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INVE$TINDO

TABELA DE CONTROLE DE INVESTIMENTOS

www.investindo.org

INTRODUÇÃO Esta tabela foi criada com a finalidade de auxiliar no controle da custódia, operações e rendimentos recebidos de investimentos financeiros realizados por um pequeno investidor. Ela não é recomendada para efetuar o controle de operações de compra e venda constantes (trades). A maioria dos dados são inseridos manualmente pelo usuário, oriundos das notas de corretagem e dos extratos e formam um banco de dados. A tabela transforma esses dados em gráficos e outros métodos que facilitam a visualização da posição patrimonial pelo usuário. É possível visualizar as cotações das ações, dos fundos de investimento imobiliário e do Tesouro Direto automaticamente caso haja uma conexão com a internet, pois a tabela já está configurada para consultar as cotações no site do Google Finance e no site do Tesouro Direto. Nos demais investimentos, será preciso que o usuário atualize manualmente os preços e valores atuais para que possa ter uma ideia da situação atual dos seus investimentos. A configuração atual da tabela é fruto do desenvolvimento e da experiência pessoal do autor que a utiliza para controlar seus investimentos desde o ano de 2012. Por esse motivo ela não permite muitas alterações. Envie sugestões ou problemas [email protected].

que

venha

a

ter

para

ÍNDICE INTRODUÇÃO .................................................................................................. 2 ÍNDICE ............................................................................................................. 3 APRESENTAÇÃO DA TABELA ............................................................................ 6 PLANILHA INICIAL ............................................................................................ 9 Barra Superior: ....................................................................................................................... 9 Menu: .................................................................................................................................. 10 Visão Geral: .......................................................................................................................... 13 Valores Investidos: ............................................................................................................... 14 Valores Atuais: ..................................................................................................................... 18 Variação: .............................................................................................................................. 18

PLANILHA AÇÕES MOVIMENTAÇÕES ............................................................. 19 A planilha: ............................................................................................................................ 19 Cálculo do preço médio: ....................................................................................................... 21

PLANILHA AÇÕES CUSTÓDIA ......................................................................... 23 A planilha: ............................................................................................................................ 23 Gerenciar Custódia: .............................................................................................................. 25

PLANILHA AÇÕES RECEBIDOS ........................................................................ 28 PLANILHA FII MOVIMENTAÇÕES ................................................................... 29 A planilha: ............................................................................................................................ 29 Cálculo do preço médio: ....................................................................................................... 31

PLANILHA FII CUSTÓDIA ................................................................................ 33 A planilha: ............................................................................................................................ 33 Gerenciar Custódia: .............................................................................................................. 35

PLANILHA FII RECEBIDOS ............................................................................... 38 PLANILHA TD MOVIMENTAÇÕES ................................................................... 39 A planilha: ............................................................................................................................ 39

PLANILHA TD CUSTÓDIA ................................................................................ 41 A planilha: ............................................................................................................................ 41

Gerenciar custódia: .............................................................................................................. 43

PLANILHA TD RECEBIDOS .............................................................................. 44 PLANILHA RENDA FIXA MOVIMENTAÇÕES .................................................... 45 A planilha: ............................................................................................................................ 45

PLANILHA RENDA FIXA CUSTÓDIA ................................................................. 47 A planilha: ............................................................................................................................ 47 Gerenciar custódia: .............................................................................................................. 49

PLANILHA RENDA FIXA RECEBIDOS................................................................ 49 PLANILHA FUNDOS MOVIMENTAÇÕES .......................................................... 50 A planilha: ............................................................................................................................ 50

PLANILHA FUNDOS CUSTÓDIA ...................................................................... 52 A planilha: ............................................................................................................................ 52

PLANILHA FUNDOS RECEBIDOS ..................................................................... 54 PLANILHA ANÁLISE ........................................................................................ 55 A planilha: ............................................................................................................................ 55

PLANILHA CONFIGURAÇÕES .......................................................................... 61 A planilha: ............................................................................................................................ 61

PLANILHA COTAÇÕES .................................................................................... 63 REGISTRANDO COMPRA DE UMA AÇÃO........................................................ 64 REGISTRANDO COMPRA DE UM FII ............................................................... 68 REGISTRANDO COMPRA DE TD ..................................................................... 72 REGISTRANDO APORTE EM RENDA FIXA ....................................................... 77 REGISTRANDO APORTE EM FUNDOS ............................................................. 82 REGISTRANDO EVENTOS COM AÇÕES ........................................................... 86 BONIFICAÇÃO....................................................................................................................... 86 SUBSCRIÇÃO ........................................................................................................................ 89 AGRUPAMENTO ................................................................................................................... 90 DESDOBRAMENTO ............................................................................................................... 91

REGISTRANDO RENDIMENTOS DE AÇÕES ...................................................... 94 DIVIDENDOS......................................................................................................................... 94

JUROS SOBRE CAPITAL PRÓPRIO .......................................................................................... 95 RENDIMENTO DE JSCP .......................................................................................................... 95 FRAÇÕES .............................................................................................................................. 96

REGISTRANDO EVENTOS COM FII .................................................................. 97 SUBSCRIÇÃO ........................................................................................................................ 97

REGISTRANDO RENDIMENTOS DE FII ............................................................ 99 RENDIMENTO ....................................................................................................................... 99 AMORTIZAÇÃO................................................................................................................... 100

REGISTRANDO RENDIMENTOS DO TD ......................................................... 102 CUPONS SEMESTRAIS ......................................................................................................... 102 PAGAMENTOS .................................................................................................................... 103

REGISTRANDO RENDIMENTO DE RENDA FIXA ............................................. 104 PAGAMENTOS DE JUROS .................................................................................................... 104 AMORTIZAÇÕES ................................................................................................................. 105

EXPORTANDO DADOS ................................................................................. 106 IMPORTANDO DADOS ................................................................................. 108 ATUALIZANDO A TABELA ............................................................................. 109 ATUALIZANDO COTAÇÕES E PREÇOS ........................................................... 110 CONFIGURANDO OS GRÁFICOS ................................................................... 111 PROBLEMAS ................................................................................................ 112 Custódia com linha em branco ........................................................................................... 112 Primeiro lançamento do ativo não aparece na custódia...................................................... 112 Eventos com ações que não estão em custódia .................................................................. 113 Troca de código da ação ..................................................................................................... 114

APRESENTAÇÃO DA TABELA

Ao abrir a tabela, você verá a mensagem de boas-vindas acima. Caso não queira mais visualizá-la quando abrir a tabela novamente, selecione a caixa “Não mostrar esta janela ao inicializar a tabela”. Após clicar em “OK”, você verá a planilha “Inicial”:

Caso a tabela seja aberta em tela cheia, você pode voltar a visualização normal clicando no símbolo do Excel no canto superior esquerdo e selecionando “Restaurar”.

O Excel volta para o modo normal:

PLANILHA INICIAL

Barra Superior:

Além dos botões normais do Excel de “salvar” e “desfazer/refazer”, a tabela também possui os seguintes botões:

Casa: Volta para a planilha “INICIAL”. Isto também pode ser feito pelo comando “Ctrl+I”.

Calculadora: Faz o cálculo e atualização dos dados de toda a tabela.

Exportar: Exporta os dados das planilhas selecionadas para um arquivo “.csv”. (Útil caso você queira salvar uma cópia dos seus registros ou exportar os dados para outra tabela ou programa.)

Importar: Importa os dados do arquivo “.csv” selecionado para as respectivas planilhas. (Útil caso você queira pegar dados de outras tabelas. Essa função só funciona para arquivos gerados através da função “Exportar”). Menu:

O menu da planilha inicial permite que você navegue pelas planilhas ou abra os formulários para registro das operações. AÇÕES:

Ao clicar na opção “AÇÕES” você terá o menu com as opções: Custódia: Abre a planilha com a custódia de Ações. Movimentações: Abre a planilha com o registro das suas compras e vendas. Proventos: Abre a planilha com o registro dos proventos recebidos. FII:

Custódia: Abre a planilha com a custódia de Fundos de Investimento Imobiliário. Movimentações: Abre a planilha com o registro das suas compras e vendas.

Proventos: Abre a planilha com o registro dos proventos recebidos. TESOURO:

Custódia: Abre a planilha com a custódia de títulos do Tesouro Direto. Movimentações: Abre a planilha com o registro das suas compras e vendas. Proventos: Abre a planilha com o registro dos proventos recebidos. RENDA FIXA:

Custódia: Abre a planilha com a custódia de aplicações de Renda Fixa. Movimentações: Abre a planilha com o registro das suas compras e vendas. Proventos: Abre a planilha com o registro dos proventos recebidos. FUNDOS:

Custódia: Abre a planilha com a custódia de Fundos de Investimento. Movimentações: Abre a planilha com o registro das suas compras e vendas. Proventos: Abre a planilha com o registro dos proventos recebidos. REGISTRO:

OPERAÇÃO: Abre o formulário para registro de compras, vendas, depósitos e retiradas. PROVENTO: Abre o formulário para registro dos proventos recebidos.

