Laporan Keuangan Publikasi - September 2008

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT. BANK MEGA Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2008 dan 30 SEPTEMBER 2007 NERACA (dalam Juta Rupiah)

No.

POS - POS

30-Sep-08

AKTIVA 1 Kas 2 Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya 3 Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 4 Penempatan pada bank lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain -/5 Surat berharga yang Dimiliki a. Rupiah 1. Diperdagangkan 2. Tersedia untuk dijual 3. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing 1. Diperdagangkan 2. Tersedia untuk dijual 3. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/6 Surat berharga yang dijual dengan janji dijual kembali 7 Obligasi Pemerintah 1. Diperdagangkan 2. Tersedia untuk dijual 3. Dimiliki hingga jatuh tempo 8 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing PPA - Reverse Repo -/9 Tagihan Derivatif PPA - Tagihan Derivatif -/10 Kredit yang diberikan a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan -/11 Tagihan Akseptasi PPA - Tagihan Akseptasi -/12 Penyertaan PPA - Penyertaan -/13 Pendapatan yang masih akan diterima 14 Biaya dibayar dimuka 15 Uang Muka Pajak 16 Aktiva Pajak Tangguhan 17 Aktiva Tetap Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/18 Properti terbengkalai PPA - Properti terbengkalai -/19 Aktiva Sewa Guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/20 Agunan yang diambil alih PPA - Agunan yang diambil alih -/21 Aktiva lain-lain Total Aktiva 1/9

832,773 3,814,459 2,660,937 1,153,522 352,875 19,041 333,834 188,600 (191) 188,600 (5,224) 296,511 135,553 43,706 91,847 (2,840) 160,958 160,958 (1,610) 7,717,238 99,646 7,617,592 70,071 70,071 22,893 (229) 19,337,910 16,060,740 207,099 15,853,641 (229,231) 3,277,170 3,277,170 (30,716) 489,023 (4,343) 31 327,200 302,570 75,807 1,295,585 (423,614) 40,368 (2,558) 91,012 34,554,370

30-Sep-07 337,987 7,742,472 2,838,585 4,903,887 57,326 7,451 49,875 (74) (499) 269,261 218,725 45,942 172,783 (3,688) 50,536 50,536 (505) 9,224,788 94,599 9,130,189 637 (6) 12,728,051 10,020,742 91,146 9,929,596 (159,517) 2,707,309 2,707,309 (24,250) 338,918 (2,715) 31 295,361 204,325 1,057,502 (337,427) 21,634 (1,480) 71,018 31,819,150

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT. BANK MEGA Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2008 dan 30 SEPTEMBER 2007 NERACA (dalam Juta Rupiah)

No.

POS - POS

30-Sep-08

PASIVA 1 Giro a. Rupiah b. Valuta asing 2 Kewajiban segera lainnya 3 Tabungan 4 Simpanan Berjangka a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain 5 Sertifikat Deposito a. Rupiah b. Valuta asing 6 Simpanan dari bank lain 7 Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo 8 Kewajiban Derivatif 9 Kewajiban Akseptasi 10 Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing 11 Pinjaman yang diterima a. Fas. Pendanaan Jangka Pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain 12 Estimasi Kerugian Komitmen & Kontinjensi 13 Kewajiban Sewa Guna Usaha 14 Beban bunga yang masih harus dibayar 15 Taksiran pajak penghasilan 16 Kewajiban Pajak Tangguhan 17 Kewajiban lain-lain 18 Pinjaman Subordinasi a. Pihak yang terkait dengan bank b. Pihak lainnya 19 Modal Pinjaman a. Pihak yang terkait dengan bank b. Pihak lainnya 20 Hak Minoritas 21 Ekuitas a. Modal disetor b. Agio (Disagio) c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga h. Selisih transaksi entitas sepengendali i. Pendapatan komprehensif lainnya j. Saldo laba (rugi) Total Pasiva 2/9

