217 Qd_quy Che Hoat Dong Cua Ban Doi Ngoai Te

QUY CHEÁ HOAÏT ÑOÄNG CUÛA BAØN ÑOÅI NGOAÏI TEÄ (Ban haønh keøm theo Quyeát ñònh soá: 217/2005/QÑ-HÑQT ngaøy 20/06/2005 cuûa Hoäi ñoàng quaûn trò Ngaân haøng thöông maïi coå phaàn Saøi Goøn Thöông Tín) CHÖÔNG I QUY ÑÒNH CHUNG Ñieàu 1. Phaïm vi ñieàu chænh Quy cheá naøy ñieàu chænh hoaït ñoäng cuûa toaøn boä Baøn ñoåi ngoaïi teä thuoäc phaïm vi hoaït ñoäng cuûa Ngaân haøng thöông maïi coå phaàn Saøi Goøn Thöông Tín. Ñieàu 2. Giaûi thích töø ngöõ Trong Quy cheá naøy, caùc töø ngöõ döôùi ñaây ñöôïc hieåu nhö sau: 1 “Ngaân haøng” laø Ngaân haøng thöông maïi coå phaàn Saøi Goøn Thöông Tín. 2

“Chi nhaùnh” laø Sôû giao dòch, Chi nhaùnh tröïc thuoäc Ngaân haøng.

3

“NHNNVN” laø chöõ vieát taét cuûa cuïm töø “Ngaân haøng Nhaø nöôùc Vieät Nam”.

4

“Ngoaïi teä tieàn maët” laø ñoàng tieàn hôïp phaùp cuûa moät quoác gia khaùc hoaëc ñoàng tieàn chung cuûa nhieàu quoác gia döôùi daïng tieàn giaáy, tieàn kim loaïi, seùc du lòch vaø caùc coâng cuï thanh toaùn töông töï khaùc theo phaùp luaät quy ñònh ñang ñöôïc löu haønh hôïp phaùp maø NHNNVN khoâng caám söû duïng trong giao dòch vaø ñöôïc Ngaân haøng chaáp nhaän trong hoaït ñoäng ñoåi ngoaïi teä.

5

“Ñoåi ngoaïi teä” laø nghieäp vuï duøng ñoàng tieàn Vieät Nam mua ngoaïi teä tieàn maët hoaëc baùn ngoaïi teä tieàn maët laáy ñoàng Vieät Nam vôùi khaùch haøng laø caù nhaân.

6

“Baøn ñoåi ngoaïi teä” laø toå chöùc ñöôïc pheùp thöïc hieän caùc hoaït ñoäng thu ñoåi ngoaïi teä tieàn maët, bao goàm: a) Baøn tröïc tieáp: laø baøn ñoåi ngoaïi teä cuûa Ngaân haøng, tröïc tieáp laøm dòch vuï ñoåi ngoaïi teä. Baøn tröïc tieáp ñaët taïi Hoäi sôû, truï sôû cuûa chi nhaùnh vaø caùc ñòa ñieåm khaùc ñaõ ñöïôc ñaêng kyù vôùi NHNNVN Chi nhaùnh tænh (thaønh phoá) nôi ñaët Baøn ñoåi ngoaïi teä; b) Baøn ñaïi lyù: laø baøn ñoåi ngoaïi teä cuûa caùc toå chöùc khaùc laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä cho Ngaân haøng vaø ñöôïc NHNNVN Chi nhaùnh tænh (thaønh phoá) treân ñòa baøn ñaët Baøn ñaïi lyù caáp giaáy pheùp laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä. Baøn ñaïi lyù chæ ñöôïc ñaët taïi caùc ñòa ñieåm ghi trong giaáy pheùp do NHNNVN Chi nhaùnh tænh (thaønh phoá) caáp.

Ñieàu 3. Hoaït ñoäng cuûa Baøn ñoåi ngoaïi teä 1 Caùc Baøn ñoåi ngoaïi teä chæ ñöôïc mua ngoaïi teä tieàn maët cuûa caù nhaân, khoâng ñöôïc baùn ngoaïi teä tieàn maët cho caù nhaân (tröø caùc Baøn tröïc tieáp, caùc Baøn ñaïi lyù ñöôïc quy ñònh taïi khoaûn 2 Ñieàu naøy). 2

Baøn ñoåi ngoaïi teä ñaët taïi caùc khu caùch ly ôû caùc cöûa khaåu (ñöôøng boä, ñöôøng thuûy, ñöôøng khoâng) ñöôïc baùn ngoaïi teä tieàn maët cho caù nhaân mang hoä chieáu do cô quan coù thaåm quyeàn cuûa nöôùc

ngoaøi caáp (döôùi ñaây goïi chung laø caù nhaân mang hoä chieáu nöôùc ngoaøi) theo quy ñònh taïi Ñieàu 11 Quy cheá naøy. 3

Baøn ñaïi lyù phaûi baùn toaøn boä soá ngoaïi teä tieàn maët ñoåi ñöôïc cho Ngaân haøng theo quy ñònh taïi khoaûn 2 Ñieàu 12 cuûa Quy cheá naøy, vaø ñöôïc höôûng hoa hoàng phí vaøo cuoái moãi thaùng tính treân toång giaù trò mua theo tyû giaù mua ngoaïi teä maët do Ngaân haøng quy ñònh

4

Baøn ñoåi ngoaïi teä phaûi coù baûng hieäu ghi roõ teân (soá) cuûa Baøn ñoåi ngoaïi teä, teân cuûa Ngaân haøng baèng tieáng Vieät vaø tieáng Anh theo maãu thoáng nhaát cuûa Ngaân haøng.

