Elaboracion De Perfil Proyecto Productivo.docx

ELABORACION DE PERFIL PROYECTO PRODUCTIVO

NOMBRE Edison Galarza Melo

VIII Semestre de Economía

PRESENTADO A: Augusto Velásquez

MATERIA Formulación y evaluación financiera de proyectos

Universidad del Cauca Popayán 2017

Pasos a seguir 1. Nombre del proyecto 2. Objetivos a. Objetivo general b. Objetivos específicos 3. Descripción del problema 4. Justificación 5. Diagnostico 6. Situación actual 7. Promotores del proyecto 8. Población objetivo 9. Zona de afectación a. Micro evaluación b. Macro evaluación 10. Cuantificación del mercado a. Demanda del producto b. Oferta del producto 11. Insumos 12. Resultados esperados 13. Sostenibilidad del proyecto 14. Estudio de alternativas 15. Plan operativo de inversiones 16. Evaluación ex-ante del proyecto 17. Fuentes de información

Desarrollo del perfil 1. Estudio de prefactibilidad para el montaje de una panadería que elaborará productos en base de harina de Quinua 2. a. El objetivo central es poder elaborar una gama completa de productos de panadería con base de harina de quinua en la ciudad de Popayán-Cauca. Así mismo se busca en el corto plazo realizar un proceso de expansión a través de la apertura de nuevas sedes en toda la ciudad buscando la rápida incorporación de estos nuevos productos en el consumo de la población b. - promover hábitos alimenticios más saludables en la población, debido a sus propiedades nutritivas como proteínicas del cereal - Brindar a la población de la ciudad un producto que puede ser sustitutivo perfecto de los convencionales productos elaborados en base de harina de trigo - Construir una gran industria en torno a este tipo de producto, para mejorar las fuentes de empleo en la población, así como de garantizar mayor estabilidad económica a las personas que laboren en este nuevo proyecto - Poder expandir la comercialización de estos productos de primera necesidad a localidades cercanas a la ciudad, así como también a los municipios circundantes 3. El ser humano de la era contemporánea está tomando conciencia respecto a los hábitos alimenticios saludables, por tanto, siempre está en busca de alternativas saludables en la población. Tal vez cuando vamos al doctor y tenemos problemas de sobrepeso, o vamos al nutricionista, uno de los primeros alimentos que se van a prohibir de inmediato es el consumo de harinas, pero especialmente de productos elaborados con harina de trigo, lo que sin duda restringe nuestra capacidad de poder seguir consumiendo dichos productos El otro elemento para tener en cuenta es la falta de oportunidades laborales para la población, que sin duda afecta su estabilidad económica y que sin duda afecta la posibilidad de crecimiento de la economía local 4. Se hace necesario la apertura de empresa en la ciudad de Popayán, como profesionales no solo estamos en la capacidad de salir al mercado laboral para contribuir con nuestros conocimientos en el sector público o privado, sino que además podemos contribuir a la creación de proyectos empresariales como estos, que generen dinámica económica a la región, que podamos contribuir a mejorar la calidad de vida de la población en todas sus dimensiones, por tanto desde este tipo de iniciativas podremos no solo crecer como profesionales generando nuestros propios ingresos de manera autónoma sino que también podemos contribuir sembrando iniciativas empresariales dentro del campo laboral en el cual nos estemos desenvolviendo 5. Históricamente la región del suroccidente colombiano ha sido una región con poca dinámica económica, con imposibilidad de crecer de manera sostenida, con una

