Financial Statement 2007

PT Prudential Life Assurance Menara Thamrin - Prudential Centre, Jl. M.H. Thamrin Kav. 3, Jakarta 10250 Tel: (62 21) 2355 8888 Fax: (62 21) 2355 8800 Toll Free: 0 800 15 25 25 25 www.prudential.co.id [email protected]

Laporan Keuangan Per 31 Desember 2007 dan 2006 (dalam jutaan Rupiah)

NERACA 2007 KEKAYAAN

Konsolidasi

2006

Konsolidasi Induk Induk Perusahaan Perusahaan

I. INVESTASI

KEWAJIBAN DAN MODAL SENDIRI

2007 Konsolidasi

2006

No.

1 Deposito Berjangka & Sertifikat 936.751 936.751 637.318 637.318 1 Utang Klaim Deposito 2 Utang Reasuransi 2 Saham 4.958.736 4.958.736 1.939.521 1.939.521 3 Utang Komisi 3 Obligasi & MTN 965.226 965.226 885.948 885.948 4 Utang Pajak 4 Surat Berharga yang diterbitkan 3.310.074 3.310.074 2.480.222 2.480.222 5 Biaya yang Masih Harus Dibayar atau dijamin oleh Pemerintah 6 Utang Zakat atau BI 7 Utang Lain 5 Unit Penyertaan Reksa dana 6 Penyertaan Langsung 11.472 11.473 8 Jumlah Utang (1 s/d 7) 7 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan II. CADANGAN TEKNIS untuk Investasi 8 Pinjaman Hipotik - 9 Cadangan Premi (Kewajiban 9 Pinjaman Polis Manfaat Polis Masa Depan) 25.201 25.201 12.997 12.997 10 Pembiayaan Murabahah - 10 Dana Tabarru’ 11 Pembiayaan Mudharabah - 11 Tabungan Peserta 12 Investasi Lain 62.768 62.768 - 12 Cadangan Atas Premi yang 13 Jumlah Investasi (1 s/d 12) Belum Merupakan Pendapatan 10.258.756 10.270.228 5.956.006 5.967.479 13 Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim) II. BUKAN INVESTASI 14 Jumlah Cadangan Teknis (9 s/d 13) 14 Kas dan Bank 49.069 49.069 48.745 48.745 15 Tagihan Premi Penutupan 163.972 163.972 103.563 103.563 15 Jumlah Kewajiban (8 + 14) Langsung 16 Tagihan Reasuransi 11.058 11.058 5.205 5.205 16 Pinjaman Subordinasi 17 Tagihan Hasil Investasi 15.346 15.346 53.062 53.062 18 Bangunan dengan Hak Strata - III. MODAL SENDIRI atau Tanah dengan Bangunan 17 Modal Disetor untuk dipakai sendiri 18 Agio Saham 19 Perangkat Keras Komputer 10.524 10.524 6.707 6.707 19 Cadangan 20 Aktiva Tetap Lain 18.474 18.474 13.803 13.803 20 Kenaikan (Penurunan) Surat 21 Aktiva Lain Berharga 94.304 94.304 51.147 51.147 21 Selisih Penilaian Aktiva Tetap 22 Saldo Laba 22 Jumlah Bukan Investasi 362.747 362.747 282.232 282.232 23 Jumlah Modal Sendiri (14 s/d 21) (17 s/d 22) 23 Jumlah Kekayaan (13 + 22) 10.621.503 10.632.975 6.238.238 6.249.711 24 Jumlah Kewajiban dan Modal Sendiri (15 + 16 + 23)

17.245 35.231 221.801 58.095 104.103 261.631

17.245 35.231 221.801 58.095 104.103 273.103

10.365 12.706 153.703 23.520 64.278 116.514

10.365 12.706 153.703 23.520 64.275 127.990

698.106

709.578

381.086

392.559

8.532.885 8.532.885 4.898.663 4.898.663 3.015 380.720 3.094

3.015 380.720 3.094

1.734

1.734

103.687

103.687

14.088

14.088

9.023.401 9.023.401 4.914.485 4.914.485

9.721.507 9.732.979 5.295.571 5.307.044 -

-

-

-

111.500 10.000 57.653

111.500 10.000 57.653

111.500 10.000 54.689

111.500 10.000 54.689

720.843 899.996

720.843 899.996

766.478 942.667

766.478 942.667

10.621.503 10.632.975 6.238.238 6.249.711

Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari usaha asuransi dengan prinsip syariah dan produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi dengan perincian sebagai berikut: Produk Asuransi yang Dikaitkan dengan Investasi 2007 No Uraian 1 Kekayaan 8.018.683 a. Investasi 233.175 b. Bukan Investasi 8.251.858 Jumlah Kekayaan 2 Kewajiban 222.379 a. Utang 8.029.479 b. Cadangan Teknis 8.251.858 Jumlah Kewajiban 5.063.174 3 Pendapatan Premi 1.729.264 4 Hasil Investasi 1.083.298 5 Klaim dan Manfaat

