12 Desenber 2018 Ok.xlsx
This document was uploaded by user and they confirmed that they have the permission to share it. If you are author or own the copyright of this book, please report to us by using this DMCA report form. Report DMCA
Overview
Download & View 12 Desenber 2018 Ok.xlsx as PDF for free.
More details
- Words: 3,559
- Pages: 39
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
CATATAN UANG MASUK Transaksi tanggal : 15 Desember 2018 D No
Keterangan
1
2
Kas
Bank UPK
Bank TR
Pinjaman KSM
11010
11021
11022
11030
Cadangan Resiko Pinjaman 12010
3
4
5
6
7
Mekar Arum Jaya Mekar Sari
Jumlah
K
575,000
500,000
3,450,000
3,000,000
4,025,000
0
0
3,500,000
Akumulasi Inventaris & penyusutan Harta tetap Inv & HT 12020 12021 8
0
8
0
Tabungan KSM
Modal awal Dana Bergulir
Modal PNPM
21020
31010
31020
9
10
11
0
0
0
4,025,000
0
31 Agustus 2016
CATATAN UANG MASUK Transaksi tanggal : 30 Juni 2018 D No
Keterangan
1
2
Jumlah
K
Kas
Bank UPK
Bank TR
Pinjaman KSM
11010
11021
11022
11030
Cadangan Resiko Pinjaman 12010
3
4
5
6
7
0
0
0
0
Akumulasi Inventaris & penyusutan Harta tetap Inv & HT 12020 12021 8
0
8
0
0
Tabungan KSM
Modal awal Dana Bergulir
Modal PNPM
21020
31010
31020
9
10
11
0
0
0
0 31-Mar Pembuku
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
UPK - 2
Jasa Pinjaman
Hutang 21010 12
41010
Pendapatan Non Operasional 41020
14
15
Pendapatan lain dari kredit
13
75,000 450,000
0
525,000
0
0
6
Jasa Pinjaman
Hutang 21010
M.M )
12
13
0
41010
Pendapatan Non Operasional 41020
14
15
Pendapatan lain dari kredit
0
0
0
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
CATATAN UANG KELUAR Transaksi tanggal : 31 Desember 2018 D No
Keterangan
1
2
Bank Perguliran
Bank TR
Pinjaman KSM
Inventaris
Laba Tahun Lalu
11021
11022
11030
12020
21010
21020
51010
51030
51040
51050
Biaya Cadangan Resiko Pinjaman 51080
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
Tanggung Renteng
Insentif UPK
ATK
Transport
Riwet KSM
26,000
foto kopy
150,000
Insentif UPK
Jumlah tgl ...........................
0
0
-
0
0
0
150000
26000
0
0
0
CATATAN UANG KELUAR Transaksi tanggal : 31 Agustus 2018 D No 1
Keterangan 2
Jumlah tgl ...........................
Bank Perguliran
Bank TR
Pinjaman KSM
Inventaris
Hutang
11021
11022
11030
12020
21010
Tanggung Renteng 21020
3
4
5
6
7
8
0
0
0
0
0
0
Insentif UPK 51010
ATK
Transport
Alokasi Laba
51030
51040
51050
Biaya Cadangan Resiko Pinjaman 51080
9
10
11
12
13
0
0
0
0
0
K Biaya Penyusutan AT
Biaya Non Operasional
KAS
51090
52010
11010
14
15
16
26,000 150,000
0
0
176,000 176,000.00
K
Biaya Penyusutan AT 51090
Biaya Non Operasional 52010
11010
14
15
16
0
0
KAS
-
UPK-BKM :: LESTARI Alamat KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
UPK - 0
BUKU BANK PERGULIRAN
BUKU BANK BTN
Bulan Desember 2018
Bulan Desember 2018
Tgl
Keterangan
Nomor Bukti
Masuk
Keluar
Saldo
(D)
(K)
(D)
1
2
3
4
5
6
1
UPK - 0
Saldo bulan lalu
Tgl
Keterangan
Nomor Bukti
1
2
3
192,631
1
Saldo bulan lalu
192,631
1
Bunga
192,631
1
Pajak
5
Masuk
Keluar
Saldo
(D)
(K)
(D)
4
5
6
30,666,081.25 2,155.55
30,668,236.80 335.83
30,667,900.97
Tarik Tunai
25,000,000.00
5,667,900.97
Tarik Tunai
5,000,000.00
667,900.97
Koreksi BLN 2
Saldo akhir
-
-
192,631
1
Bunga
1
Pajak
667,900.97 9,973.82
Saldo akhir
677,874.79 32,000.00
645,874.79
12,129.37 30,032,335.83
645,874.79
Kudu,31 Desember 2018
Kudu,31 Desember 2018
Pembuku
Pembuku 192631
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
645,875 ( SUDARMIN,S Pd,M.M )
UPK-BKM : LESTARI Alamat : KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
UPK - 1
BUKU KAS HARIAN Bulan Desember 2018 Tgl
Keterangan
Nomor Bukti
1
2
3
Masuk
Keluar
Saldo
(D)
(K)
(D)
4
5
6
1 Saldo bulan lalu
29,844,300
15 Mekar Arum Jaya Mekar Sari
575,000
30,419,300
3,450,000
33,869,300
31 foto kopy Insentif UPK
26,000
33,843,300
150,000
33,693,300 33,693,300 33,693,300 33,693,300 33,693,300 33,693,300 33,693,300
Saldo akhir
4,025,000
176,000
Kudu,31 Desember 2018 Pembuku
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
33,693,300
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
BUKU INVENTARIS Bulan Desember 2018 Tgl
Keterangan
Nomor Bukti
1
2
3
Masuk
Keluar
(D)
(K)
4
5
Saldo akhir Kudu,31 Desember 2018 Pembuku
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
UPK - 5
INVENTARIS
Desember 2018 Saldo (D) 6
umur ekonomis 3 th 0 0 0 0 0 0 0 0
Kudu,31 Desember 2018 Pembuku
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
Saldo Pinjaman KSM - UPK MUSTIKA No.
Nama KSM
Tgl pencairan
Besar pinjaman
Pokok
Jasa
Sld Sept'13
Okt
Nop
1 Mawar Merah
4/15/2018
7,000,000
700,000
75,000
2 Mekar Sari
3/20/2018
30,000,000
3,000,000
450,000
3 Mawar Melati
5/5/2017
30,000,000
3,000,000
450,000
3,000,000
3,000,000
4 Barokah
22/6/2017
10,000,000
1,000,000
150,000
1,000,000
1,000,000
1,000,000
5 Mekar Arum
8/13/2018
10,000,000
1,000,000
150,000
6 Berkah 6
5/6/2016
5,000,000
500,000
75,000
500,000
7 Berkah
11/2/2017
5,000,000
500,000
75,000
500,000
500,000
500,000
7 Barokah 2
10/6/2017
10,000,000
1,000,000
150,000
8 Melati I
1/24/2018
10,000,000
1,000,000
150,000
1,000,000
1,000,000
9 Mekar Arum Jaya
2/13/2018
5,000,000
500,000
75,000
500,000
500,000
10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25
3,000,000
Des
Jan
Feb
Angsuran Mar
Apr
3,000,000 6,000,000
6,000,000
1,000,000
1,000,000
1,000,000
1,000,000
500,000
500,000
500,000
500,000
1,000,000 1,000,000
500,000
500,000
Jumlah
122,000,000
6,500,000
6,000,000
6,000,000
4,500,000
8,000,000
1,000,000
7,000,000
2,000,000
Mei
Jun
Jul
Agust
3,000,000 3,000,000 1,000,000
1,000,000
500,000 500,000
500,000
500,000
1,000,000
1,000,000 500,000
500,000
500,000
500,000
1,000,000
2,000,000
5,000,000
6,000,000
UPK - 7
UPK-BKM : LESTARI Alamat : KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
BUKU PENDAPATAN & BIAYA Bulan Desember 2018 No.Rek
Buku Besar
1
2
PENDAPATAN : 41010
Bunga Pinjaman KSM
41020
Pendapatan lain dari pinjaman
41030
31/12/2016
12/15/2018
12/31/2018
8/31/2018
Saldo
Mutasi
Saldo
Mutasi
Saldo
Mutasi
Saldo
Mutasi
Saldo
3
4
5
6
7
8
9
10
11
(K)
(K)
(K)
(K)
(K)
(K)
(K)
(K)
(K)
19,050,000
19,050,000
19,050,000
19,050,000
-
-
-
-
-
Pendapatan Non Operasional
-
-
-
-
-
41040
Pendapatan Lain-lain
-
-
-
-
-
42010
Bunga Bank Perguliran
421,065
421,065
421,065
421,065
421,065
42020
Bunga Tabungan TR
-
-
-
-
-
Jumlah :
18,525,000
18,946,065
525,000
525,000
19,471,065
-
19,471,065
BIAYA :
(D)
(D)
51010
Insentif Karyawan UPK
3,450,000
3,450,000
150,000
3,600,000
51030
Biaya Kantor
2,793,145
2,793,145
26,000
2,819,145
51040
Biaya transport
125,000
125,000
51050
Riwet KSM
450,000
51080
Biaya Resiko Pinjaman
-
-
19,471,065
(D)
(D)
-
3,600,000
3,600,000
-
2,819,145
2,819,145
125,000
125,000
125,000
450,000
450,000
450,000
450,000
-
-
-
-
-
51090 Alokasi laba UPK Ke BKM
700,000
700,000
700,000
700,000
700,000
52010
112,450
112,450
112,450
112,450
112,450
Biaya non operasional Jumlah : Laba / Rugi Th berjalan
(D)
19,471,065
7,630,595
-
7,630,595
176,000
7,806,595
-
7,806,595
-
7,806,595
11,315,469
525,000
11,840,469
(176,000)
11,664,469
-
11,664,469
-
11,664,469
Kudu,
2017 Pembuku
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
UPK BKM LESTARI Alamat : KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
BUKU BESAR & NERACA SALDO Bulan Desember 2018 30/12/99 No.Rek
Buku Besar
1
2
AKTIVA :
24 Maret 2018 Mutasi
Saldo 3
Debet
Kredit
4
5
25 Maret 2018 Mutasi
Saldo 6
Debet
Kredit
7
8
Saldo 9
Debet 33,693,300
33,693,300
33,693,300
11010
Kas UPK
11021
Bank Perguliran
192,631
192,631
192,631
11022
Bank BTN
645,875
645,875
645,875
67,000,000
67,000,000
67,000,000
-362,500
-362,500
-362,500
11030
Pinjaman KSM (Piutang)
12010
Cadangan Resiko Pinjaman.
