Plan Afaceri

FIRMA S.C.CONSTRUCT S.A. PRESTARE DE SERVICII: DEPOZIT DE MATERIALE DE CONSTRUCTII CU MAGAZIN DE DESFACERE SI ANTREPRENORIAT IMOBILIAR

NUMELE AUTORULUI: DUMITRASCU CATALIN

ADRESA: BD. MAMAIA NR. 66

NR. DE TELEFON: 0742 709 138

DATA ELABORARII: 12 .05 .2009

UNIVERSITATEA „OVIDIUS” CONSTANTA FACULTATEA DE CONSTRUCTII SPECIALIZAREA IMC

ANUL DE STUDII: IV

INGINERIA SI MANAGEMENTUL CALITATII

PLAN DE AFACERI

STUDENT DUMITRASCU CATALIN

2

1 Afacerea pe scurt

1.1 Echipa manageriala Adunarea Generală a Acţionarilor este organul de conducere care decide asupra activităţii societăţii şi adoptă politica economică şi comercială.Aceasta este formata din trei persoane care, fac parte si din Consiliul de Administratie. Societatea este administrată de Consiliul de Administraţie, compus din 7 persoane din care, patru sunt alese de Adunarea Generală a Acţionarilor pe o perioadă de patru ani. Consiliul de Administraţie este condus de un preşedinte, care are şi calitatea de director general si membru fondator. Gestiunea societăţii este verificată de Comisia de Cenzori, formată din trei membri aleşi de Adunarea Generală a Acţionarilor.  Directorul general al societăţii este ajutat de directorul executiv tehnic şi de directorul executiv economic.  Directorul tehnic este raspunzator cu verificarea calitatii produselor ce urmeaza sa intre pe piata de desfacere.  Directorul economic (şeful direcţiei economice) are în subordine următoarele compartimente: 1. biroul financiar-contabilitate-preţuri; 2. oficiul de calcul; 3. biroul aprovizionare. S.C. CONSTRUCT S.A. are 20 de angajaţi, cu funcţii şi calificări corespunzătoare, definite în fişa postului.

3

1.2 Expunerea ideilor privind intreprinderea,proiectul

Obiective. Strategie. Tactici Produsele importate precum si cele fabricate pe piata interna sunt oferite ca produse finale consumatorului, ele acoperind o gama larga din domeniul constructiilor. Pentru a-i determina pe clienţi să cumpere produsele întreprinderii, conducerea va pune accentul, în primul rând, pe calitatea deosebită a serviciilor prestate, si pe un preţ convenabil.

Produsele firmei vor fi vandute prin magazinul de desfaceresau sau pot fi

distribuite direct consumatorului, pritr-o retea proprie de distributie. Preţurile la produsele livrate vor fi constituite din elementele proprii lor, asa cum reiese din costurile de achizitie şi din alte cheltuieli precum si din adaosul comercial. Reclama produselor va fi efectuată prin intermediul reţelei mass-media, foi volante, standuri luminescente şi prin reclama pe automobilele care livrează produsele firmei, urmarindu-se astfel crearea unui brand.

1.3 Piata, clienti- cheie Clienţii potenţiali ai întreprinderii sunt persoanele implicate in renovari, reabilitari, consolidari si constructii noi precum si firmele de constructii care vor recunoaste calitatea serviciilor oferite. 1.4 Caracteristici ale intreprinderii , forma juridica S. C. CONSTRUCT S. A. a luat fiinţă în decembrie 2008. Societatea nu are filiale si sucursale în ţară si nici in străinătate. Sediul societăţii este în Constanta, bd. Aurel Vlaicu nr. 26. S.C. Construct S.A. are codul fiscal R3911847 şi este înregistrată la Registrul Comerţului sub numărul J22-4642008.

4

Capitalul social al societăţii este de 420.000 lei (100.000 euro),alaturi de care s-au investit in magazin, depozit si terenuri 200.000 euro. Astfel capitalul social s-a împărţit în 5.000 acţiuni cu o valoare nominală de 84 lei/actiune.

1.5 Parteneri importanti de cooperare si structura personalului Partenerii S. C. CONSTRUCT S. A. sunt firme cunoscute in plan local datorita calitatii produselor precum si datorita termenelor optime de livrare a comenzilor. Politica firmei este de a vedea in personalul angajat parteneri activi , stimulati pentru crearea unui brand local.

