มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง.pdf

Post Books App ·Õæ„À¡à ”À√—∫ÀπÕπÀπ—ß ◊Õ ÿ¥Œ‘ª Õà“πßà“¬‰¥â∑ÿ°∑’Ë∑ÿ°‡«≈“ ¥“«πå‚À≈¥‰¥â·≈â««—ππ’È∑—Èß∑“ß App Store ·≈– Play Store ∫ÿ§§≈ Õߧå°√ À√◊ÕÀπà«¬ß“π„¥ μâÕß°“√ —Ëß´◊ÈÕÀπ—ß ◊Õ‡≈à¡π’È®”π«π¡“°„π√“§“摇»…  —Ëß´◊ÈÕ‚¥¬μ√߉¥â∑’Ë ”π—°æ‘¡æå‚æ μå∫ÿä° å 136 ∂ππ ≥ √–πÕß ‡¢μ§≈Õß‡μ¬ °√ÿ߇∑æœ 10110 ‚∑√. 0-2616-4000 μàÕ 4615, 4623 Õ’‡¡≈ : [email protected] À√◊Õ —Ëß´◊ÈÕºà“π‡«Á∫‰´μå http://www.postbooksonline.com

2

¡“√‘…“√“μ√’

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้างกำ�ไร 100 เท่า

เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้างกำ�ไร 100 เท่า • เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์ เขียน เลขมาตรฐานสากลประจำ�หนังสือ ISBN 978-974-228-183-0 ข้อมูลทางบรรณานุกรมของสำ�นักหอสมุดแห่งชาติ National Library of Thailand Cataloging in Publication Data เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์. 

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้างกำ�ไร 100 เท่า.-- กรุงเทพฯ : โพสต์, 2557.  112 หน้า.  1. การลงทุน. I. ชื่อเรื่อง. 332.6   ISBN 978-974-228-183-0

ราคา 120 บาท บรรณาธิการบริหาร : ภานี  ลอยเกตุ  ผู้ช่วยบรรณาธิการบริหาร : จันทร์พร รักท้วม บรรณาธิการพิเศษ : เพชรภี ปิ่นแก้ว  พิสูจน์อักษร : สิรณะ บัวสุวรรณ รูปเล่มและออกแบบปก : มหาสมุทร ผู้จัดการธุรกิจสำ�นักพิมพ์  : สุพร พรฤกษ์งาม  ฝ่ายจัดการธุรกิจสำ�นักพิมพ์และการตลาด : สิทธิชัย อิงคุลานนท์,  พรพิมล วังอินทร์, กฤษณี  เตชะวิศิษฐ์พงษ์, สงกรานต์  พสุธาสถิตย์ จัดพิมพ์โดย

บริษัท โพสต์ พับลิชชิง จำ�กัด (มหาชน) 136 ถนน ณ ระนอง เขตคลองเตย กรุงเทพฯ 10110 www.postbooksonline.com แยกสีและพิมพ์ที่ แผนกงานพาณิชย์ บริษัท โพสต์ พับลิชชิง จำ�กัด (มหาชน) 136 ถนน ณ ระนอง เขตคลองเตย กรุงเทพฯ 10110 โทรศัพท์ 0-2616-4000 ต่อ 3133 จัดจำ�หน่ายทั่วประเทศโดย

บริษัท อมรินทร์บุ๊ค เซ็นเตอร์ จำ�กัด 108 หมู่ 2 ถนนบางกรวย-จงถนอม ตำ�บลมหาสวัสดิ์ อำ�เภอบางกรวย จังหวัดนนทบุรี 11130 โทรศัพท์ 0-2423-9999 โทรสาร 0-2449-9561-3 http://www.naiin.com สงวนลิขสิทธิ์โดย บริษัท โพสต์ พับลิชชิง จำ�กัด (มหาชน)

สุวรรณา ตปนียากรกช

สารบัญ คำ�นำ�สำ�นักพิมพ์ คำ�นำ�ผู้เขียน บทนำ� เหตุใดจึงต้องลงทุน 10 อย่าง เพื่อสร้างกำ�ไร 100 เท่า บทที่ 1 ลงทุนในสินทรัพย์ (Asset) บทที่ 2 ลงทุนในการก่อร่างสร้างบริษัท (Enterprise) บทที่ 3 ลงทุนในการเป็นลูกจ้าง (Employee) บทที่ 4 ลงทุนในการสร้างชื่อเสียงและความนิยม (Media) บทที่ 5 ลงทุนในเครือข่ายสายสัมพันธ์ (Connection) บทที่ 6 ลงทุนในการพัฒนาตัวเอง (Self Development) บทที่ 7 ลงทุนในหนังสือ (Book) บทที่ 8 ลงทุนในประสบการณ์ (Experience) บทที่ 9 ลงทุนในความรัก (Love) บทที่ 10 ลงทุนในห้วงวิกฤต (Crisis) บทส่งท้าย อย่าล้มเหลวแบบ Hemingway เกี่ยวกับผู้เขียน

6 7 11 19 29 39 45 53 61 69 79 89 97 105 111

5

ได้เป็น นความ   "ทอม ล่ ม นี้ ผู ้ นผู้สร้าง "เบลก เป็น

Make Money Online

ท ำ � เ ง ิ น ไ ด ้ ง ่ า ย นิ ด เ ดี ย ว

คำ�นำ�สำ�นักพิมพ์

"ถ้าคุณเกิดมาจน นั่นไม่ใช่ความผิดของคุณ แต่ถ้าคุณตายทั้งที่ยังจน อันนี้คุณผิดแน่" วลีเด็ดจาก "บิล เกตส์" อภิมหาอัครเศรษฐีแห่งวงการคอมพิวเตอร์ ที่แว่บเข้ามาในสมอง ขณะที่นั่งอ่านต้นฉบับ ซึ่งถูกแปลงเป็นหนังสือในมือ คุณผู้อ่านอยู่ในขณะนี้ "มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้างก�ำไร 100 เท่า" คัมภีร์สู่ความ ร�่ำรวยแห่งยุคสมัยในศตวรรษที่ 21 น�ำเสนอไอเดียการลงทุนแนวคิดใหม่ บาง อย่างเกินความคาดหมาย บางอย่างก็ดูไม่น่าจะใช่การลงทุนสักเท่าไหร่ แต่กลับ สร้างก�ำไรได้อย่างน่าอัศจรรย์ ผลงานล่าสุดจาก เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์ กูรูด้านการเงินการลงทุน ผู้ที่จะตีแผ่แนวคิดการลงทุนที่ไร้ซึ่งสูตรส�ำเร็จใดๆ แต่สามารถท�ำให้คุณรวยได้ 100 เท่า! เพียงแค่คุณเปิดใจอ่านและจินตนาการตามตัวหนังสือ รับรองว่าคุณ จะพบแนวทางการลงทุนในแบบที่ไม่เหมือนใคร และนั่นอาจจะกลายเป็น "สูตรส�ำเร็จ" ที่สร้างก�ำไรให้คุณได้ 100 เท่า! โดยไม่ต้องรอชาติหน้า... ว่าแต่คุณพร้อมกันหรือยัง ?