12020
Inventaris dan harta tetap
0
0
0
12021
Akumulasi Peny. Inv&HT
0
0
0
Pinjaman Lain-lain
0
0
0
Jumlah :
101,169,306
PASSIVA :
Kredit
0
0
101,169,306
0
0
101,169,306
21010
Hutang kepada pihak ke III
0
0
0
21020
Tabungan KSM
0
0
0
21030
Alokasi laba untuk BKM
0
0
0
31010
Modal awal pinjaman bergulir
76,000,000
76,000,000
76,000,000
31020
Modal PNPM
0
0
0
31030
Pemupukan Modal dari Laba
6,861,027
6,861,027
6,861,027
31050
Modal Hibah dari pihak Lain
0
0
0
6,643,809
6,643,809
6,643,809
11,664,469
11,664,469
11,664,469
Laba / Rugi tahun lalu Laba / Rugi tahun berjalan Jumlah :
101,169,306
0
0
101,169,306
0
0
101,169,306
Jumlah Total : 0
0
0 Kudu,
UPK - 6
31 Maret 2018 Mutasi Debet
Kredit
10
11
Saldo 12
33,693,300 192,631 645,875 67,000,000 -362,500 0 0 0 0
0
101,169,306 0 0 0 76,000,000 0 6,861,027 0 6,643,809 11,664,469
0
0
101,169,306
0 2017 Pembuku
SUDARMIN,S Pd,M.M )
14
UPK - 9
UPK-BKM : LESTARI Alamat
UPK - 9
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
LAPORAN LABA RUGI Periode 1 Januari s/d 31 Oktober 2017
PENDAPATAN 41010 Bunga Pinjaman KSM
Rp
19,050,000.00
41020 Pendapatan lain dari pinjaman
Rp
0.00
41030 Pendapatan Non Operasional
Rp
0.00
41040 Pendapatan Lain-lain
Rp
0.00
42010 Bunga Bank Perguliran
Rp
421,064.70
42020 Bunga Tabungan TR
Rp
0.00
Jumlah Pendapatan
Rp
19,471,064.70
Rp
7,806,595.35
Rp
11,664,469.35
BIAYA-BIAYA 51010 Insentif Karyawan UPK
Rp
3,600,000.00
51030 Biaya Kantor (ATK)
Rp
2,819,145.00
51040 Biaya transport & Komunikasi
Rp
125,000.00
51050 Riwet KSM
Rp
450,000.00
51080 Biaya Resiko Pinjaman
Rp
0.00
51090 Alokasi laba UPK Ke BKM
Rp
700,000.00
52010 Biaya non operasional
Rp
112,450.35 Jumlah Biaya
LABA-RUGI
Kudu,31 Desember 2018 Pembuku
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
UPK - 8
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
NERACA Per 31 September 2018
AKTIVA : 11010
Kas UPK
Rp.
Jumlah 33,693,300.00
11021
Bank Perguliran
Rp.
192,631.00
21020
Tanggung Renteng KSM
Rp.
0.00
11022
Bank Perguliran BTN
Rp.
645,874.79
21030
Alokasi laba untuk BKM
Rp.
0.00
11030
Pinjaman KSM (Piutang)
Rp.
67,000,000.00
31010
Modal awal pinjaman bergulir
Rp.
76,000,000.00
12010
Cadangan Resiko Pinjaman.
(Rp.
-362,500.00
31020
Rp.
0.00
12020
Inventaris dan harta tetap
Rp.
0.00
31030
Modal PNPM Pemupukan Modal dari Laba
Rp.
6,861,027.00
12021
Akumulasi Peny. Inv&HT
(Rp.
0.00
31050
Modal Hibah dari pihak lain
Rp.
0.00
Rp.
0.00
Laba tahun lalu / Belum dibagi
Rp.
6,643,809.44
Laba tahun berjalan
Rp.
11,664,469.35
Pinjaman lain-lain
21010
PASSIVA : Hutang kepada pihak ke III
Jumlah Rp.
0.00
Rp. Jumlah :
Rp.
101,169,305.79
Jumlah :
Rp.
Kudu,31 Desember 2018 Mengetahui : Koordinator BKM :
(
Pembuku
)
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
101,169,305.79
NERACA DAN LAPORAN LABA - RUGI UPK BKM MUSTIKA Per 31 September 2018
NERACA No. Rek
LABA - RUGI
Saldo Bulan Lalu 31/12/2016
Nama Rekening
Saldo Bulan ini Tgl. 31-12-10
No. Rek
AKTIVA : 11010 11021 11022 11030 12010 12020 12021
Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp
29,844,300.00 Rp 192,631.00 Rp 645,874.79 Rp 70,500,000.00 Rp -362,500.00 Rp 0.00 Rp 0.00 Rp
33,693,300.00 192,631.00 645,874.79 67,000,000.00 -362,500.00 0.00 0.00
Jumlah AKTIVA
Rp
100,820,305.79 Rp
101,169,305.79
Saldo Bulan ini Tgl. 31-12-10
41010 41020 41021
Jasa/Bunga Pinjaman KSM Pendapatan lain dari pinjaman Pendapatan Non Operasional
Rp. Rp. Rp.
18,525,000.00 Rp. - Rp. - Rp.
19,050,000.00 -
42010 42020
Bunga Bank Perguliran Bunga Bank TR
Rp. Rp.
421,064.70 Rp. - Rp.
421,064.70 -
Rp.
18,946,064.70 Rp.