Structura personalului pe compartimente era la 31.12.2008 următoarea: 5

Magazine de desfacere ,birouri,compartimente

NR. SALARIATI

Platforme de descarcare

3

Spatii de stocare

3

Spatii de desfacere Compartimentul comert

4

Birou financiar-contabil

2

Compartiment transport

2

Compartiment imobiliar

6

TOTAL SALARIATI

20

STRUCTURA PE COMPARTIMENTE Platforme de descarcare Spatii de stocare

15%

30%

15% 0%

10% 10%

20%

Spatii de desfacere Compartimentul comert Birou financiar-contabil Compartiment transport Compartiment imobiliar

În ceea ce priveşte structura personalului în funcţie de gradul de calificare, aceasta se prezintă ca în tabelul următor:

6

CATEGORIA DE PERSONAL

NR. SALARIATI

Ingineri constructori

SALARII 3 3x500

Muncitori calificati+necalificati

12 12x350

Personal studii medii

3 3x350

Personal pt. audit intern

3

din care: I. ingineri tehnologi

1

II. economisti

1 1x500

III. jurist

1 1x500

TOTAL SALARIATI

20

STRUCTURA PERSONALULUI DUPA CALIFICARE Ingineri constructori 14%

14% 14%

Muncitori calificati+necalificati Personal studii medii

58%

Personal pt. audit intern

1.6 Riscuri esentiale pentru succesul proiectelor Riscurile acestei afaceri sunt legate de existenta pe piata romaneasca a firmelor de profil care au reusit sa isi asigure un portofoliu de clienti. Concurenta din acest punct de vedere trebuie identificata. In viitor, se poate crea o strategie de parteneriat sau de asimilare a firmelor ce pot prezenta interes .

1.7 Aspecte cantitative ale activitatilor: 7

Prezentarea datelor financiare la firma S. C. CONSTRUCT S. A. EVOLUTIA PROFITULUI CURENT UI ESTIMAT Anul 1

Anul 2

Anul 3

Anul 4

Anul 5

Profitul din exploatare n vanzari

142500

198000

262500

262500

336000

Venituri financiare

570000

660000

750000

750000

840000

13592

49013

41099

30000

45000

val. nominale

142500

198000

262500

262500

336000

val.actualizate

192964

248258

303345

280875 2443126

7,00%

8,00%

8,50%

Cheltuieli financiare Profit curent

Rata inflatiei

8,00%

EVOLUTIA PROFITULUI CURENT 400000 300000 200000

val. nominale

100000

val.actualizate

0

Anul Anul Anul Anul Anul 1 2 3 4 5

Calculul a fost realizat in lei- curs leu/euro=4.2lei/euro

2 Intreprinderea 2.1 Fondatorii intreprinderii:

8

7,00%

Fondatorii intreprinderii sunt persoane cu activitate constanta in domeniul constructiilor. Membrii fondatori ai S. C. CONSTRUCT S. A. sunt absolventi de studii tehnico-economice si cu experienta atat in domeniul de retail cat si in cel de inginerie aplicata . Adunarea Generală a Acţionarilor este organul de conducere care decide asupra activităţii societăţii şi adoptă politica economică şi comercială. Societatea este administrată de Consiliul de Administraţie, compus din 7 persoane alese de Adunarea Generală a Acţionarilor pe o perioadă de patru ani. Consiliul de Administraţie este condus de un preşedinte care are şi calitatea de director general si membru fondator. Gestiunea societăţii este verificată de Comisia de Cenzori, formată din trei membri aleşi de Adunarea Generală a Acţionarilor.  Directorul general al societăţii este ajutat de directorul executiv tehnic şi de directorul executiv economic.  Directorul tehnic este raspunzator cu verificarea calitatii produselor ce urmeaza sa intre pe piata de desfacere.  Directorul economic (şeful direcţiei economice) are în subordine următoarele compartimente: 1. biroul financiar-contabilitate-preţuri; 2. oficiul de calcul; 3. biroul aprovizionare. 2.2 Descrierea intrepriderii: S.C. CONSTRUCT S.A. are ca scop deschiderea unui centru comercial, amplasat la periferia zonei urbane din orasul Constanta precum si dezvoltarea de proiecte imobiliare adresate persoanelor cu venituri medii. Obiectivul este acela de a crea un portofoliu extins de clienti, prin vanzarea de materiale de constructii, dar si de a acoperii cererea din domeniul imobiliar de clasa mica

9

si medie Societatea isi propune sa isi dezvolte si propria retea de distributie prin care sa preia un important portofoliu din piata. Forma juridica de organizare este de societate pe actiuni. Investitiile au fost facute in platforme de descarcare a marfii, in spatii de depozitare, in terenuri care sa asigure continuitatea dezvoltarii pe termen mediu si lung a afacerii si in personalul angajat. Trainingul personalului s-a desfasurat pe o perioada de trei luni, in paralel cu investitiile de baza mentionate anterior. Investitiile care urmeaza sa se faca in urmatorii ani sunt legate de realizarea spatiilor de vanzare si de achizitii privind terenurile pe care urmeaza sa fie construite locuinte. 2.3 Scopul afacerii : Investitorii isi propun prezenta pe piata romaneasca cu servicii de calitate si cu produse necesare in domeniul constructiilor. Se urmareste diversificarea serviciilor si produselor de calitate, dar si dezvoltarea de proiecte rezidentiale accesibile persoanelor cu venituri medii. In consecinta firma a proiectat si un departament imobiliar. Strategia reprezintă acele mutaţii organizaţionale şi manageriale folosite pentru atingerea

obiectivelor

prin

promovarea

misiunii

firmei.