EVENTO: Abre o formulário para registro dos eventos ocorridos (somente para Ações). ATUALIZAR:

O botão atualizar calcula e atualiza todos os dados da tabela. Deve ser utilizado sempre que algum dado não estiver atualizando automaticamente ou a função “Cálculo Manual” do Excel esteja ativada. CONFIGURAÇÕES:

Abre a planilha de Configurações. Saiba mais. AJUDA:

Abre o manual da tabela (este arquivo).

Visão Geral:

A primeira vez que você abrir a tabela, não haverá nenhum dado nela e os gráficos não aparecerão. A medida que você for registrando suas compras e vendas, será possível visualizar graficamente sua posição em Renda Fixa, Renda Variável e Fundos de Investimento, bem como a variação entre o valor investido e o valor atual (caso as cotações sejam atualizadas).

Valores Investidos: Permite visualizar graficamente cada aplicação em relação ao seu patrimônio total bem como dentro de cada categoria:

Caso você queira retirar os valores R$0,00 do gráfico para melhorar a visualização, você pode filtrar os valores indo até a planilha “Análise” (desça até o fim da planilha e clique no botão “ANÁLISE”):

A planilha Análise mostra os dados em forma de tabela e permite uma rápida visualização do seu patrimônio numericamente. Caso queira saber mais, clique aqui.

Uma vez navegando na planilha “Análise”, role a barra até visualizar a seção “Valores Investidos”. No cabeçalho dessa seção há opção de filtrar os valores mostrados. A seleção feita aqui irá influenciar nos dados mostrados na planilha “Inicial”. Para esconder os valores R$0,00, clique na seta ao lado da palavra “VALOR”:

Desmarque a opção R$0,00 e clique em “OK”:

Os valores zerados deixarão de ser mostrados:

E os gráficos na planilha inicial terão um aspecto melhor:

Valores Atuais:

Nessa seção é possível visualizar a situação atual do seu patrimônio baseado nas cotações e valores atualizados inseridos pelo usuário. Variação:

Aqui é possível visualizar qual foi a variação em R$ e % baseado no valor inicial investido e o valor atual inserido pelo usuário, para cada investimento bem como para o patrimônio total.

PLANILHA AÇÕES MOVIMENTAÇÕES Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “AÇÕES” do menu e em seguida na opção “Movimentações”:

A planilha:

A planilha é basicamente uma tabela que registra todas as informações de suas compras, vendas e eventos acionários, de forma a criar um banco de dados. Os campos são: DATA: data da operação. C/V: C para compra, V para venda. QTD: quantidade comprada ou vendida. PAPEL: ticker (Código de negociação na bolsa) da ação. PREÇO: preço pago por uma ação. CORRETAGEM: valor de corretagem pago. CBLC: taxas da Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia. EMOLUMENTOS: taxas da BM&FBOVESPA. OUTRAS TAXAS: outras taxas cobradas. IRRF: imposto de renda retido na fonte caso houver.

TOTAL: valor total da operação (quantidade multiplicada pelo preço somada ou subtraída das taxas conforme seja uma operação de compra ou de venda). EVENTO: registra qual o tipo de evento acionário (subscrição, bonificação, agrupamento ou desdobramento). VALOR TOTAL EVENTO: em alguns eventos acionários, como a bonificação, o investidor ganha ações sem pagar por elas, no entanto as ações possuem um valor nominal que deve ser declarado no imposto de renda. Este campo registra o valor total das ações bonificadas considerando a quantidade e o valor nominal informado pela empresa. VALOR NOMINAL: em alguns eventos acionários, como a bonificação, o investidor ganha ações sem pagar por elas, no entanto as ações possuem um valor nominal que deve ser declarado no imposto de renda. Este campo registra o valor nominal informado pela empresa. Mais à direita na tela nas colunas P e Q está a tabela dinâmica responsável por alimentar as informações para a planilha “Custódia”. Você pode utilizar os filtros da tabela dinâmica para esconder valores, mudar a ordem, etc.

Nas colunas S a V estão os registros realizados pela tabela para calcular o preço médio de cada ação. Você pode editar esses campos caso visualize que a tabela efetuou algum cálculo errado.

A coluna “IR” é o resultado da multiplicação das colunas “PM” e “QTD” e não pode ser editada. Cálculo do preço médio: É importante manter um registro do preço médio das ações em custódia pois é esse valor que deve ser informado na declaração anual de imposto de renda DIRPF. A tabela faz esse cálculo automaticamente utilizando a seguinte lógica: • Compra de 100 ações AAAA3 por R$10,00. • Total da compra: (𝑝𝑝𝑝𝑝𝑝𝑝ç𝑜𝑜 𝑥𝑥 𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞 ) + 𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡 = 1012,34.

• Preço Médio é igual a:

𝑡𝑡𝑜𝑜𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡

𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞

=

1012,34 100

Serão registrados na tabela os seguintes valores: AÇÃO AAAA3

PM 10,1234

= 10,1234.

QUANTIDADE 100

IR 1012,34

Ao fazer uma nova compra, o preço médio é atualizado: • Compra de 50 ações AAAA3 por R$ 12,00. • Total da compra (𝑝𝑝𝑝𝑝𝑝𝑝ç𝑜𝑜 𝑥𝑥 𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞 ) + 𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡 = 605,45.

O novo preço médio será o somatório do total da compra mais recente com o valor registrado na coluna “IR” dividido pela nova quantidade: • Preço Médio é igual a:

𝑡𝑡𝑜𝑜𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡+𝐼𝐼𝐼𝐼

𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞

=

605,45 + 1012,34 150

Serão registrados na tabela os seguintes valores: AÇÃO AAAA3

PM 10,78526

QUANTIDADE 150

= 10,78526. IR 1617,79

Ao fazer uma venda, o preço médio se mantém, mas a quantidade é alterada: • Venda de 20 ações AAAA3 por R$12,50. • Total da venda (𝑝𝑝𝑝𝑝𝑝𝑝ç𝑜𝑜 𝑥𝑥 𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞 ) − 𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡 = 243,48.

Serão registrados na tabela os seguintes valores: AÇÃO AAAA3

PM 10,78526

QUANTIDADE 130

IR 1402,0838

Eventos como Agrupamentos e Desdobramentos afetam o preço médio de cada ação, mas não afetam o valor total, assim: • Agrupamento de 10 para 1. • Cada 10 ações se transformarão em 1 ação. • 130 ações serão 13 ações. • O novo preço médio é igual a:

𝐼𝐼𝐼𝐼

𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞

=

1402,0838 13

Serão registrados na tabela os seguintes valores: AÇÃO AAAA3

PM 107,8526

QUANTIDADE 13

= 107,8526. IR 1402,0838

Para desdobramentos o cálculo é semelhante: • Desdobramento de 1 para 5. • Cada 1 ação se transformará em 5. • 13 ações serão transformadas em 65 ações • O novo preço médio é igual a:

𝐼𝐼𝐼𝐼

𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞

=

1402,0838

Serão registrados na tabela os seguintes valores: AÇÃO AAAA3

PM 21,57052

QUANTIDADE 65

65

= 21,57052. IR 1402,0838

Para declaração da DIRPF, o valor necessário é o valor total pago pelas ações (coluna “IR”). O peço médio deve ser utilizado para verificar se o investidor auferiu lucro na venda de ações.

PLANILHA AÇÕES CUSTÓDIA Para acessar a planilha com a custódia de ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “AÇÕES” do menu e em seguida na opção “Custódia”:

A planilha:

A planilha “Custódia” oferece uma visão geral de todos os ativos em determinada classe de investimento e permite ao investidor controlar a participação de cada um em sua carteira através de % alvo. Possui os seguintes campos: PAPEL: Código da ação. VALORES APLICADOS – QUANTIDADE: Quantidade de ações em custódia. VALORES APLICADOS – R$: Valor em R$ aplicado em cada ação. VALORES APLICADOS - % TOTAL: Percentual que cada ação representa no total investido em ações. VALORES ATUAIS – COTAÇÃO: Cotação atual da ação obtida através do link com o Google Finance. Pode ser editado pelo usuário para colocar outras fontes de cotação. VALORES ATUAIS – R$: Valores em R$ considerando a quantidade em custódia e o preço da coluna “COTAÇÃO”.

VALORES ATUAIS – TOTAL %: Percentual que cada ação representa na carteira considerando os valores da coluna “COTAÇÃO”. OBJETIVO - %: Campo que pode ser editado pelo usuário para definir qual o percentual alvo para cada ação em relação ao total investido em ações. OBJETIVO – DIFERENÇA: É a diferença percentual entre o objetivo definido pelo usuário é o valor da coluna VALORES ATUAIS - % TOTAL. RESULTADO – R$: Diferença em R$ do valor aplicado e do valor atual considerando a coluna “COTAÇÃO”. RESULTADO - %: Diferença em % do valor aplicado e do valor atual considerando o valor da coluna “COTAÇÃO”. PREÇO MÉDIO: Preço médio de cada ação. VALOR PARA I.R.: Valor total de compra das ações para declaração na DIRPF Além desses campos, a planilha tem mais duas seções: COMPRAR MAIS:

Essa seção mostra quais as ações que estão mais defasadas em relação ao percentual definido como objetivo pelo usuário. RESUMO:

Mostra os totais em relação ao investimento em ações.

