Werner Financial Planner Software
This document was uploaded by user and they confirmed that they have the permission to share it. If you are author or own the copyright of this book, please report to us by using this DMCA report form. Report DMCA
Overview
Download & View Werner Financial Planner Software as PDF for free.
More details
- Words: 1,275
- Pages: 17
NERACA KEUANGAN Harta Aset Likuid Kas di tangan Tabungan Deposito Piutang Aset Investasi Reksadana Saham Obligasi Tabungan Pensiun Nilai Tunai Asuransi Jiwa Nilai Bersih Sebuah Bisnis
Kewajiban
Rupiah
1,500,000 Kewajiban Jangka Pendek 0 Kartu Kredit 0 Kredit Pinjaman Rumah Jatuh Tempo Kredit Kendaraan Bermotor Kredit Lainnya Total Kewajiban Jangka Pendek
0
Kewajiban Jangka Panjang Kredit Pinjaman Rumah Kredit Lainnya Total Kewajiban Jangka Panjang Total Kewajiban
Aset Kepemilikan Pribadi Emas / Logam Mulia Barang Koleksi / kristal Kendaraan Bermotor Aset Tidak Bergerak Rumah Tempat Tinggal Properti lainnya Lain-lain Total
Tabel 1 Rupiah
600,000 990,000
1,590,000
0 1,590,000
0 0
0 0
Kekayaan Bersih/Net Worth 1,500,000 Total
(90,000) 1,500,000
ALIRAN KAS BULANAN Tabel 2 Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA) No. Uraian
Personal
Pasangan
Lain-lain
Total
PENERIMAAN 1 Gaji 2 Bonus 3 Komisi 4 Keuntungan Usaha 5 Bunga Deposito 6 Deviden 7 Lain-lain
TOTAL PENERIMAAN
3,600,000 0
0 3,600,000
0
0
PENGELUARAN PENGELUARAN TETAP 1 Biaya Makan Harian A. Makan Keluarga B. Makan di kantor 2 Biaya Rumah Tangga A. Keperluan Rumah Tangga B. Listrik C. Air D. Gas E. Telpon Rumah F. Handphone G. Langganan Koran/Majalah H. Biaya Pemeliharaan Rumah I. Kontrak Rumah J. Iuran RT/RW 3 Transportasi A. Bensin B. Tol C. Parkir D. Biaya Pemeliharaan Kendaraan 4 Keperluan Anak A. Susu B. Keperluan Anak C. Uang Sekolah D. Antar Jemput E. Uang Jajan F. Kursus/Aktivitas Tambahan 5 Gaji / Jasa A. Pembantu B. Babysitter C. Sopir D. Keamanan
500,000 200,000
500,000 150,000 0 60,000 0 150,000 0
0
20,000
300,000
50,000
50,000 100,000
0
0
3,600,000
6 Cicilan Utang A. Kartu Kredit B. Angsuran Rumah C. Angsuran Mobil/Motor
500,000 990,000
7 Pajak dan Kewajiban Tahunan A. Pajak Kendaraan Bermotor B. Pajak Bumi dan Bangunan C. Premi Asuransi Jiwa D. Premi Asuransi Kerugian Rumah E. Premi Asuransi Kerugian Mobil
20,000 10,000
PENGELUARAN VARIABEL 1 Sosial A. Arisan B. Kado C. Sumbangan D. Bantuan pada Keluarga 2 Pribadi A. Hobbi B. Uang Saku C. Member Fee D. Kosmetik E. Salon F.Entertainment/Traktir Kolega
0
3 Lain-lain: A. Rekreasi B. Pengeluaran Pakaian C. Kesehatan D. Biaya Lain-lain E. Biaya Tak Terduga
0
TOTAL PENGELUARAN
3,600,000
SURPLUS (DEFISIT)
0
0
3,600,000 0
Biaya Hidup Setelah Dilakukan Penyesuaian Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA) No. Uraian Personal
Tabel 3 Pasangan