Dificultatile pot aparea din zona politicului, dar mai ales a crizei economice. 2.4 Cooperari: Departamentul Imobiliar a fost infiintat in anul 2008, ca urmare a evolutiei pietei imobiliare din judetul Constanta, si totodata a cererii mari in domeniul rezidential de clasa mica si medie. In intampinarea acestei cereri firma noastra dezvolta proiecte in aceste

domenii.

Colaborand cu diferite firme din tari precum Austria, Germania, Franta se poate miza pe reusita de a raspunde cerintelor actuale din Constanta, asupra standardelor de calitate si comfort. Departamentul Financiar. Inca de la infiintare am oferit clientilor posibilitatea achitarii produselor comercializate, prin credite de consum. Am realizat astfel, o legatura intre noi, ca si importatori si comercianti, si bancile creditoare. Aceasta relatie a evoluat intr-o colaborare profitabila pentru ambele parti, fapt ce ne-a determinat sa luam in serios

10

intermedierea financiara. Am dezvoltat astfel, relatii de colaborare cu diferite institutii bancare si institutii financiar nebancare, dar se va lua in calcul si propriul sistem de creditare.

3. Prestarea de servicii 3.1 Descrierea prestarii de servicii si a produselor -Depozit materiale de constructii -Comercializare otel beton fasonat si plase sudate -Comercializare tamplarie lemn exotic, stratificat, PVC si aluminiu -Instalatii termice si sanitare, -centrale termice -Sisteme de invelitori/acoperisuri si hidroizolatii -Montaj specializat invelitori, ferestre mansarda ROTO -panouri solare // POROTHERM, YTONG, VERBLOK, PREFAB, CELCO, MACON, SOCERAM, ELPRECO, SIMCOR, SEMMELROCK, MONOLIT, HOLCIM, RIGIPS, SWISSPOR, HIRSCH, HASIT, WEBER, POLIFIX, CERADEZ, ATLAS, TIEMME, RBM, IMMERGAS, VIESMANN, MARMURA, GRANIT, TRAVERTIN, ONIX, PIETRE SEMIPRETIOASE, GRESIE, FAIANTA: MARMURA, GRANIT, TRAVERTIN, ONIX GRESIE, FAIANTA - MONTAJ PIATRA/CERAMICA - MONTAJ FATADE VENTILATE,

MONTAJ

GRESIE

VIBROCILINDRARE:

CERAMICA

-

CASALGRANDE PADANA-ITALIA (concesionari pe Romania - EDIL GRES ITALIA - BISAZZA - ITALIA - KLINKERSIRE - ITALIA - NOVA BELL - ITALIA SUPERGRES - ITALIA - VOGUE - ITALIA - DOM - ITALIA -MARMURA/GRANITimporturi din Italia, India, Brazilia, China, Turcia, Grecia, etc .

11

Analiza SWOT pt.locuinte Puncte tari. Puncte slabe • cresterea numarului de constructii din municipiu • prezenta a numeroase firme specializate în domeniul proiectarii si constructiilor • cresterea investitiilor în domeniul imobiliar • cresterea numarului de tranzactii imobiliare (vânzari –cumparari, închirieri, concesiuni, constructii noi) - în ultimii 2 ani s-a remarcat în special o crestere a tranzactiilor cu terenuri • suprafata locuibila totala a crescut fata de anul 2000 cu numai 9,32 % • fata de anul 2000, numarul total al locuintelor a crescut cu doar 3,57%, reprezentând 4 665 locuinte • perceptia negativa/pesimista a tinerilor privind accesul la locuinte • insatisfactia tinerilor in relatiile interumane • dificultati ridicate privind accesul la locuinte în rândul tinerilor, multi tineri locuind cu parintii • dificultati în obtinerea unor locuinte cu chirie, datorita fondului locativ redus • numarul mare de cereri de locuinte înregistrate la Primarii. Oportunitati. Riscuri • sprijinul autoritatilor locale în construirea de locuinte prin alocarea de fonduri, asigurarea utilitatilor si dezvoltarea parteneriatului public privat • asigurarea utilitatilor (apa, canalizare, gaz, telefon, curent electric, drumuri) în zonele noi in care sunt planificate a se construi noi locuinte • interesul tot mai mare al investitorilor din alte zone ale tarii si din strainatate • Programul de reabilitare termica a locuintelor • existenta programelor de reabilitare a infrastructurii urbane prin intermediul instrumentelor structurale • eficientizarea energetica a blocurilor colective de locuit prin accesarea fondurilor guvernamentale • consecinte sociale, economice negative pe termen mediu si lung datorita dificultatilor de obtinere a locuintelor • dependenta tinerilor fata de familie, în ceea ce priveste modul de locuire