6

โพสต์บุ๊กส์

สุวรรณา ตปนียากรกช

คำ�นำ�ผู้เขียน

ชีวิตคนเราย่อมเต็มไปด้วยความยากล�ำบาก สมัยโบราณเราต้องต่อสู้เพื่อจะได้ไม่อดตาย แต่ในทุกวันนี้ เรากลับต้องต่อสู้เพื่อที่จะมีรูปร่างผอมเพรียวและมี รอยยิ้มที่งดงามกว่าคนอื่น

ทุกคน

โลกเปลี่ยนแปลง มนุษย์ก็ต้องปรับตัว ผมเขียนหนังสือเล่มนี้ขึ้นมา ก็เพื่อที่จะมอบ "ความหวัง" ให้กับ

หากคุณมีความฝัน ก็จงลงมือท�ำมันให้เป็นจริง โดยไม่ต้องเลียน แบบใคร เพราะความส�ำเร็จในยุคนี้ มีความเปิดกว้างและหลากหลายมากกว่า เดิม "มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้างก�ำไร 100 เท่า" อยากบอกกับทุกคนว่า ไม่ต้องจ�ำกัดกรอบความคิดไว้ที่การท�ำงาน และเส้นทางสู่ความร�่ำรวยแบบเดิมๆ หากยังมีทางเลือกอีกมากมายที่รอให้เรา ไปค้นพบ พวกเราเกิดมาในยุคที่ไม่ชอบการบีบบังคับให้ต้องท�ำนั่นท�ำนี่ ดังนั้น เราจึงได้อิสรภาพเต็มที่ในการเลือกทางเดินชีวิต แต่เพราะเรากลัวที่จะล้มเหลว กลัวที่จะผิดพลาด เมื่อเราโตขึ้นมา เป็นผู้ใหญ่ จึงกลับกลายเป็นว่าเราต้องการกลับเข้าสู่กรงขังแห่งการท�ำงานที่คับ แคบ ในรูปแบบที่เราคิดว่าปลอดภัย

7

Make Money Online

ท ำ � เ ง ิ น ไ ด ้ ง ่ า ย นิ ด เ ดี ย ว

จงออกไปเผชิญโลกในแบบที่หัวใจของคุณต้องการ อย่าหยุดเพียงเพราะว่ามันแตกต่างจากที่คนอื่นเคยเดินผ่านมา ในระหว่างทีเ่ ส้นทางแห่งความเสีย่ งและอันตรายที่คณ ุ ต้องเผชิญ อย่า ลืมพกพาหนังสือเล่มน้อยนี้ไปเป็นเพื่อนที่รู้ใจด้วยนะครับ



8

เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์ ผู้จัดรายการวิทยุ "รู้ใช้เข้าใจเงิน" FM 96.5

เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง

สร้างกำ�ไร 100 เท่า *********************** เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์

9

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้ า งกำ � ไร 100 เท่ า

10

เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์

บทนำ� เหตุใดจึงต้องลงทุน 10 อย่าง  เพือ่ สร้างกำ�ไร 100 เท่า?

เจ.

 เค. โรว์ลิ่ง  (J.  K.  Rowling)  พลิกชีวิตตนเองกลายเป็น มหาเศรษฐีพันล้านได้  จากนิยายเพียง 7 เล่มเท่านั้น มาร์ ก  ซั ก เคอร์ เ บิ ร์ ก   (Mark  Zuckerberg)  รํ่ า รวยเป็ น เศรษฐีหมื่นล้านได้ก่อนอายุ  30  ปี  เพียงแค่ค้นพบ  Facebook  ซึ่งเป็น สินค้าที่จับต้องไม่ได้  แต่มีประชากรโลกเกินกว่า  1,000  ล้านคน  ที่ต้อง เปิดใช้งานมันทุกวัน ความคิดสร้างสรรค์  (Creative Product) กลายเป็นสินค้า ที่สร้างเศรษฐี  1,000 ล้านได้อย่างที่ไม่เคยปรากฏมาก่อน  เราไม่ต้องสะสมทุน  ไม่ต้องลงทุนสร้างโรงงาน  ไม่ต้องอาศัย เส้นสายทางการเมือง  สิ่งที่เราจำ�เป็นต้องทำ�ก็คือ  ค้นหาความคิดดีๆ  10  เรื่อง  แล้วหวังว่าจะมีสัก  1  เรื่องที่สามารถพัฒนาเป็นผลิตภัณฑ์เงินล้าน ได้ "กังนัมสไตล์" อาจเป็นเพลง 1 เพลง ที่โคตรดังระเบิดได้เพียง  1  ปี  แต่ความมั่งคั่งที่สร้างให้กับเจ้าของเพลงนี้ในระยะเวลาสั้นๆ  ก็ยัง มีค่ามากกว่าพนักงานกินเงินเดือนที่ทำ�งานหนักตลอด  40  ปี  จนกระทั่ง เกษียณอายุ 11