conflictividad interna que ha impedido que los pocos sectores productivos que existen en esta región se puedan desarrollar de manera dinámica. Todo lo anterior sumado a la incapacidad de la mayoría de la población que no ve en la región como un lugar de oportunidades de convertirse en una región industrial tal y como se da en el centro y norte del país, talvez sea la misma mentalidad y la poca visión de progreso que ve la gente que se pueda dar en el departamento del Cauca y la ciudad de Popayán, lo que haya impedido que pueda desarrollar más su aparato productivo, por lo tanto iniciativas como las que estamos realizando los que pronto nos convertiremos en profesionales para empujar la economía regional puedan cambiar no solo la mentalidad de la población, sino lograr que las personas de otras regiones vean el gran potencial que se tiene y puedan esas personas de afuera a fomentar el crecimiento socioeconómico del departamento 6. A continuación, se mostrarán algunos indicadores relevantes que pueden contribuir al análisis del entorno de la región donde se llevara a cabo la iniciativa de proyecto Migración departamental 1985-1990 EDAD 0-4 5-9 10-14 15-19 20-24 25-29 30-34 35-39 40-44 45-49 50-54 55-59 60-64 65-69 70-74 75-79 80-Y+ Total

1990-1995

1995-2000

HOMBRES

MUJERES

HOMBRES

MUJERES

HOMBRES

MUJERES

-188 -469 -679 -1.146 -1.198 -1.105 -880 -586 -348 -200 -106 -52 -35 -23 -24 -12 -27 -7.078

-183 -520 -903 -1.496 -1.466 -1.179 -925 -687 -387 -266 -160 -95 -58 -42 -38 -17 -25 -8.447

-165 -754 -1.098 -1.968 -2.104 -1.871 -1.400 -885 -558 -330 -170 -80 -80 -47 -35 -24 -66 -11.635

-219 -820 -1.539 -2.843 -2.673 -2.006 -1.489 -1.093 -625 -457 -281 -183 -144 -95 -63 -34 -50 -14.614

-475 -1.279 -1.937 -3.325 -3.671 -3.319 -2.567 -1.647 -1.008 -596 -309 -143 -121 -78 -56 -38 -91 -20.660

-442 -1.447 -2.563 -4.739 -4.575 -3.585 -2.779 -2.049 -1.178 -842 -514 -327 -264 -184 -114 -60 -77 -25.739

2000-2005 EDAD 0-4 5-9 10-14 15-19 20-24 25-29 30-34 35-39 40-44 45-49 50-54 55-59 60-64 65-69 70-74 75-79 80-Y+ Total

2005-2010

2010-2015

2015-2020

HOMBRES

MUJERES

HOMBRES

MUJERES

HOMBRES

MUJERES

HOMBRES

MUJERES

-480 -1.549 -2.139 -3.678 -3.974 -3.537 -2.771 -1.774 -1.090 -638 -331 -153 -147 -91 -73 -43 -153 -22.621

-408 -1.654 -2.908 -5.178 -4.983 -3.877 -2.994 -2.207 -1.292 -907 -577 -362 -304 -202 -121 -76 -129 -28.179

-416 -1.240 -1.712 -3.239 -3.500 -3.115 -2.441 -1.562 -960 -562 -287 -133 -127 -79 -63 -37 -133 -19.606

-354 -1.324 -2.328 -4.561 -4.389 -3.415 -2.637 -1.944 -1.138 -799 -500 -314 -263 -175 -105 -66 -112 -24.424

-319 -951 -1.314 -2.485 -2.685 -2.390 -1.872 -1.199 -736 -431 -220 -102 -98 -61 -49 -29 -102 -15.043

-271 -1.016 -1.786 -3.498 -3.367 -2.619 -2.023 -1.491 -873 -613 -384 -241 -202 -134 -80 -51 -86 -18.735

-341 -1.018 -1.405 -2.659 -2.873 -2.557 -2.003 -1.282 -788 -461 -235 -109 -105 -65 -52 -31 -109 -16.093

-290 -1.087 -1.911 -3.743 -3.602 -2.802 -2.164 -1.595 -934 -656 -410 -257 -216 -144 -86 -54 -92 -20.043

Fuente: DANE Tasa de desempleo Popayán Ciudad de Popayán 2014 58,6

TGP % 2015 59,4

2014 50,8

TO % 2015 52,4

2014 13,4

TD % 2015 11,8

Datos sobre inflación para el año 2017 Popayán Ciudades

Alimentos

Vivienda

Vestuario

Salud

Educación

Diversión

Transporte

Comunicaciones

Popayán

0,07

5,64

4,06

5,08

5,67

3,99

4,09

3,18

Otros gastos 5,75

Índice de importancia económica año

Valor agregado Peso relativo municipal en el Valor (Miles de millones de pesos) Agregado departamental %