12

• sensibilitate crescuta a pietei imobiliare la factorii care genereaza motive de destabilizare a leului; • modificari ale conditiilor de creditare acordate de diverse banci pentru cumparari de imobile; • fluctuatia raportului leu-valuta; • migratia fortei de munca spre alte tari. • efectele crizei finaciare si economice precum si schimbarea conditiilor de creditare • criza economica ce afecteaza si Romania cu efecte directe asupra activitatilor economice ingeneral dar si efectele induse de inasprirea conditiilor de creditare. Analiza SWOT- Servicii Puncte tari. Puncte slabe - forta de munca potential capabila sa se adapteze la diferite ramuri economice - contribuie intr-o masura importanta la realizarea PIB-ului - majoritatea intreprinzatorilor sunt persoane cu studii superioare si exista tendinta de orientare catre mici activitati industriale - elaborarea in cadrul Ministerului pentru IMMuri, Comert, Turism si Profesii Liberale a Strategiei guvernamentale pentru sustinerea dezvoltarii IMM in perioada 2009-2013 - cost inca relativ redus al fortei de munca fata de alte state ale Uniunii Europene - atractivitate scazuta a zonei din punct de vedere investitional - resurse financiare mici existenta pe piata locala - vulnerabilitate la schimbarile de pe piata - inovatii foarte reduse sau inexistente - instruirea personalului deficitara - motivatia infiintarii unei IMM se bazeaza in primul rand pe aspectele financiare (castiguri personale sau familiale) si nu pe punerea in aplicare a unei idei deosebite - majoritatea intreprinzatorilor demareaza o afacere intr-un alt domeniu decat cel al propriei profesii - conectarea relativ redusa la internet (intranet, comert electronic, banking on-line ) - raport calitate – pret ( in special in domeniul serviciilor ) cu mult sub nivelul european - cvasi-inexistenta unui mediu de afaceri semnificativ la nivel comunitatilor rurale

13

Oportunitati. Riscuri - dezvoltarea unor programe coerente de reconversie profesionala spre industriile cele mai cautate, uzand de adaptabilatea fortei de munca - introducerea noilor tehnologii si dezvoltarea ramurilor economice perfomante, bazat pe oportunitatile multiple de finantare a IMM-urilor: finantari de la bugetul de stat, finantari din fonduri structurale, finantari din fondurile de garantare, microfinantari - criza economica globala care a dus la reducerea comenzilor - cresterea costurilor de finantare – cresterea dobanzii la credite - norme si legislatie de mediu care impun cheltuieli importante pentru intreprinderi - forta de munca insuficienta in unele sectoare si specialitati - cresterea riscurilor pentru intreprinderile ce lucreaza pentru piata externa: mobila, mecanica fina, industrie usoara, confectii – prin devalorizarea leului si scaderea volumului de comenzi. 3.2 Activitati de cercetare : Pentru cresterea competitivitatii firma desfasoara mai multe activitati de cercetare dezvoltare : Anul 1 STUDIU PRIVIND CREŞTEREA PERFORMANŢEI ENERGETICE A CLĂDIRILOR PRIN ALINIEREA METODELOR ŞI PROCEDEELOR DE VERIFICARE A CALITĂŢII SISTEMELOR DE ÎNCHIDERE LA EXIGENŢELE NORMELOR EUROPENE

Studiu de sinteză cu recomandări privind necesitatea utilizării mijloacelor moderne pentru măsurători in situ şi în laborator ale caracteristicilor termofizice ale materialelor şi elementelor de construcţii. Se încadrează în directivele de evaluare şi de realizare a cerinţelor de modernizare de ordin tehnic - calitativ impuse de normele tehnice internaţionale integrate, pentru efectuarea verificărilor experimentale ale sistemelor de închidere.

14

- Eliminarea decalajului privind realizarea măsurătorilor in situ, între nivelul tehnic al anilor 198090 şi 2000-2008; - Actualizarea procedurilor tehnice de execuţie a testelor la transfer termic, in situ şi în laborator, pentru elemente de închidere.

Anul 2 SISTEM DE EVALUARE A PERFORMANŢEI ENERGETICE A CLĂDIRILOR DE LOCUIT NOI

- Metodologie de evaluare a eficienţei sistemelor de reglare, distribuţie, stocare şi generare a căldurii în spaţiile locuite. - Procedură de validare a metodologiilor de calcul alternative pentru determinarea performanţelor energetice ale clădirilor. - Valori de referinţă minime şi maxime ale indicelui de Performanţă Energetică pe tipuri de clădiri de locuit (individuale / şir / colective) şi pe zone climatice; -Valori de referinţă pentru degajările de noxe ca urmare a exploatării clădirilor de locuit noi şi compararea cu valorile acceptate în prescripţiile tehnice autohtone şi europene. -Metodă de certificare a clădirilor noi pe baza indicatorului Performanţă Energetică.

Rezultatele proiectului de cercetare permit elaborarea reglementărilor tehnice privind determinarea performanţelor energetice ale clădirilor de locuit noi executate, precum şi pentru certificarea energetică a acestora în stadiul de proiect.