Ñieàu 4. Phaïm vi ñaët Baøn ñoåi ngoaïi teä 1. Ngaân haøng ñöôïc pheùp ñaët Baøn tröïc tieáp taïi Hoäi sôû, truï sôû chi nhaùnh hoaëc ngoaøi Hoäi sôû, truï sôû chi nhaùnh. Tröôøng hôïp ñaët Baøn tröc tieáp taïi caùc ñòa ñieåm ngoaøi Hoäi sôû vaø truï sôû chi nhaùnh, thì Ngaân haøng phaûi ñaêng kyù vôùi NHNNVN Chi nhaùnh tænh (thaønh phoá) treân ñòa baøn nôi ñaët Baøn ñoåi ngoaïi teä. 2. Baøn ñaïi lyù chæ ñöôïc ñaët taïi caùc ñòa ñieåm ghi trong giaáy pheùp do NHNNVN Chi nhaùnh tænh (thaønh phoá) caáp. 3. Baøn ñoåi ngoaïi teä chæ ñöôïc pheùp khai tröông hoaït ñoäng sau khi coù vaên baûn xaùc nhaän vieäc ñaêng kyù Baøn ñoåi ngoaïi teä cuûa NHNNVN Chi nhaùnh tænh (thaønh phoá) nôi ñaët Baøn ñoåi ngoaïi teä. CHÖÔNG II QUY ÑÒNH CUÏ THEÅ Muïc 1. Ñaêng kyù hoaït ñoäng Baøn ñoåi ngoaïi teä Ñieàu 5. Ñaêng kyù hoaït ñoäng Baøn tröïc tieáp ngoaøi Hoäi sôû vaø truï sôû chi nhaùnh Giaùm ñoác Chi nhaùnh tröïc tieáp lieân heä NHNNVN Chi nhaùnh tænh (thaønh phoá) nôi ñaët Baøn ñoåi ngoaïi teä ñeå ñaêng kyù hoaït ñoäng Baøn tröïc tieáp. Hoà sô ñaêng kyù goàm: a) Ñôn xin ñaêng kyù ñaët Baøn ñoåi ngoaïi teä (Phuï luïc soá 01); b) Quyeát ñònh thaønh laäp Baøn ñoåi ngoaïi teä cuûa Toång Giaùm ñoác hoaëc ngöôøi ñöôïc Toång Giaùm ñoác uûy quyeàn veà vieäc thaønh laäp Baøn ñoåi tröïc tieáp. Ñieàu 6. UÛy nhieäm laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä 1 Ñoái töôïng ñöôïc Ngaân haøng uûy nhieäm laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä a) Caùc toå chöùc laø doanh nghieäp nhaø nöôùc, doanh nghieäp cuûa toå chöùc chính trò, toå chöùc chính trò – xaõ hoäi, coâng ty traùch nhieäm höõu haïn, coâng ty coå phaàn, coâng ty hôïp danh, doanh nghieäp tö nhaân, hôïp taùc xaõ, doanh nghieäp coù voán ñaàu tö nöôùc ngoaøi hoaït ñoäng kinh doanh trong lónh vöïc du lòch, dòch vuï vui chôi giaûi trí, khaùch saïn, nhaø haøng, sieâu thò, giao thoâng vaän taûi, kinh doanh vaøng baïc, ñaù quyù vaø caùc toå chöùc thöôøng xuyeân coù hoaït ñoäng cung caáp haøng hoùa, dòch vuï cho ngöôøi nöôùc ngoaøi; b) Vaên phoøng baùn veù cuûa caùc haõng haøng khoâng, haøng haûi, du lòch (cuûa nöôùc ngoaøi); c) Caùc toå chöùc tín duïng chöa ñöôïc pheùp hoaït ñoäng ngoaïi hoái. 2

Kyù keát Hôïp ñoàng uûy nhieäm laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teää: a) Caên cöù vaøo uy tín vaø khaû naêng ñoåi ngoaïi teä tieàn maët cuûa caùc toå chöùc neâu taïi khoaûn 1 Ñieàu naøy, Chi nhaùnh laäp tôø trình ñeà xuaát kyù keát Hôïp ñoàng uûy nhieäm laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä (Phuï luïc soá 02) göûi veà Phoøng Kinh doanh tieàn teä. Trong tôø trình theå hieän ñaày ñuû noäi dung sau:

Thoâng tin chung veà toå chöùc: teân toå chöùc, loaïi hình toå chöùc, ngaønh ngheà hoaït ñoäng. Ñaùnh giaù sô löôïc tình hình taøi chính. Ñòa ñieåm ñaët Baøn ñaïi lyù (phaûi ôû nôi trung taâm kinh teá, vaên hoùa, giao thoâng hoaëc nôi coù nhu caàu ñoåi ngoaïi teä tieàn maët). - Tình traïng trang thieát bò vaø ñieàu kieän vaät chaát cuûa toå chöùc (phaûi ñaùp öùng ñöôïc hoaït ñoäng ñoåi ngoaïi teä maët). - Nhaân vieân laøm dòch vuï ñoåi ngoaïi teä (phaûi am hieåu nghieäp vuï keá toaùn, ngaân quyõ, phaân bieät tieàn thaät, giaû). - Doanh soá thu ñoåi ngoaïi teä tieàn maët tieàm naêng bình quaân moãi thaùng, moãi naêm. - Thoâng tin khaùc (neáu coù). - YÙ kieán ñeà xuaát cuûa Chi nhaùnh. b) Sau khi tieáp nhaän tôø trình cuûa Chi nhaùnh, Phoøng Kinh doanh tieàn teä coù yù kieán tham möu vaø trình Phoù Toång Giaùm ñoác phuï traùch ngaân quyõ pheâ duyeät, chuyeån laïi Chi nhaùnh ñeå thöïc hieän theo chæ ñaïo; c) Neáu ñöôïc duyeät thuaän, Chi nhaùnh coù traùch nhieäm phaûi kieåm tra cô sôû vaät chaát, höôùng daãn nghieäp vuï thu ñoåi ngoaïi teä cho nhaân vieân cuûa Baøn ñaïi lyù vaø kyù keát Hôïp ñoàng uûy nhieäm laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä vôùi khaùch haøng; Chi nhaùnh phaûi hoã trôï khaùch haøng laäp thuû tuïc xin giaáy pheùp NHNNVN ñòa baøn tænh (thaønh phoá) nôi ñaët Baøn ñaïi lyù. -

Ñieàu 7. Thuû tuïc caáp giaáy pheùp, ñaêng kyù boå sung laøm Baøn ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä 1 Thuû tuïc caáp pheùp: a) Caùc toå chöùc xin caáp pheùp laàn ñaàu laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä treân ñòa baøn tænh, thaønh phoá nôi Chi nhaùnh ñaët truï sôû chính phaûi göûi hoà sô cho NHNN chi nhaùnh tænh (thaønh phoá) treân ñòa baøn. Hoà sô goàm: - Ñôn xin pheùp laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä (Phuï luïc soá 03). - Baûn sao coù coâng chöùng Giaáy chöùng nhaän ñaêng kyù kinh doanh, Quyeát ñònh thaønh laäp (neáu toå chöùc thuoäc ñoái töôïng hoaït ñoäng theo Quyeát ñònh thaønh laäp. - Hôïp ñoàng ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä kyù vôùi Ngaân haøng. b) Tröôøng hôïp toå chöùc xin caáp giaáy pheùp laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä laàn ñaàu nhöng ñaët Baøn ñoåi ngoaïi teä khaùc ñòa baøn tænh, thaønh phoá nôi toå chöùc ñaët truï sôû chính, ngoaøi caùc giaáy tôø neâu taïi ñieåm a khoaûn naøy, toå chöùc phaûi göûi NHNN Chi nhaùnh tænh (thaønh phoá) nôi toå chöùc ñaët truï sôû chính baûn sao coù coâng chöùng Giaáy chöùng nhaän hoaït ñoäng cuûa chi nhaùnh vaø yù kieán baèng vaên baûn cuûa NHNN Chi nhaùnh tænh (thaønh phoá) treân ñòa baøn nôi toå chöùc coù nhu caàu ñaët Baøn ñoåi ngoaïi teä. 2

Thuû tuïc ñaêng kyù boå sung Baøn ñaïi lyù: Sau khi ñaõ ñöôïc caáp pheùp vaø hoaït ñoäng, tröôøng hôïp toå chöùc coù nhu caàu ñaët boå sung Baøn ñaïi lyù, toå chöùc phaûi göûi hoà sô ñaêng kyù cho NHNN Chi nhaùnh tænh (thaønh phoá) taïi ñòa baøn nôi toå chöùc coù nhu caàu ñaët boå sung Baøn ñoåi ngoaïi teä. Hoà sô goàm: a) Ñôn ñaêng kyù boå sung Baøn ñaïi lyù (Phuï luïc soá 04); b) Hôïp ñoàng ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä vôùi Ngaân haøng; c) Baûn goác Giaáy pheùp laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä ñaõ caáp; d) Baûn sao coâng chöùng Giaáy chöùng nhaän hoaït ñoäng cuûa chi nhaùnh (ñoái vôùi tröôøng hôïp ñaët Baøn ñoåi ngoaïi teä ôû chi nhaùnh cuûa toå chöùc). Muïc 2. Hoaït ñoäng ñoåi ngoaïi teä

Ñieàu 8. Nieâm yeát loaïi ngoaïi teä vaø tyû giaù Baøn ñoåi ngoaïi teä phaûi nieâm yeát coâng khai caùc loaïi ngoaïi teä vaø tyû giaù aùp duïng trong giao dòch taïi Baøn ñoåi ngoaïi teä.

Ñieàu 9. Tyû giaù aùp duïng 1 Tyû giaù mua, baùn ngoaïi teä taïi Baøn tröïc tieáp thöïc hieän theo tyû giaù nieâm yeát cuûa Ngaân haøng. 2

Tyû giaù mua ngoaïi teä, tyû giaù baùn ngoaïi teä (ñoái vôùi Baøn ñaïi lyù ñöôïc baùn laïi ngoaïi teä) cuûa Baøn ñaïi lyù ñoái vôùi caù nhaân thöïc hieän theo ñuùng baûng tyû giaù do Ngaân haøng cung caáp töøng thôøi ñieåm.

3

Phoøng Kinh doanh tieàn teä, Chi nhaùnh coù traùch nhieäm cung caáp baûng tyû giaù do Ngaân haøng nieâm yeát cho Baøn ñaïi lyù thuoäc ñôn vò mình phuï traùch ngay sau khi coù söï thay ñoåi.

