Fact Sheet 082008

A u g u s t2 0 0 8

AIG India Equity Fund ( A n o p e n e n d e d e q u i t y s c h e m e )

INVESTMENT OBJECTIVE

NAV

PORTFOLIO

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

N a m e o f t h e I n s t r u m e n t

S e c t o r

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

% t o N A V S c h e m e N a m e

T h e i n v e s t m e n t o b j e c t i v e o f t h e S c h e m e i s t o E Q U I T Y & E Q U I T Y R E L A T E D I N S T R U M E N T S g e n e r a t e l o n g t e r m c a p i t a l a p p r e c i a t i o n f r o m R e l i a n c e I n d u s t r i e s L t d . P e t r o l e u m P r o d u c t s9 . 3 2 a d i v e r s i f i e d p o r t f o l i o o f p r e d o m i n a n t l y e q u i t y A I G I n d i a E q u i t y F u n d R e g u l a r D i v i d e n d o u s i n g D e v e l o p m e n t F i n a n c e a n d e q u i t y r e l a t e d s e c u r i t i e s i n c l u d i n g e q u i t yH d e r i v a t i v e s . C o r p o r a t i o n L t d . F i n a n c e 5 . 1 1

INVESTMENT RATIONALE

S t a t e B a n k o f I n d i a

B a n k s

L a r s e n & T o u b r o L t d .

D i v e r s i f i e d

B h a r a t H e a v y E l e c t r i c a l s L t d .

I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s 4 . 4 7 A I G I n d i a E q u i t y F u n d I n s t i t u t i o n a l D i v i d e n d 4 . 4 7

R s .

8 . 7 0 8

5 . 0 0 A I G I n d i a E q u i t y F u n d R e g u l a r G r o w t h 4 . 9 0

8 . 7 0 8

8 . 7 6 4

O i l a n d N a t u r a l G a s C o r p o r a t i o n L t d . O i l

A I G I n d i a E q u i t y F u n d i s a d i v e r s i f i e d e q u i t yI T C L t d . C o n s u m e r N o n D u r a b l e s 4 . 1 2 f u n d w i t h N O B I A S E S . A I G I n d i a E q u i t y F u n d A I G I n d i a E q u i t y F u n d I n s t i t u t i o n a l G r o w t h T a t a C h e m i c a l s L t d . F e r t i l i s e r s 3 . 9 0 h a s t h e f l e x i b i l i t y t o i n v e s t a c r o s s c o m p a n i e s H D F C B a n k L t d . B a n k s 3 . 7 1 w i t h o u t h a v i n g a n y b i a s t o w a r d s a h a r t i A i r t e l L t d . T e l e c o m S e r v i c e s3 . 6 5 p a r t i c u l a r s e c t o r , i n v e s t i n g s t y l e o r m a r k e tB T o t a l o f T o p 1 0 E q u i t y H o l d i n g s 4 8 . 6 7 c a p i t a l i z a t i o n r a n g e . U n i t e d P h o s p h o r u s L t d .

S t o c k s b e l o n g i n g t o d i f f e r e n t m a r k e t T a t a S t e e l L t d . c a p i t a l i z a t i o n s a n d s e c t o r s e x h i b i t v a r i e d P C A L a b o r a t o r i e s L t d . d e g r e e s o f p e r f o r m a n c e d u r i n g v a r i o u sI m a r k e t c y c l e s . N o s i n g l e s e c t o r , m a r k e tC o l g a t e P a l m o l i v e ( I n d i a ) L t d . c a p i t a l i z a t i o n o r i e n t a t i o n o r s t y l e h a sS t e r l i t e I n d u s t r i e s L t d . o u t p e r f o r m e d c o n s i s t e n t l y o v e r t h e l o n g R e l i a n c e C o m m u n i c a t i o n L t d . t e r m . R e l i a n c e P e t r o l e u m L t d .

T h e k e y t o c o n s i s t e n t l o n g t e r m p e r f o r m a n c e I C I C I B a n k L t d . i s t o h a v e t h e f l e x i b i l i t y t o p i c k s t o c k s w i t h o u tS i e m e n s L t d . h a v i n g a n y r e s t r a i n t s o n a c c o u n t o f s t y l e , I n d i a n O v e r s e a s B a n k L t d . s e c t o r , t h e m e o r m a r k e t c a p i t a l i z a t i o n .

3 . 4 2 3 . 1 5

P h a r m a c e u t i c a l s

3 . 0 0

C o n s u m e r N o n D u r a b l e s 2 . 9 8

F u n d C o r p u s

R s . 6 8 7 . 5 1 c r o r e s a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

1 0 . 0 0

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

1 Y e a rS i n c e I n c e p t i o n

-

N o n F e r r o u s M e t a l s 2 . 9 2 ( 1 0 . 0 0 ) T e l e c o m S e r v i c e s2 . 3 0 ( 2 0 . 0 0 ) P e t r o l e u m P r o d u c t s2 . 2 9 ( 3 0 . 0 0 ) B a n k s

2 . 1 8

( 4 0 . 0 0 )

A I G I n d i a E q u i t y F u n d

I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s 1 . 9 9 B a n k s

B S E 1 0 0

1 . 9 7

T o t a l o f T o p 2 0 E q u i t y H o l d i n g s

P o r t f o l i o M a n a g e rT u s h a r P r a d h a n

PERFORMANCE (%)

P e s t i c i d e s F e r r o u s M e t a l s

8 . 7 6 4

7 4 . 8 6

N a v a B h a r a t V e n t u r e s L t d

N o n F e r r o u s M e t a l s 1 . 9 7

B o s c h L i m i t e d

A u t o A n c i l l a r i e s    

R e t u r n f o r t h e p e r i o d l e s s t h a n 1 Y e a r a r e A b s o l u t e a n d g r e a t e r t h a n 1 Y e a r

a r e C o m p o u n d e d A n n u a l i s e d . 1 . 9 1

M a r u t i S u z u k i I n d i a L t d .

A u t o

N o t e : A s p e r S E B I s t a n d a r d s f o r p e r f o r m a n c e r e p o r t i n g , t h e s i n c e i n c e p t i o n 1 . 8 9

J a i p r a k a s h A s s o c i a t e s L t d .

C o n s t r u c t i o n

1 . 7 9 P a s t p e r f o r m a n c e m a y o r m a y n o t b e s u s t a i n e d i n f u t u r e .

r e t u r n s a r e c a l c u l a t e d o n R s . 1 0 / i n v e s t e d a t i n c e p t i o n .

C E S C L t d .

P o w e r

1 . 7 0

G u j a r a t S t a t e P e t r o n e t L t d .

G a s

1 . 6 0

I V R C L I n f r a s t r u c t u r e s a n d P r o j e c t s L t d .

C o n s t r u c t i o n

CATEGORISATION OF STOCKS

S a t y a m C o m p u t e r S e r v i c e s L t d . S o f t w a r e

1 . 5 6 1 . 5 3

E X C E P T I O N A L G R O W T H

H I G H S T A B L E H I G H C Y C L I C A L G R O W T H G R O W T H

M A T U R E C O M P A N I E S

D e c c a n C h r o n i c l e H o l d i n g s L t d . M e d i a & E n t e r t a i n m e n t 1 . 4 4

FUND FACTS I n c e p t i o n D a t e

2 2 J u n e , 2 0 0 7

B e n c h m a r k

B S E 1 0 0

N o . o f S t o c k s

3 6

M i n i m u m I n v e s t m e n t R e g u l a r P l a n

R s . 5 0 0 0 / -

I n s t i t u t i o n a l P l a n R s . 5 c r o r e S I P

R s . 1 0 0 0 / -

A d d i t i o n a l I n v e s t m e n t A m o u n t R e g u l a r P l a n

R s . 5 0 0 0 / -

I n s t i t u t i o n a l P l a n R s . 5 l a k h

J S W S t e e l L t d .

F e r r o u s M e t a l s

H C L I n f o s y s t e m s L t d .

T e l e c o m E q u i p m e n t & A c c e s s o r i e s 1 . 3 8

1 . 3 9

B h a r a t i S h i p y a r d L t d .

I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s 1 . 3 6

M a h i n d r a & M a h i n d r a L t d .

A u t o

1 . 2 6

G r e a t O f f s h o r e L t d .

O i l

1 . 1 6

S h r e e C e m e n t L t d .

C e m e n t

1 . 0 7

A

B

C

D

Z e e E n t e r t a i n m e n t E n t e r p r i s e s L t d .M e d i a & E n t e r t a i n m e n t 0 . 9 5 T O T A L E Q U I T Y H O L D I N G S

9 8 . 8 2

M O N E Y M A R K E T / D E B T / C A S H & C A S H E Q U I V A L E N T1 . 1 8 r o w t h a t a r e a s o n a b l e p r i c eV a l u e w i t h S o u n d n e s s o fG G R A N D T O T A L 1 0 0 . 0 0 a t r i g g e r b u s i n e s s p l a n T i m e l i n e s s o f i n v e s t m e n t

TOP 5 SECTORS Sector B a n k s P e t r o l e u m P r o d u c t s I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s C o n s u m e r N o n D u r a b l e s T e l e c o m S e r v i c e s

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

% of NAV 1 2 . 8 7 1 1 . 6 1 7 . 8 2 7 . 1 0 5 . 9 5

C a t e g o r i s a t i o n o f S t o c k s b a s e d o n E c o n o m i c G r o w t h C y c l e

A

B

C

D

N o o f S t o c k s i n t h e p o r t f o l i o u n d e r e a c h c a t e g o r y

0

1 8

8

1 0

A I G I n v e s t m e n t s i s a g l o b a l l e a d e r i n a s s e t m a n a g e m e n t w i t h e x t e n s i v e c a p a b i l i t i e s i n e q u i t y , f i x e d i n c o m e , h e d g e , p r i v a t e e q u i t y a n d r e a l e s t a t e i n v e s t m e n t s . M e m b e r c o m p a n i e s o f A I G I n v e s t m e n t s m a n a g e m o r e t h a n U S $ 7 5 8 b i l l i o n i n a s s e t s ( i n c l u d i n g a p p r o x i m a t e l y U S $ 6 2 1 b i l l i o n o f A I G a f f i l i a t e d a s s e t s ) a n d e m p l o y o v e r 2 , 1 0 0 p r o f e s s i o n a l s i n 4 6 o f f i c e s a r o u n d t h e w o r l d a s o f J u n e 3 0 , 2 0 0 8 . A I G I n v e s t m e n t s i s t h e a s s e t m a n a g e m e n t a r m o f A m e r i c a n I n t e r n a t i o n a l G r o u p , I n c . ( N Y S E : A I G ) .