Anul 3 STUDII SI CERCETARI PE MATERIALE, PRODUSE SI TEHNOLOGII DE EXACUTIE A LUCRARILOR DE IZOLATII (TERMICE, HIDROFUGE, FONICE), IN VEDEREA ARMONIZARII METODELOR DE CLASIFICARE SI EVALUARE A PERFORMANTELOR CU NORMELE EUROPENE.

Studiu privind conditiile tehnice de calitate; alcatuire de elemente de constructie cu performante termo-fonoizolante; metodologii de stabilira a performantelor produselor izolante armonizate cu normele europene

Cresterea performantelor termoenergetice si de izolare fonica si hidrofuga a cladirilor. Reducerea cheltuielilor de exploatare a cladirilor. Armonizarea metodologiilor de stabilire a performantelor si a clasificarii materialelor de izolare cu normele europene.

Anul 4 UTILIZAREA PRESTATIILOR DE SERVICII SPECIALIZATE,

Studiu

Orientarea beneficiarilor de servicii catre activitati de natura tehnico – stiintifica, cum sunt serviciile de cercetare pentru activitatea de

15

constructii Anul 5 FACTOR DE CRESTERE EFICIENTEI TEHNICO – ECONOMICE IN DERULAREA PROIECTELOR PENTRU REALIZAREA OBIECTIVELOR INVESTITIONALE

Studiu

Prezentarea elementelor definitorii ale prestatiilor de servicii pentru domeniul “constructii” asa cum se regasesc in legislatia in vigoare.

Bugetul de cercetare dezvoltare: Cheltuieli fixe:(€) materiale subcontractanti diverse total

Anul 1 7000 300 150 7450

Anul 2 7000 0 300 7300

Anul 3 1500 0 500 2000

Anul 4 5000 2000 3000 10000

Anul 5 15000 10000 2500 27500

Cheltuieli cu salariile:(€) Anul 1 89400

salarii

Anul 2 89400

Anul 3 90000

Anul 4 92000

Anul 5 92000

-cheltuielile cu salariile au fost estimate prin calculul de la pct.5.3 si 5.4; -s-a tinut seama de existenta a 20 de angajati 3.3 Stabilirea activitatilor -activitati de marketing -activitati manageriale -activitati de cercetare cu privire la calitatea produselor conform standardelor de calitate -activitati imobiliare -activitati de furnizare a marfurilor catre alti agenti economici sau persoane fizice -activitati de stocare a marfurilor, ca prima etapa pana la intrarea lor in centrul de desfacere Conditiile de spatiu, derularea in timp a activitatii, achizitionarea materialelor si colaborarile sunt mentionate la punctele anterioare.

16

3.4 Schimbari sau dezvoltari ale produsului Firma va incerca sa isi optimizeze oferta pe profilul clientului, de aceea segmentul imobiliar beneficiaza de logistica si orientare totala spre client. Ofertele sunt tot mai personalizate, in functie de capacitatea de plata a fiecarui potential cumparator. Astfel, daca in urma cu cateva luni sau un an, ofertele erau standard si includeau conditii generale acum, datorita crizei de pe piata imobiliara, dezvoltatorii manifesta disponibilitate de adaptare la fiecare profil de client. Acest aspect a putut fi observat foarte bine si la Targul National Imobiliar (TNI), care a avut loc saptamana trecuta la Palatul Parlamentului. Clientul poate sa opteze pentru o casa la "gri" sau la "cheie", avand posibilitatea sa aleaga pentru achitarea unui avans cuprins intre 25% si 90%. Dupa plata avansului, clientul poate opta pentru un sistem de rate, prin care achita intre 15% si 25% din restul pretului, in timp ce, la semnarea procesului-verbal de predare-primire, mai poate plati intre 10% si 75%, in functie de sumele achitate pana la acel

moment. Gratuitati: Clientii pot beneficia si de oferte promotionale, reprezentate de discount-uri sau

mobilier cadou, oferite de dezvoltator. Astfel, dezvoltatorul SC CONSTRUCT vinde case cu preturi incepand de la 90000 de euro, in rate esalonate pe zece ani, iar in cazul achitarii unui avans de 50%, si in rate pe o perioada de15ani. Se incearca satisfacerea nevoilor unui segment important de piata. Clientul poate achita ratele direct la vanzator. Una dintre facilitatile oferite de tot mai multi dezvoltatori este si aceea care da posibilitatea clientului de a plati ratele exact la vanzator. Expertii imobiliari sustin ca masura este oarecum normala si previzibila daca se are in vedere conditiile drastice pe care le impun bancile atunci cand dorim sa contractam un credit. In plus, sustin reprezentantii dezvoltatorilor, dosarul pentru accesarea finantarii este unul mai putin stufos decat cel clasic cerut de banci.