Cabang Asuransi dengan Prinsip Syariah ** 2006 4.430.041 122.311 4.552.352 69.112 4.483.240 4.552.352 2.566.010 1.085.051 688.892

No Uraian 1 Kekayaan a. Investasi b. Bukan Investasi Jumlah Kekayaan 2 Kewajiban a. Utang b. Cadangan Teknis Jumlah Kewajiban 3 Pendapatan Premi Netto 4 Hasil Investasi 5 Beban Klaim dan Manfaat + Biaya Akuisisi 6 Beban pemasaran + Beban Administrasi Umum

2007

No 1

2

3 4 5

2006

2006

457.123 39.309 496.432

-

97.483 383.897 481.380 409.731 18.278 26.153 8.015

-

** Termasuk produk asuransi syariah yang dikaitkan dengan investasi Produk Asuransi Syariah yang Dikaitkan dengan Investasi 2007 Uraian Kekayaan 387.723 a. Investasi 28.730 b. Bukan Investasi 416.453 Jumlah Kekayaan Kewajiban 35.733 a. Utang 380.720 b. Cadangan Teknis 416.453 Jumlah Kewajiban 363.871 Pendapatan Premi 20.508 Hasil Investasi Klaim dan Manfaat

URAIAN

Konsolidasi Induk Induk Perusahaan Perusahaan

I. UTANG

1 2 3 4

5 6 7 8 9

BATAS TINGKAT SOLVABILITAS DAN INFORMASI LAIN

LAPORAN LABA RUGI 2007 Konsolidasi

PENDAPATAN Pendapatan Premi Premi Reasuransi Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP 1) a. CAPYBMP tahun/triwulan lalu b. CAPYBMP tahun/triwulan berjalan Jumlah Pendapatan Premi Netto Hasil Investasi Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya Pendapatan Lain Jumlah Pendapatan

2006

5.507.185 (82.842) 1.734 (3.094) 5.422.983 1.901.992 -

5.507.185 (82.842) 1.734 (3.094) 5.422.983 1.901.992 -

2.639.342 (53.450) 1.988 (1.734) 2.586.146 1.198.024 -

2.639.342 (53.450) 1.988 (1.734) 2.586.146 1.198.024 -

(7.855) 7.317.120

(7.855) 7.317.120

13.479 3.797.649

13.476 3.797.649

10 BEBAN 11 Klaim dan Manfaat a. Klaim dan Manfaat Dibayar 1.030.348 1.030.348 703.009 703.009 b. Klaim Reasuransi (27.992) (27.992) (13.960) (13.960) c. Kenaikan (Penurunan) KMPMD 2) c.1. KMPMD tahun/triwulan berjalan 8.532.885 8.532.885 4.898.663 4.898.663 c.2. KMPMD tahun /triwulan lalu (4.898.663) (4.898.663) (3.243.199) (3.243.199) d. Kenaikan (Penurunan) dana Tabarru’ d.1.Dana Tabarru’ tahun/triwulan 3.015 3.015 berjalan d.2.Dana Tabarru’ tahun/triwulan lalu e. Kenaikan (Penurunan) Tabungan Peserta e.1.Tabungan Peserta tahun/triwulan 380.720 380.720 berjalan e.2.Tabungan Peserta tahun/triwulan lalu f. Kenaikan (Penurunan) EKK 3) f.1. EKK tahun/triwulan berjalan 103.687 103.687 14.088 14.088 f.2. EKK tahun/triwulan lalu (14.088) (14.088) (2.637) (2.637) 12 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 5.109.912 5.109.912 2.355.964 2.355.964 13 Biaya Akuisisi a. Beban Komisi - Tahun Pertama b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan c. Beban Komisi - Overriding d. Beban Lainnya 14 Jumlah Biaya Akuisisi