AIG Infrastructure and Economic Reform Fund ( A n o p e n e n d e d e q u i t y s c h e m e )

INVESTMENT OBJECTIVE

NAV

PORTFOLIO

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

N a m e o f t h e I n s t r u m e n t

S e c t o r

T h e i n v e s t m e n t o b j e c t i v e o f t h e S c h e m e i s t o E Q U I T Y & E Q U I T Y R E L A T E D I N S T R U M E N T S g e n e r a t e l o n g t e r m c a p i t a la p p r e c i a t i o n f r o m a d i v e r s i f i e d p o r t f o l i o o f p r e d o m i n a n t l yG l a x o S m i t h k l i n e ( a t l e a s t 6 5 % ) e q u i t y a n d e q u i t y r e l a t e d P h a r m a c e u t i c a l s L t d . P h a r m a c e u t i c a l s s e c u r i t i e s o f c o m p a n i e s i n v o l v e d i n o n t a i n e r C o r p o r a t i o n o f I n d i a L t d .T r a n s p o r t a t i o n e c o n o m i c d e v e l o p m e n t o f I n d i a a s a r e s u l t o f C p o t e n t i a l i n v e s t m e n t s i n i n f r a s t r u c t u r e a n d M a h a r a s h t r a S e a m l e s s L t d . F e r r o u s M e t a l s u n f o l d i n g e c o n o m i c r e f o r m s .

u s h a r P r a d h a n P o r t f o l i o M a n a g e rT F u n d C o r p u s

R s . 3 0 7 . 6 8 c r o r e s a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

A I G I n f r a s t r u c t u r e a n d E c o n o m i c R e f o r m F u n d R e g D i v i d e n d 5 . 7 3

6 . 8 8 5

A I G I n f r a s t r u c t u r e a n d E c o n o m i c 5 . 1 8 R e f o r m F u n d R e g G r o w t h 4 . 7 1

6 . 8 8 5

L a r s e n & T o u b r o L t d .

D i v e r s i f i e d

A I G I n f r a s t r u c t u r e a n d E c o n o m i c 4 . 6 4

B a n k s

R e f o r m F u n d I P D i v i d e n d 4 . 5 6

A B B L t d .

I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s 3 . 8 5 A I G I n f r a s t r u c t u r e a n d E c o n o m i c

G r a s i m I n d u s t r i e s L t d .

C e m e n t

R e f o r m F u n d I P G r o w t h 3 . 7 8

T a t a P o w e r C o m p a n y L t d .

P o w e r

3 . 7 0

C E S C L t d .

P o w e r

3 . 5 1

I C I C I B a n k L t d .

B a n k s

3 . 4 9

R e l i a n c e I n d u s t r i e s L t d .

P e t r o l e u m P r o d u c t s3 . 4 7 I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s 3 . 3 3

S i m p l e x I n f r a s t r u c t u r e s L t d .

C o n s t r u c t i o n

3 . 0 6 3 . 0 5

I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s 3 . 0 0 2 . 9 6

C o n s t r u c t i o n

2 . 9 4

A I G I n f r a s t r u c t u r e a n d E c o n o m i c R e f o r m F u n d

I n d r a p r a s t h a G a s L t d .

G a s

2 . 9 0

B S E 1 0 0

G r e a t O f f s h o r e L t d .

O i l

2 . 7 7 A b s o l u t e r e t u r n s o f R e g u l a r P l a n G r o w t h O p t i o n .

B a n k o f I n d i a

B a n k s

N o t e : A s p e r S E B I s t a n d a r d s f o r p e r f o r m a n c e r e p o r t i n g , t h e s i n c e i n c e p t i o n 2 . 6 1 r e t u r n s a r e c a l c u l a t e d o n R s . 1 0 / i n v e s t e d a t i n c e p t i o n .

P a s t p e r f o r m a n c e m a y o r m a y n o t b e s u s t a i n e d i n f u t u r e . 7 3 . 2 5

A l s t o m P r o j e c t s I n d i a L t d .

I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s 2 . 2 8

S i e m e n s L t d .

I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s 2 . 2 6

O r i e n t a l B a n k o f C o m m e r c e

B a n k s

CATEGORISATION OF STOCKS

2 . 1 5

E l e c o n E n g i n e e r i n g C o m p a n y L t d . I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s 2 . 0 9 P r o j e c t s L t d .

C o n s t r u c t i o n

B h a r a t B i j l e e L t d .

I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s 1 . 9 2

S o b h a D e v e l o p e r s L t d .

C o n s t r u c t i o n

A B G S h i p y a r d L t d .

I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s 1 . 6 7

G a y a t r i P r o j e c t s L t d . 2 5 F e b r u a r y , 2 0 0 8 E M C O L t d .

M i n i m u m I n v e s t m e n t R e g u l a r P l a n

R s . 5 0 0 0 / R s . 1 0 0 0 / -

A d d i t i o n a l I n v e s t m e n t A m o u n t R e g u l a r P l a n

R s . 5 0 0 0 / -

I n s t i t u t i o n a l P l a n R s . 5 l a k h

H I G H S T A B L E H I G H C Y C L I C A L G R O W T H G R O W T H

M A T U R E C O M P A N I E S

1 . 7 2

1 . 6 4

C o n s t r u c t i o n

A

B

C

D

1 . 6 2

I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s 1 . 4 8

T O T A L E Q U I T Y H O L D I N G S

9 4 . 0 7

M O N E Y M A R K E T / D E B T / C A S H & C A S H E Q U I V A L E N T5 . 9 3 G R A N D T O T A L

TOP 5 SECTORS

1 0 0 . 0 0 r o w t h a t a r e a s o n a b l e p r i c eV a l u e w i t h S o u n d n e s s o fG a t r i g g e r b u s i n e s s p l a n T i m e l i n e s s o f i n v e s t m e n t a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

I n s t i t u t i o n a l P l a n R s . 5 c r o r e S I P

E X C E P T I O N A L G R O W T H

1 . 9 9

S R E I I n f r a s t r u c t u r e F i n a n c e L t d . F i n a n c e

3 1

S i n c e I n c e p t i o n

0 . 0 0 1 0 . 0 0 2 0 . 0 0 3 0 . 0 0 4 0 . 0 0 5 0 . 0 0 6 0 . 0 0

K a l p a t a r u P o w e r T r a n s m i s s i o n L t d .P o w e r

I V R C L I n f r a s t r u c t u r e s a n d

N o . o f S t o c k s

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

P u n j L l o y d L t d .

T o t a l o f T o p 2 0 E q u i t y h o l d i n g s

B S E 1 0 0

6 . 9 0 6

PERFORMANCE (%)

P o w e r F i n a n c e C o r p o r a t i o n L t d . F i n a n c e

B e n c h m a r k

6 . 9 0 6

4 3 . 1 5

B h a r a t H e a v y E l e c t r i c a l s L t d .

B h a r a t E l e c t r o n i c s L t d .

I n c e p t i o n D a t e

R s .

S t a t e B a n k o f I n d i a

T o t a l o f T o p 1 0 E q u i t y H o l d i n g s

FUND FACTS

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

% t o N A V S c h e m e N a m e

Sector I n d u s t r i a l C a p i t a l G o o d s B a n k s C o n s t r u c t i o n P o w e r P h a r m a c e u t i c a l s

% of NAV 2 1 . 8 8 1 2 . 8 2 1 1 . 3 3 1 0 . 1 6 5 . 7 3

C a t e g o r i s a t i o n o f S t o c k s b a s e d o n E c o n o m i c G r o w t h C y c l e

A

B

C

D

N o o f S t o c k s i n t h e p o r t f o l i o u n d e r e a c h c a t e g o r y

0

1 9

7

5

A t l a n t a • B a n g k o k • B a r c e l o n a • B e r l i n • B i r m i n g h a m • B u c h a r e s t • B u d a p e s t • B u e n o s A i r e s • C a i r o • D a l l a s • D u b a i • D u b l i n • G l a s g o w • H a r t f o r d • H o n g K o n g • H o u s t o n • I s t a n b u l J a k a r t a • J o h a n n e s b u r g • K u a l a L u m p u r • L o n d o n • L o s A n g e l e s • M a d r i d • M a n i l a • M e l b o u r n e • M e x i c o C i t y • M i l a n • M o s c o w • M u m b a i • N a i r o b i • N e w Y o r k • P r a g u e • R o m e • S a n F r a n c i s c o • S a n J u a n • S a n t i a g o • S e o u l • S a o P a u l o • S h a n g h a i • S i n g a p o r e • T a i p e i • T o k y o • T o r o n t o • V i e n n a • W a r s a w • Z u r i c h

AIG India Liquid Fund (An open ended liquid scheme)

INVESTMENT OBJECTIVE

PORTFOLIO N a m e o f t h e I n s t r u m e n t

T h e p r i m a r y i n v e s t m e n t o b j e c t i v e o f t h e D E B T I N S T R U M E N T S S c h e m e i s t o s e e k t o g e n e r a t e a r e a s o n a b l e L i s t e d / A w a i t i n g L i s t i n g o n t h e r e t u r n c o m m e n s u r a t e w i t h l o w r i s k a n d a S t o c k E x c h a n g e : h i g h d e g r e e o f l i q u i d i t y , f r o m a p o r t f o l i o C h o l a m a n d a l a m D B S F i n a n c e L t d . c o n s t i t u t e d o f m o n e y m a r k e t s e c u r i t i e s a n d C i t i f i n a n c i a l C o n s u m e r F i n a n c e L t d . s h o r t t e r m d e b t s e c u r i t i e s .

NAV

a s o n 3 1 A u g 2 0 0 8

a s o n 3 1 A u g 2 0 0 8

R a t i n g % t o N A V S c h e m e N a m e A I G I n d i a L i q u i d F u n d R e t D l y D i v i d e n d

L A A A A A

R s . 1 0 0 0 . 7 8 1 0

A I G I n d i a L i q u i d F u n d R e t G r o w t h

1 0 7 6 . 7 2 3 5

A I G I n d i a L i q u i d F u n d R e t M t h l y D i v i d e n d 1 . 5 7 A I G I n d i a L i q u i d F u n d R e t W k l y D i v i d e n d 1 . 5 6 A I G I n d i a L i q u i d F u n d I P D l y D i v i d e n d 3 . 1 3 A I G I n d i a L i q u i d F u n d I P G r o w t h