4. Marketing si desfacere 4.1.Aprecieri ale pietei

17

4.1.1.Analiza pietei -volumul pietei, este raportat la necesarul de achizitii a materialelor de constructii precum si la cererea imobiliara care trebuie acoperita. -zonele in care S.C. CONSTRUCT isi orienteaza piata de desfacere cuprind partea municipala si periferia acesteia -participarea pe piata, alaturi de investitorii existenti a fost proiectata pe termen mediu si lung -fluctuatiile pietei sunt greu de prevazut datorita crizei economice, dar acest lucru nu va influenta procesul investitional -legislatia in vigoare va fi adaptata noilor conditii ale pietei, fapt ce va crea protectie suplimentara investitorilor 4.1.2.Analiza clientilor clientii firmei sunt: 1. firme interesate in achizitionarea materialelor de constructii 2. persoane fizice implicate in modernizarea, reabilitarea, constructia de locuinte 3. persoane interesate de achizitionarea unei locuinte al carei cost sa nu fie mai mare de 120000 euro. -grupele de clienti difera in functie de buget, de statut juridic si de fidelitate, ultimul aspect fiind valabil pentru persoanele juridice -clientii cheie sunt firmele prezente in domeniul constructiilor, dar si persoanele implicate in procesul de vanzari 4.1.3 Analiza concurentei:

18

-SC. CONSTRUCT SA incearca sa devina un important centru de desfacere a materialelor de constructii din Constanta, colaborarile internationale asigurand firmei o prezenta observabila in piata. Acest fapt creaza posibilitatea realizarii unui portofoliu consistent in timp, situatie ce va permite listarea cu succes la bursa a brandului. -analiza swot de la pct 3.1 prezinta principalele avantaje si dezavantaje ale proiectiei acestei afaceri produsul planificat: -casa (locuinta) in zona limitrofa a orasului Constanta caracteristici Pret [euro] Suprafata [m.p.] nivele garantie service poluare

Competitor A 125000 120 1 da

Competitor B

SC CONSTRUCT

110000 100 1 da

SA 90000 90 1 da da -

4.2.Conceptul de vanzari si desfacere 4.2.1 Stabilirea costului unei locuinte: -costuri de cercetare: 1000 euro -costuri de dezvoltare: 20000 euro -preturi de cumparare materiale 20000 euro -costuri personal/desfacere: 7200euro (pe o perioada de trei luni -6 muncitori) -cost de producere = aprox 50000 euro -pret final de vanzare: 90.000 euro -preturi proprii comparativ cu concurenta: apropiate de concurenta iar produsul final beneficiaza de garantie si service

19

4.2.2. Planificarea vanzarilor si a cifrei de afaceri - firma estimeaza pt. primul an vanzarea a doua case si venituri din materialele de constructii de aprox 390.000 euro Concluzia: -venituri totale de 390.000 euro in primul an din vanzari materiale( se presupun vanzari de 1300€/zi x 300 zile lucratoare) + 180.000 € din vanzarea a doua locuinte = 570.000€ Prin extensie conform tabelului de mai jos se considera : -venitul in anul 2 = 660.000 euro -venitul in anul 3 = 750.000 euro -venitul in anul 4 = 750000 euro -venitul in anul 5 = 840.000 euro Cifra de afaceri in urmatorii 5 ani : 1.071.000euro (suma celor 5 ani s-a inmultit cu 30%) 4.2.3.Cai si organizarea afacerii: -firma vinde materialele de constructii din propriul ei depozit -vanzarea se face si prin reteaua de distributie incorporata firmei -ambalarea este un proces executat de furnizorii CS.CONSTRUCT S.A. 4.2.4.Costuri de desfacere -costurile de desfacere includ un adaos comercial cuprins intre 30% si 300% in functie de avantajele pe care le are firma in relatia cu furnizorii 4.3.Promovarea vanzarii

20

-clientii vor fi atrasi in primul rand prin pozitia depozitului, situatie ce implica existenta vadului comercial -reteaua de distributie este un alt aspect pozitiv -se va practica o politica optima a preturilor -segmentul imobiliar va fi competitiv prin faptul ca, noile locuinte vor indeplini toate criteriile de calitate si confort si vor beneficia de o compartimentare coerenta a spatiului de locuit -avntajul segmentului imobiliar este acela de a beneficia de toate componentele comercializate de firma -corecta dimensionare a spatiului, folosirea materialelor de calitate precum si existenta serviciilor de mentenanta promovate printr-o politica activa de marketing vor asigura succesul vanzarii produselor imobliare dar si a materialelor comercialzate Bugetul de marketing: Cheltuieli fixe(€)

expozitii reclama brosuri Calatorii pt.