19,471,064.70
Jumlah Pendapatan
PASSIVA :
BIAYA :
21010 21020 21030
Hutang kepada pihak ke III Tabungan KSM Alokasi laba untuk BKM
Rp Rp Rp
0.00 Rp 0.00 Rp 0.00 Rp
0.00 0.00 0.00
31010 31020 31030 31050
Modal awal pinjaman bergulir Modal PNPM Pemupukan Modal dari Laba Modal Hibah dari pihak Lain
Rp Rp Rp Rp
76,000,000.00 Rp 0.00 Rp 6,861,027.00 Rp 0.00 Rp
76,000,000.00 0.00 6,861,027.00 0.00
Laba / Rugi tahun lalu
Rp
6,643,809.44
Rp
6,643,809.44 Rp 11,315,469.35 Rp
11,664,469.35
Rp
100,820,305.79 Rp
101,169,305.79
Jumlah PASSIVA
Saldo Bulan Lalu 31/12/2016
PENDAPATAN :
Kas UPK Bank UPK Bank TR Pinjaman KSM (Piutang) Cadangan Resiko Pinjaman Inventaris dan harta tetap Akumulasi Penyusutan Inv.&HT
Laba / Rugi tahun berjalan
Nama Rekening
51010 51030 51040 51050 51080 51090 52010
Rp. Rp. Rp. Rp. Rp. Rp. Rp.
3,450,000.00 2,793,145.00 125,000.00 450,000.00 700,000.00 112,450.35
Rp. Rp. Rp. Rp. Rp. Rp. Rp.
3,600,000.00 2,819,145.00 125,000.00 450,000.00 700,000.00 112,450.35
Jumlah Biaya
Rp.
7,630,595.35 Rp.
7,806,595.35
LABA-RUGI
Rp.
11,315,469.35 Rp.
11,664,469.35
Insentif Karyawan UPK Biaya Kantor Biaya transport Biaya Rapat Biaya Risiko Pinjaman Biaya Penyusutan Inv & HT Biaya non operasional
Kudu,31 Desember 2018 Mengetahui, Manager UPK
Pembuku
( Samiadi )
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
NERACA Per 31 September 2018 Nama Kelurahan / Desa Nama Kecamatan Nama Kabupaten
: : :
Kudu Genuk Semarang
AKTIVA 11010 Kas UPK
Rp
33,693,300.00
21010
11021 Bank Perguliran
Rp
192,631.00
21020
11022 Bank BTN
Rp
645,874.79
21030
11030 Pinjaman KSM (Piutang)
Rp
67,000,000.00
12010 Cadangan Resiko Pinjaman.
Rp
-362,500.00
31010
12020 Inventaris dan harta tetap
Rp
0.00
31020
12021 Akumulasi Peny. Inv&HT
(Rp.
0.00
31030
Pinjaman lain-lain
Rp
0.00
31050 32010 32020
TOTAL KEKAYAAN
Rp
101,169,305.79
TOTAL KEWAJIBAN DAN
LAPORAN LABA RUGI Periode : 1 Januari s/d 31September 2018 PENDAPATAN 41010 Bunga Pinjaman KSM
Rp
19,050,000.00
41020 Pendapatan lain dari pinjaman
Rp
0.00
41030 Pendapatan Non Operasional
Rp
0.00
41040 Pendapatan Lain-lain
Rp
0.00
42010 Bunga Bank Perguliran
Rp
421,064.70
42020 Bunga Tabungan TR
Rp
0.00 Jumlah Pendapatan
Rp
BIAYA-BIAYA 51010 Insentif Karyawan UPK
Rp
3,600,000.00
51030 Biaya Kantor (ATK)
Rp
2,819,145.00
51040 Biaya transport & Komunikasi
Rp
125,000.00
51050 Biaya Rapat
Rp
450,000.00
51080 Biaya Resiko Pinjaman
Rp
0.00
51090 Alokasi laba UPK Ke BKM
Rp
700,000.00
52010 Biaya non operasional
Rp
112,450.35
Mengetahui : Koordinator BKM :
Jumlah Biaya
Rp
LABA
Rp
Manajer UPK
( .......................... ) ( .......................... )
NERACA Per 31 September 2018
PASSIVA Hutang kepada pihak ke III
Rp
0.00
Tabungan KSM
Rp
0.00
Alokasi laba untuk BKM
Rp
0.00
Total Kewajiban Rp Modal pinjaman bergulir Rp
0.00
Modal PNPM
76,000,000.00
Rp
0.00
Pemupukan Modal dari Laba Rp
6,861,027.00
Modal Hibah dari pihak lain
Rp
0.00
Laba tahun lalu
Rp
6,643,809.44
Laba tahun berjalan
Rp
11,664,469.35
Total Modal Rp TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL Rp
101,169,305.79 101,169,305.79
AN LABA RUGI
uari s/d 31September 2018
421,064.70
19,471,064.70
7,806,595.35
_
11,664,469.35
Kudu,31 Desember 2018 Pembuku :
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
PERHITUNGAN LAR, RR, NPL, PAR dan NILAI RISIKO SALDO KREDIT (KOLEKTIBILITAS) Bulan Desember 2018 No
Nama KSM
Ketua
Alamat
1
2
3
4
Tanggal Pinjaman Pencairan Jatuh tempo 5
1 Mawar Merah
ALIROH MAN
Rt02/Rw 02 4/15/2018
2 Mekar Sari
Siti Sakdiyah
Rt05/Rw 03 3/20/2017 Rt02/Rw 02
3 Mawar Melati 4 Barokah
Mastur Tasmadi
7
Saldo Pinjaman Seharusnya Sebenarnya 8
9
Tunggakan < 3 bulan 10
3 - 6 bln > 6 - 9 bln > 9 bln 11
12
13
Lancar (1) 14
7,000,000
7,000,000
7,000,000
1/20/2018
30,000,000
27,000,000
21,000,000
21,000,000
5/3/2018
30,000,000
18,000,000
9,000,000
9,000,000
4/22/2018
10,000,000
2,000,000
2,000,000
2,000,000
Rt01/Rw 05 22/06/20117
4/22/2018
10,000,000
2,000,000
10,000,000
10,000,000
5/5/2017
6 Berkah 6
Rifa`i
Rt04/Rw 06
5/6/2016
5/4/2017
5,000,000
0
3,000,000
7 Berkah
Suradi
Rt05/Rw 07
2/11/2017
12/11/2017
5,000,000
0
0
0
8/6/2018
10,000,000
8,000,000
8,000,000
8,000,000
TR02/Rw01 1/24/2018
10/24/2018
10,000,000
10,000,000
7,000,000
7,000,000
TR /Rw07
12/13/2018
5,000,000
4,500,000
0
0
122,000,000
78,500,000
67,000,000
8 Barokah 2
Nungki Slamet Riyadi Rt08/Rw 05 10/6/2017
9 Melati I Mekar Arum Jaya
Anisah
2/13/2018
3,000,000
3,000,000
0
0
0 64,000,000 0.5% 320,000
17 12 3 71 % 18 %
Saldo Pinjaman Nilai tunggakan ≥ 3 bln RR NPL
67,000,000 0 100 % 0%
16
3,000,000
Jumlah :
KSM Aktif KSM menunggak ≥ 3 bulan KSM menunggak LAR 3 bulan Cata LAR 1 bulan
KOLEKTIBILITAS DPK (2) KL (3) 15
7,000,000
Nungki Slamet Riyadi Rt08/Rw 05 22/06/20117
5 Mekar Arum
6
Besar Pinjaman
Saldo pinjaman menunggak ≥ 3 bulan PAR Total tunggakan Cadangan Resiko Pinjaman
0 0% 3,000,000 335,000
3,000,000 0.5% 15,000
0 10% 0
Kudu,31 Desem
( SUDARMIN,S
UPK -10
TAS Diragukan (4) Macet 17
(5)
18
0 50%
0 100%
0
0 335,000 u,31 Desember 2018 Pembuku
DARMIN,S Pd,M.M )
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
PERHITUNGAN LAR, RR, NPL, PAR dan NILAI RISIKO SALDO KREDIT (KOLEKTIBILITAS) Bulan Desember 2018
No
Nama KSM
1
2
Tanggal Pinjaman
Besar
Sistim
Angsuran
Saldo Pinjaman
Tunggakan
Pencairan
Jatuh tempo
Pinjaman
angsuran
per bulan
Seharusnya
Sebenarnya
< 3 bulan
3
4
5
6
7
8
9
10
3 - 6 bln 11
KOLEKTIBILITAS
7 - 9 bln
> 9 bln
Lancar (1)
12
13
14
1
0
7,000,000
7,000,000
2
0
21,000,000
3
0
9,000,000
4
0
2,000,000
2,000,000
5
0
3,000,000
3,000,000
6
0
0
0
7
0
8,000,000
8
0
7,000,000
9
0
0
10
0
0
11
0
0
0
12
0
0
0
13
0
0
14
0
0
0
15
0
0
0
16
0
0
17
0
0
18
0
0
19
0
0
20
0
0
21
0
0
8,000,000 7,000,000 0 0
0
0 0 0
0
0
57,000,000
0
8,000,000
Jumlah :
0
0 19,000,000 1% 190,000
