Matematica Financiera Sintesis.docx

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TRABAJO MATEMATICA FINANCIERA

YULISZA ANDREA PALOMINO SOTO CARLOS ANDRES CRUZ WILSON ANDRES ACOSTA HECTOR ARMANDO TOLEDO

FUNDACIÓN UNIVERSITARIA NAVARRA UNINAVARRA FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y ADMINISTRATIVAS PROGRAMA ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS NEIVA (HUILA) 2019

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TRABAJO DE MATEMATICA FINANCIERA

YULISZA ANDREA PALOMINO SOTO CARLOS ANDRES CRUZ WILSON ANDRES ACOSTA HECTOR ARMANDO TOLEDO

Docente: José Eduardo Corredor Torres

FUNDACIÓN UNIVERSITARIA NAVARRA UNINAVARRA FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y ADMINISTRATIVAS PROGRAMA ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS NEIVA (HUILA) 2019

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Tabla de Contenidos

Contenido

Justificacion……...………………………………………………………………4 Conceptos interés y costo de oportunidad...……………………………………..6 Relaciones de equivalencia y matemáticas financiera …………………………..8 Conclusion………………………………………….…..………………………10 Bibliografía………………………………………………………………….….14

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JUSTIFICACION

El siguiente escrito se basa en el análisis financiero de las múltiples variables que encontramos en un ámbito económico, dando como importancia el significado y conocimiento de cada una de estas.

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SINTESIS

Capítulo 2 Conceptos de interés y costos de oportunidad

Mediante la lectura se logra identificar, la manera como el dinero pierde el poder adquisitivo mediante el tiempo y existencia del VDT afectando la economía, sin importar como actúan el inversionista o consumidor.

El interés se define como el pago que se realiza por el uso del capital, así mismo también se puede definir como el costo de oportunidad que incurre un agente económico por ceder sus recursos.

Se logran identificar y clasificar los diferentes tipos de interés:

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Interés simple y compuesto:

El interés simple se aplica cuando el interés se liquida sobre el capital inicial. Este tipo de interés se comporta como una función lineal sobre el valor inicial, los intereses compuestos se liquidan sobre el saldo vigente, e intereses capitalizados. 

Interés nominal y efectivo

El interés nominal es aquel que se utiliza para liquidación comercial de las operaciones, es un interés compuesto de capitalización periódica. La forma

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de pago puede ser vencida o anticipada, vencida se determina cuando el interés se paga al final de cada periodo y anticipada cuando el interés se paga al comienzo de cada periodo. Este periodo puede ser diario, mensual, bimestral, trimestral, anual etc… este no captura directamente el VDT. El interés efectivo, nos muestra lo que el inversionista obtiene o paga por los recursos financieros, este tipo de interés captura el VDT, este permite realizar comparaciones validas de operaciones financieras, es una función polinómica.

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Interés real y corriente

Este presenta un elemento principal en la tasa de interés es la inflación, esta denomina si es tasa de interés corriente o real. El interés corriente se define como el que se deriva directamente del cambio de valor de una cifra, de dinero en el tiempo. Los intereses reales nos muestran el costo y rendimiento de la operación, cuando los flujos de caja son asociados, busca remover el efecto asociado a la tasa de inflación.

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Interés de capitalización discreta y capitalización continua

Todo tipo de tasa de interés depende del periodo de capitalización el periodo de pago se denomina discreto debido a que se considera que el

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interés no se acumula en periodos determinados meses, semestres, años etc. El interés continuo es aquel donde la capitalización se genera de manera infinitesimal.

Capítulo 3 Relaciones de equivalencia y matemática financiera. El valor del dinero en el tiempo, las sumas de dinero en diferentes periodos no representan el mismo valor económico. Debido a esto las sumas percibidas o pagadas en diferentes momentos del tiempo no son directamente comparables. Para que esta comparación pueda realizarse se usan las relaciones de equivalencia, también conocidas como fórmulas de equivalencia, con el fin de analizar, entender, comparar y operar cifras de dinero ubicada en diferentes periodos. Existen diferentes tipos de equivalencia, de acuerdo con las características del problema. 1) Equivalencia valor futuro y valor presente: VF= VP X (1+i%)*. VP es el valor presente de la cantidad de dinero, i% la tasa de interés y n es el número de periodos que se pretende llevar la cantidad al futuro. 2) Equivalencia relacionada con pagos constantes periódicos: establecen relaciones entre los flujos periódicos vencidos, se caracterizan en dos flujos periódicos constantes y flujos periódicos constante.

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PP significa una serie uniforme de pagos periódicos 3) Equivalencia relacionadas con pagos periódicos con crecimiento constante: se trata de equivalencias que involucran flujos de caja o pagos periódicos que no se comportan de manera uniforme, sino que crecen en el tiempo de manera constante. Este crecimiento se expresa de dos maneras diferentes: a través del gradiente de crecimiento uniforme o gradiente aritmético (G) de los flujos de caja, y por medio de una tasa de crecimiento constante por periodo, también conocida como gradiente geométrico (g) Formula de equivalencia entre una serie de pagos con crecimiento aritmético y su valor futuro.

Formula de equivalencia entre una serie de pagos con crecimiento aritmético y su valor presente.

Formula de equivalencia entre una serie de pagos con crecimiento geométrico y su valor presente.

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Formula de euivalencia entre una serie de pagos constantes con crecimiento geométrico en la cual los periodos en que se paga se establecen como una perpetuidad.

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CONCLUSION

Este trabajo fue elabora con el fin de brindar conocimientos y herramientas de la matemática financiera a estudiantes de administración de empresas.

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BIBLIOGRAFIA