Ñieàu 10. Chöùng töø ñoåi ngoaïi teä cuûa Baøn ñoåi ngoaïi teä 1 Baøn tröïc tieáp: Hoùa ñôn ñoåi ngoaïi teä ñöôïc söû duïng thoáng nhaát trong toaøn Ngaân haøng theo maãu do Toång Giaùm ñoác quy ñònh. 2

Baøn ñaïi lyù: a) Hoùa ñôn ñoåi ngoaïi teä ñöôïc söû duïng thoáng nhaát (Phuï luïc soá 05) cho taát caû Baøn ñaïi lyù; b) Chi nhaùnh coù traùch nhieäm cung caáp hoùa ñôn ñoåi ngoaïi teä cho Baøn ñoåi ngoaïi teä thuoäc ñôn vò mình uûy nhieäm söû duïng.

3. Khi ñoåi ngoaïi teä, nhaân vieân Baøn ñoåi ngoaïi teä phaûi ghi ñaày ñuû nhöõng noäi dung quy ñònh trong hoùa ñôn vaø caäp nhaät soá lieäu vaøo soå saùch keá toaùn cuûa Baøn ñoåi ngoaïi teä phuø hôïp vôùi cheá ñoä keá toaùn hieän haønh vaø phaûi giao moät lieân hoùa ñôn cho khaùch haøng. Ñieàu 11. Mua laïi ngoaïi teä khi xuaát caûnh veà nöôùc Caù nhaân mang hoä chieáu nöôùc ngoaøi trong thôøi gian ôû taïi Vieät Nam coù ñoåi ngoaïi teä taïi caùc Baøn ñoåi ngoaïi teä laáy ñoàng Vieät Nam nhöng tieâu khoâng heát, khi xuaát caûnh ra khoûi Vieät Nam thì ñöôïc mua laïi ngoaïi teä ôû Baøn ñoåi ngoaïi teä theo quy ñònh taïi khoaûn 2 Ñieàu 3 Quy cheá naøy. Caùc Baøn ñoåi ngoaïi teä ñöôïc baùn ngoaïi teä tieàn maët cho caù nhaân theo quy ñònh sau ñaây: a) Caù nhaân coù nhu caàu mua döôùi 500 USD (naêm traêm ñoâ la Myõ) hoaëc caùc ngoaïi teä khaùc coù giaù trò töông ñöông phaûi xuaát trình hoä chieáu; b) Caù nhaân coù nhu caàu mua töø 500 USD (naêm traêm ñoâ la Myõ) trôû leân hoaëc caùc ngoaïi teä khaùc coù giaù trò töông ñöông phaûi xuaát trình hoä chieáu vaø hoùa ñôn ñaõ ñoåi ngoaïi teä laáy ñoàng Vieät Nam. Caùc Baøn ñoåi ngoaïi teä chæ baùn laïi ngoaïi teä cho caù nhaân coù ghi teân treân hoùa ñôn ñoåi ngoaïi teä. Möùc ngoaïi teä caù nhaân ñöôïc mua laïi toái ña khoâng quaù soá ngoaïi teä ñaõ ñoåi ghi treân hoùa ñôn. Hoùa ñôn ñoåi ngoaïi teä phaûi roõ raøng, khoâng taåy xoùa, ngaøy ghi treân hoùa ñôn phaûi naèm trong khoaûng thôøi gian töø ngaøy nhaäp vaøo Vieät Nam laàn gaàn nhaát ghi treân hoä chieáu ñeán ngaøy xin mua laïi ngoaïi teä. Thôøi haïn hieäu löïc cuûa hoùa ñôn ñoåi ngoaïi teä laø ba thaùng keå töø ngaøy ñoåi ngoaïi teä. Khi baùn laïi ngoaïi teä cho caù nhaân, Baøn ñoåi ngoaïi teä phaûi thu hoài hoùa ñôn ñaõ ñoåi ngoaïi teä tröôùc ñaây. Ñieàu 12. Thôøi gian noäp ngoaïi teä, möùc toàn quyõ ngoaïi teää 1 Ñoái vôùi Baøn tröïc tieáp: Thôøi gian noäp ngoaïi teä tieàn maët, möùc toàn quyõ ngoaïi teä tieàn maët do Phoù Toång Giaùm ñoác ngaân quyõ quy ñònh.