455.456 296.877 319.474 106.207 1.178.014

455.456 296.877 319.474 106.207 1.178.014

273.734 171.034 190.106 57.279 692.153

273.734 171.034 190.106 57.279 692.153

15 16 17 18

Beban Pemasaran Beban Umum dan Administrasi Hasil (Beban) Lain Jumlah Beban

211.642 175.523 6.675.091

211.642 175.523 6.675.091

115.880 117.091 3.281.088

115.880 117.088 3.281.085

19 20 21 22 23

LABA (RUGI) SEBELUM ZAKAT ZAKAT LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PAJAK PENGHASILAN LABA SETELAH PAJAK

642.029 642.029 336 642.365

642.029 642.029 336 642.365

516.561 516.561 1.285 517.846

516.561 516.561 1.285 517.846

Dewan Pengawas Syariah Ketua Anggota Anggota

-

2007

2006

Pemenuhan Tingkat Solvabilitas A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan yang Diperkenankan 1.976.002 1.556.841 b. Kewajiban 1.322.781 823.804 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 653.221 733.037 B. BTSM 4)

180.553

105.361

C. Kelebihan (Kekurangan) BTS

472.668

627.676

362%

696%

247.919

163.855

B. Rasio Investasi (SAP) terhadap cadangan teknis dan utang klaim retensi sendiri (%)

277%

341%

C. Rasio Likuiditas (%)

150%

230%

D. Rasio Pendapatan Investasi Netto terhadap Rata-Rata Investasi (%)

23%

24%

E. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Netto (%)

49%

63%

D. Rasio Pencapaian (%) 5) Informasi Lain A. Jumlah Deposito Jaminan

Keterangan: 1) CAPYBMP: Cadangan Atas Premi yang Belum Merupakan Pendapatan 2) KMPMD: Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan (Cadangan Premi) 3) EKK: Estimasi Kewajiban Klaim (Cadangan Klaim) 4) BTSM: Batas Tingkat Solvabilitas Minimum adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk menutup kemungkinan terjadinya risiko kerugian yang timbul sebagai akibat dari deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban. 5) Sesuai dengan Pasal 43 ayat 2 Keputusan Menteri Keuangan No. 424/KMK.06/2003 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, rasio pencapaian tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah “120%”.

Catatan: a. Informasi keuangan ini disusun berdasarkan laporan keuangan tahun berakhir 31 Desember 2007 dan 2006, yang telah diaudit oleh Akuntan Publik Siddharta Siddharta dan Widjaja dengan pendapat "Wajar Tanpa Pengecualian" b. Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris "Ade Bungsu, FSAI Nomor Register PAI 200110223" c. Kurs pada tanggal 31 Desember 2007, 1 US$ : Rp 9.419 Kurs pada tanggal 31 Desember 2006, 1 US$ : Rp 9.020

: DR. H. Anwar Ibrahim : Ir. H. Adiwarman A. Karim, MBA, MAEP : H. Ahmad Nuryadi Asmawi, LL.B, MA Pemilik Perusahaan

1. The Prudential Assurance Company Limited 2. PT Sasana Dwi Paramitra -

KETERANGAN

Konsolidasi Induk Induk Perusahaan Perusahaan

94,6% 5,4%

Jakarta, 15 April 2008 S.E. & O PT Prudential Life Assurance

Komisaris dan Direksi Per Tanggal Publikasi Dewan Komisaris Presiden Komisaris : Ng Keng Hooi Komisaris : Susandarini Komisaris Independen : Mulchis Anwar

Direksi Presiden Direktur: Direktur : Direktur : Direktur : Direktur :

Kevin L. Holmgren William Kuan Nini Sumohandoyo Eveline Kusumowidagdo Rinaldi Mudahar

Kevin L. Holmgren Presiden Direktur

Terima kasih atas kepercayaan, dukungan, dan kerja sama dari seluruh nasabah, tenaga pemasaran, staf, dan rekanan PT Prudential Life Assurance (Prudential Indonesia), sehingga Perusahaan mampu meningkatkan kinerja bisnis dari tahun ke tahun secara berkelanjutan. Ragam penghargaan atas kinerja bisnis dan kondisi kesehatan Perusahaan yang kuat di tahun 2007 membuktikan komitmen Prudential Indonesia untuk terus mengembangkan bisnisnya dalam jangka panjang dan meningkatkan kualitas pelayanan bagi masyarakat Indonesia.