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- Words: 2,305
- Pages: 49
Depósito a Plazo
¿Qué es un DAP? • Un DAP es un tipo de inversión que ofrece el banco a aquellos clientes que quieren dejar su dinero en nuestras manos para generar algún tipo de interés en un tiempo o plazo determinado. • El plazo en el que se invierte, sólo lo puede decidir el cliente. • La tasa por otro lado, la maneja el banco según las variaciones que tenga el mercado.
¿A quién esta dirigido? • Diseñado para personas que tienen un plazo para rentabilizar de manera segura su dinero. • Puede realizarse en peso, UF o dólar. • Sin embargo, el único completamente seguro es aquel que se maneja en peso, las otras dos monedas pueden sufrir fluctuaciones del mercado.
Requisitos • Ser mayor de edad • Montos mínimos de inversión para cada tipo: – DAP en peso: M$200 – DAP en dólares: US$500 – DAP en UF: equivalente a M$200 – DAP Rentas mensual: M$500 • Plazo mínimo: Establecidos por la mesa de dinero según DAP (mantenerse informado de los cambios). • Cédula de identidad vigente. • Extranjeros con residencia definitiva (ver CI).
Ventajas • Permite conocer el interés que se generará al finalizar el periodo pactado. • Puede renovarse automáticamente por el mismo periodo, sólo cambia la tasa según vigencia del día. • Puede renovarse en cualquier sucursal. • Se puede escoger la fecha de vencimiento (día hábil). • Se tranza en peso, UF o dólar. • Para quienes operan por internet pueden: – Con Cuenta Corriente: captar, liquidar o renovar DAP en peso y UF. – Sin Cuenta Corriente: captar DAP renovables en peso y UF.
Ventajas con otros Bancos • Monto mínimo de inversión: M$200 para DAP en peso y UF, US$500 en dólares o M$500 para Renta periódica. • Poder generar retiros anticipados, avisando con 3 días de anticipación y pagando una prima cuyo monto dependerá de qué tan cerca se encuentre del inicio del depósito.
Tipos de DAP • Plazo Fijo: el DAP no se renueva al término del periodo. El cliente debe acudir a una sucursal para retirar el dinero. DAP en peso, dólar y reajustable (UF). • Renovable: se puede renovar hasta las 14:00hrs del tercer día hábiles siguiente al día de vencimiento, pasado este plazo se renueva automáticamente a taza pizarra. DAP en peso, dólar y reajustable (UF).
Tipos de DAP • Renta mensual: modalidad que le permite al cliente ir retirando los intereses generados por el depósito mes a mes mediante una cuponera. Tiene un plazo mínimo de 6 meses y un monto mínimo de M$500. No permite retiro anticipado. • Observación: los DAP reajustables, son aquellos que se tranzan en UF y permite que el depósito obtenga el interés pactado más la corrección del IPC.
Opciones para cliente • Reinversiones: – Abonar: al vencimiento del DAP el cliente puede aumentar el monto de inversión. – Retirar: al vencimiento del DAP el cliente puede disminuir el monto a invertir (cuidando los mínimos). • Reinversión simple: permite cambio en plazos o tipos de DAP (peso – UF). • Renovación: permite sólo negociación de tasa, conservando plazo y monto de inversión.
¿Cómo Venderlo? • Indagar con el cliente para qué necesita la inversión, en qué plazo lo va a utilizar y cuánto riesgo está dispuesto a asumir. • En el corto y mediano plazo, el riesgo es reducido. • Se debe consultar al cliente el monto que desea invertir, recordando los mínimos (M$200 en pesos, US$500 en dólares y M$500 en renta mensual). • Si el monto supera los US$10.000 (al dólar observado del día de la inversión) y el cliente no posee cuenta corriente en el banco, solicitar DOF (Norma SBIF).