2

Ñoái vôùi Baøn ñaïi lyù: a) Thôøi gian baùn ngoaïi teä cho Ngaân haøng: - Baøn ñaïi lyù phaûi baùn toaøn boä soá ngoaïi teä tieàn maët ñoåi ñöôïc cho Ngaân haøng vaøo cuoái moãi ngaøy. Trong tröôøng hôïp Baøn ñaïi lyù caùch xa Ngaân haøng, thôøi haïn baùn soá ngoaïi teä tieàn maët ñoåi ñöôïc cho Ngaân haøng coù theå keùo daøi nhöng khoâng quaù 05 (naêm) ngaøy laøm vieäc keå töø ngaøy mua ngoaïi teä töø khaùch haøng. - Trong tröôøng hôïp ñaëc bieät khoù khaên khoâng ñaùp öùng ñöôïc thôøi haïn baùn ngoaïi teä theo quy ñònh treân, Ngaân haøng vaø toå chöùc laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä phaûi coù coâng vaên ñeà nghò keùo daøi thôøi haïn baùn ngoaïi teä vaø giaûi trình lyù do göûi NHNNVN Chi nhaùnh tænh, (thaønh phoá) treân ñòa baøn nôi ñaët Baøn ñaïi lyù ñeå xem xeùt vaø giaûi quyeát. - Haïn möùc doanh soá ngoaïi teä toái thieåu Baøn ñaïi lyù phaûi baùn cho Ngaân haøng trong moät thaùng seõ do Toång Giaùm ñoác quy ñònh trong töøng thôøi kyø vaø Baøn ñaïi lyù khoâng ñöôïc pheùp vi phaïm haïn möùc naøy toái ña khoâng quaù 03 thaùng lieân tuïc, neáu vi phaïm thì Ngaân haøng thanh lyù hôïp ñoàng uûy nhieäm laøm Baøn thu ñoåi Ngoaïi teä. b) Möùc toàn quyõ ngoaïi teä: - Baøn ñaïi lyù ñöôïc giöõ laïi moät soá löôïng ngoaïi teä toàn quyõ ñeå traû laïi cho khaùch haøng nhöng giaù trò töông ñöông khoâng quaù 1.000 USD (moät nghìn ñoâ la Myõ). - Tröôøng hôïp Baøn ñaïi lyù coù nhu caàu taêng möùc toàn quyõ ngoaïi teä treân 1.000 USD, Chi nhaùnh vaø Baøn ñaïi lyù phaûi coù coâng vaên ñeà nghò taêng möùc toàn quyõ vaø giaûi trình lyù do göûi NHNNV Chi nhaùnh tænh, (thaønh phoá) treân ñòa baøn nôi ñaët Baøn ñaïi lyù ñeå xem xeùt vaø giaûi quyeát.

Ñieàu 13. Phí hoa hoàng cho Baøn ñaïi lyù 1 Baøn ñaïi lyù ñöôïc höôûng phí hoa hoàng vaøo cuoái moãi thaùng tính treân toång giaù trò mua theo tyû giaù do Ngaân haøng quy ñònh, vaø Baøn ñaïi lyù phaûi caáp hoùa ñôn thu phí cho Chi nhaùnh. 2

Möùc phí hoa hoàng do Toång Giaùm ñoác quy ñònh treân cô sôû ñaõ ñöôïc Hoäi ñoàng quaûn trò duyeät thuaän theo töøng thôøi kyø.

3

Chi nhaùnh tröïc tieáp uûy nhieäm laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä seõ tröïc tieáp chi hoa hoàng phí cho Baøn ñaïi lyù ñöôïc uûy nhieäm.

Ñieàu 14. Xöû lyù khi phaùt hieän tieàn giaû Ngay khi phaùt hieän caù nhaân söû duïng tieàn giaû ñeå ñoåi ngoaïi teä, Baøn ñoåi ngoaïi teä phaûi laäp bieân baûn, taïm giöõ soá tieàn giaû theo quy ñònh hieän haønh vaø thoâng baùo ngay cho cô quan coâng an gaàn nhaát ñeå tieán haønh ñieàu tra xöû lyù. CHÖÔNG III TOÅ CHÖÙC THÖÏC HIEÄN Ñieàu 15. Kieåm tra vaø xöû lyù vi phaïm 1 Chi nhaùnh coù traùch nhieäm höôùng daãn nghieäp vuï vaø kieåm tra ñònh kyø haøng quyù hoaëc ñoät xuaát hoaït ñoäng cuûa caùc Baøn ñaïi lyù do mình uûy nhieäm trong vieäc chaáp haønh caùc ñieàu khoaûn trong Hôïp ñoàng uûy nhieäm laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä ñaõ kyù keát phuø hôïp vôùi quy ñònh cuûa Quy cheá naøy. 2

Ñoái vôùi Baøn ñaïi lyù: Ngaân haøng ñöôïc pheùp thanh lyù Hôïp ñoàng uûy nhieäm laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä ñaõ kyù keát neáu Baøn ñaïi lyù vi phaïm caùc ñieàu khoaûn cuûa Hôïp ñoàng.

Phuï luïc 01 COÄNG HOØA XAÕ HOÄI CHUÛ NGHÓA VIEÄT NAM Ñoäc laäp – Töï do – Haïnh phuùc

Soá:

.................., ngaøy ..... thaùng .... naêm ........

/CV

ÑÔN XIN ÑAÊNG KYÙ ÑAËT BAØN ÑOÅI NGOAÏI TEÄ Kính göûi: Ngaân haøng Nhaø nöôùc Vieät Nam Chi nhaùnh tænh/thaønh phoá:................ Teân toå chöùc tín duïng: Ngaân haøng TMCP Saøi Goøn Thöông Tín – Chi nhaùnh.................. Truï sôû taïi: .............................................................................................................…… Soá ñieän thoaïi: .............................................. Soá Fax: .............................................…… Quyeát ñònh thaønh laäp soá: ......................................................................................…… caáp ngaøy ..............................................................................................................…… Chuùng toâi xin ñaêng kyù vôùi Ngaân haøng Nhaø nöôùc Vieät Nam Chi nhaùnh tænh (thaønh phoá) soá Baøn ñoåi ngoaïi teä cuûa Ngaân haøng TMCP Saøi Goøn Thöông Tín – Chi nhaùnh... nhö sau: TEÂN BAØN ÑOÅI NGOAÏI TEÄ

ÑÒA CHÆ

ÑIEÄN THOAÏI

1/........................ 2/........................ 3/........................ .......................... Chuùng toâi cam keát thöïc hieän ñuùng caùc quy ñònh veà quaûn lyù ngoaïi hoái hieän haønh cuûa Nhaø nöôùc. GIAÙM ÑOÁC (Kyù teân vaø ñoùng daáu)

Phuï luïc 02 COÄNG HOØA XAÕ HOÄI CHUÛ NGHÓA VIEÄT NAM Ñoäc laäp – Töï do – Haïnh phuùc

HÔÏP ÑOÀNG UÛY NHIEÄM LAØM ÑAÏI LYÙ ÑOÅI NGOAÏI TEÄ Soá :____/HÑUN-SACOMBANK -

Caên cöù Nghò ñònh soá 63/1998/NÑ-CP cuûa Chính phuû veà quaûn lyù ngoaïi hoái.