2013 2925 27.6 2014 3138 27.9 2015 3412 26.8 Como podemos ver Popayán y el departamento del Cauca presentan algunos problemas relacionados con el conflicto que ha afectado al departamento por más de medio siglo, lo cual se ve reflejado en los índices de migración de la población, al igual debemos decir que la ciudad de Popayán es una de los mayores centros urbanos que ha acogido victimas del desplazamiento, lo cual se refleja en los altos índices de desocupación principalmente por lo

Total 3,38

poca capacitación de este tipo de población asociada a la falta de oportunidades laborales que se les puede brindar. Por otro lado, en términos de importancia económica, debemos decir que a pesar de que la ciudad no es uno de los grandes centros económicos a nivel nacional, si tiene un grado de relevancia a nivel departamental. Con todo esto se hace necesaria la apertura de la pequeña y mediana empresa que mejore la situación económica de la ciudad, y las condiciones de vida de los residentes 7. Las empresas involucradas directamente en el proyecto son: en la parte tanto de asesoría en la formulación y evaluación del proyecto, se busca asesoría por parte de profesionales destacados en el área, en el presente caso se buscara acompañamiento de los profesores del programa de economía de la Universidad del Cauca, si es necesario puede ser necesario el acompañamiento de profesores de contaduría y administración de empresas, que tengan conocimiento en algunos puntos específicos del proyecto, tanto en la parte organizativa como también en la parte financiera y legal del proyecto Por otro lado, se buscará asesoría y acompañamiento de profesionales vinculados a la oficina de emprendimiento como por ejemplo el Fondo Emprender del SENA. Se buscaría además financiación inicial por este lado, mediante concurso, debido a que se da la financiación para este tipo de proyectos para profesionales que buscan crear empresa. La otra alternativa seria la financiación a través de un préstamo bancario mediante crédito de fomento, el cual también apoya la iniciación de proyectos empresariales 8. La población objeto del problema tiene las siguientes características: se habló anteriormente de la posibilidad de mejorar los hábitos alimenticios de la población en general. Se podría decir en principio que aquellas personas que tienen este tipo de problema son especialmente personas mayores de 50 años sean hombres o mujeres que tengan algún tipo de problema de sobrepeso o que busquen seguir consumiendo el pan y sus semejantes, pero sin afectar su salud. Este tipo de personas son principalmente personas que realizan poca actividad física, que pasan la mayor parte de su tiempo en lugares cerrados, además de pertenecer a estratos 3,4,5 y 6 los cuales se supone de manera a priori, presentan mas este tipo de problemas de salud y alimenticios Por otro lado, aquellas personas que buscamos ayudar con el proyecto a través de contratación directa o indirecta serian población joven la cual sufre de manera más significativa el problema de desempleo en la ciudad, así como también madres solteras jóvenes que poseen mayores problemas para conseguir un empleo estable 9. a. La micro localización, para el presente proyecto sería en la ciudad de Popayán, el propósito es abrir tres sucursales en la ciudad, pero la primera panadería se espera abrir en la vía panamericana sitio cercano al terminal de transporte, las otras dos sucursales se ubicarían cerca del SENA sucursal norte, y la otra en la via a Coco nuco cercana al aeropuerto.