PENGELUARAN PENGELUARAN TETAP 1 Biaya Makan Harian A. Makan Keluarga B. Makan di kantor 2 Biaya Rumah Tangga A. Keperluan Rumah Tangga B. Listrik C. Air D. Gas E. Telpon Rumah F. Handphone G. Langganan Koran/Majalah H. Biaya Pemeliharaan Rumah I. Kontrak Rumah J. Iuran RT/RW 3 Transportasi A. Bensin B. Tol C. Parkir D. Biaya Pemeliharaan Kendaraan 4 Keperluan Anak A. Susu B. Keperluan Anak C. Uang Sekolah D. Antar Jemput E. Uang Jajan F. Kursus/Aktivitas Tambahan 5 Gaji / Jasa A. Pembantu B. Babysitter C. Sopir D. Keamanan 6 Cicilan Utang A. Kartu Kredit B. Angsuran Rumah C. Angsuran Mobil/Motor 7 Pajak dan Kewajiban Tahunan A. Pajak Kendaraan Bermotor B. Pajak Bumi dan Bangunan
615,000
500,000 150,000 50,000 40,000 100,000 75,000 56,000
150,000
75,000
230,000
Lain-lain
Total
C. Premi Asuransi Jiwa D. Premi Asuransi Kerugian Rumah E. Premi Asuransi Kerugian Mobil
PENGELUARAN VARIABEL 1 Sosial A. Arisan B. Kado C. Sumbangan D. Bantuan pada Keluarga 2 Pribadi A. Hobbi B. Uang Saku C. Member Fee D. Kosmetik E. Salon F.Entertainment/Traktir Kolega 3 Lain-lain: A. Rekreasi B. Pengeluaran Pakaian C. Kesehatan D. Biaya Lain-lain E. Biaya Tak Terduga
TOTAL PENGELUARAN
7,500
200,000
1,943,500
305,000
0
2,248,500
Kebutuhan Hidup Bulanan
2,248,500
Kebutuhan Hidup Tahunan
26,982,000
Inflasi Tahunan (Bunga Tahunan) Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA)
10%
Tahun FV Living Cost Year 1 29,680,200 2 32,648,220 3 35,913,042 4 39,504,346 5 43,454,781 6 47,800,259 7 52,580,285 8 57,838,313 9 63,622,145 10 69,984,359 11 76,982,795 12 84,681,074 13 93,149,182 14 102,464,100 15 112,710,510 16 123,981,561 17 136,379,717 18 150,017,689 19 165,019,458 20 181,521,404 21 199,673,544 22 219,640,898 23 241,604,988 24 265,765,487 25 292,342,036
FV Living Cost Monthly 2,473,350 2,720,685 2,992,754 3,292,029 3,621,232 3,983,355 4,381,690 4,819,859 5,301,845 5,832,030 6,415,233 7,056,756 7,762,432 8,538,675 9,392,543 10,331,797 11,364,976 12,501,474 13,751,621 15,126,784 16,639,462 18,303,408 20,133,749 22,147,124 24,361,836
Tahun 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50
FV Living Cost FV Living Cost Monthly 321,576,239 26,798,019.95 353,733,863 29,477,821.94 389,107,250 32,425,604.13 428,017,975 35,668,164.55 470,819,772 39,234,981.00 517,901,749 43,158,479.10 569,691,924 47,474,327.01 626,661,117 52,221,759.71 689,327,228 57,443,935.68 758,259,951 63,188,329.25 834,085,946 69,507,162.18 917,494,541 76,457,878.40 1,009,243,995 84,103,666.24 1,110,168,394 92,514,032.86 1,221,185,234 101,765,436.15 1,343,303,757 111,941,979.76 1,477,634,133 123,136,177.74 1,625,397,546 135,449,795.51 1,787,937,301 148,994,775.06 1,966,731,031 163,894,252.57 2,163,404,134 180,283,677.82 2,379,744,547 198,312,045.60 2,617,719,002 218,143,250.17 2,879,490,902 239,957,575.18 3,167,439,992 263,953,332.70
PENSION FUND CALCULATOR Monthly Income Needed Annual Income Needed
3,000.00 36,000.00
Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA) Years of Nominal Money Used Needed 5 165,013.69 10 297,141.49 15 402,937.29 20 487,648.84 25 555,478.07 30 609,789.48 35 653,284.27 40 688,097.93 45 715,979.28 50 738,304.10
MONTHLY SAVING CALCULATOR Amount Needed in the future Tingkat Hasil Investasi Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA) Tahun Monthly saving Tahun Monthly saving 1 1,666.67 26 2 829.19 27 3 550.04 28 4 410.47 29 5 326.73 30 6 270.91 31 7 231.05 32 8 201.15 33 9 177.90 34 10 159.30 35 11 144.09 36 12 131.41 37 13 120.69 38 14 111.50 39 15 103.54 40 16 96.57 41 17 90.43 42 18 84.97 43 19 80.09 44 20 75.69 45 21 71.72 46 22 68.11 47 23 64.81 48 24 61.79 49 25 59.01 50
20,000 1.0%
56.45 54.08 51.87 49.83 47.91 46.13 44.45 42.88 41.40 40.01 38.69 37.45 36.27 35.15 34.09 33.09 32.13 31.21 30.34 29.51 28.71 27.95 27.22 26.52 25.85
TABUNGAN PENDIDIKAN
Nama Anak 1:
Ivonne
Tanggal lahir:
23-Apr-02
Usia:
2
Kenaikan Biaya: Target Hasil Investasi
TK SD SMP SMU S1 S2
Nama Sekolah Petra St Maria St Maria St.Louis Ubaya UPH
tahun
10.0% pa. 5.0% pa Wkt Tersisa 2 4 10 13 16
Created by Werner R. Murhadi (FE UBA By Pendidikan By Pendidikan Sekarang Kelak 5,000,000 6,050,000 10,000,000 14,641,000 10,000,000 25,937,425 10,000,000 34,522,712 50,000,000 229,748,649 0
TOTAL BIAYA PENDIDIKAN YANG DIBUTUHKAN
Nama Anak 2:
Ganteng
Tanggal lahir:
1-Apr-03
Usia:
1
Kenaikan Biaya: Target Hasil Investasi
TK SD SMP SMU S1
Nama Sekolah A Kecil B C D Latrobe
tahun
10.0% pa. 5.0% pa Wkt Tersisa 3 5 11 14 17
By Pendidikan Sekarang 10,000 20,000 22,222 0 0
Created by Werner R. Murhadi (FE UBA By Pendidikan Kelak 13,310 32,210 63,402 0 0
S2 Latrobe TOTAL BIAYA PENDIDIKAN YANG DIBUTUHKAN
ner R. Murhadi (FE UBAYA) Setoran Tab. per bulan
Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA)
245,934.96 283,073.77 171,845.33 162,417.18 809,287.86
1 245,934.96 283,073.77 171,845.33 162,417.18 809,287.86
283,073.77 171,845.33 162,417.18 809,287.86
171,845.33 162,417.18 809,287.86
1,672,559
1,672,559
1,426,624
1,143,550
ner R. Murhadi (FE UBAYA) Setoran Tab. per bulan 351.84 485.77 371.90 -
2
Grafik Setoran Tabungan 3
Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA) 1
2 351.84 485.77 371.90 -
Grafik Setoran Tabungan 3 485.77 371.90 -
371.90 -
1,210
1,209.51
857.67
371.90
Tabungan 4
5
162,417.18 809,287.86
809,287.86
971,705
809,288
4
5
Tabungan
-
-
-
-
TABUNGAN LAINNYA Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA) Tujuan Investasi 1: Kapan anda menginginkan tujuan ini tercapai: Waktu Tersisa 2
Harga Sekarang 10,000,000
Inflasi (%) 10.00%
Harga Kelak 12,100,000
Inflasi (%) 10.00%
Harga Kelak 12,100,000
Inflasi (%) 10.00%
Harga Kelak 12,100,000
Tujuan Investasi 2: Kapan anda menginginkan tujuan ini tercapai: Waktu Tersisa 2
Harga Sekarang 10,000,000
Tujuan Investasi 3: Kapan anda menginginkan tujuan ini tercapai: Waktu Tersisa 2
Harga Sekarang 10,000,000
Tahun
Target Hasil Investasi (%) 20.0%