KSM Aktif KSM menunggak ≥ 3 bulan KSM menunggak LAR 3 bulan Catat LAR 1 bulan
16 5 3 31 % 19 %
Saldo Pinjaman Nilai tunggakan ≥ 3 bln RR NPL
57,000,000 8,000,000 86 % 14 %
Saldo pinjaman menunggak ≥ 3 bulan PAR Jumlah tunggakan Cadangan Resiko Pinjaman
8,000,000 14 8,000,000 1,390,000
UPK -10
ILITAS) KOLEKTIBILITAS DPK (2)
KL (3)
Diragukan (4)
Macet (5)
15
16
17
18
8,000,000 0 0 0 0 0
0 0
0 5%
15% 0
%
8,000,000
0 50%
1,200,000
0 100%
0
0
1,390,000 Kudu,31 Desember 2018 Pembuku
( .................. )
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMA
PERHITUNGAN TINGKAT PENGEMBALIAN DAN TINGKAT TUNGGAKAN KREDIT Akhir bulan Oktober 2010 Tanggal Pinjaman
Besar
Angsuran
Pencairan
Jatuh tempo
Pinjaman
(per bulan)
Saldo Pinjaman
c
d
e
f
g
1 KSM Apem
10/23/2009
8/23/2010
2,500,000
250,000
7,000,000
0
0
2 KSM Kecubung
10/23/2009
8/23/2010
2,500,000
250,000
21,000,000
0
3 KSM Bunga Melati
10/23/2009
8/23/2010
2,500,000
250,000
9,000,000
4 KSM Bunga Kamboja
10/23/2009
8/23/2010
2,500,000
250,000
5 KSM Bunga Mawar
10/23/2009
8/23/2010
2,500,000
6 KSM Jahit II Putri
10/23/2009
8/23/2010
7 KSM Lele
11/23/2009
8 KSM Gurami I
No
Nama KSM
a
b
Tunggakan Pokok Tunggakan pokok <3 bln/kali angs >3 bln/kali angs h
i
Tingkat Tingkat Tunggakan Pengembalian pokok >3 bln/kali angs
Total Tunggakan j(h+i)
k (g-i)/gx100%
l (i/g)x100%
0
100%
0%
0
0
100%
0%
0
0
0
100%
0%
2,000,000
0
0
0
100%
0%
250,000
3,000,000
0
0
0
100%
0%
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
9/23/2010
2,500,000
250,000
8,000,000
0
0
0
100%
0%
11/23/2009
9/23/2010
2,500,000
250,000
7,000,000
0
0
0
100%
0%
9 KSM Cucut
11/23/2009
9/23/2010
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
10 KSM Nener
11/23/2009
9/23/2010
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
11 KSM Gurami II
11/23/2009
9/23/2010
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
12 KSM Hiu
11/23/2009
9/23/2010
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
13 KSM Jepet
2/23/2010
12/23/2010
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
14 KSM Anggrek
3/10/2010
1/10/2011
3,500,000
350,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
15 KSM Ayam
3/23/2010
1/23/2011
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
16 KSM Zoro-zoro
3/26/2010
1/26/2011
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
17 KSM Jepet II
3/26/2010
1/26/2011
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
18
-
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
19
-
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
20
-
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
0
#DIV/0!
#DIV/0!
0
100%
0%
Jumlah :
43,500,000
57,000,000
0
0
Kudu,31 Desember 2018 Pembuku
( .................. )
UPK -14
EMBALIAN DAN TINGKAT TUNGGAKAN KREDIT
hir bulan Oktober 2010 Tingkat Tunggakan M (j/g)x100%
0% 0% 0% 0% 0% #DIV/0! 0% 0% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0%
BKM Kel/Desa
: KUDU LESTARI : KUDU
Model IA
BUKTI KAS MASUK No. Transaksi
Terima dari Nama No.Kredit/Simpanan/Lainnya*) Untuk pembayaran Angsuran Pokok Bunga ……………………………….. Jumlah Terbilang
/UM/
/20.........
: : ............................... : ............................... : : : : Rp………………….. :
: .............,............,................
LKM Kel/Desa
Penyetor
Pembuku
Kasir
(..........................)
( SUDARMIN,S Pd.,M.M )
(.......................................)
: KUDU LESTARI : KUDU
Model IA
BUKTI KAS MASUK No. Transaksi ........../........./........../20........
Terima dari Nama No.Kredit/Simpanan/Lainnya*) Untuk pembayaran Angsuran Pokok Bunga ……………………………….. Jumlah Terbilang : :
: : ................................ : ............................... : : : : Rp………………….. : Rp…………………..
.........,........,............. Penyetor
Pembuku
Kasir
(………………………)
( SUDARMIN,S Pd.,M.M )
(.......................................)
LKM Kel/Desa
: KUDU LESTARI : KUDU
Model IB
BUKTI KAS KELUAR No. Transaksi : I /UK/ IV/2017
Dibayarkan Kepada Nama No.Kredit/Simpanan/Lainnya*) Untuk realisasi/pembayaran *) Kredit/Simpanan/Lainnya*) ( TR ) Tabungan Jumlah Terbilang
:
:
: :Rp.25.000 : : Rp.25.000
Dua Puluh Lima Ribu Rupiah Kudu,30,April 2017
Pembuku
Kasir
Disetujui Oleh
( SUDARMIN,S Pd.,M.M ) ( ............................... ) ( .....................................)
Penerima
(…………...........…..)
Manajer UPK
*) Coret salah satu
LKM Kel/Desa
: KUDU LESTARI : KUDU
Model IB
BUKTI KAS KELUAR No. Transaksi :II./UK/IV./2017
Dibayarkan Kepada Nama No.Kredit/Simpanan/Lainnya*) Untuk realisasi/pembayaran *) Kredit/Simpanan/Lainnya*) ……………………………….. Jumlah Terbilang
:
: UPK : ............................... : ............................... Rp.150.000 : ............................... : ............................... Rp.150.000
Seratus Lima Puluh Ribu Rupiah Kudu,30 April 2017
Pembuku
Kasir
Disetujui Oleh
Penerima
( SUDARMIN,S Pd.,M.M ) ( ............................... ) ( .....................................) (……...............……………..)
Manajer UPK
*) Coret salah satu
UPK/LKM KEL/DESA
: KUDU LESTARI : KUDU
UPK - 4A
KARTU PINJAMAN KSM Mawar Merah Nama KSM Rt02/Rw 02 Alamat Besar Pinjaman : Rp…………………. Sistim Angsuran : bulanan Angsuran Pokok : Rp…………………. Angsuran Jasa : Rp…………………. Besar angsuran : Rp…………………. Tanggal
No.
1
2
Jangka waktu : ….. Bulan Bunga pinjaman/bln: 1.5% (T ) No. Pinjaman :……………………… 2/11/2017 Tanggal akad Kredit 12/11/2017 Tanggal Jatuh Tem
ANGSURAN SALDO Pokok Jasa SeharusnyaRealisasi 3 4 5 6
TUNGGAKAN Pokok Jasa 7 8
Paraf Pembuku Kasir 9 10
UPK/LKM KEL/DESA
: KUDU LESTARI : KUDU
KARTU PINJAMAN KSM Nama KSM Alamat Besar Pinjaman Sistim Angsuran Angsuran Pokok Angsuran Jasa Besar angsuran Tanggal
No.
1
2
: …………………….. : …………………….. : Rp…………………. : bulanan : Rp…………………. : Rp…………………. : Rp………………….
