REQUISITOS

MONITOREO

tapa debe permitir a tidades vigiladas hacer miento a los perfiles de y, en general, al FT, así como llevar a a detección de ciones inusuales y/o chosas.

A)Impulsar a nivel institucional la cultura en materia de SARLAFT.   B)Consagrar el deber de los órganos de administración y de control de las entidades vigiladas, del oficial de cumplimiento, así como de todos los funcionarios, de asegurar el cumplimiento de los reglamentos internos y demás disposiciones relacionadas con el SARLAFT.   C)Establecer lineamientos para la prevención y resolución de conflictos de interés.   D)Consagrar lineamientos más exigentes de vinculación de clientes y de monitoreo de operaciones de personas nacionales o

DEBE TENER COMO MINIMO

esarrollar un proceso de uimiento efectivo que facilite la da detección y corrección de las ciencias en las etapas del SARLAFT.

ealizar el seguimiento del riesgo erente y residual de cada factor de go y de los riesgos asociados.

ealizar el seguimiento del riesgo erente y residual consolidado. La solidación debe darse entre los ores de riesgo y los riesgos ciados.

segurar que los controles sean prensivos de todos los riesgos y que mismos estén funcionando en forma rtuna y efectiva.

stablecer indicadores descriptivos prospectivos que evidencien enciales fuentes de riesgo de LA/FT.

segurar que los riesgos residuales se uentren en los niveles de aceptación ablecidos por la entidad.

demás disposiciones relacionadas con el SARLAFT.   C)Establecer lineamientos para la prevención y resolución de conflictos de interés.   D)Consagrar lineamientos más exigentes de vinculación de clientes y de monitoreo de operaciones de personas nacionales o extranjeras que por su perfil o por las funciones que desempeñan pueden exponer en mayor grado a la entidad al riesgo de LA/FT.   E)Señalar los lineamientos que adoptará la entidad frente a los factores de riesgo y los riesgos asociados de LA/FT.   F)Garantizar la reserva de la información reportada conforme lo establece el artículo 105 de EOSF.   G)Establecer las consecuencias que genera el incumplimiento del SARLAFT.   H)Consagrar la exigencia de que los funcionarios antepongan el cumplimiento de las normas en materia de administración de riesgo de LA/FT al logro de las metas comerciales.

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ELEMENTOS DEL SARLAFT SE DIVIDE EN

PROCEDIMIENTOS

Las entidades deben establecer los procedimientos aplicables para la adecuada implementación y funcionamiento de los elementos y las etapas del SARLAFT.

DEBE CUMPLIR CON LOS SIGUIENTES REQUISITOS

A)Instrumentar las diferentes etapas y elementos del SARLAFT.   B)Identificar los cambios y la evolución de los controles y de los perfiles de riesgo.   C)Atender los requerimientos de información por parte de autoridades competentes.   D)Dar cumplimiento a las obligaciones relacionadas con listas internacionales vinculantes para Colombia, de conformidad con el derecho internacional.   E)Consagrar las sanciones por incumplimiento a las normas relacionadas

MECANISMOS

Las entidades deben adoptar mecanismos que les permitan co mínimo:   1.Conocer al cliente actual y pot 2.Conocer el mercado, 3.Identificar y analizar las operac inusuales, 4.Determinar y reportar las oper sospechosas.

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competentes.   D)Dar cumplimiento a las obligaciones relacionadas con listas internacionales vinculantes para Colombia, de conformidad con el derecho internacional.   E)Consagrar las sanciones por incumplimiento a las normas relacionadas con el SARLAFT, así como los procesos para su imposición.  F)Implementar las metodologías para la detección de operaciones inusuales y sospechosas, y el oportuno y eficiente reporte de éstas últimas a las autoridades competentes.   G)Prever procesos para llevar a cabo un efectivo, eficiente y oportuno conocimiento de los clientes actuales y potenciales, así como la verificación de la información suministrada y sus correspondientes soportes, atendiendo como mínimo los requisitos establecidos en el presente instructivo.

1.Políticas. 2.Procedimientos. 3.Documentación. 4.Estructura organizacional. 5.Órganos de control. 6.Infraestructura tecnológica. 7.Divulgación de información. 8.Capacitación.

MECANISMOS

ntidades deben adoptar nismos que les permitan como o:

ocer al cliente actual y potencial, ocer el mercado, ntificar y analizar las operaciones ales, erminar y reportar las operaciones chosas.