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้ า งกำ � ไร 100 เท่ า

ปรัชญาของโลกยุคอุตสาหกรรม  คือ  การผลิตสินค้าที่เหมือน กัน 1,000,000 ชิ้น แล้วพยายามขายให้ได้มากที่สุด อย่างไรก็ตาม  รูปแบบการดำ�เนินธุรกิจ  (Business  Model) ของโลกในศตวรรษที่  21  คือ  การผลิตสินค้าที่แปลกใหม่  สร้างสรรค์  และแตกต่าง ประมาณปีละ 20 รูปแบบ เพื่อที่จะมีผลิตภัณฑ์  2 รูปแบบ ที่สามารถสร้างผลกำ�ไรได้  1,000 ล้านบาท หนังฮอลลีวู้ด  ไม่ได้ขายดีทุกเรื่อง  แต่ขอเพียงมี  1  เรื่องที่ทำ� เงินได้  1,000  ล้านดอลลาร์  ก็สามารถสร้างผลกำ�ไรที่ชดเชยการขาดทุน จากภาพยนตร์  10 เรื่องที่ผลิตไปก่อนหน้านี้ได้ ลงทุน 10 อย่าง เพื่อให้ได้กำ�ไร 100 เท่า นี่ คื อ   กลยุ ท ธ์ สู่ ค วามรํ่ า รวยที่ เ หมาะสมกั บ โลกใบนี้   หากเรา ทุ่มชีวิตตนเองเพื่อสร้างสินค้าสุดยอดเพียง  1  ชิ้น  เพราะคิดว่ามันเป็น ผลิตภัณฑ์ที่ยิ่งใหญ่และไม่เคยมีใครคิดค้นได้  เราก็อาจต้องเผชิญความ เสี่ยงนานัปการ  เช่น  งบประมาณด้านการตลาดเพื่อทำ�ให้ผู้บริโภคคุ้น เคยกับผลิตภัณฑ์ตัวใหม่นี้  หรือบางทีผลิตภัณฑ์ตัวนี้อาจจะดีเลิศ  แต่ รสนิยมของผู้บริโภคกลับไม่ชื่นชอบมัน ไม่ว่าจะมีเหตุผลดีๆ มากแค่ไหน ก็ตาม  ยิ่งกว่านั้น  หากผลิตภัณฑ์ตัวนี้ประสบความสำ�เร็จ  แต่คู่แข่งหน้า ใหม่บังเอิญคิดค้นวิธีเลียนแบบผลิตภัณฑ์ของเราได้อย่างรวดเร็ว  เราก็ อาจต้องพบกับความพ่ายแพ้  หรือได้กำ�ไรไม่คุ้มกับที่ลงทุนค้นคว้าวิจัย อย่างยาวนาน การลงทุ น ในสิ น ค้ า   10  ประเภท  แล้ ว หวั ง ว่ า จะมี สั ก   2-3  ประเภท ที่สร้างกำ�ไรให้เรา 100 เท่า จึงน่าจะเป็นจริงได้มากกว่าในโลกที่ เต็มไปด้วยการแข่งขันนี้ 12

เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์

เทคโนโลยี ที่ มี ร าคาถู ก ลง  ทำ�ให้ ต้ น ทุ น การผลิ ต สิ น ค้ า ไม่ ใ ช่ ปัญหาสำ�หรับคนทุนน้อยอีกต่อไป  ยิ่งกว่านั้นอินเทอร์เน็ต  กูเกิ้ล  และ เฟซบุ๊ก ได้ทำ�ให้คนธรรมดาสามารถเข้าถึงผู้บริโภคได้  โดยไม่ต้องใช้เงิน ทุนตั้งต้นมากนัก  ดังนั้น  คนธรรมดาจึงสามารถลงทุนกับการผลิตสินค้าแปลก ใหม่ได้นับ  100  ชนิด  โดยไม่ต้องแบกหน้าไปกู้ธนาคาร  ไม่ต้องไปหยิบ ยืมเงินเพื่อนบ้านให้เป็นที่น่ารังเกียจอีกต่อไป ที่สำ�คัญ ผลิตภัณฑ์ที่สร้างความมั่งคั่งในโลกยุคนี้  ยังมีลักษณะ ที่จับต้องไม่ได้  (Intangible  Product)  อีกด้วย  ทำ�ให้สามารถประหยัด เงิ น ทุ น ไปได้ อ ย่ า งมี นั ย สำ�คั ญ   คนธรรมดาจึ ง ยิ่ ง มี โ อกาสในการสร้ า ง ความรํ่ารวยได้ไม่ยิ่งหย่อนไปกว่านายทุนเงินหนาที่เคยครอบงำ�โลกมา อย่างยาวนาน สิ่ ง เดี ย วที่ ต้ อ ง "ลงทุ น หนั ก " ในยุ ค นี้   ก็ คื อ  ความคิ ด สร้ า ง สรรค์ ทำ�อย่างไรเราจึงจะสามารถค้นหาไอเดียดีๆ  ที่ยังไม่มีใครคิด มาก่อน  ที่สามารถตอบสนองความต้องการของผู้บริโภคได้ในวันนี้เลย  โดยไม่ต้องรอไปอีก 10 ปีข้างหน้า กว่าที่ผู้บริโภคจะมองเห็นคุณค่า ผมจึ ง ได้ ต้ั ง โจทย์ ง่ า ยๆ  โดยขอแนะนำ�  10  ประเภทของการ ลงทุน  ที่คนธรรมดาสามารถนำ�ไปใช้ได้  บางประเภทอาจต้องใช้เงินทุน เริ่มต้นพอสมควร  บางประเภทก็สามารถทำ�ได้เลยในทันที  สิ้นเดือนก็ มีเงินใช้  หากทว่า  บางประเภทก็เต็มไปด้วยความไม่แน่นอน  โดยต้อง อาศั ย ความกล้ า หาญที่ จ ะฝ่ า เข้ า ไปในเมฆหมอกซึ่ ง ยั ง มองไม่ เ ห็ น แสง ดาว  ในขณะที่บางประเภท  ก็ต้องอาศัยความอดทนและไม่ย่อท้อกว่าที่ 13

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้ า งกำ � ไร 100 เท่ า

จะเห็นผลลัพธ์ 1. ลงทุนในสินทรัพย์  (Asset) 2. ลงทุนในการก่อร่างสร้างบริษัท (Enterprise) 3. ลงทุนในการเป็นลูกจ้าง (Employee) 4. ลงทุนในการสร้างชื่อเสียงและความนิยม (Media) 5. ลงทุนในเครือข่ายสายสัมพันธ์  (Connection) 6. ลงทุนในการพัฒนาตัวเอง (Self Development) 7. ลงทุนในหนังสือ (Book) 8. ลงทุนในประสบการณ์  (Experience) 9. ลงทุนในความรัก (Love) 10. ลงทุนในห้วงวิกฤต (Crisis) บางอย่างอาจดูเหมือนไม่น่าจะเรียกว่า  "การลงทุน"  แต่ที่ผม ต้องจัดสิ่งเหล่านี้เข้ามาในประเภทของการลงทุน  ก็เพราะว่าหากจะทำ� ให้ เ ป็ น เลิ ศ และได้ ป ระโยชน์ จ ากมั น   ท่ า นจะต้ อ งลงทุ น ทั้ ง เวลาและ ทรัพยากรเข้าไปมากมายกว่าที่จะได้เก็บเกี่ยวผลลัพธ์ ท่ า นอาจไม่ เ ห็ น ด้ ว ยกั บ   10  ประเภทที่ ผ มตั้ ง โจทย์ ไ ว้   ท่ า นก็ สามารถใส่การลงทุนแบบอื่นของตัวเองเข้าไปได้  อย่างไรก็ตาม  ผมเชื่อ มั่นอย่างแรงกล้าว่า  เมื่อท่านได้เปิดอ่านครบทั้ง 10 ประเภทแล้ว ท่าน จะได้ประโยชน์และคุณค่ามหาศาลอย่างแน่นอน "ความคิ ด สร้ า งสรรค์ "  เป็นเรื่องที่ต้องอาศัยการเชื่อมโยงสิ่ง ที่แตกต่างหลากหลายเข้าด้วยกัน  ดังนั้น  หากท่านหมกมุ่นตัวเองอยู่ใน การลงทุนเพียง 2-3 ประเภท ท่านก็ยากที่จะสร้างสิ่งแปลกใหม่ให้กับโลก ใบนี้ 14

เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์

แต่หากท่านยินยอมทุ่มเทแบบเต็มร้อย  เพื่อลงทุนให้ครบทั้ง 10  ประเภท  ผมเชื่อมั่นว่า  ท่านจะสามารถสร้างความมั่นคงให้ชีวิตได้ อย่างต่อเนื่อง  เพราะสินทรัพย์ทุกชนิดในโลกนี้  ย่อมมีช่วงเวลาที่รุ่งเรือง และเสื่อมโทรมสลับกันไป  ดังนั้น  ท่านจึงมีอิสระมากกว่าคนอื่นในการโยกย้ายทรัพยากร และเวลาของท่านไปยังสินทรัพย์ที่เหมาะสมได้ในแต่ละช่วงเวลา นี่เป็นข้อได้เปรียบของ การลงทุน 10 ประเภท ที่อาจทำ�ให้ ท่านเหน็ดเหนื่อยในระยะสร้างตัว แต่สามารถเก็บเกี่ยวผลตอบแทนได้ อย่างยาวไกลไร้ที่สิ้นสุด โลกใบนี ้ "เชื่อมโยง" กันมากกว่าเดิม ดั ง นั้ น   การลงทุ น ทั้ ง   10  ประเภท  จึ ง น่ า จะช่ ว ยให้ ท่ า นได้ ประโยชน์แบบยกกำ�ลัง  (Exponential)  เพราะมันจะส่งเสริมซึ่งกันและ กันอย่างลํ้าลึก หากท่านลงทุนสร้างกิจการเป็นของตัวเอง  (ประเภทที่  2)  ท่าน ก็ ส ามารถใช้ ป ระโยชน์ จ ากความรู้ ที่ ท่ า นได้ รั บ ในสมั ย ที่ เ ป็ น ลู ก จ้ า ง  (ประเภทที่   3)  ขณะเดี ย วกั น   ท่ า นก็ จ ะได้ ป ระโยชน์ จ ากชื่ อ เสี ย งและ ความนิยมในสื่อทั้งหลายที่ท่านได้ลงทุนไว้  (ประเภทที่  4)  ยิ่งกว่านั้น  ประสบการณ์แปลกใหม่ที่ท่านพยายามไขว่คว้ามาในช่วงวัยหนุ่มสาว  (ประเภทที่  8) ก็อาจทำ�ให้ท่านสามารถคิดค้นผลิตภัณฑ์แปลกใหม่ที่โดน ใจผู้บริโภคได้ดีกว่าคู่แข่งที่จำ�กัดตัวเองอยู่ในกรอบแคบๆ  ของความ เชี่ยวชาญเฉพาะสาขา การพัฒนาตัวเองอย่างรอบด้าน ด้วยการลงทุน 10 ประเภท  จึงเป็นสิ่งที่เหมาะสมกับยุคสมัย ซึ่งต้องใช้ความรู้แบบบูรณาการ เพื่อ 15

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้ า งกำ � ไร 100 เท่ า

ไต่เต้าไปสู่ความสำ�เร็จ การสร้างสินค้าที่แตกต่าง  (Different)  เป็นเรื่องที่พูดง่ายแต่ ทำ�ยาก  โดยเฉพาะเมื่ อ หนั ง สื อ บริ ห ารจั ด การทั้ ง หลายพยายามยั ด เยียด "สูตรสำ�เร็จ" ที่ยิ่งทำ�ตาม  ก็ยิ่งตีบตัน  เพราะความคิดดีๆ  ไม่อาจ เกิดขึ้นจากการตีกรอบแคบๆ แล้วหวังให้มันเจริญเติบโตได้เอง การลงทุน  10  ประเภท  จึงช่วยให้เราสามารถพัฒนาทักษะที่ หลากหลาย  โดยปล่อยให้กาลเวลาและความชำ�นาญได้หมักบ่มอย่างต่อ เนื่อง จนกระทั่งตกผลึกเป็นพลังสร้างสรรค์ที่ต่อยอดได้อย่างสม่ำ�เสมอ ผมหวังว่าจะมีสัก 1 ประโยคในหนังสือเล่มนี้  ที่คุณจะนำ�ไปใช้ ต่อยอดเพื่อสร้างกำ�ไร 100 เท่าได้

16

เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์

"การลงทุนควรเป็นเหมือนกับการเฝ้ารอ สีแห้งหรือเฝ้าดูต้นหญ้างอกงาม แต่ถ้าคุณอยากได้ความตื่นเต้น ก็แค่พกเงิน 800 เหรียญไปที่ลาสเวกัส" ศาสตราจารย์พอล แอนโธนี แซมมวลสัน ผู้พลิกโฉมตำ�ราเศรษฐศาสตร์สมัยใหม่

17

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้ า งกำ � ไร 100 เท่ า

18

เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์

บทที ่ 1 ลงทุนในสินทรัพย์ (Asset) "คนจนเล่นหวย คนรวยเล่นหุน้ "