Jangka waktu : ….. Bulan Bunga pinjaman/bln: ….. % (T ) No. Pinjaman :……………………… Tanggal akad Kredit:……………………… Tanggal Jatuh Tem :………………………
ANGSURAN SALDO Pokok Jasa SeharusnyaRealisasi 3 4 5 6
TUNGGAKAN Pokok Jasa 7 8
Paraf Pembuku 9
UPK - 4A
……………… ……………… ………………
Paraf Kasir 10
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
CATATAN UANG MASUK Transaksi tanggal : 15 Desember 2018 D No
Keterangan
1
2
Kas
Bank UPK
Bank TR
Pinjaman KSM
11010
11021
11022
11030
Cadangan Resiko Pinjaman 12010
3
4
5
6
7
Mekar Arum Jaya Mekar Sari
Jumlah
K
575,000
500,000
3,450,000
3,000,000
4,025,000
0
0
3,500,000
Akumulasi Inventaris & penyusutan Harta tetap Inv & HT 12020 12021 8
0
8
0
Tabungan KSM
Modal awal Dana Bergulir
Modal PNPM
21020
31010
31020
9
10
11
0
0
0
4,025,000
0
31 Agustus 2016
CATATAN UANG MASUK Transaksi tanggal : 30 Juni 2018 D No
Keterangan
1
2
Jumlah
K
Kas
Bank UPK
Bank TR
Pinjaman KSM
11010
11021
11022
11030
Cadangan Resiko Pinjaman 12010
3
4
5
6
7
0
0
0
0
Akumulasi Inventaris & penyusutan Harta tetap Inv & HT 12020 12021 8
0
8
0
0
Tabungan KSM
Modal awal Dana Bergulir
Modal PNPM
21020
31010
31020
9
10
11
0
0
0
0 31-Mar Pembuku
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
UPK - 2
Jasa Pinjaman
Hutang 21010 12
41010
Pendapatan Non Operasional 41020
14
15
Pendapatan lain dari kredit
13
75,000 450,000
0
525,000
0
0
6
Jasa Pinjaman
Hutang 21010
M.M )
12
13
0
41010
Pendapatan Non Operasional 41020
14
15
Pendapatan lain dari kredit
0
0
0
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
CATATAN UANG KELUAR Transaksi tanggal : 31 Desember 2018 D No
Keterangan
1
2
Bank Perguliran
Bank TR
Pinjaman KSM
Inventaris
Laba Tahun Lalu
11021
11022
11030
12020
21010
21020
51010
51030
51040
51050
Biaya Cadangan Resiko Pinjaman 51080
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
Tanggung Renteng
Insentif UPK
ATK
Transport
Riwet KSM
26,000
foto kopy
150,000
Insentif UPK
Jumlah tgl ...........................
0
0
-
0
0
0
150000
26000
0
0
0
CATATAN UANG KELUAR Transaksi tanggal : 31 Agustus 2018 D No 1
Keterangan 2
Jumlah tgl ...........................
Bank Perguliran
Bank TR
Pinjaman KSM
Inventaris
Hutang
11021
11022
11030
12020
21010
Tanggung Renteng 21020
3
4
5
6
7
8
0
0
0
0
0
0
Insentif UPK 51010
ATK
Transport
Alokasi Laba
51030
51040
51050
Biaya Cadangan Resiko Pinjaman 51080
9
10
11
12
13
0
0
0
0
0
K Biaya Penyusutan AT
Biaya Non Operasional
KAS
51090
52010
11010
14
15
16
26,000 150,000
0
0
176,000 176,000.00
K
Biaya Penyusutan AT 51090
Biaya Non Operasional 52010
11010
14
15
16
0
0
KAS
-
UPK-BKM :: LESTARI Alamat KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
UPK - 0
BUKU BANK PERGULIRAN
BUKU BANK BTN
Bulan Desember 2018
Bulan Desember 2018
Tgl
Keterangan
Nomor Bukti
Masuk
Keluar
Saldo
(D)
(K)
(D)
1
2
3
4
5
6
1
UPK - 0
Saldo bulan lalu
Tgl
Keterangan
Nomor Bukti
1
2
3
192,631
1
Saldo bulan lalu
192,631
1
Bunga
192,631
1
Pajak
5
Masuk
Keluar
Saldo
(D)
(K)
(D)
4
5
6
30,666,081.25 2,155.55
30,668,236.80 335.83
30,667,900.97
Tarik Tunai
25,000,000.00
5,667,900.97
Tarik Tunai
5,000,000.00
667,900.97
Koreksi BLN 2
Saldo akhir
-
-
192,631
1
Bunga
1
Pajak
667,900.97 9,973.82
Saldo akhir
677,874.79 32,000.00
645,874.79
12,129.37 30,032,335.83
645,874.79
Kudu,31 Desember 2018
Kudu,31 Desember 2018
Pembuku
Pembuku 192631
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
645,875 ( SUDARMIN,S Pd,M.M )
UPK-BKM : LESTARI Alamat : KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
UPK - 1
BUKU KAS HARIAN Bulan Desember 2018 Tgl
Keterangan
Nomor Bukti
1
2
3
Masuk
Keluar
Saldo
(D)
(K)
(D)
4
5
6
1 Saldo bulan lalu
29,844,300
15 Mekar Arum Jaya Mekar Sari
575,000
30,419,300
3,450,000
33,869,300
31 foto kopy Insentif UPK
26,000
33,843,300
150,000
33,693,300 33,693,300 33,693,300 33,693,300 33,693,300 33,693,300 33,693,300
Saldo akhir
4,025,000
176,000
Kudu,31 Desember 2018 Pembuku
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
33,693,300
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
BUKU INVENTARIS Bulan Desember 2018 Tgl
Keterangan
Nomor Bukti
1
2
3
Masuk
Keluar
(D)
(K)
4
5
Saldo akhir Kudu,31 Desember 2018 Pembuku
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
UPK - 5
INVENTARIS
Desember 2018 Saldo (D) 6
umur ekonomis 3 th 0 0 0 0 0 0 0 0
Kudu,31 Desember 2018 Pembuku
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
Saldo Pinjaman KSM - UPK MUSTIKA No.
Nama KSM
Tgl pencairan
Besar pinjaman
Pokok
Jasa
Sld Sept'13
Okt
Nop
1 Mawar Merah
4/15/2018
7,000,000
700,000
75,000
2 Mekar Sari
3/20/2018
30,000,000
3,000,000
450,000
3 Mawar Melati
5/5/2017
30,000,000
3,000,000
450,000
3,000,000
3,000,000
4 Barokah
22/6/2017
10,000,000
1,000,000
150,000
1,000,000
1,000,000
1,000,000
5 Mekar Arum
8/13/2018
10,000,000
1,000,000
150,000
6 Berkah 6
5/6/2016
5,000,000
500,000
75,000
500,000
7 Berkah
11/2/2017
5,000,000
500,000
75,000
500,000
500,000
500,000
7 Barokah 2
10/6/2017
10,000,000
1,000,000
150,000
8 Melati I
1/24/2018
10,000,000
1,000,000
150,000
1,000,000
1,000,000
9 Mekar Arum Jaya
2/13/2018
5,000,000
500,000
75,000
500,000
500,000
10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25
3,000,000
Des
Jan
Feb
Angsuran Mar
Apr
3,000,000 6,000,000
6,000,000
1,000,000
1,000,000
1,000,000
1,000,000
500,000
500,000
500,000
500,000
1,000,000 1,000,000
500,000
500,000
Jumlah
122,000,000
6,500,000
6,000,000
6,000,000
4,500,000
8,000,000
1,000,000
7,000,000
2,000,000
Mei
Jun
Jul
Agust
3,000,000 3,000,000 1,000,000
1,000,000
500,000 500,000
500,000
500,000
1,000,000
1,000,000 500,000
500,000
500,000
500,000
1,000,000
2,000,000
5,000,000
6,000,000
UPK - 7
UPK-BKM : LESTARI Alamat : KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
BUKU PENDAPATAN & BIAYA Bulan Desember 2018 No.Rek
Buku Besar
1
2
PENDAPATAN : 41010
Bunga Pinjaman KSM
41020
Pendapatan lain dari pinjaman
41030
31/12/2016
12/15/2018
12/31/2018
8/31/2018
Saldo
Mutasi
Saldo
Mutasi
Saldo
Mutasi
Saldo
Mutasi
Saldo
3
4
5
6
7
8
9
10
11
(K)
(K)
(K)
(K)
(K)
(K)
(K)
(K)
(K)
19,050,000
19,050,000
19,050,000
19,050,000
-
-
-
-
-
Pendapatan Non Operasional
-
-
-
-
-
41040
Pendapatan Lain-lain
-
-
-
-
-
42010
Bunga Bank Perguliran
421,065
421,065
421,065
421,065
421,065
42020
Bunga Tabungan TR
-
-
-
-
-
Jumlah :
18,525,000
18,946,065
525,000
525,000
19,471,065
-
19,471,065
BIAYA :
(D)
(D)
51010
Insentif Karyawan UPK
3,450,000
3,450,000
150,000
3,600,000
51030
Biaya Kantor
2,793,145
2,793,145
26,000
2,819,145
51040
Biaya transport
125,000
125,000
51050
Riwet KSM
450,000
51080
Biaya Resiko Pinjaman
-
-
19,471,065
(D)
(D)
-
3,600,000
3,600,000
-
2,819,145
2,819,145
125,000
125,000
125,000
450,000
450,000
450,000
450,000
-
-
-
-
-
51090 Alokasi laba UPK Ke BKM
700,000
700,000
700,000
700,000
700,000
52010
112,450
112,450
112,450
112,450
112,450
Biaya non operasional Jumlah : Laba / Rugi Th berjalan
(D)
19,471,065
7,630,595
-
7,630,595
176,000
7,806,595
-
7,806,595
-
7,806,595
11,315,469
525,000
11,840,469
(176,000)
11,664,469
-
11,664,469
-
11,664,469
Kudu,
2017 Pembuku
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
UPK BKM LESTARI Alamat : KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
BUKU BESAR & NERACA SALDO Bulan Desember 2018 30/12/99 No.Rek
Buku Besar
1
2
AKTIVA :
24 Maret 2018 Mutasi
Saldo 3
Debet
Kredit
4
5
25 Maret 2018 Mutasi
Saldo 6
Debet
Kredit
7
8
Saldo 9
Debet 33,693,300
33,693,300
33,693,300
11010
Kas UPK
11021
Bank Perguliran
192,631
192,631
192,631
11022
Bank BTN
645,875
645,875
645,875
67,000,000
67,000,000
67,000,000
-362,500
-362,500
-362,500
11030
Pinjaman KSM (Piutang)
12010
Cadangan Resiko Pinjaman.