1 0 0 2 . 1 9 8 4 1 0 0 2 . 4 1 8 3 1 0 0 0 . 8 0 5 9

T o t a l 1 0 7 9 . 9 7 1 5 P r i v a t e l y p l a c e d / U n l i s t e d : A I G I n d i a L i q u i d F u n d I P W k l y D i v i d e n d 1 0 0 2 . 4 7 6 9 N o n C o n v e r t i b l e d e b e n t u r e s : P o r t f o l i o M a n a g e rR u c h i r P a r e k h I C I C I S e c u r i t i e s L t d . P 1 + 1 . 5 7 A I G I n d i a L i q u i d F u n d S u p e r I P D l y D i v i d e n d 1 0 0 0 . 8 1 4 1 F u n d C o r p u s R s . 6 3 6 . 6 2 c r o r e s T o t a l 1 . 5 7 A I G I n d i a L i q u i d F u n d S u p e r I P G r o w t h 1 0 8 0 . 9 9 4 2 a s o n 3 1 A u g 2 0 0 8 P a s s t h r o u g h C e r t i f i c a t e : A I G I n d i a L i q u i d F u n d S u p e r I P W k l y D i v i d e n d 1 0 0 2 . 4 9 3 7 S i n g l e L o a n P T C : 1 0 7 D a y s W e i g h t e d A v e r a g e a s o n 3 1 A u g 2 0 0 8 B h a r a t S e c u r i t i s a t i o n T r u s t A 1 M a t u r i t y ( T a t a C o m m u n i c a t i o n s I n t e r n e t S e r v i c e s L t d )P R 1 + ( S O ) 6 . 3 2 I n d i a n C o r p o r a t e L o a n S e c T r u s t L I A 1 9 . 0 0 1 9 . 1 9 % W e i g h t e d A v e r a g e ( B H W H o m e F i n a n c e L t d . ) A 1 + ( S O ) 5 . 2 9 8 . 0 0 Y T M C o r p L o a n S e c T r u s t S e r i e s 6 2 A 2 7 . 0 0 1 ( S h r i r a m T r a n s p o r t F i n a n c e C o m p a n y L t d ) A 1 + ( S O ) 3 . 5 9 6 . 0 0 P S E L o a n T r u s t A 1 5 . 0 0 1 ( S R E I E q u i p m e n t F i n a n c e P r i v a t e L i m i t e d ) A 1 + ( S O ) 1 . 6 0 4 . 0 0 A I G I n d i a L i q u i d F u n d I n d i a n C o r p o r a t e L o a n S e c u r i t i s a t i o n T r u s t L I V 3 . 0 0 1 ( I n f r a s t r u c t u r e L e a s i n g & C r i s i l L i q u i d F u n d I n d e x . 0 0 F i n a n c i a l S e r v i c e s L t d . ) A 1 + ( S O ) 0 . 6 32 1 . 0 0 C o r p L o a n S e c T r u s t S e r i e s 6 2 A 1 1 S e p t e m b e r 2 0 0 7 I n c e p t i o n D a t e 2 1 . 0 0 ( S h r i r a m T r a n s p o r t F i n a n c e C o m p a n y L t d ) A 1 + ( S O ) 0 . 0 80 S i n c e I n c e p t i o n T o t a l 1 7 . 5 1 S i m p l e A n n u a l i z e d R e t u r n s o f R e t a i l P l a n G r o w t h O p t i o n . C R I S I L L i q u i d F u n d B e n c h m a r k N o t e : A s p e r S E B I s t a n d a r d s f o r p e r f o r m a n c e r e p o r t i n g , t h e s i n c e i n c e p t i o n M o n e y M a r k e t I n s t r u m e n t s r e t u r n s a r e c a l c u l a t e d o n R s . 1 0 0 0 / i n v e s t e d a t i n c e p t i o n . I n d e x C e r t i f i c a t e o f D e p o s i t : P a s t p e r f o r m a n c e m a y o r m a y n o t b e s u s t a i n e d i n f u t u r e . P u n j a b N a t i o n a l B a n k F 1 + 1 2 . 0 4 P l a n s C a n a r a B a n k P 1 + 8 . 1 0 a s o n 3 1 A u g 2 0 0 8 l R e t a i l P l a n O r i e n t a l B a n k o f C o m m e r c e P 1 + 6 . 0 0

PERFORMANCE (%)

FUND FACTS

Rating Profile (%)

S t a t e B a n k o f I n d i a P 1 + 3 . 9 1 l I n s t i t u t i o n a l P l a n 2 . 8 3 P 1 + 3 N A B A R D . 9 1 1 . 5 7 l S u p e r I n s t i t u t i o n a l P l a n . 5 6 O r i e n t a l B a n k o f C o m m e r c e P 1 + 3 . 8 2 1 A l l t h e p l a n s w i l l h a v e a c o m m o n p o r t f o l i o . I n d u s t r i a l D e v e l o p m e n t B a n k o f I n d i a L t d . A 1 + 3 . 7 4 S t a t e B a n k o f H y d e r a b a d A 1 + 2 . 6 5 O p t i o n s S t a t e B a n k o f I n d o r e P 1 + 2 . 0 6 9 4 . 0 4 I C I C I B a n k L t d . P 1 + 1 . 7 8 l G r o w t h P u n j a b N a t i o n a l B a n k F 1 + 1 . 5 0 l B o n u s U C O B a n k P 1 + 1 . 4 9P 1 + / A 1 + / F 1 + ( s o ) / P R 1 + * A A A l D i v i d e n d I C I C I B a n k L t d . P 1 + 1 . 4 9 A A ( S O ) C a s h & C a s h E q u i v a l e n t l D i v i d e n d P a y o u t M o n t h l y & Q u a r t e r l yT o t a l 5 2 . 5 0 * H i g h e s t S h o r t T e r m R a t i n g l D i v i d e n d R e i n v e s t m e n t D a i l y , W e e k l y ,C o m m e r c i a l P a p e r : M o n t h l y & Q u a r t e r l y R e l i a n c e C o m m u n i c a t i o n s L t d . A 1 + 5 . 7 9 a s o n 3 1 A u g 2 0 0 8 S u n d a r a m F i n a n c e L t d . P 1 + 3 . 9 0 R a b o I n d i a F i n a n c e L t d P 1 + 3 . 8 7 t M i n i m u m I n v e s t m e n C h o l a m a n d a l a m D B S F i n a n c e L t d . A 1 + 3 . 8 3 C R e t a i l P l a n R s . 1 0 , 0 0 0 / a s h & C a s h 2 . 8 3 q u i v a l e n t R e l i a n c e C a p i t a l L t d . A 1 + 3 . 7 0 E I n s t i t u t i o n a l P l a nR s . 1 c r o r e I n f r a s t r u c t u r e D e v e l o p m e n t F i n a n c e C o L t d A 1 + 1 . 3 7 C o m m e r c i a l P a p e r 2 2 . 4 6 S u p e r I n s t i t u t i o n a l R s . 1 0 c r o r e T o t a l 2 2 . 4 6 P l a n C A S H & C A S H E Q U I V A L E N T * C e r t i f i c a t e 5 2 . 5 0 H e r o H o n d a F i n l e a s e L t d . P 1 + 4 . 7 1 o f D e p o s i t P i r a m a l H e a l t h c a r e L t d A 1 + 2 . 3 6 A d d i t i o n a l I n v e s t m e n t A m o u n t N e t C u r r e n t A s s e t s 5 . 7 8 P a s s t h r o u g h 1 7 . 5 1 R e t a i l P l a n R s . 1 0 0 0 / e r t i f i c a t e C B L O 1 . 5 4 C T o t a l 2 . 8 3 I n s t i t u t i o n a l P l a nR s . 1 l a k h N o n C o n v e r t i b l e G r a n d T o t a l 1 0 0 . 0 0 4 . 7 0 D e b e n t u r e s / B o n d s

Allocation (%)

S u p e r I n s t i t u t i o n a l R s . 1 0 l a k h P l a n

1

P T C s t h a t a r e b a c k e d b y s i n g l e l o a n s e l l d o w n s o f i n d i c a t e d i s s u e r s i n c l u d i n g d a i l y p u t / c a l l p a p e r

*

0 . 0 0 1 0 . 0 0 2 0 . 0 0 3 0 . 0 0 4 0 . 0 0 5 0 . 0 0 6 0 . 0 0

A I G I n v e s t m e n t s i s a g l o b a l l e a d e r i n a s s e t m a n a g e m e n t w i t h e x t e n s i v e c a p a b i l i t i e s i n e q u i t y , f i x e d i n c o m e , h e d g e , p r i v a t e e q u i t y a n d r e a l e s t a t e i n v e s t m e n t s . M e m b e r c o m p a n i e s o f A I G I n v e s t m e n t s m a n a g e m o r e t h a n U S $ 7 5 8 b i l l i o n i n a s s e t s ( i n c l u d i n g a p p r o x i m a t e l y U S $ 6 2 1 b i l l i o n o f A I G a f f i l i a t e d a s s e t s ) a n d e m p l o y o v e r 2 , 1 0 0 p r o f e s s i o n a l s i n 4 6 o f f i c e s a r o u n d t h e w o r l d a s o f J u n e 3 0 , 2 0 0 8 . A I G I n v e s t m e n t s i s t h e a s s e t m a n a g e m e n t a r m o f A m e r i c a n I n t e r n a t i o n a l G r o u p , I n c . ( N Y S E : A I G ) .

AIG India Treasury Plus Fund (An open ended income scheme)