เหตุ

ใดคนรวยจึงชอบเล่นหุ้น  ทั้งที่นำ�เงินจำ�นวนเดียวกันไป ซื้อหวย ก็อาจได้รับผลกำ�ไรที่มากกว่า คำ�ตอบก็คือ คนรวยไม่ชอบเสี่ยง  เมื่อลงทุนสิ่งใดแล้ว  ก็ต้องมั่นใจในผลตอบแทน  ไม่ใช่หวังแต่จะได้กำ�ไร เยอะๆ หากทว่า มีโอกาสเป็นไปได้เพียงน้อยนิด นักลงทุน  (Investor)  ที่ต้องการประสบความสำ�เร็จ  จึงต้อง เริ่มต้นจากวิธีคิดแบบคนรวย  รู้จักอดทน  รู้จักรอคอย  ไม่เข้าไปเสี่ยง  โดยไม่เห็นผลตอบแทนที่ชัดเจน การลงทุนในสินทรัพย์  (Asset)  ไม่ว่าจะเป็นหุ้น  ทองคำ�  ที่ดิน  เงินตราต่างประเทศ พันธบัตรรัฐบาล หรือแม้กระทั่งกองทุนรวม นับเป็น เส้นทางสู่ความรํ่ารวยซึ่งเป็นที่นิยมของคนยุคนี้  แต่น้อยคนนักจะทำ�ได้ อย่างที่ฝัน หากสังเกตให้ดี  คนที่ประสบความสำ�เร็จในการลงทุน  ไม่ว่าจะ เป็นสินทรัพย์ประเภทใด  ก็มักจะเป็นคนที่รํ่ารวยอยู่แล้ว  เราแทบจะไม่ เคยเห็นคนจนหรือคนชั้นกลางที่สามารถก้าวสู่วิถีความรํ่ารวย โดยอาศัย เพียงผลตอบแทนจากการลงทุนเท่านั้น ดังนั้น  หากเราต้องการประสบความสำ�เร็จจากการลงทุน  เรา ก็ต้องฝึกฝนวิธีคิดแบบคนรวย  เพื่อไม่ให้ตกไปในหล่มของวิธีคิดแบบ 19

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้ า งกำ � ไร 100 เท่ า

คนจน 1. คาดหวังผลตอบแทนที่เป็นจริงได้  (20 เปอร์เซ็นต์) หากเงินลงทุนตั้ง ต้นน้อยเกินไป ก็ต้องแสวงหาวิธีเปลี่ยนแรงงานให้เป็นเงินทุนควบคู่ไป ด้วย คนจนไม่ได้เสียเปรียบคนรวย  เพราะมีข้อมูลเชิงลึกน้อยกว่า  แต่คนจนมีเงินตั้งต้นน้อยนิด  เช่น  1  แสนบาท  โอกาสที่จะรวยจากผล ตอบแทนระดับ  20-30  เปอร์เซ็นต์ต่อปี  จึงเป็นไปได้ยาก  หรือใช้เวลา นานเกินไป ดังนั้น  คนจน  คนชั้นกลาง  และแมงเม่าทั้งหลาย  จึงถูกบีบให้ ลงทุนแบบสุ่มเสี่ยงมากกว่า  ในที่สุด  แทนที่จะได้กำ�ไร  20  เปอร์เซ็นต์ ทุกปี  ก็กลายเป็นขาดทุน  20  เปอร์เซ็นต์ทุกปี  จนกระทั่งท้อแท้และต้อง ออกจากตลาดไป บางคนคิ ด ว่ า ตนเองฉลาดกว่ า   โดยการลงทุ น ในหุ้ น คุ ณ ค่ า  (Value  Stock)  ที่มีพื้นฐานทางธุรกิจดีเยี่ยม  แต่เนื่องจากต้องการผล ตอบแทนที่ ม ากเกิ น ปกติ   จึ ง มั ก เข้ า สู่ พ ฤติ ก รรมซื้ อ ขายแบบรายวั น  (Day  Trade)  โดยคิดว่าตนเองจะทำ�กำ�ไร  2  ต่อ  คือ  กำ�ไรเล็กๆ  จาก การซื้ อ ขายระยะสั้ น   และเมื่ อ ได้ เ งิ น มาแล้ ว   ก็ จ ะต่ อ ยอดเงิ น ไปลง ทุนในหุ้นตัวนั้นแบบระยะยาว  ทำ�ให้ได้กำ�ไรสูงกว่าคนที่อดทนถือหุ้น นั้นไว้เพียงอย่างเดียว กลยุทธ์แบบนี้มีจุดอ่อนที่สำ�คัญ  คือ  เราไม่รู้ว่าจุดไหนหุ้นจะ กลับตัวขึ้นไป  ดังนั้น  ในที่สุดนักลงทุนแบบรายวัน  ก็จะเพลินกับกำ�ไร ระยะสั้น  จนกระทั่งพลาดโอกาสทำ�กำ�ไรระยะยาว  เมื่อของดีหลุดมือ  ก็ มักจะแก้ตัวโดยไปหา "หุ้นดีตัวถัดไป" 20

เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์

ในที่สุด  หุ้นที่ซื้อได้ก็จะมีคุณภาพด้อยลง  เพราะหุ้นดีย่อมขึ้น ไปหมดแล้ว จึงเหลือแต่หุ้นที่ดูเหมือนดีแต่ไม่ดีจริง ซึ่งจะล่อให้นักลงทุน ที่ซื้อขายรายวันเข้าไปติดกับและขาดทุนย่อยยับ คนจนที่ อ ยากรวย  จึ ง ต้ อ งมองให้ ซึ้ ง ถึ ง ความจริ ง ว่ า   การลง ทุ น ในสิ น ทรั พ ย์   (Asset)  ตั้ ง แต่ อ สั ง หาริ ม ทรั พ ย์   ไปจนกระทั่ ง ถึ ง ทองคำ�ที่ไม่มีวันเสื่อมค่า  โดยทั่วไปแล้วก็จะให้ผลตอบแทนไม่เกิน  30  เปอร์เซ็นต์ต่อปี  ดังนั้น หากเรามีเงินตั้งต้นน้อยกว่า 5 ล้านบาท เราก็ไม่ควร คิดเพ้อฝันเอาเองว่าจะรํ่ารวยได้จากการลงทุนในสินทรัพย์เท่านั้น แต่ ควรหาวิ ธี เ พิ่ ม ผลตอบแทนโดยการเปลี่ ย นแรงงานและมั น สมองให้ กลายเป็นเงินควบคู่ไปด้วย หากมีเงินออม  1  แสนบาท  ก็ไม่ต้องน้อยใจ  เพราะเมื่อลงทุน อย่างถูกวิธีแล้ว  ภายในเวลา  1  ปี  เงินของคุณก็จะงอกเงยเป็น  120,000  บาท  ได้ไม่ยากเย็นนัก  ดีกว่าเก็บออมเอาไว้ในธนาคารที่ได้รับดอกเบี้ย อันน้อยนิด แทนที่จะไปค้นหาวิธีบีบบังคับให้การลงทุนในสินทรัพย์มอบ ผลตอบแทนให้มากกว่า  30  เปอร์เซ็นต์  เราควรจะนำ�แรงงานและมัน สมองของเราไปแลกเปลี่ยนเป็นผลตอบแทนทางการเงินมาจะดีกว่า  เมื่อ ได้เงินเพิ่มมาแล้ว  เราก็จะสามารถนำ�ไปลงทุนเพื่อรับผลตอบแทนที่เป็น ไปได้ในระดับ  20  เปอร์เซ็นต์ต่อปี  ได้อีกครั้งหนึ่ง  ซึ่งจะทำ�ให้เงินของ เราเพิ่มทวีได้ยิ่งกว่าเดิม 2. ลงทุนในสินทรัพย์ที่เราเข้าใจง่าย ในเมื่อยอมรับว่า  การลงทุนในสินทรัพย์  (Asset)  มักจะให้ผล 21