-

Caên cöù Nghò ñònh soá 05/2001/NÑ-CP ngaøy 17/01/2001 veà vieäc söûa ñoåi, boå sung cho Nghò ñònh soá 63/1998/NÑ-CP cuûa Chính Phuû.

-

Caên cöù quy cheá hoaït ñoäng cuûa baøn ñoåi ngoaïi teä, ban haønh theo Quyeát ñònh soá 1216/2003/QÑ-NHNN ngaøy 09/10/2003 cuûa Thoáng ñoác Ngaân haøng Nhaø nöôùc.

Hoâm nay, ngaøy …… thaùng ...... naêm 200…, taïi ................ Ngaân haøng Thöông maïi coå phaàn Saøi Goøn Thöông Tín, chuùng toâi goàm coù: BEÂN A : NGAÂN HAØNG TMCP SAØI GOØN THÖÔNG TÍN – CHI NHAÙNH........................................ Ñòa chæ: ............................................................................................................................ Soá ñieän thoaïi: ......................................Soá Fax : ................................................................ Do OÂng/Baø: ..........................................Chöùc vuï: .......................................... laøm ñaïi dieän. BEÂN B : ............................................................................................................................................ Ñòa chæ: ................................................................................................................................ Soá ñieän thoaïi: ......................................Soá Fax : .................................................................... Do OÂng/Baø: ..........................................Chöùc vuï: .......................................... laøm ñaïi dieän. Sau khi thaûo luaän, hai beân ñoàng yù kyù keát Hôïp ñoàng uûy nhieäm laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä theo caùc noäi dung sau: Ñieàu 1. Noäi dung Nhaèm môû roäng maïng löôùi ñoåi ngoaïi teä cuûa mình, Beân A ñoàng yù uûy nhieäm cho Beân B laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä: -

Teân Baøn ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä: Baøn ñoåi ngoaïi teä soá………………………………………………..

-

Ñòa chæ ñaët Baøn ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä: ........................................................................... …….

-

Soá ñieän thoaïi: ........................................................................................................... …….

-

Soá Fax :………………………………………………………………………………………………

-

Soá löôïng Baøn ñaïi ly ñoåi ngoaïi teä ù: ……………………………………………………………….. Baøn ñoåi ngoaïi teä do Beân B laøm ñaïi lyù chæ ñöôïc pheùp mua ngoaïi teä tieàn maët cuûa khaùch haøng vaø phaûi baùn laïi toaøn boä soá ngoaïi teä tieàn maët ñoåi ñöôïc cho Beân A.

Ñieàu 2. Tyû giaù Beân A seõ thoâng baùo baèng vaên baûn cho Beân B veà tyû giaù mua ngoaïi teä tieàn maët cuûa khaùch haøng moãi khi coù thay ñoåi. Beân B coù traùch nhieäm thöïc hieän ngay caùc thoâng baùo tyû giaù do Beân A chuyeån ñeán vaø nieâm yeát coâng khai tyû giaù mua caùc loaïi ngoaïi teä tieàn maët taïi Baøn ñoåi ngoaïi teä.

Ñieàu 3. Thôøi gian baùn ngoaïi teä, möùc toàn quyõ Cuoái 16h30 vaøo moãi ngaøy thöù hai, ba, tö, naêm, saùu vaø cuoái 11h00 ngaøy thöù baûy haøng tuaàn, ngoaïi tröø caùc ngaøy nghæ leã theo quy ñònh, Beân B coù traùch nhieäm baùn laïi toaøn boä soá ngoaïi teä tieàn maët ñoåi ñöôïc cho Beân A theo tyû giaù mua ngoaïi teä vaø ñöôïc höôûng hoa hoàng ñaïi lyù vaøo cuoái moãi thaùng laø ......% tính treân tyû giaù mua do Beân A thoâng baùo. Beân B ñöôïc giöõ laïi moät soá ngoaïi teä toàn quyõ (ngoaïi teä tieàn leû) ñeå traû laïi cho khaùch haøng nhöng toái ña khoâng quaù 1.000 ñoâ la Myõ hoaëc caùc loaïi ngoaïi teä khaùc coù giaù trò töông ñöông. Ñieàu 4. Moät soá thoûa thuaän khaùc Beân B öùng tieàn ñoàng Vieät Nam ñeå mua ngoaïi teä cuûa khaùch haøng, khi Beân B baùn laïi soá ngoaïi teä ñoåi ñöôïc cuûa khaùch haøng cho beân A, Beân A seõ thanh toaùn tieàn ñoàng Vieät Nam cho beân B. Chöùng töø ñoåi ngoaïi teä cuûa khaùch haøng laø hoùa ñôn do Beân A caáp. Hoa hoàng ñaïi lyù ñöôïc Beân A thanh toaùn vaøo cuoái moãi thaùng vaø Beân B phaûi caáp hoùa ñôn thu hoa hoàng cho Beân A. Ñieàu 5. Quyeàn vaø nghóa vuï cuûa beân A 1

Beân A coù nghóa vuï – Thoâng baùo tyû giaù mua ngoaïi teä cuûa khaùch haøng khi coù thay ñoåi cho Beân B. – Thanh toaùn kòp thôøi khi Beân B baùn laïi ngoaïi teä cho Beân A. – Cung caáp baûng hieäu cuûa Baøn ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä cho Beân B.