12020
Inventaris dan harta tetap
0
0
0
12021
Akumulasi Peny. Inv&HT
0
0
0
Pinjaman Lain-lain
0
0
0
Jumlah :
101,169,306
PASSIVA :
Kredit
0
0
101,169,306
0
0
101,169,306
21010
Hutang kepada pihak ke III
0
0
0
21020
Tabungan KSM
0
0
0
21030
Alokasi laba untuk BKM
0
0
0
31010
Modal awal pinjaman bergulir
76,000,000
76,000,000
76,000,000
31020
Modal PNPM
0
0
0
31030
Pemupukan Modal dari Laba
6,861,027
6,861,027
6,861,027
31050
Modal Hibah dari pihak Lain
0
0
0
6,643,809
6,643,809
6,643,809
11,664,469
11,664,469
11,664,469
Laba / Rugi tahun lalu Laba / Rugi tahun berjalan Jumlah :
101,169,306
0
0
101,169,306
0
0
101,169,306
Jumlah Total : 0
0
0 Kudu,
UPK - 6
31 Maret 2018 Mutasi Debet
Kredit
10
11
Saldo 12
33,693,300 192,631 645,875 67,000,000 -362,500 0 0 0 0
0
101,169,306 0 0 0 76,000,000 0 6,861,027 0 6,643,809 11,664,469
0
0
101,169,306
0 2017 Pembuku
SUDARMIN,S Pd,M.M )
14
UPK - 9
UPK-BKM : LESTARI Alamat
UPK - 9
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
LAPORAN LABA RUGI Periode 1 Januari s/d 31 Oktober 2017
PENDAPATAN 41010 Bunga Pinjaman KSM
Rp
19,050,000.00
41020 Pendapatan lain dari pinjaman
Rp
0.00
41030 Pendapatan Non Operasional
Rp
0.00
41040 Pendapatan Lain-lain
Rp
0.00
42010 Bunga Bank Perguliran
Rp
421,064.70
42020 Bunga Tabungan TR
Rp
0.00
Jumlah Pendapatan
Rp
19,471,064.70
Rp
7,806,595.35
Rp
11,664,469.35
BIAYA-BIAYA 51010 Insentif Karyawan UPK
Rp
3,600,000.00
51030 Biaya Kantor (ATK)
Rp
2,819,145.00
51040 Biaya transport & Komunikasi
Rp
125,000.00
51050 Riwet KSM
Rp
450,000.00
51080 Biaya Resiko Pinjaman
Rp
0.00
51090 Alokasi laba UPK Ke BKM
Rp
700,000.00
52010 Biaya non operasional
Rp
112,450.35 Jumlah Biaya
LABA-RUGI
Kudu,31 Desember 2018 Pembuku
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
UPK - 8
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
NERACA Per 31 September 2018
AKTIVA : 11010
Kas UPK
Rp.
Jumlah 33,693,300.00
11021
Bank Perguliran
Rp.
192,631.00
21020
Tanggung Renteng KSM
Rp.
0.00
11022
Bank Perguliran BTN
Rp.
645,874.79
21030
Alokasi laba untuk BKM
Rp.
0.00
11030
Pinjaman KSM (Piutang)
Rp.
67,000,000.00
31010
Modal awal pinjaman bergulir
Rp.
76,000,000.00
12010
Cadangan Resiko Pinjaman.
(Rp.
-362,500.00
31020
Rp.
0.00
12020
Inventaris dan harta tetap
Rp.
0.00
31030
Modal PNPM Pemupukan Modal dari Laba
Rp.
6,861,027.00
12021
Akumulasi Peny. Inv&HT
(Rp.
0.00
31050
Modal Hibah dari pihak lain
Rp.
0.00
Rp.
0.00
Laba tahun lalu / Belum dibagi
Rp.
6,643,809.44
Laba tahun berjalan
Rp.
11,664,469.35
Pinjaman lain-lain
21010
PASSIVA : Hutang kepada pihak ke III
Jumlah Rp.
0.00
Rp. Jumlah :
Rp.
101,169,305.79
Jumlah :
Rp.
Kudu,31 Desember 2018 Mengetahui : Koordinator BKM :
(
Pembuku
)
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
101,169,305.79
NERACA DAN LAPORAN LABA - RUGI UPK BKM MUSTIKA Per 31 September 2018
NERACA No. Rek
LABA - RUGI
Saldo Bulan Lalu 31/12/2016
Nama Rekening
Saldo Bulan ini Tgl. 31-12-10
No. Rek
AKTIVA : 11010 11021 11022 11030 12010 12020 12021
Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp
29,844,300.00 Rp 192,631.00 Rp 645,874.79 Rp 70,500,000.00 Rp -362,500.00 Rp 0.00 Rp 0.00 Rp
33,693,300.00 192,631.00 645,874.79 67,000,000.00 -362,500.00 0.00 0.00
Jumlah AKTIVA
Rp
100,820,305.79 Rp
101,169,305.79
Saldo Bulan ini Tgl. 31-12-10
41010 41020 41021
Jasa/Bunga Pinjaman KSM Pendapatan lain dari pinjaman Pendapatan Non Operasional
Rp. Rp. Rp.
18,525,000.00 Rp. - Rp. - Rp.
19,050,000.00 -
42010 42020
Bunga Bank Perguliran Bunga Bank TR
Rp. Rp.
421,064.70 Rp. - Rp.
421,064.70 -
Rp.
18,946,064.70 Rp.
19,471,064.70
Jumlah Pendapatan
PASSIVA :
BIAYA :
21010 21020 21030
Hutang kepada pihak ke III Tabungan KSM Alokasi laba untuk BKM
Rp Rp Rp
0.00 Rp 0.00 Rp 0.00 Rp
0.00 0.00 0.00
31010 31020 31030 31050
Modal awal pinjaman bergulir Modal PNPM Pemupukan Modal dari Laba Modal Hibah dari pihak Lain
Rp Rp Rp Rp
76,000,000.00 Rp 0.00 Rp 6,861,027.00 Rp 0.00 Rp
76,000,000.00 0.00 6,861,027.00 0.00
Laba / Rugi tahun lalu
Rp
6,643,809.44
Rp
6,643,809.44 Rp 11,315,469.35 Rp
11,664,469.35
Rp
100,820,305.79 Rp
101,169,305.79
Jumlah PASSIVA
Saldo Bulan Lalu 31/12/2016
PENDAPATAN :
Kas UPK Bank UPK Bank TR Pinjaman KSM (Piutang) Cadangan Resiko Pinjaman Inventaris dan harta tetap Akumulasi Penyusutan Inv.&HT
Laba / Rugi tahun berjalan
Nama Rekening
51010 51030 51040 51050 51080 51090 52010
Rp. Rp. Rp. Rp. Rp. Rp. Rp.