Anul 1 3000 1500 500 300

Anul 2 2500 1500 500 300

Anul 3 2000 1000 450 -

Anul 4 1500 1000 450 -

Anul 5 1500 1000

250 5550

250 5050

250 3700

250 3200

250 2750

Promovarea produsului altele total

5. Management si organizare 5.1.Organizare structurala: 21

Adunarea Generală a Acţionarilor este organul de conducere care decide asupra activităţii societăţii şi adoptă politica economică şi comercială.Aceasta este formata din trei persoane care, fac parte si din Consiliul de Administratie. Societatea este administrată de Consiliul de Administraţie, compus din 7 persoane din care patru sunt alese de Adunarea Generală a Acţionarilor pe o perioadă de patru ani. Consiliul de Administraţie este condus de un preşedinte, care are şi calitatea de director general si membru fondator. Componenta echipei manageriale si implicit a Consiliului de Administratie: •

director general

•

director economic

•

director tehnic

•

expert contabil

•

jurist

•

director aprovizionare

•

informatician

-punctele forte ale structurii de conducere sunt date de competentele fiecaruia dintre membrii -Consiliul de Administratie a fost completat cu cei patru membrii in urma unei selectii facute atent, competentele acestora fiind cele de care firma are nevoie. 5.2. Managementul -numarul pozitiilor de conducere este in numar de trei, si sunt reprezentate de membrii Adunarii Generale a Actionarilor: •

director general

•

director economic

•

director tehnic

22

-manageriatul este asigurat de directorul general

5.3. Personalul:

23

CATEGORIA DE PERSONAL

NR. SALARIATI

SALARII(euro)

Ingineri constructori

3 3x500

Muncitori necalificati

6 6x300

Personal calificat

9 9x350

Personal pt. audit intern

2

din care: 1.economist

1 1x500

2.inspector resurse umane

1 1x500

TOTAL SALARIATI

20

STRUCTURA PERSONALULUI DUPA CALIFICARE Ingineri constructori 10%

15%

Muncitori necalificati 30%

45%

Personal calificat Personal pt. audit intern

Structura personalului în funcţie de domeniul de activitate se prezintă astfel:

24

DOMENIUL DE ACTIVITATE comercial imobiliar TESA TOTAL

NUMAR SALARIATI 8 7 5 20

STRUCTURA PERSONALULUI DUPA DOMENIUL DE ACTIVITATE

25%

comercial

40%

imobiliar TESA

35%

5.4.Costurile cu personalul -lunar salariile insumate ajung la 7450 euro -cheltuieli cu salariile/an = 89400 euro

6.Planul operational Servicii Structura operationala (orizontala), care corespunde diviziunilor muncii pe orizontala cuprinde functiunile întreprinderii. - componenta structurii operationale: •

magazin de prezentare si vanzare a marfurilor

•

depozit pt. stocare marfuri

•

platforme de incarcare-descarcare

•

parc auto

•

santierele in care se desfasoara activitatea imobiliara

-servicii si activitati: 25

•

vanzari materiale de constructii

•

furnizare marfa catre clienti

•

dezvoltare proiecte imobiliare

-instalatii si echipamente: •

motostivuitor – 1 buc.= 5000 euro

•

Autoutilitare – 3 buc.= 3x 7000 euro

-principalii furnizori: •

Bigserv Construct

•

Baenninger Kunststoff Produkte

•

ASV Stuebbe,

•

Baenninger Stuebbe

7. Planificarea financiara - planificare pe 5 ani: •

Factori financiari

Perioada Anul 1 Anul 2 Anul 3 Anul 4 Anul 5 Total

•

Venituri € 570000 660000 750000 750000 840000 3.570.000

Profit € 142.500 198.000 262.500 262.500 336.000

Profit % 25% 30% 35% 35% 40%

Necesar resurse financiare

Denumirea resurselor Capital Capital imprumutat

Anul 1 ( € ) 242.500 0

Anul 2 ( € ) 534.000 0

26

Imprumuturi Altele Total cerinte financiare Mijloace fixe Cercetare si dezvoltare Fond de rulment Cheltuieli neprevazute Total necesar resurse • Planul de vanzari

0 0

0 0

50.000 7.450 2.000 2.000 61.450

7.300 2000 2000 11.300

Planul de vanzari – in segmentul imobiliar (nr. de case ) Anul 1 Anul 2 Anul 3 Anul 4 2 3 4 4 2 3 4 4

In tara Export Total

Plan de vanzari-in segmentul imobiliar ( mii € ) Anul 1 Anul 2 Anul 3 In tara 180 270 360 Export Total pt. vanzari 180 270 360

Anul 4 360 360

case Vazari materiale 390

390

390

390

de constructii Total vanzari

660

750

840

•

570

Prognoza pe termen lung a contului de profit si pierdere ( € )

Indicatori Venituri Costuri directe Productie Amortizare Profit brut C&D Marketing Generale si

Anul 1 570000 100.000

Anul 2 660000 100.000

Anul 3 750000 105.000

Anul 4 750000 110.000

Anul 5 840000 110.000

328000

362000

367500

367500

394000

142000 7450 5550 1000

198000 7300 5050 1000

262500 2000 3700 1500

262500 10000 3200 1700

336000 27500 2750 1700

27

administrative Total 14000

13.350

7.200

14.900

31.950

cheltuieli neproductive Profit din

128.000

184.650

255.300

247.600

304.050

exploatare Cheltuieli cu

0

0

0

0

0

dobanda Venituri din

0

0

0

0

0

0 0 660.000

0 0 750.000

0 0 750.000

0 0 840.000

0

0

0

0

0

138.450

193.050

255937,5

255937,5

327.600

cumulat Profit brut % Profit din

25 24,29

30 29,25

35 34,125

35 34,125

40 39

exploatare % Profit net

24,29

29,25

34,125

34,125

39

20,4

24,57

28,66

28,66

32,76

dobanzi Alte venituri 0 Alte cheltuieli 0 Venituri 570.000 inainte de impozitare Provizion pt. Impozitul pe venit Profit net Profit net

inainte de impozitare % Profit net dupa impozitare % • Prognoza fluxului de numerar ( cash flow ) pe termen lung Indicatori Credite (+) Debite (-) Plata