Setoran Tabungan per bulan 458,333.33
Tahun
Target Hasil Investasi (%) 20.00%
Setoran Tabungan per bulan 458,333.33
Tahun
Target Hasil Investasi (%) 20.00%
Setoran Tabungan per bulan 458,333.33
Kewajiban
Rupiah
1,500,000 Kewajiban Jangka Pendek 0 Kartu Kredit 0 Kredit Pinjaman Rumah Jatuh Tempo Kredit Kendaraan Bermotor Kredit Lainnya Total Kewajiban Jangka Pendek
0
Kewajiban Jangka Panjang Kredit Pinjaman Rumah Kredit Lainnya Total Kewajiban Jangka Panjang Total Kewajiban
Aset Kepemilikan Pribadi Emas / Logam Mulia Barang Koleksi / kristal Kendaraan Bermotor Aset Tidak Bergerak Rumah Tempat Tinggal Properti lainnya Lain-lain Total
Tabel 1 Rupiah
600,000 990,000
1,590,000
0 1,590,000
0 0
0 0
Kekayaan Bersih/Net Worth 1,500,000 Total
(90,000) 1,500,000
ALIRAN KAS BULANAN Tabel 2 Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA) No. Uraian
Personal
Pasangan
Lain-lain
Total
PENERIMAAN 1 Gaji 2 Bonus 3 Komisi 4 Keuntungan Usaha 5 Bunga Deposito 6 Deviden 7 Lain-lain
TOTAL PENERIMAAN
3,600,000 0
0 3,600,000
0
0
PENGELUARAN PENGELUARAN TETAP 1 Biaya Makan Harian A. Makan Keluarga B. Makan di kantor 2 Biaya Rumah Tangga A. Keperluan Rumah Tangga B. Listrik C. Air D. Gas E. Telpon Rumah F. Handphone G. Langganan Koran/Majalah H. Biaya Pemeliharaan Rumah I. Kontrak Rumah J. Iuran RT/RW 3 Transportasi A. Bensin B. Tol C. Parkir D. Biaya Pemeliharaan Kendaraan 4 Keperluan Anak A. Susu B. Keperluan Anak C. Uang Sekolah D. Antar Jemput E. Uang Jajan F. Kursus/Aktivitas Tambahan 5 Gaji / Jasa A. Pembantu B. Babysitter C. Sopir D. Keamanan
500,000 200,000
500,000 150,000 0 60,000 0 150,000 0
0
20,000
300,000
50,000
50,000 100,000
0
0
3,600,000
6 Cicilan Utang A. Kartu Kredit B. Angsuran Rumah C. Angsuran Mobil/Motor
500,000 990,000
7 Pajak dan Kewajiban Tahunan A. Pajak Kendaraan Bermotor B. Pajak Bumi dan Bangunan C. Premi Asuransi Jiwa D. Premi Asuransi Kerugian Rumah E. Premi Asuransi Kerugian Mobil
20,000 10,000
PENGELUARAN VARIABEL 1 Sosial A. Arisan B. Kado C. Sumbangan D. Bantuan pada Keluarga 2 Pribadi A. Hobbi B. Uang Saku C. Member Fee D. Kosmetik E. Salon F.Entertainment/Traktir Kolega
0
3 Lain-lain: A. Rekreasi B. Pengeluaran Pakaian C. Kesehatan D. Biaya Lain-lain E. Biaya Tak Terduga
0
TOTAL PENGELUARAN
3,600,000
SURPLUS (DEFISIT)
0
0
3,600,000 0
Biaya Hidup Setelah Dilakukan Penyesuaian Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA) No. Uraian Personal
Tabel 3 Pasangan
PENGELUARAN PENGELUARAN TETAP 1 Biaya Makan Harian A. Makan Keluarga B. Makan di kantor 2 Biaya Rumah Tangga A. Keperluan Rumah Tangga B. Listrik C. Air D. Gas E. Telpon Rumah F. Handphone G. Langganan Koran/Majalah H. Biaya Pemeliharaan Rumah I. Kontrak Rumah J. Iuran RT/RW 3 Transportasi A. Bensin B. Tol C. Parkir D. Biaya Pemeliharaan Kendaraan 4 Keperluan Anak A. Susu B. Keperluan Anak C. Uang Sekolah D. Antar Jemput E. Uang Jajan F. Kursus/Aktivitas Tambahan 5 Gaji / Jasa A. Pembantu B. Babysitter C. Sopir D. Keamanan 6 Cicilan Utang A. Kartu Kredit B. Angsuran Rumah C. Angsuran Mobil/Motor 7 Pajak dan Kewajiban Tahunan A. Pajak Kendaraan Bermotor B. Pajak Bumi dan Bangunan
