Im2

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

1

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

นํารอง เตรียมความพรอมกอนการลงทุน หนังสือชี้ชวนสําคัญอยางไร บุคคลที่เกี่ยวของในการซื้อขายกองทุนรวม ขั้นตอนการซื้อขายหนวยลงทุน และเอกสารตางๆ ที่ตองใช การคํานวณราคาและการกําหนดมูลคาทรัพยสินของกองทุนรวม สิทธิและหนาที่ของผูลงทุน หนวยงานที่ติดตอเมื่อมีขอรองเรียนเกี่ยวกับกองทุนรวม กลยุทธการลงทุน การติดตามผลการดําเนินงาน บทวิเคราะห และสถานะของ กองทุนรวม 2

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน 1. สํารวจวัตถุประสงค ฐานะ กอนตัดสินใจลงทุน 2. รูจักตัวเลือกในการลงทุน 3. หาขอมูลเบื้องตนของกองทุนรวมที่ขายอยู 4. ศึกษาขอมูลโครงการกองทุนรวมอยางละเอียด 5. เช็ควาตองจายอะไรบาง 3

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

1

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

1. สํารวจวัตถุประสงค ฐานะ กอนตัดสินใจลงทุน – ฐานะการเงินของตนเปนอยางไร – ตองการอะไรจากการลงทุนนั้น ๆ เชน เปาหมายของ การลงทุน ผลตอบแทนที่คาดหวัง เปนตน – สามารถแบกรับความเสี่ยงไดแคไหน – จะนําไปลงทุนซื้อหนวยลงทุนไดเทาไร © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

4

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

2. รูจักตัวเลือกในการลงทุน • • • •

5

เลือกวาจะลงทุนในกองทุนรวมแบบใด เชน กองทุนรวมตราสารทุน กองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนรวมแบบผสม กองทุนปด-เปด

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

3. หาขอมูลเบื้องตนของกองทุนรวมที่ขายอยู สามารถหาได จ ากหนั งสื อ พิ ม พ ธุ ร กิ จ ต า งๆ โดยมี รายละเอียดเบื้องตน เชน • ซื้อหนวยลงทุนนั้นไดที่ไหน • เมื่อไหร ไหร • ราคาเทาไร • ใครเปนผูออกโครงการ หรือใครเปนคนขาย 6

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

2

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

3. หาขอมูลเบื้องตนของกองทุนรวมที่ขายอยู ตอ... ชองทางตางๆ ในการสั่งซื้อและขายคืนหนวยลงทุน • • • • • • • •

ติดตอที่บริษัทจัดการหรือที่ตัวแทนฯ ATM โทรศัพท โทรสาร ไปรษณีย การหักบัญชีอัตโนมัติ อินเตอรเน็ต ตลาดรอง เชน ตลาดหลักทรัพยฯ (เฉพาะกองทุนปด) © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

7

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

3. หาขอมูลเบื้องตนของกองทุนรวมที่ขายอยู ตอ... การเปดบัญชีกองทุน • ขอควรคํานึง – ชื่อผูถือหนวยลงทุน – สถานที่ติดตอ – วิธีการรับเงินคาขายคืนหนวยลงทุน – การเลือกเสียภาษี อาทิเชน หักภาษี ณ ที่จาย – ลงชื่อดวยตนเอง © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

8

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

3. หาขอมูลเบื้องตนของกองทุนรวมที่ขายอยู ตอ... การสั่งซื้อหนวยลงทุน • ขอควรคํานึง – – – –

ระบุชื่อกองทุนและเลขที่บัญชีกองทุนใหถูกตอง คาธรรมเนียมในการซื้อ เงื่อนไขในการชําระเงินคาซื้อ เชน ซื้อดวยเงินสด เช็ค เปนตน คาใชจายในการซื้อ เชน คาธรรมเนียมการหักบัญชี คาธรรมเนียมการโอนเงิน เปนตน – มูลคาที่ไดรับ เชน มูลคา ณ วันที่ระบุในคําสั่งซื้อหรือมูลคา ณ วันที่กองทุนไดรับเงินคาซื้อสมบูรณ เปนตน