¿Cómo Venderlo? • Explicar las modalidades de: – DAP: Fijo o renovable – Abono: Efectivo, documentos nominativos o endosables al cliente. – Retiro: Vale vista o efectivo. • Recomendar DAP sobre los 30 días para no bajar tasa. • Informar que pasadas las 14:00hrs la fecha contable cambia. • Recordar el monto máximo de US$15.000 para los depósitos en dólares y la declaración de DOF sobre los US$10.000. • Explicar las funciones en internet tanto con cuenta corriente, como para los que no tienen.
Cómo operar: Cliente Nuevo • Entrar a la aplicación Hermes y pedir la CI • Seleccionar el producto que desea el cliente en la pestaña de «productos» en Hermes.
• Abrir la pestaña «Cliente» y la opción «Simular depósito…»
Cómo operar: Cliente Nuevo • Llenar los datos consultando con el cliente
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1.- Monto 2.- Plazo 3.- Tasa 4.- Custodia
Cómo operar: Cliente Nuevo • Presionar el botón «Calcular» e informar los detalles de la operación al cliente. • Ingresar a la pestaña “Creación depósitos”.
Cómo operar: Cliente Nuevo • En «Datos cliente», ingresar RUT y completar la información que falte o si el cliente no existe, crearlo en Plataforma Hermes.
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Cómo operar: Cliente Nuevo • Se crea el depósito y se imprime el comprobante (una hoja) para que se firme y el cliente pueda pasar por caja para realizar la inversión.
Cómo operar: Renovación o Reinversión • Ir a «Cliente» y «Consulta de operaciones». Ver cuales están vigentes o vencidas. Sacar el número de operación Renovadas Vencidas Vigentes No Procesada
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Cómo operar: Renovación • Ir a «Cliente» y «Renovar con negociación de tasa», ingresar el número de operación, evaluar la tasa e informar al cliente. Oprimir «Renovar» e «Imprimir». El cliente no necesita pasar por caja, sólo debe conocer la siguiente fecha de vencimiento.
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Cómo operar: Reinversión 1 • Ingresar a «Cliente» y «Reinvertir operaciones», al ingresar el RUT del cliente, aparece una nueva ventana con todas las operaciones que se pueden renovar. • Se debe seleccionar el producto (puede ser el mismo o cambiarlo entre peso – UF). • Cada operación se selecciona traspasándola desde «Operaciones vencidas» a «Operaciones seleccionadas».
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Cómo operar: Reinversión • Más abajo se dan 3 opciones para reinvertir: – Reinversión simple: Se reinvertirá el mismo monto de dinero, pudiendo cambiar los días y la tasa. – Abono: se debe indicar el monto a abonar, los días y la tasa. – Retiro: se debe indicar el monto de retiro, los días y la tasa. • Por último se oprime el botón «Reinvertir». 1
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Cómo operar: Reinversión • Se ingresan el plazo, la tasa y la custodia. • Oprimir «Calcular» y aparecerán las nuevas condiciones. • Se crea depósito. • Oprimir el botón «Imprimir» documento de dos hojas. • Cliente debe pasar por caja.
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Cómo operar: Retiro Anticipado • Ir a «Cliente» y «Solicitar retiro anticipado». Ingresar número de la operación.
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Cómo operar: Retiro Anticipado • Indicarle al cliente el monto que retirará, pudiendo ser menor a lo que invirtió (castigo sistema). • Oprimir «Imprimir Carta» (dos copias), cliente firma y se oprime «Aceptar». • Conservar la copia de la carta hasta que el cliente retire el dinero.
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Cómo operar: Retiro Anticipado • Ir a «Cliente» y «Detalle de depósito» para revisar que salga con el estado «Retenida por retiro anticipado». • Máximo monto aprobable por sucursal $99.999.999, sobre eso, se necesita mail aprobación de mesa de dinero.
«
« : Debe
decir «Retenida por retiro anticipado»
Cómo operar: Documento Custodia • El cliente solicita el 1 documento valorado del depósito que guarda el banco. • Ir a «Clientes» y seleccionar «Alzamiento de custodia documento valorado». • Ingresar el número de operación.
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Cómo operar: Documento Custodia • Elegir nominativo o endosable y oprimir «Imprimir» documento de una hoja. • Oprimir «Aceptar» • Recordar que al alzar la custodia, esta debe solicitarse y renovarse cada vez que se Reinvierta el DAP.
