Company Profile 2009 Chinese

德博簡介 保險 投資 會計稅務

Daberistic Financial Services Creating Financial Security, Prosperity and Wealth 德博

公司聯絡資料 葉人豪 Kevin Yeh 理財規劃師 電話: 011 326 1016 手機: 083 633 4671 傳真: 086 689 0688 Email: [email protected]

陳素蘭 Su-Lan Chen 會計師 CA(SA) 電話: 011 326 1016 傳真: 086 677 6310 Email: [email protected]

地址: 4th Floor, Oak Park, 352 Oak Avenue, Ferndale, Randburg 德博

德博財務服務公司簡介 • • • •

2002年五月成立 2007年初正式向華人提供理財規劃服務 南非金融管理處(FSB)核准執照 25477 療保公會(Council for Medical Schemes)醫 療保險經紀人執照 ORG2899 • 公司位於Randburg CBD •提供專業而親切的服務

德博

德博創辦人 – 葉人豪簡介 • • • •

1989年移民來南非 1996年金山大學精算系畢業 英國倫敦精算協會精算和財經投資證書 1996 – 1999 NMG Consultants & Actuaries 精算顧問公司任精算顧問 – 醫療 保險, 員工福利 • 1999 – 2005 Munich Re 慕尼黑再保險公司 非洲壽險業務經理, 員工退休金信託人 • 2006 至今 – 德博負責人 德博

德博財務服務公司 – 提供全面的 理財投資、保險、會計稅務服務
理財規劃


會計稅務

 房屋貸款、商業貸款  人壽、投資、兒女教育、退休 金、遺囑、遺產規劃  醫療保險、產物  公司團體保險、員工福利  企業計畫

 公司註冊  銀行開戶


附加服務  中英文理財投資部落格 (blogs)  南非三家華人報紙理財專欄

 Pastel, VIP, Quickbooks

 財務報表、薪水單  稅務、審計  成功投資課程  投資講座  保險講座  稅務講座

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我們代理優良公司的商品

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為什麼您應考慮德博 • 專業熱情服務 – 葉人豪先生在南非金融保險業有12年的經驗 – 上門服務 – 明證:兩年內得到500位新客戶 • 深諳南非保險投資業的法規及動向 • 全面完整的金融服務 • 只要是合情、合理、合法的條件,我們都願意盡全 力去達到,滿足您的需求 • 中英文皆可服務,使華人員工諮詢上更方便、易了 解 德博

我們有強大的合作夥伴團隊 •各行各業,應有盡有 律師

修車廠

專科醫 生

水電工

房屋仲 介 牙醫 德博

個人理財規劃的目的 • 財務保障 • 達成理財目標 • 幫助實現人生夢想

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理財三部曲 3. 財富 Wealth 財富增長與管理 遺產規劃 稅務規劃 1. 財務保障 Financial Security 醫療保險 產物險 人身險 退休計畫

2. 增值 Prosperity 教育基金 基金 股票 房地產

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個人理財規劃所要問的問題 •死亡: 您今天若過世,您家屬的收入來源為 何?您的遺產要如何分配? •殘障: 您今天若殘障,您有辦法繼續工作或 維持收入嗎? •重大疾病: 您若得癌症或心臟病,會怎樣影 響您的生活?醫療費用從哪來? •置產、兒女教育、退休或創業:您有足夠的 投資儲備嗎? 德博

醫療保險 –多種選項 種類

選項

每月保費

低收入戶/初次 投保者

Momentum Base Discovery Keycare

單身R397,兩人R794 起

良好住院險

Momentum Custom Discovery Essential Core

單身R644,兩人 R1,076起

頂尖住院險

Momentum Incentive, Fedhealth Maxima Core, Discovery Classic Core

單身R792,兩人 R1,466起

普通完整保險

Momentum Access, Discovery Saver, Priority, Fedhealth Maxima Basis

單身R746,兩人 R1,429起

良好完整保險

Momentum Extender, Fedhealth Maxima Standard, Discovery Comprehensive

單身R986,兩人 R1,838起

頂尖完整保險

Momentum Summit, Fedhealth Maxima Plus, 單身R2,306,兩人 Discovery Executive R4,443起

附加福利會員 月費

Discovery Vitality

Momentum Multiply

單身

R105

R109

二人

R122

R119

三人以上

R128

R129

德博

投資商品 – 每月定期定額 投資時間

建議投資基金

投資產品

1年以下

低或無持股基金

3 – 5年

中等持股基金

5年以上

中至高持股基金

Allan Gray LISP Discovery Invest Momentum Investo Old Mutual Max Invest Sanlam Stratus

最低每月R1,000

德博

投資商品 – 單筆金額 投資時間

R50,000 – R100,000

R100,000以上

1年以下

Allan Gray LISP Discovery Invest Momentum Wealth

Allan Gray LISP Discovery Invest Momentum Wealth

3 – 5年 5年以上

德博

投資商品 – 風險與報酬 60% 50%

CFD 管理

40%

CFD 價差合約

30% 優良共同基金 上市公司股票

20% 10%

公司債劵 政府債劵

0%

房地產 一般投資大眾

現金市場

低

高

德博

成功投資的八大法則 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

不要遲延 不要借錢 不可盲目 不要貪心 不要恐慌 不視短利 不忘稅務 持之以恆

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越年輕開始學習投資越好 借錢投資會造成額外負擔、壓力 詳細了解投資市場和產品 以免愁苦跟著來 不因暫時損失而停止投資 讓時間 + 複利成為你的朋友 善用投資商品以降低個人利得稅負 你就必定看到果效 德博

1974年的 R10,000 於35年後(2009年3月)成長到 R56,826,065 (資料來源: Allan Gray) Case Study: Investing with Allan Gray R 100,000,000

R 10,000,000

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1974 (f rom 15.6)

R 10,000