INVESTMENT OBJECTIVE

PORTFOLIO N a m e o f t h e I n s t r u m e n t

NAV

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

R a t i n g % t o N A V S c h e m e N a m e

R s . A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d R e t B o n u s 1 0 . 7 8 5 5 A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d R e t D l y D i v i d e n d 1 0 . 0 1 0 6 0 . 8 7 A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d R e t G r o w t h 1 0 . 7 8 5 5 0 . 4 3 0 . 4 2 A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d R e t M t h l y D i v i d e n d1 0 . 0 2 0 1 1 . 7 2 A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d R e t Q t l y D i v i d e n d 1 0 . 1 6 2 3 A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d R e t W k l y D i v i d e n d1 0 . 0 2 0 5 N o n C o n v e r t i b l e d e b e n t u r e s : G E M o n e y F i n a n c i a l S e r v i c e s L t d A A A 4 . 5 5 A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d I P D l y D i v i d e n d 1 0 . 0 1 0 9 T a t a S o n s L t d A A A 2 . 2 7 A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d I P G r o w t h 1 0 . 8 2 0 7 T G S I n v e s t m e n t & T r a d e P v t L t d A 1 + 0 . 1 7 P o r t f o l i o M a n a g e rR u c h i r P a r e k h A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d I P M t h l y D i v i d e n d 1 0 . 0 2 0 7 T o t a l 7 . 0 0 P a s s t h r o u g h C e r t i f i c a t e : A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d I P W k l y D i v i d e n d 1 0 . 0 2 0 8 i n g l e L o a n P T C : F u n d C o r p u s R s . 1 1 4 9 . 0 1 c r o r e sS A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d S u p e r I P D l y D i v i d e n d 1 0 . 0 1 1 0 I n d i a n C o r p . L o a n S e c u r i t i s a t i o n T r u s t L I V a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8 1 ( I n f r a s t r u c t u r e L e a s i n g & A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d S u p e r I P G r o w t h 1 0 . 8 3 1 4 F i n a n c i a l S e r v i c e s L i m i t e d . ) A 1 + ( S O ) 4 . 0 1 A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d S u p e r I P W k l y D i v i d e n d 1 0 . 0 2 1 0 W e i g h t e d A v e r a g e 1 5 1 D a y s B h a r a t S e c u r i t i s a t i o n T r u s t ( P O ) 1 ( S h r i r a m T r a n s p o r t F i n a n c e C o m p a n y L t d )A A ( I N D ) S O 1 . 8 9 M a t u r i t y I n d i a n C o r p o r a t e L o a n S e c T r u s t L I A 1 1 a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8 ( B H W H o m e F i n a n c e L t d . ) A 1 + ( S O ) 1 . 3 8 W e i g h t e d A v e r a g e 9 . 1 4 % P S E L o a n T r u s t A 1 1 Y T M 1 0 . 0 0 ( S R E I E q u i p m e n t F i n a n c e P r i v a t e L i m i t e d )A 1 + ( S O ) 1 . 3 3 C r e d i t A s s e t T r u s t X V I I A 2 ( P O ) 1 A ( I N D ) S O ( S h r i r a m T r a n s p o r t F i n a n c e C o m p a n y L t d )A 1 . 2 3 8 . 0 0 C o r p D e b t T r u s t S e r i e s 2 0 0 8 0 9 S e r i e s 4 A 2 1 ( H i n d u s t a n P e t r o l e u m C o r p o r a t i o n L t d ) P 1 + ( S O ) 0 . 3 1 6 . 0 0 B h a r a t S e c u r i t i s a t i o n T r u s t ( I O ) 1 ( S h r i r a m T r a n s p o r t F i n a n c e C o m p a n y L t d )A A ( I N D ) S O 0 . 2 7 C r e d i t A s s e t T r u s t X V I I A 2 ( I O ) 4 . 0 0 1 A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d A ( I N D ) S O ( S h r i r a m T r a n s p o r t F i n a n c e C o m p a n y L t d )A 0 . 0 9 1 S e p t e m b e r 2 0 0 7 I n c e p t i o n D a t e 2 I n d i a n C o r p o r a t e L o a n S e c T r u s t L I A 2 1 C r i s i l L i q u i d F u n d I n d e x 2 . 0 0 ( B H W H o m e F i n a n c e L t d . ) A 1 + ( S O ) 0 . 0 7 s s e t B a c k e d S e c u r i t i e s : C R I S I L L i q u i d F u n dA B e n c h m a r k A u t o S e c u r i t i s a t i o n T r u s t S R A 3 2 I n d e x ( T a t a M o t o r s F i n a n c e L t d ) A A A ( S O ) 4 . 2 40 S i n c e I n c e p t i o n A u t o S e c u r i t i s a t i o n T r u s t S R A 2 2 ( T a t a M o t o r s F i n a n c e L t d ) A A A ( S O ) 3 . 3 1 A b s o l u t e r e t u r n s o f R e t a i l P l a n G r o w t h O p t i o n . P l a n s A u t o S e c u r i t i s a t i o n T r u s t S R A 1 N o t e : A s p e r S E B I s t a n d a r d s f o r p e r f o r m a n c e r e p o r t i n g , t h e s i n c e i n c e p t i o n 2 ( T a t a M o t o r s F i n a n c e L t d ) A A A ( S O ) 0 . 5 1 l R e t a i l P l a n r e t u r n s a r e c a l c u l a t e d o n R s . 1 0 / i n v e s t e d a t i n c e p t i o n . T o t a l 1 8 . 6 3 P a s t p e r f o r m a n c e m a y o r m a y n o t b e s u s t a i n e d i n f u t u r e . l I n s t i t u t i o n a l P l a n M O N E Y M A R K E T I N S T R U M E N T S C e r t i f i c a t e o f D e p o s i t : l S u p e r I n s t i t u t i o n a l P l a n C a n a r a B a n k P 1 + 1 0 . 0 5 a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8 r i e n t a l B a n k o f C o m m e r c e P 1 + 9 . 1 4 A l l t h e p l a n s w i l l h a v e a c o m m o n p o r t f o l i o . O S t a t e B a n k o f H y d e r a b a d A 1 + 5 . 0 0 S t a t e B a n k o f I n d o r e P 1 + 4 . 4 9 0 . 4 3 1 . 9 5 3 . 4 8 I n d u s t r i a l D e v e l o p m e n t B a n k o f I n d i a L t d A 1 + 4 . 2 7 O p t i o n s 6 . 6 0 S t a t e B a n k o f P a t i a l a A 1 + 3 . 4 7 1 I C I C I B a n k L t d . P 1 + 3 . 0 8 l G r o w t h U n i o n B a n k o f I n d i a A 1 + 2 . 1 7 l B o n u s I C I C I B a n k L t d . A 1 + 2 . 1 6 P u n j a b N a t i o n a l B a n k F 1 + 2 . 1 2 l D i v i d e n d S t a t e B a n k o f H y d e r a b a d P 1 + 2 . 1 2 8 1 . 4 3 C O B a n k P 1 + 2 . 1 2 l D i v i d e n d P a y o u t M o n t h l y & Q u a r t e r l yU A l l a h a b a d B a n k A 1 + 2 . 0 9 P 1 + / A 1 + / F 1 + ( s o ) / P R 1 + * A A A l D i v i d e n d R e i n v e s t m e n t D a i l y , W e e k l y ,S t a t e B a n k o f P a t i a l a A 1 + 2 . 0 8 S o v e r e i g n A A ( S O ) P u n j a b N a t i o n a l B a n k F 1 + 1 . 6 7 M o n t h l y & Q u a r t e r l y C a s h & C a s h E q u i v a l e n t A l l a h a b a d B a n k P 1 + 1 . 6 6 * H i g h e s t S h o r t T e r m R a t i n g P u n j a b N a t i o n a l B a n k F 1 + 0 . 4 2 T o t a l 5 8 . 1 1 M i n i m u m I n v e s t m e n t C o m m e r c i a l P a p e r : a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8 R e t a i l P l a n R s . 1 0 , 0 0 0 / T a t a S o n s L t d . A 1 + 4 . 3 2 K o t a k M a h i n d r a P r i m e L t d . P 1 + 4 . 0 7 I n s t i t u t i o n a l P l a nR s . 1 c r o r e C h o l a m a n d a l a m D B S F i n a n c e L t d . A 1 + 2 . 1 2 R e l i a n c e C a p i t a l L t d . A 1 + 2 . 0 5 C a s h & C a s h S u p e r I n s t i t u t i o n a l R s . 1 0 c r o r e 1 . 9 5 E q u i v a l e n t G E C a p i t a l S e r v i c e s I n d i a P 1 + 2 . 0 1 P l a n R e l i a n c e C o m m u n i c a t i o n s L t d . A 1 + 0 . 6 9 C h o l a m a n d a l a m D B S F i n a n c e L t d . P 1 + 0 . 4 0 S o v e r e i g n 0 . 4 3 R e l i a n c e C a p i t a l A 1 + 0 . 3 9 A d d i t i o n a l I n v e s t m e n t A m o u n t T o t a l 1 6 . 0 6 C o m m e r c i a l P a p e r 1 6 . 0 6 S o v e r e i g n : R e t a i l P l a n R s . 1 0 0 0 / 9 1 D a y s T r e a s u r y B i l l s S o v e r e i g n0 . 4 3 C e r t i f i c a t e o f 5 8 . 1 1 D e p o s i t I n s t i t u t i o n a l P l a nR s . 1 l a k h T o t a l 0 . 4 3 C a s h & C a s h E q u i v a l e n t S u p e r I n s t i t u t i o n a l R s . 1 0 l a k h C B L O 0 . 0 1 P a s s t h r o u g h C e r t i f i c a t e 1 8 . 6 1 N e t C u r r e n t A s s e t s 1 . 9 5 P l a n N o n C o n v e r t i b l e T o t a l 1 . 9 5 8 . 7 2 D e b e n t u r e s / B o n d s G r a n d T o t a l 1 0 0 . 0 0 D E B T I N S T R U M E N T S T h e p r i m a r y i n v e s t m e n t o b j e c t i v e o f t h e N O N C O N V E R T I B L E D E B E N T U R E S / B O N D S S c h e m e i s t o s e e k t o g e n e r a t e o p t i m a l ( a ) L i s t e d / A w a i t i n g L i s t i n g o n t h e S t o c k E x c h a n g e : D e v e l o p m e n t H o u s i n g F i n a n c e C o r p . L t d . A A A r e t u r n s c o m m e n s u r a t e w i t h l o w r i s k a n d a D e v e l o p m e n t o u s i n g F i n a n c e C o r p . L t d . A A A h i g h l i q u i d i t y , f r o m a p o r t f o l i o c o n s t i t u t e d o f H D e v e l o p m e n t H o u s i n g F i n a n c e C o r p . L t d . A A A d e b t s e c u r i t i e s a n d m o n e y m a r k e tT o t a l s e c u r i t i e s . P r i v a t e l y p l a c e d / U n l i s t e d :

PERFORMANCE (%)

FUND FACTS

Rating Profile (%)

Allocation (%)

1

P T C s t h a t a r e b a c k e d b y s i n g l e l o a n s e l l d o w n s o f i n d i c a t e d i s s u e r s P o o l o f c o m m e r c i a l v e h i c l e l o a n s o r i g i n a t e d b y T a t a M o t o r s F i n a n c e L t d .

2

4 0 . 0 0 2 0 . 0 00 . 0 02 0 . 0 0 4 0 . 0 0 6 0 . 0 0 8 0 . 0 0

A t l a n t a • B a n g k o k • B a r c e l o n a • B e r l i n • B i r m i n g h a m • B u c h a r e s t • B u d a p e s t • B u e n o s A i r e s • C a i r o • D a l l a s • D u b a i • D u b l i n • G l a s g o w • H a r t f o r d • H o n g K o n g • H o u s t o n • I s t a n b u l J a k a r t a • J o h a n n e s b u r g • K u a l a L u m p u r • L o n d o n • L o s A n g e l e s • M a d r i d • M a n i l a • M e l b o u r n e • M e x i c o C i t y • M i l a n • M o s c o w • M u m b a i • N a i r o b i • N e w Y o r k • P r a g u e • R o m e • S a n F r a n c i s c o • S a n J u a n • S a n t i a g o • S e o u l • S a o P a u l o • S h a n g h a i • S i n g a p o r e • T a i p e i • T o k y o • T o r o n t o • V i e n n a • W a r s a w • Z u r i c h

R

AIG Short Term Fund (An open ended income scheme)

INVESTMENT OBJECTIVE

NAV

PORTFOLIO N a m e o f t h e I n s t r u m e n t

R a t i n g % t o N A V S c h e m e N a m e

T h e p r i m a r y i n v e s t m e n t o b j e c t i v e o f t h e D E B T I N S T R U M E N T S S c h e m e i s t o s e e k t o g e n e r a t e i n c o m e f r o m a ( a ) L i s t e d / A w a i t i n g L i s t i n g o n t h e S t o c k p o r t f o l i o c o n s t i t u t e d o f s h o r t t o m e d i u m E x c h a n g e : t e r m d e b t a n d m o n e y m a r k e t s e c u r i t i e s .

P o r t f o l i o M a n a g e rR u c h i r P a r e k h F u n d C o r p u s

R s . 2 1 1 . 4 9 c r o r e s a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

0 . 3 8 y e a r s W e i g h t e d A v e r a g e M a t u r i t y

R s .

A I G S h o r t T e r m F u n d R e t a i l G r o w t h

1 0 2 8 . 0 9 7 8

A I G S h o r t T e r m F u n d R e t a i l M t h l y D i v i d e n d

1 0 0 2 . 0 9 0 3

H o u s i n g D e v e l o p m e n t F i n a n c e C o r p . L t d . A A A

A I G S h o r t T e r m F u n d R e t a i l W k l y D i v i d e n d 9 . 4 3

1 0 0 2 . 0 9 0 3

C h o l a m a n d a l a m D B S F i n a n c e L t d .