2. Beân A coù quyeàn – Kieåm tra ñònh kyø hoaït ñoäng cuûa Baøn ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä. – Ñôn phöông huûy boû hôïp ñoàng neáu Baøn ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä vi phaïm quy cheá quaûn lyù ngoaïi hoái, hoaëc vi phaïm caùc cam keát cuûa hôïp ñoàng naøy, hoaëc khi doanh soá ñoåi ngoaïi teä ít hôn ...........ñoâ la Myõ /thaùng vaø tình traïng naøy keùo daøi trong 3 (ba) thaùng lieân tuïc. Ñieàu 6. Quyeàn vaø nghóa vuï cuûa Beân B 1

Beân B coù nghóa vuï – Thöïc hieän nghieâm tuùc caùc quy ñònh veà quaûn lyù ngoaïi hoái vaø hoaøn toaøn chòu traùch nhieäm veà nhöõng vi phaïm do mình gaây ra. – Thöïc hieän theo ñuùng caùc thoâng baùo veà tyû giaù ngoaïi teä do Beân A cung caáp. – Môû soå saùch theo doõi vieäc ñoåi ngoaïi teä theo ñuùng quy ñònh. – Phaûi chòu caùc thieät haïi veà ngoaïi teä giaû hoaëc khoâng ñuû tieâu chuaån löu thoâng do Beân B tröïc tieáp nhaän töø khaùch haøng. – Khoâng söû duïng soá ngoaïi teä ñoåi ñöôïc vaøo baát cöù muïc ñích naøo khaùc, khoâng baùn ngoaïi teä cho khaùch haøng hoaëc thoaùi hoái baát cöù tröôøng hôïp naøo. – Haøng quyù tröôùc ngaøy 05 thaùng ñaàu quyù sau, beân B phaûi baùo caùo cho Ngaân haøng Nhaø nöôùc Vieät Nam Chi nhaùnh .............. (01 baûn) vaø cho Beân A (01 baûn) veà tình hình ñoåi ngoaïi teä trong quyù. – Treo baûng hieäu Baøn ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä do beân A cung caáp. 2. Beân B coù quyeàn: Ngöng vieäc ñoåi ngoaïi teä cho Beân A khi Beân A khoâng thanh toaùn kòp thôøi.

Ñieàu 7. Ñieàu khoaûn chung Baøn ñoåi ngoaïi teä ñaïi lyù chæ ñöôïc pheùp hoaït ñoäng khi coù giaáy pheùp cuûa Ngaân haøng Nhaø nöôùc Vieät Nam Chi nhaùnh ............. Khi xaûy ra tranh chaáp lieân quan ñeán hôïp ñoàng naøy maø hai beân khoâng thöông löôïng ñöôïc thì caùc tranh chaáp seõ do Toøa aùn coù thaåm quyeàn xeùt xöû. Hôïp ñoàng naøy coù hieäu löïc trong voøng moät naêm keå töø ngaøy ñöôïc Ngaân haøng Nhaø nöôùc Vieät Nam Chi nhaùnh ............. caáp giaáy pheùp Baøn ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä hoaït ñoäng. Hôïp ñoàng ñöôïc laäp thaønh 04 baûn, moãi beân giöõ 02 baûn, caùc baûn coù giaù trò phaùp lyù ngang nhau. BEÂN A

BEÂN B

Phuï luïc 03 TEÂN TOÅ CHÖÙC

Soá:

/CV

COÄNG HOØA XAÕ HOÄI CHUÛ NGHÓA VIEÄT NAM Ñoäc laäp – Töï do – Haïnh phuùc

.................., ngaøy ..... thaùng .... naêm ........

ÑÔN XIN PHEÙP LAØM ÑAÏI LYÙ ÑOÅI NGOAÏI TEÄ Kính göûi: Ngaân haøng Nhaø nöôùc Vieät Nam Chi nhaùnh tænh/thaønh phoá:................ Teân toå chöùc: ................................................................................................................. Truï sôû chính taïi: ........................................................................................................... Soá ñieän thoaïi: .............................................. Soá Fax: ..................................................... Quyeát ñònh thaønh laäp soá: .............................................................................................. Cô quan caáp: ............................................... ngaøy ......................................................... Voán ñieàu leä: ................................................................................................................. Giaáy chöùng nhaän ñaêng kyù kinh doanh soá: ...................................................................... Cô quan caáp: ............................................... ngaøy ......................................................... Lónh vöïc kinh doanh:.................................................................................................... Taøi khoaûn tieàn göûi ñoàng Vieät nam soá: ............................................................................ Taïi Ngaân haøng: ............................................................................................................ Taøi khoaûn tieàn göûi Ngoaïi teä soá: ...................................................................................... Taïi Ngaân haøng: ............................................................................................................ Ñeà nghò cô quan xem xeùt, caáp giaáy pheùp cho ñôn vò laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä theo hôïp ñoàng ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä ñaõ kyù vôùi Ngaân haøng TMCP Saøi Goøn Thöông Tín – Chi nhaùnh...... soá .................. ngaøy ................. taïi caùc ñòa ñieåm sau: 1. Ñòa chæ.................................................... Ñieän thoaïi ................................................ 2. Ñòa chæ.................................................... Ñieän thoaïi ................................................ 3. Ñòa chæ.................................................... Ñieän thoaïi ................................................ Chuùng toâi cam keát thöïc hieän ñuùng caùc quy ñònh veà quaûn lyù ngoaïi hoái hieän haønh cuûa Nhaø nöôùc. GIAÙM ÑOÁC (Kyù teân vaø ñoùng daáu)