9

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

3

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

3. หาขอมูลเบื้องตนของกองทุนรวมที่ขายอยู ตอ... การสั่งซื้อหนวยลงทุน ตอ... • ขอควรคํานึง – มูลคาขั้นต่ําในการซื้อของแตละวิธี – ขอจํากัดในการซื้อ เชน ในการซื้อกองทุน LTF กําหนด ไววาสามารถลดภาษี ไดสูงสุดไมเกิน 15% ของเงินได หรือไมเกิน 300,000 บาท ในแตละปปฏิทิน – การไดรับคําแนะนําจากผูขายหนวยลงทุน © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

10

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

3. หาขอมูลเบื้องตนของกองทุนรวมที่ขายอยู ตอ... การขายคืนหนวยลงทุน • ขอควรคํานึง – – – – –

ระบุชื่อกองทุนและเลขที่บัญชีกองทุนใหถูกตอง คาธรรมเนียมและคาใชจายในการขายคืน เงื่อนไขในการขายคืน เชน ขายคืนไดปละ 2 ครั้ง ระยะเวลาในการชําระเงินคาขายคืน เชน T+3 หรือ T+4 วิธีการรับเงินคาขายคืน เชน โอนเงิน หรือ เช็ค © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

11

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

3. หาขอมูลเบื้องตนของกองทุนรวมที่ขายอยู ตอ... การขายคืนหนวยลงทุน ตอ... • ขอควรคํานึง – – –

12

มูลคาขั้นต่ําในการขายคืน มูลคาคงเหลือในบัญชีขั้นต่ํา ขอจํากัดในการขายคืน เชน กองทุน LTF หามขายคืนกอน 5 ป ปฏิทิน มิฉะนั้นจะตองคืนภาษีที่ไดรับยกเวน และตองเสียเงิน เพิ่ม ซึ่งตองนํามาคํานวณรวมเปนรายไดเพื่อเสียภาษี © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

4

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

3. หาขอมูลเบื้องตนของกองทุนรวมที่ขายอยู ตอ... การสับเปลี่ยนเงินลงทุนระหวางกองทุน • แบงเปน 2 ระดับ – สับเปลี่ยนระหวางกองทุนภายใตบริษัทจัดการเดียวกัน – สับเปลี่ยนไปยังกองทุนภายใตบริษัทจัดการอื่น

• ขอควรคํานึง – – – – 13

เงื่อนไขในการสับเปลี่ยน เชน RMF ตองสับเปลี่ยนระหวาง RMF เทานั้น ระยะเวลาในการสับเปลี่ยน คาธรรมเนียมในการสับเปลี่ยน จํานวนครั้งที่อนุญาตใหสับเปลี่ยน © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

4. ศึกษาขอมูลของโครงการกองทุนรวมอยางละเอียด โดยหาได จ ากหนั ากหนั ง สื อ ชี้ ช วน แ ล ะเอกสารต า งๆ ที่ เ กี่ ย วข อ งรวมทั งรวมทั้ ง พิ จ ารณา บริ ษั ท ที่ บ ริ ห ารกองทุ น รวม นั้นๆ ดวย

14

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

5. เช็ควาตองจายอะไรบาง เช็ ค ว า น อ ก เห นื อ จาก มูลคาหนวยลงทุนแลว ยังตองมี ค าใช จ า ย อ ะไรอี ก บ าง โด ย สามารถดู ได จากหนั งสื อ ชี้ ชวน ของกองทุนรวมนั้นๆ

15

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

5

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เตรียมความพรอมกอนการลงทุน :

คาใชจาย / คาธรรมเนียมของกองทุนรวม คาใชจายที่เรียกเก็บจากกองทุน

คาธรรมเนียมการจัดการ คาธรรมเนียมนายทะเบียน คาธรรมเนียมผูดูแลผลประโยชน

คาใชจายหักโดยตรงจากผูซื้อ หรือผูถือหนวยลงทุน

คาธรรมเนียมการขาย คาธรรมเนียมการรับซื้อคืน คาธรรมเนียมการโอนหนวยลงทุน

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

16

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

หนังสือชี้ชวนสําคัญอยางไร

• •

หนังสือชี้ชวน คือ เอกสารสําคัญที่บริษัษทั จัดการตองทําขึ้น และตองเผยแพรใหผูผล ู งทุนทราบเกี่ยวกับกองทุนนั้นๆ หรือ แจกจายใหผูผล ู งทุนทุกครัง้ ทีมี่ มกี ารเสนอขายหนวยลงทุน หนังสือชีช้ วน มี 2 สวน ไดแก 1. สวนสรุปขอมูลสํ ลสําคัญ 2. สวนขอมูลโครงการ © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