Gerenciar Custódia:

O botão “GERENCIAR CUSTÓDIA” abre um formulário onde é possível editar quais ações serão mostradas na planilha “Custódia”.

A coluna da esquerda mostra todas as ações que possuem registro na planilha “Movimentações”. Selecione as que você deseja que apareçam na planilha “Custódia” e clique no botão .

As ações selecionadas serão mostradas na coluna da direita. Caso queira retirar alguma, clique no código da ação e no botão . Quando tudo estiver correto, clique no botão “OK” aguarde. Você também pode selecionar quais ações deseja que apareçam na planilha “Custódia” utilizando os filtros da planilha “Movimentações”. • Pressione “Ctrl+I” para ir a planilha inicial • Clique no botão “AÇÕES”, depois em “Movimentações”. • Siga com o cursor a direita e clique no botão da célula “Rótulos de Linha”:

• Selecione quais ações deseja exibir e clique em OK. Você pode utilizar esse método caso esteja com uma linha vazia aparecendo na planilha “Custódia”. Basta utilizar o filtro e retirar a seleção da opção “vazio”.

PLANILHA AÇÕES RECEBIDOS Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “AÇÕES” do menu e em seguida na opção “Proventos”:

A planilha:

Essa planilha é responsável pelo registro dos Dividendos, Juros sobre Capital, Rendimento sobre Juros sobre Capital e Frações recebidos pelo investidor. Possui os seguintes campos: DATA: Data que foi recebido o provento (consulte seu extrato da corretora). TIPO: Tipo de Provento. VALOR: Valor total. EMPRESA: Qual a empresa que pagou. IRRF: Imposto retido na fonte (para os casos de Juros sobre Capital). Essa planilha alimenta os gráficos na planilha “Análise”:

PLANILHA FII MOVIMENTAÇÕES Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “FII” do menu e em seguida na opção “Movimentações”:

A planilha:

A planilha é basicamente uma tabela que registra todas as informações de suas compras, vendas e eventos acionários, de forma a criar um banco de dados. Os campos são: DATA: data da operação. C/V: C para compra, V para venda.

QTD: quantidade comprada ou vendida. PAPEL: ticker (Código de negociação na bolsa) do FII. PREÇO: preço pago por uma cota. CORRETAGEM: valor de corretagem pago. CBLC: taxas da Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia. EMOLUMENTOS: taxas da BM&FBOVESPA. OUTRAS TAXAS: outras taxas cobradas. IRRF: imposto de renda retido na fonte caso houver. TOTAL: valor total da operação (quantidade multiplicada pelo preço somada ou subtraída das taxas conforme seja uma operação de compra ou de venda). EVENTO: registra se foi uma subscrição. VALOR TOTAL EVENTO: não utilizado. VALOR NOMINAL: não utilizado. Mais à direita na tela nas colunas P e Q está a tabela dinâmica responsável por alimentar as informações para a planilha “Custódia”. Você pode utilizar os filtros da tabela dinâmica para esconder valores, mudar a ordem, etc.

Nas colunas S a V estão os registros realizados pela tabela para calcular o preço médio de cada ação. Você pode editar esses campos caso visualize que a tabela efetuou algum cálculo errado.

A coluna “IR” é o resultado da multiplicação das colunas “PM” e “QTD” e não pode ser editada. Cálculo do preço médio: É importante manter um registro do preço médio das cotas de FII em custódia pois é esse valor que deve ser informado na declaração anual de imposto de renda DIRPF. A tabela faz esse cálculo automaticamente utilizando a seguinte lógica: • Compra de 10 cotas de INVE11 por R$100,00. • Total da compra: (𝑝𝑝𝑝𝑝𝑝𝑝ç𝑜𝑜 𝑥𝑥 𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞 ) + 𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡 = 1005,16.

• Preço Médio é igual a:

𝑡𝑡𝑜𝑜𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡

𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞

=

1005,16 10

Serão registrados na tabela os seguintes valores: AÇÃO INVE11

PM 100,5160

= 100,5160 .

QUANTIDADE 10

IR 1005,16

Ao fazer uma nova compra, o preço médio é atualizado: • Compra de 3 cotas de INVE11 por R$ 110,00. • Total da compra (𝑝𝑝𝑝𝑝𝑝𝑝ç𝑜𝑜 𝑥𝑥 𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞 ) − 𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡 = 337,49. • O novo preço médio será o somatório do total da compra mais recente com o valor registrado na coluna “IR” dividido pela nova quantidade. • Preço Médio é igual a:

𝑡𝑡𝑜𝑜𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡+𝐼𝐼𝐼𝐼

𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞

=

337,49+1005,16

Serão registrados na tabela os seguintes valores: AÇÃO INVE11

PM 103,28076

13

QUANTIDADE 13

= 103,28076. IR 1342,65

Ao fazer uma venda, o preço médio se mantém, mas a quantidade é alterada: • Venda de 5 cotas de INVE11 por R$105,50. • Total da venda: (𝑝𝑝𝑝𝑝𝑝𝑝ç𝑜𝑜 𝑥𝑥 𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞 ) − 𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡𝑡 = 522,34.

Serão registrados na tabela os seguintes valores: AÇÃO INVE11

PM 103,28076

8

QUANTIDADE

IR 826,24608

Se um FII fizer o pagamento de uma amortização, o valor recebido deve ser subtraído do Preço Médio: • Amortização de R$34,56. • O novo preço médio é igual a: 98,96076.

𝐼𝐼𝐼𝐼−𝐴𝐴𝐴𝐴𝐴𝐴𝐴𝐴𝐴𝐴𝐴𝐴𝐴𝐴𝐴𝐴çã𝑜𝑜 𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞𝑞

=

826,24608−34,56 8

=

Serão registrados na tabela os seguintes valores: AÇÃO INVE11

PM 98,96076

8

QUANTIDADE

IR 791,68608

Para declaração da DIRPF, o valor necessário é o valor total pago pelas cotas (coluna “IR”). O preço médio deve ser utilizado para verificar se o investidor auferiu lucro na venda de ações.

PLANILHA FII CUSTÓDIA Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “FII” do menu e em seguida na opção “Custódia”:

A planilha: A planilha “Custódia” oferece uma visão geral de todos os ativos em determinada classe de investimento e permite ao investidor controlar a participação de cada um em sua carteira através de % alvo.

Possui os seguintes campos: PAPEL: Código do FII. VALORES APLICADOS – QUANTIDADE: Quantidade de cotas em custódia. VALORES APLICADOS – R$: Valor em R$ aplicado em cada FII. VALORES APLICADOS - % TOTAL: Percentual que cada FII representa no total investido em FII. VALORES ATUAIS – COTAÇÃO: Cotação atual da FII obtida através do link com o Google Finance. Pode ser editado pelo usuário para colocar outras fontes de cotação. VALORES ATUAIS – R$: Valores em R$ considerando a quantidade em custódia e o preço da coluna “COTAÇÃO”. VALORES ATUAIS – TOTAL %: Percentual que cada FII representa na carteira considerando os valores da coluna “COTAÇÃO”.

OBJETIVO - %: Campo que pode ser editado pelo usuário para definir qual o percentual alvo para cada FII em relação ao total investido em FII. OBJETIVO – DIFERENÇA: É a diferença percentual entre o objetivo definido pelo usuário é o valor da coluna VALORES ATUAIS - % TOTAL. RESULTADO – R$: Diferença em R$ do valor aplicado e do valor atual considerando a coluna “COTAÇÃO”. RESULTADO - %: Diferença em % do valor aplicado e do valor atual considerando o valor da coluna “COTAÇÃO”. PREÇO MÉDIO: Preço médio de cada cota. VALOR PARA I.R.: Valor total de compra das cotas para declaração na DIRPF Além desses campos, a planilha tem mais três seções: COMPRAR MAIS:

Essa seção mostra quais FII que estão mais defasados em relação ao percentual definido como objetivo pelo usuário. RESUMO:

Mostra os totais em relação ao investimento em FII. YIELD:

Possui três colunas: ÚLT. DIVIDENDO: Valor total do último rendimento pago por aquele FII. YIELD PM: Yield em relação ao Preço Médio de compra. É o valor percentual que o rendimento representa em relação ao seu preço médio. YIELD ATUAL: Yield em relação à cotação atual do FII. Gerenciar Custódia:

O botão “GERENCIAR CUSTÓDIA” abre um formulário onde é possível editar quais FII serão mostradas na planilha “Custódia”.

A coluna da esquerda mostra todas os FII que possuem registro na planilha “Movimentações”. Selecione os que você deseja que apareçam na planilha “Custódia” e clique no botão .

