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Ramón Buenaventura Báez Figueroa

Historia Conocido como "Ramoncito" (nacido en 1959) es un empresario, ex-banquero y ex-presidente del desaparecido Banco Intercontinental. Descendiente de dos presidentes dominicanos Buenaventura Báez y Ramón Báez Macado, proviene de una influyente familia dominicana. Su padre es el empresario Ramón Báez Romano. Fue el Presidente Ejecutivo del Banco Intercontinental, mejor conocido como Baninter, desde 1993 hasta su colapso en el 2003. Es acusado de fraude corporativo y según las pruebas del ministerio público dominicano y de las autoridades financieras dominicanas, él se adjudicó sumas superiores a los US$800 millones de dólares de una manera ilícita. Era propietario de numerosas empresas que adquirió a partir del patrimonio del extinto Baninter. Fue condenado a 10 años de prisión y el pago de 100 salarios mínimos, la incautación de sus bienes, entre otros por el fraude bancario (junto a otros funcionarios de la Institución Bancaria) más grande en la historia Dominicana. Luego de 5 años y 9 meses un tribunal le concedió Libertad condicional por buena conducta el 15 de Agosto del 2013.

Banco Intercontinental El Banco Intercontinental, también conocido como BANINTER fue la segunda mayor entidad bancaria de capital privado en la República Dominicana hasta el momento de su colapso en el año 2003. Fue objeto del mayor fraude corporativo en la historia de República Dominicana. Su colapso fue una de las principales causas de la Crisis Financiera Dominicana del 2003. Historia El Banco Intercontinental fue fundado en 1986 por Ramón Báez Romano y sus asociados. Terminó su primer año con un patrimonio ascendente a RD$6 millones de pesos. En 1989 se automatiza el sistema de registro del Baninter y se crea el InterBanco, que se desempeñaba como un banco paralelo al Baninter y el cual le posibilitaba a sus administradores la transferencia de grandes montos de capitales bancarios sin reflejarse como sobregiros en los libros de registro. Durante la caída del Banco del Comercio (BanComercio) entre el 1995 y 1996, los ejecutivos del Baninter gestionaron la compra de los activos restantes de este banco presentando solicitud al Banco Central Dominicano. A mediados del año 1996 el Baninter se fusionó con el quebrantado Banco del Comercio. En ese año el Banco Intercontinental cerró con un déficit patrimonial de RD$342 millones de pesos frente al déficit de RD$54 millones de pesos correspondientes al año anterior. A partir de la adquisición del Banco del Comercio, el déficit patrimonial comenzó a acrecentarse exageradamente. Solo en el 1998 se sustrajeron cerca de RD$1,300 millones de

pesos de los pasivos del banco por medio de InterBanco hasta cuentas paralelas en el extranjero o cuentas dentro del mismo banco para diversos propósitos: gastos personales de los ejecutivos, compra de activos, préstamos especiales a terceros, bonificaciones a cuentas sobregiradas de los mismos ejecutivos, entre otros. A partir de ese mismo año en 1998, el Baninter inició una extensa campaña publicitaria alrededor de todo el país, razón por la cual se convirtió en una máquina captadora de recursos. En un determinado momento el Baninter llegó a ofrecer hasta 36% por los depósitos de sus ahorrantes y desde finales de la década de los noventa fue esta entidad bancaria la que ofreciera los mayores beneficios a sus clientes. El declive del Baninter inició en el 2002 cuando se vio presionado por especulaciones dentro de la esfera bancaria nacional. A partir de ese año y principalmente a finales de este, el Baninter se embarcó en un proceso de compra de divisas en el extranjero, cosa que provocó un debilitamiento considerable del valor del peso dominicano y una enorme fuga de capitales por el orden de US$1.000 millones. A inicios del 2003 y como solución a su crisis interna, el Baninter fue puesto en venta por sus ejecutivos y fue pautada una fusión entre este y el Banco del Progreso. Sin embargo la compra no prosperó, pues las autoridades monetarias y financieras se percataron del enorme déficit del Baninter (el cual subestimaron en un principio) y terminaron interviniendo la entidad bancaria y confiscando todos sus activos antes de que se consumara dicha compra.

Condena Judicial El Primer Tribunal condenó a 10 años de prisión al ex presidente del Banco Intercontinental (Baninter), Ramón Báez Figueroa. Culpable de haber cometido el crimen de ocultación de datos, antecedentes, libros u otros documentos con la finalidad de desviar la fiscalización que correspondía a la Superintendencia de Bancos y de aprobar y ejecutar operaciones dirigidas a encubrir la situación de Baninter.

Libertad Condicional Después de cinco años y nueve meses en prisión, cumpliendo una condena de 10 años por la quiebra del Banco Intercontinental (Baninter), Ramón Báez Figueroa fue favorecido con la libertad condicional que le otorgó el Juez de Ejecución de la Pena de San Cristóbal, Willy de Jesús Núñez. Para mantener la libertad, el juez le impuso como condición a Báez Figueroa presentarse cada viernes a firmar el libro de control ante el Ministerio Público; no podrá salir del país, y debe mantener su residencia en el apartamento 18 de la Torre Libertador, en Bella Vista. Además, no podrá excederse en el consumo de bebidas alcohólicas, ni visitar centros nocturnos.

Fallas de Control Interno Encontraron registros contables inadecuados, contabilidad paralela, fraudes, préstamos vinculados, mala calidad de la cartera de créditos, insuficiencia de las provisiones de riesgo, problemas de liquidez en sentido general, inadecuada supervisión.

Contabilidad Paralela En el caso del Baninter, los expertos sostienen que su colapso representó una pérdida de US$2,300 millones y que debido a su contabilidad paralela se transformó, en los hechos, en el principal banco del sistema financiero nacional. Sobregiros - Aprobación de sobregiros excesivos con empresas y personas vinculadas. - Cancelación fraudulenta de los sobregiros, es decir, fueron borrados totalmente de los libros. Prestamos - Aprobación de préstamos especiales y confidenciales a vinculados sin documentación de soporte ni garantías. - Esto préstamos se mantenían fuera de libros y los manejaba el Sr. Marcos Báez Cocco (MBC). Se asentaban en el banco paralelo. Gastos - Diariamente gastos excesivos en nómina, intereses sobre depósitos, publicidad, relaciones públicas, ayudas, donaciones, etc., se registraban como otros activos del banco. - Estos gastos se estaban pagando con dinero de los depositantes y cuando comenzaron a agotarse, con endeudamiento externo provistos por bancos.