Anul 1 0 0 100.000

Anul 2 0 0 100.000

Anul 3 0 0 105.000

salariilor(-)

28

Anul 4 0 0 110.000

Anul 5 0 0 110.000

Plati

pt. 26.000

0

0

0

0

1000

1500

1700

1700

101000 559 000

106500 643500

111700 638 300

111700 728 300

exploatare Dobanzi de 0

0

0

0

0

platit (-) Dobanzi

0

0

0

0

Echipamente() Taxe

de 1000

achitat(-) Total plati 136000 Flux monetar 434 000 net

de

de 0

incasat (+) Imprumuturi

0

0

0

0

0

primite (+) Imprumuturi

0

0

0

0

0

platite (-) Capital social 100000

461000

475800

475800

492300

(+) Dividente

de 138.450

193.050

255937,5

255937,5

327.600

platit (-) Necesar

de

flux monetar Flux monetar 296000

365950

387562,5

382362,5

400700

cumulat Soldul initial Lichiditati

100000 296000

100000 365950

100000 387562,5

100000 382362,5

100000 400700

curenta Soldul final 196000 Linie de credit 0 Deficit 0

265950 0 0

287562,5 0 0

282362,5 0 0

300700 0 0

-perioada

mijloace banesti

29

•

Prognoza balantei pe termen lung

Indicatori Lichiditati Credite Stocuri Active

Anul 1 296000 0 0 126000

Anul 2 365950 0 0 126000

Anul 3 387562,5 0 0 126000

Anul 4 382362,5 0 0 126000

Anul 5 400700 0 0 126000

100000 0

100000 0

100000 0

100000 0

100000 0

126000 0

126000 0

126000 0

126000 0

126000 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

lung Pasive totale Capitalul

196000 100000

265950 461000

287562,5 475800

282362,5 475800

300700 492300

social Profit

0

0

0

0

0

nedistribuit Pasive totale

196000

265950

287562,5

282362,5

300700

curente (fonduri circulante) Mijloace fixe Amortizare cumulata Active totale Debite Impozite Imprumuturi pe

termen

scurt Passive curente (datorii

pe

termen scurt) Imprumuturi pe

termen

- analiza lichiditatii firmei

30

Venituri Cash flow “rezultat ” Cheltuieli

Variatie stocuri

Variatie creante

Cash flow net Cash flow capital de lucru

Variatie obligatii

Cash flow “patrimonial”

Vanzari active Cash flow investitii Achizitii active

31

Fluxul de numerar in economia “clasica ”

Flux “rezultat ” pozitiv 0 Flux “rezultat ” negativ

Flux “ bilantier ” negativ

0 Flux “ bilantier ” pozitiv

Fluxul de numerar in “noua ” economie

Flux “rezultat ” pozitiv 0 Flux “rezultat ” negativ

Flux “ bilantier ” negativ

0 Flux “ bilantier ” pozitiv

7.2 Pragul de rentabilitate – punctul mort: •

Y = volum ( buc ) vandute

•

V = cost unitar

•

F = costuri fixe totale

•

R = pret vanzare unitar

32

-pragul de rentabilitate se va calcula pt.vanzarea unei singure case datorita volumului afacerii diversificat Y =2 buc V = 50.000 euro F = 7.200 euro R = 90.000 euro => venituri totale = RxY=180.000 euro => cheltuieli totale = F + VxY = 107.200 euro •

Pragul de rentabilitate = F/(R-V)x100 = 7200/40.000 = 18%

8. Sanse si riscuri: -sansele ca firma sa se poata dezvolta sunt date de: •

Parteneriat coerent cu furnizorii, bazat pe incredere si termene largi de plata

•

Cererea mare existenta pe piata atat pt. Materialele de constructii cat si pt. Case la preturi medii

•

Parteneriate strategice cu consiliile locale aflate pe raza judetului

•

Preturi competitive

•

Vad comercial

•

Promtitudine in onorarea comenzilor

-riscurile care pot conduce la falimentul firmei sunt: •

Nerespectarea termenelor de achitare a creantelor catre furnizori

•

Intreruperea colaborarii cu furnizorii

•

Scaderea cererii

•

Neintelegeri intre partenerii firmei

•

Insuficienta stimularii personalului angajat

•

Proiectarea necorespunzatoare a strategiilor de vanzare

33

•

Ritm accelerat al recesiunii mondiale, si prelungirea pe termen nelimitat a acesteia

•

Controale si amenzi exagerate din partea autoritatilor locale

34