615,000
500,000 150,000 50,000 40,000 100,000 75,000 56,000
150,000
75,000
230,000
Lain-lain
Total
C. Premi Asuransi Jiwa D. Premi Asuransi Kerugian Rumah E. Premi Asuransi Kerugian Mobil
PENGELUARAN VARIABEL 1 Sosial A. Arisan B. Kado C. Sumbangan D. Bantuan pada Keluarga 2 Pribadi A. Hobbi B. Uang Saku C. Member Fee D. Kosmetik E. Salon F.Entertainment/Traktir Kolega 3 Lain-lain: A. Rekreasi B. Pengeluaran Pakaian C. Kesehatan D. Biaya Lain-lain E. Biaya Tak Terduga
TOTAL PENGELUARAN
7,500
200,000
1,943,500
305,000
0
2,248,500
Kebutuhan Hidup Bulanan
2,248,500
Kebutuhan Hidup Tahunan
26,982,000
Inflasi Tahunan (Bunga Tahunan) Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA)
10%
Tahun FV Living Cost Year 1 29,680,200 2 32,648,220 3 35,913,042 4 39,504,346 5 43,454,781 6 47,800,259 7 52,580,285 8 57,838,313 9 63,622,145 10 69,984,359 11 76,982,795 12 84,681,074 13 93,149,182 14 102,464,100 15 112,710,510 16 123,981,561 17 136,379,717 18 150,017,689 19 165,019,458 20 181,521,404 21 199,673,544 22 219,640,898 23 241,604,988 24 265,765,487 25 292,342,036
FV Living Cost Monthly 2,473,350 2,720,685 2,992,754 3,292,029 3,621,232 3,983,355 4,381,690 4,819,859 5,301,845 5,832,030 6,415,233 7,056,756 7,762,432 8,538,675 9,392,543 10,331,797 11,364,976 12,501,474 13,751,621 15,126,784 16,639,462 18,303,408 20,133,749 22,147,124 24,361,836
Tahun 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50
FV Living Cost FV Living Cost Monthly 321,576,239 26,798,019.95 353,733,863 29,477,821.94 389,107,250 32,425,604.13 428,017,975 35,668,164.55 470,819,772 39,234,981.00 517,901,749 43,158,479.10 569,691,924 47,474,327.01 626,661,117 52,221,759.71 689,327,228 57,443,935.68 758,259,951 63,188,329.25 834,085,946 69,507,162.18 917,494,541 76,457,878.40 1,009,243,995 84,103,666.24 1,110,168,394 92,514,032.86 1,221,185,234 101,765,436.15 1,343,303,757 111,941,979.76 1,477,634,133 123,136,177.74 1,625,397,546 135,449,795.51 1,787,937,301 148,994,775.06 1,966,731,031 163,894,252.57 2,163,404,134 180,283,677.82 2,379,744,547 198,312,045.60 2,617,719,002 218,143,250.17 2,879,490,902 239,957,575.18 3,167,439,992 263,953,332.70
PENSION FUND CALCULATOR Monthly Income Needed Annual Income Needed
3,000.00 36,000.00
Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA) Years of Nominal Money Used Needed 5 165,013.69 10 297,141.49 15 402,937.29 20 487,648.84 25 555,478.07 30 609,789.48 35 653,284.27 40 688,097.93 45 715,979.28 50 738,304.10