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Cómo operar: Documento Custodia • El documento debe ser firmado por el cliente frente al ejecutivo, para luego pasar por caja, donde le será entregado el pagaré. • Recordarle al cliente que es un documento valorado y que en caso de perderlo se debe iniciar un trámite legal. • Imprimir instrucciones en caso de pérdida del documento.
Cómo operar: Sobretasa • Ingresar a «Cliente» y a «Simular depósito…» • Se simula el DAP en monto, tasa y periodo, con la diferencia que el semáforo en rojo indicando sobre tasa, no permitirá continuar, y pedirá que se envíe la solicitud. • Llamar a inversiones para solicitar la sobre tasa.
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Cómo operar: Sobretasa • Una vez oprimido el símbolo al lado de la tasa, se debe ingresar el RUT. • Aparecerá una pantalla donde se debe ingresar la razón de la petición. • Finalmente, se envía, y quedará automáticamente minimizada.
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Cómo operar: Sobretasa • La ventana solo volverá a restaurarse cuando llegue la respuesta desde la casa matriz, de aprobación o rechazo.
• Una vez que ha sido aprobado, el procedimiento continúa como un depósito normal. (Generar depósito).
Cómo operar: Renovación Automática • Ir a «Consulta», a «Operaciones vencidas no 1 cobradas» • Ingresar la fecha de dos días contables atrás. • Ingresar sucursal y ver las operaciones que ya han vencido, oprimir el botón «Recuperar». • Renovar los DAP con cambio de tasa para fidelizar al cliente.
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Cómo operar: Fallecimiento Titular • Fallecimiento Titular: – Uno de los herederos debe presentar el certificado de defunción para que se proceda a bloquear el DAP. – Otra forma, es que el banco se entere de forma pública y fidedigna. – Para desbloquearlo, los herederos deben presentar en sucursal, la posesión efectiva y el pago de impuestos a la herencia en caso de existir. Estos deben ser escaneados y enviados a la subgerencia legal del banco vía mail. Una vez aprobada, los herederos en conjunto para retirar el dinero o bien a pedir un retiro anticipado. – Imprimir instrucciones para procesos del cliente.
Evitar a los clientes pasar por caja • Cuando: – Renueva el depósito bajo la modalidad “renovación con negociación de tasa”. Puede realizarse presencialmente o remotamente (mail, teléfono).
¿Qué gana el banco con el DAP? • Los beneficios para el banco son: – Obtener liquidez mediante la captación para invertir en otros productos de mayor rentabilidad, produciéndose un spread en beneficio del banco.
Anexos
Cómo operar: Renta Mensual • Llenar los datos consultando con el cliente
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1.- Monto 2.- Plazo 3.- Tasa 4.- Custodia
Cómo operar: Renta Mensual • Presionar el botón «Calcular» e informar los detalles de la operación al cliente. • Ingresar a la pestaña “Creación depósitos”.
Cómo operar: Renta Mensual • En la pestaña de «Renta periódica», se pueden ver en detalle lo que retirará mes a mes.
Cómo operar: Renta Mensual • En la pestaña “Creación depósitos”. • Ingresar el RUT del cliente en «Datos cliente» • Se crea el depósito y se imprime el comprobante para que el cliente firme y pase por caja para realizar la inversión.
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Cómo operar: Bloqueo • Ir a «Clientes» y seleccionar «Bloquear/desbloquear operaciones». • Ingresar el número del DAP.
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Cómo operar: Bloqueo • En «Cliente», «Bloquear/desbloquear depósito» introducir el número del DAP. • Seleccionar el motivo del bloqueo y pasarlo al lado derecho. • Oprimir «Guardar» • Para desbloquear el DAP, es necesario contactarse con Operaciones.
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Cómo operar: Liquidación • En Efectivo: – Alzar el documento de custodia y con ese documento es suficiente para que lo pueda canjear en caja. – Este documento sólo puede ser canjeado en efectivo en las cajas del Banco Falabella.