Os FII selecionados serão mostrados na coluna da direita. Caso queira retirar alguma, clique no código da ação e no botão . Quando tudo estiver correto, clique no botão “OK” aguarde. Você também pode selecionar quais ações deseja que apareçam na planilha “Custódia” utilizando os filtros da planilha “Movimentações”. • Pressione “Ctrl+I” para ir a planilha inicial • Clique no botão “AÇÕES”, depois em “Movimentações”. • Siga com o cursor a direita e clique no botão da célula “Rótulos de Linha”:

• Selecione quais FII deseja exibir e clique em OK. Você pode utilizar esse método caso esteja com uma linha vazia aparecendo na planilha “Custódia”. Basta utilizar o filtro e retirar a seleção da opção “vazio”.

PLANILHA FII RECEBIDOS Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “FII” do menu e em seguida na opção “Proventos”:

A planilha:

Essa planilha é responsável pelo registro dos Rendimentos e Amortizações recebidos pelo investidor. Possui os seguintes campos: DATA: Data que foi recebido o provento (consulte seu extrato da corretora). TIPO: Tipo de Provento. VALOR: Valor total. FII: Qual o FII que pagou. IRRF: Imposto retido na fonte, se houver. Essa planilha alimenta os gráficos na planilha “Análise”:

PLANILHA TD MOVIMENTAÇÕES Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “TESOURO” do menu e em seguida na opção “Movimentações”:

A planilha:

A planilha é basicamente uma tabela que registra todas as informações de suas compras e vendas, de forma a criar um banco de dados. Os campos são: DATA: data da operação. C/V: C para compra, V para venda. QTD: quantidade comprada ou vendida. PAPEL: Nome do título. PREÇO: preço pago por um título. VENCIMENTO: data de vencimento do título. CORRETAGEM: valor de corretagem pago. TAXA: outras taxas cobradas. IRRF: imposto de renda retido na fonte caso houver.

TOTAL: valor total da operação (quantidade multiplicada pelo preço somada ou subtraída das taxas conforme seja uma operação de compra ou de venda). ÍNDICE: registra o índice que remunera o título. +/x: registra o fator que remunera o título. %: remunera o percentual que remunera o título. Mais à direita na tela nas colunas P e Q está a tabela dinâmica responsável por alimentar as informações para a planilha “Custódia”. Você pode utilizar os filtros da tabela dinâmica para esconder valores, mudar a ordem, etc.

PLANILHA TD CUSTÓDIA Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “TESOURO” do menu e em seguida na opção “Custódia”:

A planilha: A planilha “Custódia” oferece uma visão geral de todos os ativos em determinada classe de investimento e permite ao investidor controlar a participação de cada um em sua carteira através de % alvo.

Possui os seguintes campos: PAPEL: Tipo de título. VENCIMENTO: Vencimento do título. VALORES APLICADOS – QUANTIDADE: Quantidade de títulos em custódia. VALORES APLICADOS – R$: Valor em R$ aplicado em cada título. VALORES APLICADOS - % TOTAL: Percentual que cada título representa no total investido em Tesouro Direto.

VALORES ATUAIS – COTAÇÃO: Cotação atual do título obtida através do link com o site do Tesouro Direto (http://www.tesouro.fazenda.gov.br/tesourodireto-precos-e-taxas-dos-titulos). Pode ser editado pelo usuário. VALORES ATUAIS – R$: Valores em R$ considerando a quantidade em custódia e o preço da coluna “COTAÇÃO”. VALORES ATUAIS – TOTAL %: Percentual que cada título representa na carteira considerando os valores da coluna “COTAÇÃO”. OBJETIVO - %: Campo que pode ser editado pelo usuário para definir qual o percentual alvo para cada título em relação ao total investido em Tesouro Direto. OBJETIVO – DIFERENÇA: É a diferença percentual entre o objetivo definido pelo usuário é o valor da coluna VALORES ATUAIS - % TOTAL. RESULTADO – R$: Diferença em R$ do valor aplicado e do valor atual considerando a coluna “COTAÇÃO”. RESULTADO - %: Diferença em % do valor aplicado e do valor atual considerando o valor da coluna “COTAÇÃO”. Além desses campos, a planilha tem mais duas seções: COMPRAR MAIS:

Essa seção mostra quais títulos que estão mais defasados em relação ao percentual definido como objetivo pelo usuário. RESUMO:

Mostra os totais em relação ao investimento em Tesouro Direto. Gerenciar custódia: Você pode selecionar quais título deseja exibir na custódia da mesma forma que faz com as ações. Clique aqui.

PLANILHA TD RECEBIDOS Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “TESOURO” do menu e em seguida na opção “Proventos”:

A planilha:

Essa planilha é responsável pelo registro dos cupons recebidos pelo investidor. Possui os seguintes campos: DATA: Data que foi recebido o provento (consulte seu extrato da corretora). TIPO: Tipo de Provento. VALOR: Valor total. TÍTULO: Qual o título que pagou. IRRF: Imposto retido na fonte, se houver.

PLANILHA RENDA FIXA MOVIMENTAÇÕES Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “RENDA FIXA” do menu e em seguida na opção “Movimentações”:

A planilha:

A planilha é basicamente uma tabela que registra todas as informações de seus depósitos e retiradas, de forma a criar um banco de dados. Os campos são: DATA: data da operação. D/R: D para depósito, R para retirada. TIPO: tipo de investimento (poupança, lci, cdb). DESCRIÇÃO: breve descrição do investimento (Ex: POUPANÇA BANCO INVESTBANK). TAXA: taxas pagas. VALOR: valor total depositado. IRRF: imposto de renda retido na fonte se for o caso. ÍNDICE: índice que remunera o investimento. +/x: fator de remuneração se houver. %: percentual que remunera o investimento.

Mais à direita na tela nas colunas P e Q está a tabela dinâmica responsável por alimentar as informações para a planilha “Custódia”. Você pode utilizar os filtros da tabela dinâmica para esconder valores, mudar a ordem, etc.

PLANILHA RENDA FIXA CUSTÓDIA Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “RENDA FIXA” do menu e em seguida na opção “Custódia”:

A planilha: A planilha “Custódia” oferece uma visão geral de todos os ativos em determinada classe de investimento e permite ao investidor controlar a participação de cada um em sua carteira através de % alvo.

Possui os seguintes campos: ATIVO: Descrição do investimento. TIPO: tipo de investimento. VALORES APLICADOS – R$: Valor em R$ aplicado em cada investimento. VALORES APLICADOS - % TOTAL: Percentual que cada investimento representa no total investido em RENDA FIXA. VALORES ATUAIS – R$: Valores em R$ atualizado. Deve ser inserido pelo usuário.

VALORES ATUAIS – TOTAL %: percentual que cada título representa na carteira considerando os valores da coluna “VALORES ATUAIS – R$”. OBJETIVO - %: Campo que pode ser editado pelo usuário para definir qual o percentual alvo para cada título em relação ao total investido em ações. OBJETIVO – DIFERENÇA: É a diferença percentual entre o objetivo definido pelo usuário é o valor da coluna VALORES ATUAIS - % TOTAL. RESULTADO – R$: Diferença em R$ do valor aplicado e do valor atual considerando a coluna “VALORES ATUAIS – R$”. RESULTADO - %: Diferença em % do valor aplicado e do valor atual considerando o valor da coluna “VALORES ATUAIS – R$”. Além desses campos, a planilha tem mais duas seções: COMPRAR MAIS:

Essa seção mostra quais investimentos que estão mais defasadas em relação ao percentual definido como objetivo pelo usuário. RESUMO:

Mostra os totais em relação ao investimento em Renda Fixa.

Gerenciar custódia: Você pode selecionar quais investimentos deseja exibir na custódia da mesma forma que faz com as ações. Clique aqui.

PLANILHA RENDA FIXA RECEBIDOS Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “RENDA FIXA” do menu e em seguida na opção “Proventos”:

A planilha:

Essa planilha é responsável pelo registro dos cupons recebidos pelo investidor. Possui os seguintes campos: DATA: Data que foi recebido o provento (consulte seu extrato da corretora). TIPO: Tipo de Provento. VALOR: Valor total. ATIVO: Qual o investimento que pagou. IRRF: Imposto retido na fonte, se houver.

PLANILHA FUNDOS MOVIMENTAÇÕES Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “FUNDOS” do menu e em seguida na opção “Movimentações”:

A planilha:

A planilha é basicamente uma tabela que registra todas as informações de seus depósitos e retiradas, de forma a criar um banco de dados. Os campos são: DATA: data da operação. D/R: D para depósito, R para retirada. TIPO: tipo de fundo (Di, renda fixa, multimercado). DESCRIÇÃO: breve descrição do investimento (Ex: FUNDO DI BANCO INVESTBANK). TAXA: taxas pagas. VALOR: valor total depositado. IRRF: imposto de renda retido na fonte se for o caso. Mais à direita na tela nas colunas H e I está a tabela dinâmica responsável por alimentar as informações para a planilha “Custódia”. Você pode utilizar os filtros da tabela dinâmica para esconder valores, mudar a ordem, etc.