7 . 0 4 A I G S h o r t T e r m F u n d I P G r o w t h

1 0 2 9 . 5 9 4 0

L A A

C i t i F i n a n c i a l C o n s u m e r F i n a n c e I n d i a L t d . A A A T o t a l P r i v a t e l y p l a c e d / U n l i s t e d :

6 . 9 3 A I G S h o r t T e r m F u n d I P M t h l y D i v i d e n d 2 3 . 4 0 A I G S h o r t T e r m F u n d I P W k l y D i v i d e n d

1 0 0 2 . 1 2 3 2 1 0 0 2 . 1 2 3 2

N o n C o n v e r t i b l e d e b e n t u r e s : F u l l e r t o n I n d i a C r e d i t C o L t d

A 1 +

T o t a l

1 0 . 1 4 % W e i g h t e d A v e r a g e Y T M

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

PERFORMANCE (%)

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

1 . 4 2

1 . 4 2

P a s s t h r o u g h C e r t i f i c a t e :

3 . 0 0

S i n g l e L o a n P T C : 2 . 5 0

I n d i a n C o r p L o a n S e c u r i t i s a t i o n T r u s t A 1

A I G S h o r t T e r m F u n d

1 ( B h a r a t P e t r o l e u m C o r p o r a t i o n L i m i t e d ) A 1 + ( S O ) 1 1 . 5 4 2 . 0 0

C o r p D e b t T r u s t S e r i e s 2 0 0 8 0 9 S e r i e s 4 A 1 1 . 5 0 1 ( H i n d u s t a n P e t r o l e u m C o r p o r a t i o n L t d ) P 1 + ( S O ) 6 . 5 8 B h a r a t S e c u r i t i s a t i o n T r u s t A u g u s t 2 0 0 8 A

C r i s i l S h o r t T e r m B o n d F u n d I n d e x

1 . 0 0

1 ( T a t a C o m m u n i c a t i o n s I n t e r n e t S e r v i c e s L t d ) P R 1 + ( S O ) 4 . 8 5 0 . 5 0

I n d i a n C o r p L o a n S e c u r i t i s a t i o n 0 . 0 0

T r u s t A 2

FUND FACTS

A s s e t B a c k e d S e c u r i t i e s :

I n c e p t i o n D a t e

u t o S e c u r i t i s a t i o n T r u s t S R A 3 0 6 M a r c h 2 0 0 8A

B e n c h m a r k

C R I S I L S h o r t T e r m T o t a l B o n d I n d e x

2 ( T a t a M o t o r s F i n a n c e L t d )

A b s o l u t e r e t u r n s o f R e t a i l P l a n G r o w t h O p t i o n . N o t e : A s p e r S E B I s t a n d a r d s f o r p e r f o r m a n c e r e p o r t i n g , t h e s i n c e i n c e p t i o n r e t u r n s a r e c a l c u l a t e d o n R s . 1 0 0 0 / i n v e s t e d a t i n c e p t i o n . P a s t p e r f o r m a n c e m a y o r m a y n o t b e s u s t a i n e d i n f u t u r e . A A A ( S O ) 4 . 6 1

2 7 . 9 1

Rating Profile (%)

M O N E Y M A R K E T I N S T R U M E N T S

P l a n s

C e r t i f i c a t e o f D e p o s i t :

l R e t a i l P l a n

S t a t e B a n k o f I n d o r e

P 1 +

1 4 . 1 2

l I n s t i t u t i o n a l P l a n

O r i e n t a l B a n k o f C o m m e r c e

P 1 +

1 1 . 7 8

A l l t h e p l a n s w i l l h a v e a c o m m o n p o r t f o l i o .

S t a t e B a n k o f P a t i a l a

A 1 +

4 . 7 1

I C I C I B a n k L t d .

P 1 +

O p t i o n s

T o t a l

l G r o w t h

C o m m e r c i a l P a p e r :

l B o n u s l D i v i d e n d l D i v i d e n d P a y o u t M o n t h l y

t M i n i m u m I n v e s t m e n R s . 5 , 0 0 0 / -

I n s t i t u t i o n a l P l a nR s . 1 c r o r e A d d i t i o n a l I n v e s t m e n t A m o u n t R e t a i l P l a n

R s . 1 0 0 0 / -

I n s t i t u t i o n a l P l a nR s . 1 l a k h

2 0 . 9 7

3 . 3 8 3 3 . 9 9

6 3 . 2 4

R e l i a n c e C o m m u n i c a t i o n s L t d .

A 1 +

1 + / A 1 + / F 1 + ( S O ) / P R 1 + * 2 . 3 6P

A 1 +

2 . 1 7

T o t a l

A A A A A

C a s h & C a s h E q u i v a l e n t

* H i g h e s t S h o r t T e r m R a t i n g

4 . 5 3

C a s h & C a s h E q u i v a l e n t

Allocation (%)

3 . 1 8

C B L O

5 . 5 7

T o t a l

8 . 7 5

G r a n d T o t a l

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

. 7 5 7 . 0 4 8

R e l i a n c e C a p i t a l L t d .

l D i v i d e n d R e i n v e s t m e n t W e e k l y & N e t C u r r e n t A s s e t s M o n t h l y

R e t a i l P l a n

Since Inception

1 ( B h a r a t P e t r o l e u m C o r p o r a t i o n L i m i t e d ) A 1 + ( S O ) 0 . 3 4

C a s h & C a s h E q u i v a l e n t

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

8 . 7 5

1 0 0 . 0 0

1

P T C s t h a t a r e b a c k e d b y s i n g l e l o a n s e l l d o w n s o f i n d i c a t e d i s s u e r s

C o m m e r i c a l P a p e r

4 . 5 3

2

P o o l o f c o m m e r c i a l v e h i c l e l o a n s o r i g i n a t e d b y T a t a M o t o r s F i n a n c e L t d .

C e r t i f i c a t e o f D e p o s i t P a s s t h r o u g h C e r t i f i c a t e N o n C o n v e r t i b l e D e b e n t u r e s / B o n d s

3 3 . 9 9

2 7 . 9 1

2 4 . 8 2

0 . 0 0 5 . 0 01 0 . 0 0 1 5 . 0 0 2 0 . 0 0 2 5 . 0 0 3 0 . 0 0 3 5 . 0 0

A I G I n v e s t m e n t s i s a g l o b a l l e a d e r i n a s s e t m a n a g e m e n t w i t h e x t e n s i v e c a p a b i l i t i e s i n e q u i t y , f i x e d i n c o m e , h e d g e , p r i v a t e e q u i t y a n d r e a l e s t a t e i n v e s t m e n t s . M e m b e r c o m p a n i e s o f A I G I n v e s t m e n t s m a n a g e m o r e t h a n U S $ 7 5 8 b i l l i o n i n a s s e t s ( i n c l u d i n g a p p r o x i m a t e l y U S $ 6 2 1 b i l l i o n o f A I G a f f i l i a t e d a s s e t s ) a n d e m p l o y o v e r 2 , 1 0 0 p r o f e s s i o n a l s i n 4 6 o f f i c e s a r o u n d t h e w o r l d a s o f J u n e 3 0 , 2 0 0 8 . A I G I n v e s t m e n t s i s t h e a s s e t m a n a g e m e n t a r m o f A m e r i c a n I n t e r n a t i o n a l G r o u p , I n c . ( N Y S E : A I G ) .

R

AIG World Gold Fund (An open ended Fund of Funds scheme)

INVESTMENT OBJECTIVE

NAV

PORTFOLIO N a m e o f t h e I n s t r u m e n t

T h e p r i m a r y i n v e s t m e n t o b j e c t i v e o f t h e n v e s t m e n t s i n F o r e i g n S e c u r i t i e s S c h e m e i s t o p r o v i d e l o n g t e r m c a p i t a l I a p p r e c i a t i o n b y i n v e s t i n g p r e d o m i n a n t l y i n A I G P B E q u i t y F u n d G o l d C l a s s " A s i a A " u n i t s o f A I G P B E q u i t y F u n d G o l d . T h e S c h e m e m a y , a t t h e d i s c r e t i o n o f t h e T o t a l I n v e s t m e n t M a n a g e r , a l s o i n v e s t i n t h e u n i t s I n v e s t m e n t s i n U n i t s O f M u t u a l F u n d o f o t h e r s i m i l a r o v e r s e a s m u t u a lf u n d s c h e m e s . T h e S c h e m e m a y a l s o i n v e s t a A I G I n d i a L i q u i d F u n d c e r t a i n p o r t i o n o f i t s c o r p u s i n d e b t a n d S u p e r I n s t i t u t i o n a l G r o w t h m o n e y m a r k e t s e c u r i t i e s a n d / o r u n i t s o fd e b t / l i q u i d s c h e m e s o f M u t u a l F u n d s , i n T o t a l o r d e r t o m e e t l i q u i d i t y r e q u i r e m e n t s f r o m D e b t & M o n e y M a r k e t I n s t r u m e n t s t i m e t o t i m e . S u n d a r a m F i n a n c e L t d . T o t a l

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

R a t i n g % t o N A V S c h e m e N a m e

A A +

R s .

A I G W o r l d G o l d F u n d D i v i d e n d 8 5 . 1 5 A I G W o r l d G o l d F u n d G r o w t h 8 5 . 1 5

PERFORMANCE (%) 9 . 5 0

0 . 0 0

9 . 5 0

( 2 . 0 0 )

8 . 3 6 6 8 . 3 6 6

a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

( 6 . 0 0 ) 1 . 6 5

( 1 0 . 0 0 )

1 . 6 5 ( 1 4 . 0 0 )

u c h i r P a r e k h P o r t f o l i o M a n a g e rR F u n d C o r p u s

R s . 2 9 4 . 8 7 c r o r e s a s o n 2 9 A u g 2 0 0 8

C A S H & C A S H E Q U I V A L E N T C B L O

3 . 2 0

N e t C u r r e n t A s s e t s

0 . 5 1

T o t a l

3 . 7 1

G R A N D T O T A L

FUND FACTS I n c e p t i o n D a t e 6 J u n e 2 0 0 8 B e n c h m a r k

( 1 8 . 0 0 ) ( 2 2 . 0 0 )

A I G W o r l d G o l d F u n d

F i n a n c i a l T i m e s G o l d M i n e s T o t a l P r i c e I n d e x ( i n I N R )

1 0 0 . 0 0 A b s o l u t e r e t u r n s o f G r o w t h O p t i o n . N o t e : A s p e r S E B I s t a n d a r d s f o r p e r f o r m a n c e r e p o r t i n g , t h e s i n c e i n c e p t i o n r e t u r n s a r e c a l c u l a t e d o n R s . 1 0 / i n v e s t e d a t i n c e p t i o n . P a s t p e r f o r m a n c e m a y o r m a y n o t b e s u s t a i n e d i n f u t u r e .