Cómo operar: Liquidación • En Vale Vista o Mixto: – Alzar el documento de custodia. – En «Cliente», «Documentos» y seleccionar «Comprobante egreso por liquidación».
Cómo operar: Liquidación • En Vale Vista o Mixto: – Ingresar el número del documento. – Si es sólo vale vista, escoger entre endosable o nominativo y poner el monto total. – Si se desea una porción en dinero, esta deber ser especificada, y el resto en vale vista. – Se Acepta y se imprimen los documentos para pasar por caja.
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Pérdida Documento Valorado • Nominativo 1. Cliente llega a la sucursal para informar el extravío, robo o hurto del documento nominativo. Se procede a bloquear el depósito, especificando la razón. 2. Cliente llega con una declaración jurada de notaría por la pérdida del documento. Se escanea y se envía a subgerencia legal por mail. 3. Se emite un duplicado del documento valorado.
Pérdida Documento Valorado •
Endosable: 1. Cliente llega a la sucursal para informar el extravío, robo o hurto del documento nominativo. Se bloquea el depósito, especificando la razón. 2. Cliente acude con la sentencia del juzgado de letras en lo civil con su respectivo certificado ejecutorio. 3. Se escanean ambos documentos y se envían a fiscalía vía mail para su aprobación. 4. Una vez aprobado, contactar al cliente para que acuda a la sucursal más cercana a retirar la nueva emisión del documento.
Fallecimiento • En caso de fallecimiento titular: 1. Cliente debe acudir a la sucursal con el certificado de defunción y la acreditación de ser un heredero (certificado de matrimonio, libreta familiar, etc.) Se bloquea el depósito por razón de «fallecimiento». 2. Entregarle el documento de detalle de operaciones del titular. 3. Cliente presenta la posesión efectiva y el certificado de pago de impuestos a la herencia de existir. Se escanean estos documentos y se envían vía mail a Fiscalía.
Fallecimiento •
En caso de fallecimiento titular: 4. Una vez aprobados ambos documentos, se contacta a los herederos según lo estipula la posesión efectiva. 5. Acuden en conjunto todos los herederos para realizar el retiro o la petición de retiro anticipado del dinero. 6. Si alguno de los herederos no puede acudir, debe verificarse el poder notarial otorgado a otro heredero. Esto debe estar pactado en la posesión efectiva.
FIN
¿Qué es un DAP? • Un DAP es un tipo de inversión que ofrece el banco a aquellos clientes que quieren dejar su dinero en nuestras manos para generar algún tipo de interés en un tiempo o plazo determinado. • El plazo en el que se invierte, sólo lo puede decidir el cliente. • La tasa por otro lado, la maneja el banco según las variaciones que tenga el mercado.
¿A quién esta dirigido? • Diseñado para personas que tienen un plazo para rentabilizar de manera segura su dinero. • Puede realizarse en peso, UF o dólar. • Sin embargo, el único completamente seguro es aquel que se maneja en peso, las otras dos monedas pueden sufrir fluctuaciones del mercado.
Requisitos • Ser mayor de edad • Montos mínimos de inversión para cada tipo: – DAP en peso: M$200 – DAP en dólares: US$500 – DAP en UF: equivalente a M$200 – DAP Rentas mensual: M$500 • Plazo mínimo: Establecidos por la mesa de dinero según DAP (mantenerse informado de los cambios). • Cédula de identidad vigente. • Extranjeros con residencia definitiva (ver CI).
Ventajas • Permite conocer el interés que se generará al finalizar el periodo pactado. • Puede renovarse automáticamente por el mismo periodo, sólo cambia la tasa según vigencia del día. • Puede renovarse en cualquier sucursal. • Se puede escoger la fecha de vencimiento (día hábil). • Se tranza en peso, UF o dólar. • Para quienes operan por internet pueden: – Con Cuenta Corriente: captar, liquidar o renovar DAP en peso y UF. – Sin Cuenta Corriente: captar DAP renovables en peso y UF.