MONTHLY SAVING CALCULATOR Amount Needed in the future Tingkat Hasil Investasi Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA) Tahun Monthly saving Tahun Monthly saving 1 1,666.67 26 2 829.19 27 3 550.04 28 4 410.47 29 5 326.73 30 6 270.91 31 7 231.05 32 8 201.15 33 9 177.90 34 10 159.30 35 11 144.09 36 12 131.41 37 13 120.69 38 14 111.50 39 15 103.54 40 16 96.57 41 17 90.43 42 18 84.97 43 19 80.09 44 20 75.69 45 21 71.72 46 22 68.11 47 23 64.81 48 24 61.79 49 25 59.01 50
20,000 1.0%
56.45 54.08 51.87 49.83 47.91 46.13 44.45 42.88 41.40 40.01 38.69 37.45 36.27 35.15 34.09 33.09 32.13 31.21 30.34 29.51 28.71 27.95 27.22 26.52 25.85
TABUNGAN PENDIDIKAN
Nama Anak 1:
Ivonne
Tanggal lahir:
23-Apr-02
Usia:
2
Kenaikan Biaya: Target Hasil Investasi
TK SD SMP SMU S1 S2
Nama Sekolah Petra St Maria St Maria St.Louis Ubaya UPH
tahun
10.0% pa. 5.0% pa Wkt Tersisa 2 4 10 13 16
Created by Werner R. Murhadi (FE UBA By Pendidikan By Pendidikan Sekarang Kelak 5,000,000 6,050,000 10,000,000 14,641,000 10,000,000 25,937,425 10,000,000 34,522,712 50,000,000 229,748,649 0
TOTAL BIAYA PENDIDIKAN YANG DIBUTUHKAN
Nama Anak 2:
Ganteng
Tanggal lahir:
1-Apr-03
Usia:
1
Kenaikan Biaya: Target Hasil Investasi
TK SD SMP SMU S1
Nama Sekolah A Kecil B C D Latrobe
tahun
10.0% pa. 5.0% pa Wkt Tersisa 3 5 11 14 17
By Pendidikan Sekarang 10,000 20,000 22,222 0 0
Created by Werner R. Murhadi (FE UBA By Pendidikan Kelak 13,310 32,210 63,402 0 0
S2 Latrobe TOTAL BIAYA PENDIDIKAN YANG DIBUTUHKAN
ner R. Murhadi (FE UBAYA) Setoran Tab. per bulan
Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA)
245,934.96 283,073.77 171,845.33 162,417.18 809,287.86
1 245,934.96 283,073.77 171,845.33 162,417.18 809,287.86
283,073.77 171,845.33 162,417.18 809,287.86
171,845.33 162,417.18 809,287.86
1,672,559
1,672,559
1,426,624
1,143,550
ner R. Murhadi (FE UBAYA) Setoran Tab. per bulan 351.84 485.77 371.90 -
2
Grafik Setoran Tabungan 3
Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA) 1
2 351.84 485.77 371.90 -
Grafik Setoran Tabungan 3 485.77 371.90 -
371.90 -
1,210
1,209.51
857.67
371.90
Tabungan 4
5
162,417.18 809,287.86
809,287.86
971,705
809,288
4
5
Tabungan
-
-
-
-
TABUNGAN LAINNYA Created by Werner R. Murhadi (FE UBAYA) Tujuan Investasi 1: Kapan anda menginginkan tujuan ini tercapai: Waktu Tersisa 2
Harga Sekarang 10,000,000
Inflasi (%) 10.00%
Harga Kelak 12,100,000
Inflasi (%) 10.00%
Harga Kelak 12,100,000
Inflasi (%) 10.00%
Harga Kelak 12,100,000
Tujuan Investasi 2: Kapan anda menginginkan tujuan ini tercapai: Waktu Tersisa 2
Harga Sekarang 10,000,000
Tujuan Investasi 3: Kapan anda menginginkan tujuan ini tercapai: Waktu Tersisa 2
Harga Sekarang 10,000,000
Tahun
Target Hasil Investasi (%) 20.0%
Setoran Tabungan per bulan 458,333.33
Tahun
Target Hasil Investasi (%) 20.00%
Setoran Tabungan per bulan 458,333.33
Tahun
Target Hasil Investasi (%) 20.00%
Setoran Tabungan per bulan 458,333.33
Related Documents
Werner Financial Planner Software
November 2019 16
Eurodebt Client Financial Planner
November 2019 12
Planner
April 2020 23
Planner
May 2020 26
Planner
May 2020 28