17

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

หนังสือชี้ชวนสําคัญอยางไร :

1. สวนสรุปขอมูลสํ ลสําคัญ จะแสดงขอเท็จจริ จจริงที่สําคัญเกี่ยวกับโครงการนั้นๆ ในรูปแบบ ที่กะทัดรัด แตไดใจความสําคัญ • • • •

ลักษณะที่สําคัญของกองทุนรวม คําเตือนและขอแนะนําเกี่ยวกับการลงทุนในหนวยลงทุน รายละเอียดเกี่ยวกับความเสี่ยงในการลงทุน ตารางแสดงคาธรรมเนียมและคาใชจายทั้งหมดที่เรียกเก็บจากผูซื้อ หรือ ผูถือหนวยลงทุนรวมหรือกองทุนรวม • วัน เดือน ป ที่รวบรวมขอมูลไวในหนังสือชี้ชวน

18

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

6

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

หนังสือชี้ชวนสําคัญอยางไร :

2. สวนขอมูลโครงการ ตองมีรายละเอี รายละเอียดของโครงการจัดการกองทุนรวมเกี่ยวกับ วิธีการซื้อขายหน วยลงทุ น นโยบายการจายเงินป นผล สิทธิของ ผูถือหนวยลงทุน และอื่นๆ ดังตอไปนี้ • ประเภท ชื่อ จํานวนและมูลคาตามราคาตลาดหลักทรัพย หรือทรัพยสิน หรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นที่กองทุนรวมลงทุนไว • ความเห็นของผูดูแลผลประโยชนเกี่ยวกับการจัดการ กองทุนรวมของบริษัทจัดการ • ผลการดําเนินงานของกองทุนรวมตามมาตรฐานที่สมาคมกําหนด 19

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

หนังสือชี้ชวนสําคัญอยางไร ตอ... ศึกษาและทําความเขาใจหนังสือชี้ชวนใหละเอียด โดยมี ประเด็นสําคัญที่ผูลงทุนควรรู ดังนี้ • รูวัตถุประสงค นโยบายการลงทุน นโยบายการจายเงินปนผลของกองทุน • รูคาใชจายของกองทุน และคาใชจายในการซื้อหรือขายหนวยลงทุน • รูความเสี่ยงของกองทุน และวิธีการจัดการความเสี่ยงของผูจัดการกองทุ การกองทุน • ความสะดวกในการซื้อขาย เชน รายชื่อตัวแทน วันและเวลาทําการขาย และรับซื้อคืนหนวยลงทุน เปนตน

20

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

บุคคลทีเ่ กีย่ วของในการซื้อขายหนวยลงทุน ผูติดตอผูลงทุน • เปนบุคคลที่สามารถขาย หรือใหคําแนะนําตามหนังสือชี้ชวน การลงทุนได • ตองผานการทดสอบความรู ไดแก Single License, License, CIAR, CIAR, CFA, CFA, CISA ตั้งแตระดับ 1 ขึ้นไป • ตองผานความเห็นชอบ และขึ้นทะเบียนไวกับสํานักงาน ก. ก.ล.ต. 21

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

7

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

บุคคลทีเ่ กีย่ วของในการซือ้ ขายหนวยลงทุน :

ผูขายหลักทรัพย (ในกรณีที่เปนการขายหนวยลงทุน) • เปนตัวกลางติดตอ/ใหขอมูลระหวางผูลงทุนและโครงการกองทุนรวม • วางแผนการลงทุนใหลูกคา • ใหคําแนะนํา โดยอาศัยขอมูลตามหนังสือชี้ชวนการลงทุนที่โครงการ กองทุนรวมจัดทําขึ้น • เปนผูดําเนินการในเชิงธุรการ เชน รับเปดบัญชี แจกจายหนังสือ ชี้ชวน รับคําสั่งซื้อหรือคําสั่งขายคืน เปนตน © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