Ventajas con otros Bancos • Monto mínimo de inversión: M$200 para DAP en peso y UF, US$500 en dólares o M$500 para Renta periódica. • Poder generar retiros anticipados, avisando con 3 días de anticipación y pagando una prima cuyo monto dependerá de qué tan cerca se encuentre del inicio del depósito.
Tipos de DAP • Plazo Fijo: el DAP no se renueva al término del periodo. El cliente debe acudir a una sucursal para retirar el dinero. DAP en peso, dólar y reajustable (UF). • Renovable: se puede renovar hasta las 14:00hrs del tercer día hábiles siguiente al día de vencimiento, pasado este plazo se renueva automáticamente a taza pizarra. DAP en peso, dólar y reajustable (UF).
Tipos de DAP • Renta mensual: modalidad que le permite al cliente ir retirando los intereses generados por el depósito mes a mes mediante una cuponera. Tiene un plazo mínimo de 6 meses y un monto mínimo de M$500. No permite retiro anticipado. • Observación: los DAP reajustables, son aquellos que se tranzan en UF y permite que el depósito obtenga el interés pactado más la corrección del IPC.
Opciones para cliente • Reinversiones: – Abonar: al vencimiento del DAP el cliente puede aumentar el monto de inversión. – Retirar: al vencimiento del DAP el cliente puede disminuir el monto a invertir (cuidando los mínimos). • Reinversión simple: permite cambio en plazos o tipos de DAP (peso – UF). • Renovación: permite sólo negociación de tasa, conservando plazo y monto de inversión.
¿Cómo Venderlo? • Indagar con el cliente para qué necesita la inversión, en qué plazo lo va a utilizar y cuánto riesgo está dispuesto a asumir. • En el corto y mediano plazo, el riesgo es reducido. • Se debe consultar al cliente el monto que desea invertir, recordando los mínimos (M$200 en pesos, US$500 en dólares y M$500 en renta mensual). • Si el monto supera los US$10.000 (al dólar observado del día de la inversión) y el cliente no posee cuenta corriente en el banco, solicitar DOF (Norma SBIF).
¿Cómo Venderlo? • Explicar las modalidades de: – DAP: Fijo o renovable – Abono: Efectivo, documentos nominativos o endosables al cliente. – Retiro: Vale vista o efectivo. • Recomendar DAP sobre los 30 días para no bajar tasa. • Informar que pasadas las 14:00hrs la fecha contable cambia. • Recordar el monto máximo de US$15.000 para los depósitos en dólares y la declaración de DOF sobre los US$10.000. • Explicar las funciones en internet tanto con cuenta corriente, como para los que no tienen.
Cómo operar: Cliente Nuevo • Entrar a la aplicación Hermes y pedir la CI • Seleccionar el producto que desea el cliente en la pestaña de «productos» en Hermes.
• Abrir la pestaña «Cliente» y la opción «Simular depósito…»
Cómo operar: Cliente Nuevo • Llenar los datos consultando con el cliente
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1.- Monto 2.- Plazo 3.- Tasa 4.- Custodia
Cómo operar: Cliente Nuevo • Presionar el botón «Calcular» e informar los detalles de la operación al cliente. • Ingresar a la pestaña “Creación depósitos”.
Cómo operar: Cliente Nuevo • En «Datos cliente», ingresar RUT y completar la información que falte o si el cliente no existe, crearlo en Plataforma Hermes.
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Cómo operar: Cliente Nuevo • Se crea el depósito y se imprime el comprobante (una hoja) para que se firme y el cliente pueda pasar por caja para realizar la inversión.
Cómo operar: Renovación o Reinversión • Ir a «Cliente» y «Consulta de operaciones». Ver cuales están vigentes o vencidas. Sacar el número de operación Renovadas Vencidas Vigentes No Procesada
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Cómo operar: Renovación • Ir a «Cliente» y «Renovar con negociación de tasa», ingresar el número de operación, evaluar la tasa e informar al cliente. Oprimir «Renovar» e «Imprimir». El cliente no necesita pasar por caja, sólo debe conocer la siguiente fecha de vencimiento.