Algunas consideraciones básicas para tener en cuenta son: La ciudad de Popayán presenta un clima templado con temperaturas entre 16 a 23 grados centígrados, es una región eminentemente húmeda, con una humedad relativa del 80%, lo cual es muy importante tener en cuenta. La ciudad en términos políticos tiene una tradición mayoritariamente bipartidista, con un fuerte legado dejado por colonizadores españoles, y que aún se mantiene una tradición de familias que mantienen el dominio económico y político de la ciudad. La población es mayoritariamente católica y protestante con un fuerte arraigo d estas dos religiones. La economía se mueve principalmente alrededor del sector comercial con poca dinámica industrial, y que está fuertemente afectada por los ingresos percibidos por concepto de alquiler de vivienda de los no residentes en la ciudad, que llegan a la ciudad con propósitos educativos b. Se esperaría poder expandir el producto a regiones cercanas a la ciudad a los municipios vecinos que tienen características más o menos similares a las descritas anteriormente, que dependen exclusivamente del sector comercial y agrícola centrado en el cultivo de café 10. total

hombres mujeres total

hombres mujeres

total

hombres mujeres

284.737

138.214

146.523

286.724

139.246

147.478

288.411

140.134

148.277

0-4

18.342

9.342

9.000

18.220

9.283

8.937

18.031

9.193

8.838

total 5-9

18.658

9.455

9.203

18.408

9.293

9.115

18.159

9.114

9.045

10-14

20.039

10.281

9.758

19.697

10.103

9.594

19.371

9.889

9.482

15-19

22.100

11.140

10.960

21.547

10.920

10.627

20.920

10.715

10.205

20-24

23.620

11.913

11.707

23.501

11.828

11.673

23.276

11.695

11.581

25-29

23.794

11.970

11.824

23.829

12.067

11.762

23.863

12.132

11.731

30-34

24.419

12.130

12.289

24.123

11.965

12.158

23.892

11.868

12.024

35-39

23.838

12.030

11.808

24.378

12.304

12.074

24.691

12.446

12.245

40-44

19.988

9.848

10.140

20.795

10.321

10.474

21.598

10.773

10.825

45-49

17.740

8.326

9.414

17.928

8.471

9.457

18.289

8.730

9.559

50-54

17.731

8.125

9.606

17.755

8.164

9.591

17.744

8.185

9.559

55-59

16.017

7.128

8.889

16.606

7.420

9.186

17.063

7.650

9.413

60-64

12.419

5.490

6.929

12.956

5.680

7.276

13.546

5.915

7.631

65-69

9.585

4.271

5.314

9.971

4.450

5.521

10.348

4.610

5.738

70-74

6.994

2.999

3.995

7.324

3.127

4.197

7.641

3.263

4.378

75-79

4.727

1.984

2.743

4.842

2.035

2.807

5.025

2.112

2.913

80 Y MÁS

4.726

1.782

2.944

4.844

1.815

3.029

4.954

1.844

3.110

Población Popayán 2017-2020: Fuente DANE/estadísticas de población a. De acuerdo con los datos presentados en la presente tabla, podemos ver que hay una distribución más de la población mayor en los grupos de edad comprendidos entre los 15 a 44 años, y vemos que esa tendencia se mantiene hasta el año 2020, se espera acaparar el mercado también de la población mayor a los 50 años. Respecto a la producción en las