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้ า งกำ � ไร 100 เท่ า

ตอบแทนได้ไม่เกิน  30  เปอร์เซ็นต์ต่อปี  เราก็จะไม่หลงไปกับภาพลวง ตาของกิจการที่ดูดี  โดยเฉพาะธุรกิจที่เกี่ยวกับเทคโนโลยี  ซึ่งให้ความหวัง ว่าจะปฏิวัติโลก และสร้างผลตอบแทนได้ไม่สิ้นสุด บางคนอาจคิ ด ว่ า   "อสั ง หาริ ม ทรั พ ย์ "  จะสามารถให้ ผ ลตอบ แทนในระดับสูงกว่า  30  เปอร์เซ็นต์ได้  แต่หากเราคิดให้ลึกซึ้งก็จะพบ ว่า  การเติบโตของราคาอสังหาริมทรัพย์  ก็ต้องพึ่งพาการเติบโตของภาค ธุรกิจด้วย  ดังนั้น  การหวังให้ผลตอบแทนที่ได้รับโดยเฉลี่ยสูงกว่า  30  เปอร์เซ็นต์ต่อปี  จึงเป็นเรื่องเพ้อฝันเช่นกัน บางคนขายที่ ดิ น ได้ กำ�ไร  30  เท่ า   ก็ รู้ สึ ก ว่ า การลงทุ น ใน อสังหาริมทรัพย์เป็นสิ่งที่สุดยอด  โดยลืมมองไปว่า  นี่คือ  ผลตอบแทน ที่ต้องใช้ระยะเวลาลงทุน  30  ปี  ซึ่งเมื่อหารเฉลี่ยออกมาแล้ว  ก็ยังน้อย กว่า 30 เปอร์เซ็นต์ต่อปีนั่นเอง เราคงอยากจะหาหุ้นแบบ  Google  ที่เติบโตเป็นบริษัทระดับ แสนล้านบาทได้ภายในเวลาไม่กี่สิบปี  แต่สิ่งที่เราลืมคิดไปก็คือ  ตอนที่ Google  เข้ า สู่ ต ลาดหุ้ น นั้ น   มั น ก็ เ ป็ น หุ้ น ที่ เ ติ บ โตมาระดั บ หนึ่ ง แล้ ว ดังนั้น ผลตอบแทนที่ได้รับจึงอาจไม่ได้มากมายมหาศาลอย่างที่คิด เราก็อาจเพ้อฝันไปอีกว่า หากได้ลงทุนแบบ Venture Capital ที่ เ ข้ า ซื้ อ หุ้ น   Google  ตั้ ง แต่ ต อนที่ มั น ยั ง ไม่ เ ข้ า สู่ ต ลาดหลั ก ทรั พ ย์ และร่วมเติบโตไปพร้อมกับมัน  เราก็คงสามารถสร้างผลตอบได้ในระดับ  50-100 เปอร์เซ็นต์ต่อปี แต่ นี่ ก็ เ ป็ น ไปได้ ย ากอี ก   เพราะการลงทุ น ในบริ ษั ท ที่ เ พิ่ ง เริ่ ม สร้างกิจการย่อมมีความเสี่ยงสูงมาก  เราไม่รู้ว่ากิจการไหนจะกลายเป็น "Google อั น ดั บ ถั ด ไป" ดังนั้น  Venture  Capital  จึงต้องกระจาย ความเสี่ ย งไปยั ง บริ ษั ท นั บ   100  แห่ ง   เพื่ อ หวั ง ว่ า จะมี สั ก   3-5  แห่ ง 22

เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์

ที่จะสร้างผลตอบแทนแบบ Google ดังนั้น  เมื่อหักกลบลบล้างทั้งกำ�ไรมหาศาลและความผิดพลาด ที่มากมาย ก็จะกลายเป็นผลตอบแทนประมาณ 30 เปอร์เซ็นต์นั่นเอง แทนที่ จ ะไปเสี ย เวลาค้ น หา "บริ ษั ท ที่ ดู ดี "   หรื อ บริ ษั ท ที่ มี โอกาสเติบโตสูง  แต่ก็เต็มไปด้วยความเสี่ยงมหาศาล  เราก็สามารถเลือก บริ ษั ท ที่ เ ราเข้ า ใจง่ า ย  สามารถมองเห็ น ข้ อ ได้ เ ปรี ย บเหนื อ คู่ แ ข่ ง ได้ ชัดเจน  แล้วรอเวลาให้บริษัทเหล่านี้มีราคาถูกกว่าปกติ  (Undervalued) เราก็อาจสามารถทำ�กำ�ไรได้  20 เปอร์เซ็นต์  ในขณะที่มีความเสี่ยงตํ่ากว่า การค้นหาบริษัทดาวรุ่ง (Growth Stock) ตัวอย่างเช่น เมื่อต้นปี  2555 ผมเคยแนะนำ�หุ้นของโรงพยาบาล บำ�รุงราษฎร์  (BH)  เมื่อราคาอยู่ที่ประมาณ  55  บาท  เนื่องจากมองว่า  กิจการของโรงพยาบาลในช่วงที่ผ่านมาได้รับผลกระทบจากเหตุการณ์ ความวุ่นวายทางการเมือง  จนกระทั่งลูกค้าที่เป็นชาวต่างชาติเริ่มลดน้อย ลง หลั ง จากนั้ น ไม่ ถึ ง ปี   ราคาของหุ้ น   BH  ก็ ไ ด้ เ พิ่ ม สู ง ขึ้ น ถึ ง   80 บาท  หากใครได้ลงทุนตามที่ผมบอกไว้  ก็จะได้รับผลตอบแทนเกินกว่า  40  เปอร์เซ็นต์ต่อปี  โดยไม่จำ�เป็นต้องไปค้นหาหุ้นเทคโนโลยีหรือหุ้น ดาวรุ่งตัวล่าสุดแต่อย่างใด การเพิ่ ม ขึ้ น ของราคาหุ้ น ในระดั บ นี้   ย่ อ มไม่ ส ามารถเกิ ด ขึ้ น ได้ทุกปี  โดยต้องขึ้นอยู่กับภาวะตลาดในช่วงนั้นด้วยว่าจะเป็นแบบหมี เฉื่อยหรือกระทิงดุ  (Bearish  or  Bullish)  อย่างไรก็ตาม  ผมเชื่อมั่น ว่าหากเราสามารถค้นหาหุ้นดีที่ได้รับการประเมินตํ่ากว่าความเป็นจริง  (Undervalued)  ได้อย่างสมํ่าเสมอ  ผลตอบแทนระยะยาวจากการลง ทุนของเราโดยเฉลี่ยย่อมจะมีค่าเกิน 20 เปอร์เซ็นต์ต่อปีอย่างแน่นอน 23