6,048,975 3,268,663 2,780,312 498,297 5,373,564 17,115,913 14,096,016 126,739 13,969,277 3,019,897 1,717 3,018,180 444,374 3,953 487,701 1,000,000 1,000,000 500,229 500,229 484,933 484,933 15,296 15,296 6,634 106,513 8,014 673 311,055 30,000 30,000 2,618,475 812,722 777,985 (125,203) 3,573 1,571 1,147,827 34,554,370

30-Sep-07 6,136,583 4,338,543 1,798,040 126,054 5,383,019 14,984,253 12,993,643 22,345 12,971,298 1,990,610 2,633 1,987,977 1,071,196 580 338,918 228,625 228,625 228,625 228,625 7,446 70,548 56,683 266,570 164,930 60,000 60,000 2,923,745 812,722 777,985 585,904 3,573 743,561 31,819,150

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT. BANK MEGA Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2008 dan 30 SEPTEMBER 2007 PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA (dalam Juta Rupiah)

No.

POS - POS

30-Sep-08

Pendapatan dan Beban Operasional 1 Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Pendapatan Bunga 2 Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Komisi dan provisi Jumlah Beban Bunga Pendapatan Bunga Bersih 3 Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 3.4. Pendapatan lainnya Jumlah pendapatan operasional lainnya 4 Beban(Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva 5 Beban (Pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan 6 Beban Operasional Lainnya 6.1. Beban Administrasi dan Umum 6.2. Beban Personalia 6.3. Beban Penurunan nilai surat berharga 6.4. Beban transaksi valas 6.5. Beban promosi 6.6. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Lainnya Laba (Rugi) Operasional Pendapatan dan Beban Non Operasional 7 Pendapatan non operasional 8 Beban non operasional Pendapatan (Beban) Non Operasional 9 Pendapatan/Beban Luar Biasa 10 Laba/Rugi Sebelum Pajak Penghasilan 11 Taksiran pajak penghasilan -/12 Laba/Rugi Tahun Berjalan 13 Hak minoritas -/14 Saldo laba (rugi) awal tahun 15 Dividen Lainnya 16 Saldo laba (rugi) akhir periode 17 Laba bersih per saham *) *) Khusus bagi Bank yang telah go publik 3/9

30-Sep-07

2,545,178 2,296,722 248,456 78,672 70,958 7,714 2,623,850

2,416,482 2,188,580 227,902 71,881 52,607 19,274 2,488,363

1,393,088 1,257,650 135,438 272 1,393,360 1,230,490

1,467,455 1,349,819 117,636 468 1,467,923 1,020,440

36,590 46,477 162,036 245,103 137,286 (2,558)

36,419 14,607 1,795 155,744 208,565 62,292 3,439

265,257 340,405 17,265 78,765 109,287 810,979 529,886

201,861 226,605 72,042 82,466 582,974 580,300

15,332 15,789 (457) 529,429 (132,357) 397,072 854,899 (104,144) 1,147,827 244

14,524 15,394 (870) 579,430 (170,049) 409,381 334,180 743,561 252

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT. BANK MEGA Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2008 dan 30 SEPTEMBER 2007 KOMITMEN DAN KONTINJENSI (dalam Juta Rupiah)

No.

1

2

1

2 3

1

2

3

1

2 3

POS - POS KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yg belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH

4/9

30-Sep-08

30-Sep-07

-

-

9,950,838 9,599,415 351,423 255,402 10,206,240 (10,206,240)

67,057 64,856 2,201 67,057 843,956 843,956 529,512 314,444 250,614 1,094,570 (1,027,513)

3,033,407 2,696,415 336,992 215,098 3,248,505 (3,248,505)

63,561 62,563 998 63,561 888,888 888,888 541,090 347,798 153,139 1,042,027 (978,466)

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT. BANK MEGA Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2008 dan 30 SEPTEMBER 2007 KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA (dalam Juta Rupiah)

NO.