F i n a n c i a l T i m e s G o l d M i n e s T o t a l P r i c e I n d e x ( i n I N R )

M i n i m u m I n v e s t m e n t R s . 5 0 0 0 / A d d i t i o n a l I n v e s t m e n t A m o u n t R s . 5 0 0 0 / -

A t l a n t a • B a n g k o k • B a r c e l o n a • B e r l i n • B i r m i n g h a m • B u c h a r e s t • B u d a p e s t • B u e n o s A i r e s • C a i r o • D a l l a s • D u b a i • D u b l i n • G l a s g o w • H a r t f o r d • H o n g K o n g • H o u s t o n • I s t a n b u l J a k a r t a • J o h a n n e s b u r g • K u a l a L u m p u r • L o n d o n • L o s A n g e l e s • M a d r i d • M a n i l a • M e l b o u r n e • M e x i c o C i t y • M i l a n • M o s c o w • M u m b a i • N a i r o b i • N e w Y o r k • P r a g u e • R o m e • S a n F r a n c i s c o • S a n J u a n • S a n t i a g o • S e o u l • S a o P a u l o • S h a n g h a i • S i n g a p o r e • T a i p e i • T o k y o • T o r o n t o • V i e n n a • W a r s a w • Z u r i c h

A I G I n v e s t m e n t s i s a g r o u p o f i n t e r n a t i o n a l c o m p a n i e s t h a t p r o v i d e i n v e s t m e n t a d v i c e a n d m a r k e t a s s e t m a n a g e m e n t p r o d u c t s a n d s e r v i c e s t o c l i e n t s a r o u n d t h e w o r l d . A I G I n v e s t m e n t s i s a r e g i s t e r e d m a r k o f A m e r i c a n I n t e r n a t i o n a l G r o u p , I n c . ( A I G ) . S e r v i c e s a n d p r o d u c t s a r e p r o v i d e d b y o n e o r m o r e a f f i l i a t e s o f A I G . A I G I n d i a E q u i t y F u n d : S c h e m e C l a s s i f i c a t i o n : A n o p e n e n d e d e q u i t y s c h e m e . I n v e s t m e n t o b j e c t i v e : T h e p r i m a r y o b j e c t i v e o f t h e s c h e m e i s t o g e n e r a t e l o n g t e r m c a p i t a l a p p r e c i a t i o n f r o m a d i v e r s i f i e d p o r t f o l i o o f p r e d o m i n a n t l y e q u i t y a n d e q u i t y r e l a t e d s e c u r i t i e s i n c l u d i n g e q u i t y d e r i v a t i v e s . A s s e t A l l o c a t i o n P a t t e r n : E q u i t i e s a n d e q u i t y r e l a t e d s e c u r i t i e s : 8 0 % 1 0 0 % ; D e b t a n d m o n e y m a r k e t s e c u r i t i e s / i n s t r u m e n t s / f u n d s : 0 % 2 0 % . T e r m s o f i s s u e : U n i t s o f t h e S c h e m e ( s ) a r e b e i n g o f f e r e d a t N A V b a s e d p r i c e s , s u b j e c t t o t h e p r e v a i l i n g l o a d s ( i f a n y ) . O f f e r d o c u m e n t , K e y I n f o r m a t i o n M e m o r a n d u m a n d A p p l i c a t i o n F o r m s / T r a n s a c t i o n S l i p s a v a i l a b l e a t t h e I S C s / d i s t r i b u t o r s . L o a d S t r u c t u r e : R e t a i l P l a n : E n t r y l o a d : 2 . 2 5 % f o r p u r c h a s e o f u n i t s l e s s t h a n R s . 5 c r o r e ; N i l f o r p u r c h a s e o f u n i t s e q u a l t o o r g r e a t e r t h a n R s . 5 c r o r e ; E x i t l o a d : F o r i n v e s t m e n t s l e s s t h a n R s . 5 c r o r e 1 . 0 0 % , i f r e d e e m e d w i t h i n 1 y e a r f r o m t h e d a t e o f a l l o t m e n t ; F o r i n v e s t m e n t s o f R s . 5 c r o r e a n d a b o v e 0 . 5 0 % i f r e d e e m e d w i t h i n 6 m o n t h s f r o m d a t e o f a l l o t m e n t . I n s t i t u t i o n a l P l a n : E n t r y l o a d : N i l ; E x i t l o a d : 0 . 5 0 % i f r e d e e m e d w i t h i n 6 m o n t h s f r o m d a t e o f a l l o t m e n t . P u r c h a s e t h r o u g h S I P / S T P ( A p p l i c a b l e o n l y i n R e g u l a r P l a n ) : E n t r y L o a d : 2 . 2 5 % o f t h e A p p l i c a b l e N A V . E x i t L o a d : I f t h e u n i t s a r e r e d e e m e d w i t h i n 1 y e a r f r o m t h e d a t e o f a l l o t m e n t 1 . 0 0 % o f t h e A p p l i c a b l e N A V . I f t h e u n i t s a r e h e l d f o r 1 y e a r o r m o r e f r o m t h e d a t e o f a l l o t m e n t N i l . G e n e r a l S e r v i c e s : I n v e s t o r s c a n c o n t a c t u s o n o u r t o l l f r e e n u m b e r 1 8 0 0 4 2 5 3 4 4 4 . N A V s w i l l b e c a l c u l a t e d a n d p u b l i s h e d o n a l l B u s i n e s s d a y s . A I G I n f r a s t r u c t u r e a n d E c o n o m i c R e f o r m F u n d : S c h e m e C l a s s i f i c a t i o n : A n o p e n e n d e d e q u i t y s c h e m e . I n v e s t m e n t o b j e c t i v e : T h e i n v e s t m e n t o b j e c t i v e o f t h e S c h e m e i s t o g e n e r a t e l o n g t e r m c a p i t a l a p p r e c i a t i o n f r o m a d i v e r s i f i e d p o r t f o l i o o f p r e d o m i n a n t l y ( a t l e a s t 6 5 % ) e q u i t y a n d e q u i t y r e l a t e d s e c u r i t i e s o f c o m p a n i e s i n v o l v e d i n e c o n o m i c d e v e l o p m e n t o f I n d i a a s a r e s u l t o f p o t e n t i a l i n v e s t m e n t s i n i n f r a s t r u c t u r e a n d u n f o l d i n g e c o n o m i c r e f o r m s . H o w e v e r t h e r e c a n b e n o a s s u r a n c e t h a t t h e i n v e s t m e n t o b j e c t i v e o f t h e s c h e m e w i l l b e r e a l i z e d a s a c t u a l m a r k e t m o v e m e n t s m a y b e a t v a r i a n c e w i t h a n t i c i p a t e d t r e n d s . A s s e t A l l o c a t i o n P a t t e r n : E q u i t y a n d e q u i t y r e l a t e d s e c u r i t i e s : 8 0 % t o 1 0 0 % ; D e b t & m o n e y m a r k e t s e c u r i t i e s / i n s t r u m e n t s / f u n d s : 0 % t o 2 0 % . T h e f u n d w o u l d r e m a i n f u l l y i n v e s t e d u p t o 9 5 % i n e q u i t y a n d e q u i t y r e l a t e d s e c u r i t i e s a n d w i l l h a v e o n l y 5 % i n s h o r t t e r m d e b t a n d m o n e y m a r k e t i n s t r u m e n t s t o m e e t s h o r t t e r m l i q u i d i t y r e q u i r e m e n t s o f t h e s c h e m e . T e r m s o f i s s u e : U n i t s o f t h e S c h e m e ( s ) a r e b e i n g o f f e r e d a t N A V b a s e d p r i c e s , s u b j e c t t o t h e p r e v a i l i n g l o a d s ( i f a n y ) . O f f e r d o c u m e n t , K e y I n f o r m a t i o n M e m o r a n d u m a n d A p p l i c a t i o n F o r m s / T r a n s a c t i o n S l i p s a v a i l a b l e a t t h e I S C s / d i s t r i b u t o r s . L o a d S t r u c t u r e : R e g u l a r P l a n : E n t r y l o a d f o r p u r c h a s e s < R s . 5 c r o r e : 2 . 2 5 % ; f o r p u r c h a s e s o f R s . 5 c r o r e a n d a b o v e : n i l ; E x i t l o a d f o r p u r c h a s e s < R s . 5 c r o r e s 1 . 0 0 % i f r e d e e m e d w i t h i n 1 y e a r f r o m t h e d a t e o f a l l o t m e n t ; f o r i n v e s t m e n t s o f R s . 5 c r o r e s a n d a b o v e 0 . 5 0 % i f r e d e e m e d w i t h i n 6 m o n t h s f r o m d a t e o f a l l o t m e n t . P u r c h a s e t h r o u g h S I P / S T P ( A p p l i c a b l e o n l y i n R e g u l a r P l a n ) : E n t r y L o a d : 2 . 2 5 % o f t h e A p p l i c a b l e N A V . E x i t L o a d : I f t h e u n i t s a r e r e d e e m e d w i t h i n 1 y e a r f r o m t h e d a t e o f a l l o t m e n t 1 . 0 0 % o f t h e A p p l i c a b l e N A V . I f t h e u n i t s a r e h e l d f o r 1 y e a r o r m o r e f r o m t h e d a t e o f a l l o t m e n t N i l . G e n e r a l S e r v i c e s : I n v e s t o r s c a n c o n t a c t a n y o f t h e I S C s a t i t s t o l l f r e e n u m b e r 1 8 0 0 4 2 5 3 4 4 4 ( M T N L / B S N L ) ; 6 0 0 0 3 4 4 4 ( O t h e r s ) . N A V s w i l l b e c a l c u l a t e d a n d d i s c l o s e d o n a l l B u s i n e s s d a y s . A I G I n d i a L i q u i d F u n d : S c h e m e C l a s s i f i c a t i o n : A n o p e n e n d e d l i q u i d s c h e m e . I n v e s t m e n t o b j e c t i v e : T h e p r i m a r y i n v e s t m e n t o b j e c t i v e o f t h e s c h e m e i s t o s e e k t o g e n e r a t e a r e a s o n a b l e r e t u r n c o m m e n s u r a t e w i t h l o w r i s k a n d a h i g h d e g r e e o f l i q u i d i t y , f r o m a p o r t f o l i o c o n s t i t u t e d o f m o n e y m a r k e t s e c u r i t i e s a n d s h o r t t e r m d e b t s e c u r i t i e s . H o w e v e r , t h e r e i s n o a s s u r a n c e t h a t t h e o b j e c t i v e o f t h e S c h e m e w i l l b e r e a l i z e d a n d t h e S c h e m e d o e s n o t a s s u r e o r g u a r a n t e e a n y r e t u r n s . A s s e t A l l o c a t i o n P a t t e r n : M o n e y M a r k e t I n s t r u m e n t s : 0 % 1 0 0 % ; D e b t I n s t r u m e n t s h a v i n g a m a x i m u m r e p r i c i n g t e n o r o f 1 y e a r * : 0 % 1 0 0 % . * D e b t s e c u r i t i e s m a y i n c l u d e s e c u r i t i z e d d e b t s u p t o 5 0 % o f t h e n e t a s s e t s . T e r m s o f I s s u e : U n i t s o f t h e S c h e m e ( s ) a r e b e i n g o f f e r e d a t N A V b a s e d p r i c e s , s u b j e c t t o t h e p r e v a i l i n g l o a d s ( i f a n y ) . O f f e r d o c u m e n t , K e y I n f o r m a t i o n M e m o r a n d u m a n d A p p l i c a t i o n F o r m s / T r a n s a c t i o n S l i p s a v a i l a b l e a t t h e I S C s / d i s t r i b u t o r s . L o a d S t r u c t u r e : E n t r y l o a d : N i l ; E x i t l o a d : N i l . G e n e r a l S e r v i c e s : I n v e s t o r s c a n c o n t a c t a n y o f t h e I S C s a t i t s t o l l f r e e n u m b e r 1 8 