tres sedes que se espera implantar, se espera vender un volumen entre 15 a 20 ml unidades entre pan, galletería, tortas, pasabocas, entre los más destacados, aunque es una cifra aproximada teniendo más o menos en cuenta, la importancia del producto, el grado de profundidad que pueda generarse, además del volumen de activos y el tamaño de la planta que determinan también cuanto se produce. Respecto a los precios, se espera poder vender a precios más o menos homogéneos respecto a los productos convencionales hechos con harina de trigo, más sin embargo se debe tener en cuenta, el precio de la materia prima, así como de que volumen exista en el mercado b. Respecto a cuanto se puede ofrecer dependiendo del tamaño de planta, un volumen de producción de 25 unidades dejando un margen de 5000 unidades mensuales teniendo en cuenta el mercado local, guardando un volumen de existencias del 20%, para poder acaparar mercados cercanos tales como corregimientos y municipios vecinos, lo cual garantice que se pueda cumplir con los pedidos externos, y se pueda garantizar el acaparamiento de dichos mercados que pueden ser fundamentales para el crecimiento del negocio 11. Respecto a las actividades tanto institucionales, operacionales y compromisos que debe realizar la empresa a crear, se fundamentan en realizar los estudios para determinar la ubicación de la empresa, que debe ser un lugar estratégico para poder difundir fácilmente el producto, así como también la información pertinente que la población debe conocer para que el producto tenga buena aceptación, a partir del punto establecido empezar toda la actividad operativa. Se debe hacer un estudio legal pertinente acerca del caso recurriendo a todas las normas existentes y que reglamenten la producción, distribución, empacado del producto que se va a vender. Por otro lado, es indispensable poder determinar plantes tanto de expansión, planes de manejo ante situaciones imprevistas que deberán ser tenidas en cuenta al momento del estudio técnico, tales como el control y manejo de la maquinaria y equipo necesaria para la producción, realizar una capacitación del personal previo a la actividad operativa, concientizando la responsabilidad del manejo de este tipo de elementos para la prevención futura de desastres 12. Los insumos necesarios para la buena elaboración del bien a producir y su respectiva valoración son los siguientes: se necesitará de ciertas herramientas que requieren un manejo adecuado tales como la maquinaria a utilizar, para el presente proyecto destacan, hornos, batidoras, cortadoras, revolvedoras de masa, refrigeradores, el manejo adecuado de desechos, la ubicación y almacenamiento adecuado de los materiales. Para todo lo anterior se necesita una capacitación previa del personal contratado, con lo cual se solicitará un certificado que demuestre el manejo de todos estos elementos, la preparación técnica de las personas es indispensable para ofrecer un buen producto. Así como también se necesitará de personal capacitado en el manejo de relaciones con los clientes, buena comunicación, capacidad de resolución de problemas, buena comunicación, liderazgo, así como también el manejo de herramientas ofimáticas, y dominio de redes sociales para propósitos eminentemente laborales También se garantizará que la infraestructura física cumpla con las normas de sismo resistencias para garantizar la seguridad de las personas que laborará dentro de las instalaciones. Por último se deberá tener la plena seguridad de poder transportar y

asegurar un mercado suficiente de materia prima indispensable para el proceso de producción del producto 13. Los resultados que se esperan conseguir son principalmente 5: - El proyecto tenga una utilidad neta de por lo menos el 30% respecto de las ventas totales en el primer año de operación - Garantizar un crecimiento en las ventas de por lo menos el 20% en los primeros 5 años de operación - La construcción de las dos sedes planeadas en el punto 4 para el segundo y tercer año de iniciada la operación del proyecto - Lograr un incremento de las inversiones tanto en activos fijos en 50% como las inversiones en activos corrientes en 30% para los primeros 3 años de operación - La construcción de dos panaderías fuera de la ciudad de Popayán en los primeros 10 años de operación, las cuales operarían en los municipios de Timbio y Cajibio, esto dependerá también del nivel de rentabilidad esperado de la empresa, así como también de las expectativas de crecimiento económico de la región 14. El proyecto se espera que solucione en parte el problema de desempleo en la ciudad mediante la creación de 40 puestos de manera directa, y unos 30 empleos indirectos relacionados principalmente con la distribución del producto, así como también de acuerdos comérciales con proveedores de la ciudad En el mediano plazo es que la empresa logre consolidarse en el mercado de la ciudad de Popayán, ya que a mi consideración la ciudad se puede crecer aún más en este mercado, así como también poder crear alternativas de consumo en la población que mejoren su Bienestar En el largo plazo garantizar un mercado estable para el producto, como se dijo anteriormente poder expandir la empresa a las regiones vecinas, las cuales se beneficien de manera directa o indirecta de la labor que se espera realizar 15. Las alternativas que se plantearán para el desarrollo del proyecto son las siguientes: - La producción de quinua aún no está muy difundida en el departamento del Cauca, además de que la mayoría de este cereal tiene como propósitos de exportación, lo cual no solo encarece la materia prima, sino también restringe su oferta, con lo cual se podría promover la producción de este cereal en las zonas cercanas a la ciudad, con lo cual se solucionaría el problema de abastecimiento de la metería prima - Al igual el objetivo es brindar a la población una alternativa diferente de alimentación, como se dijo seria para personas que consideramos de ciertos grupos sociales puedan tener el problema, si esto no funciona sería necesario promover el producto en los estratos más bajos, no implantando e invirtiendo grandes sumas de dinero, sino más bien como un negocio pequeño que le dé la oportunidad a personas residentes en barrios de estratos bajo, y con precios competitivos y exequibles para la población - La otra alternativa va de la mano con el personal requerido para trabajar el cual debe cumplir ciertas competencias, si el objetivo es ayudar a personas que realmente necesitan emplearse y que dadas ciertas circunstancias no pueden capacitarse por cuestiones de tiempo o dinero, el objetivo sería fomentar una capacitación por competencias que