Posisi 30 September 2008

POS-POS L

I. PIHAK TERKAIT A. Aktiva Produktif 1 Penempatan pada Bank Lain 2

Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga

3

Kredit kepada Pihak ketiga a. KUK b. Kredit Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya

4

Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit

5

Tagihan Lain kepada pihak ketiga

6

Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga

DPK

321,281 321,281 -

-

KL

D -

Posisi 30 September 2007 M

-

JUMLAH -

L

DPK

321,281 321,281 -

185,398 185,398 -

-

KL

D -

M -

JUMLAH -

185,398 185,398 -

14,922

-

-

-

-

14,922

15,887

-

-

-

-

15,887

207,099 207,099

-

-

-

-

207,099 207,099

91,146 91,146

-

-

-

-

91,146 91,146

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

99,260

-

-

-

-

99,260

78,365

-

-

-

-

78,365

B. Aktiva Non Produktif 1 Properti terbengkalai

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2

Agunan yang diambil alih

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3

Rekening antar kantor dan suspense account

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

69,844 52,787 -

49,759 49,759 -

35,846 25,981 328

20,947 20,947 -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. Aktiva Produktif 1 Penempatan pada Bank Lain 2

Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga dan Bank Indonesia

3

Kredit kepada Pihak ketiga a. KUK b. Kredit Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya

4

Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit

29,497,105 29,473,794 932,501

8,884,100 18,098,973 476,864 2,565,685 2,565,685 191,439 14,864,985

696,296 696,296 -

696,296 8,078 14,667 673,551

31 31 -

-

-

-

52,787 263 1,665 50,859

49,759 704 49,055

-

-

134,115 134,115 2,000

30,447,119 30,406,751 934,501

27,940,157 27,928,388 305,859

1,500

8,885,600

14,221,080

130,615 1,535 129,080

19,028,430 487,444 2,565,685 2,565,685 207,771 15,767,530

12,036,748 344,064 1,166,461 1,166,461 61,292 10,464,931

-

31 31 -

31 31 -

349,868 349,868 -

349,868 2,759 93 347,016 -

-

-

25,653 240 25,413

20,947 287 20,660

-

-

116,303 116,303 2,000

28,463,121 28,441,487 308,187

1,500

14,222,580

112,803 793 112,010

12,546,019 348,143 1,166,461 1,166,461 61,385 10,970,030

-

31 31 -

558,091

-

-

-

-

558,091

339,049

-

-

-

-

339,049

1,000,098

-

-

-

-

1,000,098

1,025,621

-

-

-

-

1,025,621

B. Aktiva Non Produktif 1 Properti terbengkalai

23,311 -

-

17,057 -

-

-

40,368 -

11,769 -

-

9,865 -

-

-

21,634 -

2

Agunan yang diambil alih

23,311

-

17,057

-

-

40,368

11,769

-

9,865

-

-

21,634

3

Rekening antar kantor dan suspense account

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

69,844 2,130 2,558 4,688 2,130 2,558 4,688

49,759 10,773 10,773 10,773 10,773

35,846 1,567 1,480 3,047 1,567 1,480 3,047

20,947 6,676 6,676 6,676 6,676

5

Tagihan Lain kepada pihak ketiga

6

Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga

JUMLAH 5 a. PPA produktif yang wajib dibentuk b. PPA non produktif yang wajib dibentuk c. Total PPA yang wajib dibentuk 6 a. PPA produktif yang telah dibentuk b. PPA non produktif yang telah dibentuk c. Total PPA yang telah dibentuk 7 Total Asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak Lain 8 Persentase KUK terhadap total kredit 9 Persentase jumlah debitur KUK terhadap Total Debitur 10 Persentase UMKM terhadap total kredit 11 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap Total Debitur

29,818,386 195,206 195,206 195,210 195,210

696,296 5,887 5,887 5,893 5,893

5/9

134,115 67,012 67,012 67,012 67,012

30,768,400 281,008 2,558 283,566 281,018 2,558 283,576 8,698 8,698 2.53% 0.78% 51.38% 99.97%

28,125,555 128,854 128,854 128,874 128,874

349,868 3,861 3,861 3,861 3,861

116,303 57,722 57,722 57,722 57,722

28,648,519 198,680 1,480 200,160 198,700 1,480 200,180 9,014 9,014 2.75% 0.81% 52.76% 99.97%

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT. BANK MEGA Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2008 dan 30 SEPTEMBER 2007 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN No.