22

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

บุคคลทีเ่ กีย่ วของในการซือ้ ขายหนวยลงทุน :

การขายหนวยลงทุน บลจ.แตงตั้ง ตัวแทนขายหนวยลงทุน

บลจ.ขายเอง

นิติบุคคลที่ไดใบอนุญาต LBDU

นิติบุคคล เชน ธพ./บล. ผูขายหลักทรัพย

บุคคลธรรมดา

ผูขายหลักทรัพย

(พนักงานประจํา/ลูกจาง)

(ผูขายหลักทรัพย)

(พนักงานประจํา/ลูกจาง)

“ตองมีคุณสมบัติ + ขึ้นทะเบียนกับ ก. ก.ล.ต.” 23

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

หลักเกณฑที่ผูขายหลักทรัพยตองปฏิบัติ (ในกรณีที่เปนการขายหนวยลงทุน) 1. การขายหนวยลงทุน • แจกหนังสือชี้ชวนเมื่อผูลงทุนรองขอหรือสั่งซื้อครั้งแรก • จัดใหมีคูมือผูลงทุนหรือเอกสารอื่นใดซึ่งมีรายการขอมูล ตามที่ ก. ก.ล.ต. กําหนด และแจกจายใหแกผูลงทุนใหม ที่ไมใชผูลงทุนสถาบัน ตลอดเวลาที่เสนอขายหนวยลงทุน 24

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

8

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

หลักเกณฑที่ผูขายหลักทรัพยตองปฏิบัติ (ในกรณีที่เปนการขายหนวยลงทุน) ตอ... 2. การใหคําแนะนํา • ใหคําแนะนําดวยความสุจริต เปนธรรม • ใหคําแนะนําโดยอธิบายใหผูลงทุนทราบถึงลักษณะ และ ความเสี่ยงที่เกี่ยวของกับหนวยลงทุนที่ใหคําแนะนํานั้น • ใหคําแนะนําตามหลักวิชาอันเปนที่ยอมรับ • เปดเผยคําเตือนตางๆ ใหผูลงทุนทราบ 25

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

ขั้นตอนการซื้อขายหนวยลงทุน 1. ติดตอขอซื้อหรือขายพรอมชําระเงินที่บริษัทจัดการหรือตัวแทน ที่ระบุในหนังสือชี้ชวน 2. ปรึกษาเจาหนาที่ของบริษัทจัดการ หรือตัวแทนเกี่ยวกับ การลงทุน (ตรวจสอบใบอนุญาตของเจาหนาที่ผูใหบริการ) าร) 3. กรอกเอกสาร และตรวจสอบการทํารายการของบริษัทจัดการ หรือตัวแทนวาทําถูกตองตามความตองการหรือไม 4. ขอสําเนาเอกสารการทํารายการเพื่อเปนหลักฐาน (ถามี) 26

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

เอกสารตางๆ ที่ตองใช 1. สําเนาบัตรประจําตัวประชาชน 2. สําเนาบัญชีเงินฝาก เพื่อรับเงินคาขายคืนและผลประโยชน ที่จะไดรับจากกองทุน

27

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

9

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

การกําหนดราคาและการคํานวณ มูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุนรวม • การหาราคาขายหรือราคารับซื้อคืนหนวยลงทุนจัดทํ าโดย บริษัท หลั กทรัพ ยจัด การกองทุ น (บลจ. บลจ.) ซึ่งจะตอ งคํานวณ มูลคาหนวยลงทุน โดยใชราคาปดของหลักทรัพยที่กองทุน นั้นๆ ลงทุนอยู • วิธีการนี้เรียกวา “การตีราคาตลาด หรือ Mark to Market” Market” 28