PLANILHA FUNDOS CUSTÓDIA Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “RENDA FIXA” do menu e em seguida na opção “Custódia”:

A planilha: A planilha “Custódia” oferece uma visão geral de todos os ativos em determinada classe de investimento e permite ao investidor controlar a participação de cada um em sua carteira através de % alvo.

Possui os seguintes campos: ATIVO: Descrição do investimento. TIPO: tipo de investimento. VALORES APLICADOS – R$: Valor em R$ aplicado em cada investimento. VALORES APLICADOS - % TOTAL: Percentual que cada investimento representa no total investido em FUNDOS. VALORES ATUAIS – R$: Valores em R$ atualizado. Deve ser inserido pelo usuário.

VALORES ATUAIS – TOTAL %: percentual que cada título representa na carteira considerando os valores da coluna “VALORES ATUAIS – R$”. OBJETIVO - %: Campo que pode ser editado pelo usuário para definir qual o percentual alvo para cada título em relação ao total investido em ações. OBJETIVO – DIFERENÇA: É a diferença percentual entre o objetivo definido pelo usuário é o valor da coluna VALORES ATUAIS - % TOTAL. RESULTADO – R$: Diferença em R$ do valor aplicado e do valor atual considerando a coluna “VALORES ATUAIS – R$”. RESULTADO - %: Diferença em % do valor aplicado e do valor atual considerando o valor da coluna “VALORES ATUAIS – R$”. Além desses campos, a planilha tem mais duas seções: COMPRAR MAIS:

Essa seção mostra quais investimentos que estão mais defasados em relação ao percentual definido como objetivo pelo usuário. RESUMO:

Mostra os totais em relação ao investimento em Fundos.

PLANILHA FUNDOS RECEBIDOS Para acessar a planilha com o registro das operações com ações, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) clique na opção “FUNDOS” do menu e em seguida na opção “Proventos”:

A planilha:

Essa planilha é responsável pelo registro dos rendimentos recebidos pelo investidor. Possui os seguintes campos: DATA: Data que foi recebido o provento. TIPO: Tipo de Provento. VALOR: Valor total. ATIVO: Qual o investimento que pagou. IRRF: Imposto retido na fonte, se houver.

PLANILHA ANÁLISE Para acessar a planilha “Análise”, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) role a tela até o fim e clique no botão “ANÁLISE”:

A planilha: A planilha Análise apresenta uma síntese de todas as informações sobre o patrimônio e os proventos recebidos. Ela também é a fonte dos dados que alimentam os gráficos da planilha “Inicial” e mudanças nos filtros influenciam nos dados mostrados nos gráficos. Um resumo da sua posição patrimonial:

Valores investidos:

Você pode utilizar os filtros para mostrar/ocultar valores e tipos:

Valores atuais:

Variações:

Síntese dos rendimentos:

Você pode utilizar os filtros nos gráficos para determinar quais informações deseja ver. Rendimentos por ano:

Rendimentos por tipo e ano:

Rendimentos por tipo e ativo:

Rendimentos por mês:

PLANILHA CONFIGURAÇÕES Para acessar a planilha “Configurações”, na planilha inicial (pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo ) e, no menu superior, à direita, clique no botão “CONFIGURAÇÕES”:

A planilha:

Essa planilha permite visualizar/editar os parâmetros utilizados nos formulários de registro de compras e vendas para fazer o cálculo automático. Esses dados também podem ser editados clicando na engrenagem quando utilizando um formulário:

PLANILHA COTAÇÕES A planilha Cotações, contém as duas tabelas que fazem o link externo com as tabelas do Google Finance e do site do Tesouro Direto e que são consultadas pelas planilhas de Custódia para atualizar as cotações. Não é necessário qualquer interação do usuário com esta planilha, a não ser que ele queira inserir seus próprios links externos.

REGISTRANDO COMPRA DE UMA AÇÃO

Na planilha inicial (Pressione ‘Ctrl+I” ou clique no símbolo para acessá-la) selecione a opção “Registro” no menu superior, em seguida selecione a opção “Operação” (Você também pode abrir o formulário de registro de Operação pressionando as telas “Ctrl+O”). Isto irá abrir o formulário de registro de Operação.

O formulário possui os seguintes botões: ENGRENAGEM (configurações): Abre o formulário para se modificar os valores de corretagem e taxas que serão utilizados o cálculo automático do formulário. OK: Aceita os dados inseridos e registra os dados na planilha de movimentações de ações. CANCELAR: Fecha o formulário. LIMPAR: Limpa os campos. Para registrar a compra de uma ação, siga os passos: 1. Selecione tipo de ativo “Ação”.

2. Digite a data de compra ou selecione através do calendário (clicando no “C” azul):

3. Selecione se é “Compra” (C) ou “Venda” (V). No nosso caso é C:

4. Digite a quantidade de ações compradas. 5. Digite o código da ação conforme negociado na bolsa. 6. Digite o preço de compra de uma ação.

Observe que a corretagem a taxa CBLC e os Emolumentos são calculados automaticamente conforme os valores preenchidos no formulário de configurações. (O formulário utiliza o valor da corretagem inteira para quantidades múltipla de 100). 7. Digite o valor cobrado como outras taxas caso houver (algumas corretoras cobram ISS do investidor, observe sua nota de corretagem). 8. Observe o valor total calculado no campo “VALOR TOTAL”. Caso esteja correto, clique em OK e uma mensagem de confirmação irá aparecer:

Pronto. Sua compra foi registrada.

Você pode verificar se o registro foi feito corretamente selecionando a opção “AÇÕES” no menu e em seguida “Movimentações”:

Você será levado para a planilha de registro das operações:

Caso queira, poderá editar os valores inseridos. (Lembre-se de alterar o total também caso seja necessário, pois essa planilha não faz cálculos automáticos). Se quiser saber mais sobre a planilha de movimentações, clique aqui.

REGISTRANDO COMPRA DE UM FII

Na planilha inicial (Pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo para acessá-la) selecione a opção “Registro” no menu superior, em seguida selecione a opção “Operação” (Você também pode abrir o formulário de registro de Operação pressionando as telas “Ctrl+O”). Isto irá abrir o formulário de registro de Operação.

O formulário possui os seguintes botões: ENGRENAGEM (configurações): Abre o formulário para se modificar os valores de corretagem e taxas que serão utilizados o cálculo automático do formulário. OK: Aceita os dados inseridos e registra os dados na planilha de movimentações de ações. CANCELAR: Fecha o formulário. LIMPAR: Limpa os campos. Para registrar a compra de uma cota de FII, siga os passos: 1. Selecione tipo de ativo “FII”.

2. Digite a data de compra ou selecione através do calendário (clicando no “C” azul):

3. Selecione se é “Compra” (C) ou “Venda” (V). No nosso caso é C:

4. Digite a quantidade de cotas de FII compradas. 5. Digite o código do FII conforme negociado na bolsa. 6. Digite o preço de compra de uma cota.

Observe que a corretagem a taxa CBLC e os Emolumentos são calculados automaticamente conforme os valores preenchidos no formulário de configurações. (O formulário utiliza o valor da corretagem inteira para quantidades múltipla de 100). 7. Digite o valor cobrado como outras taxas caso houver (algumas corretoras cobram ISS do investidor, observe sua nota de corretagem). 8. Observe o valor total calculado no campo “VALOR TOTAL”. Caso esteja correto, clique em OK e uma mensagem de confirmação irá aparecer:

Pronto. Sua compra foi registrada.

Você pode verificar se o registro foi feito corretamente selecionando a opção “FII” no menu e em seguida “Movimentações”:

Você será levado para a planilha de registro das operações:

Caso queira, poderá editar os valores inseridos. (Lembre-se de alterar o total também caso seja necessário, pois essa planilha não faz cálculos automáticos). Se quiser saber mais sobre a planilha de movimentações, clique aqui.

REGISTRANDO COMPRA DE TD

Na planilha inicial (Pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo para acessá-la) selecione a opção “Registro” no menu superior, em seguida selecione a opção “Operação” (Você também pode abrir o formulário de registro de Operação pressionando as telas “Ctrl+O”). Isto irá abrir o formulário de registro de Operação.

O formulário possui os seguintes botões: ENGRENAGEM (configurações): Abre o formulário para se modificar os valores de corretagem e taxas que serão utilizados o cálculo automático do formulário. OK: Aceita os dados inseridos e registra os dados na planilha de movimentações de ações. CANCELAR: Fecha o formulário. LIMPAR: Limpa os campos. Para registrar a compra de um título do Tesouro Direto, siga os passos: 1. Selecione Tipo de Ativo “TESOURO DIRETO”.

2. Digite a data de compra ou selecione através do calendário (clicando no “C” azul):

3. Selecione se é “Compra” (C) ou “Venda” (V). No nosso caso é C:

4. Digite a quantidade de títulos comprados. 5. Selecione o tipo de título:

6. Digite a data de vencimento do título. 7. Digite o preço de compra de um título. 8. Caso houver, digite outras taxas incorridas na compra.