Rasio %

30-Sep-08

I. Permodalan 1 CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 2 CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 3 Aktiva tetap terhadap modal II. Kualitas Aktiva 1 Aktiva produktif bermasalah 2 PPA produktif terhadap aktiva produktif 3 Pemenuhan PPA produktif 4 Pemenuhan PPA non produktif 5 NPL gross 6 NPL net III. Rentabilitas 1 ROA 2 ROE 3 NIM 4 BOPO IV. Likuiditas LDR V. Kepatuhan (Compliance ) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2 GWM Rupiah 3 PDN

6/9

30-Sep-07

16.24% 14.41% 36.02%

15.44% 12.56% 45.88%

0.77% 0.91% 100.00% 100.00% 1.21% 0.81%

0.57% 0.69% 100.01% 100.00% 1.26% 0.77%

2.09% 21.95% 5.70% 81.53%

2.44% 27.24% 5.02% 78.48%

67.40%

47.68%

0.00% 0.00%

0.00% 0.00%

0.00% 0.00% 9.07% 5.51%

0.00% 35.83% 11.13% 3.73%

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT. BANK MEGA Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2008 dan 30 SEPTEMBER 2007 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM No.

KETERANGAN

30-Sep-08

KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan (-/-) i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1. Selisih Lebih 2. Selisih Kurang (-/-) j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 4. Modal Pinjaman 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 6. Peningkatan harga saham pada porto folio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B + D) IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RESIKO (ATMR) KREDIT VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RESIKO (ATMR) PASAR IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C - D) : (VII + VIII)) XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN

30-Sep-07

I.

7/9

2,521,423 812,722 1,708,701 777,985 476 731,704 198,536 -

2,115,852 812,722 1,303,130 777,985 401 322,022 202,722 -

1,075,210 -

188,874 -

195,210 880,000

128,874 60,000

-

-

3,596,633

2,304,726

3,596,633 3,596,633 3,596,633 22,150,384 2,805,778

2,304,726 2,304,726 2,304,726 14,923,534 3,423,379

16.24%

15.44%

14.41%

12.56%

0.00% 8.00%

0.00% 8.00%

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT. BANK MEGA Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2008 TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF (dalam Juta Rupiah)

30-Sep-08 No.

A. 1 2 3

4 5 6

TRANSAKSI

Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Purchased b. Written Future Swap Lainnya

Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya

Nilai Kontrak dengan Netting Agreement

-

643,228 146,926

318

2,510

-

-

417,000 -

625 -

1,443 -

-

-

-

-

21,950 -

-

-

-

-

-

22,893

3,953

3 4 5

Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Purchased b. Written Future Swap Lainnya

-

C.

Lainnya

-

B. 1 2

Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban

-

2,221,950 -

J U M L A H

8/9

PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS Komisaris Utama Komisaris (Independen) Komisaris (Independen)

Chairul Tanjung Achjadi Ranuwisastra Rachmat Maulana

DEWAN DIREKSI Direktur Utama Direktur Direktur Direktur Direktur

Yungky Setiawan Suwartini Kostaman Thayib Daniel Budirahaju J. B. Kendarto

KOMITE AUDIT Ketua Anggota Anggota

Achjadi Ranuwisastra Rachman Mawardi Gunaryo Gunawan

PEMILIK BANK PT. Mega Corpora (d.h PT Para Global Investindo) *) Publik (kepemilikan dibawah 5%) *) Ultimate shareholder PT Mega Corpora (dahulu PT Para Global Investindo) adalah Chairul Tanjung dan keluarga melalui PT CT Corpora (Dahulu PT Para Inti Holdindo)

9/9

55.67% 44.33%