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้ า งกำ � ไร 100 เท่ า

ยิ่งกว่านั้น  เมื่อเป็นบริษัทที่เข้าใจง่าย  เราก็มีความมั่นใจสูงว่า ได้ตรวจสอบปัจจัยต่างๆ  อย่างครบถ้วนแล้ว  จึงไม่ต้องไปติดตามข่าวดี และข่าวร้ายให้มากนัก  โดยสามารถนำ�เวลาในการวิเคราะห์หุ้นไปใช้ใน การทำ�งาน เพื่อสร้างผลตอบแทนทางการเงินให้เพิ่มพูนขึ้นได้อีกด้วย ในกรณีของที่ดิน  คอนโด  และกองทุนอสังหาริมทรัพย์ก็เช่น เดียวกัน  เราอาจคิดว่า  "หากลงทุนในคอนโดที่ติดรถไฟฟ้า ย่อมจะได้ กำ�ไรดี" แต่สิ่งที่ลืมคิดไปก็คือ  เราจะมั่นใจได้อย่างไรว่า  ราคาที่ซื้อไป ไม่ได้แพงเกินจริง เพราะนายทุนที่เข้าไปจับจองที่ดินและพัฒนาโครงการ ก่อนเรา ก็ย่อมประเมินเป็นอย่างดีแล้วว่าตนเองจะได้กำ�ไรสูงสุดได้เท่าไร  ดังนั้น หากคอนโดนั้นปล่อยขายราคาถูกกว่าที่คิด ก็เป็นไปได้ ว่า ทำ�เลตรงนั้นอาจไม่ได้ดีอย่างที่คิด แม้ว่าจะมีรถไฟฟ้าตัดผ่านก็ตาม  มันก็อาจไม่ได้เป็นสถานีสำ�คัญหรือมีจุดบกพร่องอื่นที่เรายังไม่รู้ การจะค้ น หาและทำ�กำ�ไรจากสิ น ทรั พ ย์ ใ ดก็ ต าม  เราต้ อ งมี ความเชี่ ย วชาญที่ จ ะประเมิ น ราคาที่ แ ท้ จ ริ ง ของมั น ได้   โดยเฉพาะการ เข้าใจปัจจัยแวดล้อมทั้งมวลที่มีผลต่อมูลค่าของมัน  ดังนั้น  การลงทุน ในสินทรัพย์ที่เราเข้าใจง่าย  จึงย่อมทำ�ให้เราได้เปรียบคนอื่น  นี่จึงเป็น สัจธรรมที่ต้องจำ�ไว้ให้ขึ้นใจ 3. เข้าใจประวัติศาสตร์  เพราะนั่นคือการมองแบบระยะยาว สินทรัพย์บางประเภท  หากดูที่ช่วงเวลาหนึ่ง  เช่น  3-5  ปี  ก็อาจ เป็นสินทรัพย์ที่เพิ่มผลตอบแทนได้ดี  แถมยังมีความเสี่ยงตํ่าอีกด้วย แต่ หากมองให้ไกลในระดับ 50 ปี  คำ�ตอบที่เราได้รับอาจจะแตกต่างออกไป ตัวอย่างที่ชัดเจน คือ ทองคำ� คนที่ไม่สนใจในประวัติศาสตร์เลย  และพึ่งเข้าสู่วงการทองคำ� 24

เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์

ในช่วง  5  ปีที่ผ่านมา  ก็จะค้นพบว่าทองคำ�มีแต่ขึ้น  ไม่มีวันลง  หรือหาก จำ�เป็นต้องลง ก็เพื่อจะได้สะสมพลังและสามารถพุ่งสูงขึ้นต่อไปได้ แต่คนที่รอบคอบและมองย้อนเวลาไปถึง  50  ปี  ก็จะค้นพบ ว่าทองคำ�เป็นสินทรัพย์ที่น่าเบื่อมาก  เพราะแม้จะมีราคาสูงขึ้นจาก  35  ดอลลาร์ไปถึง  800  ดอลลาร์  ในช่วงเวลาระหว่าง  1971-1980  แต่หลัง จากกระแสเก็งกำ�ไรสิ้นสุดลง  ราคาทองคำ�ก็ได้ร่วงลงไปเหลือเพียง  400  ดอลลาร์เท่านั้น  และแน่นิ่งไปจนกระทั่งถึงปี  2002  จึงจะกลับมาเพิ่มสูง ขึ้นอย่างที่เราเห็นอีกครั้ง ดังนั้น  ทองคำ�จึงไม่ได้เป็นสินทรัพย์มหัศจรรย์อย่างที่เราคิด  เพราะคนที่ซื้อในช่วงปลายของฟองสบู่ในปี  1980  ก็จะต้องขาดทุนถึง 50  เปอร์เซ็นต์ติดต่อกันเป็นเวลา  22  ปี  กว่าที่ทองคำ�จะกลับมามีราคา สูงขึ้นจนนักลงทุนได้รับผลกำ�ไรอีกครั้ง  และหากถือไว้ถึงปัจจุบัน  นัก ลงทุนก็จะขายได้ที่ราคาประมาณ  1200-1400  ดอลลาร์  ซึ่งคิดเป็นกำ�ไร เพียง 300-350 เปอร์เซ็นต์เท่านั้น เมื่อเทียบกับเวลา 30 ปีที่ต้องสูญเสีย ไป การมองประวัติศาสตร์ของสินทรัพย์ทั้งหลายในระยะเวลาที่ ยาวนาน  จะทำ�ให้เราเข้าใจถึงความรุ่งเรืองและเสื่อมโทรมของสินทรัพย์ แต่ละประเภท  ซึ่งย่อมทำ�ให้เราสามารถแสวงหาจุดเข้าซื้อที่ราคาตํ่า  และ จุดเทขายที่ราคาสูง ก่อนที่ภาวะฟองสบู่จะแตกลง แน่นอนว่า  ไม่มีใครสามารถซื้อที่จุดตํ่าสุดและขายที่จุดสูงสุด ได้ทุกครั้ง  แต่การศึกษาประวัติศาสตร์ย้อนหลัง  จะทำ�ให้เราสามารถ ประเมินราคาของสินทรัพย์ทั้งหลายได้ดีกว่าเดิม  ไม่หลงไปกับทั้งความ โลภและความกลัวในช่วงระยะสั้น ซึ่งย่อมทำ�ให้เราสามารถลงทุนอย่างได้ เปรียบกว่าในระยะยาว 25