0 0 4 2 5 3 4 4 4 ( M T N L / B S N L ) ; 6 0 0 0 3 4 4 4 ( O t h e r s ) . N A V s w i l l b e c a l c u l a t e d o n a l l C a l e n d a r d a y s . A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d : S c h e m e C l a s s i f i c a t i o n : A n o p e n e n d e d i n c o m e s c h e m e . I n v e s t m e n t o b j e c t i v e : T h e p r i m a r y i n v e s t m e n t o b j e c t i v e o f t h e s c h e m e i s t o s e e k t o g e n e r a t e o p t i m a l r e t u r n s c o m m e n s u r a t e w i t h l o w r i s k a n d a h i g h l i q u i d i t y , f r o m a p o r t f o l i o c o n s t i t u t e d o f d e b t s e c u r i t i e s a n d m o n e y m a r k e t s e c u r i t i e s . H o w e v e r , t h e r e i s n o a s s u r a n c e t h a t t h e o b j e c t i v e o f t h e S c h e m e w i l l b e r e a l i z e d a n d t h e S c h e m e d o e s n o t a s s u r e o r g u a r a n t e e a n y r e t u r n s . A s s e t A l l o c a t i o n P a t t e r n : D e b t * I n s t r u m e n t s i n c l u d i n g G o v e r n m e n t S e c u r i t i e s , C o r p o r a t e D e b t , O t h e r D e b t I n s t r u m e n t s a n d M o n e y M a r k e t I n s t r u m e n t s w i t h a v e r a g e m a t u r i t y l e s s t h a n o r e q u a l t o 1 2 m o n t h s o r h a v e p u t o p t i o n s w i t h i n a p e r i o d n o t e x c e e d i n g 1 2 m o n t h s : 5 0 % 1 0 0 % . ; D e b t * I n s t r u m e n t s i n c l u d i n g G o v e r n m e n t S e c u r i t i e s , C o r p o r a t e D e b t a n d o t h e r d e b t i n s t r u m e n t s w i t h a v e r a g e m a t u r i t y g r e a t e r t h a n 1 2 m o n t h s : 0 % 5 0 % . * D e b t s e c u r i t i e s m a y i n c l u d e s e c u r i t i z e d d e b t s u p t o 7 5 % o f t h e n e t a s s e t s . T e r m s o f I s s u e : U n i t s o f t h e S c h e m e ( s ) a r e b e i n g o f f e r e d a t N A V b a s e d p r i c e s , s u b j e c t t o t h e p r e v a i l i n g l o a d s ( i f a n y ) . O f f e r d o c u m e n t , K e y I n f o r m a t i o n M e m o r a n d u m a n d A p p l i c a t i o n F o r m s / T r a n s a c t i o n S l i p s a v a i l a b l e a t t h e I S C s / d i s t r i b u t o r s . L o a d S t r u c t u r e : E n t r y l o a d : N i l ; E x i t l o a d : N i l . G e n e r a l S e r v i c e s : I n v e s t o r s c a n c o n t a c t a n y o f t h e I S C s a t i t s t o l l f r e e n u m b e r 1 8 0 0 4 2 5 3 4 4 4 ( M T N L / B S N L ) ; 6 0 0 0 3 4 4 4 ( O t h e r s ) . N A V s w i l l b e c a l c u l a t e d o n a l l B u s i n e s s d a y s . A I G S h o r t T e r m F u n d : S c h e m e C l a s s i f i c a t i o n : A n o p e n e n d e d i n c o m e s c h e m e . I n v e s t m e n t o b j e c t i v e : T h e p r i m a r y i n v e s t m e n t o b j e c t i v e o f t h e S c h e m e i s t o s e e k t o g e n e r a t e i n c o m e f r o m a p o r t f o l i o c o n s t i t u t e d o f s h o r t t o m e d i u m t e r m d e b t a n d m o n e y m a r k e t s e c u r i t i e s . A s s e t A l l o c a t i o n P a t t e r n : D e b t * a n d m o n e y m a r k e t s e c u r i t i e s w i t h a v e r a g e m a t u r i t y l e s s t h a n o r e q u a l t o 3 7 0 d a y s o r h a v e p u t o p t i o n s w i t h i n a p e r i o d n o t e x c e e d i n g 3 7 0 d a y s 4 0 % t o 1 0 0 % ; D e b t * I n s t r u m e n t s i n c l u d i n g G o v e r n m e n t S e c u r i t i e s , C o r p o r a t e D e b t a n d o t h e r d e b t I n s t r u m e n t s w i t h a v e r a g e m a t u r i t y g r e a t e r t h a n 3 7 0 d a y s 0 % t o 6 0 % . * D e b t s e c u r i t i e s m a y i n c l u d e s e c u r i t i z e d d e b t s u p t o 7 5 % o f t h e n e t a s s e t s . T e r m s o f I s s u e : U n i t s o f t h e S c h e m e ( s ) a r e b e i n g o f f e r e d a t N A V b a s e d p r i c e s , s u b j e c t t o t h e p r e v a i l i n g l o a d s ( i f a n y ) . O f f e r d o c u m e n t , K e y I n f o r m a t i o n M e m o r a n d u m a n d A p p l i c a t i o n F o r m s / T r a n s a c t i o n S l i p s a v a i l a b l e a t t h e I S C s / d i s t r i b u t o r s . L o a d S t r u c t u r e : E n t r y l o a d : N i l ; E x i t l o a d : 0 . 2 5 % i f r e d e e m e d w i t h i n 9 0 d a y s u n d e r R e t a i l P l a n a n d 1 5 d a y s u n d e r I n s t i t u t i o n a l P l a n . G e n e r a l S e r v i c e s : I n v e s t o r s c a n c o n t a c t a n y o f t h e I S C s a t i t s t o l l f r e e n u m b e r 1 8 0 0 4 2 5 3 4 4 4 ( M T N L / B S N L ) ; 6 0 0 0 3 4 4 4 ( O t h e r s ) . N A V s w i l l b e c a l c u l a t e d o n a l l B u s i n e s s d a y s . A I G W o r l d G o l d F u n d : S c h e m e C l a s s i f i c a t i o n : A n o p e n e n d e d F u n d o f F u n d s S c h e m e . I n v e s t m e n t o b j e c t i v e : T h e p r i m a r y i n v e s t m e n t o b j e c t i v e o f t h e S c h e m e i s t o p r o v i d e l o n g t e r m c a p i t a l a p p r e c i a t i o n b y i n v e s t i n g # p r e d o m i n a n t l y i n u n i t s o f A I G P B E q u i t y F u n d G o l d . T h e S c h e m e m a y , a t t h e d i s c r e t i o n o f t h e I n v e s t m e n t M a n a g e r , a l s o i n v e s t i n t h e u n i t s o f o t h e r s i m i l a r o v e r s e a s m u t u a l f u n d s c h e m e s . A s s e t A l l o c a t i o n P a t t e r n : U n i t s o f A I G P B E q u i t y F u n d G o l d & / o r o t h e r s i m i l a r o v e r s e a s m u t u a l f u n d s c h e m e ( s ) : 8 0 % 1 0 0 % ; D e b t a n d m o n e y m a r k e t s e c u r i t i e s a n d / o r u n i t s o f d e b t / l i q u i d s c h e m e s o f D o m e s t i c M u t u a l F u n d s : 0 % 2 0 % . # i n t h e u n i t s o f A I G P B E q u i t y F u n d G o l d , a m u t u a l f u n d s u b j e c t t o S w i s s l a w i n t h e " s e c u r i t i e s f u n d s " c a t e g o r y a s d e f i n e d b y t h e I n v e s t m e n t F u n d s A c t d a t e d M a r c h 1 8 , 1 9 9 4 . T e r m s o f i s s u e : U n i t s o f t h e S c h e m e ( s ) a r e b e i n g o f f e r e d a t N A V b a s e d p r i c e s , s u b j e c t t o t h e p r e v a i l i n g l o a d s ( i f a n y ) . L o a d S t r u c t u r e : E n t r y l o a d f o r p u r c h a s e s < R s . 5 c r o r e : 2 . 2 5 % ; f o r p u r c h a s e s o f R s . 5 c r o r e a n d a b o v e : n i l ; E x i t l o a d f o r p u r c h a s e s < R s . 5 c r o r e s 1 . 0 0 % i f r e d e e m e d w i t h i n 1 y e a r f r o m t h e d a t e o f a l l o t m e n t ; f o r i n v e s t m e n t s o f R s . 5 c r o r e s a n d a b o v e 0 . 5 0 % i f r e d e e m e d w i t h i n 6 m o n t h s f r o m d a t e o f a l l o t m e n t . P u r c h a s e t h r o u g h S I P / S T P ( A p p l i c a b l e o n l y i n R e g u l a r P l a n ) : E n t r y L o a d : 2 . 2 5 % o f t h e A p p l i c a b l e N A V . E x i t L o a d : I f t h e u n i t s a r e r e d e e m e d w i t h i n 1 y e a r f r o m t h e d a t e o f a l l o t m e n t 1 . 0 0 % o f t h e A p p l i c a b l e N A V . I f t h e u n i t s a r e h e l d f o r 1 y e a r o r m o r e f r o m t h e d a t e o f a l l o t m e n t N i l . G e n e r a l S e r v i c e s : I n v e s t o r s c a n c o n t a c t u s o n o u r t o l l f r e e n u m b e r 1 8 0 0 4 2 5 3 4 4 4 . N A V s w i l l b e c a l c u l a t e d a n d p u b l i s h e d o n a l l B u s i n e s s d a y s . B e i n g a F u n d o f F u n d S c h e m e , i t m a y b e n o t e d t h a t t h e i n v e s t o r s a r e b e a r i n g t h e r e c u r r i n g e x p e n s e s o f t h e s c h e m e i n a d d i t i o n t o t h o s e o f t h e u n d e r l y i n g s c h e m e s . T h e S c h e m e i n t e n d s t o i n v e s t p r e d o m i n a n t l y i n A I G P B E q u i t y F u n d G o l d . F o r s c h e m e s p e c i f i c r i s k s , i n c l u d i n g r i s k s r e l a t e d t o i n v e s t m e n t s i n A I G P B E q u i t y F u n d G o l d , a n d o t h e r s i m i l a r o v e r s e a s m u t u a l f u n d s ( s ) , p l e a s e r e f e r t h e O f f e r D o c u m e n t . C o m m o n I n f o r m a t i o n f o r t h e a b o v e m e n t i o n e d s c h e m e s : E n t r y l o a d f o r d i r e c t a p p l i c a t i o n s i r r e s p e c t i v e o f t h e a m o u n t i s N i l , N o e n t r y a s w e l l a s e x i t l o a d s h a l l b e c h a r g e d o n B o n u s u n i t s a l l o t t e d a n d o n u n i t s a l l o t t e d o n R e i n v e s t m e n t o f D i v i d e n d . R i s k F a c t o r s : M u t u a l f u n d s , l i k e s e c u r i t i e s i n v e s t m e n t s , a r e s u b j e c t t o m a r k e t r i s k s a n d t h e r e i s n o g u a r a n t e e a g a i n s t l o s s i n t h e S c h e m e s o r t h a t t h e S c h e m e s ’ o b j e c t i v e s w i l l b e a c h i e v e d . A s w i t h a n y i n v e s t m e n t i n s e c u r i t i e s , t h e N A V o f t h e U n i t s i s s u e d u n d e r t h e S c h e m e s c a n g o u p o r d o w n d e p e n d i n g o n v a r i o u s f a c t o r s a n d f o r c e s a f f e c t i n g t h e s e c u r i t i e s m a r k e t s . P a s t p e r f o r m a n c e o f t h e S p o n s o r o r m u t u a l f u n d s m a n a g e d b y t h e S p o n s o r o r i t s a f f i l i a t e s d o e s n o t i n d i c a t e t h e f u t u r e p e r f o r m a n c e o f t h e S c h e m e s . I n v e