requiera menos tiempo, y acompañados de personal del SENA, que brinde la capacitación a esta población, los días que ellos consideren pertinentes, de esta manera se lograra vincular a esta población y garantizar que puedan tener una mayor estabilidad laboral estudio más profundo. En la presente tabla mostrare las inversiones más relevantes 16. A continuación, se presentará un plan de inversiones inicial para llevar a cabo el proyecto de inversión de manera digamos algo simplificada puesto que para ese plan de inversiones se requeriría un estudio más profundo el cual se llevará a cabo en el estudio de mercado Descripción harina de quinua en bultos levadura en cajas mantequilla en cajas azúcar en bultos escancias en frasco mogolla en bultos huevos en cubetas sal en bultos horno rotatorio horno de gas cuarto de leudo batidora grande batidora pequeña latas para azar cortadora mojadora mesa de corte refrigerador grande refrigerador pequeño nevera artículos de uso variado canastas vitrina grande vitrina pequeña papelería en general computadores Total, inversión inicial

Cantidad valor unitario $ valor total $ 30 105000 3150000 50 34000 1700000 30 39000 1170000 12 83000 996000 56 9000 504000 6 42000 252000 70 5800 406000 4 39000 156000 1 4600000 4600000 1 870000 870000 1 1300000 1300000 1 3450000 3450000 1 1230000 1230000 60 15600 936000 2 130000 260000 2 2500000 5000000 2 670000 1340000 1 1300000 1300000 1 500000 500000 2 870000 1740000 34 6400 217600 65 13000 845000 1 740000 740000 1 320000 320000 6 9900 59400 2 1340000 2680000 35722000

17. En la presente tabla se presentarán los aspectos positivos como negativos que se pueden generar a partir de la iniciación del proyecto

ámbito Financiero

beneficios

costos

-

Obtener una sobre las ventas del 30% Establecer un plan de inversiones acorde con la aceptación del producto en el mercado Lo anterior permita la expansión del servicio a otras zonas de la ciudad

-

El negocio permita la creación de 40 empleo directos y 30 indirectos La puesta en marcha a futuro de una procesadora de harina de quinua en la ciudad, para generar autosuficiencia Generar mayor estabilidad para los empleados del negocio Poder brindar empleo a víctimas en situación de desplazamiento y reinsertados Al igual brindar oportunidades laborales a jóvenes madres solteras tan discriminadas en el mercado laboral de la ciudad Brindar espacios de esparcimiento a los empleados en horarios no laborables Trabajar con bolsas biodegradables Tener un plan adecuado de residuos orgánicos e inorgánicos Trabajar con productos orgánicos contribuirá a disminuir el uso de agroquímicos

-

Poca oferta del producto base que afectaría inicialmente los costos variables de la producción

-

Conflictividad que se podría generar con grupos de personas tan heterogéneos Si se busca implantar pequeñas panaderías en estatus bajos, podría presentar problemas de inseguridad tanto para los empleados como también para la estabilidad del negocio

-

-

Económico

-

-

-

Social

-

-

-

Ambiental

-

-

-

-

-

-

Búsqueda de financiación a través de préstamos con el sistema financiero Emprender campañas publicitarias que representaran costos al inicio de la actividad operativa Promociones que puedan representarse como mejorar en la aceptación del producto

Podría generarse un impacto negativo sobre el ambiente de la ciudad si se instaura una planta procesadora de harina

Bibliografía -

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