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

การกําหนดราคาซื้อขายหนวยลงทุน กรณีกองทุนรวมตราสารทุน • ตามกฎหมายจะลงทุ น ในตราสารทุ น โดยเฉลี่ ย ในรอบป บัญชีไมต่ํากวา 65% 65% ของมูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุน • การหาราคาป ด ของตราสารทุ น ไม ยุ งยาก ตั ว อย า งเช น หุนทุนที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย ราคาหุนทุนที่ใช จะเป น ราคาป ด ที่ เ กิ ด ขึ้ น จริ ง และทุ ก คนทราบได จ าก ประกาศของตลาดหลักทรัพย ฯ 29

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

การกําหนดราคาซื้อขายหนวยลงทุน ตอ... กรณีกองทุนรวมตราสารหนี้ • การหาราคาป ด ของตราสารหนี้ ตั ว อย า งเช น หุ น กู หรื อ พันธบั ธบัตร มักจะทําไดคอนขางยากกวาของหุนทุน เนื่องจาก สภาพคลองในการซื้อขายตราสารหนี้เหลานี้อาจจะมีไมมาก เทาหุนทุน • ยิ่งถาเปนตราสารหนี้ชุดที่มีออกมาขายจํานวนนอย หรือเปน ตราสารหนี้ ที่ อ อกโดยบริ ษั ท ที่ ไ ม ค อ ยเป น ที่ รู จั ก หรื อ ที่ มี ผลประกอบการที่ไมดีนัก ความยากลําบากจะทวีมากขึ้น 30

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

10

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

หากไมมีราคาปด ทําอยางไร? หากไมมีราคาปด • ในกรณี ที่ ห ลั ก ทรั พ ย ที่ ล งทุ น ไม มี ร าคาตลาด กองทุ น รวม ต อ งใชร าคายุ ติ ธ รรมตามหลั ก เกณฑ ที่ กํ าหนดโดยสมาคม นักบัญชีและผูสอบบัญชีรับอนุญาตแหงประเทศไทย • ทั้ งนี้ ผู ดู แ ลผลประโยชน ของกองทุ น รวมจะเป น ผู ส อบทาน ความถูกตองและความเหมาะสมของราคาหลักทรัพย

31

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

มูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุนรวม (Net Asset Value) • กองทุนรวมตองคํานวณมูลคาทรัพยสินสุทธิของหลักทรัพยและ ทรัพยสินที่กองทุนรวมลงทุนไวทุกวันทําการ • การคํานวณมูลคาทรัพยสินสุทธิจะใชหลักการ Mark to Market มูลคาทรัพยสินสุทธิ (NAV) = มูลคาทรัพยสินตามราคาตลาด + รายไดคางรับ + เงินสด – หนี้สิน 32

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

มูลคาทรัพยสินสุทธิตอหนวยลงทุน (Net Asset Value per Unit) มูลคาหนวยลงทุน = มูลคาทรัพยสินสุทธิ (NAV ตอหนวย) จํานวนหนวยลงทุน

33

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

11

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

การประกาศมูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุนรวม กองทุนรวมตองประกาศมูลคาทรัพยสิน มูลคาทรัพยสินสุทธิ และมู ล ค าทรัพ ย สิน สุ ท ธิ ต อหน วยให ผู ล งทุ น ทราบทางหนั งสื อ พิ ม พ โดย... โดย... • กองทุนปด ประกาศทุกวันทําการสุดทายของสัปดาหนั้นๆ • กองทุนเปด - กองทุนเปดแบบธรรมดา ประกาศทุกวันทําการที่มีการซื้อขาย หนวยลงทุน - กองทุนเปดแบบปด ประกาศทุกวันทําการสุดทายของสัปดาห นั้นๆ © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

34

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

ตารางแสดงการซื้อขายหนวยลงทุนของกองทุนเปด ตองการซื้อ กองทุนรวมตราสารทุน กองทุนเปด ตราสารทุน 1

ตองการขาย

มูลคาทรัพยสินสุทธิ จํานวนหนวยฯ มูลคาหนวยฯ ราคาขาย ราคารับซื้อคืน 147,239,904.36 43,317,740.37 3.399 3.4161 3.399

ตราสารทุน 2

131,157,737.23

35,130,400.00

3.7334

3.7522

ตราสารทุน 3

156,383,660.29

42,233,100.00

3.7028

3.7214

3.7028

ตราสารทุน 4

323,068,279.19

30,466,936.62

10.6039

10.657

10.6039

กองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนเปด ตราสารหนี้ 1 ตราสารหนี้ 2 ตราสารหนี ้3 35