9. Caso deseje, digite o índice que remunera o seu título. Ex: IPCA + 6,5 para NTNB

SELIC x 100% para LFT

NENHUM + 12,00 para LTN

10. Clique em OK e aguarde a confirmação:

Pronto. Sua compra foi registrada. Você pode verificar se o registro foi feito corretamente selecionando a opção “TD” no menu e em seguida “Movimentações”:

Você será levado para a planilha de registro das operações:

Caso queira, poderá editar os valores inseridos. (Lembre-se de alterar o total também caso seja necessário, pois essa planilha não faz cálculos automáticos). Se quiser saber mais sobre a planilha de movimentações, clique aqui.

REGISTRANDO APORTE EM RENDA FIXA

Na planilha inicial (Pressione “Ctrl+I” ou clique no símbolo para acessá-la) selecione a opção “Registro” no menu superior, em seguida selecione a opção “Operação” (Você também pode abrir o formulário de registro de Operação pressionando as telas “Ctrl+O”). Isto irá abrir o formulário de registro de Operação.

O formulário possui os seguintes botões: ENGRENAGEM (configurações): Abre o formulário para se modificar os valores de corretagem e taxas que serão utilizados o cálculo automático do formulário. OK: Aceita os dados inseridos e registra os dados na planilha de movimentações de ações. CANCELAR: Fecha o formulário. LIMPAR: Limpa os campos. Para registrar a compra de um título do Tesouro Direto, siga os passos: 1. Selecione Tipo de Ativo “RENDA FIXA”.

2. Digite a data de compra ou selecione através do calendário (clicando no “C” azul):

3. Selecione se é “Depósito” (D) ou “Retirada” (R). No nosso caso é D:

4. Selecione o tipo de investimento:

5. Digite uma breve descrição do investimento. 6. Digite o valor total do depósito. 7. Caso houver, digite outras taxas incorridas na compra.

8. Caso deseje, digite o índice que remunera o seu título. Ex: CDI x 80% para 80% do CDI

9. Clique em OK e aguarde a confirmação:

Pronto. Seu depósito foi registrado. Você pode verificar se o registro foi feito corretamente selecionando a opção “RENDA FIXA” no menu e em seguida “Movimentações”:

Você será levado para a planilha de registro das operações:

Caso queira, poderá editar os valores inseridos. (Lembre-se de alterar o total também caso seja necessário, pois essa planilha não faz cálculos automáticos). Se quiser saber mais sobre a planilha de movimentações, clique aqui.

REGISTRANDO APORTE EM FUNDOS

Na planilha inicial (Pressione Ctrl+I ou clique no símbolo para acessá-la) selecione a opção “Registro” no menu superior, em seguida selecione a opção “Operação” (Você também pode abrir o formulário de registro de Operação pressionando as telas Ctrl+O). Isto irá abrir o formulário de registro de Operação.

O formulário possui os seguintes botões: ENGRENAGEM (configurações): Abre o formulário para se modificar os valores de corretagem e taxas que serão utilizados o cálculo automático do formulário. OK: Aceita os dados inseridos e registra os dados na planilha de movimentações de ações. CANCELAR: Fecha o formulário. LIMPAR: Limpa os campos. Para registrar a compra de um título do Tesouro Direto, siga os passos: 1. Selecione Tipo de Ativo “FUNDOS”.

2. Digite a data de compra ou selecione através do calendário (clicando no “C” azul):

3. Selecione se é “Depósito” (D) ou “Retirada” (R). No nosso caso é D:

4. Selecione o tipo de fundo de investimento:

5. Digite uma breve descrição do investimento. 6. Digite o valor total do depósito. 7. Caso houver, digite outras taxas incorridas na compra.

8. Clique em OK e aguarde a confirmação:

Pronto. Seu depósito foi registrado. Você pode verificar se o registro foi feito corretamente selecionando a opção “FUNDOS” no menu e em seguida “Movimentações”:

Você será levado para a planilha de registro das operações:

Caso queira, poderá editar os valores inseridos. (Lembre-se de alterar o total também caso seja necessário, pois essa planilha não faz cálculos automáticos). Se quiser saber mais sobre a planilha de movimentações, clique aqui.

REGISTRANDO EVENTOS COM AÇÕES Eventos acionários são situações em que ocorrem mudanças na custódia no investidor sem que haja ou venda. A tabela possui um formulário próprio para registro dessas operações no caso de eventos com ações. Você também pode fazer o registro diretamente na tabela “Movimentações”, bastando inserir os valores nas colunas corretas. Para abrir o formulário de registro de eventos, na planilha “Inicial” (Pressione Ctrl+I ou clique no símbolo para acessá-la) clique na opção “REGISTRO” do menu e em seguida na opção “EVENTO” ou pressione as teclas “Ctrl+E”.

BONIFICAÇÃO A bonificação acontece quando a empresa dá sem custo aos seus investidores algumas ações. A tabela registra a bonificação como se fosse uma compra de novas ações com preço zero, de forma que você saiba quanto dinheiro realmente investiu. No entanto, quando efetua uma bonificação, a empresa informa qual o valor da ação que deve ser declarado no imposto de renda. Segue um exemplo de aviso ao mercado de uma bonificação do Banco Itaú. 2. Bonificação em ações à razão de 10% (dez por cento): o aumento de capital será efetivado com a emissão de 502.802.971 (quinhentos e dois milhões, oitocentas e duas mil, novecentas e setenta e uma) ações escriturais, sem valor nominal, sendo 251.821.504 (duzentos e cinquenta e um milhões, oitocentas e vinte e uma mil, quinhentas e quatro) ordinárias e 250.981.467 (duzentos e cinquenta milhões, novecentas e oitenta e uma mil, quatrocentas e sessenta e sete) preferenciais, que serão atribuídas aos detentores de ações, a título de bonificação, na proporção de 1 (uma) nova ação, da mesma espécie, para cada 10 (dez) ações possuídas, sendo que as ações mantidas em tesouraria também serão bonificadas.

2.6. Custo das Ações Bonificadas: o custo atribuído às ações bonificadas é de R$ 29,832759281767 por ação, para os fins do disposto no § 1º do artigo 47 da Instrução Normativa da Secretaria da Receita Federal do Brasil nº 1.022, de 5 de abril de 2010.

Por esse motivo, bonificações são registradas através de um formulário diferente do de compra de ações. Além disso o usuário deve colocar uma breve descrição do evento, que será registrado como comentário na coluna “TIPO DE EVENTO” da planilha “Movimentações”. Para saber mais sobre ela, clique aqui. Para registrar uma bonificação, abra o formulário para registro de eventos (“Ctrl+E”):

OBS: eventos só podem ser registrados para ações. Para uma bonificação de 10 ações a um custo informado de R$29,832759, siga esses passos: 1. Preencha a data da bonificação.

2. Selecione o tipo de evento (BONIFICAÇÃO).

3. 4. 5. 6.

Digite a quantidade bonificada. Selecione o código da ação. Digite o preço informado. Digite uma breve descrição do evento.

ATENÇÃO Não utilize o caractere “, ” na descrição pois isso irá gerar problemas caso você precise exportar os dados da sua tabela. Utilize “.” Caso queira registrar valores. 7. Clique em OK e aguarde a mensagem de confirmação:

Você pode verificar o registro na planilha “Movimentações” e a atualização do Preço Médio.

SUBSCRIÇÃO Uma subscrição ocorre quando uma empresa dá aos seus investidores o direito de comprar algumas ações por determinado preço antes dos demais investidores. O investidor pode ou não exercer seus direitos de subscrição. Para a tabela, exercer uma subscrição é o mesmo que efetuar uma compra, porém com todos os custos iguais a zero, pois nesse caso não são cobradas corretagem e as taxas da bolsa de valores. Para uma subscrição de 10 ações com preço de R$14,00, siga esses passos: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

Abra o formulário de registro de eventos (“Ctrl+E”). Digite a data em que foi exercida a subscrição. Selecione tipo “SUBSCRIÇÃO”. Digite a quantidade de ações subscritas. Selecione o código da ação. Digite o preço da subscrição. Digite uma breve descrição do evento.

ATENÇÃO Não utilize o caractere “, ” na descrição pois isso irá gerar problemas caso você precise exportar os dados da sua tabela. Utilize “.” Caso queira registrar valores. 8. Clique em “OK” e aguarde a mensagem de confirmação. AGRUPAMENTO Um agrupamento ocorre quando a empresa diminui seu número total de ações. O resultado disso para o investidor é que ele passa a ter menos ações, porém com um valor individual maior, de forma que o valor total permaneça inalterado. Por exemplo: • Investidor possui 100 ações INVS3 com preço médio de R$10,00 e valor total R$1.000,00. • Ocorre um agrupamento de 10 para 1. Isso significa que 10 ações serão transformadas em 1 ação. • O investidor passará a ter 10 ações INVS3 com preço médio de R$100,00 e valor total de R$1.000,00. Para registrar essa operação, a tabela considera que houve uma venda de ações equivalente ao número de ações que foram reduzidas (no caso do exemplo, houve uma redução de 90 ações) e calcula o novo preço médio de forma a manter o valor total inalterado. Para registrar um agrupamento igual ao do exemplo, proceda assim: 1. Calcule quantas ações restarão após o agrupamento: 10

2. Subtraia a quantidade final de ações do montante inicial: 100 − 10 = 90. 3. Abra o formulário para registro de eventos (“Ctrl+E”). 4. Digite a data. 5. Selecione o tipo “AGRUPAMENTO”. 6. Digite o valor obtido no passo 2. 7. Coloque o preço como R$0,00. 8. Digite uma breve descrição do evento.