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Cómo operar: Reinversión 1 • Ingresar a «Cliente» y «Reinvertir operaciones», al ingresar el RUT del cliente, aparece una nueva ventana con todas las operaciones que se pueden renovar. • Se debe seleccionar el producto (puede ser el mismo o cambiarlo entre peso – UF). • Cada operación se selecciona traspasándola desde «Operaciones vencidas» a «Operaciones seleccionadas».
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Cómo operar: Reinversión • Más abajo se dan 3 opciones para reinvertir: – Reinversión simple: Se reinvertirá el mismo monto de dinero, pudiendo cambiar los días y la tasa. – Abono: se debe indicar el monto a abonar, los días y la tasa. – Retiro: se debe indicar el monto de retiro, los días y la tasa. • Por último se oprime el botón «Reinvertir». 1
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Cómo operar: Reinversión • Se ingresan el plazo, la tasa y la custodia. • Oprimir «Calcular» y aparecerán las nuevas condiciones. • Se crea depósito. • Oprimir el botón «Imprimir» documento de dos hojas. • Cliente debe pasar por caja.
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Cómo operar: Retiro Anticipado • Ir a «Cliente» y «Solicitar retiro anticipado». Ingresar número de la operación.
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Cómo operar: Retiro Anticipado • Indicarle al cliente el monto que retirará, pudiendo ser menor a lo que invirtió (castigo sistema). • Oprimir «Imprimir Carta» (dos copias), cliente firma y se oprime «Aceptar». • Conservar la copia de la carta hasta que el cliente retire el dinero.
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Cómo operar: Retiro Anticipado • Ir a «Cliente» y «Detalle de depósito» para revisar que salga con el estado «Retenida por retiro anticipado». • Máximo monto aprobable por sucursal $99.999.999, sobre eso, se necesita mail aprobación de mesa de dinero.
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Cómo operar: Documento Custodia • El cliente solicita el 1 documento valorado del depósito que guarda el banco. • Ir a «Clientes» y seleccionar «Alzamiento de custodia documento valorado». • Ingresar el número de operación.
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Cómo operar: Documento Custodia • Elegir nominativo o endosable y oprimir «Imprimir» documento de una hoja. • Oprimir «Aceptar» • Recordar que al alzar la custodia, esta debe solicitarse y renovarse cada vez que se Reinvierta el DAP.
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Cómo operar: Documento Custodia • El documento debe ser firmado por el cliente frente al ejecutivo, para luego pasar por caja, donde le será entregado el pagaré. • Recordarle al cliente que es un documento valorado y que en caso de perderlo se debe iniciar un trámite legal. • Imprimir instrucciones en caso de pérdida del documento.
Cómo operar: Sobretasa • Ingresar a «Cliente» y a «Simular depósito…» • Se simula el DAP en monto, tasa y periodo, con la diferencia que el semáforo en rojo indicando sobre tasa, no permitirá continuar, y pedirá que se envíe la solicitud. • Llamar a inversiones para solicitar la sobre tasa.
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Cómo operar: Sobretasa • Una vez oprimido el símbolo al lado de la tasa, se debe ingresar el RUT. • Aparecerá una pantalla donde se debe ingresar la razón de la petición. • Finalmente, se envía, y quedará automáticamente minimizada.
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Cómo operar: Sobretasa • La ventana solo volverá a restaurarse cuando llegue la respuesta desde la casa matriz, de aprobación o rechazo.
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Cómo operar: Renovación Automática • Ir a «Consulta», a «Operaciones vencidas no 1 cobradas» • Ingresar la fecha de dos días contables atrás. • Ingresar sucursal y ver las operaciones que ya han vencido, oprimir el botón «Recuperar». • Renovar los DAP con cambio de tasa para fidelizar al cliente.