3,450,000.00 2,793,145.00 125,000.00 450,000.00 700,000.00 112,450.35
Rp. Rp. Rp. Rp. Rp. Rp. Rp.
3,600,000.00 2,819,145.00 125,000.00 450,000.00 700,000.00 112,450.35
Jumlah Biaya
Rp.
7,630,595.35 Rp.
7,806,595.35
LABA-RUGI
Rp.
11,315,469.35 Rp.
11,664,469.35
Insentif Karyawan UPK Biaya Kantor Biaya transport Biaya Rapat Biaya Risiko Pinjaman Biaya Penyusutan Inv & HT Biaya non operasional
Kudu,31 Desember 2018 Mengetahui, Manager UPK
Pembuku
( Samiadi )
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
NERACA Per 31 September 2018 Nama Kelurahan / Desa Nama Kecamatan Nama Kabupaten
: : :
Kudu Genuk Semarang
AKTIVA 11010 Kas UPK
Rp
33,693,300.00
21010
11021 Bank Perguliran
Rp
192,631.00
21020
11022 Bank BTN
Rp
645,874.79
21030
11030 Pinjaman KSM (Piutang)
Rp
67,000,000.00
12010 Cadangan Resiko Pinjaman.
Rp
-362,500.00
31010
12020 Inventaris dan harta tetap
Rp
0.00
31020
12021 Akumulasi Peny. Inv&HT
(Rp.
0.00
31030
Pinjaman lain-lain
Rp
0.00
31050 32010 32020
TOTAL KEKAYAAN
Rp
101,169,305.79
TOTAL KEWAJIBAN DAN
LAPORAN LABA RUGI Periode : 1 Januari s/d 31September 2018 PENDAPATAN 41010 Bunga Pinjaman KSM
Rp
19,050,000.00
41020 Pendapatan lain dari pinjaman
Rp
0.00
41030 Pendapatan Non Operasional
Rp
0.00
41040 Pendapatan Lain-lain
Rp
0.00
42010 Bunga Bank Perguliran
Rp
421,064.70
42020 Bunga Tabungan TR
Rp
0.00 Jumlah Pendapatan
Rp
BIAYA-BIAYA 51010 Insentif Karyawan UPK
Rp
3,600,000.00
51030 Biaya Kantor (ATK)
Rp
2,819,145.00
51040 Biaya transport & Komunikasi
Rp
125,000.00
51050 Biaya Rapat
Rp
450,000.00
51080 Biaya Resiko Pinjaman
Rp
0.00
51090 Alokasi laba UPK Ke BKM
Rp
700,000.00
52010 Biaya non operasional
Rp
112,450.35
Mengetahui : Koordinator BKM :
Jumlah Biaya
Rp
LABA
Rp
Manajer UPK
( .......................... ) ( .......................... )
NERACA Per 31 September 2018
PASSIVA Hutang kepada pihak ke III
Rp
0.00
Tabungan KSM
Rp
0.00
Alokasi laba untuk BKM
Rp
0.00
Total Kewajiban Rp Modal pinjaman bergulir Rp
0.00
Modal PNPM
76,000,000.00
Rp
0.00
Pemupukan Modal dari Laba Rp
6,861,027.00
Modal Hibah dari pihak lain
Rp
0.00
Laba tahun lalu
Rp
6,643,809.44
Laba tahun berjalan
Rp
11,664,469.35
Total Modal Rp TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL Rp
101,169,305.79 101,169,305.79
AN LABA RUGI
uari s/d 31September 2018
421,064.70
19,471,064.70
7,806,595.35
_
11,664,469.35
Kudu,31 Desember 2018 Pembuku :
( SUDARMIN,S Pd,M.M )
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
PERHITUNGAN LAR, RR, NPL, PAR dan NILAI RISIKO SALDO KREDIT (KOLEKTIBILITAS) Bulan Desember 2018 No
Nama KSM
Ketua
Alamat
1
2
3
4
Tanggal Pinjaman Pencairan Jatuh tempo 5
1 Mawar Merah
ALIROH MAN
Rt02/Rw 02 4/15/2018
2 Mekar Sari
Siti Sakdiyah
Rt05/Rw 03 3/20/2017 Rt02/Rw 02
3 Mawar Melati 4 Barokah
Mastur Tasmadi
7
Saldo Pinjaman Seharusnya Sebenarnya 8
9
Tunggakan < 3 bulan 10
3 - 6 bln > 6 - 9 bln > 9 bln 11
12
13
Lancar (1) 14
7,000,000
7,000,000
7,000,000
1/20/2018
30,000,000
27,000,000
21,000,000
21,000,000
5/3/2018
30,000,000
18,000,000
9,000,000
9,000,000
4/22/2018
10,000,000
2,000,000
2,000,000
2,000,000
Rt01/Rw 05 22/06/20117
4/22/2018
10,000,000
2,000,000
10,000,000
10,000,000
5/5/2017
6 Berkah 6
Rifa`i
Rt04/Rw 06
5/6/2016
5/4/2017
5,000,000
0
3,000,000
7 Berkah
Suradi
Rt05/Rw 07
2/11/2017
12/11/2017
5,000,000
0
0
0
8/6/2018
10,000,000
8,000,000
8,000,000
8,000,000
TR02/Rw01 1/24/2018
10/24/2018
10,000,000
10,000,000
7,000,000
7,000,000
TR /Rw07
12/13/2018
5,000,000
4,500,000
0
0
122,000,000
78,500,000
67,000,000
8 Barokah 2
Nungki Slamet Riyadi Rt08/Rw 05 10/6/2017
9 Melati I Mekar Arum Jaya
Anisah
2/13/2018
3,000,000
3,000,000
0
0
0 64,000,000 0.5% 320,000
17 12 3 71 % 18 %
Saldo Pinjaman Nilai tunggakan ≥ 3 bln RR NPL
67,000,000 0 100 % 0%
16
3,000,000
Jumlah :
KSM Aktif KSM menunggak ≥ 3 bulan KSM menunggak LAR 3 bulan Cata LAR 1 bulan
KOLEKTIBILITAS DPK (2) KL (3) 15
7,000,000
Nungki Slamet Riyadi Rt08/Rw 05 22/06/20117
5 Mekar Arum
6
Besar Pinjaman
Saldo pinjaman menunggak ≥ 3 bulan PAR Total tunggakan Cadangan Resiko Pinjaman
0 0% 3,000,000 335,000
3,000,000 0.5% 15,000
0 10% 0
Kudu,31 Desem
( SUDARMIN,S
UPK -10
TAS Diragukan (4) Macet 17
(5)
18
0 50%
0 100%
0
0 335,000 u,31 Desember 2018 Pembuku
DARMIN,S Pd,M.M )
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMARANG
PERHITUNGAN LAR, RR, NPL, PAR dan NILAI RISIKO SALDO KREDIT (KOLEKTIBILITAS) Bulan Desember 2018
No
Nama KSM
1
2
Tanggal Pinjaman
Besar
Sistim
Angsuran
Saldo Pinjaman
Tunggakan
Pencairan
Jatuh tempo
Pinjaman
angsuran
per bulan
Seharusnya
Sebenarnya
< 3 bulan
3
4
5
6
7
8
9
10
3 - 6 bln 11
KOLEKTIBILITAS
7 - 9 bln
> 9 bln
Lancar (1)
12
13
14
1
0
7,000,000
7,000,000
2
0
21,000,000
3
0
9,000,000
4
0
2,000,000
2,000,000
5
0
3,000,000
3,000,000
6
0
0
0
7
0
8,000,000
8
0
7,000,000
9
0
0
10
0
0
11
0
0
0
12
0
0
0
13
0
0
14
0
0
0
15
0
0
0
16
0
0
17
0
0
18
0
0
19
0
0
20
0
0
21
0
0
8,000,000 7,000,000 0 0
0
0 0 0
0
0
57,000,000
0
8,000,000
Jumlah :
0
0 19,000,000 1% 190,000
KSM Aktif KSM menunggak ≥ 3 bulan KSM menunggak LAR 3 bulan Catat LAR 1 bulan
16 5 3 31 % 19 %
Saldo Pinjaman Nilai tunggakan ≥ 3 bln RR NPL
57,000,000 8,000,000 86 % 14 %
Saldo pinjaman menunggak ≥ 3 bulan PAR Jumlah tunggakan Cadangan Resiko Pinjaman
8,000,000 14 8,000,000 1,390,000
UPK -10
ILITAS) KOLEKTIBILITAS DPK (2)
KL (3)
Diragukan (4)
Macet (5)
15
16
17
18
8,000,000 0 0 0 0 0
0 0
0 5%
15% 0
%
8,000,000
0 50%
1,200,000
0 100%
0
0
1,390,000 Kudu,31 Desember 2018 Pembuku
( .................. )
UPK-BKM : LESTARI Alamat
: KELURAHAN KUDU GENUK SEMA
PERHITUNGAN TINGKAT PENGEMBALIAN DAN TINGKAT TUNGGAKAN KREDIT Akhir bulan Oktober 2010 Tanggal Pinjaman
Besar
Angsuran
Pencairan
Jatuh tempo
Pinjaman
(per bulan)