ATENÇÃO Não utilize o caractere “, ” na descrição pois isso irá gerar problemas caso você precise exportar os dados da sua tabela. Utilize “.” Caso queira registrar valores. 9. Clique em “OK”. 10. Confirme que o preço é zero. 11. Aguarde a mensagem de confirmação. Seu agrupamento será registrado como uma venda de 90 ações a preço zero e o preço médio das ações será atualizado de forma a manter o valor total igual. DESDOBRAMENTO Um desdobramento ocorre quando uma empresa aumenta seu número total de ações. O resultado disso para o investidor é que ele passa a ter mais ações, porém com um valor individual menor, de forma que o total permaneça inalterado. Por exemplo:

Investidor possui 10 ações INVS3 com preço médio de R$100,00 e valor total R$1.000,00. Ocorre um desdobramento de 1 para 10. Isso significa que 1 ação será transformada em 10 ações. O investidor passará a ter 100 ações INVS3 com preço médio de R$10,00 e valor total R$1.000,00. Para registrar essa operação, a tabela considera que houve uma compra a custo zero equivalente ao número de ações que foram adicionadas (no caso do exemplo houve um aumento de 90 ações) e calcula o novo preço médio de forma a manter o total inalterado. Para registrar um desdobramento igual ao do exemplo, proceda assim: 1. Calcule quantas ações restarão após o desdobramento: 100 2. Subtraia a quantidade inicial de ações do montante final: 100 − 10 = 90. 3. Abra o formulário para registro de eventos (“Ctrl+E”). 4. Digite a data. 5. Selecione o tipo “DESDOBRAMENTO”. 6. Digite o valor obtido no passo 2. 7. Coloque o preço como R$0,00. 8. Digite uma breve descrição do evento.

ATENÇÃO

Não utilize o caractere “, ” na descrição pois isso irá gerar problemas caso você precise exportar os dados da sua tabela. Utilize “.” Caso queira registrar valores. 9. Clique em “OK”. 10. Confirme que o preço é zero. 11. Aguarde a mensagem de confirmação. Seu desdobramento será registrado como uma compra de 90 ações a preço zero e o preço médio das ações será atualizado de forma a manter o valor total igual.

REGISTRANDO RENDIMENTOS DE AÇÕES É importante manter um controle dos rendimentos recebidos pois esses valores devem ser registrados na declaração anual de imposto de renda. Para ações eles podem ser de 3 tipos: DIVIDENDOS: parte do lucro da empresa distribuída aos acionistas. JUROS SOBRE CAPITAL PRÓPRIO: pagamento feito aos acionistas como se fosse juros pagos pelo capital investido. Nesse pagamento incide imposto de renda retido na fonte de 15%. RENDIMENTO DE JUROS SOBRE CAPITAL: algumas ações (Por exemplo: BBAS3 e BBSE3) pagam um pequeno rendimento que seria o equivalente ao tempo que os Juros sobre Capital ficaram nas mãos da empresa. Os rendimentos recebidos são registrados na planilha “Proventos”. Você pode utilizar o formulário para registro de proventos ou registrar diretamente na planilha. Para abrir o formulário de registro de rendimentos, na planilha “Inicial” (Pressione Ctrl+I ou clique no símbolo para acessá-la) clique na opção “REGISTRO” do menu e em seguida na opção “PROVENTO” ou pressione as teclas “Ctrl+D”.

DIVIDENDOS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

Abra o formulário. Escolha o tipo de ativo. Digite a data. Selecione o tipo de rendimento. Digite o valor do provento. Selecione o código da ação que efetuou o pagamento. Digite o valor do IRRF se houver (somente para JSCP e Rend. JSCP). Clique em “OK” e aguarde a mensagem de confirmação.

JUROS SOBRE CAPITAL PRÓPRIO 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

Abra o formulário. Escolha o tipo de ativo. Digite a data. Selecione o tipo de rendimento. Digite o valor do provento. Selecione o código da ação que efetuou o pagamento. Digite o valor do IRRF se houver (somente para JSCP e Rend. JSCP). Clique em “OK” e aguarde a mensagem de confirmação.

RENDIMENTO DE JSCP 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

Abra o formulário. Escolha o tipo de ativo. Digite a data. Selecione o tipo de rendimento. Digite o valor do provento. Selecione o código da ação que efetuou o pagamento. Digite o valor do IRRF se houver (somente para JSCP e Rend. JSCP). Clique em “OK” e aguarde a mensagem de confirmação.

FRAÇÕES Em alguns eventos acionários, como a bonificação, pode ocorrer do investidor terminar com um número fracionado de ações. Por exemplo: Investidor possui 115 ações INVS3 e ocorre uma bonificação de 10%. O investidor irá ganhar 11,5 ações. Nesse caso, a empresa entrega 11 ações para o investidor e vende a 0,5 ação no mercado, pagando o valor em dinheiro. Essas frações são registradas na tabela como rendimentos e também devem ser controladas para registro na DIRPF. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

Abra o formulário. Escolha o tipo de ativo. Digite a data. Selecione o tipo de rendimento. Digite o valor do provento. Selecione o código da ação que efetuou o pagamento. Digite o valor do IRRF se houver (somente para JSCP e Rend. JSCP). Clique em “OK” e aguarde a mensagem de confirmação.

REGISTRANDO EVENTOS COM FII SUBSCRIÇÃO Uma subscrição ocorre quando um fundo dá aos seus investidores o direito de comprar algumas cotas por determinado preço antes dos demais investidores. O investidor pode ou não exercer seus direitos de subscrição. Para a tabela, exercer uma subscrição é o mesmo que efetuar uma compra, porém com todos os custos iguais a zero, pois nesse caso não são cobradas corretagem e as taxas da bolsa de valores. Não existe formulário para registro de subscrição de FII, por isso você pode utilizar o formulário de compra e venda (“Ctrl+O”) modificando todas as taxas para R$0,00, ou pode inserir manualmente na planilha “Movimentações” (lembre-se de atualizar os dados de preço médio caso insira manualmente). Para fazer manualmente uma subscrição de 10 cotas de INVE11 com preço de R$100,00, siga esses passos: 1. Abra a planilha “Proventos” de FII. 2. Role até o último registro e selecione a próxima linha em branco. 3. Digite a data em que foi exercida a subscrição. 4. Digite “C”. 5. Digite a quantidade (10). 6. Digite o código do FII (INVE11). 7. Digite o preço de compra de uma cota (R$100,00) 8. Coloque R$0,00 para todas as taxas. 9. Na coluna “TOTAL” coloque o total da compra (R$1.000,00). 10. Na coluna “EVENTO” digite SUBSCRIÇÃO. 11. Insira um comentário nessa célula com uma breve descrição do evento.

12. Role a planilha para a direita para a área de preço médio. 13. Na coluna “FII” encontre a linha do FII cujas cotas você subscreveu (INVE11). 14. Some o valor total da subscrição com o valor da coluna “IR”.

15. Some o valor da coluna “QTD” com a quantidade de cotas subscritas e registre o resultado na coluna “QTD”. 16. Divida o valor do item 14 pela nova quantidade e registre o preço na coluna “PM”.

REGISTRANDO RENDIMENTOS DE FII É importante manter um controle dos rendimentos recebidos pois esses valores devem ser registrados na declaração anual de imposto de renda. Para FII eles podem ser de 3 tipos: RENDIMENTOS: parte do lucro do FII distribuído aos acionistas. AMORTIZAÇÃO: equivale a devolução de parte do dinheiro investido. Os rendimentos recebidos são registrados na planilha “Proventos”. Você pode utilizar o formulário para registro de proventos ou registrar diretamente na planilha (lembre-se de atualizar o preço médio caso seja amortização e você faça o registro manualmente). Para abrir o formulário de registro de rendimentos, na planilha “Inicial” (Pressione Ctrl+I ou clique no símbolo para acessá-la) clique na opção “REGISTRO” do menu e em seguida na opção “PROVENTO” ou pressione as teclas “Ctrl+D”.

RENDIMENTO 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

Abra o formulário. Escolha o tipo de ativo. Digite a data. Selecione o tipo de rendimento. Digite o valor do provento. Selecione o código do FII que efetuou o pagamento. Digite o valor do IRRF se houver (somente para JSCP e Rend. JSCP). Clique em “OK” e aguarde a mensagem de confirmação.