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้ า งกำ � ไร 100 เท่ า

4. ฉลาดในการ "รอคอย" การวิเคราะห์เพื่อค้นหาหุ้นดี  คอนโดเด่น  และกองทุนรวมยอด ฮิต ย่อมมีหนังสือเล่มอื่นวิเคราะห์ไปจนปรุพรุนแล้ว แต่สิ่งที่คนต้องการ คือ "จังหวะเข้าซื้อขาย" มากกว่า ผมยังเชื่อมั่นในคำ�กล่าวที่ว่า  "จงซื้อเมื่อคนอื่นกลัว  และขาย เมื่อคนอื่นโลภ"  เพราะนี่จะทำ�ให้คุณสามารถซื้อของดีในราคาที่ถูกกว่า  และขายของดีในราคาที่แพงกว่า  ซึ่งย่อมนำ�มาซึ่งผลตอบแทนที่มากกว่า ได้ แต่ปัญหาก็เกิดขึ้นเหมือนเดิม คือ เราจะรอให้ราคาลดตํ่าไปอีก เท่าไรจึงจะเริ่มเข้าซื้อ  เพราะหากรอนานเกิน  ราคาก็อาจพลิกกลับตัวได้  และเมื่อนั้นเราก็จะพลาดโอกาสทำ�กำ�ไรไปอย่างน่าเสียดาย  ยิ่งกว่านั้น  หากเรารอคอยที่ราคาสูงเกินไป  บางทีฟองสบู่อาจ แตกก่อนได้  และเราเองก็อาจกลายเป็นฝ่ายที่ต้องเจ็บตัว  ดังนั้น  เราจึง ต้องรอคอยอย่างฉลาด  นั่นคือ  การไม่พึ่งพารายได้จากการลงทุนมาก เกินไป  ระหว่างที่เรารอคอยให้สินทรัพย์มีราคาตํ่าลงในระดับราคาที่เรา สนใจ เราจะต้องแสวงหารายได้ทางอื่นควบคู่ไปด้วย  เมื่อจิตใจของเราไม่ร้อนรนที่จะสร้างผลกำ�ไร เราก็ย่อมสามารถ ประเมินสิ่งต่างๆ  อย่างเป็นกลางได้มากกว่าเดิม  นั่นคือ  หากราคายังไม่ ลงมาสู่จุดที่เราต้องการ เราก็สามารถอดทนรอต่อไป หากเราคำ�นวณอย่างรอบด้านแล้วว่า  สินทรัพย์นี้มีราคา  100  บาท แต่เพื่อให้ได้กำ�ไรเป็นกอบเป็นกำ� เราจึงตั้งใจเข้าซื้อที่ราคา 60 บาท  อย่างไรก็ตาม บางครั้งสิ่งที่เราคิดกับสิ่งที่เป็นจริงก็อาจจะแตกต่างกัน ดัง นั้น  แม้ว่าราคาจะตํ่าลงมาเรื่อยๆ  แต่ก็ยังไม่ยอมหลุดจากราคา  65  บาท เลยสักครั้ง  เราจึงต้องตัดสินใจเลือกที่จะซื้อในราคานี้  หรือปล่อยให้ 26

เจริญชัย ไชยไพบูลย์วงศ์

โอกาสผ่านไป เมื่อเรามีจิตใจที่ยืดหยุ่นเพียงพอและไม่ต้องพึ่งรายได้จากการ ลงทุนมากนัก  เราก็อาจยอมประนีประนอมและเข้าซื้อที่ราคา  65  บาท  เพราะบางครั้งการฝืนความจริงก็อาจทำ�ให้พลาดโอกาสงามๆ  ไปได้  แม้ จะได้กำ�ไรลดลงบ้าง แต่ก็เพิ่มโอกาสในการทำ�เงินให้กับเรา อย่างไรก็ตาม  หากราคาลงมาที่  70  บาท  เราก็อาจคิดว่ายังไม่ ถึงเวลาที่สุกงอม  และสามารถนอนรออย่างสบายใจไปก่อนได้  ในขณะที่ นักลงทุนแบบรายวันหรือคนที่ต้องพึ่งพารายได้จากการลงทุนก็อาจทนไม่ ไหวและต้องเข้าซื้อที่ราคานี้  เพราะพวกเขาไม่ได้มีเงื่อนไขที่ดีเท่าเทียมกับ เรา โดยสรุปแล้ว  การลงทุนในสินทรัพย์  (Asset)  ก็ยังไม่ใช่เรื่อง ง่าย ไม่ว่าคุณจะอ่านหนังสือดีๆ จากนักลงทุนชั้นเซียนสักกี่เล่มก็ตาม สิ่ง ที่คุณต้องทำ�  คือ  การเข้าสู่สนามจริงทีละน้อย  เพื่อเรียนรู้ทั้งความสำ�เร็จ และล้มเหลว อย่างไรก็ตาม  คุณค่าที่หนังสือเล่มนี้จะมอบให้คุณ  ก็คือ  ความ ปลอดโปร่งใจในการลงทุน  เพราะคุณไม่ต้องพึ่งพารายได้จากการลงทุน เท่านั้น  หากทว่า  คุณยังมีการลงทุนอีก  9  ประเภท  ที่คุณอาจไม่ต้องใช้ เงินเข้าไปลงทุนมากนัก แต่สามารถเก็บเกี่ยวผลประโยชน์ทางการเงินจาก มันได้ไม่สิ้นสุด เมื่อจิตใจผ่อนคลายแล้ว คุณก็พร้อมจะเรียนรู้  เมื่อเรียนรู้ด้วย หัวใจเปิดกว้างแล้ว คุณก็จะค้นพบวิถีแห่งการลงทุน  เมื่อผสานไปกับการลงทุนอีก  9  ประเภท  ที่ผมจะแนะนำ�ต่อไป  คุณก็จะสามารถต่อยอดและนำ�ไปสู่ผลตอบแทนที่มากกว่าเดิม

27

มหัศจรรย์การลงทุน 10 อย่าง สร้ า งกำ � ไร 100 เท่ า

"คุณรู้จักเศรษฐีสักกี่คนที่รวยขึ้นมา จากดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์" โรเบิร์ต จี. อัลเลน นักเขียนชื่อดัง

28