Saldo Pinjaman
c
d
e
f
g
1 KSM Apem
10/23/2009
8/23/2010
2,500,000
250,000
7,000,000
0
0
2 KSM Kecubung
10/23/2009
8/23/2010
2,500,000
250,000
21,000,000
0
3 KSM Bunga Melati
10/23/2009
8/23/2010
2,500,000
250,000
9,000,000
4 KSM Bunga Kamboja
10/23/2009
8/23/2010
2,500,000
250,000
5 KSM Bunga Mawar
10/23/2009
8/23/2010
2,500,000
6 KSM Jahit II Putri
10/23/2009
8/23/2010
7 KSM Lele
11/23/2009
8 KSM Gurami I
No
Nama KSM
a
b
Tunggakan Pokok Tunggakan pokok <3 bln/kali angs >3 bln/kali angs h
i
Tingkat Tingkat Tunggakan Pengembalian pokok >3 bln/kali angs
Total Tunggakan j(h+i)
k (g-i)/gx100%
l (i/g)x100%
0
100%
0%
0
0
100%
0%
0
0
0
100%
0%
2,000,000
0
0
0
100%
0%
250,000
3,000,000
0
0
0
100%
0%
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
9/23/2010
2,500,000
250,000
8,000,000
0
0
0
100%
0%
11/23/2009
9/23/2010
2,500,000
250,000
7,000,000
0
0
0
100%
0%
9 KSM Cucut
11/23/2009
9/23/2010
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
10 KSM Nener
11/23/2009
9/23/2010
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
11 KSM Gurami II
11/23/2009
9/23/2010
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
12 KSM Hiu
11/23/2009
9/23/2010
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
13 KSM Jepet
2/23/2010
12/23/2010
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
14 KSM Anggrek
3/10/2010
1/10/2011
3,500,000
350,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
15 KSM Ayam
3/23/2010
1/23/2011
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
16 KSM Zoro-zoro
3/26/2010
1/26/2011
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
17 KSM Jepet II
3/26/2010
1/26/2011
2,500,000
250,000
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
18
-
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
19
-
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
20
-
0
0
0
0
#DIV/0!
#DIV/0!
0
#DIV/0!
#DIV/0!
0
100%
0%
Jumlah :
43,500,000
57,000,000
0
0
Kudu,31 Desember 2018 Pembuku
( .................. )
UPK -14
EMBALIAN DAN TINGKAT TUNGGAKAN KREDIT
hir bulan Oktober 2010 Tingkat Tunggakan M (j/g)x100%
0% 0% 0% 0% 0% #DIV/0! 0% 0% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0%
BKM Kel/Desa
: KUDU LESTARI : KUDU
Model IA
BUKTI KAS MASUK No. Transaksi
Terima dari Nama No.Kredit/Simpanan/Lainnya*) Untuk pembayaran Angsuran Pokok Bunga ……………………………….. Jumlah Terbilang
/UM/
/20.........
: : ............................... : ............................... : : : : Rp………………….. :
: .............,............,................
LKM Kel/Desa
Penyetor
Pembuku
Kasir
(..........................)
( SUDARMIN,S Pd.,M.M )
(.......................................)
: KUDU LESTARI : KUDU
Model IA
BUKTI KAS MASUK No. Transaksi ........../........./........../20........
Terima dari Nama No.Kredit/Simpanan/Lainnya*) Untuk pembayaran Angsuran Pokok Bunga ……………………………….. Jumlah Terbilang : :
: : ................................ : ............................... : : : : Rp………………….. : Rp…………………..
.........,........,............. Penyetor
Pembuku
Kasir
(………………………)
( SUDARMIN,S Pd.,M.M )
(.......................................)
LKM Kel/Desa
: KUDU LESTARI : KUDU
Model IB
BUKTI KAS KELUAR No. Transaksi : I /UK/ IV/2017
Dibayarkan Kepada Nama No.Kredit/Simpanan/Lainnya*) Untuk realisasi/pembayaran *) Kredit/Simpanan/Lainnya*) ( TR ) Tabungan Jumlah Terbilang
:
:
: :Rp.25.000 : : Rp.25.000
Dua Puluh Lima Ribu Rupiah Kudu,30,April 2017
Pembuku
Kasir
Disetujui Oleh
( SUDARMIN,S Pd.,M.M ) ( ............................... ) ( .....................................)
Penerima
(…………...........…..)
Manajer UPK
*) Coret salah satu
LKM Kel/Desa
: KUDU LESTARI : KUDU
Model IB
BUKTI KAS KELUAR No. Transaksi :II./UK/IV./2017
Dibayarkan Kepada Nama No.Kredit/Simpanan/Lainnya*) Untuk realisasi/pembayaran *) Kredit/Simpanan/Lainnya*) ……………………………….. Jumlah Terbilang
:
: UPK : ............................... : ............................... Rp.150.000 : ............................... : ............................... Rp.150.000
Seratus Lima Puluh Ribu Rupiah Kudu,30 April 2017
Pembuku
Kasir
Disetujui Oleh
Penerima
( SUDARMIN,S Pd.,M.M ) ( ............................... ) ( .....................................) (……...............……………..)
Manajer UPK
*) Coret salah satu
UPK/LKM KEL/DESA
: KUDU LESTARI : KUDU
UPK - 4A
KARTU PINJAMAN KSM Mawar Merah Nama KSM Rt02/Rw 02 Alamat Besar Pinjaman : Rp…………………. Sistim Angsuran : bulanan Angsuran Pokok : Rp…………………. Angsuran Jasa : Rp…………………. Besar angsuran : Rp…………………. Tanggal
No.
1
2
Jangka waktu : ….. Bulan Bunga pinjaman/bln: 1.5% (T ) No. Pinjaman :……………………… 2/11/2017 Tanggal akad Kredit 12/11/2017 Tanggal Jatuh Tem
ANGSURAN SALDO Pokok Jasa SeharusnyaRealisasi 3 4 5 6
TUNGGAKAN Pokok Jasa 7 8
Paraf Pembuku Kasir 9 10
UPK/LKM KEL/DESA
: KUDU LESTARI : KUDU
KARTU PINJAMAN KSM Nama KSM Alamat Besar Pinjaman Sistim Angsuran Angsuran Pokok Angsuran Jasa Besar angsuran Tanggal
No.
1
2
: …………………….. : …………………….. : Rp…………………. : bulanan : Rp…………………. : Rp…………………. : Rp………………….
Jangka waktu : ….. Bulan Bunga pinjaman/bln: ….. % (T ) No. Pinjaman :……………………… Tanggal akad Kredit:……………………… Tanggal Jatuh Tem :………………………
ANGSURAN SALDO Pokok Jasa SeharusnyaRealisasi 3 4 5 6
TUNGGAKAN Pokok Jasa 7 8
Paraf Pembuku 9
UPK - 4A
……………… ……………… ………………
Paraf Kasir 10
Related Documents
12 Desenber 2018 Ok.xlsx
June 2020 1
12-12-2018.docx
May 2020 1
Psycholinguistics___16-12-2018
October 2019 15
Catalogo-2018-12-diciembre.pdf
May 2020 4
2018-12-01 Prevention.pdf
October 2019 8More Documents from ""
Alur Cerita.docx
June 2020 3
No.docx
May 2020 3
12 Desenber 2018 Ok.xlsx
June 2020 1
Ujian Proposal Eldafira Edit 18feb 2019.pdf.docx
April 2020 39
Tugas Bubut T2
August 2019 58