AMORTIZAÇÃO O pagamento de amortização reduz o preço médio pois equivale a uma devolução do dinheiro investido. Por exemplo: • Investidor possui 10 cotas de INVE11 compradas por R$100,00 valor total R$1.000,00. • Ocorre uma amortização de R$10,00. • O novo valor total investido será o total anterior menos a amortização, ou seja, R$990,00. • O novo preço médio será o novo total dividido pela quantidade de cotas, que será igual a R$99,00. Se você utilizar o formulário, a tabela fará esse cálculo sozinha, caso contrário, você deverá atualizar o preço médio manualmente. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

Abra o formulário. Escolha o tipo de ativo. Digite a data. Selecione o tipo de rendimento. Digite o valor do provento. Selecione o código do FII que efetuou o pagamento. Digite o valor do IRRF se houver (somente para JSCP e Rend. JSCP). Clique em “OK” e aguarde a mensagem de confirmação.

REGISTRANDO RENDIMENTOS DO TD Você pode manter um controle dos cupons recebidos caso deseje para controle pessoal. Tudo relativo ao imposto de renda do Tesouro Direto é realizado direto na fonte e o investidor não tem influência, ao contrário do que ocorre com os ativos de renda variável. A tabela tem dois tipos de proventos: CUPONS: para registrar os cupons pagos por alguns títulos. PAGAMENTO: para registrar o pagamento de títulos que venceram. Os rendimentos recebidos são registrados na planilha “Proventos”. Você pode utilizar o formulário para registro de proventos ou registrar diretamente na planilha. Para abrir o formulário de registro de rendimentos, na planilha “Inicial” (Pressione Ctrl+I ou clique no símbolo para acessá-la) clique na opção “REGISTRO” do menu e em seguida na opção “PROVENTO” ou pressione as teclas “Ctrl+D”. CUPONS SEMESTRAIS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

Abra o formulário. Escolha o tipo de ativo. Digite a data. Selecione o tipo de rendimento. Digite o valor do provento. Selecione o código do título que efetuou o pagamento. Digite o valor do IRRF se houver. Clique em “OK” e aguarde a mensagem de confirmação.

PAGAMENTOS Os pagamentos registrados através do formulário “Novo Provento” serão registrados na planilha “Proventos” e não irão parar de mostrar os títulos em sua custódia. Caso você queira retirar os títulos da sua custódia você pode: • Registrar uma venda. • Utilizar os filtros. Para registrar o pagamento no vencimento de um título: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

Abra o formulário. Escolha o tipo de ativo. Digite a data. Selecione o tipo de rendimento. Digite o valor do pagamento. Selecione o código do título que efetuou o pagamento. Digite o valor do IRRF se houver. Clique em “OK” e aguarde a mensagem de confirmação.

REGISTRANDO RENDIMENTO DE RENDA FIXA Você pode manter um controle dos rendimentos e amortizações recebidos caso deseje para controle pessoal. Tudo relativo ao imposto de renda da Renda Fixa é realizado direto na fonte e o investidor não tem influência, ao contrário do que ocorre com os ativos de Renda Variável. A tabela tem dois tipos de proventos: RENDIMENTO: para registrar os cupons pagos por alguns títulos. AMORTIZAÇÃO: para registrar o pagamento de títulos que venceram ou das amortizações realizadas. Os rendimentos recebidos são registrados na planilha “Proventos”. Você pode utilizar o formulário para registro de proventos ou registrar diretamente na planilha. Para abrir o formulário de registro de rendimentos, na planilha “Inicial” (Pressione Ctrl+I ou clique no símbolo para acessá-la) clique na opção “REGISTRO” do menu e em seguida na opção “PROVENTO” ou pressione as teclas “Ctrl+D”. PAGAMENTOS DE JUROS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

Abra o formulário. Escolha o tipo de ativo. Digite a data. Selecione o tipo de rendimento. Digite o valor do provento. Selecione o código do título que efetuou o pagamento. Digite o valor do IRRF se houver. Clique em “OK” e aguarde a mensagem de confirmação.

AMORTIZAÇÕES 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

Abra o formulário. Escolha o tipo de ativo. Digite a data. Selecione o tipo “AMORTIZAÇÃO”. Digite o valor do provento. Selecione o código do título que efetuou o pagamento. Digite o valor do IRRF se houver. Clique em “OK” e aguarde a mensagem de confirmação.

EXPORTANDO DADOS Você pode exportar os dados das planilhas onde estão registradas suas compras e vendas e valores recebidos para arquivos “.csv” para que possam ser utilizados em outras tabelas. ATENÇÃO Antes de exportar os dados verifique que o caractere “, ” não foi utilizado na descrição de algum evento registrado, pois isso irá gerar problemas na exportação dos dados. Utilize “.” caso queira registrar valores ou outro texto que faça uso de vírgula. Por exemplo, se você registrou o seguinte texto na descrição de uma bonificação: “Bonificação de 10% no valor de R$10,20”. Altere o texto para “Bonificação de 10% no valor de R$10.20”

Na barra superior do Excel, clique no símbolo o formulário para exportar dados:

(seta para cima). Isso abrirá

Selecione quais planilhas deseja exportar e clique em “OK”. Será exibida a mensagem de confirmação:

Na pasta onde está o arquivo da tabela, serão criados arquivos “.csv” com os nomes das planilhas exportadas:

Ao exportar a planilha “Movimentações de Ações” e “Movimentações de FII” também será criado um arquivo com o nome da planilha e o sufixo “-PM”, que contém os dados de preço médio da planilha.

IMPORTANDO DADOS Você pode importar dados de arquivos “.csv” gerados pela tabela e inseri-los nas respectivas planilhas. Para isso, na barra superior do Excel, clique no ícone para abrir o formulário de importação.

Clique

no

botão

(seta para baixo)

para procurar pelo arquivo.

Em seguida escolha a planilha de destino:

Clique em “OK” e aguarde a mensagem de confirmação. Para a importação ser correta, o arquivo “.csv” deve estar de acordo com as tabelas de destino, do contrário os campos serão preenchidos erroneamente.

ATUALIZANDO A TABELA Para atualizar a tabela e todos seus componentes (tabelas e gráficos dinâmicos, referências, dados externos, etc.) utilize o botão na barra superior do Excel ou o botão na planilha “Inicial”.

ATUALIZANDO COTAÇÕES E PREÇOS A tabela vem configurada para atualizar a cotação das ações e FII automaticamente pegando os dados do site Google Finance. Para os investimentos no Tesouro Direto, a tabela atualiza as cotações através de um link direto com o site do Tesouro. Você pode alterar o código para obter dados de outra fonte (como link DDE da sua corretora), bastando clicar na respectiva célula da coluna “cotação” na planilha de custódia dos ativos e inserindo o valor ou fórmula que desejar Para os investimentos de Renda Fixa e Fundos de investimento, é preciso preencher os valores atuais manualmente.

CONFIGURANDO OS GRÁFICOS A planilha “ANÁLISE” possui alguns gráficos dinâmicos que permitem ao usuário editar os filtros de forma a mostrar somente os dados que deseja:

Você pode aplicar e remover filtros utilizando as caixas de configuração do Excel.

PROBLEMAS Custódia com linha em branco

Se alguma de suas planilhas de custódia estiver mostrando linha em branco, acesse a planilha “Movimentações” do respectivo ativo e clique no botão de filtro da tabela dinâmica:

Em seguida desmarque a opção “vazio”:

Primeiro lançamento do ativo não aparece na custódia Quando você fizer o registro de compra/depósito de algum investimento pela primeira vez, pode ser que ele não apareça na custódia.

Para resolver isso, atualize a tabela, em seguida, vá até a planilha “Movimentações” do respectivo ativo e clique no botão de filtro da tabela dinâmica:

Em seguida marque todos os ativos que deseja exibir:

Eventos com ações que não estão em custódia Pode ser que um dia você seja bonificado com ações diferentes da que possui (Ex: Você possui CMIG3 e é bonificado com CMIG4). Nesse caso, se você tentar registrar pelo formulário “Eventos” (Ctrl+E) não conseguirá selecionar o código “CMIG4”. Nesse caso, registre a bonificação como uma compra de CMIG4, utilizando o formulário de registro de operações (Ctrl+O), com o preço informado pela empresa e zerando todas as taxas de forma que o total fique correto.

Troca de código da ação Algumas ações trocam de código. Nesse caso, para manter a tabela atualizada você pode: Trocar o código em todos os lançamentos que fez através da ferramenta localizar e substituir (“Ctrl+L”) (não se esqueça de trocar o código na coluna que contém os valores de preço médio). Abrir o formulário de operações (“Ctrl+O”) e registrar uma venda de todas as ações com o código velho e uma compra da mesma quantidade e valor que possuía, porém com o código novo. Exemplo: • Investidor possui 100 ações INVS3 com preço médio de R$10,00 e total R$10.000,00. • O código da ação é trocado para VEST3. • Registre uma venda de 100 INVS3 por R$10,00 cada e taxas zeradas. • Registre uma compra de 100 VEST3 por R$10,00 cada e taxas zeradas. • Utilize o gerenciador de custódia para não mostrar INVS3 e mostrar VEST3.