s t o r s i n t h e S c h e m e s a r e n o t b e i n g o f f e r e d a g u a r a n t e e d o r a s s u r e d r a t e o f r e t u r n . T h e S c h e m e s d o n o t g u a r a n t e e o r a s s u r e a n y d i v i d e n d a n d a l s o d o e s n o t g u a r a n t e e o r a s s u r e t h a t i t w i l l m a k e a n y d i v i d e n d d i s t r i b u t i o n , t h o u g h i t h a s e v e r y i n t e n t i o n t o m a k e t h e s a m e . A l l d i v i d e n d d i s t r i b u t i o n s a r e s u b j e c t t o t h e i n v e s t m e n t p e r f o r m a n c e o f t h e S c h e m e s . A I G I n f r a s t r u c t u r e a n d E c o n o m i c R e f o r m F u n d , A I G S h o r t T e r m F u n d , A I G I n d i a L i q u i d F u n d , A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d , A I G W o r l d G o l d F u n d a n d A I G I n d i a E q u i t y F u n d a r e t h e n a m e s o f t h e S c h e m e s a n d d o n o t , i n a n y m a n n e r , i n d i c a t e t h e q u a l i t y o f t h e S c h e m e , i t s f u t u r e p r o s p e c t s o r r e t u r n s . I n v e s t m e n t s i n t h e S c h e m e w i l l b e a f f e c t e d b y t r a d i n g v o l u m e s , s e t t l e m e n t p e r i o d s , v o l a t i l i t y , p r i c e f l u c t u a t i o n s , i n a b i l i t y t o s e l l s e c u r i t i e s , d i s i n v e s t m e n t o f h o l d i n g s o f a n y u n l i s t e d s t o c k s p r i o r t o t a r g e t d a t e o f d i s i n v e s t m e n t , c r e d i t r i s k , i n t e r e s t r a t e r i s k , c u r r e n c y r i s k a n d c o u n t r y r i s k . T h e S c h e m e s a n d i n d i v i d u a l P l a n ( s ) w i t h a s e p a r a t e p o r t f o l i o , i f a n y , u n d e r t h e r e s p e c t i v e S c h e m e ( s ) s h a l l h a v e a m i n i m u m o f 2 0 i n v e s t o r s a n d n o s i n g l e i n v e s t o r s h a l l a c c o u n t f o r m o r e t h a n 2 5 % o f t h e c o r p u s o f t h e S c h e m e ( s ) / P l a n ( s ) . I n c a s e o f n o n f u l f i l l m e n t w i t h e i t h e r o f t h e a b o v e t w o c o n d i t i o n s , s p e c i f i e d S E B I G u i d e l i n e s i n t h i s r e g a r d w o u l d b e c o m p l i e d w i t h . P l e a s e r e a d t h e O f f e r D o c u m e n t b e f o r e i n v e s t i n g . S t a t u t o r y D e t a i l s : A I G G l o b a l I n v e s t m e n t G r o u p M u t u a l F u n d ( ‘t h e F u n d ’) h a s b e e n e s t a b l i s h e d a s a t r u s t u n d e r t h e I n d i a n T r u s t s A c t , 1 8 8 2 , s p o n s o r e d b y A I G C a p i t a l C o r p o r a t i o n ( l i a b i l i t y r e s t r i c t e d t o R s . 1 l a k h ) . A I G T r u s t e e C o m p a n y ( I n d i a ) P r i v a t e L i m i t e d , a c o m p a n y i n c o r p o r a t e d u n d e r t h e C o m p a n i e s A c t , 1 9 5 6 , w i t h a l i m i t e d l i a b i l i t y i s t h e T r u s t e e t o t h e F u n d . A I G G l o b a l A s s e t M a n a g e m e n t C o m p a n y ( I n d i a ) P r i v a t e L i m i t e d , a c o m p a n y i n c o r p o r a t e d u n d e r t h e C o m p a n i e s A c t , 1 9 5 6 , w i t h a l i m i t e d l i a b i l i t y i s t h e I n v e s t m e n t M a n a g e r t o t h e F u n d . ^ R a t i n g M e t h o d o l o g y : T h e a s s i g n e d r a t i n g A A A f i s v a l i d o n l y f o r A I G I n d i a L i q u i d F u n d a n d A I G I n d i a T r e a s u r y P l u s F u n d . T h e r a t i n g o f C R I S I L i s n o t a n o p i n i o n o f t h e A s s e t M a n a g e m e n t C o m p a n y ’s w i l l i n g n e s s o r a b i l i t y t o m a k e t i m e l y p a y m e n t s t o t h e i n v e s t o r . T h e r a t i n g i s a l s o n o t a n o p i n i o n o n t h e s t a b i l i t y o f t h e N A V o f t h e F u n d , w h i c h c o u l d v a r y w i t h m a r k e t d e v e l o p m e n t s . C R I S I L ’s a s s e s s m e n t o f a b o n d f u n d ’s c r e d i t q u a l i t y i s b a s e d o n t h e c r e d i t w o r t h i n e s s o f t h e f u n d ’s p o r t f o l i o . C R I S I L h a s d e v e l o p e d a c r e d i t q u a l i t y m a t r i x t o a s s e s s t h e a g g r e g a t e c r e d i t q u a l i t y o f a f u n d ’s u n d e r l y i n g p o r t f o l i o ; t h e m a t r i x i s a s e t o f c r e d i t f a c t o r s a n d c r e d i t s c o r e s , d e r i v e d s c i e n t i f i c a l l y f r o m t h e d e f a u l t a n d t r a n s i t i o n r a t e s o f C R I S I L ' s l o n g t e r m r a t i n g s . T h e c r e d i t f a c t o r s r e f l e c t t h e e x p e c t e d d e f a u l t b e h a v i o u r o f t h e r e s p e c t i v e s e c u r i t i e s i n t h e p o r t f o l i o , a n d t h e e x p e c t e d d e t e r i o r a t i o n i n t h e i r c r e d i t q u a l i t y . F o r e a c h i n d i v i d u a l s e c u r i t y , t h e l o w e r t h e c r e d i t f a c t o r , t h e g r e a t e r i t s i n h e r e n t c r e d i t q u a l i t y i s l i k e l y t o b e . T h e c r e d i t f a c t o r s a r e a p p l i e d t o t h e p r o p o r t i o n o f s e c u r i t i e s i n e a c h r a t i n g c a t e g o r y , t o a r r i v e a t t h e c r e d i t s c o r e f o r t h e p o r t f o l i o . T h e s c h e m e s ’ r a t i n g s a r e a s s i g n e d b a s e d o n t h e c r e d i t s c o r e a n d t h e w a r r a n t i e s e x e c u t e d b y A I G G l o b a l A s s e t M a n a g e m e n t C o m p a n y ( I n d i a ) P r i v a t e L i m i t e d . I C R A h a s a s s i g n e d m f A A A ( p r o n o u n c e d m f t r i p l e A ) t o A I G S h o r t T e r m F u n d . T h e r a t i n g i n d i c a t e s h i g h e s t c r e d i t q u a l i t y r a t i n g a s s i g n e d b y I C R A t o d e b t f u n d s . T h e r a t e d d e b t f u n d c a r r i e s t h e l o w e s t c r e d i t r i s k , s i m i l a r t o t h a t a s s o c i a t e d w i t h l o n g t e r m d e b t o b l i g a t i o n s r a t e d i n t h e h i g h e s t c r e d i t q u a l i t y c a t e g o r y . T h e r a t i n g s h o u l d , h o w e v e r , n o t b e c o n s t r u e d a s a n i n d i c a t i o n o f t h e p r o s p e c t i v e p e r f o r m a n c e o f t h e M u t u a l F u n d s c h e m e o r o f v o l a t i l i t y i n i t s r e t u r n s . T h e f u n d h o u s e w o u l d m a n a g e t h e p o r t f o l i o s u c h t h a t i t m e e t s t h e c r i t e r i a t o q u a l i f y f o r t h e I C R A m f A A A r a t i n g . I C R A ’s m u t u a l f u n d r a t i n g m e t h o d o l o g y i s b a s e d o n e v a l u a t i n g t h e i n h e r e n t c r e d i t q u a l i t y o f t h e f u n d s p o r t f o l i o . A s a m e a s u r e o f t h e c r e d i t q u a l i t y o f a d e b t f u n d ’s a s s e t s , I C R A u s e s t h e c o n c e p t o f “c r e d i t s c o r e s ”. T h e s e s c o r e s a r e b a s e d o n I C R A ’s e s t i m a t e s o f c r e d i t r i s k a s s o c i a t e d w i t h e a c h e x p o s u r e o f t h e p o r t f o l i o t a k i n g i n t o a c c o u n t i t s m a t u r i t y . T o q u a n t i f y t h e c r e d i t r i s k s c o r e s , I C R A u s e s i t s d a t a b a s e o f h i s t o r i c a l d e f a u l t r a t e s f o r v a r i o u s r a t i n g c a t e g o r i e s f o r v a r i o u s m a t u r i t y b u c k e t s . T h e c r e d i t r i s k r a t i n g s i n c o r p o r a t e I C R A ’s a s s e s s m e n t o f a d e b t f u n d ’s p u b l i s h e d i n v e s t m e n t o b j e c t i v e s a n d p o l i c i e s , i t s m a n a g e m e n t c h a r a c t e r i s t i c s , a n d t h e c r e d i t w o r t h i n e s s o f i t s i n v e s t m e n t p o r t f o l i o . I C R A r e v i e w s r e l e v a n t f u n d i n f o r m a t i o n o n a n o n g o i n g b a s i s t o s u p p o r t i t s p u b l i s h e d r a t i n g o p i n i o n s . I f t h e p o r t f o l i o c r e d i t s c o r e m e e t s t h e b e n c h m a r k o f t h e a s s i g n e d r a t i n g d u r i n g t h e r e v i e w , t h e r a t i n g i s r e t a i n e d . I n a n e v e n t t h a t t h e b e n c h m a r k c r e d i t s c o r e i s b r e a c h e d , I C R A g i v e s a m o n t h ’s t i m e t o t h e d e b t f u n d m a n a g e r t o b r i n g t h e p o r t f o l i o c r e d i t s c o r e w i t h i n t h e b e n c h m a r k c r e d i t s c o r e . I f t h e d e b t f u n d m a n a g e r i s a b l e t o r e d u c e t h e p o r t f o l i o c r e d i t s c o r e w i t h i n t h e b e n c h m a r k c r e d i t s c o r e , t h e r a t i n g i s r e t a i n e d . I f t h e p o r t f o l i o s t i l l c o n t i n u e s t o b r e a c h t h e b e n c h m a r k c r e d i t s c o r e , t h e r a t i n g i s r e v i s e d t o r e f l e c t t h e c h a n g e i n c r e d i t q u a l i t y .

w w w . a i g i n v e s t m e n t s . c o . i n

R e g d . O f f i c e : F C H H o u s e , G r o u n d F l o o r P e n i n s u l a C o r p o r a t e P a r k , G . K . M a r g , L o w e r P a r e l M u m b a i 4 0 0 0 1 3 . T e l . : ( 9 1 2 2 ) 4 0 9 3 0 0 0 0 . F a x : ( 9 1 2 2 ) 4 0 9 3 0 0 7 7 I n v e s t o r C a r e 1 8 0 0 4 2 5 3 4 4 4 ( M T N L / B S N L ) ; 6 0 0 0 3 4 4 4 ( o t h e r s ) D i s t r i b u t o r C a r e 6 0 0 0 0 3 4 4 E m a i l : d i s t r i b u t o r c a r e @ a i g . c o m

E m a i l : i n v e s t o r c a r e @ a i g . c o m t o S M S A I G I N V 5 6 7 6 7