3.7334

มูลคาทรัพยสินสุทธิ จํานวนหนวยฯ มูลคาหนวยฯ ราคาขาย ราคารับซื้อคืน 896,867,057.53 72,574,854.59 12.3578 12.3579 12.3578 9.9918

9.9919

9.9918

250,435,038.24 17,664,397.27 © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of14.1773 Thailand

353,275,655.43

35,356,468.57

14.1774

14.1773

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

สิทธิและหนาที่ของผูลงทุน คูมือผูลงทุน มีรายละเอียดเกี่ยวกับสิทธิของผูลงทุน ดังนี้ • สิทธิในการรับทราบขอมูลเกี่ยวกับชื่อ ที่อยูของบริษัทจัดการ ทุกแหงและตัวแทนสนับสนุน รวมทั้งชื่อ ที่อยู และเลขประจําตัว ของพนักงานผูทําหนาที่ขายหรือรับซื้อคืนหนวยลงทุนของ นิติบุคคลดังกลาว • สิทธิในการไดรับทราบขอมูลเกี่ยวกับความเสี่ยง และคําเตือน • สิทธิในการไดรับทราบขอเท็จจริงที่มีผลกระทบอยางมีนัยสําคัญ ตอสิทธิประโยชนของผูถือหนวยลงทุนหรือตอการตัดสินใจลงทุน 36

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

12

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

สิทธิและหนาที่ของผูลงทุน ตอ... • สิทธิในการไดรับทราบขอมูลเกี่ยวกับความขัดแยงทางผลประโยชน เชน คาธรรมเนียมหรือผลตอบแทนที่ตัวแทนอาจไดรับจากการซื้อ หรือขายคืนหนวยลงทุน • สิทธิในการแสดงเจตนาวาไมตองการรับการติดตอในลักษณะที่เปน การขายโดยผูลงทุนมิไดรองขอ (Cold calling) alling) • สิทธิของผูลงทุนที่ไมใชผูลงทุนสถาบันที่ในการยกเลิกคําสั่งซื้อ หนวยลงทุนหรือขายคืนหนวยลงทุนในกรณีที่เปนการขาย โดยผูลงทุนมิไดรองขอ (Cold calling) calling) © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

37

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

หนวยงานที่ติดตอเมื่อมีขอรองเรียน เกี่ยวกับกองทุนรวม ลูกคา ผูดูแล ผลประโยชน

ตัวแทนฯ

ก.ล.ต.

บริษัทจัดการ © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

38

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

การติดตามผลการดําเนินงาน บทวิเคราะห และสถานะของกองทุนรวม ‹

‹

‹ ‹ 39

ขอมูลที่จัดทําโดยบริษัทจัดการ ไดแก • เอกสารตามกฎหมาย เชน รายงานประจําป เปดพอรตกองทุน เปนตน • เอกสารเผยแพรของบริษัทจัดการ อาทิเชน Fund fact sheet ขอมูลที่จัดทําโดยสมาคมบริษัทจัดการลงทุน อาทิเชน รายงาน ผลการดําเนินงานของกองทุน ขอมูลที่จัดทําโดยสถาบันการเงินที่เปนตัวแทนฯ ขอมูลที่จัดทําโดยสื่อมวลชน อาทิเชน M&W © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

13

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

ตัวอยาง ขอมูลกองทุ ลกองทุนรวม (Fund Fact Sheet) บริษัทหลักทรัพยจัดการกองทุน เอบี เอบีซีซี จํากัด ABC funds Co. Co.,Ltd. Ltd.

สวนที่ 1

กองทุนเปด เอบี เอบีซีซี หุนทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ ABC Equity Retirement Mutual Funds

สวนที่ 2 สวนที่ 3 สวนที่ 4 © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

40

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

สวนที่ 1 ขอมูลทั่วไป ขอมูลสําคัญการลงทุน / Fund Fact Sheet ณ วันที่ 29 เมษายน 2548 / 29th April 2005

บริษัทหลักทรัพยจัดการกองทุน เอบี เอบีซีซี จํากัด ABC funds Co. Co.,Ltd. Ltd.