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Cómo operar: Fallecimiento Titular • Fallecimiento Titular: – Uno de los herederos debe presentar el certificado de defunción para que se proceda a bloquear el DAP. – Otra forma, es que el banco se entere de forma pública y fidedigna. – Para desbloquearlo, los herederos deben presentar en sucursal, la posesión efectiva y el pago de impuestos a la herencia en caso de existir. Estos deben ser escaneados y enviados a la subgerencia legal del banco vía mail. Una vez aprobada, los herederos en conjunto para retirar el dinero o bien a pedir un retiro anticipado. – Imprimir instrucciones para procesos del cliente.
Evitar a los clientes pasar por caja • Cuando: – Renueva el depósito bajo la modalidad “renovación con negociación de tasa”. Puede realizarse presencialmente o remotamente (mail, teléfono).
¿Qué gana el banco con el DAP? • Los beneficios para el banco son: – Obtener liquidez mediante la captación para invertir en otros productos de mayor rentabilidad, produciéndose un spread en beneficio del banco.
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Cómo operar: Renta Mensual • Llenar los datos consultando con el cliente
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Cómo operar: Renta Mensual • Presionar el botón «Calcular» e informar los detalles de la operación al cliente. • Ingresar a la pestaña “Creación depósitos”.
Cómo operar: Renta Mensual • En la pestaña de «Renta periódica», se pueden ver en detalle lo que retirará mes a mes.
Cómo operar: Renta Mensual • En la pestaña “Creación depósitos”. • Ingresar el RUT del cliente en «Datos cliente» • Se crea el depósito y se imprime el comprobante para que el cliente firme y pase por caja para realizar la inversión.
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Cómo operar: Bloqueo • Ir a «Clientes» y seleccionar «Bloquear/desbloquear operaciones». • Ingresar el número del DAP.
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Cómo operar: Bloqueo • En «Cliente», «Bloquear/desbloquear depósito» introducir el número del DAP. • Seleccionar el motivo del bloqueo y pasarlo al lado derecho. • Oprimir «Guardar» • Para desbloquear el DAP, es necesario contactarse con Operaciones.
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Cómo operar: Liquidación • En Efectivo: – Alzar el documento de custodia y con ese documento es suficiente para que lo pueda canjear en caja. – Este documento sólo puede ser canjeado en efectivo en las cajas del Banco Falabella.
Cómo operar: Liquidación • En Vale Vista o Mixto: – Alzar el documento de custodia. – En «Cliente», «Documentos» y seleccionar «Comprobante egreso por liquidación».
Cómo operar: Liquidación • En Vale Vista o Mixto: – Ingresar el número del documento. – Si es sólo vale vista, escoger entre endosable o nominativo y poner el monto total. – Si se desea una porción en dinero, esta deber ser especificada, y el resto en vale vista. – Se Acepta y se imprimen los documentos para pasar por caja.
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Pérdida Documento Valorado •
Endosable: 1. Cliente llega a la sucursal para informar el extravío, robo o hurto del documento nominativo. Se bloquea el depósito, especificando la razón. 2. Cliente acude con la sentencia del juzgado de letras en lo civil con su respectivo certificado ejecutorio. 3. Se escanean ambos documentos y se envían a fiscalía vía mail para su aprobación. 4. Una vez aprobado, contactar al cliente para que acuda a la sucursal más cercana a retirar la nueva emisión del documento.
Fallecimiento • En caso de fallecimiento titular: 1. Cliente debe acudir a la sucursal con el certificado de defunción y la acreditación de ser un heredero (certificado de matrimonio, libreta familiar, etc.) Se bloquea el depósito por razón de «fallecimiento». 2. Entregarle el documento de detalle de operaciones del titular. 3. Cliente presenta la posesión efectiva y el certificado de pago de impuestos a la herencia de existir. Se escanean estos documentos y se envían vía mail a Fiscalía.
Fallecimiento •
En caso de fallecimiento titular: 4. Una vez aprobados ambos documentos, se contacta a los herederos según lo estipula la posesión efectiva. 5. Acuden en conjunto todos los herederos para realizar el retiro o la petición de retiro anticipado del dinero. 6. Si alguno de los herederos no puede acudir, debe verificarse el poder notarial otorgado a otro heredero. Esto debe estar pactado en la posesión efectiva.
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