Phuï luïc 04 TEÂN TOÅ CHÖÙC

Soá:

/CV

COÄNG HOØA XAÕ HOÄI CHUÛ NGHÓA VIEÄT NAM Ñoäc laäp – Töï do – Haïnh phuùc

.................., ngaøy ..... thaùng .... naêm ........

ÑÔN ÑAÊNG KYÙ BOÅ SUNG LAØM ÑAÏI LYÙ ÑOÅI NGOAÏI TEÄ Kính göûi: Ngaân haøng Nhaø nöôùc Vieät Nam Chi nhaùnh tænh/thaønh phoá:................ Teân toå chöùc: ................................................................................................................. Truï sôû chính taïi: ........................................................................................................... Soá ñieän thoaïi: .............................................. Soá Fax: ..................................................... Quyeát ñònh thaønh laäp soá: .............................................................................................. Cô quan caáp: ............................................... ngaøy ......................................................... Voán ñieàu leä: ................................................................................................................. Giaáy chöùng nhaän ñaêng kyù kinh doanh soá: ...................................................................... Cô quan caáp: ............................................... ngaøy ......................................................... Lónh vöïc kinh doanh:.................................................................................................... Taøi khoaûn tieàn göûi ñoàng Vieät nam soá: ............................................................................ Taïi Ngaân haøng: ............................................................................................................ Taøi khoaûn tieàn göûi Ngoaïi teä soá: ...................................................................................... Taïi Ngaân haøng: .................................................................................................... Giaáy pheùp laøm ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä ñaõ ñöôïc caáp soá .........................ngaøy: ............... Ñeà nghò cô quan xem xeùt, xaùc nhaän ñaêng kyù boå sung Baøn ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä cho ñôn vò taïi ............. (ghi roõ ñòa chæ, ñieän thoaïi, Fax) theo hôïp ñoàng ñaïi lyù ñoåi ngoaïi teä ñaõ kyù vôùi Ngaân haøng TMCP Saøi Goøn Thöông Tín – Chi nhaùnh............. soá ................ ngaøy ................. Chuùng toâi cam keát thöïc hieän ñuùng caùc quy ñònh veà quaûn lyù ngoaïi hoái hieän haønh cuûa Nhaø nöôùc. GIAÙM ÑOÁC (Kyù teân vaø ñoùng daáu)

Phuï luïc 05 NGAÂN HAØNG THÖÔNG MAÏI COÅ PHAÀN SAØI GOØN THÖÔNG TÍN Ñòa chæ: 278 Nam Kyø Khôûi Nghóa, Phöôøng 8, Quaän 3, TP.HCM Ñieän thoaïi: (84.8) 9320420 – Fax: (84.8) 9320603 -----------------------------------------------------------

PHIEÁU THU ÑOÅI NGOAÏI TEÄ1 MONEY RECEIPT SOÁ:........................... Hoï vaø teân: Name: Soá CMND hoaëc hoä chieáu: Passport No.: Soá tieàn ñoåi: Amount Receuved: Tyû giaù: Exchange Rate: Soá tieàn traû: Amount Pay: Ngaøy ...... thaùng ...... naêm............ ÑAÏI LYÙ ÑOÅI NGOAÏI TEÄ (Kyù, ghi roõ hoï teân)

1

Phieáu thu ñoåi ngoaïi teä naøy goàm 2 lieân: 1 lieân Ñaïi lyù löu, 1 lieân giao cho khaùch haøng

Phuï luïc 06 COÄNG HOØA XAÕ HOÄI CHUÛ NGHÓA VIEÄT NAM Ñoäc laäp – Töï do – Haïnh phuùc

Soá baøn ñoåi ngoaïi teä: Ñòa chæ (ñaït baøn ñoåi ngoaïi teä) Ñieän thoaïi:

.................., ngaøy ..... thaùng .... naêm ........

Kính göûi: Ngaân haøng Nhaø nöôùc Vieät Nam Chi nhaùnh tænh/thaønh phoá:................ BAÙO CAÙO TÌNH HÌNH ÑOÅI NGOAÏI TEÄ Quyù ..... naêm...... Ñôn vò: Quy USD Toàn quyõ ñaàu quyù

Doanh soá mua ngoaïi teä trong quyù

Doanh soá Doanh soá baùn noäp/baùn ngoaïi teä Toàn quyõ cuoái quyù ngoaïi teä cho KH cho TCTD

(Tyû giaù quy ñoåi ra USD ñoái vôùi ngoaïi teä khoâng phaûi laø ñoâ la Myõ laáy vaøo thôøi ñieåm baùo caùo)

Laäp bieåu

Kieåm soaùt

Giaùm ñoác (Kyù teân vaø ñoùng daáu)