กองทุนเปดเอบีซีไทยอีควิตี้ฟนด ABC Thai Equity Funds มูลคาทรัพยสินสุทธิ (ลานบาท) นบาท) : มูลคาทรัพยสินสุทธิตอหนวย (บาท) บาท) : วันที่จดทะเบียน :

1,855.93 15.5812 2828-MayMay-99

ขอมูลทั่วไป : เหมาะสําหรับ : ผูที่ตองการลงทุนในตราสารทุนเปนหลัก โดยคาดหวังผลตอบแทน ที่สูง และสามารถรับความเสี่ยงของความผันผวนของตลาดหุนได ปะเภท : กองทุนรวมตราสารแหงทุน ประเภทซื้อคืนหนวยลงทุน นโยบายการลงทุน : มุงเนนลงทุนในตราสารทุนที่มีปจจัยพื้นฐานและผลประกอบการดี และมีแนวโนมการเจริญเติบโตในอัตราสูง ไมนอยกวารอยละ 65 ของมูลคาทรัพยสินสุทธิ นโยบายการจายเงินปนผล :

ระดั บความเสี ่ยง : of Thailand © 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange

41

ไมมี สูง

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

สวนที่ 2 ผลการดําเนินงาน ผลตอบแทนยอนหลัง กองทุน ดัชนีเปรียบเทียบ Cumulative Returns Fund Benchmark 3 เดือน -6.10% -5.31% 6 เดือน 7.38% 4.89% 9 เดือน 4.88% 3.48% 1 ป 3 ป 5 ป ตั้งแตจัดตั้งกองทุน

3.94% 130.69% 131.01%

1.66% 76.15% 73.40%

55.81%

45.26%

เอกสารวัดผลการดําเนินงานของกองทุนฉบับนี้ไดจดทําขึ้นตามมาตรฐานการ ดําเนินงานของกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน ดัชนีเปรียบเทียบสมาคมบริษัทจัดการ = ดัชนีตลาดหลักทรัพยฯ (SET Index)

42

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

14

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

สวนที่ 3 การกระจายการลงทุน การลงทุนแบงตามประเภทของตราสาร (% of NAV)

92.74% 5.25% 2.01%

ตราสารทุน เงินสด สินทรัพยอื่น (รายการคางรับ/คางจาย) ย)

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

43

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

สวนที่ 4 สัดสวนการลงทุน อันดับของตราสารทุน (% of NAV)

กลุมของหลักทรัพย พลังงานและสาธารณูปโภค ธนาคาร สื่อสาร

รายชื่อหลักทรัพย XXX 14.82% XXX 6.46% XXX 6.43%

วัสดุกอสรางและตกแตง ขนสง

XXX XXX

6.29% 5.73%

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

44

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

แหลงขอมูลความรู 1. เขารับการอบรมกับสถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน (TSI) TSI) http:// www..tsihttp://www tsi-thailand. thailand.org หลักสูตรการลงทุนในกองทุนรวม หลักสูตรการวิเคราะหเพื่อตัดสินใจเลือกกองทุนรวม

2. หาขอมูลเพิ่มเติม Web Site : http:// www..thaimutualfund. http://www thaimutualfund.com ศูนยขอมูลกองทุนรวม หมายเลข 0 2264 0900 กด 6 โดย โครงการ “ใหเงินทํางาน ผานกองทุนรวม” รวม” ซึ่งเปนความรวมมือระหวาง ตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย สํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพยและตลาดหลักทรัพย มูลนิธิกองทุนพัฒนาระบบตลาดทุน และ สมาคมบริษัทจัดการลงทุน รวมกับ บลจ. บลจ.อีก 16 แหง 45

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

15

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

อยากลงทุนใหญ แตใชเงินเล็ก อยากลงทุน แตไมรูวิธี

อยากลงทุนเอง แตขอมูลไมพอ เงินก็ตองบริหาร งานก็ตองทํา

“แนะนําใหเงินทํางาน ผานกองทุนรวม” 46

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

Q&A 47

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand

16